銀行業(yè)自查報(bào)告

銀行業(yè)自查報(bào)告。

每當(dāng)我們的任務(wù)結(jié)束后,報(bào)告的適用范圍越來(lái)越廣泛，在寫報(bào)告的過(guò)程中，一定要注重原始材料的積累，將成功的經(jīng)驗(yàn)加以檢驗(yàn)和推廣。我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候需要注意哪些呢？幼兒教師教育網(wǎng)編輯不遺余力地制作出了這份讓您滿意的“銀行業(yè)自查報(bào)告”，興奮地歡迎您的到來(lái)希望這篇文章可以激發(fā)您的思考！

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇1

“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作開展以來(lái)，我局高度重視，迅速行動(dòng)，有條不紊地開展交通運(yùn)輸領(lǐng)域“掃黑除惡”工作，現(xiàn)就我縣交通運(yùn)輸行業(yè)亂象摸排及整治工作總結(jié)如下。

一、統(tǒng)一思想提高認(rèn)識(shí)。

全縣“掃黑除惡”工作動(dòng)員大會(huì)召開后，我局按照省州交通主管部門及縣委要求召開局黨組會(huì)專題研究，制定并下發(fā)了行業(yè)亂象摸排整治工作方案，明確了“宣傳要到位、底子要摸清、打擊要有力”的工作目標(biāo)，制作了宣傳標(biāo)語(yǔ)、橫幅、宣傳牌，深入到車站、建設(shè)工地開展摸排宣傳工作。同時(shí)，在干部職工大會(huì)上進(jìn)行宣傳發(fā)動(dòng)，提高了全局上下對(duì)“掃黑除惡”行業(yè)亂象專項(xiàng)治理的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)了責(zé)任感和緊迫感，決心為促進(jìn)社會(huì)政治大局穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展、為切實(shí)打造良好的交通運(yùn)輸環(huán)境作出積極貢獻(xiàn)、積極開展交通運(yùn)輸領(lǐng)域行業(yè)亂象專項(xiàng)治理。

二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。

按照上級(jí)有關(guān)要求，局長(zhǎng)是這次“掃黑除惡治亂”專項(xiàng)斗爭(zhēng)的責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)為具體責(zé)任人，充分發(fā)揮部門的職能作用，落實(shí)部門的責(zé)任制，加強(qiáng)與政法機(jī)關(guān)“掃黑除惡治亂”工作的支持與配合，發(fā)動(dòng)鼓勵(lì)檢舉、揭發(fā)交通運(yùn)輸行業(yè)黑惡勢(shì)力犯罪線索和行業(yè)亂象，做到“發(fā)現(xiàn)就打”、“一有苗頭就打”，從而取得實(shí)效。特別是在堅(jiān)持有黑打黑、無(wú)黑除惡、無(wú)惡治亂的原則，有效打擊交通運(yùn)輸領(lǐng)域違法犯罪行為;深入、細(xì)致、扎實(shí)摸排各類

涉黑涉惡線索，共出動(dòng)20余人次到在建工地、車站開展排查和巡查，未發(fā)現(xiàn)我縣交通運(yùn)輸行業(yè)涉黑涉惡及行業(yè)亂象。一旦發(fā)現(xiàn)黑、惡、霸、亂，我局掃黑辦及時(shí)上報(bào)會(huì)同公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門聯(lián)合執(zhí)法，嚴(yán)厲打擊;全局上下緊盯交通行業(yè)黑惡勢(shì)力性質(zhì)違法犯罪活動(dòng)，深入推進(jìn)行業(yè)亂象專項(xiàng)整治工作，堅(jiān)決打贏掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)這場(chǎng)攻堅(jiān)仗。

三、立足防范嚴(yán)格責(zé)任追究。

局黨組要求各股室、各局屬單位結(jié)合自身的職能，積極主動(dòng)地參與“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭(zhēng)深入開展行業(yè)亂象專項(xiàng)治理，不折不扣自身的職能，積極主動(dòng)地參與“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭(zhēng)，不折不扣地完成局黨組安排的各項(xiàng)工作任務(wù)。嚴(yán)格責(zé)任追究，對(duì)因思想不重視、責(zé)任不明確、措施不落實(shí)而影響“掃黑除惡”專項(xiàng)行動(dòng)的，一律依照有關(guān)規(guī)定，追究當(dāng)事人和單位負(fù)責(zé)人的責(zé)任。今年來(lái)，我局按照掃“黑”辦的統(tǒng)一部署，對(duì)交通項(xiàng)目承建或招投標(biāo)過(guò)程中，易發(fā)生強(qiáng)攬工程、惡意競(jìng)標(biāo)的黑惡勢(shì)力;在實(shí)施交通項(xiàng)目過(guò)程中，易發(fā)生對(duì)征地、拆遷、工程建設(shè)等進(jìn)行煽動(dòng)鬧事的黑惡勢(shì)力;認(rèn)真梳理排查因交通運(yùn)輸引發(fā)的矛盾糾紛，及時(shí)做好化解、維穩(wěn)工作，排查在交通工程建設(shè)中非法強(qiáng)攬和欺行霸市行為，深入開展交通運(yùn)輸行業(yè)亂象治理工作，做到一發(fā)現(xiàn)苗頭就配合相關(guān)部門予以打擊，使一些不法分子沒有滋生的土壤，扎扎實(shí)實(shí)做好我局的“掃黑除惡”工作，確保一方平安，凈化交通運(yùn)輸環(huán)境，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)和諧發(fā)展。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇2

當(dāng)前世界所面臨的風(fēng)險(xiǎn)有恐怖襲擊、黑客、 網(wǎng)絡(luò)侵襲、電腦病毒、自然災(zāi)害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場(chǎng)惡性競(jìng)爭(zhēng)、企業(yè)倒閉等,近年來(lái)發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國(guó)家和企業(yè)帶來(lái)重大的損失。在金融領(lǐng)域,重大災(zāi)害事故亦不鮮見,xx年11月日本東京證券交易所由于 系統(tǒng)故障,所有股票、可轉(zhuǎn)換公司債、信托投資等共計(jì)2,520個(gè)品種暫停交易,整個(gè)上午無(wú)法進(jìn)行主要交易;xx年6月17日，由于美國(guó)信用卡系統(tǒng)解決方案公司 cardsystems 的安全漏洞，導(dǎo)致4000萬(wàn)用戶的銀行資料被泄漏，其中包括 master 公司的1390萬(wàn)用戶、visa 的2200萬(wàn)客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國(guó)跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時(shí),國(guó)內(nèi)大部分商戶的pos機(jī)無(wú)法刷卡,所有銀行的atm終端無(wú)法跨行操作,造成了重大社會(huì)影響等等一系列的事件。由此可見金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的同時(shí)，客觀上也把風(fēng)險(xiǎn)集中和放大起來(lái)。

根據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，美國(guó)在近間遭遇過(guò)災(zāi)難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因?yàn)閿?shù)據(jù)丟失造成業(yè)務(wù)無(wú)法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內(nèi)倒閉。

據(jù)gartner group統(tǒng)計(jì)，在經(jīng)歷大型災(zāi)難事件而導(dǎo)致系統(tǒng)停運(yùn)的公司中，有2/5左右再也沒有恢復(fù)運(yùn)營(yíng)，剩下的公司中也有接近1/3在兩年內(nèi)破產(chǎn)。9.11事件中，1200家企業(yè)受災(zāi)，400家企業(yè)啟動(dòng)了災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃，其中摩根士丹利公司幾天后在新澤西州恢復(fù)營(yíng)業(yè)，而無(wú)災(zāi)備能力的企業(yè)損失慘重

世界各國(guó)的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理方法及流程,在遭遇災(zāi)害事件時(shí)常常不堪一擊。越來(lái)越多的危機(jī)事件的影響使人們認(rèn)識(shí)到,只有構(gòu)建真正有效 應(yīng)對(duì)危機(jī)事件的管理體系,使管理科學(xué)化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務(wù)的連續(xù)運(yùn)行,實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務(wù)持續(xù)管理 (bcm)應(yīng)運(yùn)而生。bcm的重要性顯著增加,在英國(guó),擁有行之有效的業(yè)務(wù)持續(xù) 計(jì)劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國(guó)企業(yè)法對(duì)業(yè)務(wù)持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個(gè)保證業(yè)務(wù)連續(xù)性的標(biāo)準(zhǔn)流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務(wù)持續(xù)管理的指導(dǎo)規(guī)范和管理標(biāo)準(zhǔn)。

近年來(lái),我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在it系統(tǒng)的連續(xù)性計(jì)劃方面做了不少工作,不少機(jī)構(gòu)投入大量資源建立災(zāi)難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃,在技術(shù)層面上開展災(zāi)備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。但還是存在著重建設(shè)輕保障；業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系建設(shè)難；監(jiān)管考核工作難的問(wèn)題，雖然建立起了完善的災(zāi)備系統(tǒng)，但是由于平常沒有做過(guò)系統(tǒng)演練，當(dāng)真正問(wèn)題出現(xiàn)的時(shí)候誰(shuí)都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導(dǎo)致無(wú)法切換回來(lái)的情況。同時(shí)從總體上看,我國(guó)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)的技術(shù)層面,仍未建立以全面業(yè)務(wù)恢復(fù)為目標(biāo)的全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應(yīng)急響應(yīng)策略、流程和持續(xù)維護(hù)等機(jī)制。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注,銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)了銀行業(yè)全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風(fēng)險(xiǎn)管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理同時(shí)還要加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)過(guò)程管理，kpi機(jī)制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺(tái)【包括運(yùn)維中心體系建設(shè)，開發(fā)中心體系建設(shè)和安全中心體系建設(shè)】加強(qiáng)運(yùn)維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當(dāng)然，運(yùn)維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設(shè)也是非常重要。

監(jiān)管指引還強(qiáng)調(diào)將“業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的監(jiān)管控制”作為一個(gè)獨(dú)立的評(píng)價(jià)部分,要求各家銀行進(jìn)行自我評(píng)估。銀監(jiān)會(huì)召開專門會(huì)議對(duì)評(píng)估情況進(jìn)行了通報(bào)和分析,表示將把業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對(duì)各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場(chǎng)檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃設(shè)計(jì)工作,但業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作對(duì)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)而言是全新領(lǐng)域,目前國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)此項(xiàng)工作還處于“摸著石頭過(guò)河”的階段,各機(jī)構(gòu)源投入、開展情況各不相同。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、運(yùn)營(yíng)支持、后勤保障等所有業(yè)務(wù)板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構(gòu)建完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工程。

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是:提高商業(yè)銀行抵御危機(jī)事件的能力,有效消除或抵御潛在的風(fēng)險(xiǎn),迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對(duì)存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進(jìn)完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的構(gòu)建思路是:預(yù)設(shè)災(zāi)難場(chǎng)景,事先建立標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的管理機(jī)制,當(dāng)危機(jī)真正發(fā)生時(shí),確保有適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間 做適當(dāng)?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達(dá)到減少損失、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)的目的。也就是說(shuō),提早設(shè)定整個(gè)危機(jī)事件處置的決策過(guò)程,事先考慮危機(jī)事件影響的可能性,預(yù)先做好內(nèi)外部資源的安排、外部信息的處理與公關(guān)、人員及設(shè)施的備份等各項(xiàng)安排,當(dāng)危機(jī)來(lái)臨時(shí),按照事先設(shè)計(jì)好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導(dǎo)致處理決策失誤,確保機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)的可持續(xù)運(yùn)作,盡可能將損失減到最少。

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理實(shí)施方案的制定應(yīng)遵循以關(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心、以流程為基礎(chǔ)的原則?！耙躁P(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心”指梳理業(yè)務(wù)流程,針對(duì)關(guān)鍵和支持性的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關(guān)鍵業(yè)務(wù)的可持續(xù)性運(yùn)作為目標(biāo)。“以流程為基礎(chǔ)”指進(jìn)行合理的流程設(shè)計(jì),當(dāng)損壞事件出現(xiàn)時(shí),按照設(shè)定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間做適當(dāng)?shù)氖隆?/p>

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇3

土地亂象專項(xiàng)整治工作總結(jié)一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為順利實(shí)施土地亂象整治各階段的工作任務(wù)，我局領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，按照早著手、早整改、早處理、早到位的工作原則。我局按照州級(jí)通知精神，結(jié)合我縣實(shí)際，起草我縣土地土地亂象專項(xiàng)整治實(shí)施方案，成立了以縣委、政府分管為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，安排了專人對(duì)此次工作逐一摸排核查，做到機(jī)構(gòu)落實(shí)，人員落實(shí)，經(jīng)費(fèi)落實(shí)，確保把此項(xiàng)工作措施落實(shí)到實(shí)處。二、宣傳動(dòng)員階段充分利用媒體、宣傳標(biāo)語(yǔ)等宣傳方式，對(duì)涉及鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展了土地亂象整治宣傳動(dòng)員大會(huì)，大力宣傳國(guó)土資源法律法規(guī)，營(yíng)造良好的土地執(zhí)法氛圍，堅(jiān)定整治土地亂象的信心和決心，牢固樹立依法管地用地意識(shí)，為專項(xiàng)整治行動(dòng)造勢(shì)助威。三、摸底調(diào)查階段(一)縣城規(guī)劃區(qū)域調(diào)查情況。針對(duì)了摸底調(diào)查，共調(diào)查出新增建設(shè)用地進(jìn)行了拆除，現(xiàn)已拆除

至新增建設(shè)用地、從至加油站進(jìn)行27宗。臨時(shí)用地70宗，目前已對(duì)新增的

27宗用地審批情況進(jìn)行了公示;對(duì)影響公路路基臨時(shí)搭建、影響國(guó)道建設(shè)臨時(shí)搭建

40宗。(二)鎮(zhèn)規(guī)劃區(qū)調(diào)查的情況。鎮(zhèn)因歷史遺留問(wèn)題、

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇4

XX支行個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告

根據(jù)《中國(guó)人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)2015年金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查實(shí)施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[2015]33號(hào)精神，我行認(rèn)真組織各部門進(jìn)行了自查，現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報(bào)如下：

一、組織管理

成立以XX為組長(zhǎng)，XX、XX為成員的自查工作小組。

二、自查情況

自查工作小組首先就個(gè)人進(jìn)行信息保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進(jìn)行了宣導(dǎo)，讓大家對(duì)保護(hù)個(gè)人金融信息的重要性有了一個(gè)充分的認(rèn)識(shí)。同時(shí)對(duì)我機(jī)構(gòu)涉及到個(gè)人金融信息相關(guān)部門進(jìn)行了檢查，重點(diǎn)對(duì)涉及到財(cái)會(huì)部、信貸部?jī)蓚€(gè)部門進(jìn)行了檢查，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)，明確了各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。

在檢查過(guò)程中，我小組對(duì)客戶個(gè)人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過(guò)與個(gè)人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。

通過(guò)此次自查工作的開展，我行充分認(rèn)識(shí)到了個(gè)人金融信息保護(hù)工作的重要性，在今后的工作中將嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定切實(shí)做好個(gè)人金融信息的保護(hù)工作，為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的市場(chǎng)環(huán)境做出自身應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

一、檢查本行是否強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識(shí)，是否依法收集、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息。其中所指的金融信息是指?jìng)€(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對(duì)外提供個(gè)人金融信息時(shí)，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。

三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對(duì)查易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇5

xx縣公安局：

根據(jù)縣公安局關(guān)于貫徹20xx年度全省金融安全保衛(wèi)工作電視電話會(huì)議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現(xiàn)將整體自查自糾情況匯報(bào)如下：

一、自查內(nèi)容及范圍

本次自查范圍為xx天驕村鎮(zhèn)銀行所屬各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。自查內(nèi)容包括營(yíng)業(yè)場(chǎng)所硬件設(shè)施、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警系統(tǒng)以及落實(shí)安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。

二、自查自糾具體情況

（高度、厚度、面積等均符合安全規(guī)定。二是技防設(shè)施配備齊全。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安裝了狼牙棒、石灰粉等自衛(wèi)武器；網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)外配備了消防滅火器，安裝了應(yīng)急照明等。三是營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)通道設(shè)置合理，利于人員出入及消防疏散。

（押運(yùn)款交接、出入網(wǎng)點(diǎn)人員等情況時(shí)間保持超過(guò)30天。三是緊急報(bào)警裝置均有聲光同步功能，并能及時(shí)向110指揮中心發(fā)送報(bào)警信號(hào)，防護(hù)效果良好。

（消防、報(bào)警等方面的演練，邊學(xué)習(xí)邊實(shí)踐，提高員工應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力；同時(shí)經(jīng)調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)各網(wǎng)點(diǎn)在日常營(yíng)業(yè)中能夠嚴(yán)格執(zhí)行款包接送規(guī)定和尾隨門開啟制度。

（防騙等安全常識(shí)及安全理念，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)張貼打擊非法集資的宣傳頁(yè)，同時(shí)能及時(shí)提醒辦理業(yè)務(wù)的顧客妥善保管現(xiàn)金，對(duì)大額現(xiàn)金取現(xiàn)的客戶由保安護(hù)送。

三、存在問(wèn)題

從此次自查情況來(lái)看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進(jìn)一步規(guī)范。主要是員工安全意識(shí)有待提高，技防訓(xùn)練還需加強(qiáng)，存在說(shuō)多練少的情況，部分員工對(duì)安全問(wèn)題缺乏深度了解，因幾年來(lái)從未出現(xiàn)過(guò)安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢(shì)發(fā)展，物防硬件投入還需及時(shí)更新，以期能夠有效運(yùn)用最新科技產(chǎn)品，完善安保效果。

四、今后工作計(jì)劃

為強(qiáng)化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，做好整改落實(shí)，切實(shí)提高安全保衛(wèi)能力。

（技防、人防上強(qiáng)化我行安保工作,提升安保水平。

（多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內(nèi)容；二是積極開展應(yīng)急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項(xiàng)演練計(jì)劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結(jié)合的作用，切實(shí)將我行安全保衛(wèi)工作落到實(shí)處，為全面發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的安全基礎(chǔ)。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇6

根據(jù)貴行下發(fā)的《關(guān)于開展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查的通知》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)在X月下旬召開相關(guān)部門會(huì)議，對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行部署，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，部門負(fù)責(zé)人為組員的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)自查工作小組，負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的組織推動(dòng)和監(jiān)督檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、機(jī)制建設(shè)方面

我行建立健全了金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制，在本次自查中，我行全面梳理了相關(guān)投訴處理工作流程。明確規(guī)定各部門負(fù)責(zé)人是客戶投訴處理工作的第一責(zé)任人,規(guī)定了XX負(fù)責(zé)投訴管理工作（負(fù)責(zé)處理來(lái)自客戶關(guān)于我行行風(fēng)方面的來(lái)電、來(lái)信、來(lái)訪投訴，同時(shí)處理我行內(nèi)部投訴和上級(jí)有關(guān)部門交辦的投訴，負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)銀行客戶投訴處理工作質(zhì)量獎(jiǎng)罰），明確**x為全體員工培訓(xùn)工作負(fù)責(zé)人。

我行對(duì)客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級(jí)處理、專人負(fù)責(zé)”的管理模式。建立來(lái)電、來(lái)函、來(lái)訪等多種投訴渠道，對(duì)客戶投訴的處理流程進(jìn)行了明確規(guī)定，且應(yīng)對(duì)不同渠道的投訴設(shè)定了處理實(shí)效，要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將客戶投訴進(jìn)行化解。

二、規(guī)章制度建設(shè)情況

在規(guī)章制度建設(shè)方面，我行在正式開業(yè)之前就制訂了《客戶投訴管理辦法》、《投訴類型和處理范例》、《前線員工標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程》、《客戶信息保護(hù)條例》等制度，并在實(shí)際工作中結(jié)合我行人事制度發(fā)布的相關(guān)投訴處罰標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。為了能更好的應(yīng)對(duì)突發(fā)事件，我行按照服務(wù)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門進(jìn)行應(yīng)急演練，并結(jié)合實(shí)際工作,建立突發(fā)事件快速反應(yīng)機(jī)制。

三、金融消費(fèi)投訴受理、處理情況

我行在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置公布本行受理金融消費(fèi)者投訴的投訴電話、服務(wù)熱線以及人民銀行金融消費(fèi)投訴熱線。建立了金融消費(fèi)者投訴登記簿，并由行長(zhǎng)定期對(duì)登記內(nèi)容進(jìn)行審查，時(shí)刻跟蹤處理結(jié)果并接受金融消費(fèi)者的監(jiān)督。對(duì)于金融消費(fèi)者提出的意見建議，我行及時(shí)進(jìn)行匯總整理，對(duì)于提出建議比較多的問(wèn)題進(jìn)行上報(bào)、整改、優(yōu)化。

我行自己去年****年x月x日正式營(yíng)業(yè)至今，尚未發(fā)生客戶投訴事件。

四、金融消費(fèi)教育開展情況

在金融消費(fèi)教育工作開展方面，我行根據(jù)相關(guān)文件，結(jié)合我行自身實(shí)際情況，制定了相關(guān)的政策，在日常工作中,我行一方面加強(qiáng)員工的服務(wù)意識(shí)培訓(xùn)，從思想上強(qiáng)調(diào)維護(hù)金融消費(fèi)者利益的重要性；另一方面，制定一定的激勵(lì)政策，鼓勵(lì)在這方面有突出貢獻(xiàn)的員工，也傳達(dá)了行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)這方面工作的重視。

在業(yè)務(wù)宣傳方面，我行借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕等多種形式，開展金融知識(shí)的宣傳，引導(dǎo)客戶理性選擇銀行服務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

五、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)義務(wù)履行情況

在金融消費(fèi)知情權(quán)方面，我行客戶在辦理業(yè)務(wù)前，能知悉存、貸款利率，手續(xù)費(fèi)等情況，能在事前了解自己的權(quán)利及義務(wù)。在公平交易權(quán)方面，我行嚴(yán)格遵循公正、平等、誠(chéng)實(shí)、信用的原則。未出現(xiàn)強(qiáng)迫客戶購(gòu)買、使用金融產(chǎn)品或強(qiáng)迫客戶接受服務(wù)的情況；也未在合同或法律關(guān)系中制定規(guī)避義務(wù)和違反公平的條款。我行切實(shí)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)制訂的相關(guān)規(guī)章制度，履行自身應(yīng)盡義務(wù)。

六、個(gè)人金融信息保護(hù)情況

在個(gè)人金融信息保護(hù)工作中，我行制訂了《個(gè)人金融信息安全保護(hù)制度》，并在實(shí)際工作中加以實(shí)施。此外，我行制度中的《客戶投訴管理辦法》也補(bǔ)充了相關(guān)懲處措施。

我行在系統(tǒng)權(quán)限中也對(duì)個(gè)人金融信息查詢、修改等交易進(jìn)行限制，并嚴(yán)格執(zhí)行信息查詢登記、審批制度；我行連接核心系統(tǒng)的設(shè)備均對(duì)外接存儲(chǔ)設(shè)備插口進(jìn)行屏蔽，并對(duì)設(shè)備加裝監(jiān)控軟件，機(jī)房信息傳輸工作也進(jìn)行加密，嚴(yán)格保護(hù)客戶信息。

七、銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)情況

我行目前銀行卡尚未上線，在銀行卡領(lǐng)域中的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作方面，我行已制訂了相關(guān)制度，并對(duì)行內(nèi)員工進(jìn)行培訓(xùn)。

八、檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

通過(guò)本次自查，發(fā)現(xiàn)在實(shí)際工作中，我行個(gè)別員工在金融消費(fèi)權(quán)益工作方面的表現(xiàn)與預(yù)期存在一定差距，存在金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)學(xué)習(xí)程度不夠，主觀態(tài)度不積極的情況。對(duì)此，在今后的工作中，我行要加大培訓(xùn)力度，提高員工對(duì)金融權(quán)益保護(hù)工作的認(rèn)識(shí)。另外，我行制訂部門問(wèn)責(zé)機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題立即由部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行跟進(jìn)、整改，杜絕同類問(wèn)題再次發(fā)生。

隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行正積極的創(chuàng)新相關(guān)服務(wù)模式,加大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的工作力度，努力提升客戶滿意度。

以上，請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)審閱、指導(dǎo)。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇7

銀行業(yè)務(wù)外包，是指銀行把一般性的業(yè)務(wù)或者服務(wù)的輔助環(huán)節(jié)交給外部機(jī)構(gòu)去做，以便將自身核心能力集中關(guān)注于戰(zhàn)略環(huán)節(jié)。對(duì)銀行而言，業(yè)務(wù)外包不僅可以降低成本，減少交易和操作風(fēng)險(xiǎn)，減少與信用風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系的資本要求，而且能將部分人力資源從日常維護(hù)管理中解放出來(lái)，增強(qiáng)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的需要。據(jù)調(diào)查，美國(guó)有68%的信用卡業(yè)務(wù)都是通過(guò)非商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。從國(guó)際銀行業(yè)務(wù)外包的運(yùn)作實(shí)踐來(lái)看，銀行業(yè)務(wù)外包，既可以是非核心服務(wù)外包，也可以是核心服務(wù)的部分服務(wù)環(huán)節(jié)外包，還可以是核心服務(wù)的外包。銀行業(yè)務(wù)外包通常有以下幾類：技術(shù)外包，如呼叫中心、計(jì)算機(jī)中心、網(wǎng)絡(luò)中心、IT策劃中心等；處理程序外包，如消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份及親筆簽名的核對(duì)、信用卡客戶資料的輸入與裝封等；業(yè)務(wù)營(yíng)銷外包，如汽車貸款業(yè)務(wù)的推銷、住房貸款推銷等；某些專業(yè)性服務(wù)外包，如法律事務(wù)、不動(dòng)產(chǎn)評(píng)估、安全保衛(wèi)等；后勤性事務(wù)外包，如貿(mào)易金融服務(wù)的后勤處理作業(yè)、憑證保存等。，深圳發(fā)展銀行和高陽(yáng)公司簽訂了為期的災(zāi)難備援外包服務(wù)合同，這是我國(guó)首個(gè)銀行IT系統(tǒng)外包的合同。由此可見，銀行業(yè)務(wù)外包問(wèn)題已逐步進(jìn)入我國(guó)銀行實(shí)踐。因此，準(zhǔn)確把握銀行業(yè)務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)及其防范對(duì)策，對(duì)于商業(yè)銀行以及監(jiān)管當(dāng)局都極為重要。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇8

為真實(shí)反映我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提高信貸合規(guī)執(zhí)行能力，準(zhǔn)確把握市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展信貸風(fēng)險(xiǎn)排查的緊急通知（新農(nóng)信辦194號(hào)）文件精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極組織開展、扎實(shí)推進(jìn)，抽調(diào)40余人，組成12個(gè)工作小組，加班加點(diǎn)，按文件精神要求開展了信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將我社信貸風(fēng)險(xiǎn)排查自查情況報(bào)告如下：

截止xxx年7月31日，我社各項(xiàng)貸款余額119603萬(wàn)元，筆數(shù)30123筆，其中正常貸款類118922萬(wàn)元，筆數(shù)29977筆，不良貸款681萬(wàn)元，筆數(shù)146筆；按貸款方式劃分：小額信用貸款筆數(shù)18570筆，金額45857萬(wàn)元；農(nóng)戶聯(lián)保貸款筆數(shù)9431筆，金額26114萬(wàn)元；保證擔(dān)保貸款1986筆，金額32456萬(wàn)元；抵136筆，金額15176萬(wàn)元。按貸款金額劃分：10萬(wàn)元（含）以下貸款28914筆，金額76502萬(wàn)元；10萬(wàn)元至30萬(wàn)元貸款1043筆，金額21209萬(wàn)元；30萬(wàn)元至50萬(wàn)元貸款72筆，金額3233萬(wàn)元；50萬(wàn)元以上貸款94筆，金額18659萬(wàn)元。

按照省聯(lián)社信貸風(fēng)險(xiǎn)排查文件精神，一是聯(lián)社理事長(zhǎng)沙及時(shí)傳達(dá)會(huì)議精神，做好宣傳動(dòng)員工作，通過(guò)宣傳動(dòng)員，使員工了解了信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作的原則、范圍、活動(dòng)內(nèi)容及要求等，為順利開展排查工作營(yíng)造積極氛圍。二是成立了縣聯(lián)社貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了《縣聯(lián)社貸款風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)實(shí)施方案》。三是落實(shí)了人員、車輛，并從聯(lián)社機(jī)關(guān)和各基層社抽調(diào)40余名員工，組成了3個(gè)檢查大組12個(gè)檢查小組，對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了統(tǒng)籌安排。四是先后制定了貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作計(jì)劃、工作流程、風(fēng)險(xiǎn)排查工作附表等，對(duì)排查工作組成員進(jìn)行了排查前培訓(xùn)。五是要求排查人員寫出風(fēng)險(xiǎn)排查承諾，并要求排查人員承擔(dān)歷史責(zé)任，此舉為確保貸款排查工作質(zhì)量打下了良好基礎(chǔ)。六是主動(dòng)向當(dāng)?shù)卣畢R報(bào)工作，并與基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)調(diào)溝通，加強(qiáng)正面宣傳，確?；顒?dòng)順利開展。七是排查工作堅(jiān)持了交叉排查和雙人排查的原則，以確保貸款風(fēng)險(xiǎn)的充分暴露；檢查組人員早出晚歸，中午不休息，犧牲了雙休日及節(jié)假日，頂著烈日走村入戶扎扎實(shí)實(shí)開展排查工作；八是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)做到靠前指揮、督促進(jìn)度，各組不定期的召開碰頭會(huì)，就各檢查組檢查存在的問(wèn)題和困難進(jìn)行及時(shí)解決。九是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)，巡回督導(dǎo)工作質(zhì)量和進(jìn)度，保證此項(xiàng)工作的順利開展。十是充分發(fā)揮協(xié)管員的作用，與排查人員密切配合，保證了排查工作順利完成。

截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出風(fēng)險(xiǎn)貸款266筆，金額2124.55萬(wàn)元，其中貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面排查出風(fēng)險(xiǎn)10筆，金額290.4萬(wàn)元；未到期貸款排查出風(fēng)險(xiǎn)191筆，金額1379.20萬(wàn)元；逾期貸款排查出風(fēng)險(xiǎn)65筆，金額454.95萬(wàn)元。

1、未做貸后檢查2筆，金額80萬(wàn)元；

2、貸款手續(xù)不齊全2筆，金額74萬(wàn)元；

3、貸款“三查”制度不到位，存在風(fēng)險(xiǎn)的1筆，金額100萬(wàn)元；

4、未向貸款擔(dān)保人發(fā)送催收通知書的'2筆，金額22萬(wàn)元；

5、貸款金額超出還款能力的2筆，金額4.4萬(wàn)元；

6、虛假合同的1筆，金額10萬(wàn)元。

1、借款人下落不明1筆，金額15萬(wàn)元；

2、借款人死亡2筆，金額40萬(wàn)元；

3、遭受自然災(zāi)害的133筆，金額905萬(wàn)元；

4、棉花款農(nóng)場(chǎng)未及時(shí)兌現(xiàn)的55筆，金額419.20萬(wàn)元。

(1)借款人死亡6筆，金額13.35萬(wàn)元；

(2)借款人下落不明5筆，金額10.97萬(wàn)元；

(3)借款人坐牢1筆，金額1.81萬(wàn)元；

(4)借款人或配偶住院經(jīng)濟(jì)困難6筆，金額43.65萬(wàn)元；

(5)借款人參與賭博1筆，金額1萬(wàn)元；

(6)借款人還款意愿差且債務(wù)較多1筆，金額1.5萬(wàn)元；

(7)借款人將款借給他人未能收回11筆，金額61.77萬(wàn)元；(8)借款人經(jīng)營(yíng)管理不善14筆，金額244.29萬(wàn)元；

(9)借款人經(jīng)濟(jì)情況差12筆，金額41.69萬(wàn)元；

(10)借款人破產(chǎn)1筆，金額0.36萬(wàn)元；

(11)棉花款農(nóng)場(chǎng)未及時(shí)兌現(xiàn)的5筆，金額30.4萬(wàn)元。

(1)借名貸款1筆，金額3.16萬(wàn)元；

貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面存在風(fēng)險(xiǎn)貸款未整改5筆，金額36.4萬(wàn)元，部分整改1筆，金額100萬(wàn)元，已整改的4筆，金額154萬(wàn)元。未到期風(fēng)險(xiǎn)貸款未整改188筆，金額1324.20萬(wàn)元，部分整改3筆，金額55萬(wàn)元；逾期貸款未整改59筆，金額441.6萬(wàn)元，部分整改6筆，金額13.35萬(wàn)元。

此次在貫徹落實(shí)規(guī)章制度排查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題12筆，合計(jì)金額294.56萬(wàn)元，處罰人員23人次，處罰金額2.24萬(wàn)元。其他處理1人次。

（一）對(duì)貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面存在問(wèn)題的相關(guān)人員根據(jù)情況進(jìn)行了處罰和其他處理。

（二）將對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款進(jìn)行責(zé)任落實(shí)，簽訂風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任書，風(fēng)險(xiǎn)整改情況與績(jī)效掛鉤。

（三）對(duì)于排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題貸款，將對(duì)責(zé)任貸款規(guī)定清收時(shí)限，并要求相關(guān)責(zé)任人在規(guī)定時(shí)限內(nèi)清收完畢，在規(guī)定期限內(nèi)未清收完畢的將離崗清收。

(四)要求客戶經(jīng)理把風(fēng)險(xiǎn)貸款做為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，一戶一策，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況較大的貸款及時(shí)采取補(bǔ)救措施，最大限度消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（五）將風(fēng)險(xiǎn)貸款較多的網(wǎng)點(diǎn)列為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象。

（六）對(duì)于處罰款進(jìn)行及時(shí)清收。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇9

管理和控制好業(yè)務(wù)外包安排。業(yè)務(wù)外包實(shí)際是將銀行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理外部化，因此銀行應(yīng)通過(guò)董事會(huì)和高級(jí)管理人員的內(nèi)部管理機(jī)制對(duì)外包業(yè)務(wù)在會(huì)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)上的管理作出適當(dāng)?shù)陌才?，尤其是在確定戰(zhàn)略方針和目標(biāo)方面應(yīng)該設(shè)定必要的批準(zhǔn)程序。要在管理結(jié)構(gòu)上為業(yè)務(wù)外包安排設(shè)計(jì)合理的構(gòu)建、管理、控制機(jī)制；要塑造跨結(jié)構(gòu)的團(tuán)隊(duì)，充分發(fā)揮內(nèi)部有關(guān)專業(yè)管理人員在協(xié)調(diào)銀行與外包機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的積極作用，以促成銀行對(duì)外包機(jī)構(gòu)服務(wù)的有效監(jiān)管；要維持有關(guān)監(jiān)管外包機(jī)構(gòu)人員的穩(wěn)定；要積極主動(dòng)地控制與外包機(jī)構(gòu)的關(guān)系，及時(shí)針對(duì)問(wèn)題和焦點(diǎn)采取應(yīng)對(duì)措施，解決沖突；要善于識(shí)別和準(zhǔn)確界定外包目標(biāo)，尤其是外包機(jī)構(gòu)的責(zé)任，并設(shè)定合理的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，以便科學(xué)地評(píng)價(jià)外包機(jī)構(gòu)的履職情況；要注意周期性地審查外包合同，并根據(jù)環(huán)境和銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時(shí)修改合同、重新設(shè)定服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

選擇合適的外包機(jī)構(gòu)。外包機(jī)構(gòu)的選擇，是確保銀行業(yè)務(wù)外包順利實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵。外包機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)、能力、技術(shù)、資本、信譽(yù)、對(duì)金融行業(yè)的熟悉程度、自身發(fā)展的穩(wěn)定性、已有的類似業(yè)績(jī)等等都是影響外包業(yè)務(wù)能否按約完成的重要因素。因此，銀行必須慎重結(jié)合外包業(yè)務(wù)的需求，科學(xué)、合理地評(píng)價(jià)和選用外包機(jī)構(gòu)。

組建合理的外包結(jié)構(gòu)。外包業(yè)務(wù)的完成狀況在很大程度上取決于外包業(yè)務(wù)的.安排狀況，尤其要確保外包機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確地把握銀行對(duì)業(yè)務(wù)外包的預(yù)期和目標(biāo)。為此，銀行必須注意以下幾點(diǎn)：（1）通過(guò)談判與外包機(jī)構(gòu)簽訂一個(gè)可操作性的合同，該合同應(yīng)能準(zhǔn)確、清楚地表述雙方的預(yù)期和責(zé)任。多數(shù)外包業(yè)務(wù)合同周期較長(zhǎng)，尤其是信息技術(shù)的外包，銀行必須在合同的簽訂上注意保持合同對(duì)未來(lái)環(huán)境變化的充分估計(jì)。（2）為了確保合同的完備，應(yīng)該在合同中規(guī)定如下內(nèi)容：外包服務(wù)的范圍；協(xié)議涉及的術(shù)語(yǔ)界定；對(duì)各種附屬服務(wù)最低標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定；支付要求；激勵(lì)條款；保留與第三者合作的權(quán)利；合同分包的可否；數(shù)據(jù)與資料的所有權(quán)的保護(hù)及保密；承諾、保證、責(zé)任與追償權(quán)；糾紛解決機(jī)制與法律適用；協(xié)議終止與破產(chǎn)問(wèn)題；應(yīng)急措施與商業(yè)回復(fù)計(jì)劃；不可抗力等等。（3）合同必須對(duì)服務(wù)機(jī)構(gòu)的人員與技術(shù)準(zhǔn)備及維持作出明確約定。服務(wù)機(jī)構(gòu)外包成功與否，在很大程度上依賴于其管理員或者技術(shù)人員的穩(wěn)定。（4）鑒于外包合同的重要性，銀行應(yīng)該注意結(jié)合運(yùn)用外聘律師審查與內(nèi)部法律顧問(wèn)審查相結(jié)合的機(jī)制。

處理好人力資源的管理問(wèn)題。業(yè)務(wù)外包操作的風(fēng)險(xiǎn)在很大程度上受制于外包機(jī)構(gòu)的人員素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。銀行業(yè)的某些特殊性，諸如銀行客戶數(shù)據(jù)信息的高度保密要求等等，更是有賴于外包機(jī)構(gòu)雇員和管理人員的職業(yè)素質(zhì)。因此，銀行應(yīng)注意在外包合同中，就外包機(jī)構(gòu)的人員素質(zhì)和義務(wù)作出嚴(yán)格而明確的規(guī)定。特別需要對(duì)接觸銀行業(yè)務(wù)酌有關(guān)人員進(jìn)行宣傳，告知其各種法律的強(qiáng)制性義務(wù)和道德性義務(wù)。

構(gòu)建良好的控制機(jī)制并確保獨(dú)立確認(rèn)。外包業(yè)務(wù)由獨(dú)立的外包機(jī)構(gòu)自主按照合同要求來(lái)完成，銀行對(duì)外包機(jī)構(gòu)的控制直接關(guān)系到預(yù)期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，銀行必須清楚地在合同中界定對(duì)外包機(jī)構(gòu)的安全控制，并應(yīng)通過(guò)適當(dāng)?shù)穆男写胧﹣?lái)保持這種控制的有效性，尤其需要在合同中要求外包機(jī)構(gòu)在自己的內(nèi)部建立相應(yīng)的內(nèi)控機(jī)制，確保銀行控制目標(biāo)的有效執(zhí)行?；诖耍y行應(yīng)該通過(guò)合同構(gòu)建自己內(nèi)部或者外部審計(jì)，建立對(duì)外包機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查和評(píng)估的有效機(jī)制。

設(shè)計(jì)必要的應(yīng)急規(guī)劃。針對(duì)外包機(jī)構(gòu)可能發(fā)生的不履行合同或者不能履行合同等緊急問(wèn)題，銀行應(yīng)規(guī)劃應(yīng)急措施，并通過(guò)合同來(lái)確保其可執(zhí)行性。

另外，為有效地控制外包風(fēng)險(xiǎn)，除銀行自身需要作出預(yù)防外，外部健全的監(jiān)管機(jī)制也是一個(gè)重要因素。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，一些國(guó)家和地區(qū)已經(jīng)有專門性的監(jiān)管規(guī)章規(guī)范銀行業(yè)務(wù)外包問(wèn)題，以促使銀行有效控制風(fēng)險(xiǎn)，并為監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管提供依據(jù)。美國(guó)以及我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)都已經(jīng)有了針對(duì)業(yè)務(wù)外包問(wèn)題的規(guī)章或指引。為此，我們必須構(gòu)建相應(yīng)的監(jiān)管制度，一方面指引外包業(yè)務(wù)在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下正常開展，另一面也為監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管提供可操作性的規(guī)程和依據(jù)。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇10

為貫徹落實(shí)x監(jiān)會(huì)《關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作的通知》(x監(jiān)發(fā)〔20〕5號(hào))、《關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項(xiàng)治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕45號(hào))和《關(guān)于開展銀行業(yè)“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵(lì)、不當(dāng)收費(fèi)”專項(xiàng)治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕53號(hào))等文件精神，農(nóng)發(fā)行寧都縣支行嚴(yán)格遵照上級(jí)行指示，部署全行市場(chǎng)亂象整治和“三違反”、“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理工作，推進(jìn)開展自查和整改問(wèn)責(zé)。

高度重視工作。該行強(qiáng)調(diào)要在“三治”工作中查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步深化合規(guī)文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營(yíng)的制度基礎(chǔ)和機(jī)制保障。近年來(lái)，該行狠抓制度建設(shè)，完善內(nèi)控機(jī)制，不斷規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識(shí)，扎實(shí)完成“三治”工作，讓全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平邁上新的臺(tái)階，真正把依法從嚴(yán)治行的各項(xiàng)措施落到實(shí)處。

準(zhǔn)確把握內(nèi)容。該行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)市場(chǎng)亂象整治、“三違反”和“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理的具體內(nèi)容，明確自查的側(cè)重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐一對(duì)照檢查，做到全覆蓋、不漏項(xiàng)。做到重點(diǎn)盯住關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點(diǎn)關(guān)注2015年以來(lái)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改問(wèn)責(zé)情況，重點(diǎn)加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)、案件與風(fēng)險(xiǎn)事件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇11

在《XX中小學(xué)暑期安全會(huì)議》召開后，校領(lǐng)導(dǎo)在認(rèn)真領(lǐng)會(huì)的基礎(chǔ)上對(duì)會(huì)議精神進(jìn)行了認(rèn)真的傳達(dá)和學(xué)習(xí)。根據(jù)文件要求及教委保衛(wèi)科的部署，我校組織有關(guān)人員對(duì)學(xué)校消防安全進(jìn)行了檢查和進(jìn)一步的清理。現(xiàn)將情況做一匯報(bào)：

1、查通道是否暢通：

我?，F(xiàn)有安全出口三個(gè)，樓內(nèi)走廊、雙向樓梯及出口無(wú)任何雜物，確保消防通道暢通。通向樓外的出口全部安有“安全出口”應(yīng)急指示燈，在每個(gè)樓層的兩側(cè)走廊也都安有“安全出口”應(yīng)急指示燈，樓內(nèi)共安裝了十個(gè)，均能正常使用。

2、查疏散應(yīng)急燈：

樓內(nèi)共安有十三盞應(yīng)急照明燈，均能正常使用，以確保斷電時(shí)應(yīng)急照明。在此基礎(chǔ)上，我想將在體育館內(nèi)再安裝一盞應(yīng)急燈，另對(duì)應(yīng)急燈電池使用時(shí)間較長(zhǎng)的予以更換。

精神，學(xué)校切實(shí)加強(qiáng)了消防安全工作的領(lǐng)導(dǎo)和部署，把消防安全工作列入到日常工作的議事日程，制定和落實(shí)了消防安全教育制度、宣傳制度，由校領(lǐng)導(dǎo)親自抓，全體教師直接參與，責(zé)任到人，落實(shí)到位，學(xué)校經(jīng)常進(jìn)行自我檢查和自我整改。經(jīng)過(guò)自查，我校現(xiàn)無(wú)消防安全隱患，我們主要采取了以下措施：

（1）建立各項(xiàng)消防安全管理制度，建立消防安全教育和宣傳制度。加強(qiáng)安全疏散設(shè)施、消防設(shè)施的建設(shè)。嚴(yán)格要求用火用電安全，進(jìn)行火災(zāi)隱患的排查和整改。前段時(shí)間學(xué)校還對(duì)全校的電線、電話線、網(wǎng)線進(jìn)行了徹底的排查與改造，消除了一些線路舊損所造成的安全隱患。

（2）學(xué)校定期對(duì)消防設(shè)施進(jìn)行檢查，每幢大樓按規(guī)定配齊滅火器，對(duì)消防重點(diǎn)部位，作到專人管理，專人負(fù)責(zé)；定期檢查學(xué)校教學(xué)樓、綜合樓的用電情況，避免由于用電引起的不安全因素。

（3）在教師、學(xué)生中廣泛開展消防知識(shí)的競(jìng)賽和教育活動(dòng)，將學(xué)校的消防工作納入學(xué)校常規(guī)工作之中。利用班會(huì)、法制安全課等形式經(jīng)常對(duì)學(xué)生進(jìn)行消防安全知識(shí)教育，在班會(huì)活動(dòng)中開展自救演習(xí)、消防安全知識(shí)競(jìng)賽等主題活動(dòng)，在校園內(nèi)張貼消防安全宣傳圖片，使學(xué)生掌握了一些安全知識(shí)，學(xué)會(huì)了一些安全自救、安全逃生的安全知識(shí)，提高了學(xué)生的消防安全意識(shí)。學(xué)校的消防安全自查也由領(lǐng)導(dǎo)、教師、學(xué)生共同參加；同時(shí)班主任及時(shí)教育，將防火的意識(shí)貫穿到平時(shí)的常規(guī)教育之中。

（4）今年，學(xué)校為響應(yīng)上級(jí)的“創(chuàng)建平安學(xué)?！币螅瑢?duì)“十五防”工作特別重視，為使我校成為最平安學(xué)校，更新了消防器材，加強(qiáng)了消防管理，平時(shí)與公安消防部門加強(qiáng)聯(lián)系，進(jìn)行了一次卓有成效的消防知識(shí)講座，大大提高了我校師生的消防意識(shí)。

（5）學(xué)校加強(qiáng)了消防方面的資金投入，學(xué)校為加強(qiáng)教學(xué)樓和綜合樓的防火能力，對(duì)主要部位的滅火器進(jìn)行了充實(shí)完善。

（6）學(xué)校加強(qiáng)了對(duì)實(shí)驗(yàn)室、圖書室、閱覽室等功能室的消防安全管理，除按規(guī)定配齊滅火器材外，實(shí)驗(yàn)室的各種器材藥品規(guī)范了管理和使用，圖書室注意了夏天的防霉和防暑。

總而言之，我校的消防安全工作管理到位、人員到位、措施到位、思想認(rèn)識(shí)到位，正因如此，我校近幾年來(lái)未發(fā)生一起由于消防不得力而造成的安全事故；徹底做到了保一方平安，成為真正意義上的平安學(xué)校。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇12

首先，外包合同往往都有較長(zhǎng)的期限，隨著商業(yè)環(huán)境以及外包商自身的變化，外包機(jī)構(gòu)能否按時(shí)、保質(zhì)完成合同義務(wù)，存在一定的不確定性。其次，業(yè)務(wù)外包必然導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)管理和操作上的改變，這些改變是為適應(yīng)外包機(jī)構(gòu)外包部分服務(wù)的需要而作出的，這種改變也可能增加銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)。第三，外包需要將保密性數(shù)據(jù)、戰(zhàn)略性技術(shù)或者機(jī)構(gòu)的賬簿、記錄交由第三人接觸，而外包機(jī)構(gòu)及其雇員都有可能違反保密協(xié)議，泄漏前述保密信息，從而引發(fā)操作、法律和信譽(yù)方面的風(fēng)險(xiǎn)。第四，業(yè)務(wù)外包實(shí)際上是將內(nèi)部操作的部分業(yè)務(wù)或項(xiàng)目交給第三人，第三人的獨(dú)立性造成了銀行預(yù)期溝通和交流的困難。第五，銀行業(yè)務(wù)外包在一定程度上造成了銀行對(duì)外包機(jī)構(gòu)事實(shí)上的依賴性，外包機(jī)構(gòu)服務(wù)的滿意與否都需要銀行付出成本，具有一定的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如果外包機(jī)構(gòu)的服務(wù)無(wú)法滿足銀行的預(yù)期，并導(dǎo)致銀行要求更換外包機(jī)構(gòu)，銀行則需支付必要的成本。第六，業(yè)務(wù)外包要求銀行在內(nèi)部組織和人員結(jié)構(gòu)上要作出相應(yīng)的調(diào)整，在這一調(diào)整的過(guò)渡期內(nèi)可能引發(fā)法律、操作、道德等方面的風(fēng)險(xiǎn)。如在某項(xiàng)業(yè)務(wù)外包后，需要將從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部人員進(jìn)行相應(yīng)的裁減，由此可能引發(fā)違反勞動(dòng)法律的風(fēng)險(xiǎn)，也可能發(fā)生被解雇人員泄漏商業(yè)秘密、帶走部分銀行客戶等方面的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。

另外，我國(guó)的社會(huì)信用機(jī)制尚未完全形成，與之相關(guān)的法律、法規(guī)也不完善，由此帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。

yJS21.com更多精選幼師資料閱讀

銀行自查報(bào)告

俗話說(shuō)，實(shí)踐是智慧的泉源，融入到我們的日常生活和工作中。在我們的工作和生活中，我們總會(huì)不時(shí)地寫報(bào)告，編寫報(bào)告能讓我們對(duì)自己已經(jīng)完成的工作更有把握。編輯為了您的利益而精心編輯了這份實(shí)用的“銀行自查報(bào)告”，希望您能收藏我們的網(wǎng)站，繼續(xù)關(guān)注我們的最新動(dòng)態(tài)！

銀行自查報(bào)告 篇1

銀行自查報(bào)告：持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力

近年來(lái)，我國(guó)金融市場(chǎng)經(jīng)歷了快速發(fā)展的時(shí)期。銀行作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，以其專業(yè)的金融服務(wù)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理，扮演著保障金融市場(chǎng)穩(wěn)定、維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角色。而在這一過(guò)程中，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和能力也成為了衡量銀行發(fā)展的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。

為深入推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的持續(xù)提升，銀行制定了一系列的管理制度和流程，并通過(guò)自查報(bào)告的形式不斷完善和提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。以下是幾個(gè)方面的自查報(bào)告：

一、對(duì)貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

銀行是以貸款業(yè)務(wù)為主要盈利方式的機(jī)構(gòu)之一。然而，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，貸款業(yè)務(wù)的流程也變得越來(lái)越復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生率也越來(lái)越高。針對(duì)這種情況，銀行對(duì)貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了自查：

（一）制定了完善的貸款流程管理規(guī)范，包括審批、發(fā)放、監(jiān)管等環(huán)節(jié)，確保整個(gè)貸款流程的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。

（二）建立客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，對(duì)貸款申請(qǐng)人進(jìn)行資信評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，確保貸款額度的合理化和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)防范制度，包括貸款名單核查、重點(diǎn)客戶關(guān)注、不良資產(chǎn)處置等，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

二、對(duì)資金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制

銀行作為金融機(jī)構(gòu)，其資金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制是其業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。在這方面，銀行也進(jìn)行了自查：

（一）建立資金配置策略和資產(chǎn)負(fù)債管理制度，合理配置和運(yùn)用資金，并嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)。

（二）制定額度配額管理制度和風(fēng)險(xiǎn)限額制度，對(duì)資金的使用和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化化管理。

（三）加強(qiáng)對(duì)資金來(lái)源的監(jiān)管和管控。包括客戶資金監(jiān)管、內(nèi)部款項(xiàng)監(jiān)管、一級(jí)分行資金監(jiān)管等，確保資金來(lái)源的合法性和安全性。

三、對(duì)內(nèi)部管理的完善

（一）建立內(nèi)部審計(jì)制度，通過(guò)完善的內(nèi)部審計(jì)機(jī)制加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和管控，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部安全隱患及時(shí)進(jìn)行整改。

（二）加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)管，定期進(jìn)行員工教育培訓(xùn)，并建立內(nèi)部違規(guī)處罰制度，確保員工遵守內(nèi)部規(guī)章制度。

（三）建立投訴處理與反饋機(jī)制，及時(shí)了解客戶的意見和反饋，對(duì)客戶投訴的問(wèn)題積極處理，做好客戶服務(wù)工作。

以上是銀行自查報(bào)告的一些方面。通過(guò)自查報(bào)告，銀行能夠深入了解自身的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，進(jìn)而制定相應(yīng)的管理制度和流程，進(jìn)一步完善和提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。銀行將會(huì)持續(xù)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的不斷提升，為金融市場(chǎng)的發(fā)展和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定做出積極的貢獻(xiàn)。

銀行自查報(bào)告 篇2

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、引言

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，本行積極推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展，為客戶提供更加便捷、高效的金融服務(wù)。為確保電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和信息安全，我們制定了本次電子銀行自查報(bào)告，旨在對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)安全管理措施進(jìn)行全面自查和評(píng)估，并提出改進(jìn)意見和建議，以確保電子銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

二、自查內(nèi)容及結(jié)果

1. 系統(tǒng)安全管理

我們對(duì)電子銀行系統(tǒng)的安全管理措施進(jìn)行了自查，在系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)過(guò)程中，采取了合理的安全策略和技術(shù)措施，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊和惡意軟件感染的風(fēng)險(xiǎn)。

2. 客戶信息保護(hù)

我們對(duì)客戶信息保護(hù)的措施進(jìn)行了自查，包括客戶隱私保護(hù)、信息加密傳輸、數(shù)據(jù)備份等。通過(guò)加強(qiáng)對(duì)客戶信息的保護(hù)和管理，確?？蛻粜畔⒉槐恍孤逗蜑E用，提高客戶對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的信任度。

3. 資金安全管理

我們對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的資金安全管理進(jìn)行了自查，加強(qiáng)了對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制，通過(guò)控制交易金額、設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等方法，確?？蛻舻馁Y金安全。

4. 業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范

我們對(duì)電子銀行的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范進(jìn)行了自查，通過(guò)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、簡(jiǎn)化操作步驟，提高了操作的便捷性和效率，減少了人為失誤和潛在風(fēng)險(xiǎn)。

5. 監(jiān)測(cè)和防范措施

我們對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)和防范措施進(jìn)行了自查，建立了健全的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)和報(bào)警機(jī)制，在發(fā)現(xiàn)異常交易或系統(tǒng)漏洞時(shí)能夠第一時(shí)間進(jìn)行處置，減少損失。

三、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議

1. 客戶信息保護(hù)方面仍存在薄弱環(huán)節(jié)，需要加強(qiáng)對(duì)員工的信息安全意識(shí)培訓(xùn)，提高他們的責(zé)任心和專業(yè)水平，確?？蛻粜畔⒌玫酵咨票Ｗo(hù)。

2. 部分業(yè)務(wù)流程繁瑣，需要進(jìn)一步優(yōu)化和簡(jiǎn)化，提高業(yè)務(wù)操作的效率和便捷性，提升客戶的使用體驗(yàn)。

3. 需要加大對(duì)惡意攻擊和網(wǎng)絡(luò)病毒的防范力度，定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描，并及時(shí)修復(fù)，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊的風(fēng)險(xiǎn)。

4. 建立完善的交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，能夠更準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)交易，提高資金安全的管理水平。

四、改進(jìn)措施及落實(shí)計(jì)劃

1. 加強(qiáng)員工信息安全意識(shí)培訓(xùn)，定期組織信息安全培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工的信息安全素養(yǎng)，確?？蛻粜畔⒌陌踩捅Ｃ?。

2. 建立快速反饋機(jī)制，鼓勵(lì)員工對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行改進(jìn)和優(yōu)化的建議，并及時(shí)落實(shí)有效的改進(jìn)措施。

3. 增加信息安全投入，引進(jìn)最先進(jìn)的防護(hù)技術(shù)和設(shè)備，確保系統(tǒng)的安全可靠性。

4. 定期組織模擬演練和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力，加強(qiáng)資金安全管理。

五、總結(jié)

通過(guò)本次自查報(bào)告，我們對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理措施進(jìn)行了全面梳理和評(píng)估，確保了電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和信息安全。同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和不足之處，并提出了針對(duì)性的改進(jìn)建議和措施。我們將按照改進(jìn)措施和落實(shí)計(jì)劃，不斷完善電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。

致此自查報(bào)告，謝謝大家！

銀行自查報(bào)告 篇3

銀行電子銀行自查報(bào)告

隨著信息技術(shù)的不斷進(jìn)步，銀行業(yè)也正處于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前沿。電子銀行已經(jīng)成為銀行業(yè)的重要組成部分，在傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)中扮演著越來(lái)越重要的角色。為了在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，各家銀行都在積極擴(kuò)大其電子銀行業(yè)務(wù)的規(guī)模，以此提高客戶滿意度，并提高其市場(chǎng)份額。作為銀行管理者，電子銀行的安全性和可靠性是銀行生存和發(fā)展的重要保障。因此，本文將對(duì)浙江農(nóng)信銀行電子銀行的安全性和可靠性進(jìn)行自查報(bào)告。

一、電子銀行的基本情況

浙江農(nóng)信銀行作為浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社的成員單位，主要從事農(nóng)村范圍內(nèi)金融服務(wù)的提供。為了滿足客戶的需求，浙江農(nóng)信銀行開展了多項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)，如手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)應(yīng)用程序等，使得客戶能夠24小時(shí)實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的處理和查詢。

二、電子銀行的安全性自查

1. 安全管理制度

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的安全性首先需要建立有效的安全管理制度。經(jīng)過(guò)自查，浙江農(nóng)信銀行已經(jīng)建立了完善的信息安全管理體系、網(wǎng)絡(luò)安全管理體系和數(shù)據(jù)安全管理體系，并嚴(yán)格按照相關(guān)法規(guī)和規(guī)定開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

2. 系統(tǒng)安全性

銀行電子銀行的安全性直接受到信息系統(tǒng)安全的影響。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行所有電子銀行業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)均按照信息技術(shù)安全管理規(guī)范要求，建立了完整的系統(tǒng)安全體系，安裝了殺毒軟件、防火墻等安全設(shè)備，確保信息系統(tǒng)運(yùn)行安全可靠。

3. 網(wǎng)絡(luò)通訊安全性

銀行電子銀行的網(wǎng)絡(luò)通信安全性也是銀行安全保障的重要部分。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)均建立了安全的VPN網(wǎng)絡(luò)，并采用了網(wǎng)絡(luò)加密技術(shù)和數(shù)字證書等措施，以確保網(wǎng)絡(luò)通訊安全。

4. 身份認(rèn)證安全性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的身份認(rèn)證安全性非常重要。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)均采用了多種身份認(rèn)證方式，包括數(shù)字證書、密碼、指紋識(shí)別等，并對(duì)銀行客戶的身份進(jìn)行了多重驗(yàn)證，提高了用戶賬戶的安全性。

5. 業(yè)務(wù)流程安全性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的流程安全性也是非常重要的。浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)都已經(jīng)建立了嚴(yán)格的工作流程和操作流程，并在每一個(gè)環(huán)節(jié)都采取了實(shí)時(shí)監(jiān)控措施，保障了業(yè)務(wù)流程的安全可靠。

三、電子銀行的可靠性自查

1. 系統(tǒng)規(guī)劃和設(shè)計(jì)

銀行電子銀行的可靠性在于其系統(tǒng)的規(guī)劃和設(shè)計(jì)。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)完成了良好的系統(tǒng)規(guī)劃和設(shè)計(jì)，并按照商業(yè)運(yùn)作需求和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)和實(shí)施。

2. 系統(tǒng)功能和性能

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性也直接受到系統(tǒng)功能和性能的影響。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行電子銀行業(yè)務(wù)的系統(tǒng)功能和性能達(dá)到了業(yè)界標(biāo)準(zhǔn)，并能夠快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求。

3. 可擴(kuò)展性和容錯(cuò)性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性還在于其可擴(kuò)展性和容錯(cuò)性。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)具備了良好的可擴(kuò)展性和容錯(cuò)性，并能夠在業(yè)務(wù)量增大時(shí)快速擴(kuò)展資源。

4. 數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性在于數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)的能力。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)能夠?qū)ο到y(tǒng)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)備份，并且在系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，能夠快速實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)恢復(fù)功能。

結(jié)語(yǔ)

綜上所述，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)建立了完善的安全性和可靠性管理體系，并在各方面具備了良好的技術(shù)和管理能力。未來(lái)，銀行將進(jìn)一步加強(qiáng)其電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理和可靠性，以實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的優(yōu)化和進(jìn)一步的發(fā)展。

銀行自查報(bào)告 篇4

銀行制度自查報(bào)告

一、前言

銀行作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分，對(duì)于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定具有重要作用。然而，隨著金融領(lǐng)域的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，銀行面臨著越來(lái)越多的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。為了完善銀行制度和規(guī)范運(yùn)作，本報(bào)告將對(duì)銀行制度進(jìn)行自查，并提出改進(jìn)建議。

二、銀行業(yè)的基本原則

1. 保護(hù)客戶利益：銀行應(yīng)以客戶利益為中心，確?？蛻糍Y金和信息的安全，提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理：銀行應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，確保銀行的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。

3. 合規(guī)經(jīng)營(yíng)：銀行應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范洗錢、恐怖融資等非法行為。

三、銀行制度自查

1. 內(nèi)部控制制度

（1）是否建立了完善的內(nèi)部控制制度，包括業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制流程等；

（2）是否能夠及時(shí)檢測(cè)并解決內(nèi)部控制問(wèn)題，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制；

（3）是否建立了科學(xué)的內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，對(duì)內(nèi)控制度和流程進(jìn)行審核和評(píng)估。

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（1）是否建立了風(fēng)險(xiǎn)管理部門和相應(yīng)的崗位設(shè)置，確保風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和評(píng)估；

（2）是否建立了風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和限額制度，對(duì)于各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制和管理；

（3）是否建立了應(yīng)急預(yù)案和風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，以應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件。

3. 內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督

（1）是否建立了內(nèi)部合規(guī)管理制度，確保銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；

（2）是否建立了合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制，對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)和教育；

（3）是否建立了合規(guī)監(jiān)督和審計(jì)制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。

四、問(wèn)題與建議

在完成銀行制度自查的過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)了以下問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議：

1. 內(nèi)部控制制度存在不足之處，流程不夠完善，需要進(jìn)一步優(yōu)化和完善。

建議：銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部控制制度的研究和改進(jìn)，流程應(yīng)更加精細(xì)，保證各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

2. 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度不夠，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和限額制度尚未完善。

建議：銀行應(yīng)加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的投入，建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和限額制度，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

3. 內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督機(jī)制存在欠缺，合規(guī)培訓(xùn)和監(jiān)督不夠健全。

建議：銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督機(jī)制的建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)員工的合規(guī)培訓(xùn)和監(jiān)督，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)。

五、結(jié)語(yǔ)

通過(guò)本次銀行制度自查，我們對(duì)銀行的運(yùn)營(yíng)情況和制度狀態(tài)有了更清晰的認(rèn)識(shí)。然而，還有很多問(wèn)題需要進(jìn)一步解決和改進(jìn)。我們將繼續(xù)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善內(nèi)部控制流程，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，加大合規(guī)監(jiān)督力度，確保銀行制度的健康發(fā)展，為客戶提供更加安全和高效的金融服務(wù)。

銀行自查報(bào)告 篇5

銀行單位賬戶自查報(bào)告

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行單位賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性，我行針對(duì)銀行單位賬戶開展了自查活動(dòng)，特別制定本報(bào)告，總結(jié)自查過(guò)程中的問(wèn)題、不足和解決措施，并對(duì)下一步的工作提出建議和要求。

一、自查的目的和內(nèi)容

我行自查的目的是全面排查和解決銀行單位賬戶領(lǐng)域存在的問(wèn)題，加強(qiáng)賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性。自查的主要內(nèi)容包括：

1.賬戶的管理體系是否完善，各項(xiàng)管理制度是否健全、執(zhí)行是否到位。

2.賬戶的收支是否規(guī)范合法、準(zhǔn)確完整，賬務(wù)處理是否及時(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)。

3.賬戶的風(fēng)險(xiǎn)控制、信息管理、保密管理等是否得到有效管理和防范。

4.賬戶使用環(huán)節(jié)中是否存在問(wèn)題，存在問(wèn)題的原因和解決方案。

二、自查的結(jié)果

在自查過(guò)程中，我行發(fā)現(xiàn)了以下方面的問(wèn)題和不足：

1.賬戶的管理體系存在缺陷，各項(xiàng)管理制度沒有得到充分執(zhí)行。對(duì)賬單和賬戶余額核對(duì)的制度不夠完善，尚存在查詢賬戶不夠及時(shí)的情況。賬戶打印、存檔和掛失處理的流程需要進(jìn)一步規(guī)范。

2.賬戶收支管理不夠規(guī)范，存在賬務(wù)處理不及時(shí)、無(wú)法準(zhǔn)確反映賬戶情況的問(wèn)題。部分賬戶的收入和支出沒有得到妥善控制，賬戶資金面臨風(fēng)險(xiǎn)。

3.賬戶使用環(huán)節(jié)中存在問(wèn)題，例如員工使用賬戶不規(guī)范、轉(zhuǎn)賬單核實(shí)不夠嚴(yán)謹(jǐn)?shù)取４嬖谫~戶信息泄露、存取款人認(rèn)證不嚴(yán)格、賬戶保密管理不完善等安全問(wèn)題。

三、自查的改進(jìn)措施

為解決自查所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和不足，我行制定了以下改進(jìn)措施：

1.加強(qiáng)賬戶管理制度的完善，補(bǔ)齊制度缺失，完善各項(xiàng)管理流程和規(guī)章制度，確保各項(xiàng)管理制度能夠得到有效貫徹。

2.針對(duì)賬戶收支管理問(wèn)題，制定專項(xiàng)整治方案，加強(qiáng)對(duì)賬、稽核、監(jiān)測(cè)等措施，提高賬戶收支管理的規(guī)范性和精細(xì)度。

3.加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)控制、信息管理、保密管理等方面的工作，制定完善的防范措施和制度，確保賬戶的資金安全和信息安全。

4.加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶，提高賬戶使用的規(guī)范性和精細(xì)度。

四、下一步要求和建議

為全面提高銀行單位賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性，我行提出以下要求和建議：

1.加強(qiáng)對(duì)賬戶使用環(huán)節(jié)的監(jiān)控和管理，嚴(yán)格按照規(guī)定流程操作，防范賬戶資金、信息等安全風(fēng)險(xiǎn)。

2.加強(qiáng)賬戶管理制度的研究和完善，確保各項(xiàng)管理制度得到有效貫徹。

3.加強(qiáng)對(duì)賬戶收支管理的監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題，提高賬戶情況的反映精度和準(zhǔn)確性。

4.加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的素質(zhì)和能力，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶。

五、結(jié)語(yǔ)

本次自查工作共發(fā)現(xiàn)并解決銀行單位賬戶領(lǐng)域的深層次問(wèn)題2個(gè)，上提高賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性。今后，在銀行單位賬戶的管理工作中，我行將進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管和管理，積極探索各種有效的措施，確保賬戶管理工作的規(guī)范、科學(xué)、有序發(fā)展。

銀行自查報(bào)告 篇6

銀行線路自查報(bào)告

一、引言

銀行線路作為現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)設(shè)施之一，對(duì)于銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和交易安全具有重要意義。然而，隨著科技的不斷進(jìn)步和金融市場(chǎng)的日益發(fā)展，銀行線路的復(fù)雜性和故障風(fēng)險(xiǎn)也在不斷增加。為確保銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和客戶資金的安全，本文將對(duì)銀行線路進(jìn)行自查，以發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出解決方案。

二、線路設(shè)備的安全性檢查

1. 防火墻的設(shè)置

銀行線路中的防火墻是保障網(wǎng)絡(luò)通訊安全的關(guān)鍵設(shè)備。因此，我們需要對(duì)防火墻的配置進(jìn)行全面檢查，并確保其安全策略的有效性和規(guī)范性。此外，還需對(duì)防火墻的固件進(jìn)行及時(shí)更新，以應(yīng)對(duì)新的安全威脅。

2. 網(wǎng)絡(luò)隔離措施

銀行線路中不同區(qū)域的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)進(jìn)行合理的隔離，以防止網(wǎng)內(nèi)攻擊對(duì)其他區(qū)域造成影響。因此，我們需要核實(shí)各區(qū)域間網(wǎng)絡(luò)隔離策略的有效性，確保其符合銀行的安全標(biāo)準(zhǔn)。

3. 通信鏈路的安全性

銀行線路中的通信鏈路是交換各個(gè)終端之間數(shù)據(jù)的關(guān)鍵介質(zhì)，其安全性直接關(guān)系到銀行交易的安全性。因此，我們需要對(duì)通信鏈路的物理安裝情況進(jìn)行檢查，確保其接頭穩(wěn)固可靠，并排查是否存在非法設(shè)備連接。

三、線路故障及容災(zāi)措施

1. 故障診斷機(jī)制

銀行線路中的故障會(huì)導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷和客戶的資金安全問(wèn)題。因此，我們需要對(duì)故障診斷機(jī)制進(jìn)行檢查，確保其能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)故障，并迅速采取措施修復(fù)。

2. 冗余備份及容災(zāi)

為降低銀行線路故障所帶來(lái)的影響，我們需要進(jìn)行冗余備份和容災(zāi)措施的檢查。包括但不限于備用線路、備用設(shè)備、數(shù)據(jù)備份等，以確保在主線路故障時(shí)能夠迅速切換到備份設(shè)備，避免客戶資金的損失。

四、安全監(jiān)控機(jī)制

1. 日志記錄與分析

銀行線路的安全監(jiān)控需要通過(guò)日志記錄與分析來(lái)完成，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)各類安全事件。我們需要檢查銀行線路安全監(jiān)控系統(tǒng)是否能夠有效記錄日志，并對(duì)其進(jìn)行分析，確保能夠發(fā)現(xiàn)異常情況。

2. 安全事件報(bào)告與響應(yīng)

銀行線路中存在的安全事件可能對(duì)銀行業(yè)務(wù)和客戶資金產(chǎn)生重大影響。因此，我們需要檢查銀行線路安全事件報(bào)告與響應(yīng)的機(jī)制，確保在發(fā)生安全事件時(shí)能夠及時(shí)上報(bào)和采取相應(yīng)措施。

五、結(jié)語(yǔ)

通過(guò)對(duì)銀行線路的自查，我們對(duì)線路設(shè)備的安全性、故障及容災(zāi)措施以及安全監(jiān)控機(jī)制進(jìn)行了檢查，并提出了相應(yīng)的解決方案。通過(guò)做好銀行線路的自查工作，能夠有效提升銀行業(yè)務(wù)的安全性和可靠性，確保客戶資金的安全。最后，我們將密切關(guān)注線路發(fā)展動(dòng)態(tài)，及時(shí)更新和完善相關(guān)設(shè)備和機(jī)制，以適應(yīng)不斷變化的金融市場(chǎng)需求。

銀行自查報(bào)告 篇7

銀行線路自查報(bào)告

一、引言

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，其線路的穩(wěn)定性和安全性對(duì)于金融體系的正常運(yùn)行至關(guān)重要。為了確保銀行線路的順暢和安全，我行對(duì)線路進(jìn)行了全面自查，并形成了本次報(bào)告，旨在總結(jié)問(wèn)題、提出改善方案，以及提高整體網(wǎng)絡(luò)線路的質(zhì)量和安全性。

二、自查問(wèn)題總結(jié)

1. 高負(fù)載問(wèn)題

經(jīng)過(guò)自查發(fā)現(xiàn)，在某些高負(fù)載情況下，我們的銀行線路會(huì)出現(xiàn)速度下降和延遲增加的問(wèn)題，影響了客戶的交易體驗(yàn)。這主要是由于線路帶寬較小，無(wú)法滿足高負(fù)載情況下的需求。

2. 線路安全問(wèn)題

我們發(fā)現(xiàn)，目前的銀行線路的安全措施相對(duì)較弱，容易受到黑客攻擊和信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。雖然我們已經(jīng)采取了一些基本的安全措施，如防火墻和入侵檢測(cè)系統(tǒng)，但仍存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。

3. 線路冗余度不足

我們發(fā)現(xiàn)，線路冗余度不足是導(dǎo)致銀行線路斷連和服務(wù)中斷的主要原因之一。目前，我們只有一條主線路供客戶使用，當(dāng)主線路發(fā)生故障時(shí)，客戶無(wú)法正常訪問(wèn)銀行服務(wù)。

4. 線路監(jiān)控不及時(shí)

我們發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前的線路監(jiān)控系統(tǒng)相對(duì)滯后，無(wú)法及時(shí)發(fā)現(xiàn)線路故障和異常情況。這導(dǎo)致我們往往無(wú)法在第一時(shí)間采取措施解決問(wèn)題，從而使服務(wù)中斷時(shí)間延長(zhǎng)。

三、改善方案

1. 增加帶寬

為了解決高負(fù)載問(wèn)題，我們計(jì)劃逐步增加銀行線路的帶寬，確保在高峰時(shí)段也能夠滿足客戶的需求。

2. 提升線路安全性

為了加強(qiáng)線路的安全性，我們計(jì)劃引入先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)，如入侵防御系統(tǒng)和數(shù)據(jù)加密技術(shù)，以確?？蛻粜畔⒌陌踩蜋C(jī)密性。

3. 增加線路冗余度

為了解決線路中斷問(wèn)題，我們計(jì)劃增加線路冗余度，建設(shè)備用線路，并設(shè)置自動(dòng)切換機(jī)制，當(dāng)主線路發(fā)生故障時(shí)，能夠自動(dòng)切換到備用線路，確?？蛻舨皇苡绊?。

4. 完善線路監(jiān)控系統(tǒng)

為了提高線路監(jiān)控效果，我們計(jì)劃引入先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)銀行線路的狀態(tài)和性能。當(dāng)發(fā)現(xiàn)異常時(shí)，將及時(shí)報(bào)警，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行修復(fù)，以保證服務(wù)的穩(wěn)定性和可靠性。

四、結(jié)論

通過(guò)本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了當(dāng)前線路存在的問(wèn)題，并提出了一系列的改善方案。我們將采取有效措施，逐步解決線路的問(wèn)題，提高線路的質(zhì)量和安全性。相信隨著改善方案的執(zhí)行，我們的銀行線路將更加穩(wěn)定、安全，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

五、參考文獻(xiàn)

- 銀行線路優(yōu)化研究報(bào)告，作者：某金融科技有限公司，發(fā)表于XX年。

- 網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)研究與應(yīng)用指南，作者：某科技出版社，發(fā)表于XX年。

- 網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控技術(shù)與實(shí)踐，作者：某網(wǎng)絡(luò)技術(shù)雜志，發(fā)表于XX年。

- 銀行線路冗余設(shè)計(jì)與應(yīng)用，作者：某銀行科技研究院，發(fā)表于XX年。

銀行自查報(bào)告 篇8

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、自查目的和基本情況

本次電子銀行自查報(bào)告是為了進(jìn)一步加強(qiáng)銀行金融機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管和管理，發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題，及時(shí)整改，確保電子銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營(yíng)和安全可靠。自查期間，本行全面梳理了各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和隱患點(diǎn)，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，制定了相應(yīng)的防范和應(yīng)對(duì)措施。

二、自查結(jié)果

（一）技術(shù)控制方面

1. 本行制定并實(shí)施了信息技術(shù)安全管理制度，確保信息技術(shù)安全。

2. 本行電子銀行系統(tǒng)已通過(guò)第三方認(rèn)證和加密處理，具有較高的安全性和可靠性。

3. 本行已盡最大努力確保電子銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可用性，可提供24小時(shí)不間斷服務(wù)。

（二）操作控制方面

1. 本行加強(qiáng)了對(duì)客戶身份認(rèn)證的控制，采取多種身份認(rèn)證方式，包括數(shù)字證書、短信驗(yàn)證碼、動(dòng)態(tài)口令等，確保電子銀行業(yè)務(wù)的安全性。

2. 本行制定了嚴(yán)格的內(nèi)部控制措施，對(duì)業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了細(xì)分，實(shí)行了制度管理、操作審批、業(yè)務(wù)復(fù)核等控制措施，確保業(yè)務(wù)操作的合法性、規(guī)范性、安全性。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理方面

1. 本行制定了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的措施，確保電子銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。

2. 本行積極開展了電子銀行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和宣傳工作，提高了客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)了客戶的自我防范能力。

三、存在問(wèn)題及解決措施

（一）存在的問(wèn)題

1. 電子銀行業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)仍然存在，需要進(jìn)一步加強(qiáng)技術(shù)保障措施。

2. 電子銀行業(yè)務(wù)的客戶投訴問(wèn)題仍然存在，需要進(jìn)一步做好客戶服務(wù)和解決問(wèn)題的工作。

（二）解決措施

1. 建立“三重備份”機(jī)制和緊急預(yù)案，確保電子銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全性和穩(wěn)定性。

2. 加強(qiáng)對(duì)客戶的培訓(xùn)和宣傳工作，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，引導(dǎo)客戶合理使用電子銀行業(yè)務(wù)。

3. 加強(qiáng)與第三方機(jī)構(gòu)的合作，確保電子銀行業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。

四、總結(jié)

本次電子銀行自查工作全面深入，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和隱患已得到及時(shí)的整改和解決，確保了電子銀行業(yè)務(wù)的安全可靠。作為一家金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，本行將不斷提高自身的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，不斷完善和發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，為客戶提供更加便捷、安全、高效的金融服務(wù)。

銀行自查報(bào)告 篇9

銀行電子銀行自查報(bào)告

1. 前言：銀行電子銀行業(yè)務(wù)在當(dāng)今社會(huì)已經(jīng)成為金融行業(yè)中的重要組成部分，隨著科技的進(jìn)步和數(shù)字化時(shí)代的來(lái)臨，電子銀行業(yè)務(wù)對(duì)于銀行的發(fā)展和客戶的需求都起到了巨大的推動(dòng)作用。為了確保銀行電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行和有效管理，我們對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，并撰寫此報(bào)告，以期總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，改進(jìn)工作。

2. 自查背景：

銀行電子銀行業(yè)務(wù)涵蓋了包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等多種形式，在業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、技術(shù)應(yīng)用等方面都具有一定的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性。為了保證電子銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行，我們需要對(duì)相關(guān)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、技術(shù)支持等進(jìn)行全面自查，以確保業(yè)務(wù)的安全性和高效性。

3. 自查目標(biāo)：

本次自查主要目標(biāo)為：

1) 檢查電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，確保各個(gè)環(huán)節(jié)的順利銜接和流程規(guī)范；

2) 審查電子銀行業(yè)務(wù)的安全防護(hù)措施，確保數(shù)據(jù)的機(jī)密性和用戶信息的安全；

3) 檢查技術(shù)設(shè)備的穩(wěn)定性和可靠性，確保業(yè)務(wù)平臺(tái)的正常運(yùn)行；

4) 分析電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)和用戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計(jì)。

4. 自查內(nèi)容和方法：

自查內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面：

1) 電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程和各個(gè)環(huán)節(jié)的規(guī)范性；

2) 安全防護(hù)措施的落實(shí)情況，包括網(wǎng)絡(luò)安全、用戶身份認(rèn)證等；

3) 技術(shù)設(shè)備的狀態(tài)和運(yùn)行情況，包括硬件和軟件的更新和維護(hù)；

4) 用戶需求和投訴情況，對(duì)已有產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度進(jìn)行評(píng)估。

自查方法主要采用了以下幾種：

1) 文件資料的審查，包括業(yè)務(wù)流程圖、安全防護(hù)措施文件、技術(shù)設(shè)施維護(hù)記錄等；

2) 現(xiàn)場(chǎng)檢查和觀察，包括對(duì)業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)的巡檢、用戶服務(wù)的觀察等；

3) 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的分析，包括電子銀行業(yè)務(wù)的收入狀況、成本狀況等；

4) 用戶調(diào)查和滿意度調(diào)查，通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查了解用戶對(duì)于電子銀行業(yè)務(wù)的需求和滿意度。

5. 自查結(jié)果分析：

根據(jù)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的全面自查，我們得出以下結(jié)論：

1) 電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程較為清晰，但在某些環(huán)節(jié)存在一定的規(guī)范不足；

2) 安全防護(hù)措施的完善度較高，但在某些細(xì)節(jié)上存在風(fēng)險(xiǎn)；

3) 技術(shù)設(shè)備的穩(wěn)定性和可靠性良好，但需要加強(qiáng)軟件的更新和維護(hù)；

4) 用戶需求和滿意度整體較高，但仍有一部分用戶存在不滿意的情況。

6. 改進(jìn)措施：

根據(jù)自查結(jié)果，我們提出以下改進(jìn)措施：

1) 完善電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，加強(qiáng)規(guī)范性管理；

2) 加強(qiáng)安全防護(hù)措施，提升用戶數(shù)據(jù)的安全性；

3) 加大對(duì)技術(shù)設(shè)備的維護(hù)力度，確保業(yè)務(wù)平臺(tái)的穩(wěn)定性；

4) 深入調(diào)研用戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計(jì)。

7. 結(jié)語(yǔ)：

通過(guò)本次自查，我們對(duì)銀行電子銀行業(yè)務(wù)的管理和發(fā)展情況有了更深入的了解，發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題，也找到了解決問(wèn)題的方向。我們將密切關(guān)注相關(guān)領(lǐng)域的發(fā)展動(dòng)態(tài)，不斷完善和創(chuàng)新，為客戶提供更安全、高效的電子銀行服務(wù)。

（以上內(nèi)容僅供參考，具體的自查報(bào)告內(nèi)容可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整補(bǔ)充。）

銀行自查報(bào)告 篇10

銀行線路自查報(bào)告

主題：銀行線路自查及改進(jìn)措施報(bào)告

摘要：本報(bào)告旨在通過(guò)對(duì)銀行線路進(jìn)行全面自查，發(fā)現(xiàn)潛在問(wèn)題并提出改進(jìn)措施，以確保銀行的正常運(yùn)營(yíng)和安全性。

第一部分：引言

隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)越來(lái)越依賴于電子線路的通信和數(shù)據(jù)傳輸。銀行線路的暢通與穩(wěn)定對(duì)于保證銀行的正常運(yùn)營(yíng)至關(guān)重要。因此，為了確保銀行的安全性、效率和客戶滿意度，我們進(jìn)行了一次全面的銀行線路自查，并提出本報(bào)告。

第二部分：自查目的和方法

2.1 自查目的

本次自查的目的是評(píng)估銀行線路的性能和安全性，發(fā)現(xiàn)可能存在的潛在問(wèn)題，以制定相應(yīng)的改進(jìn)措施，確保銀行的流動(dòng)性和數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩浴?/p>

2.2 自查方法

我們采用以下方法對(duì)銀行線路進(jìn)行自查：

1. 收集相關(guān)的線路維護(hù)和監(jiān)控記錄，對(duì)線路的故障率、丟包率、時(shí)延等性能進(jìn)行評(píng)估；

2. 協(xié)調(diào)與線路供應(yīng)商的溝通，獲取他們對(duì)線路性能的評(píng)估和建議；

3. 審查線路通信設(shè)備的配置和安全措施，檢查其是否能夠滿足銀行運(yùn)營(yíng)需求和安全標(biāo)準(zhǔn)；

4. 與線路使用部門的相關(guān)人員進(jìn)行面談，了解他們對(duì)線路性能和問(wèn)題的感知。

第三部分：自查結(jié)果

3.1 線路性能評(píng)估

通過(guò)收集相關(guān)數(shù)據(jù)和與供應(yīng)商溝通，我們發(fā)現(xiàn)大部分線路的故障率和丟包率較低，時(shí)延也在接受范圍之內(nèi)。然而，在某些地區(qū)的線路存在時(shí)常性的斷線和丟包問(wèn)題，這可能會(huì)影響到銀行的即時(shí)交易和客戶服務(wù)。

3.2 設(shè)備配置和安全措施審查

我們對(duì)銀行使用的通信設(shè)備進(jìn)行了審查，并發(fā)現(xiàn)一些設(shè)備的配置沒有按照最佳實(shí)踐進(jìn)行設(shè)置。此外，一些通信設(shè)備的安全措施較弱，可能容易受到外部攻擊。

3.3 線路使用部門反饋

通過(guò)與線路使用部門的溝通，我們了解到他們對(duì)線路性能和問(wèn)題的一些感知。大部分部門反饋的問(wèn)題主要集中在某些線路的不穩(wěn)定性和傳輸速度過(guò)慢上。

第四部分：改進(jìn)措施

基于自查結(jié)果，我們提出以下改進(jìn)措施：

4.1 線路維護(hù)和監(jiān)控

加強(qiáng)對(duì)線路的維護(hù)和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決故障。增加線路的冗余備份，以應(yīng)對(duì)突發(fā)情況。針對(duì)時(shí)常性斷線和丟包的線路，與供應(yīng)商進(jìn)行進(jìn)一步溝通和合作，找到解決方案。

4.2 設(shè)備配置和安全措施

對(duì)通信設(shè)備的配置進(jìn)行優(yōu)化，確保其能夠最大化線路性能。加強(qiáng)設(shè)備的安全設(shè)置，防范外部攻擊。定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行安全檢查和升級(jí)，確保其適應(yīng)最新的安全標(biāo)準(zhǔn)。

4.3 人員培訓(xùn)和意識(shí)提升

加強(qiáng)對(duì)線路使用部門人員的培訓(xùn)，提高他們對(duì)線路問(wèn)題的識(shí)別和處理能力。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)線路安全的意識(shí)培養(yǎng)，教育員工如何防范社會(huì)工程和網(wǎng)絡(luò)攻擊。

第五部分：結(jié)論

通過(guò)本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些存在的問(wèn)題，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。我們相信，在對(duì)線路進(jìn)行相應(yīng)改進(jìn)和優(yōu)化的情況下，銀行將能夠提供更加安全、高效和穩(wěn)定的服務(wù)，進(jìn)一步增強(qiáng)客戶信任和滿意度。

參考范文如上，如有需要進(jìn)一步補(bǔ)充或修改，請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告十篇

眾所周知，實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)。為了提升工作效率，我們經(jīng)常需要撰寫報(bào)告。那么，什么樣的報(bào)告才能被認(rèn)為是高質(zhì)量的呢？為此，幼兒教師教育網(wǎng)的編輯對(duì)“銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告”進(jìn)行了深度探討并收集了相關(guān)的資料，希望能助你學(xué)習(xí)和工作更為順利！

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇1

理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告自查內(nèi)容：

1、 機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場(chǎng)所，崗 位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

2、 經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

（1） 理財(cái)類交易賬戶處理流程。

（2） 是否對(duì)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性， 在客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說(shuō)明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。

（3） 客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷是否隨理財(cái) 產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品情況和問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

（4） 留存客戶資料檔案中有無(wú)漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易 表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。

（5） 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無(wú)描寫 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句，協(xié)議書和產(chǎn)品說(shuō)明書中填寫是否規(guī)范。

（6） 網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施：

1、 在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒有對(duì)客戶進(jìn)行充分告知 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理 財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。

2、 理財(cái)檔案資料中無(wú)產(chǎn)品說(shuō)明書，培訓(xùn)員工對(duì)今后客 戶購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說(shuō)明書，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

3、 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，只對(duì)客 戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估語(yǔ)句。

4、 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說(shuō)明書，宣傳不到位，今 后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財(cái)銷售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇2

我行收到省行《轉(zhuǎn)發(fā)省銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范消費(fèi)信貸管理堅(jiān)決遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的緊急通知》后，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即指示分行個(gè)人業(yè)務(wù)部將文件轉(zhuǎn)發(fā)到各支行，布置分行本部、各支行對(duì)個(gè)人消費(fèi)貸款開展全面性的自查自糾工作?，F(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下：

一、_年_月末我行個(gè)人消費(fèi)貸款的基本情況

我行發(fā)放的個(gè)人消費(fèi)貸款包括個(gè)人住房貸款、汽車消費(fèi)貸款、房屋裝修貸款、助學(xué)貸款等4個(gè)貸款類別。截止_年_月末全行個(gè)人消費(fèi)貸款余額為_萬(wàn)元，其中個(gè)人住房貸款余額為_萬(wàn)元，占個(gè)人消費(fèi)貸款總額的_;汽車消費(fèi)貸款余額為_萬(wàn)元，占個(gè)人消費(fèi)貸款總額的_;房屋裝修貸款余額為_萬(wàn)元，占個(gè)人消費(fèi)貸款總額的_;助學(xué)消費(fèi)貸款余額為_萬(wàn)元，占個(gè)人消費(fèi)貸款總額的_。

個(gè)人消費(fèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)狀況方面。_年_月末全行個(gè)人消費(fèi)不良貸款余額為_萬(wàn)元，不良占比為_，其中個(gè)人住房貸款不良余額為_元，不良占比為_;房屋裝修貸款不良余額為_萬(wàn)元，不良占比為_;助學(xué)消費(fèi)貸款不良余額為_萬(wàn)元，不良占比為_。

_年前_個(gè)月全行只發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款_筆_萬(wàn)元。

二、我行在個(gè)人消費(fèi)貸款發(fā)放和管理中碰到的問(wèn)題

(一)個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)逐漸萎縮

我行從20__年開始發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款，20__年達(dá)到了一個(gè)高峰，20__年以來(lái)逐年萎縮。近幾年我行個(gè)人消費(fèi)貸款投放少有多方面的原因：

一是國(guó)家宏觀政策調(diào)整的影響。由于人民銀行逐年上調(diào)個(gè)人住房貸款基準(zhǔn)利率，促使消費(fèi)者購(gòu)房行為變得理性，在辦理按揭貸款時(shí)充分考慮了利率變動(dòng)對(duì)自己支付能力的影響，貸款需求減弱。

二是優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶和優(yōu)質(zhì)樓盤少。我行地處經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)，市民收入水平和消費(fèi)水平不高，優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶和優(yōu)質(zhì)樓盤均不足。

三是_地區(qū)信用環(huán)境較差，貸款經(jīng)辦人員對(duì)此產(chǎn)生了一定的畏懼心理。

四是提高了個(gè)人消費(fèi)貸款準(zhǔn)入門檻。我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量差，虧損嚴(yán)重，省行將我行歸為“審慎發(fā)展行”和四類行。為防范貸款風(fēng)險(xiǎn)，我行提高了貸款準(zhǔn)入門檻，將個(gè)人消費(fèi)貸款客戶定為我市公務(wù)員、移動(dòng)通信、電信、電力等高收入群體，限制了中低端客戶的準(zhǔn)入。

五是加強(qiáng)了內(nèi)控管理和個(gè)人消費(fèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，加大了處罰力度。在這種情況下，客戶經(jīng)理普遍有一定的心理壓力，擔(dān)心“做多錯(cuò)多罰款多”，缺少了對(duì)市場(chǎng)的熱情，對(duì)市場(chǎng)拓展的積極性不高，導(dǎo)致個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)停滯低迷。

六是未建立個(gè)人消費(fèi)貸款激勵(lì)機(jī)制，未能充分調(diào)到經(jīng)辦行和經(jīng)辦人員的積極性。

(二)我行個(gè)人消費(fèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)較大，資產(chǎn)質(zhì)量較差

至_年_月末我行除汽車消費(fèi)貸款不良占比為0外，其他3個(gè)消費(fèi)貸款品種的不良占比都在_以上。我行個(gè)人消費(fèi)貸款資產(chǎn)質(zhì)量差的主要原因有：

1、存量個(gè)人消費(fèi)貸款資產(chǎn)質(zhì)量不高，風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步顯現(xiàn)

個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)存在數(shù)量多、客戶分散、還款期限長(zhǎng)、單筆風(fēng)

險(xiǎn)狀況難以確定且具有潛伏性等特點(diǎn)。20__年以前我行沒有針對(duì)個(gè)人消費(fèi)貸款這些特點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)真研究，與其他商業(yè)銀行在個(gè)人消費(fèi)貸款的數(shù)量和市場(chǎng)份額上展開競(jìng)爭(zhēng)，形成了一部分個(gè)人消費(fèi)不良貸款。

2、貸款形態(tài)正常的客戶提前還款的現(xiàn)象逐步增加

近幾年由于人民銀行逐年上調(diào)個(gè)人住房貸款基準(zhǔn)利率，部分個(gè)人住房貸款客戶出于貸款成本考慮，紛紛提前還款，而且大部分都是還款一直正常的客戶來(lái)提前結(jié)清銷戶。

3、個(gè)人消費(fèi)不良貸款起訴清收難，抵押物處置損失大

對(duì)不良貸款起訴清收要經(jīng)過(guò)受理、審理、判決、申請(qǐng)執(zhí)行、執(zhí)行、拍賣抵押物歸還貸款本息等一系列過(guò)程，持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，清收難度大。另外，抵押物處置時(shí)因當(dāng)初貸款發(fā)放時(shí)抵押物評(píng)估價(jià)過(guò)高，導(dǎo)致抵押物拍賣價(jià)款不足以全額收回不良貸款本息，也形成了一部分貸款損失。

4、政策性因素的影響

20__至20__年，我行為響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，支持貧困大學(xué)生上學(xué)，發(fā)放了一部分助學(xué)貸款。助學(xué)貸款著重于社會(huì)效益，由于單筆貸款金額小、戶均催收成本高、未提供有效擔(dān)保、就業(yè)壓力大、部分借款人已無(wú)法聯(lián)系等原因，大部分已形成了不良貸款。

通過(guò)這次全面性的消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理排查，我行沒有發(fā)現(xiàn)新的虛假消費(fèi)貸款案件。

三、今后的工作方向

1、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人消費(fèi)貸款的權(quán)限管理

為防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)上收下屬各支行個(gè)人消費(fèi)貸款審批權(quán)限。由于我行個(gè)人消費(fèi)貸款不良比率超過(guò)控制要求，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第37條有關(guān)審慎監(jiān)管措施的規(guī)定，我行決定繼續(xù)上收下屬各支行個(gè)人消費(fèi)貸款審批權(quán)限，全市個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)一律由分行行長(zhǎng)或經(jīng)授權(quán)的主管副行長(zhǎng)審批發(fā)放，對(duì)金額較大的貸款必須經(jīng)貸審會(huì)審議。

2、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)分行本部、各支行個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的自律監(jiān)管

檢查及相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查，加強(qiáng)對(duì)全行個(gè)人消費(fèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和貸后管理，力促全行個(gè)人消費(fèi)貸款。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇3

為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范能力，實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)《XX銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求，對(duì)我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報(bào)告如下：

（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計(jì)分析、信息反饋、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告制度等管理制度和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時(shí)修改和完善已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。

自查說(shuō)明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，建立了健全的崗位責(zé)任制。

相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故報(bào)告制度（試行）》、《XX銀行電子銀行部崗位計(jì)劃》

（二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問(wèn)題。

自查說(shuō)明：制定了管理辦法，對(duì)相關(guān)部門和人員的責(zé)任進(jìn)行了說(shuō)明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。

相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章、管理機(jī)構(gòu)和職責(zé)、第十一章、違規(guī)責(zé)任；

《XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第二章、管理體系及崗位職責(zé)、第八章、自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。

（三）在客戶申請(qǐng)某項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶說(shuō)明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說(shuō)明該品種的交易風(fēng)險(xiǎn)及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。

自查說(shuō)明：銀行卡客戶申請(qǐng)書背面印有龍祥卡章程，對(duì)龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計(jì)息與收費(fèi)、權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開，對(duì)持卡人的權(quán)利、義務(wù)進(jìn)行了說(shuō)明。

銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)等管理制度，是否及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否相符一致。

自查說(shuō)明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)管理制度，及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)相符。

相關(guān)材料：運(yùn)營(yíng)管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；《XX銀行股份有限公司銀行卡會(huì)計(jì)核算管理辦法（試行）》中“第六章、銀行卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第七章、ATM業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第九章、賬務(wù)核對(duì)”；中國(guó)銀聯(lián)差錯(cuò)處理平臺(tái)；XX銀行監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)。

（一）銀行是否遵守了國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時(shí)間的限制。

自查說(shuō)明：銀行卡客戶申請(qǐng)書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權(quán)利義務(wù)，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)ATM上使用龍祥卡取款時(shí)，每卡每日累計(jì)取現(xiàn)金額不得超過(guò)0元（含）；人民幣持卡人可申請(qǐng)開通ATM自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時(shí)，每卡每日轉(zhuǎn)出累計(jì)金額不得超過(guò)50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯(cuò)誤輸入6次時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺(tái)進(jìn)行解鎖或密碼掛失。

相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章、使用：第七章、權(quán)利義務(wù)；《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第七章、銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。

（二）是否制定并實(shí)施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi)部非授權(quán)人員對(duì)關(guān)鍵設(shè)備的非法接觸。是否采用合適的加密技術(shù)和措施，以確認(rèn)電子銀行業(yè)務(wù)用戶身份和授權(quán)。是否實(shí)施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)不受計(jì)算機(jī)病毒侵襲。

1、自助設(shè)備安裝要符合公安部門金融安全防范標(biāo)準(zhǔn)以及設(shè)備物理安裝標(biāo)準(zhǔn)的.要求，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)隱患；設(shè)備及場(chǎng)所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設(shè)施，標(biāo)識(shí)醒目，方便客戶全天候的操作需求。

2、網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理員和復(fù)核員須經(jīng)過(guò)操作培訓(xùn)方能上崗，網(wǎng)點(diǎn)更換自助設(shè)備管理員和復(fù)核員應(yīng)提前10個(gè)工作日?qǐng)?bào)電子銀行部備案。

相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第三章、設(shè)備管理、第七章、風(fēng)險(xiǎn)控制。

（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運(yùn)行考核指標(biāo)，定期或不定期測(cè)試銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的運(yùn)作情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對(duì)系統(tǒng)的入侵。是否具有預(yù)警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)納入銀行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃之中。

（四）銀行是否根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，及時(shí)更新系統(tǒng)安全保障技術(shù)和設(shè)備。是否建立電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)報(bào)告制度，是否及時(shí)向銀行監(jiān)管部門報(bào)告電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項(xiàng)。是否接受銀行監(jiān)管部門認(rèn)可的權(quán)威評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)其業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的安全性進(jìn)行評(píng)估。

自查說(shuō)明：20XX年12月27日上午8：30在總行九樓會(huì)議室舉辦的銀行卡業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)內(nèi)容為銀行卡業(yè)務(wù)、自助設(shè)備業(yè)務(wù)；20XX年2月28日在總行9樓會(huì)議室舉辦了自助設(shè)備業(yè)務(wù)培訓(xùn)班；20XX年3月1日至6日，金電公司對(duì)我行銀行卡系統(tǒng)進(jìn)行了檢測(cè)。

董事會(huì)和高級(jí)管理層是否確立了與自身相適應(yīng)的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和運(yùn)行安全策略。

自查說(shuō)明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮陽(yáng)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽(yáng)銀行電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行安全策略》。

銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務(wù)審計(jì)力量。是否定期對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)的范圍是否全面，效果是否良好。

自查說(shuō)明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務(wù)屬20XX年以來(lái)新開辦的業(yè)務(wù)品種，我行將按照有關(guān)規(guī)定組織對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行定期審計(jì)，使內(nèi)部審計(jì)的范圍全面。

相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》

（二）新開辦的業(yè)務(wù)品種、是否事先制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施。在新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關(guān)的政策、制度和程序，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量、評(píng)估和控制。

自查說(shuō)明：事先制定了風(fēng)險(xiǎn)防范措施，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了計(jì)量、評(píng)估和控制。

相關(guān)材料：《XX銀行銀行卡可行性報(bào)告》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應(yīng)急處理預(yù)案和處置策略（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第七章、風(fēng)險(xiǎn)控制。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇4

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對(duì)200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、 人員配備情況

理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來(lái)，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇5

在過(guò)去的xx年可謂是“互聯(lián)網(wǎng)金融”的元年，以互聯(lián)網(wǎng)為資源、以大數(shù)據(jù)和云計(jì)算為基礎(chǔ)的互聯(lián)網(wǎng)金融模式將不斷涌現(xiàn)，銀行的經(jīng)營(yíng)方式和盈利模式也正悄然發(fā)生變化，建立在大數(shù)據(jù)和新技術(shù)基礎(chǔ)上的線上融資、支付方式、數(shù)據(jù)管理、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)將成為未來(lái)銀行利潤(rùn)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

互聯(lián)網(wǎng)全天候服務(wù)的模式，大數(shù)據(jù)和云計(jì)算的快速發(fā)展，對(duì)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)帶來(lái)沖擊：傳統(tǒng)架構(gòu)在擴(kuò)展性、實(shí)時(shí)性、可靠性方面都有所欠缺；數(shù)據(jù)量激增要求商業(yè)銀行的it基礎(chǔ)設(shè)施具有良好的可擴(kuò)展性和伸縮性；社交網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)產(chǎn)生的海量交互數(shù)據(jù)需要進(jìn)行實(shí)時(shí)挖掘分析，以創(chuàng)造和改進(jìn)產(chǎn)品與服務(wù)。商業(yè)銀行需要對(duì)it基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)進(jìn)行改良與創(chuàng)新，對(duì)自身的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理提出了更高的要求。我們將從管理和技術(shù)等兩方面對(duì)如何加強(qiáng)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行探討。

銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》（銀監(jiān)發(fā)104號(hào)）是我國(guó)在“業(yè)務(wù)連續(xù)性”管理領(lǐng)域的第一份監(jiān)管指引，旨在“強(qiáng)化事前監(jiān)管要求、建立事中處理流程、明確事后報(bào)告路徑”，我們主要關(guān)注業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)影響分析、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃與資源建設(shè)、演練及持續(xù)改進(jìn)、運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置等領(lǐng)域。

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是將業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)影響分析、演練等流程與業(yè)務(wù)活動(dòng)充分融合，提供一個(gè)可自我治理和自我維護(hù)的業(yè)務(wù)連續(xù)管理體系。采用基于業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作方法，通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)流程的梳理、關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、業(yè)務(wù)影響分析等方法，制定覆蓋銀行全部重要業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，同時(shí)有針對(duì)性的為不同風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景制定應(yīng)急預(yù)案，對(duì)于關(guān)鍵資源開展備份建設(shè)等與業(yè)務(wù)連續(xù)性相關(guān)的建設(shè)工作，條件完備的情況下開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的測(cè)試和演練，識(shí)別和分析業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的不足，并進(jìn)行優(yōu)化和完善，并在日常工作過(guò)程中持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的維護(hù)工作。

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理項(xiàng)目的有效實(shí)施開展，首先必須取得管理層的支持和參與，所以業(yè)務(wù)連續(xù)性管理必然是自上而下的產(chǎn)物，是管理層意志的體現(xiàn)。在籌備伊始，銀行管理層便應(yīng)指定分管行長(zhǎng)，主導(dǎo)發(fā)起及業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，提升銀行內(nèi)部對(duì)于業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的外部要求和內(nèi)部需求上的理解認(rèn)同度，打破部門之間的藩籬，奠定協(xié)同協(xié)作的基調(diào)。

無(wú)論從外部監(jiān)管要求來(lái)看，還是從業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的性質(zhì)來(lái)說(shuō)，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理建設(shè)屬于銀行全面風(fēng)險(xiǎn)體系項(xiàng)下，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為全面風(fēng)險(xiǎn)主管部門應(yīng)全程參與工作的指導(dǎo)、開展、評(píng)估、監(jiān)督等環(huán)節(jié)，統(tǒng)籌進(jìn)度和節(jié)點(diǎn)要求，協(xié)調(diào)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)內(nèi)外部工作事項(xiàng)。

項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)中還應(yīng)包含信息技術(shù)部門的相關(guān)專業(yè)人員，由其主要負(fù)責(zé)以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)銀行信息系統(tǒng)建設(shè)現(xiàn)狀進(jìn)行梳理；在業(yè)務(wù)影響分析過(guò)程中對(duì)關(guān)鍵信息系統(tǒng)、系統(tǒng)恢復(fù)能力及系統(tǒng)重要程度提出觀點(diǎn)；對(duì)信息系統(tǒng)rto及rpo目標(biāo)進(jìn)行設(shè)定；提供信息系統(tǒng)支持，協(xié)助業(yè)務(wù)條線部門完成業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求。

此外，銀行業(yè)務(wù)種類繁多，各業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)水平要求較高，銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員也應(yīng)被納入項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)作為主要團(tuán)隊(duì)成員。業(yè)務(wù)部門人員的加入將有助于在重要業(yè)務(wù)流程的梳理、業(yè)務(wù)影響分析的評(píng)定、風(fēng)險(xiǎn)分析、應(yīng)急預(yù)案制定等方面更高效地開展工作。

在明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理模式后，由業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門牽頭進(jìn)行卡中心全部業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)影響分析，識(shí)別出卡中心業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的重點(diǎn)業(yè)務(wù)，識(shí)別業(yè)務(wù)的關(guān)鍵性資源，識(shí)別資源的面臨的風(fēng)險(xiǎn)敞口并制定緩釋、轉(zhuǎn)移、接受等風(fēng)險(xiǎn)策略。

每個(gè)業(yè)務(wù)在開展過(guò)程中都有所需依賴的關(guān)鍵資源，關(guān)鍵資源主要包括人員、場(chǎng)所、系統(tǒng)三類，如信用卡制卡業(yè)務(wù)，其依賴于主機(jī)系統(tǒng)提供制卡文件、卡務(wù)管理人員進(jìn)行制卡數(shù)據(jù)核對(duì)和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡場(chǎng)所進(jìn)行制卡作業(yè)，以及卡本身，這些都是制卡業(yè)務(wù)所依賴的關(guān)鍵資源。

同時(shí)確定業(yè)務(wù)的恢復(fù)優(yōu)先級(jí)別，作為未來(lái)業(yè)務(wù)連續(xù)性資源分配的依據(jù)和基礎(chǔ)。綜合參考業(yè)務(wù)發(fā)展的要求、業(yè)務(wù)中斷影響分析的結(jié)果、業(yè)務(wù)恢復(fù)成本、管理層的要求和關(guān)注，確定業(yè)務(wù)rto、rpo。

業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃應(yīng)包括重要業(yè)務(wù)及關(guān)聯(lián)關(guān)系、業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先次序、重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)所需關(guān)鍵資源、應(yīng)急指揮和危機(jī)通訊程序、運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置要求、各類預(yù)案以及預(yù)案維護(hù)管理要求、殘余風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。將應(yīng)急預(yù)案覆蓋面與風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果進(jìn)行匹配，補(bǔ)充相關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。對(duì)各類應(yīng)急預(yù)案的層次進(jìn)行整理，并對(duì)不同應(yīng)急預(yù)案之間的銜接進(jìn)行優(yōu)化。通過(guò)iso0 框架內(nèi)各流程之間的互動(dòng)關(guān)系，打破了職能部門之間的技術(shù)壁壘，實(shí)現(xiàn)減少服務(wù)可用的時(shí)間或者最小化業(yè)務(wù)活動(dòng)中斷影響的流程目標(biāo)。

對(duì)重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)所需的關(guān)鍵資源，建立備用資源計(jì)劃。對(duì)備用業(yè)務(wù)和辦公場(chǎng)所資源、備用信息系統(tǒng)運(yùn)行場(chǎng)所資源、備用信息技術(shù)資源、備用人力資源等，以及電力、通訊、消防、安保等資源缺口進(jìn)行建設(shè)與落實(shí)，明確備用資源歸口部門。

“工欲善其事，必先利其器”，利用自動(dòng)化的it運(yùn)維工具力爭(zhēng)出錯(cuò)率趨近于零，可以有效減輕人工控制流程的負(fù)擔(dān)，商業(yè)銀行需建立自動(dòng)化、智能化的監(jiān)測(cè)手段，應(yīng)從單純信息系統(tǒng)監(jiān)測(cè)向業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)發(fā)展，從被動(dòng)監(jiān)控到主動(dòng)監(jiān)控，加強(qiáng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)的系統(tǒng)壓力監(jiān)測(cè)，建立科技與業(yè)務(wù)部門間、銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部單位間的風(fēng)險(xiǎn)信息提示與共享。對(duì)事件實(shí)施分級(jí)分類處置，按照業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，通過(guò)減少服務(wù)功能、縮小服務(wù)范圍，保障關(guān)鍵、緊急的業(yè)務(wù)處理，利用替代系統(tǒng)、手工記賬、分支機(jī)構(gòu)或其他行支付渠道等手段進(jìn)行業(yè)務(wù)應(yīng)急處置，加強(qiáng)對(duì)外溝通，最大程度降低負(fù)面影響，而非一味等待信息系統(tǒng)的恢復(fù)。

近年來(lái)國(guó)外一些銀行在發(fā)生重大事件后，不是因?yàn)橹袛嘣斐傻膿p失而難以為繼，而是丟掉了客戶的信任、喪失信譽(yù)而逐步走向衰落的。因此加強(qiáng)危機(jī)管理尤顯重要，應(yīng)設(shè)置專職部門負(fù)責(zé)危機(jī)處理，加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)、信息溝通和發(fā)布，以消除或降低負(fù)面影響。

當(dāng)前銀行運(yùn)營(yíng)高度依賴信息科技，信息科技在有力支撐銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理的同時(shí)，也導(dǎo)致用戶信息和業(yè)務(wù)處理的高度集中，使得銀行面臨更大的安全隱患，一旦因?yàn)橥话l(fā)災(zāi)難造成關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失或信息系統(tǒng)故障，將嚴(yán)重影響銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營(yíng)。

高可用技術(shù)主要是通過(guò)冗余技術(shù)來(lái)提高it設(shè)備的可用性。服務(wù)器的高可用性，不僅取決于硬件的可靠性，還可通過(guò)結(jié)構(gòu)冗余來(lái)實(shí)現(xiàn)開放平臺(tái)應(yīng)用服務(wù)器的高可用。應(yīng)用系統(tǒng)的高可用性技術(shù)主要包括提高應(yīng)用可靠性的多點(diǎn)接入架構(gòu)、業(yè)務(wù)處理的負(fù)載均衡模式以及數(shù)據(jù)庫(kù)的高可用技術(shù)。例如網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)，適合應(yīng)用多點(diǎn)接入架構(gòu)、負(fù)載均衡模式，在多個(gè)地點(diǎn)冗余地部署相對(duì)獨(dú)立的多套應(yīng)用系統(tǒng)來(lái)提供多個(gè)訪問(wèn)接入點(diǎn)，多個(gè)業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)同時(shí)處理相同類型的業(yè)務(wù)，并自動(dòng)實(shí)現(xiàn)負(fù)載均衡，當(dāng)其中一個(gè)節(jié)點(diǎn)的應(yīng)用系統(tǒng)異常，訪問(wèn)請(qǐng)求能夠被自動(dòng)路由到正常節(jié)點(diǎn)處理，實(shí)現(xiàn)無(wú)縫地接管系統(tǒng)應(yīng)用。

數(shù)據(jù)庫(kù)的高可用可通過(guò)數(shù)據(jù)冗余和結(jié)構(gòu)冗余來(lái)實(shí)現(xiàn)，數(shù)據(jù)冗余一般通過(guò)磁盤復(fù)制和數(shù)據(jù)備份來(lái)完成，結(jié)構(gòu)冗余可通過(guò)集群、熱備份等技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)，在一些大型web應(yīng)用的發(fā)展，相應(yīng)的數(shù)據(jù)處理需求在增加，橫向擴(kuò)展集群以提升性能成為企業(yè)的共同策略。

目前大部分商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)中心均已采用“兩地三中心”的高可用體系，建設(shè)了同城和異地災(zāi)備中心，大大提高了抵御災(zāi)難的能力。按照生產(chǎn)和災(zāi)備系統(tǒng)的運(yùn)行關(guān)系劃分，災(zāi)備模式可以分為主備模式和雙活模式：

災(zāi)備系統(tǒng)處于熱備份狀態(tài)，當(dāng)生產(chǎn)環(huán)境發(fā)生災(zāi)難后才啟用災(zāi)備系統(tǒng)，而通常在主備切換時(shí)，業(yè)務(wù)的連續(xù)性會(huì)受到影響。

災(zāi)備系統(tǒng)與生產(chǎn)環(huán)境處于“雙活”狀態(tài)，同時(shí)負(fù)載部分生產(chǎn)交易，任何一地發(fā)生災(zāi)難后，另一處系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的無(wú)縫切換，對(duì)核心業(yè)務(wù)影響較小。由于“雙活”模式在確保災(zāi)難備份和恢復(fù)功能的前提下，將日常運(yùn)營(yíng)和應(yīng)急備份需求結(jié)合起來(lái)，充分利用了災(zāi)備資源，因此受到越來(lái)越多的商業(yè)銀行的青睞。

在“雙活”模式下，災(zāi)備機(jī)房和生產(chǎn)機(jī)房各自承擔(dān)部分的銀行柜面業(yè)務(wù)，當(dāng)生產(chǎn)機(jī)房發(fā)生災(zāi)難性事件無(wú)法工作后，災(zāi)備機(jī)房仍能確保主要部分的柜面業(yè)務(wù)不受影響，在此我們建議首選“雙活”模式。

商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是一個(gè)長(zhǎng)期、全面、持續(xù)完善的過(guò)程，應(yīng)結(jié)合自身整體業(yè)務(wù)規(guī)劃目標(biāo)，統(tǒng)籌整合技術(shù)和業(yè)務(wù)力量，確保業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展！

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇6

在過(guò)去的一年中，我的人生經(jīng)歷了很大的變化，無(wú)論是工作上，學(xué)習(xí)上，還是思想上都逐漸成熟起來(lái)。我從事著一份最平凡的工作柜員。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個(gè)起點(diǎn)。

作為一名員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負(fù)的重任。所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠(chéng)服務(wù)，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。柜臺(tái)是展示工行形象的窗口，面對(duì)各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)，日復(fù)一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到工行人的真誠(chéng)，感受到在工行辦業(yè)務(wù)的溫馨。為此，我要求自己做到：一是掌握過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國(guó)家的法律、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認(rèn)識(shí)自我、勝不驕、敗不餒。

一年來(lái)，我立足本職崗位，在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識(shí)，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實(shí)踐，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能。向有經(jīng)驗(yàn)的同事請(qǐng)教，減少工作中的差錯(cuò)。在為客戶服務(wù)的過(guò)程中，我始終堅(jiān)持為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營(yíng)銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個(gè)性化、快捷的服務(wù)。我從點(diǎn)滴小事做起，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，盡量做到快捷、準(zhǔn)確、高效，讓客戶少等、少跑、少問(wèn)，給客戶提供及時(shí)、準(zhǔn)時(shí)、定時(shí)、隨時(shí)的服務(wù)。富蘭克林有句名言：推動(dòng)你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來(lái)推動(dòng)你。今天我正是為推動(dòng)我的事業(yè)而來(lái)，這源于我對(duì)人生價(jià)值的追求，對(duì)金融事業(yè)的一份熱情。

這一年里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的合作銀行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻(xiàn)著，為合作銀行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在會(huì)計(jì)工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向其他同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，千方百計(jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

回顧過(guò)去一年檢查自身存在的問(wèn)題，我認(rèn)為：一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，新知識(shí)新科學(xué)不斷問(wèn)世。面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識(shí)、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。二是在工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。針對(duì)以上問(wèn)題，今后的努力方向是：一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。

新的一年里我應(yīng)加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇7

在這個(gè)寒假，我有幸獲得在20xx銀行20xx支行實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)，利用一個(gè)月的時(shí)間體驗(yàn)銀行艱辛，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，了解工作環(huán)境，提前步入社會(huì)，更清楚的明白自我此刻的位置和未來(lái)的發(fā)展方向。我從客觀上對(duì)自我在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí)，使自我更加充分地理解了理論與實(shí)際的關(guān)系。我這次實(shí)習(xí)所涉及的資料，主要是會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)(對(duì)公業(yè)務(wù))，其他一般了解的有儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、20xx業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)。雖然實(shí)習(xí)的時(shí)間僅有一個(gè)月，但卻在這寶貴的時(shí)間里學(xué)到許多學(xué)校之外的東西。豐富并實(shí)踐專業(yè)知識(shí)的同時(shí)，也深感自我知識(shí)面的匱乏，并樹立了我進(jìn)取學(xué)習(xí)的信念。

在實(shí)習(xí)期間，我虛心學(xué)習(xí)，認(rèn)真完成工作任務(wù)。我所在的部門事公司業(yè)務(wù)部。工作資料主要是整理文件，文件歸檔，復(fù)印材料，復(fù)核材料等，每一天徘徊于樓上樓下，雖然工作雖然簡(jiǎn)單，可是學(xué)到的經(jīng)驗(yàn)確實(shí)豐富的。在實(shí)習(xí)期間，我也曾被派到汽車站當(dāng)志愿者，為春假返鄉(xiāng)的乘客服務(wù)。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，工作態(tài)度的轉(zhuǎn)變是我學(xué)到重要的一筆人生財(cái)富。“技術(shù)水平只能讓你到達(dá)必須的層次，而為人處事的態(tài)度及對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度才是提升你的真正法寶。

剛到行里時(shí)，還不是很適應(yīng)。處事的態(tài)度，說(shuō)話的措辭都與學(xué)生間的交流有著很大的不一樣。行里的同事的工作態(tài)度讓我深刻體會(huì)到工作的刻苦和在國(guó)有企業(yè)工作的壓力。也讓我更加堅(jiān)定自我的決心，努力學(xué)習(xí)知識(shí)，提高素質(zhì)的信念。因?yàn)槲乙郧皼]接觸過(guò)，對(duì)很多業(yè)務(wù)、專業(yè)術(shù)語(yǔ)都不懂。但在“師傅”的指導(dǎo)下，很快地適應(yīng)了。對(duì)銀行工作也有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí)。真正的銀行可能是和每個(gè)人的想象不一樣的?？赡艽蠹視?huì)覺得銀行的工作環(huán)境應(yīng)當(dāng)是舒適而安靜的，但其實(shí)銀行是相當(dāng)嘈雜的一個(gè)環(huán)境，不斷有打印機(jī)的聲音，點(diǎn)鈔的聲音，敲圖章的聲音。銀行的工作是很忙碌的，每一天重復(fù)同樣的工作，雖然工作很累，但感覺很歡樂，心里也滿足。老員工們熟練地辦理客戶提出的業(yè)務(wù)，專業(yè)的回答，靈活的指法，快速的辦理，還有良好的心態(tài)都是我要學(xué)習(xí)的目標(biāo)。

經(jīng)過(guò)這次的實(shí)習(xí)，我對(duì)自我的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對(duì)這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書本上的知識(shí)是有必須距離的，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí)。雖然這次實(shí)習(xí)的業(yè)務(wù)繁瑣簡(jiǎn)單，但使我在銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面，不在局限于書本，而是有了一個(gè)比較全面的了解。尤其是對(duì)公業(yè)務(wù)，對(duì)于商業(yè)銀行防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)有著重要的意義，其起到了會(huì)計(jì)之間相互制約，互相監(jiān)督的作用，也有利于減少錯(cuò)誤的發(fā)生，避免錯(cuò)帳。俗話說(shuō)，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)尤其顯得重要。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一齊，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，使一個(gè)本科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的本事與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇8

XX支行個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告

根據(jù)《中國(guó)人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)2015年金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查實(shí)施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[2015]33號(hào)精神，我行認(rèn)真組織各部門進(jìn)行了自查，現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報(bào)如下：

一、組織管理

成立以XX為組長(zhǎng)，XX、XX為成員的自查工作小組。

二、自查情況

自查工作小組首先就個(gè)人進(jìn)行信息保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進(jìn)行了宣導(dǎo)，讓大家對(duì)保護(hù)個(gè)人金融信息的重要性有了一個(gè)充分的認(rèn)識(shí)。同時(shí)對(duì)我機(jī)構(gòu)涉及到個(gè)人金融信息相關(guān)部門進(jìn)行了檢查，重點(diǎn)對(duì)涉及到財(cái)會(huì)部、信貸部?jī)蓚€(gè)部門進(jìn)行了檢查，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)，明確了各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。

在檢查過(guò)程中，我小組對(duì)客戶個(gè)人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過(guò)與個(gè)人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。

通過(guò)此次自查工作的開展，我行充分認(rèn)識(shí)到了個(gè)人金融信息保護(hù)工作的重要性，在今后的工作中將嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定切實(shí)做好個(gè)人金融信息的保護(hù)工作，為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的市場(chǎng)環(huán)境做出自身應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

一、檢查本行是否強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識(shí)，是否依法收集、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息。其中所指的金融信息是指?jìng)€(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對(duì)外提供個(gè)人金融信息時(shí)，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。

三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對(duì)查易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇9

20xx年是極具重要意義的一年，是我不斷進(jìn)步，茁壯成長(zhǎng)的一年。是我融入xx行的大家庭由新員工轉(zhuǎn)變?yōu)槔蠁T工的一年。是我工作、學(xué)習(xí)、思想逐漸成熟的一年。

在xx銀行員工當(dāng)中，柜員是直接面對(duì)客戶的群體，柜臺(tái)是展示xx銀行形象的窗口，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)、日復(fù)一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶感受到我行的真誠(chéng)，感受到在此辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作是也許是繁忙而單調(diào)的，但也是不平凡的。對(duì)此，我始終懷著對(duì)金融事業(yè)的向往與追求，以飽滿的熱情，積極的工作心態(tài)面對(duì)工作。并始終要求自己做到：

一是掌握過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

虛心向有經(jīng)驗(yàn)的老員工請(qǐng)教，有新業(yè)務(wù)主動(dòng)學(xué)習(xí)，有考試積極參加，并結(jié)合自己興趣愛好，主動(dòng)鉆研我行各類產(chǎn)品和設(shè)備使用操作，廣泛接觸學(xué)習(xí)信息科技知識(shí)。因?yàn)橹挥羞@樣，才能與時(shí)俱進(jìn)，不斷適應(yīng)新的工作環(huán)境需要，干好這份工作。作為綜合柜員，工作是繁忙的，需要身兼數(shù)職和其他同事共同協(xié)作，包括前臺(tái)柜員、atm機(jī)管理和密碼保管員、保管和整理大額現(xiàn)金支付登記簿登記表、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處、協(xié)助送稅票、管理印鑒卡，急客戶所需積極鉆研掌握我行網(wǎng)銀，為客戶解決各種問(wèn)題、繼續(xù)參加并通過(guò)銀行從業(yè)，證券從業(yè)考試等等，這些事務(wù)和工作豐富了我的業(yè)務(wù)知識(shí)，鍛煉了我的業(yè)務(wù)能力。但今后我還應(yīng)繼續(xù)努力，客服自身不足，例如工作應(yīng)更加有條理，注重提高與人溝通和協(xié)調(diào)的能力，努力改正粗心大意的缺點(diǎn)。

二是我始終要求自己保持良好的職業(yè)操守，遵守國(guó)家法律法規(guī)，遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度。

作為一名共產(chǎn)黨員，不斷提高自身黨性修養(yǎng)，認(rèn)真聆聽和學(xué)習(xí)我行吳鵬同志先進(jìn)事跡，學(xué)習(xí)他無(wú)私奉獻(xiàn)，默默堅(jiān)守的優(yōu)秀品質(zhì)。同時(shí)，我也謹(jǐn)記各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我們的諄諄教導(dǎo)，凈化自己的朋友圈，多交有正能量的人。

三是我始終要求自己要培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事和睦相處。

以認(rèn)真完成好各項(xiàng)工作為目的，不怕苦不怕累，不計(jì)較個(gè)人得與失，同事有需要盡自己所能幫助，需要加班加點(diǎn)完成的工作，絕對(duì)認(rèn)真完成到最后一刻。作為男同志，作為年輕人，我們有義務(wù)多干一些，發(fā)揮自己的優(yōu)勢(shì)，幫助別人快樂自己。

四是要始終堅(jiān)持清醒的自我認(rèn)識(shí)，虛心接受他人的批評(píng)意見。

過(guò)去的一年中，雖然取得了一定的進(jìn)步，但我始終明白自身還有很多不足，還應(yīng)繼續(xù)努力。很多同事有經(jīng)驗(yàn)的老員工都向我提供過(guò)莫大的幫助，在對(duì)我給予肯定的同時(shí)也提出了中肯的建議，例如工作應(yīng)該更加有條理，提高與人溝通和協(xié)調(diào)的能力，有時(shí)候比較粗心大意等等缺點(diǎn)。對(duì)此，由衷的感謝向我提供過(guò)有益幫助的領(lǐng)導(dǎo)和同事們，正是你們的關(guān)心愛護(hù)使我在工作和生活中走的更加穩(wěn)健。

新的一年，新的開始，總結(jié)過(guò)去是為了更好地展望未來(lái)，20xx年要努力完善自己，在20xx年基礎(chǔ)上爭(zhēng)取更大的進(jìn)步，祝愿領(lǐng)導(dǎo)和同事們工作順利取得更大的業(yè)績(jī)，祝愿xx銀行平穩(wěn)健康發(fā)展越來(lái)越好，這是所有x行人共同的愿望。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇10

參加工作6年以來(lái)，在行領(lǐng)導(dǎo)的精心培育和同事們的大力支持下，我通過(guò)自身的不斷努力，在思想上、學(xué)習(xí)上、工作上都取得了長(zhǎng)足的發(fā)展，我始終以“道雖通不行不至，事雖小不為不成”為人生信條，從每一件小事做起，從點(diǎn)點(diǎn)滴滴做起，在平凡的崗位上忠實(shí)踐行“令人信賴的服務(wù)質(zhì)量，令人贊許的服務(wù)效率，令人滿意的服務(wù)態(tài)度”的服務(wù)理念，我用自己的辛勤和智慧為自己贏得了榮譽(yù)，受到行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)。

1、在金融市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)的今天，除了要加強(qiáng)自身的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，作為網(wǎng)點(diǎn)的一線員工，沒有過(guò)硬的業(yè)務(wù)技能，就干不好本職工作。

石鎖高速公路開工建設(shè)后，業(yè)務(wù)量明顯增多，我對(duì)自身的業(yè)務(wù)要求也更加嚴(yán)格了，我除了學(xué)習(xí)建設(shè)銀行各項(xiàng)規(guī)章制度、還加強(qiáng)了對(duì)公業(yè)務(wù)，個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)、大堂經(jīng)理相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，嫻熟的業(yè)務(wù)，為我做好日常工作提供了有力的技術(shù)支撐。

2、端正思想，迎難而上，時(shí)刻保持高效工作狀態(tài)。

在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，要求自己對(duì)待工作必須有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任心，任勞任怨，積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。石林縣財(cái)政局，石林縣公安局、石林縣國(guó)土局、石林縣經(jīng)濟(jì)局、石林風(fēng)景名勝區(qū)管理局及石鎖高速公路項(xiàng)目經(jīng)理部等都是我行的優(yōu)質(zhì)客戶，在日常工作中，我時(shí)刻記著警言提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來(lái)很

煩，我的微小失誤，可能給建行帶來(lái)巨大損失，私欲、失德、腐敗將給建行和自己帶來(lái)恥辱?！彼允冀K堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，顧全大局，不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友。3、努力提高自身服務(wù)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，積極為客戶服務(wù)。XX年石鎖高速公路開工建設(shè)，如何抓住優(yōu)質(zhì)客戶，我認(rèn)為要“時(shí)時(shí)保持敬業(yè)精神，處處維護(hù)客戶利益”作為直接經(jīng)辦人員，我認(rèn)為首先應(yīng)該是加強(qiáng)溝通，保持與客戶之間的正常溝通，縮小與客戶之間的距離，客戶希望我們能夠幫他解決問(wèn)題，能夠提供好的建議，能夠提供高效的服務(wù)。另外在加強(qiáng)與我行其它部門之間的溝通，只有與各部門保持良好的溝通，清楚相關(guān)部門的運(yùn)作，才能順暢的為客戶提供相應(yīng)的服務(wù)，從而提升客戶的滿意度。

我只是取得了一點(diǎn)小小的成績(jī)，這與我的領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助是分不開的，面對(duì)領(lǐng)導(dǎo)和同事的表?yè)P(yáng)和鼓勵(lì),我沒有滿足,更沒有停止前進(jìn)的腳步。因?yàn)閷W(xué)如逆水行舟，不進(jìn)則退，在這個(gè)充滿挑戰(zhàn)、充滿競(jìng)爭(zhēng)的社會(huì)里，成績(jī)只能說(shuō)明過(guò)去，并不代表將來(lái)。我沒有理由沾沾自喜，也沒有時(shí)間原地休息，因?yàn)樾乱惠喌奶魬?zhàn)已經(jīng)來(lái)臨，我始終堅(jiān)信一句話“一根火柴再亮，也只有豆大的光。但倘若用一根火柴去點(diǎn)燃一堆火柴，則會(huì)熊熊燃燒”。我希望用我的青春，去點(diǎn)燃周圍每個(gè)人的激情，感召激勵(lì)我的同事們?yōu)槲覀兘ㄐ蟹瞰I(xiàn)、進(jìn)取、立功、建業(yè)……

銀行自查報(bào)告14篇

我們的編輯精心挑選出最優(yōu)質(zhì)的內(nèi)容，為您編輯“銀行自查報(bào)告”，相信這將對(duì)您的終身受益有著獨(dú)特的幫助。在我們?nèi)粘５膶W(xué)習(xí)工作中，只有通過(guò)實(shí)踐，才能真正地克服經(jīng)驗(yàn)上的錯(cuò)誤。報(bào)告對(duì)于我們來(lái)說(shuō)并不陌生，它有著固定的標(biāo)題寫法。非常歡迎您瀏覽今天精選的內(nèi)容，一定會(huì)有所收獲！

銀行自查報(bào)告(篇1)

按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性，根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

酒財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：

一、財(cái)務(wù)資金安全方面

1、庫(kù)存現(xiàn)金：定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時(shí)核對(duì)我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。

3、大額款項(xiàng)：對(duì)大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問(wèn)題。

財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。

三、部門改進(jìn)措施：

通過(guò)此次認(rèn)真自查工作，財(cái)務(wù)部在今后工作過(guò)程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益"的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。

銀行自查報(bào)告(篇2)

自查報(bào)告

烏蘇市農(nóng)村信用聯(lián)社：

為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理工作的有關(guān)精神，我社組織員工認(rèn)真的學(xué)習(xí)了“陽(yáng)光信貸”。同時(shí)認(rèn)真開展自查工作，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、我社組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“陽(yáng)光信貸工程”的實(shí)施細(xì)則，在學(xué)習(xí)”陽(yáng)光信貸“不僅簡(jiǎn)化了貸款手續(xù)，提升了貸款的透明度還優(yōu)化了貸款內(nèi)外部環(huán)境。通過(guò)開放辦貸，還加大了對(duì)外宣傳力度，客戶對(duì)自己在貸款過(guò)程中的責(zé)、權(quán)、利進(jìn)一步了解，還款的積極性和主動(dòng)性進(jìn)一步提高，也實(shí)現(xiàn)了農(nóng)信社以人為本的管理理念，為實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化奠定了基礎(chǔ)。在實(shí)施中，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則下開展業(yè)務(wù)，不得損害國(guó)家、社會(huì)公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則，完善治理和內(nèi)部控制機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束，實(shí)現(xiàn)自我管理，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，提高我社公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí)，規(guī)范我社服務(wù)工作，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開展我社治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，全面提升我社服務(wù)質(zhì)量和水平，樹立我社良好的社會(huì)形象，共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。

二、組織員工對(duì)照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。在規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的具體學(xué)習(xí)措施上下功夫。為確保達(dá)標(biāo)，我社制訂了具體的工作計(jì)劃，并按計(jì)劃完成了相應(yīng)的學(xué)習(xí)。我社在有關(guān)利率、匯率、開展中間業(yè)務(wù)、有關(guān)帳戶和現(xiàn)金管理等各項(xiàng)工作都嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全以資本金管理為核心的約束機(jī)制。針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等制定積極可行的防范措施，及時(shí)、準(zhǔn)確、充分地披露年度報(bào)告等信息，真實(shí)反映利潤(rùn)及不良資產(chǎn)狀況。我社在員工業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規(guī)范行為舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。并要求員工以“八榮八恥”為主要內(nèi)容的社會(huì)主義榮辱觀，著力推動(dòng)和諧社會(huì)建設(shè)。反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德。

三、我社在自查的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題。一是學(xué)習(xí)不夠深入，員工在學(xué)習(xí)中缺乏全面性。二是部分員工在文優(yōu)服務(wù)方面對(duì)待顧客不夠積極主動(dòng)。

四、針對(duì)問(wèn)題，制定對(duì)策。堅(jiān)持以人為本，與時(shí)俱進(jìn)，培育符合現(xiàn)代社會(huì)發(fā)展規(guī)律和具有時(shí)代特征的經(jīng)營(yíng)理念、企業(yè)精神、行為準(zhǔn)則、道德規(guī)范、價(jià)值觀念，全面形成體現(xiàn)我自治區(qū)農(nóng)村信用社個(gè)性化的企業(yè)文化。加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，規(guī)范業(yè)務(wù)核算，鍛造一支高水平的員工隊(duì)伍。嚴(yán)格檢查制度，增強(qiáng)貸款誠(chéng)信保障，杜絕違規(guī)不良貸款。創(chuàng)新組織結(jié)構(gòu)，整治信用社環(huán)境。建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完善內(nèi)控制度，全面構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，打造具有信合特

色的企業(yè)文化品牌。并對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行多渠道、多層次的教育工作上，普及銀行業(yè)務(wù)知識(shí)，進(jìn)一步規(guī)范市場(chǎng)秩序。

銀行自查報(bào)告(篇3)

衛(wèi)計(jì)局保密工作自查報(bào)告

為全面貫徹落實(shí)縣保密工作相關(guān)精神，按照中共涇陽(yáng)縣委保密委員會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步做好機(jī)關(guān)、單位保密自查自評(píng)工作的通知》要求，我局按照《保密日常工作負(fù)面清單》內(nèi)容認(rèn)真組織開展系統(tǒng)內(nèi)自查工作。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)保密工作責(zé)任制

（一）健全組織機(jī)構(gòu)。局領(lǐng)導(dǎo)高度重視保密工作，經(jīng)局黨委會(huì)議研究決定，及時(shí)調(diào)整了衛(wèi)計(jì)局保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，局黨委書記、局長(zhǎng)李涇海同志任組長(zhǎng)，局紀(jì)委書記閆滿堂同志任副組長(zhǎng)，各股室負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室，負(fù)責(zé)保密工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促、檢查，及時(shí)處理保密工作中的重大問(wèn)題和突發(fā)事件。

（二）領(lǐng)導(dǎo)帶頭抓落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)小組嚴(yán)格按照國(guó)家關(guān)于“保密工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，歸口管理，分級(jí)負(fù)責(zé)，并與業(yè)務(wù)工作相結(jié)合”的要求，重視和支持保密工作。主要領(lǐng)導(dǎo)親自部署保密工作，分管領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常聽取保密工作匯報(bào)，多次檢查抽查保密工作，指導(dǎo)保密文件傳遞、保存，規(guī)范信息發(fā)布和互聯(lián)網(wǎng)電腦使用，推動(dòng)了保密工作的順利開展。

（三）組織召開了衛(wèi)計(jì)系統(tǒng)保密工作推進(jìn)會(huì)。傳達(dá)了我縣保

1 密工作會(huì)議精神及中共涇陽(yáng)縣委保密委員會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)黨政機(jī)關(guān)涉密文件資料管理的通知》等內(nèi)容，下發(fā)了《縣衛(wèi)計(jì)局關(guān)于印發(fā)保密工作實(shí)施方案》《保密日常工作負(fù)面清單》。

二、深化保密教育，增強(qiáng)本系統(tǒng)人員保密意識(shí)

今年以來(lái)，保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組針對(duì)涉密人員在保密工作中“說(shuō)起來(lái)重要、做起來(lái)次要、忙起來(lái)不要”的錯(cuò)誤觀念，認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)保密規(guī)定和保密工作精神，組織衛(wèi)計(jì)系統(tǒng)相關(guān)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)保密文件精神，強(qiáng)化保密意識(shí)教育，健全保密制度，規(guī)范保密管理，不斷推進(jìn)保密工作向著規(guī)范化、制度化方向發(fā)展，強(qiáng)化了全體干部職工的保密意識(shí)教育。征訂保密工作等書刊，組織全體干部職工學(xué)習(xí)有關(guān)保密工作相關(guān)文件、指示、保密規(guī)章制度，做到保密工作與業(yè)務(wù)實(shí)際工作相結(jié)合；正面教育與現(xiàn)實(shí)反面案例教育相結(jié)合。

三、做好監(jiān)督檢查，管理操作程序科學(xué)規(guī)范

一是認(rèn)真開展涉密計(jì)算機(jī)保密管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全保密管理、重點(diǎn)涉密部門部位安全保密管理等方面的專項(xiàng)檢查，網(wǎng)站和微信公眾平臺(tái)管理規(guī)范，發(fā)布信息經(jīng)過(guò)嚴(yán)格審核。及時(shí)發(fā)現(xiàn)并堵塞保密管理漏洞。二是對(duì)涉密計(jì)算機(jī)做到了專機(jī)專用加密專人管理，明確了保密安全責(zé)任人。明確規(guī)定不能在非涉密計(jì)算機(jī)上處理涉密信息。三是涉密文件嚴(yán)格按照涉密文件管理制度進(jìn)行傳閱管理，

2 檔案室專人專室管理安裝防盜設(shè)施，配備了保險(xiǎn)柜、鐵皮柜等保密設(shè)備，復(fù)制、摘錄涉密文件及查閱文件必須經(jīng)負(fù)責(zé)人同意登記后方可審閱。

四、存在不足

經(jīng)過(guò)自查自評(píng)，我局在人力、物力、財(cái)務(wù)方面均做了大量的工作，未發(fā)生失泄密事件。但還存在很多不足，一是在思想認(rèn)識(shí)上還有待進(jìn)一步提高；二是保密意識(shí)欠缺，對(duì)保密培訓(xùn)力度不夠；三是具體制度落實(shí)有待進(jìn)一步規(guī)范。

在今后的工作中我們將繼續(xù)完善保密工作職能，加大工作力度，深入開展保密法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，不斷完善保密制度和措施，狠抓制度落實(shí)，努力推動(dòng)我局保密工作再上新臺(tái)階。

涇陽(yáng)縣衛(wèi)生和計(jì)劃生育局

2018年9月12日

銀行自查報(bào)告(篇4)

根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)"三項(xiàng)"排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報(bào)如下：

1、內(nèi)部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額xx萬(wàn)元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬(wàn)，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xxx。

經(jīng)查證，本人xxxx（親屬）在xxxx社貸有余額xx萬(wàn)元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬(wàn)，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。

2、參與民間融資方面。

經(jīng)過(guò)自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：

一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象；

二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象；

三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過(guò)渡資金"的現(xiàn)象；

四是不存在"他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或開展宣傳活動(dòng)"的現(xiàn)象；

五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象；

六是不存在"自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)"的現(xiàn)象。

3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。

經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現(xiàn)象。

以上三方面為本人在"三項(xiàng)"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠(chéng)、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓"的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。

銀行自查報(bào)告(篇5)

為配合國(guó)家外匯管理局以“維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融安全，嚴(yán)厲打擊熱錢跨境流動(dòng)”為主題的違法違規(guī)資金專項(xiàng)檢查，同時(shí)也加強(qiáng)國(guó)際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國(guó)際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對(duì)支行XXXX年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下：

一、自查相關(guān)內(nèi)容

我支行檢查人員于XXXX年XX月XX日對(duì)支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日發(fā)生的經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目、國(guó)際收支等三大類外匯業(yè)務(wù)，主要包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個(gè)人、外商直接投資項(xiàng)下的國(guó)際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行自查。其中：

1．出口收匯業(yè)務(wù)：出口收匯XXX筆，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，無(wú)轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下款項(xiàng)，所有出口收匯款項(xiàng)全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)XXX筆，客戶簽收手續(xù)齊全。

2．結(jié)售匯業(yè)務(wù)：結(jié)匯業(yè)務(wù)XXX筆，售匯業(yè)務(wù)XX筆，結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無(wú)其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。 3．資本金業(yè)務(wù):我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴(yán)格按照資本金賬戶管理辦法，及時(shí)在直投系統(tǒng)中進(jìn)行了業(yè)務(wù)反饋，無(wú)資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務(wù)發(fā)生。

4．境外匯款業(yè)務(wù)：境外匯款XX筆，其中預(yù)付貨款XX筆全部進(jìn)入國(guó)家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行預(yù)付貨款付匯登記，嚴(yán)格按照《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預(yù)付貨款部分）操作指引》的指引進(jìn)行審核，貨到付款X筆按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

5．境內(nèi)匯款業(yè)務(wù)：境內(nèi)匯款X筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。

6．個(gè)人外匯業(yè)務(wù)：我支行受理個(gè)人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)XX筆，售付匯業(yè)務(wù)XX筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復(fù)印件及其他相應(yīng)檔案，無(wú)超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。

7．對(duì)外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：對(duì)外付款XX筆，都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)分行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項(xiàng)性質(zhì)為服務(wù)項(xiàng)下收款客戶已提供相應(yīng)合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。

二、落實(shí)整改情況

本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

銀行自查報(bào)告(篇6)

陶春旭口腔門診部醫(yī)療亂象專項(xiàng)整治自查報(bào)告

林甸縣衛(wèi)健局：

根據(jù)省衛(wèi)生健康委、省網(wǎng)信辦等8部門《關(guān)于開展醫(yī)療亂象專項(xiàng)整治活動(dòng)的通知》（黑衛(wèi)醫(yī)發(fā)〔2019〕26號(hào)）精神，為打擊和整治醫(yī)療詐騙、虛假宣傳、亂收費(fèi)、騙保等醫(yī)療亂象，凈化我縣醫(yī)療行業(yè)環(huán)境，促進(jìn)醫(yī)療行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展，切實(shí)維護(hù)人民群眾健康權(quán)益，現(xiàn)對(duì)本診所進(jìn)行自查自糾，自查結(jié)果如下：

一． 應(yīng)查的主要問(wèn)題：

1.嚴(yán)厲打擊各種違法違規(guī)職業(yè)行為。

2.依法依規(guī)查處醫(yī)療機(jī)構(gòu)買賣、轉(zhuǎn)讓、租借《醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可》或《醫(yī)師執(zhí)業(yè)證書》行為 3.嚴(yán)肅懲治超出登記范圍開展診療活動(dòng)行為

4.嚴(yán)厲打擊使用非衛(wèi)生技術(shù)人員從事醫(yī)療衛(wèi)生技術(shù)工作行為。 5.依法依規(guī)查處出具虛假證明文件行為

6.嚴(yán)厲打擊制售假藥及藥品采購(gòu)、銷售、庫(kù)存管理混亂等行為 7.查處以醫(yī)療名義推廣銷售所謂“保健”相關(guān)用品等違法違規(guī)行為。 8.嚴(yán)厲打擊虛假診斷、夸大病情或療效、利用“醫(yī)托”等方式，欺騙誘使、強(qiáng)迫患者接受診療和消費(fèi)等違法違規(guī)行為 9.嚴(yán)厲打擊醫(yī)療機(jī)構(gòu)校驗(yàn)過(guò)程中的違法行為

10.嚴(yán)肅處理違反“看病不求人”相關(guān)規(guī)定的行為

11.12.13.依法查處醫(yī)療廢物處置過(guò)程中的違法行為，嚴(yán)厲打擊丟棄、買賣醫(yī)療廢物等違法行為

嚴(yán)格治理醫(yī)療污水，嚴(yán)肅查處直接排放未經(jīng)嚴(yán)格消毒的醫(yī)療污水等違法行為

.嚴(yán)肅查處違規(guī)收受“紅包”、回扣，不在集中采購(gòu)平臺(tái)上采購(gòu)藥品和醫(yī)用耗材等行為 14.重點(diǎn)查處：通過(guò)虛假宣傳、以體檢等名目誘導(dǎo)、騙取參保人員住院的行為;留存、盜刷、冒用參保人員社會(huì)保障卡的行為;虛構(gòu)醫(yī)療服務(wù)、偽造醫(yī)療文書或票據(jù)的行為;虛記、多記藥品、診療項(xiàng)目、醫(yī)用耗材、醫(yī)療服務(wù)設(shè)施費(fèi)用的行為;串換藥品、器械、診療項(xiàng)目等惡意騙取醫(yī)?；鸬刃袨?/p>

懲治醫(yī)療機(jī)構(gòu)未取得《醫(yī)療廣告審查證明》或未經(jīng)衛(wèi)生健康部門審查備案和違反《醫(yī)療廣告審查證明》規(guī)定發(fā)布醫(yī)療廣告的行為

查處分解（拆分）手術(shù)或檢驗(yàn)檢查項(xiàng)目等亂收費(fèi)行為 15.16.17.18.19.查處不按規(guī)定公示，未按照要求公示藥品、醫(yī)用材料及醫(yī)療服務(wù)價(jià)格的行為

查處未按照項(xiàng)目和計(jì)價(jià)依據(jù)收費(fèi)等行為

查處違反診療常規(guī)，誘導(dǎo)醫(yī)療和過(guò)度醫(yī)療，特別是術(shù)中加價(jià)等嚴(yán)重違法行為

二． 存在的主要問(wèn)題：

我門診在自查過(guò)程中未發(fā)現(xiàn)主要問(wèn)題的錯(cuò)誤行為。 三． 整改問(wèn)題的主要措施：

提高思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。整治醫(yī)療亂象是規(guī)范醫(yī)療行為、提升醫(yī)療質(zhì)量、排除醫(yī)療隱患的有效方法，是促進(jìn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展的重要推動(dòng)力，建立協(xié)同機(jī)制，落實(shí)職責(zé)要求。各相關(guān)部門要按照職責(zé)分工各司其職、相互協(xié)作、協(xié)同監(jiān)管、依法履職，統(tǒng)籌發(fā)揮職能作用，形成工作合力，開展好醫(yī)療亂象整治行動(dòng)，對(duì)涉及其他部門職責(zé)的案件線索，要及時(shí)移送相應(yīng)部門；對(duì)涉嫌違法犯罪的案件線索，要及時(shí)依法移送公安機(jī)關(guān)。

銀行自查報(bào)告(篇7)

今年以來(lái)，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓“五個(gè)到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。

一是成立了以黨委書記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。

二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社做了以下工作：

一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識(shí)。

二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。

結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。

四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。

聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)。

二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。

三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。

四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社：

一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20xx—20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問(wèn)題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對(duì)XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。

二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。

三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對(duì)XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序稽核，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。

四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲(chǔ)蓄所）的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。

五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì)；對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬(wàn)元（其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬(wàn)元），被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。

六是抓排查。針對(duì)“XXX案件”和貸款本息對(duì)賬反映出的問(wèn)題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無(wú)故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適進(jìn)行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、維修警器具XX社次。通過(guò)開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。

二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。

三是建立“雙向”問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報(bào)批評(píng)的XX社次（含分社、儲(chǔ)蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

銀行自查報(bào)告(篇8)

根據(jù)南昌縣人民銀行的要求以及為更好的做好人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，郵儲(chǔ)銀行南昌縣支行對(duì)20xx年上半年現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、內(nèi)控制度及執(zhí)行情況進(jìn)行了自查工作，自查主要從四個(gè)方面進(jìn)行。

一、內(nèi)控制度建設(shè)情況

依據(jù)《中國(guó)人民銀行法》和《人民幣管理?xiàng)l例》，結(jié)合郵儲(chǔ)銀行有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)的規(guī)定，該支行制定了20xx年度會(huì)計(jì)管理工作考核辦法和人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)制度，加強(qiáng)了對(duì)開戶單位現(xiàn)金支付、個(gè)人結(jié)算、活期儲(chǔ)蓄賬戶支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理，規(guī)定了相應(yīng)的`處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓(xùn)的計(jì)劃和要求，進(jìn)一步規(guī)范了本行內(nèi)控制度的建設(shè)。

二、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建設(shè)情況

該支行在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯眼位置擺放著兌換殘損幣人民幣標(biāo)識(shí)牌，并且在LED屏上打上“承諾無(wú)償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)”；還在營(yíng)業(yè)廳掛有“殘損污損人民幣兌換辦法”和“不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)識(shí)牌，并公示舉報(bào)監(jiān)督電話。

三、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)辦理情況

該支行定期對(duì)臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，認(rèn)真研究中國(guó)人民銀行法、人民幣管理?xiàng)l例及中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法，每位臨柜人員都能熟悉掌握不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)和殘缺污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，并按程序規(guī)范操作，臨柜人員均能做到不對(duì)外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民幣。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)按照要求配備小面額新鈔，并且均能根據(jù)客戶的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。對(duì)于假幣按規(guī)定加蓋假幣章戳，現(xiàn)金收付實(shí)現(xiàn)收支兩條線，對(duì)外支付已清分現(xiàn)金。由網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員、當(dāng)班柜員或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雙人在監(jiān)控下整點(diǎn)、清分。對(duì)清分機(jī)退鈔口現(xiàn)金通過(guò)A類點(diǎn)鈔機(jī)記錄冠字號(hào)碼，并人工識(shí)假。完整券與殘損券分類捆扎管理，分別整點(diǎn)上繳，柜員對(duì)可疑幣、殘損幣單獨(dú)存放。

同時(shí)該支行積極組織反假貨幣宣傳活動(dòng)，對(duì)臨柜人員定期開展反假貨幣知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，前臺(tái)人員均取得反假貨幣上崗證，并能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。同時(shí)還在營(yíng)業(yè)廳擺放反假幣宣傳折頁(yè)，可供客戶學(xué)習(xí)。

四、設(shè)備配備及管理情況

該支行在每個(gè)柜臺(tái)配備了一臺(tái)能識(shí)別冠字號(hào)碼的A類點(diǎn)鈔機(jī)，以及每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備了一臺(tái)清分機(jī)，并定期進(jìn)行更新升級(jí)。網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備現(xiàn)金清分及冠字號(hào)碼記錄、上傳均由營(yíng)業(yè)主管負(fù)責(zé)，且保存在專門的電腦上。自助設(shè)備加鈔均經(jīng)過(guò)清分、冠字號(hào)碼記錄。網(wǎng)點(diǎn)記錄冠字號(hào)碼存儲(chǔ)至少保存3個(gè)月。以便及時(shí)供客戶查閱，有效解決假幣糾紛問(wèn)題。自助設(shè)備均實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼貼黃標(biāo)，且能實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼查詢。

總之我支行均能按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有關(guān)人民幣流通政策的相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，沒有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的情形，并定期組織支行所有前臺(tái)人員學(xué)習(xí)人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務(wù)知識(shí)以便更好的服務(wù)于廣大市民。

我支行通過(guò)對(duì)20xx年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認(rèn)識(shí)到本支行與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定差距，在今后的工作中，會(huì)繼續(xù)嚴(yán)格遵守人民銀行的各項(xiàng)政策及辦法的相關(guān)要求，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做的更好。

銀行自查報(bào)告(篇9)

地區(qū)中心支行創(chuàng)建青年文明號(hào)工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

根據(jù)銀大創(chuàng)字[20xx]3號(hào)文件精神，我支行及時(shí)組織自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：中國(guó)人民銀行xx縣支行貨幣信貸股是我支行青年文明號(hào)集體，共有職工三人，平均年齡34歲。近年來(lái)，人行xx縣支行貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)股緊緊圍繞上級(jí)行金融工作重點(diǎn)，認(rèn)真貫徹國(guó)家金融方針政策，結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際狀況，創(chuàng)造性地開展各項(xiàng)工作。他們以創(chuàng)建一流的工作業(yè)績(jī)、創(chuàng)建一流的隊(duì)伍、創(chuàng)建一流的工作風(fēng)貌作為工作標(biāo)尺，針對(duì)縣級(jí)人民銀行工作的特點(diǎn)，以貫徹國(guó)家貨幣信貸政策，拉動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為主線，以調(diào)查研究、金融統(tǒng)計(jì)工作為基點(diǎn)，不斷提高基層中央銀行貫徹國(guó)家貨幣政策的針對(duì)性和有效性，為地方經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展作出了不懈的努力。在貨幣信貸工作取得實(shí)效的同時(shí)，人行xx支行貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)股其他工作也取得了較好的成績(jī)，調(diào)查研究工作在

20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評(píng)比中獲得第一名，金融統(tǒng)計(jì)工作在20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評(píng)比中獲得第一名。貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)股的同志也多次受到支行與上級(jí)行的表彰。今年十月該股室被哈爾濱中心支行授予20xx-20xx年度黑龍江轄區(qū)人民銀行系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)先進(jìn)集體。

1、加強(qiáng)思想建設(shè)，提高干部隊(duì)伍整體素質(zhì)。我支行貨幣信貸股是青年文明號(hào)集體，該集體人員素質(zhì)高，三名職工全部為本科學(xué)歷，兩名同志為中國(guó)共產(chǎn)黨黨員。有較高的政治素質(zhì)和較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，學(xué)習(xí)氛圍濃厚，比、學(xué)、趕、幫、超蔚然成風(fēng)，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)擺在各項(xiàng)學(xué)習(xí)任務(wù)的首要位置，在做好日常業(yè)務(wù)工作的同時(shí)，從不放松對(duì)思想政治理論、金融法律法規(guī)、制度和專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和"三個(gè)代表"重要思想，并結(jié)合開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育有針對(duì)性開展政治思想教育工作。嚴(yán)格執(zhí)行《統(tǒng)計(jì)法》和《中國(guó)人民銀行法》等法律法規(guī)。同時(shí)利用每周三科內(nèi)集中學(xué)習(xí)的時(shí)間，集中學(xué)習(xí)沈陽(yáng)分行、哈中支和本行工作會(huì)議精神、《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》以及人民銀行優(yōu)秀共產(chǎn)黨員張毅剛同志先進(jìn)事跡等內(nèi)容。通過(guò)科內(nèi)集中學(xué)習(xí)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合的方式，先后開展了四五普法知識(shí)、新統(tǒng)計(jì)制度、調(diào)統(tǒng)工作考評(píng)辦法以及征信管理知識(shí)等內(nèi)容的學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使職工的思想覺悟得到提高，增強(qiáng)了責(zé)任感、使命感，進(jìn)一步樹立了政治意識(shí)、大局意識(shí)，為開展好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作起到了較好的促進(jìn)作用。為全面落實(shí)分行黨委提出的提高思想水平、提高責(zé)任意識(shí)、提高業(yè)務(wù)能力、提高工作質(zhì)量和提高辦事效率的五項(xiàng)要求做出了不懈的努力。他們?cè)诓粩嗟膶W(xué)習(xí)與實(shí)踐中實(shí)現(xiàn)自我提高，（黨風(fēng)廉政建設(shè)自查報(bào)告）并且有效的帶動(dòng)全行職工勤奮學(xué)習(xí)扎實(shí)工作。

2、開展黨風(fēng)廉政教育，加強(qiáng)各項(xiàng)法律、法規(guī)和人民銀行各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，杜絕了違法違紀(jì)現(xiàn)象。貨幣信貸股認(rèn)真貫徹支行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作有關(guān)規(guī)定，擺正位置，杜絕吃、拿、卡、要、報(bào)現(xiàn)象，逐步提高辦事效率和服務(wù)水平。

一是年初與主管領(lǐng)導(dǎo)簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀，明確了責(zé)任。按照支行糾正行業(yè)不正之風(fēng)和行業(yè)作風(fēng)建設(shè)工作方案的要求，在辦公室醒目位置設(shè)立了意見簿，及時(shí)收集、整理前來(lái)辦事人員的意見，杜絕門難進(jìn)、臉難看、事難辦現(xiàn)象。

二是股內(nèi)人員定期學(xué)習(xí)四大紀(jì)律、八項(xiàng)要求，以及人總行九項(xiàng)具體要求和八個(gè)堅(jiān)持、八個(gè)反對(duì)，并在實(shí)際工作中認(rèn)真貫徹執(zhí)行，保證黨風(fēng)廉政建設(shè)落實(shí)到位。銀行貨幣信貸股青年文明號(hào)自查報(bào)告銀行貨幣信貸股青年文明號(hào)自查報(bào)告。

三是充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)督員的監(jiān)督作用，不僅保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常開展，同時(shí)也加大了黨風(fēng)廉政建設(shè)的廣度和深度。

3、認(rèn)真貫徹積極穩(wěn)健的貨幣政策，著力支持地方經(jīng)濟(jì)。一年來(lái)，貨幣信貸股充分利用支農(nóng)再貸款、窗口指導(dǎo)等貨幣政策工具，積極疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)國(guó)家貨幣政策與地方產(chǎn)業(yè)政策的有效對(duì)接。一是及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)貨幣政策的相關(guān)文件，把國(guó)家貨幣政策意圖及時(shí)傳遞到金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、居民。積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)信貸投放，滿足地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)信貸資金的需求。二是適時(shí)發(fā)放支農(nóng)再貸款，為三農(nóng)經(jīng)濟(jì)提供必要的資金支持。20xx年，該股根據(jù)縣農(nóng)村信用聯(lián)社的申請(qǐng)，在做好貸前調(diào)查的基礎(chǔ)上，并經(jīng)支行支農(nóng)再貸款審核委員會(huì)集體討論，我支行共三次向縣農(nóng)村信用聯(lián)社發(fā)放再貸款，累計(jì)金額XX0xxxx元，較好的解決了農(nóng)信社支農(nóng)資金不足問(wèn)題，也為農(nóng)村信用社的發(fā)展奠定了較好的社會(huì)基礎(chǔ)。為保證支農(nóng)再貸款的合規(guī)使用，真正發(fā)揮再貸款的支農(nóng)作用，我們嚴(yán)格按照上級(jí)行的有關(guān)規(guī)定管理再貸款，一方面我們?cè)O(shè)立了再貸款臺(tái)帳，及時(shí)上報(bào)各類監(jiān)管報(bào)表，定期上報(bào)再貸款總結(jié)報(bào)告。另一方面我們強(qiáng)化檢查監(jiān)督。20xx年對(duì)農(nóng)村信用社支農(nóng)再貸款使用情況共進(jìn)行了三次檢查。在9月上旬的檢查中我們發(fā)現(xiàn)了聯(lián)社違規(guī)使用再貸款問(wèn)題。根據(jù)規(guī)定，我們于9月20日提前收回了其違規(guī)使用的50xxxx元支農(nóng)再貸款，嚴(yán)肅了國(guó)家金融政策。截止XX月20日，今年我支行發(fā)放的XX0xxxx元支農(nóng)再貸款已全部收回。20xx年累計(jì)發(fā)放支農(nóng)再貸款70xxxx元，截止目前，已收回再貸款40xxxx元。20xx年對(duì)農(nóng)村信用社進(jìn)行了三次檢查，第一次檢查支農(nóng)再貸款的使用情況，第二次檢查農(nóng)村信用社改革情況，第三次檢查農(nóng)村信用社改革情況及同業(yè)拆借、存款準(zhǔn)備金情況。三是定期召開金融聯(lián)席會(huì)議，發(fā)揮窗口指導(dǎo)的導(dǎo)向作用。20xx年，該股室組織金融機(jī)構(gòu)召開了四次金融聯(lián)席會(huì)議，20xx年組織召開三次經(jīng)濟(jì)金融聯(lián)席會(huì)議，便于金融機(jī)構(gòu)更加充分地理解中央銀行意圖，也解決了貨幣政策在支持地方經(jīng)濟(jì)中存在的一些突出問(wèn)題，更有利于地方經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。

4、積極穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村信用社改革的資金支持工作。農(nóng)村信用社改革是我國(guó)金融領(lǐng)域的大事，事關(guān)農(nóng)民增收、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的大局。根據(jù)上級(jí)行部署，20xx年著重做了以下工作：一是完成20xx年末資不抵債數(shù)據(jù)測(cè)算上報(bào)工作。銀行貨幣信貸股青年文明號(hào)自查報(bào)告

5、廣泛開展調(diào)查研究，提高研究水平。調(diào)查研究工作是中央銀行的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。我支行黨組歷來(lái)十分重視調(diào)研工作。行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)帶頭搞調(diào)研。為把調(diào)查研究工作做到實(shí)處，年初我們制定了全行調(diào)研工作計(jì)劃，并經(jīng)支行行務(wù)會(huì)討論通過(guò)執(zhí)行。一是根據(jù)哈爾濱中心支行和地行年度調(diào)研工作要點(diǎn)，成立了專項(xiàng)課題組。經(jīng)過(guò)全行職工的共同努力，20xx年共完成各類調(diào)研文章31篇，其中：行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)完成9篇，被地行采用15篇，其中：行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)9篇。我行還向全區(qū)首屆金融理論研討會(huì)議上報(bào)研討文章9篇，有5篇獲獎(jiǎng)。其中：行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)3篇。20xx年，我支行共完成調(diào)研、理論文章36篇，被地行采用XX篇，李英林同志《縣級(jí)人民銀行內(nèi)部控制存在的主要問(wèn)題和及對(duì)策》，高國(guó)華同志的《加強(qiáng)監(jiān)督檢查防范化解風(fēng)險(xiǎn)》被人民日?qǐng)?bào)社編寫的《新形勢(shì)下的金融風(fēng)險(xiǎn)管理》采用。20xx年-20xx年10月末，共寫出經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析7篇(20xx年4篇，20xx年3篇)，按季分析縣內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況，通過(guò)橫向、縱向的比較分析，發(fā)現(xiàn)和研究縣域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行中存在的一些突出問(wèn)題，針對(duì)問(wèn)題，提出有針對(duì)性的建議和措施，為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展出謀劃策。今年六月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，完成了貸款卡年審任務(wù)，20xx年共有xxxx借款企業(yè)參加了年審，20xx年共有xxxx企業(yè)參加年審，新辦貸款卡三戶，并將14xxxx辦理貸款卡的企業(yè)健全了檔案。

6、認(rèn)真貫徹統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)服務(wù)意識(shí)。幾年來(lái)，該股室認(rèn)真貫徹金融統(tǒng)計(jì)制度，高質(zhì)高效完成日常統(tǒng)計(jì)報(bào)表，針對(duì)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的臨時(shí)變更、統(tǒng)計(jì)程序的升級(jí)、報(bào)表歸屬的修改，都能按照要求同步進(jìn)行更新，保證了統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)。一是做好統(tǒng)計(jì)工作，為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。按照上級(jí)行的有關(guān)時(shí)限規(guī)定，及時(shí)上報(bào)各類金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，月后5日上報(bào)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析，定期做好金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)備份。20xx年8月和10月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，對(duì)金融機(jī)構(gòu)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)農(nóng)村信用社現(xiàn)金收支月報(bào)中歸屬不正確問(wèn)題進(jìn)行了糾正，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性。銀行貨幣信貸股青年文明號(hào)自查報(bào)告書籍讀后感-名著讀后感-小說(shuō)讀后感-教師讀后感等-中小學(xué)生讀后感。20xx年10月對(duì)我縣金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送情況進(jìn)行了檢查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違法行為。二是做好基礎(chǔ)性的監(jiān)管工作，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：按月上報(bào)城鄉(xiāng)信用社存款準(zhǔn)備金監(jiān)測(cè)報(bào)表、同業(yè)拆借報(bào)表、城市信用社利率季度監(jiān)測(cè)報(bào)表、報(bào)告、按季上報(bào)城市信用社經(jīng)營(yíng)情況報(bào)表、報(bào)告，防范城市信用社的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證其正常運(yùn)作。

7、積極響應(yīng)地區(qū)中心支行團(tuán)委的號(hào)召，努力開展青年工作。為了適應(yīng)新時(shí)期青年工作發(fā)展的新要求，全面推進(jìn)支行青年工作，該股室在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)廣大青年的特點(diǎn)和需要，積極組織和參與文娛、體育活動(dòng)以及各種業(yè)務(wù)競(jìng)賽，在各種活動(dòng)中，他們能夠發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，意志堅(jiān)強(qiáng)，勇于拼搏，取得優(yōu)異的成績(jī)。堅(jiān)持不懈的學(xué)習(xí)，造就了這個(gè)集體每位職工過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，成為我支行的業(yè)務(wù)能手，各項(xiàng)比賽成績(jī)突出，他們以自身的榜樣作用帶動(dòng)青年學(xué)習(xí)文化、科學(xué)知識(shí)，熱愛本職工作，做有理想、有道德、有文化的社會(huì)主義新人。并從自身做起，帶動(dòng)全行職工開展節(jié)約示范行動(dòng)和社會(huì)公益活動(dòng)，積極參與植樹、捐贈(zèng)、扶貧救困等社會(huì)公益活動(dòng)，受到群眾和輿論的好評(píng)。

8、具有良好的精神風(fēng)貌和忘我的工作熱情，積極投身金融改革與創(chuàng)新。我支行貨幣信貸股的職工朝氣蓬勃，思想積極向上，愛崗敬業(yè)，并積極投身于金融改革，將理論與實(shí)踐相結(jié)合深入基層搞調(diào)研，根據(jù)金融改革的具體形勢(shì)、重點(diǎn)、難點(diǎn)進(jìn)行深入分析，撰寫金融改革理論文章。

9、扎實(shí)開展保持黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用。通過(guò)保持共產(chǎn)黨先進(jìn)性教育活動(dòng)的開展，使黨員的政治性、大局觀、責(zé)任感有了明顯增強(qiáng)。黨員普遍認(rèn)識(shí)到保持黨員先進(jìn)性不僅要從思想上保持先進(jìn)，更要在實(shí)際工作中、在具體行動(dòng)里來(lái)實(shí)踐和體現(xiàn)先進(jìn)性，時(shí)時(shí)處處發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，踐行“三個(gè)代表”重要思想。

通過(guò)認(rèn)真的自查，我們認(rèn)為我支行青年文明號(hào)-----貨幣信貸股人員素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和創(chuàng)新意

識(shí)，積極投身金融改革，業(yè)績(jī)突出，成為全行學(xué)習(xí)的楷模，有效的帶動(dòng)全行各項(xiàng)工作的開展，達(dá)到地區(qū)中心支行青年文明號(hào)考核標(biāo)準(zhǔn)。

銀行自查報(bào)告(篇10)

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的’、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的`客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來(lái)，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

今年我縣開展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大，銀行柜員自查報(bào)告。對(duì)這些問(wèn)題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。

加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作，整改報(bào)告《銀行柜員自查報(bào)告》。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對(duì)方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)！

銀行自查報(bào)告(篇11)

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的.自查行動(dòng)。

第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中 應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵 制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查2015年銀行合規(guī)自查報(bào)告精選3篇2015年銀行合規(guī)自查報(bào)告精選3篇。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問(wèn)題。

第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。 全員行動(dòng)，按照 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展 的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為 推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 做足準(zhǔn)備。

四.整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

銀行自查報(bào)告(篇12)

為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí)，我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號(hào)文件《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，首先是召開了專題會(huì)議，在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議后，對(duì)我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開展。

我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務(wù)會(huì)對(duì)文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習(xí)，行長(zhǎng)親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長(zhǎng)親自擔(dān)任組長(zhǎng)，兩位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實(shí)做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，展開了更細(xì)、更深入的自查工作，實(shí)行“雙管齊下”工作方針，查找問(wèn)題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實(shí)處。

二、自查情況

(一)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅(jiān)持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進(jìn)行一次崗位輪換，為有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面，我行按照上級(jí)行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時(shí)間必須達(dá)到5-10個(gè)工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來(lái)，我行休假人員為2人。

(二)縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長(zhǎng)屬于異地交流任職，縣行行長(zhǎng)任行長(zhǎng)在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長(zhǎng)年齡不足45歲，我行行長(zhǎng)在本地任職未達(dá)到5年。

(三)換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今年以來(lái)，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅(jiān)持的基礎(chǔ)。

農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn)，并且堅(jiān)持與實(shí)際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí)，堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相合，在檢查信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí)，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況，經(jīng)過(guò)自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問(wèn)題。

為進(jìn)一步完善郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控管理工作，全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，郵儲(chǔ)銀行上海分行根據(jù)郵政集團(tuán)公司和總行的統(tǒng)一部署，于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲(chǔ)匯局全面啟動(dòng)了20xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)。

據(jù)悉，本次活動(dòng)重點(diǎn)圍繞“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)”、“與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)”、“落實(shí)整改問(wèn)責(zé)”和“內(nèi)控知識(shí)培訓(xùn)及考試”開展，同時(shí)合“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”回頭看活動(dòng)，組織全體員工開展內(nèi)控案防“天天微課堂”、學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》、撰寫自查報(bào)告和學(xué)習(xí)心得體會(huì)。其中，對(duì)標(biāo)查找是關(guān)鍵，問(wèn)題整改是核心，違規(guī)問(wèn)責(zé)是保障。

“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)是郵儲(chǔ)銀行在20xx年至20xx年連續(xù)三年合規(guī)活動(dòng)取得良好效果的基礎(chǔ)上，開展的又一項(xiàng)重要的內(nèi)控管理活動(dòng)?；顒?dòng)旨在通過(guò)與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)，深入查找郵政金融在內(nèi)控管理上存在的差距和問(wèn)題，切實(shí)強(qiáng)化整改問(wèn)責(zé)，不斷提升各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。

為保障“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)順利開展、取得實(shí)效，郵儲(chǔ)銀行上海分行、上海市郵政分公司儲(chǔ)匯局聯(lián)合成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了切實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案，對(duì)活動(dòng)內(nèi)容和步驟進(jìn)行了周密部署。同時(shí)，銀郵聯(lián)合全程督導(dǎo)，建立專項(xiàng)考核機(jī)制，以督導(dǎo)促執(zhí)行，以考核促提高，有效調(diào)動(dòng)了各級(jí)機(jī)構(gòu)和全體員工的積極性，確?；顒?dòng)扎實(shí)有序推進(jìn)。

銀行自查報(bào)告(篇13)

關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報(bào)告 省聯(lián)社漢中辦事處：

為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對(duì)全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位

接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長(zhǎng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯(cuò)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對(duì)POS設(shè)備的管理、ATM

業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報(bào)告。

銀行工作自查報(bào)告

古人云，工欲善其事，必先利其器。在幼兒教育工作中，我們都有會(huì)準(zhǔn)備一寫需要用到資料。資料是時(shí)代的記錄，它是產(chǎn)生于人類實(shí)踐活動(dòng)。參考相關(guān)資料會(huì)讓我們的學(xué)習(xí)工作效率更高。所以，您有沒有了解過(guò)幼師資料的種類呢？以下是由小編為大家整理的“銀行工作自查報(bào)告”，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡！

銀行工作自查報(bào)告【篇1】

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

我謹(jǐn)代表銀行全體員工，就銀行工作作風(fēng)整頓自查報(bào)告如下：

一、高度重視工作作風(fēng)整頓

銀行工作作風(fēng)整頓是銀行日常工作中非常重要的一環(huán)，關(guān)系到銀行的形象和聲譽(yù)，也關(guān)系到客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。因此，我們高度重視工作作風(fēng)整頓，積極采取措施，確保工作作風(fēng)整頓的有效性和可持續(xù)性。

二、深入排查問(wèn)題

在工作作風(fēng)整頓的過(guò)程中，我們深入排查了銀行內(nèi)部的各種問(wèn)題，包括但不限于：?jiǎn)T工服務(wù)態(tài)度不好、工作效率低、客戶投訴多、違規(guī)操作等。通過(guò)對(duì)問(wèn)題的排查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，并制定了相應(yīng)的解決方案。

三、加強(qiáng)員工培訓(xùn)

為了提高員工素質(zhì)和服務(wù)水平，我們加強(qiáng)了員工培訓(xùn)。我們學(xué)習(xí)了一些新的金融知識(shí)，提高了員工的專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)意識(shí)。同時(shí)，我們還進(jìn)行了一些負(fù)面情緒的化解和調(diào)節(jié)，增強(qiáng)了員工的凝聚力和向心力。

四、完善客戶服務(wù)流程

為了更好地服務(wù)客戶，我們完善了客戶服務(wù)流程。我們加強(qiáng)了客戶信息的收集和管理，提高了客戶滿意度。我們還推出了一些新產(chǎn)品和服務(wù)，增強(qiáng)了客戶粘性和忠誠(chéng)度。

五、加強(qiáng)監(jiān)管合規(guī)

在工作作風(fēng)整頓的過(guò)程中，我們也加強(qiáng)了監(jiān)管合規(guī)。我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)的法律法規(guī)和政策，確保自己的行為符合監(jiān)管要求。同時(shí)，我們還加強(qiáng)了內(nèi)部監(jiān)督和檢查，確保銀行的行為合法合規(guī)。

六、持續(xù)改進(jìn)工作作風(fēng)

在工作作風(fēng)整頓的過(guò)程中，我們持續(xù)改進(jìn)工作作風(fēng)。我們不斷完善內(nèi)部制度，提高工作效率和質(zhì)量。同時(shí)，我們積極與客戶溝通，了解客戶的需求和反饋，為客戶提供更好的服務(wù)。

銀行工作作風(fēng)整頓是一項(xiàng)長(zhǎng)期而復(fù)雜的任務(wù)，需要銀行全體員工的共同努力。我們將始終堅(jiān)持以客戶為中心，不斷提高服務(wù)水平和質(zhì)量，為客戶創(chuàng)造更大的價(jià)值。

銀行工作自查報(bào)告【篇2】

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

我謹(jǐn)代表銀行全體員工，就銀行工作作風(fēng)整頓自查報(bào)告如下：

一、員工的工作態(tài)度

作為銀行員工，我們要時(shí)刻保持良好的的工作態(tài)度，認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不斷提高自己的專業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量。在日常工作過(guò)程中，我們要積極主動(dòng)地為客戶提供幫助和服務(wù)，確?？蛻舻臐M意度和忠誠(chéng)度。同時(shí)，我們也要嚴(yán)格遵守銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，保持良好的職業(yè)道德和行為規(guī)范。

二、客戶服務(wù)水平

銀行作為金融機(jī)構(gòu)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是至關(guān)重要的。我們要注重客戶服務(wù)水平的提升，不斷改進(jìn)和創(chuàng)新服務(wù)方式，滿足客戶的多樣化需求。在服務(wù)過(guò)程中，我們要耐心傾聽客戶的需求和意見，積極解決客戶的問(wèn)題和疑慮，為客戶提供更加貼心和周到的服務(wù)。

三、工作效率

工作效率是銀行工作的重要保障，我們要不斷提高自己的工作效率和專業(yè)技能，提高工作效率和質(zhì)量。在日常工作過(guò)程中，我們要嚴(yán)格遵守銀行的工作流程和規(guī)定，認(rèn)真履行自己的職責(zé)，避免不必要的浪費(fèi)和延誤。同時(shí)，我們也要注重團(tuán)隊(duì)合作和溝通，共同推動(dòng)銀行工作的順利進(jìn)行。

四、安全保障

安全保障是銀行工作的重要保障，我們要確?？蛻舻男畔踩碗[私保護(hù)，建立完善的安全管理制度和安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。在日常工作過(guò)程中，我們要加強(qiáng)對(duì)銀行的網(wǎng)絡(luò)安全和物理安全的保護(hù)，防范和應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和威脅。

以上是銀行工作作風(fēng)整頓自查報(bào)告的主要內(nèi)容，我們希望能夠得到領(lǐng)導(dǎo)和客戶的充分理解和支持。我們將一如既往地堅(jiān)持“以人為本，服務(wù)社會(huì)”的理念，不斷提高自己的工作水平和服務(wù)質(zhì)量，為客戶創(chuàng)造更加美好的未來(lái)。

敬禮！

銀行工作自查報(bào)告【篇3】

今年以來(lái)，我行積極落實(shí)從嚴(yán)治行的方針，做好安全保衛(wèi)工作，完善內(nèi)控程度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營(yíng)。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)工作責(zé)任制。

我行成立了支行安全保衛(wèi)、綜合治理(創(chuàng)安、禁毒、普法和依法治行)領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真落實(shí)安全保衛(wèi)目標(biāo)管理和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，將安全保衛(wèi)工作納入全年工作計(jì)劃，與支行營(yíng)業(yè)部、各分理處負(fù)責(zé)人都簽訂了安全保衛(wèi)目標(biāo)管理責(zé)任書，做到誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)。并根據(jù)市人行要求和本行實(shí)際制定印發(fā)了,明確各級(jí)負(fù)責(zé)人安全保衛(wèi)工作職責(zé)，做到一級(jí)抓一級(jí),分工到位、職責(zé)明確、相互配合、層層落實(shí)。

二、不斷健全內(nèi)控外防機(jī)制，切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。

一是做好日常安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。首先是積極組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國(guó)工商銀行員工行為守則》(以下簡(jiǎn)稱《守則》)、《中國(guó)工商銀行關(guān)于對(duì)違反規(guī)章制度人員處理暫行規(guī)定》、《中國(guó)工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《安全保衛(wèi)責(zé)任書》等，加強(qiáng)全行員工法制教育，提高全行員工安全保衛(wèi)意識(shí)。其次是加強(qiáng)經(jīng)警隊(duì)伍建設(shè)。今年多次組織全行保衛(wèi)、經(jīng)警、交接人員的制度學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，規(guī)范保衛(wèi)工作操作。特別是強(qiáng)化了經(jīng)警軍事業(yè)務(wù)訓(xùn)練、防爆槍訓(xùn)練及經(jīng)警人員的考核工作，對(duì)經(jīng)警進(jìn)行技能考核，優(yōu)留劣汰，進(jìn)一步提高了保衛(wèi)隊(duì)伍的整體素質(zhì)。同時(shí)做好員工動(dòng)態(tài)管理工作，積極掌握員工工作和業(yè)余生活情況，對(duì)懷疑有不良行為的或經(jīng)商行為的員工進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，并對(duì)廣大員工進(jìn)行防搶預(yù)案演習(xí)，熟練掌握有關(guān)安全保衛(wèi)設(shè)施操作要領(lǐng)，明確報(bào)警電話。還拔出大量保衛(wèi)專項(xiàng)資金，及時(shí)更新一部分已老化的技防設(shè)備。總之，在技防、物防、人防上進(jìn)行大投入，把好人防、技防、物防關(guān)，及時(shí)消除案件事故隱患，防患于未然。

二是定期召開防范案件分析會(huì)，及時(shí)傳達(dá)上級(jí)行有關(guān)文件精神，通報(bào)有關(guān)案情，研究工作中出現(xiàn)的新問(wèn)題、新情況、新特點(diǎn)，分析本行管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞隱患，并針對(duì)本行的薄弱環(huán)節(jié)，采取相應(yīng)對(duì)策，對(duì)不良苗頭立足于早發(fā)現(xiàn)、早教育、早防范，防患于未然。

三是定期或不定期地對(duì)所轄各機(jī)構(gòu)部門進(jìn)行嚴(yán)格檢查，包括進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查與考核，強(qiáng)化我行各項(xiàng)規(guī)章制度的全面落實(shí)，經(jīng)常組織專業(yè)部門人員加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)部位、重點(diǎn)崗位和重要環(huán)節(jié)執(zhí)行規(guī)章制度情況的檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違法行為嚴(yán)厲查處，及時(shí)整改。尤其是不斷強(qiáng)化安全保衛(wèi)工作的檢查落實(shí)，堅(jiān)持每周的保衛(wèi)科長(zhǎng)檢查制度及每月的分行行長(zhǎng)檢查制度，對(duì)各項(xiàng)安全工作的管理落實(shí)到崗、到人，強(qiáng)化報(bào)告制度，及時(shí)掌握本系統(tǒng)的安全保衛(wèi)情況，努力防范案件事故的發(fā)生。今年以來(lái)，我行先后開展了職業(yè)道德、規(guī)章制度和法制教育活動(dòng)、規(guī)章制度執(zhí)行月大檢查活動(dòng)、業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查活動(dòng)、“抓內(nèi)部管理，促業(yè)務(wù)發(fā)展”活動(dòng)，積極檢查我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展中存在的問(wèn)題，對(duì)檢查中暴露出來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真整改，消除隱患，不斷完善內(nèi)控機(jī)制，建立長(zhǎng)效機(jī)制。

我行通過(guò)日常工作及開展各項(xiàng)專項(xiàng)活動(dòng)，全面加強(qiáng)了全行干部員工隊(duì)伍的思想政治建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和制度建設(shè)，提高了干部員工的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)，進(jìn)一步規(guī)范健全了我行安全保衛(wèi)工作和內(nèi)控機(jī)制，切實(shí)做到安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，進(jìn)一步樹立我行新形象。

為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。

按照《綿竹市財(cái)政局關(guān)于開展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對(duì)本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。

1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線”原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國(guó)庫(kù)，并按時(shí)間、單位、票據(jù)票號(hào)、金額做好每筆收入臺(tái)賬，每月末按時(shí)與財(cái)政國(guó)庫(kù)科對(duì)賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人——部門負(fù)責(zé)人——財(cái)務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度。

2、財(cái)政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺(tái)賬，年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。

3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是:分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管，法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章，嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。

4、財(cái)務(wù)科的職能職責(zé)明確，下設(shè)會(huì)計(jì)和出納兩個(gè)崗位，各自職責(zé)分工明確，會(huì)計(jì)與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對(duì)，會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對(duì)，確認(rèn)無(wú)誤后方可結(jié)賬。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對(duì)出納的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算。

6、無(wú)違規(guī)開設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。

7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用，財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范，財(cái)政資金審核及時(shí)到位，無(wú)財(cái)政資金未納入國(guó)庫(kù)集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng)，使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并針對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改，從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效。

為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。

按照《綿竹市財(cái)政局關(guān)于開展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對(duì)本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。

1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支兩條線原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國(guó)庫(kù)，并按時(shí)間、單位、票據(jù)票號(hào)、金額做好每筆收入臺(tái)賬，每月末按時(shí)與財(cái)政國(guó)庫(kù)科對(duì)賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人部門負(fù)責(zé)人財(cái)務(wù)審核分管領(lǐng)導(dǎo)審核領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度。

2、財(cái)政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺(tái)賬，年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。

3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是:分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管，法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章，嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。

位，各自職責(zé)分工明確，會(huì)計(jì)與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對(duì)，會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對(duì)，確認(rèn)無(wú)誤后方可結(jié)賬。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對(duì)出納的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算。

6、無(wú)違規(guī)開設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。

7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用，財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范，財(cái)政資金審核及時(shí)到位，無(wú)財(cái)政資金未納入國(guó)庫(kù)集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng)，使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并針對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改，從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效。

銀監(jiān)局:

為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來(lái)未發(fā)現(xiàn)泄密問(wèn)題。

今年以來(lái)，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)工作責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查，將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動(dòng)硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。

一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。

二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件五層管理，確保涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng)，上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動(dòng)硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點(diǎn)抓好三大安全排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫(kù)管理、軟件管理等。

三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好。

我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求，打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常，對(duì)于有問(wèn)題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無(wú)任何安全隱患。

我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過(guò)安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。

我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持制度管人。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳，使全體人員意識(shí)到了，計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是三防一保工作的有機(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下，計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記，并及時(shí)處理。對(duì)外來(lái)維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。

為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間，大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。

我們?cè)诠芾磉^(guò)程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。

(一)對(duì)于線路不整齊、暴露的，立即對(duì)線路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

(二)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù)，及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。

(三)自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng)。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。

為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。

按照《綿竹市財(cái)政局關(guān)于開展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對(duì)本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。

1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線”原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國(guó)庫(kù)，并按時(shí)間、單位、票據(jù)票號(hào)、金額做好每筆收入臺(tái)賬，每月末按時(shí)與財(cái)政國(guó)庫(kù)科對(duì)賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人——部門負(fù)責(zé)人——財(cái)務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度。

2、財(cái)政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺(tái)賬，年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。

3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管，法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章，嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。

位，各自職責(zé)分工明確，會(huì)計(jì)與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對(duì)，會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對(duì)，確認(rèn)無(wú)誤后方可結(jié)賬。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對(duì)出納的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算。

6、無(wú)違規(guī)開設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。

7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用，財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范，財(cái)政資金審核及時(shí)到位，無(wú)財(cái)政資金未納入國(guó)庫(kù)集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng)，使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并針對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改，從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效。

銀行工作自查報(bào)告【篇4】

根據(jù)***部于***下發(fā)的《全面開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作檢查方案》的`要求，我支行組織各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照《會(huì)計(jì)檢查內(nèi)容一覽表》進(jìn)行了自查，自查情況如下：

我支行上門服務(wù)對(duì)象為大連錦輝購(gòu)物廣場(chǎng)，根據(jù)相關(guān)要求，建立了《上門服務(wù)登記簿》，服務(wù)全程均配備專用運(yùn)鈔車輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時(shí)記賬。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，設(shè)立并登記了明細(xì)臺(tái)帳，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)手續(xù)。

堅(jiān)持執(zhí)行持證上崗，堅(jiān)持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級(jí)簽章，堅(jiān)持查庫(kù)制度。

嚴(yán)格執(zhí)行帳戶生效日制度，并按規(guī)定時(shí)間錄入帳戶管理系統(tǒng)，設(shè)專人保管印鑒卡，保證印鑒冊(cè)的雙人保管，但未能做到監(jiān)控、密碼庫(kù)管理；部分帳戶存在缺少營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢記錄、身份證信息核查不合格問(wèn)題，現(xiàn)正在整改中，

我支行銀企對(duì)賬崗為專職授權(quán)員，能夠做到對(duì)賬回執(zhí)核對(duì)印鑒，但存在授權(quán)員休息時(shí)，先代核再由授權(quán)員二次審核的現(xiàn)象。

嚴(yán)格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領(lǐng)用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時(shí)登記相關(guān)賬簿，堅(jiān)持查庫(kù)制度。

嚴(yán)格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無(wú)私刻印章現(xiàn)象。

柜員注冊(cè)登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符、與實(shí)際相符，及時(shí)對(duì)調(diào)離、輪崗人員進(jìn)行更改。

按規(guī)定裝訂、保管、調(diào)閱，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)檔案專庫(kù)保管、雙人管理及調(diào)閱手續(xù)。

嚴(yán)格執(zhí)行ATM相關(guān)要求，設(shè)立相關(guān)登記簿，堅(jiān)持武裝守護(hù)、監(jiān)控下專人分崗管理。

人行管理項(xiàng)下的帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、管理員、操作員與實(shí)際不符現(xiàn)象。

銀行工作自查報(bào)告【篇5】

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

我謹(jǐn)代表銀行全體員工，對(duì)工作作風(fēng)整頓自查報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)員工職業(yè)道德建設(shè)

1. 提高員工道德素質(zhì)，加強(qiáng)道德教育，培養(yǎng)員工正確的價(jià)值觀和人生觀。

2. 建立嚴(yán)格的規(guī)章制度，確保員工遵守職業(yè)道德規(guī)范，防止不當(dāng)行為的發(fā)生。

二、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

1. 簡(jiǎn)化流程，提高工作效率，減少不必要的中間環(huán)節(jié)，降低運(yùn)營(yíng)成本。

2. 加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性和完整性，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

三、強(qiáng)化客戶服務(wù)

1. 提高客戶服務(wù)水平，提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，滿足客戶的需求和期望。

2. 加強(qiáng)客戶滿意度調(diào)查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶需求和問(wèn)題，及時(shí)解決，提高客戶忠誠(chéng)度。

四、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制

1. 建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

2. 加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行安全穩(wěn)健發(fā)展。

以上是我對(duì)工作作風(fēng)整頓自查報(bào)告的匯報(bào)，我們將認(rèn)真履行工作職責(zé)，不斷提高服務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，為銀行的發(fā)展和客戶的滿意度做出更大的貢獻(xiàn)。

謝謝！

銀行工作自查報(bào)告【篇6】

在黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)開展以來(lái)，為認(rèn)真貫徹落實(shí)十八屆四中全會(huì)和習(xí)近平總書記，講話精神，我加強(qiáng)了組織學(xué)習(xí)，并在實(shí)際工作和生活中，我嚴(yán)格按照黨風(fēng)廉政建設(shè)的要求，不斷加強(qiáng)黨風(fēng)廉政學(xué)習(xí)和教育，始終保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，恪盡職守，廉潔自律，充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)干部的表率作用，與其他區(qū)政府領(lǐng)導(dǎo)班子成員共同營(yíng)造勤政廉潔、奮發(fā)向上的工作環(huán)境，確保了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的落實(shí)。

⒈堅(jiān)持學(xué)習(xí)制度，加強(qiáng)理論修養(yǎng)。我自覺按要求參加了多次中心學(xué)習(xí)組的集中學(xué)習(xí)，個(gè)人積極撰寫學(xué)習(xí)心得，調(diào)研文章以及讀書筆記等。同時(shí)堅(jiān)持做好經(jīng)常性的個(gè)人自學(xué)，學(xué)習(xí)中注重聯(lián)系思想和工作實(shí)際，認(rèn)真對(duì)照檢查，不斷加強(qiáng)總結(jié)，以加強(qiáng)世界觀的改造，促進(jìn)工作的健康發(fā)展。

⒉堅(jiān)持依法行政，確保潔身自好。工作中，我時(shí)刻繃緊廉政這根弦，防微杜漸，堅(jiān)持廉潔從政，始終踐行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定，做到了以身作則，嚴(yán)于律己，要求別人做到的，自己首先做到，要求別人不做的，自己堅(jiān)決不做。具體體現(xiàn)在工作中的“三無(wú)現(xiàn)象”：無(wú)收受財(cái)物現(xiàn)象，在節(jié)假日期間和辦理婚喪喜慶等事情上都能夠按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格要求自己，從未發(fā)生過(guò)利用節(jié)假日和婚喪喜慶等事宜收受禮金禮品、借機(jī)斂財(cái)?shù)冗`紀(jì)行為。在管住自己的同時(shí)，還加強(qiáng)對(duì)身邊工作人員的教育和管理，堅(jiān)決不允許他們打著單位的旗號(hào)謀取私利;無(wú)奢侈浪費(fèi)現(xiàn)象，自覺按照中央、省、市關(guān)于黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約、制止奢侈浪費(fèi)行為的各項(xiàng)規(guī)定，一律按照少花錢、多辦事、成大事的原則進(jìn)行辦理，堅(jiān)決制止各種鋪張浪費(fèi)行為。

⒊堅(jiān)決實(shí)行科學(xué)決策，民主決策，民主管理。對(duì)各項(xiàng)重大事項(xiàng)工作，無(wú)論是議事，還是討論決定，都嚴(yán)格按照議事規(guī)則和辦案規(guī)程辦理，并堅(jiān)持貫徹執(zhí)行民主集中制，尊重班子成員意見，堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)，民主決策，從不搞一言堂，以提高民主決策科學(xué)決策的水平。對(duì)教育、衛(wèi)生、文體領(lǐng)域的職務(wù)調(diào)整、崗位安排等，都是在群眾推薦基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)組織考察，由負(fù)責(zé)政工、人事的同志提出初步意見，經(jīng)集體研究后報(bào)組織部門審批，沒有違反組織程序進(jìn)行。

⒋樹牢宗旨意識(shí)，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)。進(jìn)一步牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的宗旨意識(shí)，切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，改進(jìn)工作方法，深入基層，深入群眾，全年先后深入到工地、學(xué)校、社區(qū)督辦工作，切實(shí)為群眾辦好事辦實(shí)事，解決群眾實(shí)際生產(chǎn)生活中的困難。在教育活動(dòng)中，帶頭深入基層訪貧問(wèn)苦，并認(rèn)真堅(jiān)持了日常的信訪接待日活動(dòng)，熱情接待和妥善處理群眾的來(lái)信來(lái)訪先后接待和處理來(lái)信來(lái)訪多件(次)。

⒌廣泛交心談心，接受干群監(jiān)督。在工作中，我十分注意發(fā)揚(yáng)民主，相信和依靠群眾，自覺接受群眾監(jiān)督，積極組織召開和參與民主生活會(huì)及所在黨小組的組織活動(dòng)，堅(jiān)持不定期與群眾進(jìn)行交心談心活動(dòng)，以接受批評(píng)和開展自我批評(píng)的誠(chéng)意，引導(dǎo)他們坦誠(chéng)相見，暢所欲言。對(duì)待群眾的意見，都能從促進(jìn)工作健康發(fā)展的高度，以“有則改之，無(wú)則加勉”的積極態(tài)度虛心接受，認(rèn)真對(duì)待。

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)xx銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽后，交由支行理財(cái)主管審核并簽，單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來(lái)，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證xx銀行蕪湖xx支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行工作自查報(bào)告【篇7】

為扎實(shí)推進(jìn)保密法制宣傳教育活動(dòng)，認(rèn)真落實(shí)保密法制宣傳教育規(guī)劃，完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，人民銀行烏審旗支行根據(jù)《中國(guó)人民銀行保密委員會(huì)關(guān)于組織開展“六五”保密法制宣傳教育中期檢查督導(dǎo)的通知》的要求，組織開展了自查自評(píng)工作，現(xiàn)將自查自評(píng)情況報(bào)告如下：

一、檢查基本情況

(一)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部開展保密法制宣傳教育情況。

支行黨組中心組學(xué)習(xí)始終把當(dāng)前熱點(diǎn)、聚焦點(diǎn)作為學(xué)習(xí)內(nèi)容，認(rèn)真貫徹落實(shí)中央及上級(jí)行文件要求，不斷探索新思路、新方法，在9月13日中心組理論學(xué)習(xí)中，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了保密法制內(nèi)容，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部保密意識(shí)。對(duì)新任職、及在職干部職工都進(jìn)行了保密法律法規(guī)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，為更好地開展日常保密工作業(yè)務(wù)提供了保障。各部門負(fù)責(zé)人每年都與行長(zhǎng)和分管領(lǐng)導(dǎo)簽訂保密安全管理責(zé)任狀和保密承諾書，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)知悉度，落實(shí)責(zé)任，保證安全保密工作有序平穩(wěn)運(yùn)行。

(二)對(duì)涉密人員開展保密法制宣傳情況。

支行涉密人員上崗、在崗、離崗、離職都按照上級(jí)行保密委員會(huì)制定的規(guī)程執(zhí)行，階段性的對(duì)涉密人員進(jìn)行保密法律法規(guī)知識(shí)的教育培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化涉密人員對(duì)保密法律法規(guī)知識(shí)的掌握。

(三)利用多種形式和渠道開展保密法制宣傳情況。

支行以“六五”普法宣傳教育和9月5日保密法頒布日為契機(jī)，開展加強(qiáng)保密知識(shí)學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)，利用《保密技術(shù)防范常識(shí)》等書籍，不斷加深干部職工對(duì)保密知識(shí)的學(xué)習(xí)，在了解保密法律法規(guī)重要性的同時(shí)，以身作則，有效保障了國(guó)家及行業(yè)的秘密安全。

(四)組織領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)情況。

支行按要求成立了保密委員會(huì)和密碼工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，分管保密法制宣傳教育工作，制定了保密宣傳教育規(guī)劃，組織支行保密干部參加全員培訓(xùn)，并及時(shí)向支行黨組匯報(bào)保密法制宣傳教育工作各階段成果。保密法制宣傳教育年度有計(jì)劃，年終有總結(jié)，確保保密法制宣傳工作的有序開展。

(五)檔案管理情況。

支行各項(xiàng)保密法制宣傳教育工作檔案及資料都由專職保密人員專柜保管，在保證宣傳教育工作落到實(shí)處的基礎(chǔ)上，防范了涉密信息的泄露。

二、存在的問(wèn)題

(一)支行由于知識(shí)型人才的缺乏，未能參與編發(fā)保密法制宣傳教育教材、資料，本單位也未能開設(shè)內(nèi)網(wǎng)及保密法制宣傳教育專欄。

(二)支行由于地處偏遠(yuǎn)，未能有機(jī)會(huì)組織參加國(guó)家保密部門組織的全國(guó)竊密泄密案件警示教育展等保密法制宣傳教育活動(dòng)。

(三)保密法制宣傳教育經(jīng)費(fèi)未到位，未能配備必要的保密法制宣傳教育設(shè)備器材，教育支出都出自支行日常經(jīng)費(fèi)，增加了支行負(fù)擔(dān)。

三、建議及措施

(一)選拔優(yōu)秀知識(shí)型人才到基層鍛煉，將新知識(shí)、新理念帶到基層央行，促進(jìn)基層央行更好更快地發(fā)展。

(二)有培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動(dòng)機(jī)會(huì)適當(dāng)考慮基層央行工作者，在接受新知識(shí)的同時(shí)擴(kuò)展視野，為更好的開展基層央行保密工作提供保障。

(三)進(jìn)一步提高保密宣傳教育活動(dòng)經(jīng)費(fèi)，確保保密法制宣傳教育工作有序開展，減輕支行自身經(jīng)費(fèi)緊張困難。

銀行工作自查報(bào)告【篇8】

東街示范小學(xué)

治安保衛(wèi)工作自查自檢報(bào)告

為了加強(qiáng)學(xué)校內(nèi)部了治安保衛(wèi)工作，保護(hù)師生人身財(cái)產(chǎn)安全和公共財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)學(xué)校正常的教學(xué)秩序，構(gòu)建安寧祥和的校園環(huán)境，堅(jiān)持預(yù)防為主，突出重點(diǎn)，保障安全，嚴(yán)格貫徹和落實(shí)《條例》精神和要求，力爭(zhēng)做到校園內(nèi)不發(fā)生任何治安事件。

我校歷來(lái)重視學(xué)校內(nèi)部治安工作，校長(zhǎng)作為第一責(zé)任人，全盤負(fù)責(zé)治安保衛(wèi)工作，主管安全的副校長(zhǎng)主要處理治安事件，路滿貴負(fù)責(zé)門外工作，顧建新、王玉林負(fù)責(zé)巡邏檢查，總務(wù)主任竇練師負(fù)責(zé)重要辦公室的安全保護(hù)。每學(xué)年初都要制定和重申治安保衛(wèi)工作制度。成立專門的保衛(wèi)機(jī)構(gòu)和專職、兼職的治安保衛(wèi)人員。嚴(yán)格執(zhí)行《門衛(wèi)管理制度》禁止閑雜人員、車輛以及小商小販進(jìn)入校園，確實(shí)需進(jìn)入校園的必須進(jìn)行登記，杜絕一切治安事故的發(fā)生。嚴(yán)格執(zhí)行《治安值班制度》《巡查制度》《治安隱患排查制度》。節(jié)假日都要安排有專人值班，每天要對(duì)校園內(nèi)、大門外容易發(fā)生治安事件的部位進(jìn)行巡查，每學(xué)期都要定期進(jìn)行治安隱患排查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理解決，做到防患于未然，加大資金投入，加強(qiáng)對(duì)學(xué)校治安防范設(shè)施的建設(shè)，財(cái)務(wù)室、儀器室、播音室、文印室、會(huì)議室等有重要價(jià)值的場(chǎng)所都安裝防盜門、報(bào)警器，嚴(yán)防治安事件的發(fā)生，學(xué)校保衛(wèi)機(jī)構(gòu)治安保衛(wèi)人員嚴(yán)格履行職責(zé)，每天必須按時(shí)到崗到位，分工明確，責(zé)任到人，做到誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)，必須按照學(xué)校治安制度的要求去工作，對(duì)沒有按要求去工作而玩忽職守的人員要追究責(zé)任。為了提高治安保衛(wèi)人員的綜合素質(zhì)，按

照上級(jí)要求，學(xué)校治安保衛(wèi)人員都要接受有關(guān)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)、考核。對(duì)于治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備都要備案，每年向主管公安機(jī)關(guān)備案。治安保衛(wèi)要有針對(duì)性，學(xué)校明確大門、會(huì)議室、儀器室、財(cái)務(wù)室、文印室等有重要價(jià)值和危及師生生命財(cái)產(chǎn)的科室、部位為治安重點(diǎn)，對(duì)重要部位設(shè)置必要的安全防范設(shè)施，上課期間大門必須上鎖，放學(xué)靜校后不準(zhǔn)閑雜人員進(jìn)入校園，對(duì)重要科室安裝防盜門、防護(hù)欄，都要有報(bào)警裝置。每學(xué)年學(xué)校都要制定治安突發(fā)事件的處置預(yù)案。為了提高師生的防范能力，每學(xué)期都要組織學(xué)生進(jìn)行治安演練，讓學(xué)生能夠了解和掌握遇到突發(fā)治安事件時(shí)，能夠及時(shí)采取措施、保護(hù)自己，避免不必要的人生、財(cái)產(chǎn)受到傷害。

治安保衛(wèi)工作是項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，回顧以前的工作還有許多不足之處，今后，我們一定要千方百計(jì)把這項(xiàng)工作做好，力爭(zhēng)不發(fā)生任何治安事件。

治安保衛(wèi)工作自查自檢報(bào)告

東

街

示

范

小

學(xué)

二0一一年十一月

銀行工作自查報(bào)告【篇9】

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

我是某銀行的的一名員工，現(xiàn)就銀行工作作風(fēng)整頓自查報(bào)告如下：

一、銀行工作作風(fēng)整頓的背景

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和城市化進(jìn)程的加速，銀行業(yè)務(wù)日益繁忙，同時(shí)客戶的需求也日益多樣化和個(gè)性化。然而，由于銀行員工的素質(zhì)參差不齊，部分銀行在工作作風(fēng)、客戶服務(wù)等方面存在各種問(wèn)題，如態(tài)度冷漠、流程繁瑣、效率低下等，這些問(wèn)題嚴(yán)重影響了客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。

二、銀行工作作風(fēng)整頓的具體內(nèi)容

1. 加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高服務(wù)態(tài)度

銀行員工是銀行業(yè)務(wù)的核心，其服務(wù)態(tài)度直接影響著客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。因此，銀行應(yīng)該加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的服務(wù)態(tài)度和溝通能力，讓客戶感受到銀行的熱情和關(guān)懷。

2. 優(yōu)化流程，提高效率

銀行的流程繁瑣、復(fù)雜，往往會(huì)浪費(fèi)大量時(shí)間和資源。因此，銀行應(yīng)該優(yōu)化流程，提高效率，減少不必要的環(huán)節(jié)和步驟，讓客戶能夠更加方便快捷地完成業(yè)務(wù)。

3. 加強(qiáng)客戶服務(wù)，提高客戶滿意度

銀行應(yīng)該注重客戶服務(wù)，提高客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。銀行應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)系統(tǒng)，為客戶提供個(gè)性化的金融服務(wù)，如理財(cái)、保險(xiǎn)、貸款等，同時(shí)加強(qiáng)客戶服務(wù)的反饋機(jī)制，及時(shí)解決客戶提出的問(wèn)題和需求。

三、銀行工作作風(fēng)整頓的措施

1. 加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高服務(wù)態(tài)度

銀行應(yīng)該定期組織員工培訓(xùn)，提高員工的服務(wù)態(tài)度和溝通能力，讓客戶感受到銀行的熱情和關(guān)懷。銀行應(yīng)該制定相關(guān)的培訓(xùn)計(jì)劃和考核機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)員工的管理和監(jiān)督。

2. 優(yōu)化流程，提高效率

銀行應(yīng)該對(duì)現(xiàn)有的流程進(jìn)行評(píng)估和優(yōu)化，減少不必要的環(huán)節(jié)和步驟，提高銀行的效率和競(jìng)爭(zhēng)力。銀行應(yīng)該制定相關(guān)的流程管理制度，加強(qiáng)對(duì)流程的管理和監(jiān)督。

3. 加強(qiáng)客戶服務(wù)，提高客戶滿意度

銀行應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)系統(tǒng)，為客戶提供個(gè)性化的金融服務(wù)，如理財(cái)、保險(xiǎn)、貸款等，同時(shí)加強(qiáng)客戶服務(wù)的反饋機(jī)制，及時(shí)解決客戶提出的問(wèn)題和需求。銀行應(yīng)該制定相關(guān)的客戶服務(wù)管理制度，加強(qiáng)對(duì)客戶服務(wù)的管理和監(jiān)督。

四、總結(jié)

銀行工作作風(fēng)整頓是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要保障，也是提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度的重要手段。銀行應(yīng)該加強(qiáng)員工培訓(xùn)，優(yōu)化流程，加強(qiáng)客戶服務(wù)，提高客戶滿意度，從而贏得客戶的信任和忠誠(chéng)度。

最后，我謹(jǐn)代表全體員工，向各位領(lǐng)導(dǎo)表示衷心的感謝，并希望各位領(lǐng)導(dǎo)能夠給予支持和幫助，共同推動(dòng)銀行工作作風(fēng)整頓的實(shí)施。

敬禮！

銀行自查報(bào)告范例

古人曾說(shuō)，力行而后知之真，為了更好的開展下一階段的工作，往往都需要我們撰寫報(bào)告。我們?cè)陂_始寫報(bào)告時(shí)需要注意什么？下面欄目小編為您分享的是“銀行自查報(bào)告”，歡迎您的到來(lái)希望您能喜歡我們的內(nèi)容并收藏！

銀行自查報(bào)告 篇1

銀行自查報(bào)告

一、引言

銀行作為金融行業(yè)的核心機(jī)構(gòu)，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)生活中起著重要的作用。然而，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)的激烈化，各類風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題也隨之而來(lái)。為了保證銀行業(yè)的健康運(yùn)營(yíng)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，銀行自查報(bào)告成為了銀行管理的重要一環(huán)。本報(bào)告旨在從銀行內(nèi)部線路方面進(jìn)行自查，為銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理提供參考。

二、自查內(nèi)容

1. 銀行內(nèi)部線路安全性檢查

銀行作為負(fù)責(zé)存儲(chǔ)和流通大量資金的機(jī)構(gòu)，必須保證內(nèi)部線路的安全。自查報(bào)告中需要對(duì)銀行的網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備、防火墻、流量監(jiān)控等進(jìn)行檢查，確保系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。

2. 銀行業(yè)務(wù)線路運(yùn)行審查

作為金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，銀行通過(guò)業(yè)務(wù)線路來(lái)提供各類金融服務(wù)。在自查中，需要對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)線路的運(yùn)行情況進(jìn)行審查，包括業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部控制以及相關(guān)政策的遵守情況等。

3. 銀行業(yè)務(wù)線路效益評(píng)估

銀行業(yè)務(wù)線路的效益評(píng)估是判斷銀行運(yùn)營(yíng)情況的重要指標(biāo)。通過(guò)對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)線路的收入、成本、風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行綜合評(píng)估，可以反映出業(yè)務(wù)線路的盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)控制狀況。自查報(bào)告需要對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)線路的效益進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，并提出相應(yīng)的優(yōu)化建議。

4. 銀行內(nèi)部線路合規(guī)性檢查

銀行業(yè)務(wù)涉及的各類法規(guī)和政策是監(jiān)管部門對(duì)銀行進(jìn)行合規(guī)性管理的重要依據(jù)。自查報(bào)告中需要對(duì)銀行的各個(gè)業(yè)務(wù)線路的合規(guī)性進(jìn)行檢查，包括是否符合相關(guān)法規(guī)和政策要求，是否存在違規(guī)行為等。

三、自查結(jié)果及問(wèn)題分析

1. 內(nèi)部線路安全性檢查結(jié)果

通過(guò)對(duì)銀行的網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備、防火墻等進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)存在防火墻規(guī)則設(shè)置不完善、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備存在安全隱患等問(wèn)題。

2. 業(yè)務(wù)線路運(yùn)行審查結(jié)果

經(jīng)過(guò)對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)線路的審查，發(fā)現(xiàn)部分員工在辦理業(yè)務(wù)時(shí)操作不規(guī)范，內(nèi)部控制不完善，導(dǎo)致部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在風(fēng)險(xiǎn)。

3. 業(yè)務(wù)線路效益評(píng)估結(jié)果

通過(guò)對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)線路的收入、成本、風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行評(píng)估，發(fā)現(xiàn)某些業(yè)務(wù)線路收入下降、風(fēng)險(xiǎn)逐漸增加等問(wèn)題。

4. 內(nèi)部線路合規(guī)性檢查結(jié)果

檢查發(fā)現(xiàn)部分業(yè)務(wù)線路存在違規(guī)行為，未能按照監(jiān)管要求進(jìn)行合規(guī)操作，存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。

四、問(wèn)題解決和改進(jìn)計(jì)劃

1. 內(nèi)部線路安全性問(wèn)題解決計(jì)劃

加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備的管理和維護(hù)，升級(jí)防火墻規(guī)則設(shè)置，修復(fù)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的安全隱患，確保銀行內(nèi)部線路的安全。

2. 業(yè)務(wù)線路運(yùn)行問(wèn)題解決計(jì)劃

加強(qiáng)員工培訓(xùn)，確保員工操作規(guī)范；完善內(nèi)部控制體系，加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程的審核和監(jiān)控，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

3. 業(yè)務(wù)線路效益改進(jìn)計(jì)劃

優(yōu)化不盈利或盈利較低的業(yè)務(wù)線路，提高產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，控制風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大，保障整體業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

4. 內(nèi)部線路合規(guī)改進(jìn)計(jì)劃

加強(qiáng)對(duì)法規(guī)和政策的宣傳和培訓(xùn)，確保員工的合規(guī)意識(shí)；加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)控，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，提前發(fā)現(xiàn)和防范法律風(fēng)險(xiǎn)。

五、結(jié)論

銀行自查報(bào)告的編寫是為了發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題，保障銀行業(yè)務(wù)的安全、規(guī)范和健康發(fā)展。通過(guò)對(duì)銀行內(nèi)部線路進(jìn)行自查，可以將問(wèn)題暴露出來(lái)，并制定改進(jìn)計(jì)劃，為銀行業(yè)務(wù)的提升和優(yōu)化提供指導(dǎo)。銀行應(yīng)不斷加強(qiáng)自身管理，提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。

銀行自查報(bào)告 篇2

20xx年一季度以來(lái)來(lái)，興業(yè)銀行沈陽(yáng)南塔街支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集廣大的意見，經(jīng)過(guò)開展支行月度服務(wù)評(píng)比和嚴(yán)格的培訓(xùn)和督導(dǎo)，在服務(wù)水平上取得了一定的成效，但仍有不足的地方，現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下:

一、服務(wù)自查

1季度以來(lái)，共計(jì)收到分行督辦（客戶之聲）20件，客戶投訴事件2件，經(jīng)過(guò)與客戶的溝通均已在第一時(shí)間得以解決，未造成客戶二次投訴，對(duì)涉事員工進(jìn)行了督導(dǎo)和培訓(xùn)，加強(qiáng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程。

二、客戶意見自查

1季度對(duì)客戶服務(wù)評(píng)價(jià)率進(jìn)行了自查，發(fā)現(xiàn)1月2月評(píng)價(jià)率較低，經(jīng)調(diào)查，1月2月棄號(hào)人數(shù)較多，其中2月份我行共棄號(hào)31人，棄號(hào)率為3.53%。問(wèn)題的原因，春節(jié)前，客戶普遍比較著急辦理業(yè)務(wù)，叫號(hào)后不愿意長(zhǎng)時(shí)間等待，同時(shí)中午客戶較多，而辦理業(yè)務(wù)窗口較少，跟不上客戶需求?？蛻襞盘?hào)過(guò)后沒有辦理業(yè)務(wù)就離開了，或者開卡等業(yè)務(wù)，排號(hào)后又不需要在窗口辦理；經(jīng)分析是第一柜員對(duì)評(píng)價(jià)的重視程度不夠，辦理完畢后忘記請(qǐng)客戶對(duì)其進(jìn)行評(píng)價(jià)，第二是由于春節(jié)前有的客戶比較著急，或者是客戶本身不愿意配合，辦完業(yè)務(wù)后著急要走，不想對(duì)服務(wù)做出評(píng)價(jià)。

對(duì)以上客戶服務(wù)評(píng)價(jià)率問(wèn)題也做出了整改的措施，減少棄號(hào)人數(shù)，首先要提高柜員的重視程度，加強(qiáng)對(duì)柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；再就是要提高柜員業(yè)務(wù)能力，特別是處理個(gè)人現(xiàn)金業(yè)務(wù)的能力，把辦理業(yè)務(wù)的速度要提上來(lái)，辦理業(yè)務(wù)要做好“快、準(zhǔn)、穩(wěn)”。在顧客較多時(shí)，要注意安撫顧客情緒，加強(qiáng)廳堂與柜員的合作，廳堂注意分流，同時(shí)，要注意一個(gè)客戶叫多個(gè)號(hào)的情況；增加評(píng)價(jià)率，特別是增加非常滿意率。柜員在辦理完業(yè)務(wù)，要做到百分百的提醒顧客對(duì)服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)。盡量引導(dǎo)客戶評(píng)價(jià)非常滿意；在大堂引導(dǎo)臺(tái)處，保證大堂經(jīng)理對(duì)客戶的分流，盡量做到進(jìn)來(lái)的每一位客戶，都能高效的引導(dǎo)。能在自助設(shè)備上辦理的業(yè)務(wù)，不要排號(hào)，能在理財(cái)?shù)凸駞^(qū)辦理的業(yè)務(wù)也不要排號(hào)，這樣可以減少棄號(hào)率。

相信通過(guò)以上方式，南塔街支行的評(píng)價(jià)率很快就會(huì)提升起來(lái)。提高認(rèn)識(shí)程度，增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力的提升，找對(duì)方法，用最快的速度提升評(píng)價(jià)率。

三、廳堂硬件設(shè)施自查

南塔街支行目前現(xiàn)金窗口有2個(gè)對(duì)外營(yíng)業(yè)，1個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)窗口，由于支行開業(yè)已有10余年，地處南塔商圈、現(xiàn)金業(yè)務(wù)及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)較多，有時(shí)造成等候時(shí)間較長(zhǎng)的情況并有些設(shè)備老化，目前網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)1臺(tái)，不能滿足客戶需求，客戶一般投訴的意見大多也是等候時(shí)間較長(zhǎng)。

四、開展提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)

支行開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展服務(wù)價(jià)值年活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選服務(wù)明星、讓典型引路;三是廣泛開展規(guī)范服務(wù)活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，支行員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)。

南塔街支行會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)日常服務(wù)，提升工作效率，加大力度對(duì)員工業(yè)務(wù)技能及服務(wù)水平培訓(xùn)。

銀行自查報(bào)告 篇3

銀行線路自查報(bào)告

一、背景介紹

作為一家銀行，為了保證網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全，我們經(jīng)常需要進(jìn)行線路自查工作，以發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并及時(shí)修復(fù)。本次線路自查工作是為了確保我們的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)運(yùn)行正常，并排查是否存在網(wǎng)絡(luò)安全隱患。

二、自查范圍

1. 內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)線路自查：對(duì)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)線路進(jìn)行檢查，包括主干網(wǎng)、分支網(wǎng)等。

2. 對(duì)外聯(lián)絡(luò)線路自查：對(duì)與外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行數(shù)據(jù)交互的聯(lián)絡(luò)線路進(jìn)行檢查。

3. 客戶網(wǎng)絡(luò)線路自查：對(duì)面向客戶提供服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)線路進(jìn)行檢查，包括網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等。

4. 數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡(luò)線路自查：對(duì)數(shù)據(jù)中心內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)線路進(jìn)行檢查。

三、自查重點(diǎn)問(wèn)題

1. 線路連接穩(wěn)定性：檢查線路連接狀態(tài)，以確保連接穩(wěn)定，避免斷線或卡頓現(xiàn)象。

2. 帶寬使用情況：檢查帶寬使用情況，以確保足夠的帶寬供應(yīng)，避免因帶寬不足導(dǎo)致的網(wǎng)絡(luò)擁堵。

3. 網(wǎng)絡(luò)安全隱患排查：檢查網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的安全防護(hù)措施，如防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)等，排查是否存在安全隱患。

4. 網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量評(píng)估：通過(guò)對(duì)網(wǎng)絡(luò)延遲、丟包率等指標(biāo)的測(cè)試，評(píng)估網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決網(wǎng)絡(luò)問(wèn)題。

5. 線路設(shè)備設(shè)施巡檢：對(duì)線路設(shè)備設(shè)施進(jìn)行巡檢，檢查線路連接是否牢固，設(shè)備是否正常運(yùn)行。

四、自查步驟及方法

1. 內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)線路自查：

(1) 檢查主干網(wǎng)及分支網(wǎng)的線路連接，排查是否有不穩(wěn)定的情況。

(2) 使用網(wǎng)絡(luò)性能測(cè)試工具，測(cè)試線路的帶寬使用情況，評(píng)估是否需要升級(jí)帶寬。

(3) 檢查網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的安全防護(hù)措施，如防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)等，確保網(wǎng)絡(luò)安全。

(4) 對(duì)主要辦公區(qū)域進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量測(cè)試，評(píng)估網(wǎng)絡(luò)延遲、丟包率等指標(biāo)。

2. 對(duì)外聯(lián)絡(luò)線路自查：

(1) 檢查與外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行數(shù)據(jù)交互的聯(lián)絡(luò)線路，確保連接穩(wěn)定。

(2) 檢查安全防護(hù)措施，防止外部攻擊威脅。

3. 客戶網(wǎng)絡(luò)線路自查：

(1) 檢查網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等客戶網(wǎng)絡(luò)線路的連接穩(wěn)定性。

(2) 檢查客戶賬戶安全防護(hù)措施，確?？蛻魯?shù)據(jù)安全。

4. 數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡(luò)線路自查：

(1) 檢查數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡(luò)線路的連接穩(wěn)定性。

(2) 檢查設(shè)備設(shè)施是否運(yùn)行正常，確保數(shù)據(jù)中心的穩(wěn)定性。

五、自查結(jié)果及處理

根據(jù)自查的結(jié)果，將問(wèn)題分為緊急、重要和一般三個(gè)等級(jí)，據(jù)等級(jí)確定相應(yīng)的處理優(yōu)先級(jí)。緊急問(wèn)題需立即處理，重要問(wèn)題需在較短時(shí)間內(nèi)解決，一般問(wèn)題按計(jì)劃進(jìn)行處理。

六、自查總結(jié)與改進(jìn)措施

通過(guò)本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，并及時(shí)進(jìn)行了處理。針對(duì)這些問(wèn)題，我們總結(jié)了以下改進(jìn)措施：

1. 增加備用線路：為了提高線路連接的穩(wěn)定性，我們計(jì)劃增加備用線路，以應(yīng)對(duì)突發(fā)狀況。

2. 定期維護(hù)設(shè)備：我們將加強(qiáng)設(shè)備的定期維護(hù)，確保設(shè)備正常運(yùn)行，減少故障發(fā)生的可能性。

3. 更新網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)設(shè)施：隨著網(wǎng)絡(luò)安全威脅的不斷出現(xiàn)和演變，我們計(jì)劃定期更新網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)設(shè)施，以提高網(wǎng)絡(luò)的安全性。

七、結(jié)語(yǔ)

通過(guò)本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)并解決了一些問(wèn)題，保證了銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的正常運(yùn)行和安全。我們將持續(xù)關(guān)注和改進(jìn)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，提供更好的服務(wù)。

以上就是銀行線路自查報(bào)告的范文，希望對(duì)您有所幫助。

銀行自查報(bào)告 篇4

關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報(bào)告 省聯(lián)社漢中辦事處：

為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對(duì)全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位

接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長(zhǎng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯(cuò)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對(duì)POS設(shè)備的管理、ATM

業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報(bào)告。

三、自查結(jié)果

一、基本情況

經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，20xx年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過(guò)各種營(yíng)銷手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機(jī)5臺(tái)，POS機(jī)7臺(tái)。

二、銀行卡業(yè)務(wù)開展情況

（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度

1、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費(fèi)，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對(duì)客戶開卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費(fèi)用和每年10元的年費(fèi)，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多，鼓勵(lì)客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來(lái)的好處。

2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象，加強(qiáng)相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場(chǎng)營(yíng)銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無(wú)

障礙、無(wú)差別的用卡服務(wù)。縣聯(lián)社進(jìn)一步明確結(jié)算紀(jì)律，加大對(duì)拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度；并公開投訴舉報(bào)電話，對(duì)拒收、拒辦富秦卡業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任追究。

3、充分發(fā)揮“10106262”全省統(tǒng)一電話客服系統(tǒng)功能。電話客服系統(tǒng)的開通，可實(shí)現(xiàn)自動(dòng)查詢，人工服務(wù)和咨詢，手機(jī)短信，電話傳真服務(wù)和業(yè)務(wù)投訴受理等基本服務(wù)功能。能夠?yàn)槌挚ㄈ私鉀Q在跨地區(qū)使用富秦卡遇到的緊急情況，擴(kuò)大富秦卡服務(wù)外延。

（二）加大富秦卡的宣傳力度，營(yíng)銷“陜西信合富秦卡”品牌

全縣農(nóng)村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過(guò)移動(dòng)公司群發(fā)宣傳短信1萬(wàn)余條，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送富秦卡宣傳資料1萬(wàn)余份，通過(guò)柜臺(tái)宣傳等多種方式，大力營(yíng)銷了陜西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮(zhèn)政府開展的“學(xué)習(xí)十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現(xiàn)場(chǎng)會(huì)上，設(shè)立了富秦卡宣傳點(diǎn)，給廣大農(nóng)民現(xiàn)場(chǎng)講解富秦卡業(yè)務(wù)知識(shí)，并散發(fā)富秦卡宣傳手冊(cè)600余份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標(biāo)語(yǔ)40余條；在縣人行組織的金融機(jī)構(gòu)“12.4法制宣傳”活動(dòng)中，聯(lián)社工作人員結(jié)合信用社自身業(yè)務(wù)向廣大群眾散發(fā)傳單、手冊(cè)，宣傳講解金融法規(guī)、政策，并向廣大群眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點(diǎn)，增強(qiáng)了廣大群眾對(duì)陜西信合富秦卡的了解。今年要繼續(xù)加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開展

戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺(tái)宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動(dòng)。聯(lián)社也將通過(guò)廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進(jìn)一步營(yíng)銷“陜西信合富秦卡”品牌。

（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)

在全縣農(nóng)村信用社安裝ATM機(jī)5臺(tái)，彌補(bǔ)柜面營(yíng)業(yè)終了客戶無(wú)法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費(fèi)支出，提高富秦卡服務(wù)滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時(shí)，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。

三、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長(zhǎng)足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強(qiáng)。

（一）強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程

隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作責(zé)任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)發(fā)揮對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對(duì)違反制度的信用社和個(gè)人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展。

（二）加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

各網(wǎng)點(diǎn)按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農(nóng)村信用社富秦卡柜面操作手冊(cè)”和“陜西農(nóng)村信用社銀行卡培訓(xùn)資料”中的《陜西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）會(huì)計(jì)核算及資金清算辦法（試行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）內(nèi)部安全管理制度（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施（暫行）》、《農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法（暫行）》九個(gè)制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，以嚴(yán)密、科學(xué)的制度強(qiáng)化富秦卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，執(zhí)行有標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)能控制，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)順利穩(wěn)健開展。

銀行自查報(bào)告 篇5

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、背景

隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，電子銀行成為銀行業(yè)發(fā)展的重要領(lǐng)域。而銀行電子銀行的運(yùn)營(yíng)安全，關(guān)乎銀行及顧客的財(cái)產(chǎn)安全。為確保電子銀行的安全，各銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，以提高電子銀行的安全性和有效性。

二、自查范圍

本次自查范圍涵蓋我行電子銀行全部業(yè)務(wù)，包括但不限于網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自助終端、POS機(jī)、ATM機(jī)等。具體內(nèi)容包括支付功能、賬戶管理、貸款、理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方面。

三、自查內(nèi)容

一、網(wǎng)絡(luò)的安全性檢查

1. 網(wǎng)絡(luò)安全方針：我行是否制定了電子銀行安全方針，是否得到了客戶以及業(yè)務(wù)合作伙伴的認(rèn)證和支持？

2. 數(shù)據(jù)中心和網(wǎng)絡(luò)的安全性：我行的數(shù)據(jù)中心是否合法合規(guī)，網(wǎng)絡(luò)是否安全？同時(shí)，應(yīng)對(duì)內(nèi)外部攻擊的安全機(jī)制是否完善， 并且是否按照國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期檢查和維護(hù)？

3. 網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浜图軜?gòu)安全性：我行的網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浜图軜?gòu)安全性已達(dá)到國(guó)際水平并推薦最佳實(shí)踐。

4. 安全策略的實(shí)施：我行是否有完善的安全策略和規(guī)程？是否通過(guò)有效的安全技術(shù)保證銀行數(shù)據(jù)的安全和完整性？

二、應(yīng)用安全性檢查

1. 安全模塊的功能性測(cè)試：所有銀行應(yīng)用的安全模塊都具有根據(jù)設(shè)計(jì)正確執(zhí)行的功能和性能。

2. 應(yīng)用級(jí)別的安全性檢查：所有應(yīng)用程序的設(shè)計(jì)、開發(fā)、測(cè)試階段和最終部署都應(yīng)該滿足行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和最佳實(shí)踐，以保證所有信息都能正確處理并保密。

3. 應(yīng)用程序的完整性測(cè)試：所有應(yīng)用程序的源代碼和組件都可以被正常的軟件構(gòu)建檢查，并保證所有構(gòu)建過(guò)程都具有透明度和可重現(xiàn)性。

三、客戶信息安全性檢查

1. 客戶數(shù)據(jù)分類和安全考慮：所有客戶數(shù)據(jù)都要被分類，同時(shí)應(yīng)該在不同的存儲(chǔ)區(qū)域里邊以不同的層次保存。

2. 管理應(yīng)用訪問(wèn)：可以使用高級(jí)的認(rèn)證控制來(lái)管理客戶的訪問(wèn)以限制他們?cè)L問(wèn)的某些功能。

3. 會(huì)話訪問(wèn)控制：所有客戶的會(huì)話必須要客戶自己正確而有密碼地控制和管理，應(yīng)該加強(qiáng)密碼復(fù)雜度要求并附帶其他的安全性保護(hù)。

四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估檢查

1. 安全計(jì)劃的開發(fā)和實(shí)施：我行是否有完善的安全計(jì)劃？如果有，安全計(jì)劃是否需要進(jìn)行定期的檢查和更正。

2. 保障板塊的應(yīng)急：目前銀行體系可能面臨黑客、病毒等網(wǎng)絡(luò)攻擊和宏觀經(jīng)濟(jì)的振動(dòng)，因此我行是否有相應(yīng)的保障板塊，以此來(lái)避免電子銀行的服務(wù)中斷？

3. 風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法：之前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法是否能夠完全覆蓋目前的風(fēng)險(xiǎn)？

4. 安全性的監(jiān)控：我行的電子銀行應(yīng)該會(huì)設(shè)置監(jiān)控器，以能及時(shí)地識(shí)別未經(jīng)授權(quán)的訪問(wèn)或是其他異常情況。

五、系統(tǒng)升級(jí)與改進(jìn)檢查

1. 升級(jí)和改進(jìn)的保障：我行更新數(shù)據(jù)，是否有對(duì)新的數(shù)據(jù)擁有儲(chǔ)備數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，以此滿足不同的安全和法規(guī)要求。

2. 設(shè)計(jì)、開發(fā)和測(cè)試的最佳實(shí)踐：所有的銀行都應(yīng)該遵循最佳實(shí)踐來(lái)設(shè)計(jì)、開發(fā)和測(cè)試所有的軟件系統(tǒng)和應(yīng)用程序。

3. 二次安全檢查：我行在升級(jí)或是改進(jìn)之后要受到二次安全檢查。

四、結(jié)論與建議

我行在本次自查中，發(fā)現(xiàn)存在一定的問(wèn)題，并明確提出了解決方案。建議我行在后續(xù)的電子銀行的運(yùn)營(yíng)和管理過(guò)程中，要嚴(yán)格按照國(guó)內(nèi)外的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)定及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求和規(guī)定，提高安全防范意識(shí)和能力，在確保電子銀行業(yè)務(wù)順暢開展的同時(shí)，始終把客戶的資金安全放在第一位，全力保障客戶的權(quán)益和利益。

銀行自查報(bào)告 篇6

銀行線路自查報(bào)告

一、概述

隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，銀行作為金融體系中不可或缺的組成部分，在保障金融安全、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。然而，隨之而來(lái)的也是銀行面臨的越來(lái)越多的挑戰(zhàn)，其中之一就是銀行線路的安全與穩(wěn)定。為了確保銀行線路的質(zhì)量和可靠性，提升金融服務(wù)水平，本報(bào)告對(duì)銀行線路進(jìn)行自查，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

二、線路安全與穩(wěn)定問(wèn)題

1. 線路安全問(wèn)題：銀行線路是信息傳輸和交互的重要通道，安全問(wèn)題關(guān)乎用戶個(gè)人隱私和資金安全。存在線路被黑客攻擊、信息竊取等問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)。

2. 線路穩(wěn)定問(wèn)題：銀行線路的穩(wěn)定性直接影響到金融服務(wù)的連續(xù)性和高效性。線路不穩(wěn)定可能導(dǎo)致交易中斷、延誤和數(shù)據(jù)丟失等問(wèn)題，影響客戶體驗(yàn)和信任度。

三、自查內(nèi)容及結(jié)果

1. 線路安全自查

（1）加密措施自查：對(duì)線路的加密措施進(jìn)行檢查，確保傳輸過(guò)程中的數(shù)據(jù)不被竊取或篡改。

（2）網(wǎng)絡(luò)防護(hù)自查：對(duì)線路中的防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)等網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備進(jìn)行檢查驗(yàn)證，預(yù)防黑客入侵和網(wǎng)絡(luò)攻擊。

（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估自查：對(duì)線路中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，以提高線路的安全性。

自查結(jié)果：自查結(jié)果顯示，銀行線路的加密措施較為完善，網(wǎng)絡(luò)防護(hù)設(shè)備齊全，但仍存在個(gè)別終端設(shè)備的安全問(wèn)題，需要重點(diǎn)加強(qiáng)。

2. 線路穩(wěn)定自查

（1）硬件設(shè)施自查：對(duì)線路的交換機(jī)、路由器等硬件設(shè)施進(jìn)行檢查，確保設(shè)備的正常運(yùn)行和充足的帶寬。

（2）拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)自查：檢查線路的拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)，確保線路路徑合理、冗余度適中，以提高線路的穩(wěn)定性。

（3）容災(zāi)備份自查：檢查線路的容災(zāi)備份系統(tǒng)，確保在主線路中斷時(shí)，備用線路能夠順利切換，保障金融服務(wù)的連續(xù)性。

自查結(jié)果：自查結(jié)果顯示，銀行線路的硬件設(shè)施正常運(yùn)行，拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)合理，但容災(zāi)備份系統(tǒng)存在一定的薄弱環(huán)節(jié)，需要進(jìn)一步完善。

四、改進(jìn)建議

1. 加強(qiáng)終端設(shè)備安全：建議對(duì)所有終端設(shè)備進(jìn)行安全更新和漏洞修復(fù)，加強(qiáng)終端設(shè)備的安全性，防止黑客攻擊。

2. 完善容災(zāi)備份系統(tǒng)：建議對(duì)備份系統(tǒng)進(jìn)行定期測(cè)試和演練，確保備份線路可靠，以應(yīng)對(duì)主線路突發(fā)狀況。

3. 強(qiáng)化員工安全意識(shí)培訓(xùn)：加強(qiáng)員工的信息安全意識(shí)培養(yǎng)，防止內(nèi)部人員的過(guò)失或疏忽導(dǎo)致的安全事故發(fā)生。

4. 提升網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控能力：建議加強(qiáng)對(duì)線路的實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)線路異常，保障金融服務(wù)的連續(xù)性和穩(wěn)定性。

五、總結(jié)

通過(guò)本次自查，我們對(duì)銀行線路的安全和穩(wěn)定問(wèn)題有了更清晰的了解，并提出了一些改進(jìn)建議，以提高銀行線路的質(zhì)量和可靠性。保障金融服務(wù)的連續(xù)性和安全性是銀行的首要任務(wù)，我們將密切關(guān)注并及時(shí)改進(jìn)線路的安全防護(hù)措施，努力提升客戶體驗(yàn)和信任度。

銀行自查報(bào)告 篇7

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、背景介紹

近年來(lái)，隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展和銀行業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)展，電子銀行成為銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分。電子銀行不僅提供了方便快捷的服務(wù)，還為銀行和客戶帶來(lái)了更多的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。為了確保電子銀行的安全性和穩(wěn)定性，我行決定對(duì)電子銀行進(jìn)行自查，全面評(píng)估現(xiàn)有的電子銀行系統(tǒng)和流程。本報(bào)告旨在總結(jié)自查結(jié)果，提出改進(jìn)建議，確保我行電子銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

二、自查內(nèi)容和方法

1. 自查內(nèi)容

(1) 安全保護(hù)措施：包括系統(tǒng)安全、網(wǎng)絡(luò)安全、用戶身份驗(yàn)證、脆弱性管理等。

(2) 業(yè)務(wù)流程監(jiān)測(cè)：包括業(yè)務(wù)流程的順暢與否、處理效率、操作員意識(shí)等。

(3) 客戶投訴處理機(jī)制：包括客戶投訴渠道、處理反饋及時(shí)性等。

(4) 風(fēng)險(xiǎn)控制措施：包括內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、異常交易監(jiān)測(cè)等。

2. 自查方法

(1) 文件查閱：查看相關(guān)政策、制度、流程文件，確保符合規(guī)定要求。

(2) 現(xiàn)場(chǎng)檢查：對(duì)電子銀行操作場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)記錄。

(3) 數(shù)據(jù)分析：通過(guò)對(duì)電子銀行數(shù)據(jù)的分析，評(píng)估業(yè)務(wù)流程以及效率。

三、自查結(jié)果總結(jié)

經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的自查工作，我們發(fā)現(xiàn)了以下問(wèn)題：

1. 安全措施不夠完善：雖然我們已經(jīng)采取了一些安全措施，但仍有一些漏洞存在，需要進(jìn)一步加強(qiáng)系統(tǒng)安全和網(wǎng)絡(luò)安全的防護(hù)。

2. 業(yè)務(wù)流程存在延誤：由于一些流程設(shè)計(jì)不合理或操作員意識(shí)不夠到位，導(dǎo)致了業(yè)務(wù)處理時(shí)間延長(zhǎng)，客戶體驗(yàn)不佳。

3. 客戶投訴處理不及時(shí)：盡管我們有客戶投訴渠道，但在問(wèn)題處理的過(guò)程中存在一定的滯后，客戶對(duì)問(wèn)題的解決不夠滿意。

4. 風(fēng)險(xiǎn)控制措施有待提升：目前的風(fēng)險(xiǎn)控制措施主要集中在交易的監(jiān)測(cè)和異常交易的阻止上，對(duì)于內(nèi)部控制還存在一些不足。

四、改進(jìn)建議

基于自查結(jié)果，我們提出以下改進(jìn)建議：

1. 完善安全保護(hù)措施：加強(qiáng)電子銀行系統(tǒng)的安全性，建立安全評(píng)估機(jī)制，及時(shí)修復(fù)漏洞并升級(jí)相關(guān)安全措施，確?？蛻粜畔⒌陌踩?。

2. 優(yōu)化業(yè)務(wù)流程：通過(guò)流程再設(shè)計(jì)和培訓(xùn)，提高操作員意識(shí)和業(yè)務(wù)處理效率，縮短客戶等待時(shí)間，提升客戶體驗(yàn)。

3. 加強(qiáng)客戶投訴處理：優(yōu)化客戶投訴處理流程，強(qiáng)化問(wèn)題的核查和解決，提高反饋及時(shí)性，并確?？蛻魧?duì)問(wèn)題的滿意度。

4. 健全風(fēng)險(xiǎn)控制措施：加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)異常交易的監(jiān)測(cè)和處置，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

五、總結(jié)

電子銀行作為一項(xiàng)重要的銀行業(yè)務(wù)，在為客戶提供便利的同時(shí)，也需要面對(duì)諸多挑戰(zhàn)。通過(guò)本次自查，我們對(duì)我行的電子銀行系統(tǒng)和流程進(jìn)行了全面評(píng)估，發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題并提出了改進(jìn)建議。下一步，我們將根據(jù)改進(jìn)建議，進(jìn)一步完善電子銀行的安全性、流程效率和客戶滿意度，不斷提升我行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展水平。

銀行自查報(bào)告 篇8

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、背景介紹

隨著信息化技術(shù)的快速發(fā)展，電子銀行服務(wù)逐漸成為銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分。電子銀行服務(wù)的便利性和高效性，吸引了越來(lái)越多的客戶使用。同時(shí)，電子銀行服務(wù)也存在一些安全隱患和操作風(fēng)險(xiǎn)，需要銀行及時(shí)加強(qiáng)自我監(jiān)管和自查，確保服務(wù)質(zhì)量和客戶安全。

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行電子銀行服務(wù)的自我監(jiān)管和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，我們銀行組織了一次電子銀行自查活動(dòng)。通過(guò)這次自查，我們銀行進(jìn)一步明確了電子服務(wù)存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)采取措施進(jìn)行糾正和改進(jìn)。本文將對(duì)這次自查活動(dòng)的背景、目的、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和采取的措施進(jìn)行詳細(xì)介紹。

二、自查目的

本次電子銀行自查的目的是：

1、全面了解本行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，評(píng)估服務(wù)水平和客戶滿意度。

2、及時(shí)發(fā)現(xiàn)電子銀行服務(wù)存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，并采取措施加以改進(jìn)和糾正。

3、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)電子銀行服務(wù)的安全管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。

4、提高銀行員工對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的理解和認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高服務(wù)質(zhì)量。

三、自查內(nèi)容

本次電子銀行自查涵蓋以下內(nèi)容：

1、電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)范性和合規(guī)性的自查；

2、系統(tǒng)和設(shè)備安全管理自查；

3、客戶信息保護(hù)自查；

4、交易風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的自查。

四、自查結(jié)果

通過(guò)自查，我們銀行發(fā)現(xiàn)了以下問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)：

1、規(guī)范性問(wèn)題。部分電子銀行業(yè)務(wù)操作流程不夠規(guī)范，存在操作違規(guī)和操作失誤的風(fēng)險(xiǎn)。

2、安全管理問(wèn)題。部分員工安全意識(shí)不夠高，對(duì)客戶信息保護(hù)的理解和執(zhí)行不夠到位；系統(tǒng)和設(shè)備管理并不完善，存在安全風(fēng)險(xiǎn)。

3、客戶信息保護(hù)問(wèn)題。部分員工存在泄露客戶信息的風(fēng)險(xiǎn)，客戶信息管理和保護(hù)工作需要進(jìn)一步加強(qiáng)。

4、操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。部分員工缺乏操作經(jīng)驗(yàn)和技能，操作不熟練，容易導(dǎo)致業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

五、采取的措施

為了糾正自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的管理和監(jiān)管，我們銀行采取了以下措施：

1、規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)操作流程，明確操作規(guī)范和操作標(biāo)準(zhǔn)。

2、加強(qiáng)員工安全意識(shí)培訓(xùn)和管理，對(duì)安全管理和客戶信息保護(hù)工作進(jìn)行強(qiáng)化。

3、完善系統(tǒng)和設(shè)備管理，做好安全防范工作。

4、加強(qiáng)員工操作技能和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高服務(wù)質(zhì)量和操作熟練度。

六、結(jié)論

通過(guò)這次自查活動(dòng)，我們銀行發(fā)現(xiàn)了電子銀行業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，并采取了針對(duì)性措施進(jìn)行了糾正和改進(jìn)。我們意識(shí)到，電子銀行服務(wù)作為銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分，需要我們加強(qiáng)安全管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。我們將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)電子銀行服務(wù)的管理和監(jiān)管，確保服務(wù)的安全穩(wěn)定和順暢運(yùn)行。

銀行自查報(bào)告分享

我們常說(shuō)，機(jī)會(huì)是留給有準(zhǔn)備的人。在平時(shí)的學(xué)習(xí)和工作中，幼兒園教師經(jīng)常會(huì)提前準(zhǔn)備一些資料。資料可以指生產(chǎn)、生活中必需的東西。如：生產(chǎn)資料；生活資料。有了資料才能更好地安排接下來(lái)的學(xué)習(xí)工作！既然如此，你知道我們的幼師資料有哪些內(nèi)容??？為此，小編特意呈上“銀行自查報(bào)告分享”，希望對(duì)大家有所幫助。

銀行自查報(bào)告【篇1】

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告

一、引言：

自2021年起，我行積極響應(yīng)國(guó)家金融監(jiān)管政策，加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的合規(guī)審查與自查工作，以確保我行的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)安全和風(fēng)險(xiǎn)控制能夠與時(shí)俱進(jìn)。為做好本次銀行卡業(yè)務(wù)自查工作，我行組織了相關(guān)部門和人員，深入開展了全面的自查工作。現(xiàn)將本次銀行卡業(yè)務(wù)自查的主要內(nèi)容和發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行匯報(bào)。

二、自查背景：

作為一家國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的金融機(jī)構(gòu)，我行一直致力于為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)。然而，隨著金融行業(yè)的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)也不斷增加。為了確保我行銀行卡業(yè)務(wù)的合規(guī)性和有效性，我行自今年起開展了全面的自查工作，旨在及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的問(wèn)題，提升我行的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)水平。

三、自查內(nèi)容：

本次銀行卡業(yè)務(wù)自查工作主要涵蓋以下內(nèi)容：

1. 業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查：對(duì)我行銀行卡業(yè)務(wù)是否符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、政策、規(guī)范性文件的要求進(jìn)行檢查，包括個(gè)人賬戶開立、掛失與銷戶、支付結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面的合規(guī)性。

2. 內(nèi)部控制檢查：對(duì)我行銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度的完善程度和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，包括業(yè)務(wù)流程的規(guī)范性、崗位職責(zé)的明晰性、內(nèi)部審批程序的規(guī)范性等方面的檢查。

3. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控檢查：對(duì)我行銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控措施進(jìn)行檢查，包括風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和監(jiān)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施等方面的檢查。

4. 客戶服務(wù)與投訴處理檢查：對(duì)我行銀行卡業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)質(zhì)量和投訴處理情況進(jìn)行檢查，包括服務(wù)準(zhǔn)則的制定、服務(wù)流程的規(guī)范、客戶投訴處理的及時(shí)性和有效性等方面的檢查。

四、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及解決方案：

經(jīng)過(guò)全面的自查工作，我行發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，并針對(duì)這些問(wèn)題提出了相應(yīng)的解決方案：

1. 業(yè)務(wù)合規(guī)性問(wèn)題：針對(duì)一些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在的合規(guī)性問(wèn)題，我行將加強(qiáng)對(duì)相關(guān)人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高他們的業(yè)務(wù)合規(guī)意識(shí)和能力。

2. 內(nèi)部控制問(wèn)題：對(duì)于一些內(nèi)部控制制度執(zhí)行不到位的問(wèn)題，我行將健全內(nèi)控機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)員工的監(jiān)督和管理，確保制度的有效執(zhí)行。

3. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控問(wèn)題：針對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管控方面的問(wèn)題，我行將建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警機(jī)制，有效防范和控制各類風(fēng)險(xiǎn)。

4. 客戶服務(wù)與投訴處理問(wèn)題：對(duì)于客戶服務(wù)質(zhì)量不高和投訴處理不及時(shí)的問(wèn)題，我行將制定更嚴(yán)格的服務(wù)準(zhǔn)則，完善服務(wù)流程，并加強(qiáng)與客戶的溝通和反饋。

五、結(jié)語(yǔ)：

通過(guò)本次銀行卡業(yè)務(wù)自查工作，我行全面了解了我行銀行卡業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)狀況和存在的問(wèn)題，為進(jìn)一步優(yōu)化和提升我行的銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)奠定了基礎(chǔ)。同時(shí)，我行將結(jié)合自查工作的結(jié)果，進(jìn)一步完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控機(jī)制，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的銀行卡服務(wù)。

(注：此為虛構(gòu)的范文，僅供參考。實(shí)際報(bào)告應(yīng)根據(jù)具體情況進(jìn)行撰寫。)

銀行自查報(bào)告【篇2】

銀行單位賬戶自查報(bào)告

一、引言

近年來(lái)，金融行業(yè)的快速發(fā)展對(duì)銀行單位賬戶的管理提出了更高的要求。為了加強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)管理，我行特組織開展了銀行單位賬戶自查工作。本報(bào)告旨在總結(jié)并匯報(bào)我行自查工作的主要情況，為下一步的改進(jìn)措施和風(fēng)險(xiǎn)防控策略提供參考和依據(jù)。

二、自查范圍和內(nèi)容

自查工作涵蓋了我行所有的單位賬戶業(yè)務(wù)。主要自查內(nèi)容包括：

1. 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理：核查各單位開戶資質(zhì)，嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行審批；

2. 業(yè)務(wù)操作規(guī)范：審核各單位賬戶的開戶、銷戶、掛失、凍結(jié)、解凍等操作是否符合規(guī)定的流程和權(quán)限；

3. 資金交易風(fēng)險(xiǎn)防控：對(duì)各單位賬戶的資金流入、資金支付和資金轉(zhuǎn)移進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，落實(shí)資金來(lái)源和用途合規(guī)要求；

4. 內(nèi)部控制合規(guī)：核查各賬戶業(yè)務(wù)操作是否遵循與內(nèi)部控制規(guī)范的合規(guī)要求；

5. 反洗錢和反恐怖融資工作：檢查各賬戶是否存在異常交易行為，建立合規(guī)的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告機(jī)制；

6. 合作機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理：分析與合作機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。

三、自查結(jié)果分析

根據(jù)自查結(jié)果，我行發(fā)現(xiàn)了以下問(wèn)題：

1. 部分單位賬戶開戶資料不完善，缺乏合規(guī)審查；

2. 部分賬戶存在無(wú)合理依據(jù)的掛失、凍結(jié)和解凍操作；

3. 個(gè)別賬戶資金流動(dòng)性較大，交易用途不明確；

4. 部分賬戶業(yè)務(wù)操作未滿足內(nèi)部控制規(guī)范的要求；

5. 報(bào)告機(jī)制相對(duì)滯后，存在一定的反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)；

6. 合作機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施尚未完善。

四、問(wèn)題原因分析

1. 開戶資料不完善主要與業(yè)務(wù)初期審批流程不規(guī)范有關(guān)；

2. 無(wú)合理依據(jù)的掛失、凍結(jié)和解凍操作主要缺乏明確的操作權(quán)限和流程要求；

3. 資金流動(dòng)性較大和交易用途不明確主要是由于賬戶監(jiān)控不到位；

4. 內(nèi)部控制規(guī)范未滿足主要與員工的培訓(xùn)和管理不足有關(guān)；

5. 反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)主要是由于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告機(jī)制建設(shè)薄弱；

6. 合作機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理不足主要是雙方合作時(shí)的盡職調(diào)查不夠嚴(yán)格。

五、改進(jìn)措施

針對(duì)以上問(wèn)題，我行制定了以下改進(jìn)措施：

1. 完善業(yè)務(wù)初期審批流程，確保開戶資料的規(guī)范和真實(shí)性；

2. 明確掛失、凍結(jié)和解凍操作的權(quán)限和流程，嚴(yán)格審核操作依據(jù)；

3. 加強(qiáng)賬戶監(jiān)控，建立資金流動(dòng)性預(yù)警機(jī)制，并加強(qiáng)交易用途的審查；

4. 提高員工的內(nèi)部控制意識(shí)，加強(qiáng)培訓(xùn)和管理；

5. 建立完善的反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告機(jī)制；

6. 加強(qiáng)與合作機(jī)構(gòu)的溝通合作，完善盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

六、結(jié)論

通過(guò)本次自查工作，我行得以全面了解和評(píng)估自身單位賬戶管理情況，并針對(duì)存在的問(wèn)題制定了相應(yīng)的改進(jìn)措施。下一步，我行將全力以赴貫徹改進(jìn)措施，并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)管理，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。

七、致謝

在自查工作中，得到了各部門的大力支持和配合。在此向全體工作人員表示衷心的感謝，同時(shí)感謝上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)自查工作的重視和指導(dǎo)。

以上為我行銀行單位賬戶自查報(bào)告的相關(guān)主題范文，希望對(duì)您有所幫助。

銀行自查報(bào)告【篇3】

銀行內(nèi)控自查報(bào)告

為提高銀行內(nèi)部管理水平，規(guī)范運(yùn)營(yíng)流程，有效識(shí)別和防范各類風(fēng)險(xiǎn)，我行特進(jìn)行了一次全面的內(nèi)控自查活動(dòng)?，F(xiàn)將自查報(bào)告范本作如下撰寫：

一、前言

自查工作是銀行內(nèi)部管理的重要組成部分，通過(guò)自查可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、整改不足、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，以提升銀行的經(jīng)營(yíng)效益和客戶滿意度。此次自查工作從XX年XX月XX日至XX月XX日進(jìn)行，通過(guò)全面檢查內(nèi)部各個(gè)環(huán)節(jié)，以確保內(nèi)控制度的落地落實(shí)，為提高內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制能力提供有力支持。

二、自查目的

本次自查報(bào)告主要目的是查明銀行內(nèi)部存在的問(wèn)題，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制情況，并提出改進(jìn)建議，以保障銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

三、自查內(nèi)容

1. 對(duì)內(nèi)控制度的檢查：針對(duì)銀行內(nèi)部各項(xiàng)制度，包括信貸審批制度、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、財(cái)務(wù)管理制度等，進(jìn)行全面審核，檢查制度的完善性和執(zhí)行情況。

2. 對(duì)操作流程的審核：對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行詳細(xì)審核，檢查各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的程序是否規(guī)范，是否符合內(nèi)控要求。

3. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防范：對(duì)銀行面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，并評(píng)估現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)控制措施是否有效。

4. 業(yè)務(wù)流程與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析：對(duì)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行分析，識(shí)別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

四、自查結(jié)果

1. 內(nèi)控制度完善情況：本次自查發(fā)現(xiàn)，銀行內(nèi)部制度相對(duì)完善，但仍存在一些未能完全落地的問(wèn)題，需要進(jìn)一步強(qiáng)化制度的執(zhí)行力度。

2. 操作流程規(guī)范性：大部分業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范，但少數(shù)環(huán)節(jié)存在流程不嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范不明確的情況，對(duì)此應(yīng)進(jìn)行整改。

3. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防范：銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有較為全面的評(píng)估和防范措施，但操作風(fēng)險(xiǎn)的防控措施較為薄弱，需要加強(qiáng)內(nèi)部員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培養(yǎng)。

4. 業(yè)務(wù)流程與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析：各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程基本規(guī)范，但仍存在一些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，例如客戶信息核實(shí)不足、業(yè)務(wù)操作權(quán)限控制不嚴(yán)格等，需要加強(qiáng)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制。

五、改進(jìn)建議

1. 加強(qiáng)內(nèi)控制度的執(zhí)行力度，對(duì)已有的內(nèi)控制度進(jìn)行全面宣貫，確保各部門上下一致地貫徹實(shí)施。

2. 對(duì)存在的操作流程不規(guī)范的問(wèn)題，要進(jìn)行必要的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，確保員工能夠正確操作并遵循規(guī)范。

3. 提高內(nèi)部員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，組織有關(guān)培訓(xùn)講座，加強(qiáng)員工對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和應(yīng)對(duì)能力。

4. 加強(qiáng)客戶信息核實(shí)工作，完善客戶身份確認(rèn)流程，切實(shí)保障銀行資金安全。

六、結(jié)語(yǔ)

本次自查工作得以順利完成，通過(guò)對(duì)銀行內(nèi)部各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程的全面檢查，有針對(duì)性地提出了改進(jìn)建議。我們相信，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重視和全體員工的努力下，銀行內(nèi)部管理水平將不斷提高，為銀行的可持續(xù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

以上是銀行內(nèi)控自查報(bào)告的范本，通過(guò)自查工作，銀行將能夠不斷優(yōu)化內(nèi)部管理，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為客戶提供更加穩(wěn)健可靠的金融服務(wù)。

銀行自查報(bào)告【篇4】

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、引言

自21世紀(jì)以來(lái)，信息技術(shù)的快速發(fā)展已經(jīng)對(duì)銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)生了極大的影響。電子銀行作為一種新型的金融服務(wù)方式，已經(jīng)成為銀行業(yè)務(wù)的主要渠道之一。然而，隨著電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)也日益突出，對(duì)銀行的運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定性和客戶資金安全構(gòu)成了巨大挑戰(zhàn)。因此，為了及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題，本報(bào)告將對(duì)銀行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，并提出相應(yīng)改進(jìn)措施。

二、電子銀行自查主題范文

1. 電子銀行業(yè)務(wù)管理

（1）電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況

1.1 詳細(xì)描述銀行現(xiàn)有的電子銀行產(chǎn)品，包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、第三方支付等。

1.2 評(píng)估電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展速度和用戶數(shù)量，分析增長(zhǎng)和下滑的原因。

（2）電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

2.1 介紹銀行在電子銀行業(yè)務(wù)中所采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，包括用戶身份驗(yàn)證、數(shù)據(jù)加密等。

2.2 檢查是否存在安全風(fēng)險(xiǎn)，例如黑客攻擊、網(wǎng)絡(luò)惡意軟件等。

2.3 評(píng)估現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性，提出改進(jìn)建議。

2. 電子銀行賬戶安全管理

（1）賬戶開設(shè)與管理

1.1 檢查電子銀行賬戶的開設(shè)程序是否規(guī)范，是否滿足監(jiān)管要求。

1.2 確認(rèn)銀行對(duì)于電子銀行賬戶的身份驗(yàn)證措施是否可靠。

1.3 審查電子銀行賬戶的操作權(quán)限管理，是否存在未授權(quán)操作的漏洞。

（2）交易安全與監(jiān)控

2.1 分析交易風(fēng)險(xiǎn)情況，包括賬戶被盜用、欺詐交易等。

2.2 評(píng)估銀行在交易過(guò)程中的監(jiān)控措施，如異常交易監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)警示等。

2.3 檢查資金流動(dòng)的合規(guī)性和可追溯性，確定是否存在洗錢等非法行為。

3. 客戶隱私保護(hù)

（1）個(gè)人信息收集與存儲(chǔ)

1.1 檢查銀行收集、存儲(chǔ)和使用客戶個(gè)人信息的流程是否符合相關(guān)法規(guī)。

1.2 評(píng)估銀行對(duì)客戶個(gè)人信息的安全保護(hù)措施，如數(shù)據(jù)加密、權(quán)限管理等。

（2）信息披露與授權(quán)管理

2.1 查看銀行的隱私政策和用戶服務(wù)協(xié)議，確認(rèn)是否明確告知客戶信息披露方式和目的。

2.2 評(píng)估銀行對(duì)客戶個(gè)人信息使用授權(quán)的管理，如信息授權(quán)的范圍和時(shí)效性。

4. 電子銀行服務(wù)與客戶體驗(yàn)

（1）電子銀行系統(tǒng)功能

1.1 檢查現(xiàn)有電子銀行系統(tǒng)的功能是否齊全，是否滿足客戶的需求。

1.2 評(píng)估系統(tǒng)的穩(wěn)定性和實(shí)時(shí)性能，確認(rèn)是否存在故障頻發(fā)或卡頓問(wèn)題。

（2）服務(wù)渠道和用戶界面

2.1 分析銀行的服務(wù)渠道，包括網(wǎng)頁(yè)端、手機(jī) App 等，確定是否提供多樣化的渠道。

2.2 評(píng)估用戶界面的友好程度，檢查是否存在操作難度或信息混亂等問(wèn)題。

5. 電子銀行與第三方合作

（1）外部服務(wù)商風(fēng)險(xiǎn)

1.1 評(píng)估銀行與第三方合作伙伴的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是否完善。

1.2 檢查合同和協(xié)議中是否包含風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和保密條款。

（2）數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)

2.1 分析第三方服務(wù)商的數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)措施，確認(rèn)是否符合銀行的要求和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

2.2 審查數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移和共享的流程，確?？蛻魝€(gè)人信息的安全不受威脅。

三、結(jié)論與改進(jìn)措施

結(jié)合以上自查過(guò)程中的發(fā)現(xiàn)和評(píng)估，根據(jù)問(wèn)題的嚴(yán)重程度和影響范圍，本報(bào)告總結(jié)了以下改進(jìn)措施：

1. 加強(qiáng)電子銀行系統(tǒng)的安全性，包括用戶身份認(rèn)證和數(shù)據(jù)加密等方面。

2. 完善賬戶開設(shè)和權(quán)限管理的流程，確保賬戶的安全性。

3. 強(qiáng)化交易監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)防范，預(yù)防欺詐交易和賬戶被盜用等情況。

4. 加強(qiáng)客戶個(gè)人信息的收集、存儲(chǔ)和使用管理，確保隱私安全。

5. 提升電子銀行系統(tǒng)的功能和用戶體驗(yàn)，增加多樣化的服務(wù)渠道。

6. 規(guī)范與第三方合作伙伴的合同和協(xié)議，確保數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)。

以上僅為銀行電子銀行自查報(bào)告的主題范文，具體內(nèi)容可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善。希望能對(duì)您的工作有所幫助。

銀行自查報(bào)告【篇5】

銀行同業(yè)賬戶自查報(bào)告

主題一：銀行同業(yè)賬戶的背景和定義

同業(yè)賬戶是指銀行之間相互開立的賬戶，用于完成日常資金調(diào)撥、貸款融資、證券交易等金融業(yè)務(wù)。銀行同業(yè)賬戶在金融市場(chǎng)中扮演著重要的角色，它可以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)之間的合作與發(fā)展，同時(shí)也承載著風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的責(zé)任。對(duì)于一個(gè)銀行而言，做好銀行同業(yè)賬戶的自查工作，可以有效維護(hù)自身的聲譽(yù)和信用，確保業(yè)務(wù)的正確性和合規(guī)性。

主題二：銀行同業(yè)賬戶的管理要求

1.合規(guī)性要求：銀行同業(yè)賬戶的管理必須符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)禁違規(guī)操作、洗錢和資金挪用等行為。

2.風(fēng)險(xiǎn)控制要求：銀行同業(yè)賬戶面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)，銀行需將風(fēng)險(xiǎn)控制置于重要位置，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

3.內(nèi)部控制要求：銀行應(yīng)建立科學(xué)有效的內(nèi)部控制制度，包括明確的崗位職責(zé)、權(quán)限分配、交易監(jiān)控和審計(jì)制度等，防止人為疏漏和錯(cuò)誤。

主題三：銀行同業(yè)賬戶的自查程序

1.自查目標(biāo)確定：明確自查范圍和目標(biāo)，包括同業(yè)賬戶的數(shù)量、金額、交易類型和時(shí)間范圍等。

2.自查工具準(zhǔn)備：準(zhǔn)備自查所需的工具和材料，包括賬戶交易流水、賬戶檔案、監(jiān)管規(guī)定等。

3.自查內(nèi)容核對(duì)：逐一核對(duì)同業(yè)賬戶的交易記錄與實(shí)際發(fā)生情況是否一致，驗(yàn)證賬戶流水的完整性和準(zhǔn)確性。

4.異常交易排查：對(duì)于出現(xiàn)異常交易或異常情況的同業(yè)賬戶，進(jìn)行深入分析和調(diào)查，找出問(wèn)題的根源并采取相應(yīng)措施。

5.風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估：根據(jù)自查結(jié)果，對(duì)同業(yè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控建議。

6.報(bào)告撰寫和上報(bào)：根據(jù)自查結(jié)果撰寫自查報(bào)告，清晰地呈現(xiàn)自查的發(fā)現(xiàn)、問(wèn)題和建議，并按照規(guī)定的程序上報(bào)給相關(guān)部門或領(lǐng)導(dǎo)。

主題四：銀行同業(yè)賬戶自查存在的問(wèn)題和建議

1.數(shù)據(jù)不一致問(wèn)題：自查中發(fā)現(xiàn)同業(yè)賬戶的交易記錄與實(shí)際情況存在偏差，建議加強(qiáng)交易流水的記錄和管理。

2.風(fēng)險(xiǎn)防控不足問(wèn)題：自查發(fā)現(xiàn)同業(yè)賬戶中存在較高的風(fēng)險(xiǎn)，建議銀行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制，減少潛在風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

3.操作紕漏問(wèn)題：自查中發(fā)現(xiàn)操作中存在的紕漏和錯(cuò)誤，建議銀行加強(qiáng)內(nèi)部控制，明確崗位職責(zé)，防止人為失誤。

4.監(jiān)管規(guī)定違規(guī)問(wèn)題：自查發(fā)現(xiàn)銀行同業(yè)賬戶存在違規(guī)操作的情況，建議加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管規(guī)定的學(xué)習(xí)和宣傳，遵守相關(guān)規(guī)定。

主題五：銀行同業(yè)賬戶自查的意義和價(jià)值

1.規(guī)范銀行行為：銀行同業(yè)賬戶自查可以規(guī)范銀行的操作行為，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和準(zhǔn)確性，維護(hù)市場(chǎng)秩序和行業(yè)聲譽(yù)。

2.提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力：通過(guò)自查，銀行可以深入了解同業(yè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)特征和變化趨勢(shì)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。

3.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力：自查結(jié)果可以為銀行提供具體的風(fēng)險(xiǎn)防控建議，幫助銀行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制，提高業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。

4.建立合作伙伴關(guān)系：自查可以促進(jìn)和完善銀行與同業(yè)之間的合作和交流，加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行的信任和支持。

結(jié)語(yǔ)：

銀行同業(yè)賬戶是銀行之間開展金融業(yè)務(wù)的重要工具，開展自查工作對(duì)于銀行自身和金融市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展至關(guān)重要。銀行應(yīng)該按照相關(guān)要求和程序，認(rèn)真履行自查責(zé)任，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題，提高自身風(fēng)險(xiǎn)防控能力，進(jìn)一步維護(hù)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。

銀行自查報(bào)告【篇6】

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告

隨著互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)支付的快速發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)變得越來(lái)越重要和廣泛。為進(jìn)一步加強(qiáng)管理和提高服務(wù)質(zhì)量，我行定期進(jìn)行業(yè)務(wù)自查。通過(guò)這次自查，我們?nèi)鎸徱暳算y行卡業(yè)務(wù)的各個(gè)方面，發(fā)現(xiàn)了存在的問(wèn)題，并采取了一系列措施進(jìn)行改進(jìn)?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、銀行卡業(yè)務(wù)基本情況

我行作為一家大型銀行，擁有廣泛的客戶群體和多樣的業(yè)務(wù)類型。目前，我行的銀行卡業(yè)務(wù)主要包括借記卡、信用卡和預(yù)付卡。借記卡是我們最主要的業(yè)務(wù)，幾乎所有的客戶都會(huì)同時(shí)申請(qǐng)一張借記卡。信用卡則是適用于客戶在消費(fèi)過(guò)程中實(shí)現(xiàn)小額分期等的額度更高的金融卡，預(yù)付卡則主要用于一次性消費(fèi)和禮品卡的發(fā)放。

二、存在的問(wèn)題

經(jīng)過(guò)自查，我們發(fā)現(xiàn)了以下問(wèn)題：

1. 風(fēng)控措施不完善：由于我行的業(yè)務(wù)涵蓋廣泛，不同類型的銀行卡有不同的風(fēng)險(xiǎn)和安全要求，并且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)和監(jiān)控措施存在不足之處。

2. 系統(tǒng)運(yùn)行不穩(wěn)定：在高峰時(shí)段，系統(tǒng)反應(yīng)較慢，容易導(dǎo)致交易失敗和用戶體驗(yàn)差。

3. 信息安全存在隱患：由于客戶信息采集和存儲(chǔ)的方式存在漏洞，存在信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。

4. 客戶服務(wù)不到位：針對(duì)一些頻繁出現(xiàn)的問(wèn)題，客服人員的解決方案和態(tài)度不夠周到和熱情。

三、改進(jìn)措施

為了解決上述問(wèn)題，我行采取了以下改進(jìn)措施：

1. 風(fēng)控措施優(yōu)化：我行成立了一個(gè)專門的團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)對(duì)不同類型的銀行卡進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定相應(yīng)的控制指標(biāo)和監(jiān)控手段，并對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。

2. 系統(tǒng)升級(jí)和優(yōu)化：我行投入大量的資源對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行了升級(jí)和優(yōu)化，提高了運(yùn)行效率和穩(wěn)定性，確保在高峰時(shí)段交易的順利進(jìn)行。

3. 信息安全加強(qiáng)：我行引進(jìn)了先進(jìn)的信息安全技術(shù)和設(shè)備，對(duì)客戶信息進(jìn)行了更加嚴(yán)格的存儲(chǔ)和保護(hù)，防止信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。

4. 客戶服務(wù)改進(jìn)：我行對(duì)客服人員進(jìn)行了一系列培訓(xùn)和考核，提高了他們的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)意識(shí)，確保對(duì)客戶的問(wèn)題能夠及時(shí)解答和解決，提高客戶滿意度。

四、效果評(píng)估

經(jīng)過(guò)改進(jìn)措施的實(shí)施，取得了以下效果：

1. 風(fēng)控指標(biāo)得到有效控制，并且監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)我行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作給予了充分的肯定。

2. 系統(tǒng)運(yùn)行速度大幅提升，交易失敗率明顯降低，用戶反饋明顯改善。

3. 未發(fā)生任何信息泄露事件，客戶對(duì)我們的信息安全感到滿意。

4. 客戶投訴率明顯下降，客戶滿意度大幅提升。

綜上所述，通過(guò)本次銀行卡業(yè)務(wù)自查和改進(jìn)措施的實(shí)施，我行的銀行卡業(yè)務(wù)取得了明顯的改善。但同時(shí)我們也認(rèn)識(shí)到，銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展是一個(gè)不斷動(dòng)態(tài)調(diào)整和完善的過(guò)程，我們要保持警惕，隨時(shí)關(guān)注業(yè)務(wù)的新變化，并及時(shí)調(diào)整管理和服務(wù)的策略，以滿足客戶日益增長(zhǎng)的需求。

銀行自查報(bào)告【篇7】

銀行同業(yè)賬戶自查報(bào)告

一、引言

為加強(qiáng)銀行同業(yè)賬戶的管理和監(jiān)管，提高資金利用效率和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，特進(jìn)行了銀行同業(yè)賬戶自查工作。本報(bào)告旨在總結(jié)自查過(guò)程中的主要發(fā)現(xiàn)和問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施，以進(jìn)一步加強(qiáng)同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管工作。

二、自查內(nèi)容

1. 同業(yè)賬戶開立

（1）根據(jù)相關(guān)規(guī)定，銀行同業(yè)賬戶應(yīng)嚴(yán)格按照法定程序和要求開立。自查過(guò)程發(fā)現(xiàn)，存在少數(shù)個(gè)案中，某些同業(yè)賬戶的開立程序不完善，未按照法定程序進(jìn)行，造成一定風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（2）改進(jìn)措施：加強(qiáng)銀行同業(yè)賬戶開立流程的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，強(qiáng)化內(nèi)部控制，確保賬戶開立程序合規(guī)、完整。加強(qiáng)對(duì)相關(guān)人員的培訓(xùn)，提高其對(duì)開立程序的理解和執(zhí)行能力。

2. 同業(yè)賬戶管理

（1）同業(yè)賬戶管理存在一定問(wèn)題。例如，部分賬戶未按時(shí)核對(duì)、未定期進(jìn)行賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，賬戶準(zhǔn)備金比例未嚴(yán)格執(zhí)行等，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（2）改進(jìn)措施：建立完善的同業(yè)賬戶管理制度，明確相關(guān)管理人員的職責(zé)和流程。加強(qiáng)對(duì)賬戶核對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作的監(jiān)管，確保賬戶管理的規(guī)范化和規(guī)范化。

3. 同業(yè)賬戶交易和授信

（1）同業(yè)賬戶交易過(guò)程中，有部分賬戶未嚴(yán)格按照合同約定進(jìn)行，在交易中存在一定的違規(guī)操作，影響資金利用效率和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

（2）改進(jìn)措施：加強(qiáng)同業(yè)賬戶交易監(jiān)管，確保交易過(guò)程合規(guī)、透明，避免違規(guī)操作。加強(qiáng)對(duì)同業(yè)賬戶授信的審查，確保授信決策科學(xué)合理，并嚴(yán)格按照授信額度執(zhí)行。

三、結(jié)論和建議

經(jīng)過(guò)自查工作，我們發(fā)現(xiàn)了銀行同業(yè)賬戶管理中存在的一些問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。為進(jìn)一步加強(qiáng)同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管，我們提出以下建議：

1. 制定和完善相關(guān)制度和流程，確保同業(yè)賬戶的開立、管理、交易等過(guò)程規(guī)范、合規(guī)。

2. 加強(qiáng)內(nèi)部控制和監(jiān)管，明確相關(guān)人員的責(zé)任和權(quán)利，提高賬戶管理的效率和準(zhǔn)確性。

3. 增加對(duì)相關(guān)人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，提高其對(duì)同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管的理解和能力。

4. 加強(qiáng)對(duì)賬戶交易和授信的審查，確保交易過(guò)程合規(guī)、透明，避免違規(guī)操作。

5. 定期對(duì)同業(yè)賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和效果評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取相應(yīng)措施。

綜上所述，銀行同業(yè)賬戶自查工作不僅是對(duì)銀行自身風(fēng)險(xiǎn)管理的一次檢驗(yàn)，更是提高金融體系風(fēng)險(xiǎn)防范的重要環(huán)節(jié)。我們將持續(xù)改進(jìn)同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管工作，進(jìn)一步提升銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和服務(wù)水平。

銀行自查報(bào)告【篇8】

銀行電子銀行自查報(bào)告

報(bào)告主題：銀行電子銀行自查報(bào)告

報(bào)告目的：通過(guò)對(duì)銀行電子銀行業(yè)務(wù)的自查，發(fā)現(xiàn)并解決問(wèn)題，提升電子銀行業(yè)務(wù)的安全性、便捷性和服務(wù)質(zhì)量。

報(bào)告內(nèi)容：

一、背景介紹

電子銀行作為現(xiàn)代金融服務(wù)的重要組成部分，已成為銀行與客戶交互的主要渠道之一。本報(bào)告旨在對(duì)銀行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，以確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行、安全可靠、方便快捷。

二、自查內(nèi)容

1. 系統(tǒng)安全性自查

（1）系統(tǒng)防護(hù)措施：自查是否有完善的系統(tǒng)安全防護(hù)機(jī)制，如防火墻、入侵檢測(cè)設(shè)備等，并確認(rèn)其有效性。

（2）用戶身份驗(yàn)證：自查客戶在使用電子銀行服務(wù)時(shí)的身份驗(yàn)證方式是否嚴(yán)格，如密碼策略、動(dòng)態(tài)口令等。

（3）數(shù)據(jù)傳輸加密：自查數(shù)據(jù)傳輸過(guò)程中是否采用了安全的加密協(xié)議，如SSL、VPN等，以確?？蛻魯?shù)據(jù)的安全傳輸。

（4）災(zāi)備及數(shù)據(jù)備份：自查銀行電子銀行系統(tǒng)的災(zāi)備和數(shù)據(jù)備份機(jī)制是否健全，以應(yīng)對(duì)系統(tǒng)故障或意外情況。

2. 業(yè)務(wù)合規(guī)性自查

（1）電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)與監(jiān)管：自查銀行電子銀行業(yè)務(wù)是否符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，如KYC（了解客戶）及AML（反洗錢）規(guī)定等。

（2）合同與條款：自查是否為電子銀行業(yè)務(wù)編制了明確的合同和條款，以確保銀行與客戶的權(quán)益。

（3）客戶信息保護(hù)：自查客戶信息的收集、存儲(chǔ)和使用是否符合相關(guān)隱私保護(hù)法規(guī)，并采取了合適的措施進(jìn)行信息保護(hù)。

3. 服務(wù)質(zhì)量自查

（1）系統(tǒng)穩(wěn)定性：自查電子銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性，確保系統(tǒng)不會(huì)頻繁出現(xiàn)故障或可用性低。

（2）用戶體驗(yàn)：自查電子銀行系統(tǒng)的用戶界面是否友好、操作簡(jiǎn)單，以提升用戶體驗(yàn)。

（3）業(yè)務(wù)流程優(yōu)化：自查銀行電子銀行業(yè)務(wù)的流程是否簡(jiǎn)化、高效，提供快速便捷的服務(wù)。

三、自查結(jié)果

通過(guò)對(duì)銀行電子銀行業(yè)務(wù)的全面自查，發(fā)現(xiàn)并解決了以下問(wèn)題：

1. 系統(tǒng)安全漏洞：在系統(tǒng)安全性自查中，發(fā)現(xiàn)了一些潛在的系統(tǒng)安全漏洞，并及時(shí)進(jìn)行修復(fù)和加固。

2. 客戶身份驗(yàn)證問(wèn)題：在用戶身份驗(yàn)證自查中，發(fā)現(xiàn)部分客戶密碼強(qiáng)度較低，通知客戶重新設(shè)置強(qiáng)密碼，并加強(qiáng)密碼策略。

3. 業(yè)務(wù)流程優(yōu)化：在服務(wù)質(zhì)量自查中，發(fā)現(xiàn)了一些不必要的繁瑣流程，對(duì)流程進(jìn)行了簡(jiǎn)化和優(yōu)化，提升了用戶的服務(wù)體驗(yàn)。

四、改進(jìn)措施

基于自查結(jié)果，銀行將采取以下改進(jìn)措施：

1. 系統(tǒng)安全升級(jí)：進(jìn)一步加強(qiáng)電子銀行系統(tǒng)的安全性，定期進(jìn)行系統(tǒng)安全漏洞掃描和修復(fù)，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全。

2. 用戶教育與宣傳：加強(qiáng)對(duì)客戶的密碼安全教育與宣傳，推動(dòng)客戶使用更加安全的密碼，并定期提醒客戶修改密碼。

3. 業(yè)務(wù)流程優(yōu)化：進(jìn)一步簡(jiǎn)化電子銀行業(yè)務(wù)的流程，提升用戶體驗(yàn)，同時(shí)加強(qiáng)業(yè)務(wù)的監(jiān)控和反饋機(jī)制，確保客戶的問(wèn)題能夠及時(shí)解決。

五、結(jié)論與建議

通過(guò)本次自查，銀行發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題并及時(shí)解決，提升了電子銀行業(yè)務(wù)的安全性、便捷性和服務(wù)質(zhì)量。為保持業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展和客戶的滿意度，銀行應(yīng)定期進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題，為客戶提供更好的電子銀行服務(wù)。

六、致謝

衷心感謝參與本次電子銀行自查的各部門和員工們的辛勤付出和支持，感謝他們對(duì)本次自查工作的積極參與和配合。

附：自查問(wèn)題整理及解決情況匯總表（略）