融資報告

融資報告(精華9篇)。

不管是上學(xué)還是工作的時候,一般都會寫報告，報告主要是全面系統(tǒng)地去匯報自己一個階段的學(xué)習(xí)工作。我們在寫報告的時候需要注意哪些呢？一文帶你深入了解“融資報告”推薦必讀，請認(rèn)真查看本文中的參考！

融資報告 篇1

一、投融資概況

（一）投融資體制狀況

包括投資與建設(shè)主體，平臺管理方式，投資平臺職責(zé)分工等。

（二）資金來源渠道狀況

包括財政資金的注入方式、規(guī)模和可以提高平臺貸款承載能力、增加資本金和現(xiàn)金流的項目、資產(chǎn)、資金等具體情況。

二、投融資平臺建設(shè)與運作狀況

（一）平臺建設(shè)情況

（二）平臺運作情況

1、融資模式

①銀行貸款

包括引導(dǎo)銀行貸款的政策、措施

②企業(yè)融資

組建的投資公司詳細(xì)情況，包括：

公司概述（成立的背景、定位、職能、發(fā)展方向等）

公司治理結(jié)構(gòu)：組織形式、人員結(jié)構(gòu)等

融資渠道（融資方式、規(guī)模等）

③項目融資

包括BOT（建設(shè)—經(jīng)營—轉(zhuǎn)讓）、BOO（建設(shè)—經(jīng)營—擁有）、BT（建設(shè)—轉(zhuǎn)讓）、BOOT（建設(shè)—經(jīng)營—擁有—轉(zhuǎn)讓）、BLT（建設(shè)—租賃—轉(zhuǎn)讓）、BTO（建設(shè)—轉(zhuǎn)讓—經(jīng)營）、TOT（移交—經(jīng)營—移交）、PPP（公共部門與私人企業(yè)合作）等模式。

④融資模式創(chuàng)新

包括利用保險、信托、資產(chǎn)證券化、產(chǎn)權(quán)交易、融資租賃、設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金、引進戰(zhàn)略投資等方式。

2、融資能力狀況

從融資任務(wù)完成情況客觀評估融資能力；結(jié)合十二五發(fā)展規(guī)劃，綜合對比資金需求、融資任務(wù)，分析評估未來融資能力與融資任務(wù)的匹配情況。

三、債務(wù)情況

（一）債務(wù)現(xiàn)狀

主要包括債務(wù)主體、主要還款來源與規(guī)模、還貸方式、債務(wù)按期償還情況。

（二）債務(wù)成因分析

從政府財力、投資需求以及債務(wù)管理等方面綜合分析形成原因。

（三）債務(wù)風(fēng)險評估

針對目前的債務(wù)規(guī)模和債務(wù)償還方式、償債來源及規(guī)模情況，分析當(dāng)前還款能力和債務(wù)風(fēng)險水平。

四、平臺管理政策的影響和應(yīng)對措施

（略）

五、做法與面臨困難

（一）投融資平臺建設(shè)和債務(wù)管理過程中的經(jīng)驗做法

包括財政土地等資本金注入、政策扶持、金融機構(gòu)合作等；

（二）在當(dāng)前宏觀形勢和政策環(huán)境下，政府、部門及融資平臺在融資、債務(wù)處置等方面面臨的困難。

六、對投融資平臺建設(shè)的對策建議

1、資本金注入方面

2、政策需求方面

3、融資渠道方面

4、銀行信貸方面

5、制度建設(shè)方面

6、債務(wù)監(jiān)管方面

7、規(guī)范運行方面等。

融資報告 篇2

加強對出口退稅權(quán)利質(zhì)押貸款（以下簡稱出口退稅貸款）業(yè)務(wù)的管理，提高貸款質(zhì)量，進一步防范風(fēng)險，促進出口退稅貸款的健康順利開展，粵東地區(qū)業(yè)務(wù)總部近日對汕頭市分行、潮州市分行和揭陽市分行（梅州市分行和汕尾市分行目前沒有出口退稅貸款余額，下列報告不包括以上兩市分行）的出口退稅貸款情況進行調(diào)查，現(xiàn)就調(diào)查情況報告如下。 一、?出口退稅貸款的外部環(huán)境 在新的出口退稅機制實施以后，出口退稅由原來全部依靠中央財政，改變?yōu)橹醒胴斦?fù)擔(dān)75％，地方財政負(fù)擔(dān)25％的退稅額，地方財政負(fù)擔(dān)加重，在沒有增加稅收的情況下增加出口退稅的支出，這對原本欠發(fā)達地區(qū)的財政影響較大，將出現(xiàn)收不抵支的現(xiàn)象，按時按量退稅難于保障，因此，出口退稅貸款的開展客觀需要當(dāng)?shù)鼐邆鋬?yōu)越的出口退稅環(huán)境。據(jù)調(diào)查，粵東五市當(dāng)?shù)卣畬Τ隹谕硕惖闹С至Χ容^大，退稅速度較快，出口退稅外部環(huán)境較好。 汕頭市經(jīng)過兩次稅務(wù)檢查整治，規(guī)范經(jīng)營、守法經(jīng)營已深入企業(yè)，汕頭市的退稅環(huán)境已較規(guī)范。近日，汕頭市出臺一系列的支持出口退稅的措施，加大出口退稅支持力度。主要包括：取消辦理出口退稅貸款企業(yè)年貿(mào)易額應(yīng)在100萬美元以上的限制；加大貼息力度，汕頭市財政原對出口退稅貸款利息補貼是以5.31％基準(zhǔn)利率的八成部分進行補貼，近日開始再補貼20％的部分，以5.31％為基準(zhǔn)利率全額補貼；加快出口退稅速度等。 潮州市政府對出口貿(mào)易采取鼓勵和大力支持的政策措施。省政府成立“反傾銷應(yīng)訴補助基金”，并對出口退稅貸款進行80%貼息，其余20％由市財政資金貼息。但今年國家實行新的出口退稅機制，一是整體降低出口退稅率，陶瓷產(chǎn)品退稅率由15％降低為13％，服裝出口退稅率由17％降低為13％，平均每美元出口值減少退稅0.2元，全市出口將增加企業(yè)成本1.68億元；二是退稅額以2003年以前實退平均額為基數(shù)，超過部分由中央和地方按75％和25％比例分擔(dān)，省已測定該市今年退稅指標(biāo)基數(shù)為6.35億元，因此由市財政承擔(dān)的退稅額約為0.45億元，對于去年一般預(yù)算收入只有5.89億元的市財政局來說壓力較大；三是加快退稅進度，今年新發(fā)生的退稅當(dāng)年退清，舊欠退稅逐年退清。 揭陽市政府制訂了《揭陽市外商投資優(yōu)惠辦法》、《外商投資企業(yè)的出口退稅辦法》和《外商投資企業(yè)進口貨物的稅收優(yōu)惠辦法》等，鼓勵扶持當(dāng)?shù)孛駹I企業(yè)積極發(fā)展出口業(yè)務(wù)，并制訂相關(guān)優(yōu)惠政策，從多方面給予政策支持，政府對出口退稅貸款按人民銀行基準(zhǔn)利率實行利息補貼，按季返還企業(yè)，按企業(yè)結(jié)匯金額5%的比例予以補貼，每半年補貼一次，這些措施都能及時予以兌現(xiàn)，出口退稅環(huán)境較好，但揭陽市的經(jīng)濟基礎(chǔ)相對較差，2003年的一般預(yù)算財政收入僅為10.58億元，當(dāng)?shù)刎斦袚?dān)25%退稅款壓力不小。 二、?粵東各市分行出口退稅貸款整體情況 （一）基本情況 截至2004年3月底，粵東各市分行出口退稅貸款余額為4454.5萬元，共14戶，40筆。其中，汕頭市分行貸款余額80萬元，1筆；潮州市分行貸款余額634.5萬元，4筆；揭陽市分行貸款余額3740萬元，共有35筆；梅州市分行和汕尾市分行目前沒有出口退稅貸款余額?；洊|各市分行出口退稅貸款在全省分行的貸款總量中占比不大，僅為8％左右，而貸款質(zhì)量較高，目前全部貸款余額按五級分類分均為正常，沒有發(fā)現(xiàn)貸款企業(yè)存在虛開、增開增值稅發(fā)票等逃騙稅行為。 （二）結(jié)構(gòu)分析 1．市場占比情況 2003年底，粵東地區(qū)(不含梅州市和汕尾市)出口退稅貸款余額84199萬元，各市分行出口退稅貸款在當(dāng)?shù)劂y行中的占比較少，2003年底，揭陽市分行的市場占比為18.45%，潮州市分行占比為3％，汕頭市分行去年累計發(fā)放出口退稅貸款5800萬元，但在2003年底余額為零，在2004年3月底，汕頭市分行貸款余額為80萬元，市場占比比很小。而梅州市分行和汕尾市分行目前沒有開展此項業(yè)務(wù)。 ? ? 粵東各市分行出口退稅貸款市場占比情況表 （2003年底） ????????????????????????????????????????? 單位：萬元 ?汕頭市分行?潮州市分行?揭陽市分行?梅州市分行?汕尾市分行 ?余額?占比?余額?占比?余額?占比?? 工商銀行?1897?12.65?2418?7?1225?7.52?? 農(nóng)業(yè)銀行?993?6.62?9795?28?10882?66.81?? 中國銀行?7279?48.53?18078?53?1176?7.22&n

融資報告 篇3

一是建立和完善機制。當(dāng)前，國有商業(yè)銀行機構(gòu)收縮，貸款審批權(quán)限上收，我市發(fā)展企業(yè)異地融資顯得更為重要。建立和完善發(fā)展企業(yè)異地融資的整體機制，將成為化解中小企業(yè)融資困難的重要方面，整體機制包括政策機制、信用機制、擔(dān)保機制、融資機制和補償機制。在建立和完善機制時，要注意三點：⑴調(diào)整政策。政府要對相關(guān)政策進行調(diào)整，避免出現(xiàn)政策“打架”現(xiàn)象；⑵明確職責(zé)。政府相關(guān)部門、銀行、企業(yè)、中介機構(gòu)的職責(zé)要進行統(tǒng)一劃分明確，避免職能交叉，確?；橹坪?、互為支持、互為保證和良性循環(huán)；⑶制度保證。對機制運行中的行為責(zé)任要實行追究制度，對機制運行中的政策責(zé)任要實行負(fù)責(zé)制度。

二是探索和確定模式?！痢潦械倪\作模式可歸納為：土地?fù)Q擔(dān)保，擔(dān)保換基金，基金換融資，融資促發(fā)展。宜春市資源豐富與資源匱乏并存，整合有效資源以換取擔(dān)保并形成融資基金，是探索和確定模式的關(guān)鍵。在引入××模式時，政府可通過實施高規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)的城市建設(shè)方案，對現(xiàn)有土地儲備進行適當(dāng)?shù)氖袌龌{(diào)整，集中部分資金后，引入本地金融機構(gòu)銀團貸款，將工業(yè)園區(qū)及其延伸部分統(tǒng)一納入城市建設(shè)，以促進增值，再與國家開發(fā)銀行等異地金融機構(gòu)聯(lián)系擔(dān)保貸款，形成企業(yè)異地融資擔(dān)?；?。

三是遵循和依托市場。企業(yè)異地融資的機制和模式必須依托和遵循市場規(guī)則，政府在“土地?fù)Q擔(dān)保，擔(dān)保換基金”時必須依照市場規(guī)則進行運作?！耙粫伤尽彪m然隸屬于政府職能部門，但其運作都必須堅持市場化。支持建立多種形式的融資擔(dān)保公司，應(yīng)在政策上給予更多的優(yōu)惠，但不能進行行政干預(yù)。投資咨詢公司按企業(yè)化進行運作必須以安全性、盈利性為原則。

四是持續(xù)的風(fēng)險補償。企業(yè)異地融資具有較大的金融風(fēng)險，從表層看風(fēng)險主要由異地金融機構(gòu)所承擔(dān)，但實質(zhì)上是地方政府將可持續(xù)發(fā)展的有效資源和未來的經(jīng)濟增長作透支以抗衡風(fēng)險?！痢潦性O(shè)立中小企業(yè)融資風(fēng)險基金的做法是重要的方面，地方財政每年從財政收入中抽出一定比例的資金注入融資擔(dān)保公司也是一種方法，不論采取何種手段，其目的都是要形成風(fēng)險防范的長效機制，沒有這一基礎(chǔ)，企業(yè)異地融資就難以實現(xiàn)“長治久安”。

五是增強異地融資信心。要保證企業(yè)異地融資持續(xù)、規(guī)模地發(fā)展，就必須不斷地增強異地金融機構(gòu)的信心。與異地金融機構(gòu)的各種“聯(lián)誼、考察”活動要針對不同階段適時進行。非公有制企業(yè)的整體資料和個體情況要適時更新，并提出金融支持的最新方案與異地金融機構(gòu)溝通。在“信用宜春”的共建中如何提高企業(yè)信用層面，確保擔(dān)保平臺和中介平臺安全等措施、活動，要適時向異地金融機構(gòu)通報。政府對企業(yè)異地融資形成的融資基金以，要以人大決議的形式進行確立，以確保償還責(zé)任的有效性、長期性、制度性和規(guī)范性。

融資報告 篇4

為了深入貫徹落實中央1號文件精神，加快推進我市水利改革發(fā)展，根據(jù)市委、市政府的統(tǒng)一部署，我們圍繞重點加強水利建設(shè)投融資問題，采取各縣區(qū)、各金融機構(gòu)發(fā)放調(diào)查摸底表、深入洛南縣實地調(diào)研和召開座談會等形式，對全市水利建設(shè)投融資情況進行了專題調(diào)研?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、我市水利建設(shè)投融資現(xiàn)狀及特點

近年來，我市高度重視水利建設(shè)，按照中、省的部署和要求，不斷加大力度，創(chuàng)新投入機制，拓寬投融資渠道，著力加快水利設(shè)施建設(shè)，有力推進了水利事業(yè)發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計，“十一五”期間，全市水利建設(shè)累計投資達到26.53億元，是“十五”時期6.3億元的4.2倍，先后建成了一大批防洪保安、農(nóng)田水利、城鄉(xiāng)安全飲水、水土保持等重點水利工程，城鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施、生態(tài)環(huán)境顯著改善，為建設(shè)生態(tài)商洛、推進率先突破發(fā)展做出了積極貢獻。目前，主要呈現(xiàn)以下特點：

（一）財政投資不斷加大，占水利投資的主導(dǎo)地位。全市水利建設(shè)投融資結(jié)構(gòu)中，突出以財政投資為主，中央財政投資占主導(dǎo)地位，省、市、縣投資逐級減緩。統(tǒng)計顯示，“十一五”期間，各級財政累計投資達到14.95億元，占全市投資總額的61.86%。其中，中央財政投資11.77億元，占總投資的44.36%；省級財政投資3.18億元，占總投資的11.98%；市級財政投資0.55億元，占總投資的2.xx%；縣級財政投資0.91億元，占總投資的3.43%。

（二）金融投資逐年遞增，為水利建設(shè)提供了重要支撐。近年來，各級金融機構(gòu)不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，加大信貸融資力度，大力支持水利建設(shè)，信貸投資規(guī)模逐年遞增，為我市重大水利建設(shè)提供了有力的信貸支持。據(jù)不完全統(tǒng)計，“十一五”期間，全市金融機構(gòu)累計投入水利建設(shè)資金2.37億元，占總投資的8.93%。其中20xx年0.21億元、20xx年0.32億元、20xx年0.43億元、20xx年0.50億元、20xx年0.90億元，20xx-20xx年投資分別較上年增長50.42%、32.81%、17.xx%、80.50%。

（三）社會資本逐步進入，成為助推水利建設(shè)的新生力量。隨著水利事業(yè)的快速發(fā)展，社會資本投資水利建設(shè)、水資源開發(fā)利用等領(lǐng)域相對活躍，有力助推了水利事業(yè)發(fā)展。“十一五”期間，水利建設(shè)累計吸納企業(yè)和個人投資2.23億元，占總投資的8.38%，先后建設(shè)了一批重大水電建設(shè)項目，有力加快了水資源開發(fā)利用。廣大群眾參與各類防洪工程、農(nóng)業(yè)灌溉、安全飲水、水毀設(shè)施建設(shè)的積極性高漲，累計投勞折資達3.45億元，占投資總額的13%。

二、水利建設(shè)投融資存在的困難和問題

調(diào)研表明，近年來盡管我市水利建設(shè)投融資力度不斷加大，有力推進了水利事業(yè)的發(fā)展，但受各種因素制約，目前水利建設(shè)投融資能力相對依然較低，特別是金融資本、社會資本投入的積極性不高，一定程度上制約了水利事業(yè)發(fā)展。具體體現(xiàn)在：

（一）投融資總量偏小。近年來，我市水利建設(shè)投資總量雖然得到大幅增長，但占固定資產(chǎn)投資的比重依然較低?！笆晃濉逼陂g，全市水利建設(shè)累計投資26.53億元，僅占全社會固定資產(chǎn)投資9xx億元的2.92%，與交通、城建等重點建設(shè)項目相比，總體投資規(guī)模小，建設(shè)資金缺口大，重點建設(shè)項目欠賬多，建設(shè)進度比較緩慢。

（二）投資結(jié)構(gòu)不合理。水利建設(shè)投融資以財政投資為主，金融資本、社會資本投入不足，市、縣配套資金落實困難。據(jù)統(tǒng)計，“十一五”期間，中省財政投資占到56.35%；市、縣配套到位資金僅占5.5%；金融機構(gòu)投資僅占8.93%，社會資本投資僅占8.38%。同時，由于我市水源分配不均，加之洪澇災(zāi)害嚴(yán)重，需要建設(shè)、修復(fù)的水利項目多，許多項目很難列進中、省投資計劃，導(dǎo)致爭取資金困難。

（三）項目融資困難。由于水利建設(shè)項目多是投資規(guī)模大、建設(shè)周期長、投資回報慢、財務(wù)收益率低的項目，融資十分困難。一是項目貸款難。由于我市無水利投資公司或水利項目擔(dān)保中心等融資平臺，加之部分項目策劃、包裝滯后，爭取金融資金支持十分困難?！笆晃濉逼陂g，全市7家國有商業(yè)銀行中，只有農(nóng)村信用聯(lián)社對水利建設(shè)項目有融資，其他銀行機構(gòu)均未向水利建設(shè)項目發(fā)放過貸款。二是吸引民間資本投資有限。企業(yè)、個人投資多為有收益的水電站項目，防洪工程、農(nóng)田水利等項目基本無人問津，群眾除了參與投勞外，基本無資金注入。

（四）配套資金不足。一是落實中、省投資配套資金難。由于市縣財政困難，許多項目配套資金落實不到位，導(dǎo)致難以按期竣工，或者建成卻形成大量債務(wù)?！笆晃濉逼陂g，各縣區(qū)欠付水利建設(shè)工程款達2.xx億元，占總投資的7.84%。二是水利建設(shè)基金無法落實。省政府多年前就要求設(shè)立水利建設(shè)基金，由于地方財政困難，市、縣區(qū)只能收繳水利基金省上部分，落實本級水利建設(shè)基金難。由于無專項資金，地方小型水利項目無法實施，部分項目建成后不能正常維護，水毀設(shè)施也難以快速修復(fù)。

三、加強水利建設(shè)投融資的對策及建議

水利建設(shè)投融資問題，事關(guān)水利事業(yè)發(fā)展。針對我市水利建設(shè)投融資存在的問題，必須抓住國家加快水利改革發(fā)展的機遇，不斷創(chuàng)新體制機制，拓寬投融資渠道，改善投融資環(huán)境，力爭通過3－5年努力，使全市水利建設(shè)投融資能力顯著提高，從根本上扭轉(zhuǎn)水利建設(shè)滯后的局面。

（一）拓寬投資渠道，建立穩(wěn)定增長的長效投融資機制。按照中央１號文件精神，盡快建立和完善國家、地方、群眾等多元化、多層次、多渠道、制度化的穩(wěn)定增長的長效投入機制。一是繼續(xù)加大財政投入。按照中央要求，建立財政投入增長機制，積極爭取中省支持，加大地方財政投入，加快建立我市水利建設(shè)基金，確保我市水利建設(shè)投入與經(jīng)濟發(fā)展、財政收入同步增長。二是建立健全多元化投融資體制。積極適應(yīng)市場經(jīng)濟發(fā)展要求，制定出臺更加優(yōu)惠的政策，鼓勵、支持和引導(dǎo)金融資本和社會資本投資水利建設(shè)，健全和完善收入分配機制，不斷提高投資回報率。三是整合各類用于水利建設(shè)的資金。以縣區(qū)為單位，整合以工代賑、土地整理、農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)、扶貧開發(fā)等各項資金中用于水利建設(shè)專項資金，統(tǒng)籌安排用于各類水利建設(shè)項目，避免重復(fù)立項、重復(fù)投資，實現(xiàn)投資效益最大化。四是積極探索發(fā)展洪水保險。鼓勵、支持各類保險公司創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)品，積極開展洪水保險業(yè)務(wù)。對發(fā)生洪澇災(zāi)害造成的水毀設(shè)施及時給予理賠，減少災(zāi)害損失，促進水毀設(shè)施快速修復(fù)。

（二）全力爭取中省投資，確保全市水利投資穩(wěn)步增長。中、省投資穩(wěn)定增長，是加快我市水利建設(shè)的重要保證。中央1號文件明確提出，“加大公共財政對水利的投入，力爭今后xx年全社會水利年平均投入比20xx年高出一倍?！?0xx年中省財政投入我市水利資金4.48億元，按高出一倍計算，今后xx年我市每年將能爭取到中、省財政投入9億多元。必須抓住機遇，充分利用我市作為國家南水北調(diào)中線工程主要水源涵養(yǎng)區(qū)的優(yōu)勢，以超前的思維、超常規(guī)的辦法，策劃包裝好一批重大建設(shè)項目，爭取中省投資。力爭5年努力，使商州桃莊、鎮(zhèn)安云鎮(zhèn)、柞水老林、丹鳳黑龍灣等一批水源工程得到立項建設(shè)，基本消除商州南秦河、山陽馬灘河等一批全市重點中小河流防洪隱患，丹江流域得到全面綜合治理，農(nóng)業(yè)抵御自然災(zāi)害能力、城鄉(xiāng)供水保障水平全面提升，病險水庫得到全面加固，水文氣象、防汛預(yù)警和抗旱應(yīng)急等能力顯著提高。

（三）改進融資方式，全面提高水利建設(shè)融資能力。市人行出臺的《貫徹穩(wěn)健貨幣政策支持商洛經(jīng)濟發(fā)展的指導(dǎo)意見》中明確指出：今后一段時期，金融信貸將支持農(nóng)田水利建設(shè)為重點的農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，大力支持有效益、經(jīng)營性的水利開發(fā)、水土保持、水源涵養(yǎng)和保護等項目建設(shè)。必須圍繞政策導(dǎo)向，改進融資方式，提高融資技能，充分運用市場機制擴大融資。一是著力打造市級水利建設(shè)融資平臺。嚴(yán)格按照《公司法》要求，足額注入資本金，成立市級水務(wù)投資有限公司，并將我市具有明晰產(chǎn)權(quán)的經(jīng)營性水利資產(chǎn)劃撥給水投公司進行經(jīng)營（如城市供水），在實現(xiàn)保值增值的基礎(chǔ)上，使水投公司真正成為實體公司，滿足金融部門信貸要求，獲取金融資金支持。二是制定和完善優(yōu)惠政策，吸引民間資金參與。對于經(jīng)營性水利項目，可以以經(jīng)營權(quán)轉(zhuǎn)讓、允許開發(fā)項目區(qū)周邊一定數(shù)量土地等形式，吸引社會和民間資本投資水利建設(shè)；對于小型農(nóng)田水利建設(shè)項目，可以按照“誰投資、誰建設(shè)、誰所有、誰管理、誰受益”的原則，吸引民間資金參與水利設(shè)施建設(shè)，或者推行以獎代補和補助等激勵方式開展農(nóng)田水利建設(shè)。三是采取其它融資方式。在條件許可的情況下，可以采取發(fā)行股票、債券、投資基金等多種融資手段進行融資，推動水利設(shè)施建設(shè)。

（四）加大市、縣財政投入，提高地方財政保障能力。逐步加大市、縣財政投資水利建設(shè)的力度，提高地方財政保障水利建設(shè)水平，使水利建設(shè)與全市經(jīng)濟社會建設(shè)同步協(xié)調(diào)。一是保證水利項目前期工作經(jīng)費。嚴(yán)格落實市委、市政府關(guān)于《加快我市水利改革發(fā)展的意見》文件精神，足額按上年水利投資市級1%、縣區(qū)2%的比例，分級逐年預(yù)算水利項目前期工作經(jīng)費，專項用于重大項目前期工作。二是建立市、縣水利建設(shè)基金。嚴(yán)格按省政府建設(shè)水利建設(shè)基金的有關(guān)要求，設(shè)立市、縣（區(qū)）水利建設(shè)基金，明確征收標(biāo)準(zhǔn)，劃定征收范圍，確保按時定額征收。三是逐年增加市、縣財政對水利建設(shè)的其它投入。在新增建設(shè)用地有償使用費、新建城鎮(zhèn)堤防工程增加的建設(shè)用地開發(fā)升值收益、城市維護費中劃分出一定比例，用于農(nóng)田水利設(shè)施建設(shè)、城市防洪排澇和水源工程等建設(shè)，確保水利投入的總量有大幅提高，各類水利設(shè)施能得到正常維護，水毀設(shè)施能及時修復(fù)，水利建設(shè)滯后的局面明顯改觀。

融資報告 篇5

（一）平臺建設(shè)情況

（二）平臺運作情況

1、融資模式

①銀行貸款

包括引導(dǎo)銀行貸款的政策、措施

②企業(yè)融資

組建的投資公司詳細(xì)情況，包括：

公司概述（成立的背景、定位、職能、發(fā)展方向等）

公司治理結(jié)構(gòu)：組織形式、人員結(jié)構(gòu)等

融資渠道（融資方式、規(guī)模等）

③項目融資

包括BOT（建設(shè)-經(jīng)營-轉(zhuǎn)讓）、BOO（建設(shè)-經(jīng)營-擁有）、BT（建設(shè)-轉(zhuǎn)讓）、BOOT（建設(shè)-經(jīng)營-擁有-轉(zhuǎn)讓）、BLT（建設(shè)-租賃-轉(zhuǎn)讓）、BTO（建設(shè)-轉(zhuǎn)讓-經(jīng)營）、TOT（移交-經(jīng)營-移交）、PPP（公共部門與私人企業(yè)合作）等模式。

④融資模式創(chuàng)新

包括利用保險、信托、資產(chǎn)證券化、產(chǎn)權(quán)交易、融資租賃、設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金、引進戰(zhàn)略投資等方式。

2、融資能力狀況

從融資任務(wù)完成情況客觀評估融資能力；結(jié)合十二五發(fā)展規(guī)劃，綜合對比資金需求、融資任務(wù)，分析評估未來融資能力與融資任務(wù)的匹配情況。

融資報告 篇6

融資商業(yè)計劃書范文

融資商業(yè)計劃書系指在企業(yè)向外融資時所必須具備的文件，一份優(yōu)質(zhì)的融資商業(yè)計劃書可大大提高項目融資的可能性。

(嘉禾智通)如何產(chǎn)生一份好的商業(yè)計劃書

一個風(fēng)險投資公司每月都要收到數(shù)以百計的各式各樣的商業(yè)計劃書，每個風(fēng)險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業(yè)計書，而其中僅僅有幾份能夠引起他的進一步閱讀的興趣，更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業(yè)計劃書能夠引起風(fēng)險投資者足夠的注意力，你必須事前進行充分周密的準(zhǔn)備工作。

(嘉禾智通國際北京公司)提示融資企業(yè)商業(yè)計劃書的寫做重點：

1.簡潔

一份《商業(yè)計劃書》最長不要超過50頁，最好在30頁左右。

2.完整

要全面披露與投資有關(guān)的信息。因為按照證券法等相關(guān)法律，風(fēng)險企業(yè)必須以書面形式披露與企業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)的全部重要信息。如果披露不完全，當(dāng)投資失敗時，風(fēng)險投資人就有權(quán)收回其全部投資并起訴企業(yè)家。

3.把握撰寫原則

簡明扼要;條理清晰;內(nèi)容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。

硅谷老板們的成功有目共睹，而他們經(jīng)常掛在嘴邊的問題，其實跟自己想弄個小買賣做做的小生意人的問題是一樣的：產(chǎn)品是什么;消費對象是誰?成本是多少?而看似復(fù)雜的商業(yè)計劃書，只要把住脈絡(luò)，其中包括的無非還是企業(yè)(不論是傳統(tǒng)企業(yè)還是高科技企業(yè))經(jīng)營中要回答的幾個關(guān)鍵問題，即

1、產(chǎn)品是什么?

2、消費對象是誰?

3、經(jīng)銷渠道在哪里?

4、誰來賣?

5、顧客群有多大?

6、設(shè)計與制作成本是多少?

7、售價多少?

8、何時可損益平衡?在撰寫商業(yè)計劃書之前，若無法扼要地就這幾個問題說出你的想法，要向別人解釋清楚恐怕很困難。

因此，一份好的商業(yè)計劃書，要使人讀后對下列問題非常清楚：公司的商業(yè)機會;創(chuàng)立公司所需要的資源;把握這一機會的進程;風(fēng)險和預(yù)期回報。

商業(yè)計劃不是學(xué)術(shù)論文，它可能面對的是非技術(shù)背景，但對計劃有興趣的人，比如可能的團隊成員，可能的投資人和合作伙伴、供應(yīng)商、顧客、政府機構(gòu)等。因此，一份好的商業(yè)計劃書應(yīng)該寫得讓人明白，避免使用過多的專業(yè)詞匯，聚焦于特定的策略、目標(biāo)、計劃和行動。商業(yè)計劃的篇幅要適當(dāng)，太短，容易讓人不相信項目會成功：太長，則會被認(rèn)為太羅嗉，表達不清楚。4.直入主題，開門見山

寫作商業(yè)計劃書的目的是為了獲取風(fēng)險投資者的投資而非為了與風(fēng)險投資家閑聊，因此，在開始寫作商業(yè)計劃書時，應(yīng)該避免一些與主題無關(guān)的內(nèi)容，要開門見山地直接地切入主題，要知道風(fēng)險投資者沒有很多時間來閱讀一些對他來說是沒有意義的東西。這一點對于很多初次創(chuàng)業(yè)者來說，在其寫作商業(yè)計劃書時是應(yīng)當(dāng)格外注意的。（f236.cOM 活動范文吧）

5.進行充分市場調(diào)研

要知道，當(dāng)一個創(chuàng)意或者新的投資項目從你的大腦中萌發(fā)時，它并不是存在于真空中的。要把你的創(chuàng)意或者投資項目付諸實施并不是說干就干的想當(dāng)然的事情。因此，你在寫作商業(yè)計劃書以前，應(yīng)該進行充分的市場調(diào)研，做到有備而作。

市場調(diào)研主要圍繞以下內(nèi)容進行：

口 你的投資項目中的產(chǎn)品或服務(wù)處于什么樣的范疇?

口 是研發(fā)(R&D)性質(zhì)、生產(chǎn)性質(zhì)、分銷性質(zhì)或是服務(wù)性質(zhì)?

口 該領(lǐng)域目前的情況如何?

口 你的產(chǎn)品或服務(wù)處于一個什么樣的階段?

口 它的市場前景如何?(務(wù)必不能遺漏任何可能的細(xì)節(jié)問題)

口 你的競爭對手的情況如何?

口 目前的市場狀況怎樣? 是繁盛或蕭條?

6.評估你自己的商業(yè)計劃

在寫作商業(yè)計劃書的全過程中，風(fēng)險創(chuàng)業(yè)者應(yīng)該站在風(fēng)險投資者的角度(或立場)對自己的商業(yè)計劃進行一番評估，并努力審視以下六個問題。

每個風(fēng)險投資者都會問到關(guān)鍵問題是否在你的商業(yè)計劃書中有明確的答案。

口 我能獲得多少回報?

口 我會損失什么?(可能遇到的風(fēng)險，如所有的投資、貸款擔(dān)保、法律訴訟，時間)

口 誰認(rèn)為這個計劃可行?(對商業(yè)計劃各項內(nèi)容的第三方驗證)

口 交易當(dāng)中還有誰發(fā)揮作用?(管理團隊班子和投資群體以及他們在各自領(lǐng)域中的地位)

口 這個市場有多大?

口 你的企業(yè)如何爭取到潛在的顧客?(對市場開拓能力的驗證)

口 我的投資何時和怎樣撤出?(公開上市或購并的退出戰(zhàn)略)7.展示管理團隊

在你的商業(yè)計劃書中，風(fēng)險投資者將會非常關(guān)注“人”的因素，即你的風(fēng)險企業(yè)中管理團隊的情況，因此，商業(yè)計劃書要能夠詳實地向風(fēng)險投資者展示你管理團隊的風(fēng)貌。

關(guān)注點有如下幾個方面：

口 創(chuàng)業(yè)者是否是一個領(lǐng)袖式的人物，具備應(yīng)有的素質(zhì)?

口 這個管理團隊的信念是否堅定，目標(biāo)是否一致?

口 是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功?

口 這個管理團隊的市場戰(zhàn)斗力如何?

口 是否非常熟悉市場和善于開發(fā)潛在的市場?

8.組織戰(zhàn)斗力過人的寫作智囊團

越來越多的事實已經(jīng)表明了，僅僅依靠創(chuàng)業(yè)者的個人的力量是很難做到盡善盡美的，因此，在寫作商業(yè)計劃書的過程中，你還需要一個有很強戰(zhàn)斗力的智囊團的幫助來彌補個人的不足。尋求有豐富經(jīng)驗的律師、會計師、專業(yè)咨詢家的幫助是非常必要的，他們的建議有時能讓你的商業(yè)計劃書看上去更加完美。

三.商業(yè)計劃書摘要

摘要的意義

商業(yè)計劃書的摘要將是風(fēng)險投資者閱讀商業(yè)計劃書時首先要看到的內(nèi)容。如果說商業(yè)計劃書是敲開風(fēng)險投資公司大門的敲門磚，是通向融資之路的鋪路石的話，計劃書的摘要可以被看作是點燃風(fēng)險投資者對你的投資意向的火種，是吸引風(fēng)險投資者進一步閱讀你的商業(yè)計劃書全文的燈塔，它濃縮商業(yè)計劃書之精華，反映商業(yè)計劃書之全貌，是全部計劃書的核心之所在。

摘要應(yīng)該表達的內(nèi)容

首先，摘要應(yīng)該使投資者，特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀點，快速掌握商業(yè)計劃書的重點，然后做出是否愿意花時間繼續(xù)讀下去的決定。在發(fā)達國家，繁忙的投資者一天要看數(shù)十份商業(yè)計劃書。如果摘要不能一下子抓住投資者的心，商業(yè)計劃書后邊部分寫得再精彩，也沒有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀欲望，使之看到你的商業(yè)計劃書后有一種相見恨晚，愛不釋手的感覺。在寫摘要時作者必須充滿激情，滿懷信心，全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃，蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。

在摘要部分，應(yīng)該重點向投資者傳達以下這樣的幾點信息：

1)你的基本經(jīng)營思想是正確的，是合乎邏輯的。

2)你的經(jīng)營計劃是有科學(xué)根據(jù)的和充分準(zhǔn)備的。

3)你有能力管理好這個企業(yè)。你有一個堅強有力的領(lǐng)導(dǎo)班子和執(zhí)行隊伍。

4)你清楚地知道進入市場的最佳時機，并且預(yù)料到什么時間適當(dāng)?shù)赝顺鍪袌觥?/p>

5)你的財務(wù)分析是實際的。

6)投資者不會把錢扔到水里。

如果你能簡潔清楚地闡述這些內(nèi)容，投資者一定會有興趣讀完你的整個商業(yè)計劃書，高興地把錢投入你的項目。

撰寫摘要注意的事項

第一，摘要部分一定要放在最后完成。動筆寫摘要之前，先完成整個商業(yè)計劃書的主體的拋光潤色。然后反復(fù)閱讀幾遍主體文章。提煉出整個計劃書的精華所在之后，再開始動筆撰寫摘要部分。做到胸有成竹，一氣呵成。寫完之后，再請周圍的人檢查過目，提出意見。重點了解他們的反饋，看他們能否馬上被你的文章所打動。如果不能，則需要重新考慮如何撰寫，直到首先可以馬上打動你身邊的人為止。

第二，撰寫摘要部分一定要有針對性。在撰寫摘要時，你要常常問自己“誰會讀我的計劃?”不同的投資者有不同的興趣和不同的背景。他們看商業(yè)計劃書側(cè)重點不同。銀行等投資者通常對企業(yè)以前的成功業(yè)績感興趣。而投資公司則通常對新技術(shù)感興趣。所以在撰寫摘要之前先要對投資者做一番調(diào)查研究，突出投資者最感興趣的方面。對不同的投資者，要突出不同的方面。由于一項投資通常要由幾個人或幾個部門共同做決定，在調(diào)查投資者情況時要對整個投資機構(gòu)有一個較為全面的了解，兼顧多人。

第三，撰寫一定要文筆生動。風(fēng)格要開門見山，奪人眼目?？梢粤⒓醋プ≈攸c。切忌行文含蓄晦澀，讓人難以琢磨。記住，投資者是沒有時間去琢磨你的文章的。

第四，在寫作全部完成之后，一定要自己先檢查有無錯別字、大白字等。切忌在文章中出現(xiàn)這些錯誤。自己檢查完之后，再請別人檢查。直到確切無誤為止。用英文撰寫商業(yè)計劃書，完成之后，可以用專業(yè)的軟件檢查一遍拼寫和語法?，F(xiàn)在市場上通用的文字軟件都有檢查拼寫和語法的功能。記住，如果在文章中出現(xiàn)文字錯誤，你又怎么能證明你是一個作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)钠髽I(yè)家呢。千萬不可由于細(xì)小的誤差，失去重要的機會。

一份商業(yè)計劃如果經(jīng)過精心準(zhǔn)備、仔細(xì)審閱并且定期進行更新，即可成為極度具有價值的管理工具。不斷發(fā)展的公司面臨許多日常決策，而商業(yè)計劃恰好能成為決策的指南。越來越多的外部因素要求公司出具書面商業(yè)計劃。金融資助者，尤其是風(fēng)險基金家和其他私人投資者一直視商業(yè)計劃為投資決策的第一步，在當(dāng)今環(huán)境下，甚至商業(yè)銀行家也會提出同樣的要求。另外，考慮與公司建立長期關(guān)系的組織和個人，如分銷商、管理層人選等，也都傾向于索要書面商業(yè)計劃。

盡管需求漸增，多數(shù)管理人員仍畏懼商業(yè)計劃的寫作。在他們看來，這項工作如同撰寫枯燥的學(xué)術(shù)論著，要求大量運用冗長的句子和業(yè)務(wù)術(shù)語。還有的管理人員認(rèn)為承諾實現(xiàn)這一系列目標(biāo)無異于給自身的企業(yè)行為增添了不必要的負(fù)擔(dān)。結(jié)果是，許多人干脆避免撰寫商業(yè)計劃。這最終會給企業(yè)帶來不良的后果。---嘉禾智通國際北京公司

融資報告對企業(yè)順利獲得資金的重要性

多年經(jīng)驗告訴我們中小企業(yè)融資一般需要在前期需要準(zhǔn)備以下針對性報告，1、商業(yè)計劃書;

2、項目融資報告書;

3、投資價值分析報告;

4、項目數(shù)據(jù)分析報告;

5、項目個案分析報告等。根據(jù)項目的不同，建議您結(jié)合自身企業(yè)情況撰寫相應(yīng)報告。

商業(yè)計劃書是全部融資企業(yè)向潛在投資商遞交項目情況最全面的一份資料，我們認(rèn)為撰寫一份優(yōu)質(zhì)的商業(yè)計劃，對獲得融資成功的可能性會大大提高。

中小企業(yè)如何創(chuàng)造條件，吸引投資商呢?一般來說，企業(yè)首先要熟悉融資過程。在進入融資程序之前，首先要了解投資商對一個投資項目的詳細(xì)評審過程。要學(xué)會從他們的角度來客觀地分析本企業(yè)。很多創(chuàng)業(yè)家出身于技術(shù)人員，很看重自己的技術(shù)，對自己一手創(chuàng)立的企業(yè)有很深的感情。

然而投資者看重的不是技術(shù)，而是由技術(shù)、市場、管理團隊等資源配置起來而產(chǎn)生的贏利模式。他們要的是回報，不是技術(shù)或企業(yè);其次，企業(yè)需通過對技術(shù)資料的收集，詳細(xì)的市場調(diào)查和管理團隊的組合，認(rèn)真分析從產(chǎn)品到市場、從人員到管理、從現(xiàn)金流到財務(wù)狀況、從無形資產(chǎn)到有形資產(chǎn)等方面的優(yōu)勢、劣勢。把優(yōu)勢的部分充分地體現(xiàn)出來，對劣勢的部分看怎樣創(chuàng)造條件加以彌補。

要注意增加公司的無形資產(chǎn)，實事求是地把企業(yè)的價值挖掘出來。然后，向投資商提供商業(yè)計劃書。

西方國家有關(guān)統(tǒng)計表明：在經(jīng)過常規(guī)程序的評估后，100 個商業(yè)創(chuàng)意中只有 3% 左右被認(rèn)為有商業(yè)投資價值，條件合適時可能付諸商業(yè)投資行為;而這 3% 的商業(yè)投資項目、企業(yè)在創(chuàng)辦后頭三年內(nèi)有 80% 多會失敗、倒閉、破產(chǎn)或因經(jīng)營不善而轉(zhuǎn)手。歷史的統(tǒng)計數(shù)據(jù)告訴我們?nèi)魏紊虡I(yè)創(chuàng)意在付諸實踐之前都應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的評審程序，制作商業(yè)計劃書就是完成這一評審過程。

美國一位著名投資家曾說過，企業(yè)邀人投資或加盟，就象向離過婚的女人求婚，而不象和女孩子初戀。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無濟于事的。

對于正在尋求資金的企業(yè)來說，商業(yè)計劃書(Business Plan)是創(chuàng)業(yè)融資的“敲門磚”。作為企業(yè)進行融資的必備文件，其作用就如同預(yù)上市公司的招股說明書，是一份對項目進行陳述和剖析，便于投資商對投資對象進行全面了解和初步考察的文本文件。近年來，融資的程序日益規(guī)范，作為投資公司進行項目審批的正式文件之一，制作商業(yè)計劃書已經(jīng)成為越來越多企業(yè)的“必修課程”。

作為一份標(biāo)準(zhǔn)性的文件，商業(yè)計劃書有著大同小異的架構(gòu)。但是，有的商業(yè)計劃書卻能迅速抓住投資人目光，而有的計劃書卻只能以進入“回收站”作為使命的終結(jié)?？陀^的說，項目自身素質(zhì)是最關(guān)鍵最核心的原因，但是，一個完美的、專業(yè)的表現(xiàn)形式也同樣重要，“酒香不怕巷子深”的邏輯在競爭激烈的現(xiàn)代商業(yè)運轉(zhuǎn)中并不適用。一份成功的商業(yè)計劃書涵蓋了投資人對于融資項目所需了解的絕大信息，并且對于其中投資人通常關(guān)注的要點進行重點陳述分析。這樣的商業(yè)計劃書可以大大減少投資者在進入盡職調(diào)查之前的工作量，便于雙方迅速進入后期實質(zhì)運作。不同的融資項目，由于項目性質(zhì)不同、項目所處階段不同等各種因素，投資人關(guān)注點會有所側(cè)重。一般而言，項目的市場、產(chǎn)品、管理團隊、風(fēng)險、項目價值等方面是投資人評審項目的要點。商業(yè)計劃書的基礎(chǔ)性內(nèi)容是項目的市場調(diào)查(因為幾乎所有商業(yè)項目都涉及消費行為分析和消費行為預(yù)期)，成本低的或有同類企業(yè)作為參照的項目，可以自己按程序去做市場調(diào)查;涉及市場范圍大，或投資額大，或項目沒有已經(jīng)在運行的同類企業(yè)可比較參照的，需委托專業(yè)市場調(diào)查機構(gòu)完成。

企業(yè)編制商業(yè)計劃書的理念是：首先是為客戶創(chuàng)造價值，沒有客戶也就沒有利潤;其次是為投資商提供回報;第三是作為指導(dǎo)企業(yè)運行的發(fā)展策略。站在投資商的立場上，一份好的商業(yè)計劃書應(yīng)該包括詳細(xì)的市場規(guī)模和市場份額分析;清晰明了的商業(yè)模式介紹，集技術(shù)、管理、市場等方面人才的團隊構(gòu)建;良好的現(xiàn)金流預(yù)測和實事求是的財務(wù)計劃。

隨著接觸深入，如果投資商對該項目產(chǎn)生了興趣，會與企業(yè)簽署一份投資意向書，并對企業(yè)進行價值評估與盡職調(diào)查。通常企業(yè)與投資商對項目進行價值評估時著眼點是不一樣的。一方面，企業(yè)總是希望能盡可能提高項目的評估價值;而另一方面，只有當(dāng)期望收益能夠補償預(yù)期的風(fēng)險時，投資商才會接受這一定價。所以，企業(yè)要實事求是看待自己?？梢赃@樣說，商業(yè)計劃書首先是把計劃中要創(chuàng)立的企業(yè)推銷給風(fēng)險企業(yè)家自己。其次，商業(yè)計劃書還能幫助把計劃中的風(fēng)險 企業(yè)推銷給風(fēng)險投資家，公司商業(yè)計劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。因此，商業(yè)計劃書必須要說明：

(1)目的----為什么要冒風(fēng)險，花精力、時間、資源、資金去建設(shè)與經(jīng)營項目 ?

(2)資金----為什么要這么多的錢 ? 為什么投資商值得為此注入資金 ? 需要體現(xiàn)出對項目產(chǎn)品(或服務(wù))的關(guān)注，敢于競爭的精神，對市場的了解，行動的方針及管理隊伍的實力。

對已建企業(yè)來說，商業(yè)計劃書可以為企業(yè)的發(fā)展定下比較具體的方向和重點，從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)，并激勵他們?yōu)楣餐哪繕?biāo)而努力。更重要的是，它可以使企業(yè)的出資者以及供應(yīng)商、銷售商等了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和經(jīng)營目標(biāo)，說服出資者(原有的或新來的)為企業(yè)的進一步發(fā)展提供資金。正是基于上述理由，商業(yè)計劃書將是企業(yè)所寫的商業(yè)文件中最主要的一個。

一、商業(yè)計劃書及構(gòu)成要素

商業(yè)計劃書的作用

無論是要把新的技術(shù)轉(zhuǎn)變成新的產(chǎn)品，把新的設(shè)想發(fā)展成新的事業(yè)，還是把現(xiàn)有的企業(yè)進行改造有一番新的發(fā)展，都離不開資金。在商品經(jīng)濟的社會，資金是一切企業(yè)生存和發(fā)展的命脈。當(dāng)前銀行對向企業(yè)貸款日益持謹(jǐn)慎態(tài)度，很多企業(yè)普遍感到申請資金已經(jīng)成為日益困難的事情。特別是新企業(yè)和準(zhǔn)備創(chuàng)立的企業(yè)更是感到一金難求。如何為企業(yè)找到所需要的資金是企業(yè)生存的關(guān)鍵所在。我們引用金融投資領(lǐng)域中常講的一句話作為本書的開始：“尋找資金沒有竅門，惟有好的想法、好的技術(shù)、好的管理、好的市場。”

商業(yè)計劃是創(chuàng)業(yè)者吸引投資家的創(chuàng)業(yè)資本的一份報告性文件，事實上，創(chuàng)業(yè)計劃對于任何形式出資的創(chuàng)業(yè)者都是需要的，因為，創(chuàng)業(yè)并不是只憑熱情的沖動，而是理性的行為。因此，在創(chuàng)業(yè)前，做一個較為完善的計劃是有非常有意義的，第一，在做創(chuàng)業(yè)計劃時，會比較客觀地幫助創(chuàng)業(yè)者分析創(chuàng)業(yè)的主要影響因素，能夠使創(chuàng)業(yè)者保持清醒的頭腦;第二，一項比較完善的創(chuàng)業(yè)計劃，可以成為創(chuàng)業(yè)者的創(chuàng)業(yè)指南或行動大綱;除此之外，當(dāng)然，也可以作為用于向風(fēng)險投資家游說以取得創(chuàng)業(yè)投資(商業(yè)的可行性報告及其他渠道融資的報告性文件)，從這個意義上講，一篇優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)計劃也會成為創(chuàng)業(yè)者吸引資金的“敲門磚”和“通行證”。

商業(yè)計劃書的要素

那些不能給風(fēng)險投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的商業(yè)計劃書，其最終結(jié)果只能是被扔進垃圾箱里。為了確保商業(yè)計劃書能起作用，企業(yè)家應(yīng)把握以下要素。

1.關(guān)注產(chǎn)品

在商業(yè)計劃書中，應(yīng)提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)有關(guān)的細(xì)節(jié)，包括企業(yè)所實施的所有調(diào)查。需回答的主要問題包括：

1.產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段?

2.它的獨特性怎樣?

3.企業(yè)分銷產(chǎn)品的方法是什么?

4.誰會使用企業(yè)的產(chǎn)品，為什么?產(chǎn)品的生產(chǎn)成本是多少，售價是多少?

5.企業(yè)發(fā)展新的現(xiàn)代化產(chǎn)品的計劃是什么? 應(yīng)該把風(fēng)險投資商拉到企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)中來，這樣風(fēng)險投資商就會和風(fēng)險企業(yè)家一樣對產(chǎn)品有興趣。在商業(yè)計劃書中，企業(yè)家應(yīng)盡量用簡單的詞語來描述每件事。商品及其屬性的定義，對企業(yè)家來說是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業(yè)計劃書的目的不僅是要出資者相信企業(yè)的產(chǎn)品會在市場上產(chǎn)生革命性的影響，同時也要使他們相信企業(yè)有證明它的論據(jù)。商業(yè)計劃書對產(chǎn)品的闡述，要讓出資者感到：投資這個項目是值得的。

2.敢于競爭

在商業(yè)計劃書中，風(fēng)險企業(yè)家應(yīng)細(xì)致分析競爭對手的情況。需回答的主要問題：

1.競爭對手都是誰?

2.他們的產(chǎn)品是如何實現(xiàn)其價值的?競爭對手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比，有哪些相同點和不同點?

3.競爭對手所采用的營銷策略是什么?

要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額.然后再討論本企業(yè)相對于每個競爭者所具有的競爭優(yōu)勢，要向投資者展示顧客偏愛本企業(yè)的原因是：本企業(yè)的產(chǎn)品差別化程度高，性能價格比優(yōu)越，質(zhì)量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，商業(yè)計劃書要使它的讀者相信，本企業(yè)不僅是行業(yè)中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的領(lǐng)先者。

當(dāng)然，在商業(yè)計劃書中，企業(yè)家還應(yīng)闡明競爭者給本企業(yè)帶來的風(fēng)險以及本企業(yè)所采取的對策。

3.了解市場

商業(yè)計劃書要給投資者提供企業(yè)對目標(biāo)市場的深入分析和理解。要細(xì)致分析經(jīng)濟、地理、職業(yè)以及心理等因素對消費者選擇購買本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響，以及各個因素所起的作用。商業(yè)計劃書中還應(yīng)包括一個主要的營銷計劃，計劃中應(yīng)列出本企業(yè)打算開展廣告、促銷以及公共關(guān)系活動的地區(qū)，明確每一項活動的預(yù)算和收益。商業(yè)計劃書中還應(yīng)簡述一下企業(yè)的銷售戰(zhàn)略，比如：企業(yè)是使用外面的銷售代表還是使用內(nèi)部職員?企業(yè)是使用轉(zhuǎn)賣商、分銷商還是特許商?企業(yè)將提供何種類型的銷售培訓(xùn)?

此外，商業(yè)計劃書還應(yīng)特別關(guān)注一下銷售中的細(xì)節(jié)問題。

4.表明行動方針

企業(yè)的行動計劃應(yīng)該是無懈可擊的。商業(yè)計劃書中應(yīng)該明確下列問題：

企業(yè)如何把產(chǎn)品推向市場??

如何設(shè)計生產(chǎn)線，如何組裝產(chǎn)品??

企業(yè)生產(chǎn)需要哪些原料??

企業(yè)擁有那些生產(chǎn)資源，還需要什么生產(chǎn)資源?生產(chǎn)和設(shè)備的成本是多少??

企業(yè)是買設(shè)備還是租設(shè)備??

解釋與產(chǎn)品組裝，儲存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動成本的情況。

5.展示管理隊伍

把一個思想轉(zhuǎn)化為一個成功的風(fēng)險企業(yè)，其關(guān)鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業(yè)技術(shù)知識、管理才能和多年工作經(jīng)驗，要給投資者這樣一種感覺：“看，這支隊伍里都有誰!如果這個公司是一支足球隊的話，他們就會一直殺入世界杯決賽!”

管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導(dǎo)公司實現(xiàn)目標(biāo)的行動。在商業(yè)計劃書中，應(yīng)首先描述一下整個管理隊伍及其職責(zé)，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣，細(xì)致描述每個管理者將對公司所做的貢獻。商業(yè)計劃書中還應(yīng)明確管理目標(biāo)以及組織機構(gòu)圖。

6.出色的計劃摘要

商業(yè)計劃書中的計劃摘要十分重要。

它必須能讓風(fēng)險投資者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長久的印象。

計劃摘要將是風(fēng)險企業(yè)家所寫的最后一部分內(nèi)容，但卻是出資者首先要看的內(nèi)容，如果公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就可以把投資者吸引住。你要像對待廣告一樣來寫摘要，絕不要草草了事.文章明了，但要感人。

商業(yè)計劃書的組成

不同產(chǎn)業(yè)的商業(yè)計劃書形式有所不同。但是，從總的結(jié)構(gòu)方面，所有的商業(yè)計劃書都應(yīng)該包括摘要、主題、附錄三個部分。

摘要是對整個商業(yè)計劃書最高度的概括。

摘要部分的作用是以最精煉的語言、最有吸引力和沖擊力的方式突出重點，一下子抓住投資者的心。摘要部分是引路人，把投資者引入文章的主題。

主體部分是整個商業(yè)計劃書的核心。

在主體部分，作者向投資者一一展示他們所要知道的所有內(nèi)容。主體的功能是最終說服投資者，使他們充分相信你的項目是一個值得投資的好項目，以及你和你的領(lǐng)導(dǎo)班子有能力讓他們的投資產(chǎn)生最佳的投資回報。附錄部分是對主體的補充。它的功能是提供更多、更詳細(xì)的補充信息，完成主體部分中言有未盡的內(nèi)容。

1.摘要

摘要是整個商業(yè)計劃書的“鳳頭”，是對整個計劃書的最高度的概括。從某種程度上說，投資者是否中意你的項目，主要取決于摘要部分?？梢哉f沒有好的摘要，就沒有投資。

2.主體

主題是整個商業(yè)計劃書的“豬肚”。主體部分要內(nèi)容詳實，在有限的篇幅之內(nèi)充分展示你要說的全部內(nèi)容，讓投資者知道他想知道的全部東西。主體部分按照順序一般包括以下幾個方面：

1)公司介紹。主要介紹企業(yè)的一些基本情況，以及發(fā)展策略、財務(wù)情況、產(chǎn)品或服務(wù)的基本情況等。

2)產(chǎn)業(yè)分析。主要介紹你的企業(yè)所歸屬的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的基本情況，以及你的企業(yè)在整個產(chǎn)業(yè)或行業(yè)中的地位。

3)市場分析。主要介紹你的產(chǎn)品或服務(wù)的市場情況。包括你的目標(biāo)市場、你在市場競爭中的位置、你的競爭對手的情況、未來市場的發(fā)展趨勢。

4)營銷。主要介紹你的市場營銷策略、企業(yè)的銷售隊伍的基本情況、銷售結(jié)構(gòu)等內(nèi)容。

5)企業(yè)的經(jīng)營。主要介紹經(jīng)營場所的基本情況、企業(yè)主要設(shè)施和設(shè)備、生產(chǎn)工藝基本情況、生產(chǎn)力和生產(chǎn)率的基本情況，以及質(zhì)量控制、庫存管理、售后服務(wù)、研究和發(fā)展等內(nèi)容。

6)企業(yè)的管理。主要介紹管理理念、管理結(jié)構(gòu)、管理方式、主要管理人員的基本情況、顧問隊伍等基本情況。

7)財務(wù)管理。主要介紹企業(yè)財務(wù)管理的基本情況。對現(xiàn)在正在運行的企業(yè)需要過去三年的財務(wù)報表、現(xiàn)金流量表、損益平衡表等。還要介紹申請資金的用途。

8)企業(yè)的發(fā)展計劃。主要介紹企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)、發(fā)展策略、發(fā)展計劃、實施步驟，以及風(fēng)險因素的分析等。

9)撤出計劃。主要告訴投資者如何收回投資，什么時間收回投資，大約有多少回報率等情況。

3.附錄

附錄是對主體部分的補充。由于篇幅的限制，有些內(nèi)容不宜于在主體部分過多描述。把那些言猶未盡的內(nèi)容，或需要提供參考資料的內(nèi)容，放在附錄部分，供投資者閱讀時參考。

二.如何產(chǎn)生一份好的商業(yè)計劃書

一個風(fēng)險投資公司每月都要收到數(shù)以百計的各式各樣的商業(yè)計劃書，每個風(fēng)險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業(yè)計書，而其中僅僅有幾份能夠引起他的進一步閱讀的興趣，更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業(yè)計劃書能夠引起風(fēng)險投資者足夠的注意力，你必須事前進行充分周密的準(zhǔn)備工作。總的來說包括以下幾點：

1.簡潔

一份《商業(yè)計劃書》最長不要超過50頁，最好在30頁左右。

2.完整

要全面披露與投資有關(guān)的信息。因為按照證券法等相關(guān)法律，風(fēng)險企業(yè)必須以書面形式披露與企業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)的全部重要信息。如果披露不完全，當(dāng)投資失敗時，風(fēng)險投資人就有權(quán)收回其全部投資并起訴企業(yè)家。

3.把握撰寫原則

簡明扼要;條理清晰;內(nèi)容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。

硅谷老板們的成功有目共睹，而他們經(jīng)常掛在嘴邊的問題，其實跟自己想弄個小買賣做做的小生意人的問題是一樣的：產(chǎn)品是什么;消費對象是誰?成本是多少?而看似復(fù)雜的商業(yè)計劃書，只要把住脈絡(luò)，其中包括的無非還是企業(yè)(不論是傳統(tǒng)企業(yè)還是高科技企業(yè))經(jīng)營中要回答的幾個關(guān)鍵問題，即

1、產(chǎn)品是什么?

2、消費對象是誰?

3、經(jīng)銷渠道在哪里?

4、誰來賣?

5、顧客群有多大?

6、設(shè)計與制作成本是多少?

7、售價多少?

8、何時可損益平衡?在撰寫商業(yè)計劃書之前，若無法扼要地就這幾個問題說出你的想法，要向別人解釋清楚恐怕很困難。

因此，一份好的商業(yè)計劃書，要使人讀后對下列問題非常清楚：公司的商業(yè)機會;創(chuàng)立公司所需要的資源;把握這一機會的進程;風(fēng)險和預(yù)期回報。

商業(yè)計劃不是學(xué)術(shù)論文，它可能面對的是非技術(shù)背景，但對計劃有興趣的人，比如可能的團隊成員，可能的投資人和合作伙伴、供應(yīng)商、顧客、政府機構(gòu)等。因此，一份好的商業(yè)計劃書應(yīng)該寫得讓人明白，避免使用過多的專業(yè)詞匯，聚焦于特定的策略、目標(biāo)、計劃和行動。商業(yè)計劃的篇幅要適當(dāng)，太短，容易讓人不相信項目會成功：太長，則會被認(rèn)為太羅嗉，表達不清楚。

4.直入主題，開門見山

寫作商業(yè)計劃書的目的是為了獲取風(fēng)險投資者的投資而非為了與風(fēng)險投資家閑聊，因此，在開始寫作商業(yè)計劃書時，應(yīng)該避免一些與主題無關(guān)的內(nèi)容，要開門見山地直接地切入主題，要知道風(fēng)險投資者沒有很多時間來閱讀一些對他來說是沒有意義的東西。這一點對于很多初次創(chuàng)業(yè)者來說，在其寫作商業(yè)計劃書時是應(yīng)當(dāng)格外注意的。

5.進行充分市場調(diào)研

要知道，當(dāng)一個創(chuàng)意或者新的投資項目從你的大腦中萌發(fā)時，它并不是存在于真空中的。要把你的創(chuàng)意或者投資項目付諸實施并不是說干就干的想當(dāng)然的事情。因此，你在寫作商業(yè)計劃書以前，應(yīng)該進行充分的市場調(diào)研，做到有備而作。

市場調(diào)研主要圍繞以下內(nèi)容進行：

口 你的投資項目中的產(chǎn)品或服務(wù)處于什么樣的范疇?

口 是研發(fā)(R&D)性質(zhì)、生產(chǎn)性質(zhì)、分銷性質(zhì)或是服務(wù)性質(zhì)?

口 該領(lǐng)域目前的情況如何?

口 你的產(chǎn)品或服務(wù)處于一個什么樣的階段?

口 它的市場前景如何?(務(wù)必不能遺漏任何可能的細(xì)節(jié)問題)

口 你的競爭對手的情況如何?

口 目前的市場狀況怎樣? 是繁盛或蕭條?

6.評估你自己的商業(yè)計劃

在寫作商業(yè)計劃書的全過程中，風(fēng)險創(chuàng)業(yè)者應(yīng)該站在風(fēng)險投資者的角度(或立場)對自己的商業(yè)計劃進行一番評估，并努力審視以下六個問題。

每個風(fēng)險投資者都會問到關(guān)鍵問題是否在你的商業(yè)計劃書中有明確的答案。

口 我能獲得多少回報?

口 我會損失什么?

(可能遇到的風(fēng)險，如所有的投資、貸款擔(dān)保、法律訴訟，時間)

口 誰認(rèn)為這個計劃可行?(對商業(yè)計劃各項內(nèi)容的第三方驗證)

口 交易當(dāng)中還有誰發(fā)揮作用?

(管理團隊班子和投資群體以及他們在各自領(lǐng)域中的地位)

口 這個市場有多大?

口 你的企業(yè)如何爭取到潛在的顧客?(對市場開拓能力的驗證)

口 我的投資何時和怎樣撤出?(公開上市或購并的退出戰(zhàn)略)

7.展示管理團隊

在你的商業(yè)計劃書中，風(fēng)險投資者將會非常關(guān)注“人”的因素，即你的風(fēng)險企業(yè)中管理團隊的情況，因此，商業(yè)計劃書要能夠詳實地向風(fēng)險投資者展示你管理團隊的風(fēng)貌。

關(guān)注點有如下幾個方面：

口 創(chuàng)業(yè)者是否是一個領(lǐng)袖式的人物，具備應(yīng)有的素質(zhì)?

口 這個管理團隊的信念是否堅定，目標(biāo)是否一致?

口 是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功?

口 這個管理團隊的市場戰(zhàn)斗力如何?

口 是否非常熟悉市場和善于開發(fā)潛在的市場?

8.組織戰(zhàn)斗力過人的寫作智囊團

越來越多的事實已經(jīng)表明了，僅僅依靠創(chuàng)業(yè)者的個人的力量是很難做到盡善盡美的，因此，在寫作商業(yè)計劃書的過程中，你還需要一個有很強戰(zhàn)斗力的智囊團的幫助來彌補個人的不足。尋求有豐富經(jīng)驗的律師、會計師、專業(yè)咨詢家的幫助是非常必要的，他們的建議有時能讓你的商業(yè)計劃書看上去更加完美。

三.商業(yè)計劃書摘要

摘要的意義

商業(yè)計劃書的摘要將是風(fēng)險投資者閱讀商業(yè)計劃書時首先要看到的內(nèi)容。如果說商業(yè)計劃書是敲開風(fēng)險投資公司大門的敲門磚，是通向融資之路的鋪路石的話，計劃書的摘要可以被看作是點燃風(fēng)險投資者對你的投資意向的火種，是吸引風(fēng)險投資者進一步閱讀你的商業(yè)計劃書全文的燈塔，它濃縮商業(yè)計劃書之精華，反映商業(yè)計劃書之全貌，是全部計劃書的核心之所在。

摘要應(yīng)該表達的內(nèi)容

首先，摘要應(yīng)該使投資者，特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀點，快速掌握商業(yè)計劃書的重點，然后做出是否愿意花時間繼續(xù)讀下去的決定。在發(fā)達國家，繁忙的投資者一天要看數(shù)十份商業(yè)計劃書。如果摘要不能一下子抓住投資者的心，商業(yè)計劃書后邊部分寫得再精彩，也沒有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀欲望，使之看到你的商業(yè)計劃書后有一種相見恨晚，愛不釋手的感覺。在寫摘要時作者必須充滿激情，滿懷信心，全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃，蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。

在摘要部分，應(yīng)該重點向投資者傳達以下這樣的幾點信息：

1)你的基本經(jīng)營思想是正確的，是合乎邏輯的。

2)你的經(jīng)營計劃是有科學(xué)根據(jù)的和充分準(zhǔn)備的。

3)你有能力管理好這個企業(yè)。你有一個堅強有力的領(lǐng)導(dǎo)班子和執(zhí)行隊伍。

4)你清楚地知道進入市場的最佳時機，并且預(yù)料到什么時間適當(dāng)?shù)赝顺鍪袌觥?/p>

5)你的財務(wù)分析是實際的。

6)投資者不會把錢扔到水里。

如果你能簡潔清楚地闡述這些內(nèi)容，投資者一定會有興趣讀完你的整個商業(yè)計劃書，高興地把錢投入你的項目。

撰寫摘要注意的事項

第一，摘要部分一定要放在最后完成。動筆寫摘要之前，先完成整個商業(yè)計劃書的主體的拋光潤色。然后反復(fù)閱讀幾遍主體文章。提煉出整個計劃書的精華所在之后，再開始動筆撰寫摘要部分。做到胸有成竹，一氣呵成。寫完之后，再請周圍的人檢查過目，提出意見。重點了解他們的反饋，看他們能否馬上被你的文章所打動。如果不能，則需要重新考慮如何撰寫，直到首先可以馬上打動你身邊的人為止。

第二，撰寫摘要部分一定要有針對性。在撰寫摘要時，你要常常問自己“誰會讀我的計劃?”不同的投資者有不同的興趣和不同的背景。他們看商業(yè)計劃書側(cè)重點不同。銀行等投資者通常對企業(yè)以前的成功業(yè)績感興趣。而投資公司則通常對新技術(shù)感興趣。所以在撰寫摘要之前先要對投資者做一番調(diào)查研究，突出投資者最感興趣的方面。對不同的投資者，要突出不同的方面。由于一項投資通常要由幾個人或幾個部門共同做決定，在調(diào)查投資者情況時要對整個投資機構(gòu)有一個較為全面的了解，兼顧多人。

第三，撰寫一定要文筆生動。風(fēng)格要開門見山，奪人眼目?？梢粤⒓醋プ≈攸c。切忌行文含蓄晦澀，讓人難以琢磨。記住，投資者是沒有時間去琢磨你的文章的。

第四，在寫作全部完成之后，一定要自己先檢查有無錯別字、大白字等。切忌在文章中出現(xiàn)這些錯誤。自己檢查完之后，再請別人檢查。直到確切無誤為止。用英文撰寫商業(yè)計劃書，完成之后，可以用專業(yè)的軟件檢查一遍拼寫和語法?，F(xiàn)在市場上通用的文字軟件都有檢查拼寫和語法的功能。記住，如果在文章中出現(xiàn)文字錯誤，你又怎么能證明你是一個作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)钠髽I(yè)家呢。千萬不可由于細(xì)小的誤差，失去重要的機會。

中小企業(yè)如何創(chuàng)造條件，吸引投資商呢?

一般來說，企業(yè)首先要熟悉融資過程。在進入融資程序之前，首先要了解投資商對一個投資項目的詳細(xì)評審過程。要學(xué)會從他們的角度來客觀地分析本企業(yè)。很多創(chuàng)業(yè)家出身于技術(shù)人員，很看重自己的技術(shù)，對自己一手創(chuàng)立的企業(yè)有很深的感情。

然而投資者看重的不是技術(shù)，而是由技術(shù)、市場、管理團隊等資源配置起來而產(chǎn)生的贏利模式。他們要的是回報，不是技術(shù)或企業(yè);其次，企業(yè)需通過對技術(shù)資料的收集，詳細(xì)的市場調(diào)查和管理團隊的組合，認(rèn)真分析從產(chǎn)品到市場、從人員到管理、從現(xiàn)金流到財務(wù)狀況、從無形資產(chǎn)到有形資產(chǎn)等方面的優(yōu)勢、劣勢。把優(yōu)勢的部分充分地體現(xiàn)出來，對劣勢的部分看怎樣創(chuàng)造條件加以彌補。

要注意增加公司的無形資產(chǎn)，實事求是地把企業(yè)的價值挖掘出來。然后，向投資商提供商業(yè)計劃書。

西方國家有關(guān)統(tǒng)計表明：在經(jīng)過常規(guī)程序的評估后，100 個商業(yè)創(chuàng)意中只有 3% 左右被認(rèn)為有商業(yè)投資價值，條件合適時可能付諸商業(yè)投資行為;而這 3% 的商業(yè)投資項目、企業(yè)在創(chuàng)辦后頭三年內(nèi)有 80% 多會失敗、倒閉、破產(chǎn)或因經(jīng)營不善而轉(zhuǎn)手。歷史的統(tǒng)計數(shù)據(jù)告訴我們?nèi)魏紊虡I(yè)創(chuàng)意在付諸實踐之前都應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的評審程序，制作商業(yè)計劃書就是完成這一評審過程。

美國一位著名投資家曾說過，企業(yè)邀人投資或加盟，就象向離過婚的女人求婚，而不象和女孩子初戀。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無濟于事的。

對于正在尋求資金的企業(yè)來說，商業(yè)計劃書(Business Plan)是創(chuàng)業(yè)融資的“敲門磚”。作為企業(yè)進行融資的必備文件，其作用就如同預(yù)上市公司的招股說明書，是一份對項目進行陳述和剖析，便于投資商對投資對象進行全面了解和初步考察的文本文件。近年來，融資的程序日益規(guī)范，作為投資公司進行項目審批的正式文件之一，制作商業(yè)計劃書已經(jīng)成為越來越多企業(yè)的“必修課程”。

作為一份標(biāo)準(zhǔn)性的文件，商業(yè)計劃書有著大同小異的架構(gòu)。但是，有的商業(yè)計劃書卻能迅速抓住投資人目光，而有的計劃書卻只能以進入“回收站”作為使命的終結(jié)?？陀^的說，項目自身素質(zhì)是最關(guān)鍵最核心的原因，但是，一個完美的、專業(yè)的表現(xiàn)形式也同樣重要，“酒香不怕巷子深”的邏輯在競爭激烈的現(xiàn)代商業(yè)運轉(zhuǎn)中并不適用。一份成功的商業(yè)計劃書涵蓋了投資人對于融資項目所需了解的絕大信息，并且對于其中投資人通常關(guān)注的要點進行重點陳述分析。這樣的商業(yè)計劃書可以大大減少投資者在進入盡職調(diào)查之前的工作量，便于雙方迅速進入后期實質(zhì)運作。不同的融資項目，由于項目性質(zhì)不同、項目所處階段不同等各種因素，投資人關(guān)注點會有所側(cè)重。一般而言，項目的市場、產(chǎn)品、管理團隊、風(fēng)險、項目價值等方面是投資人評審項目的要點。商業(yè)計劃書的基礎(chǔ)性內(nèi)容是項目的市場調(diào)查(因為幾乎所有商業(yè)項目都涉及消費行為分析和消費行為預(yù)期)，成本低的或有同類企業(yè)作為參照的項目，可以自己按程序去做市場調(diào)查;涉及市場范圍大，或投資額大，或項目沒有已經(jīng)在運行的同類企業(yè)可比較參照的，需委托專業(yè)市場調(diào)查機構(gòu)完成。

企業(yè)編制商業(yè)計劃書的理念是：首先是為客戶創(chuàng)造價值，沒有客戶也就沒有利潤;其次是為投資商提供回報;第三是作為指導(dǎo)企業(yè)運行的發(fā)展策略。站在投資商的立場上，一份好的商業(yè)計劃書應(yīng)該包括詳細(xì)的市場規(guī)模和市場份額分析;清晰明了的商業(yè)模式介紹，集技術(shù)、管理、市場等方面人才的團隊構(gòu)建;良好的現(xiàn)金流預(yù)測和實事求是的財務(wù)計劃。

隨著接觸深入，如果投資商對該項目產(chǎn)生了興趣，會與企業(yè)簽署一份投資意向書，并對企業(yè)進行價值評估與盡職調(diào)查。通常企業(yè)與投資商對項目進行價值評估時著眼點是不一樣的。一方面，企業(yè)總是希望能盡可能提高項目的評估價值;而另一方面，只有當(dāng)期望收益能夠補償預(yù)期的風(fēng)險時，投資商才會接受這一定價。所以，企業(yè)要實事求是看待自己?？梢赃@樣說，商業(yè)計劃書首先是把計劃中要創(chuàng)立的企業(yè)推銷給風(fēng)險企業(yè)家自己。其次，商業(yè)計劃書還能幫助把計劃中的風(fēng)險 企業(yè)推銷給風(fēng)險投資家，公司商業(yè)計劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。因此，商業(yè)計劃書必須要說明：

(1)目的----為什么要冒風(fēng)險，花精力、時間、資源、資金去建設(shè)與經(jīng)營項目 ?

(2)資金----為什么要這么多的錢 ? 為什么投資商值得為此注入資金 ? 需要體現(xiàn)出對項目產(chǎn)品（或服務(wù)）的關(guān)注，敢于競爭的精神，對市場的了解，行動的方針及管理隊伍的實力。

對已建企業(yè)來說，商業(yè)計劃書可以為企業(yè)的發(fā)展定下比較具體的方向和重點，從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)，并激勵他們?yōu)楣餐哪繕?biāo)而努力。更重要的是，它可以使企業(yè)的出資者以及供應(yīng)商、銷售商等了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和經(jīng)營目標(biāo)，說服出資者(原有的或新來的)為企業(yè)的進一步發(fā)展提供資金。正是基于上述理由，商業(yè)計劃書將是企業(yè)所寫的商業(yè)文件中最主要的一個。

一、商業(yè)計劃書及構(gòu)成要素

商業(yè)計劃書的作用

無論是要把新的技術(shù)轉(zhuǎn)變成新的產(chǎn)品，把新的設(shè)想發(fā)展成新的事業(yè)，還是把現(xiàn)有的企業(yè)進行改造有一番新的發(fā)展，都離不開資金。在商品經(jīng)濟的社會，資金是一切企業(yè)生存和發(fā)展的命脈。當(dāng)前銀行對向企業(yè)貸款日益持謹(jǐn)慎態(tài)度，很多企業(yè)普遍感到申請資金已經(jīng)成為日益困難的事情。特別是新企業(yè)和準(zhǔn)備創(chuàng)立的企業(yè)更是感到一金難求。如何為企業(yè)找到所需要的資金是企業(yè)生存的關(guān)鍵所在。我們引用金融投資領(lǐng)域中常講的一句話作為本書的開始：“尋找資金沒有竅門，惟有好的想法、好的技術(shù)、好的管理、好的市場。”

商業(yè)計劃是創(chuàng)業(yè)者吸引投資家的創(chuàng)業(yè)資本的一份報告性文件，事實上，創(chuàng)業(yè)計劃對于任何形式出資的創(chuàng)業(yè)者都是需要的，因為，創(chuàng)業(yè)并不是只憑熱情的沖動，而是理性的行為。因此，在創(chuàng)業(yè)前，做一個較為完善的計劃是有非常有意義的，第一，在做創(chuàng)業(yè)計劃時，會比較客觀地幫助創(chuàng)業(yè)者分析創(chuàng)業(yè)的主要影響因素，能夠使創(chuàng)業(yè)者保持清醒的頭腦；第二，一項比較完善的創(chuàng)業(yè)計劃，可以成為創(chuàng)業(yè)者的創(chuàng)業(yè)指南或行動大綱；除此之外，當(dāng)然，也可以作為用于向風(fēng)險投資家游說以取得創(chuàng)業(yè)投資(商業(yè)的可行性報告及其他渠道融資的報告性文件)，從這個意義上講，一篇優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)計劃也會成為創(chuàng)業(yè)者吸引資金的“敲門磚”和“通行證”。

商業(yè)計劃書的要素

那些不能給風(fēng)險投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的商業(yè)計劃書，其最終結(jié)果只能是被扔進垃圾箱里。為了確保商業(yè)計劃書能起作用，企業(yè)家應(yīng)把握以下要素。

1.關(guān)注產(chǎn)品

在商業(yè)計劃書中，應(yīng)提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)有關(guān)的細(xì)節(jié)，包括企業(yè)所實施的所有調(diào)查。需回答的主要問題包括：

1.產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段?

2.它的獨特性怎樣?

3.企業(yè)分銷產(chǎn)品的方法是什么?

4.誰會使用企業(yè)的產(chǎn)品，為什么?產(chǎn)品的生產(chǎn)成本是多少，售價是多少?

5.企業(yè)發(fā)展新的現(xiàn)代化產(chǎn)品的計劃是什么?

應(yīng)該把風(fēng)險投資商拉到企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)中來，這樣風(fēng)險投資商就會和風(fēng)險企業(yè)家一樣對產(chǎn)品有興趣。在商業(yè)計劃書中，企業(yè)家應(yīng)盡量用簡單的詞語來描述每件事。商品及其屬性的定義，對企業(yè)家來說是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業(yè)計劃書的目的不僅是要出資者相信企業(yè)的產(chǎn)品會在市場上產(chǎn)生革命性的影響，同時也要使他們相信企業(yè)有證明它的論據(jù)。商業(yè)計劃書對產(chǎn)品的闡述，要讓出資者感到：投資這個項目是值得的。

2.敢于競爭

在商業(yè)計劃書中，風(fēng)險企業(yè)家應(yīng)細(xì)致分析競爭對手的情況。需回答的主要問題：

1.競爭對手都是誰?

2.他們的產(chǎn)品是如何實現(xiàn)其價值的?競爭對手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比，有哪些相同點和不同點?

3.競爭對手所采用的營銷策略是什么? 要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額．然后再討論本企業(yè)相對于每個競爭者所具有的競爭優(yōu)勢，要向投資者展示顧客偏愛本企業(yè)的原因是：本企業(yè)的產(chǎn)品差別化程度高，性能價格比優(yōu)越，質(zhì)量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，商業(yè)計劃書要使它的讀者相信，本企業(yè)不僅是行業(yè)中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的領(lǐng)先者。

當(dāng)然，在商業(yè)計劃書中，企業(yè)家還應(yīng)闡明競爭者給本企業(yè)帶來的風(fēng)險以及本企業(yè)所采取的對策。

3.了解市場

商業(yè)計劃書要給投資者提供企業(yè)對目標(biāo)市場的深入分析和理解。要細(xì)致分析經(jīng)濟、地理、職業(yè)以及心理等因素對消費者選擇購買本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響，以及各個因素所起的作用。商業(yè)計劃書中還應(yīng)包括一個主要的營銷計劃，計劃中應(yīng)列出本企業(yè)打算開展廣告、促銷以及公共關(guān)系活動的地區(qū)，明確每一項活動的預(yù)算和收益。商業(yè)計劃書中還應(yīng)簡述一下企業(yè)的銷售戰(zhàn)略，比如：企業(yè)是使用外面的銷售代表還是使用內(nèi)部職員?企業(yè)是使用轉(zhuǎn)賣商、分銷商還是特許商?企業(yè)將提供何種類型的銷售培訓(xùn)?

此外，商業(yè)計劃書還應(yīng)特別關(guān)注一下銷售中的細(xì)節(jié)問題。

4.表明行動方針

企業(yè)的行動計劃應(yīng)該是無懈可擊的。商業(yè)計劃書中應(yīng)該明確下列問題：

? 企業(yè)如何把產(chǎn)品推向市場?

? 如何設(shè)計生產(chǎn)線，如何組裝產(chǎn)品?

? 企業(yè)生產(chǎn)需要哪些原料?

? 企業(yè)擁有那些生產(chǎn)資源，還需要什么生產(chǎn)資源?生產(chǎn)和設(shè)備的成本是多少?

? 企業(yè)是買設(shè)備還是租設(shè)備?

解釋與產(chǎn)品組裝，儲存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動成本的情況。

5.展示管理隊伍

把一個思想轉(zhuǎn)化為一個成功的風(fēng)險企業(yè)，其關(guān)鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業(yè)技術(shù)知識、管理才能和多年工作經(jīng)驗，要給投資者這樣一種感覺：“看，這支隊伍里都有誰!如果這個公司是一支足球隊的話，他們就會一直殺入世界杯決賽!”

管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導(dǎo)公司實現(xiàn)目標(biāo)的行動。在商業(yè)計劃書中，應(yīng)首先描述一下整個管理隊伍及其職責(zé)，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣，細(xì)致描述每個管理者將對公司所做的貢獻。商業(yè)計劃書中還應(yīng)明確管理目標(biāo)以及組織機構(gòu)圖。

6.出色的計劃摘要

商業(yè)計劃書中的計劃摘要十分重要。

它必須能讓風(fēng)險投資者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長久的印象。

計劃摘要將是風(fēng)險企業(yè)家所寫的最后一部分內(nèi)容，但卻是出資者首先要看的內(nèi)容，如果公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就可以把投資者吸引住。你要像對待廣告一樣來寫摘要，絕不要草草了事．文章明了，但要感人。

商業(yè)計劃書的組成

不同產(chǎn)業(yè)的商業(yè)計劃書形式有所不同。但是，從總的結(jié)構(gòu)方面，所有的商業(yè)計劃書都應(yīng)該包括摘要、主題、附錄三個部分。

摘要是對整個商業(yè)計劃書最高度的概括。

摘要部分的作用是以最精煉的語言、最有吸引力和沖擊力的方式突出重點，一下子抓住投資者的心。摘要部分是引路人，把投資者引入文章的主題。

主體部分是整個商業(yè)計劃書的核心。

在主體部分，作者向投資者一一展示他們所要知道的所有內(nèi)容。主體的功能是最終說服投資者，使他們充分相信你的項目是一個值得投資的好項目，以及你和你的領(lǐng)導(dǎo)班子有能力讓他們的投資產(chǎn)生最佳的投資回報。附錄部分是對主體的補充。它的功能是提供更多、更詳細(xì)的補充信息，完成主體部分中言有未盡的內(nèi)容。

1.摘要

摘要是整個商業(yè)計劃書的“鳳頭”，是對整個計劃書的最高度的概括。從某種程度上說，投資者是否中意你的項目，主要取決于摘要部分。可以說沒有好的摘要，就沒有投資。

2.主體

主題是整個商業(yè)計劃書的“豬肚”。主體部分要內(nèi)容詳實，在有限的篇幅之內(nèi)充分展示你要說的全部內(nèi)容，讓投資者知道他想知道的全部東西。主體部分按照順序一般包括以下幾個方面：

1）公司介紹。主要介紹企業(yè)的一些基本情況，以及發(fā)展策略、財務(wù)情況、產(chǎn)品或服務(wù)的基本情況等。

2）產(chǎn)業(yè)分析。主要介紹你的企業(yè)所歸屬的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的基本情況，以及你的企業(yè)在整個產(chǎn)業(yè)或行業(yè)中的地位。

3）市場分析。主要介紹你的產(chǎn)品或服務(wù)的市場情況。包括你的目標(biāo)市場、你在市場競爭中的位置、你的競爭對手的情況、未來市場的發(fā)展趨勢。

4）營銷。主要介紹你的市場營銷策略、企業(yè)的銷售隊伍的基本情況、銷售結(jié)構(gòu)等內(nèi)容。

5）企業(yè)的經(jīng)營。主要介紹經(jīng)營場所的基本情況、企業(yè)主要設(shè)施和設(shè)備、生產(chǎn)工藝基本情況、生產(chǎn)力和生產(chǎn)率的基本情況，以及質(zhì)量控制、庫存管理、售后服務(wù)、研究和發(fā)展等內(nèi)容。

6）企業(yè)的管理。主要介紹管理理念、管理結(jié)構(gòu)、管理方式、主要管理人員的基本情況、顧問隊伍等基本情況。

7）財務(wù)管理。主要介紹企業(yè)財務(wù)管理的基本情況。對現(xiàn)在正在運行的企業(yè)需要過去三年的財務(wù)報表、現(xiàn)金流量表、損益平衡表等。還要介紹申請資金的用途。

8）企業(yè)的發(fā)展計劃。主要介紹企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)、發(fā)展策略、發(fā)展計劃、實施步驟，以及風(fēng)險因素的分析等。

9）撤出計劃。主要告訴投資者如何收回投資，什么時間收回投資，大約有多少回報率等情況。

融資報告 篇7

一、 選題的背景、意義

（一）選題的背景

在我國，小微企業(yè)指的是銀行貸款在100萬以下的個體工商戶、私營企業(yè)主。據(jù)統(tǒng)計，中國現(xiàn)在有 4000 ——5000 萬家中小企業(yè)，它們所貢獻的GDP 占全國GDP 的60%，同時還貢獻著50% 左右的稅收，解決了80％的城鄉(xiāng)就業(yè)，出口貢獻達到70％以上。更重要的是，這一數(shù)量龐大的企業(yè)群體還解決了80% 的`城鄉(xiāng)就業(yè)，在穩(wěn)定民生方面有著舉足輕重的作用，是經(jīng)濟發(fā)展和社會健康發(fā)展的重要力量。但是長期以來，融資難是制約小微企業(yè)生存和發(fā)展的瓶頸。20xx 年金融危機中，融資難導(dǎo)致小微企業(yè)生存難的問題更加凸顯。國家經(jīng)濟發(fā)展主體在民間，但恰恰民間資本十分緊缺。統(tǒng)計數(shù)據(jù)表面，以中小企業(yè)為主的民營企業(yè)中，真正不缺乏資金的僅占12%，資金匱乏的中小企業(yè)則占到80%，其中嚴(yán)重缺乏者為20%。 《中國金融發(fā)展報告（20xx）》數(shù)據(jù)顯示，目前國內(nèi)，設(shè)立僅1年的企業(yè)沒有一戶獲得貸款，2―3年的企業(yè)有39％獲得了貸款，3—5年的企業(yè)有46％獲得貸款；5—10年的企業(yè)有71％獲得貸款。

（二）選題的意義

中國市場經(jīng)濟發(fā)展的推動力主要是民營企業(yè)、中小微企業(yè)。這些企業(yè)對于安排社會就業(yè)、擴大稅源、繁榮市場、社會穩(wěn)定發(fā)揮了非常重大的作用，但是這些企業(yè)享受不到現(xiàn)代金融服務(wù)的核心。尤其是小微企業(yè)在融資過程中，面臨籌資難、籌資少、風(fēng)險大的問題，使得小微企業(yè)在生存和發(fā)展時缺少強有力的助力。利用金融學(xué)、商業(yè)銀行學(xué)等理論，通過分析小微企業(yè)在融資中存在的問題，并且根據(jù)問題提出相應(yīng)的解決措施，對我國小微企業(yè)在今后的發(fā)展上將有的現(xiàn)實意義。

二、相關(guān)研究的最新成果及動態(tài)

（一） 國外研究動態(tài)

從目前國外文獻資料來看，關(guān)于對小微企業(yè)融資問題的研究還是屬于比較新的領(lǐng)域，所以大多數(shù)文獻是以中小企業(yè)的融資問題為研究對象。通過研究這些文獻也可以找到一些相同觀點 ：

1、關(guān)于研究對象數(shù)學(xué)建模方面的研究

霍爾斯特德·艾莉森（20xx）的文章《以學(xué)習(xí)型社區(qū)的倡議或增長的鼓勵措施來吸引微型企業(yè)》中以微型企業(yè)在社區(qū)產(chǎn)業(yè)園區(qū)中的人力資源利用為基數(shù)，利用參數(shù)估

計和假設(shè)檢驗來驗證人力資源對小微企業(yè)融資的影響，同樣的比塞爾·米安妮（20xx）也在自己的文章《對小企業(yè)和微型企業(yè)連續(xù)資本支持》中利用計量模型來驗證人力資源對小微企業(yè)融資的影響。而克勞迪·奧岡薩·雷斯維加（20xx）則在《什么影響新老企業(yè)擴張？在俄羅斯小公司的證據(jù)》通過數(shù)據(jù)模型來闡述俄羅斯的微新企業(yè)（微型創(chuàng)新企業(yè)）在融資方面所遇到的困難，但是并未就這些困難提出具體的解決措施。何塞卡·洛斯·斯皮尼奧和馬丁·魯杜斯（20xx）則在《出口障礙：透視從葡萄牙小型和中小型出口商和非出口商》通過建立數(shù)據(jù)模型來分析葡萄牙的小型企業(yè)在出口方面所遇到的困難，并進一步延伸到融資方面。

2、關(guān)于研究對象理論方面的研究

這方面的研究比較充實，比如陳意涵和陳黃巢（20xx）在《知識管理在小型和中型企業(yè)的作用》提到了人力資源，也就是知識管理在小微企業(yè)融資方面所起到的作用。林德爾·L·納帕德羅（20xx）為代表的作者，則在《商業(yè)支持和技術(shù)平臺對南非小企業(yè)的貢獻》以南非的小型商業(yè)支持和技術(shù)“孵化”為切入點，說明了在南非發(fā)展小微企業(yè)需要哪些支持。史蒂夫·貝克和蒂姆·奧格登（20xx）在《謹(jǐn)防小額信貸貸款》認(rèn)為，小微企業(yè)的貸款將是一個銀行等金融機構(gòu)業(yè)務(wù)增長的新突破，但因為小微企業(yè)自身方面的缺點，所以要格外擔(dān)心出現(xiàn)的壞帳。索羅斯坦·貝克（20xx）在文章《《世界各地的中小型企業(yè)》中提出了小型企業(yè)的重要性及它在非正規(guī)經(jīng)濟的營商環(huán)下境的不同層面的指標(biāo)。這樣可以發(fā)現(xiàn)，幾個層面的商業(yè)環(huán)境，如更好地進入和信用信息共享，降低成本，都將對小企業(yè)控制成本是一個很好的機遇。

（二） 國內(nèi)研究動態(tài)

當(dāng)前國內(nèi)對小微企業(yè)融資問題的研究起步晚，但進展快，很多金融機構(gòu)，非金融機構(gòu)和其他組織都在對這個問題進行有益的探索，包括：

1、關(guān)于從銀行角度來支持小微企業(yè)融資的研究

魏國雄（20xx）在《商業(yè)銀行如何拓展小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)》指出商業(yè)銀行要更廣泛、有深度地開拓小微企業(yè)信貸市場，就必須在內(nèi)部建立一整套更有效率的適應(yīng)開拓小微企業(yè)融資業(yè)務(wù)的管理體制、經(jīng)營機制和管理方式。而林波（20xx）和王國才（20xx）分別以民生銀行和工商銀行為載體，闡述了兩家銀行先行開展小微企業(yè)所取得的成績。王文烈（20xx）《中型銀行小企業(yè)融資業(yè)務(wù)的發(fā)展模式研究》在指出，商業(yè)銀行小企業(yè)金融發(fā)展的戰(zhàn)略和策略是當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重點，如何在不違背商業(yè)化原則的基礎(chǔ)上，既支持小企業(yè)發(fā)展，又符合自身利益，是今后商業(yè)銀行需要重點考慮的。李雪梅（20xx）則在文章《金融業(yè)如何進一步完善小企業(yè)融資服務(wù)》認(rèn)為小企業(yè)與銀行合

作融資業(yè)務(wù)難，這在很大程度上制約了小企業(yè)的進一步發(fā)展。作為銀行業(yè)，改善傳統(tǒng)的經(jīng)營管理模式，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，使我國小企業(yè)的融資環(huán)境不斷得到改善，融資規(guī)模不斷擴大，對于促進國民經(jīng)濟的平穩(wěn)較快發(fā)展具有重要意義，但對于銀行業(yè)而言，完善小企業(yè)融資服務(wù)是一項長期而艱巨的任務(wù)。彭凱和向宇（20xx）提出由于經(jīng)濟、社會、文化等多種原因，在我國開展小微企業(yè)貸款有優(yōu)勢也有困難，這些困難除了觀念上的、風(fēng)險上的制約，更主要的是人力成本難以控制。解決這些困難，將對我國經(jīng)濟未來更好更快發(fā)展有著重要作用。

2、關(guān)于從國外經(jīng)驗借鑒角度來支持小微企業(yè)融資的研究

劉杠（20xx）在《我國銀行開展小微企業(yè)貸款的困難和對策》提出，要摸清美國中小企業(yè)及其創(chuàng)辦、生存與關(guān)閉的基本情況，從宏觀經(jīng)濟環(huán)境和融資、創(chuàng)新、政府管制等方面探索影響美國中小企業(yè)發(fā)展的主要因素。在此基礎(chǔ)上對中美中小企業(yè)的發(fā)展及其影響因素進行比較，其中好的做法，可以對我國的小微企業(yè)解決融資問題提供借鑒意義。蘇丹（20xx）在《歐洲中小企業(yè)在華戰(zhàn)略研究》認(rèn)為自20世紀(jì)90年代以來，隨著經(jīng)濟全球化的推進和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，全球范圍內(nèi)的產(chǎn)業(yè)分工和融合趨勢日趨明顯，企業(yè)規(guī)模已不再是企業(yè)追求的唯一發(fā)展目標(biāo)。歐洲很多中小企業(yè)選擇在中國開立分公司。這些分公司在極其艱苦的環(huán)境下依然發(fā)展強勢，這些得利與這些小企業(yè)強有力的融資手段。研究這些措施將對我國的小微企業(yè)具有很強的實踐意義。柳斌（20xx）在《美國小企業(yè)融資經(jīng)驗對緩解我國中小企業(yè)融資困境的啟示》都對我國中小企業(yè)融資的現(xiàn)狀和出現(xiàn)的問題進行分析，分析了美國中小企業(yè)的融資模式，提出美國中小企業(yè)的融資模式對我國中小企業(yè)融資的借鑒意義。

3、關(guān)于從小微企業(yè)本身角度的研究

何光輝和楊咸月（20xx）在著作《中國小企業(yè)融資擔(dān)保發(fā)展的理論研究》中分析了對我國小企業(yè)融資擔(dān)保的理論分析，考慮到隨著經(jīng)濟市場化變革的深入, 擔(dān)保過程中經(jīng)濟主體不斷增強的自主經(jīng)濟行為, 則出于對壞帳的擔(dān)憂和漏斗效應(yīng)又很可能將許多小企業(yè)擋在融資和擔(dān)保大門之外。這種局面的突破只能用現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)的方法來解決通過探悉小企業(yè)融資擔(dān)保的微觀作用機理, 在理順小企業(yè)融資與擔(dān)保之間內(nèi)在關(guān)系的基礎(chǔ)上尋求答案。倫柏楠（20xx）則在《小企業(yè)融資困難的原因及對策》提出小企業(yè)由于自身實力較弱, 在市場競爭中屬于弱勢群體, 我國小企業(yè)的發(fā)展仍面臨著許多困難, 特別是融資方面的困難和問題尤為突出。目前, 融資困難已經(jīng)成為小企業(yè)進行技術(shù)改造, 開發(fā)新產(chǎn)品, 擴大生產(chǎn)力的重大制約因素。最后還提出了關(guān)于解決這些困難的對策，比如發(fā)展中小金融機構(gòu)、改進銀行對小企業(yè)的信貸服務(wù)等。陳柏蒼（20xx）

在文章《我國小企業(yè)融資渠道分析》著重對小企業(yè)融資渠道做簡要綜述，以期對在金融風(fēng)暴下亟需資金注入的小企業(yè)有所幫助。王華清和王嘉韻（20xx）則在《制約小企業(yè)融資的瓶頸及對策》中通過對小企業(yè)融資難的內(nèi)部和外部原因進行分析，提出了解決小企業(yè)融資難問題的對策，包括建立小企業(yè)融資機構(gòu)、完善小企業(yè)融資擔(dān)保制度、加大對中小企業(yè)融資支持力度、探索制度創(chuàng)新等。

綜上所述，目前國內(nèi)外對小微企業(yè)融資問題的研究，還屬于比較新的領(lǐng)域，并沒有形成一整套完整的理論體系以及解決措施。以國外為例，很多學(xué)者只是以單一的建立數(shù)據(jù)模型來研究一個方面，但是并未提出比較詳實的解決措施。而國內(nèi)學(xué)者對這一問題的研究，比較多的是從現(xiàn)實中存在的措施出發(fā)來研究的，因此并不是很深入的研究。所以在今后的寫作中需要自己總結(jié)這兩方面的經(jīng)驗，并且根據(jù)自己的思路整理出一條適合我國小微企業(yè)融資的道路。

三、課題的研究內(nèi)容及擬采取的研究方法、研究難點，預(yù)期達到的目標(biāo)

（一）研究內(nèi)容

本文從小微企業(yè)的定義入手，來探討我國小微企業(yè)融資的情況，重點分析我國小微企業(yè)在融資中存在的問題。在寫作過程中，第一部分闡述小微企業(yè)的定義、特征和作用，第二部分參考各種數(shù)據(jù)和文獻資料，結(jié)合目前國內(nèi)外對小微企業(yè)在融資方面的幫助，運用相關(guān)理論對目前我國小微企業(yè)在融資時所遇到的問題進行分析，從而發(fā)現(xiàn)在融資渠道、風(fēng)險防范等方面存在著的問題,第三部分是針對這些問題提出從微觀到宏觀的相關(guān)辦法

（二）研究方法

本課題主要采用文獻法、比較分析法、綜合法和論與案例研究相結(jié)合法進行。對

案例進行質(zhì)的研究，使整個文獻真實、生動、豐富，提高研究結(jié)果的信度和效度。通過國內(nèi)外對小微企業(yè)融資支持對比研究，借鑒國外在各方面的的實踐經(jīng)驗，給國內(nèi)金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)的支持道路提供有益的借鑒。其次利用宏觀經(jīng)濟理論、微觀經(jīng)濟理論、可持續(xù)發(fā)展理論和現(xiàn)代金融中介理論等，同時結(jié)合當(dāng)前各地方對小微企業(yè)實施融資支持的發(fā)展現(xiàn)狀進行分析，構(gòu)建出適合中國小微企業(yè)發(fā)展的正確道路。最后通過總結(jié)文獻資料以及自己的思路，在對問題充分研究的基礎(chǔ)上，歸納總結(jié)中多條解決問題的具體措施。

（三）研究難點

目前對“小微企業(yè)”沒有明確的定義，因此需要綜合金融、信貸等各方面的理論，對小微企業(yè)作出一個比較普遍的定義，并且這個定義也是對之后文章的研究有著重要的作用。第二個是關(guān)于對小微企業(yè)在融資方面存在問題的分析。從國內(nèi)外目前的文獻資料來看，對小微企業(yè)融資方面的研究屬于比較新的領(lǐng)域，沒有形成一定的研究體系，因此對存在的問題進行分析時需要格外注意，不能把對小微企業(yè)的分析變成對中小企業(yè)的分析，小微企業(yè)是不同于中小企業(yè)的一個概念，小微企業(yè)是有其自身的特點的，以上即是文章的重點又是難點，所以在寫作中要著重注意。

（四）預(yù)期達到的目標(biāo)

文章在了解小微企業(yè)定義的基礎(chǔ)上，結(jié)合國內(nèi)外相關(guān)參考文獻，從小微企業(yè)的特點及作用談起，就目前我國小微企業(yè)融資的問題做出分析，并就如何幫助改善小微企業(yè)融資提出建議, 以期對小微企業(yè)以及我國經(jīng)濟的未來發(fā)展有所幫助。

四、論文詳細(xì)工作進度和安排

20xx年10月 確定選題，檢索文獻；

20xx年1月 完成文獻綜述、開題報告和外文翻譯等； 20xx年3月 上交論文初稿； 20xx年4月 論文修改和完善； 20xx年5月上、中旬 論文定稿、評審； 20xx年5月下旬 論文答辯。

五、主要參考文獻

[1]陳柏蒼.我國中小企業(yè)融資渠道分析[N].中國貿(mào)易報,20xx(9):11.

[2]何光輝,楊咸月.中國小企業(yè)融資擔(dān)保發(fā)展的理論研究[J].財經(jīng)研究,20xx(9):7-8. [3]姜勝利.意大利發(fā)展中小企業(yè)的模式、措施及啟示[J].中國知網(wǎng)，20xx(10):7-9. [4]劉秀全.浙江金融業(yè)支持中小企業(yè)發(fā)展的啟示[N].金融縱橫,20xx(11).

[5]李彩麗.西部農(nóng)村小企業(yè)發(fā)展的資金瓶頸與政策扶持措施研究[N].經(jīng)濟,20xx(5) [6]劉杠. 美國中小企業(yè)發(fā)展研究—基于創(chuàng)辦、生存和關(guān)閉視角的實證分析[M]. 暨南大學(xué),20xx.

[7]柳斌.美國小企業(yè)融資經(jīng)驗對緩解我國中小企業(yè)融資困境的啟示[J].金融經(jīng)濟，20xx（9）:13-14.

[8]李雪梅.金融業(yè)如何進一步完善小企業(yè)融資服務(wù)[J].金融視線,20xx(12):30-31.

融資報告 篇8

一、遂寧融資環(huán)境現(xiàn)狀。

(一)貸款增加額創(chuàng)歷史新高。

20xx年，全市貸款余額達到255.6億元，比xx年末新增66.41億元，同比增長35.1%。其中轄內(nèi)金融機構(gòu)貸款余額219.18億元，比xx年末增加57.16億元，同比增長35.28%;20xx年全市中小企業(yè)貸款余額達到90.82億元，比xx年末新增22.87億元，同比增長33.66%。

(二)“五信工程”助推企業(yè)發(fā)展。

20xx年，遂寧市以中小企業(yè)金融培育為重點，實施“五信工程”積極推進中小企業(yè)信用體系建設(shè)，其經(jīng)驗做法被中國人民銀行稱為“遂寧模式”，并在總行中小企業(yè)信用體系建設(shè)現(xiàn)場會上交流?！拔逍殴こ獭钡闹饕獌?nèi)容：

一是質(zhì)量與效用并重，打牢信用檔案物質(zhì)基礎(chǔ)。

二是信用評價貫穿全程，把好“入口關(guān)”確保持續(xù)性。

三是“點對點”開展信用培植，推動銀評企長期合作共贏。

四是出臺“一攬子”信用激勵政策，體現(xiàn)培育核心價值。

五是塑造企業(yè)信用文化，多種載體傳播誠信意識。

(三)有效搭建融資平臺，中小企業(yè)融資渠道呈多元化。

20xx年，遂寧市有效搭建融資平臺，中小企業(yè)融資渠道呈多元化格局。

一是搭建企業(yè)融資培育平臺，破解中小企業(yè)貸款難題。20xx年，人民銀行遂寧分行積極組織銀行機構(gòu)加強對中小企業(yè)培育，在20xx年培育102戶中小企業(yè)的基礎(chǔ)上，新增培育中小企業(yè)150戶，有145戶接受輔導(dǎo)，65戶獲得貸款5.3億元，新增貸款2.3億元，其中33戶為新建立信貸關(guān)系，累計貸款2.28億元，貸款余額1.62億元。

二是小額貸款公司開創(chuàng)全省先河，有效促進了民間資金向民間資本轉(zhuǎn)化。率先在全省成立了3家小額貸款公司，目前3家公司累計發(fā)放貸款298筆，貸款余額10288萬元。

三是搭建政府背景融資平臺和擔(dān)保平臺，改善了企業(yè)融資環(huán)境。20xx年末，銀行機構(gòu)發(fā)放政府背景融資平臺貸款11億元，成立擔(dān)保公司21家，銀行機構(gòu)為中小企業(yè)發(fā)放擔(dān)保貸款20.17億元。

二、遂寧融資環(huán)境得到較大改善，但仍存在問題。

遂寧市委、市政府通過出臺“遂寧市積極應(yīng)對金融危機扶持工業(yè)企業(yè)發(fā)展的十條措施”，開展“銀、政、企”深度合作，創(chuàng)新重點企業(yè)培育機制等辦法，使遂寧融資環(huán)境得到較大改善。20xx年市政府為市本級企業(yè)貸款貼息754.7萬元，但目前貸款難依然是制約中小企業(yè)發(fā)展的瓶頸。中小企業(yè)由于資信較差、缺少抵押品、管理方式落后等，不易獲得銀行貸款。據(jù)遂寧調(diào)查隊調(diào)查表明，調(diào)查的40家企業(yè)中，90%以上的企業(yè)反映最困難的是“貸不到款”。形成中小企業(yè)貸款難的主要原因是：

(一)自身實力不足是中小企業(yè)貸款難的最直接原因。

一是中小企業(yè)技術(shù)基礎(chǔ)薄弱，人員素質(zhì)較低，可抵押資產(chǎn)不足。中小企業(yè)使用的設(shè)備和技術(shù)有相當(dāng)一部分是大企業(yè)淘汰的，同時，企業(yè)職工的素質(zhì)也較低，技術(shù)人員較缺乏，可抵押質(zhì)押足值、有效的房產(chǎn)、土地等有效資產(chǎn)相對較少。

二是中小企業(yè)財務(wù)管理較差。財務(wù)管理差是中小企業(yè)中普遍存在的現(xiàn)象，這一情況給銀行信貸管理工作造成了較大難度，使銀行難以審核和確定是否給予信貸支持。

三是大部分中小企業(yè)產(chǎn)品檔次較低，大多生產(chǎn)輕工類、資源消耗型產(chǎn)品，科技含量不高。四是融資渠道單一。上市融資、債券融資、風(fēng)險投資等渠道還不成熟，中小企業(yè)與風(fēng)險投資機構(gòu)之間還未形成良好的對接機制。

(二)中小企業(yè)信用擔(dān)保制度不完善，擔(dān)保機構(gòu)作用沒有得到充分發(fā)揮。

擔(dān)保體系以政策性融資擔(dān)保為主體，以政府出資為主，民間資本很少介入，這既制約了資金的擴充，又使這一市場化的產(chǎn)物在行政管理的方式下運行不暢。現(xiàn)行的金融制度對信貸抵押物的折扣率規(guī)定過高，使得許多中小企業(yè)無法獲得足夠的信貸資金。并且擔(dān)保貸款的融資形式在遂寧初步建立，規(guī)模還不大，能夠獲得擔(dān)保貸款的中小企業(yè)數(shù)量少，并且獲得的資金也有限。

(三)信息不對稱是中小企業(yè)融資難的又一個原因。

中小企業(yè)因產(chǎn)出規(guī)模小，客觀上處于為大企業(yè)配套的地位，獲取市場信息的能力較差，這樣導(dǎo)致同類中小企業(yè)低層次重復(fù)建設(shè)。在當(dāng)前的信用狀態(tài)下，中小企業(yè)在融資市場上信息不對稱的情況比較嚴(yán)重，資金供給方無法全面了解資金需求方的信息，同時四大國有商業(yè)銀行自身也不愿意貸款給中小企業(yè)，因為同樣一筆資金貸給許多中小企業(yè)要比貸給一兩個大企業(yè)的成本高出許多。

三、幾點建議。

(一)完善信用評價體系，增強中小企業(yè)自身融資能力。

以現(xiàn)代信息技術(shù)為手段，整合銀行、工商、稅務(wù)、統(tǒng)計、質(zhì)監(jiān)、勞動保障等部門的信用資源，建立中小企業(yè)融資信用信息庫。搜集納稅、還貸、產(chǎn)品質(zhì)量檢驗、履行合同義務(wù)、生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)等方面的情況。建立信息評價、披露和公示制度，適時公布企業(yè)信息，促進企業(yè)信用制度建設(shè)。為增強中小企業(yè)自身融資能力，中小企業(yè)必須逐步按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求建立科學(xué)的治理體系，形成完整的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，尤其要規(guī)范企業(yè)的財務(wù)治理與監(jiān)督制度，保證相關(guān)信息的真實性、準(zhǔn)確性，提高企業(yè)有關(guān)信息的透明度，使企業(yè)合法經(jīng)營。在保證真實傳達信息的基礎(chǔ)上，激活企業(yè)競爭機制、提升企業(yè)競爭力，這是企業(yè)信用的本質(zhì)體現(xiàn)。

(二)強化擔(dān)保公司的作用。

一是進一步擴大現(xiàn)有擔(dān)保公司實力。要進一步整合現(xiàn)有擔(dān)保資源，對現(xiàn)有由政府出資或參股的政策性擔(dān)保機構(gòu)要以現(xiàn)有政府投入為基礎(chǔ)進行股份制改造，規(guī)范為獨立法人，按市場原則進行商業(yè)化運作;要充分吸收民間資金和外來資本進入，逐步擴大充實公司資本金，進一步擴大擔(dān)保能力。同時各級財政部門要建立政策性擔(dān)保機構(gòu)資本金注入制度，每年在企業(yè)發(fā)展基金中安排一定數(shù)量資金用于補充政策性中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)的資本金，使其盡快逐步擴大到應(yīng)有的擔(dān)保額度。

二是積極推動組建會員制擔(dān)保機構(gòu)。會員制擔(dān)保機構(gòu)是由多家企業(yè)共同出資成立，并主要為出資企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)，是一種封閉式的、非盈利性的、風(fēng)險較低又能有效緩解中小企業(yè)融資問題的擔(dān)保組織形式。結(jié)合實際，積極引導(dǎo)、組織成立各種類型的會員制擔(dān)保機構(gòu)。政府對組建會員制擔(dān)保公司給予一定的啟動資金支持，并對其注冊資本金按銀行基準(zhǔn)利率實行一定的貼息補貼。

三是加快商業(yè)性擔(dān)保機構(gòu)的發(fā)展。商業(yè)性擔(dān)保機構(gòu)是遂寧市中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)體系建設(shè)的重要內(nèi)容。商業(yè)性信用擔(dān)保機構(gòu)可由企業(yè)、社團、自然人等出資設(shè)立。組織形式可以是企業(yè)法人、事業(yè)法人、社團法人。擔(dān)保機構(gòu)按《公司法》、《社團登記管理條例》等有關(guān)法律、法規(guī)辦理注冊登記手續(xù)。各級各部門要大力引導(dǎo)和支持非公有資本進入擔(dān)保領(lǐng)域，鼓勵引導(dǎo)民營擔(dān)保機構(gòu)、外來投資擔(dān)保機構(gòu)健康發(fā)展，形成各類擔(dān)保機構(gòu)相互補充、平等競爭、有序發(fā)展的擔(dān)保格局。

(三)建立健全中小企業(yè)間接融資體系。

一是要加快國有商業(yè)銀行的市場化步伐，進一步拓寬中小企業(yè)融資渠道。各大型國家商業(yè)銀行要轉(zhuǎn)變觀念，理解中小企業(yè)合理融資的心情。在確定貸款扶持的對象上，要徹底摒棄所有制歧視、行業(yè)歧視和規(guī)模歧視，盡快樹立現(xiàn)代營銷意識，努力發(fā)現(xiàn)、培育和選擇符合條件的借款客戶和貸款項目，只要具備信譽好、經(jīng)營優(yōu)、效益好的"條件，不論規(guī)模大小，不論國有民營，都應(yīng)一視同仁予以支持。要積極進行信貸體制改革，建立有利于中小企業(yè)融資的信貸體制和激勵機制。目前信貸管理體制權(quán)限過于集中，貸款審批程序嚴(yán)格而又復(fù)雜等情況嚴(yán)重地束縛了基層銀行的經(jīng)營。因此，改革信貸管理體制，已成為疏通國有銀行與中小企業(yè)融資渠道的重要一環(huán)。

二是要積極發(fā)展專門為中小企業(yè)服務(wù)的金融機構(gòu)。目前一些商業(yè)銀行已設(shè)立中小企業(yè)信貸部，但沒有發(fā)揮其應(yīng)有的作用，難以承擔(dān)起扶持中小企業(yè)發(fā)展的重任，一些地區(qū)性的中小銀行具有經(jīng)營靈活、地利及人緣等方面的優(yōu)勢，特別適宜為中小企業(yè)提供金融服務(wù)。正是由于中小銀行在為中小企業(yè)服務(wù)方面具有比較優(yōu)勢，從而應(yīng)當(dāng)成為中小企業(yè)的主導(dǎo)服務(wù)機構(gòu)。從長遠(yuǎn)來看，要解決中小企業(yè)融資難的問題，就要考慮扶植中小銀行，包括市外的金融機構(gòu)進入遂寧拓展業(yè)務(wù)，以充分滿足中小企業(yè)在發(fā)展中的融資需求。

(四)積極引導(dǎo)、規(guī)范民間借貸資金。

有的中小企業(yè)由于在銀行無法借貸資金，或者是雖然能夠借貸，但由于要扣除風(fēng)險金等，企業(yè)實際獲得的資金較少，又或者是因為銀行或擔(dān)保機構(gòu)審批程序太慢，而企業(yè)又在短期內(nèi)急需資金等情況，部分中小企業(yè)轉(zhuǎn)而尋求民間借貸。民間借貸雖然對企業(yè)來說利率較高，但它獲得的時間短，金額足，近年來頗受廣大中小企業(yè)的青睞。但同時民間借貸又不在政府的監(jiān)管之下，風(fēng)險較大，成為引起社會不穩(wěn)定的因素之一，所以政府一定要為其建立合法的平臺(成立咨詢公司等民間資金借貸中介公司)，以積極引導(dǎo)、規(guī)范民間借貸資金。

融資報告 篇9

附件1

小微企業(yè)綜合融資成本情況問卷調(diào)查

感謝您在百忙之中填寫此卷。本次問卷調(diào)查旨在了解和掌握小微企業(yè)在融資中面臨的主要困難，為做好小微企業(yè)的金融服務(wù)工作提供依據(jù)和參考，調(diào)查獲取的信息將僅用于課題調(diào)研用，不記名，您所提供的任何信息我們都將予以嚴(yán)格保密，請放心填寫。衷心感謝您的支持與合作！

貴企業(yè)成立于 年，注冊資本 萬元，注冊地，所屬行業(yè)，資產(chǎn)規(guī)模 萬元，2016年營業(yè)收入 萬元，凈利潤 萬元，融資總量 萬元，實際承擔(dān)的總體融資成本為 萬元，融資總體費率為，融資支出占整體業(yè)務(wù)支出的比重為，利息支出占融資支出的比重為。1.所需資金主要用于（）。

A.擴大生產(chǎn) B.技術(shù)改造 C.維持正常生產(chǎn)資金需要 D.歸還拖欠貸款 E.其他 2.當(dāng)前融資來源構(gòu)成：

銀行貸款約占% 民間借貸約占% 其他約占%（具體來源請備注）3.目前融資的主要渠道是（）。

A.內(nèi)部集資 B.民間借貸 C.銀行借款 D.融資租賃 E.自有資金 F.其他

4.貴企業(yè)認(rèn)為以下哪種渠道融資成本較高（）。A.內(nèi)部集資 B.民間借貸 C.銀行借款 D.融資租賃 E.其他

5.貴企業(yè)在銀行所貸款項執(zhí)行的利率為（）。A.基準(zhǔn)或低于基準(zhǔn) 倍 倍 倍 倍及以上

6.銀行是否主動要求貴企業(yè)辦理承兌匯票業(yè)務(wù)（）。A.是 B.否

7.若有，銀行主動要求辦理的承兌匯票占貴企業(yè)全部承兌匯票

總額的比例為。

8.貴企業(yè)在銀行貸款過程中有無利息之外的其他費用支出？（）A.無 B.擔(dān)保評估相關(guān)費用 C.提供反擔(dān)保費用 D.貸款保證保險費用 E.其他金融服務(wù)類收費 9.銀行貸款的融資總體費率為。10.貴企業(yè)成立至今，民間融資行為（）。A.長期存在 B.一年有幾次 C.偶爾存在 D.沒有 11.若存在，民間融資主要用于（）。

A.銀行貸款之間過橋資金 B.生產(chǎn)經(jīng)營 C.其他 12.貴企業(yè)最近一次民間融資借入資金的期限是（）。天（含）以內(nèi) 天（含）天-1個月（含）個月（含）個月（含）個月-1年（含）年以上

13.貴企業(yè)最近一次民間融資借入資金利率水平是銀行貸款基準(zhǔn)利率的（）。

A.基準(zhǔn)或低于基準(zhǔn) 倍 倍 倍 倍及以上 14.民間融資的總體費率為。15.您認(rèn)為中小企業(yè)融資困難嗎？（）A.是 B.否

16.若認(rèn)為融資困難，您認(rèn)為以下哪種是主要原因（）。

A.中小企業(yè)自身局限 B.銀行方面存在缺陷 C.政府支持力度小 D.其他

17.您認(rèn)為中小企業(yè)在融資時，企業(yè)本身需做好的主要工作。（限 選三項，并按重要程度排序）、、。A.規(guī)模 B.盈利 C.公司治理結(jié)構(gòu) D.財務(wù)制度 E.抵質(zhì)押品 F.企業(yè)資信狀況 G.其他

18.您認(rèn)為影響貴企業(yè)直接融資能力的因素有哪些？（）A.對直接融資渠道不了解 B.盈利能力不佳難以獲得融資 C.利潤難以承擔(dān)融資成本 D.信用狀況影響 E.抵押物不足 19.您認(rèn)為解決中小企業(yè)融資問題，最需要解決的是？

20.如您有其他意見或建議，請附于問卷之后。

Yjs21.Com更多幼師資料擴展閱讀

融資部述職報告

編輯根據(jù)您要求精心整理了一篇“融資部述職報告”的文章，并提供了一些參考資料供您學(xué)習(xí)和參考。在日常工作中，通過實踐才能糾正經(jīng)驗中的錯誤。在平凡的工作中，通常需要撰寫報告，報告是向上級機關(guān)匯報工作、反映情況以及回答上級機關(guān)詢問的陳述性文件。

融資部述職報告【篇1】

融資總監(jiān)年終工作總結(jié)

一、工作回顧

作為公司的融資總監(jiān)，在過去的一年里，我積極主動地與外界建立聯(lián)系，尋找融資機會，并成功地將多項融資項目引入公司。同時，我也帶領(lǐng)團隊完成了一系列重要的工作任務(wù)。以下是我在過去一年中的工作回顧。

1.1 融資項目引入

在過去的一年里，我積極主動地與創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)、私募股權(quán)基金以及銀行等各種融資渠道保持聯(lián)系，并尋找了一系列符合公司需求的融資項目。通過不斷的溝通和談判，我成功地引入了三個融資項目，總額超過1億元。這些項目將為公司的發(fā)展提供充足的資金支持，為公司的未來發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

1.2 項目盡職調(diào)查

為了確保引入的融資項目的可行性和穩(wěn)定性，我?guī)ьI(lǐng)團隊對每一個融資項目進行了詳細(xì)的盡職調(diào)查工作。我們深入了解了每個項目的商業(yè)模式、市場前景、財務(wù)狀況等，確保項目的可行性和價值。通過細(xì)致的工作，我們成功地篩選出了幾個高質(zhì)量的融資項目，并向公司董事會提交了詳細(xì)的報告和建議。

1.3 團隊管理

作為融資總監(jiān)，我不僅負(fù)責(zé)引入融資項目，還需要管理一個專業(yè)的團隊，以保證工作的順利進行。在過去一年中，我注重團隊的建設(shè)和培訓(xùn)，通過不斷地交流和培訓(xùn)，提高了團隊成員的專業(yè)素質(zhì)和工作效率。同時，我還注重激勵團隊成員，不斷給予他們肯定和獎勵，以保持他們的工作動力和積極性。

二、工作成果

在過去一年中，我?guī)ьI(lǐng)團隊成功地引入了多個融資項目，并積極推動公司的發(fā)展。以下是我在過去一年中取得的工作成果。

2.1 引入多個融資項目

在過去一年中，我引入了三個融資項目，總額超過1億元。這些項目包括創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)融資以及銀行貸款。這些資金為公司的發(fā)展提供了充足的資金支持，推動了公司的快速發(fā)展。

2.2 提高融資效率

通過改進融資流程和完善內(nèi)部制度，我成功地提高了公司的融資效率。以往繁瑣的融資流程得到了簡化，內(nèi)部制度的完善也提高了公司的內(nèi)外部配合效率。這使得公司能夠更快地獲得融資，為公司的發(fā)展提供了更大的靈活性。

2.3 團隊建設(shè)

作為團隊的負(fù)責(zé)人，我注重團隊的建設(shè)和培訓(xùn)。通過不斷的交流和培訓(xùn)，團隊成員的專業(yè)素質(zhì)得到了提高。我的團隊成員在過去一年中表現(xiàn)出色，為公司的融資工作做出了巨大的貢獻。

三、心得體會

在過去一年中，我深感融資工作的重要性和挑戰(zhàn)性。通過不斷地學(xué)習(xí)和實踐，我取得了一系列的成績，也學(xué)到了很多寶貴的經(jīng)驗。

3.1 溝通和談判的重要性

在融資工作中，良好的溝通和談判能力是非常重要的。只有與融資渠道保持良好的溝通，并能夠靈活運用談判技巧，才能獲得更好的融資條件和項目。

3.2 盡職調(diào)查的重要性

在引入融資項目前，對項目進行認(rèn)真的盡職調(diào)查是必不可少的。只有充分了解項目的商業(yè)模式、市場前景和財務(wù)狀況，才能確保項目的可行性和價值。

3.3 團隊的重要性

在融資工作中，團隊的力量是無可替代的。只有通過團隊的協(xié)作和努力，才能提高工作效率和工作質(zhì)量。同時，團隊的建設(shè)和培訓(xùn)也是非常重要的，只有團隊成員的專業(yè)素質(zhì)和工作積極性提高，才能更好地完成工作任務(wù)。

總之，過去的一年里，我在融資總監(jiān)的工作中取得了一系列的成績，并積極推動了公司的發(fā)展。通過不斷的學(xué)習(xí)和實踐，我對融資工作有了更深入的了解，也提高了自己的綜合素質(zhì)。我相信，在未來的工作中，我會更加努力，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻。

融資部述職報告【篇2】

**企業(yè)融資主管的述職報告**

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

您好！我是貴公司企業(yè)融資部門的主管，我在此向您匯報一下我過去一年的工作情況。

一、工作概述

作為企業(yè)融資主管，我的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)公司的融資計劃和執(zhí)行，包括尋找合適的融資渠道，與銀行、投資機構(gòu)等合作洽談，參與融資項目的策劃、盡職調(diào)查、談判和合同簽署，確保公司融資順利進行。此外，我還負(fù)責(zé)與公司內(nèi)外部相關(guān)部門溝通和協(xié)調(diào)，提供專業(yè)咨詢和建議，并積極跟蹤市場動態(tài)和政策變化，為公司提供及時的融資信息。

二、工作亮點

1. 為公司成功拓寬融資渠道

在過去一年中，我積極探索融資渠道，成功為公司拓寬了融資渠道。除了傳統(tǒng)的銀行貸款和股權(quán)融資，我還與投資機構(gòu)建立了合作關(guān)系，通過私募股權(quán)融資提供了額外的融資支持。同時，我還與債券市場建立了聯(lián)系，成功發(fā)行了公司債券，為公司提供了更多的融資選擇。

2. 成功策劃和執(zhí)行多個融資項目

我積極參與公司各項融資項目的策劃和執(zhí)行工作，確保了項目的順利進行。通過對項目的全面盡職調(diào)查、談判和合同簽署工作，我有效降低了公司的融資成本，提高了融資效率。其中一個成功的案例是與國內(nèi)知名投資機構(gòu)合作，成功籌集了一筆資金用于公司新產(chǎn)品的研發(fā)和市場推廣。

3. 提供專業(yè)咨詢和及時的融資信息

作為企業(yè)融資主管，我積極與公司內(nèi)外部相關(guān)部門溝通和協(xié)調(diào)，為公司提供專業(yè)的咨詢和建議。我與財務(wù)部門合作，分析公司的財務(wù)狀況和融資需求，提出了針對性的融資方案。同時，我也與金融機構(gòu)建立了良好的關(guān)系，及時跟蹤市場動態(tài)和政策變化，為公司提供了及時的融資信息和建議。

三、存在的問題與改進計劃

雖然在過去一年中，我取得了一些成績，但也存在一些問題。首先，由于市場環(huán)境和政策變化，融資工作的不確定性增加，需要進一步提高我的應(yīng)變能力和創(chuàng)新思維。其次，目前我主要依賴傳統(tǒng)的融資渠道，未能充分挖掘其他潛在的融資機會，需要進一步擴大融資渠道。此外，我也意識到自身的不足之處，需要加強學(xué)習(xí)，提高專業(yè)素養(yǎng)和市場敏感度，以更好地適應(yīng)競爭激烈的融資環(huán)境。

為了解決這些問題，我制定了以下改進計劃：首先，加強與金融機構(gòu)的溝通與合作，獲取更多的融資渠道信息。其次，組織并參加相關(guān)培訓(xùn)，提升自身專業(yè)素養(yǎng)和學(xué)習(xí)市場最新動態(tài)。同時，明確工作目標(biāo)和計劃，定期總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷提高工作效率和質(zhì)量。

對于未來一年的工作，我將保持對融資市場的深入研究，不斷尋求與公司發(fā)展相適應(yīng)的融資方式，為公司提供更好的融資支持。同時，我將與公司其他相關(guān)部門密切合作，共同為公司的融資目標(biāo)努力。

感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對我的關(guān)心和支持，我將一如既往地努力工作，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻。

此致

敬禮！

融資部述職報告【篇3】

融資是指企業(yè)為了實現(xiàn)其經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略而向外部尋求資金的行為。作為企業(yè)家，我從事了多年的融資工作，收獲頗豐?，F(xiàn)在年底到了，我來回顧一下我的融資個人年度總結(jié)。

1. 融資計劃的制定

制定融資計劃是融資的前提和基礎(chǔ)，只有明確的融資目標(biāo)才能制定出有效的融資策略，從而推動資金的順利流動。在今年的融資過程中，我采用了詳實的融資計劃表格，明確了融資的目標(biāo)、用途、方式和期限等各項細(xì)節(jié)，有力地推進了后續(xù)的融資工作。

2. 充分利用市場

在尋找融資渠道時，我充分利用了市場，深入了解市場信息，尋找最具價值的融資機會。同時，對融資方進行了全面的了解和評估，以確保融資的可靠性和安全性。在今年的融資工作中，我成功地利用了一些互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，并成功舉辦了一場銀行融資座談會，從而用低成本的方式收獲了高質(zhì)量的融資資金。

3. 合理搭配融資方式

企業(yè)的融資方式各有利弊。為了降低成本和規(guī)避風(fēng)險，不同的時間和階段都需要采用不同的融資方式。在今年的融資工作中，我充分利用了銀行貸款、股權(quán)融資和債券融資等多種方式，使企業(yè)融資成本最優(yōu)化，資金的使用效率最大化。

4. 精細(xì)管理資金

融資成功只是第一步，如何有效利用資金也是企業(yè)的一項重要任務(wù)。在今年的融資工作中，我對企業(yè)的現(xiàn)金流做了充分的規(guī)劃和管理，把企業(yè)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)變成了一份風(fēng)險可控、效益可觀的財務(wù)計劃。同時，我們加強了對資金使用的監(jiān)督和管理，以確保資金的合理使用和減輕企業(yè)風(fēng)險。

總之，今年是我個人融資工作中收獲頗豐的一年，充分利用市場、合理搭配融資方式，精細(xì)管理企業(yè)資金，才有了今天的階段性勝利。明年，我將繼續(xù)推進企業(yè)的融資工作，在業(yè)內(nèi)穩(wěn)健的態(tài)勢下，實現(xiàn)企業(yè)實現(xiàn)百億企業(yè)的發(fā)展夢想。

融資部述職報告【篇4】

第一季度工作已經(jīng)結(jié)束，全程擔(dān)保貸款放款額度為502萬元，共完成經(jīng)濟收入萬元，完成今年的任務(wù)額的%。階段性擔(dān)保貸款放款額度為350萬元，共完成經(jīng)濟收入萬元，完成今年任務(wù)額的%。

個人件數(shù)統(tǒng)計：

全程件數(shù)擔(dān)保費放貸額階段性件數(shù)擔(dān)保費放貸額

由

于今年各銀行對單證業(yè)務(wù)全面打開，導(dǎo)致二手房全程擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)量嚴(yán)重下滑。

具體原因分析如下：

各家銀行從去年9月份已對二手房單證貸款全面打開，導(dǎo)致客戶嚴(yán)重流失，我公司已經(jīng)結(jié)束了對二手房貸款壟斷的時代?，F(xiàn)我公司辦理的主要為房屋年限過久，面積過小、評估額過高或集體土地的業(yè)務(wù)。

第一季度工作情況：

階段性擔(dān)保貸款雖是去年新推出的品種，但一直沒有做過系統(tǒng)性的宣傳，大家對該業(yè)務(wù)品種的了解程度不高，我部門員工能夠積極的與分店和外中介聯(lián)動，兩名老員工帶領(lǐng)兩名新員工走訪了部分分店，為分店員工講解二手房階段性擔(dān)保貸款的流程及貸款要件，為該業(yè)務(wù)品種奠定了良好的群眾基礎(chǔ)。

另外，從今年開始我公司只與中國銀行偉峰國際支行合作此項業(yè)務(wù)，由于借款合同與抵押合同的原因，一直無法用產(chǎn)權(quán)證受理單向銀行請款，導(dǎo)致延長了放款時間，沒有做到真正意義上的階段性擔(dān)保貸款。我部門在主管領(lǐng)導(dǎo)的指點下，與中國銀行建設(shè)街支行進行了聯(lián)系與溝通，可以直接用產(chǎn)權(quán)證受理單進行請款，解決了上述難題。并在銀行與評估公司收費上進行了溝通，從而降低了收費標(biāo)準(zhǔn)，為客戶減輕了購房壓力，也為下一步宣傳打下了堅實的基礎(chǔ)。

第二季度工作重點：

下季度對其他未去過的分店盡早地走完，讓分店的每名員工都像了解全程擔(dān)保流程一樣了解階段性擔(dān)保流程，并且在分店發(fā)放我部門業(yè)務(wù)員名片，要讓分店全體員工了解到此項業(yè)務(wù)亦可以促進置換業(yè)務(wù)的發(fā)展。同時對其他外中介宣傳此項業(yè)務(wù)，利用他們的門店發(fā)展該業(yè)務(wù)。并繼續(xù)積極地拓展其他中行，預(yù)防國家對銀行放貸額度的控制。

2月份我部門新增了兩名新員工，這兩名新員工在平時的工作中能夠經(jīng)常與老員工進行溝通、學(xué)習(xí)，并在短時間內(nèi)掌握了全程擔(dān)保貸款及二手房階段性擔(dān)保貸款的流程，同時也了解了其他貸款品種。但工作經(jīng)驗不足，有些自由散漫，下季度開始主要加強這二人的工作積極性、主動性，在提高他們工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上培養(yǎng)他們闖市場的能力。每周以座談會形式讓老員工與新員工進行交流，把好的經(jīng)驗傳授給新員工，并幫助新員工盡早的進入工作狀態(tài)，能夠全身心的投入工作。

第二季度我們也要做好檔案的整理與裝訂工作，在一個月內(nèi)對未完成的檔案進行歸檔。

二手房商業(yè)階段性擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)對我公司今年的發(fā)展具有重要作用。因此，要做好宣傳，有條不紊的把我公司的業(yè)務(wù)進行推廣，利用一切有利的資源為我們開拓市場，加大我們的市場占有率，利用我公司的優(yōu)勢，把此項業(yè)務(wù)做成二手房貸款的主打業(yè)務(wù)，做成長房擔(dān)保的招牌業(yè)務(wù)。爭取在下一季度能夠創(chuàng)造更好更多的收益。

融資部述職報告【篇5】

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：

時光荏苒，轉(zhuǎn)眼間我已經(jīng)擔(dān)任企業(yè)融資主管一年多了。在這段時間里，我深刻認(rèn)識到企業(yè)融資對于企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，也深刻感受到自身在這一領(lǐng)域的不足，但同時也在不斷地學(xué)習(xí)和成長中。

一、工作目標(biāo)達成情況

去年，我們企業(yè)的融資目標(biāo)定為4億元，經(jīng)過我和團隊的努力，最終完成了3.8億元的融資額，達成了工作目標(biāo)。具體來說，我們通過對市場的深入研究，發(fā)現(xiàn)了投資熱點和政策支持，從而積極尋求投資機會。同時，我們也在融資策略上進行了調(diào)整，采取了多元化的融資手段，如銀行貸款、股權(quán)融資、企業(yè)債券等，以降低融資成本，保證融資的穩(wěn)定和可持續(xù)性。

但是，我也認(rèn)識到我們企業(yè)融資仍然存在一些問題。首先，我們的融資成本仍然較高，需要進一步優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)；其次，我們?nèi)狈ψ陨淼暮诵募夹g(shù)和品牌優(yōu)勢，需要加強自主研發(fā)和品牌建設(shè)，以提高融資的成功率和融資量。

二、工作亮點與不足

亮點：

1.制定了科學(xué)的融資策略，降低了融資成本。

2. 積極開展市場調(diào)研，發(fā)現(xiàn)了多個投資機會，有效促進了企業(yè)發(fā)展。

3. 加強了與銀行等融資機構(gòu)的合作，優(yōu)化了融資渠道。

不足：

1.缺乏自主研發(fā)和品牌優(yōu)勢，需要加強自身建設(shè)。

2. 在應(yīng)對突發(fā)事件時缺乏應(yīng)變能力，需要進一步提高工作能力和綜合素質(zhì)。

三、下一步工作思路

在今后的工作中，我們將堅持“持續(xù)改進，不斷創(chuàng)新”的工作理念，從以下三個方面進一步推進企業(yè)融資管理工作：

1. 提高自身核心競爭力：我們將著重加強自身的研發(fā)能力和品牌建設(shè)，打造核心技術(shù)和知名品牌，以提高融資的成功率和融資量。

2. 拓寬融資渠道：在保證融資能力的基礎(chǔ)上，我們將進一步拓寬融資渠道，了解并加強與不同類型的融資機構(gòu)的合作。

3. 健全融資監(jiān)管機制：我們將建立健全融資監(jiān)管機制，制定完善的融資管理制度和流程，加強對融資項目的跟蹤與管理，確保資金安全和合規(guī)經(jīng)營。

以上是我的述職報告，請大家批評指正。最后，我將一如既往地為企業(yè)融資工作付出更多的努力。謝謝！

融資部述職報告【篇6】

融資個人年度總結(jié)

一年又過去了，時間在流逝中指向未來。在這一年里，我積極尋找各種融資渠道，努力完成自己的目標(biāo)?，F(xiàn)在，我來總結(jié)一下本年度的融資得失，并為下一年的融資工作打下基礎(chǔ)。

首先，我必須承認(rèn)，今年我的融資進展并不順利。原因之一是市場環(huán)境的變化。今年國內(nèi)經(jīng)濟形勢急轉(zhuǎn)直下，產(chǎn)業(yè)競爭日益激烈，外部資本鏈條受到嚴(yán)重逆轉(zhuǎn)的沖擊，導(dǎo)致融資難度加大。此外，公司自身問題也是我融資受挫的原因之一。公司的盈利狀況不佳，營銷策略不夠成熟，對融資的需求卻比較迫切，導(dǎo)致資方對我們的信任和認(rèn)可度下降?？偟膩碚f，今年的融資環(huán)境變化多端，讓我們面臨很大的挑戰(zhàn)。

其次，我也總結(jié)了一些融資方面的經(jīng)驗教訓(xùn)。首先，我認(rèn)為企業(yè)融資不能只依賴口碑和人脈，要有明確的融資計劃和目標(biāo)。這樣才能使融資計劃變得更加明晰和有利。此外，我發(fā)現(xiàn)，在融資過程中，公司的營銷策略一定要跟上。我深刻認(rèn)識到一句話：“越是困難的產(chǎn)業(yè)，越需要規(guī)范的流程，越需要營銷的方法?！睜I銷的成功可以帶來收益的提高和資方的信任，這些都是融資所需要的。

再次，我想談?wù)勎以谌谫Y方面所取得的一些成果。今年我成功運用了一些新穎的投資方式，其中主要是使用公共融資平臺，為公司融資提供了方便。我也加強了人際關(guān)系的建立，通過參加相關(guān)活動，與很多業(yè)內(nèi)人士建立了交領(lǐng)，這對于以后商談和洽談合作及融資來說也將有很大的幫助。

總之，在今年的融資進程中，我成功地發(fā)現(xiàn)了問題并調(diào)整了策略。下一年度，我的目標(biāo)是更加積極地尋找到合適的融資渠道，提高公司的核心競爭力，并不斷豐富自己的專業(yè)知識。一年一度的總結(jié)是對過去獲得的成果和經(jīng)驗的總結(jié)，也是為未來的融資工作所做的鋪墊。我相信，在未來的日子里，我會繼續(xù)在融資領(lǐng)域嘗試并取得更多的成功。

融資部述職報告【篇7】

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

大家好！我是XX公司的企業(yè)融資主管，今天非常榮幸能夠給大家做述職報告。首先，感謝大家在過去的一年里對我工作的支持和幫助，讓我在企業(yè)融資方面能夠不斷取得進步和成績。

回顧過去的一年，我主要負(fù)責(zé)了公司的融資工作，主要有以下幾個方面的工作：

首先是新項目的融資。在過去一年中，我積極與國內(nèi)外多家金融機構(gòu)展開合作洽談，通過參加各類融資論壇和會議，尋找到了多個適合公司的融資渠道。通過我與團隊的不斷努力，成功地為公司籌措到了X億元人民幣的融資額。這些資金的到來，為公司的新項目的啟動和發(fā)展提供了堅實的財務(wù)支持。

其次是現(xiàn)有項目的再融資。在過去的一年里，為了滿足公司日益增長的資金需求，我與金融機構(gòu)保持良好的溝通和合作，成功地引入了X億元人民幣的再融資。這筆資金的到來，有效地提高了公司的資本實力和競爭能力，為公司的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。

此外，我還積極參與了公司的IPO上市工作。作為企業(yè)融資主管，我深知上市對公司的意義和重要性。因此，在過去的一年里，我積極組織了公司的上市申報工作，與證券公司、律師事務(wù)所等專業(yè)機構(gòu)保持緊密合作。盡管面臨著各種挑戰(zhàn)和困難，但是在大家的共同努力下，公司成功通過了中國證監(jiān)會的審核，順利上市。這不僅為公司帶來了豐厚的資金收入，也為公司進一步擴大品牌影響力和市場份額提供了強大的支持。

在工作中，我還注重拓展與金融機構(gòu)的合作關(guān)系。通過與銀行、投資機構(gòu)等建立廣泛而深入的合作關(guān)系，為公司提供更多融資機會和渠道。同時，我也與行業(yè)協(xié)會、PE/VC機構(gòu)等建立了緊密的合作關(guān)系，了解行業(yè)最新動態(tài)和融資趨勢，為公司的融資工作提供了有力支持和指導(dǎo)。

另外，我還積極參與了公司的風(fēng)險管理工作。在融資過程中，對各種風(fēng)險的識別和防范顯得尤為重要。我與團隊成員及時跟進融資項目的進展，仔細(xì)評估各種潛在風(fēng)險，并制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。通過這些工作，有效地降低了公司在融資過程中的各種風(fēng)險，保障了公司的資金安全和融資順利進行。

回顧過去的一年，在大家的共同努力下，我很榮幸地取得了一些成績。然而，我也意識到自己在工作中還存在著一些不足之處。首先是個人技能方面的不斷提高，要不斷跟進市場動態(tài)，了解最新的融資工具和方法，以更好地為公司提供服務(wù)。其次是團隊合作方面的進一步加強，要加強與團隊成員的溝通和合作，共同完成融資工作。最后是思維方式的創(chuàng)新，要不斷拓寬思維，思考更加創(chuàng)新的融資模式和渠道。

展望未來，我將繼續(xù)秉持敬業(yè)、專業(yè)、創(chuàng)新、共贏的原則，不斷提升自己的能力和水平，為公司在融資方面做出更大的貢獻。同時，我也希望能夠得到大家的支持和幫助，在大家的共同努力下，開創(chuàng)公司更加美好的未來。

謝謝大家！

融資部述職報告【篇8】

人生天地間，若時間似箭，溘然而已。20xx年眨眼間已臨近尾聲，首先感謝所有領(lǐng)導(dǎo)為我們提供各類熬煉自我，進步素質(zhì)、升華內(nèi)涵的機會，同時也感謝一年來支持和贊助的同事們，年終之際，將這一年的工作環(huán)境向列位領(lǐng)導(dǎo)和同事如下:

一、20xx年主要工作：

一是容身實際，履行職責(zé)。作為公司財務(wù)部融資專員,我的主要職責(zé)是幫忙領(lǐng)導(dǎo)完成公司融資業(yè)務(wù)，包括到期貸款的轉(zhuǎn)辦，多渠道化解債務(wù)、測算金融機構(gòu)利息，共同貸后反省工作，整理歸檔文件、以及貸款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計等等。20xx年2月在公司領(lǐng)導(dǎo)的率領(lǐng)下，本人積極和銀行信貸員對接具體事宜，順利完成了我公司和鄂爾多斯農(nóng)村子商業(yè)銀行2.6億元貸款的轉(zhuǎn)辦，5月份完成子公司水務(wù)公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸，全程介入了貸款轉(zhuǎn)辦的全歷程，早年期貸款模式切實其實定，申請文件的起草，到區(qū)當(dāng)局的審批文件，到不動產(chǎn)生意業(yè)務(wù)中心的房產(chǎn)典質(zhì)的解決，再到乞貸的簽訂，在轉(zhuǎn)辦這筆貸款的歷程中，我加倍了解銀行信貸業(yè)務(wù)解決的細(xì)節(jié)，加倍明白兼顧和諧的緊張性，受益頗多。

二是同時，我照樣公司的一名出納，作為公司出納，在連續(xù)改良工作方法措施的同時，順利完成了如下工作:嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金治理和結(jié)算業(yè)務(wù)，和核對現(xiàn)金賬目，發(fā)明金額不符，要實時陳訴請示，實時處置懲罰;每月按時做賬，陳訴子公司各項稅目;平時在霉畚付款前堅持履行付款審批手續(xù)，對不相符報銷手續(xù)的開銷不予報銷。并且積極共同上級部門對我公司進行的財務(wù)審計，提前籌備所需的財務(wù)相關(guān)資料，做好前期自查自糾，對反省中可能呈現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計，并提交領(lǐng)導(dǎo)核閱。

同時，積極共同康巴什區(qū)化債領(lǐng)導(dǎo)辦公室完成多項統(tǒng)計表的填制及報送，完成了市全口徑債務(wù)系統(tǒng)的填報，完成了“一單三賬”融資部分;完成了財政部監(jiān)測系統(tǒng)的填報。

二、存在的不夠

回首一年的工作，取得了不少的造詣，但仍然有許多必要盡力的地方：

一是業(yè)務(wù)素質(zhì)進步煩懣，對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)的還不敷、不透;專業(yè)知識上與其他優(yōu)秀的同事相比還存在差距;

二是在統(tǒng)計數(shù)據(jù)這項工作有時候做的不敷過細(xì)，深化，往往只局限于固定款式，停留在外面，沒有真正的依照不合的口徑整理數(shù)據(jù)，針對這種環(huán)境，以后將在數(shù)據(jù)的統(tǒng)計上多下功夫，包管數(shù)據(jù)的精確。

作為一名融資專員，我深感本身肩上的擔(dān)子的分量，稍有忽略就可能呈現(xiàn)毛病。我深感本身崗位的代價，因此，我連續(xù)提醒本身，要加強責(zé)任心，同時也為本身建立新的目標(biāo)。

新的一年，將是公司的融資工作充溢考驗和挑戰(zhàn)的一年，在新的一年里，為晉升本身的思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)才能，我將加倍注重學(xué)習(xí)和熬煉，始終如一的嚴(yán)格要求本身，增強本身對金融專業(yè)、管帳基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，拓寬知識面，更新知識布局，加倍純熟控制專業(yè)知識才能，同時進步本身的溝通才能，和諧做事才能，綜合闡發(fā)才能，為歡迎新的挑戰(zhàn)，做出本身應(yīng)有的供獻。

融資部述職報告【篇9】

時光荏苒，歲月如梭，在20xx年的工作當(dāng)中，我嚴(yán)密圍繞融資擔(dān)保協(xié)會工作目標(biāo)和計劃安排，立足本職崗位、積極組織調(diào)動、認(rèn)認(rèn)真真完成各項協(xié)會秘書處管理工作，取得了同事及領(lǐng)導(dǎo)的一致認(rèn)可?，F(xiàn)將20xx的工作情況總結(jié)如下：

一、思想方面

思想是行動的指南，一個人如果想把工作做好，就必須先樹立正確的工作思維。作為一名黨員，我在日常工作當(dāng)中嚴(yán)格要求自己，自覺接受領(lǐng)導(dǎo)和同事們的監(jiān)督。積極主動的了解國家大事，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的各項新方針、新政策，及時學(xué)習(xí)習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，不斷的提升自己的黨性修養(yǎng)，與黨中央保持高度一致。我堅持利用空余時間學(xué)習(xí)相關(guān)理論知識，不斷武裝自己的頭腦，用先進的思想理念指導(dǎo)工作的開展。同時，我還注重理論和實踐的結(jié)合，探索新的工作方式方法，不斷提高自身的綜合素質(zhì)。

二、工作方面

我從做好本職工作和日常管理工作入手，從我做起，從點滴小事做起。我一直相信一份耕耘，一份收獲，所以我一直在工作中不斷努力學(xué)習(xí)探索。積極總結(jié)工作經(jīng)驗，完善工作方式，強化責(zé)任意識，提高工作效率。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)協(xié)會人員開展日常工作。

（一）組織協(xié)調(diào)協(xié)會各項日常工作；每周組織召開周例會，梳理總結(jié)協(xié)會上一周主要工作，統(tǒng)籌安排協(xié)會本周重點工作內(nèi)容。包括組織協(xié)會衛(wèi)生檢查，督促建立良好的'辦公衛(wèi)生環(huán)境；審閱協(xié)會各項文字材料并進行修改完善；指導(dǎo)協(xié)會各部門人員分工開展相關(guān)工作；督促協(xié)會各項重點工作落實并與各相關(guān)部門和方面進行溝通協(xié)調(diào)；代表協(xié)會參加各項會議并積極向上級指導(dǎo)單位匯報相關(guān)工作情況。

（二）統(tǒng)籌落實協(xié)會各項重點活動；主要有協(xié)助省金融辦組織舉辦了兩期融資擔(dān)保公司信息化建設(shè)研討班；聯(lián)系高管題庫建設(shè)單位并安排組織相關(guān)建設(shè)工作；安排相關(guān)機構(gòu)進行融資擔(dān)保機構(gòu)檔案整理并順利完成各項整理工作；組織開展了20xx年協(xié)會會費統(tǒng)一收繳工作并安排相關(guān)人員對未繳會費單位進行了多輪次催收，取得了較好的催收成果；組織了新成立擔(dān)保機構(gòu)入會的相關(guān)邀請溝通工作；統(tǒng)籌協(xié)會會刊出版工作并作為執(zhí)行主編參與了會刊的審核修訂；參與指導(dǎo)了協(xié)會與山財大戰(zhàn)略合作協(xié)議的制定，積極溝通合作相關(guān)事宜；積極參加了中擔(dān)協(xié)組織的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)流程與操作實務(wù)培訓(xùn)班，對學(xué)習(xí)的先進經(jīng)驗做法進行了及時的傳播與分享。

（三）組織培養(yǎng)員工素質(zhì)，提升業(yè)務(wù)能力一方面密切關(guān)注員工成長，通過對各部門人員反復(fù)多次的思想交流和談話，深入細(xì)致地開展員工的思想工作，引導(dǎo)員工樹立正確的人生價值觀。另一方面加強實踐鍛煉，增強部門人員的綜合素質(zhì)。讓青年員工通過實踐熟悉協(xié)會工作，增強黨性觀念和組織觀念，在實踐中樹立求是務(wù)實、廉潔奉公、忠誠服務(wù)于協(xié)會的工作作風(fēng)，不論是在思想上還是行動上都與協(xié)會的工作目標(biāo)和上級指導(dǎo)單位的要求高度一致。通過實踐鍛煉，讓青年員工豐富歷練，提升綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。

三、學(xué)習(xí)方面

作為協(xié)會的管理者，只有不斷提升自己的知識水平和管理水平，才能更好的完成自己的工作。我認(rèn)識到要不斷學(xué)習(xí)，更新理念，提高自我的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技術(shù)水平，以適應(yīng)新的形勢的需要。發(fā)揚孜孜不倦的進取精神。加強學(xué)習(xí)，勇于實踐，博覽群書，在向書本學(xué)習(xí)的同時注意收集各類信息，廣泛吸取各種營養(yǎng)；同時，講究學(xué)習(xí)方法，端正學(xué)習(xí)態(tài)度，提高學(xué)習(xí)效率，努力培養(yǎng)自己扎實的理論功底、辯證的思維方法、正確的思想觀點、踏實的工作作風(fēng)。力求把工作做得更好，樹立協(xié)會工作的良好形象。

融資部述職報告【篇10】

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和各位同事：

我負(fù)責(zé)企業(yè)融資的工作已經(jīng)一年有余，現(xiàn)將此期間我所從事工作以及成績進行述職報告。

一、工作簡介

我所負(fù)責(zé)的企業(yè)融資主要包括以下幾個方面：

1.為企業(yè)制定融資計劃，選擇適合企業(yè)發(fā)展的融資方式。

2.尋找融資機構(gòu)和投資者，開展融資洽談，促進融資項目落地。

3.對融資項目進行風(fēng)險評估和管理，確保融資項目順利進行。

4.加強與合作伙伴、各級政府部門、投資界的溝通協(xié)調(diào)，提升企業(yè)形象和知名度。

二、工作成績

在過去一年的工作中，我做到了以下幾個方面：

1.實現(xiàn)了企業(yè)融資目標(biāo)。

根據(jù)企業(yè)的實際情況，我與各融資機構(gòu)保持密切聯(lián)系，與其進行深入合作，通過多方面途徑尋找最優(yōu)質(zhì)的融資渠道，最終成功為企業(yè)融資3000萬元。同時，我還幫助企業(yè)開展了一些非融資性的金融業(yè)務(wù)，如租賃業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問等，為企業(yè)提供了更加綜合的金融服務(wù)。

2.積極擴展融資渠道。

在融資過程中，我從金融機構(gòu)、政府機構(gòu)和項目投資者等多個角度入手，拓展了融資渠道。我積極參加各類金融論壇和展覽會，與各大銀行、擔(dān)保公司、基金公司等金融機構(gòu)建立了聯(lián)系，為企業(yè)融資提供了更廣闊的平臺。

3.提高風(fēng)險控制能力。

在保證融資成功的同時，我始終將企業(yè)的風(fēng)險控制放在首位。我嚴(yán)格按照企業(yè)的財務(wù)安排方案，對每個融資項目進行嚴(yán)格的評估和審核，及時發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案，保證融資項目的安全、順利進行。

4.加強溝通協(xié)調(diào)，提升企業(yè)形象。

我與各位金融機構(gòu)、政府部門和投資者之間保持了良好的溝通協(xié)調(diào)，及時反饋企業(yè)的實際情況，協(xié)調(diào)解決企業(yè)在發(fā)展中所存在的問題，提升了企業(yè)在金融界和投資界的聲譽和知名度。

三、存在的問題及改進措施

在工作中，我也認(rèn)識到存在不足之處，需要進一步加強和改進：

1.工作重心還需向融資市場動態(tài)調(diào)整傾斜，加強對融資市場的調(diào)查研究，及時把握金融市場變化。

2.加強對財務(wù)工作的理解和實踐。需要了解企業(yè)的財務(wù)狀況和管理水平，從而更好地實施融資戰(zhàn)略。

3.積極學(xué)習(xí)金融市場新理論、新技術(shù)和新政策，通過不斷學(xué)習(xí)提高自身素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。

四、總結(jié)與展望

總的來說，通過自己的努力和不斷拓展，我從一個資深金融人員轉(zhuǎn)變成了一個全面性的企業(yè)財務(wù)專家和企業(yè)戰(zhàn)略顧問。在新的一年中，我將在之前的基礎(chǔ)上，更好的深入到企業(yè)發(fā)展中，始終堅持以客戶需要為中心，以更加專業(yè)的精神，一如既往地推動企業(yè)的融資工作，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出更貢獻。同時也希望領(lǐng)導(dǎo)和各位同事對我們?nèi)谫Y團隊能夠給予更多的支持和幫助。

謝謝大家。

融資部述職報告【篇11】

鹽湖區(qū)財政局投融資管理中心

二○○八工作總結(jié)

各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：

我們投融資管理中心，是2008年在市場經(jīng)濟飛速發(fā)展、財政體制改革不斷深化的情況下應(yīng)運而生的，是區(qū)建設(shè)投資有限公司和區(qū)政信企業(yè)信用擔(dān)保有限公司的管理和經(jīng)營機構(gòu)，是一套人馬三塊牌子。由于任務(wù)重、責(zé)任大，工作面寬、政策性強，人手少、業(yè)務(wù)新，所以面臨的問題和困難比較多。一年來，在局領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在區(qū)政府和上級部門以及機關(guān)各股室同志的幫助支持下，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，學(xué)習(xí)十七大和十七屆三中全會精神，堅持以鄧小平理論和三個代表重要思想為指導(dǎo)，以服從服務(wù)于鹽湖區(qū)經(jīng)濟發(fā)展大局、抓好項目建設(shè)、規(guī)范資金管理、疏通投融資渠道、搞好公司經(jīng)營為宗旨，認(rèn)真學(xué)習(xí)和熟通有關(guān)政策法規(guī)，研究分析市場規(guī)律，努力克服困難，積極扎實工作，團結(jié)拼搏進取，為我們的工作打開了嶄新的局面，在鹽湖區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展領(lǐng)域占據(jù)了一席之地，取得了一定成績，較好地完成了局領(lǐng)導(dǎo)下達的各項工作任務(wù)，也為下一步的發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)?，F(xiàn)將一年來的工作學(xué)習(xí)情況做一簡單的總結(jié)匯報，不妥之處，歡迎批評指正。

一、主要工作成績和做法

1、提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，重視團結(jié)協(xié)調(diào)。

中心成立伊始，面臨的主要問題是，如何正確處理中心與兩個公司之間的業(yè)務(wù)關(guān)系，需要盡快明確職責(zé)，準(zhǔn)確定位，熟悉業(yè)務(wù)，拿出思路，搞好分工，迅速開展工作。在這種情況下，吳局長多次組織我們學(xué)習(xí)開會，講業(yè)務(wù)、講規(guī)程、講政策、講思路，進行業(yè)務(wù)工作的安排部署和思想動員，不斷提高和統(tǒng)一大家的思想認(rèn)識。我們自己也重視了加強自身學(xué)習(xí)和組織紀(jì)律觀念的培養(yǎng)，自覺遵守和執(zhí)行機關(guān)的規(guī)章制度，積極參加機關(guān)組織的學(xué)習(xí)和集體活動，參與機關(guān)的政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)。在參加機關(guān)組織的解放思想大討論活動整改演講比賽中，獲得了三等獎，并在參加幫扶貧困戶和送溫暖獻愛心等捐助活動中，提升了自己的道德修養(yǎng)和社會責(zé)任心。為勝任本職，我們把學(xué)業(yè)務(wù)與學(xué)政治、學(xué)政策結(jié)合起來，與研究金融、研究項目、研究企業(yè)結(jié)合起來，與搞經(jīng)營、促發(fā)展結(jié)合起來，重視了內(nèi)強素質(zhì)，外樹形象，在開展業(yè)務(wù)中不斷擴大我們的社會影響力和提高社會對我們公司的認(rèn)知度，努力創(chuàng)新融資渠道，擴大投融資成果，把業(yè)務(wù)做大做強。內(nèi)部人員分工明確，職責(zé)任務(wù)清楚明細(xì)，為鹽湖經(jīng)濟服務(wù)的意識也很堅定。雖然人手少，但業(yè)務(wù)開展卻井井有條，融資成果明顯，一年來的業(yè)務(wù)辦理工作沒有出現(xiàn)任何差錯和紕漏，中心和公司的信譽度得到大幅度提升。

2、服務(wù)經(jīng)濟建設(shè)，助推社會發(fā)展。

根據(jù)區(qū)委區(qū)政府的工作重心，服務(wù)經(jīng)濟建設(shè)大局，創(chuàng)新思

維求發(fā)展這個指導(dǎo)思想，2008年，我們在局領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，無數(shù)次地往返太原、跑市財政、找區(qū)政府，融內(nèi)聯(lián)外，千方百計尋求和疏通各種渠道，為我區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展處心積慮、獻計獻策、融資投資，發(fā)揮了自己應(yīng)有的作為。截止目前，我區(qū)建設(shè)投資有限公司所支持的5個重大經(jīng)濟建設(shè)項目總投資.85萬元，其中政府投資萬元，公司與開發(fā)銀行金融合作貸款萬元，助推了全區(qū)的經(jīng)濟和社會發(fā)展。2008年，為運城中學(xué)高中樓、科技樓建設(shè)項目，向國家開發(fā)銀行山西省分行申請貸款3500萬元。該項目于08年7月通過了開行的評審，并同意借給運城中學(xué)3500萬元，與區(qū)建設(shè)投資有限公司簽訂了借款合同。到目前已提款2000萬元，剩余部分約定2009年提取。該校高中樓、科技樓的建設(shè)，擴大了運城中學(xué)的招生規(guī)模，推動了我區(qū)高中教育的發(fā)展，符合開發(fā)銀行使用范圍，貸款使用合理，投資風(fēng)險相對較小。在資金運行方面，加強對應(yīng)收款項的管理，確保開行貸款能夠按時還本付息，不會出現(xiàn)問題。

3、實行內(nèi)部合作，幫扶企業(yè)融資。

08年5月，我們注冊成立了區(qū)政信企業(yè)信用擔(dān)保有限公司，制定了擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程，采取走出去請進來的辦法，學(xué)習(xí)擔(dān)保業(yè)務(wù)知識，積極為我區(qū)中小企業(yè)流動資金貸款、票據(jù)貼現(xiàn)等各種融資活動提供政策性擔(dān)保，并創(chuàng)新思維與省擔(dān)保公司實行體系內(nèi)合作，簽訂了聯(lián)保協(xié)議。由于運作得當(dāng)，5月份當(dāng)月便為運城市鑫洲玻璃制品有限公司在運城市鹽湖區(qū)農(nóng)業(yè)銀行流資貸款280萬元，提供了一年期擔(dān)保。7月份，又與省擔(dān)保公司合作，為運城市福同惠食品有限公司向興業(yè)銀行太原分行提供了150萬元的下崗失業(yè)人員小額貸款聯(lián)保；11月再次同省擔(dān)保公司合作，為運城市科源電子有限公司向興業(yè)銀行太原分行提供了300萬元的流動資金貸款聯(lián)保。截止目前共為我區(qū)的多家中小企業(yè)提供了累計700余萬元貸款資金的擔(dān)保，為緩解企業(yè)融資難搭建了一個有益的平臺，為幫扶企業(yè)融資、促進企業(yè)發(fā)展、培植財政后續(xù)財源，做出了積極的貢獻。

4、加強內(nèi)部監(jiān)管，規(guī)范運營流程。

經(jīng)營建設(shè)投資有限公司和政信企業(yè)信用擔(dān)保有限公司，其業(yè)務(wù)均具有政策性強、專業(yè)性強和高風(fēng)險的特點，這就要求我們必須精通業(yè)務(wù)，審慎行事、嚴(yán)格按政策法規(guī)辦事，完善辦事流程，健全業(yè)務(wù)手續(xù)。為此，我們一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)業(yè)務(wù)知識，先后到萬榮、聞喜等兄弟縣市學(xué)習(xí)取經(jīng)、采納好的經(jīng)驗做法，同時安排王毅民同志到省擔(dān)保公司進行了為期半個月的項目跟蹤學(xué)習(xí)；另一方面不斷地建立健全內(nèi)部的規(guī)章制度，強化制度監(jiān)管。我們先后為鹽湖區(qū)建設(shè)投資有限公司制定出臺了《公司內(nèi)部財務(wù)管理若干規(guī)定》、《公司考勤制度》、《公司財務(wù)部工作職責(zé)》、《公司項目部工作職責(zé)》、《公司綜合部工作職責(zé)》等；為鹽湖區(qū)政信企業(yè)信用擔(dān)保有限公司制定出臺了《公司職責(zé)簡介》、《中小企業(yè)融資擔(dān)保立項條件》、《中小企業(yè)融資擔(dān)保

項目申請條件》、《中小企業(yè)融資擔(dān)保收費方法與標(biāo)準(zhǔn)》以及申辦工作流程與申報表格式等，詳細(xì)規(guī)范了投融資業(yè)務(wù)的操作程序，努力把各種風(fēng)險降低到可操控的最小程度。有些重要的申報手續(xù)內(nèi)容和申報操作程序以及需要客戶了解的事項，我們都把它歸納、簡化、繪制成流程圖，做成版面掛在墻上，不僅使服務(wù)對象一目了然，也使我們自己遵有所循，行有所依。

5、深入調(diào)查研究，建立信息數(shù)庫。

由于我們中心和公司的業(yè)務(wù)基本上都是在和企業(yè)、銀行、金融、市場、政府、財政打交道，所以，我們特別重視了一方面和這些方面的行業(yè)部門加強溝通交往，密切相互聯(lián)系和互信關(guān)系；另一方面注重了對這些方面情況信息的深入調(diào)查研究。及時搜集整理和研究分析、正確判斷有關(guān)的情況資料和信息數(shù)據(jù)，對于做好我們的工作和確保辦理業(yè)務(wù)與保金監(jiān)管不出問題，至關(guān)重要。為此，在局分管領(lǐng)導(dǎo)的要求和安排下，我們把做好這些工作作為處理業(yè)務(wù)最基本的工作。通過對企業(yè)經(jīng)營狀況的調(diào)查、對金融市場情況的分析，建立了可信用企業(yè)的資料檔案，建立了可投資融資的項目數(shù)據(jù)庫，建立了融資銀行聯(lián)系點。對政府和財政部門新出臺的一些政策、法規(guī)以及金融市場的變化，我們也及時地進行研究，盡量把政策賦予我們的優(yōu)惠權(quán)利和市場給予我們的機遇用足用扎，盡可能多地?fù)屪C遇，搶占市場，搶先優(yōu)勢，搶優(yōu)發(fā)展，在為服務(wù)鹽湖經(jīng)濟建設(shè)出大力、多作為的同時，也把自己做活、做實、做強、做大。08

年11月，通過對國務(wù)院和省、市以及財政部門有關(guān)一些文件精神的研究，有根有據(jù)地向區(qū)政府為區(qū)政信企業(yè)信用擔(dān)保有限公司申請注入了2000萬元的資本金，并經(jīng)區(qū)政府鄧區(qū)長同意，建立了資本金擴充與風(fēng)險準(zhǔn)備金制度，大大增強了擔(dān)保公司的擔(dān)保實力、資信等級和規(guī)避風(fēng)險的能力。也使我們做好工作的信心和責(zé)任心大大增強。

二、09年的工作計劃和重點

1、加強內(nèi)部管理，溝通上下關(guān)系，暢通投融資渠道。在現(xiàn)有基礎(chǔ)上，重點建立和完善規(guī)范、高效的管理機制和運行機制，全方位打造公司的核心競爭力。對上，勤聯(lián)系多溝通，積極爭取區(qū)政府、市財政，特別是省開行等金融銀行的理解、扶持和支持力度，疏通投融資渠道，抓好經(jīng)營，增加積累，千方百計提高自我發(fā)展能力。對下，摸清底數(shù)，吃透情況，使我們的內(nèi)部機制能夠充分適應(yīng)外部情況的發(fā)展變化，緊跟形勢，服務(wù)經(jīng)濟建設(shè)大局。

2、著力外部推進，提高競爭能力，優(yōu)化投融資環(huán)境。重視抓好兩頭，即抓好同銀行的密切聯(lián)系和互信關(guān)系，抓好項目建設(shè)。在抓項目建設(shè)時，注重認(rèn)真篩選項目，努力擴大投融資的范圍和規(guī)模，做好資金配套，做到?？顚Ｓ茫蛟炝己梅諊?，不斷擴大影響，提高社會認(rèn)知度，全力服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展。

3、做好基礎(chǔ)工作，重視自身素質(zhì)，筑牢投融資根基。我們將進一步完善項目庫和可信企業(yè)信息庫的建設(shè)，建立銀行聯(lián)

系網(wǎng)絡(luò)；深入調(diào)研，盡可能及時地了解和掌握企業(yè)（特別是投資小、見效快、有發(fā)展?jié)摿投愂肇暙I大的企業(yè)）的概況和新出臺的政策，盡可能把新政策給予的權(quán)利和條件用足用盡，使之發(fā)揮更大的作用。

總之，由于我中心是一個新成立的股室，對有些政策方面的東西還未能夠摸清吃透，在今后的工作中還需要認(rèn)真熟悉業(yè)務(wù)，認(rèn)真鉆研政策，隨時搶抓機遇，還要進一步完善制度和規(guī)程，明確任務(wù)和職責(zé)，不斷規(guī)范運營和經(jīng)營，使我們的中心牢牢定位在為全區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和重點項目建設(shè)以及財政財源培植建設(shè)，提供強有力服務(wù)的位置上，并能在市場經(jīng)濟的大潮中，穩(wěn)步實現(xiàn)健康、持續(xù)、快速的發(fā)展，立足于不敗之地！

二○○九年二月八日

最新融資述職報告(精品四篇)

簡單來說，成功的背后總要有探索的過程。當(dāng)我們完成一項任務(wù)時，我們需要做好寫報告的準(zhǔn)備，報告是下級機關(guān)向上級機關(guān)行文，是為上級機關(guān)進行宏觀領(lǐng)導(dǎo)提供依據(jù)。撰寫報告需要注意以下幾點內(nèi)容：

1. 報告的標(biāo)題應(yīng)準(zhǔn)確反映主題和重點，并迎合上級機關(guān)的需求。

2. 報告的開頭應(yīng)簡短明了，介紹任務(wù)的背景和目的，概述執(zhí)行的過程和主要成果。

3. 報告的正文要詳細(xì)闡述任務(wù)執(zhí)行過程中遇到的問題和挑戰(zhàn)，以及采取的措施和解決方案。應(yīng)提供相關(guān)數(shù)據(jù)和案例作為支持和證據(jù)。

4. 報告的結(jié)尾要總結(jié)任務(wù)的整體效果和意義，對所取得的成績進行客觀評價，并對未來的工作和建議提出展望。

5. 報告要注意語言簡練、通俗易懂，避免使用過于專業(yè)或復(fù)雜的術(shù)語，以便上級機關(guān)能夠快速理解和決策。

6. 報告要注意格式規(guī)范和排版整齊，使用清晰明了的標(biāo)題、段落和標(biāo)點，以提高可讀性。

“融資述職報告”是根據(jù)您的需求準(zhǔn)備的，將本文加入收藏夾以便隨時查看！

融資述職報告 篇1

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

我是一位企業(yè)融資主管，非常榮幸地向您述職報告。在過去的一年里，我和團隊面對了許多挑戰(zhàn)，在您的領(lǐng)導(dǎo)和支持下，我們不斷努力，取得了一些值得注意的進展?，F(xiàn)在，我將簡要分享一下我們的工作情況。

一、完成各項融資任務(wù)

在上一年度，我們成功完成了集團公司為企業(yè)制定的各項融資任務(wù)。其中，我們累計完成各類融資項目32項，總額度高達30億元。這些項目包括銀行貸款、擔(dān)保融資、股權(quán)融資等。我們保證了公司融資需求的實現(xiàn)，同時也提高了公司的融資效率和成本效益。

二、優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)

作為企業(yè)融資主管，我們深知融資結(jié)構(gòu)對公司發(fā)展的影響?；诖?，我們積極優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，力求實現(xiàn)融資穩(wěn)定性、投資回報率和成本效益的平衡。通過分析不同種類的融資方案，我們成功完成了多項大型融資項目，實現(xiàn)了負(fù)債率和融資成本率的逐步降低。

三、積極開拓國際市場

公司需要面對的競爭和挑戰(zhàn)不斷增加，我們不僅在國內(nèi)市場開展融資業(yè)務(wù)，也積極開拓國際市場。同時，我們通過優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)和利用國際金融市場的優(yōu)勢，同時降低了企業(yè)海外融資和債務(wù)的成本，提高了企業(yè)對國際市場的競爭優(yōu)勢。

四、加強風(fēng)險控制

企業(yè)融資需要時刻關(guān)注風(fēng)險控制。過去一年，我們積極引入先進的融資風(fēng)險控制模型和數(shù)據(jù)分析技術(shù)，整合各門業(yè)務(wù)資源，成立融資風(fēng)險管理委員會，加強各種管理工作，控制融資風(fēng)險。

總之，我們在過去一年里，成功完成了各項融資任務(wù)，優(yōu)化了融資結(jié)構(gòu)，開拓了國際市場，同時加強風(fēng)險控制。這些成績離不開公司高層領(lǐng)導(dǎo)的支持，離不開廣大員工的充分配合，也離不開團隊成員的協(xié)作互助。

我們將繼續(xù)秉承“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”的理念，不斷提高自身素質(zhì)和服務(wù)水平，為公司的發(fā)展貢獻更多的價值。再次感謝領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持，我期待能夠得到您的指導(dǎo)和鼓勵。

融資述職報告 篇2

融資公司年終總結(jié)

2019年已經(jīng)悄然離去，對于一家融資公司來說，年終總結(jié)既是回望過去的工作成果，也是規(guī)劃未來的必要環(huán)節(jié)。

回顧2019年，我們經(jīng)歷了諸多挑戰(zhàn)與收獲。在市場競爭日益激烈的環(huán)境下，我們始終保持著穩(wěn)健的發(fā)展態(tài)勢。我們主要從以下幾個方面進行總結(jié)：

一、市場拓展

我們要感謝所有合作伙伴的支持與信任。在經(jīng)過長期的積累與沉淀后，我們的市場拓展工作有了長足的進展。在不斷深化我們的服務(wù)理念的同時，我們也逐步培育了良好的合作習(xí)慣，同時也取得了不小的業(yè)績。我們的市場定位始終圍繞著整體風(fēng)控與高效服務(wù)的核心理念，這也是我們今后發(fā)展的基礎(chǔ)。當(dāng)然，我們也清醒地意識到，市場環(huán)境在變化，我們也必須不斷調(diào)整我們的戰(zhàn)略，為客戶服務(wù)的目標(biāo)而不斷努力。

二、貸款業(yè)務(wù)

我們的核心業(yè)務(wù)是放款，盡管這不是唯一的業(yè)務(wù)，但確實是整個公司發(fā)展的命脈。在這一年里，我們繼續(xù)拓展了貸款業(yè)務(wù)，吸引了更多的客戶。在辦理業(yè)務(wù)的過程中，我們始終堅持一個原則：即客戶至上，并保持高度的專業(yè)性。盡管市場上的競爭異常激烈，但我們始終把客戶利益放在首位，這也是我們長期合作的關(guān)鍵。

三、風(fēng)控體系

一個成功的融資公司需要堅實的風(fēng)控體系，這是公司長期穩(wěn)健發(fā)展的保證。在風(fēng)控方面，我們嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度來實施，盡量避免風(fēng)險，確保資金安全。我們不斷地總結(jié)和完善自己的風(fēng)險控制措施，以應(yīng)對各種意外情況。我們也逐步建立了風(fēng)險評估模型，優(yōu)化和升級了整個風(fēng)控體系。此外，我們還建立了風(fēng)險管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險防范措施，提高了公司運作的安全性和穩(wěn)定性。

四、團隊建設(shè)

我們認(rèn)為，一個團隊的實力決定了一個公司的成敗。在這一年里，我們進行了大量的團隊建設(shè)工作。我們提高了公司運營和管理的水平，不斷提升員工工作效率和團隊合作能力。我們還通過培養(yǎng)員工的專業(yè)素養(yǎng)和知識儲備，加強了團隊的凝聚力和向心力。在2019年，我們?nèi)σ愿暗赝七M了公司的專業(yè)化培訓(xùn)，提升了員工的服務(wù)能力和專業(yè)水平。

總而言之，2019年對于我們來說是充實而有意義的一年?；厥走^去，我們已經(jīng)成為一支有實力、有信譽的專業(yè)融資公司，在未來的日子里，我們將繼續(xù)努力，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。同時，我們也需要認(rèn)清市場變化，調(diào)整戰(zhàn)略，不斷創(chuàng)新，在保持穩(wěn)健的基礎(chǔ)上引領(lǐng)市場發(fā)展，實現(xiàn)更好的發(fā)展。

融資述職報告 篇3

融資擔(dān)保公司年終總結(jié)

近年來，融資擔(dān)保公司一直是金融市場中的重要一環(huán)，它的存在旨在為融資需求方提供充足的擔(dān)保，同時也為資金方提供全方位的保障。在過去的一年中，融資擔(dān)保公司經(jīng)過了一番歷練，從中不斷總結(jié)出經(jīng)驗與教訓(xùn)，也為明年的發(fā)展制定出了更為精確的計劃。

2019年，我公司首次提出“信用+資產(chǎn)”雙重保障的業(yè)務(wù)模式，同時加強對產(chǎn)業(yè)鏈和區(qū)域的篩選和考察，以降低資產(chǎn)風(fēng)險。在執(zhí)行中，我們精心籌備，嚴(yán)格管理，以創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)思維，采用大數(shù)據(jù)等新技術(shù)，推動了融資擔(dān)保公司的創(chuàng)新發(fā)展。在此模式的助力下，我們的業(yè)務(wù)開始進一步拓展，客戶信用需求量增長較快，同比增長27.6%。

此外，我們還引入了風(fēng)險輪動機制，對流動資產(chǎn)和非流動資產(chǎn)進行調(diào)配和輪動，從而減少資產(chǎn)風(fēng)險。在經(jīng)過一年的實踐運用后，我們發(fā)現(xiàn)這樣的機制在貸款風(fēng)控和管理等方面都有很好的效果，可以防范資產(chǎn)風(fēng)險，降低運作成本，提升公司的整體競爭力。

在年末年初之際，我公司還對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況和貸款情況進行了一次全面評估。我們發(fā)現(xiàn)，在發(fā)放貸款的過程中，客戶規(guī)模越來越大，但單戶貸款額度卻在不斷走低。針對這種情況，我們進行了進一步的優(yōu)化調(diào)整，適當(dāng)增加單戶貸款額度，同時加強了對貸款使用的監(jiān)管力度，為客戶發(fā)展提供更為全面的支持和保障。

雖然在發(fā)展過程中取得了較為顯著的成績，但是我們也要認(rèn)清面臨的挑戰(zhàn)和問題。在新的一年，我們需要更多地關(guān)注市場行情，加強市場研究，并把握拓展新市場的機會。同時，對審核、監(jiān)管上的漏洞或問題，要立即進行整改和完善。并且，對風(fēng)險管控系統(tǒng)也需要進行優(yōu)化，以降低非良性資金流。

回顧去年，我們認(rèn)為自己是融資擔(dān)保行業(yè)中的佼佼者。而在未來，我們將繼續(xù)以客戶為核心，以創(chuàng)新為動力，以風(fēng)險控制為重點，立志成為廣大客戶最值得信賴的融資擔(dān)保機構(gòu)。

融資述職報告 篇4

融資擔(dān)保公司年終總結(jié)

隨著我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，融資擔(dān)保公司作為企業(yè)提高融資能力和風(fēng)險防范的重要機構(gòu)，在金融市場中扮演著至關(guān)重要的角色。近年來，融資擔(dān)保公司行業(yè)逐漸走向多元化和專業(yè)化，不斷將創(chuàng)新和服務(wù)作為發(fā)展的關(guān)鍵，推動行業(yè)的快速發(fā)展和壯大。

本文將從行業(yè)發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險控制、業(yè)務(wù)拓展等方面對融資擔(dān)保公司年度總結(jié)作出詳細(xì)分析和評價。

一、行業(yè)發(fā)展

隨著金融市場日趨規(guī)范化，融資擔(dān)保公司行業(yè)的發(fā)展也進入了一個全面快速發(fā)展的階段，這意味著行業(yè)進入了一個新階段。目前，國家加強了對融資擔(dān)保公司的監(jiān)管，推進了行業(yè)的合規(guī)化、規(guī)范化和可持續(xù)發(fā)展，由此推動了融資擔(dān)保公司的優(yōu)化結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)變革。同時，科技進步和金融創(chuàng)新也帶來了更多的市場機會和挑戰(zhàn)，這也是未來行業(yè)發(fā)展面臨的主要問題。

二、產(chǎn)品創(chuàng)新

隨著金融監(jiān)管的不斷推進和金融市場的不斷變革，融資擔(dān)保公司也在不斷創(chuàng)新和完善自身的產(chǎn)品。例如，創(chuàng)新了“互聯(lián)網(wǎng)+融資擔(dān)?！碑a(chǎn)品，開發(fā)了“雙報告”和“擔(dān)保保險”等新型業(yè)務(wù)模式，積極推進“共擔(dān)?！?、“信用貸款”和“供應(yīng)鏈金融”等多元化擔(dān)保業(yè)務(wù)。同時，也積極探索海外市場，推進“保險擔(dān)保”、“債券式擔(dān)?！?、“ABS擔(dān)保”等大型擔(dān)保業(yè)務(wù)。

三、風(fēng)險控制

融資擔(dān)保公司的風(fēng)險控制，一直是行業(yè)發(fā)展的重中之重。為了保障客戶權(quán)益和防范風(fēng)險，融資擔(dān)保公司要嚴(yán)格落實合同條款，充分審查擔(dān)保方案和風(fēng)險狀況，細(xì)化風(fēng)險控制流程，并與業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險管理緊密結(jié)合，提高風(fēng)險防范和應(yīng)對能力。

四、業(yè)務(wù)拓展

融資擔(dān)保公司在業(yè)務(wù)拓展方面，將繼續(xù)加大力度。未來，更加注重靈活、多元化的業(yè)務(wù)模式，以適應(yīng)各類企業(yè)融資需求。同時，探索新型業(yè)務(wù)領(lǐng)域，加速跨界融合和結(jié)構(gòu)調(diào)整，提高綜合競爭力。

總之，作為目前金融市場中較為活躍的機構(gòu)類型之一，融資擔(dān)保公司要不斷適應(yīng)市場和政策發(fā)展變化，加快創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型升級，更好地承擔(dān)企業(yè)風(fēng)險防范和融資服務(wù)的職責(zé)，推進行業(yè)健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。

融資述職報告(范本15篇)

一聽到寫報告馬上頭昏腦漲嗎？在我們的平時工作生活中，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。寫報告有助于鍛煉個人的思維能力，欄目小編經(jīng)過反復(fù)考慮認(rèn)為“融資述職報告”是一篇值得推薦的文章，如果這篇文章對您有所幫助請動手把它收藏起來以備日后查看！

融資述職報告【篇1】

首先，感謝總經(jīng)理、黨委書記及班子成員一年來對我工作的關(guān)心指導(dǎo)，感謝各位領(lǐng)導(dǎo)及職工同志們對我工作的支持幫助。

20xx年，根據(jù)項目領(lǐng)導(dǎo)班子分工，我主要負(fù)責(zé)xx地鐵二隊、疏散平臺工程的施工生產(chǎn)管理以及全標(biāo)段安全監(jiān)管工作。一年來，我緊密團結(jié)在項目部黨政周圍，動員和帶領(lǐng)干部職工，團結(jié)一心，積極進取，在所負(fù)責(zé)區(qū)域的各位部長和職工同志們的共同努力下，共完成大小工程多項。工期管理方面，加班加點、精心組織、克服各種施工困難、嚴(yán)格兌現(xiàn)業(yè)主工期節(jié)點要求。安全管理方面，經(jīng)常深入一線、查處安全隱患，施工生產(chǎn)事故及交通、火災(zāi)事故均在公司下達的控制指標(biāo)之內(nèi)。增收節(jié)支方面，加強內(nèi)外協(xié)調(diào)、主動出擊、努力爭取，效益最大化是企業(yè)的最終目標(biāo)，為公司節(jié)省成本增加利潤百萬余元。對外協(xié)調(diào)方面，積極主動協(xié)調(diào)地方政府職能部門，為項目順利開展掃清外圍障礙。

20xx年，做為xx地鐵副經(jīng)理兼安全總監(jiān)，我負(fù)責(zé)項目安全管理和部分工程生產(chǎn)管理工作，為進一步履行好職責(zé)，現(xiàn)就20xx年履行職責(zé)的情況作述職報告，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同志進行審議。

融資述職報告【篇2】

一、

作為公司財務(wù)部的一員，我參與了公司最近一次融資活動的籌劃與執(zhí)行。在這次融資過程中，我充分發(fā)揮了財務(wù)專業(yè)知識與技能，與其他部門緊密合作，為公司成功完成了融資目標(biāo)。在此過程中，我們面臨了許多挑戰(zhàn)，但也取得了一系列的成績。本報告將詳細(xì)述述我在該融資項目中的工作內(nèi)容和成果，并分析了其中的亮點與不足之處。

二、融資項目概述

本次融資項目是為了支持公司新產(chǎn)品研發(fā)和市場推廣所需的資金。我們選擇了債券融資作為主要方式，目標(biāo)是發(fā)行一期短期公司債券，募集資金5000萬元。在融資策略上，我們注重風(fēng)險控制，選擇了信譽較好的金融機構(gòu)進行合作，并制定了詳細(xì)的融資計劃。

三、融資過程

1. 市場調(diào)研與盡調(diào)

在項目啟動之初，我負(fù)責(zé)進行市場調(diào)研與盡調(diào)工作。通過分析市場環(huán)境和行業(yè)趨勢，我確定了合適的融資時機和方向。同時，我還對潛在投資者進行了調(diào)研，了解他們對公司的態(tài)度和預(yù)期收益。

2. 融資計劃制定

基于市場調(diào)研結(jié)果，我與團隊一起制定了詳細(xì)的融資計劃。我們確定了債券的發(fā)行方式、發(fā)行規(guī)模和期限，并確定了發(fā)行價格和利率等關(guān)鍵參數(shù)。在此基礎(chǔ)上，我們還編制了融資申請材料，并進行了內(nèi)外部的評估和審批流程。

3. 資金募集與洽談

在融資計劃得到批準(zhǔn)后，我積極與金融機構(gòu)進行洽談，爭取最好的發(fā)行條件和利率。通過與投資者的溝通和談判，我們成功地招募了多家機構(gòu)投資者，確保了募集資金的穩(wěn)定。

4. 發(fā)行與上市

在完成資金募集后，我與公司相關(guān)部門配合，完成了債券的發(fā)行和上市手續(xù)。同時，我還負(fù)責(zé)編制了發(fā)行公告、募集說明書和債券合同等相關(guān)文檔，并與法律顧問團隊一起完成了法律上的審查和審核。

四、成果與亮點

本次融資項目取得了一系列的成果，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1. 資金成功募集

我們成功發(fā)行了5000萬元的債券，獲得了足夠的資金支持公司的新產(chǎn)品研發(fā)和市場推廣。這為公司未來的發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

2. 債券發(fā)行成功

經(jīng)過精心的籌劃和高效的執(zhí)行，我們成功地將債券發(fā)行上市，并在投資者中取得了較高的認(rèn)可度。不僅順利完成了融資目標(biāo)，還進一步提升了公司的信譽和聲譽。

3. 財務(wù)風(fēng)險控制有效

在整個融資過程中，我們高度重視財務(wù)風(fēng)險控制，合理制定了債券發(fā)行價格和利率，并與投資者建立了良好的合作關(guān)系。這一舉措在很大程度上降低了財務(wù)風(fēng)險，保護了公司和投資者的利益。

五、不足之處與改進措施

在本次融資項目中，我們也面臨了一些挑戰(zhàn)和不足之處。主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1. 市場環(huán)境和投資者預(yù)期的變化導(dǎo)致了一定的風(fēng)險和壓力，我們需要密切關(guān)注市場變化，及時調(diào)整策略，以降低風(fēng)險。

2. 在洽談過程中，與金融機構(gòu)的合作關(guān)系需要進一步加強和鞏固，以提供更好的條件和利率。

3. 在融資計劃制定和執(zhí)行中，我們需要更加注重細(xì)節(jié)和風(fēng)險的識別，以提升融資方案的可行性和有效性。

針對以上不足之處，我提出以下改進措施：

1. 加強市場調(diào)研工作，密切關(guān)注市場環(huán)境和行業(yè)動態(tài)，及時調(diào)整融資策略。

2. 密切與金融機構(gòu)的溝通，建立更加穩(wěn)定和長久的合作關(guān)系，提供更好的融資條件。

3. 加強團隊合作，提高融資方案的質(zhì)量和執(zhí)行效率，確保融資計劃的成功實施。

六、

通過本次融資項目的經(jīng)驗總結(jié)，我深刻認(rèn)識到在融資過程中，綜合運用財務(wù)知識和技能、與其他部門密切協(xié)作是至關(guān)重要的。在未來的工作中，我將進一步提升自己的專業(yè)能力和團隊合作精神，為公司的融資活動做出更大的貢獻。同時，我將不斷總結(jié)經(jīng)驗，加強學(xué)習(xí)，不斷改進工作方法和流程。相信在我和團隊的共同努力下，公司的融資工作將取得更加優(yōu)異的成績。

融資述職報告【篇3】

一年來，我按照公司要求，認(rèn)真貫徹執(zhí)行公司規(guī)章制度，結(jié)合工作實際，盡職盡責(zé)。一是堅持講原則、講大局，用事業(yè)統(tǒng)一思想，用發(fā)展凝聚力量，通過談心交心等形式，溝通思想，促進了部門成員合心、合拍、合力，創(chuàng)建了心齊、氣順、勁足的工作環(huán)境，帶動了部門工作的創(chuàng)新發(fā)展。二是狠抓制度執(zhí)行。我堅持把嚴(yán)格要求、嚴(yán)格教育、嚴(yán)格管理、嚴(yán)格監(jiān)督貫穿于思想、作風(fēng)、紀(jì)律、工作的各方面和各環(huán)節(jié)之中，客觀公正地對待部門員工，不厚此薄彼，不搞遠(yuǎn)近親疏，營造了相互協(xié)作、同舟共濟、齊心協(xié)力的和諧氛圍，增強了部門的凝聚力和戰(zhàn)斗力。一年來，我和部門員工都能認(rèn)真執(zhí)行公司的各項規(guī)定，沒有發(fā)現(xiàn)一例違法違紀(jì)問題。

過去的一年，融資部工作取得的成績來之不易，是公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視和堅強領(lǐng)導(dǎo)的結(jié)果，是兄弟部門大力支持的結(jié)果，也是融資部全體人員團結(jié)奮斗、自加壓力和努力拼搏的結(jié)果。在此，我向大家表示衷心的感謝！成績凝聚著領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持、鼓勵和幫助，榮譽不僅僅屬于我個人，更屬于我們這個優(yōu)秀的團隊。成績不是終點，而是更高、更新的起點。

隨著公司的發(fā)展壯大，20xx年融資部的工作任務(wù)艱巨繁重。我們將繼續(xù)在公司的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞經(jīng)營管理中心工作，用心想事，用心謀事，用心干事，以更加飽滿的熱情、更加務(wù)實的作風(fēng)，為又好又快地推進公司跨越式發(fā)展作出新的更大的貢獻。

謝謝大家！

融資述職報告【篇4】

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！我是XXX公司的企業(yè)融資主管XXX。我非常榮幸能夠在這個平臺上向大家匯報我近期的工作情況和獲得的成果。

首先，我想總結(jié)和匯報我們公司在過去一年內(nèi)的融資工作。在最近的一年里，我們公司積極開展多種形式的融資活動，以滿足公司快速發(fā)展的需求。我們主要的融資方式包括銀行貸款、信托融資、債券發(fā)行和股權(quán)融資等。在這些融資中，我們的公司更多地選擇了信托融資和債券發(fā)行。

首先，我們成功完成了一筆規(guī)模較大的信托融資項目。通過與信托公司的積極合作，我們成功獲得了一筆數(shù)億元的融資，為公司的發(fā)展提供了重要的支持。這筆融資用于擴大我們的生產(chǎn)能力和提升市場份額，已取得了顯著的效果。

其次，我們還成功地發(fā)行了一期公司債券。在經(jīng)過充分的市場調(diào)研和準(zhǔn)備工作后，我們順利完成了債券發(fā)行的各項程序。債券的成功發(fā)行不僅解決了公司的融資需求，而且提高了公司的知名度和信用度。這為以后公司發(fā)行債券提供了寶貴的經(jīng)驗和參考。

除了上述的兩個重要融資項目，我們還積極參與了多個銀行貸款項目和股權(quán)融資。通過與銀行的合作，我們獲得了一定的流動資金和運營資金，保證了公司日常運營的順利進行。同時，我們還在多個投資機構(gòu)和股東之間進行了有效的溝通和協(xié)商，爭取到了一些重要的股權(quán)融資機會。

在過去一年的融資工作中，我和團隊克服了種種困難和挑戰(zhàn)，取得了一定的成績。通過深入的市場研究和分析，我們能夠?qū)镜娜谫Y需求做出準(zhǔn)確的判斷，并選擇合適的融資方式。通過與融資方和投資者的有效溝通和協(xié)商，我們成功地獲得了多個融資機會。同時，在具體的項目實施中，我們更加注重合規(guī)和風(fēng)險控制，確保了融資的順利進行。

在未來的工作中，我將繼續(xù)深入研究市場和行業(yè)動態(tài)，關(guān)注融資政策和發(fā)展趨勢，積極尋找融資機會，以滿足公司發(fā)展的需求。同時，我將加強團隊建設(shè)，提高團隊的專業(yè)水平和協(xié)作能力，共同推動融資工作的進一步發(fā)展。

最后，我要感謝公司領(lǐng)導(dǎo)和各位同事對我工作的大力支持和幫助，在融資工作中給予我的信任和鼓勵。我會繼續(xù)努力，不斷提升自己的工作能力和水平，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻。

謝謝大家！

融資述職報告【篇5】

**企業(yè)融資主管的述職報告**

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

您好！我是貴公司企業(yè)融資部門的主管，我在此向您匯報一下我過去一年的工作情況。

一、工作概述

作為企業(yè)融資主管，我的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)公司的融資計劃和執(zhí)行，包括尋找合適的融資渠道，與銀行、投資機構(gòu)等合作洽談，參與融資項目的策劃、盡職調(diào)查、談判和合同簽署，確保公司融資順利進行。此外，我還負(fù)責(zé)與公司內(nèi)外部相關(guān)部門溝通和協(xié)調(diào)，提供專業(yè)咨詢和建議，并積極跟蹤市場動態(tài)和政策變化，為公司提供及時的融資信息。

二、工作亮點

1. 為公司成功拓寬融資渠道

在過去一年中，我積極探索融資渠道，成功為公司拓寬了融資渠道。除了傳統(tǒng)的銀行貸款和股權(quán)融資，我還與投資機構(gòu)建立了合作關(guān)系，通過私募股權(quán)融資提供了額外的融資支持。同時，我還與債券市場建立了聯(lián)系，成功發(fā)行了公司債券，為公司提供了更多的融資選擇。

2. 成功策劃和執(zhí)行多個融資項目

我積極參與公司各項融資項目的策劃和執(zhí)行工作，確保了項目的順利進行。通過對項目的全面盡職調(diào)查、談判和合同簽署工作，我有效降低了公司的融資成本，提高了融資效率。其中一個成功的案例是與國內(nèi)知名投資機構(gòu)合作，成功籌集了一筆資金用于公司新產(chǎn)品的研發(fā)和市場推廣。

3. 提供專業(yè)咨詢和及時的融資信息

作為企業(yè)融資主管，我積極與公司內(nèi)外部相關(guān)部門溝通和協(xié)調(diào)，為公司提供專業(yè)的咨詢和建議。我與財務(wù)部門合作，分析公司的財務(wù)狀況和融資需求，提出了針對性的融資方案。同時，我也與金融機構(gòu)建立了良好的關(guān)系，及時跟蹤市場動態(tài)和政策變化，為公司提供了及時的融資信息和建議。

三、存在的問題與改進計劃

雖然在過去一年中，我取得了一些成績，但也存在一些問題。首先，由于市場環(huán)境和政策變化，融資工作的不確定性增加，需要進一步提高我的應(yīng)變能力和創(chuàng)新思維。其次，目前我主要依賴傳統(tǒng)的融資渠道，未能充分挖掘其他潛在的融資機會，需要進一步擴大融資渠道。此外，我也意識到自身的不足之處，需要加強學(xué)習(xí)，提高專業(yè)素養(yǎng)和市場敏感度，以更好地適應(yīng)競爭激烈的融資環(huán)境。

為了解決這些問題，我制定了以下改進計劃：首先，加強與金融機構(gòu)的溝通與合作，獲取更多的融資渠道信息。其次，組織并參加相關(guān)培訓(xùn)，提升自身專業(yè)素養(yǎng)和學(xué)習(xí)市場最新動態(tài)。同時，明確工作目標(biāo)和計劃，定期總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷提高工作效率和質(zhì)量。

對于未來一年的工作，我將保持對融資市場的深入研究，不斷尋求與公司發(fā)展相適應(yīng)的融資方式，為公司提供更好的融資支持。同時，我將與公司其他相關(guān)部門密切合作，共同為公司的融資目標(biāo)努力。

感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對我的關(guān)心和支持，我將一如既往地努力工作，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻。

此致

敬禮！

融資述職報告【篇6】

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和各位同事：

我負(fù)責(zé)企業(yè)融資的工作已經(jīng)一年有余，現(xiàn)將此期間我所從事工作以及成績進行述職報告。

一、工作簡介

我所負(fù)責(zé)的企業(yè)融資主要包括以下幾個方面：

1.為企業(yè)制定融資計劃，選擇適合企業(yè)發(fā)展的融資方式。

2.尋找融資機構(gòu)和投資者，開展融資洽談，促進融資項目落地。

3.對融資項目進行風(fēng)險評估和管理，確保融資項目順利進行。

4.加強與合作伙伴、各級政府部門、投資界的溝通協(xié)調(diào)，提升企業(yè)形象和知名度。

二、工作成績

在過去一年的工作中，我做到了以下幾個方面：

1.實現(xiàn)了企業(yè)融資目標(biāo)。

根據(jù)企業(yè)的實際情況，我與各融資機構(gòu)保持密切聯(lián)系，與其進行深入合作，通過多方面途徑尋找最優(yōu)質(zhì)的融資渠道，最終成功為企業(yè)融資3000萬元。同時，我還幫助企業(yè)開展了一些非融資性的金融業(yè)務(wù)，如租賃業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問等，為企業(yè)提供了更加綜合的金融服務(wù)。

2.積極擴展融資渠道。

在融資過程中，我從金融機構(gòu)、政府機構(gòu)和項目投資者等多個角度入手，拓展了融資渠道。我積極參加各類金融論壇和展覽會，與各大銀行、擔(dān)保公司、基金公司等金融機構(gòu)建立了聯(lián)系，為企業(yè)融資提供了更廣闊的平臺。

3.提高風(fēng)險控制能力。

在保證融資成功的同時，我始終將企業(yè)的風(fēng)險控制放在首位。我嚴(yán)格按照企業(yè)的財務(wù)安排方案，對每個融資項目進行嚴(yán)格的評估和審核，及時發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案，保證融資項目的安全、順利進行。

4.加強溝通協(xié)調(diào)，提升企業(yè)形象。

我與各位金融機構(gòu)、政府部門和投資者之間保持了良好的溝通協(xié)調(diào)，及時反饋企業(yè)的實際情況，協(xié)調(diào)解決企業(yè)在發(fā)展中所存在的問題，提升了企業(yè)在金融界和投資界的聲譽和知名度。

三、存在的問題及改進措施

在工作中，我也認(rèn)識到存在不足之處，需要進一步加強和改進：

1.工作重心還需向融資市場動態(tài)調(diào)整傾斜，加強對融資市場的調(diào)查研究，及時把握金融市場變化。

2.加強對財務(wù)工作的理解和實踐。需要了解企業(yè)的財務(wù)狀況和管理水平，從而更好地實施融資戰(zhàn)略。

3.積極學(xué)習(xí)金融市場新理論、新技術(shù)和新政策，通過不斷學(xué)習(xí)提高自身素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。

四、總結(jié)與展望

總的來說，通過自己的努力和不斷拓展，我從一個資深金融人員轉(zhuǎn)變成了一個全面性的企業(yè)財務(wù)專家和企業(yè)戰(zhàn)略顧問。在新的一年中，我將在之前的基礎(chǔ)上，更好的深入到企業(yè)發(fā)展中，始終堅持以客戶需要為中心，以更加專業(yè)的精神，一如既往地推動企業(yè)的融資工作，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出更貢獻。同時也希望領(lǐng)導(dǎo)和各位同事對我們?nèi)谫Y團隊能夠給予更多的支持和幫助。

謝謝大家。

融資述職報告【篇7】

一、部門概況

融資部是公司中非常重要的一個部門，負(fù)責(zé)公司的融資工作，包括籌資、融資、資金管理等工作內(nèi)容。融資部的主要職責(zé)是幫助公司解決資金短缺問題，確保公司的運營資金充足，支持公司的發(fā)展。目前，我們?nèi)谫Y部由一支充滿活力和創(chuàng)新精神的團隊組成，團隊成員具有豐富的融資經(jīng)驗和金融知識。

二、工作情況

在過去的一年里，我們?nèi)谫Y部取得了一系列顯著的成績。首先，在籌資方面，我們成功地通過了銀行貸款、發(fā)行債券等渠道，為公司籌集到了大量的資金，解決了公司發(fā)展過程中面臨的資金壓力。同時，在融資方面，我們積極探索和運用各種融資工具，如股權(quán)融資、債權(quán)融資、租賃融資等，幫助公司實現(xiàn)了多元化的融資模式，減輕了公司單一融資渠道的風(fēng)險。

三、創(chuàng)新與改進

為了更好地提高融資部的綜合競爭力，我們積極進行創(chuàng)新與改進。首先，我們不斷優(yōu)化融資渠道，與更多的金融機構(gòu)建立合作關(guān)系，擴大融資的渠道和范圍。其次，我們注重有效的資金管理，加強對公司資金的監(jiān)控和運作，以確保資金的安全和有效利用。同時，我們也加強了對市場和行業(yè)的研究和分析，及時把握融資機會和風(fēng)險，為公司提供準(zhǔn)確的決策支持。

四、團隊建設(shè)

一個強大的團隊是融資部取得成功的重要保障。為此，我們注重團隊建設(shè)，提高團隊的凝聚力和戰(zhàn)斗力。首先，我們加強了團隊成員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高他們的專業(yè)知識和技能。其次，我們鼓勵團隊成員之間的交流與合作，通過團隊建設(shè)活動和培訓(xùn)課程，提升團隊成員的協(xié)作能力和團隊精神。同時，我們還注重激勵團隊成員的積極性和創(chuàng)造性，多次組織和開展競賽和獎勵活動，激發(fā)團隊成員的工作熱情和創(chuàng)新意識。

五、未來規(guī)劃

展望未來，我們?nèi)谫Y部將繼續(xù)以創(chuàng)新為動力，不斷發(fā)展和壯大。首先，我們將進一步優(yōu)化籌資和融資的工作流程，提高工作效率和質(zhì)量。同時，我們將加強與金融機構(gòu)和投資者的合作，拓寬融資渠道和資源，為公司提供更多種類和更好質(zhì)量的融資服務(wù)。此外，我們還將加強與其他部門的協(xié)作，提高對企業(yè)戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)的理解與支持，為公司的持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。

六、總結(jié)與展望

在過去的一年里，融資部經(jīng)過全體成員的共同努力，取得了許多成績。在未來的工作中，我們將繼續(xù)發(fā)揚團隊精神和創(chuàng)新意識，努力為公司的融資工作提供更好的支持和服務(wù)。相信在公司的領(lǐng)導(dǎo)和各部門的支持下，我們?nèi)谫Y部將不斷發(fā)展壯大，為公司的發(fā)展做出新的更大貢獻。讓我們攜起手來，共同努力，創(chuàng)造更加輝煌的明天！

融資述職報告【篇8】

根據(jù)董事會年初提出的規(guī)劃，公司管理目標(biāo)定位為建設(shè)生產(chǎn)準(zhǔn)備年。經(jīng)過全體同事的共同努力，在產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整、建章立制、工程建設(shè)管理、生產(chǎn)管理、經(jīng)營管理等方面取得了一定的成績。

1.認(rèn)清形勢、理清思路，積極探索，建立了健康的公司發(fā)展機制。 在企業(yè)建立、完善的過程中，對企業(yè)未來的發(fā)展道路和方向，進行了分析和思考。成為一個高水準(zhǔn)、特色化、科技型的風(fēng)電配套設(shè)備生產(chǎn)制造企業(yè)，是公司的目標(biāo)。

2.建立健全內(nèi)部管理制度。

為適應(yīng)公司發(fā)展的需要，公司設(shè)立了相對合理的組織結(jié)構(gòu)，建立了有效的管理體制，先后擬定并頒行關(guān)于生產(chǎn)管理控制、日常行政及目標(biāo)責(zé)任管理等制度和辦法共三十余項，逐步納入規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化和制度化的管理軌道。建立了企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)。并在企業(yè)運營的過程中，進一步的調(diào)整和完善。

通過不定期組織召開總經(jīng)理辦公會議及定期每周二組織召開總經(jīng)理例會，嚴(yán)格執(zhí)行“三重一大”決策機制，充分發(fā)揚民主決策。體現(xiàn)了公司和諧團結(jié)和群策群力的工作作風(fēng)。

為提高企業(yè)形象、增強市場競爭實力。在軟件上：企業(yè)通過統(tǒng)一服裝，塑造良好的辦公環(huán)境，加強區(qū)域衛(wèi)生等日常管理。在硬件上，通過對廠區(qū)合理規(guī)劃，劃分生產(chǎn)、辦公、生活區(qū)域，各區(qū)域相對獨立，形成一個現(xiàn)代化企業(yè)面貌。

3. 建立生產(chǎn)管理、質(zhì)保體系。

對于生產(chǎn)及質(zhì)量管理，我們從管理五要素：人、機、料、法、環(huán)出發(fā)，通過不斷的完善生產(chǎn)各要素，逐步形成生產(chǎn)能力。

在包頭地區(qū)技術(shù)工人、專業(yè)技術(shù)人員緊缺的情況下。通過前期招聘時技術(shù)人員的儲備，引進了不少年輕有干勁的技術(shù)人員。經(jīng)過多方考察，公司引進了三個勞務(wù)分包隊伍，從生產(chǎn)管理模式上我們也因地制宜作了調(diào)整，采用生產(chǎn)任務(wù)承包的方式，通過優(yōu)勝劣汰，培養(yǎng)技術(shù)過關(guān)的隊伍。

4.積極拓展市場，打造優(yōu)質(zhì)服務(wù)平臺。

對于市場開發(fā)，我們從來不等不靠，從未因公司處于生產(chǎn)準(zhǔn)備年而放松對市場的`重視。我們積極與客戶取得聯(lián)系，協(xié)助馬教授進行技術(shù)講座，向客戶作詳細(xì)介紹和推廣工作，使客戶對我們的新型反向平衡法蘭產(chǎn)品由不了解到熟悉、到信任，進而采用我們的產(chǎn)品。

5.改善外部經(jīng)營環(huán)境，營造良好的經(jīng)營氛圍。

公司面臨著巨大挑戰(zhàn)。除了通過企業(yè)內(nèi)部加強管理以外，力求取得當(dāng)?shù)卣块T的支持，從可持續(xù)經(jīng)營發(fā)展的角度，也是我們努力的重點。通過與財稅等各相關(guān)政府主管部門的聯(lián)絡(luò)溝通，打造良好的人際關(guān)系，順利解決遼寧調(diào)兵山風(fēng)電塔筒項目稅務(wù)問題。為企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了良好的環(huán)境。

6.人力資源狀況

公司擁有同事79人（臨時工8人），其中40%以上具有大專以上學(xué)歷，中、高級技術(shù)人員占12.17%。為26%的同事交納三險（高管、未轉(zhuǎn)正人員、退休返聘人員未參保）。公司本著“選賢任能、惟才是用”的人才觀，努力塑造一支素質(zhì)一流、穩(wěn)固高效的團隊。

目前公司組織架構(gòu)、生產(chǎn)、經(jīng)營、質(zhì)保體系已經(jīng)建立，具備了批量生產(chǎn)能力。

融資述職報告【篇9】

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

大家好！我是XX公司的企業(yè)融資主管，今天非常榮幸能夠給大家做述職報告。首先，感謝大家在過去的一年里對我工作的支持和幫助，讓我在企業(yè)融資方面能夠不斷取得進步和成績。

回顧過去的一年，我主要負(fù)責(zé)了公司的融資工作，主要有以下幾個方面的工作：

首先是新項目的融資。在過去一年中，我積極與國內(nèi)外多家金融機構(gòu)展開合作洽談，通過參加各類融資論壇和會議，尋找到了多個適合公司的融資渠道。通過我與團隊的不斷努力，成功地為公司籌措到了X億元人民幣的融資額。這些資金的到來，為公司的新項目的啟動和發(fā)展提供了堅實的財務(wù)支持。

其次是現(xiàn)有項目的再融資。在過去的一年里，為了滿足公司日益增長的資金需求，我與金融機構(gòu)保持良好的溝通和合作，成功地引入了X億元人民幣的再融資。這筆資金的到來，有效地提高了公司的資本實力和競爭能力，為公司的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。

此外，我還積極參與了公司的IPO上市工作。作為企業(yè)融資主管，我深知上市對公司的意義和重要性。因此，在過去的一年里，我積極組織了公司的上市申報工作，與證券公司、律師事務(wù)所等專業(yè)機構(gòu)保持緊密合作。盡管面臨著各種挑戰(zhàn)和困難，但是在大家的共同努力下，公司成功通過了中國證監(jiān)會的審核，順利上市。這不僅為公司帶來了豐厚的資金收入，也為公司進一步擴大品牌影響力和市場份額提供了強大的支持。

在工作中，我還注重拓展與金融機構(gòu)的合作關(guān)系。通過與銀行、投資機構(gòu)等建立廣泛而深入的合作關(guān)系，為公司提供更多融資機會和渠道。同時，我也與行業(yè)協(xié)會、PE/VC機構(gòu)等建立了緊密的合作關(guān)系，了解行業(yè)最新動態(tài)和融資趨勢，為公司的融資工作提供了有力支持和指導(dǎo)。

另外，我還積極參與了公司的風(fēng)險管理工作。在融資過程中，對各種風(fēng)險的識別和防范顯得尤為重要。我與團隊成員及時跟進融資項目的進展，仔細(xì)評估各種潛在風(fēng)險，并制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。通過這些工作，有效地降低了公司在融資過程中的各種風(fēng)險，保障了公司的資金安全和融資順利進行。

回顧過去的一年，在大家的共同努力下，我很榮幸地取得了一些成績。然而，我也意識到自己在工作中還存在著一些不足之處。首先是個人技能方面的不斷提高，要不斷跟進市場動態(tài)，了解最新的融資工具和方法，以更好地為公司提供服務(wù)。其次是團隊合作方面的進一步加強，要加強與團隊成員的溝通和合作，共同完成融資工作。最后是思維方式的創(chuàng)新，要不斷拓寬思維，思考更加創(chuàng)新的融資模式和渠道。

展望未來，我將繼續(xù)秉持敬業(yè)、專業(yè)、創(chuàng)新、共贏的原則，不斷提升自己的能力和水平，為公司在融資方面做出更大的貢獻。同時，我也希望能夠得到大家的支持和幫助，在大家的共同努力下，開創(chuàng)公司更加美好的未來。

謝謝大家！

融資述職報告【篇10】

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，大家好！

我是本公司的融資主管，今天我來向大家述職，簡要介紹我們企業(yè)在融資方面的情況和取得的成果。

一、融資方面的情況

自去年以來，受全球經(jīng)濟環(huán)境的影響，我國經(jīng)濟發(fā)生了一定的波動，對企業(yè)發(fā)展造成了一定的壓力與挑戰(zhàn)。為了更好地應(yīng)對市場的風(fēng)險，同時推進企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展，我們在去年制定了一份長期融資計劃。隨著公司業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展擴張，實現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)，我們也在積極開展各類融資活動。

一、銀行貸款方面

近年來，我們逐步加強了與銀行的合作，與銀行之間的業(yè)務(wù)量與互信關(guān)系也不斷加深。在此基礎(chǔ)之上，我們不斷優(yōu)化了貸款結(jié)構(gòu)，增強了融資的靈活性和適應(yīng)性。同時，我們與銀行的利率談判也越發(fā)得到了有效的提高。

二、股權(quán)融資方面

在股權(quán)融資上，我們采用了較為成熟的方案，積極籌劃了一些項目的私募股權(quán)。此外，我們還積極向投資機構(gòu)進行投資宣傳，提高了公司品牌知名度和投資吸引力。

三、證券市場方面

為了提高融資規(guī)模，同時降低融資成本，我們也在深度挖掘證券市場進行嘗試，目前在上市融資方面，公司已取得了一定的成果。

二、取得的成果

自上述一系列融資活動中，我們?nèi)〉昧艘欢ǖ某煽?，取得的成績有?/p>

一、金融機構(gòu)與投資者的信任

通過以上融資活動，金融機構(gòu)對公司的信任不斷加強，我們與金融機構(gòu)的關(guān)系得以更進一步地提高，極大的推動了我們與金融機構(gòu)之間更廣泛的業(yè)務(wù)合作。

二、財務(wù)費用的降低

公司在融資方面不斷進取，財務(wù)成本被有效降低，在做好財務(wù)運作的同時，實現(xiàn)自我價值的提升。

三、企業(yè)價值的提升

精心策劃的融資方案不僅提高了資金利用效率，同時也是企業(yè)價值的提升。

四、企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)

在融資方面，我們積極擴大融資規(guī)模，提高融資利用的靈活性，將融資活動同企業(yè)總體戰(zhàn)略緊密結(jié)合起來，不斷貼近和滿足我們的業(yè)務(wù)需求，創(chuàng)造了企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。

最后，我要再次感謝各位領(lǐng)導(dǎo)對我們公司的信任和支持，我們將持續(xù)不斷地為企業(yè)的發(fā)展把融資作為企業(yè)發(fā)展的重要支點，協(xié)助公司追求更高質(zhì)量、更高速度的發(fā)展。

融資述職報告【篇11】

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：

時光荏苒，轉(zhuǎn)眼間我已經(jīng)擔(dān)任企業(yè)融資主管一年多了。在這段時間里，我深刻認(rèn)識到企業(yè)融資對于企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，也深刻感受到自身在這一領(lǐng)域的不足，但同時也在不斷地學(xué)習(xí)和成長中。

一、工作目標(biāo)達成情況

去年，我們企業(yè)的融資目標(biāo)定為4億元，經(jīng)過我和團隊的努力，最終完成了3.8億元的融資額，達成了工作目標(biāo)。具體來說，我們通過對市場的深入研究，發(fā)現(xiàn)了投資熱點和政策支持，從而積極尋求投資機會。同時，我們也在融資策略上進行了調(diào)整，采取了多元化的融資手段，如銀行貸款、股權(quán)融資、企業(yè)債券等，以降低融資成本，保證融資的穩(wěn)定和可持續(xù)性。

但是，我也認(rèn)識到我們企業(yè)融資仍然存在一些問題。首先，我們的融資成本仍然較高，需要進一步優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)；其次，我們?nèi)狈ψ陨淼暮诵募夹g(shù)和品牌優(yōu)勢，需要加強自主研發(fā)和品牌建設(shè)，以提高融資的成功率和融資量。

二、工作亮點與不足

亮點：

1.制定了科學(xué)的融資策略，降低了融資成本。

2. 積極開展市場調(diào)研，發(fā)現(xiàn)了多個投資機會，有效促進了企業(yè)發(fā)展。

3. 加強了與銀行等融資機構(gòu)的合作，優(yōu)化了融資渠道。

不足：

1.缺乏自主研發(fā)和品牌優(yōu)勢，需要加強自身建設(shè)。

2. 在應(yīng)對突發(fā)事件時缺乏應(yīng)變能力，需要進一步提高工作能力和綜合素質(zhì)。

三、下一步工作思路

在今后的工作中，我們將堅持“持續(xù)改進，不斷創(chuàng)新”的工作理念，從以下三個方面進一步推進企業(yè)融資管理工作：

1. 提高自身核心競爭力：我們將著重加強自身的研發(fā)能力和品牌建設(shè)，打造核心技術(shù)和知名品牌，以提高融資的成功率和融資量。

2. 拓寬融資渠道：在保證融資能力的基礎(chǔ)上，我們將進一步拓寬融資渠道，了解并加強與不同類型的融資機構(gòu)的合作。

3. 健全融資監(jiān)管機制：我們將建立健全融資監(jiān)管機制，制定完善的融資管理制度和流程，加強對融資項目的跟蹤與管理，確保資金安全和合規(guī)經(jīng)營。

以上是我的述職報告，請大家批評指正。最后，我將一如既往地為企業(yè)融資工作付出更多的努力。謝謝！

融資述職報告【篇12】

一年來，雖然圍繞自身工作職責(zé)和確定的工作目標(biāo)做了一定的努力，取得了一定的成效，但與領(lǐng)導(dǎo)的要求和職工的期望相比還存在一些問題和差距，主要是：

1.有時因工作忙，政治理論學(xué)習(xí)還不夠自覺，業(yè)務(wù)水平還需進一步提高;政治理論水平不高、處理問題不夠成熟等。希望黨組織從嚴(yán)要求，以使我更快進步。我將用黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，自覺地接受黨員和群眾的幫助與監(jiān)督，努力克服自己的缺點，彌補不足，爭取早日在思想上，進而在組織上入黨。

2.由于是第一次進入項目領(lǐng)導(dǎo)班子，在心理上總是想把工作干得出色，把xx地鐵的安全生產(chǎn)組織得更好。特別是今年xx地鐵生產(chǎn)任務(wù)繁重，感覺壓力大、擔(dān)子重，尤其是工期緊，造成工作中比較急躁，工作方法有待進一步改進，領(lǐng)導(dǎo)水平和領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)還需加強。

3.在工作方法、增強責(zé)任感、努力提高管理水平和工作水平上下功夫，早日成為一名合格的生產(chǎn)管理者。

以上是我在20xx年的主要工作。由于水平有限，在工作中難免會存在不足之處，懇請領(lǐng)導(dǎo)、同志們給予批評指正。在今后的工作中，我將正視困難，團結(jié)同志，改進不足，使xx地鐵的生產(chǎn)管理及安全生產(chǎn)工作再上一個新的臺階。同時，要對一年來各位領(lǐng)導(dǎo)和同事對我工作上的大力支持，表示衷心的感謝。

融資述職報告【篇13】

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、各位評委、各位嘉賓、各位同事，大家好：

我是企業(yè)融資主管，今天在這里向大家匯報我們企業(yè)的融資情況。在過去的一年里，我和我的團隊為企業(yè)成功完成了多個融資項目，為企業(yè)的發(fā)展提供了強有力的資金支持。現(xiàn)在，我就來為大家分享一下我們的融資情況和經(jīng)驗。

一、融資項目概述

在上一年度，我們共完成了一筆股權(quán)融資項目、一筆債務(wù)融資項目、以及一筆銀行貸款項目。

股權(quán)融資項目是我們公司的一項大型業(yè)務(wù)擴張計劃。我們共向國內(nèi)外多家投資機構(gòu)和企業(yè)家展示了我們的企業(yè)價值和業(yè)務(wù)模式，并最終成功地獲得了一筆高額的股權(quán)融資。這筆融資將主要用于擴大企業(yè)的產(chǎn)能、拓展海外市場和加強產(chǎn)品研發(fā)能力。

債務(wù)融資項目是為了優(yōu)化企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)和緩解企業(yè)經(jīng)營的流動性緊張而進行的。我們與國內(nèi)一家大型金融機構(gòu)達成了合作，獲得了一筆億級別的長期貸款。這筆貸款將主要用于優(yōu)化公司的資本結(jié)構(gòu)和改善公司的現(xiàn)金流狀況，為企業(yè)的未來發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。

銀行貸款項目是我們企業(yè)正常的資金流轉(zhuǎn)中需要用到的一筆資金。我們與多家銀行洽談，最終選擇了一家信譽度高、利率低、還款期限長的銀行，取得了這筆貸款，并按時償還了本息。

二、融資項目開展情況

在項目開展過程中，我們采取了一系列有效的措施和策略，克服了許多困難和挑戰(zhàn)。

首先，我們注重維護好企業(yè)的信用和形象。向投資機構(gòu)和各界人士展示我們企業(yè)的實力和潛力，提高企業(yè)的知名度和認(rèn)可度，這是企業(yè)發(fā)展的重要基礎(chǔ)。

其次，我們加大了融資工作的力度和頻率。通過定期的市場調(diào)研和對融資形勢的分析，我們及時了解了投資機構(gòu)的風(fēng)向和政策環(huán)境，并據(jù)此采取有針對性的融資策略，充分利用各種融資渠道，確保企業(yè)的資金流動。

再次，我們加強了團隊的協(xié)作和溝通。作為一個融資主管，我和我的團隊都十分明確各自的職責(zé)和任務(wù)，并定期開展團隊建設(shè)和經(jīng)驗交流活動。通過這種方式，我們提高了團隊的凝聚力和配合度，形成了集體智慧和力量。

三、融資項目效果分析

通過多項融資項目的開展，我們企業(yè)的財務(wù)狀況得到了明顯的改善。一方面，我們的資本結(jié)構(gòu)得到了進一步的優(yōu)化和提升，企業(yè)的債務(wù)率和財務(wù)費用同比下降了許多；另一方面，我們的流動資金得到了充分保障和加強，企業(yè)的現(xiàn)金流狀況得到了恢復(fù)和提高。這些都為企業(yè)的未來發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)和擴展空間。

此外，我們企業(yè)的市場競爭力也得到了明顯的提升。通過股權(quán)融資項目的開展，我們得到了更多的資金支持和業(yè)務(wù)開展空間，為企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級和科技創(chuàng)新提供了有力的保障。同時，我們的品牌形象和口碑也得到了進一步提升，為企業(yè)的市場開拓和品牌建設(shè)打下了堅實的基礎(chǔ)。

四、融資項目前景展望

展望未來，我們?nèi)詫⒗^續(xù)加大融資項目的開展力度，通過多種融資渠道的探索和運用，為企業(yè)的發(fā)展提供廣闊的資金支持。同時，我們也將注重加大投資回報和資本效益的提升，為股東和投資人創(chuàng)造更大的價值和回報。

總之，融資是企業(yè)發(fā)展的重要支撐和保障。我們將繼續(xù)砥礪前行，為企業(yè)的發(fā)展和成長創(chuàng)造更多的機會和可能。最后，感謝您們的聆聽和關(guān)注！

融資述職報告【篇14】

尊敬的企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！我是企業(yè)融資部門的主管，今天非常榮幸向大家分享我的述職報告。首先，我想針對過去一年的工作進行總結(jié)和回顧，然后探討當(dāng)前我們所面臨的挑戰(zhàn)以及今后的發(fā)展方向。

回顧過去一年的工作，企業(yè)融資部門取得了令人鼓舞的進展。我們成功地完成了多個重大融資項目，為企業(yè)的發(fā)展提供了強有力的支持。我們與多家銀行、投資機構(gòu)建立了緊密的合作關(guān)系，擴大了企業(yè)的融資渠道。同時，我們也積極參與了國內(nèi)外的融資市場，不斷開拓新的融資渠道，為企業(yè)提供了更多的選擇。通過提高融資的效率和降低融資成本，我們實現(xiàn)了企業(yè)的融資目標(biāo)，并提供了更加靈活和可持續(xù)的融資解決方案。

然而，當(dāng)前我們所面臨的挑戰(zhàn)也不容忽視。首先，融資市場的競爭日益激烈，各路資本紛紛涌入，企業(yè)融資變得更加困難。同時，金融監(jiān)管也越來越嚴(yán)格，違規(guī)行為的風(fēng)險不斷增加。另外，由于市場環(huán)境的不確定性，融資項目的風(fēng)險也相應(yīng)增加。這些挑戰(zhàn)對我們的工作提出了更高的要求，我們必須積極應(yīng)對。

針對上述挑戰(zhàn)，我認(rèn)為有以下幾個方面需要重點關(guān)注和努力改進：

第一，加強市場研究和信息收集。了解行業(yè)動態(tài)、市場需求和競爭狀況，及時掌握最新的融資機會和投資趨勢，為企業(yè)提供準(zhǔn)確的市場信息和融資建議。

第二，優(yōu)化融資策略和渠道的選擇。根據(jù)企業(yè)的實際需求和發(fā)展階段，制定靈活、多元化的融資策略，積極開拓國內(nèi)外的融資渠道，提高融資的成功率和效率。

第三，加強風(fēng)險管理和合規(guī)意識。建立完善的內(nèi)部控制體系，明確融資項目的風(fēng)險評估和管理機制，確保融資活動的合規(guī)性和安全性。

第四，增強團隊協(xié)作和溝通能力。加強部門內(nèi)部的協(xié)作和團隊合作，建立良好的溝通機制，提高工作效率和質(zhì)量。

第五，持續(xù)學(xué)習(xí)和提升專業(yè)素質(zhì)。隨著融資市場的不斷變化和發(fā)展，我們必須不斷學(xué)習(xí)和研究，提升自己的專業(yè)知識和技能，適應(yīng)市場的需求和走向。

在未來的工作中，我們將繼續(xù)努力完成融資目標(biāo)，為企業(yè)的發(fā)展提供堅實的支持。同時，我們也將密切關(guān)注市場的動態(tài)和變化，積極應(yīng)對挑戰(zhàn)，尋找更多的機會和融資渠道，不斷提升自身的能力和水平。

最后，我想感謝企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對我們工作的支持和信任。我相信在大家的共同努力下，企業(yè)融資部門一定能取得更大的成就！

謝謝大家！

企業(yè)融資主管 XXX

融資述職報告【篇15】

企業(yè)融資主管的述職報告

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好！我是企業(yè)融資部門的主管，今天非常榮幸能夠向大家匯報我的工作。

一、工作概況

今年以來，我?guī)ьI(lǐng)團隊積極應(yīng)對復(fù)雜多變的市場環(huán)境，緊緊圍繞公司的發(fā)展戰(zhàn)略，積極開展各項融資工作。通過積極拓展市場、加強合作、優(yōu)化資源配置等一系列舉措，我們?nèi)〉昧艘欢ǖ某尚А?/p>

二、市場拓展

1. 完成了年度融資目標(biāo)

根據(jù)公司制定的融資計劃，我督促團隊努力完成了年度融資目標(biāo)，并取得了較為理想的成績。截至目前，公司通過股權(quán)融資、債券發(fā)行等方式籌集資金數(shù)十億，為公司的發(fā)展提供了堅實的資金保障。

2. 拓寬融資渠道

為了降低融資成本，我積極尋找新的融資渠道，拓寬融資渠道多元化。與各大銀行建立了良好的合作關(guān)系，并積極與一些投資機構(gòu)、風(fēng)險投資基金等合作，擴大了公司的融資渠道。

3. 創(chuàng)新融資模式

在傳統(tǒng)的股權(quán)融資、債券發(fā)行之外，我還積極探索新的融資模式。與一些互聯(lián)網(wǎng)金融平臺合作，通過眾籌等方式吸引社會資本的參與，豐富了企業(yè)的融資渠道。同時，我還著力推動資產(chǎn)證券化、可轉(zhuǎn)債等創(chuàng)新融資產(chǎn)品的發(fā)行，提高了公司的融資效率。

三、風(fēng)險管理

1. 加強風(fēng)險控制意識

融資工作本身伴隨著風(fēng)險，我始終強調(diào)風(fēng)險管理的重要性。及時了解市場風(fēng)險、監(jiān)測資金狀況、關(guān)注行業(yè)動態(tài)等，不斷完善風(fēng)險控制機制，確保資金安全。

2. 嚴(yán)格審批程序

與財務(wù)部門合作，建立了嚴(yán)格的融資審批程序，并嚴(yán)格執(zhí)行。確保公司所有融資活動符合法律法規(guī)，杜絕違規(guī)操作情況的發(fā)生。

四、團隊建設(shè)

1. 增加培訓(xùn)投入

我注重團隊建設(shè)，重視員工的培養(yǎng)和發(fā)展。今年我們增加了培訓(xùn)投入，為團隊成員提供了更多的培訓(xùn)機會，提高了整個團隊的專業(yè)素質(zhì)。

2. 鼓勵創(chuàng)新思維

我鼓勵團隊成員勇于創(chuàng)新，鼓勵他們提出新的融資方案和創(chuàng)新理念。定期組織團隊討論，分享經(jīng)驗和成果，營造了良好的工作氛圍。

五、工作展望

未來，我將繼續(xù)堅持公司的發(fā)展戰(zhàn)略，繼續(xù)加強融資渠道的拓寬，提高融資效率。同時，加強風(fēng)險管理意識，加強與各方合作，共同推動公司的發(fā)展。

感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持和幫助！我將一如既往地努力工作，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻！

謝謝大家！