銀行自查報(bào)告

銀行自查報(bào)告(范文十五篇)。

報(bào)告的整體內(nèi)容邏輯性強(qiáng)，讓讀者隨時(shí)可以知道自己在報(bào)告的哪里，前后分別有什么，在生活中。為了總結(jié)問題提升效率都需要報(bào)告，優(yōu)秀的一篇報(bào)告有什么訣竅呢？您可以從以下資料中查找到涉及您所需的“銀行自查報(bào)告”信息，感謝您的光顧希望這篇文章能夠讓您更加了解這個(gè)世界！

銀行自查報(bào)告 篇1

近年來，銀行業(yè)面臨著前所未有的挑戰(zhàn)和競(jìng)爭(zhēng)，為了應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)并提高業(yè)務(wù)水平，許多銀行紛紛推行了輪崗制度。輪崗制度是指銀行員工在一定的時(shí)間周期內(nèi)，按照既定的計(jì)劃和安排，在不同的崗位之間進(jìn)行交替工作，以達(dá)到培養(yǎng)全面人才、提高工作效率和員工積極性的目的。

為了評(píng)估輪崗制度的執(zhí)行情況，一家銀行特意組織了一次輪崗自查報(bào)告。報(bào)告根據(jù)輪崗自查的相關(guān)內(nèi)容，如輪崗計(jì)劃的制定與執(zhí)行、員工滿意度、工作質(zhì)量和效率提升等方面進(jìn)行詳細(xì)分析，旨在找出目前制度存在的問題，并提出改進(jìn)措施。

就輪崗計(jì)劃的制定與執(zhí)行情況進(jìn)行了調(diào)查。據(jù)調(diào)查結(jié)果顯示，制定輪崗計(jì)劃時(shí)，銀行在考慮員工意愿和特長(zhǎng)的基礎(chǔ)上，根據(jù)不同崗位的需要進(jìn)行了合理、科學(xué)地安排。在執(zhí)行階段，有些員工對(duì)輪崗安排不夠理解，產(chǎn)生了抵觸情緒。銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的宣傳和培訓(xùn)，確保員工理解并接受輪崗的重要性和必要性。

報(bào)告對(duì)員工滿意度進(jìn)行了調(diào)查，并得出了一些有益的。根據(jù)調(diào)查結(jié)果，大部分員工對(duì)輪崗制度持積極態(tài)度，認(rèn)為這種制度有助于提升個(gè)人能力和工作經(jīng)驗(yàn)。也有一部分員工表示，由于輪崗任務(wù)過于繁重，導(dǎo)致個(gè)人工作效率下降。對(duì)于這一問題，銀行應(yīng)加強(qiáng)日常管理，確保輪崗任務(wù)的合理安排，避免過度負(fù)荷的情況發(fā)生。

報(bào)告還對(duì)輪崗制度對(duì)工作質(zhì)量和效率提升的影響進(jìn)行了評(píng)估。通過對(duì)比輪崗實(shí)施前后的數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)工作質(zhì)量有了明顯的提升。由于員工能夠更全面地了解銀行業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，他們更加積極主動(dòng)地解決問題和提供服務(wù)。同時(shí)，輪崗使員工能夠更好地利用個(gè)人特長(zhǎng)，提高了工作效率。也有一些員工反映輪崗帶來了調(diào)整和適應(yīng)的困難，導(dǎo)致在短期內(nèi)工作效率下降。銀行應(yīng)鼓勵(lì)員工在輪崗過程中相互學(xué)習(xí)和交流，以更快地適應(yīng)新崗位的要求，提高工作效率。

針對(duì)以上調(diào)查結(jié)果，報(bào)告提出了一些改進(jìn)措施。銀行應(yīng)加強(qiáng)與員工的溝通，提高對(duì)輪崗制度目的和意義的宣傳，讓員工充分理解這一制度的積極影響。銀行應(yīng)制定具體的培訓(xùn)和指導(dǎo)計(jì)劃，幫助員工更好地適應(yīng)新崗位的要求。銀行應(yīng)根據(jù)員工的實(shí)際情況和特長(zhǎng)，合理安排輪崗安排，避免任務(wù)過于繁重。銀行應(yīng)建立良好的激勵(lì)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，提高工作效率。

銀行輪崗自查報(bào)告通過深入調(diào)查和分析，找出了制度實(shí)施中的問題和不足，并提出了有效的改進(jìn)措施。這對(duì)銀行業(yè)提高員工素質(zhì)和服務(wù)水平具有積極的作用，有助于銀行更好地應(yīng)對(duì)未來的挑戰(zhàn)和競(jìng)爭(zhēng)。

銀行自查報(bào)告 篇2

為有效組織開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，xx公司成立工作小組，并由綜合部部牽頭落實(shí)具體工作。

組長(zhǎng)：xx。

副組長(zhǎng)：xxx。

成員：xxxxxx。

我公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)組織各管理部門及轄屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人召開工作會(huì)議，制定排查計(jì)劃及落實(shí)工作。會(huì)議上成立工作小組，監(jiān)督各部門、各機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)此次專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，明確任務(wù)責(zé)任，確保專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查落到實(shí)處，不走過場(chǎng)。

牽頭部門綜合部通過郵件下發(fā)文件通知及要求，要求各部門、各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照《重點(diǎn)內(nèi)容清單》所列的內(nèi)容和范圍，認(rèn)真、全面、有效地開展網(wǎng)絡(luò)安全和客戶個(gè)人信息專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

各部門、各機(jī)構(gòu)根據(jù)排查要求，認(rèn)真組織對(duì)客戶個(gè)人信息獲取、接觸、對(duì)外使用，資料管理等范圍進(jìn)行排查。綜合部認(rèn)真對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全管理和客戶個(gè)人信息管理的制度、流程等規(guī)范建設(shè)及人員管理和教育培訓(xùn)等方面進(jìn)行重點(diǎn)內(nèi)容排查。

經(jīng)過全面深入自查，xx公司關(guān)于網(wǎng)絡(luò)安全和客戶個(gè)人信息工作按照規(guī)章制度進(jìn)行工作，嚴(yán)格管控客戶個(gè)人信息獲取、使用及資料管理方面，嚴(yán)格規(guī)范公司人員對(duì)客戶個(gè)人信息行為，未發(fā)現(xiàn)涉及風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

通過此次排查工作，增強(qiáng)了公司員工對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全和客戶個(gè)人信息保護(hù)的意識(shí)。在今后的工作，我公司將加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全和客戶個(gè)人信息有關(guān)工作的重視，進(jìn)一步完善管控措施，定期對(duì)公司員工開展政策法規(guī)和公司制度的宣傳教育，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解風(fēng)險(xiǎn)，為保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益提供堅(jiān)實(shí)的保障。

特此報(bào)告。

銀行自查報(bào)告 篇3

根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)福建監(jiān)管局《關(guān)于開展規(guī)范財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)活動(dòng)的通知》(閩證監(jiān)公司字 19號(hào))(以下簡(jiǎn)稱”《通知》”)的要求，為貫徹《通知》的相關(guān)精神，切實(shí)有效地開展財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，不斷完善并有效執(zhí)行梅花傘業(yè)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“公司”)財(cái)務(wù)管理制度，提高財(cái)務(wù)信息披露質(zhì)量，提高財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員的整體素質(zhì)，進(jìn)一步提升公司規(guī)范運(yùn)作水平，3月28

日，公司制訂了《關(guān)于開展規(guī)范財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)活動(dòng)的工作方案》 (以下簡(jiǎn)稱“《工作方案》”)，并成立專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。根據(jù)上述文件規(guī)定和工作方案的安排，本次專項(xiàng)活動(dòng)時(shí)間為204月至11月，分為三個(gè)階段，4月至6月為公司自查自糾階段、7月至9月為實(shí)施專項(xiàng)檢查階段、10月至11月為匯總分析和督導(dǎo)提高階段。

截至本自查報(bào)告日，公司完成了自查自糾的階段性工作，形成了《梅花傘業(yè)股份有限公司關(guān)于開展規(guī)范財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)活動(dòng)自查報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱“《自查報(bào)告》”)，并經(jīng)公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)和第二屆董事會(huì)第二十六次會(huì)議審議通過?，F(xiàn)將本次專項(xiàng)活動(dòng)的組織開展情況、自查內(nèi)容和發(fā)現(xiàn)問題以及擬訂的整改措施(包括整改期限、整改責(zé)任人)等報(bào)告如下:一、專項(xiàng)活動(dòng)組織與開展情況

(一)根據(jù)《工作方案》，公司對(duì)本次專項(xiàng)活動(dòng)作出如下組織部署:

體部署，要求工作小組高度重視本次專項(xiàng)活動(dòng)，切實(shí)查找存在問題與不足，制訂整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)到位，使公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步提高。

2、公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)福建監(jiān)管局《通知》、《福建轄區(qū)上市公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作調(diào)查問卷》和公司現(xiàn)有的各種財(cái)務(wù)制度與文件。

3、公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人布置專項(xiàng)活動(dòng)工作安排，就自查階段的分工、要求與時(shí)間安排等作出部署，要求相關(guān)人員按規(guī)定時(shí)間認(rèn)真完成自查內(nèi)容，形成工作底稿和初步自查情況提交財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核。

4、公司審計(jì)部按照董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)及工作方案的要求，制訂審計(jì)計(jì)劃并及時(shí)開展審計(jì)。

(二)根據(jù)《工作方案》，本次專項(xiàng)活動(dòng)開展情況如下:

1、公司財(cái)務(wù)人員根據(jù)《調(diào)查問卷》分類整理、匯總自查內(nèi)容，開展規(guī)范財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)活動(dòng)自查報(bào)告，逐條檢查，詳細(xì)說明情況，并形成自查工作底稿。

2、財(cái)務(wù)部經(jīng)理對(duì)財(cái)務(wù)人員的自查工作底稿與自查結(jié)果詳細(xì)復(fù)核，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)存在的問題進(jìn)行重點(diǎn)核查，并提出相應(yīng)的自查核查結(jié)果，提交財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核。

3、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)財(cái)務(wù)部經(jīng)理的自查結(jié)果進(jìn)行了審核，對(duì)自查底稿的內(nèi)容完善提出指導(dǎo)意見，要求財(cái)務(wù)部按時(shí)提交專項(xiàng)活動(dòng)自查報(bào)告。

4、按《工作方案》要求，財(cái)務(wù)部將自查底稿與自查報(bào)告提交公司審計(jì)部。

5、審計(jì)部按照制定的審計(jì)計(jì)劃，依據(jù)福建監(jiān)管局相關(guān)文件要求對(duì)自查報(bào)告內(nèi)容逐項(xiàng)稽核，審查自查底稿并就與財(cái)務(wù)控制相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審核，同時(shí)向?qū)徲?jì)委員會(huì)報(bào)告專項(xiàng)活動(dòng)開展

情況，聽取審計(jì)委員會(huì)對(duì)自查工作的指導(dǎo)。

6、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人就自查階段工作開展情況、自查內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)問題或存在的不足、整改措施、整改期限和責(zé)任人等情況向總經(jīng)理作出全面匯報(bào)。審計(jì)部就專項(xiàng)活動(dòng)的稽核結(jié)果與建議形成內(nèi)部審計(jì)報(bào)告提交董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)審議，并向總經(jīng)理作出通報(bào)。

7、根據(jù)自查情況與內(nèi)部審計(jì)情況，形成了專項(xiàng)活動(dòng)的自查報(bào)告提交董事會(huì)審議。二、自查工作的內(nèi)容

依據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》、《會(huì)計(jì)電算化管理辦法》、《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，公司逐項(xiàng)對(duì)照《調(diào)查問卷》進(jìn)行了認(rèn)真、全面的自查。公司在財(cái)務(wù)管理組織架構(gòu)和人員配置、會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)工作規(guī)范性、資金管理和控制、財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算制度建設(shè)和執(zhí)行、財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)使用和控制、母公司對(duì)子公司財(cái)務(wù)管理和控制等方面的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作較為規(guī)范，同時(shí)按相關(guān)文件的要求也存在一定不足之處需進(jìn)一步加以完善，公司為此提出整改措施、整改期限和整改責(zé)任人，認(rèn)真加以落實(shí)。三、自查結(jié)果及整改措施

銀行自查報(bào)告 篇4

報(bào)告標(biāo)題：銀行人員出入境管理自查報(bào)告

一、引言

在飛速發(fā)展的全球化經(jīng)濟(jì)大格局下，國(guó)際間的交流與合作日盱頻繁。為了確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，提升業(yè)務(wù)處理效率，順應(yīng)大環(huán)境的變化，我們的銀行也經(jīng)常有人員出入境的需求。然而，人員的出入境不僅涉及其個(gè)人的權(quán)益保障，還關(guān)系到銀行的安全穩(wěn)定以及國(guó)家的宏觀調(diào)控。因此，對(duì)銀行人員的出入境管理尤為重要。為此，我行嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)定，對(duì)人員的出入境進(jìn)行管理，并進(jìn)行了一次自查。

二、自查內(nèi)容

本次自查主要針對(duì)以下幾個(gè)方面：一是出入境人員的合規(guī)性，二是出入境流程的規(guī)范性，三是出入境風(fēng)險(xiǎn)的控制性。

合規(guī)性主要是查看出入境人員是否符合外派條件，是否未涉及違法違規(guī)問題；流程規(guī)范性是自查出入境審批、人員培訓(xùn)、人員考核等環(huán)節(jié)是否規(guī)范、合理；風(fēng)險(xiǎn)控制性則是自查是否有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施，是否有有效的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。

三、自查結(jié)果

通過自查，我們發(fā)現(xiàn)我行人員的出入境管理總體上是合法、規(guī)范和有效的，但也存在一些問題。

在合規(guī)性方面，我們發(fā)現(xiàn)所有出入境人員都符合外派條件，沒有違法違規(guī)問題。在流程規(guī)范性方面，我們的出入境審批、人員培訓(xùn)、人員考核等環(huán)節(jié)基本上都很規(guī)范，但在個(gè)別環(huán)節(jié)上存在一些不規(guī)范的現(xiàn)象，如部分出入境人員的培訓(xùn)和考核不夠到位。

在風(fēng)險(xiǎn)控制性方面，我行已經(jīng)建立了完善的出入境風(fēng)險(xiǎn)管理和控制機(jī)制，但在具體執(zhí)行過程中還存在一些弱點(diǎn)，如風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不精確等。

四、改進(jìn)措施

針對(duì)上述問題，我行決定采取如下措施：

首先，對(duì)出入境人員的培訓(xùn)和考核進(jìn)行加強(qiáng)，確保他們具備符合職務(wù)需要的職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。

其次，增加出入境風(fēng)險(xiǎn)管理的力度，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性。

最后，完善人員出入境管理制度，規(guī)范所有涉及出入境的環(huán)節(jié)，確保出入境管理的規(guī)范性和有效性。

五、總結(jié)

通過本次自查，我行對(duì)自身出入境管理有了更深入的認(rèn)識(shí)，明確了存在問題并找出了解決辦法。我們將以此為契機(jī)，努力提高出入境管理工作的規(guī)范性和有效性，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和員工權(quán)益保障提供堅(jiān)實(shí)的保障。同時(shí)，我們也將繼續(xù)加強(qiáng)自查自糾工作，定期對(duì)出入境管理進(jìn)行自查，持續(xù)改進(jìn)，以期達(dá)到更高的管理水平。

銀行自查報(bào)告 篇5

我單位已完成了銀行保密工作的自查工作，現(xiàn)將自查報(bào)告如下：

一、保密工作的組織領(lǐng)導(dǎo)情況

我單位成立了專門的保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了保密工作規(guī)章制度，明確了保密責(zé)任人，并將保密工作列入單位年度工作計(jì)劃，并嚴(yán)格按照規(guī)章制度和工作計(jì)劃開展保密工作。

二、保密工作的落實(shí)情況

加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部保密人員的管理和教育。對(duì)新員工進(jìn)行保密教育和培訓(xùn)，并進(jìn)行保密考試，對(duì)保密工作出現(xiàn)問題的員工進(jìn)行糾正和教育，并對(duì)其進(jìn)行懲戒。

加強(qiáng)對(duì)客戶保密信息的管理。對(duì)客戶的保密信息進(jìn)行分類管理，明確了客戶信息的收集、使用、存儲(chǔ)、傳遞、銷毀等流程，確?？蛻粜畔⒌陌踩?。

加強(qiáng)對(duì)外部保密人員的管理和教育。對(duì)外部人員進(jìn)行保密培訓(xùn)和教育，明確了保密協(xié)議的簽訂和履行程序，對(duì)涉密人員進(jìn)行保密審查和考核，確保涉密人員的安全性。

三、保密工作的效果評(píng)估情況

我單位的保密工作已經(jīng)取得了一定的.成效。在客戶信息安全管理方面，客戶信息未發(fā)生泄露和丟失的情況；在內(nèi)部保密人員管理方面，未發(fā)生保密泄露事件，員工保密意識(shí)得到了有效提高；在外部保密人員管理方面，涉密人員的安全性得到了有效保障。

總體而言，我單位的保密工作得到了較好的落實(shí)和實(shí)施，但仍需不斷加強(qiáng)和完善，以保證銀行的保密工作更加嚴(yán)謹(jǐn)和完善。

銀行自查報(bào)告 篇6

為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。

一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況

今年以來，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)工作責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查，將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)（軟盤、U盤、移動(dòng)硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施，未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。

二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況

一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。

二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件五層管理，確保涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng)，上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動(dòng)硬盤等管理、維修和銷毀工作。

重點(diǎn)抓好三大安全排查：

一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；

二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等；

三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫(kù)管理、軟件管理等。

三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好。

我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求，打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品；防雷地線正常，對(duì)于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故；UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無(wú)任何安全隱患。

四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常

我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定；網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。

五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)

我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)的管理制度。

在管理方面

一是堅(jiān)持制度管人。

二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。

在設(shè)備維護(hù)方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記，并及時(shí)處理。對(duì)外來維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。

六、安全教育

為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間，大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。

銀行自查報(bào)告 篇7

時(shí)間飛逝，光陰如梭，不知不覺20xx年已悄然過去?；仡欉@一年以來所有的成績(jī)，在支行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下和同事們的共同努力下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，主動(dòng)的履行工作職責(zé)，圓滿順利地完成了20xx年的各項(xiàng)工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高。用這平平淡淡的生活，平平凡凡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲著豐收的喜悅。現(xiàn)將20xx年的工作情況總結(jié)如下：

這一年里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的銀行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法規(guī)，完善自身思想素養(yǎng)

20xx年以來，我始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)各種金融法律、法規(guī)，通過不斷學(xué)習(xí)，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進(jìn)一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務(wù)的人生觀、價(jià)值觀。用滿腔熱情積極、認(rèn)真、細(xì)致地完成好每一項(xiàng)任務(wù)，發(fā)揚(yáng)愛崗敬業(yè)的職業(yè)精神。

二、積極鞏固業(yè)務(wù)技能，盡心盡力服務(wù)客戶

在這一年的努力下，我圓滿順利地完成了各項(xiàng)工作指標(biāo)，具備了較強(qiáng)的工作能力，能夠從容的接待儲(chǔ)戶的咨詢。經(jīng)過不斷的摸索，我在業(yè)務(wù)技能、組織管理、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語(yǔ)言表達(dá)能力等方面，也都有了很大的提高。工作中，我嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)的操作規(guī)程，把最方便最可行的方法運(yùn)用在業(yè)務(wù)操作上，盡心盡力服務(wù)客戶，給客戶最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)。

三、主動(dòng)學(xué)習(xí)操作系統(tǒng)，高效完成工作任務(wù)

我熱愛自己的本職工作，能夠正確、認(rèn)真的去對(duì)待每一項(xiàng)工作任務(wù)。在上半年的銀行改革中，銀行更新了操作系統(tǒng)，對(duì)我這樣的老員工來說是一項(xiàng)艱巨的挑戰(zhàn)。面對(duì)復(fù)雜的新系統(tǒng)，我并沒有退縮，而是利用下班的時(shí)間每天鉆研三小時(shí)，連續(xù)一周的鉆研讓我的操作水平有了很大的提升。工作中，我以嚴(yán)格的規(guī)章制度來約束自己，熱心幫助新來的員工，收獲了團(tuán)隊(duì)友誼，也收獲了不俗的成績(jī)。

四、不斷彌補(bǔ)自身缺陷，爭(zhēng)取業(yè)務(wù)上更大的進(jìn)步

作為一名銀行從業(yè)人員，我還存在著業(yè)務(wù)與思想上的不足。在新一年的工作中我一定通過不斷的充實(shí)自己、提高自己來彌補(bǔ)自身的缺陷，爭(zhēng)取更大的進(jìn)步。

在業(yè)務(wù)上，我所具備的創(chuàng)造性工作思路還不是很多，個(gè)別工作還不是很完善，需要繼續(xù)學(xué)習(xí)更多的業(yè)務(wù)知識(shí)和生活常識(shí)，擴(kuò)大自己的知識(shí)面。在思想上，在以后的工作中，我一定夯實(shí)黨的理論基礎(chǔ)，深化對(duì)于黨的理論學(xué)習(xí)，以更高的標(biāo)準(zhǔn)來要求自己。

以上是我20xx年的工作總結(jié)。這一年中的所有成績(jī)都只代表過去，所有教訓(xùn)和不足我都牢記在心，努力改進(jìn)。工作是日復(fù)一日的，我相信“點(diǎn)點(diǎn)滴滴，造就不凡”，有今天的積累，就有明天的輝煌。

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銀行自查報(bào)告 篇8

xxx縣信息中心：

根據(jù)縣人民政府辦公室《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)站信息安全管理的通知》(x府辦函〔20xx〕146號(hào))文件精神，我局高度重視，認(rèn)真組織相關(guān)人員對(duì)我局的辦公網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行了全面檢查，現(xiàn)將檢查的情況報(bào)告如下：

調(diào)整了縣衛(wèi)生局信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于調(diào)整信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》(x衛(wèi)發(fā)〔20xx〕21號(hào))，局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各醫(yī)療衛(wèi)生單位主要負(fù)責(zé)人為成員，衛(wèi)生局網(wǎng)管中心負(fù)責(zé)信息安全具體工作，做到了責(zé)任到人、分工明確。

(二)重要信息安全管理系統(tǒng)的規(guī)章制度的建立和落實(shí)情況。

為確保信息網(wǎng)絡(luò)安全，我局制定了信息安全管理制度、上網(wǎng)信息保密審查制度；制定了政務(wù)信息上報(bào)審核制度，建立了政務(wù)信息上報(bào)審核臺(tái)賬；對(duì)網(wǎng)站管理及登陸口令進(jìn)行規(guī)范管理；對(duì)賬戶口令進(jìn)行規(guī)范設(shè)置。

同時(shí)我局結(jié)合自身情況制定信息安全自查工作制度，做到二個(gè)確保：一是信息安全員于每周五定期檢查單位計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，確保無(wú)隱患問題；二是制定安全檢查工作記錄，確保工作落實(shí)。

及時(shí)進(jìn)行政府信息公開。最后一次公開時(shí)間：20xx年10月30日。及時(shí)進(jìn)行公眾信息網(wǎng)站內(nèi)容更新維護(hù)。最后一次更新時(shí)間：20xx年10月30日。建立了政府信息公開內(nèi)容審核制度和臺(tái)賬，公眾信息網(wǎng)站運(yùn)行正常。

(四)人員培訓(xùn)及責(zé)任追究。

對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行了信息安全管理的普及培訓(xùn)教育。建立了安全責(zé)任追究制，對(duì)違反信息安全規(guī)定行為和造成泄密事故、信息安全事故的，將對(duì)責(zé)任人和有關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任追究并懲處。

一是信息管理技術(shù)人員較少，信息系統(tǒng)安全方面可投入的力量有限；

二是規(guī)章制度體系初步建立，但還不完善，未能覆蓋信息系統(tǒng)安全的所有方面；

三是個(gè)別職工保密意識(shí)還不夠高，要加強(qiáng)防范意識(shí)。

針對(duì)以上自查中發(fā)現(xiàn)的隱患與不足，為進(jìn)一步加強(qiáng)信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全，特制定以下整改措施。

(一)強(qiáng)化應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制建設(shè)。制定周密的應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)應(yīng)急技術(shù)支援隊(duì)伍建設(shè)，認(rèn)真做好應(yīng)急演練、重大信息安全事故處置、重要數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)備份等各項(xiàng)工作，確保信息系統(tǒng)安全正常運(yùn)行。

(二)強(qiáng)化制度保障。一是以制度為根本，在進(jìn)一步完善信息安全制度的同時(shí)，安排專人，完善設(shè)施，密切監(jiān)測(cè)，隨時(shí)隨地解決可能發(fā)生的信息系統(tǒng)安全事故；二是不定期的對(duì)安全制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，對(duì)于導(dǎo)致不良后果的責(zé)任人，要嚴(yán)肅追究責(zé)任，從而提高人員安全防護(hù)意識(shí)。

(三)加強(qiáng)信息安全教育培訓(xùn)。建議舉辦信息安全技術(shù)培訓(xùn)班，對(duì)信息安全管理人員進(jìn)行集中培訓(xùn)，以增強(qiáng)安全防范意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力，進(jìn)一步提高政府信息系統(tǒng)安全管理水平。

通過以上的一些整改措施,信息安全工作有了很大的提高,下一步要繼續(xù)加強(qiáng)此方面的學(xué)習(xí)研究,多做一些信息安全方面的培訓(xùn)班，讓整個(gè)衛(wèi)生系統(tǒng)更多的人懂得此方面的安全知識(shí)并養(yǎng)成良好的操作習(xí)慣，爭(zhēng)取信息安全工作再上一個(gè)臺(tái)階。

銀行自查報(bào)告 篇9

隨著近年來移動(dòng)支付的普及和便利，銀行信用卡成為了許多人日常生活中不可或缺的支付工具之一。信用卡的使用也伴隨著一定的風(fēng)險(xiǎn)，如透支、盜刷等問題。為了更好地管理自己的信用卡賬戶，保障個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全，我們可以通過銀行信用卡自查報(bào)告來及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決潛在問題。

什么是銀行信用卡自查報(bào)告？銀行信用卡自查報(bào)告是指持卡人通過銀行或第三方機(jī)構(gòu)查詢自己的信用卡賬戶明細(xì)、消費(fèi)記錄、還款情況等信息的報(bào)告。通過查看自己的信用卡賬單和交易記錄，可以了解自己的消費(fèi)習(xí)慣、賬戶狀態(tài)和還款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易或賬單錯(cuò)誤。

如何獲取銀行信用卡自查報(bào)告呢？一般來說，持卡人可以通過以下幾種方式獲取自己的信用卡賬單和報(bào)告：第一種是通過銀行官方網(wǎng)站或手機(jī)APP查詢，登錄自己的信用卡賬戶，直接查看信用卡賬單和消費(fèi)記錄；第二種是通過銀行電話客服查詢，撥打銀行信用卡客服熱線，根據(jù)提示進(jìn)行操作查詢賬戶信息；第三種是通過信用卡對(duì)賬單查詢服務(wù)，提供身份信息和信用卡號(hào)，查詢最新的信用卡對(duì)賬單和還款金額。

有了銀行信用卡自查報(bào)告，我們可以做什么呢？及時(shí)核查賬戶明細(xì)和交易記錄，確保自己的消費(fèi)記錄和還款情況與實(shí)際情況一致；關(guān)注賬戶狀態(tài)和信用額度，及時(shí)了解自己的信用評(píng)分和信用卡額度使用情況；發(fā)現(xiàn)異常交易或賬單錯(cuò)誤時(shí)，及時(shí)與銀行客服聯(lián)系，申請(qǐng)異議處理或爭(zhēng)取退款。

通過銀行信用卡自查報(bào)告，我們可以更好地管理自己的信用卡賬戶，保障個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。建議持卡人定期查看信用卡賬單和報(bào)告，養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣和還款習(xí)慣，避免透支或賬單錯(cuò)誤帶來的損失。同時(shí)，保護(hù)好個(gè)人信用信息和銀行賬戶安全，謹(jǐn)防信用卡盜刷或詐騙行為。只有做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題，才能更好地利用銀行信用卡，享受便利和安全的購(gòu)物體驗(yàn)。讓我們從現(xiàn)在開始，多關(guān)注自己的信用卡賬戶，保護(hù)好自己的財(cái)產(chǎn)安全。

銀行自查報(bào)告 篇10

銀行從業(yè)人員的自查報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)，其內(nèi)容豐富多樣，反映了銀行業(yè)務(wù)的全貌和各項(xiàng)規(guī)定的執(zhí)行情況。銀行兩鐵紋絲細(xì)河岸柳。為了提高銀行從業(yè)人員的自我管理水平，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，銀行要求全體員工每年進(jìn)行一次自查，并提交自查報(bào)告。下面將通過兩個(gè)銀行自查報(bào)告的案例來詳細(xì)講解這一過程。

第一份自查報(bào)告來自某某銀行個(gè)人理財(cái)部門。在這份報(bào)告中，員工詳細(xì)記錄了自己在過去一年的工作中存在的問題和不足之處。員工列舉了自己在規(guī)范操作方面存在的問題，包括未按時(shí)更新客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、未及時(shí)關(guān)注部門公告和規(guī)章制度等。員工還提到了自己在服務(wù)規(guī)范方面的不足，比如在客戶咨詢過程中存在信息不完整、回復(fù)不及時(shí)等情況。在投資決策方面也存在一些失誤，比如未能及時(shí)調(diào)整投資組合、未按照客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估進(jìn)行產(chǎn)品推薦等。員工還反思了自己在工作態(tài)度和團(tuán)隊(duì)合作方面的問題，包括工作效率不高、溝通不及時(shí)等。

通過這份自查報(bào)告，銀行個(gè)人理財(cái)部門的員工清晰地認(rèn)識(shí)到了自己在工作中存在的問題，并提出了改進(jìn)措施。員工表示將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，了解最新的規(guī)章制度和部門公告，確保自己的操作符合要求。員工將加強(qiáng)與客戶的溝通，提高回復(fù)效率和服務(wù)質(zhì)量。員工還表示將加強(qiáng)投資決策的分析和評(píng)估，確?？蛻舻睦孀畲蠡?。員工將加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作，積極參與團(tuán)隊(duì)活動(dòng)，提高工作效率和團(tuán)隊(duì)凝聚力。

第二份自查報(bào)告來自某某銀行柜面部門。在這份報(bào)告中，員工詳細(xì)記錄了自己在柜面工作中存在的問題和不足之處。員工列舉了自己在現(xiàn)金管理方面的問題，包括不按規(guī)定核對(duì)柜臺(tái)現(xiàn)金、未及時(shí)辦理現(xiàn)金存取等。在客戶服務(wù)方面也存在一些不足，比如在客戶咨詢過程中表現(xiàn)不夠熱情、服務(wù)態(tài)度不夠周到等情況。在工作流程方面也存在一些問題，比如未按時(shí)完成柜面工作清單、未及時(shí)處理異常情況等。員工還反思了自己在工作紀(jì)律和崗位職責(zé)方面的問題，包括遲到早退、崗位職責(zé)不清晰等。

通過這份自查報(bào)告，某某銀行柜面部門的員工清晰地認(rèn)識(shí)到了自己在工作中存在的問題，并提出了改進(jìn)措施。員工表示將加強(qiáng)現(xiàn)金管理，嚴(yán)格按照規(guī)定核對(duì)柜臺(tái)現(xiàn)金，確?，F(xiàn)金安全。員工將改善客戶服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量，讓客戶感受到更好的服務(wù)。員工還表示將改進(jìn)工作流程，提高工作效率，確保工作任務(wù)按時(shí)完成。員工將加強(qiáng)工作紀(jì)律，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，確保崗位職責(zé)的落實(shí)。

小編認(rèn)為，銀行兩鐵紋絲細(xì)河岸柳。通過自查報(bào)告，銀行員工能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正自己在工作中存在的問題，確保工作的規(guī)范和效率。銀行將繼續(xù)加強(qiáng)自查報(bào)告的管理和監(jiān)督，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，提升服務(wù)質(zhì)量，保障客戶利益。希望每位銀行從業(yè)人員都能認(rèn)真對(duì)待自查報(bào)告，努力改進(jìn)自己的工作表現(xiàn)，為銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

銀行自查報(bào)告 篇11

為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過場(chǎng)不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

按照《綿竹市財(cái)政局關(guān)于開展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對(duì)本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。

1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線”原則，所有的.業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國(guó)庫(kù)，并按時(shí)間、單位、票據(jù)票號(hào)、金額做好每筆收入臺(tái)賬，每月末按時(shí)與財(cái)政國(guó)庫(kù)科對(duì)賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人——部門負(fù)責(zé)人——財(cái)務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度。

2、財(cái)政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺(tái)賬，年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。

3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是:分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管，法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章，嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。

4、財(cái)務(wù)科的職能職責(zé)明確，下設(shè)會(huì)計(jì)和出納兩個(gè)崗位，各自職責(zé)分工明確，會(huì)計(jì)與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對(duì)，會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對(duì)，確認(rèn)無(wú)誤后方可結(jié)賬。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對(duì)出納的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算。

6、無(wú)違規(guī)開設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。

7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用，財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范，財(cái)政資金審核及時(shí)到位，無(wú)財(cái)政資金未納入國(guó)庫(kù)集中支付。

銀行自查報(bào)告 篇12

為扎實(shí)開展金融機(jī)構(gòu)安全生產(chǎn)大檢查工作，根據(jù)《xx縣農(nóng)村商業(yè)銀行安全生產(chǎn)大檢查工作方案》的要求，我支行及時(shí)組建安全檢查小組，按文件要求的檢查方法，結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施、環(huán)境及安全生產(chǎn)各項(xiàng)制度措施等各方面進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

支行成立安全生產(chǎn)大檢查小組：

組長(zhǎng)：曹康龍。

成員：葉俊、奚燕、儲(chǔ)彩虹、董似春。

負(fù)責(zé)支行安全生產(chǎn)大檢查的組織實(shí)施和自查。

營(yíng)業(yè)場(chǎng)所：

（一）物防設(shè)施。

1.二層以下窗戶已安裝金屬防護(hù)欄或相應(yīng)防護(hù)措施。

2．網(wǎng)點(diǎn)與外界相通的出入口均已安裝防護(hù)門或防盜安全門,且符合相關(guān)的安全標(biāo)準(zhǔn)。

3.現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門，能正常使用。

4.現(xiàn)金出納柜臺(tái)已采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)，柜臺(tái)高度=1100mm、寬度=700mm，不符合標(biāo)準(zhǔn)需整改。

5.現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方安裝的透明防彈玻璃有檢測(cè)合格報(bào)告，安裝形式不標(biāo)準(zhǔn)，沒有嵌入柜臺(tái)需整改。

6.網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所已配備衛(wèi)生設(shè)施。

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所已配備應(yīng)急照明設(shè)備且安好可用。

8.網(wǎng)點(diǎn)已配備自衛(wèi)器材。

（二）技防設(shè)施。

1.監(jiān)控設(shè)備。

（1）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口安裝了視頻監(jiān)控裝置。

（2）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)等均已安裝視頻監(jiān)控裝置，且實(shí)時(shí)...

銀行自查報(bào)告 篇13

隨著時(shí)代的發(fā)展和社會(huì)的進(jìn)步，銀行業(yè)務(wù)的復(fù)雜性也在不斷增加。為了確保銀行信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，各家銀行都制定了相應(yīng)的內(nèi)控制度，并定期進(jìn)行自查。本文將從標(biāo)題所示的角度，詳細(xì)具體且生動(dòng)地闡述銀行信貸內(nèi)控自查報(bào)告。

銀行信貸內(nèi)控自查報(bào)告是銀行定期進(jìn)行的一項(xiàng)重要工作。每年一次的自查報(bào)告旨在全面、客觀地評(píng)估銀行信貸內(nèi)控制度的有效性和執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的問題，提升銀行信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。自查報(bào)告通常包括對(duì)信貸政策、流程、管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部審計(jì)等方面的全面檢查。

銀行信貸內(nèi)控自查報(bào)告的編制過程嚴(yán)格規(guī)范。銀行各個(gè)部門需按照規(guī)定的程序和要求，積極參與自查工作。自查工作組應(yīng)由多個(gè)相關(guān)部門的代表組成，以確保多維度、全方位的檢查。自查報(bào)告的編寫需要詳實(shí)的數(shù)據(jù)支持和充分的陳述，以確保報(bào)告的可信度和權(quán)威性。自查報(bào)告需經(jīng)銀行高層的審查和批準(zhǔn)，確保報(bào)告的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

銀行信貸內(nèi)控自查報(bào)告內(nèi)容豐富。自查報(bào)告通常包括以下幾個(gè)方面的內(nèi)容：一是信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的情況，包括風(fēng)控策略、審批流程、客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等；二是信貸政策的執(zhí)行情況，包括各項(xiàng)政策的執(zhí)行情況、政策調(diào)整的效果等；三是內(nèi)部控制的完善程度，包括內(nèi)控制度的制定、內(nèi)審的開展等；四是異常交易的發(fā)現(xiàn)和處理情況，包括潛在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、交易風(fēng)險(xiǎn)的處理等；五是信貸業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展情況，包括新產(chǎn)品的推出、新技術(shù)的應(yīng)用等。

銀行信貸內(nèi)控自查報(bào)告的意義重大。自查報(bào)告的編制、審查和報(bào)告流程，使得銀行能夠深入了解自身信貸管理過程中存在的問題和不足，發(fā)現(xiàn)并解決潛在的風(fēng)險(xiǎn)，提升信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。同時(shí)，自查報(bào)告的公開和透明，也能夠提高銀行的聲譽(yù)和形象，加強(qiáng)銀行與客戶之間的信任和溝通。

銀行信貸內(nèi)控自查報(bào)告是每家銀行定期進(jìn)行的一項(xiàng)重要工作。編制過程規(guī)范、內(nèi)容豐富，使得自查報(bào)告成為指導(dǎo)銀行信貸業(yè)務(wù)的重要依據(jù)。自查報(bào)告的意義重大，能夠幫助銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的問題，提升銀行信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。相信通過不斷完善內(nèi)控自查報(bào)告制度，銀行業(yè)的信貸業(yè)務(wù)將越來越規(guī)范、安全和可靠。

銀行自查報(bào)告 篇14

一、存在的風(fēng)險(xiǎn)

（一）客戶信用風(fēng)險(xiǎn)：著力防范市場(chǎng)業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風(fēng)險(xiǎn)；嚴(yán)格信用等級(jí)劃分，對(duì)信用可疑單位，做好風(fēng)險(xiǎn)防控。

（二）違背制度評(píng)審程序風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序、合同評(píng)審程序。嚴(yán)控預(yù)算，嚴(yán)把投標(biāo)底線，嚴(yán)格標(biāo)前論證評(píng)審，嚴(yán)禁低于成本投標(biāo)；嚴(yán)格執(zhí)行合同評(píng)審流程，對(duì)合同評(píng)審中提出的修改意見均要進(jìn)行意見修改反饋。

（三）違約風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格履行合同，謹(jǐn)防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時(shí)間和金額約定，謹(jǐn)防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（四）產(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險(xiǎn)：著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，一定要嚴(yán)格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運(yùn)輸安全、防止安全事故發(fā)生

（五）嚴(yán)控債務(wù)規(guī)模、嚴(yán)控債務(wù)周期，著力化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：達(dá)到一定債務(wù)周期不回款、達(dá)到一定債務(wù)規(guī)模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。

（六）加大既有的融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)處置力度，防止出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)

（七）加強(qiáng)員工勞動(dòng)合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴(yán)格遵循民主程序。

二、擬采取的措施

1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴(yán)格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺(tái)的管理制度；

2、嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為；

3、加強(qiáng)客戶管理和業(yè)務(wù)審批，嚴(yán)格客戶信用評(píng)級(jí)，要充分揭示風(fēng)險(xiǎn)且有相應(yīng)的控制預(yù)案，經(jīng)濟(jì)可行，合作方誠(chéng)實(shí)信用，實(shí)力有保障；

4、全面執(zhí)行招投標(biāo)程序和制度、合同評(píng)審程序和制度，確保決策要素貫徹落實(shí)；嚴(yán)把項(xiàng)目關(guān)、通過信息化等手段，切實(shí)加強(qiáng)項(xiàng)目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；

5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本，確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強(qiáng)。

6、加強(qiáng)合同綜合管理水平：加強(qiáng)合同章管理、授權(quán)管理，實(shí)現(xiàn)從競(jìng)標(biāo)、談判、評(píng)審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個(gè)環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理

7、做到一案一策，引進(jìn)有實(shí)力的律所和資產(chǎn)公司，加強(qiáng)既有貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的處置力度。

8、認(rèn)真開展普法宣傳和法律培訓(xùn)，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。

銀行自查報(bào)告 篇15

銀行自查報(bào)告是銀行機(jī)構(gòu)對(duì)自身經(jīng)營(yíng)管理情況的一次全面自檢，是銀行業(yè)監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)之一。通過自查報(bào)告，銀行可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問題，及時(shí)整改，提高自身的經(jīng)營(yíng)管理水平，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保金融機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展。

銀行自查報(bào)告的內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面：

是銀行經(jīng)營(yíng)管理情況的總體情況。包括銀行的總資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資本充足率、盈利情況等，對(duì)銀行的整體經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行了詳細(xì)的分析。

是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理情況的自查。主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)的管理情況，通過對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的自查，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定。

是對(duì)內(nèi)部控制情況的自查。主要包括內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行情況、內(nèi)部控制弱點(diǎn)的整改情況，以及對(duì)內(nèi)部控制制度的合規(guī)性評(píng)估等，保障了銀行業(yè)務(wù)的正常開展。

是對(duì)反洗錢、反恐怖融資等合規(guī)管理情況的自查。確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作，遵守相關(guān)法律法規(guī)，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢等違法活動(dòng)的防范能力。

是對(duì)社會(huì)責(zé)任履行情況的自查。包括對(duì)金融服務(wù)的公平公正性，對(duì)社會(huì)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)?shù)确矫娴淖圆?，確保金融機(jī)構(gòu)在服務(wù)社會(huì)的過程中能夠起到積極的作用。

通過銀行自查報(bào)告的編制和整改，銀行可以不斷完善自身的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，增強(qiáng)合規(guī)管理水平，促進(jìn)銀行的可持續(xù)發(fā)展。同時(shí)，也為監(jiān)管部門提供了一個(gè)了解銀行經(jīng)營(yíng)情況的重要參考依據(jù)，有助于監(jiān)管部門及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，采取有效措施，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。

小編認(rèn)為，銀行自查報(bào)告是銀行機(jī)構(gòu)自身管理的一次全方位檢查和總結(jié)，是銀行業(yè)監(jiān)管制度的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。通過不斷完善自查報(bào)告的內(nèi)容和加強(qiáng)自身管理，銀行可以保持良好的運(yùn)營(yíng)狀況，為金融市場(chǎng)的健康發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)支持。

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銀行自查報(bào)告匯總十五篇

俗話說，做什么事都要有計(jì)劃和準(zhǔn)備。在幼兒園教師的平時(shí)工作生活中，會(huì)經(jīng)常需要提前準(zhǔn)備參考資料。資料一般指生產(chǎn)、生活中閱讀，學(xué)習(xí)，參考必需的東西。資料對(duì)我們的學(xué)習(xí)工作發(fā)展有著重要的意義！那么，你知道有哪些常見幼師資料嗎？小編現(xiàn)在推薦你閱讀一下銀行自查報(bào)告匯總十五篇，相信能對(duì)大家有所幫助。

銀行自查報(bào)告【篇1】

中外銀行中間業(yè)務(wù)比較分析

摘要 ：文章介紹了中國(guó)銀行與國(guó)外銀行中間業(yè)務(wù)的區(qū)別與優(yōu)劣勢(shì)的分析，在各個(gè)層次進(jìn)行研究，重點(diǎn)突出了我國(guó)銀行中間業(yè)務(wù)的一些優(yōu)勢(shì)，以及與國(guó)外銀行中間業(yè)務(wù)的差距，通過調(diào)查得出中國(guó)銀行中間行業(yè)的特點(diǎn)，了解中國(guó)銀行中間業(yè)務(wù)的收入方式，發(fā)展過程，規(guī)模，結(jié)構(gòu)，品種等方面，詳細(xì)的說明應(yīng)如何利用比較的方式來提高中國(guó)銀行中間業(yè)務(wù)的收入，并提高利用價(jià)值，在更好的為大家服務(wù)的基礎(chǔ)上，提高自身的業(yè)務(wù)收入。 關(guān)鍵詞：銀行 中間業(yè)務(wù) 收入 比較

中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)或負(fù)債，并形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)活動(dòng)。中間業(yè)務(wù)作為銀行業(yè)三大支柱業(yè)務(wù)之一，具有高盈利、低風(fēng)險(xiǎn)和收入穩(wěn)定等諸多優(yōu)點(diǎn)，是衡量銀行經(jīng)營(yíng)水平和競(jìng)爭(zhēng)能力的主要標(biāo)志。我國(guó)商業(yè)銀行與國(guó)外商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展水平相比，在數(shù)量、質(zhì)量上還存在很大的差距和不足。本文擬分析中外商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)之間的發(fā)展差距并提出國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的對(duì)策。 同時(shí)文章以比較的角度上，重點(diǎn)介紹了兩者之間互相需要提高的不分，了解的同時(shí)分析其中的厲害關(guān)系。

1銀行中間業(yè)務(wù)簡(jiǎn)要介紹 支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)，指由商業(yè)銀行為客戶辦理因債權(quán)債務(wù)關(guān)系引起的與貨幣支付、資金劃撥有關(guān)的收費(fèi)業(yè)務(wù)，如支票結(jié)算、進(jìn)口押匯、承兌匯票等。銀行卡業(yè)務(wù)，是由經(jīng)授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具。代理類中間業(yè)務(wù)，指商業(yè)銀行接受客戶委托、代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)，包括代理政策性銀行業(yè)務(wù)、代收代付款業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代理銀行卡收單業(yè)務(wù)等。 擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)，指商業(yè)銀行為客戶債務(wù)清償能力提供擔(dān)保，承擔(dān)客戶違約風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)。包括銀行承兌匯票、備用信用證、各類保函等。承諾類中間業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行在未來某一日期按照事前約定的條件向客戶提供約定信用的業(yè)務(wù)，包括貸款承諾、透支額度等可撤銷承諾和備用信用額度、回購(gòu)協(xié)議、票據(jù)發(fā)行便利等不可撤銷承諾兩種。交易類中間業(yè)務(wù)，指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或自身風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，利用各種金融工具進(jìn)行的資金交易活動(dòng)，包括期貨、期權(quán)等各類金融衍生業(yè)務(wù)。 基金托管業(yè)務(wù)，是指有托管資格的商業(yè)銀行接受基金管理公司委托，安全保管所托管的基金的全部資產(chǎn)，為所托管的基金辦理基金資金清算款項(xiàng)劃撥、會(huì)計(jì)核算、基金估值、監(jiān)督管理人投資運(yùn)作。

咨詢顧問類業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行依靠自身在信息和人才等方面的優(yōu)勢(shì)，收集和整理有關(guān)信息，結(jié)合銀行和客戶資金運(yùn)動(dòng)的特點(diǎn)，形成系統(tǒng)的方案提供給客戶，以滿足其經(jīng)營(yíng)管理需要的服務(wù)活動(dòng)，主要包括財(cái)務(wù)顧問和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)等。其他類中間業(yè)務(wù)，包括保管箱業(yè)務(wù)以及其他不能歸入以上八類的業(yè)務(wù)。

2銀行中間業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)外現(xiàn)狀比較 中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新品種比較分析 從時(shí)間上觀察，西方國(guó)家中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新時(shí)間是從上世紀(jì)60年代開始的，而我國(guó)則是在1979年之后，兩者相隔時(shí)間近20年。當(dāng)然這與我國(guó)的經(jīng)濟(jì)體制相關(guān)，在改革開放以前，實(shí)行的是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，國(guó)家金融比較脆弱，不具備大規(guī)模金融創(chuàng)新的實(shí)力，而在實(shí)行改革開放以后，政府首先提出對(duì)我國(guó)金融體制的改革，加快了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尤其是銀行的發(fā)展步伐。

從整體上看，西方國(guó)家中間業(yè)務(wù)的品種及技術(shù)含量明顯優(yōu)于我國(guó)，尤其80年代后，西方國(guó)家創(chuàng)新出大量的期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品，而我國(guó)目前的金融衍生產(chǎn)品仍比較缺乏，只有少數(shù)的幾種衍生產(chǎn)品。這與我國(guó)的金融市場(chǎng)發(fā)展程度有關(guān)，雖然在20世紀(jì)90年代初，我國(guó)就嘗試過金融衍生業(yè)務(wù)，但由于各種原因發(fā)展較為緩慢。直到我國(guó)加入WTO，金融業(yè)對(duì)外開放以后，決策部門為了進(jìn)一步完善我國(guó)的金融市場(chǎng)，不斷的探索與開發(fā)各類金融衍生產(chǎn)品，加大金融創(chuàng)新力度。 美國(guó)銀行中間業(yè)務(wù)收入占比平均在50%以上，其中花旗集團(tuán)中間業(yè)務(wù)收入平均占比為%，屬于同行業(yè)最高，中間業(yè)務(wù)收入占據(jù)了它們總收入的半壁江山。而我國(guó)中間業(yè)務(wù)開展得比較早、業(yè)務(wù)較大的中國(guó)銀行中間業(yè)務(wù)收入占總收入的平均水平也才%，與國(guó)外水平相差近三四倍，此外建設(shè)銀行、工商銀行、交通銀行平均水平達(dá)不到10% 。

我國(guó)中間業(yè)務(wù)收入占比低于國(guó)外的原因

我國(guó)開展中間業(yè)務(wù)的起步時(shí)間晚，整整落后西方發(fā)達(dá)國(guó)家20年，在經(jīng)營(yíng)策略上沒有引起足夠的重視，仍以傳統(tǒng)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)為主。甚至還有一些銀行在提供中間業(yè)務(wù)時(shí)不收費(fèi)或只收取少量的手續(xù)費(fèi)。

我國(guó)中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新品種匱乏，尤其是金融衍生業(yè)務(wù)方面。而我國(guó)銀行衍生中間業(yè)務(wù)量極少，從2007年中國(guó)建設(shè)銀行中間業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)中顯示，2006年全年該行交易類業(yè)務(wù)金額才5627億元，主要是因?yàn)樵谧罱鼛啄?，我?guó)才陸續(xù)推出一些金融衍生工具。

中間業(yè)務(wù)收入結(jié)構(gòu)比較分析

在美國(guó)前20家大銀行非利息收入構(gòu)成要素中，托管業(yè)務(wù)收入，傳統(tǒng)的銀行手續(xù)費(fèi)收入，投資銀行業(yè)務(wù)收入，證券交易收入，保險(xiǎn)收入，信用卡業(yè)務(wù)收入等所占比重較大，構(gòu)成美國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來源。在1996-1998三年中間業(yè)務(wù)收入中，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入占比年均為%，托管業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入占比年均為%，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入占比年均為%，信用卡業(yè)務(wù)收入占比年均為%，而中間業(yè)務(wù)收入占比最高的是資本市場(chǎng)收入，年均占比達(dá)到%，其中投資銀行收入，證券交易收入所占資本市場(chǎng)收益的70%以上。三年間各類中間業(yè)務(wù)基本呈穩(wěn)定發(fā)展態(tài)勢(shì)，但衍生交易量收入1997年、1998年下降明顯，1996年占資本市場(chǎng)收入的比例為%，19 97年下降到%，1998年則下降到%，當(dāng)然這與1997年的亞洲金融危機(jī)有關(guān)。

而在我國(guó)，中間業(yè)務(wù)收入占比排在前面的是人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)收入、代理業(yè)務(wù)收入、銀行卡業(yè)務(wù)收入。外匯中間業(yè)務(wù)收入和擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)收入的占比極少。 綜合以上分析，我國(guó)銀行中間業(yè)務(wù)收入占比最高的是結(jié)算業(yè)務(wù)收入，而美國(guó)則為資本市場(chǎng)收入。這與我國(guó)近年來國(guó)際貿(mào)易的快速發(fā)展密切相關(guān)，導(dǎo)至國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)成為銀行的一大亮點(diǎn)。而美國(guó)銀行之所以能在資本市場(chǎng)方面取得巨額收益，主要是因?yàn)槊绹?guó)對(duì)銀行實(shí)行的是一種混業(yè)經(jīng)營(yíng)的模式，銀行可以參與證券、保險(xiǎn)行業(yè)，同時(shí)由于美國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)育相對(duì)完善，金融產(chǎn)品豐富，因此為銀行發(fā)展衍生業(yè)務(wù)提供良好的基礎(chǔ)。

銀行卡業(yè)務(wù)收入與西方國(guó)家大體相當(dāng)，這與我國(guó)商業(yè)銀行銀行卡近幾年的迅速發(fā)展有重要聯(lián)系。但是我國(guó)發(fā)行的銀行卡多為借記卡，約占95%以上，貸記卡只有1%左右。每年銀行卡的交易額中80%以上是存取款交易，真正的刷卡消費(fèi)金額只有2%左右。 而國(guó)外銀行卡交易主要是刷卡消費(fèi)，逐步實(shí)現(xiàn)貨幣電子化。因此兩者的收入來源性質(zhì)是不同的。 3銀行中間業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)外發(fā)展比較 經(jīng)營(yíng)范圍和品種比較

西方國(guó)家商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的中間業(yè)務(wù)種類繁多，尤其是在各國(guó)紛紛打破分業(yè)經(jīng)營(yíng)的限制，實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)以來，為滿足客戶各種需求，商業(yè)銀行的金融產(chǎn)品日新月異、層出不窮。如素有“金融百貨公司”之稱的美國(guó)銀行業(yè)，其中間業(yè)務(wù)的范圍涵括：傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、共同基金業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。他們既可以從事貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)，也可從事商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)及資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)。這一點(diǎn)我們可以從美國(guó)商業(yè)銀行的非利差收入構(gòu)成中得到反映，以美洲銀行為例，美洲銀行的非利差收入構(gòu)成主要有以下11項(xiàng)內(nèi)容：存款帳戶服務(wù)費(fèi)、銀行卡服務(wù)費(fèi)、信托服務(wù)費(fèi)、其它服務(wù)費(fèi)、交易收入、私有權(quán)益投資服務(wù)費(fèi)、貸款銷售服務(wù)費(fèi)、證券銷售服務(wù)費(fèi)、其它收入、分支機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)銷售收入、投資銀行費(fèi)。 相較之下，由于我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的起步較晚以及對(duì)銀行業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的分業(yè)管理等因素，中間業(yè)務(wù)的發(fā)展受到了極大的限制，從事的業(yè)務(wù)范圍很窄，金融創(chuàng)新能力差，金融產(chǎn)品單一，缺乏吸引力。從上述現(xiàn)狀分析中可以發(fā)現(xiàn)，目前，在我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)中起主導(dǎo)作用的是那些籌資功能較強(qiáng)、日常操作簡(jiǎn)單的結(jié)算類、代理類業(yè)務(wù)，而層次較高、為市場(chǎng)提供智力服務(wù)而從中收取手續(xù)費(fèi)為主的業(yè)務(wù)很少，由此帶來的直接結(jié)果是盈利能力低且缺乏專業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

業(yè)務(wù)規(guī)模和收入水平比較

根據(jù)國(guó)際清算銀行1999年發(fā)表的《國(guó)際金融市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告》，1983年至1986年美國(guó)銀行業(yè)的中間業(yè)務(wù)量從9120億美元增長(zhǎng)到億美元，從占銀行所有資產(chǎn)的78％上升到142．9％，其中7家最大銀行的中間業(yè)務(wù)比貸款業(yè)務(wù)要多出一倍多，居于美國(guó)銀行業(yè)前列的花旗、美洲等五大銀行集團(tuán)1988年的中間業(yè)務(wù)活動(dòng)所涉及的資產(chǎn)總和已超過2．2萬(wàn)億美元，而同期這幾家銀行資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)下的資產(chǎn)總和為7800億美元，資本總和近450億美元；中間業(yè)務(wù)3年來平均增速為54．2％，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于資產(chǎn)總額年均9％和資本總額年均21．6％的增速。 從中間業(yè)務(wù)的收入看，西方商業(yè)銀行在1980年至1990年的10年間，非利差收入占總收入的比重都呈快速上升趨勢(shì)，如美國(guó)銀行業(yè)非利差收入占總收入的比重從1980年的22％上升到了1996年39％。1997年美洲銀行非利差收入占總收入的比重為44％，花旗銀行的比重為51．8％，大通銀行的比重高達(dá)52．7％。與之相比，我國(guó)四大國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的總體發(fā)展水平低、效益差，非利差收入占總收入的比重從1994年至1998年一直在6．7—9．6％之間徘徊，到1998年收入比重又回落到7．25％，僅占美國(guó)銀行業(yè)1990年年均水平的22．66％。就單個(gè)銀行比較，與國(guó)際商業(yè)銀行的差距更大。目前，就中間業(yè)務(wù)收益占全部收益比重而言，中國(guó)銀行約17％，中國(guó)建設(shè)銀行約8％，中國(guó)工商銀行約5％，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行則低于4％。 服務(wù)手段比較。 國(guó)外銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)的服務(wù)手段科技化程度高，以美洲銀行和大通銀行為例，美洲銀行支付網(wǎng)絡(luò)發(fā)達(dá)，有45萬(wàn)個(gè)間接自動(dòng)轉(zhuǎn)帳帳戶，具有多種帳戶服務(wù)，其設(shè)置的超級(jí)帳戶既方便、靈活，又便于管理，1998年存款帳戶服務(wù)費(fèi)和其它服務(wù)費(fèi)收入達(dá)32億美元。大通銀行憑借其強(qiáng)大的支付系統(tǒng)和市場(chǎng)推銷能力在銀行卡方面獲得了巨額的服務(wù)費(fèi)收入。相比之下，我國(guó)商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)服務(wù)手段相對(duì)落后，科技化程度低，表現(xiàn)在缺乏高效、快捷的結(jié)算、支付系統(tǒng)，缺乏健全、科學(xué)的核算體系，缺乏完善的管理信息系統(tǒng)，通訊網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用軟件配套能力差。

因此盡管也建立了電子聯(lián)行、電子清算中心等收付和清算系統(tǒng)，但這一系統(tǒng)覆蓋面有限，速度也有待提高；支付系統(tǒng)尚未聯(lián)網(wǎng)，各家銀行又各自為政，例如信用卡，只局限于某一家銀行的通存通兌，特約商戶支付，沒有真正意義上的“一卡通”；客戶服務(wù)系統(tǒng)滯后，網(wǎng)上銀行、家庭銀行、電話銀行業(yè)務(wù)難以開展。

銀行自查報(bào)告【篇2】

--- 間能夠做到雙人簽到；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人出庫(kù)，雙人臨柜，并堅(jiān)持一日三碰庫(kù)制度；不存在柜員攜帶自有現(xiàn)金臨柜現(xiàn)象，不存在頂班串崗現(xiàn)象；營(yíng)業(yè)終了能夠按規(guī)定逐筆核對(duì)當(dāng)日流水。

二、關(guān)于賬戶管理情況

（一）我社對(duì)公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅(jiān)持只有一套；并對(duì)所有留有印鑒的對(duì)公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅(jiān)持折角驗(yàn)印。對(duì)個(gè)人存款賬戶堅(jiān)持實(shí)名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持核對(duì)單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。

（二）對(duì)于提前支取的定期儲(chǔ)蓄存款堅(jiān)持按規(guī)定核對(duì)取款人及存款人的身份證明文件；對(duì)于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲(chǔ)戶堅(jiān)持認(rèn)真核對(duì)其有效身份證明文件，確保其真實(shí)性、有效性；嚴(yán)禁當(dāng)班人員為自己辦理業(yè)

務(wù)。

（三）我社一直以來堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離制度；會(huì)計(jì)核算嚴(yán)格按照“六相

2 ---

（三）現(xiàn)金（有價(jià)單證）檢查交接情況。我社柜員堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)”制度；主任堅(jiān)持每月至少三次全面檢查庫(kù)存，確保我社賬款、賬實(shí)相符。

四、重要空白憑證管理情況

在重空的領(lǐng)用方面我社一直遵循“先入庫(kù)、后領(lǐng)用、再使用”并及時(shí)入賬的原則；對(duì)所有的重要空白憑證均進(jìn)行機(jī)器、手工雙向登記；所有重空的調(diào)劑均是在庫(kù)管員的組織、監(jiān)督下進(jìn)行。在重空的使用方

面，我社堅(jiān)持所有重空在使用時(shí)再蓋章；向客戶出售重空時(shí)，必須在客戶加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對(duì)無(wú)誤后才可出賬；因填寫錯(cuò)誤導(dǎo)致不能使用的重空，會(huì)及時(shí)在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對(duì)、檢查、交接方面，我社堅(jiān)持每日交接班和營(yíng)業(yè)終了核對(duì)庫(kù)存數(shù)，會(huì)計(jì)每月堅(jiān)持安旬檢查重空。

五、授權(quán)管理情況

我社柜員堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度，相關(guān)人員嚴(yán)格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授

4 ---

化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實(shí)實(shí)地把財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作落到實(shí)處。

篇2：XX信用社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)工作自查報(bào)告

XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社二分社

會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)工作自查報(bào)告

為進(jìn)一步加強(qiáng)我社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，我社根據(jù)XX省銀監(jiān)局《關(guān)于開展XX銀行業(yè)案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)工作在通知》（X銀監(jiān)發(fā)號(hào)）及《關(guān)于印發(fā)在通知》（XX農(nóng)信發(fā)號(hào)）文件精神，本著實(shí)事求是的原則，對(duì)本社的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：

一、關(guān)于柜員管理在情況

（一）柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級(jí)別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對(duì)于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核，對(duì)于公用賬務(wù)交易需有三級(jí)柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行；對(duì)于庫(kù)管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)

6 --- 自己辦理業(yè)務(wù)。

（三）我社一直以來堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離制度；會(huì)計(jì)核算嚴(yán)格按照“六相符”的要求進(jìn)行；對(duì)于單位賬戶堅(jiān)持按月簽發(fā)余額對(duì)賬單，并確保每月對(duì)賬單收回率達(dá)到100%；對(duì)于所有對(duì)賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對(duì)，確保其真實(shí)性。對(duì)往來賬務(wù)堅(jiān)持逐筆勾對(duì)；會(huì)計(jì)一直堅(jiān)持按月檢查往來對(duì)賬及銀企對(duì)賬情況。

三、關(guān)于現(xiàn)金的管理情況

（一）現(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅(jiān)持先收款后記賬，先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成，并且所有大額現(xiàn)金均及時(shí)入箱保管；由于我社地處車站旁，人流量比較大，所以現(xiàn)金收付量比較大，為滿足業(yè)務(wù)需要故每天庫(kù)存現(xiàn)金基本上都會(huì)超出聯(lián)社設(shè)臵的30萬(wàn)元庫(kù)存的限額；平時(shí)無(wú)白條抵庫(kù)及私自挪用庫(kù)存現(xiàn)金的現(xiàn)象。

（二）大額現(xiàn)金管理情況。我社對(duì)

8 --- 能使用的重空，會(huì)及時(shí)在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對(duì)、檢查、交接方面，我社堅(jiān)持每日交接班和營(yíng)業(yè)終了核對(duì)庫(kù)存數(shù)，會(huì)計(jì)每月堅(jiān)持安旬檢查重空。

五、授權(quán)管理情況

我社柜員堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度，相關(guān)人員嚴(yán)格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。

六、關(guān)于會(huì)計(jì)檔案管理

我社按規(guī)定整理、裝訂會(huì)計(jì)核算資料，歸案裝訂及時(shí)、完整、合規(guī)。

七、各類登記簿登記及管理情況

我社按規(guī)定建立了各類登記簿，并認(rèn)真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。

八、存在問題及整改情況

經(jīng)過自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。一是，

查庫(kù)登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象；三是，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規(guī)范；四是，授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對(duì)以上

10 ---

情況： （一）、手續(xù)費(fèi)支出 上年度，我社列支手續(xù)費(fèi)

元，經(jīng)核查，我社二 00 五

年儲(chǔ)蓄月平余額為 萬(wàn)元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為 代辦員，應(yīng)列支代辦

儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi) 元，實(shí)際列支 元， 少列支 元； 二00 五年列支代辦收貸手續(xù)費(fèi) 元，

其中，與退休職工 陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金 元，

收回貸款利息

元，按綜合付費(fèi)?%計(jì)算，應(yīng)給付手續(xù)費(fèi)

元，剔減借新還

舊因素，實(shí)際支付

元；員工收回 “雙呆”貸款本金 元，計(jì)費(fèi)率3%；收

回“雙呆”貸款利息 元，計(jì)費(fèi)率5%；兩項(xiàng)應(yīng)計(jì)付手續(xù)費(fèi) 元，經(jīng)聯(lián)社審 查

并報(bào)經(jīng)國(guó)稅局同意列支 元。 二00 五年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi) 元，

12 --- 其中列支固定資產(chǎn)和與 之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。 4、

其他營(yíng)業(yè)管理費(fèi)用：均按《xx 農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi) 用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定

列支，大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并 嚴(yán)格控制額度和比例。 5、專項(xiàng)獎(jiǎng)金：二00 五年列

支 元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的 專項(xiàng)獎(jiǎng)金列支 元，政府出具政策的獎(jiǎng)金

元。都經(jīng) 聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。 （三）、其他營(yíng)業(yè)支出：二00 五年共列支

元，其中固定資 產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提，均按《xx 縣農(nóng)村信用社二00 五年都會(huì) 計(jì)決

算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他

營(yíng)業(yè)支出 元 經(jīng)聯(lián)社審查列支。 （四）、營(yíng)業(yè)外支出：二 00 五年列支

元，其中非常損失 元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題，其他營(yíng)業(yè)外支出 元 均符合有關(guān)規(guī)定

14 --- 圍，并經(jīng)聯(lián)社 審批。 三、存在的問題及原因 通

過自查，我社費(fèi)用列支存在以下問題： 1、部分費(fèi)用超標(biāo)，如業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)，其

原因是確定的標(biāo) 準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)，與解決和處理歷史遺留問題的措施 不相

適應(yīng)。 2、個(gè)別營(yíng)業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對(duì)開支項(xiàng)目確定 不準(zhǔn)。如在代辦

儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)中列支超

出勤工資 元.四、整改措施： 對(duì)過去費(fèi)用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于二 00 五

年十二月組織人 員，對(duì)全縣

二 00 五年度財(cái)務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題 以《xx 信聯(lián)發(fā)（2005）267 號(hào)

文件通報(bào)全縣：對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)計(jì)發(fā)加班費(fèi) 的信用社主任處罰款200 元，對(duì)超支業(yè)務(wù)招待費(fèi)，

化雜費(fèi)，水電費(fèi)， 郵電費(fèi)等限額比

16 --- 真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，

嚴(yán)格費(fèi)用開支，特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開 支，降低經(jīng)營(yíng)成本。 3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管

理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用，真實(shí) 反映經(jīng)營(yíng)成果。 4、對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)開支計(jì)提的超任務(wù)

工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資 本實(shí)力。 通過自查，我社在費(fèi)用管理 上，能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制 度》和《xx 縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管

理實(shí)施細(xì)則》等規(guī) 定列支費(fèi)用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支，大 額

費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支，各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計(jì)提。我社 將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，

繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理，認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核 算制度，依法合規(guī)列支費(fèi)用，努力提高經(jīng)營(yíng)效益，

促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速 發(fā)展。篇2：某

18 ---

二、整改措施及整改完成情況

（一）加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“ 查詢查復(fù)不規(guī)范?！钡那闆r，我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)

意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì)、營(yíng)業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不

定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識(shí)，及時(shí)掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制

度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。

財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提

示》的學(xué)習(xí)，參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、xx行營(yíng)業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對(duì)票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)

對(duì)照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。

20 --- 是為了充實(shí)xx營(yíng)業(yè)

部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后

監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加充實(shí)。

（三）建立健全崗位責(zé)任制，明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé) “會(huì)計(jì)檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問題，我行分析原因是由

于柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是，對(duì)營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步

健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì)計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問

題，及時(shí)解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員崗位，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，

尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過多，無(wú)法履職的

22 ---

理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》對(duì)現(xiàn)金管理、查庫(kù)管理執(zhí)行操作按

上級(jí)行制度做出了新的規(guī)定。營(yíng)業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫(kù)管理操作流程》，對(duì)印

鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范，

（五）提高會(huì)計(jì)管理人員素質(zhì)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督 針對(duì)“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴(yán)重”、“大額及對(duì)賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題，

我行分析了存在問題的原因。主要是由于會(huì)計(jì)管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審

查力度不夠。下一步工作中會(huì)計(jì)管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不

了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對(duì)于

24 --- 年一季度檢查xx

分行整改落實(shí)情況表》xx銀行xx分行財(cái)會(huì)部 ?x年x月x日篇3：財(cái)務(wù)管理工作自查報(bào)告2011年財(cái)務(wù)管理工作自查報(bào)告

根據(jù)*****文件，為認(rèn)真總結(jié)好2011年財(cái)務(wù)管理工作，我單位對(duì)會(huì)計(jì)信息質(zhì)量、財(cái)務(wù)預(yù)

算、資金安全和財(cái)務(wù)管理辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

（一）會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作情況會(huì)計(jì)科目和會(huì)計(jì)賬簿均根據(jù)《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度》和公司財(cái)務(wù)管理辦法的規(guī)定設(shè)置，會(huì)計(jì)賬

簿、財(cái)務(wù)報(bào)表信息真實(shí)，賬表之間、賬賬之間、賬證之間對(duì)應(yīng)真實(shí)。會(huì)計(jì)往來科目、會(huì)計(jì)結(jié)

余科目真實(shí)。

財(cái)務(wù)報(bào)銷制度完善，嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)人員檢查原始憑證、填寫報(bào)銷憑據(jù)、財(cái)務(wù)部主任審核、

分管財(cái)務(wù)部經(jīng)理復(fù)核的報(bào)銷程序進(jìn)行，有效地保證取得的原始憑證真實(shí)、

26 ---

萬(wàn)元，會(huì)務(wù)費(fèi)28萬(wàn)元，生產(chǎn)檢查費(fèi)26萬(wàn)元，差旅費(fèi)萬(wàn)元。

（三）財(cái)務(wù)管理辦法完善和執(zhí)行情況

根據(jù)單位實(shí)際工作情況，2011年對(duì)原有財(cái)務(wù)管理辦法進(jìn)行了修改，包括對(duì)財(cái)務(wù)管理辦法

整體上的修改，以及對(duì)差旅費(fèi)開支標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法的修改。修改后的管理辦法明確

了職責(zé)權(quán)限，能有效防止舞弊；修改后的管理辦法明確了經(jīng)費(fèi)支出的范圍和開支標(biāo)準(zhǔn)，控制

了經(jīng)費(fèi)開支，杜絕了浪費(fèi)現(xiàn)象的發(fā)生。 完善各項(xiàng)管理辦法的同時(shí)，相關(guān)人員在工作過程中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定，相互監(jiān)督，保證了會(huì)

計(jì)工作的真實(shí)性、完整性以及單位財(cái)產(chǎn)的安全。

（四）資金安全管理情況考慮到各生產(chǎn)隊(duì)地處偏遠(yuǎn)以及膠農(nóng)取錢不便等因素，公司在支付干膠款、扶管費(fèi)以及當(dāng)

地居民的土地租金時(shí)都采取現(xiàn)金發(fā)

28 --- 貴局下發(fā)的[xxxx]109 號(hào)《關(guān)于在深圳轄區(qū)上市公司全面深入開展規(guī)范財(cái)務(wù)會(huì)

計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)活動(dòng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）要求，以及《調(diào)查問卷》、《常見問題》中

對(duì)相關(guān)具體問題的描述，我司xxxx年11 月20 日前開展了第一階段的自查工作，認(rèn)真分析

了自查中發(fā)現(xiàn)的問題，確定了具體整改期限，明確整改責(zé)任人，財(cái)務(wù)自查報(bào)告怎么寫。對(duì)深

圳證監(jiān)局走訪過程中提出的問題，我們已嚴(yán)格按照要求整改。在對(duì)相關(guān)問題整改中我們咨詢

了公司外聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的意見、建議。本次整改以會(huì)議、郵件、現(xiàn)場(chǎng)檢查等形式督促、跟

進(jìn)整改進(jìn)度，落實(shí)整改情況。

二、自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況

根據(jù)《通知》的目標(biāo)和要求，各公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作應(yīng)達(dá)到以下要求：

（一）各公司應(yīng)當(dāng)建立符合規(guī)定和

30 ---

條件、職責(zé)、權(quán)限、考核等做出規(guī)定。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)負(fù)責(zé)人管理制度應(yīng)經(jīng)公司董事會(huì)審議批

準(zhǔn)。

（三）各公司應(yīng)加強(qiáng)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)的建設(shè)和管理，保證財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)的獨(dú)立性，不得與

控股股東、實(shí)際控制人共用財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)，也不得向控股股東、實(shí)際控制人提供任何能夠查

詢、修改公司財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)的權(quán)限；公司的財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合會(huì)計(jì)電算化相關(guān)規(guī)定的要

求，滿足公司的實(shí)際需要；公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)用戶及其權(quán)限的管理。

（四）各公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)工作的規(guī)范性，憑證填制符合要求，會(huì)計(jì)檔案歸檔

及時(shí)、保管安全；應(yīng)當(dāng)切實(shí)提高會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)信息披露水平，能獨(dú)立編制合并財(cái)務(wù)報(bào)表和

32 --- 化管理辦法》、《會(huì)計(jì)

檔案管理辦法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等相關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定，具體制定了

公司內(nèi)部相關(guān)制度、具體業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則，如：《財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人制度》等。此次整改中又補(bǔ)充完善

了《會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育管理制度》、《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》等制度。 根據(jù)上述通知要求（三），自查中公司規(guī)模急速發(fā)展，經(jīng)營(yíng)模式的不斷創(chuàng)新，流程操作更

新加快，在財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)方面已加強(qiáng)建設(shè)和管理，公司erp 系統(tǒng)已升級(jí)至用友 版本，

人員操作權(quán)限由信息部嚴(yán)格控制，職責(zé)分明。為適應(yīng)公司發(fā)展需要，公司已增加了費(fèi)用預(yù)算

34

銀行自查報(bào)告【篇3】

銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃、網(wǎng)點(diǎn)選址服務(wù)方案

核心提示：銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的重要資源，商業(yè)銀行在進(jìn)入全面戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型期間，如何整合現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)資源，大力發(fā)展以多媒體設(shè)備、ATM設(shè)備等手段為載體的自助服務(wù)，實(shí)現(xiàn)銀行服務(wù)轉(zhuǎn)型，提高經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，是銀行經(jīng)營(yíng)管理層需認(rèn)真思考和研究的新課題。

銀翱管理咨詢深耕于銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)選址服務(wù)，高級(jí)顧問高先生曾作為外部專家，參與和支持建行總行的網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，根據(jù)他的經(jīng)驗(yàn)，銀行網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃咨詢項(xiàng)目的服務(wù)方案至少包括以下內(nèi)容：

一、網(wǎng)點(diǎn)定位。分析本行城市規(guī)劃區(qū)域內(nèi)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局存在的問題，并對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有問題進(jìn)行合理分類、歸納、總結(jié)。結(jié)合城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展特征、本行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展前景和網(wǎng)點(diǎn)功能定位合理劃分本行現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)，并對(duì)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃進(jìn)行合理定位、區(qū)分。

二、客戶分布。分析城市規(guī)劃區(qū)域內(nèi)各類客戶的分布，劃分經(jīng)濟(jì)功能區(qū)域，明確機(jī)構(gòu)發(fā)展的重點(diǎn)目標(biāo)地區(qū)、重點(diǎn)目標(biāo)地區(qū)的核心區(qū)域和機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)輻射半徑、范圍。其中應(yīng)包括：

1、渠道目標(biāo)定位：確定本行業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)目標(biāo)區(qū)域，重點(diǎn)目標(biāo)區(qū)域的地域范圍及業(yè)務(wù)輻射的有效距離、半徑。區(qū)域內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)；

2、服務(wù)對(duì)象定位：確定、劃分目標(biāo)客戶群，說明目標(biāo)客戶群的特征；

3、渠道形式定位：建議網(wǎng)點(diǎn)所采用的形式和定位；

4、渠道競(jìng)爭(zhēng)定位：明確本行在各區(qū)域內(nèi)的目標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)者，本行和目標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)者的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)、以及對(duì)本行的管理建議。

三、年度計(jì)劃。根據(jù)本行現(xiàn)有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局，結(jié)合城區(qū)的發(fā)展規(guī)劃，提出機(jī)構(gòu)調(diào)整（包括遷址、撤并、新設(shè)等）的分年度、分進(jìn)度合理化建議。

四、自助渠道。提出離行式的自助銀行、ATM機(jī)等自助渠道的建設(shè)建議。

五、規(guī)劃方案。根據(jù)本行網(wǎng)點(diǎn)布局戰(zhàn)略要求，結(jié)合城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融需求提出網(wǎng)點(diǎn)布局規(guī)劃及功能定位的合理化建議，最終形成科學(xué)的規(guī)劃方案，方案中應(yīng)包含：

1、總體規(guī)劃的數(shù)據(jù)依據(jù)（如：該區(qū)域的整體經(jīng)濟(jì)總量、人流（客流）總量、房地產(chǎn)銷售均價(jià)、門面租金水平等）；

2、總體規(guī)劃中網(wǎng)點(diǎn)配置的方式與總比例及分年度、分進(jìn)度操作計(jì)劃，即自有（購(gòu)置）與租賃的配置原則、合適的比例，遷址、撤并、新設(shè)、升格機(jī)構(gòu)的分年度、分進(jìn)度實(shí)施方案和具體方法。

六、電子地圖。根據(jù)最終規(guī)劃方案，繪制可以綜合反映網(wǎng)點(diǎn)信息的城市城區(qū)電子地圖。

銀行自查報(bào)告【篇4】

2017年****第三工程處開展“三嚴(yán)三強(qiáng)化”活動(dòng)

個(gè) 人 對(duì) 照 檢 查 材 料

（2017年9月26日）

*** 處黨支部：

根據(jù)公司黨委《關(guān)于印發(fā)的通知》文件精神，按照分局黨委的統(tǒng)一部署和要求，本人積極參加此次活動(dòng)，受益匪淺。通過“兩學(xué)一做”深入地學(xué)習(xí)和努力踐行，使自己明規(guī)知紀(jì)、遵規(guī)守紀(jì)的意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，現(xiàn)結(jié)合個(gè)人的思想與工作實(shí)際，認(rèn)真對(duì)照黨章，查找“四風(fēng)”不足，不斷改進(jìn)作風(fēng)，以達(dá)到實(shí)現(xiàn)自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高的境界。下面，結(jié)合此次教育實(shí)踐主題活動(dòng)，匯報(bào)和交流一下自己近期檢查對(duì)照情況。不妥之處，敬請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)評(píng)批指正。

一、個(gè)人學(xué)習(xí)收效情況

習(xí)近平總書記在參加十二屆全國(guó)人大二次會(huì)議安徽代表團(tuán)審議時(shí)指出，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部都要做到嚴(yán)以修身、嚴(yán)以用權(quán)、嚴(yán)以律己，做到謀事要實(shí)、創(chuàng)業(yè)要實(shí)、做人要實(shí)等重要論述?！叭龂?yán)三實(shí)”是衡量為政的基本要求，也是檢查黨性原則和執(zhí)政能力的標(biāo)尺。我認(rèn)真的學(xué)習(xí)了“三嚴(yán)三實(shí)”，并用這面鏡子進(jìn)行了自查，結(jié)合我的思想和工作實(shí)際情況，對(duì)自己存在問題進(jìn)行了剖析和總結(jié)，進(jìn)一步完善和提升自己。

充分認(rèn)識(shí)學(xué)習(xí)弘揚(yáng)焦裕祿精神、踐行“三嚴(yán)三實(shí)”要求的重要意義。焦裕祿精神是我們黨的寶貴精神財(cái)富，學(xué)習(xí)弘揚(yáng)焦裕祿精神與此次教育實(shí)踐活動(dòng)不謀而合，焦裕祿精神的內(nèi)涵和

- 1聯(lián)系實(shí)際、實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐相統(tǒng)一，不斷總結(jié)和完善工作經(jīng)驗(yàn)，提出新思路、新方案，拿出新舉措，開創(chuàng)工作新局面。認(rèn)真學(xué)習(xí)“三嚴(yán)三實(shí)”之后，深刻認(rèn)識(shí)到作為一個(gè)服務(wù)基層的普通工作者，應(yīng)該努力讓自己做到克服消極思維、模糊認(rèn)識(shí)，破除急躁情緒，迎難而上，積極工作;做到從政治、全局的高度認(rèn)識(shí)事物，不斷完善和提高自己，腳踏實(shí)地的投入到為村民服務(wù)的工作中去，努力提高工作能力和服務(wù)水平。

總之，“三嚴(yán)三實(shí)”為廣大領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)習(xí)群眾路線指明了方向?！翱照?wù)`國(guó)，實(shí)干興邦”，只有加強(qiáng)學(xué)習(xí)，善始善終，同時(shí)明確作風(fēng)建設(shè)是一項(xiàng)經(jīng)常性、長(zhǎng)期性的工作，才能不斷升華作風(fēng)建設(shè)的內(nèi)涵，推動(dòng)我國(guó)社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)的順利發(fā)展。

二、個(gè)人作風(fēng)基本情況

通過一年來的政治理論學(xué)習(xí)、“兩學(xué)一做”、“三嚴(yán)三強(qiáng)化”活動(dòng)和對(duì)照，總體來看，自己全心全意為職工服務(wù)的宗旨觀念是牢固的，群眾觀點(diǎn)、群眾立場(chǎng)也是堅(jiān)定的，在作風(fēng)方面表現(xiàn)基本良好，具體體現(xiàn)為：

1.能夠強(qiáng)化落實(shí)群眾觀念。

黨組織的各項(xiàng)工作都離不開廣大干部群眾的理解和支持，作為一個(gè)基建單位的黨組織更是如此。強(qiáng)化群眾觀念，努力改善民生一直是進(jìn)一步做好黨組織工作的重要推動(dòng)力量。在工作中時(shí)刻把“老百姓支持不支持，群眾擁護(hù)不擁護(hù)”作為衡量單位黨組織工作得失成敗的標(biāo)準(zhǔn)。只有深入實(shí)踐了解不同群體的各種訴求，才能有針對(duì)性地開展好各項(xiàng)工作?？茖W(xué)分析這些問

- 3堅(jiān)持“情為民所系、權(quán)為民所用、利為民所謀”，做到讓權(quán)力在陽(yáng)光下運(yùn)行，才能贏得百姓的信任與支持。

5.自覺堅(jiān)持廉潔從業(yè)制度。

嚴(yán)以律己，要心存敬畏、手握戒尺，慎獨(dú)慎微、勤于自省，遵守黨紀(jì)國(guó)法，做到為政清廉。管理者要做到遵紀(jì)守法、敬畏群眾、時(shí)時(shí)自省、清正廉潔，“為官一任、造福一方”，才稱得上一名合格的管理人員。

6.工作業(yè)務(wù)做到愛崗敬業(yè)。

嚴(yán)以修身地加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，堅(jiān)定理想信念，提升道德境界，追求高尚情操，自覺遠(yuǎn)離低級(jí)趣味，自覺抵制歪風(fēng)邪氣。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，首先要提高自身的品德修養(yǎng)。正所謂“修身、齊家、治國(guó)、平天下”，所以為官者要做到以德為先，修身養(yǎng)性，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，才能更好地治國(guó)、平天下，進(jìn)而提高為人民服務(wù)的本領(lǐng)。

二、存在的主要問題

1.思想方面。一是學(xué)習(xí)理解不夠。對(duì)政治思想學(xué)習(xí)不夠重視，集體組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)雖然能按時(shí)參加，但是平時(shí)學(xué)習(xí)的自覺性、主動(dòng)性不強(qiáng)，往往把學(xué)習(xí)文件瀏覽一下，沒有做到真正研讀文件，分析文件，掌握文件的內(nèi)涵。有時(shí)由于私心作怪，除了自己必需完成的以外，可以不做的就不做，因此產(chǎn)生工作效率低的問題。二是思想觀念較為陳舊。理論功底淺薄，聯(lián)系實(shí)際不夠，使自己對(duì)理論知識(shí)的理解與實(shí)際脫節(jié)，沒有發(fā)揮理論的指導(dǎo)作用，沒有做到真正用馬克思列寧主義的立場(chǎng)、觀點(diǎn)和方法觀察事物，研究新情況、處理新問題。思想和工作存在

- 5作往往存在優(yōu)質(zhì)時(shí)達(dá)不到高效，在高效中難以達(dá)到優(yōu)質(zhì)。分管工作不細(xì)，需要進(jìn)一步明確職責(zé)，準(zhǔn)確定位，理清思路，對(duì)上情的精神需要進(jìn)一步吃透，對(duì)下情的管理要不斷地結(jié)合實(shí)際。安全監(jiān)管不足，對(duì)安全生產(chǎn)在思想上沒有真正樹立生命至上、安全為天的責(zé)任意識(shí)，制度還只是停留在紙上，口號(hào)還只是停留在嘴邊，沒有深入人心，風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和隱患的整改抓的不緊、落實(shí)不夠，存在僥幸心理，按經(jīng)驗(yàn)辦事，違章操作，給安全生產(chǎn)帶來極大隱患。。對(duì)項(xiàng)目班子和身邊的同事教育不夠，個(gè)別人安全意識(shí)不強(qiáng)，大部分項(xiàng)目存在安全隱患，安全形勢(shì)不容樂觀。

以上這些問題或不足，今后要緊密結(jié)合此次活動(dòng)，努力采取得力措施，積極加以改正和解決。

三、存在的主要問題原因分析

針對(duì)以上存在的主要問題和不足，經(jīng)過認(rèn)真的思考和仔細(xì)地分析，究其原因和根源，自己認(rèn)為有思想觀念上的，也有工作方法上的，有客觀方面的，也有主觀方面的；但主要還是對(duì)教育實(shí)踐活動(dòng)的認(rèn)識(shí)不夠深化，同時(shí)也是缺乏科學(xué)發(fā)展的理念等所致。分析現(xiàn)象主要表現(xiàn)在：

1.思想方面。

我在平時(shí)能夠自覺地遵守黨的各項(xiàng)規(guī)章制度，但是經(jīng)過認(rèn)真檢查和反思，自己在嚴(yán)以修身上還有很多方面的不足。我對(duì)類似老畢那樣一些損害黨的形象和威信的言行反應(yīng)比較遲鈍，不愿開展斗爭(zhēng)，缺乏自覺維護(hù)黨的威信的擔(dān)當(dāng)精神，對(duì)一些不當(dāng)言行聽之任之。我片面地認(rèn)為只要堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，擁護(hù)社會(huì)主義制度，不傳謠不信謠，臵之不理就行。經(jīng)反思，是我自身政治敏感性不高，政治敏銳性不強(qiáng)。

- 7風(fēng)、密切聯(lián)系群眾，拿出更多的時(shí)間深入基層調(diào)查研究，掌握第一手資料，積極為基層單位和群眾服好務(wù)。做到辦實(shí)事、講實(shí)話，樹立黨員干部服務(wù)為民的公仆形象。 每月要下基層8次以上，每半年要和分管的每個(gè)同志談一次心。在學(xué)習(xí)方法上，摒棄不思考不進(jìn)取的做法，鼓勵(lì)同志們每天學(xué)習(xí)1小時(shí)，養(yǎng)成多學(xué)習(xí)，少走彎路的習(xí)慣， 做到實(shí)踐從學(xué)習(xí)中來，到實(shí)踐中去。結(jié)合民政工作的特殊性，通過學(xué)習(xí)，捋清思路，多快好省辦實(shí)事。

2.發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗的作風(fēng)，不斷增進(jìn)與職工群眾的感情。 樹立更高的工作目標(biāo)，努力追求工作完美。要下到基層進(jìn)行多方調(diào)查、走訪，深入基層傾聽職工群眾的訴求與呼聲，做到每3個(gè)月開展1個(gè)調(diào)研專題，每年不少于60天的調(diào)研。決策時(shí)務(wù)必要實(shí)際、依法、科學(xué)，要經(jīng)得起歷史的檢驗(yàn)。自己嚴(yán)格地要求自己，自覺找誤區(qū)、找標(biāo)桿、找差距、找辦法、找動(dòng)力；提高大局意識(shí)、增強(qiáng)擔(dān)責(zé)勇氣、改善服務(wù)態(tài)度、強(qiáng)化履職能力。不斷提高工作能力和服務(wù)效益。

3.保持開拓進(jìn)取的銳氣，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)職工群眾順勢(shì)勇為。 增強(qiáng)創(chuàng)新意識(shí)，提高工作效率。要更新觀念，提高創(chuàng)新意識(shí)與創(chuàng)新能力。在日常的管理工作中，主動(dòng)到各管理崗位去了解同志們的工作狀態(tài)，解惑答疑，多聽取他們對(duì)工作管理和未來規(guī)劃的意見和建議。不僅在工作方面與其相溶，更側(cè)重與情感方面的融合。對(duì)主管的職能科室園館每月至少主動(dòng)上門“走動(dòng)”4次，消除距離感，增加親切感，轉(zhuǎn)變成工作中是領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系，生活中是朋友和同事關(guān)系。積極主動(dòng)研究新情況、探索新方法、解決新問題、總結(jié)新經(jīng)驗(yàn)，以創(chuàng)新精神提高和完

- 9每年至少選讀2本好書，并寫出2篇高標(biāo)準(zhǔn)高質(zhì)量的學(xué)習(xí)心得。要向書本學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，更要向?qū)嵺`學(xué)，向人民群眾學(xué)，向其他同志學(xué)，用先進(jìn)的理論武裝頭腦，時(shí)刻保持清醒。在學(xué)習(xí)數(shù)量上，要作為任務(wù)指標(biāo)來完成，通過組織科室定期召開集體學(xué)習(xí)交流會(huì)，分享學(xué)習(xí)心得，工作方法。要制定自己2015年下半年的《學(xué)習(xí)執(zhí)行方案》，以后每年都要制定方案，確保每年學(xué)習(xí)交流工作不少于12次。

銀行自查報(bào)告【篇5】

理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告

自查內(nèi)容：

1、機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場(chǎng)所，崗

位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

2、經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

（1） 理財(cái)類交易賬戶處理流程。

（2） 是否對(duì)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性，

在客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。

（3） 客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷是否隨理財(cái)

產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

（4） 留存客戶資料檔案中有無(wú)漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易

表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。

（5） 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無(wú)描寫

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

（6） 網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施：

1、在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒有對(duì)客戶進(jìn)行充分告知

理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理

財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。

2、理財(cái)檔案資料中無(wú)產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對(duì)今后客

戶購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說明書，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

3、理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，只對(duì)客

戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句。

4、網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今

后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財(cái)銷售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。篇二：個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

作者： 文章來源： 點(diǎn)擊數(shù)： 110 更新時(shí)間：2011-11-24 11:48:39 為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對(duì)200*年以來的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過100萬(wàn)的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存 2007年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。篇三：個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對(duì)20xx年以來的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》)，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過100萬(wàn)的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存 20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通

知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。篇四：銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)報(bào)告(2013年31期) 銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)報(bào)告

本期導(dǎo)讀 2013年31期

08月10日-08月16日

理財(cái)市場(chǎng)近期相關(guān)報(bào)告： *固定收益周報(bào) *基金理財(cái)周報(bào) *信托市場(chǎng)報(bào)告 *機(jī)構(gòu)宏觀視點(diǎn)聚焦 *券商集合理財(cái)周報(bào) *投資理財(cái)周報(bào) ? 【市場(chǎng)聚焦】

央行或發(fā)行銀行間同業(yè)存單；銀監(jiān)會(huì)啟動(dòng)摸查“非標(biāo)理財(cái)”，理財(cái)產(chǎn)品監(jiān)管或升級(jí)；多家股份行上調(diào)存款利率攬儲(chǔ)，五大行保持觀望；七夕版理財(cái)產(chǎn)品主打高收益，再成攬儲(chǔ)利器。 ? 【發(fā)行市場(chǎng)】

截止2013年08月16日當(dāng)周，69家銀行共計(jì)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品535款。本期前十大銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品303款，占總發(fā)行量%。不分收益類型、委托期限，本期發(fā)行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品中，來自大華銀行的2013年系列（1341）1年期人民幣可自動(dòng)贖回型產(chǎn)品預(yù)期年化收益率最高，為%；本期發(fā)行的外幣理財(cái)產(chǎn)品中，星展銀行2013年“星利”系列1339期6個(gè)月澳元結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品dzkl，預(yù)期年化收益率%，領(lǐng)先其他外幣產(chǎn)品。 ? 【到期市場(chǎng)】

截至2013年08月09日當(dāng)周，79家銀行共計(jì)590款理財(cái)產(chǎn)品到期。已公布收益率的產(chǎn)品178款，此外有412款產(chǎn)品暫未公布實(shí)際收益率信息，市場(chǎng)占比%。到期已公布收益率的產(chǎn)品中，廈門銀行發(fā)行的2012年“鳳凰花”理財(cái)之穩(wěn)健回報(bào)系列b期，以%的實(shí)際年化收益率排在本期人民幣產(chǎn)品收益榜第一位。北京銀行發(fā)行的2012年“本無(wú)憂”系列第30期美元365天銀行間保證收益理財(cái)產(chǎn)品g，以%的實(shí)際年化收益率排在本期外幣產(chǎn)品收益榜第一位。

注：報(bào)告中數(shù)據(jù)如未特別注明，則為截止2013年08月16日。 篇五：銀行自查報(bào)告 xx支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為配合分行個(gè)人金融部開展201x年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)。現(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下，請(qǐng)審查：

第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面

截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49xx萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額2xxx萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額20xx萬(wàn)元(包括不良貸款余額1x萬(wàn)元）。為強(qiáng)化對(duì)不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國(guó)xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國(guó)xx銀行xx分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(zhǎng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬(wàn)元?！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照《x銀x辦發(fā)（號(hào)）》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。 第二，客戶管理系統(tǒng)方面

根據(jù)pcrm、cfe相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際，我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、 培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。

第三，客戶關(guān)系維護(hù)方面 由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對(duì)此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營(yíng)銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

第四，基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面

我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時(shí)傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書。

第五，個(gè)人理財(cái)及貴金屬方面

在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷》等資料，保管也尚不完善。對(duì)此，以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。

通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問題。對(duì)此，我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜

絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。

銀行自查報(bào)告【篇6】

。根據(jù)實(shí)際情況我們把排查時(shí)間定為2015年9月30-12月31日余額為50萬(wàn)（含）以上的大額儲(chǔ)蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上報(bào)要求不能有遺漏和瑕疵并且保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確和真實(shí)。

各信用社上報(bào)排查工具表后，檢查小組根據(jù)各家工具表進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查面為100%，本次共排查定期儲(chǔ)蓄存款381筆，排查總金額30,萬(wàn)元。排查過程中，以工具表對(duì)照傳票進(jìn)行排查，特別是涉及大額款項(xiàng)收付的前后過程，并針對(duì)金額較大的個(gè)別業(yè)務(wù)抽調(diào)了辦理業(yè)務(wù)的監(jiān)控錄像，檢查中我社人員均能按照大額款項(xiàng)收付管理規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)檢查組對(duì)會(huì)計(jì)執(zhí)行的查庫(kù)登記簿等進(jìn)行了檢查，查看其是否執(zhí)行會(huì)計(jì)按周查庫(kù)、主任按月查庫(kù)。為保證本次檢查的嚴(yán)肅性，現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了重要空白憑證的查點(diǎn)，并對(duì)印章保管和使用進(jìn)行了檢查，調(diào)閱了辦理業(yè)務(wù)過程的錄像資料，檢查中未發(fā)現(xiàn)重要空白憑證缺失的情況，印章憑證的管理和使用也很規(guī)范。我社除正常的財(cái)政代發(fā)工資外無(wú)其他辦表業(yè)務(wù)，而代辦業(yè)務(wù)主要集中在營(yíng)業(yè)部，因不涉及現(xiàn)金業(yè)務(wù)，全部都是按照相關(guān)流程操作，因此我社代辦業(yè)務(wù)也沒有任何問題。

銀行自查報(bào)告【篇7】

畢業(yè)實(shí)習(xí)是大學(xué)課業(yè)里最后的一門課程，也是正式步入社會(huì)前對(duì)四年大學(xué)學(xué)習(xí)的一次檢驗(yàn)。本次實(shí)習(xí)的單位是普寧市郵政儲(chǔ)匯局，為期一個(gè)多月，我先后到郵政儲(chǔ)匯營(yíng)業(yè)處和郵政儲(chǔ)匯局綜合部?jī)蓚€(gè)不同的部門，親身體驗(yàn)了柜臺(tái)營(yíng)業(yè)員、事后監(jiān)督員、實(shí)時(shí)監(jiān)控員的工作實(shí)況。將本次實(shí)習(xí)分為前后兩個(gè)階段進(jìn)行概述，進(jìn)而針對(duì)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)實(shí)行“實(shí)名制”方面的思考。

（一）實(shí)習(xí)前階段的情況

實(shí)習(xí)的前半階段，所在的部門是儲(chǔ)匯營(yíng)業(yè)處。通過營(yíng)業(yè)員指導(dǎo)和講授相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)及業(yè)務(wù)操作技能，同時(shí)在營(yíng)業(yè)員的教導(dǎo)下，進(jìn)行實(shí)際業(yè)務(wù)的操作，逐漸熟悉郵政儲(chǔ)蓄系統(tǒng)，基本上能夠獨(dú)立完成日常的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。尤其在點(diǎn)鈔、捆鈔技能的掌握方面取得了明顯的進(jìn)步。

1.了解熟悉郵政儲(chǔ)蓄系統(tǒng)

2.營(yíng)業(yè)窗口的實(shí)際操作

在熟悉了操作系統(tǒng)之后，我就開始進(jìn)行實(shí)際操作了。起初在營(yíng)業(yè)員的隨身指導(dǎo)中，慢慢地進(jìn)行操作。我所在營(yíng)業(yè)處采用的是柜員制交易操作，即每一筆交易都是由營(yíng)業(yè)員單人單獨(dú)完成的，操作過程必須十分謹(jǐn)慎，注意操作流程的規(guī)范。當(dāng)收到來自客戶的現(xiàn)金時(shí)，必須將鈔票“正反”兩面過機(jī)鑒別并計(jì)數(shù)，確認(rèn)無(wú)誤后方可入柜，在相應(yīng)的憑單上加蓋“現(xiàn)金訖”，接著再進(jìn)行數(shù)據(jù)的錄入、打印單據(jù)等。而支付客戶現(xiàn)金時(shí)，必須手工點(diǎn)鈔與機(jī)器點(diǎn)鈔兩項(xiàng)步驟相結(jié)合，缺一不可。手工點(diǎn)鈔的作用在于防止鈔票粘合過機(jī)時(shí)無(wú)法完全分開。對(duì)于整捆的鈔票拆封過機(jī)清點(diǎn)后方可支付。另外，在支付前必須詢問一下客戶“請(qǐng)問您支取多少”，再次核對(duì)金額。

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3.點(diǎn)、捆鈔技能的鍛煉

“點(diǎn)鈔”是銀行柜員的基本技能之一。坐姿、手勢(shì)及鈔票的擺放角度，指法、手指間作用力度和雙手的協(xié)調(diào)能力等等，這些都是要通過一番刻苦鍛煉才能掌握的技能?！袄︹n”中指法的運(yùn)用是關(guān)鍵，一把鈔票抓在手中，用拇指按于中間使其凹出弧狀來，另一只手用捆鈔帶貼著外沿用力拉緊，繞兩圈后反扣住原來的帶也纏兩圈，最后將整捆鈔票壓平，這樣就可以牢牢地捆住一把鈔票了。

4.中間業(yè)務(wù)

在營(yíng)業(yè)實(shí)習(xí)期間，我還涉獵到了郵政儲(chǔ)蓄中間業(yè)務(wù)中的兩項(xiàng)，一項(xiàng)是代發(fā)財(cái)政工資、養(yǎng)老保險(xiǎn)；另一項(xiàng)是收繳電話費(fèi)。前項(xiàng)跟一般的窗口服務(wù)差別不大。相關(guān)員工開立活期結(jié)算帳戶要根據(jù)所在企業(yè)、單位的工資清單，其帳戶余額等于工資款。社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)則根據(jù)其保障號(hào)開立帳戶，員工可憑存折直接到窗口支取。后一項(xiàng)則要到電信的營(yíng)業(yè)處去收取，大概每日下午5：00左右，帶齊準(zhǔn)備好的繳費(fèi)單據(jù)，加蓋日戳、私章。與電信方財(cái)會(huì)人員當(dāng)面清點(diǎn)款項(xiàng)金額，對(duì)方確認(rèn)、加蓋印章，并撕下相應(yīng)的收據(jù)聯(lián)交于電信方保存。(責(zé)任編輯：范文之家)

銀行自查報(bào)告【篇8】

恒豐銀行收費(fèi)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認(rèn)真開展了自查工作?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

1、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。

我營(yíng)業(yè)室在各項(xiàng)收費(fèi)業(yè)務(wù)中，嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全約束機(jī)制。制定各項(xiàng)防范措施，及時(shí)、準(zhǔn)確、充分地披露相關(guān)信息，真實(shí)反收費(fèi)狀況。營(yíng)業(yè)室員工在業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。

根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2011]22號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《通知》）的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理，對(duì)照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理，我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）。

2、我營(yíng)業(yè)室在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題。

在整個(gè)自查工作中，針對(duì)我行收費(fèi)業(yè)務(wù)（電匯，購(gòu)買重要憑證，掛失、補(bǔ)辦等）經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行。

3、保持成果，不斷完善。此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營(yíng)業(yè)室未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，但仍建議經(jīng)常性的進(jìn)行類似的自查與學(xué)習(xí)活動(dòng)！

4、下一步工作

認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行代銷業(yè)務(wù)自查報(bào)告

銀行理財(cái)銷售自查報(bào)告

銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

銀行零售業(yè)務(wù)自查報(bào)告（共4篇）

銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

銀行自查報(bào)告【篇9】

農(nóng)行銀行行長(zhǎng)履職自查報(bào)告

自擔(dān)任 XXX 分行黨委書記、行長(zhǎng)職務(wù)以來，在省行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我與分行班子成員一道，認(rèn)真履行職責(zé)，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)全行員工，根據(jù)總行“3510”總體規(guī)劃，認(rèn)真貫徹落實(shí)省行工作會(huì)議精神，圍繞“干事創(chuàng)業(yè)，防范風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)筑和諧”的具體要求，較好的推進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展。截止六月末，人民幣各項(xiàng)存款 萬(wàn)元，比年初下降 萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款 萬(wàn)元，比年初增加 萬(wàn)元。中間業(yè)務(wù)收入 4587 萬(wàn)元，同比增加 589 萬(wàn)元；代理財(cái)政部資產(chǎn)回收金額 5412 萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的 ；實(shí)現(xiàn)撥備前利潤(rùn) 萬(wàn)元。上半年，有九項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)計(jì)劃完成率進(jìn)入全省前三名，其中名列第一的有五項(xiàng)，名列第二的有兩項(xiàng)，名列第三的有兩項(xiàng)，佳木斯分行的經(jīng)營(yíng)工作呈現(xiàn)快速發(fā)展勢(shì)頭。在完成各項(xiàng)工作的同時(shí)，自身也得到了一定的鍛煉。按照組織要求，現(xiàn)將我任職以來履行工作職責(zé)情況匯報(bào)如下：

一、布好局，開好篇，著力把握工作主動(dòng)權(quán) 任職后，為盡快進(jìn)入角色，減少工作被動(dòng)性和決策中的盲目性，圍繞省行新一屆黨委“一二三四”戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，我堅(jiān)持把深入基層調(diào)查研究放在突出位置，從產(chǎn)品營(yíng)銷、經(jīng)營(yíng)管理到員工思想狀態(tài)，全面掌握了全行的實(shí)際情況，找到改變業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡的落腳點(diǎn)和突破口，按照省行提出的“干事創(chuàng)業(yè)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、構(gòu)筑和諧”的整體思路，結(jié)合實(shí)際，綜合大家的意見建議和方方面面的情況，形成了關(guān)于發(fā)展的思路和想法。

一是主動(dòng)深入到各基層單位搞調(diào)查，摸清各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀、在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)及全省農(nóng)行中所處位置、與同業(yè)相比優(yōu)劣勢(shì)，了解了各機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)發(fā)展重點(diǎn)、難點(diǎn)和存在的問題，并對(duì)問題產(chǎn)生的根源進(jìn)行詳細(xì)剖析，特別是加大對(duì)收入科目的研究，以利潤(rùn)最大化為最終目標(biāo)，努力實(shí)現(xiàn)“一個(gè)跨越”。

二是綜合調(diào)研情況，明確今后發(fā)展思路，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)提升”。省行年初工作會(huì)議后，經(jīng)過深思熟慮，我們制定了《2010 年領(lǐng)導(dǎo)班子與領(lǐng)導(dǎo)干部 ，統(tǒng)領(lǐng)激勵(lì)政策的總體考核辦法》和《2010 年綜合績(jī)效考評(píng)辦法》實(shí)施；區(qū)分并明確了縣域和城市業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)的重點(diǎn)推進(jìn)方向和策略，為城鄉(xiāng)互動(dòng)打下良好基礎(chǔ)；有針對(duì)性地分區(qū)域分行業(yè)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作，制定、細(xì)化并深入實(shí)施了 、“五進(jìn)營(yíng)銷” 、“雙優(yōu)戰(zhàn)略”“百千萬(wàn)工程”等一系列營(yíng)銷方案，拓寬了經(jīng)營(yíng)渠道，推動(dòng)了目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；高度重視網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，以全新服務(wù)環(huán)境提升優(yōu)質(zhì)客戶占比，等等，以各項(xiàng)措施的有效推進(jìn)實(shí)施來實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)提升”。三是有效了解員工思想狀態(tài)，對(duì)于消極狀態(tài)，逆勢(shì)激勵(lì)；對(duì)于積極思想，順勢(shì)推動(dòng)。從年初到六月末，制定了各種考核辦法，有統(tǒng)有分，有定性有定量，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展階段進(jìn)行及時(shí)更新調(diào)整，以正面激勵(lì)為主，有效調(diào)動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)干部和員工的發(fā)展積極性。 通過實(shí)踐，所定的思路和構(gòu)想與省行發(fā)展戰(zhàn)略想吻合，切合佳木斯農(nóng)行發(fā)展實(shí)際，得到了員工的認(rèn)可和班子成員的支持，收到了一定的效果。

二、講方法，重實(shí)效，注重發(fā)揮分行班子成員工作積極性和創(chuàng)造性 作為分行領(lǐng)導(dǎo)班子的領(lǐng)班人，我始終把團(tuán)結(jié)和發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)班子的集體作用放在首位，堅(jiān)持統(tǒng)放適度，亮透責(zé)任，創(chuàng)造條件讓每一位成員在職責(zé)范圍內(nèi)放開手腳創(chuàng)造性地工作。為溝通情況、集體決策，除組織召開黨委會(huì)，集中研究涉及全局的重大事項(xiàng)外，還不定期地召開行長(zhǎng)辦公會(huì)、行務(wù)會(huì)，充分發(fā)揮每一位成員的聰明才智，研究解決工作中遇到的新情況、新問題，發(fā)揮班子成員的合力作用，增強(qiáng)決策的科學(xué)性、準(zhǔn)確性，同時(shí)還強(qiáng)化了班子的凝聚力和向心力。在具體工作中，我主動(dòng)與分管行長(zhǎng)交換意見、商討辦法，積極幫助分管行長(zhǎng)協(xié)調(diào)解決工作中遇到的困難和問題。由于團(tuán)結(jié)一心，工作合力，各位行長(zhǎng)都較好的發(fā)揮了工作的主動(dòng)性和創(chuàng)造性，使各分管戰(zhàn)線工作有序開展，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展起到了積極的作用。

三、勤思索，細(xì)研究，盡心盡力推動(dòng)各項(xiàng)工作協(xié)調(diào)發(fā)展 任職以來，按照省行黨委的決策和總體部署，我在積極抓好各項(xiàng)常規(guī)工作的同時(shí)，組織和帶領(lǐng)班子成員著力于抓領(lǐng)導(dǎo)班子、抓隊(duì)伍管理、抓機(jī)制建設(shè)、抓經(jīng)營(yíng)策略、抓執(zhí)行力提升、抓風(fēng)險(xiǎn)防控，從“六抓”上進(jìn)行了努力和探索。

（一）抓領(lǐng)導(dǎo)班子。在日常工作中，結(jié)合實(shí)際，加強(qiáng)自己學(xué)習(xí)和思考，在領(lǐng)導(dǎo)班子中提倡持續(xù)開展“建設(shè)學(xué)習(xí)型組織”活動(dòng)創(chuàng)造深厚的學(xué)習(xí)氣氛。我努力將省行的管理理念和企業(yè)文化理念融入到自己的管理思想中，并通過黨委會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)、行務(wù)會(huì)及專題會(huì)進(jìn)行傳導(dǎo)，以積極的態(tài)度抓班子帶隊(duì)伍。

（二）抓隊(duì)伍建設(shè)。我在研究制定《2010 年領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考評(píng)辦法》時(shí)，將省行一年一度考評(píng)調(diào)整為按季考評(píng)，相應(yīng)的考核內(nèi)容也做了部分調(diào)整，使之與佳木斯分行的實(shí)際情況相適應(yīng)，讓辦法真正起到引領(lǐng)支行領(lǐng)導(dǎo)班子有效貫徹省、市行黨委的工作方針，客觀評(píng)價(jià)基層領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的工作成績(jī)。制定了《佳木斯后備干部管理辦法》，對(duì)今年海選出的分行四名后備干部進(jìn)行了一次黨委集體談話，黨委成員都從本職分工角度對(duì)后備干部提出了希望和要求，后備干部也都做了表態(tài)性發(fā)言。從后續(xù)的效果看，后備干部中的兩名支行行長(zhǎng)，分別在縣域和城區(qū)發(fā)揮了帶頭作用，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)趦蓚€(gè)考評(píng)區(qū)分列前茅，對(duì)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)的開展起到了良好的示范作用。

（三）抓好機(jī)制建設(shè)。堅(jiān)持以建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系各項(xiàng)制度為重點(diǎn)，以制約和監(jiān)督權(quán)力為核心，以提高制度執(zhí)行力為抓手，不斷推進(jìn)反腐倡廉制度化、規(guī)范化，形成用制度管權(quán)、按制度辦事、靠制度管人的有效機(jī)制。實(shí)際工作上，主要抓好業(yè)務(wù)流程、考核激勵(lì)、風(fēng)險(xiǎn)管理等三項(xiàng)機(jī)制建設(shè)，共同促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)策略有效實(shí)施，從而保證業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的有效實(shí)現(xiàn)。

（四）抓好經(jīng)營(yíng)策略。在春天行動(dòng)和激情仲夏兩季活動(dòng)中，我和班子成員一道全局謀劃，精心部署，利用一個(gè)管理工具（黑紅旗 ；組建兩個(gè)團(tuán)隊(duì)（基金營(yíng)銷服務(wù)團(tuán)隊(duì)和保險(xiǎn)銷售精英團(tuán)隊(duì)）榜） ；確定三種營(yíng)銷方式（保、搶、挖）；落實(shí)四項(xiàng)主要激勵(lì)措施（領(lǐng)導(dǎo)班 ；實(shí)施“五進(jìn)”子領(lǐng)導(dǎo)干部考核、綜合創(chuàng)效、產(chǎn)品計(jì)價(jià)和兩項(xiàng)存款）策略（進(jìn)社區(qū)、進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)醫(yī)院、進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)學(xué)校）；抓好六項(xiàng)宣傳（內(nèi)部簡(jiǎn)報(bào)、電視電臺(tái)、標(biāo)識(shí)、IPO 上市、股票申購(gòu)、五進(jìn)營(yíng)銷、中俄農(nóng)機(jī)貿(mào)易展銷會(huì)）；做好七項(xiàng)重點(diǎn)工作（存款、貸款、基金保險(xiǎn)、電子渠道、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、企業(yè)文化建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)管理）。具體工作中，上述經(jīng)營(yíng)策略得以細(xì)化，細(xì)雨般浸潤(rùn)于整個(gè)業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作之中，促進(jìn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有效發(fā)展。

（五）抓好執(zhí)行力提升。工作措施再多再好，最后還要靠執(zhí)行作保障。因此，我在工作中注重每一項(xiàng)策略的具體實(shí)施，每一項(xiàng)黨委決議的貫徹落實(shí)，每一個(gè)產(chǎn)品推進(jìn)的問題解決，對(duì)每項(xiàng)工作都落實(shí)到專業(yè)部門和具體人員，對(duì)各項(xiàng)工作都要求督辦部門及時(shí)跟蹤，及時(shí)反饋，對(duì)不適合發(fā)展的機(jī)制和策略及時(shí)調(diào)整，對(duì)促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的加大推進(jìn)力度，對(duì)工作作風(fēng)不踏實(shí)、工作態(tài)度不積極、工作效率節(jié)奏慢的中層干部進(jìn)行思想動(dòng)態(tài)跟蹤，以個(gè)別座談的形式警示，從人文關(guān)懷的角度喚醒。一季度對(duì)“春天行動(dòng)”完成情況不好的三個(gè)班子進(jìn)行了問責(zé)。二季度對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行考評(píng)，從而有效提升執(zhí)行力。

（六）抓風(fēng)險(xiǎn)防控。我努力認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)防控的重點(diǎn)是 ， “以人為本”這既符合科學(xué)發(fā)展觀要求，又符合我們工作的實(shí)際需要。半年來，主要從員工思想教育、行為排查、違規(guī)積分管理入手，抓好重點(diǎn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)控制，有效實(shí)施責(zé)任追究制度，以人為本抓好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，力爭(zhēng)達(dá)到“三個(gè)控制住”的目標(biāo)。

四、重學(xué)習(xí)，嚴(yán)要求，不斷加強(qiáng)自身建設(shè) 我始終不忘抓好自身建設(shè)，結(jié)合實(shí)際，盡量擠出時(shí)間有針對(duì)性地學(xué)習(xí)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀，黨的十七大精神、中共中央四中全會(huì)以及上級(jí)行黨委的文件、領(lǐng)導(dǎo)的講話，并力求多學(xué)一些，努力使自己的觀念跟上形勢(shì)發(fā)展，思想與上級(jí)保持一致。通過學(xué)習(xí)，提高了認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了明辨是非，防腐拒變的能力，使自己能夠站在一定的高度，認(rèn)識(shí)發(fā)展的大局。通過學(xué)習(xí)增強(qiáng)了黨性修養(yǎng)，提高了自己的思想政治素質(zhì)。同時(shí)，按照建設(shè)“四好銀行”的要求，堅(jiān)持以“科學(xué)發(fā)展觀”來剖析問題，找出矛盾根源，挖掘業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿?，有效加?qiáng)作風(fēng)建設(shè)和廉政建設(shè)，并以此嚴(yán)格要求班子成員，從而進(jìn)一步鞏固和發(fā)展了佳市分行“認(rèn)真學(xué)習(xí)，積極探索，扎實(shí)工作，開拓創(chuàng)新”的風(fēng)氣。 回顧近期工作，成績(jī)的取得歸功于省行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)，歸功于班子成員的鼎立協(xié)助和全行干部員工的大力支持。認(rèn)真反思，由于受各方面因素制約，上半年工作中還存在一些問題和不足，具體情況如下：

（一）對(duì)公存款增長(zhǎng)仍未擺脫困境。從各項(xiàng)指標(biāo)完成情況與當(dāng)?shù)劂y行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)對(duì)比分析來看，我行存款業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額下降，對(duì)公存款下滑較為嚴(yán)重。截至 6 月末，儲(chǔ)蓄存款同比少增 萬(wàn)元；存量市場(chǎng)份額 29，同業(yè)市場(chǎng)位次為第二位，位于工行之后；增量市場(chǎng)份額 17，同業(yè)市場(chǎng)位次為第三位，位于工商銀行、建設(shè)銀行之后。對(duì)公存款存量同業(yè)占比 ％，居第 3 位，列建行、工行之后。存量與第一位的建行差 萬(wàn)元，與第二位工行僅差955 萬(wàn)元，增量占比-％，居末位。年初我行新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子有效融合營(yíng)銷資源，強(qiáng)化股改主題，注重維穩(wěn)發(fā)展，實(shí)施了一系列有力措施。尤其是針對(duì)兩項(xiàng)存款下滑的嚴(yán)峻形勢(shì)，陸續(xù)出臺(tái)了一系列的激勵(lì)機(jī)制及措施，包括提高存款計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；高管人員對(duì)公營(yíng)銷考核辦法；調(diào)整兩項(xiàng)存款在綜合績(jī)效考評(píng)辦法中的權(quán)重；機(jī)關(guān)部室全員營(yíng)銷及包點(diǎn)督導(dǎo)；市行黨委全體班子成員帶頭營(yíng)銷，并將所轄8 家存款下降最大的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)確定為重點(diǎn)聯(lián)系行，分工包點(diǎn)督辦。這些辦法和措施目前看雖未能徹底扭轉(zhuǎn)兩項(xiàng)存款工作的被動(dòng)局面，但在當(dāng)前同業(yè)存款競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的環(huán)境下，仍然發(fā)揮了積極有效的作用。

（二）領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)抓得不夠緊，不夠細(xì)。班子成員雖然在一起相處共事，也形成了一定的力量，但合力不強(qiáng)，不能真正從意識(shí)和認(rèn)識(shí)上自覺形成統(tǒng)一思想；班子自身的學(xué)習(xí)抓得不夠緊，有時(shí)因工作原因，個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)不能夠按時(shí)參加集體學(xué)習(xí)；對(duì)制定的規(guī)章、制度落實(shí)力度還不夠，有待于進(jìn)一步加強(qiáng)；制定的一些業(yè)務(wù)發(fā)展措施和激勵(lì)政策還有不完善的地方，尚需進(jìn)一步改善、細(xì)化和深入；這些問題主要源自我對(duì)日常工作抓得多，自身學(xué)習(xí)提高時(shí)間少，勤于思考的意識(shí)較為淡薄；源自對(duì)日常工作指揮多，扎下身子到基層研究解決問題的時(shí)間短；源自學(xué)習(xí)的自覺性不強(qiáng)，工作的進(jìn)取精神和主動(dòng)意識(shí)不強(qiáng)，等等。這些問題我們將在今后的工作中認(rèn)真加以解決。

（三）黨風(fēng)廉政建設(shè)還存在差距。主要是工作開展不平衡，個(gè)別單位黨風(fēng)廉政建設(shè)的落實(shí)工作還趨于一般化，治本措施還比較乏力，個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)干部的工作作風(fēng)還有待改進(jìn)。這些問題的產(chǎn)生，主要原因在于個(gè)別單位工作作風(fēng)不踏實(shí)，干部員工工作積極性調(diào)動(dòng)不夠。對(duì)這些問題，我們將深入分析問題的根源，努力查找解決問題的辦法，制定解決問題的措施，有效開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)。

（四）自身學(xué)習(xí)和工作還存在不足之處。主要是專心學(xué)習(xí)不夠，對(duì)自身的學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)要求不嚴(yán)格，存在“只求看得懂，不求精深透”的問題；工作推進(jìn)過于求全求快，工作力度過大，導(dǎo)致工作方法不夠柔和等等。主要原因在于抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間多，導(dǎo)致自身學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)，學(xué)習(xí)不夠深入；對(duì)存款工作推進(jìn)緩慢的問題，心理上有急躁情緒，導(dǎo)致工作方式方法不妥當(dāng)。 在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感、使命感和緊迫感，同其他班子成員一道，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，進(jìn)一步提高自身的戰(zhàn)略謀劃能力、科學(xué)管理能力、組織推動(dòng)能力和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)能力，認(rèn)真履行好職責(zé)，努力帶好隊(duì)伍，形成合力，共同把佳木斯分行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作抓好。 以上述職有不到之處，請(qǐng)指正。

銀行自查報(bào)告【篇10】

--- 執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。

（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)，選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)，各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲校?/p>

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2、董事會(huì)

董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績(jī)，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。

目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，專業(yè)委員會(huì)于XX年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立

4 --- 法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。

5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，培育”追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益”的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施”優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)”、”主流市場(chǎng)、主流客戶”的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。

6、關(guān)聯(lián)交易

不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中

6 --- 制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開始推進(jìn)以”經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)”、”風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)”為基礎(chǔ)的考核機(jī)制，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹立資本、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。

8、信息披露管理

本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。

本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng)，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的

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本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了”投資者關(guān)系”欄目，認(rèn)真接受各種咨詢，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個(gè)月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。

（二）規(guī)范運(yùn)作的保證

1、公司章程

公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上

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三、公司治理中存在的問題

中信銀行股份有限公司成立于XX年12月31日，在短短的時(shí)間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中，正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理”形似而神不至”的問題，就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，取人所長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

（一）進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。由于本行董、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門委員會(huì)成立時(shí)間不長(zhǎng)，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會(huì)審議、修訂，但尚待董事會(huì)審議通過。此外，董、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會(huì)的專業(yè)特長(zhǎng)，不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。

12 --- 丹先生

劉崇明女士

2 進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 XX年內(nèi) 合規(guī)審計(jì)部

3 實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度 XX年12月份之前 人力資源部、

提名與薪酬委員會(huì)

五、有特色的公司治理做法

本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本行的實(shí)際情況，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。

（一）內(nèi)部控制制度方面的特色

1、本行樹立了正確的經(jīng)營(yíng)理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對(duì)近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了”追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn)，追求穩(wěn)定增長(zhǎng)的市值，努力走在中外銀行競(jìng)爭(zhēng)的前列”的經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部

14 --- 險(xiǎn)管理。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì)，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。

5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會(huì)計(jì)大檢查（覆蓋面達(dá)100%）、信貸大檢查（覆蓋面達(dá)50%）及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系：

1999年，本行進(jìn)行了公司貸款流程

16 --- 行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)僅對(duì)信審會(huì)審批通過的項(xiàng)目行使否決權(quán)；(3)設(shè)立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。

XX年以來，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)。新的評(píng)級(jí)系統(tǒng)按照客戶類別，設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國(guó)內(nèi)同業(yè)前列。

XX年，(1)本行實(shí)施”優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)”、”主流市場(chǎng)、主流客戶”戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu)，主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn)；(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下，本行建立了專門從事信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專業(yè)委員會(huì)，強(qiáng)化對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)、集中管理；并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍

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六、其他需要說明的事項(xiàng)

（一）日常信息溝通手段。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作。

（二）股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說明

本行已制定對(duì)高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案，可否實(shí)施，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。

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銀行自查報(bào)告【篇11】

雙慶支行存款風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

儀隴農(nóng)商銀行：

為確保我行2015年上半年存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查工作的順利實(shí)施，切實(shí)維護(hù)客戶存款資金安全，排查可能存在的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保資金用途及去向與客戶真實(shí)意愿一致，根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查制度的指導(dǎo)意見》、《儀隴農(nóng)商銀行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，結(jié)合我支行實(shí)際，對(duì)我支行2014年12月1日至2015年5月31日的單位賬戶的開銷戶資料、賬戶信息變更資料、賬戶使用情況、賬戶對(duì)賬情況、大額資金熱線查證記錄、反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)的提交及《可疑預(yù)警交易甄別情況》的記錄、敏感交易系統(tǒng)監(jiān)測(cè)的業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點(diǎn)排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下：

一、高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)此次存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查工作要求，我支行明確由負(fù)責(zé)人李波牽頭，會(huì)計(jì)李婷負(fù)責(zé)，其他員工配合，結(jié)合實(shí)際對(duì)存款相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查。

二、認(rèn)真開展自查。本次共有5人參加了風(fēng)險(xiǎn)排查，共核實(shí)開戶單位16戶，查閱各類憑證、賬戶資料；查閱大額資金交易及查證登記簿。

（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。按照人民銀行和總行的要求，我支行安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶身份核查工作，加大了對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測(cè)、分析的力度，進(jìn)一步提高了我支行存款風(fēng)險(xiǎn)排查

的工作質(zhì)量。

（二）賬戶管理情況。我支行嚴(yán)格按照《儀隴農(nóng)商銀行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知》要求，在組織認(rèn)真員工學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《反洗錢法》等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對(duì)所有賬戶進(jìn)行全面、徹底的清理，對(duì)我支行SC6000Z系統(tǒng)中客戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對(duì)、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對(duì)一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù)、有效和完整。

2014年12月1日至2015年5月31日我支行新增單位客戶3戶，變更賬戶信息3戶，撤銷賬戶0戶。截止2015年5月31日，我行對(duì)公存款共16戶，其中基本賬戶12戶，專用賬戶3戶，一般賬戶1戶，所有賬戶開戶資料齊全，按規(guī)定頻率進(jìn)行對(duì)賬且對(duì)賬范圍全面。在為單位開立賬戶時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆對(duì)客戶預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對(duì)賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對(duì)賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)，收回率達(dá)到了100%。

（三）大額存款進(jìn)出情況。我行在2014年12月1日至2015年5月31日期間單筆20萬(wàn)元以上存款3筆，金額

萬(wàn)元,單筆金額20萬(wàn)元以上取款5筆，金額萬(wàn)元，單筆50萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬支付6筆，金額萬(wàn)元，經(jīng)自查，以上業(yè)務(wù)資料齊全，沒有為不明身份的人辦理業(yè)務(wù)。通過電話和實(shí)地走訪部分客戶核對(duì)余額和發(fā)生額，未發(fā)現(xiàn)有客戶資金用途及去向與客戶真實(shí)意愿不一致的情況。未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。

（四）開展對(duì)業(yè)務(wù)交易情況的排查。通過查閱資料和提取系統(tǒng)數(shù)據(jù)，柜員辦理大額存取轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)按要求填寫異地集中授權(quán)申請(qǐng)書經(jīng)支行行長(zhǎng)及上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批同意后才予以辦理，柜員在辦理賬戶信息變更、賬戶銷戶等業(yè)務(wù)都需經(jīng)總行授權(quán)中心授權(quán)，過渡性客戶及特定賬戶賬務(wù)處理都經(jīng)另一名柜員或支行行長(zhǎng)審批，辦理查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍、單位存款信息維護(hù)等業(yè)務(wù)都經(jīng)支行行長(zhǎng)審批并由總行授權(quán)后才辦理并序時(shí)登記。通過自查，未發(fā)現(xiàn)因內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)、系統(tǒng)設(shè)計(jì)缺陷、內(nèi)部管理漏洞等導(dǎo)致客戶存款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件。

三、今后工作打算。

（一）加強(qiáng)存款風(fēng)險(xiǎn)排查工作力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度，對(duì)大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。

（二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅(jiān)持每周一集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及

風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實(shí)系統(tǒng)管理制度，切實(shí)加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)集中報(bào)送系統(tǒng)的管理。嚴(yán)格人員配臵、職責(zé)履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平,防范操作風(fēng)險(xiǎn),保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。

（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)控制防線。認(rèn)真履行柜面會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格大額資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將存款風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入員工的績(jī)效考評(píng)范圍，加大對(duì)柜員、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng)與上級(jí)溝通與聯(lián)系，配合做好與存款風(fēng)險(xiǎn)排查有關(guān)的檢查工作，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全。

排查人：儀隴農(nóng)商銀行雙慶支行

支行行長(zhǎng)：李波 2015年6月1日

銀行自查報(bào)告【篇12】

按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河北分行20xx年度業(yè)務(wù)檢查工作計(jì)劃》安排，省分行決定開展“干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避”四項(xiàng)制度落實(shí)情況檢查。為切實(shí)做好此項(xiàng)檢查工作，特制定本方案。

一、檢查目的

掌握“高管人員交流、關(guān)鍵崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親屬回避”四項(xiàng)制度執(zhí)行情況，揭示和分析執(zhí)行中存在的問題，規(guī)范崗位管理、強(qiáng)化內(nèi)部控制。

二、檢查對(duì)象和時(shí)間

1、檢查對(duì)象：市分行機(jī)關(guān)和所轄縣級(jí)支行。

2、檢查時(shí)間：20xx年7月20日至8月10日。

三、組織方式

省分行統(tǒng)一制定檢查方案，由各駐二級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)辦事處具體組織實(shí)施。

四、檢查內(nèi)容與重點(diǎn)

（一）干部交流

1、檢查市、縣行高管人員達(dá)到干部交流規(guī)定的是否進(jìn)行了交流。重點(diǎn)檢查：市、縣級(jí)行的正職在同一單位連續(xù)任職滿6年、

副職在同一單位連續(xù)任職滿8年，是否按規(guī)定進(jìn)行了交流；市、縣行組織（人事）、財(cái)務(wù)（會(huì)計(jì)）、紀(jì)檢（監(jiān)察）、信貸管理等部門負(fù)責(zé)人在同一崗位連續(xù)任職滿6年，是否進(jìn)行了交流；按照干部任職回避的有關(guān)要求，需要實(shí)行任職回避的，是否進(jìn)行了交流回避。

2、檢查因存在“距任職最高年齡不足一個(gè)聘期，因健康原因、家庭有特殊困難或其他特殊原因，經(jīng)組織上批準(zhǔn)可不進(jìn)行交流；因涉案或涉嫌違紀(jì)違法行為正在接受組織審查，尚未作出結(jié)論；其他原因不適合交流”等情形之一，未予交流的干部，是否進(jìn)行了崗位輪換或分工調(diào)整。

3、檢查干部交流是否按規(guī)定程序?qū)嵤?。重點(diǎn)檢查：干部交流是否按照干部管理權(quán)限分級(jí)組織實(shí)施；是否制定干部交流方案；干部交流是否由黨委集體討論決定，有無(wú)個(gè)人或少數(shù)人指定交流對(duì)象的問題；對(duì)擬提拔交流的干部是否進(jìn)行考核；擬交流干部為經(jīng)營(yíng)單位或經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人的，是否按照規(guī)定進(jìn)行離任審計(jì)，擬交流任各級(jí)行經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人的，是否進(jìn)行任職資格審查；有無(wú)借干部交流突擊提拔干部和超職數(shù)配備干部的問題。

（二）崗位輪換

1、檢查市、縣行關(guān)鍵崗位人員在同一單位（部門）同一崗位任職達(dá)規(guī)定期限，需進(jìn)行崗位輪換的，是否進(jìn)行了崗位輪換。關(guān)鍵崗位人員包括：市分行組織（人事）、紀(jì)檢（監(jiān)察）、計(jì)劃財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸管理部門負(fù)責(zé)人；市、縣行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，

二級(jí)支行行長(zhǎng)；市分行現(xiàn)金中心主任、副主任；縣支行計(jì)劃財(cái)會(huì)、信貸管理部門負(fù)責(zé)人，客戶經(jīng)理；支行營(yíng)業(yè)室、分理處、營(yíng)業(yè)所、儲(chǔ)蓄所等營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員、清算員、聯(lián)行確認(rèn)員；業(yè)務(wù)印章、密押、有價(jià)單證、重要空白憑證管理人員；市、縣行會(huì)計(jì)主管；中心金庫(kù)管庫(kù)員、記帳員、調(diào)撥員，支行庫(kù)、網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)管庫(kù)員等。

2、檢查崗位輪換是否按規(guī)定程序?qū)嵤Ｖ攸c(diǎn)檢查：市、縣行是否確定崗位輪換人員名單；市分行是否根據(jù)崗位輪換人員名單制定年度崗位輪換計(jì)劃和實(shí)施方案，并經(jīng)行長(zhǎng)辦公會(huì)研究確定；市分行崗位輪換實(shí)施方案是否經(jīng)省分行審批后實(shí)施；崗位輪換中是否按規(guī)定進(jìn)行工作交接、責(zé)任審計(jì)或業(yè)務(wù)檢查；各關(guān)鍵崗位的輪換期限是否達(dá)到6個(gè)月以上，且跨年度；是否建立關(guān)鍵崗位人員崗位輪換臺(tái)帳。

（三）強(qiáng)制休假

1、檢查市、縣行對(duì)關(guān)鍵崗位人員是否與其任期（聘期）相結(jié)合，每滿2年強(qiáng)制休假一次。關(guān)鍵崗位人員包括：市分行計(jì)劃財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸管理部門負(fù)責(zé)人，縣支行計(jì)劃財(cái)會(huì)、信貸管理部負(fù)責(zé)人；市、縣行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，二級(jí)支行行長(zhǎng)；市分行現(xiàn)金中心主任、副主任；縣支行營(yíng)業(yè)室、分理處、營(yíng)業(yè)所、儲(chǔ)蓄所等營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員、清算員、聯(lián)行確認(rèn)員；業(yè)務(wù)印章、密押、有價(jià)單證、重要空白憑證管理人員；中心金庫(kù)管庫(kù)員、記帳員、調(diào)撥員，支行庫(kù)和網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)管庫(kù)員等。

2、檢查存在如下三種與關(guān)鍵崗位人員直接相關(guān)的情形之一時(shí)，是否及時(shí)對(duì)關(guān)鍵崗位人員采取了強(qiáng)制休假措施：所在單位已發(fā)生案件；舉報(bào)反映問題重大，需要調(diào)查核實(shí)；通過排查發(fā)現(xiàn)行為表現(xiàn)異常。

3、檢查強(qiáng)制休假是否按規(guī)定程序?qū)嵤?，是否流于形式。重點(diǎn)檢查：市、縣行是否確定強(qiáng)制休假人員名單；市分行是否根據(jù)強(qiáng)制休假人員名單制定年度強(qiáng)制休假計(jì)劃和實(shí)施方案，并經(jīng)行長(zhǎng)辦公會(huì)研究確定；市分行強(qiáng)制休假實(shí)施方案是否經(jīng)省分行審批后實(shí)施；強(qiáng)制休假有無(wú)在事前告知本人；強(qiáng)制休假中是否按規(guī)定進(jìn)行工作交接、責(zé)任審計(jì)或業(yè)務(wù)檢查；各關(guān)鍵崗位強(qiáng)制休假時(shí)間是否達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；有無(wú)與員工正常休假、帶薪休假相混淆的問題；是否建立關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假臺(tái)帳。

（四）親屬回避

1、檢查市、縣行干部有下列關(guān)系之一者，是否按規(guī)定對(duì)一方實(shí)行回避：①夫妻關(guān)系。②直系親屬關(guān)系，包括祖父母、外祖父母、父母、子女、孫子女、外孫子女以及繼父母、養(yǎng)父母、繼子女、養(yǎng)子女。③三代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女、甥子女以及繼兄弟姐妹、養(yǎng)兄弟姐妹。④近姻親關(guān)系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女的配偶及子女配偶的父母。⑤其它可能影響履職公正的親屬關(guān)系或人際關(guān)系。

2、檢查崗位回避執(zhí)行情況，上述回避對(duì)象在同一單位的，

是否存在下列應(yīng)回避而未回避情形：同時(shí)在領(lǐng)導(dǎo)班子中任職，或從事有直接上下級(jí)領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系的工作；一方為領(lǐng)導(dǎo)班子成員的，另一方從事組織（人事）、紀(jì)檢（監(jiān)察）、審計(jì)、財(cái)務(wù)、信貸審查等工作；雙方同時(shí)擔(dān)任直接隸屬于同一領(lǐng)導(dǎo)的職務(wù)，從事有相互制約關(guān)系的工作。檢查有無(wú)應(yīng)回避雙方雖不在同一單位的，但有直接上下級(jí)領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系（指上一級(jí)正副職與下一級(jí)正職之間的領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系；上一級(jí)正副職與下一級(jí)副職分管同一方面工作的關(guān)系）。檢查崗位回避暫時(shí)有困難的，是否按照干部管理權(quán)限，報(bào)上級(jí)主管單位或部門批準(zhǔn)。

3、檢查公務(wù)回避執(zhí)行情況，對(duì)下列公務(wù)行為，是否存在應(yīng)回避而未回避情形：①各級(jí)行干部在從事紀(jì)檢監(jiān)察、審計(jì)、案件審理、干部考核、任免、獎(jiǎng)懲、錄用、調(diào)配、出國(guó)審批及某些專項(xiàng)業(yè)務(wù)審批、管理等公務(wù)工作中，涉及本人或者與本人有上述所列親屬關(guān)系人員的.利害關(guān)系的，不得參加有關(guān)調(diào)查、討論、審核、決策，或以任何方式施加影響的情況。②各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員在從事基建、維修、裝修、采購(gòu)等工作時(shí)，不得在招標(biāo)形式外與上述所列關(guān)系的親屬開辦的或擔(dān)任主要負(fù)責(zé)人的公司、商店發(fā)生購(gòu)銷、合作關(guān)系，不得在招標(biāo)形式外將以上項(xiàng)目批準(zhǔn)給上述所列關(guān)系的親屬承辦的情況。

4、檢查各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、內(nèi)設(shè)部門主要負(fù)責(zé)人、一般干部的崗位回避和公務(wù)回避，是否按規(guī)定程序進(jìn)行。重點(diǎn)檢查：組織（人事）部門在人員的錄用、晉升、調(diào)配過程中是否按回避

銀行自查報(bào)告【篇13】

關(guān)于煤炭產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展的調(diào)研大綱

第一部分 行業(yè)發(fā)展情況分析

第一章 中國(guó)煤炭行業(yè)發(fā)展概述

第一節(jié) 煤炭行業(yè)發(fā)展情況

第二節(jié) 最近3-5年中國(guó)煤炭行業(yè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析

一、贏利性

二、成長(zhǎng)速度

三、附加值的提升空間

四、進(jìn)入壁壘/退出機(jī)制

五、風(fēng)險(xiǎn)性

六、行業(yè)周期

七、競(jìng)爭(zhēng)激烈程度指標(biāo)

八、當(dāng)前行業(yè)發(fā)展所屬周期階段的判斷

第三節(jié) 關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)發(fā)展

第二章 應(yīng)用領(lǐng)域及行業(yè)供需分析

第一節(jié) 煤炭市場(chǎng)需求分析

一、需求市場(chǎng)

二、客戶結(jié)構(gòu)

三、需求的地區(qū)差異

第二節(jié) 供給分析

第三節(jié) 供求平衡分析及未來發(fā)展趨勢(shì)

一、行業(yè)的需求預(yù)測(cè)

二、行業(yè)的供應(yīng)預(yù)測(cè)

三、供求平衡分析

四、供求平衡預(yù)測(cè)

第四節(jié) 煤炭市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)分析

第三章 2009-2011年煤炭行業(yè)需求預(yù)測(cè)

第一節(jié) 2009-2011年煤炭領(lǐng)域需求量預(yù)測(cè)

第二節(jié) 2009-2011年煤炭領(lǐng)域需求產(chǎn)品（服務(wù)）功能預(yù)測(cè)

第三節(jié) 2009-2011年煤炭領(lǐng)域需求產(chǎn)品（服務(wù)）市場(chǎng)格局預(yù)測(cè)

第二部分 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)與企業(yè)分析

第四章 主要煤炭企業(yè)的排名與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析

第一節(jié) 煤炭行業(yè)企業(yè)排名分析

第二節(jié) 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析

一、市場(chǎng)細(xì)分充分程度的分析

二、各細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)先企業(yè)排名

三、各細(xì)分市場(chǎng)占總市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)比例

四、領(lǐng)先企業(yè)的結(jié)構(gòu)分析（所有制結(jié)構(gòu)）

第三節(jié) 產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈條的結(jié)構(gòu)分析及產(chǎn)業(yè)鏈條的整體競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

一、產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈條的構(gòu)成

二、產(chǎn)業(yè)鏈條的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)分析

第四節(jié) 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)發(fā)展預(yù)測(cè)

一、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的方向政府產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)政策分析（投資政策、外資政策、限制性政策等）

二、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整中消費(fèi)者需求的引導(dǎo)因素

三、中國(guó)煤炭行業(yè)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的戰(zhàn)略市場(chǎng)定位

第五章 煤炭行業(yè)投資方向

第一節(jié) 產(chǎn)業(yè)發(fā)展的有利因素與不利因素分析

第二節(jié) 產(chǎn)業(yè)發(fā)展的空白點(diǎn)分析

第三節(jié) 投資回報(bào)率比較高的投資方向

第四節(jié) 新進(jìn)入者應(yīng)注意的障礙因素

第五節(jié) 營(yíng)銷分析與營(yíng)銷模式推薦

一、渠道構(gòu)成

二、銷售貢獻(xiàn)比率

三、覆蓋率

四、銷售渠道效果

五、價(jià)值流程結(jié)構(gòu)

銀行自查報(bào)告【篇14】

煤炭行業(yè)分析報(bào)告

2010年上半年，全國(guó)原煤產(chǎn)量?jī)|噸，同比增長(zhǎng)%。全國(guó)鐵路煤炭日均裝車車，同比增長(zhǎng)%，去年同期為下降6%；煤炭運(yùn)量?jī)|噸，同比增長(zhǎng)%，去年同期為下降%。據(jù)海關(guān)統(tǒng)計(jì)，煤炭出口1014萬(wàn)噸，下降%；進(jìn)口8109萬(wàn)噸，增長(zhǎng)%；凈進(jìn)口7095萬(wàn)噸，同比增加3509萬(wàn)噸。前5個(gè)月，煤炭行業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)1225億元，同比增長(zhǎng)%，增幅同比提高個(gè)百分點(diǎn)。盡管煤炭業(yè)上半年業(yè)績(jī)向好,但在市場(chǎng)“淡季不淡”隨后又呈現(xiàn)“旺季不旺”的態(tài)勢(shì)。今年夏季,由于各地降水偏多,水電出力超過往年,使得火電廠煤炭庫(kù)存普遍較高,煤炭?jī)r(jià)格也在旺季出現(xiàn)小幅回落的走勢(shì)。在日前中國(guó)煤炭工業(yè)協(xié)會(huì)召開的2010年下半年煤炭經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析座談會(huì)上,有關(guān)專家分析稱,今年下半年煤炭市場(chǎng)需求增幅將趨緩,呈現(xiàn)供求“寬平衡”的態(tài)勢(shì)。不過隨著亞洲經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇，印度、日本、韓國(guó)、臺(tái)灣等主要煤炭進(jìn)口國(guó)家和地區(qū)需求不斷恢復(fù)，未來國(guó)際煤價(jià)仍然繼續(xù)看漲。

在未來較長(zhǎng)的時(shí)間里，煤炭在我國(guó)能源中的基礎(chǔ)地位不可動(dòng)搖，國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策仍然有利于煤炭行業(yè)的健康發(fā)展。國(guó)民經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇增長(zhǎng)，將增加對(duì)煤炭的需求，支撐煤價(jià)的上漲。另外優(yōu)質(zhì)動(dòng)力煤、稀缺的焦煤也有較強(qiáng)的煤價(jià)上漲動(dòng)力。按國(guó)家規(guī)劃，未來我國(guó)將主要增加優(yōu)質(zhì)動(dòng)力用煤和優(yōu)質(zhì)高爐噴吹用煤生產(chǎn)，適度增加優(yōu)質(zhì)煉焦用煤和無(wú)煙塊煤生產(chǎn)，控制高硫高灰煤炭生產(chǎn)。在很長(zhǎng)時(shí)間里，優(yōu)質(zhì)動(dòng)力煤、高爐噴吹用煤、煉焦煤供不應(yīng)求且價(jià)格上漲較大，

預(yù)計(jì)2010-2011年國(guó)內(nèi)煤炭需求大約為億噸、億噸和億噸，結(jié)合煤炭行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)國(guó)內(nèi)未來有效產(chǎn)能的預(yù)測(cè)，在資源整合背景下，未來國(guó)內(nèi)煤炭供需大致平衡，略微偏緊。

銀行自查報(bào)告【篇15】

信息科技風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

**農(nóng)商行

按照上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的指示，我行認(rèn)真貫徹《關(guān)于加強(qiáng)2010年重要時(shí)期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[2010]57號(hào)文件）精神，為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險(xiǎn)，保障計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。對(duì)我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評(píng)估及審查?，F(xiàn)將審查情況報(bào)告如下：

一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況

1.信息科技治理組織架構(gòu)

（1）我行在董事會(huì)下設(shè)科技信息安全管理委員會(huì)，行長(zhǎng)室下設(shè)信息科技管理委員會(huì)，信息安全管理委員會(huì)下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組。

科技信息安全管理委員會(huì)全面負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全。

科技管理委員會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè)，指導(dǎo)和監(jiān)督科技部門的各項(xiàng)工作，審議全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計(jì)方案、軟件項(xiàng)目招標(biāo)、設(shè)備招標(biāo)和統(tǒng)一采購(gòu)及日常管理中重大問題的研究和建議。 信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織制定全轄?wèi)?yīng)急處置的實(shí)施細(xì)則，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄?wèi)?yīng)急處置的管理；負(fù)責(zé)全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過程控制

（2）我行成立了科技管理部和科技開發(fā)部，做到科技運(yùn)維和科技開發(fā)有效分離，加強(qiáng)了信息科技治理。

（3）科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)工作由我行稽核審計(jì)部完成，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理由風(fēng)險(xiǎn)管理部門完成。

（4）在支行層面則設(shè)立合規(guī)員，負(fù)責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和報(bào)告

2.信息科技管理制度建設(shè)

（1）安全管理

對(duì)安全管理活動(dòng)中的各類管理內(nèi)容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定，審定周期為一年一次，并且及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對(duì)制度進(jìn)行修訂，并有修訂記錄

（2）事件管理

制訂了安全事件報(bào)告和處置管理制度——《信息安全事件管理制度》明確安全事件類型，規(guī)定安全事件的現(xiàn)場(chǎng)處理、事件報(bào)告和后期恢復(fù)的管理職責(zé)，并根據(jù)國(guó)家相關(guān)管理部門對(duì)計(jì)算機(jī)安全事件等級(jí)劃分方法和安全事件對(duì)本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響，對(duì)安全事件進(jìn)行等級(jí)劃分，制定安全事件報(bào)告和響應(yīng)處理程序，確定事件的報(bào)告流程，響應(yīng)和處置方法等，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的安全弱點(diǎn)和可疑事件有《異常情況上報(bào)規(guī)定》

（3）應(yīng)急處理

建立較為完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案》，對(duì)各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行分類，按照重要程度，確定保障級(jí)別，制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。制定數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心機(jī)房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。

（4）安全操作規(guī)范及管理流程

我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、維護(hù)及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機(jī)房管理、監(jiān)控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項(xiàng)流程。

（5）崗位職責(zé)與分工

配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、安全管理員等。每個(gè)崗位設(shè)立2個(gè)以上操作維護(hù)人員。重要系統(tǒng)均配備A/B角 ， A/B角定期輪換。明確崗位職責(zé)《科技管理部崗位設(shè)置》《科技開發(fā)部工作職責(zé)》《科技管理部崗位百分考核辦法》 （6）密級(jí)管理制度

錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規(guī)范，嚴(yán)格規(guī)范人員離崗過程，及時(shí)終止離崗員工的所有訪問權(quán)限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級(jí)的安全管理制度，注明安全管理制度密級(jí)，并進(jìn)行密級(jí)管理。

二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況

1.物理和環(huán)境建設(shè)

（1）機(jī)房的物理訪問控制：機(jī)房實(shí)現(xiàn)門禁控制，嚴(yán)防外部人員進(jìn)入機(jī)房擅自操作。

（2）系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管，計(jì)算機(jī)終端無(wú)人看管時(shí)鎖定；

（3）機(jī)房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，機(jī)房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理，參數(shù)實(shí)行24小時(shí)不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。

（4）機(jī)房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電，線路冗余性好，負(fù)載能力強(qiáng)，完全能夠滿足機(jī)房電力需求。

（5）機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。

（6）中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護(hù)等措施，確保機(jī)房正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

（7）機(jī)房技術(shù)文檔完備、有效：制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》、《科技部信息部中心機(jī)房監(jiān)控制度》，《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理制度》為機(jī)房維護(hù)制定詳細(xì)的規(guī)范文檔。

2.網(wǎng)絡(luò)管理

我行根據(jù)文件要求，對(duì)重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施(包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備)進(jìn)行了詳細(xì)的自查，情況如下: 1.網(wǎng)絡(luò)安全策略

（1）內(nèi)網(wǎng)的安全管理情況；

內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全管理： 外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護(hù)措施：通過兩臺(tái)PIX525防火墻連接外聯(lián)單位，兩臺(tái)防火墻通過FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴(yán)格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。

在對(duì)外路由器上設(shè)置過濾規(guī)則，形成防護(hù)網(wǎng)。使用過濾規(guī)則設(shè)置功能，作過濾防護(hù)，形成銀行網(wǎng)絡(luò)與外聯(lián)單位之間的第一道防護(hù)網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理，為企業(yè)的重要數(shù)據(jù)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了一層可靠的安全保障。

使用地址轉(zhuǎn)換的通信策略，防火墻對(duì)內(nèi)部地址進(jìn)行轉(zhuǎn)換，對(duì)外映射為一個(gè)虛擬地址。

（2）外網(wǎng)的安全管理情況；

辦公網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)：天融信防火墻安全防護(hù)建設(shè)：在**農(nóng)商行辦公網(wǎng)INTERNET出口部署兩臺(tái)天融信防火墻提供了強(qiáng)大的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用控制功能。用戶可以輕松的針對(duì)一些典型網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用，如MSN，QQ、Skype、即時(shí)通信應(yīng)用，以及BT、訊雷等p2p應(yīng)用實(shí)行靈活的訪問控制策略，如禁止、限時(shí)、乃至流量控制。還提供了定制功能，可以對(duì)用戶所關(guān)心的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用進(jìn)行全面控制。

能夠在核心網(wǎng)絡(luò)中同所有網(wǎng)絡(luò)設(shè)備一起構(gòu)建高可用性及高安全性的拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)，自身能夠?qū)崿F(xiàn)A/A部署和狀態(tài)同步，能夠?qū)崿F(xiàn)動(dòng)態(tài)的鏈路切換，同時(shí)提供了電源冗余功能，最大限度地滿足了網(wǎng)絡(luò)的健壯性及穩(wěn)定性，保證了整個(gè)網(wǎng)絡(luò)的不間斷工作。

（3）加密技術(shù)應(yīng)用和私鑰的管理情況；

ARRY設(shè)備遠(yuǎn)程VPN安全保護(hù)建設(shè)：**農(nóng)商行辦公網(wǎng)已經(jīng)部署了VPN，INTERNET用戶可以連接到內(nèi)部辦公網(wǎng)。采用VPN技術(shù)，加強(qiáng)信息傳輸過程中的安全防范，可以在公共Internet網(wǎng)絡(luò)上提供安全通信。是企業(yè)遠(yuǎn)程用戶、業(yè)務(wù)合作伙伴和供應(yīng)商盡快實(shí)現(xiàn)通信和共享信息理想的安全性解決方案。根據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的特點(diǎn)選擇對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行傳輸加密；對(duì)于網(wǎng)絡(luò)設(shè)備認(rèn)證過程中敏感的信息進(jìn)行加密。 制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行科技部密鑰管理制度》。

（4）防火墻的設(shè)置、維護(hù)和管理情況；

在網(wǎng)銀系統(tǒng)設(shè)置兩層物理防火墻，將網(wǎng)絡(luò)分為三個(gè)邏輯區(qū)域，及非授信區(qū)、?；饏^(qū)及安全區(qū)。非授信區(qū)可理解為Internet，即存在潛在威脅的區(qū)域；停火區(qū)（DMZ）內(nèi)部署網(wǎng)銀Web服務(wù)器、RA服務(wù)器以及其它直接向外部提供服務(wù)或者進(jìn)行通訊的服務(wù)器，如Mail服務(wù)器、防病毒服務(wù)器等；安全區(qū)用戶部署網(wǎng)銀應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器、通信服務(wù)器等核心部件；

（5）、設(shè)置入侵檢測(cè)系統(tǒng)。

入侵檢測(cè)用在網(wǎng)絡(luò)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)設(shè)置探頭以偵測(cè)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)中。

2.網(wǎng)絡(luò)服務(wù)連續(xù)性、冗余性

1.所有重要通信線路均有備份線路且采用不同運(yùn)營(yíng)商，確保網(wǎng)絡(luò)無(wú)斷點(diǎn)。

2.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的冗余性：網(wǎng)絡(luò)設(shè)備均有備份。核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，核心生產(chǎn)系統(tǒng)設(shè)備均采用雙機(jī)熱備，同城設(shè)有災(zāi)備機(jī)房，確保關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備運(yùn)行的可靠性

3.訪問線路的帶寬完全能夠滿足各信息系統(tǒng)的帶寬需求，無(wú)網(wǎng)絡(luò)擁塞現(xiàn)象。

4.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理配置均由專人分管負(fù)責(zé)，確保合理操作，保障網(wǎng)絡(luò)通暢、安全； 5.日志服務(wù)器暫無(wú)，有網(wǎng)絡(luò)日志，但無(wú)集中審計(jì)，需加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備日志的安全審計(jì)。

3.信息系統(tǒng)可靠性

我行根據(jù)文件要求，對(duì)關(guān)鍵服務(wù)器、存儲(chǔ)器運(yùn)行的可靠性，生產(chǎn)系統(tǒng)資源冗余度等進(jìn)行了全面自查，情況如下: 1.系統(tǒng)重要設(shè)備和組件的冗余備份

經(jīng)自查，關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備均采用雙電源，服務(wù)器有UPS電源支持，且有RAID保護(hù)。系統(tǒng)具備較高的可用性，所有前置系統(tǒng)都有備機(jī)，且定期切換演練，系統(tǒng)重要設(shè)備和組件均有相應(yīng)的定時(shí)備份。

2.制定各系統(tǒng)的應(yīng)急預(yù)案，定期對(duì)預(yù)案修訂和培訓(xùn)，目前，我行針對(duì)世博會(huì)演練了信貸系統(tǒng)切換，中心機(jī)房供電演練，影像支付系統(tǒng)演練，網(wǎng)銀系統(tǒng)惡意攻擊模擬演練。

3.設(shè)備和系統(tǒng)的維護(hù)和升級(jí)管理

設(shè)備、系統(tǒng)均有專人維護(hù)管理，部分設(shè)備、系統(tǒng)聘請(qǐng)專業(yè)公司人員進(jìn)行升級(jí)維護(hù)，崗位人員均具備相關(guān)素質(zhì)，并實(shí)行AB角色。

4.對(duì)外包系統(tǒng)要求開發(fā)商要對(duì)我行技術(shù)人員進(jìn)行詳細(xì)的日常運(yùn)行、維護(hù)培訓(xùn)，把相關(guān)技術(shù)移交給我行技術(shù)人員，對(duì)涉及二次開發(fā)的系統(tǒng)要求開發(fā)商提供完整的二次開發(fā)手冊(cè)，培訓(xùn)我行技術(shù)人員掌握二次開發(fā)技術(shù) 5.系統(tǒng)軟件的用戶授權(quán)及鑒別認(rèn)證措施：

系統(tǒng)軟件用戶密碼相關(guān)人員各自保管，重要系統(tǒng)管理密碼實(shí)行分左右手密碼保管原則，系統(tǒng)軟件用戶訪問實(shí)現(xiàn)權(quán)限控制，各級(jí)人員只能進(jìn)行權(quán)限內(nèi)操作。

6.系統(tǒng)變更管理: 制定了變更管理的主要準(zhǔn)則和規(guī)章制度，變更管理的審批授權(quán)機(jī)制和工作流程；對(duì)變更管理進(jìn)行登記、備案和存檔，制定了非計(jì)劃性緊急變更的實(shí)施方案、備份和恢復(fù)。

7.對(duì)系統(tǒng)日志及操作行為日志進(jìn)行監(jiān)察審計(jì)，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行

8.系統(tǒng)容量管理計(jì)劃

系統(tǒng)處理容量增長(zhǎng)趨勢(shì)完全滿足增量業(yè)務(wù)需求，并有適度冗余。

9.補(bǔ)丁更新

及時(shí)關(guān)注系統(tǒng)安全漏洞最新情況，及時(shí)對(duì)新發(fā)現(xiàn)的安全漏洞打上相關(guān)的安全補(bǔ)丁。經(jīng)檢查當(dāng)前系統(tǒng)已是最新最完整版本，已安裝了最新補(bǔ)丁

10.病毒、惡意代碼的安全防護(hù)

系統(tǒng)均安裝病毒查殺軟件，對(duì)病毒、惡意代碼進(jìn)行安全防護(hù)。同時(shí)嚴(yán)格控制操作人員在機(jī)器上運(yùn)行可能攜帶惡意代碼、病毒的腳本的外來第三方軟件

11.系統(tǒng)安全配置檢查 定期巡檢，對(duì)系統(tǒng)的安全配置實(shí)行不定期檢測(cè)，對(duì)可能存在的隱患進(jìn)行排除。

4.應(yīng)用安全

1.業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶授權(quán)及鑒別認(rèn)證措施

業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)用戶密碼相關(guān)業(yè)務(wù)人員各自保管，通過操作號(hào)和密碼進(jìn)行身份鑒別認(rèn)證。人員離開時(shí)應(yīng)設(shè)置屏幕密碼保護(hù)或退出到登陸狀態(tài)。

2.業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶訪問控制

系統(tǒng)軟件用戶訪問實(shí)現(xiàn)權(quán)限控制，各級(jí)人員只能進(jìn)行權(quán)限內(nèi)操作

4.數(shù)據(jù)安全、備份可用性

1.數(shù)據(jù)備份策略及備份數(shù)據(jù)的可用性

（1）對(duì)各應(yīng)用系統(tǒng)指定相應(yīng)備份策略，指定不同級(jí)別的具體備份操作，每次備份完畢應(yīng)檢查備份數(shù)據(jù)的有效性，并異地妥善保管好磁介質(zhì)，重要數(shù)據(jù)永久保存

（2）應(yīng)定期執(zhí)行恢復(fù)程序，檢查和測(cè)試備份介質(zhì)的有效性，確保可以在恢復(fù)程序規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成備份的恢復(fù)。

（3）不定期對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽檢，與業(yè)務(wù)所在日期數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)核實(shí)。并有應(yīng)急恢復(fù)預(yù)案，及同城異地災(zāi)備系統(tǒng)確保數(shù)據(jù)恢復(fù)性。

2.數(shù)據(jù)安全性 （1）敏感數(shù)據(jù)的傳輸和存儲(chǔ)加密：

敏感數(shù)據(jù)傳輸實(shí)行加密管理，存儲(chǔ)的一些敏感數(shù)據(jù)實(shí)行加密亂碼顯示。

（2）重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的通信完整性檢測(cè)

重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通信檢測(cè)完整、正常。

（3）重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份策略及恢復(fù)測(cè)試機(jī)制

重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)定時(shí)備份，專人存儲(chǔ)保管，有完整的應(yīng)急恢復(fù)預(yù)案。

（4）建立了同城異地災(zāi)備中心，并制定了《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行異地容災(zāi)項(xiàng)目災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃書》，內(nèi)容包括危險(xiǎn)級(jí)別的定義劃分、決策流程、災(zāi)難恢復(fù)團(tuán)隊(duì)、日常備份和恢復(fù)流程、災(zāi)難響應(yīng)和行動(dòng)流程、災(zāi)難切換流程、災(zāi)備系統(tǒng)回切流程、災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃的測(cè)試、維護(hù)等。還包含了涉及系統(tǒng)設(shè)備的具體清單、操作步驟等，預(yù)計(jì)RTO為6小時(shí)以內(nèi)，RPO較低。

5.運(yùn)行維護(hù)監(jiān)控系統(tǒng)

我行根據(jù)文件要求，對(duì)信息系統(tǒng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警進(jìn)行了全面自查，情況如下: 1.監(jiān)測(cè)預(yù)警制度、流程及自動(dòng)化監(jiān)控平臺(tái)

已建立完善監(jiān)測(cè)預(yù)警制度、流程，機(jī)房環(huán)境、參數(shù)，系統(tǒng)的運(yùn)行狀況，CPU使用情況、文件系統(tǒng)使用情況等均實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化監(jiān)控。

2.監(jiān)測(cè)預(yù)警組織結(jié)構(gòu)及人員設(shè)置

每天有人員24小時(shí)值班，檢查系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，監(jiān)測(cè)預(yù)警專人負(fù)責(zé)，按照警報(bào)級(jí)別逐級(jí)上報(bào)，確保故障的及時(shí)排除。

3.監(jiān)測(cè)預(yù)警日志

設(shè)立監(jiān)控日志，每日由監(jiān)測(cè)預(yù)警人員負(fù)責(zé)記錄。

4.監(jiān)測(cè)預(yù)警文檔的完備性

有監(jiān)測(cè)預(yù)警文檔說明，但不夠完善。

5.與電力供應(yīng)部門、網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)商、公安部門等外部機(jī)構(gòu)均有相應(yīng)的應(yīng)急聯(lián)動(dòng)機(jī)制，我行正在實(shí)施保衛(wèi)部網(wǎng)點(diǎn)聲光聯(lián)動(dòng)報(bào)警，做到入侵報(bào)警設(shè)施與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動(dòng)

三、不足和改進(jìn)方法

1.需將管理與技術(shù)相結(jié)合，進(jìn)一步加強(qiáng)信息安全管理手段

從IT風(fēng)險(xiǎn)管理手段來看，部分系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制不夠先進(jìn)，缺乏專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)支持，事前預(yù)防作用有限，事中控制不夠。缺乏對(duì)科技風(fēng)險(xiǎn)的集中審計(jì)。本行將引進(jìn)AAA統(tǒng)一認(rèn)證管理系統(tǒng)，加強(qiáng)系統(tǒng)用戶的授權(quán)，權(quán)限控制和賬號(hào)管理。架設(shè)日志服務(wù)器，對(duì)系統(tǒng)日志進(jìn)行集中收集和審計(jì)。 通過平臺(tái)對(duì)所有用戶進(jìn)行統(tǒng)一的授權(quán)。采用基于角色的授權(quán)機(jī)制，按照內(nèi)部的組織結(jié)構(gòu)劃分角色，并為用戶綁定角色。對(duì)于不同的角色分配不同應(yīng)用系統(tǒng)的訪問權(quán)限。平臺(tái)依靠記錄追蹤用戶和管理人員的訪問過程，建立一套全面的、有效的回溯和追查機(jī)制?？梢詫?shí)時(shí)監(jiān)測(cè)用戶對(duì)各應(yīng)用系統(tǒng)的訪問狀態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法訪問事件，對(duì)出現(xiàn)的問題進(jìn)行事后追溯和責(zé)任追究提供實(shí)證。通過對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)實(shí)時(shí)監(jiān)控審計(jì)，增強(qiáng)系統(tǒng)的可維護(hù)性。

2.進(jìn)一步完善計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理制度

本行已經(jīng)在內(nèi)部建立并健全了一系列的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理制度， 并由稽核部門對(duì)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行專項(xiàng)稽核，但未配備專門的稽核人員，在廣度和深度上不夠，因此對(duì)照新指引的精神，從組織上保證信息風(fēng)險(xiǎn)有具體人員來承擔(dān)責(zé)任，強(qiáng)化執(zhí)行力和合規(guī)性。將日常信息風(fēng)險(xiǎn)管理從傳統(tǒng)的檢查模式逐步過渡到基于評(píng)估、規(guī)劃、執(zhí)行和監(jiān)督全面循環(huán)改進(jìn)的模式。制訂詳細(xì)的IT風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，確立IT服務(wù)管理與IT風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，明確IT風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍、職責(zé)，制訂符合銀行實(shí)際情況的管理流程，出臺(tái)可操作性強(qiáng)的安全技術(shù)規(guī)范，加強(qiáng)開發(fā)過程的風(fēng)險(xiǎn)控制。從而有效地防范科技風(fēng)險(xiǎn)。

信息科技 自查報(bào)告

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

銀行十風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

銀行廉潔風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告

銀行自查報(bào)告范例

古人曾說，力行而后知之真，為了更好的開展下一階段的工作，往往都需要我們撰寫報(bào)告。我們?cè)陂_始寫報(bào)告時(shí)需要注意什么？下面欄目小編為您分享的是“銀行自查報(bào)告”，歡迎您的到來希望您能喜歡我們的內(nèi)容并收藏！

銀行自查報(bào)告 篇1

銀行自查報(bào)告

一、引言

銀行作為金融行業(yè)的核心機(jī)構(gòu)，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)生活中起著重要的作用。然而，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)的激烈化，各類風(fēng)險(xiǎn)和問題也隨之而來。為了保證銀行業(yè)的健康運(yùn)營(yíng)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，銀行自查報(bào)告成為了銀行管理的重要一環(huán)。本報(bào)告旨在從銀行內(nèi)部線路方面進(jìn)行自查，為銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理提供參考。

二、自查內(nèi)容

1. 銀行內(nèi)部線路安全性檢查

銀行作為負(fù)責(zé)存儲(chǔ)和流通大量資金的機(jī)構(gòu)，必須保證內(nèi)部線路的安全。自查報(bào)告中需要對(duì)銀行的網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備、防火墻、流量監(jiān)控等進(jìn)行檢查，確保系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。

2. 銀行業(yè)務(wù)線路運(yùn)行審查

作為金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，銀行通過業(yè)務(wù)線路來提供各類金融服務(wù)。在自查中，需要對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)線路的運(yùn)行情況進(jìn)行審查，包括業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部控制以及相關(guān)政策的遵守情況等。

3. 銀行業(yè)務(wù)線路效益評(píng)估

銀行業(yè)務(wù)線路的效益評(píng)估是判斷銀行運(yùn)營(yíng)情況的重要指標(biāo)。通過對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)線路的收入、成本、風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行綜合評(píng)估，可以反映出業(yè)務(wù)線路的盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)控制狀況。自查報(bào)告需要對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)線路的效益進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，并提出相應(yīng)的優(yōu)化建議。

4. 銀行內(nèi)部線路合規(guī)性檢查

銀行業(yè)務(wù)涉及的各類法規(guī)和政策是監(jiān)管部門對(duì)銀行進(jìn)行合規(guī)性管理的重要依據(jù)。自查報(bào)告中需要對(duì)銀行的各個(gè)業(yè)務(wù)線路的合規(guī)性進(jìn)行檢查，包括是否符合相關(guān)法規(guī)和政策要求，是否存在違規(guī)行為等。

三、自查結(jié)果及問題分析

1. 內(nèi)部線路安全性檢查結(jié)果

通過對(duì)銀行的網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備、防火墻等進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)存在防火墻規(guī)則設(shè)置不完善、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備存在安全隱患等問題。

2. 業(yè)務(wù)線路運(yùn)行審查結(jié)果

經(jīng)過對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)線路的審查，發(fā)現(xiàn)部分員工在辦理業(yè)務(wù)時(shí)操作不規(guī)范，內(nèi)部控制不完善，導(dǎo)致部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在風(fēng)險(xiǎn)。

3. 業(yè)務(wù)線路效益評(píng)估結(jié)果

通過對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)線路的收入、成本、風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行評(píng)估，發(fā)現(xiàn)某些業(yè)務(wù)線路收入下降、風(fēng)險(xiǎn)逐漸增加等問題。

4. 內(nèi)部線路合規(guī)性檢查結(jié)果

檢查發(fā)現(xiàn)部分業(yè)務(wù)線路存在違規(guī)行為，未能按照監(jiān)管要求進(jìn)行合規(guī)操作，存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。

四、問題解決和改進(jìn)計(jì)劃

1. 內(nèi)部線路安全性問題解決計(jì)劃

加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備的管理和維護(hù)，升級(jí)防火墻規(guī)則設(shè)置，修復(fù)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的安全隱患，確保銀行內(nèi)部線路的安全。

2. 業(yè)務(wù)線路運(yùn)行問題解決計(jì)劃

加強(qiáng)員工培訓(xùn)，確保員工操作規(guī)范；完善內(nèi)部控制體系，加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程的審核和監(jiān)控，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

3. 業(yè)務(wù)線路效益改進(jìn)計(jì)劃

優(yōu)化不盈利或盈利較低的業(yè)務(wù)線路，提高產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，控制風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大，保障整體業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

4. 內(nèi)部線路合規(guī)改進(jìn)計(jì)劃

加強(qiáng)對(duì)法規(guī)和政策的宣傳和培訓(xùn)，確保員工的合規(guī)意識(shí)；加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)控，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，提前發(fā)現(xiàn)和防范法律風(fēng)險(xiǎn)。

五、結(jié)論

銀行自查報(bào)告的編寫是為了發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，保障銀行業(yè)務(wù)的安全、規(guī)范和健康發(fā)展。通過對(duì)銀行內(nèi)部線路進(jìn)行自查，可以將問題暴露出來，并制定改進(jìn)計(jì)劃，為銀行業(yè)務(wù)的提升和優(yōu)化提供指導(dǎo)。銀行應(yīng)不斷加強(qiáng)自身管理，提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。

銀行自查報(bào)告 篇2

20xx年一季度以來來，興業(yè)銀行沈陽(yáng)南塔街支行通過自查存在的問題和廣泛搜集廣大的意見，經(jīng)過開展支行月度服務(wù)評(píng)比和嚴(yán)格的培訓(xùn)和督導(dǎo)，在服務(wù)水平上取得了一定的成效，但仍有不足的地方，現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下:

一、服務(wù)自查

1季度以來，共計(jì)收到分行督辦（客戶之聲）20件，客戶投訴事件2件，經(jīng)過與客戶的溝通均已在第一時(shí)間得以解決，未造成客戶二次投訴，對(duì)涉事員工進(jìn)行了督導(dǎo)和培訓(xùn)，加強(qiáng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程。

二、客戶意見自查

1季度對(duì)客戶服務(wù)評(píng)價(jià)率進(jìn)行了自查，發(fā)現(xiàn)1月2月評(píng)價(jià)率較低，經(jīng)調(diào)查，1月2月棄號(hào)人數(shù)較多，其中2月份我行共棄號(hào)31人，棄號(hào)率為3.53%。問題的原因，春節(jié)前，客戶普遍比較著急辦理業(yè)務(wù)，叫號(hào)后不愿意長(zhǎng)時(shí)間等待，同時(shí)中午客戶較多，而辦理業(yè)務(wù)窗口較少，跟不上客戶需求?？蛻襞盘?hào)過后沒有辦理業(yè)務(wù)就離開了，或者開卡等業(yè)務(wù)，排號(hào)后又不需要在窗口辦理；經(jīng)分析是第一柜員對(duì)評(píng)價(jià)的重視程度不夠，辦理完畢后忘記請(qǐng)客戶對(duì)其進(jìn)行評(píng)價(jià)，第二是由于春節(jié)前有的客戶比較著急，或者是客戶本身不愿意配合，辦完業(yè)務(wù)后著急要走，不想對(duì)服務(wù)做出評(píng)價(jià)。

對(duì)以上客戶服務(wù)評(píng)價(jià)率問題也做出了整改的措施，減少棄號(hào)人數(shù)，首先要提高柜員的重視程度，加強(qiáng)對(duì)柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；再就是要提高柜員業(yè)務(wù)能力，特別是處理個(gè)人現(xiàn)金業(yè)務(wù)的能力，把辦理業(yè)務(wù)的速度要提上來，辦理業(yè)務(wù)要做好“快、準(zhǔn)、穩(wěn)”。在顧客較多時(shí)，要注意安撫顧客情緒，加強(qiáng)廳堂與柜員的合作，廳堂注意分流，同時(shí)，要注意一個(gè)客戶叫多個(gè)號(hào)的情況；增加評(píng)價(jià)率，特別是增加非常滿意率。柜員在辦理完業(yè)務(wù)，要做到百分百的提醒顧客對(duì)服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)。盡量引導(dǎo)客戶評(píng)價(jià)非常滿意；在大堂引導(dǎo)臺(tái)處，保證大堂經(jīng)理對(duì)客戶的分流，盡量做到進(jìn)來的每一位客戶，都能高效的引導(dǎo)。能在自助設(shè)備上辦理的業(yè)務(wù)，不要排號(hào)，能在理財(cái)?shù)凸駞^(qū)辦理的業(yè)務(wù)也不要排號(hào)，這樣可以減少棄號(hào)率。

相信通過以上方式，南塔街支行的評(píng)價(jià)率很快就會(huì)提升起來。提高認(rèn)識(shí)程度，增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力的提升，找對(duì)方法，用最快的速度提升評(píng)價(jià)率。

三、廳堂硬件設(shè)施自查

南塔街支行目前現(xiàn)金窗口有2個(gè)對(duì)外營(yíng)業(yè)，1個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)窗口，由于支行開業(yè)已有10余年，地處南塔商圈、現(xiàn)金業(yè)務(wù)及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)較多，有時(shí)造成等候時(shí)間較長(zhǎng)的情況并有些設(shè)備老化，目前網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)1臺(tái)，不能滿足客戶需求，客戶一般投訴的意見大多也是等候時(shí)間較長(zhǎng)。

四、開展提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)

支行開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展服務(wù)價(jià)值年活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選服務(wù)明星、讓典型引路;三是廣泛開展規(guī)范服務(wù)活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，支行員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)。

南塔街支行會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)日常服務(wù)，提升工作效率，加大力度對(duì)員工業(yè)務(wù)技能及服務(wù)水平培訓(xùn)。

銀行自查報(bào)告 篇3

銀行線路自查報(bào)告

一、背景介紹

作為一家銀行，為了保證網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全，我們經(jīng)常需要進(jìn)行線路自查工作，以發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)修復(fù)。本次線路自查工作是為了確保我們的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)運(yùn)行正常，并排查是否存在網(wǎng)絡(luò)安全隱患。

二、自查范圍

1. 內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)線路自查：對(duì)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)線路進(jìn)行檢查，包括主干網(wǎng)、分支網(wǎng)等。

2. 對(duì)外聯(lián)絡(luò)線路自查：對(duì)與外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行數(shù)據(jù)交互的聯(lián)絡(luò)線路進(jìn)行檢查。

3. 客戶網(wǎng)絡(luò)線路自查：對(duì)面向客戶提供服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)線路進(jìn)行檢查，包括網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等。

4. 數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡(luò)線路自查：對(duì)數(shù)據(jù)中心內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)線路進(jìn)行檢查。

三、自查重點(diǎn)問題

1. 線路連接穩(wěn)定性：檢查線路連接狀態(tài)，以確保連接穩(wěn)定，避免斷線或卡頓現(xiàn)象。

2. 帶寬使用情況：檢查帶寬使用情況，以確保足夠的帶寬供應(yīng)，避免因帶寬不足導(dǎo)致的網(wǎng)絡(luò)擁堵。

3. 網(wǎng)絡(luò)安全隱患排查：檢查網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的安全防護(hù)措施，如防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)等，排查是否存在安全隱患。

4. 網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量評(píng)估：通過對(duì)網(wǎng)絡(luò)延遲、丟包率等指標(biāo)的測(cè)試，評(píng)估網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決網(wǎng)絡(luò)問題。

5. 線路設(shè)備設(shè)施巡檢：對(duì)線路設(shè)備設(shè)施進(jìn)行巡檢，檢查線路連接是否牢固，設(shè)備是否正常運(yùn)行。

四、自查步驟及方法

1. 內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)線路自查：

(1) 檢查主干網(wǎng)及分支網(wǎng)的線路連接，排查是否有不穩(wěn)定的情況。

(2) 使用網(wǎng)絡(luò)性能測(cè)試工具，測(cè)試線路的帶寬使用情況，評(píng)估是否需要升級(jí)帶寬。

(3) 檢查網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的安全防護(hù)措施，如防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)等，確保網(wǎng)絡(luò)安全。

(4) 對(duì)主要辦公區(qū)域進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量測(cè)試，評(píng)估網(wǎng)絡(luò)延遲、丟包率等指標(biāo)。

2. 對(duì)外聯(lián)絡(luò)線路自查：

(1) 檢查與外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行數(shù)據(jù)交互的聯(lián)絡(luò)線路，確保連接穩(wěn)定。

(2) 檢查安全防護(hù)措施，防止外部攻擊威脅。

3. 客戶網(wǎng)絡(luò)線路自查：

(1) 檢查網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等客戶網(wǎng)絡(luò)線路的連接穩(wěn)定性。

(2) 檢查客戶賬戶安全防護(hù)措施，確?？蛻魯?shù)據(jù)安全。

4. 數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡(luò)線路自查：

(1) 檢查數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡(luò)線路的連接穩(wěn)定性。

(2) 檢查設(shè)備設(shè)施是否運(yùn)行正常，確保數(shù)據(jù)中心的穩(wěn)定性。

五、自查結(jié)果及處理

根據(jù)自查的結(jié)果，將問題分為緊急、重要和一般三個(gè)等級(jí)，據(jù)等級(jí)確定相應(yīng)的處理優(yōu)先級(jí)。緊急問題需立即處理，重要問題需在較短時(shí)間內(nèi)解決，一般問題按計(jì)劃進(jìn)行處理。

六、自查總結(jié)與改進(jìn)措施

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，并及時(shí)進(jìn)行了處理。針對(duì)這些問題，我們總結(jié)了以下改進(jìn)措施：

1. 增加備用線路：為了提高線路連接的穩(wěn)定性，我們計(jì)劃增加備用線路，以應(yīng)對(duì)突發(fā)狀況。

2. 定期維護(hù)設(shè)備：我們將加強(qiáng)設(shè)備的定期維護(hù)，確保設(shè)備正常運(yùn)行，減少故障發(fā)生的可能性。

3. 更新網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)設(shè)施：隨著網(wǎng)絡(luò)安全威脅的不斷出現(xiàn)和演變，我們計(jì)劃定期更新網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)設(shè)施，以提高網(wǎng)絡(luò)的安全性。

七、結(jié)語(yǔ)

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)并解決了一些問題，保證了銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的正常運(yùn)行和安全。我們將持續(xù)關(guān)注和改進(jìn)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，提供更好的服務(wù)。

以上就是銀行線路自查報(bào)告的范文，希望對(duì)您有所幫助。

銀行自查報(bào)告 篇4

關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報(bào)告 省聯(lián)社漢中辦事處：

為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對(duì)全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位

接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長(zhǎng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯(cuò)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對(duì)POS設(shè)備的管理、ATM

業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報(bào)告。

三、自查結(jié)果

一、基本情況

經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，20xx年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營(yíng)銷手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機(jī)5臺(tái)，POS機(jī)7臺(tái)。

二、銀行卡業(yè)務(wù)開展情況

（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度

1、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費(fèi)，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對(duì)客戶開卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費(fèi)用和每年10元的年費(fèi)，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多，鼓勵(lì)客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。

2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象，加強(qiáng)相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場(chǎng)營(yíng)銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無(wú)

障礙、無(wú)差別的用卡服務(wù)?？h聯(lián)社進(jìn)一步明確結(jié)算紀(jì)律，加大對(duì)拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度；并公開投訴舉報(bào)電話，對(duì)拒收、拒辦富秦卡業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任追究。

3、充分發(fā)揮“10106262”全省統(tǒng)一電話客服系統(tǒng)功能。電話客服系統(tǒng)的開通，可實(shí)現(xiàn)自動(dòng)查詢，人工服務(wù)和咨詢，手機(jī)短信，電話傳真服務(wù)和業(yè)務(wù)投訴受理等基本服務(wù)功能。能夠?yàn)槌挚ㄈ私鉀Q在跨地區(qū)使用富秦卡遇到的緊急情況，擴(kuò)大富秦卡服務(wù)外延。

（二）加大富秦卡的宣傳力度，營(yíng)銷“陜西信合富秦卡”品牌

全縣農(nóng)村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過移動(dòng)公司群發(fā)宣傳短信1萬(wàn)余條，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送富秦卡宣傳資料1萬(wàn)余份，通過柜臺(tái)宣傳等多種方式，大力營(yíng)銷了陜西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮(zhèn)政府開展的“學(xué)習(xí)十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現(xiàn)場(chǎng)會(huì)上，設(shè)立了富秦卡宣傳點(diǎn)，給廣大農(nóng)民現(xiàn)場(chǎng)講解富秦卡業(yè)務(wù)知識(shí)，并散發(fā)富秦卡宣傳手冊(cè)600余份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標(biāo)語(yǔ)40余條；在縣人行組織的金融機(jī)構(gòu)“12.4法制宣傳”活動(dòng)中，聯(lián)社工作人員結(jié)合信用社自身業(yè)務(wù)向廣大群眾散發(fā)傳單、手冊(cè)，宣傳講解金融法規(guī)、政策，并向廣大群眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點(diǎn)，增強(qiáng)了廣大群眾對(duì)陜西信合富秦卡的了解。今年要繼續(xù)加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開展

戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺(tái)宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動(dòng)。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進(jìn)一步營(yíng)銷“陜西信合富秦卡”品牌。

（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)

在全縣農(nóng)村信用社安裝ATM機(jī)5臺(tái)，彌補(bǔ)柜面營(yíng)業(yè)終了客戶無(wú)法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費(fèi)支出，提高富秦卡服務(wù)滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時(shí)，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。

三、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長(zhǎng)足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強(qiáng)。

（一）強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程

隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作責(zé)任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)發(fā)揮對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對(duì)違反制度的信用社和個(gè)人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展。

（二）加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

各網(wǎng)點(diǎn)按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農(nóng)村信用社富秦卡柜面操作手冊(cè)”和“陜西農(nóng)村信用社銀行卡培訓(xùn)資料”中的《陜西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）會(huì)計(jì)核算及資金清算辦法（試行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）內(nèi)部安全管理制度（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施（暫行）》、《農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法（暫行）》九個(gè)制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，以嚴(yán)密、科學(xué)的制度強(qiáng)化富秦卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，執(zhí)行有標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)能控制，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)順利穩(wěn)健開展。

銀行自查報(bào)告 篇5

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、背景

隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，電子銀行成為銀行業(yè)發(fā)展的重要領(lǐng)域。而銀行電子銀行的運(yùn)營(yíng)安全，關(guān)乎銀行及顧客的財(cái)產(chǎn)安全。為確保電子銀行的安全，各銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，以提高電子銀行的安全性和有效性。

二、自查范圍

本次自查范圍涵蓋我行電子銀行全部業(yè)務(wù)，包括但不限于網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自助終端、POS機(jī)、ATM機(jī)等。具體內(nèi)容包括支付功能、賬戶管理、貸款、理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方面。

三、自查內(nèi)容

一、網(wǎng)絡(luò)的安全性檢查

1. 網(wǎng)絡(luò)安全方針：我行是否制定了電子銀行安全方針，是否得到了客戶以及業(yè)務(wù)合作伙伴的認(rèn)證和支持？

2. 數(shù)據(jù)中心和網(wǎng)絡(luò)的安全性：我行的數(shù)據(jù)中心是否合法合規(guī)，網(wǎng)絡(luò)是否安全？同時(shí)，應(yīng)對(duì)內(nèi)外部攻擊的安全機(jī)制是否完善， 并且是否按照國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期檢查和維護(hù)？

3. 網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浜图軜?gòu)安全性：我行的網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浜图軜?gòu)安全性已達(dá)到國(guó)際水平并推薦最佳實(shí)踐。

4. 安全策略的實(shí)施：我行是否有完善的安全策略和規(guī)程？是否通過有效的安全技術(shù)保證銀行數(shù)據(jù)的安全和完整性？

二、應(yīng)用安全性檢查

1. 安全模塊的功能性測(cè)試：所有銀行應(yīng)用的安全模塊都具有根據(jù)設(shè)計(jì)正確執(zhí)行的功能和性能。

2. 應(yīng)用級(jí)別的安全性檢查：所有應(yīng)用程序的設(shè)計(jì)、開發(fā)、測(cè)試階段和最終部署都應(yīng)該滿足行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和最佳實(shí)踐，以保證所有信息都能正確處理并保密。

3. 應(yīng)用程序的完整性測(cè)試：所有應(yīng)用程序的源代碼和組件都可以被正常的軟件構(gòu)建檢查，并保證所有構(gòu)建過程都具有透明度和可重現(xiàn)性。

三、客戶信息安全性檢查

1. 客戶數(shù)據(jù)分類和安全考慮：所有客戶數(shù)據(jù)都要被分類，同時(shí)應(yīng)該在不同的存儲(chǔ)區(qū)域里邊以不同的層次保存。

2. 管理應(yīng)用訪問：可以使用高級(jí)的認(rèn)證控制來管理客戶的訪問以限制他們?cè)L問的某些功能。

3. 會(huì)話訪問控制：所有客戶的會(huì)話必須要客戶自己正確而有密碼地控制和管理，應(yīng)該加強(qiáng)密碼復(fù)雜度要求并附帶其他的安全性保護(hù)。

四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估檢查

1. 安全計(jì)劃的開發(fā)和實(shí)施：我行是否有完善的安全計(jì)劃？如果有，安全計(jì)劃是否需要進(jìn)行定期的檢查和更正。

2. 保障板塊的應(yīng)急：目前銀行體系可能面臨黑客、病毒等網(wǎng)絡(luò)攻擊和宏觀經(jīng)濟(jì)的振動(dòng)，因此我行是否有相應(yīng)的保障板塊，以此來避免電子銀行的服務(wù)中斷？

3. 風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法：之前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法是否能夠完全覆蓋目前的風(fēng)險(xiǎn)？

4. 安全性的監(jiān)控：我行的電子銀行應(yīng)該會(huì)設(shè)置監(jiān)控器，以能及時(shí)地識(shí)別未經(jīng)授權(quán)的訪問或是其他異常情況。

五、系統(tǒng)升級(jí)與改進(jìn)檢查

1. 升級(jí)和改進(jìn)的保障：我行更新數(shù)據(jù)，是否有對(duì)新的數(shù)據(jù)擁有儲(chǔ)備數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，以此滿足不同的安全和法規(guī)要求。

2. 設(shè)計(jì)、開發(fā)和測(cè)試的最佳實(shí)踐：所有的銀行都應(yīng)該遵循最佳實(shí)踐來設(shè)計(jì)、開發(fā)和測(cè)試所有的軟件系統(tǒng)和應(yīng)用程序。

3. 二次安全檢查：我行在升級(jí)或是改進(jìn)之后要受到二次安全檢查。

四、結(jié)論與建議

我行在本次自查中，發(fā)現(xiàn)存在一定的問題，并明確提出了解決方案。建議我行在后續(xù)的電子銀行的運(yùn)營(yíng)和管理過程中，要嚴(yán)格按照國(guó)內(nèi)外的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)定及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求和規(guī)定，提高安全防范意識(shí)和能力，在確保電子銀行業(yè)務(wù)順暢開展的同時(shí)，始終把客戶的資金安全放在第一位，全力保障客戶的權(quán)益和利益。

銀行自查報(bào)告 篇6

銀行線路自查報(bào)告

一、概述

隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，銀行作為金融體系中不可或缺的組成部分，在保障金融安全、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。然而，隨之而來的也是銀行面臨的越來越多的挑戰(zhàn)，其中之一就是銀行線路的安全與穩(wěn)定。為了確保銀行線路的質(zhì)量和可靠性，提升金融服務(wù)水平，本報(bào)告對(duì)銀行線路進(jìn)行自查，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

二、線路安全與穩(wěn)定問題

1. 線路安全問題：銀行線路是信息傳輸和交互的重要通道，安全問題關(guān)乎用戶個(gè)人隱私和資金安全。存在線路被黑客攻擊、信息竊取等問題的風(fēng)險(xiǎn)。

2. 線路穩(wěn)定問題：銀行線路的穩(wěn)定性直接影響到金融服務(wù)的連續(xù)性和高效性。線路不穩(wěn)定可能導(dǎo)致交易中斷、延誤和數(shù)據(jù)丟失等問題，影響客戶體驗(yàn)和信任度。

三、自查內(nèi)容及結(jié)果

1. 線路安全自查

（1）加密措施自查：對(duì)線路的加密措施進(jìn)行檢查，確保傳輸過程中的數(shù)據(jù)不被竊取或篡改。

（2）網(wǎng)絡(luò)防護(hù)自查：對(duì)線路中的防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)等網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備進(jìn)行檢查驗(yàn)證，預(yù)防黑客入侵和網(wǎng)絡(luò)攻擊。

（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估自查：對(duì)線路中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，以提高線路的安全性。

自查結(jié)果：自查結(jié)果顯示，銀行線路的加密措施較為完善，網(wǎng)絡(luò)防護(hù)設(shè)備齊全，但仍存在個(gè)別終端設(shè)備的安全問題，需要重點(diǎn)加強(qiáng)。

2. 線路穩(wěn)定自查

（1）硬件設(shè)施自查：對(duì)線路的交換機(jī)、路由器等硬件設(shè)施進(jìn)行檢查，確保設(shè)備的正常運(yùn)行和充足的帶寬。

（2）拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)自查：檢查線路的拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)，確保線路路徑合理、冗余度適中，以提高線路的穩(wěn)定性。

（3）容災(zāi)備份自查：檢查線路的容災(zāi)備份系統(tǒng)，確保在主線路中斷時(shí)，備用線路能夠順利切換，保障金融服務(wù)的連續(xù)性。

自查結(jié)果：自查結(jié)果顯示，銀行線路的硬件設(shè)施正常運(yùn)行，拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)合理，但容災(zāi)備份系統(tǒng)存在一定的薄弱環(huán)節(jié)，需要進(jìn)一步完善。

四、改進(jìn)建議

1. 加強(qiáng)終端設(shè)備安全：建議對(duì)所有終端設(shè)備進(jìn)行安全更新和漏洞修復(fù)，加強(qiáng)終端設(shè)備的安全性，防止黑客攻擊。

2. 完善容災(zāi)備份系統(tǒng)：建議對(duì)備份系統(tǒng)進(jìn)行定期測(cè)試和演練，確保備份線路可靠，以應(yīng)對(duì)主線路突發(fā)狀況。

3. 強(qiáng)化員工安全意識(shí)培訓(xùn)：加強(qiáng)員工的信息安全意識(shí)培養(yǎng)，防止內(nèi)部人員的過失或疏忽導(dǎo)致的安全事故發(fā)生。

4. 提升網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控能力：建議加強(qiáng)對(duì)線路的實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)線路異常，保障金融服務(wù)的連續(xù)性和穩(wěn)定性。

五、總結(jié)

通過本次自查，我們對(duì)銀行線路的安全和穩(wěn)定問題有了更清晰的了解，并提出了一些改進(jìn)建議，以提高銀行線路的質(zhì)量和可靠性。保障金融服務(wù)的連續(xù)性和安全性是銀行的首要任務(wù)，我們將密切關(guān)注并及時(shí)改進(jìn)線路的安全防護(hù)措施，努力提升客戶體驗(yàn)和信任度。

銀行自查報(bào)告 篇7

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、背景介紹

近年來，隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展和銀行業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)展，電子銀行成為銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分。電子銀行不僅提供了方便快捷的服務(wù)，還為銀行和客戶帶來了更多的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。為了確保電子銀行的安全性和穩(wěn)定性，我行決定對(duì)電子銀行進(jìn)行自查，全面評(píng)估現(xiàn)有的電子銀行系統(tǒng)和流程。本報(bào)告旨在總結(jié)自查結(jié)果，提出改進(jìn)建議，確保我行電子銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

二、自查內(nèi)容和方法

1. 自查內(nèi)容

(1) 安全保護(hù)措施：包括系統(tǒng)安全、網(wǎng)絡(luò)安全、用戶身份驗(yàn)證、脆弱性管理等。

(2) 業(yè)務(wù)流程監(jiān)測(cè)：包括業(yè)務(wù)流程的順暢與否、處理效率、操作員意識(shí)等。

(3) 客戶投訴處理機(jī)制：包括客戶投訴渠道、處理反饋及時(shí)性等。

(4) 風(fēng)險(xiǎn)控制措施：包括內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、異常交易監(jiān)測(cè)等。

2. 自查方法

(1) 文件查閱：查看相關(guān)政策、制度、流程文件，確保符合規(guī)定要求。

(2) 現(xiàn)場(chǎng)檢查：對(duì)電子銀行操作場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)記錄。

(3) 數(shù)據(jù)分析：通過對(duì)電子銀行數(shù)據(jù)的分析，評(píng)估業(yè)務(wù)流程以及效率。

三、自查結(jié)果總結(jié)

經(jīng)過一段時(shí)間的自查工作，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題：

1. 安全措施不夠完善：雖然我們已經(jīng)采取了一些安全措施，但仍有一些漏洞存在，需要進(jìn)一步加強(qiáng)系統(tǒng)安全和網(wǎng)絡(luò)安全的防護(hù)。

2. 業(yè)務(wù)流程存在延誤：由于一些流程設(shè)計(jì)不合理或操作員意識(shí)不夠到位，導(dǎo)致了業(yè)務(wù)處理時(shí)間延長(zhǎng)，客戶體驗(yàn)不佳。

3. 客戶投訴處理不及時(shí)：盡管我們有客戶投訴渠道，但在問題處理的過程中存在一定的滯后，客戶對(duì)問題的解決不夠滿意。

4. 風(fēng)險(xiǎn)控制措施有待提升：目前的風(fēng)險(xiǎn)控制措施主要集中在交易的監(jiān)測(cè)和異常交易的阻止上，對(duì)于內(nèi)部控制還存在一些不足。

四、改進(jìn)建議

基于自查結(jié)果，我們提出以下改進(jìn)建議：

1. 完善安全保護(hù)措施：加強(qiáng)電子銀行系統(tǒng)的安全性，建立安全評(píng)估機(jī)制，及時(shí)修復(fù)漏洞并升級(jí)相關(guān)安全措施，確?？蛻粜畔⒌陌踩?。

2. 優(yōu)化業(yè)務(wù)流程：通過流程再設(shè)計(jì)和培訓(xùn)，提高操作員意識(shí)和業(yè)務(wù)處理效率，縮短客戶等待時(shí)間，提升客戶體驗(yàn)。

3. 加強(qiáng)客戶投訴處理：優(yōu)化客戶投訴處理流程，強(qiáng)化問題的核查和解決，提高反饋及時(shí)性，并確?？蛻魧?duì)問題的滿意度。

4. 健全風(fēng)險(xiǎn)控制措施：加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)異常交易的監(jiān)測(cè)和處置，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

五、總結(jié)

電子銀行作為一項(xiàng)重要的銀行業(yè)務(wù)，在為客戶提供便利的同時(shí)，也需要面對(duì)諸多挑戰(zhàn)。通過本次自查，我們對(duì)我行的電子銀行系統(tǒng)和流程進(jìn)行了全面評(píng)估，發(fā)現(xiàn)了一些問題并提出了改進(jìn)建議。下一步，我們將根據(jù)改進(jìn)建議，進(jìn)一步完善電子銀行的安全性、流程效率和客戶滿意度，不斷提升我行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展水平。

銀行自查報(bào)告 篇8

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、背景介紹

隨著信息化技術(shù)的快速發(fā)展，電子銀行服務(wù)逐漸成為銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分。電子銀行服務(wù)的便利性和高效性，吸引了越來越多的客戶使用。同時(shí)，電子銀行服務(wù)也存在一些安全隱患和操作風(fēng)險(xiǎn)，需要銀行及時(shí)加強(qiáng)自我監(jiān)管和自查，確保服務(wù)質(zhì)量和客戶安全。

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行電子銀行服務(wù)的自我監(jiān)管和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，我們銀行組織了一次電子銀行自查活動(dòng)。通過這次自查，我們銀行進(jìn)一步明確了電子服務(wù)存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)采取措施進(jìn)行糾正和改進(jìn)。本文將對(duì)這次自查活動(dòng)的背景、目的、發(fā)現(xiàn)的問題和采取的措施進(jìn)行詳細(xì)介紹。

二、自查目的

本次電子銀行自查的目的是：

1、全面了解本行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，評(píng)估服務(wù)水平和客戶滿意度。

2、及時(shí)發(fā)現(xiàn)電子銀行服務(wù)存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，并采取措施加以改進(jìn)和糾正。

3、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)電子銀行服務(wù)的安全管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。

4、提高銀行員工對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的理解和認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高服務(wù)質(zhì)量。

三、自查內(nèi)容

本次電子銀行自查涵蓋以下內(nèi)容：

1、電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)范性和合規(guī)性的自查；

2、系統(tǒng)和設(shè)備安全管理自查；

3、客戶信息保護(hù)自查；

4、交易風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的自查。

四、自查結(jié)果

通過自查，我們銀行發(fā)現(xiàn)了以下問題和風(fēng)險(xiǎn)：

1、規(guī)范性問題。部分電子銀行業(yè)務(wù)操作流程不夠規(guī)范，存在操作違規(guī)和操作失誤的風(fēng)險(xiǎn)。

2、安全管理問題。部分員工安全意識(shí)不夠高，對(duì)客戶信息保護(hù)的理解和執(zhí)行不夠到位；系統(tǒng)和設(shè)備管理并不完善，存在安全風(fēng)險(xiǎn)。

3、客戶信息保護(hù)問題。部分員工存在泄露客戶信息的風(fēng)險(xiǎn)，客戶信息管理和保護(hù)工作需要進(jìn)一步加強(qiáng)。

4、操作風(fēng)險(xiǎn)問題。部分員工缺乏操作經(jīng)驗(yàn)和技能，操作不熟練，容易導(dǎo)致業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

五、采取的措施

為了糾正自查發(fā)現(xiàn)的問題，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的管理和監(jiān)管，我們銀行采取了以下措施：

1、規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)操作流程，明確操作規(guī)范和操作標(biāo)準(zhǔn)。

2、加強(qiáng)員工安全意識(shí)培訓(xùn)和管理，對(duì)安全管理和客戶信息保護(hù)工作進(jìn)行強(qiáng)化。

3、完善系統(tǒng)和設(shè)備管理，做好安全防范工作。

4、加強(qiáng)員工操作技能和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高服務(wù)質(zhì)量和操作熟練度。

六、結(jié)論

通過這次自查活動(dòng)，我們銀行發(fā)現(xiàn)了電子銀行業(yè)務(wù)存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，并采取了針對(duì)性措施進(jìn)行了糾正和改進(jìn)。我們意識(shí)到，電子銀行服務(wù)作為銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分，需要我們加強(qiáng)安全管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。我們將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)電子銀行服務(wù)的管理和監(jiān)管，確保服務(wù)的安全穩(wěn)定和順暢運(yùn)行。

銀行自查報(bào)告

俗話說，實(shí)踐是智慧的泉源，融入到我們的日常生活和工作中。在我們的工作和生活中，我們總會(huì)不時(shí)地寫報(bào)告，編寫報(bào)告能讓我們對(duì)自己已經(jīng)完成的工作更有把握。編輯為了您的利益而精心編輯了這份實(shí)用的“銀行自查報(bào)告”，希望您能收藏我們的網(wǎng)站，繼續(xù)關(guān)注我們的最新動(dòng)態(tài)！

銀行自查報(bào)告 篇1

銀行自查報(bào)告：持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力

近年來，我國(guó)金融市場(chǎng)經(jīng)歷了快速發(fā)展的時(shí)期。銀行作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，以其專業(yè)的金融服務(wù)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理，扮演著保障金融市場(chǎng)穩(wěn)定、維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角色。而在這一過程中，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和能力也成為了衡量銀行發(fā)展的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。

為深入推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的持續(xù)提升，銀行制定了一系列的管理制度和流程，并通過自查報(bào)告的形式不斷完善和提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。以下是幾個(gè)方面的自查報(bào)告：

一、對(duì)貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

銀行是以貸款業(yè)務(wù)為主要盈利方式的機(jī)構(gòu)之一。然而，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，貸款業(yè)務(wù)的流程也變得越來越復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生率也越來越高。針對(duì)這種情況，銀行對(duì)貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了自查：

（一）制定了完善的貸款流程管理規(guī)范，包括審批、發(fā)放、監(jiān)管等環(huán)節(jié)，確保整個(gè)貸款流程的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。

（二）建立客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，對(duì)貸款申請(qǐng)人進(jìn)行資信評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，確保貸款額度的合理化和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)防范制度，包括貸款名單核查、重點(diǎn)客戶關(guān)注、不良資產(chǎn)處置等，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

二、對(duì)資金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制

銀行作為金融機(jī)構(gòu)，其資金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制是其業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。在這方面，銀行也進(jìn)行了自查：

（一）建立資金配置策略和資產(chǎn)負(fù)債管理制度，合理配置和運(yùn)用資金，并嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)。

（二）制定額度配額管理制度和風(fēng)險(xiǎn)限額制度，對(duì)資金的使用和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化化管理。

（三）加強(qiáng)對(duì)資金來源的監(jiān)管和管控。包括客戶資金監(jiān)管、內(nèi)部款項(xiàng)監(jiān)管、一級(jí)分行資金監(jiān)管等，確保資金來源的合法性和安全性。

三、對(duì)內(nèi)部管理的完善

（一）建立內(nèi)部審計(jì)制度，通過完善的內(nèi)部審計(jì)機(jī)制加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和管控，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部安全隱患及時(shí)進(jìn)行整改。

（二）加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)管，定期進(jìn)行員工教育培訓(xùn)，并建立內(nèi)部違規(guī)處罰制度，確保員工遵守內(nèi)部規(guī)章制度。

（三）建立投訴處理與反饋機(jī)制，及時(shí)了解客戶的意見和反饋，對(duì)客戶投訴的問題積極處理，做好客戶服務(wù)工作。

以上是銀行自查報(bào)告的一些方面。通過自查報(bào)告，銀行能夠深入了解自身的風(fēng)險(xiǎn)和問題，進(jìn)而制定相應(yīng)的管理制度和流程，進(jìn)一步完善和提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。銀行將會(huì)持續(xù)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的不斷提升，為金融市場(chǎng)的發(fā)展和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定做出積極的貢獻(xiàn)。

銀行自查報(bào)告 篇2

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、引言

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，本行積極推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展，為客戶提供更加便捷、高效的金融服務(wù)。為確保電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和信息安全，我們制定了本次電子銀行自查報(bào)告，旨在對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)安全管理措施進(jìn)行全面自查和評(píng)估，并提出改進(jìn)意見和建議，以確保電子銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

二、自查內(nèi)容及結(jié)果

1. 系統(tǒng)安全管理

我們對(duì)電子銀行系統(tǒng)的安全管理措施進(jìn)行了自查，在系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)過程中，采取了合理的安全策略和技術(shù)措施，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊和惡意軟件感染的風(fēng)險(xiǎn)。

2. 客戶信息保護(hù)

我們對(duì)客戶信息保護(hù)的措施進(jìn)行了自查，包括客戶隱私保護(hù)、信息加密傳輸、數(shù)據(jù)備份等。通過加強(qiáng)對(duì)客戶信息的保護(hù)和管理，確?？蛻粜畔⒉槐恍孤逗蜑E用，提高客戶對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的信任度。

3. 資金安全管理

我們對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的資金安全管理進(jìn)行了自查，加強(qiáng)了對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制，通過控制交易金額、設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等方法，確保客戶的資金安全。

4. 業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范

我們對(duì)電子銀行的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范進(jìn)行了自查，通過優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、簡(jiǎn)化操作步驟，提高了操作的便捷性和效率，減少了人為失誤和潛在風(fēng)險(xiǎn)。

5. 監(jiān)測(cè)和防范措施

我們對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)和防范措施進(jìn)行了自查，建立了健全的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)和報(bào)警機(jī)制，在發(fā)現(xiàn)異常交易或系統(tǒng)漏洞時(shí)能夠第一時(shí)間進(jìn)行處置，減少損失。

三、存在問題及改進(jìn)建議

1. 客戶信息保護(hù)方面仍存在薄弱環(huán)節(jié)，需要加強(qiáng)對(duì)員工的信息安全意識(shí)培訓(xùn)，提高他們的責(zé)任心和專業(yè)水平，確?？蛻粜畔⒌玫酵咨票Ｗo(hù)。

2. 部分業(yè)務(wù)流程繁瑣，需要進(jìn)一步優(yōu)化和簡(jiǎn)化，提高業(yè)務(wù)操作的效率和便捷性，提升客戶的使用體驗(yàn)。

3. 需要加大對(duì)惡意攻擊和網(wǎng)絡(luò)病毒的防范力度，定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描，并及時(shí)修復(fù)，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊的風(fēng)險(xiǎn)。

4. 建立完善的交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，能夠更準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)交易，提高資金安全的管理水平。

四、改進(jìn)措施及落實(shí)計(jì)劃

1. 加強(qiáng)員工信息安全意識(shí)培訓(xùn)，定期組織信息安全培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工的信息安全素養(yǎng)，確?？蛻粜畔⒌陌踩捅Ｃ?。

2. 建立快速反饋機(jī)制，鼓勵(lì)員工對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行改進(jìn)和優(yōu)化的建議，并及時(shí)落實(shí)有效的改進(jìn)措施。

3. 增加信息安全投入，引進(jìn)最先進(jìn)的防護(hù)技術(shù)和設(shè)備，確保系統(tǒng)的安全可靠性。

4. 定期組織模擬演練和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力，加強(qiáng)資金安全管理。

五、總結(jié)

通過本次自查報(bào)告，我們對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理措施進(jìn)行了全面梳理和評(píng)估，確保了電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和信息安全。同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)了一些問題和不足之處，并提出了針對(duì)性的改進(jìn)建議和措施。我們將按照改進(jìn)措施和落實(shí)計(jì)劃，不斷完善電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。

致此自查報(bào)告，謝謝大家！

銀行自查報(bào)告 篇3

銀行電子銀行自查報(bào)告

隨著信息技術(shù)的不斷進(jìn)步，銀行業(yè)也正處于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前沿。電子銀行已經(jīng)成為銀行業(yè)的重要組成部分，在傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)中扮演著越來越重要的角色。為了在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，各家銀行都在積極擴(kuò)大其電子銀行業(yè)務(wù)的規(guī)模，以此提高客戶滿意度，并提高其市場(chǎng)份額。作為銀行管理者，電子銀行的安全性和可靠性是銀行生存和發(fā)展的重要保障。因此，本文將對(duì)浙江農(nóng)信銀行電子銀行的安全性和可靠性進(jìn)行自查報(bào)告。

一、電子銀行的基本情況

浙江農(nóng)信銀行作為浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社的成員單位，主要從事農(nóng)村范圍內(nèi)金融服務(wù)的提供。為了滿足客戶的需求，浙江農(nóng)信銀行開展了多項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)，如手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)應(yīng)用程序等，使得客戶能夠24小時(shí)實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的處理和查詢。

二、電子銀行的安全性自查

1. 安全管理制度

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的安全性首先需要建立有效的安全管理制度。經(jīng)過自查，浙江農(nóng)信銀行已經(jīng)建立了完善的信息安全管理體系、網(wǎng)絡(luò)安全管理體系和數(shù)據(jù)安全管理體系，并嚴(yán)格按照相關(guān)法規(guī)和規(guī)定開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

2. 系統(tǒng)安全性

銀行電子銀行的安全性直接受到信息系統(tǒng)安全的影響。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行所有電子銀行業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)均按照信息技術(shù)安全管理規(guī)范要求，建立了完整的系統(tǒng)安全體系，安裝了殺毒軟件、防火墻等安全設(shè)備，確保信息系統(tǒng)運(yùn)行安全可靠。

3. 網(wǎng)絡(luò)通訊安全性

銀行電子銀行的網(wǎng)絡(luò)通信安全性也是銀行安全保障的重要部分。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)均建立了安全的VPN網(wǎng)絡(luò)，并采用了網(wǎng)絡(luò)加密技術(shù)和數(shù)字證書等措施，以確保網(wǎng)絡(luò)通訊安全。

4. 身份認(rèn)證安全性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的身份認(rèn)證安全性非常重要。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)均采用了多種身份認(rèn)證方式，包括數(shù)字證書、密碼、指紋識(shí)別等，并對(duì)銀行客戶的身份進(jìn)行了多重驗(yàn)證，提高了用戶賬戶的安全性。

5. 業(yè)務(wù)流程安全性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的流程安全性也是非常重要的。浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)都已經(jīng)建立了嚴(yán)格的工作流程和操作流程，并在每一個(gè)環(huán)節(jié)都采取了實(shí)時(shí)監(jiān)控措施，保障了業(yè)務(wù)流程的安全可靠。

三、電子銀行的可靠性自查

1. 系統(tǒng)規(guī)劃和設(shè)計(jì)

銀行電子銀行的可靠性在于其系統(tǒng)的規(guī)劃和設(shè)計(jì)。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)完成了良好的系統(tǒng)規(guī)劃和設(shè)計(jì)，并按照商業(yè)運(yùn)作需求和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)和實(shí)施。

2. 系統(tǒng)功能和性能

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性也直接受到系統(tǒng)功能和性能的影響。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行電子銀行業(yè)務(wù)的系統(tǒng)功能和性能達(dá)到了業(yè)界標(biāo)準(zhǔn)，并能夠快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求。

3. 可擴(kuò)展性和容錯(cuò)性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性還在于其可擴(kuò)展性和容錯(cuò)性。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)具備了良好的可擴(kuò)展性和容錯(cuò)性，并能夠在業(yè)務(wù)量增大時(shí)快速擴(kuò)展資源。

4. 數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性在于數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)的能力。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)能夠?qū)ο到y(tǒng)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)備份，并且在系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，能夠快速實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)恢復(fù)功能。

結(jié)語(yǔ)

綜上所述，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)建立了完善的安全性和可靠性管理體系，并在各方面具備了良好的技術(shù)和管理能力。未來，銀行將進(jìn)一步加強(qiáng)其電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理和可靠性，以實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的優(yōu)化和進(jìn)一步的發(fā)展。

銀行自查報(bào)告 篇4

銀行制度自查報(bào)告

一、前言

銀行作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分，對(duì)于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定具有重要作用。然而，隨著金融領(lǐng)域的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，銀行面臨著越來越多的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。為了完善銀行制度和規(guī)范運(yùn)作，本報(bào)告將對(duì)銀行制度進(jìn)行自查，并提出改進(jìn)建議。

二、銀行業(yè)的基本原則

1. 保護(hù)客戶利益：銀行應(yīng)以客戶利益為中心，確保客戶資金和信息的安全，提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理：銀行應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，確保銀行的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。

3. 合規(guī)經(jīng)營(yíng)：銀行應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范洗錢、恐怖融資等非法行為。

三、銀行制度自查

1. 內(nèi)部控制制度

（1）是否建立了完善的內(nèi)部控制制度，包括業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制流程等；

（2）是否能夠及時(shí)檢測(cè)并解決內(nèi)部控制問題，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制；

（3）是否建立了科學(xué)的內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，對(duì)內(nèi)控制度和流程進(jìn)行審核和評(píng)估。

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（1）是否建立了風(fēng)險(xiǎn)管理部門和相應(yīng)的崗位設(shè)置，確保風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和評(píng)估；

（2）是否建立了風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和限額制度，對(duì)于各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制和管理；

（3）是否建立了應(yīng)急預(yù)案和風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，以應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件。

3. 內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督

（1）是否建立了內(nèi)部合規(guī)管理制度，確保銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；

（2）是否建立了合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制，對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)和教育；

（3）是否建立了合規(guī)監(jiān)督和審計(jì)制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。

四、問題與建議

在完成銀行制度自查的過程中，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題，并提出改進(jìn)建議：

1. 內(nèi)部控制制度存在不足之處，流程不夠完善，需要進(jìn)一步優(yōu)化和完善。

建議：銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部控制制度的研究和改進(jìn)，流程應(yīng)更加精細(xì)，保證各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

2. 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度不夠，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和限額制度尚未完善。

建議：銀行應(yīng)加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的投入，建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和限額制度，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

3. 內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督機(jī)制存在欠缺，合規(guī)培訓(xùn)和監(jiān)督不夠健全。

建議：銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督機(jī)制的建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)員工的合規(guī)培訓(xùn)和監(jiān)督，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)。

五、結(jié)語(yǔ)

通過本次銀行制度自查，我們對(duì)銀行的運(yùn)營(yíng)情況和制度狀態(tài)有了更清晰的認(rèn)識(shí)。然而，還有很多問題需要進(jìn)一步解決和改進(jìn)。我們將繼續(xù)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善內(nèi)部控制流程，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，加大合規(guī)監(jiān)督力度，確保銀行制度的健康發(fā)展，為客戶提供更加安全和高效的金融服務(wù)。

銀行自查報(bào)告 篇5

銀行單位賬戶自查報(bào)告

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行單位賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性，我行針對(duì)銀行單位賬戶開展了自查活動(dòng)，特別制定本報(bào)告，總結(jié)自查過程中的問題、不足和解決措施，并對(duì)下一步的工作提出建議和要求。

一、自查的目的和內(nèi)容

我行自查的目的是全面排查和解決銀行單位賬戶領(lǐng)域存在的問題，加強(qiáng)賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性。自查的主要內(nèi)容包括：

1.賬戶的管理體系是否完善，各項(xiàng)管理制度是否健全、執(zhí)行是否到位。

2.賬戶的收支是否規(guī)范合法、準(zhǔn)確完整，賬務(wù)處理是否及時(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)。

3.賬戶的風(fēng)險(xiǎn)控制、信息管理、保密管理等是否得到有效管理和防范。

4.賬戶使用環(huán)節(jié)中是否存在問題，存在問題的原因和解決方案。

二、自查的結(jié)果

在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了以下方面的問題和不足：

1.賬戶的管理體系存在缺陷，各項(xiàng)管理制度沒有得到充分執(zhí)行。對(duì)賬單和賬戶余額核對(duì)的制度不夠完善，尚存在查詢賬戶不夠及時(shí)的情況。賬戶打印、存檔和掛失處理的流程需要進(jìn)一步規(guī)范。

2.賬戶收支管理不夠規(guī)范，存在賬務(wù)處理不及時(shí)、無(wú)法準(zhǔn)確反映賬戶情況的問題。部分賬戶的收入和支出沒有得到妥善控制，賬戶資金面臨風(fēng)險(xiǎn)。

3.賬戶使用環(huán)節(jié)中存在問題，例如員工使用賬戶不規(guī)范、轉(zhuǎn)賬單核實(shí)不夠嚴(yán)謹(jǐn)?shù)取４嬖谫~戶信息泄露、存取款人認(rèn)證不嚴(yán)格、賬戶保密管理不完善等安全問題。

三、自查的改進(jìn)措施

為解決自查所發(fā)現(xiàn)的問題和不足，我行制定了以下改進(jìn)措施：

1.加強(qiáng)賬戶管理制度的完善，補(bǔ)齊制度缺失，完善各項(xiàng)管理流程和規(guī)章制度，確保各項(xiàng)管理制度能夠得到有效貫徹。

2.針對(duì)賬戶收支管理問題，制定專項(xiàng)整治方案，加強(qiáng)對(duì)賬、稽核、監(jiān)測(cè)等措施，提高賬戶收支管理的規(guī)范性和精細(xì)度。

3.加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)控制、信息管理、保密管理等方面的工作，制定完善的防范措施和制度，確保賬戶的資金安全和信息安全。

4.加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶，提高賬戶使用的規(guī)范性和精細(xì)度。

四、下一步要求和建議

為全面提高銀行單位賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性，我行提出以下要求和建議：

1.加強(qiáng)對(duì)賬戶使用環(huán)節(jié)的監(jiān)控和管理，嚴(yán)格按照規(guī)定流程操作，防范賬戶資金、信息等安全風(fēng)險(xiǎn)。

2.加強(qiáng)賬戶管理制度的研究和完善，確保各項(xiàng)管理制度得到有效貫徹。

3.加強(qiáng)對(duì)賬戶收支管理的監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題，提高賬戶情況的反映精度和準(zhǔn)確性。

4.加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的素質(zhì)和能力，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶。

五、結(jié)語(yǔ)

本次自查工作共發(fā)現(xiàn)并解決銀行單位賬戶領(lǐng)域的深層次問題2個(gè)，上提高賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性。今后，在銀行單位賬戶的管理工作中，我行將進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管和管理，積極探索各種有效的措施，確保賬戶管理工作的規(guī)范、科學(xué)、有序發(fā)展。

銀行自查報(bào)告 篇6

銀行線路自查報(bào)告

一、引言

銀行線路作為現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)設(shè)施之一，對(duì)于銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和交易安全具有重要意義。然而，隨著科技的不斷進(jìn)步和金融市場(chǎng)的日益發(fā)展，銀行線路的復(fù)雜性和故障風(fēng)險(xiǎn)也在不斷增加。為確保銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和客戶資金的安全，本文將對(duì)銀行線路進(jìn)行自查，以發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案。

二、線路設(shè)備的安全性檢查

1. 防火墻的設(shè)置

銀行線路中的防火墻是保障網(wǎng)絡(luò)通訊安全的關(guān)鍵設(shè)備。因此，我們需要對(duì)防火墻的配置進(jìn)行全面檢查，并確保其安全策略的有效性和規(guī)范性。此外，還需對(duì)防火墻的固件進(jìn)行及時(shí)更新，以應(yīng)對(duì)新的安全威脅。

2. 網(wǎng)絡(luò)隔離措施

銀行線路中不同區(qū)域的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)進(jìn)行合理的隔離，以防止網(wǎng)內(nèi)攻擊對(duì)其他區(qū)域造成影響。因此，我們需要核實(shí)各區(qū)域間網(wǎng)絡(luò)隔離策略的有效性，確保其符合銀行的安全標(biāo)準(zhǔn)。

3. 通信鏈路的安全性

銀行線路中的通信鏈路是交換各個(gè)終端之間數(shù)據(jù)的關(guān)鍵介質(zhì)，其安全性直接關(guān)系到銀行交易的安全性。因此，我們需要對(duì)通信鏈路的物理安裝情況進(jìn)行檢查，確保其接頭穩(wěn)固可靠，并排查是否存在非法設(shè)備連接。

三、線路故障及容災(zāi)措施

1. 故障診斷機(jī)制

銀行線路中的故障會(huì)導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷和客戶的資金安全問題。因此，我們需要對(duì)故障診斷機(jī)制進(jìn)行檢查，確保其能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)故障，并迅速采取措施修復(fù)。

2. 冗余備份及容災(zāi)

為降低銀行線路故障所帶來的影響，我們需要進(jìn)行冗余備份和容災(zāi)措施的檢查。包括但不限于備用線路、備用設(shè)備、數(shù)據(jù)備份等，以確保在主線路故障時(shí)能夠迅速切換到備份設(shè)備，避免客戶資金的損失。

四、安全監(jiān)控機(jī)制

1. 日志記錄與分析

銀行線路的安全監(jiān)控需要通過日志記錄與分析來完成，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)各類安全事件。我們需要檢查銀行線路安全監(jiān)控系統(tǒng)是否能夠有效記錄日志，并對(duì)其進(jìn)行分析，確保能夠發(fā)現(xiàn)異常情況。

2. 安全事件報(bào)告與響應(yīng)

銀行線路中存在的安全事件可能對(duì)銀行業(yè)務(wù)和客戶資金產(chǎn)生重大影響。因此，我們需要檢查銀行線路安全事件報(bào)告與響應(yīng)的機(jī)制，確保在發(fā)生安全事件時(shí)能夠及時(shí)上報(bào)和采取相應(yīng)措施。

五、結(jié)語(yǔ)

通過對(duì)銀行線路的自查，我們對(duì)線路設(shè)備的安全性、故障及容災(zāi)措施以及安全監(jiān)控機(jī)制進(jìn)行了檢查，并提出了相應(yīng)的解決方案。通過做好銀行線路的自查工作，能夠有效提升銀行業(yè)務(wù)的安全性和可靠性，確保客戶資金的安全。最后，我們將密切關(guān)注線路發(fā)展動(dòng)態(tài)，及時(shí)更新和完善相關(guān)設(shè)備和機(jī)制，以適應(yīng)不斷變化的金融市場(chǎng)需求。

銀行自查報(bào)告 篇7

銀行線路自查報(bào)告

一、引言

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，其線路的穩(wěn)定性和安全性對(duì)于金融體系的正常運(yùn)行至關(guān)重要。為了確保銀行線路的順暢和安全，我行對(duì)線路進(jìn)行了全面自查，并形成了本次報(bào)告，旨在總結(jié)問題、提出改善方案，以及提高整體網(wǎng)絡(luò)線路的質(zhì)量和安全性。

二、自查問題總結(jié)

1. 高負(fù)載問題

經(jīng)過自查發(fā)現(xiàn)，在某些高負(fù)載情況下，我們的銀行線路會(huì)出現(xiàn)速度下降和延遲增加的問題，影響了客戶的交易體驗(yàn)。這主要是由于線路帶寬較小，無(wú)法滿足高負(fù)載情況下的需求。

2. 線路安全問題

我們發(fā)現(xiàn)，目前的銀行線路的安全措施相對(duì)較弱，容易受到黑客攻擊和信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。雖然我們已經(jīng)采取了一些基本的安全措施，如防火墻和入侵檢測(cè)系統(tǒng)，但仍存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。

3. 線路冗余度不足

我們發(fā)現(xiàn)，線路冗余度不足是導(dǎo)致銀行線路斷連和服務(wù)中斷的主要原因之一。目前，我們只有一條主線路供客戶使用，當(dāng)主線路發(fā)生故障時(shí)，客戶無(wú)法正常訪問銀行服務(wù)。

4. 線路監(jiān)控不及時(shí)

我們發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前的線路監(jiān)控系統(tǒng)相對(duì)滯后，無(wú)法及時(shí)發(fā)現(xiàn)線路故障和異常情況。這導(dǎo)致我們往往無(wú)法在第一時(shí)間采取措施解決問題，從而使服務(wù)中斷時(shí)間延長(zhǎng)。

三、改善方案

1. 增加帶寬

為了解決高負(fù)載問題，我們計(jì)劃逐步增加銀行線路的帶寬，確保在高峰時(shí)段也能夠滿足客戶的需求。

2. 提升線路安全性

為了加強(qiáng)線路的安全性，我們計(jì)劃引入先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)，如入侵防御系統(tǒng)和數(shù)據(jù)加密技術(shù)，以確?？蛻粜畔⒌陌踩蜋C(jī)密性。

3. 增加線路冗余度

為了解決線路中斷問題，我們計(jì)劃增加線路冗余度，建設(shè)備用線路，并設(shè)置自動(dòng)切換機(jī)制，當(dāng)主線路發(fā)生故障時(shí)，能夠自動(dòng)切換到備用線路，確保客戶不受影響。

4. 完善線路監(jiān)控系統(tǒng)

為了提高線路監(jiān)控效果，我們計(jì)劃引入先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)銀行線路的狀態(tài)和性能。當(dāng)發(fā)現(xiàn)異常時(shí)，將及時(shí)報(bào)警，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行修復(fù)，以保證服務(wù)的穩(wěn)定性和可靠性。

四、結(jié)論

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了當(dāng)前線路存在的問題，并提出了一系列的改善方案。我們將采取有效措施，逐步解決線路的問題，提高線路的質(zhì)量和安全性。相信隨著改善方案的執(zhí)行，我們的銀行線路將更加穩(wěn)定、安全，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

五、參考文獻(xiàn)

- 銀行線路優(yōu)化研究報(bào)告，作者：某金融科技有限公司，發(fā)表于XX年。

- 網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)研究與應(yīng)用指南，作者：某科技出版社，發(fā)表于XX年。

- 網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控技術(shù)與實(shí)踐，作者：某網(wǎng)絡(luò)技術(shù)雜志，發(fā)表于XX年。

- 銀行線路冗余設(shè)計(jì)與應(yīng)用，作者：某銀行科技研究院，發(fā)表于XX年。

銀行自查報(bào)告 篇8

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、自查目的和基本情況

本次電子銀行自查報(bào)告是為了進(jìn)一步加強(qiáng)銀行金融機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管和管理，發(fā)現(xiàn)存在的問題，及時(shí)整改，確保電子銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營(yíng)和安全可靠。自查期間，本行全面梳理了各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和隱患點(diǎn)，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，制定了相應(yīng)的防范和應(yīng)對(duì)措施。

二、自查結(jié)果

（一）技術(shù)控制方面

1. 本行制定并實(shí)施了信息技術(shù)安全管理制度，確保信息技術(shù)安全。

2. 本行電子銀行系統(tǒng)已通過第三方認(rèn)證和加密處理，具有較高的安全性和可靠性。

3. 本行已盡最大努力確保電子銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可用性，可提供24小時(shí)不間斷服務(wù)。

（二）操作控制方面

1. 本行加強(qiáng)了對(duì)客戶身份認(rèn)證的控制，采取多種身份認(rèn)證方式，包括數(shù)字證書、短信驗(yàn)證碼、動(dòng)態(tài)口令等，確保電子銀行業(yè)務(wù)的安全性。

2. 本行制定了嚴(yán)格的內(nèi)部控制措施，對(duì)業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了細(xì)分，實(shí)行了制度管理、操作審批、業(yè)務(wù)復(fù)核等控制措施，確保業(yè)務(wù)操作的合法性、規(guī)范性、安全性。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理方面

1. 本行制定了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的措施，確保電子銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。

2. 本行積極開展了電子銀行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和宣傳工作，提高了客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)了客戶的自我防范能力。

三、存在問題及解決措施

（一）存在的問題

1. 電子銀行業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)仍然存在，需要進(jìn)一步加強(qiáng)技術(shù)保障措施。

2. 電子銀行業(yè)務(wù)的客戶投訴問題仍然存在，需要進(jìn)一步做好客戶服務(wù)和解決問題的工作。

（二）解決措施

1. 建立“三重備份”機(jī)制和緊急預(yù)案，確保電子銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全性和穩(wěn)定性。

2. 加強(qiáng)對(duì)客戶的培訓(xùn)和宣傳工作，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，引導(dǎo)客戶合理使用電子銀行業(yè)務(wù)。

3. 加強(qiáng)與第三方機(jī)構(gòu)的合作，確保電子銀行業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。

四、總結(jié)

本次電子銀行自查工作全面深入，發(fā)現(xiàn)的問題和隱患已得到及時(shí)的整改和解決，確保了電子銀行業(yè)務(wù)的安全可靠。作為一家金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，本行將不斷提高自身的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，不斷完善和發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，為客戶提供更加便捷、安全、高效的金融服務(wù)。

銀行自查報(bào)告 篇9

銀行電子銀行自查報(bào)告

1. 前言：銀行電子銀行業(yè)務(wù)在當(dāng)今社會(huì)已經(jīng)成為金融行業(yè)中的重要組成部分，隨著科技的進(jìn)步和數(shù)字化時(shí)代的來臨，電子銀行業(yè)務(wù)對(duì)于銀行的發(fā)展和客戶的需求都起到了巨大的推動(dòng)作用。為了確保銀行電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行和有效管理，我們對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，并撰寫此報(bào)告，以期總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問題，改進(jìn)工作。

2. 自查背景：

銀行電子銀行業(yè)務(wù)涵蓋了包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等多種形式，在業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、技術(shù)應(yīng)用等方面都具有一定的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性。為了保證電子銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行，我們需要對(duì)相關(guān)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、技術(shù)支持等進(jìn)行全面自查，以確保業(yè)務(wù)的安全性和高效性。

3. 自查目標(biāo)：

本次自查主要目標(biāo)為：

1) 檢查電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，確保各個(gè)環(huán)節(jié)的順利銜接和流程規(guī)范；

2) 審查電子銀行業(yè)務(wù)的安全防護(hù)措施，確保數(shù)據(jù)的機(jī)密性和用戶信息的安全；

3) 檢查技術(shù)設(shè)備的穩(wěn)定性和可靠性，確保業(yè)務(wù)平臺(tái)的正常運(yùn)行；

4) 分析電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)和用戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計(jì)。

4. 自查內(nèi)容和方法：

自查內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面：

1) 電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程和各個(gè)環(huán)節(jié)的規(guī)范性；

2) 安全防護(hù)措施的落實(shí)情況，包括網(wǎng)絡(luò)安全、用戶身份認(rèn)證等；

3) 技術(shù)設(shè)備的狀態(tài)和運(yùn)行情況，包括硬件和軟件的更新和維護(hù)；

4) 用戶需求和投訴情況，對(duì)已有產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度進(jìn)行評(píng)估。

自查方法主要采用了以下幾種：

1) 文件資料的審查，包括業(yè)務(wù)流程圖、安全防護(hù)措施文件、技術(shù)設(shè)施維護(hù)記錄等；

2) 現(xiàn)場(chǎng)檢查和觀察，包括對(duì)業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)的巡檢、用戶服務(wù)的觀察等；

3) 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的分析，包括電子銀行業(yè)務(wù)的收入狀況、成本狀況等；

4) 用戶調(diào)查和滿意度調(diào)查，通過問卷調(diào)查了解用戶對(duì)于電子銀行業(yè)務(wù)的需求和滿意度。

5. 自查結(jié)果分析：

根據(jù)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的全面自查，我們得出以下結(jié)論：

1) 電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程較為清晰，但在某些環(huán)節(jié)存在一定的規(guī)范不足；

2) 安全防護(hù)措施的完善度較高，但在某些細(xì)節(jié)上存在風(fēng)險(xiǎn)；

3) 技術(shù)設(shè)備的穩(wěn)定性和可靠性良好，但需要加強(qiáng)軟件的更新和維護(hù)；

4) 用戶需求和滿意度整體較高，但仍有一部分用戶存在不滿意的情況。

6. 改進(jìn)措施：

根據(jù)自查結(jié)果，我們提出以下改進(jìn)措施：

1) 完善電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，加強(qiáng)規(guī)范性管理；

2) 加強(qiáng)安全防護(hù)措施，提升用戶數(shù)據(jù)的安全性；

3) 加大對(duì)技術(shù)設(shè)備的維護(hù)力度，確保業(yè)務(wù)平臺(tái)的穩(wěn)定性；

4) 深入調(diào)研用戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計(jì)。

7. 結(jié)語(yǔ)：

通過本次自查，我們對(duì)銀行電子銀行業(yè)務(wù)的管理和發(fā)展情況有了更深入的了解，發(fā)現(xiàn)了問題，也找到了解決問題的方向。我們將密切關(guān)注相關(guān)領(lǐng)域的發(fā)展動(dòng)態(tài)，不斷完善和創(chuàng)新，為客戶提供更安全、高效的電子銀行服務(wù)。

（以上內(nèi)容僅供參考，具體的自查報(bào)告內(nèi)容可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整補(bǔ)充。）

銀行自查報(bào)告 篇10

銀行線路自查報(bào)告

主題：銀行線路自查及改進(jìn)措施報(bào)告

摘要：本報(bào)告旨在通過對(duì)銀行線路進(jìn)行全面自查，發(fā)現(xiàn)潛在問題并提出改進(jìn)措施，以確保銀行的正常運(yùn)營(yíng)和安全性。

第一部分：引言

隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)越來越依賴于電子線路的通信和數(shù)據(jù)傳輸。銀行線路的暢通與穩(wěn)定對(duì)于保證銀行的正常運(yùn)營(yíng)至關(guān)重要。因此，為了確保銀行的安全性、效率和客戶滿意度，我們進(jìn)行了一次全面的銀行線路自查，并提出本報(bào)告。

第二部分：自查目的和方法

2.1 自查目的

本次自查的目的是評(píng)估銀行線路的性能和安全性，發(fā)現(xiàn)可能存在的潛在問題，以制定相應(yīng)的改進(jìn)措施，確保銀行的流動(dòng)性和數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩浴?/p>

2.2 自查方法

我們采用以下方法對(duì)銀行線路進(jìn)行自查：

1. 收集相關(guān)的線路維護(hù)和監(jiān)控記錄，對(duì)線路的故障率、丟包率、時(shí)延等性能進(jìn)行評(píng)估；

2. 協(xié)調(diào)與線路供應(yīng)商的溝通，獲取他們對(duì)線路性能的評(píng)估和建議；

3. 審查線路通信設(shè)備的配置和安全措施，檢查其是否能夠滿足銀行運(yùn)營(yíng)需求和安全標(biāo)準(zhǔn)；

4. 與線路使用部門的相關(guān)人員進(jìn)行面談，了解他們對(duì)線路性能和問題的感知。

第三部分：自查結(jié)果

3.1 線路性能評(píng)估

通過收集相關(guān)數(shù)據(jù)和與供應(yīng)商溝通，我們發(fā)現(xiàn)大部分線路的故障率和丟包率較低，時(shí)延也在接受范圍之內(nèi)。然而，在某些地區(qū)的線路存在時(shí)常性的斷線和丟包問題，這可能會(huì)影響到銀行的即時(shí)交易和客戶服務(wù)。

3.2 設(shè)備配置和安全措施審查

我們對(duì)銀行使用的通信設(shè)備進(jìn)行了審查，并發(fā)現(xiàn)一些設(shè)備的配置沒有按照最佳實(shí)踐進(jìn)行設(shè)置。此外，一些通信設(shè)備的安全措施較弱，可能容易受到外部攻擊。

3.3 線路使用部門反饋

通過與線路使用部門的溝通，我們了解到他們對(duì)線路性能和問題的一些感知。大部分部門反饋的問題主要集中在某些線路的不穩(wěn)定性和傳輸速度過慢上。

第四部分：改進(jìn)措施

基于自查結(jié)果，我們提出以下改進(jìn)措施：

4.1 線路維護(hù)和監(jiān)控

加強(qiáng)對(duì)線路的維護(hù)和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決故障。增加線路的冗余備份，以應(yīng)對(duì)突發(fā)情況。針對(duì)時(shí)常性斷線和丟包的線路，與供應(yīng)商進(jìn)行進(jìn)一步溝通和合作，找到解決方案。

4.2 設(shè)備配置和安全措施

對(duì)通信設(shè)備的配置進(jìn)行優(yōu)化，確保其能夠最大化線路性能。加強(qiáng)設(shè)備的安全設(shè)置，防范外部攻擊。定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行安全檢查和升級(jí)，確保其適應(yīng)最新的安全標(biāo)準(zhǔn)。

4.3 人員培訓(xùn)和意識(shí)提升

加強(qiáng)對(duì)線路使用部門人員的培訓(xùn)，提高他們對(duì)線路問題的識(shí)別和處理能力。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)線路安全的意識(shí)培養(yǎng)，教育員工如何防范社會(huì)工程和網(wǎng)絡(luò)攻擊。

第五部分：結(jié)論

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。我們相信，在對(duì)線路進(jìn)行相應(yīng)改進(jìn)和優(yōu)化的情況下，銀行將能夠提供更加安全、高效和穩(wěn)定的服務(wù)，進(jìn)一步增強(qiáng)客戶信任和滿意度。

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