銀行內控自查報告自查報告

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銀行內控自查報告自查報告【篇1】

銀行內控自查報告

——以某銀行為例

一、引言

銀行是現(xiàn)代金融體系中的重要組成部分，作為金融服務提供者，其內控體系的健全與否直接關系到金融市場的穩(wěn)定與發(fā)展。為了進一步加強內控管理，確保風險控制的有效性，某銀行于近期展開了內控自查工作，并針對自查結果編寫了本報告。本報告將從整體內控管理概況、內控運行狀況、存在的問題以及改進措施等方面進行概述并提出建議。

二、整體內控管理概況

1. 組織架構：該銀行設有獨立的內控部門，并根據(jù)業(yè)務特點劃分了風險管理、合規(guī)性管理、內部審計等職能部門。

2. 內控政策與流程：該銀行建立了一套完善的內控制度，并對各項流程和操作規(guī)范進行了明確規(guī)定。

3. 內控培訓與宣傳：該銀行定期開展內控培訓，提高員工對內控的認識和理解，并積極開展內控宣傳工作。

4. 內控評估與監(jiān)測：該銀行建立了監(jiān)測評估機制，對內控制度的實施情況進行定期評估。

三、內控運行狀況

1. 風險控制：該銀行風險控制方面表現(xiàn)較好，建立了風險預警機制，并通過內部審計、合規(guī)性管理等手段對各項業(yè)務進行了全面監(jiān)控。

2. 內部審計：該銀行內部審計部門定期對各項業(yè)務進行檢查，并及時發(fā)現(xiàn)問題并做出整改。

3. 合規(guī)性管理：該銀行高度重視合規(guī)性管理，建立了內控框架與制度從而確保各項業(yè)務規(guī)范地開展。

四、存在的問題

1. 內控風險感知不足：部分員工對于內控的認識不深入，對于風險的判斷與防范不夠敏銳。

2. 內部審計發(fā)現(xiàn)問題較多：內部審計發(fā)現(xiàn)了一些內控缺陷和操作不規(guī)范的情況，但整改意識和效果有待提高。

3. 部分流程不規(guī)范：在某些操作流程上存在流程不完整、操作規(guī)程不明確等問題。

4. 內控評估缺乏科學性：內控評估主要依靠人工調研和樣本分析，存在一定的主觀性和局限性。

五、改進措施

1. 強化內控培訓：加強對員工的內控知識培訓，提高風險意識，確保內控制度的全面執(zhí)行。

2. 加強內部審計整改效果評估：對內部審計發(fā)現(xiàn)的問題，要及時跟進整改情況，并建立有效的評估機制，確保問題的整改效果。

3. 完善流程規(guī)范：對存在的流程問題，加強制度建設，明確流程規(guī)范，提高操作的規(guī)范性和一致性。

4. 探索科技手段在內控評估中的應用：引入科技手段，開發(fā)相應的內控評估系統(tǒng)，提高評估的科學性和客觀性。

六、結語

銀行內控自查工作是持續(xù)改進和優(yōu)化內控管理的重要手段，通過本次自查工作，某銀行充分認識到內控管理存在的優(yōu)勢和不足。銀行將不斷加強內控建設，提高內控管理的水平和有效性，以更好地為客戶提供安全可靠的金融服務，為行業(yè)的發(fā)展做出貢獻。

銀行內控自查報告自查報告【篇2】

銀行內控自查報告

一、引言

作為銀行業(yè)內的監(jiān)管機構，內控是確保金融機構運營的安全和穩(wěn)定的重要手段。為了確保銀行內控制度的健全和有效實施，本報告旨在對銀行內控進行自查，全面評估并提出改進意見。

二、內控自查的目的和意義

內控是銀行業(yè)內的一項重要管理措施，它可以幫助銀行預防風險、保障資金安全、提升運營效率。通過自查，可以發(fā)現(xiàn)內部控制制度的不足之處，及時采取措施進行改進和優(yōu)化。

三、內控自查的范圍和方法

1. 范圍：本次自查主要包括銀行內部各個部門的運營管理、風險控制、員工監(jiān)管以及信息技術安全等方面。

2. 方法：采用問卷調查、文件審查、實地走訪等方式，對內控制度的設計與執(zhí)行情況進行綜合評估。

四、內控自查結果概述

1. 運營管理方面：銀行各項運營活動均按規(guī)章制度進行，但在員工培訓和績效考核方面還存在一些不足。

2. 風險控制方面：銀行風險控制措施相對較好，但需要進一步完善內部風險預警機制和應急預案。

3. 員工監(jiān)管方面：銀行對員工行為進行監(jiān)管的制度完善，但在實際操作中存在不足，需要強化員工監(jiān)管意識與責任。

4. 信息技術安全方面：銀行的信息技術安全措施相對較好，但仍需加強對信息系統(tǒng)的監(jiān)控和保護。

五、內控自查改進意見

1. 加強員工培訓和績效考核，提高員工業(yè)務水平和服務質量。

2. 完善內部風險預警機制和應急預案，對各項風險進行及時監(jiān)控和管理。

3. 強化員工監(jiān)管意識與責任，建立更加嚴謹?shù)男袨楸O(jiān)管制度。

4. 加強對信息系統(tǒng)的監(jiān)控和保護，保障客戶信息和資金安全。

六、總結與展望

銀行內控自查報告的編制對于提高銀行內部的管理水平和風險控制能力具有重要意義。通過自查評估和改進意見的提出，可以進一步健全銀行內控制度，保障銀行的穩(wěn)健運營。未來，銀行應繼續(xù)加強內部控制制度建設，逐步形成科學、有效的自查體系，為金融業(yè)的發(fā)展做出更大貢獻。

七、參考文獻

1. 《銀行業(yè)內部控制指引》

2. 《銀行內部控制自查標準》

3. 《銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)》

以上所述，即是本次銀行內控自查報告的相關主題范文。作為一份重要的評估報告，它對銀行內控建設的健康發(fā)展和風險控制的有效執(zhí)行具有重要作用。通過不斷改進和完善銀行內控制度，我們相信銀行業(yè)將更好地為客戶提供安全可靠的金融服務。

銀行內控自查報告自查報告【篇3】

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

銀行內控自查報告自查報告【篇4】

在合規(guī)文化建設工作中，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎、文化是根本”的合規(guī)建設方針，多措并舉，多點開花，在合規(guī)經營上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設和業(yè)務經營齊頭并進的良好局面。xx年，我行主要業(yè)務發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項存款增量、中間業(yè)務收入、撥備前利潤和委托資產清收處置全面超額完成上級行下達的任務計劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務收入的同業(yè)市場份額均居四行首位，近三年來未發(fā)生一起經濟刑事案件、嚴重違規(guī)違紀行為和責任事故。我們的主要做法是：

一、以宣傳動員倡合規(guī)

為了統(tǒng)一全行員工的思想認識，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念，20xx年xx月，我行召開了全市農行合規(guī)文化建設活動啟動大會，全面部署合規(guī)文化建設活動，引導廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本、經營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內涵，營造合規(guī)文化建設良好環(huán)境和氛圍。同時，我行制訂下發(fā)了《xx年—xx年合規(guī)文化建設規(guī)劃》和《20xx年合規(guī)文化建設實施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設領導組，具體負責抓好這次活動的領導、組織、指導、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎。

二、以加強教育學合規(guī)

合規(guī)文化建設是一項系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施，全市農行統(tǒng)一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本，分為“強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀，遠離違法犯罪”、“提高服務水平，樹立良好形象”三個系列，分發(fā)到全行每個員工手中，作為全行合規(guī)文化建設的重點學習資料。

為增強規(guī)章制度的影響力和威懾力，我行還專門抽調6名業(yè)務骨干組成規(guī)章制度宣講團，用一個多月的時間在各支行進行巡回宣講，重點宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會計結算、信貸管理、清收管理等業(yè)務風險點，宣講團深入各支行利用晚上時間進行宣講，保證每個支行至少宣講一場以上，取得了較好的宣傳效果。

三、以完善流程保合規(guī)

銀行不僅是經營貨幣的企業(yè)，更是管理風險的企業(yè)。操作合規(guī)、風險可控，是合規(guī)文化建設的重要內容之一。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點和落腳點，切實強化內控合規(guī)制度建設。自合規(guī)文化建設活動開展以來，我行積極查找當前制度建設與公司治理要求不相適應、與公司章程要求不相符，制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復，職能不清和過度控制等問題，先后制定完善了《縣級支行委派會計主管管理辦法（試行）》、《城區(qū)離行式自助設備管理辦法（試行）》、《xx年營業(yè)網點運營主管考核辦法（試行）》、《會計監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風險合規(guī)經理考核辦法（試行）》、《農戶小額貸款客戶分類管理實施細則（試行）》、《互聯(lián)網上網管理實施細則》等一系列制度辦法，確保合規(guī)經營有章可循、有據(jù)可依。與此同時，定期對柜臺業(yè)務、信貸業(yè)務等新制度理解和執(zhí)行標準不一的的問題進行了收集和整理，適時對計制度執(zhí)行及業(yè)務操作流程予以明確，僅運營管理條線就先后下發(fā)了多期“問題解答，具有很強的針對性和操作性，較好地控制業(yè)務操作風險。

四、以開展活動促合規(guī)

合規(guī)文化建設做到一時一事、一年一月的合規(guī)比較容易，而做到時時事事、長年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過形式多樣的活動推進合規(guī)文化建設推陳出新，每年都開展不同形式的合規(guī)文化教育活動，如知識競賽、征文比賽、知識論壇、演講比賽等增強合規(guī)文化建設的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識競賽和“迎國慶、倡廉潔、樹新風、促和諧”書法攝影展覽等活動，各支行也相繼開展了不同形式的活動推動合規(guī)文化建設，如xx支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動，爭做一名依法經營、合規(guī)操作的農行員工，xx支行開展了“廉潔文化進家庭”讀書活動，為員工家庭辦理讀書卡、贈送購書券，舉行讀書征文和員工子女讀書成果評比活動。

五、以監(jiān)督檢查助合規(guī)

一方面，積極構建以運營主管、會計主管為主體的第一道防線，完善事后監(jiān)督員、會計監(jiān)管員為主體的第二道防線，夯實以紀檢監(jiān)察、內控合規(guī)、風險管理為主體的第三道防線，著重強化委派會計主管、風險合規(guī)經理、會計監(jiān)管員三支隊伍管理，充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊”作用。另一方面，做到每年一個主題、每季一個重點，加大監(jiān)督檢查、問題整改、風險提示和責任追究力度。僅xx年，就組織了現(xiàn)金業(yè)務管理、個人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會計內控大檢查、查庫“飛行隊”突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動式常態(tài)化案件風險排查等各種檢查項目xx個，發(fā)現(xiàn)問題xx筆、涉及金額xx億元。xx年以來，共對xx名違規(guī)或相關責任人給予了紀律處分，起到了“懲處一個、教育一片”的作用。

銀行內控自查報告自查報告【篇5】

按照上級行關于20xx年度基層行內控綜合評價工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內控管理狀況，進一步促進完善內部控制體系建設，提高內控管理水平，采取三項強有力的措施，保證內控評價工作高效率、高質量地展開。

一、加強組織領導，強化責任落實。

為把20xx年度內控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內控評價領導小組，并在風險部下設辦公室。該行在加強組織領導的同時，還強化了各部室、網點的責任落實：內控評價領導小組具體負責、組織、協(xié)調支行內控評價有關事項和工作；風險部作為牽頭部門負責支行與上級行內控管理部門的請示和溝通工作，統(tǒng)一認識、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一進度，統(tǒng)籌安排和調度各部室、網點的內控評價工作落實到位，確保內控評價自評工作的順利進行。

二、加強內評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據(jù)及評價方法。

該行內控評價領導小組組織部室、營業(yè)網點負責人和相關人員認真學習總行《基層行內部控制評價實施細則（20xx年版）》和《基層行內控評價操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質量。

三、加強過程評價指標的量化分解，保證該行進行內控評價自評的完整性和可操作性。

基層行的內控評價工作主要是過程評價，該行結合本行經營管理的實際情況，按照評價操作手冊的.要求，對過程評價指標的評價內容、標準、要點、依據(jù)及方法等進行量化分解，確定被評價的部室、網點以及進行評價的具體項目和操作方法。YjS21.com

四、加強和完善內控評價自評工作的基礎管理，實現(xiàn)內控評價日常管理行為的制度化。

內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價過程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的`管理中自覺執(zhí)行到位。該行針對評價過程中發(fā)現(xiàn)的內部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關日常操作規(guī)程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結合執(zhí)行力建設實現(xiàn)內控評價日常管理行為的制度化。

五、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門的作用。

基層行之間、部室之間、網點之間的經營和管理狀況不同，進行內控評價的內容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質量和進度，作為支行牽頭部門的風險部充分發(fā)揮職能部門的積極作用，在認真學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑒其他行的先進經驗，在支行部室、網點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動、協(xié)調一致，使各項自評工作高質量按時完成。

通過20xx年度內控評價自評工作，該行使員工充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執(zhí)行行為，提高管理水平，促進各項業(yè)務穩(wěn)健運行。

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銀行自查報告分享

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銀行自查報告【篇1】

銀行卡業(yè)務自查報告

一、引言：

自2021年起，我行積極響應國家金融監(jiān)管政策，加強銀行卡業(yè)務的合規(guī)審查與自查工作，以確保我行的業(yè)務運營安全和風險控制能夠與時俱進。為做好本次銀行卡業(yè)務自查工作，我行組織了相關部門和人員，深入開展了全面的自查工作?，F(xiàn)將本次銀行卡業(yè)務自查的主要內容和發(fā)現(xiàn)的問題進行匯報。

二、自查背景：

作為一家國內領先的金融機構，我行一直致力于為廣大客戶提供優(yōu)質的銀行卡業(yè)務服務。然而，隨著金融行業(yè)的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，銀行卡業(yè)務面臨的風險與挑戰(zhàn)也不斷增加。為了確保我行銀行卡業(yè)務的合規(guī)性和有效性，我行自今年起開展了全面的自查工作，旨在及時發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的問題，提升我行的業(yè)務運營水平。

三、自查內容：

本次銀行卡業(yè)務自查工作主要涵蓋以下內容：

1. 業(yè)務合規(guī)性檢查：對我行銀行卡業(yè)務是否符合國家相關法律法規(guī)、政策、規(guī)范性文件的要求進行檢查，包括個人賬戶開立、掛失與銷戶、支付結算、風險防控等方面的合規(guī)性。

2. 內部控制檢查：對我行銀行卡業(yè)務的內部控制制度的完善程度和執(zhí)行情況進行檢查，包括業(yè)務流程的規(guī)范性、崗位職責的明晰性、內部審批程序的規(guī)范性等方面的檢查。

3. 風險評估與管控檢查：對我行銀行卡業(yè)務的風險評估與管控措施進行檢查，包括風險管理體系建設、風險識別和監(jiān)控機制、風險防范和控制措施等方面的檢查。

4. 客戶服務與投訴處理檢查：對我行銀行卡業(yè)務的客戶服務質量和投訴處理情況進行檢查，包括服務準則的制定、服務流程的規(guī)范、客戶投訴處理的及時性和有效性等方面的檢查。

四、自查發(fā)現(xiàn)的問題及解決方案：

經過全面的自查工作，我行發(fā)現(xiàn)了一些問題，并針對這些問題提出了相應的解決方案：

1. 業(yè)務合規(guī)性問題：針對一些業(yè)務環(huán)節(jié)存在的合規(guī)性問題，我行將加強對相關人員的培訓和學習，提高他們的業(yè)務合規(guī)意識和能力。

2. 內部控制問題：對于一些內部控制制度執(zhí)行不到位的問題，我行將健全內控機制，加強對員工的監(jiān)督和管理，確保制度的有效執(zhí)行。

3. 風險評估與管控問題：針對一些風險評估和管控方面的問題，我行將建立完善的風險管理體系，加強風險監(jiān)控和預警機制，有效防范和控制各類風險。

4. 客戶服務與投訴處理問題：對于客戶服務質量不高和投訴處理不及時的問題，我行將制定更嚴格的服務準則，完善服務流程，并加強與客戶的溝通和反饋。

五、結語：

通過本次銀行卡業(yè)務自查工作，我行全面了解了我行銀行卡業(yè)務的運營狀況和存在的問題，為進一步優(yōu)化和提升我行的銀行卡業(yè)務服務奠定了基礎。同時，我行將結合自查工作的結果，進一步完善相關業(yè)務流程和內控機制，加強員工培訓和學習，提高業(yè)務服務質量，為客戶提供更加優(yōu)質的銀行卡服務。

(注：此為虛構的范文，僅供參考。實際報告應根據(jù)具體情況進行撰寫。)

銀行自查報告【篇2】

銀行單位賬戶自查報告

一、引言

近年來，金融行業(yè)的快速發(fā)展對銀行單位賬戶的管理提出了更高的要求。為了加強自身風險防范和合規(guī)管理，我行特組織開展了銀行單位賬戶自查工作。本報告旨在總結并匯報我行自查工作的主要情況，為下一步的改進措施和風險防控策略提供參考和依據(jù)。

二、自查范圍和內容

自查工作涵蓋了我行所有的單位賬戶業(yè)務。主要自查內容包括：

1. 業(yè)務準入管理：核查各單位開戶資質，嚴格按照相關法律法規(guī)和內部規(guī)定進行審批；

2. 業(yè)務操作規(guī)范：審核各單位賬戶的開戶、銷戶、掛失、凍結、解凍等操作是否符合規(guī)定的流程和權限；

3. 資金交易風險防控：對各單位賬戶的資金流入、資金支付和資金轉移進行風險評估，落實資金來源和用途合規(guī)要求；

4. 內部控制合規(guī)：核查各賬戶業(yè)務操作是否遵循與內部控制規(guī)范的合規(guī)要求；

5. 反洗錢和反恐怖融資工作：檢查各賬戶是否存在異常交易行為，建立合規(guī)的客戶風險識別和報告機制；

6. 合作機構風險管理：分析與合作機構的業(yè)務關聯(lián)風險，建立有效的風險防范機制。

三、自查結果分析

根據(jù)自查結果，我行發(fā)現(xiàn)了以下問題：

1. 部分單位賬戶開戶資料不完善，缺乏合規(guī)審查；

2. 部分賬戶存在無合理依據(jù)的掛失、凍結和解凍操作；

3. 個別賬戶資金流動性較大，交易用途不明確；

4. 部分賬戶業(yè)務操作未滿足內部控制規(guī)范的要求；

5. 報告機制相對滯后，存在一定的反洗錢和反恐怖融資風險；

6. 合作機構的風險管理措施尚未完善。

四、問題原因分析

1. 開戶資料不完善主要與業(yè)務初期審批流程不規(guī)范有關；

2. 無合理依據(jù)的掛失、凍結和解凍操作主要缺乏明確的操作權限和流程要求；

3. 資金流動性較大和交易用途不明確主要是由于賬戶監(jiān)控不到位；

4. 內部控制規(guī)范未滿足主要與員工的培訓和管理不足有關；

5. 反洗錢和反恐怖融資風險主要是由于風險識別和報告機制建設薄弱；

6. 合作機構風險管理不足主要是雙方合作時的盡職調查不夠嚴格。

五、改進措施

針對以上問題，我行制定了以下改進措施：

1. 完善業(yè)務初期審批流程，確保開戶資料的規(guī)范和真實性；

2. 明確掛失、凍結和解凍操作的權限和流程，嚴格審核操作依據(jù)；

3. 加強賬戶監(jiān)控，建立資金流動性預警機制，并加強交易用途的審查；

4. 提高員工的內部控制意識，加強培訓和管理；

5. 建立完善的反洗錢和反恐怖融資風險識別和報告機制；

6. 加強與合作機構的溝通合作，完善盡職調查和風險管理措施。

六、結論

通過本次自查工作，我行得以全面了解和評估自身單位賬戶管理情況，并針對存在的問題制定了相應的改進措施。下一步，我行將全力以赴貫徹改進措施，并加強風險防范和合規(guī)管理，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務。

七、致謝

在自查工作中，得到了各部門的大力支持和配合。在此向全體工作人員表示衷心的感謝，同時感謝上級領導對自查工作的重視和指導。

以上為我行銀行單位賬戶自查報告的相關主題范文，希望對您有所幫助。

銀行自查報告【篇3】

銀行內控自查報告

為提高銀行內部管理水平，規(guī)范運營流程，有效識別和防范各類風險，我行特進行了一次全面的內控自查活動?，F(xiàn)將自查報告范本作如下撰寫：

一、前言

自查工作是銀行內部管理的重要組成部分，通過自查可以及時發(fā)現(xiàn)問題、整改不足、加強風險防控，以提升銀行的經營效益和客戶滿意度。此次自查工作從XX年XX月XX日至XX月XX日進行，通過全面檢查內部各個環(huán)節(jié)，以確保內控制度的落地落實，為提高內部風險控制能力提供有力支持。

二、自查目的

本次自查報告主要目的是查明銀行內部存在的問題，評估風險控制情況，并提出改進建議，以保障銀行穩(wěn)健經營。

三、自查內容

1. 對內控制度的檢查：針對銀行內部各項制度，包括信貸審批制度、風險評估制度、財務管理制度等，進行全面審核，檢查制度的完善性和執(zhí)行情況。

2. 對操作流程的審核：對各項業(yè)務操作流程進行詳細審核，檢查各業(yè)務環(huán)節(jié)的程序是否規(guī)范，是否符合內控要求。

3. 風險評估與防范：對銀行面臨的各類風險進行評估，包括信用風險、市場風險、操作風險等，并評估現(xiàn)有的風險控制措施是否有效。

4. 業(yè)務流程與業(yè)務風險分析：對銀行各項業(yè)務流程進行分析，識別可能存在的風險點，并提出相應的風險控制措施。

四、自查結果

1. 內控制度完善情況：本次自查發(fā)現(xiàn)，銀行內部制度相對完善，但仍存在一些未能完全落地的問題，需要進一步強化制度的執(zhí)行力度。

2. 操作流程規(guī)范性：大部分業(yè)務操作流程規(guī)范，但少數(shù)環(huán)節(jié)存在流程不嚴謹、規(guī)范不明確的情況，對此應進行整改。

3. 風險評估與防范：銀行對信用風險和市場風險有較為全面的評估和防范措施，但操作風險的防控措施較為薄弱，需要加強內部員工的風險意識培養(yǎng)。

4. 業(yè)務流程與業(yè)務風險分析：各項業(yè)務流程基本規(guī)范，但仍存在一些風險點，例如客戶信息核實不足、業(yè)務操作權限控制不嚴格等，需要加強相應的風險控制。

五、改進建議

1. 加強內控制度的執(zhí)行力度，對已有的內控制度進行全面宣貫，確保各部門上下一致地貫徹實施。

2. 對存在的操作流程不規(guī)范的問題，要進行必要的培訓和輔導，確保員工能夠正確操作并遵循規(guī)范。

3. 提高內部員工的風險意識，組織有關培訓講座，加強員工對各類風險的認知和應對能力。

4. 加強客戶信息核實工作，完善客戶身份確認流程，切實保障銀行資金安全。

六、結語

本次自查工作得以順利完成，通過對銀行內部各項制度和業(yè)務流程的全面檢查，有針對性地提出了改進建議。我們相信，在各級領導的重視和全體員工的努力下，銀行內部管理水平將不斷提高，為銀行的可持續(xù)發(fā)展奠定堅實基礎。

以上是銀行內控自查報告的范本，通過自查工作，銀行將能夠不斷優(yōu)化內部管理，提升風險防控能力，為客戶提供更加穩(wěn)健可靠的金融服務。

銀行自查報告【篇4】

銀行電子銀行自查報告

一、引言

自21世紀以來，信息技術的快速發(fā)展已經對銀行業(yè)務產生了極大的影響。電子銀行作為一種新型的金融服務方式，已經成為銀行業(yè)務的主要渠道之一。然而，隨著電子銀行業(yè)務規(guī)模的不斷擴大，相關風險也日益突出，對銀行的運營穩(wěn)定性和客戶資金安全構成了巨大挑戰(zhàn)。因此，為了及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，本報告將對銀行電子銀行業(yè)務進行自查，并提出相應改進措施。

二、電子銀行自查主題范文

1. 電子銀行業(yè)務管理

（1）電子銀行業(yè)務發(fā)展情況

1.1 詳細描述銀行現(xiàn)有的電子銀行產品，包括網上銀行、手機銀行、第三方支付等。

1.2 評估電子銀行業(yè)務的發(fā)展速度和用戶數(shù)量，分析增長和下滑的原因。

（2）電子銀行業(yè)務風險管理

2.1 介紹銀行在電子銀行業(yè)務中所采取的風險管理措施，包括用戶身份驗證、數(shù)據(jù)加密等。

2.2 檢查是否存在安全風險，例如黑客攻擊、網絡惡意軟件等。

2.3 評估現(xiàn)有風險管理體系的有效性，提出改進建議。

2. 電子銀行賬戶安全管理

（1）賬戶開設與管理

1.1 檢查電子銀行賬戶的開設程序是否規(guī)范，是否滿足監(jiān)管要求。

1.2 確認銀行對于電子銀行賬戶的身份驗證措施是否可靠。

1.3 審查電子銀行賬戶的操作權限管理，是否存在未授權操作的漏洞。

（2）交易安全與監(jiān)控

2.1 分析交易風險情況，包括賬戶被盜用、欺詐交易等。

2.2 評估銀行在交易過程中的監(jiān)控措施，如異常交易監(jiān)測、風險警示等。

2.3 檢查資金流動的合規(guī)性和可追溯性，確定是否存在洗錢等非法行為。

3. 客戶隱私保護

（1）個人信息收集與存儲

1.1 檢查銀行收集、存儲和使用客戶個人信息的流程是否符合相關法規(guī)。

1.2 評估銀行對客戶個人信息的安全保護措施，如數(shù)據(jù)加密、權限管理等。

（2）信息披露與授權管理

2.1 查看銀行的隱私政策和用戶服務協(xié)議，確認是否明確告知客戶信息披露方式和目的。

2.2 評估銀行對客戶個人信息使用授權的管理，如信息授權的范圍和時效性。

4. 電子銀行服務與客戶體驗

（1）電子銀行系統(tǒng)功能

1.1 檢查現(xiàn)有電子銀行系統(tǒng)的功能是否齊全，是否滿足客戶的需求。

1.2 評估系統(tǒng)的穩(wěn)定性和實時性能，確認是否存在故障頻發(fā)或卡頓問題。

（2）服務渠道和用戶界面

2.1 分析銀行的服務渠道，包括網頁端、手機 App 等，確定是否提供多樣化的渠道。

2.2 評估用戶界面的友好程度，檢查是否存在操作難度或信息混亂等問題。

5. 電子銀行與第三方合作

（1）外部服務商風險

1.1 評估銀行與第三方合作伙伴的風險管理措施是否完善。

1.2 檢查合同和協(xié)議中是否包含風險分擔和保密條款。

（2）數(shù)據(jù)安全與隱私保護

2.1 分析第三方服務商的數(shù)據(jù)安全和隱私保護措施，確認是否符合銀行的要求和監(jiān)管標準。

2.2 審查數(shù)據(jù)轉移和共享的流程，確保客戶個人信息的安全不受威脅。

三、結論與改進措施

結合以上自查過程中的發(fā)現(xiàn)和評估，根據(jù)問題的嚴重程度和影響范圍，本報告總結了以下改進措施：

1. 加強電子銀行系統(tǒng)的安全性，包括用戶身份認證和數(shù)據(jù)加密等方面。

2. 完善賬戶開設和權限管理的流程，確保賬戶的安全性。

3. 強化交易監(jiān)控和風險防范，預防欺詐交易和賬戶被盜用等情況。

4. 加強客戶個人信息的收集、存儲和使用管理，確保隱私安全。

5. 提升電子銀行系統(tǒng)的功能和用戶體驗，增加多樣化的服務渠道。

6. 規(guī)范與第三方合作伙伴的合同和協(xié)議，確保數(shù)據(jù)安全和隱私保護。

以上僅為銀行電子銀行自查報告的主題范文，具體內容可根據(jù)實際情況進行調整和完善。希望能對您的工作有所幫助。

銀行自查報告【篇5】

銀行同業(yè)賬戶自查報告

主題一：銀行同業(yè)賬戶的背景和定義

同業(yè)賬戶是指銀行之間相互開立的賬戶，用于完成日常資金調撥、貸款融資、證券交易等金融業(yè)務。銀行同業(yè)賬戶在金融市場中扮演著重要的角色，它可以促進金融機構之間的合作與發(fā)展，同時也承載著風險管理和監(jiān)管的責任。對于一個銀行而言，做好銀行同業(yè)賬戶的自查工作，可以有效維護自身的聲譽和信用，確保業(yè)務的正確性和合規(guī)性。

主題二：銀行同業(yè)賬戶的管理要求

1.合規(guī)性要求：銀行同業(yè)賬戶的管理必須符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管機構的相關規(guī)定，嚴禁違規(guī)操作、洗錢和資金挪用等行為。

2.風險控制要求：銀行同業(yè)賬戶面臨著信用風險、流動性風險、操作風險等多種風險，銀行需將風險控制置于重要位置，建立健全的風險管理體系。

3.內部控制要求：銀行應建立科學有效的內部控制制度，包括明確的崗位職責、權限分配、交易監(jiān)控和審計制度等，防止人為疏漏和錯誤。

主題三：銀行同業(yè)賬戶的自查程序

1.自查目標確定：明確自查范圍和目標，包括同業(yè)賬戶的數(shù)量、金額、交易類型和時間范圍等。

2.自查工具準備：準備自查所需的工具和材料，包括賬戶交易流水、賬戶檔案、監(jiān)管規(guī)定等。

3.自查內容核對：逐一核對同業(yè)賬戶的交易記錄與實際發(fā)生情況是否一致，驗證賬戶流水的完整性和準確性。

4.異常交易排查：對于出現(xiàn)異常交易或異常情況的同業(yè)賬戶，進行深入分析和調查，找出問題的根源并采取相應措施。

5.風險分析評估：根據(jù)自查結果，對同業(yè)賬戶的風險進行評估，并提出相應的風險防控建議。

6.報告撰寫和上報：根據(jù)自查結果撰寫自查報告，清晰地呈現(xiàn)自查的發(fā)現(xiàn)、問題和建議，并按照規(guī)定的程序上報給相關部門或領導。

主題四：銀行同業(yè)賬戶自查存在的問題和建議

1.數(shù)據(jù)不一致問題：自查中發(fā)現(xiàn)同業(yè)賬戶的交易記錄與實際情況存在偏差，建議加強交易流水的記錄和管理。

2.風險防控不足問題：自查發(fā)現(xiàn)同業(yè)賬戶中存在較高的風險，建議銀行加強風險管理和控制，減少潛在風險的發(fā)生。

3.操作紕漏問題：自查中發(fā)現(xiàn)操作中存在的紕漏和錯誤，建議銀行加強內部控制，明確崗位職責，防止人為失誤。

4.監(jiān)管規(guī)定違規(guī)問題：自查發(fā)現(xiàn)銀行同業(yè)賬戶存在違規(guī)操作的情況，建議加強對監(jiān)管規(guī)定的學習和宣傳，遵守相關規(guī)定。

主題五：銀行同業(yè)賬戶自查的意義和價值

1.規(guī)范銀行行為：銀行同業(yè)賬戶自查可以規(guī)范銀行的操作行為，確保業(yè)務的合規(guī)性和準確性，維護市場秩序和行業(yè)聲譽。

2.提高風險識別能力：通過自查，銀行可以深入了解同業(yè)賬戶的風險特征和變化趨勢，提高風險識別能力，降低風險損失。

3.增強風險防控能力：自查結果可以為銀行提供具體的風險防控建議，幫助銀行加強風險管理和控制，提高業(yè)務的安全性和可靠性。

4.建立合作伙伴關系：自查可以促進和完善銀行與同業(yè)之間的合作和交流，加強監(jiān)管機構對銀行的信任和支持。

結語：

銀行同業(yè)賬戶是銀行之間開展金融業(yè)務的重要工具，開展自查工作對于銀行自身和金融市場的穩(wěn)定發(fā)展至關重要。銀行應該按照相關要求和程序，認真履行自查責任，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，提高自身風險防控能力，進一步維護金融市場的健康發(fā)展。

銀行自查報告【篇6】

銀行卡業(yè)務自查報告

隨著互聯(lián)網和移動支付的快速發(fā)展，銀行卡業(yè)務變得越來越重要和廣泛。為進一步加強管理和提高服務質量，我行定期進行業(yè)務自查。通過這次自查，我們全面審視了銀行卡業(yè)務的各個方面，發(fā)現(xiàn)了存在的問題，并采取了一系列措施進行改進?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

一、銀行卡業(yè)務基本情況

我行作為一家大型銀行，擁有廣泛的客戶群體和多樣的業(yè)務類型。目前，我行的銀行卡業(yè)務主要包括借記卡、信用卡和預付卡。借記卡是我們最主要的業(yè)務，幾乎所有的客戶都會同時申請一張借記卡。信用卡則是適用于客戶在消費過程中實現(xiàn)小額分期等的額度更高的金融卡，預付卡則主要用于一次性消費和禮品卡的發(fā)放。

二、存在的問題

經過自查，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題：

1. 風控措施不完善：由于我行的業(yè)務涵蓋廣泛，不同類型的銀行卡有不同的風險和安全要求，并且各項風險評估指標和監(jiān)控措施存在不足之處。

2. 系統(tǒng)運行不穩(wěn)定：在高峰時段，系統(tǒng)反應較慢，容易導致交易失敗和用戶體驗差。

3. 信息安全存在隱患：由于客戶信息采集和存儲的方式存在漏洞，存在信息泄露的風險。

4. 客戶服務不到位：針對一些頻繁出現(xiàn)的問題，客服人員的解決方案和態(tài)度不夠周到和熱情。

三、改進措施

為了解決上述問題，我行采取了以下改進措施：

1. 風控措施優(yōu)化：我行成立了一個專門的團隊，負責對不同類型的銀行卡進行風險評估，制定相應的控制指標和監(jiān)控手段，并對業(yè)務人員進行培訓，提高他們的風險意識和業(yè)務素質。

2. 系統(tǒng)升級和優(yōu)化：我行投入大量的資源對系統(tǒng)進行了升級和優(yōu)化，提高了運行效率和穩(wěn)定性，確保在高峰時段交易的順利進行。

3. 信息安全加強：我行引進了先進的信息安全技術和設備，對客戶信息進行了更加嚴格的存儲和保護，防止信息泄露的風險。

4. 客戶服務改進：我行對客服人員進行了一系列培訓和考核，提高了他們的業(yè)務水平和服務意識，確保對客戶的問題能夠及時解答和解決，提高客戶滿意度。

四、效果評估

經過改進措施的實施，取得了以下效果：

1. 風控指標得到有效控制，并且監(jiān)管機構對我行的風險管理工作給予了充分的肯定。

2. 系統(tǒng)運行速度大幅提升，交易失敗率明顯降低，用戶反饋明顯改善。

3. 未發(fā)生任何信息泄露事件，客戶對我們的信息安全感到滿意。

4. 客戶投訴率明顯下降，客戶滿意度大幅提升。

綜上所述，通過本次銀行卡業(yè)務自查和改進措施的實施，我行的銀行卡業(yè)務取得了明顯的改善。但同時我們也認識到，銀行卡業(yè)務的發(fā)展是一個不斷動態(tài)調整和完善的過程，我們要保持警惕，隨時關注業(yè)務的新變化，并及時調整管理和服務的策略，以滿足客戶日益增長的需求。

銀行自查報告【篇7】

銀行同業(yè)賬戶自查報告

一、引言

為加強銀行同業(yè)賬戶的管理和監(jiān)管，提高資金利用效率和風險防范能力，特進行了銀行同業(yè)賬戶自查工作。本報告旨在總結自查過程中的主要發(fā)現(xiàn)和問題，并提出相應的改進措施，以進一步加強同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管工作。

二、自查內容

1. 同業(yè)賬戶開立

（1）根據(jù)相關規(guī)定，銀行同業(yè)賬戶應嚴格按照法定程序和要求開立。自查過程發(fā)現(xiàn)，存在少數(shù)個案中，某些同業(yè)賬戶的開立程序不完善，未按照法定程序進行，造成一定風險隱患。

（2）改進措施：加強銀行同業(yè)賬戶開立流程的規(guī)范化和標準化，強化內部控制，確保賬戶開立程序合規(guī)、完整。加強對相關人員的培訓，提高其對開立程序的理解和執(zhí)行能力。

2. 同業(yè)賬戶管理

（1）同業(yè)賬戶管理存在一定問題。例如，部分賬戶未按時核對、未定期進行賬戶風險評估，賬戶準備金比例未嚴格執(zhí)行等，存在一定的風險隱患。

（2）改進措施：建立完善的同業(yè)賬戶管理制度，明確相關管理人員的職責和流程。加強對賬戶核對、風險評估等工作的監(jiān)管，確保賬戶管理的規(guī)范化和規(guī)范化。

3. 同業(yè)賬戶交易和授信

（1）同業(yè)賬戶交易過程中，有部分賬戶未嚴格按照合同約定進行，在交易中存在一定的違規(guī)操作，影響資金利用效率和風險防范能力。

（2）改進措施：加強同業(yè)賬戶交易監(jiān)管，確保交易過程合規(guī)、透明，避免違規(guī)操作。加強對同業(yè)賬戶授信的審查，確保授信決策科學合理，并嚴格按照授信額度執(zhí)行。

三、結論和建議

經過自查工作，我們發(fā)現(xiàn)了銀行同業(yè)賬戶管理中存在的一些問題和風險隱患。為進一步加強同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管，我們提出以下建議：

1. 制定和完善相關制度和流程，確保同業(yè)賬戶的開立、管理、交易等過程規(guī)范、合規(guī)。

2. 加強內部控制和監(jiān)管，明確相關人員的責任和權利，提高賬戶管理的效率和準確性。

3. 增加對相關人員的培訓和學習機會，提高其對同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管的理解和能力。

4. 加強對賬戶交易和授信的審查，確保交易過程合規(guī)、透明，避免違規(guī)操作。

5. 定期對同業(yè)賬戶進行風險評估和效果評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應措施。

綜上所述，銀行同業(yè)賬戶自查工作不僅是對銀行自身風險管理的一次檢驗，更是提高金融體系風險防范的重要環(huán)節(jié)。我們將持續(xù)改進同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管工作，進一步提升銀行的風險管理能力和服務水平。

銀行自查報告【篇8】

銀行電子銀行自查報告

報告主題：銀行電子銀行自查報告

報告目的：通過對銀行電子銀行業(yè)務的自查，發(fā)現(xiàn)并解決問題，提升電子銀行業(yè)務的安全性、便捷性和服務質量。

報告內容：

一、背景介紹

電子銀行作為現(xiàn)代金融服務的重要組成部分，已成為銀行與客戶交互的主要渠道之一。本報告旨在對銀行電子銀行業(yè)務進行全面自查，以確保業(yè)務的穩(wěn)定運行、安全可靠、方便快捷。

二、自查內容

1. 系統(tǒng)安全性自查

（1）系統(tǒng)防護措施：自查是否有完善的系統(tǒng)安全防護機制，如防火墻、入侵檢測設備等，并確認其有效性。

（2）用戶身份驗證：自查客戶在使用電子銀行服務時的身份驗證方式是否嚴格，如密碼策略、動態(tài)口令等。

（3）數(shù)據(jù)傳輸加密：自查數(shù)據(jù)傳輸過程中是否采用了安全的加密協(xié)議，如SSL、VPN等，以確?？蛻魯?shù)據(jù)的安全傳輸。

（4）災備及數(shù)據(jù)備份：自查銀行電子銀行系統(tǒng)的災備和數(shù)據(jù)備份機制是否健全，以應對系統(tǒng)故障或意外情況。

2. 業(yè)務合規(guī)性自查

（1）電子銀行業(yè)務合規(guī)與監(jiān)管：自查銀行電子銀行業(yè)務是否符合相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，如KYC（了解客戶）及AML（反洗錢）規(guī)定等。

（2）合同與條款：自查是否為電子銀行業(yè)務編制了明確的合同和條款，以確保銀行與客戶的權益。

（3）客戶信息保護：自查客戶信息的收集、存儲和使用是否符合相關隱私保護法規(guī)，并采取了合適的措施進行信息保護。

3. 服務質量自查

（1）系統(tǒng)穩(wěn)定性：自查電子銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性，確保系統(tǒng)不會頻繁出現(xiàn)故障或可用性低。

（2）用戶體驗：自查電子銀行系統(tǒng)的用戶界面是否友好、操作簡單，以提升用戶體驗。

（3）業(yè)務流程優(yōu)化：自查銀行電子銀行業(yè)務的流程是否簡化、高效，提供快速便捷的服務。

三、自查結果

通過對銀行電子銀行業(yè)務的全面自查，發(fā)現(xiàn)并解決了以下問題：

1. 系統(tǒng)安全漏洞：在系統(tǒng)安全性自查中，發(fā)現(xiàn)了一些潛在的系統(tǒng)安全漏洞，并及時進行修復和加固。

2. 客戶身份驗證問題：在用戶身份驗證自查中，發(fā)現(xiàn)部分客戶密碼強度較低，通知客戶重新設置強密碼，并加強密碼策略。

3. 業(yè)務流程優(yōu)化：在服務質量自查中，發(fā)現(xiàn)了一些不必要的繁瑣流程，對流程進行了簡化和優(yōu)化，提升了用戶的服務體驗。

四、改進措施

基于自查結果，銀行將采取以下改進措施：

1. 系統(tǒng)安全升級：進一步加強電子銀行系統(tǒng)的安全性，定期進行系統(tǒng)安全漏洞掃描和修復，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全。

2. 用戶教育與宣傳：加強對客戶的密碼安全教育與宣傳，推動客戶使用更加安全的密碼，并定期提醒客戶修改密碼。

3. 業(yè)務流程優(yōu)化：進一步簡化電子銀行業(yè)務的流程，提升用戶體驗，同時加強業(yè)務的監(jiān)控和反饋機制，確?？蛻舻膯栴}能夠及時解決。

五、結論與建議

通過本次自查，銀行發(fā)現(xiàn)了一些問題并及時解決，提升了電子銀行業(yè)務的安全性、便捷性和服務質量。為保持業(yè)務的持續(xù)發(fā)展和客戶的滿意度，銀行應定期進行自查，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，為客戶提供更好的電子銀行服務。

六、致謝

衷心感謝參與本次電子銀行自查的各部門和員工們的辛勤付出和支持，感謝他們對本次自查工作的積極參與和配合。

附：自查問題整理及解決情況匯總表（略）

2025銀行內控自查報告自查報告（匯集十三篇）

在生活中，越來越多的事務都會使用到報告，報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，下面是小編收集整理的銀行內控自查報告，歡迎大家分享。

銀行內控自查報告自查報告 篇1

為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

一、正視問題，構建金融合規(guī)管理體系。

郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:

一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。

三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。

四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:

一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;

二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;

三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照出國留學家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

二、建章立制，構建金融合規(guī)制度體系。

銀行號稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

銀行內控自查報告自查報告 篇2

為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關于開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現(xiàn)將檢查情況報告于后：

一、上年1月1日至12月30日財務費用列支情況：

（一）、手續(xù)費支出上年度，我社列支手續(xù)費319046.82元，經核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業(yè)務，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應給付手續(xù)費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續(xù)費148970.00元，經聯(lián)社審查并報經國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務手續(xù)費124527.40元，其中因人少，業(yè)務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經聯(lián)社審批。

（二）、營業(yè)費用支出

1、比例費用列支：20xx年實現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業(yè)務宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經聯(lián)社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務招待費應列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。

2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經費2822.20元，工會經費3762.93元。經審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。

3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產和與之不屬于列支或攤銷的項目。

4、其他營業(yè)管理費用：均按《xx農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定列支，大額費用經聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。

5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業(yè)務經營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經聯(lián)社審查批準列支。

（三）、其他營業(yè)支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農村信用社20xx年都會計決算工作指導意見》和相關精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25元經聯(lián)社審查列支。

（四）、營業(yè)外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經批準處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關規(guī)定或經聯(lián)社審批列支。

二、今年1至3月費用開支情況

（一）、手續(xù)費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續(xù)費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續(xù)費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務手續(xù)費列支22598.40元，符合開支范圍并經聯(lián)社審查批準。

（二）、營業(yè)費用開支164538.57元，均按《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定和標準計提、審批、列支，其中業(yè)務招待費應列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。

（三）、其他營業(yè)支出101044.50元，其中固定資產折舊按規(guī)定計提357.50元，預提呆賬準備60000.00元，其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經聯(lián)社審批。

（四）、其他營業(yè)外支出1900.00元，經查符合開支范圍，并經聯(lián)社審批。

三、存在的問題及原因通過自查，我社費用列支存在以下問題：

1、部分費用超標，如業(yè)務宣傳費、業(yè)務招待費，其原因是確定的標準與促進業(yè)務快速發(fā)展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。

2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超出勤工資11580.00元.

四、整改措施：

對過去費用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務情況進了大檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)（20xx）267號文件通報全縣：對未經批準計發(fā)加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業(yè)務招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據(jù)《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定，由責任人（信用社三長）按比例進行賠償。其比例是業(yè)務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的.20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計10%。在手續(xù)費、其它營業(yè)支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴格費用開支，真實加強財務核算。我社除認真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；

1、認真加強財務核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務正常發(fā)展。

2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業(yè)務性開支，降低經營成本。

3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實反映經營成果。

4、對未經批準開支計提的超任務工資，轉入資本公積科目，增加資本實力。

通過自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務管理制度》和《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規(guī)定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財務收支，大額費用按規(guī)定報批列支，各項提留按規(guī)定標準或指導意見計提。我社將在今后的業(yè)務經營中，繼續(xù)嚴格財務費用的管理，認真執(zhí)行財務核算制度，依法合規(guī)列支費用，努力提高經營效益，促進業(yè)務健康快速發(fā)展。

銀行內控自查報告自查報告 篇3

按照上級行關于20xx年度基層行內控綜合評價工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內控管理狀況，進一步促進完善內部控制體系建設，提高內控管理水平，采取三項強有力的措施，保證內控評價工作高效率、高質量地展開。

一、加強組織領導，強化責任落實。

為把20xx年度內控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內控評價領導小組，并在風險部下設辦公室。該行在加強組織領導的同時，還強化了各部室、網點的責任落實：內控評價領導小組具體負責、組織、協(xié)調支行內控評價有關事項和工作；風險部作為牽頭部門負責支行與上級行內控管理部門的請示和溝通工作，統(tǒng)一認識、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一進度，統(tǒng)籌安排和調度各部室、網點的內控評價工作落實到位，確保內控評價自評工作的順利進行。

二、加強內評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據(jù)及評價方法。

該行內控評價領導小組組織部室、營業(yè)網點負責人和相關人員認真學習總行《基層行內部控制評價實施細則（20xx年版）》和《基層行內控評價操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質量。

三、加強過程評價指標的量化分解，保證該行進行內控評價自評的完整性和可操作性。

基層行的內控評價工作主要是過程評價，該行結合本行經營管理的實際情況，按照評價操作手冊的要求，對過程評價指標的評價內容、標準、要點、依據(jù)及方法等進行量化分解，確定被評價的部室、網點以及進行評價的具體項目和操作方法。

四、加強和完善內控評價自評工作的基礎管理，實現(xiàn)內控評價日常管理行為的'制度化。

內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價過程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的管理中自覺執(zhí)行到位。該行針對評價過程中發(fā)現(xiàn)的內部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關日常操作規(guī)程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結合執(zhí)行力建設實現(xiàn)內控評價日常管理行為的制度化。

五、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門的作用。

基層行之間、部室之間、網點之間的經營和管理狀況不同，進行內控評價的內容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質量和進度，作為支行牽頭部門的風險部充分發(fā)揮職能部門的積極作用，在認真學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑒其他行的先進經驗，在支行部室、網點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動、協(xié)調一致，使各項自評工作高質量按時完成。

通過20xx年度內控評價自評工作，該行使員工充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執(zhí)行行為，提高管理水平，促進各項業(yè)務穩(wěn)健運行。

銀行內控自查報告自查報告 篇4

一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題

1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制；

2、進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力；

3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據(jù)境內外相關法律、法規(guī)構建公司治理結構并規(guī)范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權限，以實現(xiàn)權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

（一）構建現(xiàn)代公司治理的組織架構。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)?，其中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經本行XX年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于XX年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>

銀行內控自查報告自查報告 篇5

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

作為銀行人員的我在黨組的領導下，在金管、計統(tǒng)、農金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責。總結回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結如下：

我繼續(xù)負責綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負責人按《金融監(jiān)管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化管理結合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

三、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管

1、組織監(jiān)管人員認真學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能，不斷提高綜合素質

今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉向對銀行業(yè)機構的非現(xiàn)場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監(jiān)管人員自學有關監(jiān)管業(yè)務知識，在一定的時期內迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質，以適應形勢發(fā)展的需要。

2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐

按照10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監(jiān)管部門從起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結合的原則，落實監(jiān)管實務操作在計算機中的`應用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設，切實提高了監(jiān)管的各項基礎工作水平。

3、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

(1)，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。

(2)加強對機構準入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。

各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時，按照機構撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對機構和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結果于2月20日前上報到銀行科。

真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在4月就開展了對銀行業(yè)機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。

4、進一步落實監(jiān)管責任制，切實履行了監(jiān)管職責。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責、責任和目標，使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實

銀行內控自查報告自查報告 篇6

合規(guī)經營是辦理信貸業(yè)務的基本要求，信用風險管理是確保我行信貸資產安全的有力保證。為此，我們所有的信貸經營活動都必須符合相關的法律法規(guī)、信貸政策和監(jiān)管制度要求。近日，分行根據(jù)總行《關于開展小企業(yè)業(yè)務合規(guī)風險及信用風險檢查的通知》的精神，結合自身實際情況，在轄內全面開展了小企業(yè)信貸業(yè)務專項自查?，F(xiàn)就我行自查工作情況報告如下：

一、總體情況。

市分行領導高度重視此次自查工作，專門成立了由副行長任組長、風險主管參與指導，小企業(yè)中心、風險部等部門負責人為成員的工作小組，認真梳理年以來的各項信貸業(yè)務風險點、經營管理的薄弱環(huán)節(jié)，嚴格按照總行通知要求和相關業(yè)務制度規(guī)定逐戶、逐個風險點進行認真排查。本次共檢查了年月至今筆信貸業(yè)務，金額共萬元，檢查覆蓋率達。針對檢查出現(xiàn)的問題，我行采取了不放過的原則，明確責任，逐一落實核查、整改責任部門和責任人，并要求風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、整改措施不落實不放過，對存在的問題，進行全面整改，消除風險隱患，進一步提高了信貸經營管理水平。

三、下一步措施。

通過本次自查，信貸人員的合規(guī)意識得到了增強;屢查屢犯的頑癥得到了整治;信貸基礎管理的薄弱環(huán)節(jié)得到了消除;風險管理能力得到了提高。為了促進小企業(yè)信貸業(yè)務健康快速發(fā)展，下一步我行將采取以下措施：

1、強化業(yè)務培訓。信貸經營環(huán)境越來越復雜，風險管理的要求越來越高。只有不斷提高客戶經理的合規(guī)意識和風險意識，才能適應小企業(yè)信貸業(yè)務經營的管理要求。為此我行將強化培訓，重點培訓信貸業(yè)務知識、宏觀政策、信貸政策和財務分析技術進一步提高信貸人員的風險意識，強化風險監(jiān)測、風險預警和風險處理的能力。同時加強對信貸人員業(yè)務交流，使每一位客戶經理都能明政策、知產品、用制度，實現(xiàn)小企業(yè)工廠標準化作業(yè)、規(guī)范化經營、動態(tài)化監(jiān)控、精細化管理。

2、強化責任意識。認真貫徹總行頒布的《員工職業(yè)操作守則》，積極促進信貸人員依法辦事、合規(guī)操作，使合規(guī)理念貫穿于業(yè)務經營活動始終，滲透到業(yè)務操作各個環(huán)節(jié)。只有不斷加強信貸人員的責任意識，才能不斷提高我行的精細化管理水平。

3、培育合規(guī)文化。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的基本要求，也是防范金融案件的前提條件，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。培育合規(guī)文化，增強員工的風險防范意識、制度執(zhí)行意識、盡職履責意識和自我保護意識，讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造時時合規(guī)、事事合規(guī)的良好氛圍。

4、加強貸后管理。針對小企業(yè)規(guī)模小、資金流動性變化快的特點，在貸后管理中要更加注重防范和控制風險。嚴格貸款三查制度，嚴格抵押擔保手續(xù)，嚴格小企業(yè)準入和退出制度。強化動態(tài)監(jiān)控與管理。如發(fā)現(xiàn)風險信息，立即預警，并及時采取防范、化解措施，確保信貸資金安全。

銀行內控自查報告自查報告 篇7

一、個人學習《內控達標年學習手冊》的情況

自“內控達標年”在xx郵政金融全面開展以來，xx郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊，通過空閑時間不斷學習內控方面的知識，貫徹落實該方案。

為了更好地傳達學習手冊里面的情況，局里開了幾次學習總結大會，并根據(jù)大家的實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習，以自主學習為主要內容，以互相談論心得體會為輔助，撰寫學習心得體會不少于三次。

學習手冊的內容主要分為五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規(guī)風險匯總、重要內控規(guī)章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監(jiān)管制度、內部制度要求、內部合規(guī)理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來，通過利用空閑時閱讀學習手冊，更加了解內控合規(guī)的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的`行為表現(xiàn)，及時糾正了一些錯誤，業(yè)務流程更規(guī)范。

二、個人自身業(yè)務和三個對標自查情況

因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業(yè)務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發(fā)現(xiàn)，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業(yè)務環(huán)節(jié)不夠規(guī)范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真?zhèn)?，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業(yè)務管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務。

三、自查存在問題整改落實情況

存在的問題有：一是代理保險、理財業(yè)務管理方面，銷售人員未取得從業(yè)資格；二是在辦理個人柜面業(yè)務時未對憑證進行真?zhèn)悟炓暋?/p>

整改落實情況：一是閱讀理財業(yè)務方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務知識，加深對理財?shù)恼J識，今早通過相關的從業(yè)資格考試；二是辦理業(yè)務時，根據(jù)有關規(guī)章制度對客戶的憑證進行真?zhèn)悟炓?，為客戶辦理業(yè)務時，先核實客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務。

四、下一步工作措施

繼續(xù)學習內部達標年學習手冊以及各項各項業(yè)務規(guī)章制度的流程，熟悉內控合規(guī)的理論與實務，盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務知識，規(guī)范流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現(xiàn)，和團隊一起進步。

銀行內控自查報告自查報告 篇8

2015年，新日銀行將嚴格按照上級行的總體要求，切實落實各項措施，明確崗位職責、細化管理措施、加強內部控制和案件防范工作建設，嚴把內控案防關口不放松，促使我支行內控案防工作取得更大的成績。

一、加強組織領導、提高案防意識。

高度重視內控案防工作，始終把內控案防工作納入支行工作的重要日程，真正把內控案防工作落到實處。切實做到年初有計劃，半年有小結，年終有總結，做到制度健全、人員落實，管理到位。

二、加強制度建設、促進制度學習。

將全面及時傳達總、分行的會議精神，利用晨會、班后會、專題會等形式組織全體員工認真學習文件，認真貫徹執(zhí)行工作部署，確保各項決策、制度、要求和工作部署落到實處。

三、加強隊伍建設、確保落實到位。

一是要加強員工隊伍建設，通過不斷的教育培訓、檢查督促，提高全員的內控意識，使其明確工作職責、規(guī)范工作行為。

二是認真組織開展員工行為排查活動，及時發(fā)現(xiàn)并處理可能引發(fā)案件的各種問題和風險隱患。

三是全面落實各項內控制度，把操作風險作為主要風險，堅決杜絕有章不循、違規(guī)操作。

四是嚴格遵守組織紀律和重大事項報告制度，對發(fā)生的問題及風險隱患及時按照規(guī)定程序報告，做到有案必報、發(fā)案必查。

在新的一年里，新日銀行將進一步加大工作力度，加強內部控制和案件防范工作建設，確保各項業(yè)務平穩(wěn)健康運營，使內控案防工作取得更大的成績。

銀行內控自查報告自查報告 篇9

合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動。

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。

它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

二、違規(guī)經營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化有關。

文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。

三、規(guī)范的治理結構是合規(guī)文化生存的`“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經營者制造壓力。壓力的最好是機構內部的實時監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。

那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。

人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活。

角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結構，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次活動的意義和重要性。

作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

銀行內控自查報告自查報告 篇10

今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下:

一、學習《守則》的基本情況。

為切實提高依法合規(guī)經營的自覺性，轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規(guī)律。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營的危害性。我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

二、執(zhí)行《守則》情況

1、能注意加強學習，增強依法合規(guī)經營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的.政治紀律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒，構建和諧團隊。

3、加強內控管理，堅持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務。堅持一手抓經營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。

4、組織實施本部門的合規(guī)工作。

以《守則》為依據(jù)，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關規(guī)章制度，認真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務操作，為推行精細化管理提下良好基礎。

三、存在問題及努力方向

一是對運用科學發(fā)展觀指導和推動合規(guī)經營的方法掌握還不夠。

二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題。

三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調溝通不夠好。

四是執(zhí)行力不夠強，精細化管理不到位:表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

在今后工作中，我要認真總結和分析以往的過失，進一步解放思想，轉變觀念，加強管理，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平，依法合規(guī)經營，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。

銀行內控自查報告自查報告 篇11

今年以來，農行山東菏澤分行緊跟業(yè)務發(fā)展的新形勢，積極探索內控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉型”，全行內控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規(guī)意識、責任意識和風險意識。

一、推進檢查目標的轉型。

隨著內控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經不適應業(yè)務發(fā)展的需要，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調整原來的業(yè)務檢查目標，業(yè)務主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風險評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風險評估，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。

二、推進檢查職能的轉型。

查找漏洞，糾正偏差是內控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)督，實質是服務，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務并重轉型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務問題的同時，該行側重觀察內控制度的有效性，經營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現(xiàn)價值最大化。如在組織“內控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。

三、推進檢查對象的轉型。

該行在抓好基層營業(yè)網點檢查的同時，積極從業(yè)務活動向管理活動、業(yè)務活動并重轉型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價，突出決策行為的合法性、經營指標的真實性以及各項業(yè)務管理的合規(guī)性和風險性，提高了管理者的能力，達到降低經營風險，提高管理效能與效率的目的。

四、推進檢查手段的轉型。

從手工操作向信息化、自動化轉型，多次組織培訓，進行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力，每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點線索，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規(guī)檢查，實現(xiàn)了向信息化、自動化的轉變，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)約合規(guī)檢查成本，也為業(yè)務數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

銀行內控自查報告自查報告 篇12

一、個人學習《內控達標年學習手冊》的情況

自“內控達標年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊，通過空閑時間不斷學習內控方面的知識，貫徹落實該方案。

為了更好地傳達學習手冊里面的情況，局里開了幾次學習總結大會，并根據(jù)大家的'實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習，以自主學習為主要內容，以互相談論心得體會為輔助，撰寫學習心得體會不少于三次。

學習手冊的內容主要分為五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規(guī)風險匯總、重要內控規(guī)章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監(jiān)管制度、內部制度要求、內部合規(guī)理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來，通過利用空閑時閱讀學習手冊，更加了解內控合規(guī)的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現(xiàn)，及時糾正了一些錯誤，業(yè)務流程更規(guī)范。

二、個人自身業(yè)務和三個對標自查情況

因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業(yè)務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發(fā)現(xiàn)，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業(yè)務環(huán)節(jié)不夠規(guī)范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真?zhèn)危送?，一個較迫切需要解決的問題是在理財業(yè)務管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務。

三、自查存在問題整改落實情況

存在的問題有：一是代理保險、理財業(yè)務管理方面，銷售人員未取得從業(yè)資格；二是在辦理個人柜面業(yè)務時未對憑證進行真?zhèn)悟炓暋?/p>

整改落實情況：一是閱讀理財業(yè)務方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務知識，加深對理財?shù)恼J識，今早通過相關的從業(yè)資格考試；二是辦理業(yè)務時，根據(jù)有關規(guī)章制度對客戶的憑證進行真?zhèn)悟炓?，為客戶辦理業(yè)務時，先核實客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務。

四、下一步工作措施

繼續(xù)學習內部達標年學習手冊以及各項各項業(yè)務規(guī)章制度的流程，熟悉內控合規(guī)的理論與實務，盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務知識，規(guī)范流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現(xiàn)，和團隊一起進步。

銀行內控自查報告自查報告 篇13

在合規(guī)文化建設工作中，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎、文化是根本”的合規(guī)建設方針，多措并舉，多點開花，在合規(guī)經營上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設和業(yè)務經營齊頭并進的良好局面。xx年，我行主要業(yè)務發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項存款增量、中間業(yè)務收入、撥備前利潤和委托資產清收處置全面超額完成上級行下達的任務計劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務收入的同業(yè)市場份額均居四行首位，近三年來未發(fā)生一起經濟刑事案件、嚴重違規(guī)違紀行為和責任事故。我們的主要做法是：

一、以宣傳動員倡合規(guī)

為了統(tǒng)一全行員工的思想認識，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念，20xx年xx月，我行召開了全市農行合規(guī)文化建設活動啟動大會，全面部署合規(guī)文化建設活動，引導廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本、經營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內涵，營造合規(guī)文化建設良好環(huán)境和氛圍。同時，我行制訂下發(fā)了《xx年—xx年合規(guī)文化建設規(guī)劃》和《20xx年合規(guī)文化建設實施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設領導組，具體負責抓好這次活動的領導、組織、指導、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎。

二、以加強教育學合規(guī)

合規(guī)文化建設是一項系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施，全市農行統(tǒng)一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本，分為“強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀，遠離違法犯罪”、“提高服務水平，樹立良好形象”三個系列，分發(fā)到全行每個員工手中，作為全行合規(guī)文化建設的重點學習資料。

為增強規(guī)章制度的影響力和威懾力，我行還專門抽調6名業(yè)務骨干組成規(guī)章制度宣講團，用一個多月的時間在各支行進行巡回宣講，重點宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會計結算、信貸管理、清收管理等業(yè)務風險點，宣講團深入各支行利用晚上時間進行宣講，保證每個支行至少宣講一場以上，取得了較好的宣傳效果。

三、以完善流程保合規(guī)

銀行不僅是經營貨幣的.企業(yè)，更是管理風險的企業(yè)。操作合規(guī)、風險可控，是合規(guī)文化建設的重要內容之一。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點和落腳點，切實強化內控合規(guī)制度建設。自合規(guī)文化建設活動開展以來，我行積極查找當前制度建設與公司治理要求不相適應、與公司章程要求不相符，制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復，職能不清和過度控制等問題，先后制定完善了《縣級支行委派會計主管管理辦法（試行）》、《城區(qū)離行式自助設備管理辦法（試行）》、《xx年營業(yè)網點運營主管考核辦法（試行）》、《會計監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風險合規(guī)經理考核辦法（試行）》、《農戶小額貸款客戶分類管理實施細則（試行）》、《互聯(lián)網上網管理實施細則》等一系列制度辦法，確保合規(guī)經營有章可循、有據(jù)可依。與此同時，定期對柜臺業(yè)務、信貸業(yè)務等新制度理解和執(zhí)行標準不一的的問題進行了收集和整理，適時對計制度執(zhí)行及業(yè)務操作流程予以明確，僅運營管理條線就先后下發(fā)了多期“問題解答，具有很強的針對性和操作性，較好地控制業(yè)務操作風險。

四、以開展活動促合規(guī)

合規(guī)文化建設做到一時一事、一年一月的合規(guī)比較容易，而做到時時事事、長年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過形式多樣的活動推進合規(guī)文化建設推陳出新，每年都開展不同形式的合規(guī)文化教育活動，如知識競賽、征文比賽、知識論壇、演講比賽等增強合規(guī)文化建設的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識競賽和“迎國慶、倡廉潔、樹新風、促和諧”書法攝影展覽等活動，各支行也相繼開展了不同形式的活動推動合規(guī)文化建設，如xx支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動，爭做一名依法經營、合規(guī)操作的農行員工，xx支行開展了“廉潔文化進家庭”讀書活動，為員工家庭辦理讀書卡、贈送購書券，舉行讀書征文和員工子女讀書成果評比活動。

五、以監(jiān)督檢查助合規(guī)

一方面，積極構建以運營主管、會計主管為主體的第一道防線，完善事后監(jiān)督員、會計監(jiān)管員為主體的第二道防線，夯實以紀檢監(jiān)察、內控合規(guī)、風險管理為主體的第三道防線，著重強化委派會計主管、風險合規(guī)經理、會計監(jiān)管員三支隊伍管理，充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊”作用。另一方面，做到每年一個主題、每季一個重點，加大監(jiān)督檢查、問題整改、風險提示和責任追究力度。僅xx年，就組織了現(xiàn)金業(yè)務管理、個人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會計內控大檢查、查庫“飛行隊”突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動式常態(tài)化案件風險排查等各種檢查項目xx個，發(fā)現(xiàn)問題xx筆、涉及金額xx億元。xx年以來，共對xx名違規(guī)或相關責任人給予了紀律處分，起到了“懲處一個、教育一片”的作用。

內控自查報告

俗話說，磨刀不誤砍柴工。當幼兒園教師的教學任務遇到困難時，往往都需要參考一下我們提前準備參考資料。資料是時代的記錄，它是產生于人類實踐活動。有了資料才能更好地安排接下來的學習工作！所以，你有哪些值得推薦的幼師資料內容呢？考慮到你的需要，小編特地編輯了“內控自查報告”，相信能對大家有所幫助。

內控自查報告(篇1)

一、動員部署

1、認真組織學習《行政事業(yè)單位內部控制規(guī)范》和《財政部關于全面推進行政事業(yè)單位內部控制建設的指導意見》，對我辦系統(tǒng)貫徹實施《內控規(guī)范》工作進行全面動員部署，要求全體人員按照《行政事業(yè)單位內部控制規(guī)范》目標和原則，規(guī)范工作與管理，完善單位內部控制建設。通過學習使全體人員認識到實施內控規(guī)范是落實黨十八大精神的重要舉措，是推進財務管理規(guī)范化、科學化的積極實踐。它可以提升單位財務管理水平，提高財政資金的使用效益。

2、部署機關和下屬單位認真貫徹落實。一是要求各單位在單位層面須建立決策、執(zhí)行和監(jiān)督分離的機制，即決算過程、執(zhí)行過程和監(jiān)督過程相互分離、相互獨立、相互影響和制約;二是在業(yè)務層面各處(室)、單位須梳理管理流程和經濟活動的業(yè)務流程，明確各項業(yè)務的目標、范圍和內容。建立機關工作人員廉政風險防控登記表，明確崗位職責、廉政風險點、防控措施及風險等級、責任人等;三是要求各處(室)、單位抓好內控制度執(zhí)行，將內控制度落實到每個崗位，落實到工作的全過程，真正把權力關進制度的“籠子”。

二、完善組織機構

加強組織領導。建立內控組織機構，成立了以辦主要領導為組長、分管領導為副組長、各部門負責人為成員的內控管理工作領導小組，明確職責和目標，形成由一把手親自抓、分管領導具體抓、部門領導配合抓、層層抓落實的組織架構。

三、具體實施方案

我辦通過梳理流程完善程序，建立了以防范風險管理為核心，以控制手冊和評價標準為主的方案，具體包括為：一是建立權責一致、制衡有效、運行順暢、執(zhí)行有力、管理科學的內部控制體系;二是合理保證單位經濟活動合規(guī)合法，有效規(guī)范本單位預算管理、收支管理、政府采購、資產管理、合同控制等各類經濟活動等內容的控制方案;三是確保資產的安全完整和有效使用的控制方案;四是保證本單位財務信息的真實完整，強化財務信息分析和結果運用，為外部監(jiān)管和內部管理提供信息支持的控制方案。

四、主要做法

加強控制環(huán)境是我單位實施內控基礎和核心，其好壞直接決定了行政事業(yè)單位內部控制整體框架實施的效果。我辦通過制定行為準則和各項規(guī)章制度，對機關干部、職工工作作風、工作紀律、組織管理及違反守則的處理辦法等方面做出規(guī)定，確保內部控制的有效性，重要業(yè)務流程得以有效運行。具體如下：

1、在預算管理方面。一是建立健全預算編制、審批、執(zhí)行、決算與評價等預算內部管理制度;二是嚴格經費開支預算管理，按照專項經費的原則、使用范圍對經費預算進行審覈;三是實施財政支出績效評價，全程跟蹤監(jiān)控績效運行，將績效評價結果作為以后年度預算的重要依據(jù)。

2、在財務收支管理方面。一是對出租等非稅收入實行收繳分離、票款一致，并及時、足額上繳財政專戶，實行“收支兩條線”管理;二是加強支出審批控制，審批人應當在授權范圍內審批，不得越權審批;三是加強支出審覈控制，重點審覈單據(jù)來源是否合法，內容是否真實、完整，使用是否準確，是否符合預算，審批手續(xù)是否齊全。

3、在政府采購方面。一是加強對政府采購預算與計劃管理，按照已批覆的預算安排政府采購計劃;二是加強對政府采購活動的管理，按照規(guī)定選擇政府采購方式、發(fā)布政府采購信息，指定專人對所購物品的品種、規(guī)格、數(shù)量、質量和其他相關內容進行驗收，妥善保管政府采購業(yè)務相關資料;

4、在國有資產管理方面。一是國有資產日常使用管理，規(guī)范資產驗收入庫、賬卡登記、領用交回、保管維護和損失賠償?shù)裙ぷ鞒绦?二是建立資產信息管理系統(tǒng)，做好資產的統(tǒng)計、報告、分析工作，實現(xiàn)對資產的動態(tài)管理。

五、存在的問題

1、預算控制比較薄弱。有時預算剛性不夠，預算的計劃性、科學性不強，削弱了預算的約束控制力。

2、固定資產控制薄弱。實行政府集中采購制度以后，行政事業(yè)單位固定資產的采購得到了有效控制，但使用管理仍缺乏相關的內部控制，重購輕管現(xiàn)象比較普遍。

六、意見與建議

良好的內部控制意識是內部控制制度設計完善和有效運行的基本前提。單位有些干部、職工對內部控制制度重要性的認識還不到位，內控意識不強，重發(fā)展、輕控制，對內部控制知識缺乏基本了解，把內部控制看成僅是財務部門的事。因此，建議在今后的工作中：一是要認真學習財政部制定的《行政事業(yè)單位內部會計控制規(guī)范》，提高對實施內部控制觀念認識，發(fā)揮內部控制制度應有的作用;二是要建立健全內控督促檢查與考覈評價機制，將其納入各處(室)、單位年度目標責任和黨風廉政建設考覈之中;三是加快內控信息化建設，將內控措施固化與辦公自動化系統(tǒng)之中。

內控自查報告(篇2)

財務內控自查報告

引言：

財務內控是一個組織機構內部的管理系統(tǒng)，用于確保財務活動的正常運轉、保護資產、防止欺詐和錯誤并提供精確的財務信息。為了確保財務內控的有效性，組織機構需要定期進行自查來評估和改進其財務內控體系。本文將詳細闡述一個財務內控自查報告的內容和步驟，以及它對組織機構的重要性。

一、自查報告的內容

1. 目標與范圍說明：自查報告應明確自查的目標和范圍，以便后續(xù)的評估和改進措施。

2. 內部控制框架評估：自查報告應對組織機構的內部控制框架進行評估，包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息和溝通，以及監(jiān)督。報告應指出內部控制框架的強度和弱點，為評估改進措施提供依據(jù)。

3. 流程和流程控制評估：自查報告應對組織機構的財務流程進行評估，包括收付款流程、報銷流程、采購流程等。報告應指出流程中存在的問題和風險，并提出相應的改進建議。

4. 重大風險評估：自查報告應評估和分析組織機構面臨的重大風險，如欺詐、錯誤、資產丟失等。報告應指出風險的來源和可能的影響，并提供控制措施建議。

5. 內部審計評估：自查報告應評估組織機構的內部審計功能，包括內部審計人員的獨立性、審計計劃和程序的有效性等。報告應指出內部審計存在的問題和改進建議。

6. 財務報告準確性評估：自查報告應評估財務報告的準確性和可靠性，包括財務記錄的完整性、資產負債表的準確性和損益表的正確性等。報告應指出存在的問題和改進建議。

7. 內部控制意識培訓評估：自查報告應評估組織機構內部控制意識的培訓和教育工作，包括培訓的內容、培訓的覆蓋范圍和培訓的效果等。報告應指出培訓存在的問題和改進建議。

二、自查報告的步驟

1. 確定自查目標和范圍：根據(jù)組織機構的需求和要求，確定自查的目標和范圍，明確自查的重點和重要領域。

2. 收集和分析相關數(shù)據(jù)：收集與自查目標和范圍相關的數(shù)據(jù)和信息，分析數(shù)據(jù)和信息，識別問題和風險。

3. 進行現(xiàn)場調查和實地核查：在自查過程中，進行現(xiàn)場調查和實地核查，驗證數(shù)據(jù)和信息的準確性和真實性。

4. 評估和分析問題和風險：對所收集和分析的數(shù)據(jù)和信息進行評估和分析，識別問題和風險，并對其可能的影響進行評估。

5. 提出改進措施建議：在自查報告中，提出針對問題和風險的改進措施建議，包括控制措施、培訓和教育措施等。

6. 完善自查報告：將自查報告的各項內容和建議進行整理和整合，確保報告的完整性和一致性。

7. 提交自查報告并跟進改進：將自查報告提交給組織機構的管理層，共同制定并跟進改進措施，確保財務內控的持續(xù)改進和有效性。

三、財務內控自查報告對組織機構的重要性

1. 識別問題和風險：財務內控自查報告可以幫助組織機構及時識別財務內控方面存在的問題和風險，減少潛在的損失和錯誤。

2. 提供改進建議：財務內控自查報告可以提供具體的改進建議，幫助組織機構改進其財務內控體系，提高財務管理水平和效率。

3. 保護資產和防止欺詐：財務內控自查報告可以幫助組織機構保護其資產，防止欺詐和錯誤，確保財務信息的準確性和可靠性。

4. 提升公司形象：財務內控自查報告可以提升組織機構的形象，增加投資者和合作伙伴的信任，促進公司的發(fā)展和增長。

結論：

財務內控自查報告是一個組織機構內部評估和改進財務內控的重要工具。通過對財務內控體系的評估和分析，可以識別問題和風險，并提供具體的改進建議。財務內控自查報告對組織機構具有重要的意義，可以保護資產、提高效率、防止欺詐和錯誤，并提升公司形象。組織機構應定期進行財務內控自查，并根據(jù)自查報告的建議，及時改進和完善其財務內控體系。

內控自查報告(篇3)

為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關于開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現(xiàn)將檢查情況報告于后：

一、上年1月1日至12月30日財務費用列支情況：

（一）、手續(xù)費支出上年度，我社列支手續(xù)費319046.82元，經核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業(yè)務，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費xx%計算，應給付手續(xù)費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續(xù)費148970.00元，經聯(lián)社審查并報經國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務手續(xù)費124527.40元，其中因人少，業(yè)務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經聯(lián)社審批。

（二）、營業(yè)費用支出

1、比例費用列支：20xx年實現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業(yè)務宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經聯(lián)社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務招待費應列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。

2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經費2822.20元，工會經費3762.93元。經審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。

3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產和與之不屬于列支或攤銷的項目。

4、其他營業(yè)管理費用：均按《xx農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定列支，大額費用經聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。

5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業(yè)務經營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經聯(lián)社審查批準列支。

（三）、其他營業(yè)支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農村信用社20xx年都會計決算工作指導意見》和相關精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25元經聯(lián)社審查列支。

（四）、營業(yè)外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經批準處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關規(guī)定或經聯(lián)社審批列支。

二、今年1至3月費用開支情況

（一）、手續(xù)費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續(xù)費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續(xù)費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務手續(xù)費列支22598.40元，符合開支范圍并經聯(lián)社審查批準。

（二）、營業(yè)費用開支164538.57元，均按《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定和標準計提、審批、列支，其中業(yè)務招待費應列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。

(三)、其他營業(yè)支出101044.50元，其中固定資產折舊按規(guī)定計提357.50元，預提呆賬準備60000.00元，其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經聯(lián)社審批。

（四）、其他營業(yè)外支出1900.00元，經查符合開支范圍，并經聯(lián)社審批。

三、存在的問題及原因通過自查，我社費用列支存在以下問題：

1、部分費用超標，如業(yè)務宣傳費、業(yè)務招待費，其原因是確定的標準與促進業(yè)務快速發(fā)展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。

2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超出勤工資11580.00元.

四、整改措施：

對過去費用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務情況進了大檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)（20xx）267號文件通報全縣：對未經批準計發(fā)加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業(yè)務招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據(jù)《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定，由責任人（信用社三長）按比例進行賠償。其比例是業(yè)務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計10%。在手續(xù)費、其它營業(yè)支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴格費用開支，真實加強財務核算。我社除認真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；

1、認真加強財務核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務正常發(fā)展。

2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業(yè)務性開支，降低經營成本。

3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實反映經營成果。

4、對未經批準開支計提的超任務工資，轉入資本公積科目，增加資本實力。

通過自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務管理制度》和《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規(guī)定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財務收支，大額費用按規(guī)定報批列支，各項提留按規(guī)定標準或指導意見計提。我社將在今后的業(yè)務經營中，繼續(xù)嚴格財務費用的管理，認真執(zhí)行財務核算制度，依法合規(guī)列支費用，努力提高經營效益，促進業(yè)務健康快速發(fā)展。

聯(lián)社營業(yè)部根據(jù)舞信聯(lián)88號文《關于開展經營成果真實性與內控制度建設執(zhí)行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關人員，認真學習了文件精神，并成立了有邢XX任組長，XX任副組長，XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領導小組，組長邢XX全面負責，卞XX、張X、陳X分別負責經營真實性及內控制度建設執(zhí)行情況的自查工作，現(xiàn)將自查結果報告如下：

止6月底，營業(yè)部各項存款余額5737萬元，較上年底上升786萬元。各項貸款9818萬元，較上年凈投放2845萬元。其中，逾期貸款余額3萬元，較上年底下降2萬元，呆滯貸款余額851萬元，較上年下降223萬元，不良貸款占比9%，存貸比例154%，貼現(xiàn)余額1355萬元，較上年底增1275萬元，股金余額1559萬元，較上年凈增119萬元?？偸杖?98萬元，總支出836萬元，實現(xiàn)利潤62萬元。

1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款274筆，均堅持集體審批并嚴格執(zhí)行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問題：

①5萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現(xiàn)象;

②貸款有超訴訟時效現(xiàn)象。

2、盤活資金方面，截止6月底，不良貸款余額854萬元，較上年底下降225萬元。經查實有129萬元貸款應調未調入不良貸款科目。但于7月3日已調入不良貸款科目。

3、股金方面：止6月底股金余額1559萬元，較上年底凈增119萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。

4、盈虧方面：止6月底，總收入898萬元，總支出836萬元，盈余62萬元。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權列支現(xiàn)象，各項費用列支均執(zhí)行了財務公開。存在的問題：

①業(yè)務招待費超比例多列支元;

②呆帳準備金多提566,元;

③應收利息未按照規(guī)定計提，少提184,元，經查實5—6月份，計提的收貸手續(xù)費、貼現(xiàn)手續(xù)費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現(xiàn)象。

5、重要空白憑證，經核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。

6、電腦業(yè)務操作方面。故障恢復操作沒有及時進行登記，沖帳補帳業(yè)務沒進行登記，打印的資料缺動戶余額表和分戶明細帳。

7、登記簿有內容登記不全現(xiàn)象。

貸款形態(tài)不實的原因：

①信貸會計執(zhí)行制度不力，沒及時按規(guī)調整貸款形態(tài);

②內部領導為完成上半年任務，從主觀上縱容指示信貸會計違規(guī)操作。提前退股的原因：

①前期對股民的分紅承諾與現(xiàn)實不符，致使個別股民提前退股;

②個別股民對入股政策領會不到位，濫用了過去的入退股習慣。業(yè)務招待費超比例支開的原因是聯(lián)社的招待費在營業(yè)部列支所致。呆帳準備金多提元原因是應計提的呆帳準備金基數(shù)合計錯所致。少打印的動戶余額、分戶明細資料是原來沒有要求。

經過自查6月底貸款形態(tài)應調未調不良貸款科目129萬元。多提呆帳準備金566086、32元，少提應收利息元，貼現(xiàn)手續(xù)費少提元，超列業(yè)務招待費元，6月底應盈余元，比帳面少盈余元。

以上是營業(yè)部20xx年上半年的經營成果真實性暨內控制度建設執(zhí)行情況的自查，對查出的問題已及時進行了整改糾正，在今后的經營工作中，我部將嚴格按照各項規(guī)章制度以規(guī)經營，嚴格經營管理，圓滿完成聯(lián)社交給的各項任務。

內控自查報告(篇4)

接X郵銀發(fā)（20xx）145號文件，對我支行開展20xx年內部控制評價的自查活動，在針對個金業(yè)務的會計管理16項中有4項不適用，得分89.5分、中間業(yè)務14項中有4項不適用，得分88分、支付渠道17項中有9項不適用，得分80分?，F(xiàn)將自查過程中發(fā)現(xiàn)問題做以下報告：

一、會計管理

1、授權管理：（評價編號3.9.3.1）會計人員配備不齊、不合理兼職；

2、憑證管理：（評價編號3.9.12.1）重要空白憑證超量領取現(xiàn)象，如開戶證實書、特種轉賬借方憑證、特種轉賬貸方憑證都超10天用量。

3、檔案管理：（評價編號3.9.16.1）檔案調閱登記不規(guī)范，存放不合理。

4、金庫管理：（評價編號3.9.16.2）現(xiàn)金區(qū)監(jiān)控不能全程覆蓋。

二、中間業(yè)務

1、組織控制：（評價編號3.5.2.1）系統(tǒng)內人員設置與實際人員不符。

2、業(yè)務經營權限（評價編號3.5.3.1）紅旗東路支行未取得保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證。

3、理財業(yè)務：（評價編號3.7.9.1）未進行調查問卷對風險提示語鏤空，風險調查問卷填寫不規(guī)范。

4、代收付業(yè)務：（評價編號3.7.11.2）批量交易檔案歸檔不規(guī)范。代付數(shù)據(jù)留存原始工資紙質不全。事后監(jiān)督沒有按規(guī)定監(jiān)督中間業(yè)務。

5、事后監(jiān)督：

三、支付渠道

1、自助設備管理：（評價編號3.10.3.1）自助設備鑰匙無交接手續(xù)、密碼更換未按月修改。

2、運行維護（評價編號3.10.4.1）未按規(guī)定進行巡檢維護。

3、商易通業(yè)務受理（評價編號3.10.5.1）申請材料、簽約資料信息不完整。

4、商易通密鑰管理（評價編號3.10.7.1）交接手續(xù)不全。

5、商易通客戶回訪（評價編號3.10.8.1）未按規(guī)定頻次回訪客戶、12年均無回訪記錄。

6、POS收單業(yè)務（評價編號3.10.11.1）審核通過后的商戶資料錄入POS系統(tǒng)后，安裝檔案歸檔不及時；退網維護不及時，未按規(guī)定上報，對系統(tǒng)內退網維護不及時。

7、POS收單機具管理（評價編號3.10.12.1）POS機具的領用、發(fā)放、更換、回收等手續(xù)不規(guī)范。

8、POS收單業(yè)務巡檢（評價編號3.10.13.1）未按頻次進行巡檢，記錄不完整。

9、個人網上銀行（評價編號3.10.14.1）注冊、修改、注銷辦理業(yè)務手續(xù)不齊。

針對以上自查中出現(xiàn)的問題，我支行會根據(jù)相關業(yè)務制度，積極整改。

內控自查報告(篇5)

為確保我市農村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)xx銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關監(jiān)管要求，我社于20xx年x月xx日至x月xx日，對全市農村信用社業(yè)務經營合規(guī)性、資產風險狀況和內控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結構完善情況等進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

接到xx銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經營，能促進業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了xx市農村信用合作聯(lián)社全面自查工作領導小組，xxx任組長，xxx任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務骨干參與自查工作。同時要求各營業(yè)網點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

盈虧狀況、表外科目、內控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責支農需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查；資產保全部負責抵貸資產管理的自查；監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內控制度的建立和執(zhí)行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產和低值易耗品進行檢查，并根據(jù)各部門的自查結果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務會計部召開內勤主任、主辦會計會議布臵各網點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月xx日至x月xx日各網點開展自查，并根據(jù)自查結果，各自形成了書面報告。x月xx日至xx日，聯(lián)社資金營運部、財務會計部按抽查面不低xx%的要求，對部分網點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。

（一）、法人治理結構方面：

作為xx地區(qū)農村信用社完善法人治理結構試點單位，我社進一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導下，堅持立法在先，依法完善，重在建設，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結構，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結合模式，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結構符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責、協(xié)調運作、有效制衡的法人治理結構。

（二）、機構和高級管理人員管理方面：

1、機構設臵：我社目前共有xx個營業(yè)網點，其中城區(qū)網點xx個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網點xx個，都是經銀監(jiān)會批準設立的，無擅自設立、撤銷和遷址。聯(lián)社機關設臵七部一室，分別為人力資源部、財務會計部、資金營運部、監(jiān)察審計部、資產保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營業(yè)網點行政公章、業(yè)務用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務登記證等仍延用“xx市農村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網點原由人民銀行xx中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)xx銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網點主體資格，現(xiàn)計劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時對相關章印、銅牌、稅務登記證等進行一次徹底規(guī)范。

取得中級及以上職稱的有xx人，占xx%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任x人；機關部室共有x名正、副經理（主任）；營業(yè)網點共有xx名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報xx銀監(jiān)分局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關部室和營業(yè)網點的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。

（三）、資本金和所有者權益方面：

20xx年末，我社股本金余額為xx萬元，盈余公積余額為xx萬元，所有者權益合計為xxx萬元，具體為：

1、股本金結構：內部職工股xxxx萬元，占xx%，符合不超過股本金總額xx%的規(guī)定；非職工自然人股xxxx萬元，占%，符合不低于股本金總額xx%的規(guī)定,最大單個自然人持股xx萬元，未超過股本金總額的x‰；法人股xxxx萬元，占%，最大單個法人及其關聯(lián)企業(yè)持股額xxx萬元，未超過股本金總額的xx%。

2、20xx年我社累計增擴股金xxxx萬元，擴股審批手續(xù)完備，賬務處理符合規(guī)定。

理的要求，我社于20xx年x月份已開始對這部零散股金的以累計轉讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《xx市農村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴格規(guī)范股金募集、轉讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網點對臨時墊付款項未及時辦理轉讓，至20xx年末合計在其他應收款墊支萬元，涉及xx家網點。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網點在20xx年x月底前完成清理股金的轉讓工作。

（四）、支農服務方面：

內控自查報告(篇6)

公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關規(guī)定，注重改進和完善公司的治理結構。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內曾率先引入符合有關條件和專業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會總人數(shù)的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業(yè)委員會，每年能按有關規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。

報告期內，為加強和改善公司治理結構及內部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：

傳真和網絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。

《關于外派董事、監(jiān)事的管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內部審計制度》、《公司內部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。

《獨立董事年報工作制度》、《總經理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內部審計、內部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。

公開、公允的原則，所制訂的《公司關聯(lián)交易的管理辦法》，對關聯(lián)交易的原則、關聯(lián)人和關聯(lián)關系、關聯(lián)交易的決策程序、關聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。

提出和審議程序、公告披露等。報告期內，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的浙江東方會計師事務所及上海普華永道會計師事務所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計報告。

激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據(jù)實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(薪酬之間的約束機制。

人員配置，以及執(zhí)行《公司內部審計制度》、《公司內部審計實施細則》的情況實行有效的監(jiān)督。

三會決策制度、內控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內審部門的人員構成和職能，充分發(fā)揮內審部門的作用。

目前，公司高管層已按照監(jiān)管部門及董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的意見和要求基本落實了整改，2008年一季度末已按有關規(guī)定成立了隸屬董事會領導的內部審計機構，配備了專職人員，基本具備開展相對獨立的內部審計工作，實施公司內部控制的監(jiān)察的職能。

公司內部控制情況自我評價:

執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，基本能夠保證公司經營管理目標的實現(xiàn)，基本能夠確保公司信息披露的真實、準確、完整和公平，基本能夠確保國家有關法律法規(guī)和公司內部控制制度的貫徹執(zhí)行。

2、公司建立的風險控制系統(tǒng)基本健全且行之有效，基本能夠保證公司各項業(yè)務活動的健康運行。

消除隱患，防止并及時發(fā)現(xiàn)和糾正各種錯誤，保護公司財產的安全完整的目標。

對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部控制工作基本符合中國證監(jiān)會、深交所的相關要求。

內控自查報告(篇7)

公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關規(guī)定，注重改進和完善公司的治理結構。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內曾率先引入符合有關條件和專業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會總人數(shù)的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業(yè)委員會，每年能按有關規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。

報告期內，為加強和改善公司治理結構及內部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：

1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項活動領導小組,通過認真學習有關文件精神;制定詳細的專項工作實施計劃;對照公司治理現(xiàn)狀進行自查，形成了《公司“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》,經公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于xx年6月16日在巨潮資訊網上公布。同時設立并公告了專門的電話、傳真和網絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。

2、按照深圳交易所《上市公司內部控制指引》和中國證監(jiān)會《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》中自查事項和公司《關于內部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關于外派董事、監(jiān)事的管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內部審計制度》、《公司內部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。

3、同時，公司還在《“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內容明確了由董事牽頭的責任落實人。日前，已經制訂或正在制訂的內部控制制度有：《董事會審計委員會工作規(guī)程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內部審計、內部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。

4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則，所制訂的《公司關聯(lián)交易的管理辦法》，對關聯(lián)交易的原則、關聯(lián)人和關聯(lián)關系、關聯(lián)交易的決策程序、關聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。

5、公司章程中還明確規(guī)定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的浙江東方會計師事務所及上海普華永道會計師事務所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計報告。

6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù)，以公司經營責任目標為主要內容的考評、激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據(jù)實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》，在該方案中修訂了具體考核指標，進一步明確了公司高管人員的責權、薪酬之間的約束機制。

7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的議案，主要內容有：

(1)公司內部審計機構直接向董事會負責，并向董事會匯報工作;

(2)公司內部審計機構在董事會授權范圍內，在董事會審計委員會指導下具體開展工作;

(3)公司內部審計機構隸屬部門暫掛董事會辦公室，待基本條件成熟時設立為獨立的部門;

(4)公司內部審計機構配置一名負責人，職級建議為公司處級。內部審計機構工作人員不低于三名，在xx年底前基本到位;

(5)公司監(jiān)事會在公司內審功能的機構設置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內部審計制度》、《公司內部審計實施細則》的情況實行有效的監(jiān)督。

8、xx年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關領導來公司就“公司治理專項活動”進行了現(xiàn)場回訪檢查，對公司進一步深化公司治理提出了意見及要求。在公司治理結構、三會決策制度、內控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內審部門的人員構成和職能，充分發(fā)揮內審部門的作用。

目前，公司高管層已按照監(jiān)管部門及董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的意見和要求基本落實了整改，20xx年一季度末已按有關規(guī)定成立了隸屬董事會領導的內部審計機構，配備了專職人員，基本具備開展相對獨立的內部審計工作，實施公司內部控制的監(jiān)察的職能。

公司內部控制情況自我評價:

1、公司已基本建立了符合現(xiàn)代管理要求的法人治理結構及內部組織結構，形成的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，基本能夠保證公司經營管理目標的實現(xiàn)，基本能夠確保公司信息披露的真實、準確、完整和公平，基本能夠確保國家有關法律法規(guī)和公司內部控制制度的貫徹執(zhí)行。

2、公司建立的風險控制系統(tǒng)基本健全且行之有效，基本能夠保證公司各項業(yè)務活動的健康運行。

3、公司的內部控制制度(包括內部審計制度)，基本能夠實現(xiàn)堵塞漏洞、消除隱患，防止并及時發(fā)現(xiàn)和糾正各種錯誤，保護公司財產的`安全完整的目標。

對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部控制工作基本符合中國證監(jiān)會、深交所的相關要求。

內控自查報告(篇8)

按照xxxx文件要求，我社成立內控制度執(zhí)行自查領導小組，xxx為組長，xxxxx為成員。組長為自查第一責任人，各成員相互配合?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；發(fā)現(xiàn)庫存有連續(xù)三天超限額現(xiàn)象。

二、對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查。發(fā)現(xiàn)九月份之前有代理開戶現(xiàn)象，掛失申請書填寫不規(guī)范的情況。

三、對授權管理，考勤情況進行檢查，存在分筆授權現(xiàn)象，考勤方面，有員工離開崗位時間過長，我社將進一步進行處罰，若不改正，交予聯(lián)社處理。

我社自查找出了存在問題，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，合規(guī)經營。

四、建議加強學習，提高風險防控能力

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，提高我們作為一線柜員的道德素養(yǎng)。

內控自查報告(篇9)

一、針對貴局通報的因從業(yè)人員管理的薄弱環(huán)節(jié)導致的犯罪案例，我部及時對員工管理制度進行了自查。我部將 “誠信”作為公司文化的首要理念，在每一次的員工培訓中都要求對此深入理解，警示員工作為一名證券從業(yè)人員應該誠信從業(yè)、誠信服務。以弘揚和培育“規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、穩(wěn)健、合作”的行業(yè)文化為核心;以保護投資者合法權益為出發(fā)點;以道德為基礎、法制為保障，采取各種有效措施，切實加強員工的誠信教育。每月定期開展誠信合規(guī)教育學習培訓，根據(jù)監(jiān)管機構發(fā)文和總公司法律合規(guī)部每月下發(fā)的《合規(guī)提醒》、《合規(guī)公告》、《經紀業(yè)務合規(guī)信息分析報告》等內容，結合本營業(yè)部的具體情況，在調查分析基礎上分層次、有重點地制訂誠信教育的基本目標、進行全員培訓學習。加強管理、嚴格考核，充分發(fā)揮客戶回訪的作用，及早發(fā)現(xiàn)異常情況，認真對待客戶的投訴舉報，及時處理失信行為。在員工績效考核中始終堅持誠信合規(guī)執(zhí)業(yè)的考核權重，加大對失信違規(guī)行為的懲戒力度。從而杜絕員工欺騙、違紀行為，樹立誠實守信的道德風尚。

二、我部在日常管理中，能嚴格按照監(jiān)管部門及公司的相關規(guī)定 開展各項業(yè)務。在印章管理方面，我部嚴格按照公司下發(fā)的《印章管理辦法》、《財務印章管理辦法》、《業(yè)務印章管理標準化條例》的有關要求，對各類印章均登記造冊，建有各類印章的使用、保管、交接等內控流程，并與營業(yè)部管理層及各位印章保管人員均一一簽訂《合規(guī)用印承諾書》。指定檔案管理員保管業(yè)務合同、申請表等重要空白憑證，嚴格按公司要求進行領用登記及管理。

在進行日常業(yè)務處理時，做到重要業(yè)務崗位人員分離，不相容崗位分離、關鍵業(yè)務的復核與審批制度有效執(zhí)行。與客戶權益變動相關業(yè)務的經辦人員之間，建立了制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業(yè)務，做到一人操作、一人復核，復核留痕。涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規(guī)性業(yè)務操作，做到事先審批，事后復核，審批及復核均留痕。

三、經自查：我部在日常管理過程中，建立健全了客戶異常交易的操作監(jiān)控制度，由公司法律合規(guī)部及運營管理部統(tǒng)全程監(jiān)控客戶帳戶的交易動態(tài)，如有異常及時通知營業(yè)部，由營業(yè)部與客戶進行聯(lián)系溝通，快速高效的核實異常交易并留痕。收到交易所的異常交易提示函件后，我部都按要求提供真實、準確、完整的資料電子版及復印件，及時上報，不存在故意隱瞞或遺漏的情況。

四、我部在內部管理過程中，包括人事管理、財務管理、權限管理、運管管理、信息技術管理、經紀業(yè)務、風險監(jiān)控、法律合規(guī)、日常業(yè)務培訓都通過公司oa系統(tǒng)中的辦公流程、按照公司制度進行操作，做到業(yè)務留痕、提高了規(guī)章制度的執(zhí)行力。

五、我部于20xx年4月份接受了總公司對我部負責人的強制離崗審計，通過對業(yè)務流程及內部管理制度的檢查，不存在證券從業(yè)人員發(fā)生違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和其他行政管理部門規(guī)定以及自律規(guī)則、證券公司證券經紀業(yè)務管理制度行為。

特此報告。

xxx股份有限公司

xx郵電路證券營業(yè)部

二0xx年二月二二日

銀行內控自查報告熱門八篇

我們聽了一場關于“銀行內控自查報告”的演講讓我們思考了很多，平常學習工作中。很多時候我們都需要去寫一份報告，將結果整理成報告對我們來說更便于閱讀和理解，撰寫報告時我們可以從哪些角度著手？經過閱讀本頁你的認識會更加全面。

銀行內控自查報告(篇1)

保險公司自查報告范文

銀行內控自查報告(篇2)

保險公司合規(guī)自評報告

公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持重大投資內部控制的有效;公司已在《公司章程》中明確股東大會、董事會對重大投資的審批權限，制定相應的審議程序。

公司《投資管理辦法》按照符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、合理配置企業(yè)資源、促進要素優(yōu)化組合，創(chuàng)造良好經濟效益的原則，就公司對外股票、債券等證券投資、公司兼并、合作經營和租賃經營等投資項目，和對內的重大技改項目、更新、基本建設、購置新設備、新產品開發(fā)等投資項目進行了規(guī)范。

(6)信息披露

公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持信息披露內部控制的有效。

公司制訂了《信息披露事務管理制度》和《重大信息內部報告制度》，從信息披露機構和人員、文件、事務管理、披露程序、信息報告、保密措施、檔案管理、責任追究等方面作了詳細規(guī)定。

(四)信息系統(tǒng)與溝通

公司建立了信息與溝通制度，明確內部控制相關信息的收集、處理和傳遞程序、傳遞范圍，確保了對信息的合理篩選、核對、分析、整合，保證了信息的及時、有效。公司按照中國證監(jiān)會和xx證券交易所的有關信息披露有關規(guī)定制訂了《信息披露事務管理制度》、《重大信息內部報告制度》和《投資者關系管理制度》，對涉及信息披露的內容及披露標準、信息披露責任人及管理部門、信息披露程序等進行了具體規(guī)定。同時，公司要求對口部門加強與行業(yè)協(xié)會、中介機構、業(yè)務往來單位以及相關監(jiān)管部門等進行溝通和反饋，以及通過市場調查、網絡傳媒等渠道，及時獲取外部信息。通過這些措施，公司董事會及時獲得內部和外部重要信息，并及時解決信息溝通過程中發(fā)現(xiàn)的問題，同時確定信息披露的內容。

公司購置并使用ERP 資源管理軟件等信息化軟件，ERP 資源管理軟件包括財務、庫存、生產、銷售、統(tǒng)計、人事管理等方面，基本涵蓋了公司的主要經營活動。為保證信息系統(tǒng)的正常、有效運行，設立了信息管理部，配備專職人員負責信息系統(tǒng)的維護，開通并使用OA 網上辦公系統(tǒng)，保證業(yè)務處理的及時性，使公司經營目標、方針計劃順暢下達到各職能部門和全體員工，并使各層級部門、員工將信息及時上傳給管理者;隨著公司的發(fā)展，公司目前正在對ERP 系統(tǒng)進行升級，保證更有效高速的交流、傳遞信息。

(五)內部監(jiān)督

公司董事會下設審計委員會，負責審核公司的財務信息及其披露，審查公司的內控制度。審計部在審計委員會的直接領導下依法獨立開展公司內部審計工作。審計部設專職人員，對公司內部各部門及分、子公司的財務收支、生產經營活動進行審計、核查，對經濟效益的真實性、合法性、合理性做出合理評價，對公司工程結算進行復審，并對公司內部管理體系以及各部門內部控制制度的情況進行監(jiān)督檢查。

公司制定并通過董事會審議通過了《內部審計制度》，對審計部的職責、權限、內部審計工作程序做了明確規(guī)定，確保公司內部審計工作的規(guī)范性。內部審計遵循“以合規(guī)審計為基礎，以效益審計為重點，以提高經濟效益為目的”的工作方針，確保公司內部審計工作的規(guī)范性;對公司業(yè)務流程中的風險點進行辨識，加強風險防范，保證內部控制的有效開展。

公司定期對各項內部控制進行評價，同時一方面建立各種機制使相關人員在履行正常崗位職責時，就能夠在相當程度上獲得內部控制有效運行的證據(jù);另一方面通過外部溝通來證實內部產生的信息或者指出存在的問題。公司管理層高度重視內部控制的各職能部門和監(jiān)管機構的報告及建議，并采取各種措施及時糾正控制運行中產生的偏差。

五、xxx年公司為建立和完善內部控制所進行的重要活動、工作

xxx 年度公司執(zhí)行內控制度的總體情況良好，內控相關部門或機構均已按照法律法規(guī)、公司章程和相關制度的規(guī)定設置，并在公司內部控制活動中發(fā)揮作用。公司各部門均能按照內部控制流程從事經營活動，有效控制了運營風險。

xxx 年公司為建立和完善內部控制所進行的重要活動、工作，主要表現(xiàn)在以下方面：

1、為了加強和規(guī)范企業(yè)內部控制，提高企業(yè)經營管理水平和風險防范能力，結合公司實際情況及需要，xxx 年內公司進一步修訂了《公司章程》、《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》、《總經理工作細則》、《投資管理辦法》、《套期保值業(yè)務內部控制制度》等內部控制管理制度;

xxx 年內，公司新制定頒布《外部信息使用人管理制度》、《內幕信息知情人管理制度》、《對外提供財務資助管理制度》等內部控制管理制度。

2、xxx年度內，公司對職能部門設定、部門職責、工作流程、子公司的組織架構進行全面的劃分、梳理，進一步保證了公司的內部控制管理。

3、為了加強和規(guī)范企業(yè)內部控制，加強信息的控制、傳遞、分析、匯總、報告及提高工作效率，xxx 年內公司集中力量計劃使用SAP 企業(yè)資源計劃管理系統(tǒng)。

4、報告期內，對上年度公司治理自查活動中需要整改落實的問題，公司予以足夠的重視，并在報告期內得到持續(xù)改善和提升。

本年度，公司進一步加強內部審計工作，定期和不定期地對公司的制度執(zhí)行情況進行檢查，關注重點、熱點問題及高風險領域，突出抓好關鍵問題和關鍵環(huán)節(jié)的審計，適當擴大審計工作范圍，發(fā)揮審計對各項業(yè)務的控制與監(jiān)督作用，進一步提高了內部控制制度的統(tǒng)一性、系統(tǒng)性和有效性。

六、內部控制缺陷及整改情況

(一)內部控制缺陷認定

公司對內部控制缺陷的認定，以日常監(jiān)督和專項監(jiān)督為基礎，結合年度內部控制評價發(fā)現(xiàn)的內部控制缺陷及其持續(xù)改進情況，對內部控制缺陷及其成因、表現(xiàn)形式和影響程度進行綜合分析和全面復核后，向董事會、監(jiān)事會或者經理層報告。重大缺陷應當由董事會予以最終認定。企業(yè)對于認定的重大缺陷，應當及時采取應對策略，切實將風險控制在可承受度之內，并追究有關部門或相關人員的責任。

(二)公司內部控制缺陷及整改情況

公司xxx年度內部控制評價中，未發(fā)現(xiàn)公司存在重大內部控制缺陷。

根據(jù)公司近年發(fā)展狀況，對于風險預警、風險評估、識別、應對機制和在建項目管理等內部控制方面，公司將持續(xù)加大建設和執(zhí)行力度，以進一步完善內部控制流程和相關制度。

七、內部控制自我評價有效性結論

本公司現(xiàn)有內部控制制度基本能夠適應公司管理的要求，能夠為編制真實、完整、公允的財務報表提供合理保證，能夠為公司各項業(yè)務活動的健康運行及國家有關法律、法規(guī)和公司內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行提供保證，能夠保護公司資產的安全、完整，在公司管理的各個關鍵環(huán)節(jié)、重大投資、對外擔保、關聯(lián)交易、信息披露等重點控制事項方面不存在重大缺陷。

本公司管理層認為，根據(jù)財政部頒布的《內部會計控制規(guī)范-基本規(guī)范》(試行)及相關具體規(guī)范的控制標準于xxx年12月31 日在所有重大方面保持了與財務報表相關的有效的內部控制。

一、以身作則，強化學習，營造和諧氛圍

風險合規(guī)管理部是合規(guī)管理體系中的第二道防線，是各項風險排查、問題整改、合規(guī)管理的組織者、協(xié)調者、監(jiān)督者。做好這項工作，不但要具有愛崗敬業(yè)、以身作則的工作態(tài)度，還要具備廣泛的業(yè)務知識，更要有發(fā)現(xiàn)問題的洞察力及處理疑難問題的溝通協(xié)調能力。針對部門工作特點，我?guī)ьI部門人員時時以傳統(tǒng)文化精髓對照自己的言行，主動提升學習能力、工作能力及處理復雜問題的能力，才能保證各項工作的順利完成。

我部門堅持每周二集中學習，通過學習，提高了對國家政策的把握和運用能力及工作技能;分享國學心得及人生感悟，提升了對照自己、查找不足、營造工作和諧氛圍的能力。

二、完善制度，明確職責，夯實工作基礎

針對合規(guī)管理工作面廣點多，敏感度高、難度大、原則性強等特點，在全面梳理和整合的基礎上，制定了具有針對性、可操作性的文件。

分別制定下發(fā)了《xxx年風險合規(guī)管理工作指導意見》 、《審計整改管理辦法》、《重大保險司法案件風險應急預案》、《紀委工作規(guī)則》等;把近幾年分散的監(jiān)管政策、合規(guī)、法務、審計、問責處罰等方面的管理制度進行歸類整理，印制呈555頁的《合規(guī)管理工作手冊》，予以下發(fā)，為各級機構做好合規(guī)管理工作提供了學習和管理的工具，提升了工作的效率和質量。另外還根據(jù)公司近兩年全面、全員及重點領域風險排查結果，結合審計中心對我公司各層級的審計情況，全面梳理業(yè)務全流程風險隱患分布、表現(xiàn)形式，制定下發(fā)了《內控合規(guī)評估考核辦法》，依此對各機構內控合規(guī)情況進行考核、評價。共整理出內控風險提示涉及三級機構##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內控管理水平提供了工作指向。

三、突出重點，強化監(jiān)督，確保合規(guī)經營

(一)推進合規(guī)目標責任制，進行全面合規(guī)考核評價

一是對全省所有人員簽訂合規(guī)承諾書、合規(guī)責任書的情況進行排查，對因漏簽、新進、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時予以補簽，確保其持續(xù)有效。二是對全省系統(tǒng)各機構合規(guī)管理工作進行全面考核評價。根據(jù)考核結果，進行分類監(jiān)管,并與績效考核掛鉤。

(二)開展合規(guī)管理檢查和審計整改檢查

于今年8月至9月，分別對8家地市機構xxx年風險合規(guī)管理考核評價自評情況進行核查，并對xxx年風險合規(guī)管理工作開展、審計整改情況及反洗錢工作等進行現(xiàn)場檢查。檢查組通過制定檢查方案、發(fā)現(xiàn)問題及時溝通、現(xiàn)場反饋、下發(fā)通報、風險提示等工作的開展，有效提高了被檢查機構對合規(guī)工作的認識及整改落實力度。

(三)組織開展重點領域風險排查

今年以來，按照總公司部署及監(jiān)管部門的要求，結合部門工作計劃，分別對司法案件管理、對外借款、擔保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領域進行了風險排查。各項風險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查方法，提出排查要求;針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進行督導落實。

(四)加大宣導力度，加強合規(guī)培訓，提升崗位人員從業(yè)技能

5月份舉辦了風險合規(guī)管理工作會議及培訓，各中支公司合規(guī)崗位人員及機關各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓。4月份，審計中心在結束了對我公司為期18天的農險專項審計后，利用視頻形式對審計情況進行了反饋，分公司借此機會邀請審計中心周主任就“如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經營風險”對全省進行了培訓。分公司總經理室成員、各部門負責人及各中支公司班子成員、管理部門負責人150余人參加了培訓。

5月份還在全省系統(tǒng)內開展了打擊非法集資宣傳月活動及打擊和預防經濟犯罪宣傳活動。

今年8月組織了分公司系統(tǒng)xxx年反洗錢基礎知識在線考試，三級機構反洗錢專兼崗人員及業(yè)務條線相關人員共計96人參加了考試，達到了以考促學的目的，營造了學習反洗錢知識的氛圍。

(五)加大問責力度，維護問責制度的嚴肅性和權威性

根據(jù)公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內部責任追究辦法》、《案件責任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責成機構下發(fā)問責文件共21份，涉及分公司機關人員和#家中支公司共#人，其中解除勞動合同#人，留用察看#人，退回勞務派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報批評18人，通報批評并罰款##人。通過對違法違規(guī)行為和司法案件責任進行追究，構筑和完善了公司違法違規(guī)行為問責和重大案件的風險防范體系，維護了問責制度的嚴肅性和權威性，起到了警示作用。

(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風險

隨著司法環(huán)境、監(jiān)管形勢的變化，近幾年保險業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)，監(jiān)管部門對司法案件管理的日益加強，今年省行業(yè)協(xié)會出臺了《司法案件管理工作測評辦法》，對公司案件管理工作進行考核。為了防控案件風險，今年共制定下發(fā)案件管理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。

按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開展了案件考核的26項管理內容風險排查。通過對二、三級機構案件管理所涉及內容的風險排查，及時發(fā)現(xiàn)各機構在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風險。

今年，把部門工作稱作案件管理加強年，一點也不為過，自年初，按照上級公司及監(jiān)管要求，并依據(jù)案件管理流程，歷經近一年時間，對已發(fā)生已報告的案件進行了妥善處理。其中案件的問責，是司法案件管理中較為復雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責任人受到追究，又能保護公司的骨干，還能達到監(jiān)管部門的要求，我們對每件問責的司法案件，都進行現(xiàn)場調查，在掌握較為詳實材料的基礎上，對每一件司法案件進行深入研究和分析，對問責起關鍵作用的涉案金額、損失金額反復推敲，與監(jiān)管部門進行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對10名責任人進行了問責。

(七)做好非保險合同審核工作

非保險合同種類較多、內容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現(xiàn)。為了提高經辦人員的法律意識、簽訂合同的專業(yè)能力，在審核時，部門具體經辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個合同解決一類問題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止12月16日共審核非保險合同###件次，合同金額總計####多萬元。通過堅持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高##個百分點。

(八)認真做好反洗錢制度建設、宣傳培訓、現(xiàn)場檢查、整改落實等工作。

(九)有效溝通協(xié)調，全力配合審計檢查

今年，審計中心對部分公司進行了農險專項審計、經濟責任及常規(guī)審計，并對審計發(fā)現(xiàn)問題進行調查。每次審計時，都能提前溝通，認真準備，檢查中積極組織、協(xié)調、，結束時聽取反饋，結束后，認真組織整改。

(十)及時準確報送合規(guī)報告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內控評估、風險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。

(十一)加強紀委監(jiān)督力度，做好紀檢監(jiān)察工作

一是加強組織建設，不斷完善組織結構，督促條件成熟的中支機構成立紀委，對不符合要求的中支紀委組織進行了調整，搭建了紀委組織構架。二是完善紀委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀律檢查委員會工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓會。

四、工作中存在的問題和個人不足

在即將過去的xxx年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動性，但工作方法創(chuàng)新不夠;二是對政策、合規(guī)制度的宣導、培訓力度需進一步加大;三是個人深入基層督導檢查不夠。四是“行有不得，反求諸己”意識需進一步加強。

五、xxx年的打算

xxx年，我將時刻結合傳統(tǒng)文化內涵，轉變觀念，不斷加強學習，改進工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標，著重做好以下幾個方面的合規(guī)管理工作:一是加強風險管理組織體系與作風建設，強化崗位培訓;二是健全制度，加強合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運行機制。三是加強合規(guī)檢查，完善風險管理監(jiān)督機制。四是繼續(xù)開展風險排查，建立風險排查長效機制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風險及監(jiān)管風險。六是加強案件管理，降低違法違規(guī)法律風險。七是做好非保險合同管理，嚴控合同風險。八是進一步加強問責管理，做好懲戒與教育相結合。九是做好審計檢查的協(xié)調、配合工作。十是加強與地方紀檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀檢監(jiān)察工作。

各位領導、各位同仁，xxx年，我將繼續(xù)以平和、謙虛、低調、謹慎、負責的態(tài)度帶領部門人員客觀公正、實事求是、盡職盡責扎實做好各項合規(guī)管理工作，為公司穩(wěn)健持續(xù)經營保駕護航，為打造幸福企業(yè)添磚加瓦!以上報告，如有不妥，請批評指正!借此機會，對一直對我工作支持、幫助的各位領導、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!

銀行內控自查報告(篇3)

銀行內控自查報告

一、引言

作為銀行業(yè)內的監(jiān)管機構，內控是確保金融機構運營的安全和穩(wěn)定的重要手段。為了確保銀行內控制度的健全和有效實施，本報告旨在對銀行內控進行自查，全面評估并提出改進意見。

二、內控自查的目的和意義

內控是銀行業(yè)內的一項重要管理措施，它可以幫助銀行預防風險、保障資金安全、提升運營效率。通過自查，可以發(fā)現(xiàn)內部控制制度的不足之處，及時采取措施進行改進和優(yōu)化。

三、內控自查的范圍和方法

1. 范圍：本次自查主要包括銀行內部各個部門的運營管理、風險控制、員工監(jiān)管以及信息技術安全等方面。

2. 方法：采用問卷調查、文件審查、實地走訪等方式，對內控制度的設計與執(zhí)行情況進行綜合評估。

四、內控自查結果概述

1. 運營管理方面：銀行各項運營活動均按規(guī)章制度進行，但在員工培訓和績效考核方面還存在一些不足。

2. 風險控制方面：銀行風險控制措施相對較好，但需要進一步完善內部風險預警機制和應急預案。

3. 員工監(jiān)管方面：銀行對員工行為進行監(jiān)管的制度完善，但在實際操作中存在不足，需要強化員工監(jiān)管意識與責任。

4. 信息技術安全方面：銀行的信息技術安全措施相對較好，但仍需加強對信息系統(tǒng)的監(jiān)控和保護。

五、內控自查改進意見

1. 加強員工培訓和績效考核，提高員工業(yè)務水平和服務質量。

2. 完善內部風險預警機制和應急預案，對各項風險進行及時監(jiān)控和管理。

3. 強化員工監(jiān)管意識與責任，建立更加嚴謹?shù)男袨楸O(jiān)管制度。

4. 加強對信息系統(tǒng)的監(jiān)控和保護，保障客戶信息和資金安全。

六、總結與展望

銀行內控自查報告的編制對于提高銀行內部的管理水平和風險控制能力具有重要意義。通過自查評估和改進意見的提出，可以進一步健全銀行內控制度，保障銀行的穩(wěn)健運營。未來，銀行應繼續(xù)加強內部控制制度建設，逐步形成科學、有效的自查體系，為金融業(yè)的發(fā)展做出更大貢獻。

七、參考文獻

1. 《銀行業(yè)內部控制指引》

2. 《銀行內部控制自查標準》

3. 《銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)》

以上所述，即是本次銀行內控自查報告的相關主題范文。作為一份重要的評估報告，它對銀行內控建設的健康發(fā)展和風險控制的有效執(zhí)行具有重要作用。通過不斷改進和完善銀行內控制度，我們相信銀行業(yè)將更好地為客戶提供安全可靠的金融服務。

銀行內控自查報告(篇4)

--- 執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

（一）構建現(xiàn)代公司治理的組織架構。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)危渲校?/p>

2 ---

2、董事會

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于XX年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立

4 --- 法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進內部控制措施：加大內控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行。

5、風險管理制度

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風險管理體系，培育”追求濾掉風險的效益”的風險管理文化，實施”優(yōu)質行業(yè)、優(yōu)質企業(yè)”、”主流市場、主流客戶”的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

6、關聯(lián)交易

不規(guī)范的關聯(lián)交易或關聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規(guī)范關聯(lián)交易管理，有效控制關聯(lián)交易風險。本行實行關聯(lián)交易回避制度，在章程中

6 --- 制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以”經濟利潤”、”風險調整后的收益回報”為基礎的考核機制，促進分支行在業(yè)務經營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經營理念，自覺地優(yōu)化和調整資產結構。

8、信息披露管理

本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據(jù)內地和香港兩地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。

本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監(jiān)管部門所要求的

8 ---

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了”投資者關系”欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。

（二）規(guī)范運作的保證

1、公司章程

公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上

10 ---

三、公司治理中存在的問題

中信銀行股份有限公司成立于XX年12月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理”形似而神不至”的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

（一）進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。由于本行董、監(jiān)事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。

12 --- 丹先生

劉崇明女士

2 進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力 XX年內 合規(guī)審計部

3 實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度 XX年12月份之前 人力資源部、

提名與薪酬委員會

五、有特色的公司治理做法

本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進的公司治理經驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。

（一）內部控制制度方面的特色

1、本行樹立了正確的經營理念，優(yōu)化了內控環(huán)境。我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了”追求效益、質量、規(guī)模的協(xié)調發(fā)展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列”的經營理念，嚴格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內部

14 --- 險管理。一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產負債系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)。

5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查（覆蓋面達100%）、信貸大檢查（覆蓋面達50%）及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風險隱患。

（二）風險管理方面的特色

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風險管理體系：

1999年，本行進行了公司貸款流程

16 --- 行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權；(3)設立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。在授信調查以及貸后管理中執(zhí)行第一責任人制度，由客戶經理和產品經理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。

XX年以來，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務信用評級系統(tǒng)。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別，設計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術上居于國內同業(yè)前列。

XX年，(1)本行實施”優(yōu)質行業(yè)、優(yōu)質企業(yè)”、”主流市場、主流客戶”戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產品和客戶調整貸款組合結構，主動管理信貸風險；(2)在總行風險管理委員會下，本行建立了專門從事信用風險、市場風險和操作風險管理的三個專業(yè)委員會，強化對三大風險的專業(yè)、集中管理；并建立了重點行業(yè)專家隊伍

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六、其他需要說明的事項

（一）日常信息溝通手段。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關日常工作。

（二）股權激勵計劃情況的說明

本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實施，目前尚未得到監(jiān)管機構的明確答復。

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銀行內控自查報告(篇5)

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

銀行內控自查報告(篇6)

銀行內控自查報告

一、前言

近年來，銀行業(yè)面臨了日益復雜的經濟環(huán)境和競爭壓力，不良資產增加、信貸風險上升等問題成為銀行面臨的重要挑戰(zhàn)。為了提高銀行的內部管理水平、增強風險防控能力，本報告對本行的內部控制體系進行了自查和評估，以期對潛在風險進行及時發(fā)現(xiàn)和預防，保護銀行的穩(wěn)健運營。

二、自查內容

1. 目標設定和內控制度

銀行內部控制的目標是確保銀行業(yè)務能夠按照法律法規(guī)和內部規(guī)定進行，維護安全性和廉潔性，同時提高工作效率。本行制定了一系列內控制度和程序，包括風險管理、審計、內部控制和內部審計等，以有效支持和保障銀行的日常運營。

2. 內部控制環(huán)境

本行注重內控環(huán)境的建設，包括明確內控責任、完善內部控制組織架構、建立風險管理和內控制度、健全監(jiān)督機制等。內部控制環(huán)境健康和良好將為銀行的內控工作提供穩(wěn)定的保障。

3. 風險管理

銀行業(yè)務所面臨的風險包括信用風險、市場風險、操作風險等。本行采用科學的風險評估和管理方法，對各項風險進行動態(tài)監(jiān)測和控制，確保風險在可控范圍內。

4. 審計和內部控制

本行建立了審計和內部控制機制，通過內部審計、外部審計等方式對一些關鍵業(yè)務和流程進行了審計和評估，發(fā)現(xiàn)問題并及時采取措施，確保業(yè)務的合規(guī)性和運行效率。

5. 內控培訓和宣傳

本行積極組織員工參加內部控制培訓和學習，提高員工對內控的意識和理解。同時，本行加強宣傳，提高員工對內部控制重要性的認識，形成全員參與的內控工作氛圍。

三、自查結果

通過對本行內部控制進行自查和評估，發(fā)現(xiàn)了一些問題和不足之處，主要包括以下幾個方面：

1. 內控環(huán)境建設不夠完善，內控責任意識有待進一步增強。

2. 部分業(yè)務流程的內部控制不夠嚴密，容易出現(xiàn)風險隱患。

3. 內部審計的覆蓋范圍和頻率有待進一步加強。

4. 內控宣傳和培訓工作較為薄弱，大部分員工對內控的具體要求和措施了解不足。

四、改進措施

針對以上問題，本行將采取以下改進措施：

1. 完善內控環(huán)境，明確內控責任，加強內控意識和培訓。

2. 加強業(yè)務流程的內部控制，建立和完善風險管理制度。

3. 提高內部審計的覆蓋范圍和頻率，及時發(fā)現(xiàn)問題和隱患。

4. 加強內控宣傳和培訓工作，提高員工對內控的認識和理解。

五、總結

本行內部控制自查報告對銀行的內控工作進行了全面評估和分析，發(fā)現(xiàn)了一些問題和不足之處，并提出了相應的改進措施。通過落實改進措施，本行將不斷完善內部控制，提高風險防控能力，保障銀行的正常運營和安全性。

銀行內控自查報告(篇7)

銀行內控自查報告

主題：加強內控管理，提升風險防控能力

一、前言

隨著金融業(yè)務的不斷發(fā)展和金融市場的不斷變化，銀行業(yè)面臨著更加復雜的風險挑戰(zhàn)。為了確保銀行內部經營活動的合規(guī)性和健康穩(wěn)定，加強內控管理成為銀行行業(yè)的當務之急。本次自查報告的目的是對銀行內部控制體系的建設和運行情況進行全面評估，發(fā)現(xiàn)問題，并提出改進建議，進一步提升銀行的風險防控能力。

二、內控建設情況

1. 內控制度建設

本行完善了一系列內控制度，包括風險管理制度、金融交易制度、內部審計制度等，確保內控建設的全面性和系統(tǒng)性。

2. 內部控制流程

本行建立了完善的內部控制流程，涵蓋風險識別、評估、處理、監(jiān)控等各個環(huán)節(jié)，確保風險防控工作的全面貫徹和有效執(zhí)行。

3. 內部控制人員培訓

本行對內控人員進行了全面培訓，提高其風險管理和內控運營能力，確保內控工作的專業(yè)性和準確性。

三、內控運行情況

1. 風險識別與評估

本行建立了完善的風險識別和評估機制，通過風險預警系統(tǒng)和風險評估模型的運用，及時發(fā)現(xiàn)和評估可能存在的風險，并采取相應的風險控制措施。

2. 內部審計

本行內部審計工作得到了充分的重視和支持，通過定期的內部審計、自查和核查工作，發(fā)現(xiàn)了一些內部控制方面存在的問題，并及時進行了整改。

3. 內部控制效果評估

本行對內部控制的效果進行了評估，通過對內部控制指標的綜合分析和評估，發(fā)現(xiàn)了內部控制工作中存在的一些問題，并提出了改進的措施和建議。

四、存在的問題與改進措施

通過本次自查工作，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題：

1. 部分內部控制制度有待進一步完善，具體包括風險管理、信貸審批和資金操作等方面的制度建設。

2. 內部控制流程中存在一些環(huán)節(jié)的薄弱環(huán)節(jié)，比如授權和監(jiān)控環(huán)節(jié)的不足。

3. 部分內部控制人員對新興業(yè)務和風險管理工具的掌握和應用能力有待提高。

4. 內部控制效果評估工作還可以進一步完善，需要更多的定性和定量指標來評估內部控制的有效性。

為了改進上述問題，提升銀行的風險防控能力，我們將采取以下措施：

1. 完善內部控制制度，針對各項風險場景制定相應的控制規(guī)定和流程。

2. 加強內部控制流程的執(zhí)行力度，明確各個環(huán)節(jié)的職責和權限，并建立健全的監(jiān)控機制。

3. 加強內控人員的培訓和能力提升，提高其對新興業(yè)務和風險管理工具的了解和應用能力。

4. 完善內部控制效果評估工作，建立更科學的評估指標和方法。

五、總結與展望

通過本次自查工作，我們對銀行的內部控制建設和運行情況有了更深入的了解，發(fā)現(xiàn)了一些薄弱環(huán)節(jié)和問題，并提出了改進的措施和建議。我們將進一步完善銀行的內部控制體系，提升風險防控能力，確保銀行業(yè)務的合規(guī)運行和風險控制，為廣大客戶提供更安全、更穩(wěn)定的金融服務。

以上為銀行內控自查報告的主題范文，旨在加強銀行的內部控制管理，提升風險防控能力，在銀行業(yè)務運營中確保合規(guī)性和穩(wěn)定性。

銀行內控自查報告(篇8)

銀行作為金融系統(tǒng)的重要組成部分，其信貸業(yè)務的穩(wěn)健運營對經濟的發(fā)展起著舉足輕重的作用。由于信貸風險的存在，銀行內部必須加強內控措施，以確保信貸業(yè)務的健康發(fā)展。銀行信貸內控自查報告是銀行對內部信貸業(yè)務進行自我審視和檢查的重要文件，它詳細、具體且生動地描述了銀行信貸內控自查的情況，以便全面了解信貸業(yè)務的變化和風險。

一、報告目的和背景

信貸業(yè)務是銀行的核心業(yè)務之一，也是潛在的風險傳導渠道。為了提高銀行整體風控能力，增強業(yè)務風險的防控能力，銀行制定了信貸內控自查報告。該報告旨在評估和提升內部信貸業(yè)務的運作效率，發(fā)現(xiàn)風險因素并及時采取措施予以解決。通過內部自查和報告的方式，銀行可以清晰地了解信貸業(yè)務的運行狀況，為未來的經營決策和業(yè)務調整提供參考依據(jù)。

二、報告內容

1. 信貸政策和風險策略的評估

信貸業(yè)務的健康運營需要具備明確的信貸政策和風險策略。該報告需要詳細描述并評估銀行對信貸政策的執(zhí)行情況，對風險策略的有效性進行分析。同時，還需評估信貸政策和風險策略的適應性和有效性，以確保其與市場變化和風險變動同步。

2. 信貸流程和審批程序的評估

銀行信貸內控自查報告還需要對信貸流程和審批程序的運行狀況進行評估。這包括了客戶調查和盡職調查的準確性，審批程序的透明度和合規(guī)性，以及風險控制措施的實施情況等。通過對信貸流程和審批程序的評估，銀行可以確認其是否符合法律法規(guī)要求，找出存在的問題并及時改進。

3. 信貸風險管理的評估

報告還需要對銀行的信貸風險管理措施進行評估。這包括了信用風險、市場風險以及操作風險等方面的評估。通過對風險管理的評估，銀行可以發(fā)現(xiàn)風險暴露和隱患，評估風險承受能力和風險控制效果，并提出相應的風險管理建議。

4. 內部控制制度的評估

報告內容還應包括對內部控制制度的評估。這包括了內部控制制度的建立與運行機制、內控流程的完善性以及內部控制執(zhí)行的合規(guī)性等方面的評估。通過評估內部控制制度，可以發(fā)現(xiàn)內部控制存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，并提出改進建議。

三、報告意義和啟示

1. 了解風險和機遇

銀行信貸內控自查報告是銀行全面了解自身信貸業(yè)務狀況的重要參考依據(jù)，通過報告可以清晰地看到信貸業(yè)務的風險和機遇，幫助銀行及時調整和優(yōu)化業(yè)務模式。

2. 加強風險控制與預警

通過信貸內控自查報告，銀行可以更好地了解信貸業(yè)務的風險狀況，加強風險控制與預警機制的建立和應用，提高業(yè)務的監(jiān)控和控制能力。

3. 切實推進內控建設

信貸內控自查報告可以全面梳理銀行的內部控制建設情況，并找出不足之處，為內控建設提供具體改進方向和措施，推動內控體系的不斷完善。

4. 提高銀行的競爭力

通過信貸內控自查報告，銀行可以更好地了解自身的業(yè)務狀況，并及時調整和優(yōu)化業(yè)務模式，提高銀行的競爭力和市場地位。

銀行信貸內控自查報告是銀行對內部信貸業(yè)務進行自我檢查和審視的重要文件，通過該報告可以全面了解信貸業(yè)務的變化和風險，并及時采取措施予以解決。這對于銀行的經營決策和業(yè)務調整具有重要的參考意義，也是銀行發(fā)展穩(wěn)健、保持競爭力的關鍵之一。

銀行自查報告

俗話說，實踐是智慧的泉源，融入到我們的日常生活和工作中。在我們的工作和生活中，我們總會不時地寫報告，編寫報告能讓我們對自己已經完成的工作更有把握。編輯為了您的利益而精心編輯了這份實用的“銀行自查報告”，希望您能收藏我們的網站，繼續(xù)關注我們的最新動態(tài)！

銀行自查報告 篇1

銀行自查報告：持續(xù)提升風險管理能力

近年來，我國金融市場經歷了快速發(fā)展的時期。銀行作為金融市場的重要組成部分，以其專業(yè)的金融服務和嚴格的風險管理，扮演著保障金融市場穩(wěn)定、維護社會經濟發(fā)展的角色。而在這一過程中，銀行的風險管理水平和能力也成為了衡量銀行發(fā)展的重要標準之一。

為深入推進風險管理能力的持續(xù)提升，銀行制定了一系列的管理制度和流程，并通過自查報告的形式不斷完善和提升自身的風險管理體系。以下是幾個方面的自查報告：

一、對貸款業(yè)務的風險管理

銀行是以貸款業(yè)務為主要盈利方式的機構之一。然而，隨著社會經濟的發(fā)展，貸款業(yè)務的流程也變得越來越復雜，風險的發(fā)生率也越來越高。針對這種情況，銀行對貸款業(yè)務的風險管理進行了自查：

（一）制定了完善的貸款流程管理規(guī)范，包括審批、發(fā)放、監(jiān)管等環(huán)節(jié)，確保整個貸款流程的合規(guī)性和風險可控性。

（二）建立客戶風險評估制度，對貸款申請人進行資信評估和風險定價，確保貸款額度的合理化和風險的可控性。

（三）嚴格執(zhí)行風險防范制度，包括貸款名單核查、重點客戶關注、不良資產處置等，確保風險得到有效控制。

二、對資金管理的風險控制

銀行作為金融機構，其資金管理的風險控制是其業(yè)務發(fā)展的基礎。在這方面，銀行也進行了自查：

（一）建立資金配置策略和資產負債管理制度，合理配置和運用資金，并嚴格控制風險。

（二）制定額度配額管理制度和風險限額制度，對資金的使用和風險進行量化化管理。

（三）加強對資金來源的監(jiān)管和管控。包括客戶資金監(jiān)管、內部款項監(jiān)管、一級分行資金監(jiān)管等，確保資金來源的合法性和安全性。

三、對內部管理的完善

（一）建立內部審計制度，通過完善的內部審計機制加強對內部業(yè)務進行監(jiān)管和管控，發(fā)現(xiàn)內部安全隱患及時進行整改。

（二）加強對員工行為的監(jiān)管，定期進行員工教育培訓，并建立內部違規(guī)處罰制度，確保員工遵守內部規(guī)章制度。

（三）建立投訴處理與反饋機制，及時了解客戶的意見和反饋，對客戶投訴的問題積極處理，做好客戶服務工作。

以上是銀行自查報告的一些方面。通過自查報告，銀行能夠深入了解自身的風險和問題，進而制定相應的管理制度和流程，進一步完善和提升風險管理能力。銀行將會持續(xù)推進風險管理能力的不斷提升，為金融市場的發(fā)展和社會經濟的穩(wěn)定做出積極的貢獻。

銀行自查報告 篇2

銀行電子銀行自查報告

一、引言

尊敬的領導、各位同事：

根據(jù)銀行業(yè)務發(fā)展需要，本行積極推進電子銀行業(yè)務的創(chuàng)新和發(fā)展，為客戶提供更加便捷、高效的金融服務。為確保電子銀行業(yè)務的穩(wěn)健運行和信息安全，我們制定了本次電子銀行自查報告，旨在對電子銀行業(yè)務的各項安全管理措施進行全面自查和評估，并提出改進意見和建議，以確保電子銀行業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展。

二、自查內容及結果

1. 系統(tǒng)安全管理

我們對電子銀行系統(tǒng)的安全管理措施進行了自查，在系統(tǒng)建設和維護過程中，采取了合理的安全策略和技術措施，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊和惡意軟件感染的風險。

2. 客戶信息保護

我們對客戶信息保護的措施進行了自查，包括客戶隱私保護、信息加密傳輸、數(shù)據(jù)備份等。通過加強對客戶信息的保護和管理，確保客戶信息不被泄露和濫用，提高客戶對電子銀行業(yè)務的信任度。

3. 資金安全管理

我們對電子銀行業(yè)務的資金安全管理進行了自查，加強了對交易風險的識別和控制，通過控制交易金額、設立風險預警機制等方法，確?？蛻舻馁Y金安全。

4. 業(yè)務流程和操作規(guī)范

我們對電子銀行的業(yè)務流程和操作規(guī)范進行了自查，通過優(yōu)化業(yè)務流程、簡化操作步驟，提高了操作的便捷性和效率，減少了人為失誤和潛在風險。

5. 監(jiān)測和防范措施

我們對電子銀行業(yè)務的監(jiān)測和防范措施進行了自查，建立了健全的風險監(jiān)控系統(tǒng)和報警機制，在發(fā)現(xiàn)異常交易或系統(tǒng)漏洞時能夠第一時間進行處置，減少損失。

三、存在問題及改進建議

1. 客戶信息保護方面仍存在薄弱環(huán)節(jié)，需要加強對員工的信息安全意識培訓，提高他們的責任心和專業(yè)水平，確保客戶信息得到妥善保護。

2. 部分業(yè)務流程繁瑣，需要進一步優(yōu)化和簡化，提高業(yè)務操作的效率和便捷性，提升客戶的使用體驗。

3. 需要加大對惡意攻擊和網絡病毒的防范力度，定期進行系統(tǒng)漏洞掃描，并及時修復，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊的風險。

4. 建立完善的交易風險評估模型，能夠更準確地識別風險交易，提高資金安全的管理水平。

四、改進措施及落實計劃

1. 加強員工信息安全意識培訓，定期組織信息安全培訓活動，提高員工的信息安全素養(yǎng)，確?？蛻粜畔⒌陌踩捅Ｃ?。

2. 建立快速反饋機制，鼓勵員工對業(yè)務流程進行改進和優(yōu)化的建議，并及時落實有效的改進措施。

3. 增加信息安全投入，引進最先進的防護技術和設備，確保系統(tǒng)的安全可靠性。

4. 定期組織模擬演練和風險評估活動，提升對風險的識別和應對能力，加強資金安全管理。

五、總結

通過本次自查報告，我們對電子銀行業(yè)務的安全管理措施進行了全面梳理和評估，確保了電子銀行業(yè)務的穩(wěn)健運行和信息安全。同時，也發(fā)現(xiàn)了一些問題和不足之處，并提出了針對性的改進建議和措施。我們將按照改進措施和落實計劃，不斷完善電子銀行業(yè)務的安全管理，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務。

致此自查報告，謝謝大家！

銀行自查報告 篇3

銀行電子銀行自查報告

隨著信息技術的不斷進步，銀行業(yè)也正處于數(shù)字化轉型的前沿。電子銀行已經成為銀行業(yè)的重要組成部分，在傳統(tǒng)的銀行業(yè)務中扮演著越來越重要的角色。為了在激烈的市場競爭中立于不敗之地，各家銀行都在積極擴大其電子銀行業(yè)務的規(guī)模，以此提高客戶滿意度，并提高其市場份額。作為銀行管理者，電子銀行的安全性和可靠性是銀行生存和發(fā)展的重要保障。因此，本文將對浙江農信銀行電子銀行的安全性和可靠性進行自查報告。

一、電子銀行的基本情況

浙江農信銀行作為浙江省農村信用社聯(lián)合社的成員單位，主要從事農村范圍內金融服務的提供。為了滿足客戶的需求，浙江農信銀行開展了多項電子銀行業(yè)務，如手機銀行、網上銀行、手機應用程序等，使得客戶能夠24小時實現(xiàn)銀行業(yè)務的處理和查詢。

二、電子銀行的安全性自查

1. 安全管理制度

銀行電子銀行業(yè)務的安全性首先需要建立有效的安全管理制度。經過自查，浙江農信銀行已經建立了完善的信息安全管理體系、網絡安全管理體系和數(shù)據(jù)安全管理體系，并嚴格按照相關法規(guī)和規(guī)定開展各項業(yè)務。

2. 系統(tǒng)安全性

銀行電子銀行的安全性直接受到信息系統(tǒng)安全的影響。經檢查，浙江農信銀行所有電子銀行業(yè)務的信息系統(tǒng)均按照信息技術安全管理規(guī)范要求，建立了完整的系統(tǒng)安全體系，安裝了殺毒軟件、防火墻等安全設備，確保信息系統(tǒng)運行安全可靠。

3. 網絡通訊安全性

銀行電子銀行的網絡通信安全性也是銀行安全保障的重要部分。經檢查，浙江農信銀行的電子銀行業(yè)務均建立了安全的VPN網絡，并采用了網絡加密技術和數(shù)字證書等措施，以確保網絡通訊安全。

4. 身份認證安全性

銀行電子銀行業(yè)務的身份認證安全性非常重要。經檢查，浙江農信銀行的電子銀行業(yè)務均采用了多種身份認證方式，包括數(shù)字證書、密碼、指紋識別等，并對銀行客戶的身份進行了多重驗證，提高了用戶賬戶的安全性。

5. 業(yè)務流程安全性

銀行電子銀行業(yè)務的流程安全性也是非常重要的。浙江農信銀行的電子銀行業(yè)務都已經建立了嚴格的工作流程和操作流程，并在每一個環(huán)節(jié)都采取了實時監(jiān)控措施，保障了業(yè)務流程的安全可靠。

三、電子銀行的可靠性自查

1. 系統(tǒng)規(guī)劃和設計

銀行電子銀行的可靠性在于其系統(tǒng)的規(guī)劃和設計。經檢查，浙江農信銀行電子銀行業(yè)務已經完成了良好的系統(tǒng)規(guī)劃和設計，并按照商業(yè)運作需求和技術標準開發(fā)和實施。

2. 系統(tǒng)功能和性能

銀行電子銀行業(yè)務的可靠性也直接受到系統(tǒng)功能和性能的影響。經檢查，浙江農信銀行電子銀行業(yè)務的系統(tǒng)功能和性能達到了業(yè)界標準，并能夠快速響應業(yè)務需求。

3. 可擴展性和容錯性

銀行電子銀行業(yè)務的可靠性還在于其可擴展性和容錯性。經檢查，浙江農信銀行的電子銀行業(yè)務已經具備了良好的可擴展性和容錯性，并能夠在業(yè)務量增大時快速擴展資源。

4. 數(shù)據(jù)備份和恢復

銀行電子銀行業(yè)務的可靠性在于數(shù)據(jù)備份和恢復的能力。經檢查，浙江農信銀行的電子銀行業(yè)務能夠對系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)進行實時備份，并且在系統(tǒng)出現(xiàn)故障時，能夠快速實現(xiàn)數(shù)據(jù)恢復功能。

結語

綜上所述，浙江農信銀行的電子銀行業(yè)務已經建立了完善的安全性和可靠性管理體系，并在各方面具備了良好的技術和管理能力。未來，銀行將進一步加強其電子銀行業(yè)務的安全管理和可靠性，以實現(xiàn)銀行業(yè)務的優(yōu)化和進一步的發(fā)展。

銀行自查報告 篇4

銀行制度自查報告

一、前言

銀行作為金融機構的重要組成部分，對于經濟的發(fā)展和社會的穩(wěn)定具有重要作用。然而，隨著金融領域的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，銀行面臨著越來越多的挑戰(zhàn)和風險。為了完善銀行制度和規(guī)范運作，本報告將對銀行制度進行自查，并提出改進建議。

二、銀行業(yè)的基本原則

1. 保護客戶利益：銀行應以客戶利益為中心，確?？蛻糍Y金和信息的安全，提供優(yōu)質的金融服務。

2. 風險管理：銀行應建立健全的風險管理制度，包括信用風險、市場風險、操作風險等，確保銀行的穩(wěn)定運營。

3. 合規(guī)經營：銀行應遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，開展合規(guī)經營，防范洗錢、恐怖融資等非法行為。

三、銀行制度自查

1. 內部控制制度

（1）是否建立了完善的內部控制制度，包括業(yè)務風險管理、內部控制流程等；

（2）是否能夠及時檢測并解決內部控制問題，確保風險得到有效控制；

（3）是否建立了科學的內部審計機制，對內控制度和流程進行審核和評估。

2. 風險管理制度

（1）是否建立了風險管理部門和相應的崗位設置，確保風險的有效識別和評估；

（2）是否建立了風險控制指標和限額制度，對于各類風險進行有效的控制和管理；

（3）是否建立了應急預案和風險處置機制，以應對可能出現(xiàn)的風險事件。

3. 內部合規(guī)監(jiān)督

（1）是否建立了內部合規(guī)管理制度，確保銀行的各項業(yè)務符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；

（2）是否建立了合規(guī)培訓機制，對員工進行合規(guī)意識的培養(yǎng)和教育；

（3）是否建立了合規(guī)監(jiān)督和審計制度，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。

四、問題與建議

在完成銀行制度自查的過程中，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題，并提出改進建議：

1. 內部控制制度存在不足之處，流程不夠完善，需要進一步優(yōu)化和完善。

建議：銀行應加強對內部控制制度的研究和改進，流程應更加精細，保證各項風險得到有效控制。

2. 對風險管理的重視程度不夠，風險控制指標和限額制度尚未完善。

建議：銀行應加大對風險管理的投入，建立科學合理的風險控制指標和限額制度，確保風險得到有效控制。

3. 內部合規(guī)監(jiān)督機制存在欠缺，合規(guī)培訓和監(jiān)督不夠健全。

建議：銀行應加強對內部合規(guī)監(jiān)督機制的建設，加強對員工的合規(guī)培訓和監(jiān)督，確保銀行各項業(yè)務符合法律法規(guī)。

五、結語

通過本次銀行制度自查，我們對銀行的運營情況和制度狀態(tài)有了更清晰的認識。然而，還有很多問題需要進一步解決和改進。我們將繼續(xù)加強制度建設，完善內部控制流程，強化風險管理，加大合規(guī)監(jiān)督力度，確保銀行制度的健康發(fā)展，為客戶提供更加安全和高效的金融服務。

銀行自查報告 篇5

銀行單位賬戶自查報告

為進一步加強銀行單位賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性，我行針對銀行單位賬戶開展了自查活動，特別制定本報告，總結自查過程中的問題、不足和解決措施，并對下一步的工作提出建議和要求。

一、自查的目的和內容

我行自查的目的是全面排查和解決銀行單位賬戶領域存在的問題，加強賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性。自查的主要內容包括：

1.賬戶的管理體系是否完善，各項管理制度是否健全、執(zhí)行是否到位。

2.賬戶的收支是否規(guī)范合法、準確完整，賬務處理是否及時、嚴謹。

3.賬戶的風險控制、信息管理、保密管理等是否得到有效管理和防范。

4.賬戶使用環(huán)節(jié)中是否存在問題，存在問題的原因和解決方案。

二、自查的結果

在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了以下方面的問題和不足：

1.賬戶的管理體系存在缺陷，各項管理制度沒有得到充分執(zhí)行。對賬單和賬戶余額核對的制度不夠完善，尚存在查詢賬戶不夠及時的情況。賬戶打印、存檔和掛失處理的流程需要進一步規(guī)范。

2.賬戶收支管理不夠規(guī)范，存在賬務處理不及時、無法準確反映賬戶情況的問題。部分賬戶的收入和支出沒有得到妥善控制，賬戶資金面臨風險。

3.賬戶使用環(huán)節(jié)中存在問題，例如員工使用賬戶不規(guī)范、轉賬單核實不夠嚴謹?shù)?。存在賬戶信息泄露、存取款人認證不嚴格、賬戶保密管理不完善等安全問題。

三、自查的改進措施

為解決自查所發(fā)現(xiàn)的問題和不足，我行制定了以下改進措施：

1.加強賬戶管理制度的完善，補齊制度缺失，完善各項管理流程和規(guī)章制度，確保各項管理制度能夠得到有效貫徹。

2.針對賬戶收支管理問題，制定專項整治方案，加強對賬、稽核、監(jiān)測等措施，提高賬戶收支管理的規(guī)范性和精細度。

3.加強賬戶風險控制、信息管理、保密管理等方面的工作，制定完善的防范措施和制度，確保賬戶的資金安全和信息安全。

4.加強員工的培訓和教育，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶，提高賬戶使用的規(guī)范性和精細度。

四、下一步要求和建議

為全面提高銀行單位賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性，我行提出以下要求和建議：

1.加強對賬戶使用環(huán)節(jié)的監(jiān)控和管理，嚴格按照規(guī)定流程操作，防范賬戶資金、信息等安全風險。

2.加強賬戶管理制度的研究和完善，確保各項管理制度得到有效貫徹。

3.加強對賬戶收支管理的監(jiān)測和評價，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，提高賬戶情況的反映精度和準確性。

4.加強員工的培訓和教育，提高員工的素質和能力，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶。

五、結語

本次自查工作共發(fā)現(xiàn)并解決銀行單位賬戶領域的深層次問題2個，上提高賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性。今后，在銀行單位賬戶的管理工作中，我行將進一步加強監(jiān)管和管理，積極探索各種有效的措施，確保賬戶管理工作的規(guī)范、科學、有序發(fā)展。

銀行自查報告 篇6

銀行線路自查報告

一、引言

銀行線路作為現(xiàn)代銀行業(yè)務的基礎設施之一，對于銀行業(yè)務的正常運轉和交易安全具有重要意義。然而，隨著科技的不斷進步和金融市場的日益發(fā)展，銀行線路的復雜性和故障風險也在不斷增加。為確保銀行業(yè)務的正常運轉和客戶資金的安全，本文將對銀行線路進行自查，以發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案。

二、線路設備的安全性檢查

1. 防火墻的設置

銀行線路中的防火墻是保障網絡通訊安全的關鍵設備。因此，我們需要對防火墻的配置進行全面檢查，并確保其安全策略的有效性和規(guī)范性。此外，還需對防火墻的固件進行及時更新，以應對新的安全威脅。

2. 網絡隔離措施

銀行線路中不同區(qū)域的網絡應進行合理的隔離，以防止網內攻擊對其他區(qū)域造成影響。因此，我們需要核實各區(qū)域間網絡隔離策略的有效性，確保其符合銀行的安全標準。

3. 通信鏈路的安全性

銀行線路中的通信鏈路是交換各個終端之間數(shù)據(jù)的關鍵介質，其安全性直接關系到銀行交易的安全性。因此，我們需要對通信鏈路的物理安裝情況進行檢查，確保其接頭穩(wěn)固可靠，并排查是否存在非法設備連接。

三、線路故障及容災措施

1. 故障診斷機制

銀行線路中的故障會導致業(yè)務中斷和客戶的資金安全問題。因此，我們需要對故障診斷機制進行檢查，確保其能夠及時發(fā)現(xiàn)故障，并迅速采取措施修復。

2. 冗余備份及容災

為降低銀行線路故障所帶來的影響，我們需要進行冗余備份和容災措施的檢查。包括但不限于備用線路、備用設備、數(shù)據(jù)備份等，以確保在主線路故障時能夠迅速切換到備份設備，避免客戶資金的損失。

四、安全監(jiān)控機制

1. 日志記錄與分析

銀行線路的安全監(jiān)控需要通過日志記錄與分析來完成，以便及時發(fā)現(xiàn)和應對各類安全事件。我們需要檢查銀行線路安全監(jiān)控系統(tǒng)是否能夠有效記錄日志，并對其進行分析，確保能夠發(fā)現(xiàn)異常情況。

2. 安全事件報告與響應

銀行線路中存在的安全事件可能對銀行業(yè)務和客戶資金產生重大影響。因此，我們需要檢查銀行線路安全事件報告與響應的機制，確保在發(fā)生安全事件時能夠及時上報和采取相應措施。

五、結語

通過對銀行線路的自查，我們對線路設備的安全性、故障及容災措施以及安全監(jiān)控機制進行了檢查，并提出了相應的解決方案。通過做好銀行線路的自查工作，能夠有效提升銀行業(yè)務的安全性和可靠性，確?？蛻糍Y金的安全。最后，我們將密切關注線路發(fā)展動態(tài)，及時更新和完善相關設備和機制，以適應不斷變化的金融市場需求。

銀行自查報告 篇7

銀行線路自查報告

一、引言

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，其線路的穩(wěn)定性和安全性對于金融體系的正常運行至關重要。為了確保銀行線路的順暢和安全，我行對線路進行了全面自查，并形成了本次報告，旨在總結問題、提出改善方案，以及提高整體網絡線路的質量和安全性。

二、自查問題總結

1. 高負載問題

經過自查發(fā)現(xiàn)，在某些高負載情況下，我們的銀行線路會出現(xiàn)速度下降和延遲增加的問題，影響了客戶的交易體驗。這主要是由于線路帶寬較小，無法滿足高負載情況下的需求。

2. 線路安全問題

我們發(fā)現(xiàn)，目前的銀行線路的安全措施相對較弱，容易受到黑客攻擊和信息泄露的風險。雖然我們已經采取了一些基本的安全措施，如防火墻和入侵檢測系統(tǒng)，但仍存在一定的風險。

3. 線路冗余度不足

我們發(fā)現(xiàn)，線路冗余度不足是導致銀行線路斷連和服務中斷的主要原因之一。目前，我們只有一條主線路供客戶使用，當主線路發(fā)生故障時，客戶無法正常訪問銀行服務。

4. 線路監(jiān)控不及時

我們發(fā)現(xiàn)，當前的線路監(jiān)控系統(tǒng)相對滯后，無法及時發(fā)現(xiàn)線路故障和異常情況。這導致我們往往無法在第一時間采取措施解決問題，從而使服務中斷時間延長。

三、改善方案

1. 增加帶寬

為了解決高負載問題，我們計劃逐步增加銀行線路的帶寬，確保在高峰時段也能夠滿足客戶的需求。

2. 提升線路安全性

為了加強線路的安全性，我們計劃引入先進的網絡安全技術，如入侵防御系統(tǒng)和數(shù)據(jù)加密技術，以確?？蛻粜畔⒌陌踩蜋C密性。

3. 增加線路冗余度

為了解決線路中斷問題，我們計劃增加線路冗余度，建設備用線路，并設置自動切換機制，當主線路發(fā)生故障時，能夠自動切換到備用線路，確?？蛻舨皇苡绊憽?/p>

4. 完善線路監(jiān)控系統(tǒng)

為了提高線路監(jiān)控效果，我們計劃引入先進的網絡監(jiān)控系統(tǒng)，實時監(jiān)測銀行線路的狀態(tài)和性能。當發(fā)現(xiàn)異常時，將及時報警，并采取相應的措施進行修復，以保證服務的穩(wěn)定性和可靠性。

四、結論

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了當前線路存在的問題，并提出了一系列的改善方案。我們將采取有效措施，逐步解決線路的問題，提高線路的質量和安全性。相信隨著改善方案的執(zhí)行，我們的銀行線路將更加穩(wěn)定、安全，為客戶提供更優(yōu)質的金融服務。

五、參考文獻

- 銀行線路優(yōu)化研究報告，作者：某金融科技有限公司，發(fā)表于XX年。

- 網絡安全技術研究與應用指南，作者：某科技出版社，發(fā)表于XX年。

- 網絡監(jiān)控技術與實踐，作者：某網絡技術雜志，發(fā)表于XX年。

- 銀行線路冗余設計與應用，作者：某銀行科技研究院，發(fā)表于XX年。

銀行自查報告 篇8

銀行電子銀行自查報告

一、自查目的和基本情況

本次電子銀行自查報告是為了進一步加強銀行金融機構電子銀行業(yè)務的監(jiān)管和管理，發(fā)現(xiàn)存在的問題，及時整改，確保電子銀行業(yè)務的正常運營和安全可靠。自查期間，本行全面梳理了各個業(yè)務環(huán)節(jié)的風險點和隱患點，并根據(jù)實際情況進行了風險評估和控制，制定了相應的防范和應對措施。

二、自查結果

（一）技術控制方面

1. 本行制定并實施了信息技術安全管理制度，確保信息技術安全。

2. 本行電子銀行系統(tǒng)已通過第三方認證和加密處理，具有較高的安全性和可靠性。

3. 本行已盡最大努力確保電子銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可用性，可提供24小時不間斷服務。

（二）操作控制方面

1. 本行加強了對客戶身份認證的控制，采取多種身份認證方式，包括數(shù)字證書、短信驗證碼、動態(tài)口令等，確保電子銀行業(yè)務的安全性。

2. 本行制定了嚴格的內部控制措施，對業(yè)務操作進行了細分，實行了制度管理、操作審批、業(yè)務復核等控制措施，確保業(yè)務操作的合法性、規(guī)范性、安全性。

（三）風險管理方面

1. 本行制定了電子銀行業(yè)務風險管理制度和風險管理體系，實行了風險評估、風險控制和風險預警的措施，確保電子銀行業(yè)務的合規(guī)性和安全性。

2. 本行積極開展了電子銀行業(yè)務的培訓和宣傳工作，提高了客戶的風險意識，增強了客戶的自我防范能力。

三、存在問題及解決措施

（一）存在的問題

1. 電子銀行業(yè)務的技術風險仍然存在，需要進一步加強技術保障措施。

2. 電子銀行業(yè)務的客戶投訴問題仍然存在，需要進一步做好客戶服務和解決問題的工作。

（二）解決措施

1. 建立“三重備份”機制和緊急預案，確保電子銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全性和穩(wěn)定性。

2. 加強對客戶的培訓和宣傳工作，提高客戶的風險意識，引導客戶合理使用電子銀行業(yè)務。

3. 加強與第三方機構的合作，確保電子銀行業(yè)務的安全性和可靠性。

四、總結

本次電子銀行自查工作全面深入，發(fā)現(xiàn)的問題和隱患已得到及時的整改和解決，確保了電子銀行業(yè)務的安全可靠。作為一家金融服務機構，本行將不斷提高自身的風險管理水平，不斷完善和發(fā)展電子銀行業(yè)務，為客戶提供更加便捷、安全、高效的金融服務。

銀行自查報告 篇9

銀行電子銀行自查報告

1. 前言：銀行電子銀行業(yè)務在當今社會已經成為金融行業(yè)中的重要組成部分，隨著科技的進步和數(shù)字化時代的來臨，電子銀行業(yè)務對于銀行的發(fā)展和客戶的需求都起到了巨大的推動作用。為了確保銀行電子銀行業(yè)務的穩(wěn)定運行和有效管理，我們對該業(yè)務進行了全面自查，并撰寫此報告，以期總結經驗，發(fā)現(xiàn)問題，改進工作。

2. 自查背景：

銀行電子銀行業(yè)務涵蓋了包括網上銀行、手機銀行、電話銀行等多種形式，在業(yè)務規(guī)模、業(yè)務范圍、技術應用等方面都具有一定的復雜性和風險性。為了保證電子銀行業(yè)務的正常運行，我們需要對相關流程、風險控制措施、技術支持等進行全面自查，以確保業(yè)務的安全性和高效性。

3. 自查目標：

本次自查主要目標為：

1) 檢查電子銀行業(yè)務的運作流程，確保各個環(huán)節(jié)的順利銜接和流程規(guī)范；

2) 審查電子銀行業(yè)務的安全防護措施，確保數(shù)據(jù)的機密性和用戶信息的安全；

3) 檢查技術設備的穩(wěn)定性和可靠性，確保業(yè)務平臺的正常運行；

4) 分析電子銀行業(yè)務的發(fā)展趨勢和用戶需求，優(yōu)化產品和服務的設計。

4. 自查內容和方法：

自查內容主要包括以下幾個方面：

1) 電子銀行業(yè)務的運作流程和各個環(huán)節(jié)的規(guī)范性；

2) 安全防護措施的落實情況，包括網絡安全、用戶身份認證等；

3) 技術設備的狀態(tài)和運行情況，包括硬件和軟件的更新和維護；

4) 用戶需求和投訴情況，對已有產品和服務的滿意度進行評估。

自查方法主要采用了以下幾種：

1) 文件資料的審查，包括業(yè)務流程圖、安全防護措施文件、技術設施維護記錄等；

2) 現(xiàn)場檢查和觀察，包括對業(yè)務現(xiàn)場的巡檢、用戶服務的觀察等；

3) 財務數(shù)據(jù)的分析，包括電子銀行業(yè)務的收入狀況、成本狀況等；

4) 用戶調查和滿意度調查，通過問卷調查了解用戶對于電子銀行業(yè)務的需求和滿意度。

5. 自查結果分析：

根據(jù)對電子銀行業(yè)務的全面自查，我們得出以下結論：

1) 電子銀行業(yè)務的運作流程較為清晰，但在某些環(huán)節(jié)存在一定的規(guī)范不足；

2) 安全防護措施的完善度較高，但在某些細節(jié)上存在風險；

3) 技術設備的穩(wěn)定性和可靠性良好，但需要加強軟件的更新和維護；

4) 用戶需求和滿意度整體較高，但仍有一部分用戶存在不滿意的情況。

6. 改進措施：

根據(jù)自查結果，我們提出以下改進措施：

1) 完善電子銀行業(yè)務的運作流程，加強規(guī)范性管理；

2) 加強安全防護措施，提升用戶數(shù)據(jù)的安全性；

3) 加大對技術設備的維護力度，確保業(yè)務平臺的穩(wěn)定性；

4) 深入調研用戶需求，優(yōu)化產品和服務的設計。

7. 結語：

通過本次自查，我們對銀行電子銀行業(yè)務的管理和發(fā)展情況有了更深入的了解，發(fā)現(xiàn)了問題，也找到了解決問題的方向。我們將密切關注相關領域的發(fā)展動態(tài)，不斷完善和創(chuàng)新，為客戶提供更安全、高效的電子銀行服務。

（以上內容僅供參考，具體的自查報告內容可以根據(jù)實際情況進行調整補充。）

銀行自查報告 篇10

銀行線路自查報告

主題：銀行線路自查及改進措施報告

摘要：本報告旨在通過對銀行線路進行全面自查，發(fā)現(xiàn)潛在問題并提出改進措施，以確保銀行的正常運營和安全性。

第一部分：引言

隨著信息技術的不斷發(fā)展，銀行業(yè)務越來越依賴于電子線路的通信和數(shù)據(jù)傳輸。銀行線路的暢通與穩(wěn)定對于保證銀行的正常運營至關重要。因此，為了確保銀行的安全性、效率和客戶滿意度，我們進行了一次全面的銀行線路自查，并提出本報告。

第二部分：自查目的和方法

2.1 自查目的

本次自查的目的是評估銀行線路的性能和安全性，發(fā)現(xiàn)可能存在的潛在問題，以制定相應的改進措施，確保銀行的流動性和數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩浴?/p>

2.2 自查方法

我們采用以下方法對銀行線路進行自查：

1. 收集相關的線路維護和監(jiān)控記錄，對線路的故障率、丟包率、時延等性能進行評估；

2. 協(xié)調與線路供應商的溝通，獲取他們對線路性能的評估和建議；

3. 審查線路通信設備的配置和安全措施，檢查其是否能夠滿足銀行運營需求和安全標準；

4. 與線路使用部門的相關人員進行面談，了解他們對線路性能和問題的感知。

第三部分：自查結果

3.1 線路性能評估

通過收集相關數(shù)據(jù)和與供應商溝通，我們發(fā)現(xiàn)大部分線路的故障率和丟包率較低，時延也在接受范圍之內。然而，在某些地區(qū)的線路存在時常性的斷線和丟包問題，這可能會影響到銀行的即時交易和客戶服務。

3.2 設備配置和安全措施審查

我們對銀行使用的通信設備進行了審查，并發(fā)現(xiàn)一些設備的配置沒有按照最佳實踐進行設置。此外，一些通信設備的安全措施較弱，可能容易受到外部攻擊。

3.3 線路使用部門反饋

通過與線路使用部門的溝通，我們了解到他們對線路性能和問題的一些感知。大部分部門反饋的問題主要集中在某些線路的不穩(wěn)定性和傳輸速度過慢上。

第四部分：改進措施

基于自查結果，我們提出以下改進措施：

4.1 線路維護和監(jiān)控

加強對線路的維護和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和解決故障。增加線路的冗余備份，以應對突發(fā)情況。針對時常性斷線和丟包的線路，與供應商進行進一步溝通和合作，找到解決方案。

4.2 設備配置和安全措施

對通信設備的配置進行優(yōu)化，確保其能夠最大化線路性能。加強設備的安全設置，防范外部攻擊。定期對設備進行安全檢查和升級，確保其適應最新的安全標準。

4.3 人員培訓和意識提升

加強對線路使用部門人員的培訓，提高他們對線路問題的識別和處理能力。同時，加強對線路安全的意識培養(yǎng)，教育員工如何防范社會工程和網絡攻擊。

第五部分：結論

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，并提出了相應的改進措施。我們相信，在對線路進行相應改進和優(yōu)化的情況下，銀行將能夠提供更加安全、高效和穩(wěn)定的服務，進一步增強客戶信任和滿意度。

參考范文如上，如有需要進一步補充或修改，請根據(jù)實際情況進行調整。

銀行員工自查報告分享

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銀行員工自查報告【篇1】

根據(jù)龍礦集團公司黨發(fā)【20xx】123號文《龍礦集團關于開展管理提升工程活動的實施意見》文件精神，我公司進行了自查。自查情況如下：

一、基本情況

管理提升工程活動堅持立足自我與博采眾長相結合、重點突破與全面提升相結合、從嚴治企與管理創(chuàng)新相結合，積極穩(wěn)妥推進，取得了如期的效果。通過該活動，基礎管理明顯加強，管控能力明顯提升，管理創(chuàng)新機制日趨完善，綜合績效明顯改善。改革后，公司管理層的科學決策能力得到明顯的提高，綜合資源整合能力得到相應的提升，價值創(chuàng)造能力得到一定的加強，員工的履職能力上了一個新臺階，風險防控能力得以強化，精細化管理能力得到了加強，最終提升了公司的軟實力。

二、體系建設和基礎管理情況

1、體系建設情況

公司實行領導班子分工負責制，每人對分管部門的工作負總責，班子成員每天早晨召開碰頭會，對前一日的工作進行總結與分析，對當天的各項工作進行分工與溝通；班子成員再對各部門的負責人進行當天的工作布置，對各部門責任人進行考核。

2、制度建設情況

公司今年以來，先后制訂或完善了十七項考核管理辦法。如：《經營單位負責人年度薪酬考核管理辦法》、《單位/部門負責人工作考核辦法》、《副科級管理人員考核辦法》、《機關職能部門及參照機關管理單位人員工作績效考核辦法》、《機電維修廠管理考核辦法》、《化驗室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經濟效益掛鉤辦法》、《市場化運作管理辦法》、《車輛市場運作辦法》等。這些制度構建起了全方位覆蓋公司生產經營的考核管理體系。

3、考核執(zhí)行情況

公司成立了考核領導小組：總經理任組長，黨總支書記任副組長，班子其他領導和各部門負責人任成員，下設辦公室，設在經管科，經管科負責人兼任辦公室主任。每周一的聯(lián)席會議，分管領導和各部門負責人對上周的工作安排和本周工作計劃進行匯報，常規(guī)工作和重點工作的結果全部納入績效考核，考核結果每周一通報，每月一匯總，每季一兌現(xiàn)，考核結果與績效工資掛鉤，連續(xù)三次考核不合格者予以撤職。

三、以四全管理為總抓手，深化企業(yè)管理改革。

1、20xx年1月份，公司成立了總經理辦公會議組，規(guī)定每月23日召開月度總經理辦公會，由各部門匯報生產、經營指標完成情況；公布相關財務數(shù)據(jù)，通知公司其他相關事宜。

2、成立了生產計劃溝通會組成成員，規(guī)定每月26日召開月度生產計劃溝通會，討論、評審、確定次月生產計劃和銷售計劃情況。

3、20xx年3月中旬，公司進行了質量管理體系內審和管理評審工作，全面查找公司在質量管理體系中存在的問題和不足，并制定了整改措施。

4、20xx年3月份，公司成立了安全生產管理委員會，加強了公司安全管理工作。

5、20xx年5月成立了公司績效考核管理機構，加強公司人力資源的細化管理，并與五個承包單位重新簽訂承包協(xié)議，對公司目前人力資源管理工作進行全面診斷和評估。梳理了公司目前所有崗位和人員，制定了崗位定額、薪酬制度、班組績考核管理辦法等有關制度。

6、20xx年4-6月期間，公司借助技能競賽的動力，加大對銷售管理工作的調整，加強對銷售的考核力度，加強對應收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強銷售毛利率和應收賬款控制，建立明確的市場分工和銷售績效考核體系，加強銷售毛利率和應收賬款管理，將應收賬款與銷售及管理人員的績效掛鉤，引導和激勵業(yè)務人員關注銷售的利潤狀況，根據(jù)產品的毛利率狀況自覺調整產品結構和客戶結構，控制毛利率較低的產品和客戶，重點開發(fā)毛利率較高的客戶，提升高毛利產品的銷售比重。定期考核外欠款數(shù)額和利息并按季度兌現(xiàn)考核結果，對于部分外欠款采用法律手段強制執(zhí)行，降低了公司的運營風險。

7、20xx年7-8月期間，加強部門之間內部核算管理，實行分灶吃飯的精細化管理，實現(xiàn)開源節(jié)流，努力降低各項成本費用，向管理要效益。在廠區(qū)內實行全面統(tǒng)計核算工作，從材料消耗到成品發(fā)運，從庫存產品到采購過程，從實驗到生產等各個環(huán)節(jié)均實行內部核算，整合優(yōu)化各環(huán)節(jié)的流程，建立全員成本意識，有效控制生產運營成本。

四、管理提升帶來的變化

自管理提升工程開展以來，公司建立了與現(xiàn)代企業(yè)制度相適應的企業(yè)管理機制，機構與人力資源配置得到優(yōu)化，管理模式逐步向現(xiàn)代企業(yè)管理轉變，改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持，員工的工作積極性明顯提高，工作效率、工作質量都有很大提高，企業(yè)的生機、活力與市場競爭力顯著增強。

五、存在的問題

1、公司專業(yè)管理人才比較缺乏，且存在年齡斷層情況。

2、受銷售市場影響，產品單價定額波動較大。

3、生產設備老化現(xiàn)象嚴重，產出和理論存在較大差異。

4、生產管理人員知識面相對單一，綜合性人才較少。

5、有的崗位存在使用臨時工現(xiàn)象，存在一定的管理難度。

六、下一步工作打算

管理提升是一項長期的工程，我公司將繼續(xù)深化改革，鞏固成果，不折不扣的執(zhí)行集團公司的各項規(guī)定，進一步增加市場觀念、競爭觀念和創(chuàng)新意識，不斷提高管理水平，形成良好的發(fā)展環(huán)境。對于存在的問題，采取以下措施解決：

1、挖掘內部潛力，積極組織人員參與各類培訓。

2、加強市場調研，學會掌握并預判市場變化。

3、大力推行各類技術改造和技術比武活動。

4、鼓勵基層管理人員自學，參與成教考試，積極參與政府相關部門組織的各類專業(yè)培訓，考取相應的資質證書。

5、提高員工綜合素質，逐漸減少臨時工使用范圍和數(shù)量。

銀行員工自查報告【篇2】

根據(jù)銀監(jiān)辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間****以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內容匯報如下：

1、內部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區(qū)內其他金融機構有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，范文參考網主要用途為xx。

經查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。

2、參與民間****方面。

經過自查，本人不存在如下六種違規(guī)****現(xiàn)象：

一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象；

二是不存在"以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息****"的現(xiàn)象；

三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象；

四是不存在"他人高息****提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象；

五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象；

六是不存在"自辦或參與經營典當行、********公司、提供公司等機構"的現(xiàn)象。

3、內部員工經商辦企業(yè)方面。

經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)****、直接開公司參與經商活動等現(xiàn)象。

銀行員工自查報告【篇3】

銀行員工行為規(guī)范自查報告

工總行下發(fā)的《職員行為守則》《職員行為禁止規(guī)定》、《職員違規(guī)行為處理規(guī)定》構建了一套完整的與職員行為規(guī)范守則，作為一線職員的我從職業(yè)道德、職業(yè)素質、職業(yè)紀律、職業(yè)安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查： 一、職業(yè)道德方面 我牢記《職員行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求牢記使命，忠于工行;履行職責，回報社會;胸懷整體，顧全大局;愛崗敬業(yè)，恪盡職守;品格端正，誠實守信;服務為本，客戶至上;穩(wěn)健合規(guī)，防范風險。 二、職業(yè)素質方面 我明確了作為一線職員的基本服務規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經營操作規(guī)范和客戶服務規(guī)范，用三聲服務和微笑服務感動客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶，讓他們感受到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話： 您好!請咨詢您要辦理什么業(yè)務?從感謝、對別起一些看似別經意的小事做起，服務體現(xiàn)周到，細節(jié)決定成敗。因為，我們代表的別僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。 三、職業(yè)紀律方面 我沒有經常遲到、曠工、早退等別遵守勞動紀律和情緒低降、工作消極的行為;沒有經常無故別參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為; 利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動;信用卡惡意透支，套現(xiàn)的行為等，一切遵照行為規(guī)范嚴格執(zhí)行。 四、職業(yè)安全方面 我意識到遵循職業(yè)安全別僅是對自己的愛護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規(guī)則制度和業(yè)務流程辦理業(yè)務，積極參加各種形式的應急演練，以幸免別必要的風險事故。 經過對《職員行為規(guī)范手冊》和《操作風險防范手冊》的學習和自查，加深了我對職員行為的規(guī)范和防范風險意識的建設，更堅決了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。

銀行員工自查報告【篇4】

根據(jù)我行文件《關于進一步做好有關風險防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業(yè)務安全穩(wěn)健運行?，F(xiàn)就自查情況匯報如下：

一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。

二、我分理處一直以來加強貸后管理，嚴格執(zhí)行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業(yè)未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關系人，違規(guī)辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業(yè)務。

三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢，通過正面的金融知識普及，提高社會公眾的風險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶進行監(jiān)測，關注民間借貸、非法集資線索，防范民間借貸風險向銀行業(yè)傳遞。

通過我分理處的排查，未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結束后，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，并自愿接受單位審查和群眾監(jiān)督，并主動接受單位的管理。

銀行員工自查報告【篇5】

根據(jù)銀監(jiān)辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、范文參考網參與民間****以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習三項排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內容匯報如下：

1、內部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區(qū)內其他金融機構有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。

經查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。

2、參與民間****方面。

經過自查，本人不存在如下六種違規(guī)****現(xiàn)象：

一是不存在以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸的現(xiàn)象；

二是不存在以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息****的現(xiàn)象；

三是不存在以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金的現(xiàn)象；

四是不存在他人高息****提供辦公場所或開展宣傳活動的現(xiàn)象；

五是不存在以各種形式參加非常集資的現(xiàn)象；

六是不存在自辦或參與經營典當行、********公司、提供公司等機構的現(xiàn)象。

3、內部員工經商辦企業(yè)方面。

經嚴格自查范文參考網，本人不存在參與經商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)****、直接開公司參與經商活動等現(xiàn)象。

【2025銀行員員工個人自查報告范文（精選3篇）】

銀行員工自查報告【篇6】

銀行員工合規(guī)自查報告

1. 引言

銀行作為金融機構在經濟社會中發(fā)揮著重要的作用，但其運營和服務過程中面臨著許多法律法規(guī)的約束。為了確保銀行員工遵守各項規(guī)定，提高風險防控能力，銀行員工合規(guī)自查報告應運而生。本文將圍繞該主題詳細闡述銀行員工合規(guī)自查報告的內容和意義。

2. 員工合規(guī)自查的背景

近年來，全球金融風險不斷加劇，金融監(jiān)管對金融機構的合規(guī)要求也越來越高。作為金融系統(tǒng)中的主要組成部分，銀行在瞬息萬變的金融市場中承擔著巨大的風險。雖然監(jiān)管部門對銀行的監(jiān)管力度大增，但民營銀行的快速發(fā)展、金融產品和業(yè)務創(chuàng)新等因素使銀行業(yè)面臨著更多的風險。為了能夠更有效地防范和控制風險，銀行員工合規(guī)自查成為一項必要的工作。

3. 員工合規(guī)自查的內容

銀行員工合規(guī)自查報告所包含的內容主要包括以下方面：

3.1 內控合規(guī)自查

內控合規(guī)自查是銀行員工合規(guī)自查的核心內容之一。銀行應對內部人員行為進行規(guī)范和監(jiān)控，確保員工的各項行為符合內部規(guī)章制度和法律法規(guī)的要求。自查報告應對員工的違規(guī)行為、工作流程和制度缺陷等進行詳細的梳理和分析。

3.2 風險管理合規(guī)自查

銀行業(yè)務涉及到的風險種類繁多，包括信用風險、操作風險、市場風險等。員工在處理業(yè)務過程中必須嚴格遵守各項風險管理制度，確保風險得到有效防范和控制。風險管理合規(guī)自查應對各項風險管理指標進行監(jiān)測和評估，發(fā)現(xiàn)風險隱患，并提出相應的整改建議。

3.3 合規(guī)培訓與教育自查

員工的合規(guī)意識是銀行合規(guī)管理的重要基礎。銀行應加強對員工的合規(guī)培訓與教育，提高員工的法規(guī)意識和識別風險的能力。自查報告應對員工的合規(guī)培訓情況進行評估，發(fā)現(xiàn)培訓缺口并提供相應改進建議。

4. 員工合規(guī)自查報告的意義

銀行員工合規(guī)自查報告的意義在于強化銀行員工遵守法律法規(guī)的意識，提高風險防控能力，確保銀行業(yè)務的合規(guī)性。具體來說，它有以下幾個重要的意義：

4.1 有效防范風險

通過自查報告，銀行能夠及時發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)行為和制度缺陷，采取相應的措施加以改進，確保風險得到及時防范和控制。

4.2 提高銀行聲譽

銀行所提供的金融服務對于社會、企業(yè)和個人都至關重要。良好的合規(guī)管理可以提高銀行的聲譽，吸引更多客戶和投資者的信任。

4.3 推動內外部監(jiān)管的有效合作

銀行員工合規(guī)自查報告的透明度和及時性可以推動銀行與內外部監(jiān)管機構之間的有效合作。在監(jiān)管機構的指導下，銀行能夠更好地履行社會責任，促進行業(yè)穩(wěn)定和發(fā)展。

5. 結論

銀行員工合規(guī)自查報告在當前金融風險不斷加劇的背景下具有重要意義。通過對員工合規(guī)行為的自查和評估，銀行能夠有效控制風險，提高風險防范和控制能力。此外，該報告還推動了銀行與內外部監(jiān)管機構之間的合作，提高了銀行的聲譽和社會責任感。因此，銀行員工合規(guī)自查報告對于銀行的健康發(fā)展和金融穩(wěn)定具有重要意義。

銀行員工自查報告【篇7】

1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;

3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況;無不嚴格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的情況;

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象;

5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或對大額提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象;未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;

8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

銀行員工自查報告【篇8】

根據(jù)銀監(jiān)辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內容匯報如下：

1、內部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區(qū)內其他金融機構有貸款余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xxx。

經查證，本人xxxx（親屬）在xxxx社貸有余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。

2、參與民間融資方面。

經過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：

一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象；

二是不存在"以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象；

三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象；

四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象；

五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象；

六是不存在"自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構"的現(xiàn)象。

3、內部員工經商辦企業(yè)方面。

經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經商活動等現(xiàn)象。

以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴謹、開拓"的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

銀行員工自查報告【篇9】

按照上級行關于20xx年度基層行內控綜合評價工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內控管理狀況，進一步促進完善內部控制體系建設，提高內控管理水平，采取三項強有力的措施，保證內控評價工作高效率、高質量地展開。

一、加強組織領導，強化責任落實。

為把20xx年度內控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內控評價領導小組，并在風險部下設辦公室。該行在加強組織領導的同時，還強化了各部室、網點的責任落實：內控評價領導小組具體負責、組織、協(xié)調支行內控評價有關事項和工作；風險部作為牽頭部門負責支行與上級行內控管理部門的請示和溝通工作，統(tǒng)一認識、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一進度，統(tǒng)籌安排和調度各部室、網點的內控評價工作落實到位，確保內控評價自評工作的順利進行。

二、加強內評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據(jù)及評價方法。

該行內控評價領導小組組織部室、營業(yè)網點負責人和相關人員認真學習總行《基層行內部控制評價實施細則（20xx年版）》和《基層行內控評價操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質量。

三、加強過程評價指標的量化分解，保證該行進行內控評價自評的完整性和可操作性。

基層行的內控評價工作主要是過程評價，該行結合本行經營管理的實際情況，按照評價操作手冊的.要求，對過程評價指標的評價內容、標準、要點、依據(jù)及方法等進行量化分解，確定被評價的部室、網點以及進行評價的具體項目和操作方法。

四、加強和完善內控評價自評工作的基礎管理，實現(xiàn)內控評價日常管理行為的制度化。

內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價過程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的`管理中自覺執(zhí)行到位。該行針對評價過程中發(fā)現(xiàn)的內部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關日常操作規(guī)程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結合執(zhí)行力建設實現(xiàn)內控評價日常管理行為的制度化。

五、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門的作用。

基層行之間、部室之間、網點之間的經營和管理狀況不同，進行內控評價的內容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質量和進度，作為支行牽頭部門的風險部充分發(fā)揮職能部門的積極作用，在認真學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑒其他行的先進經驗，在支行部室、網點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動、協(xié)調一致，使各項自評工作高質量按時完成。

通過20xx年度內控評價自評工作，該行使員工充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執(zhí)行行為，提高管理水平，促進各項業(yè)務穩(wěn)健運行。

銀行員工自查報告【篇10】

,,銀行員工不良行為排查自查報告 武漢。。。銀行。。支行:

根據(jù)。。。發(fā)[,,]62號《武漢。。。銀行。。支行關于進一步加強員工不良行為排查的通知》精神，我行于,,年12月14日至,,年12月20日對相關崗位人員進行了排查，主要采取簽承諾書、定期排查、與員工座談、到員工家中實地家訪等排查方式，涉及崗位有:會計主管、客戶經理、業(yè)務主辦、事后監(jiān)督、臨柜柜員等，共計8人次?，F(xiàn)將排查情況報告如下:

一、思想方面

1、無經常無故遲到、早退、曠工等不遵守勞動紀律、工作中消極怠工和情緒低落行為;

2、無無故不參加單位組織的各類學習活動等集體活動行為; 3、無利用工作之便，違規(guī)收受(索取)客戶或中介機構回扣、傭金的行為。

二、工作方面

1、無以拉存款為由，參與偽造銀行印章非法吸存，違規(guī)集資、高息借貸、經營地下錢莊，充當資金掮客收受好處的行為; 2、無利用銀行員工身份，對外出具虛假承諾證明、假借銀行名義為客戶理財、非法買賣外匯騙取客戶資金的行為;

3、無不履行或不正確履行貸前調查、貸后監(jiān)控職責，對貸款客戶資真實性調查和審核不嚴，隱瞞真實情況或串通客戶辦理虛假貸款，造成銀行資金損失的行為;

4、無利用(出借)本人或親屬賬戶違規(guī)為他人或關聯(lián)企業(yè)辦理大額、可疑收支的行為;

5、無違規(guī)代客戶保管存折(單)、辦理開戶、存取款、更換印鑒、簽字的行為;

6、無單獨向客戶送達或上門收取對賬資料的行為;

7、無不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬表、賬實不符的行為; 8、無未經會計主管審核(或授權)而擅自辦理相關業(yè)務的行為; 9、無一人多崗或混崗操作的行為;

10、無私自將押運線路對外泄露的行為 。

三、生活方面

1、無頻繁向同事、朋友、客戶借款且長期不還的行為; 2、無參與(網絡)賭球、大額購買彩票、未報造的股票買賣、經商辦企業(yè)或涉黃、賭、毒的行為;

3、無日常消費與個人及家庭收入明顯不符的行為;

4、無與中小金融機構(典當行、擔保公司等)及員工、社會劣跡人員或銀行辭退人員往來密切的行為。

以上就是我行本次排查的內容，雖然本次自查中，未發(fā)現(xiàn)可疑行為，但在今后的工作中，我們不會掉以輕心，將會一如繼往的將此項工作開展下去，把好每一個風險環(huán)節(jié)，做好我行的案防工作。

。。。支行

,,年12月21日

銀行員工自查報告【篇11】

根據(jù)xx函[XX]xx號關于認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為。

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為。

3、未有經常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為。

4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。

(二)日常生活行為方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為。

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與精神不認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務操作崗位職責。

2、未有對業(yè)務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題。

3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況。

4、未有辦理業(yè)務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況。

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進行清點的情況。

6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

(四)業(yè)務操作方面：

1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況。未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為。

2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象。

3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況。無不嚴格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的情況。

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象。未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象。

5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或對大額提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況。未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為。

6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象。未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為。

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為。

8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續(xù)不全用印行為。未有私自將單位介紹信給他人使用的行為。

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為。

10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況。不存在混崗操作現(xiàn)象。

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

銀行員工自查報告【篇12】

員工行為排查自查報告

導讀：本文是關于員工行為排查自查報告，希望能幫助到您！

為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態(tài)，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)進行了排查?，F(xiàn)將我部排查情況報告如下：一、排查教育活動。以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規(guī)章制度學習和依法合規(guī)文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。二、排查方式。2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。三、重點排查內容。1、興趣愛好排查重點關注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動;是否經常大額購買彩票、玩賭博性質游戲機、經常打牌等;是否參與涉黃、涉賭活動;2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛;家庭經濟是否出現(xiàn)異常波動;3、社會交際方面重點關注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關系;4、日常行為表現(xiàn)重點關注是否未按時輪崗;是否經常出現(xiàn)業(yè)務差錯;是否越權處理業(yè)務;是否前期受到紀律處分又在類似崗位;是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務;是否有意測試他人密碼。我部能夠聯(lián)系實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態(tài)，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業(yè)形象，嚴格遵守相關規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現(xiàn)均正常，尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。