銀行服務(wù)自查報(bào)告

銀行服務(wù)自查報(bào)告。

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銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇1】

近日記者多地調(diào)查發(fā)現(xiàn)，借企業(yè)貸款搭售、抬價(jià)收費(fèi)等“雁過拔毛”的行為已是中小企業(yè)貸款的“潛規(guī)則”。

20家銀行遇涉企收費(fèi)“限令”

前不久，國家發(fā)展改革委網(wǎng)站公布，按照國務(wù)院常務(wù)會(huì)議清理整頓銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不合理收費(fèi)精神，發(fā)改委價(jià)監(jiān)局繼召集中農(nóng)工建等5家銀行后，再度召集交通、招商等15家商業(yè)銀行，督促取消直接與貸款掛鉤、沒有實(shí)質(zhì)服務(wù)內(nèi)容的收費(fèi)。

據(jù)介紹，目前累計(jì)已有20家商業(yè)銀行總行均已下發(fā)落實(shí)文件，采取一系列措施規(guī)范服務(wù)收費(fèi)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

而據(jù)工農(nóng)中建四大行20xx年報(bào)計(jì)算，包括財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、多種手續(xù)費(fèi)在內(nèi)，去年僅四大行手續(xù)費(fèi)及傭金收入總計(jì)達(dá)3900億元。發(fā)改委介紹，從已出臺(tái)規(guī)范措施來看，僅四大行一年就將減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)370億至390億元。

記者走訪上海、北京多家商業(yè)銀行了解到，目前對企業(yè)貸款收費(fèi)種類繁多，名目各異：在小微企業(yè)貸款辦理方面，中國銀行(3.330, 0.01, 0.30%)此前設(shè)置了受托管理貸款及轉(zhuǎn)讓服務(wù)費(fèi)、公司金融風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)等;在擔(dān)保、評(píng)估、登記方面，招商銀行(17.100, 0.04,0.23%)等還設(shè)有代付同業(yè)手續(xù)費(fèi)、現(xiàn)金管理增值服務(wù)費(fèi)等。

從年報(bào)看，某一家國有商業(yè)銀行的貸款“財(cái)務(wù)費(fèi)用”就不下百種。其銷售的一款信托貸款合同顯示，放貸兩年期10億元，固定管理費(fèi)和托管費(fèi)合逾5000萬元。這表明在利息外，又增加年2.8%的財(cái)務(wù)成本，較基準(zhǔn)利率年上浮約三成。

四大因素仍在加劇“錢貴”

銀行收費(fèi)居高不下，民間借貸成本攀升，均讓企業(yè)深感眼下融資“既貴又難”。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)缺失、規(guī)避監(jiān)管、“存貸掛鉤”、審批遲緩，更加劇了“錢貴”：

——銀行“涉企收費(fèi)”標(biāo)準(zhǔn)缺失。比如，多數(shù)銀行均收取“常年財(cái)務(wù)顧問費(fèi)”，但標(biāo)準(zhǔn)上各有各的說法：既有按固定費(fèi)用收取，也有固定+浮動(dòng)的收費(fèi)方式;按照最高標(biāo)準(zhǔn)收取，僅這筆費(fèi)用就可達(dá)貸款額的3%。

——規(guī)避監(jiān)管，部分“金融創(chuàng)新”拉長了貸款鏈條?！敖鹑诜?wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)都是為了賺錢，當(dāng)機(jī)構(gòu)用各種方式將貸款供給到需求的鏈條拉長，成本必然要實(shí)體企業(yè)來承擔(dān)?！敝袊鹑谄谪浗灰姿鵞微博]首席專家趙慶明[微博]說。

比如，信托、基金子公司、券商資管等影子銀行，就帶來種種“通道”、“過橋”中介費(fèi)。銀行借助這些理財(cái)產(chǎn)品變相放貸規(guī)避存貸比，“中介”則從中收費(fèi)。

——一些貸款“潛規(guī)則”依然存在。安徽一家藥品銷售企業(yè)負(fù)責(zé)人反映：“處于弱勢地位的小企業(yè)在貸款時(shí)，表面的貸款利率僅僅是名義而已。一些金融機(jī)構(gòu)還要求借錢同時(shí)購買理財(cái)產(chǎn)品，即要‘存貸掛鉤’?！?/p>

——貸款審批難，也讓部分企業(yè)吐苦水。1年期流動(dòng)資金貸款，銀行9個(gè)月就來收貸，而展期、續(xù)貸審批流程漫長，年中不得不從民間借資渡過難關(guān)……

溫州市金融辦發(fā)布的民間借貸綜合利率指數(shù)顯示，截至8月13日，溫州地區(qū)綜合利率指數(shù)為20.78%/年，部分市場主體利率高達(dá)28.78%：“融資貴”究竟有多貴?借款1000萬元，一年要還近300萬元。

改變銀行獨(dú)大格局 豐富企業(yè)融資渠道

近年來，實(shí)體企業(yè)財(cái)務(wù)成本高速上漲，背后問題是企業(yè)背負(fù)的融資費(fèi)用成本高企。據(jù)上海浦發(fā)銀行(15.730, 0.14, 0.90%)中小企業(yè)經(jīng)營中心負(fù)責(zé)人介紹，一些中小企業(yè)沒有財(cái)報(bào)，但監(jiān)管要求必須出具審計(jì)報(bào)告。而擔(dān)保、審計(jì)等成本又遠(yuǎn)超利率，能占到融資成本的60%。

“從根本上講，融資貴是銀行一家獨(dú)大、融資渠道窄造成的。”上海一家商業(yè)銀行人士說。

查閱各國央行[微博]數(shù)據(jù)顯示，在發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體，銀行、債券、股市、私募占據(jù)的社會(huì)融資規(guī)模均較可觀，直接融資與間接融資基本均衡。但在我國，超過一半的社會(huì)資金由銀行貸款供給，經(jīng)過信托等“通道”放貸的銀行資金占比也很大。

采訪中，一些中小企業(yè)反映，銀行作為偏好低風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)，其放貸的風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)要求，讓企業(yè)大感不適應(yīng)：缺少抵押物只靠銀行貸款，只夠借1年期流動(dòng)資金。而展期、續(xù)貸風(fēng)險(xiǎn)控制審批流程長，增加了中小企業(yè)的財(cái)務(wù)成本……

交通銀行(5.610, 0.03, 0.54%)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平[微博]認(rèn)為，監(jiān)管要求也需要適應(yīng)利率市場化形勢，如形成差異化存貸比等考核機(jī)制。從長遠(yuǎn)看，仍需借助市場化手段，改變銀行業(yè)一家獨(dú)大的金融格局，豐富企業(yè)的融資渠道。

浦發(fā)銀行中小企業(yè)經(jīng)營中心總經(jīng)理嚴(yán)紅霞認(rèn)為，稅收審計(jì)、工商注冊登記方面也應(yīng)降低企業(yè)融資成本。比如，目前放貸要求中小企業(yè)提供財(cái)務(wù)報(bào)表，使很多中小企業(yè)新增審計(jì)費(fèi)用。由于擔(dān)保、評(píng)估市場不規(guī)范，相關(guān)費(fèi)用也居高不下。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇2】

按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于》（遼銀監(jiān)發(fā)[20xx]18號(hào)）文件要求，合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，糾正不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問題，我行積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真自查

接到省社通知后我行迅速成立了專項(xiàng)清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔(dān)任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安排，依據(jù)遼銀監(jiān)【20xx】18號(hào)文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價(jià)格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細(xì)化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。專項(xiàng)清理工作小組

組長：XX

成員：計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸管理部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部

二、自查內(nèi)容

按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。

1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度

結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。

在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下，為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照遼寧省農(nóng)村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，

3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。

銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

三、自查總結(jié)

通過檢查，我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開”的各項(xiàng)要求，無只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費(fèi)，以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。

根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi)項(xiàng)目共計(jì)83項(xiàng)，我行收費(fèi)項(xiàng)目17項(xiàng)，不收費(fèi)項(xiàng)目66項(xiàng)，無違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有：一是存折（單）書面掛失手續(xù)費(fèi)，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；二是存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元；三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、POS商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。

四、下一步計(jì)劃

此次的.自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)部管理，認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇3】

為全面提升我分理處柜面服務(wù)質(zhì)量，以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為主，進(jìn)行認(rèn)真自查，發(fā)現(xiàn)許多問題，并在自查中加以糾正，銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面服務(wù)質(zhì)量自查報(bào)告?，F(xiàn)將自查報(bào)告如下:

1,大堂經(jīng)理、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問在崗情況。能夠確保大堂經(jīng)理與業(yè)務(wù)顧問在崗、出現(xiàn)缺失或不在崗情況時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人能夠及時(shí)調(diào)整人員補(bǔ)齊。

2，由于市行配備了保潔人員，可以保證環(huán)境整潔，公共物品擺放整齊，沒有亂貼宣傳告示現(xiàn)象，查詢機(jī)、atm、液晶電視正常，便民服務(wù)設(shè)施市行沒有配備。

sp; 3，網(wǎng)點(diǎn)員工職業(yè)形象、服務(wù)禮儀問題，整改報(bào)告《銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面服務(wù)質(zhì)量自查報(bào)告》。沒有由于季節(jié)交替造成員工著裝不統(tǒng)一情況。員工能夠堅(jiān)持做到熱情、微笑服務(wù)、雙手遞接和使用文明禮貌用語，只有一名員工系河南籍，普通話講的不是很標(biāo)準(zhǔn)。

4，駐點(diǎn)人員管理問題。不存在保安人員著裝不整潔、器械佩帶不齊全，行為舉止不端等現(xiàn)象。目前除保安之外，沒有其他駐點(diǎn)人員。

5，本網(wǎng)點(diǎn)在歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題整改情況。歷次檢查中，主要還是體現(xiàn)在服務(wù)質(zhì)量上，做的還是很不夠，需要繼續(xù)努力！另外，新安裝atm一臺(tái)因?yàn)槭行心撤N原因至今不能使用，本網(wǎng)點(diǎn)無法解決。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇4】

一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。

我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責(zé)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》（銀協(xié)發(fā)41號(hào)）、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長遠(yuǎn)，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。

2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時(shí)間長，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。

3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。

4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施

一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶、服務(wù)客戶，進(jìn)一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。

二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂。

三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評(píng)、專題交流、樹立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。

從營業(yè)開始到營業(yè)結(jié)束，從年初到年末，我們一直都在強(qiáng)調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來的十字文明用語，到現(xiàn)在的站立服務(wù)，無不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個(gè)又一個(gè)的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個(gè)細(xì)節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩?，讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習(xí)慣，而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認(rèn)真思考。

一個(gè)行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅(jiān)持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界?，F(xiàn)代企業(yè)的核心競爭力已經(jīng)由原來的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝，這就要求我要時(shí)刻高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，因?yàn)樽约旱囊谎砸恍卸即碇y行服務(wù)窗口的文明程度。不要因?yàn)樽约旱囊鈿庥檬拢绊懥苏麄€(gè)交行服務(wù)窗口的形象。要嚴(yán)格執(zhí)行總行和分行下達(dá)的各項(xiàng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，甚至是每個(gè)小的細(xì)節(jié)都要去考究，經(jīng)過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來，讓總行和分行放心，讓領(lǐng)導(dǎo)省心，讓客戶舒心。

在服務(wù)上，我個(gè)人也存在著不足，例如午休時(shí)沒有及時(shí)翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù)，再例如客戶辦完業(yè)務(wù)就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會(huì)加倍的彌補(bǔ)自己的不足之處，讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實(shí)處，我不會(huì)為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶服務(wù)的過程中以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，堅(jiān)持“想”客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇5】

按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于》文件要求，合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，糾正不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問題，我行積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真自查。

接到省社通知后我行迅速成立了專項(xiàng)清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔(dān)任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安排，依據(jù)文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價(jià)格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細(xì)化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。

專項(xiàng)清理工作小組：

1、組長：xx。

2、成員：計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸管理部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部。

二、自查內(nèi)容。

按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。

1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度。

結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。

在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下，為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照xx省農(nóng)村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，

3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。

銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

三、自查總結(jié)。

通過檢查，我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開”的各項(xiàng)要求，無只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費(fèi)，以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。

根據(jù)xx省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi)項(xiàng)目共計(jì)83項(xiàng)，我行收費(fèi)項(xiàng)目17項(xiàng)，不收費(fèi)項(xiàng)目66項(xiàng)，無違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有：

一是存折（單）書面掛失手續(xù)費(fèi)，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；

二是存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5%，50元；

三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5%，50元；

四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5%收取，50元；

五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、POS商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。

四、下一步計(jì)劃。

此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)部管理，認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇6】

20xx年一季度以來來，興業(yè)銀行沈陽南塔街支行通過自查存在的問題和廣泛搜集廣大的意見，經(jīng)過開展支行月度服務(wù)評(píng)比和嚴(yán)格的培訓(xùn)和督導(dǎo)，在服務(wù)水平上取得了一定的成效，但仍有不足的地方，現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下:

一、服務(wù)自查

1季度以來，共計(jì)收到分行督辦（客戶之聲）20件，客戶投訴事件2件，經(jīng)過與客戶的溝通均已在第一時(shí)間得以解決，未造成客戶二次投訴，對涉事員工進(jìn)行了督導(dǎo)和培訓(xùn)，加強(qiáng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程。

二、客戶意見自查

1季度對客戶服務(wù)評(píng)價(jià)率進(jìn)行了自查，發(fā)現(xiàn)1月2月評(píng)價(jià)率較低，經(jīng)調(diào)查，1月2月棄號(hào)人數(shù)較多，其中2月份我行共棄號(hào)31人，棄號(hào)率為3.53%。問題的原因，春節(jié)前，客戶普遍比較著急辦理業(yè)務(wù)，叫號(hào)后不愿意長時(shí)間等待，同時(shí)中午客戶較多，而辦理業(yè)務(wù)窗口較少，跟不上客戶需求?？蛻襞盘?hào)過后沒有辦理業(yè)務(wù)就離開了，或者開卡等業(yè)務(wù)，排號(hào)后又不需要在窗口辦理；經(jīng)分析是第一柜員對評(píng)價(jià)的重視程度不夠，辦理完畢后忘記請客戶對其進(jìn)行評(píng)價(jià)，第二是由于春節(jié)前有的客戶比較著急，或者是客戶本身不愿意配合，辦完業(yè)務(wù)后著急要走，不想對服務(wù)做出評(píng)價(jià)。

對以上客戶服務(wù)評(píng)價(jià)率問題也做出了整改的措施，減少棄號(hào)人數(shù)，首先要提高柜員的重視程度，加強(qiáng)對柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；再就是要提高柜員業(yè)務(wù)能力，特別是處理個(gè)人現(xiàn)金業(yè)務(wù)的能力，把辦理業(yè)務(wù)的速度要提上來，辦理業(yè)務(wù)要做好“快、準(zhǔn)、穩(wěn)”。在顧客較多時(shí)，要注意安撫顧客情緒，加強(qiáng)廳堂與柜員的合作，廳堂注意分流，同時(shí)，要注意一個(gè)客戶叫多個(gè)號(hào)的情況；增加評(píng)價(jià)率，特別是增加非常滿意率。柜員在辦理完業(yè)務(wù)，要做到百分百的提醒顧客對服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)。盡量引導(dǎo)客戶評(píng)價(jià)非常滿意；在大堂引導(dǎo)臺(tái)處，保證大堂經(jīng)理對客戶的分流，盡量做到進(jìn)來的每一位客戶，都能高效的引導(dǎo)。能在自助設(shè)備上辦理的業(yè)務(wù)，不要排號(hào)，能在理財(cái)?shù)凸駞^(qū)辦理的業(yè)務(wù)也不要排號(hào)，這樣可以減少棄號(hào)率。

相信通過以上方式，南塔街支行的評(píng)價(jià)率很快就會(huì)提升起來。提高認(rèn)識(shí)程度，增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力的提升，找對方法，用最快的速度提升評(píng)價(jià)率。

三、廳堂硬件設(shè)施自查

南塔街支行目前現(xiàn)金窗口有2個(gè)對外營業(yè)，1個(gè)對公業(yè)務(wù)窗口，由于支行開業(yè)已有10余年，地處南塔商圈、現(xiàn)金業(yè)務(wù)及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)較多，有時(shí)造成等候時(shí)間較長的情況并有些設(shè)備老化，目前網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)1臺(tái)，不能滿足客戶需求，客戶一般投訴的意見大多也是等候時(shí)間較長。

四、開展提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)

支行開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展服務(wù)價(jià)值年活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選服務(wù)明星、讓典型引路;三是廣泛開展規(guī)范服務(wù)活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。同時(shí)，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，支行員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)。

南塔街支行會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)日常服務(wù)，提升工作效率，加大力度對員工業(yè)務(wù)技能及服務(wù)水平培訓(xùn)。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇7】

按照縣物價(jià)局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動(dòng)要求，我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問題，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)。

為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運(yùn)營部、客戶部、財(cái)務(wù)部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織，強(qiáng)化對排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。

二、自查內(nèi)容。

1、認(rèn)真落實(shí)農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度。

做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求，新價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)于20xx年4月1日起在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實(shí)施。對私類收費(fèi)項(xiàng)目除價(jià)格差異化服務(wù)項(xiàng)目外，全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價(jià)格（基準(zhǔn)價(jià)格或機(jī)器自動(dòng)控制價(jià)格），需浮動(dòng)的一律報(bào)省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會(huì)、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監(jiān)督，嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)禁亂收費(fèi)。

在規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi)，為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。

銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

三、自查總結(jié)。

此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會(huì)認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇8】

自20xx年8月1日起，我支行本著《哈爾濱銀行服務(wù)定價(jià)管理辦法》和《哈爾濱銀行金融服務(wù)項(xiàng)目收費(fèi)價(jià)目明錄表》中要求認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)收費(fèi)條例，為進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)內(nèi)控防范能力，結(jié)合我行自身實(shí)際情況，積極開展公司條線業(yè)服務(wù)收費(fèi)情況的全面自評(píng)，現(xiàn)將工作結(jié)果匯報(bào)如下：

一、自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組

組長：xxx副組長：xxx成員：xxxx

二、自查結(jié)果

根據(jù)監(jiān)管部門要求，我支行對銀行服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行全面自查。

1、“七不準(zhǔn)”

（一）我支行不存在以貸轉(zhuǎn)存情況。信貸業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，無強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉(zhuǎn)為存款的情況。

（二）我支行不存在存貸掛鉤情況。我支行將貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，無以存款作為審批和發(fā)放貸款前提條件的情況。

（三）我支行不存在以貸收費(fèi)情況。我支行無借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機(jī)，要求客戶接受不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)而收取費(fèi)用的情況。

（四）我支行不存在浮利分費(fèi)情況。我支行嚴(yán)格遵循利費(fèi)分離原則，嚴(yán)格區(qū)分收息和收費(fèi)業(yè)務(wù)，無將利息分解為費(fèi)用收取變相提高利率的情況。

（五）我支行不存在借貸搭售情況。我支行不存在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時(shí)強(qiáng)制捆綁、搭售理財(cái)、保險(xiǎn)、基金等金融產(chǎn)品的情況。

（六）我支行不存在一浮到頂情況。我支行的貸款定價(jià)充分反映資金成本、風(fēng)險(xiǎn)成本和管理成本，不存在籠統(tǒng)將貸款利率上浮至最高限額的情況。

（七）我支行不存在轉(zhuǎn)嫁成本情況。我支行依法承擔(dān)貸款業(yè)務(wù)及其他服務(wù)中產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評(píng)估等相關(guān)成本，不存在將經(jīng)營成本以費(fèi)用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶的情況。

2、“四公開”

我支行嚴(yán)格按照質(zhì)價(jià)相符、服務(wù)有效的原則建立收費(fèi)項(xiàng)目、服務(wù)質(zhì)價(jià)、效用功能和優(yōu)惠政策“四公開”的業(yè)務(wù)管理制度，并嚴(yán)格遵守以下規(guī)定：

（一）合規(guī)收費(fèi)。我支行服務(wù)收費(fèi)科學(xué)合理，服從統(tǒng)一定價(jià)和名錄管理原則。實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，嚴(yán)格對照相關(guān)規(guī)定據(jù)實(shí)收費(fèi)，并公布收費(fèi)價(jià)目名錄和相關(guān)依據(jù);對實(shí)行市場調(diào)節(jié)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，在每次制定或調(diào)整價(jià)格前向社會(huì)公示，充分征詢消費(fèi)者意見后納入收費(fèi)價(jià)目名錄并上網(wǎng)公布，嚴(yán)格按照公布的收費(fèi)價(jià)目名錄收費(fèi)。

（二）以質(zhì)定價(jià)。我支行服務(wù)收費(fèi)合乎質(zhì)價(jià)相符原則，不存在對未給客戶提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)、未給客戶帶來實(shí)質(zhì)性收益、未給客戶提升實(shí)質(zhì)性效率的產(chǎn)品和服務(wù)收取費(fèi)用。

（三）公開透明。我支行服務(wù)價(jià)格遵循公開透明原則，各項(xiàng)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，充分履行告知義務(wù)，使客戶明確了解服務(wù)內(nèi)容、方式、功能、效果，以及對應(yīng)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，確?？蛻袅私獬浞中畔ⅲ灾鬟x擇。

（四）減費(fèi)讓利。我支行切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，對特定對象堅(jiān)持服務(wù)優(yōu)惠和減費(fèi)讓利原則，明確界定小微企業(yè)、三農(nóng)、弱勢群體、社會(huì)公益等領(lǐng)域相關(guān)金融服務(wù)的優(yōu)惠對象范圍，公布優(yōu)惠政策、優(yōu)惠方式和具體優(yōu)惠額度，切實(shí)體現(xiàn)扶小助弱的商業(yè)道德。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇9】

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社:接到中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于開展20xx年銀行服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度執(zhí)行情況檢查工作的通知》（銀協(xié)發(fā)〔20xx〕96號(hào)）的文件后,我社積極組織自查工作,現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下:

一、認(rèn)真自查。

接到聯(lián)社通知之后,XXX信用社迅速成立了由主任為領(lǐng)導(dǎo)的銀行服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對照檢查具體內(nèi)容，依據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)20xx年以來服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，細(xì)化自查工作方案，對XXX信用社服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。

二、檢查內(nèi)容。

我社認(rèn)真學(xué)習(xí)了中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行服務(wù)收費(fèi)檢查制度，依照制度制定了我社關(guān)于銀行服務(wù)收費(fèi)自查工作的內(nèi)容：

(一)國家服務(wù)價(jià)格管理相關(guān)法律、法規(guī)和有關(guān)政策及中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)服務(wù)收費(fèi)自律共識(shí)、要求的貫徹執(zhí)行情況；

(二)建立健全服務(wù)價(jià)格管理制度和內(nèi)部控制制度情況；(三)服務(wù)價(jià)格明碼標(biāo)價(jià)制度執(zhí)行情況；(四)服務(wù)價(jià)格報(bào)告制度執(zhí)行情況；(五)建立服務(wù)價(jià)格投訴管理制度情況；(六)其它檢查事項(xiàng)。

三、自查出現(xiàn)的問題。

我社在執(zhí)行銀行服務(wù)收費(fèi)自律方面的工作，嚴(yán)格按照制度落實(shí)執(zhí)行，沒有出現(xiàn)問題。只是有些小問題需要銀監(jiān)部門注意，比如商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目過多，各商業(yè)銀行之間存在服務(wù)收費(fèi)的不正當(dāng)競爭行為。

四、提高認(rèn)識(shí)。

加強(qiáng)銀行服務(wù)收費(fèi)自律能夠更好的履行銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任，維護(hù)廣大客戶的切身利益和銀行業(yè)整體形象。我社在以后的工作中會(huì)提高認(rèn)識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行銀行服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，進(jìn)一步規(guī)范服務(wù)收費(fèi)，切實(shí)維護(hù)我們農(nóng)村信用社的外部形象及行業(yè)形象，為XXX縣農(nóng)村信用社的發(fā)展增光添彩。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇10】

根據(jù)貴州省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于對等文件貫徹落實(shí)情況開展檢查的通知》（銀協(xié)發(fā)【20xx】41號(hào)）、《關(guān)于開展銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)自查工作的通知》等文件要求，我分理處緊緊圍繞“構(gòu)建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過開展培訓(xùn)學(xué)習(xí)、宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》（以下簡稱《服務(wù)公約》）及其實(shí)施細(xì)則。爭取在較短時(shí)間內(nèi)提高全員對提升服務(wù)重要意義的認(rèn)識(shí)，鞏固以客戶為中心的服務(wù)理念，現(xiàn)將活動(dòng)開展自查情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。

我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責(zé)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》（銀協(xié)發(fā)201041號(hào)）、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長遠(yuǎn)，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。

2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時(shí)間長，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。

3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。

4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施

一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶、服務(wù)客戶，進(jìn)一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。

二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂。

三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評(píng)、專題交流、樹立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處

服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。

20xx年6月22日

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇11】

從營業(yè)開始到營業(yè)結(jié)束，從年初到年末，我們一直都在強(qiáng)調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來的十字文明用語，到現(xiàn)在的站立服務(wù)，無不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個(gè)又一個(gè)的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個(gè)細(xì)節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩?，讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習(xí)慣，而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認(rèn)真思考。

一個(gè)行業(yè)好的口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅(jiān)持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界?，F(xiàn)代企業(yè)的核心競爭力已經(jīng)由原來的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝，這就要求我要時(shí)刻高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，因?yàn)樽约旱囊谎砸恍卸即碇y行服務(wù)窗口的文明程度。不要因?yàn)樽约旱囊鈿庥檬?，影響了整個(gè)交行服務(wù)窗口的形象。要嚴(yán)格執(zhí)行總行和分行下達(dá)的各項(xiàng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，甚至是每個(gè)小的細(xì)節(jié)都要去考究，經(jīng)過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來，讓總行和分行放心，讓領(lǐng)導(dǎo)省心，讓客戶舒心。

在服務(wù)上，我個(gè)人也存在著不足，例如午休時(shí)沒有及時(shí)翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù)，再例如客戶辦完業(yè)務(wù)就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會(huì)加倍的彌補(bǔ)自己的不足之處，讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實(shí)處，我不會(huì)為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶服務(wù)的過程中以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，堅(jiān)持“想

客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇12】

關(guān)于開展銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)的自查報(bào)告根據(jù)貴州省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于對中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約等文件貫徹落實(shí)情況開展檢查的通知》（銀協(xié)發(fā)【20xx】41號(hào)）、《關(guān)于開展銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)自查工作的通知》等文件要求，我分理處緊緊圍繞“構(gòu)建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過開展培訓(xùn)學(xué)習(xí)、宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》（以下簡稱《服務(wù)公約》）及其實(shí)施細(xì)則。爭取在較短時(shí)間內(nèi)提高全員對提升服務(wù)重要意義的認(rèn)識(shí)，鞏固以客戶為中心的服務(wù)理念，現(xiàn)將活動(dòng)開展自查情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責(zé)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》（銀協(xié)發(fā)20xx41號(hào)）、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長遠(yuǎn)，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。

2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時(shí)間長，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。

3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。

對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶、服務(wù)客戶，進(jìn)一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂。三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評(píng)、專題交流、樹立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。

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銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告十篇

眾所周知，實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)。為了提升工作效率，我們經(jīng)常需要撰寫報(bào)告。那么，什么樣的報(bào)告才能被認(rèn)為是高質(zhì)量的呢？為此，幼兒教師教育網(wǎng)的編輯對“銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告”進(jìn)行了深度探討并收集了相關(guān)的資料，希望能助你學(xué)習(xí)和工作更為順利！

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇1

理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告自查內(nèi)容：

1、 機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場所，崗 位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

2、 經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

（1） 理財(cái)類交易賬戶處理流程。

（2） 是否對購買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性， 在客戶購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。

（3） 客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷是否隨理財(cái) 產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購買理財(cái)產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

（4） 留存客戶資料檔案中有無漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易 表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。

（5） 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無描寫 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

（6） 網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施：

1、 在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒有對客戶進(jìn)行充分告知 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理 財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。

2、 理財(cái)檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對今后客 戶購買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說明書，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

3、 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，只對客 戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測評(píng)。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估語句。

4、 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今 后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財(cái)銷售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇2

我行收到省行《轉(zhuǎn)發(fā)省銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范消費(fèi)信貸管理堅(jiān)決遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的緊急通知》后，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即指示分行個(gè)人業(yè)務(wù)部將文件轉(zhuǎn)發(fā)到各支行，布置分行本部、各支行對個(gè)人消費(fèi)貸款開展全面性的自查自糾工作?，F(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下：

一、_年_月末我行個(gè)人消費(fèi)貸款的基本情況

我行發(fā)放的個(gè)人消費(fèi)貸款包括個(gè)人住房貸款、汽車消費(fèi)貸款、房屋裝修貸款、助學(xué)貸款等4個(gè)貸款類別。截止_年_月末全行個(gè)人消費(fèi)貸款余額為_萬元，其中個(gè)人住房貸款余額為_萬元，占個(gè)人消費(fèi)貸款總額的_;汽車消費(fèi)貸款余額為_萬元，占個(gè)人消費(fèi)貸款總額的_;房屋裝修貸款余額為_萬元，占個(gè)人消費(fèi)貸款總額的_;助學(xué)消費(fèi)貸款余額為_萬元，占個(gè)人消費(fèi)貸款總額的_。

個(gè)人消費(fèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)狀況方面。_年_月末全行個(gè)人消費(fèi)不良貸款余額為_萬元，不良占比為_，其中個(gè)人住房貸款不良余額為_元，不良占比為_;房屋裝修貸款不良余額為_萬元，不良占比為_;助學(xué)消費(fèi)貸款不良余額為_萬元，不良占比為_。

_年前_個(gè)月全行只發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款_筆_萬元。

二、我行在個(gè)人消費(fèi)貸款發(fā)放和管理中碰到的問題

(一)個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)逐漸萎縮

我行從20__年開始發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款，20__年達(dá)到了一個(gè)高峰，20__年以來逐年萎縮。近幾年我行個(gè)人消費(fèi)貸款投放少有多方面的原因：

一是國家宏觀政策調(diào)整的影響。由于人民銀行逐年上調(diào)個(gè)人住房貸款基準(zhǔn)利率，促使消費(fèi)者購房行為變得理性，在辦理按揭貸款時(shí)充分考慮了利率變動(dòng)對自己支付能力的影響，貸款需求減弱。

二是優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶和優(yōu)質(zhì)樓盤少。我行地處經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)，市民收入水平和消費(fèi)水平不高，優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶和優(yōu)質(zhì)樓盤均不足。

三是_地區(qū)信用環(huán)境較差，貸款經(jīng)辦人員對此產(chǎn)生了一定的畏懼心理。

四是提高了個(gè)人消費(fèi)貸款準(zhǔn)入門檻。我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量差，虧損嚴(yán)重，省行將我行歸為“審慎發(fā)展行”和四類行。為防范貸款風(fēng)險(xiǎn)，我行提高了貸款準(zhǔn)入門檻，將個(gè)人消費(fèi)貸款客戶定為我市公務(wù)員、移動(dòng)通信、電信、電力等高收入群體，限制了中低端客戶的準(zhǔn)入。

五是加強(qiáng)了內(nèi)控管理和個(gè)人消費(fèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，加大了處罰力度。在這種情況下，客戶經(jīng)理普遍有一定的心理壓力，擔(dān)心“做多錯(cuò)多罰款多”，缺少了對市場的熱情，對市場拓展的積極性不高，導(dǎo)致個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)停滯低迷。

六是未建立個(gè)人消費(fèi)貸款激勵(lì)機(jī)制，未能充分調(diào)到經(jīng)辦行和經(jīng)辦人員的積極性。

(二)我行個(gè)人消費(fèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)較大，資產(chǎn)質(zhì)量較差

至_年_月末我行除汽車消費(fèi)貸款不良占比為0外，其他3個(gè)消費(fèi)貸款品種的不良占比都在_以上。我行個(gè)人消費(fèi)貸款資產(chǎn)質(zhì)量差的主要原因有：

1、存量個(gè)人消費(fèi)貸款資產(chǎn)質(zhì)量不高，風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步顯現(xiàn)

個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)存在數(shù)量多、客戶分散、還款期限長、單筆風(fēng)

險(xiǎn)狀況難以確定且具有潛伏性等特點(diǎn)。20__年以前我行沒有針對個(gè)人消費(fèi)貸款這些特點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)真研究，與其他商業(yè)銀行在個(gè)人消費(fèi)貸款的數(shù)量和市場份額上展開競爭，形成了一部分個(gè)人消費(fèi)不良貸款。

2、貸款形態(tài)正常的客戶提前還款的現(xiàn)象逐步增加

近幾年由于人民銀行逐年上調(diào)個(gè)人住房貸款基準(zhǔn)利率，部分個(gè)人住房貸款客戶出于貸款成本考慮，紛紛提前還款，而且大部分都是還款一直正常的客戶來提前結(jié)清銷戶。

3、個(gè)人消費(fèi)不良貸款起訴清收難，抵押物處置損失大

對不良貸款起訴清收要經(jīng)過受理、審理、判決、申請執(zhí)行、執(zhí)行、拍賣抵押物歸還貸款本息等一系列過程，持續(xù)時(shí)間長，清收難度大。另外，抵押物處置時(shí)因當(dāng)初貸款發(fā)放時(shí)抵押物評(píng)估價(jià)過高，導(dǎo)致抵押物拍賣價(jià)款不足以全額收回不良貸款本息，也形成了一部分貸款損失。

4、政策性因素的影響

20__至20__年，我行為響應(yīng)國家號(hào)召，支持貧困大學(xué)生上學(xué)，發(fā)放了一部分助學(xué)貸款。助學(xué)貸款著重于社會(huì)效益，由于單筆貸款金額小、戶均催收成本高、未提供有效擔(dān)保、就業(yè)壓力大、部分借款人已無法聯(lián)系等原因，大部分已形成了不良貸款。

通過這次全面性的消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理排查，我行沒有發(fā)現(xiàn)新的虛假消費(fèi)貸款案件。

三、今后的工作方向

1、繼續(xù)加強(qiáng)對個(gè)人消費(fèi)貸款的權(quán)限管理

為防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)上收下屬各支行個(gè)人消費(fèi)貸款審批權(quán)限。由于我行個(gè)人消費(fèi)貸款不良比率超過控制要求，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第37條有關(guān)審慎監(jiān)管措施的規(guī)定，我行決定繼續(xù)上收下屬各支行個(gè)人消費(fèi)貸款審批權(quán)限，全市個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)一律由分行行長或經(jīng)授權(quán)的主管副行長審批發(fā)放，對金額較大的貸款必須經(jīng)貸審會(huì)審議。

2、切實(shí)加強(qiáng)對分行本部、各支行個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的自律監(jiān)管

檢查及相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查，加強(qiáng)對全行個(gè)人消費(fèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和貸后管理，力促全行個(gè)人消費(fèi)貸款。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇3

為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范能力，實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)《XX銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報(bào)告如下：

（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計(jì)分析、信息反饋、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告制度等管理制度和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、評(píng)估、監(jiān)測、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過程和各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時(shí)修改和完善已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。

自查說明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，建立了健全的崗位責(zé)任制。

相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故報(bào)告制度（試行）》、《XX銀行電子銀行部崗位計(jì)劃》

（二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

自查說明：制定了管理辦法，對相關(guān)部門和人員的責(zé)任進(jìn)行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。

相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章、管理機(jī)構(gòu)和職責(zé)、第十一章、違規(guī)責(zé)任；

《XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第二章、管理體系及崗位職責(zé)、第八章、自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。

（三）在客戶申請某項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風(fēng)險(xiǎn)及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。

自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計(jì)息與收費(fèi)、權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開，對持卡人的權(quán)利、義務(wù)進(jìn)行了說明。

銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否相符一致。

自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對管理制度，及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)相符。

相關(guān)材料：運(yùn)營管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；《XX銀行股份有限公司銀行卡會(huì)計(jì)核算管理辦法（試行）》中“第六章、銀行卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第七章、ATM業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第九章、賬務(wù)核對”；中國銀聯(lián)差錯(cuò)處理平臺(tái)；XX銀行監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)。

（一）銀行是否遵守了國家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時(shí)間的限制。

自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權(quán)利義務(wù)，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)ATM上使用龍祥卡取款時(shí)，每卡每日累計(jì)取現(xiàn)金額不得超過0元（含）；人民幣持卡人可申請開通ATM自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時(shí)，每卡每日轉(zhuǎn)出累計(jì)金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯(cuò)誤輸入6次時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺(tái)進(jìn)行解鎖或密碼掛失。

相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章、使用：第七章、權(quán)利義務(wù)；《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第七章、銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。

（二）是否制定并實(shí)施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi)部非授權(quán)人員對關(guān)鍵設(shè)備的非法接觸。是否采用合適的加密技術(shù)和措施，以確認(rèn)電子銀行業(yè)務(wù)用戶身份和授權(quán)。是否實(shí)施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)不受計(jì)算機(jī)病毒侵襲。

1、自助設(shè)備安裝要符合公安部門金融安全防范標(biāo)準(zhǔn)以及設(shè)備物理安裝標(biāo)準(zhǔn)的.要求，無風(fēng)險(xiǎn)隱患；設(shè)備及場所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設(shè)施，標(biāo)識(shí)醒目，方便客戶全天候的操作需求。

2、網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理員和復(fù)核員須經(jīng)過操作培訓(xùn)方能上崗，網(wǎng)點(diǎn)更換自助設(shè)備管理員和復(fù)核員應(yīng)提前10個(gè)工作日報(bào)電子銀行部備案。

相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第三章、設(shè)備管理、第七章、風(fēng)險(xiǎn)控制。

（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運(yùn)行考核指標(biāo)，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的運(yùn)作情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預(yù)警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)納入銀行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃之中。

（四）銀行是否根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，及時(shí)更新系統(tǒng)安全保障技術(shù)和設(shè)備。是否建立電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)報(bào)告制度，是否及時(shí)向銀行監(jiān)管部門報(bào)告電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項(xiàng)。是否接受銀行監(jiān)管部門認(rèn)可的權(quán)威評(píng)估機(jī)構(gòu)對其業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的安全性進(jìn)行評(píng)估。

自查說明：20XX年12月27日上午8：30在總行九樓會(huì)議室舉辦的銀行卡業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)內(nèi)容為銀行卡業(yè)務(wù)、自助設(shè)備業(yè)務(wù)；20XX年2月28日在總行9樓會(huì)議室舉辦了自助設(shè)備業(yè)務(wù)培訓(xùn)班；20XX年3月1日至6日，金電公司對我行銀行卡系統(tǒng)進(jìn)行了檢測。

董事會(huì)和高級(jí)管理層是否確立了與自身相適應(yīng)的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和運(yùn)行安全策略。

自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽銀行電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行安全策略》。

銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務(wù)審計(jì)力量。是否定期對電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)的范圍是否全面，效果是否良好。

自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務(wù)屬20XX年以來新開辦的業(yè)務(wù)品種，我行將按照有關(guān)規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行定期審計(jì)，使內(nèi)部審計(jì)的范圍全面。

相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》

（二）新開辦的業(yè)務(wù)品種、是否事先制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施。在新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關(guān)的政策、制度和程序，對潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量、評(píng)估和控制。

自查說明：事先制定了風(fēng)險(xiǎn)防范措施，對潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了計(jì)量、評(píng)估和控制。

相關(guān)材料：《XX銀行銀行卡可行性報(bào)告》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應(yīng)急處理預(yù)案和處置策略（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第七章、風(fēng)險(xiǎn)控制。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇4

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、 人員配備情況

理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇5

在過去的xx年可謂是“互聯(lián)網(wǎng)金融”的元年，以互聯(lián)網(wǎng)為資源、以大數(shù)據(jù)和云計(jì)算為基礎(chǔ)的互聯(lián)網(wǎng)金融模式將不斷涌現(xiàn)，銀行的經(jīng)營方式和盈利模式也正悄然發(fā)生變化，建立在大數(shù)據(jù)和新技術(shù)基礎(chǔ)上的線上融資、支付方式、數(shù)據(jù)管理、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)將成為未來銀行利潤新的增長點(diǎn)。

互聯(lián)網(wǎng)全天候服務(wù)的模式，大數(shù)據(jù)和云計(jì)算的快速發(fā)展，對數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)帶來沖擊：傳統(tǒng)架構(gòu)在擴(kuò)展性、實(shí)時(shí)性、可靠性方面都有所欠缺；數(shù)據(jù)量激增要求商業(yè)銀行的it基礎(chǔ)設(shè)施具有良好的可擴(kuò)展性和伸縮性；社交網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)產(chǎn)生的海量交互數(shù)據(jù)需要進(jìn)行實(shí)時(shí)挖掘分析，以創(chuàng)造和改進(jìn)產(chǎn)品與服務(wù)。商業(yè)銀行需要對it基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)進(jìn)行改良與創(chuàng)新，對自身的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理提出了更高的要求。我們將從管理和技術(shù)等兩方面對如何加強(qiáng)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行探討。

銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》（銀監(jiān)發(fā)104號(hào)）是我國在“業(yè)務(wù)連續(xù)性”管理領(lǐng)域的第一份監(jiān)管指引，旨在“強(qiáng)化事前監(jiān)管要求、建立事中處理流程、明確事后報(bào)告路徑”，我們主要關(guān)注業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)影響分析、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃與資源建設(shè)、演練及持續(xù)改進(jìn)、運(yùn)營中斷事件應(yīng)急處置等領(lǐng)域。

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是將業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)影響分析、演練等流程與業(yè)務(wù)活動(dòng)充分融合，提供一個(gè)可自我治理和自我維護(hù)的業(yè)務(wù)連續(xù)管理體系。采用基于業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作方法，通過對業(yè)務(wù)流程的梳理、關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、業(yè)務(wù)影響分析等方法，制定覆蓋銀行全部重要業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，同時(shí)有針對性的為不同風(fēng)險(xiǎn)場景制定應(yīng)急預(yù)案，對于關(guān)鍵資源開展備份建設(shè)等與業(yè)務(wù)連續(xù)性相關(guān)的建設(shè)工作，條件完備的情況下開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的測試和演練，識(shí)別和分析業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的不足，并進(jìn)行優(yōu)化和完善，并在日常工作過程中持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的維護(hù)工作。

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理項(xiàng)目的有效實(shí)施開展，首先必須取得管理層的支持和參與，所以業(yè)務(wù)連續(xù)性管理必然是自上而下的產(chǎn)物，是管理層意志的體現(xiàn)。在籌備伊始，銀行管理層便應(yīng)指定分管行長，主導(dǎo)發(fā)起及業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，提升銀行內(nèi)部對于業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的外部要求和內(nèi)部需求上的理解認(rèn)同度，打破部門之間的藩籬，奠定協(xié)同協(xié)作的基調(diào)。

無論從外部監(jiān)管要求來看，還是從業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的性質(zhì)來說，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理建設(shè)屬于銀行全面風(fēng)險(xiǎn)體系項(xiàng)下，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為全面風(fēng)險(xiǎn)主管部門應(yīng)全程參與工作的指導(dǎo)、開展、評(píng)估、監(jiān)督等環(huán)節(jié)，統(tǒng)籌進(jìn)度和節(jié)點(diǎn)要求，協(xié)調(diào)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)內(nèi)外部工作事項(xiàng)。

項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)中還應(yīng)包含信息技術(shù)部門的相關(guān)專業(yè)人員，由其主要負(fù)責(zé)以下幾個(gè)方面的工作：對銀行信息系統(tǒng)建設(shè)現(xiàn)狀進(jìn)行梳理；在業(yè)務(wù)影響分析過程中對關(guān)鍵信息系統(tǒng)、系統(tǒng)恢復(fù)能力及系統(tǒng)重要程度提出觀點(diǎn)；對信息系統(tǒng)rto及rpo目標(biāo)進(jìn)行設(shè)定；提供信息系統(tǒng)支持，協(xié)助業(yè)務(wù)條線部門完成業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求。

此外，銀行業(yè)務(wù)種類繁多，各業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)水平要求較高，銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員也應(yīng)被納入項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)作為主要團(tuán)隊(duì)成員。業(yè)務(wù)部門人員的加入將有助于在重要業(yè)務(wù)流程的梳理、業(yè)務(wù)影響分析的評(píng)定、風(fēng)險(xiǎn)分析、應(yīng)急預(yù)案制定等方面更高效地開展工作。

在明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理模式后，由業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門牽頭進(jìn)行卡中心全部業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)影響分析，識(shí)別出卡中心業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的重點(diǎn)業(yè)務(wù)，識(shí)別業(yè)務(wù)的關(guān)鍵性資源，識(shí)別資源的面臨的風(fēng)險(xiǎn)敞口并制定緩釋、轉(zhuǎn)移、接受等風(fēng)險(xiǎn)策略。

每個(gè)業(yè)務(wù)在開展過程中都有所需依賴的關(guān)鍵資源，關(guān)鍵資源主要包括人員、場所、系統(tǒng)三類，如信用卡制卡業(yè)務(wù)，其依賴于主機(jī)系統(tǒng)提供制卡文件、卡務(wù)管理人員進(jìn)行制卡數(shù)據(jù)核對和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡場所進(jìn)行制卡作業(yè)，以及卡本身，這些都是制卡業(yè)務(wù)所依賴的關(guān)鍵資源。

同時(shí)確定業(yè)務(wù)的恢復(fù)優(yōu)先級(jí)別，作為未來業(yè)務(wù)連續(xù)性資源分配的依據(jù)和基礎(chǔ)。綜合參考業(yè)務(wù)發(fā)展的要求、業(yè)務(wù)中斷影響分析的結(jié)果、業(yè)務(wù)恢復(fù)成本、管理層的要求和關(guān)注，確定業(yè)務(wù)rto、rpo。

業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃應(yīng)包括重要業(yè)務(wù)及關(guān)聯(lián)關(guān)系、業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先次序、重要業(yè)務(wù)運(yùn)營所需關(guān)鍵資源、應(yīng)急指揮和危機(jī)通訊程序、運(yùn)營中斷事件應(yīng)急處置要求、各類預(yù)案以及預(yù)案維護(hù)管理要求、殘余風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。將應(yīng)急預(yù)案覆蓋面與風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果進(jìn)行匹配，補(bǔ)充相關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。對各類應(yīng)急預(yù)案的層次進(jìn)行整理，并對不同應(yīng)急預(yù)案之間的銜接進(jìn)行優(yōu)化。通過iso0 框架內(nèi)各流程之間的互動(dòng)關(guān)系，打破了職能部門之間的技術(shù)壁壘，實(shí)現(xiàn)減少服務(wù)可用的時(shí)間或者最小化業(yè)務(wù)活動(dòng)中斷影響的流程目標(biāo)。

對重要業(yè)務(wù)運(yùn)營所需的關(guān)鍵資源，建立備用資源計(jì)劃。對備用業(yè)務(wù)和辦公場所資源、備用信息系統(tǒng)運(yùn)行場所資源、備用信息技術(shù)資源、備用人力資源等，以及電力、通訊、消防、安保等資源缺口進(jìn)行建設(shè)與落實(shí)，明確備用資源歸口部門。

“工欲善其事，必先利其器”，利用自動(dòng)化的it運(yùn)維工具力爭出錯(cuò)率趨近于零，可以有效減輕人工控制流程的負(fù)擔(dān)，商業(yè)銀行需建立自動(dòng)化、智能化的監(jiān)測手段，應(yīng)從單純信息系統(tǒng)監(jiān)測向業(yè)務(wù)監(jiān)測發(fā)展，從被動(dòng)監(jiān)控到主動(dòng)監(jiān)控，加強(qiáng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)的系統(tǒng)壓力監(jiān)測，建立科技與業(yè)務(wù)部門間、銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部單位間的風(fēng)險(xiǎn)信息提示與共享。對事件實(shí)施分級(jí)分類處置，按照業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，通過減少服務(wù)功能、縮小服務(wù)范圍，保障關(guān)鍵、緊急的業(yè)務(wù)處理，利用替代系統(tǒng)、手工記賬、分支機(jī)構(gòu)或其他行支付渠道等手段進(jìn)行業(yè)務(wù)應(yīng)急處置，加強(qiáng)對外溝通，最大程度降低負(fù)面影響，而非一味等待信息系統(tǒng)的恢復(fù)。

近年來國外一些銀行在發(fā)生重大事件后，不是因?yàn)橹袛嘣斐傻膿p失而難以為繼，而是丟掉了客戶的信任、喪失信譽(yù)而逐步走向衰落的。因此加強(qiáng)危機(jī)管理尤顯重要，應(yīng)設(shè)置專職部門負(fù)責(zé)危機(jī)處理，加強(qiáng)輿情監(jiān)測、信息溝通和發(fā)布，以消除或降低負(fù)面影響。

當(dāng)前銀行運(yùn)營高度依賴信息科技，信息科技在有力支撐銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理的同時(shí)，也導(dǎo)致用戶信息和業(yè)務(wù)處理的高度集中，使得銀行面臨更大的安全隱患，一旦因?yàn)橥话l(fā)災(zāi)難造成關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失或信息系統(tǒng)故障，將嚴(yán)重影響銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營。

高可用技術(shù)主要是通過冗余技術(shù)來提高it設(shè)備的可用性。服務(wù)器的高可用性，不僅取決于硬件的可靠性，還可通過結(jié)構(gòu)冗余來實(shí)現(xiàn)開放平臺(tái)應(yīng)用服務(wù)器的高可用。應(yīng)用系統(tǒng)的高可用性技術(shù)主要包括提高應(yīng)用可靠性的多點(diǎn)接入架構(gòu)、業(yè)務(wù)處理的負(fù)載均衡模式以及數(shù)據(jù)庫的高可用技術(shù)。例如網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)，適合應(yīng)用多點(diǎn)接入架構(gòu)、負(fù)載均衡模式，在多個(gè)地點(diǎn)冗余地部署相對獨(dú)立的多套應(yīng)用系統(tǒng)來提供多個(gè)訪問接入點(diǎn)，多個(gè)業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)同時(shí)處理相同類型的業(yè)務(wù)，并自動(dòng)實(shí)現(xiàn)負(fù)載均衡，當(dāng)其中一個(gè)節(jié)點(diǎn)的應(yīng)用系統(tǒng)異常，訪問請求能夠被自動(dòng)路由到正常節(jié)點(diǎn)處理，實(shí)現(xiàn)無縫地接管系統(tǒng)應(yīng)用。

數(shù)據(jù)庫的高可用可通過數(shù)據(jù)冗余和結(jié)構(gòu)冗余來實(shí)現(xiàn)，數(shù)據(jù)冗余一般通過磁盤復(fù)制和數(shù)據(jù)備份來完成，結(jié)構(gòu)冗余可通過集群、熱備份等技術(shù)來實(shí)現(xiàn)，在一些大型web應(yīng)用的發(fā)展，相應(yīng)的數(shù)據(jù)處理需求在增加，橫向擴(kuò)展集群以提升性能成為企業(yè)的共同策略。

目前大部分商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)中心均已采用“兩地三中心”的高可用體系，建設(shè)了同城和異地災(zāi)備中心，大大提高了抵御災(zāi)難的能力。按照生產(chǎn)和災(zāi)備系統(tǒng)的運(yùn)行關(guān)系劃分，災(zāi)備模式可以分為主備模式和雙活模式：

災(zāi)備系統(tǒng)處于熱備份狀態(tài)，當(dāng)生產(chǎn)環(huán)境發(fā)生災(zāi)難后才啟用災(zāi)備系統(tǒng)，而通常在主備切換時(shí)，業(yè)務(wù)的連續(xù)性會(huì)受到影響。

災(zāi)備系統(tǒng)與生產(chǎn)環(huán)境處于“雙活”狀態(tài)，同時(shí)負(fù)載部分生產(chǎn)交易，任何一地發(fā)生災(zāi)難后，另一處系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的無縫切換，對核心業(yè)務(wù)影響較小。由于“雙活”模式在確保災(zāi)難備份和恢復(fù)功能的前提下，將日常運(yùn)營和應(yīng)急備份需求結(jié)合起來，充分利用了災(zāi)備資源，因此受到越來越多的商業(yè)銀行的青睞。

在“雙活”模式下，災(zāi)備機(jī)房和生產(chǎn)機(jī)房各自承擔(dān)部分的銀行柜面業(yè)務(wù)，當(dāng)生產(chǎn)機(jī)房發(fā)生災(zāi)難性事件無法工作后，災(zāi)備機(jī)房仍能確保主要部分的柜面業(yè)務(wù)不受影響，在此我們建議首選“雙活”模式。

商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是一個(gè)長期、全面、持續(xù)完善的過程，應(yīng)結(jié)合自身整體業(yè)務(wù)規(guī)劃目標(biāo)，統(tǒng)籌整合技術(shù)和業(yè)務(wù)力量，確保業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展！

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇6

在過去的一年中，我的人生經(jīng)歷了很大的變化，無論是工作上，學(xué)習(xí)上，還是思想上都逐漸成熟起來。我從事著一份最平凡的工作柜員。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個(gè)起點(diǎn)。

作為一名員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負(fù)的重任。所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。柜臺(tái)是展示工行形象的窗口，面對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)，日復(fù)一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到工行人的真誠，感受到在工行辦業(yè)務(wù)的溫馨。為此，我要求自己做到：一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認(rèn)識(shí)自我、勝不驕、敗不餒。

一年來，我立足本職崗位，在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識(shí)，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實(shí)踐，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能。向有經(jīng)驗(yàn)的同事請教，減少工作中的差錯(cuò)。在為客戶服務(wù)的過程中，我始終堅(jiān)持為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個(gè)性化、快捷的服務(wù)。我從點(diǎn)滴小事做起，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，盡量做到快捷、準(zhǔn)確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時(shí)、準(zhǔn)時(shí)、定時(shí)、隨時(shí)的服務(wù)。富蘭克林有句名言：推動(dòng)你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動(dòng)你。今天我正是為推動(dòng)我的事業(yè)而來，這源于我對人生價(jià)值的追求，對金融事業(yè)的一份熱情。

這一年里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的合作銀行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻(xiàn)著，為合作銀行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在會(huì)計(jì)工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向其他同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，千方百計(jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

回顧過去一年檢查自身存在的問題，我認(rèn)為：一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，新知識(shí)新科學(xué)不斷問世。面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識(shí)、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。二是在工作較累的時(shí)候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。針對以上問題，今后的努力方向是：一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。

新的一年里我應(yīng)加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇7

在這個(gè)寒假，我有幸獲得在20xx銀行20xx支行實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)，利用一個(gè)月的時(shí)間體驗(yàn)銀行艱辛，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，了解工作環(huán)境，提前步入社會(huì)，更清楚的明白自我此刻的位置和未來的發(fā)展方向。我從客觀上對自我在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí)，使自我更加充分地理解了理論與實(shí)際的關(guān)系。我這次實(shí)習(xí)所涉及的資料，主要是會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)(對公業(yè)務(wù))，其他一般了解的有儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、20xx業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)。雖然實(shí)習(xí)的時(shí)間僅有一個(gè)月，但卻在這寶貴的時(shí)間里學(xué)到許多學(xué)校之外的東西。豐富并實(shí)踐專業(yè)知識(shí)的同時(shí)，也深感自我知識(shí)面的匱乏，并樹立了我進(jìn)取學(xué)習(xí)的信念。

在實(shí)習(xí)期間，我虛心學(xué)習(xí)，認(rèn)真完成工作任務(wù)。我所在的部門事公司業(yè)務(wù)部。工作資料主要是整理文件，文件歸檔，復(fù)印材料，復(fù)核材料等，每一天徘徊于樓上樓下，雖然工作雖然簡單，可是學(xué)到的經(jīng)驗(yàn)確實(shí)豐富的。在實(shí)習(xí)期間，我也曾被派到汽車站當(dāng)志愿者，為春假返鄉(xiāng)的乘客服務(wù)。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，工作態(tài)度的轉(zhuǎn)變是我學(xué)到重要的一筆人生財(cái)富?！凹夹g(shù)水平只能讓你到達(dá)必須的層次，而為人處事的態(tài)度及對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度才是提升你的真正法寶。

剛到行里時(shí)，還不是很適應(yīng)。處事的態(tài)度，說話的措辭都與學(xué)生間的交流有著很大的不一樣。行里的同事的工作態(tài)度讓我深刻體會(huì)到工作的刻苦和在國有企業(yè)工作的壓力。也讓我更加堅(jiān)定自我的決心，努力學(xué)習(xí)知識(shí)，提高素質(zhì)的信念。因?yàn)槲乙郧皼]接觸過，對很多業(yè)務(wù)、專業(yè)術(shù)語都不懂。但在“師傅”的指導(dǎo)下，很快地適應(yīng)了。對銀行工作也有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí)。真正的銀行可能是和每個(gè)人的想象不一樣的。可能大家會(huì)覺得銀行的工作環(huán)境應(yīng)當(dāng)是舒適而安靜的，但其實(shí)銀行是相當(dāng)嘈雜的一個(gè)環(huán)境，不斷有打印機(jī)的聲音，點(diǎn)鈔的聲音，敲圖章的聲音。銀行的工作是很忙碌的，每一天重復(fù)同樣的工作，雖然工作很累，但感覺很歡樂，心里也滿足。老員工們熟練地辦理客戶提出的業(yè)務(wù)，專業(yè)的回答，靈活的指法，快速的辦理，還有良好的心態(tài)都是我要學(xué)習(xí)的目標(biāo)。

經(jīng)過這次的實(shí)習(xí)，我對自我的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書本上的知識(shí)是有必須距離的，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí)。雖然這次實(shí)習(xí)的業(yè)務(wù)繁瑣簡單，但使我在銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面，不在局限于書本，而是有了一個(gè)比較全面的了解。尤其是對公業(yè)務(wù)，對于商業(yè)銀行防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)有著重要的意義，其起到了會(huì)計(jì)之間相互制約，互相監(jiān)督的作用，也有利于減少錯(cuò)誤的發(fā)生，避免錯(cuò)帳。俗話說，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)尤其顯得重要。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一齊，用實(shí)踐來檢驗(yàn)真理，使一個(gè)本科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的本事與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇8

XX支行個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告

根據(jù)《中國人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)2015年金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查實(shí)施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[2015]33號(hào)精神，我行認(rèn)真組織各部門進(jìn)行了自查，現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報(bào)如下：

一、組織管理

成立以XX為組長，XX、XX為成員的自查工作小組。

二、自查情況

自查工作小組首先就個(gè)人進(jìn)行信息保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進(jìn)行了宣導(dǎo)，讓大家對保護(hù)個(gè)人金融信息的重要性有了一個(gè)充分的認(rèn)識(shí)。同時(shí)對我機(jī)構(gòu)涉及到個(gè)人金融信息相關(guān)部門進(jìn)行了檢查，重點(diǎn)對涉及到財(cái)會(huì)部、信貸部兩個(gè)部門進(jìn)行了檢查，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)，明確了各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。

在檢查過程中，我小組對客戶個(gè)人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過與個(gè)人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。

通過此次自查工作的開展，我行充分認(rèn)識(shí)到了個(gè)人金融信息保護(hù)工作的重要性，在今后的工作中將嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定切實(shí)做好個(gè)人金融信息的保護(hù)工作，為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的市場環(huán)境做出自身應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

一、檢查本行是否強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識(shí)，是否依法收集、使用和對外提供個(gè)人金融信息。其中所指的金融信息是指個(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個(gè)人金融信息時(shí)，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對個(gè)人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。

三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇9

20xx年是極具重要意義的一年，是我不斷進(jìn)步，茁壯成長的一年。是我融入xx行的大家庭由新員工轉(zhuǎn)變?yōu)槔蠁T工的一年。是我工作、學(xué)習(xí)、思想逐漸成熟的一年。

在xx銀行員工當(dāng)中，柜員是直接面對客戶的群體，柜臺(tái)是展示xx銀行形象的窗口，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)、日復(fù)一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶感受到我行的真誠，感受到在此辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作是也許是繁忙而單調(diào)的，但也是不平凡的。對此，我始終懷著對金融事業(yè)的向往與追求，以飽滿的熱情，積極的工作心態(tài)面對工作。并始終要求自己做到：

一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

虛心向有經(jīng)驗(yàn)的老員工請教，有新業(yè)務(wù)主動(dòng)學(xué)習(xí)，有考試積極參加，并結(jié)合自己興趣愛好，主動(dòng)鉆研我行各類產(chǎn)品和設(shè)備使用操作，廣泛接觸學(xué)習(xí)信息科技知識(shí)。因?yàn)橹挥羞@樣，才能與時(shí)俱進(jìn)，不斷適應(yīng)新的工作環(huán)境需要，干好這份工作。作為綜合柜員，工作是繁忙的，需要身兼數(shù)職和其他同事共同協(xié)作，包括前臺(tái)柜員、atm機(jī)管理和密碼保管員、保管和整理大額現(xiàn)金支付登記簿登記表、國庫經(jīng)收處、協(xié)助送稅票、管理印鑒卡，急客戶所需積極鉆研掌握我行網(wǎng)銀，為客戶解決各種問題、繼續(xù)參加并通過銀行從業(yè)，證券從業(yè)考試等等，這些事務(wù)和工作豐富了我的業(yè)務(wù)知識(shí)，鍛煉了我的業(yè)務(wù)能力。但今后我還應(yīng)繼續(xù)努力，客服自身不足，例如工作應(yīng)更加有條理，注重提高與人溝通和協(xié)調(diào)的能力，努力改正粗心大意的缺點(diǎn)。

二是我始終要求自己保持良好的職業(yè)操守，遵守國家法律法規(guī)，遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度。

作為一名共產(chǎn)黨員，不斷提高自身黨性修養(yǎng)，認(rèn)真聆聽和學(xué)習(xí)我行吳鵬同志先進(jìn)事跡，學(xué)習(xí)他無私奉獻(xiàn)，默默堅(jiān)守的優(yōu)秀品質(zhì)。同時(shí)，我也謹(jǐn)記各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對我們的諄諄教導(dǎo)，凈化自己的朋友圈，多交有正能量的人。

三是我始終要求自己要培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事和睦相處。

以認(rèn)真完成好各項(xiàng)工作為目的，不怕苦不怕累，不計(jì)較個(gè)人得與失，同事有需要盡自己所能幫助，需要加班加點(diǎn)完成的工作，絕對認(rèn)真完成到最后一刻。作為男同志，作為年輕人，我們有義務(wù)多干一些，發(fā)揮自己的優(yōu)勢，幫助別人快樂自己。

四是要始終堅(jiān)持清醒的自我認(rèn)識(shí)，虛心接受他人的批評(píng)意見。

過去的一年中，雖然取得了一定的進(jìn)步，但我始終明白自身還有很多不足，還應(yīng)繼續(xù)努力。很多同事有經(jīng)驗(yàn)的老員工都向我提供過莫大的幫助，在對我給予肯定的同時(shí)也提出了中肯的建議，例如工作應(yīng)該更加有條理，提高與人溝通和協(xié)調(diào)的能力，有時(shí)候比較粗心大意等等缺點(diǎn)。對此，由衷的感謝向我提供過有益幫助的領(lǐng)導(dǎo)和同事們，正是你們的關(guān)心愛護(hù)使我在工作和生活中走的更加穩(wěn)健。

新的一年，新的開始，總結(jié)過去是為了更好地展望未來，20xx年要努力完善自己，在20xx年基礎(chǔ)上爭取更大的進(jìn)步，祝愿領(lǐng)導(dǎo)和同事們工作順利取得更大的業(yè)績，祝愿xx銀行平穩(wěn)健康發(fā)展越來越好，這是所有x行人共同的愿望。

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇10

參加工作6年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的精心培育和同事們的大力支持下，我通過自身的不斷努力，在思想上、學(xué)習(xí)上、工作上都取得了長足的發(fā)展，我始終以“道雖通不行不至，事雖小不為不成”為人生信條，從每一件小事做起，從點(diǎn)點(diǎn)滴滴做起，在平凡的崗位上忠實(shí)踐行“令人信賴的服務(wù)質(zhì)量，令人贊許的服務(wù)效率，令人滿意的服務(wù)態(tài)度”的服務(wù)理念，我用自己的辛勤和智慧為自己贏得了榮譽(yù)，受到行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)。

1、在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強(qiáng)自身的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，作為網(wǎng)點(diǎn)的一線員工，沒有過硬的業(yè)務(wù)技能，就干不好本職工作。

石鎖高速公路開工建設(shè)后，業(yè)務(wù)量明顯增多，我對自身的業(yè)務(wù)要求也更加嚴(yán)格了，我除了學(xué)習(xí)建設(shè)銀行各項(xiàng)規(guī)章制度、還加強(qiáng)了對公業(yè)務(wù)，個(gè)人業(yè)務(wù)顧問、大堂經(jīng)理相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，嫻熟的業(yè)務(wù)，為我做好日常工作提供了有力的技術(shù)支撐。

2、端正思想，迎難而上，時(shí)刻保持高效工作狀態(tài)。

在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，要求自己對待工作必須有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任心，任勞任怨，積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項(xiàng)工作都盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。石林縣財(cái)政局，石林縣公安局、石林縣國土局、石林縣經(jīng)濟(jì)局、石林風(fēng)景名勝區(qū)管理局及石鎖高速公路項(xiàng)目經(jīng)理部等都是我行的優(yōu)質(zhì)客戶，在日常工作中，我時(shí)刻記著警言提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很

煩，我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失，私欲、失德、腐敗將給建行和自己帶來恥辱?！彼允冀K堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，顧全大局，不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友。3、努力提高自身服務(wù)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，積極為客戶服務(wù)。XX年石鎖高速公路開工建設(shè)，如何抓住優(yōu)質(zhì)客戶，我認(rèn)為要“時(shí)時(shí)保持敬業(yè)精神，處處維護(hù)客戶利益”作為直接經(jīng)辦人員，我認(rèn)為首先應(yīng)該是加強(qiáng)溝通，保持與客戶之間的正常溝通，縮小與客戶之間的距離，客戶希望我們能夠幫他解決問題，能夠提供好的建議，能夠提供高效的服務(wù)。另外在加強(qiáng)與我行其它部門之間的溝通，只有與各部門保持良好的溝通，清楚相關(guān)部門的運(yùn)作，才能順暢的為客戶提供相應(yīng)的服務(wù)，從而提升客戶的滿意度。

我只是取得了一點(diǎn)小小的成績，這與我的領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助是分不開的，面對領(lǐng)導(dǎo)和同事的表揚(yáng)和鼓勵(lì),我沒有滿足,更沒有停止前進(jìn)的腳步。因?yàn)閷W(xué)如逆水行舟，不進(jìn)則退，在這個(gè)充滿挑戰(zhàn)、充滿競爭的社會(huì)里，成績只能說明過去，并不代表將來。我沒有理由沾沾自喜，也沒有時(shí)間原地休息，因?yàn)樾乱惠喌奶魬?zhàn)已經(jīng)來臨，我始終堅(jiān)信一句話“一根火柴再亮，也只有豆大的光。但倘若用一根火柴去點(diǎn)燃一堆火柴，則會(huì)熊熊燃燒”。我希望用我的青春，去點(diǎn)燃周圍每個(gè)人的激情，感召激勵(lì)我的同事們?yōu)槲覀兘ㄐ蟹瞰I(xiàn)、進(jìn)取、立功、建業(yè)……

銀行自查報(bào)告

俗話說，實(shí)踐是智慧的泉源，融入到我們的日常生活和工作中。在我們的工作和生活中，我們總會(huì)不時(shí)地寫報(bào)告，編寫報(bào)告能讓我們對自己已經(jīng)完成的工作更有把握。編輯為了您的利益而精心編輯了這份實(shí)用的“銀行自查報(bào)告”，希望您能收藏我們的網(wǎng)站，繼續(xù)關(guān)注我們的最新動(dòng)態(tài)！

銀行自查報(bào)告 篇1

銀行自查報(bào)告：持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力

近年來，我國金融市場經(jīng)歷了快速發(fā)展的時(shí)期。銀行作為金融市場的重要組成部分，以其專業(yè)的金融服務(wù)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理，扮演著保障金融市場穩(wěn)定、維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角色。而在這一過程中，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和能力也成為了衡量銀行發(fā)展的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。

為深入推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的持續(xù)提升，銀行制定了一系列的管理制度和流程，并通過自查報(bào)告的形式不斷完善和提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。以下是幾個(gè)方面的自查報(bào)告：

一、對貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

銀行是以貸款業(yè)務(wù)為主要盈利方式的機(jī)構(gòu)之一。然而，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，貸款業(yè)務(wù)的流程也變得越來越復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生率也越來越高。針對這種情況，銀行對貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了自查：

（一）制定了完善的貸款流程管理規(guī)范，包括審批、發(fā)放、監(jiān)管等環(huán)節(jié)，確保整個(gè)貸款流程的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。

（二）建立客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，對貸款申請人進(jìn)行資信評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，確保貸款額度的合理化和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)防范制度，包括貸款名單核查、重點(diǎn)客戶關(guān)注、不良資產(chǎn)處置等，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

二、對資金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制

銀行作為金融機(jī)構(gòu)，其資金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制是其業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。在這方面，銀行也進(jìn)行了自查：

（一）建立資金配置策略和資產(chǎn)負(fù)債管理制度，合理配置和運(yùn)用資金，并嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)。

（二）制定額度配額管理制度和風(fēng)險(xiǎn)限額制度，對資金的使用和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化化管理。

（三）加強(qiáng)對資金來源的監(jiān)管和管控。包括客戶資金監(jiān)管、內(nèi)部款項(xiàng)監(jiān)管、一級(jí)分行資金監(jiān)管等，確保資金來源的合法性和安全性。

三、對內(nèi)部管理的完善

（一）建立內(nèi)部審計(jì)制度，通過完善的內(nèi)部審計(jì)機(jī)制加強(qiáng)對內(nèi)部業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和管控，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部安全隱患及時(shí)進(jìn)行整改。

（二）加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)管，定期進(jìn)行員工教育培訓(xùn)，并建立內(nèi)部違規(guī)處罰制度，確保員工遵守內(nèi)部規(guī)章制度。

（三）建立投訴處理與反饋機(jī)制，及時(shí)了解客戶的意見和反饋，對客戶投訴的問題積極處理，做好客戶服務(wù)工作。

以上是銀行自查報(bào)告的一些方面。通過自查報(bào)告，銀行能夠深入了解自身的風(fēng)險(xiǎn)和問題，進(jìn)而制定相應(yīng)的管理制度和流程，進(jìn)一步完善和提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。銀行將會(huì)持續(xù)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的不斷提升，為金融市場的發(fā)展和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定做出積極的貢獻(xiàn)。

銀行自查報(bào)告 篇2

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、引言

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，本行積極推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展，為客戶提供更加便捷、高效的金融服務(wù)。為確保電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和信息安全，我們制定了本次電子銀行自查報(bào)告，旨在對電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)安全管理措施進(jìn)行全面自查和評(píng)估，并提出改進(jìn)意見和建議，以確保電子銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

二、自查內(nèi)容及結(jié)果

1. 系統(tǒng)安全管理

我們對電子銀行系統(tǒng)的安全管理措施進(jìn)行了自查，在系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)過程中，采取了合理的安全策略和技術(shù)措施，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊和惡意軟件感染的風(fēng)險(xiǎn)。

2. 客戶信息保護(hù)

我們對客戶信息保護(hù)的措施進(jìn)行了自查，包括客戶隱私保護(hù)、信息加密傳輸、數(shù)據(jù)備份等。通過加強(qiáng)對客戶信息的保護(hù)和管理，確?？蛻粜畔⒉槐恍孤逗蜑E用，提高客戶對電子銀行業(yè)務(wù)的信任度。

3. 資金安全管理

我們對電子銀行業(yè)務(wù)的資金安全管理進(jìn)行了自查，加強(qiáng)了對交易風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制，通過控制交易金額、設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等方法，確?？蛻舻馁Y金安全。

4. 業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范

我們對電子銀行的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范進(jìn)行了自查，通過優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、簡化操作步驟，提高了操作的便捷性和效率，減少了人為失誤和潛在風(fēng)險(xiǎn)。

5. 監(jiān)測和防范措施

我們對電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)測和防范措施進(jìn)行了自查，建立了健全的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)和報(bào)警機(jī)制，在發(fā)現(xiàn)異常交易或系統(tǒng)漏洞時(shí)能夠第一時(shí)間進(jìn)行處置，減少損失。

三、存在問題及改進(jìn)建議

1. 客戶信息保護(hù)方面仍存在薄弱環(huán)節(jié)，需要加強(qiáng)對員工的信息安全意識(shí)培訓(xùn)，提高他們的責(zé)任心和專業(yè)水平，確?？蛻粜畔⒌玫酵咨票Ｗo(hù)。

2. 部分業(yè)務(wù)流程繁瑣，需要進(jìn)一步優(yōu)化和簡化，提高業(yè)務(wù)操作的效率和便捷性，提升客戶的使用體驗(yàn)。

3. 需要加大對惡意攻擊和網(wǎng)絡(luò)病毒的防范力度，定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描，并及時(shí)修復(fù)，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊的風(fēng)險(xiǎn)。

4. 建立完善的交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，能夠更準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)交易，提高資金安全的管理水平。

四、改進(jìn)措施及落實(shí)計(jì)劃

1. 加強(qiáng)員工信息安全意識(shí)培訓(xùn)，定期組織信息安全培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工的信息安全素養(yǎng)，確?？蛻粜畔⒌陌踩捅Ｃ?。

2. 建立快速反饋機(jī)制，鼓勵(lì)員工對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行改進(jìn)和優(yōu)化的建議，并及時(shí)落實(shí)有效的改進(jìn)措施。

3. 增加信息安全投入，引進(jìn)最先進(jìn)的防護(hù)技術(shù)和設(shè)備，確保系統(tǒng)的安全可靠性。

4. 定期組織模擬演練和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，提升對風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和應(yīng)對能力，加強(qiáng)資金安全管理。

五、總結(jié)

通過本次自查報(bào)告，我們對電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理措施進(jìn)行了全面梳理和評(píng)估，確保了電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和信息安全。同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)了一些問題和不足之處，并提出了針對性的改進(jìn)建議和措施。我們將按照改進(jìn)措施和落實(shí)計(jì)劃，不斷完善電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。

致此自查報(bào)告，謝謝大家！

銀行自查報(bào)告 篇3

銀行電子銀行自查報(bào)告

隨著信息技術(shù)的不斷進(jìn)步，銀行業(yè)也正處于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前沿。電子銀行已經(jīng)成為銀行業(yè)的重要組成部分，在傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)中扮演著越來越重要的角色。為了在激烈的市場競爭中立于不敗之地，各家銀行都在積極擴(kuò)大其電子銀行業(yè)務(wù)的規(guī)模，以此提高客戶滿意度，并提高其市場份額。作為銀行管理者，電子銀行的安全性和可靠性是銀行生存和發(fā)展的重要保障。因此，本文將對浙江農(nóng)信銀行電子銀行的安全性和可靠性進(jìn)行自查報(bào)告。

一、電子銀行的基本情況

浙江農(nóng)信銀行作為浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社的成員單位，主要從事農(nóng)村范圍內(nèi)金融服務(wù)的提供。為了滿足客戶的需求，浙江農(nóng)信銀行開展了多項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)，如手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)應(yīng)用程序等，使得客戶能夠24小時(shí)實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的處理和查詢。

二、電子銀行的安全性自查

1. 安全管理制度

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的安全性首先需要建立有效的安全管理制度。經(jīng)過自查，浙江農(nóng)信銀行已經(jīng)建立了完善的信息安全管理體系、網(wǎng)絡(luò)安全管理體系和數(shù)據(jù)安全管理體系，并嚴(yán)格按照相關(guān)法規(guī)和規(guī)定開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

2. 系統(tǒng)安全性

銀行電子銀行的安全性直接受到信息系統(tǒng)安全的影響。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行所有電子銀行業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)均按照信息技術(shù)安全管理規(guī)范要求，建立了完整的系統(tǒng)安全體系，安裝了殺毒軟件、防火墻等安全設(shè)備，確保信息系統(tǒng)運(yùn)行安全可靠。

3. 網(wǎng)絡(luò)通訊安全性

銀行電子銀行的網(wǎng)絡(luò)通信安全性也是銀行安全保障的重要部分。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)均建立了安全的VPN網(wǎng)絡(luò)，并采用了網(wǎng)絡(luò)加密技術(shù)和數(shù)字證書等措施，以確保網(wǎng)絡(luò)通訊安全。

4. 身份認(rèn)證安全性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的身份認(rèn)證安全性非常重要。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)均采用了多種身份認(rèn)證方式，包括數(shù)字證書、密碼、指紋識(shí)別等，并對銀行客戶的身份進(jìn)行了多重驗(yàn)證，提高了用戶賬戶的安全性。

5. 業(yè)務(wù)流程安全性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的流程安全性也是非常重要的。浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)都已經(jīng)建立了嚴(yán)格的工作流程和操作流程，并在每一個(gè)環(huán)節(jié)都采取了實(shí)時(shí)監(jiān)控措施，保障了業(yè)務(wù)流程的安全可靠。

三、電子銀行的可靠性自查

1. 系統(tǒng)規(guī)劃和設(shè)計(jì)

銀行電子銀行的可靠性在于其系統(tǒng)的規(guī)劃和設(shè)計(jì)。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)完成了良好的系統(tǒng)規(guī)劃和設(shè)計(jì)，并按照商業(yè)運(yùn)作需求和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)和實(shí)施。

2. 系統(tǒng)功能和性能

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性也直接受到系統(tǒng)功能和性能的影響。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行電子銀行業(yè)務(wù)的系統(tǒng)功能和性能達(dá)到了業(yè)界標(biāo)準(zhǔn)，并能夠快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求。

3. 可擴(kuò)展性和容錯(cuò)性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性還在于其可擴(kuò)展性和容錯(cuò)性。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)具備了良好的可擴(kuò)展性和容錯(cuò)性，并能夠在業(yè)務(wù)量增大時(shí)快速擴(kuò)展資源。

4. 數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性在于數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)的能力。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)能夠?qū)ο到y(tǒng)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)備份，并且在系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，能夠快速實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)恢復(fù)功能。

結(jié)語

綜上所述，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)建立了完善的安全性和可靠性管理體系，并在各方面具備了良好的技術(shù)和管理能力。未來，銀行將進(jìn)一步加強(qiáng)其電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理和可靠性，以實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的優(yōu)化和進(jìn)一步的發(fā)展。

銀行自查報(bào)告 篇4

銀行制度自查報(bào)告

一、前言

銀行作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分，對于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定具有重要作用。然而，隨著金融領(lǐng)域的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，銀行面臨著越來越多的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。為了完善銀行制度和規(guī)范運(yùn)作，本報(bào)告將對銀行制度進(jìn)行自查，并提出改進(jìn)建議。

二、銀行業(yè)的基本原則

1. 保護(hù)客戶利益：銀行應(yīng)以客戶利益為中心，確?？蛻糍Y金和信息的安全，提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理：銀行應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，確保銀行的穩(wěn)定運(yùn)營。

3. 合規(guī)經(jīng)營：銀行應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，開展合規(guī)經(jīng)營，防范洗錢、恐怖融資等非法行為。

三、銀行制度自查

1. 內(nèi)部控制制度

（1）是否建立了完善的內(nèi)部控制制度，包括業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制流程等；

（2）是否能夠及時(shí)檢測并解決內(nèi)部控制問題，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制；

（3）是否建立了科學(xué)的內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，對內(nèi)控制度和流程進(jìn)行審核和評(píng)估。

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（1）是否建立了風(fēng)險(xiǎn)管理部門和相應(yīng)的崗位設(shè)置，確保風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和評(píng)估；

（2）是否建立了風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和限額制度，對于各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制和管理；

（3）是否建立了應(yīng)急預(yù)案和風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，以應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件。

3. 內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督

（1）是否建立了內(nèi)部合規(guī)管理制度，確保銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；

（2）是否建立了合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制，對員工進(jìn)行合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)和教育；

（3）是否建立了合規(guī)監(jiān)督和審計(jì)制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。

四、問題與建議

在完成銀行制度自查的過程中，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題，并提出改進(jìn)建議：

1. 內(nèi)部控制制度存在不足之處，流程不夠完善，需要進(jìn)一步優(yōu)化和完善。

建議：銀行應(yīng)加強(qiáng)對內(nèi)部控制制度的研究和改進(jìn)，流程應(yīng)更加精細(xì)，保證各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

2. 對風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度不夠，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和限額制度尚未完善。

建議：銀行應(yīng)加大對風(fēng)險(xiǎn)管理的投入，建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和限額制度，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

3. 內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督機(jī)制存在欠缺，合規(guī)培訓(xùn)和監(jiān)督不夠健全。

建議：銀行應(yīng)加強(qiáng)對內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督機(jī)制的建設(shè)，加強(qiáng)對員工的合規(guī)培訓(xùn)和監(jiān)督，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)。

五、結(jié)語

通過本次銀行制度自查，我們對銀行的運(yùn)營情況和制度狀態(tài)有了更清晰的認(rèn)識(shí)。然而，還有很多問題需要進(jìn)一步解決和改進(jìn)。我們將繼續(xù)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善內(nèi)部控制流程，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，加大合規(guī)監(jiān)督力度，確保銀行制度的健康發(fā)展，為客戶提供更加安全和高效的金融服務(wù)。

銀行自查報(bào)告 篇5

銀行單位賬戶自查報(bào)告

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行單位賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性，我行針對銀行單位賬戶開展了自查活動(dòng)，特別制定本報(bào)告，總結(jié)自查過程中的問題、不足和解決措施，并對下一步的工作提出建議和要求。

一、自查的目的和內(nèi)容

我行自查的目的是全面排查和解決銀行單位賬戶領(lǐng)域存在的問題，加強(qiáng)賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性。自查的主要內(nèi)容包括：

1.賬戶的管理體系是否完善，各項(xiàng)管理制度是否健全、執(zhí)行是否到位。

2.賬戶的收支是否規(guī)范合法、準(zhǔn)確完整，賬務(wù)處理是否及時(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)。

3.賬戶的風(fēng)險(xiǎn)控制、信息管理、保密管理等是否得到有效管理和防范。

4.賬戶使用環(huán)節(jié)中是否存在問題，存在問題的原因和解決方案。

二、自查的結(jié)果

在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了以下方面的問題和不足：

1.賬戶的管理體系存在缺陷，各項(xiàng)管理制度沒有得到充分執(zhí)行。對賬單和賬戶余額核對的制度不夠完善，尚存在查詢賬戶不夠及時(shí)的情況。賬戶打印、存檔和掛失處理的流程需要進(jìn)一步規(guī)范。

2.賬戶收支管理不夠規(guī)范，存在賬務(wù)處理不及時(shí)、無法準(zhǔn)確反映賬戶情況的問題。部分賬戶的收入和支出沒有得到妥善控制，賬戶資金面臨風(fēng)險(xiǎn)。

3.賬戶使用環(huán)節(jié)中存在問題，例如員工使用賬戶不規(guī)范、轉(zhuǎn)賬單核實(shí)不夠嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?。存在賬戶信息泄露、存取款人認(rèn)證不嚴(yán)格、賬戶保密管理不完善等安全問題。

三、自查的改進(jìn)措施

為解決自查所發(fā)現(xiàn)的問題和不足，我行制定了以下改進(jìn)措施：

1.加強(qiáng)賬戶管理制度的完善，補(bǔ)齊制度缺失，完善各項(xiàng)管理流程和規(guī)章制度，確保各項(xiàng)管理制度能夠得到有效貫徹。

2.針對賬戶收支管理問題，制定專項(xiàng)整治方案，加強(qiáng)對賬、稽核、監(jiān)測等措施，提高賬戶收支管理的規(guī)范性和精細(xì)度。

3.加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)控制、信息管理、保密管理等方面的工作，制定完善的防范措施和制度，確保賬戶的資金安全和信息安全。

4.加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶，提高賬戶使用的規(guī)范性和精細(xì)度。

四、下一步要求和建議

為全面提高銀行單位賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性，我行提出以下要求和建議：

1.加強(qiáng)對賬戶使用環(huán)節(jié)的監(jiān)控和管理，嚴(yán)格按照規(guī)定流程操作，防范賬戶資金、信息等安全風(fēng)險(xiǎn)。

2.加強(qiáng)賬戶管理制度的研究和完善，確保各項(xiàng)管理制度得到有效貫徹。

3.加強(qiáng)對賬戶收支管理的監(jiān)測和評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題，提高賬戶情況的反映精度和準(zhǔn)確性。

4.加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的素質(zhì)和能力，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶。

五、結(jié)語

本次自查工作共發(fā)現(xiàn)并解決銀行單位賬戶領(lǐng)域的深層次問題2個(gè)，上提高賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性。今后，在銀行單位賬戶的管理工作中，我行將進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管和管理，積極探索各種有效的措施，確保賬戶管理工作的規(guī)范、科學(xué)、有序發(fā)展。

銀行自查報(bào)告 篇6

銀行線路自查報(bào)告

一、引言

銀行線路作為現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)設(shè)施之一，對于銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和交易安全具有重要意義。然而，隨著科技的不斷進(jìn)步和金融市場的日益發(fā)展，銀行線路的復(fù)雜性和故障風(fēng)險(xiǎn)也在不斷增加。為確保銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和客戶資金的安全，本文將對銀行線路進(jìn)行自查，以發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案。

二、線路設(shè)備的安全性檢查

1. 防火墻的設(shè)置

銀行線路中的防火墻是保障網(wǎng)絡(luò)通訊安全的關(guān)鍵設(shè)備。因此，我們需要對防火墻的配置進(jìn)行全面檢查，并確保其安全策略的有效性和規(guī)范性。此外，還需對防火墻的固件進(jìn)行及時(shí)更新，以應(yīng)對新的安全威脅。

2. 網(wǎng)絡(luò)隔離措施

銀行線路中不同區(qū)域的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)進(jìn)行合理的隔離，以防止網(wǎng)內(nèi)攻擊對其他區(qū)域造成影響。因此，我們需要核實(shí)各區(qū)域間網(wǎng)絡(luò)隔離策略的有效性，確保其符合銀行的安全標(biāo)準(zhǔn)。

3. 通信鏈路的安全性

銀行線路中的通信鏈路是交換各個(gè)終端之間數(shù)據(jù)的關(guān)鍵介質(zhì)，其安全性直接關(guān)系到銀行交易的安全性。因此，我們需要對通信鏈路的物理安裝情況進(jìn)行檢查，確保其接頭穩(wěn)固可靠，并排查是否存在非法設(shè)備連接。

三、線路故障及容災(zāi)措施

1. 故障診斷機(jī)制

銀行線路中的故障會(huì)導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷和客戶的資金安全問題。因此，我們需要對故障診斷機(jī)制進(jìn)行檢查，確保其能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)故障，并迅速采取措施修復(fù)。

2. 冗余備份及容災(zāi)

為降低銀行線路故障所帶來的影響，我們需要進(jìn)行冗余備份和容災(zāi)措施的檢查。包括但不限于備用線路、備用設(shè)備、數(shù)據(jù)備份等，以確保在主線路故障時(shí)能夠迅速切換到備份設(shè)備，避免客戶資金的損失。

四、安全監(jiān)控機(jī)制

1. 日志記錄與分析

銀行線路的安全監(jiān)控需要通過日志記錄與分析來完成，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對各類安全事件。我們需要檢查銀行線路安全監(jiān)控系統(tǒng)是否能夠有效記錄日志，并對其進(jìn)行分析，確保能夠發(fā)現(xiàn)異常情況。

2. 安全事件報(bào)告與響應(yīng)

銀行線路中存在的安全事件可能對銀行業(yè)務(wù)和客戶資金產(chǎn)生重大影響。因此，我們需要檢查銀行線路安全事件報(bào)告與響應(yīng)的機(jī)制，確保在發(fā)生安全事件時(shí)能夠及時(shí)上報(bào)和采取相應(yīng)措施。

五、結(jié)語

通過對銀行線路的自查，我們對線路設(shè)備的安全性、故障及容災(zāi)措施以及安全監(jiān)控機(jī)制進(jìn)行了檢查，并提出了相應(yīng)的解決方案。通過做好銀行線路的自查工作，能夠有效提升銀行業(yè)務(wù)的安全性和可靠性，確保客戶資金的安全。最后，我們將密切關(guān)注線路發(fā)展動(dòng)態(tài)，及時(shí)更新和完善相關(guān)設(shè)備和機(jī)制，以適應(yīng)不斷變化的金融市場需求。

銀行自查報(bào)告 篇7

銀行線路自查報(bào)告

一、引言

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，其線路的穩(wěn)定性和安全性對于金融體系的正常運(yùn)行至關(guān)重要。為了確保銀行線路的順暢和安全，我行對線路進(jìn)行了全面自查，并形成了本次報(bào)告，旨在總結(jié)問題、提出改善方案，以及提高整體網(wǎng)絡(luò)線路的質(zhì)量和安全性。

二、自查問題總結(jié)

1. 高負(fù)載問題

經(jīng)過自查發(fā)現(xiàn)，在某些高負(fù)載情況下，我們的銀行線路會(huì)出現(xiàn)速度下降和延遲增加的問題，影響了客戶的交易體驗(yàn)。這主要是由于線路帶寬較小，無法滿足高負(fù)載情況下的需求。

2. 線路安全問題

我們發(fā)現(xiàn)，目前的銀行線路的安全措施相對較弱，容易受到黑客攻擊和信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。雖然我們已經(jīng)采取了一些基本的安全措施，如防火墻和入侵檢測系統(tǒng)，但仍存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。

3. 線路冗余度不足

我們發(fā)現(xiàn)，線路冗余度不足是導(dǎo)致銀行線路斷連和服務(wù)中斷的主要原因之一。目前，我們只有一條主線路供客戶使用，當(dāng)主線路發(fā)生故障時(shí)，客戶無法正常訪問銀行服務(wù)。

4. 線路監(jiān)控不及時(shí)

我們發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前的線路監(jiān)控系統(tǒng)相對滯后，無法及時(shí)發(fā)現(xiàn)線路故障和異常情況。這導(dǎo)致我們往往無法在第一時(shí)間采取措施解決問題，從而使服務(wù)中斷時(shí)間延長。

三、改善方案

1. 增加帶寬

為了解決高負(fù)載問題，我們計(jì)劃逐步增加銀行線路的帶寬，確保在高峰時(shí)段也能夠滿足客戶的需求。

2. 提升線路安全性

為了加強(qiáng)線路的安全性，我們計(jì)劃引入先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)，如入侵防御系統(tǒng)和數(shù)據(jù)加密技術(shù)，以確?？蛻粜畔⒌陌踩蜋C(jī)密性。

3. 增加線路冗余度

為了解決線路中斷問題，我們計(jì)劃增加線路冗余度，建設(shè)備用線路，并設(shè)置自動(dòng)切換機(jī)制，當(dāng)主線路發(fā)生故障時(shí)，能夠自動(dòng)切換到備用線路，確?？蛻舨皇苡绊?。

4. 完善線路監(jiān)控系統(tǒng)

為了提高線路監(jiān)控效果，我們計(jì)劃引入先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測銀行線路的狀態(tài)和性能。當(dāng)發(fā)現(xiàn)異常時(shí)，將及時(shí)報(bào)警，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行修復(fù)，以保證服務(wù)的穩(wěn)定性和可靠性。

四、結(jié)論

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了當(dāng)前線路存在的問題，并提出了一系列的改善方案。我們將采取有效措施，逐步解決線路的問題，提高線路的質(zhì)量和安全性。相信隨著改善方案的執(zhí)行，我們的銀行線路將更加穩(wěn)定、安全，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

五、參考文獻(xiàn)

- 銀行線路優(yōu)化研究報(bào)告，作者：某金融科技有限公司，發(fā)表于XX年。

- 網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)研究與應(yīng)用指南，作者：某科技出版社，發(fā)表于XX年。

- 網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控技術(shù)與實(shí)踐，作者：某網(wǎng)絡(luò)技術(shù)雜志，發(fā)表于XX年。

- 銀行線路冗余設(shè)計(jì)與應(yīng)用，作者：某銀行科技研究院，發(fā)表于XX年。

銀行自查報(bào)告 篇8

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、自查目的和基本情況

本次電子銀行自查報(bào)告是為了進(jìn)一步加強(qiáng)銀行金融機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管和管理，發(fā)現(xiàn)存在的問題，及時(shí)整改，確保電子銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營和安全可靠。自查期間，本行全面梳理了各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和隱患點(diǎn)，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，制定了相應(yīng)的防范和應(yīng)對措施。

二、自查結(jié)果

（一）技術(shù)控制方面

1. 本行制定并實(shí)施了信息技術(shù)安全管理制度，確保信息技術(shù)安全。

2. 本行電子銀行系統(tǒng)已通過第三方認(rèn)證和加密處理，具有較高的安全性和可靠性。

3. 本行已盡最大努力確保電子銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可用性，可提供24小時(shí)不間斷服務(wù)。

（二）操作控制方面

1. 本行加強(qiáng)了對客戶身份認(rèn)證的控制，采取多種身份認(rèn)證方式，包括數(shù)字證書、短信驗(yàn)證碼、動(dòng)態(tài)口令等，確保電子銀行業(yè)務(wù)的安全性。

2. 本行制定了嚴(yán)格的內(nèi)部控制措施，對業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了細(xì)分，實(shí)行了制度管理、操作審批、業(yè)務(wù)復(fù)核等控制措施，確保業(yè)務(wù)操作的合法性、規(guī)范性、安全性。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理方面

1. 本行制定了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的措施，確保電子銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。

2. 本行積極開展了電子銀行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和宣傳工作，提高了客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)了客戶的自我防范能力。

三、存在問題及解決措施

（一）存在的問題

1. 電子銀行業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)仍然存在，需要進(jìn)一步加強(qiáng)技術(shù)保障措施。

2. 電子銀行業(yè)務(wù)的客戶投訴問題仍然存在，需要進(jìn)一步做好客戶服務(wù)和解決問題的工作。

（二）解決措施

1. 建立“三重備份”機(jī)制和緊急預(yù)案，確保電子銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全性和穩(wěn)定性。

2. 加強(qiáng)對客戶的培訓(xùn)和宣傳工作，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，引導(dǎo)客戶合理使用電子銀行業(yè)務(wù)。

3. 加強(qiáng)與第三方機(jī)構(gòu)的合作，確保電子銀行業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。

四、總結(jié)

本次電子銀行自查工作全面深入，發(fā)現(xiàn)的問題和隱患已得到及時(shí)的整改和解決，確保了電子銀行業(yè)務(wù)的安全可靠。作為一家金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，本行將不斷提高自身的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，不斷完善和發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，為客戶提供更加便捷、安全、高效的金融服務(wù)。

銀行自查報(bào)告 篇9

銀行電子銀行自查報(bào)告

1. 前言：銀行電子銀行業(yè)務(wù)在當(dāng)今社會(huì)已經(jīng)成為金融行業(yè)中的重要組成部分，隨著科技的進(jìn)步和數(shù)字化時(shí)代的來臨，電子銀行業(yè)務(wù)對于銀行的發(fā)展和客戶的需求都起到了巨大的推動(dòng)作用。為了確保銀行電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行和有效管理，我們對該業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，并撰寫此報(bào)告，以期總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問題，改進(jìn)工作。

2. 自查背景：

銀行電子銀行業(yè)務(wù)涵蓋了包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等多種形式，在業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、技術(shù)應(yīng)用等方面都具有一定的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性。為了保證電子銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行，我們需要對相關(guān)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、技術(shù)支持等進(jìn)行全面自查，以確保業(yè)務(wù)的安全性和高效性。

3. 自查目標(biāo)：

本次自查主要目標(biāo)為：

1) 檢查電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，確保各個(gè)環(huán)節(jié)的順利銜接和流程規(guī)范；

2) 審查電子銀行業(yè)務(wù)的安全防護(hù)措施，確保數(shù)據(jù)的機(jī)密性和用戶信息的安全；

3) 檢查技術(shù)設(shè)備的穩(wěn)定性和可靠性，確保業(yè)務(wù)平臺(tái)的正常運(yùn)行；

4) 分析電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢和用戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計(jì)。

4. 自查內(nèi)容和方法：

自查內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面：

1) 電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程和各個(gè)環(huán)節(jié)的規(guī)范性；

2) 安全防護(hù)措施的落實(shí)情況，包括網(wǎng)絡(luò)安全、用戶身份認(rèn)證等；

3) 技術(shù)設(shè)備的狀態(tài)和運(yùn)行情況，包括硬件和軟件的更新和維護(hù)；

4) 用戶需求和投訴情況，對已有產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度進(jìn)行評(píng)估。

自查方法主要采用了以下幾種：

1) 文件資料的審查，包括業(yè)務(wù)流程圖、安全防護(hù)措施文件、技術(shù)設(shè)施維護(hù)記錄等；

2) 現(xiàn)場檢查和觀察，包括對業(yè)務(wù)現(xiàn)場的巡檢、用戶服務(wù)的觀察等；

3) 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的分析，包括電子銀行業(yè)務(wù)的收入狀況、成本狀況等；

4) 用戶調(diào)查和滿意度調(diào)查，通過問卷調(diào)查了解用戶對于電子銀行業(yè)務(wù)的需求和滿意度。

5. 自查結(jié)果分析：

根據(jù)對電子銀行業(yè)務(wù)的全面自查，我們得出以下結(jié)論：

1) 電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程較為清晰，但在某些環(huán)節(jié)存在一定的規(guī)范不足；

2) 安全防護(hù)措施的完善度較高，但在某些細(xì)節(jié)上存在風(fēng)險(xiǎn)；

3) 技術(shù)設(shè)備的穩(wěn)定性和可靠性良好，但需要加強(qiáng)軟件的更新和維護(hù)；

4) 用戶需求和滿意度整體較高，但仍有一部分用戶存在不滿意的情況。

6. 改進(jìn)措施：

根據(jù)自查結(jié)果，我們提出以下改進(jìn)措施：

1) 完善電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，加強(qiáng)規(guī)范性管理；

2) 加強(qiáng)安全防護(hù)措施，提升用戶數(shù)據(jù)的安全性；

3) 加大對技術(shù)設(shè)備的維護(hù)力度，確保業(yè)務(wù)平臺(tái)的穩(wěn)定性；

4) 深入調(diào)研用戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計(jì)。

7. 結(jié)語：

通過本次自查，我們對銀行電子銀行業(yè)務(wù)的管理和發(fā)展情況有了更深入的了解，發(fā)現(xiàn)了問題，也找到了解決問題的方向。我們將密切關(guān)注相關(guān)領(lǐng)域的發(fā)展動(dòng)態(tài)，不斷完善和創(chuàng)新，為客戶提供更安全、高效的電子銀行服務(wù)。

（以上內(nèi)容僅供參考，具體的自查報(bào)告內(nèi)容可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整補(bǔ)充。）

銀行自查報(bào)告 篇10

銀行線路自查報(bào)告

主題：銀行線路自查及改進(jìn)措施報(bào)告

摘要：本報(bào)告旨在通過對銀行線路進(jìn)行全面自查，發(fā)現(xiàn)潛在問題并提出改進(jìn)措施，以確保銀行的正常運(yùn)營和安全性。

第一部分：引言

隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)越來越依賴于電子線路的通信和數(shù)據(jù)傳輸。銀行線路的暢通與穩(wěn)定對于保證銀行的正常運(yùn)營至關(guān)重要。因此，為了確保銀行的安全性、效率和客戶滿意度，我們進(jìn)行了一次全面的銀行線路自查，并提出本報(bào)告。

第二部分：自查目的和方法

2.1 自查目的

本次自查的目的是評(píng)估銀行線路的性能和安全性，發(fā)現(xiàn)可能存在的潛在問題，以制定相應(yīng)的改進(jìn)措施，確保銀行的流動(dòng)性和數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩浴?/p>

2.2 自查方法

我們采用以下方法對銀行線路進(jìn)行自查：

1. 收集相關(guān)的線路維護(hù)和監(jiān)控記錄，對線路的故障率、丟包率、時(shí)延等性能進(jìn)行評(píng)估；

2. 協(xié)調(diào)與線路供應(yīng)商的溝通，獲取他們對線路性能的評(píng)估和建議；

3. 審查線路通信設(shè)備的配置和安全措施，檢查其是否能夠滿足銀行運(yùn)營需求和安全標(biāo)準(zhǔn)；

4. 與線路使用部門的相關(guān)人員進(jìn)行面談，了解他們對線路性能和問題的感知。

第三部分：自查結(jié)果

3.1 線路性能評(píng)估

通過收集相關(guān)數(shù)據(jù)和與供應(yīng)商溝通，我們發(fā)現(xiàn)大部分線路的故障率和丟包率較低，時(shí)延也在接受范圍之內(nèi)。然而，在某些地區(qū)的線路存在時(shí)常性的斷線和丟包問題，這可能會(huì)影響到銀行的即時(shí)交易和客戶服務(wù)。

3.2 設(shè)備配置和安全措施審查

我們對銀行使用的通信設(shè)備進(jìn)行了審查，并發(fā)現(xiàn)一些設(shè)備的配置沒有按照最佳實(shí)踐進(jìn)行設(shè)置。此外，一些通信設(shè)備的安全措施較弱，可能容易受到外部攻擊。

3.3 線路使用部門反饋

通過與線路使用部門的溝通，我們了解到他們對線路性能和問題的一些感知。大部分部門反饋的問題主要集中在某些線路的不穩(wěn)定性和傳輸速度過慢上。

第四部分：改進(jìn)措施

基于自查結(jié)果，我們提出以下改進(jìn)措施：

4.1 線路維護(hù)和監(jiān)控

加強(qiáng)對線路的維護(hù)和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決故障。增加線路的冗余備份，以應(yīng)對突發(fā)情況。針對時(shí)常性斷線和丟包的線路，與供應(yīng)商進(jìn)行進(jìn)一步溝通和合作，找到解決方案。

4.2 設(shè)備配置和安全措施

對通信設(shè)備的配置進(jìn)行優(yōu)化，確保其能夠最大化線路性能。加強(qiáng)設(shè)備的安全設(shè)置，防范外部攻擊。定期對設(shè)備進(jìn)行安全檢查和升級(jí)，確保其適應(yīng)最新的安全標(biāo)準(zhǔn)。

4.3 人員培訓(xùn)和意識(shí)提升

加強(qiáng)對線路使用部門人員的培訓(xùn)，提高他們對線路問題的識(shí)別和處理能力。同時(shí)，加強(qiáng)對線路安全的意識(shí)培養(yǎng)，教育員工如何防范社會(huì)工程和網(wǎng)絡(luò)攻擊。

第五部分：結(jié)論

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。我們相信，在對線路進(jìn)行相應(yīng)改進(jìn)和優(yōu)化的情況下，銀行將能夠提供更加安全、高效和穩(wěn)定的服務(wù)，進(jìn)一步增強(qiáng)客戶信任和滿意度。

參考范文如上，如有需要進(jìn)一步補(bǔ)充或修改，請根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。

銀行業(yè)自查報(bào)告

每當(dāng)我們的任務(wù)結(jié)束后,報(bào)告的適用范圍越來越廣泛，在寫報(bào)告的過程中，一定要注重原始材料的積累，將成功的經(jīng)驗(yàn)加以檢驗(yàn)和推廣。我們在寫報(bào)告的時(shí)候需要注意哪些呢？幼兒教師教育網(wǎng)編輯不遺余力地制作出了這份讓您滿意的“銀行業(yè)自查報(bào)告”，興奮地歡迎您的到來希望這篇文章可以激發(fā)您的思考！

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇1

“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭工作開展以來，我局高度重視，迅速行動(dòng)，有條不紊地開展交通運(yùn)輸領(lǐng)域“掃黑除惡”工作，現(xiàn)就我縣交通運(yùn)輸行業(yè)亂象摸排及整治工作總結(jié)如下。

一、統(tǒng)一思想提高認(rèn)識(shí)。

全縣“掃黑除惡”工作動(dòng)員大會(huì)召開后，我局按照省州交通主管部門及縣委要求召開局黨組會(huì)專題研究，制定并下發(fā)了行業(yè)亂象摸排整治工作方案，明確了“宣傳要到位、底子要摸清、打擊要有力”的工作目標(biāo)，制作了宣傳標(biāo)語、橫幅、宣傳牌，深入到車站、建設(shè)工地開展摸排宣傳工作。同時(shí)，在干部職工大會(huì)上進(jìn)行宣傳發(fā)動(dòng)，提高了全局上下對“掃黑除惡”行業(yè)亂象專項(xiàng)治理的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)了責(zé)任感和緊迫感，決心為促進(jìn)社會(huì)政治大局穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展、為切實(shí)打造良好的交通運(yùn)輸環(huán)境作出積極貢獻(xiàn)、積極開展交通運(yùn)輸領(lǐng)域行業(yè)亂象專項(xiàng)治理。

二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。

按照上級(jí)有關(guān)要求，局長是這次“掃黑除惡治亂”專項(xiàng)斗爭的責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)為具體責(zé)任人，充分發(fā)揮部門的職能作用，落實(shí)部門的責(zé)任制，加強(qiáng)與政法機(jī)關(guān)“掃黑除惡治亂”工作的支持與配合，發(fā)動(dòng)鼓勵(lì)檢舉、揭發(fā)交通運(yùn)輸行業(yè)黑惡勢力犯罪線索和行業(yè)亂象，做到“發(fā)現(xiàn)就打”、“一有苗頭就打”，從而取得實(shí)效。特別是在堅(jiān)持有黑打黑、無黑除惡、無惡治亂的原則，有效打擊交通運(yùn)輸領(lǐng)域違法犯罪行為;深入、細(xì)致、扎實(shí)摸排各類

涉黑涉惡線索，共出動(dòng)20余人次到在建工地、車站開展排查和巡查，未發(fā)現(xiàn)我縣交通運(yùn)輸行業(yè)涉黑涉惡及行業(yè)亂象。一旦發(fā)現(xiàn)黑、惡、霸、亂，我局掃黑辦及時(shí)上報(bào)會(huì)同公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門聯(lián)合執(zhí)法，嚴(yán)厲打擊;全局上下緊盯交通行業(yè)黑惡勢力性質(zhì)違法犯罪活動(dòng)，深入推進(jìn)行業(yè)亂象專項(xiàng)整治工作，堅(jiān)決打贏掃黑除惡專項(xiàng)斗爭這場攻堅(jiān)仗。

三、立足防范嚴(yán)格責(zé)任追究。

局黨組要求各股室、各局屬單位結(jié)合自身的職能，積極主動(dòng)地參與“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭深入開展行業(yè)亂象專項(xiàng)治理，不折不扣自身的職能，積極主動(dòng)地參與“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭，不折不扣地完成局黨組安排的各項(xiàng)工作任務(wù)。嚴(yán)格責(zé)任追究，對因思想不重視、責(zé)任不明確、措施不落實(shí)而影響“掃黑除惡”專項(xiàng)行動(dòng)的，一律依照有關(guān)規(guī)定，追究當(dāng)事人和單位負(fù)責(zé)人的責(zé)任。今年來，我局按照掃“黑”辦的統(tǒng)一部署，對交通項(xiàng)目承建或招投標(biāo)過程中，易發(fā)生強(qiáng)攬工程、惡意競標(biāo)的黑惡勢力;在實(shí)施交通項(xiàng)目過程中，易發(fā)生對征地、拆遷、工程建設(shè)等進(jìn)行煽動(dòng)鬧事的黑惡勢力;認(rèn)真梳理排查因交通運(yùn)輸引發(fā)的矛盾糾紛，及時(shí)做好化解、維穩(wěn)工作，排查在交通工程建設(shè)中非法強(qiáng)攬和欺行霸市行為，深入開展交通運(yùn)輸行業(yè)亂象治理工作，做到一發(fā)現(xiàn)苗頭就配合相關(guān)部門予以打擊，使一些不法分子沒有滋生的土壤，扎扎實(shí)實(shí)做好我局的“掃黑除惡”工作，確保一方平安，凈化交通運(yùn)輸環(huán)境，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)和諧發(fā)展。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇2

當(dāng)前世界所面臨的風(fēng)險(xiǎn)有恐怖襲擊、黑客、 網(wǎng)絡(luò)侵襲、電腦病毒、自然災(zāi)害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場惡性競爭、企業(yè)倒閉等,近年來發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國家和企業(yè)帶來重大的損失。在金融領(lǐng)域,重大災(zāi)害事故亦不鮮見,xx年11月日本東京證券交易所由于 系統(tǒng)故障,所有股票、可轉(zhuǎn)換公司債、信托投資等共計(jì)2,520個(gè)品種暫停交易,整個(gè)上午無法進(jìn)行主要交易;xx年6月17日，由于美國信用卡系統(tǒng)解決方案公司 cardsystems 的安全漏洞，導(dǎo)致4000萬用戶的銀行資料被泄漏，其中包括 master 公司的1390萬用戶、visa 的2200萬客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時(shí),國內(nèi)大部分商戶的pos機(jī)無法刷卡,所有銀行的atm終端無法跨行操作,造成了重大社會(huì)影響等等一系列的事件。由此可見金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的同時(shí)，客觀上也把風(fēng)險(xiǎn)集中和放大起來。

根據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，美國在近間遭遇過災(zāi)難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因?yàn)閿?shù)據(jù)丟失造成業(yè)務(wù)無法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內(nèi)倒閉。

據(jù)gartner group統(tǒng)計(jì)，在經(jīng)歷大型災(zāi)難事件而導(dǎo)致系統(tǒng)停運(yùn)的公司中，有2/5左右再也沒有恢復(fù)運(yùn)營，剩下的公司中也有接近1/3在兩年內(nèi)破產(chǎn)。9.11事件中，1200家企業(yè)受災(zāi)，400家企業(yè)啟動(dòng)了災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃，其中摩根士丹利公司幾天后在新澤西州恢復(fù)營業(yè)，而無災(zāi)備能力的企業(yè)損失慘重

世界各國的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理方法及流程,在遭遇災(zāi)害事件時(shí)常常不堪一擊。越來越多的危機(jī)事件的影響使人們認(rèn)識(shí)到,只有構(gòu)建真正有效 應(yīng)對危機(jī)事件的管理體系,使管理科學(xué)化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務(wù)的連續(xù)運(yùn)行,實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務(wù)持續(xù)管理 (bcm)應(yīng)運(yùn)而生。bcm的重要性顯著增加,在英國,擁有行之有效的業(yè)務(wù)持續(xù) 計(jì)劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國企業(yè)法對業(yè)務(wù)持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個(gè)保證業(yè)務(wù)連續(xù)性的標(biāo)準(zhǔn)流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務(wù)持續(xù)管理的指導(dǎo)規(guī)范和管理標(biāo)準(zhǔn)。

近年來,我國金融機(jī)構(gòu)在it系統(tǒng)的連續(xù)性計(jì)劃方面做了不少工作,不少機(jī)構(gòu)投入大量資源建立災(zāi)難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃,在技術(shù)層面上開展災(zāi)備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。但還是存在著重建設(shè)輕保障；業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系建設(shè)難；監(jiān)管考核工作難的問題，雖然建立起了完善的災(zāi)備系統(tǒng)，但是由于平常沒有做過系統(tǒng)演練，當(dāng)真正問題出現(xiàn)的時(shí)候誰都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導(dǎo)致無法切換回來的情況。同時(shí)從總體上看,我國金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)的技術(shù)層面,仍未建立以全面業(yè)務(wù)恢復(fù)為目標(biāo)的全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應(yīng)急響應(yīng)策略、流程和持續(xù)維護(hù)等機(jī)制。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注,銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)了銀行業(yè)全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風(fēng)險(xiǎn)管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，市場風(fēng)險(xiǎn)管理同時(shí)還要加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)過程管理，kpi機(jī)制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺(tái)【包括運(yùn)維中心體系建設(shè)，開發(fā)中心體系建設(shè)和安全中心體系建設(shè)】加強(qiáng)運(yùn)維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當(dāng)然，運(yùn)維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設(shè)也是非常重要。

監(jiān)管指引還強(qiáng)調(diào)將“業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的監(jiān)管控制”作為一個(gè)獨(dú)立的評(píng)價(jià)部分,要求各家銀行進(jìn)行自我評(píng)估。銀監(jiān)會(huì)召開專門會(huì)議對評(píng)估情況進(jìn)行了通報(bào)和分析,表示將把業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃設(shè)計(jì)工作,但業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作對國內(nèi)銀行業(yè)而言是全新領(lǐng)域,目前國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)此項(xiàng)工作還處于“摸著石頭過河”的階段,各機(jī)構(gòu)源投入、開展情況各不相同。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營、運(yùn)營支持、后勤保障等所有業(yè)務(wù)板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構(gòu)建完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性工程。

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是:提高商業(yè)銀行抵御危機(jī)事件的能力,有效消除或抵御潛在的風(fēng)險(xiǎn),迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進(jìn)完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的構(gòu)建思路是:預(yù)設(shè)災(zāi)難場景,事先建立標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的管理機(jī)制,當(dāng)危機(jī)真正發(fā)生時(shí),確保有適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間 做適當(dāng)?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達(dá)到減少損失、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)的目的。也就是說,提早設(shè)定整個(gè)危機(jī)事件處置的決策過程,事先考慮危機(jī)事件影響的可能性,預(yù)先做好內(nèi)外部資源的安排、外部信息的處理與公關(guān)、人員及設(shè)施的備份等各項(xiàng)安排,當(dāng)危機(jī)來臨時(shí),按照事先設(shè)計(jì)好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導(dǎo)致處理決策失誤,確保機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)的可持續(xù)運(yùn)作,盡可能將損失減到最少。

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理實(shí)施方案的制定應(yīng)遵循以關(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心、以流程為基礎(chǔ)的原則?！耙躁P(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心”指梳理業(yè)務(wù)流程,針對關(guān)鍵和支持性的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關(guān)鍵業(yè)務(wù)的可持續(xù)性運(yùn)作為目標(biāo)?！耙粤鞒虨榛A(chǔ)”指進(jìn)行合理的流程設(shè)計(jì),當(dāng)損壞事件出現(xiàn)時(shí),按照設(shè)定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間做適當(dāng)?shù)氖隆?/p>

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇3

土地亂象專項(xiàng)整治工作總結(jié)一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為順利實(shí)施土地亂象整治各階段的工作任務(wù)，我局領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，按照早著手、早整改、早處理、早到位的工作原則。我局按照州級(jí)通知精神，結(jié)合我縣實(shí)際，起草我縣土地土地亂象專項(xiàng)整治實(shí)施方案，成立了以縣委、政府分管為組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，安排了專人對此次工作逐一摸排核查，做到機(jī)構(gòu)落實(shí)，人員落實(shí)，經(jīng)費(fèi)落實(shí)，確保把此項(xiàng)工作措施落實(shí)到實(shí)處。二、宣傳動(dòng)員階段充分利用媒體、宣傳標(biāo)語等宣傳方式，對涉及鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展了土地亂象整治宣傳動(dòng)員大會(huì)，大力宣傳國土資源法律法規(guī)，營造良好的土地執(zhí)法氛圍，堅(jiān)定整治土地亂象的信心和決心，牢固樹立依法管地用地意識(shí)，為專項(xiàng)整治行動(dòng)造勢助威。三、摸底調(diào)查階段(一)縣城規(guī)劃區(qū)域調(diào)查情況。針對了摸底調(diào)查，共調(diào)查出新增建設(shè)用地進(jìn)行了拆除，現(xiàn)已拆除

至新增建設(shè)用地、從至加油站進(jìn)行27宗。臨時(shí)用地70宗，目前已對新增的

27宗用地審批情況進(jìn)行了公示;對影響公路路基臨時(shí)搭建、影響國道建設(shè)臨時(shí)搭建

40宗。(二)鎮(zhèn)規(guī)劃區(qū)調(diào)查的情況。鎮(zhèn)因歷史遺留問題、

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇4

XX支行個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告

根據(jù)《中國人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)2015年金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查實(shí)施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[2015]33號(hào)精神，我行認(rèn)真組織各部門進(jìn)行了自查，現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報(bào)如下：

一、組織管理

成立以XX為組長，XX、XX為成員的自查工作小組。

二、自查情況

自查工作小組首先就個(gè)人進(jìn)行信息保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進(jìn)行了宣導(dǎo)，讓大家對保護(hù)個(gè)人金融信息的重要性有了一個(gè)充分的認(rèn)識(shí)。同時(shí)對我機(jī)構(gòu)涉及到個(gè)人金融信息相關(guān)部門進(jìn)行了檢查，重點(diǎn)對涉及到財(cái)會(huì)部、信貸部兩個(gè)部門進(jìn)行了檢查，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)，明確了各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。

在檢查過程中，我小組對客戶個(gè)人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過與個(gè)人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。

通過此次自查工作的開展，我行充分認(rèn)識(shí)到了個(gè)人金融信息保護(hù)工作的重要性，在今后的工作中將嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定切實(shí)做好個(gè)人金融信息的保護(hù)工作，為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的市場環(huán)境做出自身應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

一、檢查本行是否強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識(shí)，是否依法收集、使用和對外提供個(gè)人金融信息。其中所指的金融信息是指個(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個(gè)人金融信息時(shí)，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對個(gè)人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。

三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇5

xx縣公安局：

根據(jù)縣公安局關(guān)于貫徹20xx年度全省金融安全保衛(wèi)工作電視電話會(huì)議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現(xiàn)將整體自查自糾情況匯報(bào)如下：

一、自查內(nèi)容及范圍

本次自查范圍為xx天驕村鎮(zhèn)銀行所屬各營業(yè)機(jī)構(gòu)。自查內(nèi)容包括營業(yè)場所硬件設(shè)施、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警系統(tǒng)以及落實(shí)安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。

二、自查自糾具體情況

（高度、厚度、面積等均符合安全規(guī)定。二是技防設(shè)施配備齊全。營業(yè)場所安裝了狼牙棒、石灰粉等自衛(wèi)武器；網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)外配備了消防滅火器，安裝了應(yīng)急照明等。三是營業(yè)場所內(nèi)通道設(shè)置合理，利于人員出入及消防疏散。

（押運(yùn)款交接、出入網(wǎng)點(diǎn)人員等情況時(shí)間保持超過30天。三是緊急報(bào)警裝置均有聲光同步功能，并能及時(shí)向110指揮中心發(fā)送報(bào)警信號(hào)，防護(hù)效果良好。

（消防、報(bào)警等方面的演練，邊學(xué)習(xí)邊實(shí)踐，提高員工應(yīng)對突發(fā)事件的能力；同時(shí)經(jīng)調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)各網(wǎng)點(diǎn)在日常營業(yè)中能夠嚴(yán)格執(zhí)行款包接送規(guī)定和尾隨門開啟制度。

（防騙等安全常識(shí)及安全理念，營業(yè)場所內(nèi)張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時(shí)能及時(shí)提醒辦理業(yè)務(wù)的顧客妥善保管現(xiàn)金，對大額現(xiàn)金取現(xiàn)的客戶由保安護(hù)送。

三、存在問題

從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進(jìn)一步規(guī)范。主要是員工安全意識(shí)有待提高，技防訓(xùn)練還需加強(qiáng)，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度了解，因幾年來從未出現(xiàn)過安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時(shí)更新，以期能夠有效運(yùn)用最新科技產(chǎn)品，完善安保效果。

四、今后工作計(jì)劃

為強(qiáng)化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現(xiàn)的問題，做好整改落實(shí)，切實(shí)提高安全保衛(wèi)能力。

（技防、人防上強(qiáng)化我行安保工作,提升安保水平。

（多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內(nèi)容；二是積極開展應(yīng)急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項(xiàng)演練計(jì)劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結(jié)合的作用，切實(shí)將我行安全保衛(wèi)工作落到實(shí)處，為全面發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的安全基礎(chǔ)。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇6

根據(jù)貴行下發(fā)的《關(guān)于開展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查的通知》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)在X月下旬召開相關(guān)部門會(huì)議，對金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行部署，成立了以行長為組長，部門負(fù)責(zé)人為組員的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)自查工作小組，負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的組織推動(dòng)和監(jiān)督檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、機(jī)制建設(shè)方面

我行建立健全了金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制，在本次自查中，我行全面梳理了相關(guān)投訴處理工作流程。明確規(guī)定各部門負(fù)責(zé)人是客戶投訴處理工作的第一責(zé)任人,規(guī)定了XX負(fù)責(zé)投訴管理工作（負(fù)責(zé)處理來自客戶關(guān)于我行行風(fēng)方面的來電、來信、來訪投訴，同時(shí)處理我行內(nèi)部投訴和上級(jí)有關(guān)部門交辦的投訴，負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)銀行客戶投訴處理工作質(zhì)量獎(jiǎng)罰），明確**x為全體員工培訓(xùn)工作負(fù)責(zé)人。

我行對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級(jí)處理、專人負(fù)責(zé)”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進(jìn)行了明確規(guī)定，且應(yīng)對不同渠道的投訴設(shè)定了處理實(shí)效，要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將客戶投訴進(jìn)行化解。

二、規(guī)章制度建設(shè)情況

在規(guī)章制度建設(shè)方面，我行在正式開業(yè)之前就制訂了《客戶投訴管理辦法》、《投訴類型和處理范例》、《前線員工標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程》、《客戶信息保護(hù)條例》等制度，并在實(shí)際工作中結(jié)合我行人事制度發(fā)布的相關(guān)投訴處罰標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。為了能更好的應(yīng)對突發(fā)事件，我行按照服務(wù)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門進(jìn)行應(yīng)急演練，并結(jié)合實(shí)際工作,建立突發(fā)事件快速反應(yīng)機(jī)制。

三、金融消費(fèi)投訴受理、處理情況

我行在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置公布本行受理金融消費(fèi)者投訴的投訴電話、服務(wù)熱線以及人民銀行金融消費(fèi)投訴熱線。建立了金融消費(fèi)者投訴登記簿，并由行長定期對登記內(nèi)容進(jìn)行審查，時(shí)刻跟蹤處理結(jié)果并接受金融消費(fèi)者的監(jiān)督。對于金融消費(fèi)者提出的意見建議，我行及時(shí)進(jìn)行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進(jìn)行上報(bào)、整改、優(yōu)化。

我行自己去年****年x月x日正式營業(yè)至今，尚未發(fā)生客戶投訴事件。

四、金融消費(fèi)教育開展情況

在金融消費(fèi)教育工作開展方面，我行根據(jù)相關(guān)文件，結(jié)合我行自身實(shí)際情況，制定了相關(guān)的政策，在日常工作中,我行一方面加強(qiáng)員工的服務(wù)意識(shí)培訓(xùn)，從思想上強(qiáng)調(diào)維護(hù)金融消費(fèi)者利益的重要性；另一方面，制定一定的激勵(lì)政策，鼓勵(lì)在這方面有突出貢獻(xiàn)的員工，也傳達(dá)了行領(lǐng)導(dǎo)對這方面工作的重視。

在業(yè)務(wù)宣傳方面，我行借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕等多種形式，開展金融知識(shí)的宣傳，引導(dǎo)客戶理性選擇銀行服務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

五、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)義務(wù)履行情況

在金融消費(fèi)知情權(quán)方面，我行客戶在辦理業(yè)務(wù)前，能知悉存、貸款利率，手續(xù)費(fèi)等情況，能在事前了解自己的權(quán)利及義務(wù)。在公平交易權(quán)方面，我行嚴(yán)格遵循公正、平等、誠實(shí)、信用的原則。未出現(xiàn)強(qiáng)迫客戶購買、使用金融產(chǎn)品或強(qiáng)迫客戶接受服務(wù)的情況；也未在合同或法律關(guān)系中制定規(guī)避義務(wù)和違反公平的條款。我行切實(shí)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)制訂的相關(guān)規(guī)章制度，履行自身應(yīng)盡義務(wù)。

六、個(gè)人金融信息保護(hù)情況

在個(gè)人金融信息保護(hù)工作中，我行制訂了《個(gè)人金融信息安全保護(hù)制度》，并在實(shí)際工作中加以實(shí)施。此外，我行制度中的《客戶投訴管理辦法》也補(bǔ)充了相關(guān)懲處措施。

我行在系統(tǒng)權(quán)限中也對個(gè)人金融信息查詢、修改等交易進(jìn)行限制，并嚴(yán)格執(zhí)行信息查詢登記、審批制度；我行連接核心系統(tǒng)的設(shè)備均對外接存儲(chǔ)設(shè)備插口進(jìn)行屏蔽，并對設(shè)備加裝監(jiān)控軟件，機(jī)房信息傳輸工作也進(jìn)行加密，嚴(yán)格保護(hù)客戶信息。

七、銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)情況

我行目前銀行卡尚未上線，在銀行卡領(lǐng)域中的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作方面，我行已制訂了相關(guān)制度，并對行內(nèi)員工進(jìn)行培訓(xùn)。

八、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題

通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在實(shí)際工作中，我行個(gè)別員工在金融消費(fèi)權(quán)益工作方面的表現(xiàn)與預(yù)期存在一定差距，存在金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)學(xué)習(xí)程度不夠，主觀態(tài)度不積極的情況。對此，在今后的工作中，我行要加大培訓(xùn)力度，提高員工對金融權(quán)益保護(hù)工作的認(rèn)識(shí)。另外，我行制訂部門問責(zé)機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問題立即由部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行跟進(jìn)、整改，杜絕同類問題再次發(fā)生。

隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行正積極的創(chuàng)新相關(guān)服務(wù)模式,加大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的工作力度，努力提升客戶滿意度。

以上，請人行領(lǐng)導(dǎo)審閱、指導(dǎo)。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇7

銀行業(yè)務(wù)外包，是指銀行把一般性的業(yè)務(wù)或者服務(wù)的輔助環(huán)節(jié)交給外部機(jī)構(gòu)去做，以便將自身核心能力集中關(guān)注于戰(zhàn)略環(huán)節(jié)。對銀行而言，業(yè)務(wù)外包不僅可以降低成本，減少交易和操作風(fēng)險(xiǎn)，減少與信用風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系的資本要求，而且能將部分人力資源從日常維護(hù)管理中解放出來，增強(qiáng)銀行核心競爭力的需要。據(jù)調(diào)查，美國有68%的信用卡業(yè)務(wù)都是通過非商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)來實(shí)現(xiàn)的。從國際銀行業(yè)務(wù)外包的運(yùn)作實(shí)踐來看，銀行業(yè)務(wù)外包，既可以是非核心服務(wù)外包，也可以是核心服務(wù)的部分服務(wù)環(huán)節(jié)外包，還可以是核心服務(wù)的外包。銀行業(yè)務(wù)外包通常有以下幾類：技術(shù)外包，如呼叫中心、計(jì)算機(jī)中心、網(wǎng)絡(luò)中心、IT策劃中心等；處理程序外包，如消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份及親筆簽名的核對、信用卡客戶資料的輸入與裝封等；業(yè)務(wù)營銷外包，如汽車貸款業(yè)務(wù)的推銷、住房貸款推銷等；某些專業(yè)性服務(wù)外包，如法律事務(wù)、不動(dòng)產(chǎn)評(píng)估、安全保衛(wèi)等；后勤性事務(wù)外包，如貿(mào)易金融服務(wù)的后勤處理作業(yè)、憑證保存等。，深圳發(fā)展銀行和高陽公司簽訂了為期的災(zāi)難備援外包服務(wù)合同，這是我國首個(gè)銀行IT系統(tǒng)外包的合同。由此可見，銀行業(yè)務(wù)外包問題已逐步進(jìn)入我國銀行實(shí)踐。因此，準(zhǔn)確把握銀行業(yè)務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)及其防范對策，對于商業(yè)銀行以及監(jiān)管當(dāng)局都極為重要。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇8

為真實(shí)反映我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提高信貸合規(guī)執(zhí)行能力，準(zhǔn)確把握市場風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展信貸風(fēng)險(xiǎn)排查的緊急通知（新農(nóng)信辦194號(hào)）文件精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極組織開展、扎實(shí)推進(jìn)，抽調(diào)40余人，組成12個(gè)工作小組，加班加點(diǎn)，按文件精神要求開展了信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將我社信貸風(fēng)險(xiǎn)排查自查情況報(bào)告如下：

截止xxx年7月31日，我社各項(xiàng)貸款余額119603萬元，筆數(shù)30123筆，其中正常貸款類118922萬元，筆數(shù)29977筆，不良貸款681萬元，筆數(shù)146筆；按貸款方式劃分：小額信用貸款筆數(shù)18570筆，金額45857萬元；農(nóng)戶聯(lián)保貸款筆數(shù)9431筆，金額26114萬元；保證擔(dān)保貸款1986筆，金額32456萬元；抵136筆，金額15176萬元。按貸款金額劃分：10萬元（含）以下貸款28914筆，金額76502萬元；10萬元至30萬元貸款1043筆，金額21209萬元；30萬元至50萬元貸款72筆，金額3233萬元；50萬元以上貸款94筆，金額18659萬元。

按照省聯(lián)社信貸風(fēng)險(xiǎn)排查文件精神，一是聯(lián)社理事長沙及時(shí)傳達(dá)會(huì)議精神，做好宣傳動(dòng)員工作，通過宣傳動(dòng)員，使員工了解了信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作的原則、范圍、活動(dòng)內(nèi)容及要求等，為順利開展排查工作營造積極氛圍。二是成立了縣聯(lián)社貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了《縣聯(lián)社貸款風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)實(shí)施方案》。三是落實(shí)了人員、車輛，并從聯(lián)社機(jī)關(guān)和各基層社抽調(diào)40余名員工，組成了3個(gè)檢查大組12個(gè)檢查小組，對此項(xiàng)工作進(jìn)行了統(tǒng)籌安排。四是先后制定了貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作計(jì)劃、工作流程、風(fēng)險(xiǎn)排查工作附表等，對排查工作組成員進(jìn)行了排查前培訓(xùn)。五是要求排查人員寫出風(fēng)險(xiǎn)排查承諾，并要求排查人員承擔(dān)歷史責(zé)任，此舉為確保貸款排查工作質(zhì)量打下了良好基礎(chǔ)。六是主動(dòng)向當(dāng)?shù)卣畢R報(bào)工作，并與基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)調(diào)溝通，加強(qiáng)正面宣傳，確?；顒?dòng)順利開展。七是排查工作堅(jiān)持了交叉排查和雙人排查的原則，以確保貸款風(fēng)險(xiǎn)的充分暴露；檢查組人員早出晚歸，中午不休息，犧牲了雙休日及節(jié)假日，頂著烈日走村入戶扎扎實(shí)實(shí)開展排查工作；八是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)做到靠前指揮、督促進(jìn)度，各組不定期的召開碰頭會(huì)，就各檢查組檢查存在的問題和困難進(jìn)行及時(shí)解決。九是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)，巡回督導(dǎo)工作質(zhì)量和進(jìn)度，保證此項(xiàng)工作的順利開展。十是充分發(fā)揮協(xié)管員的作用，與排查人員密切配合，保證了排查工作順利完成。

截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出風(fēng)險(xiǎn)貸款266筆，金額2124.55萬元，其中貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面排查出風(fēng)險(xiǎn)10筆，金額290.4萬元；未到期貸款排查出風(fēng)險(xiǎn)191筆，金額1379.20萬元；逾期貸款排查出風(fēng)險(xiǎn)65筆，金額454.95萬元。

1、未做貸后檢查2筆，金額80萬元；

2、貸款手續(xù)不齊全2筆，金額74萬元；

3、貸款“三查”制度不到位，存在風(fēng)險(xiǎn)的1筆，金額100萬元；

4、未向貸款擔(dān)保人發(fā)送催收通知書的'2筆，金額22萬元；

5、貸款金額超出還款能力的2筆，金額4.4萬元；

6、虛假合同的1筆，金額10萬元。

1、借款人下落不明1筆，金額15萬元；

2、借款人死亡2筆，金額40萬元；

3、遭受自然災(zāi)害的133筆，金額905萬元；

4、棉花款農(nóng)場未及時(shí)兌現(xiàn)的55筆，金額419.20萬元。

(1)借款人死亡6筆，金額13.35萬元；

(2)借款人下落不明5筆，金額10.97萬元；

(3)借款人坐牢1筆，金額1.81萬元；

(4)借款人或配偶住院經(jīng)濟(jì)困難6筆，金額43.65萬元；

(5)借款人參與賭博1筆，金額1萬元；

(6)借款人還款意愿差且債務(wù)較多1筆，金額1.5萬元；

(7)借款人將款借給他人未能收回11筆，金額61.77萬元；(8)借款人經(jīng)營管理不善14筆，金額244.29萬元；

(9)借款人經(jīng)濟(jì)情況差12筆，金額41.69萬元；

(10)借款人破產(chǎn)1筆，金額0.36萬元；

(11)棉花款農(nóng)場未及時(shí)兌現(xiàn)的5筆，金額30.4萬元。

(1)借名貸款1筆，金額3.16萬元；

貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面存在風(fēng)險(xiǎn)貸款未整改5筆，金額36.4萬元，部分整改1筆，金額100萬元，已整改的4筆，金額154萬元。未到期風(fēng)險(xiǎn)貸款未整改188筆，金額1324.20萬元，部分整改3筆，金額55萬元；逾期貸款未整改59筆，金額441.6萬元，部分整改6筆，金額13.35萬元。

此次在貫徹落實(shí)規(guī)章制度排查中發(fā)現(xiàn)問題12筆，合計(jì)金額294.56萬元，處罰人員23人次，處罰金額2.24萬元。其他處理1人次。

（一）對貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面存在問題的相關(guān)人員根據(jù)情況進(jìn)行了處罰和其他處理。

（二）將對風(fēng)險(xiǎn)貸款進(jìn)行責(zé)任落實(shí)，簽訂風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任書，風(fēng)險(xiǎn)整改情況與績效掛鉤。

（三）對于排查發(fā)現(xiàn)的問題貸款，將對責(zé)任貸款規(guī)定清收時(shí)限，并要求相關(guān)責(zé)任人在規(guī)定時(shí)限內(nèi)清收完畢，在規(guī)定期限內(nèi)未清收完畢的將離崗清收。

(四)要求客戶經(jīng)理把風(fēng)險(xiǎn)貸款做為重點(diǎn)監(jiān)控對象，一戶一策，對風(fēng)險(xiǎn)狀況較大的貸款及時(shí)采取補(bǔ)救措施，最大限度消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（五）將風(fēng)險(xiǎn)貸款較多的網(wǎng)點(diǎn)列為重點(diǎn)監(jiān)控對象。

（六）對于處罰款進(jìn)行及時(shí)清收。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇9

管理和控制好業(yè)務(wù)外包安排。業(yè)務(wù)外包實(shí)際是將銀行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理外部化，因此銀行應(yīng)通過董事會(huì)和高級(jí)管理人員的內(nèi)部管理機(jī)制對外包業(yè)務(wù)在會(huì)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)上的管理作出適當(dāng)?shù)陌才?，尤其是在確定戰(zhàn)略方針和目標(biāo)方面應(yīng)該設(shè)定必要的批準(zhǔn)程序。要在管理結(jié)構(gòu)上為業(yè)務(wù)外包安排設(shè)計(jì)合理的構(gòu)建、管理、控制機(jī)制；要塑造跨結(jié)構(gòu)的團(tuán)隊(duì)，充分發(fā)揮內(nèi)部有關(guān)專業(yè)管理人員在協(xié)調(diào)銀行與外包機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的積極作用，以促成銀行對外包機(jī)構(gòu)服務(wù)的有效監(jiān)管；要維持有關(guān)監(jiān)管外包機(jī)構(gòu)人員的穩(wěn)定；要積極主動(dòng)地控制與外包機(jī)構(gòu)的關(guān)系，及時(shí)針對問題和焦點(diǎn)采取應(yīng)對措施，解決沖突；要善于識(shí)別和準(zhǔn)確界定外包目標(biāo)，尤其是外包機(jī)構(gòu)的責(zé)任，并設(shè)定合理的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，以便科學(xué)地評(píng)價(jià)外包機(jī)構(gòu)的履職情況；要注意周期性地審查外包合同，并根據(jù)環(huán)境和銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時(shí)修改合同、重新設(shè)定服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

選擇合適的外包機(jī)構(gòu)。外包機(jī)構(gòu)的選擇，是確保銀行業(yè)務(wù)外包順利實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵。外包機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)、能力、技術(shù)、資本、信譽(yù)、對金融行業(yè)的熟悉程度、自身發(fā)展的穩(wěn)定性、已有的類似業(yè)績等等都是影響外包業(yè)務(wù)能否按約完成的重要因素。因此，銀行必須慎重結(jié)合外包業(yè)務(wù)的需求，科學(xué)、合理地評(píng)價(jià)和選用外包機(jī)構(gòu)。

組建合理的外包結(jié)構(gòu)。外包業(yè)務(wù)的完成狀況在很大程度上取決于外包業(yè)務(wù)的.安排狀況，尤其要確保外包機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確地把握銀行對業(yè)務(wù)外包的預(yù)期和目標(biāo)。為此，銀行必須注意以下幾點(diǎn)：（1）通過談判與外包機(jī)構(gòu)簽訂一個(gè)可操作性的合同，該合同應(yīng)能準(zhǔn)確、清楚地表述雙方的預(yù)期和責(zé)任。多數(shù)外包業(yè)務(wù)合同周期較長，尤其是信息技術(shù)的外包，銀行必須在合同的簽訂上注意保持合同對未來環(huán)境變化的充分估計(jì)。（2）為了確保合同的完備，應(yīng)該在合同中規(guī)定如下內(nèi)容：外包服務(wù)的范圍；協(xié)議涉及的術(shù)語界定；對各種附屬服務(wù)最低標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定；支付要求；激勵(lì)條款；保留與第三者合作的權(quán)利；合同分包的可否；數(shù)據(jù)與資料的所有權(quán)的保護(hù)及保密；承諾、保證、責(zé)任與追償權(quán)；糾紛解決機(jī)制與法律適用；協(xié)議終止與破產(chǎn)問題；應(yīng)急措施與商業(yè)回復(fù)計(jì)劃；不可抗力等等。（3）合同必須對服務(wù)機(jī)構(gòu)的人員與技術(shù)準(zhǔn)備及維持作出明確約定。服務(wù)機(jī)構(gòu)外包成功與否，在很大程度上依賴于其管理員或者技術(shù)人員的穩(wěn)定。（4）鑒于外包合同的重要性，銀行應(yīng)該注意結(jié)合運(yùn)用外聘律師審查與內(nèi)部法律顧問審查相結(jié)合的機(jī)制。

處理好人力資源的管理問題。業(yè)務(wù)外包操作的風(fēng)險(xiǎn)在很大程度上受制于外包機(jī)構(gòu)的人員素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。銀行業(yè)的某些特殊性，諸如銀行客戶數(shù)據(jù)信息的高度保密要求等等，更是有賴于外包機(jī)構(gòu)雇員和管理人員的職業(yè)素質(zhì)。因此，銀行應(yīng)注意在外包合同中，就外包機(jī)構(gòu)的人員素質(zhì)和義務(wù)作出嚴(yán)格而明確的規(guī)定。特別需要對接觸銀行業(yè)務(wù)酌有關(guān)人員進(jìn)行宣傳，告知其各種法律的強(qiáng)制性義務(wù)和道德性義務(wù)。

構(gòu)建良好的控制機(jī)制并確保獨(dú)立確認(rèn)。外包業(yè)務(wù)由獨(dú)立的外包機(jī)構(gòu)自主按照合同要求來完成，銀行對外包機(jī)構(gòu)的控制直接關(guān)系到預(yù)期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，銀行必須清楚地在合同中界定對外包機(jī)構(gòu)的安全控制，并應(yīng)通過適當(dāng)?shù)穆男写胧﹣肀３诌@種控制的有效性，尤其需要在合同中要求外包機(jī)構(gòu)在自己的內(nèi)部建立相應(yīng)的內(nèi)控機(jī)制，確保銀行控制目標(biāo)的有效執(zhí)行。基于此，銀行應(yīng)該通過合同構(gòu)建自己內(nèi)部或者外部審計(jì)，建立對外包機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查和評(píng)估的有效機(jī)制。

設(shè)計(jì)必要的應(yīng)急規(guī)劃。針對外包機(jī)構(gòu)可能發(fā)生的不履行合同或者不能履行合同等緊急問題，銀行應(yīng)規(guī)劃應(yīng)急措施，并通過合同來確保其可執(zhí)行性。

另外，為有效地控制外包風(fēng)險(xiǎn)，除銀行自身需要作出預(yù)防外，外部健全的監(jiān)管機(jī)制也是一個(gè)重要因素。從國際經(jīng)驗(yàn)來看，一些國家和地區(qū)已經(jīng)有專門性的監(jiān)管規(guī)章規(guī)范銀行業(yè)務(wù)外包問題，以促使銀行有效控制風(fēng)險(xiǎn)，并為監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管提供依據(jù)。美國以及我國臺(tái)灣地區(qū)的銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)都已經(jīng)有了針對業(yè)務(wù)外包問題的規(guī)章或指引。為此，我們必須構(gòu)建相應(yīng)的監(jiān)管制度，一方面指引外包業(yè)務(wù)在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下正常開展，另一面也為監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管提供可操作性的規(guī)程和依據(jù)。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇10

為貫徹落實(shí)x監(jiān)會(huì)《關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》(x監(jiān)發(fā)〔20〕5號(hào))、《關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項(xiàng)治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕45號(hào))和《關(guān)于開展銀行業(yè)“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵(lì)、不當(dāng)收費(fèi)”專項(xiàng)治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕53號(hào))等文件精神，農(nóng)發(fā)行寧都縣支行嚴(yán)格遵照上級(jí)行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反”、“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理工作，推進(jìn)開展自查和整改問責(zé)。

高度重視工作。該行強(qiáng)調(diào)要在“三治”工作中查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步深化合規(guī)文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機(jī)制保障。近年來，該行狠抓制度建設(shè)，完善內(nèi)控機(jī)制，不斷規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，依法經(jīng)營、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識(shí)，扎實(shí)完成“三治”工作，讓全行合規(guī)經(jīng)營水平邁上新的臺(tái)階，真正把依法從嚴(yán)治行的各項(xiàng)措施落到實(shí)處。

準(zhǔn)確把握內(nèi)容。該行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)市場亂象整治、“三違反”和“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理的具體內(nèi)容，明確自查的側(cè)重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項(xiàng)。做到重點(diǎn)盯住關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點(diǎn)關(guān)注2015年以來內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責(zé)情況，重點(diǎn)加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)、案件與風(fēng)險(xiǎn)事件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇11

在《XX中小學(xué)暑期安全會(huì)議》召開后，校領(lǐng)導(dǎo)在認(rèn)真領(lǐng)會(huì)的基礎(chǔ)上對會(huì)議精神進(jìn)行了認(rèn)真的傳達(dá)和學(xué)習(xí)。根據(jù)文件要求及教委保衛(wèi)科的部署，我校組織有關(guān)人員對學(xué)校消防安全進(jìn)行了檢查和進(jìn)一步的清理。現(xiàn)將情況做一匯報(bào)：

1、查通道是否暢通：

我校現(xiàn)有安全出口三個(gè)，樓內(nèi)走廊、雙向樓梯及出口無任何雜物，確保消防通道暢通。通向樓外的出口全部安有“安全出口”應(yīng)急指示燈，在每個(gè)樓層的兩側(cè)走廊也都安有“安全出口”應(yīng)急指示燈，樓內(nèi)共安裝了十個(gè)，均能正常使用。

2、查疏散應(yīng)急燈：

樓內(nèi)共安有十三盞應(yīng)急照明燈，均能正常使用，以確保斷電時(shí)應(yīng)急照明。在此基礎(chǔ)上，我想將在體育館內(nèi)再安裝一盞應(yīng)急燈，另對應(yīng)急燈電池使用時(shí)間較長的予以更換。

精神，學(xué)校切實(shí)加強(qiáng)了消防安全工作的領(lǐng)導(dǎo)和部署，把消防安全工作列入到日常工作的議事日程，制定和落實(shí)了消防安全教育制度、宣傳制度，由校領(lǐng)導(dǎo)親自抓，全體教師直接參與，責(zé)任到人，落實(shí)到位，學(xué)校經(jīng)常進(jìn)行自我檢查和自我整改。經(jīng)過自查，我?，F(xiàn)無消防安全隱患，我們主要采取了以下措施：

（1）建立各項(xiàng)消防安全管理制度，建立消防安全教育和宣傳制度。加強(qiáng)安全疏散設(shè)施、消防設(shè)施的建設(shè)。嚴(yán)格要求用火用電安全，進(jìn)行火災(zāi)隱患的排查和整改。前段時(shí)間學(xué)校還對全校的電線、電話線、網(wǎng)線進(jìn)行了徹底的排查與改造，消除了一些線路舊損所造成的安全隱患。

（2）學(xué)校定期對消防設(shè)施進(jìn)行檢查，每幢大樓按規(guī)定配齊滅火器，對消防重點(diǎn)部位，作到專人管理，專人負(fù)責(zé)；定期檢查學(xué)校教學(xué)樓、綜合樓的用電情況，避免由于用電引起的不安全因素。

（3）在教師、學(xué)生中廣泛開展消防知識(shí)的競賽和教育活動(dòng)，將學(xué)校的消防工作納入學(xué)校常規(guī)工作之中。利用班會(huì)、法制安全課等形式經(jīng)常對學(xué)生進(jìn)行消防安全知識(shí)教育，在班會(huì)活動(dòng)中開展自救演習(xí)、消防安全知識(shí)競賽等主題活動(dòng)，在校園內(nèi)張貼消防安全宣傳圖片，使學(xué)生掌握了一些安全知識(shí)，學(xué)會(huì)了一些安全自救、安全逃生的安全知識(shí)，提高了學(xué)生的消防安全意識(shí)。學(xué)校的消防安全自查也由領(lǐng)導(dǎo)、教師、學(xué)生共同參加；同時(shí)班主任及時(shí)教育，將防火的意識(shí)貫穿到平時(shí)的常規(guī)教育之中。

（4）今年，學(xué)校為響應(yīng)上級(jí)的“創(chuàng)建平安學(xué)?！币?，對“十五防”工作特別重視，為使我校成為最平安學(xué)校，更新了消防器材，加強(qiáng)了消防管理，平時(shí)與公安消防部門加強(qiáng)聯(lián)系，進(jìn)行了一次卓有成效的消防知識(shí)講座，大大提高了我校師生的消防意識(shí)。

（5）學(xué)校加強(qiáng)了消防方面的資金投入，學(xué)校為加強(qiáng)教學(xué)樓和綜合樓的防火能力，對主要部位的滅火器進(jìn)行了充實(shí)完善。

（6）學(xué)校加強(qiáng)了對實(shí)驗(yàn)室、圖書室、閱覽室等功能室的消防安全管理，除按規(guī)定配齊滅火器材外，實(shí)驗(yàn)室的各種器材藥品規(guī)范了管理和使用，圖書室注意了夏天的防霉和防暑。

總而言之，我校的消防安全工作管理到位、人員到位、措施到位、思想認(rèn)識(shí)到位，正因如此，我校近幾年來未發(fā)生一起由于消防不得力而造成的安全事故；徹底做到了保一方平安，成為真正意義上的平安學(xué)校。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇12

首先，外包合同往往都有較長的期限，隨著商業(yè)環(huán)境以及外包商自身的變化，外包機(jī)構(gòu)能否按時(shí)、保質(zhì)完成合同義務(wù)，存在一定的不確定性。其次，業(yè)務(wù)外包必然導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)管理和操作上的改變，這些改變是為適應(yīng)外包機(jī)構(gòu)外包部分服務(wù)的需要而作出的，這種改變也可能增加銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)。第三，外包需要將保密性數(shù)據(jù)、戰(zhàn)略性技術(shù)或者機(jī)構(gòu)的賬簿、記錄交由第三人接觸，而外包機(jī)構(gòu)及其雇員都有可能違反保密協(xié)議，泄漏前述保密信息，從而引發(fā)操作、法律和信譽(yù)方面的風(fēng)險(xiǎn)。第四，業(yè)務(wù)外包實(shí)際上是將內(nèi)部操作的部分業(yè)務(wù)或項(xiàng)目交給第三人，第三人的獨(dú)立性造成了銀行預(yù)期溝通和交流的困難。第五，銀行業(yè)務(wù)外包在一定程度上造成了銀行對外包機(jī)構(gòu)事實(shí)上的依賴性，外包機(jī)構(gòu)服務(wù)的滿意與否都需要銀行付出成本，具有一定的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如果外包機(jī)構(gòu)的服務(wù)無法滿足銀行的預(yù)期，并導(dǎo)致銀行要求更換外包機(jī)構(gòu)，銀行則需支付必要的成本。第六，業(yè)務(wù)外包要求銀行在內(nèi)部組織和人員結(jié)構(gòu)上要作出相應(yīng)的調(diào)整，在這一調(diào)整的過渡期內(nèi)可能引發(fā)法律、操作、道德等方面的風(fēng)險(xiǎn)。如在某項(xiàng)業(yè)務(wù)外包后，需要將從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部人員進(jìn)行相應(yīng)的裁減，由此可能引發(fā)違反勞動(dòng)法律的風(fēng)險(xiǎn)，也可能發(fā)生被解雇人員泄漏商業(yè)秘密、帶走部分銀行客戶等方面的問題與風(fēng)險(xiǎn)。

另外，我國的社會(huì)信用機(jī)制尚未完全形成，與之相關(guān)的法律、法規(guī)也不完善，由此帶來的風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。