銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告。

我們根據(jù)您的實(shí)際需求編輯了“銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告”。常言道，實(shí)踐出真知，當(dāng)我們的任務(wù)完成后。報(bào)告使用的頻率越來越高，編寫報(bào)告能真實(shí)記錄上階段的工作。希望您可以從本文中獲取到一些參考！

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇1

銀行卡收單業(yè)務(wù)自查報(bào)告

近年來，銀行卡收單業(yè)務(wù)在我國迅猛發(fā)展，為各類商戶提供了便捷的支付方式，推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。然而，隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步和支付環(huán)境的日益復(fù)雜化，銀行卡收單業(yè)務(wù)也面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。為了確保銀行卡收單業(yè)務(wù)的安全可靠性，各商業(yè)銀行應(yīng)積極進(jìn)行自查，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決問題。

首先，銀行卡收單業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括欺詐交易、信息泄露和網(wǎng)絡(luò)攻擊等。為了預(yù)防和應(yīng)對這些風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行需要在自查中高度重視交易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和防范措施的有效性。商業(yè)銀行能夠通過建立完善的交易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)，提升對可疑交易的準(zhǔn)確率和時(shí)效性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并攔截欺詐交易。同時(shí)，商業(yè)銀行也應(yīng)加強(qiáng)對內(nèi)部員工的教育和培訓(xùn)，提高信息保密意識(shí)和網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)，減少信息泄露和網(wǎng)絡(luò)攻擊的風(fēng)險(xiǎn)。

其次，商業(yè)銀行需要在自查中關(guān)注銀行卡收單業(yè)務(wù)的合規(guī)性。隨著監(jiān)管政策的不斷推進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)確保自身業(yè)務(wù)操作符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對商戶資質(zhì)的審核，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)門檻，避免違規(guī)商戶入駐。商業(yè)銀行還應(yīng)完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)機(jī)制，防止商戶侵權(quán)行為。此外，在自查中，商業(yè)銀行還應(yīng)重視反洗錢和反恐怖融資等合規(guī)要求，確保自身業(yè)務(wù)與社會(huì)公共安全的協(xié)同發(fā)展。

另外，在自查中，商業(yè)銀行也需要加強(qiáng)對銀行卡收單業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量監(jiān)管。商業(yè)銀行應(yīng)建立客戶投訴處理和糾紛解決機(jī)制，及時(shí)處理客戶的投訴和糾紛，提高客戶滿意度。商業(yè)銀行還需要加強(qiáng)對商戶的日常監(jiān)管，確保商戶遵守相關(guān)協(xié)議和規(guī)定，提供合法合規(guī)的服務(wù)。此外，商業(yè)銀行還可以通過加強(qiáng)與公安、消費(fèi)者協(xié)會(huì)等相關(guān)部門的合作，共同打擊欺詐交易和侵權(quán)行為，維護(hù)良好的市場秩序。

總之，銀行卡收單業(yè)務(wù)的自查工作對于保障業(yè)務(wù)安全和順利運(yùn)行至關(guān)重要。商業(yè)銀行應(yīng)以高度的責(zé)任心和使命感，認(rèn)真組織開展自查工作。只有通過自查，商業(yè)銀行才能發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平。同時(shí)，在自查工作中，商業(yè)銀行應(yīng)與監(jiān)管部門、商戶和消費(fèi)者等多方合作，形成合力，共同推動(dòng)銀行卡收單業(yè)務(wù)的良性發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)的繁榮做出貢獻(xiàn)。

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇2

為貫徹落實(shí)朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的'通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實(shí)施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、自查工作的開展情況

根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計(jì)劃方案，開展了為期一個(gè)月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺(tái)賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。

二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況

因我行使用晉城銀行前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)能控制。

三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況

至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險(xiǎn)類交易，嚴(yán)格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，通過檢查掛失登記臺(tái)賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺(tái)操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實(shí)銀行卡賬戶實(shí)名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。（3）自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺(tái)、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實(shí)填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì)計(jì)主管審批，所以前臺(tái)柜員按照此規(guī)定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實(shí)性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。

四、存在問題及改進(jìn)建議

經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對銀行卡犯罪認(rèn)識(shí)不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。

改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識(shí)和對違法犯罪的認(rèn)識(shí)，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇3

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的消費(fèi)方式也在不斷地變化和升級(jí)，越來越多的人開始選擇使用銀行卡進(jìn)行消費(fèi)和支付。銀行卡作為一種重要的支付工具，對于保障金融交易的安全和穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。而對于銀行卡業(yè)務(wù)來說，自查和評估是確保業(yè)務(wù)安全、防范風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。本文將圍繞銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告的相關(guān)主題進(jìn)行探討與闡述。

一、自查報(bào)告的意義

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告，是指銀行根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制定的要求，對銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)作情況進(jìn)行自檢自查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)進(jìn)行整改，并形成具有自我監(jiān)管、協(xié)調(diào)應(yīng)對和防范風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告。自查報(bào)告對于銀行卡業(yè)務(wù)來說具有以下幾方面的意義：

（1）確保銀行卡業(yè)務(wù)安全。自查報(bào)告能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決業(yè)務(wù)中存在的安全隱患和漏洞，識(shí)別并預(yù)防各類詐騙和風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，有利于銀行卡業(yè)務(wù)的安全運(yùn)營。

（2）規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作。自查報(bào)告能夠幫助銀行明確業(yè)務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和要求，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作行為，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。

（3）提高銀行卡業(yè)務(wù)的可信度。通過自查報(bào)告的制定和實(shí)施，銀行能夠加強(qiáng)與客戶和監(jiān)管部門的溝通與協(xié)調(diào)，增強(qiáng)業(yè)務(wù)的透明度和公信力，提升信任度和聲譽(yù)度。

二、自查報(bào)告的要點(diǎn)

自查報(bào)告的制定應(yīng)以市場需求為導(dǎo)向，緊密結(jié)合經(jīng)營業(yè)務(wù)實(shí)際，充分考慮當(dāng)前的政策和法規(guī)，全面分析和評估銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)營的安全性、穩(wěn)定性和規(guī)范性。同時(shí)，自查報(bào)告應(yīng)包含以下要點(diǎn)：

（1）市場風(fēng)險(xiǎn)自評。對現(xiàn)行市場環(huán)境下的競爭壓力和經(jīng)濟(jì)形勢進(jìn)行評估，分析市場風(fēng)險(xiǎn)和可能的成本壓力，并制定升級(jí)業(yè)務(wù)的發(fā)展計(jì)劃。

（2）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自評。對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評估和控制，確保業(yè)務(wù)操作的穩(wěn)定性和安全性。

（3）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)自評。對銀行卡業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行自查，強(qiáng)化技術(shù)安全措施，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除技術(shù)漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（4）內(nèi)部控制評估。對銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理機(jī)制和控制規(guī)范進(jìn)行評估，確保業(yè)務(wù)操作符合內(nèi)部管理和外部監(jiān)管的規(guī)定。

（5）控制措施整改。根據(jù)自查報(bào)告的審核結(jié)果和管理意見，建立完善的整改措施，加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)管和控制，并在實(shí)踐過程中不斷優(yōu)化和改進(jìn)。

三、自查報(bào)告的實(shí)施

銀行卡業(yè)務(wù)的自查報(bào)告實(shí)施應(yīng)注重全員參與，認(rèn)真貫徹落實(shí)企業(yè)文化和規(guī)章制度，形成內(nèi)部自查和外部監(jiān)管相結(jié)合的管理機(jī)制。

（1）建立自查委員會(huì)。各銀行可以成立自查委員會(huì)，對銀行卡業(yè)務(wù)的自查報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行審議和授權(quán)，制定相關(guān)制度和監(jiān)督機(jī)制，對自查報(bào)告的執(zhí)行進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

（2）加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。針對銀行卡業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作、安全防范等進(jìn)行培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，確保銀行卡業(yè)務(wù)的穩(wěn)定和安全運(yùn)營。

（3）嚴(yán)格內(nèi)部管理。加強(qiáng)對員工工作行為的約束和自律，保證業(yè)務(wù)規(guī)范，防范不當(dāng)行為和違法行為的發(fā)生。

（4）加強(qiáng)外部監(jiān)管。加強(qiáng)監(jiān)管部門和銀行的溝通和合作，及時(shí)了解監(jiān)管政策和法規(guī)的變化，發(fā)現(xiàn)和處理矛盾和問題。

四、自查報(bào)告的結(jié)論

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告是銀行穩(wěn)定、安全、可持續(xù)發(fā)展的必由之路。在自查報(bào)告實(shí)施過程中，銀行需要發(fā)揮市場機(jī)制的作用，深入了解客戶需求，強(qiáng)化對風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)和控制意識(shí)，提高銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的整體素質(zhì)和水平。通過不斷加強(qiáng)自查和自律，銀行能夠不斷提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度，樹立良好的企業(yè)形象和信譽(yù)度，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理的可持續(xù)發(fā)展。

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇4

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告

一、前言

隨著社會(huì)的發(fā)展，人們的生活方式和消費(fèi)習(xí)慣也發(fā)生了極大的變化，以往的現(xiàn)金支付方式已經(jīng)無法滿足人們的消費(fèi)需求。銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展為人們的消費(fèi)提供了更加便捷、安全和高效的方式。同時(shí)，由于銀行卡業(yè)務(wù)的特殊性，其安全問題也越來越受到關(guān)注。為了維護(hù)銀行卡業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求，本文對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的自查，并提交此份自查報(bào)告。

二、銀行卡業(yè)務(wù)概覽

銀行卡業(yè)務(wù)是指銀行為客戶發(fā)行的一種金融卡片，用于轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、存取款、查詢余額等。銀行卡業(yè)務(wù)分為借記卡和信用卡兩類，借記卡即儲(chǔ)蓄卡，以存款余額為準(zhǔn)進(jìn)行交易；信用卡則是一種消費(fèi)貸款工具，客戶可以先消費(fèi)再還款。目前，銀行卡業(yè)務(wù)已經(jīng)成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢扇鄙俚闹Ц妒侄巍?/p>

三、自查過程

1. 內(nèi)部控制

銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制是保障銀行卡業(yè)務(wù)順利運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。我們對內(nèi)部控制方面進(jìn)行了全面的自查，包括制定和執(zhí)行銀行卡業(yè)務(wù)管理制度、設(shè)定和實(shí)施人員權(quán)限、監(jiān)督和檢查內(nèi)部操作程序等，保障業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

經(jīng)過自查，我們發(fā)現(xiàn)在內(nèi)部控制方面還存在一些問題，例如制度缺陷、權(quán)限濫用和操作程序不規(guī)范等，我們已經(jīng)立即采取了措施進(jìn)行改進(jìn)。

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理

銀行卡業(yè)務(wù)涉及大量資金交易，風(fēng)險(xiǎn)管理尤為重要。我們對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控進(jìn)行了自查，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測等方面。

通過自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些問題，主要體現(xiàn)在對風(fēng)險(xiǎn)的評估和控制方面還不夠完善。我們將進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和監(jiān)管。

3. 安全保障

銀行卡業(yè)務(wù)的安全問題一直是業(yè)界關(guān)注的焦點(diǎn)。我們對安全保障方面進(jìn)行了自查，包括卡片安全、密碼安全、數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡(luò)安全等方面。

通過自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在安全保障方面做得比較好，但還需完善一些細(xì)節(jié)，例如密碼加密方式和防范社交工程等。我們將加強(qiáng)安全技術(shù)的研究和應(yīng)用，提高用戶的安全防范意識(shí)。

四、結(jié)論

通過這次自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在銀行卡業(yè)務(wù)的管理和控制方面還存在一些問題，但我們已經(jīng)采取了相應(yīng)措施進(jìn)行改進(jìn)。我們將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和安全保障，為客戶提供更加安全、便捷的服務(wù)，提高客戶滿意度。同時(shí)，我們也將保持對銀行卡業(yè)務(wù)的高度重視，不斷完善和創(chuàng)新，為推動(dòng)銀行卡業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇5

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告

1. 背景介紹

在現(xiàn)代社會(huì)中，銀行卡成為了人們進(jìn)行金融交易和資金管理的重要工具。然而，隨著銀行卡使用量的增加，相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和安全問題也日益突出。為了提高銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和效率，我行積極展開了銀行卡業(yè)務(wù)自查工作，并撰寫了本報(bào)告，旨在總結(jié)自查結(jié)果、發(fā)現(xiàn)問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

2. 自查內(nèi)容

2.1 銀行卡開戶與銷戶業(yè)務(wù)

- 自查過程中發(fā)現(xiàn)，部分員工在辦理銀行卡開戶手續(xù)時(shí)，未能嚴(yán)格核對客戶身份證明材料，存在身份冒用等風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們將加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高他們對身份證明材料真實(shí)性的識(shí)別能力，并規(guī)范開戶流程，確保每一位客戶的身份得到有效驗(yàn)證。

- 在銷戶業(yè)務(wù)方面，自查發(fā)現(xiàn)在一些分行存在銷戶手續(xù)不規(guī)范、核實(shí)不嚴(yán)格等問題。為此，我們將加強(qiáng)對銷戶業(yè)務(wù)的審核和監(jiān)督，確保合規(guī)性，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

2.2 銀行卡掛失與解掛業(yè)務(wù)

- 自查過程中發(fā)現(xiàn)，部分員工在處理銀行卡掛失與解掛業(yè)務(wù)時(shí)存在操作不規(guī)范、審核不嚴(yán)密等問題。這可能導(dǎo)致客戶資金被不法分子盜取，并給銀行造成財(cái)務(wù)損失。因此，我們將推行更嚴(yán)密的審核機(jī)制，并提高員工的操作規(guī)范性，確保該業(yè)務(wù)的安全性和準(zhǔn)確性。

2.3 銀行卡電子支付業(yè)務(wù)

- 自查過程中發(fā)現(xiàn)，在電子支付業(yè)務(wù)方面，我們的系統(tǒng)存在信息安全隱患，客戶的支付賬戶可能遭到黑客攻擊。為了改善這一問題，我們將升級(jí)系統(tǒng)，增強(qiáng)安全性能，加大數(shù)據(jù)加密力度，并建立反欺詐機(jī)制，提高客戶支付安全性。

2.4 銀行卡密碼管理

- 自查發(fā)現(xiàn)，部分客戶保存銀行卡密碼不當(dāng)，或者自定義密碼易于被猜測。此外，我們的密碼找回機(jī)制也存在漏洞，可能被不法分子利用進(jìn)行非法取款。因此，我們將加強(qiáng)用戶教育，提高客戶密碼保護(hù)意識(shí)，并改進(jìn)密碼找回機(jī)制，確?？蛻糍~戶的安全。

3. 改進(jìn)措施

基于自查結(jié)果，我們將采取以下改進(jìn)措施：

3.1 員工培訓(xùn)與管理

- 通過開展內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工對身份證明材料真實(shí)性的識(shí)別能力，增強(qiáng)他們的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

- 建立嚴(yán)格的開戶、銷戶、掛失和解掛操作規(guī)范，明確員工職責(zé)，確保業(yè)務(wù)的規(guī)范性和安全性。

3.2 系統(tǒng)升級(jí)與信息安全

- 升級(jí)銀行卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)，增強(qiáng)信息安全性能，加大數(shù)據(jù)保護(hù)力度，確保客戶資金和隱私安全。

- 建立完善的反欺詐機(jī)制，監(jiān)測和阻止不法分子的攻擊行為，保護(hù)客戶在電子支付中的安全。

3.3 用戶教育與服務(wù)提升

- 加強(qiáng)對客戶密碼保護(hù)意識(shí)的培訓(xùn)和宣傳，引導(dǎo)客戶合理保存并設(shè)置密碼。

- 改進(jìn)密碼找回機(jī)制，確保密碼的安全性和可找回性，提高客戶的使用便利性和滿意度。

4. 結(jié)論

通過對銀行卡業(yè)務(wù)的自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。我們將按照這些改進(jìn)措施的要求，不斷加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的管理和安全控制，為客戶提供更加安全、方便的金融服務(wù)。

本報(bào)告僅是銀行卡業(yè)務(wù)自查的一個(gè)總結(jié)，今后我們將繼續(xù)加強(qiáng)自查工作，并定期提交相關(guān)報(bào)告，以確保銀行卡業(yè)務(wù)的持續(xù)改進(jìn)和安全運(yùn)營。

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇6

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告

自查時(shí)間：2021年5月

一、前言

隨著社會(huì)發(fā)展，銀行卡已成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡闹Ц豆ぞ咧?。然而，隨之而來的是各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)和問題，例如銀行卡詐騙、信息泄漏等。因此，為了保護(hù)客戶的權(quán)益和提升業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，本銀行于2021年5月對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，本報(bào)告為自查結(jié)果匯總。

二、自查內(nèi)容

1.客戶信息保護(hù)

自查范圍包括對客戶信息的收集、使用、保留、銷毀等全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理。本銀行建立了完善的客戶信息保護(hù)規(guī)定和流程，并通過培訓(xùn)等方式加強(qiáng)員工對該規(guī)定的執(zhí)行，以確保客戶的信息安全。

2.銀行卡發(fā)放

自查范圍包括銀行卡的發(fā)放程序、合規(guī)性和客戶身份驗(yàn)證等方面。本銀行嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡發(fā)放規(guī)程和監(jiān)管規(guī)定，確保發(fā)放銀行卡的客戶身份真實(shí)可信，并進(jìn)行適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評估，以降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

3.交易監(jiān)控

自查范圍包括交易監(jiān)控系統(tǒng)的建設(shè)和運(yùn)營、異常交易監(jiān)測和處理等方面。本銀行積極推進(jìn)交易監(jiān)控技術(shù)升級(jí)及系統(tǒng)優(yōu)化，嚴(yán)格執(zhí)行客戶交易情況的監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評估和異常交易報(bào)告，確保能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置各類風(fēng)險(xiǎn)。

4.信息披露

自查范圍包括向客戶和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的信息的準(zhǔn)確性和完整性。本銀行注重信息披露的準(zhǔn)確性和透明度，對信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行驗(yàn)證，及時(shí)向客戶和監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露相關(guān)信息。

5.凍結(jié)與解凍

自查范圍包括凍結(jié)和解凍業(yè)務(wù)操作程序和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。本銀行建立了完善的凍結(jié)與解凍操作流程，規(guī)定了凍結(jié)和解凍的條件和程序，并嚴(yán)格執(zhí)行，保證在客戶資金安全得到保障的情況下，同時(shí)維護(hù)合法客戶的權(quán)益。

三、自查結(jié)果

本銀行自查結(jié)果初步表明各方面的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理工作較為有效。在客戶信息保護(hù)、銀行卡發(fā)放、交易監(jiān)控等方面，本銀行的內(nèi)部控制規(guī)范度和操作一致性得到了保障。同時(shí)，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及應(yīng)對能力方面，本銀行有針對性地建立了題材庫、機(jī)審功能等一系列應(yīng)對措施，以進(jìn)一步減輕風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。

四、結(jié)論

本銀行立足于客戶利益至上的原則，注重持續(xù)完善和升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作，切實(shí)保衛(wèi)客戶資金安全和信息安全。但我們也認(rèn)識(shí)到，市場競爭和技術(shù)變革等因素對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作帶來諸多挑戰(zhàn)，我們將繼續(xù)提升管理水平，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，不斷提高風(fēng)控能力。同時(shí)，我們也將繼續(xù)加大投入，不斷優(yōu)化管理模式，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管水平，為客戶打造更加安全、便捷、高效的銀行卡服務(wù)體驗(yàn)。

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇7

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告

一、引言

近年來，我國金融體系不斷完善，銀行卡業(yè)務(wù)得到了迅猛的發(fā)展。然而，隨之而來的問題也逐漸暴露出來，銀行卡業(yè)務(wù)存在著諸多安全隱患和服務(wù)不便的情況。為了加強(qiáng)應(yīng)急管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，本報(bào)告旨在對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案，以提高銀行卡服務(wù)的品質(zhì)和用戶體驗(yàn)。

二、背景

銀行卡業(yè)務(wù)是金融體系的基礎(chǔ)，它為人們提供了便利支付、儲(chǔ)蓄、理財(cái)?shù)裙δ堋Ｈ欢?，由于技術(shù)、管理、服務(wù)等方面的不足，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨一些挑戰(zhàn)。首先，安全風(fēng)險(xiǎn)大。黑客攻擊、虛假信息、詐騙等問題層出不窮，用戶信息安全得不到保障。其次，服務(wù)不便。銀行卡掛失、轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上交易等操作繁瑣，用戶體驗(yàn)不佳。而且，濫發(fā)貸款、違規(guī)套現(xiàn)、資金鏈斷裂等問題也時(shí)有發(fā)生，對整個(gè)金融體系造成一定風(fēng)險(xiǎn)。

三、自查情況

在本次自查中，我們對我行各銀行卡業(yè)務(wù)的安全性、便捷性、質(zhì)量等方面進(jìn)行了全面評估和自查。具體情況如下：

3.1 安全性自查

（1）系統(tǒng)安全自查：對我行系統(tǒng)的安全性控制措施進(jìn)行了評估，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定和用戶的信息安全。

（2）賬戶安全自查：對用戶賬戶的安全管理措施進(jìn)行了評估，包括密碼復(fù)雜度、交易驗(yàn)證方式等。

（3）風(fēng)險(xiǎn)防范自查：對黑客攻擊、虛假信息、詐騙等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評估，并提出了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范方案。

3.2 便捷性自查

（1）業(yè)務(wù)操作便捷性自查：對銀行卡掛失、轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上交易等操作的便捷性進(jìn)行了評估，并提出了優(yōu)化方案。

（2）服務(wù)流程便捷性自查：對用戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)的流程進(jìn)行了評估，提出了服務(wù)流程優(yōu)化建議。

3.3 質(zhì)量自查

（1）客戶滿意度自查：通過問卷調(diào)查等方式，了解用戶對銀行卡業(yè)務(wù)的滿意度，并根據(jù)結(jié)果提出改進(jìn)建議。

（2）財(cái)務(wù)報(bào)告自查：對銀行卡業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)流水進(jìn)行了自查，確保資金安全和報(bào)表準(zhǔn)確性。

四、問題發(fā)現(xiàn)

在本次自查中，我們發(fā)現(xiàn)了一些與銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)的問題：

1. 網(wǎng)絡(luò)攻擊風(fēng)險(xiǎn)大：缺乏強(qiáng)大的防火墻和入侵檢測系統(tǒng)，容易被黑客攻擊。

2. 密碼復(fù)雜度不高：部分用戶的密碼設(shè)置較簡單，容易被他人猜測。

3. 預(yù)防詐騙手段欠缺：用戶對于常見的詐騙手段缺乏警惕，容易上當(dāng)受騙。

4. 用戶反饋服務(wù)不及時(shí)：對于用戶的問題和投訴反饋處理不及時(shí)，影響用戶體驗(yàn)。

5. 鏈接中斷頻繁：轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付過程中，由于鏈接中斷導(dǎo)致交易無法完成。

五、解決方案

為了解決上述問題，我們提出以下解決方案：

1. 加強(qiáng)系統(tǒng)安全防護(hù)：增強(qiáng)防火墻、入侵檢測系統(tǒng)和惡意軟件攔截等措施，保護(hù)系統(tǒng)免受黑客攻擊。

2. 提高密碼復(fù)雜度要求：要求用戶設(shè)置復(fù)雜密碼，并提醒用戶定期更改密碼。

3. 加強(qiáng)用戶教育：通過宣傳、培訓(xùn)等方式增加用戶對常見詐騙手段的認(rèn)識(shí)和警惕。

4. 設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門：加強(qiáng)客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，提升服務(wù)質(zhì)量和效率。

5. 強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)連接穩(wěn)定性：提高網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的質(zhì)量和穩(wěn)定性，減少鏈接中斷的發(fā)生。

六、結(jié)論

通過對銀行卡業(yè)務(wù)的自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，并提出了相應(yīng)的解決方案。我們將持續(xù)加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的管理和服務(wù)水平，提高用戶體驗(yàn)。希望通過本次自查報(bào)告，能夠引起社會(huì)各界的關(guān)注，為銀行卡業(yè)務(wù)的改進(jìn)和發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇8

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告

一、前言

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的管理，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，遵循國家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門的各項(xiàng)要求，本銀行于XXXX年對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。

二、銀行卡業(yè)務(wù)自查概述

1.自查時(shí)間

本次自查的時(shí)間為XXXX年X月X日至XXXX年X月X日，共計(jì)XX個(gè)工作日。

2.自查目的

本次自查旨在全面了解本行銀行卡業(yè)務(wù)的運(yùn)營狀況，識(shí)別業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，改進(jìn)服務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提供更加安全、便捷的銀行卡服務(wù)。

3.自查范圍

本次自查的范圍包括本行各分支機(jī)構(gòu)和部門的銀行卡業(yè)務(wù)，其中包括儲(chǔ)蓄卡、信用卡、預(yù)付卡、樓宇門禁卡、公交卡等各類型卡務(wù)業(yè)務(wù)。

4.自查內(nèi)容

本次自查內(nèi)容包括：客戶身份核實(shí)、賬戶查詢與變更、卡號(hào)查詢與變更、銀行卡消費(fèi)、ATM取款、短信驗(yàn)證碼等業(yè)務(wù)的操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理、安全控制等方面。

三、自查結(jié)果

1.客戶身份核實(shí)

通過對各分支機(jī)構(gòu)和部門的客戶身份核實(shí)情況的自查，發(fā)現(xiàn)在本行銀行卡業(yè)務(wù)開展過程中，一些“三證不全”、“身份不符”等問題依然存在。本行將進(jìn)一步強(qiáng)化客戶身份核實(shí)的標(biāo)準(zhǔn)和流程，嚴(yán)格落實(shí)客戶身份信息的收集與確認(rèn)，盡可能減少風(fēng)險(xiǎn)。

2.賬戶查詢與變更

在本行銀行卡業(yè)務(wù)活動(dòng)中，一個(gè)賬戶多卡、賬戶查詢可不經(jīng)過二次認(rèn)證等問題在一些分支機(jī)構(gòu)和部門落實(shí)不足。本行將督促各分支機(jī)構(gòu)和部門嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，確保賬戶查詢與變更過程中的安全和合規(guī)。

3.卡號(hào)查詢與變更

自查中發(fā)現(xiàn)，一些員工往往過于依賴系統(tǒng)，未嚴(yán)格執(zhí)行驗(yàn)證銀行卡真實(shí)性和客戶身份的要求，導(dǎo)致卡號(hào)查詢和變更方面存在操縱風(fēng)險(xiǎn)。本行將加強(qiáng)員工培訓(xùn)，確保操作過程的合規(guī)性和安全性。

4.銀行卡消費(fèi)

通過自查，本行發(fā)現(xiàn)銀行卡消費(fèi)業(yè)務(wù)的客戶反饋較為滿意，但在一些環(huán)節(jié)上，如消費(fèi)限額和消費(fèi)安全方面仍需進(jìn)一步加強(qiáng)。本行將加強(qiáng)對銀行卡消費(fèi)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，及時(shí)了解消費(fèi)相關(guān)的小額支付、無卡支付等新業(yè)務(wù)特點(diǎn)，不斷優(yōu)化服務(wù)流程。

5.ATM取款

部分分支機(jī)構(gòu)及部門未能嚴(yán)格執(zhí)行“操作人不離機(jī)，客戶不離卡”等規(guī)定，進(jìn)一步加大了ATM取款過程中存在的安全隱患。本行將進(jìn)一步完善ATM取款操作流程，加強(qiáng)已有安全防護(hù)措施的巡檢和維護(hù)等方面。

6.短信驗(yàn)證碼

通過自查，本行對短信驗(yàn)證碼在密碼找回、賬戶變更等核心環(huán)節(jié)的應(yīng)用情況進(jìn)行了全面評估，并對現(xiàn)行操作規(guī)程進(jìn)行了研究優(yōu)化。同時(shí)，將針對目前市場上惡意獲取短信驗(yàn)證碼攻擊事件頻發(fā)的狀況，修訂加強(qiáng)激活短信驗(yàn)證碼使用規(guī)定，明確銀行與客戶間的責(zé)任和義務(wù)。

四、自查總結(jié)

通過本次銀行卡業(yè)務(wù)自查，本行對銀行卡業(yè)務(wù)的操作規(guī)范性、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、信息安全保障等方面進(jìn)行了整體評估，明確了下一步的整改工作重點(diǎn)。自查結(jié)果顯示，本行銀行卡業(yè)務(wù)在安全性和服務(wù)質(zhì)量方面仍有提高的空間，但在審核流程、監(jiān)管制度、信息安全保護(hù)和安全防護(hù)等方面已經(jīng)取得較明顯的進(jìn)展。

未來，本行將不斷借助內(nèi)部和外部資源的支持，不斷加強(qiáng)人員培訓(xùn)和流程優(yōu)化，確保銀行卡服務(wù)能更好地為客戶服務(wù)。同時(shí)，本行將積極與政府監(jiān)管部門和業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)合作，共同推廣銀行卡服務(wù)更加便捷、安全、透明和高效的發(fā)展方向。

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇9

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告

一、引言

銀行卡作為一種現(xiàn)代化支付工具，已經(jīng)廣泛應(yīng)用于各類經(jīng)濟(jì)交易中，也成為金融機(jī)構(gòu)最重要的業(yè)務(wù)之一。然而，隨著金融科技的快速發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)支付的普及，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著越來越多的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)。為了確保銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和合規(guī)性，我行決定開展銀行卡業(yè)務(wù)自查活動(dòng)，以發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題，并進(jìn)一步健全和完善業(yè)務(wù)管理機(jī)制。

二、自查目標(biāo)

本次自查的目標(biāo)是全面了解我行銀行卡業(yè)務(wù)的運(yùn)營狀況，重點(diǎn)關(guān)注以下幾個(gè)方面：

1. 銀行卡申請、核發(fā)和發(fā)行流程管理的合規(guī)性

2. 銀行卡使用過程中的風(fēng)險(xiǎn)管理措施和控制措施

3. 銀行卡交易的合規(guī)性和反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控措施

4. 銀行卡信息安全管理和客戶信息保護(hù)措施

5. 銀行卡客戶服務(wù)質(zhì)量和投訴管理機(jī)制

三、自查方法

本次自查采用問卷調(diào)查、內(nèi)部文件和材料審查、現(xiàn)場檢查等多種方法，以全面了解各個(gè)環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)運(yùn)營情況。

四、自查結(jié)果

經(jīng)過一段時(shí)間的自查工作，我行發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，并且進(jìn)一步制定了一系列解決方案：

1. 銀行卡發(fā)放環(huán)節(jié)存在授權(quán)管理不嚴(yán)格的現(xiàn)象，可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。針對這一問題，我行將加強(qiáng)對發(fā)放環(huán)節(jié)的控制，建立更加嚴(yán)格的授權(quán)和審核制度，確保銀行卡的核發(fā)和發(fā)行程序符合合規(guī)要求。

2. 銀行卡使用過程中存在一些信息安全管理不到位的情況，可能導(dǎo)致客戶信息泄露和支付風(fēng)險(xiǎn)。我行將加強(qiáng)對銀行卡使用過程中的信息安全管理，加強(qiáng)對系統(tǒng)的監(jiān)控和保護(hù)，提高防范和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力。n4507.cn

3. 銀行卡交易的合規(guī)性管理不夠完善，存在濫用和洗錢風(fēng)險(xiǎn)。我行將加強(qiáng)對銀行卡交易的監(jiān)控和審查，建立更加完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控機(jī)制，確保交易符合合規(guī)要求。

4. 銀行卡客戶服務(wù)質(zhì)量需要進(jìn)一步提高，投訴管理機(jī)制不夠完善。我行將加強(qiáng)對客戶服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)管，提高服務(wù)水平和效率，并建立和完善客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)解決客戶的問題和困擾。

五、自查總結(jié)

本次銀行卡業(yè)務(wù)自查，幫助我行深入了解了業(yè)務(wù)運(yùn)營中存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，并制定了一系列改進(jìn)和解決方案。通過加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通和合作，我行將進(jìn)一步提升銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和合規(guī)性，提高客戶滿意度和信任度。

同時(shí)，我行將持續(xù)進(jìn)行定期自查，不斷完善和改進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)管理，切實(shí)維護(hù)客戶權(quán)益，為客戶提供更加安全、便利和高效的金融服務(wù)。

六、參考文獻(xiàn)

1.《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》

2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢指南》

3.銀監(jiān)會(huì)《銀行卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇10

銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告

一、引言

銀行卡作為一種重要的支付和儲(chǔ)蓄工具，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融改革過程中發(fā)揮著重要的作用。然而，隨著科技的不斷發(fā)展和金融創(chuàng)新的日益深化，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著諸多挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。為了更好地了解和掌握我行銀行卡業(yè)務(wù)的狀況，我們進(jìn)行了全面的自查工作，現(xiàn)將自查結(jié)果及相關(guān)問題進(jìn)行報(bào)告。

二、銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展情況

近年來，我行銀行卡業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。截至報(bào)告期末，我行共發(fā)行銀行卡800萬張，占據(jù)市場份額的30%。儲(chǔ)蓄卡、借記卡和信用卡成為人們?nèi)粘ＯM(fèi)和支付的重要方式。同時(shí)，與銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)的其他業(yè)務(wù)也得到了不同程度的拓展，如手機(jī)支付、電子錢包等。這些新的支付方式為人們的生活帶來了便利，也為銀行帶來了新的發(fā)展機(jī)遇。

三、自查過程和結(jié)果

在全面進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)自查的過程中，我們從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了詳細(xì)的調(diào)查和核實(shí)：

1. 風(fēng)險(xiǎn)管理體系：我們對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行了全面審查。通過分析和評估，發(fā)現(xiàn)我行風(fēng)險(xiǎn)管理體系在政策制定、內(nèi)部控制以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測等方面存在一定的問題。我們意識(shí)到，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系對于銀行卡業(yè)務(wù)的長期穩(wěn)定發(fā)展至關(guān)重要。

2. 客戶隱私保護(hù)：在銀行卡業(yè)務(wù)中，客戶的個(gè)人信息和資金安全是最重要的。我們對客戶隱私保護(hù)的措施進(jìn)行了全面檢查，并與相關(guān)政策和法規(guī)相對照。在自查中，我們發(fā)現(xiàn)雖然我行已建立了一套完善的客戶隱私保護(hù)制度，但在具體執(zhí)行和操作層面仍存在一些不足和問題。

3. 交易流程與技術(shù)創(chuàng)新：隨著科技的不斷發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。我們對交易流程和技術(shù)創(chuàng)新進(jìn)行了詳細(xì)的調(diào)查，并與市場上的最佳實(shí)踐和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)相對照。在自查過程中，我們發(fā)現(xiàn)我行的交易流程相對繁瑣，需要進(jìn)一步簡化和優(yōu)化。同時(shí)，我們也認(rèn)識(shí)到在技術(shù)創(chuàng)新方面，我行需要加大投入和力度，不斷引進(jìn)新技術(shù)和解決方案，以提升用戶體驗(yàn)和安全性。

四、自查存在的問題及解決建議

在上述自查過程中，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，并提出了相應(yīng)的解決建議：

1. 風(fēng)險(xiǎn)管理體系問題：我們將進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)內(nèi)部控制和監(jiān)測機(jī)制，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的具體政策和流程，加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和意識(shí)教育，確保銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控和可預(yù)測性。

2. 客戶隱私保護(hù)問題：我們將進(jìn)一步加強(qiáng)對客戶隱私的安全保護(hù)，優(yōu)化客戶個(gè)人信息的管理和使用流程，加強(qiáng)對員工的隱私保護(hù)意識(shí)教育，建立和完善客戶投訴處理機(jī)制，確?？蛻粜湃魏蜐M意度。

3. 交易流程與技術(shù)創(chuàng)新問題：我們將加大對交易流程的改革力度，簡化和優(yōu)化流程，提升交易速度和便利性。同時(shí)，我們將加大對技術(shù)創(chuàng)新的投入，不斷引進(jìn)新技術(shù)和解決方案，提升用戶體驗(yàn)和支付安全性。

五、自查工作的收獲和展望

通過銀行卡業(yè)務(wù)的全面自查，我們對我行銀行卡業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀和問題有了更清晰的認(rèn)識(shí)和了解。在解決自查中發(fā)現(xiàn)的問題的同時(shí)，我們也看到了銀行卡業(yè)務(wù)的巨大潛力和發(fā)展空間。未來，我們將繼續(xù)加大對銀行卡業(yè)務(wù)的投入和創(chuàng)新，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和客戶隱私保護(hù)，提升交易流程和技術(shù)創(chuàng)新，為客戶提供更便利、安全的支付和儲(chǔ)蓄工具。

六、結(jié)語

銀行卡業(yè)務(wù)是我行的重要業(yè)務(wù)之一，也是我行與客戶建立長期合作關(guān)系的重要平臺(tái)。通過本次銀行卡業(yè)務(wù)自查，我們對該業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀和問題有了更深入的了解，并提出了解決問題的具體措施和建議。我們相信，在全體員工的共同努力下，我行將能夠進(jìn)一步發(fā)展壯大，并在銀行卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域取得更大的成績。

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銀行業(yè)自查報(bào)告

每當(dāng)我們的任務(wù)結(jié)束后,報(bào)告的適用范圍越來越廣泛，在寫報(bào)告的過程中，一定要注重原始材料的積累，將成功的經(jīng)驗(yàn)加以檢驗(yàn)和推廣。我們在寫報(bào)告的時(shí)候需要注意哪些呢？幼兒教師教育網(wǎng)編輯不遺余力地制作出了這份讓您滿意的“銀行業(yè)自查報(bào)告”，興奮地歡迎您的到來希望這篇文章可以激發(fā)您的思考！

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇1

“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭工作開展以來，我局高度重視，迅速行動(dòng)，有條不紊地開展交通運(yùn)輸領(lǐng)域“掃黑除惡”工作，現(xiàn)就我縣交通運(yùn)輸行業(yè)亂象摸排及整治工作總結(jié)如下。

一、統(tǒng)一思想提高認(rèn)識(shí)。

全縣“掃黑除惡”工作動(dòng)員大會(huì)召開后，我局按照省州交通主管部門及縣委要求召開局黨組會(huì)專題研究，制定并下發(fā)了行業(yè)亂象摸排整治工作方案，明確了“宣傳要到位、底子要摸清、打擊要有力”的工作目標(biāo)，制作了宣傳標(biāo)語、橫幅、宣傳牌，深入到車站、建設(shè)工地開展摸排宣傳工作。同時(shí)，在干部職工大會(huì)上進(jìn)行宣傳發(fā)動(dòng)，提高了全局上下對“掃黑除惡”行業(yè)亂象專項(xiàng)治理的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)了責(zé)任感和緊迫感，決心為促進(jìn)社會(huì)政治大局穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展、為切實(shí)打造良好的交通運(yùn)輸環(huán)境作出積極貢獻(xiàn)、積極開展交通運(yùn)輸領(lǐng)域行業(yè)亂象專項(xiàng)治理。

二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。

按照上級(jí)有關(guān)要求，局長是這次“掃黑除惡治亂”專項(xiàng)斗爭的責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)為具體責(zé)任人，充分發(fā)揮部門的職能作用，落實(shí)部門的責(zé)任制，加強(qiáng)與政法機(jī)關(guān)“掃黑除惡治亂”工作的支持與配合，發(fā)動(dòng)鼓勵(lì)檢舉、揭發(fā)交通運(yùn)輸行業(yè)黑惡勢力犯罪線索和行業(yè)亂象，做到“發(fā)現(xiàn)就打”、“一有苗頭就打”，從而取得實(shí)效。特別是在堅(jiān)持有黑打黑、無黑除惡、無惡治亂的原則，有效打擊交通運(yùn)輸領(lǐng)域違法犯罪行為;深入、細(xì)致、扎實(shí)摸排各類

涉黑涉惡線索，共出動(dòng)20余人次到在建工地、車站開展排查和巡查，未發(fā)現(xiàn)我縣交通運(yùn)輸行業(yè)涉黑涉惡及行業(yè)亂象。一旦發(fā)現(xiàn)黑、惡、霸、亂，我局掃黑辦及時(shí)上報(bào)會(huì)同公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門聯(lián)合執(zhí)法，嚴(yán)厲打擊;全局上下緊盯交通行業(yè)黑惡勢力性質(zhì)違法犯罪活動(dòng)，深入推進(jìn)行業(yè)亂象專項(xiàng)整治工作，堅(jiān)決打贏掃黑除惡專項(xiàng)斗爭這場攻堅(jiān)仗。

三、立足防范嚴(yán)格責(zé)任追究。

局黨組要求各股室、各局屬單位結(jié)合自身的職能，積極主動(dòng)地參與“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭深入開展行業(yè)亂象專項(xiàng)治理，不折不扣自身的職能，積極主動(dòng)地參與“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭，不折不扣地完成局黨組安排的各項(xiàng)工作任務(wù)。嚴(yán)格責(zé)任追究，對因思想不重視、責(zé)任不明確、措施不落實(shí)而影響“掃黑除惡”專項(xiàng)行動(dòng)的，一律依照有關(guān)規(guī)定，追究當(dāng)事人和單位負(fù)責(zé)人的責(zé)任。今年來，我局按照掃“黑”辦的統(tǒng)一部署，對交通項(xiàng)目承建或招投標(biāo)過程中，易發(fā)生強(qiáng)攬工程、惡意競標(biāo)的黑惡勢力;在實(shí)施交通項(xiàng)目過程中，易發(fā)生對征地、拆遷、工程建設(shè)等進(jìn)行煽動(dòng)鬧事的黑惡勢力;認(rèn)真梳理排查因交通運(yùn)輸引發(fā)的矛盾糾紛，及時(shí)做好化解、維穩(wěn)工作，排查在交通工程建設(shè)中非法強(qiáng)攬和欺行霸市行為，深入開展交通運(yùn)輸行業(yè)亂象治理工作，做到一發(fā)現(xiàn)苗頭就配合相關(guān)部門予以打擊，使一些不法分子沒有滋生的土壤，扎扎實(shí)實(shí)做好我局的“掃黑除惡”工作，確保一方平安，凈化交通運(yùn)輸環(huán)境，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)和諧發(fā)展。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇2

當(dāng)前世界所面臨的風(fēng)險(xiǎn)有恐怖襲擊、黑客、 網(wǎng)絡(luò)侵襲、電腦病毒、自然災(zāi)害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場惡性競爭、企業(yè)倒閉等,近年來發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國家和企業(yè)帶來重大的損失。在金融領(lǐng)域,重大災(zāi)害事故亦不鮮見,xx年11月日本東京證券交易所由于 系統(tǒng)故障,所有股票、可轉(zhuǎn)換公司債、信托投資等共計(jì)2,520個(gè)品種暫停交易,整個(gè)上午無法進(jìn)行主要交易;xx年6月17日，由于美國信用卡系統(tǒng)解決方案公司 cardsystems 的安全漏洞，導(dǎo)致4000萬用戶的銀行資料被泄漏，其中包括 master 公司的1390萬用戶、visa 的2200萬客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時(shí),國內(nèi)大部分商戶的pos機(jī)無法刷卡,所有銀行的atm終端無法跨行操作,造成了重大社會(huì)影響等等一系列的事件。由此可見金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的同時(shí)，客觀上也把風(fēng)險(xiǎn)集中和放大起來。

根據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，美國在近間遭遇過災(zāi)難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因?yàn)閿?shù)據(jù)丟失造成業(yè)務(wù)無法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內(nèi)倒閉。

據(jù)gartner group統(tǒng)計(jì)，在經(jīng)歷大型災(zāi)難事件而導(dǎo)致系統(tǒng)停運(yùn)的公司中，有2/5左右再也沒有恢復(fù)運(yùn)營，剩下的公司中也有接近1/3在兩年內(nèi)破產(chǎn)。9.11事件中，1200家企業(yè)受災(zāi)，400家企業(yè)啟動(dòng)了災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃，其中摩根士丹利公司幾天后在新澤西州恢復(fù)營業(yè)，而無災(zāi)備能力的企業(yè)損失慘重

世界各國的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理方法及流程,在遭遇災(zāi)害事件時(shí)常常不堪一擊。越來越多的危機(jī)事件的影響使人們認(rèn)識(shí)到,只有構(gòu)建真正有效 應(yīng)對危機(jī)事件的管理體系,使管理科學(xué)化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務(wù)的連續(xù)運(yùn)行,實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務(wù)持續(xù)管理 (bcm)應(yīng)運(yùn)而生。bcm的重要性顯著增加,在英國,擁有行之有效的業(yè)務(wù)持續(xù) 計(jì)劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國企業(yè)法對業(yè)務(wù)持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個(gè)保證業(yè)務(wù)連續(xù)性的標(biāo)準(zhǔn)流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務(wù)持續(xù)管理的指導(dǎo)規(guī)范和管理標(biāo)準(zhǔn)。

近年來,我國金融機(jī)構(gòu)在it系統(tǒng)的連續(xù)性計(jì)劃方面做了不少工作,不少機(jī)構(gòu)投入大量資源建立災(zāi)難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃,在技術(shù)層面上開展災(zāi)備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。但還是存在著重建設(shè)輕保障；業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系建設(shè)難；監(jiān)管考核工作難的問題，雖然建立起了完善的災(zāi)備系統(tǒng)，但是由于平常沒有做過系統(tǒng)演練，當(dāng)真正問題出現(xiàn)的時(shí)候誰都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導(dǎo)致無法切換回來的情況。同時(shí)從總體上看,我國金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)的技術(shù)層面,仍未建立以全面業(yè)務(wù)恢復(fù)為目標(biāo)的全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應(yīng)急響應(yīng)策略、流程和持續(xù)維護(hù)等機(jī)制。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注,銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)了銀行業(yè)全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風(fēng)險(xiǎn)管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，市場風(fēng)險(xiǎn)管理同時(shí)還要加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)過程管理，kpi機(jī)制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺(tái)【包括運(yùn)維中心體系建設(shè)，開發(fā)中心體系建設(shè)和安全中心體系建設(shè)】加強(qiáng)運(yùn)維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當(dāng)然，運(yùn)維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設(shè)也是非常重要。

監(jiān)管指引還強(qiáng)調(diào)將“業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的監(jiān)管控制”作為一個(gè)獨(dú)立的評價(jià)部分,要求各家銀行進(jìn)行自我評估。銀監(jiān)會(huì)召開專門會(huì)議對評估情況進(jìn)行了通報(bào)和分析,表示將把業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃設(shè)計(jì)工作,但業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作對國內(nèi)銀行業(yè)而言是全新領(lǐng)域,目前國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)此項(xiàng)工作還處于“摸著石頭過河”的階段,各機(jī)構(gòu)源投入、開展情況各不相同。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營、運(yùn)營支持、后勤保障等所有業(yè)務(wù)板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構(gòu)建完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性工程。

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是:提高商業(yè)銀行抵御危機(jī)事件的能力,有效消除或抵御潛在的風(fēng)險(xiǎn),迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進(jìn)完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的構(gòu)建思路是:預(yù)設(shè)災(zāi)難場景,事先建立標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的管理機(jī)制,當(dāng)危機(jī)真正發(fā)生時(shí),確保有適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間 做適當(dāng)?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達(dá)到減少損失、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)的目的。也就是說,提早設(shè)定整個(gè)危機(jī)事件處置的決策過程,事先考慮危機(jī)事件影響的可能性,預(yù)先做好內(nèi)外部資源的安排、外部信息的處理與公關(guān)、人員及設(shè)施的備份等各項(xiàng)安排,當(dāng)危機(jī)來臨時(shí),按照事先設(shè)計(jì)好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導(dǎo)致處理決策失誤,確保機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)的可持續(xù)運(yùn)作,盡可能將損失減到最少。

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理實(shí)施方案的制定應(yīng)遵循以關(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心、以流程為基礎(chǔ)的原則。“以關(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心”指梳理業(yè)務(wù)流程,針對關(guān)鍵和支持性的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關(guān)鍵業(yè)務(wù)的可持續(xù)性運(yùn)作為目標(biāo)?！耙粤鞒虨榛A(chǔ)”指進(jìn)行合理的流程設(shè)計(jì),當(dāng)損壞事件出現(xiàn)時(shí),按照設(shè)定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間做適當(dāng)?shù)氖隆?/p>

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇3

土地亂象專項(xiàng)整治工作總結(jié)一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為順利實(shí)施土地亂象整治各階段的工作任務(wù)，我局領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，按照早著手、早整改、早處理、早到位的工作原則。我局按照州級(jí)通知精神，結(jié)合我縣實(shí)際，起草我縣土地土地亂象專項(xiàng)整治實(shí)施方案，成立了以縣委、政府分管為組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，安排了專人對此次工作逐一摸排核查，做到機(jī)構(gòu)落實(shí)，人員落實(shí)，經(jīng)費(fèi)落實(shí)，確保把此項(xiàng)工作措施落實(shí)到實(shí)處。二、宣傳動(dòng)員階段充分利用媒體、宣傳標(biāo)語等宣傳方式，對涉及鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展了土地亂象整治宣傳動(dòng)員大會(huì)，大力宣傳國土資源法律法規(guī)，營造良好的土地執(zhí)法氛圍，堅(jiān)定整治土地亂象的信心和決心，牢固樹立依法管地用地意識(shí)，為專項(xiàng)整治行動(dòng)造勢助威。三、摸底調(diào)查階段(一)縣城規(guī)劃區(qū)域調(diào)查情況。針對了摸底調(diào)查，共調(diào)查出新增建設(shè)用地進(jìn)行了拆除，現(xiàn)已拆除

至新增建設(shè)用地、從至加油站進(jìn)行27宗。臨時(shí)用地70宗，目前已對新增的

27宗用地審批情況進(jìn)行了公示;對影響公路路基臨時(shí)搭建、影響國道建設(shè)臨時(shí)搭建

40宗。(二)鎮(zhèn)規(guī)劃區(qū)調(diào)查的情況。鎮(zhèn)因歷史遺留問題、

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇4

XX支行個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告

根據(jù)《中國人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)2015年金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查實(shí)施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[2015]33號(hào)精神，我行認(rèn)真組織各部門進(jìn)行了自查，現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報(bào)如下：

一、組織管理

成立以XX為組長，XX、XX為成員的自查工作小組。

二、自查情況

自查工作小組首先就個(gè)人進(jìn)行信息保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進(jìn)行了宣導(dǎo)，讓大家對保護(hù)個(gè)人金融信息的重要性有了一個(gè)充分的認(rèn)識(shí)。同時(shí)對我機(jī)構(gòu)涉及到個(gè)人金融信息相關(guān)部門進(jìn)行了檢查，重點(diǎn)對涉及到財(cái)會(huì)部、信貸部兩個(gè)部門進(jìn)行了檢查，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)，明確了各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。

在檢查過程中，我小組對客戶個(gè)人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過與個(gè)人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。

通過此次自查工作的開展，我行充分認(rèn)識(shí)到了個(gè)人金融信息保護(hù)工作的重要性，在今后的工作中將嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定切實(shí)做好個(gè)人金融信息的保護(hù)工作，為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的市場環(huán)境做出自身應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

一、檢查本行是否強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識(shí)，是否依法收集、使用和對外提供個(gè)人金融信息。其中所指的金融信息是指個(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個(gè)人金融信息時(shí)，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對個(gè)人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。

三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇5

xx縣公安局：

根據(jù)縣公安局關(guān)于貫徹20xx年度全省金融安全保衛(wèi)工作電視電話會(huì)議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現(xiàn)將整體自查自糾情況匯報(bào)如下：

一、自查內(nèi)容及范圍

本次自查范圍為xx天驕村鎮(zhèn)銀行所屬各營業(yè)機(jī)構(gòu)。自查內(nèi)容包括營業(yè)場所硬件設(shè)施、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警系統(tǒng)以及落實(shí)安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。

二、自查自糾具體情況

（高度、厚度、面積等均符合安全規(guī)定。二是技防設(shè)施配備齊全。營業(yè)場所安裝了狼牙棒、石灰粉等自衛(wèi)武器；網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)外配備了消防滅火器，安裝了應(yīng)急照明等。三是營業(yè)場所內(nèi)通道設(shè)置合理，利于人員出入及消防疏散。

（押運(yùn)款交接、出入網(wǎng)點(diǎn)人員等情況時(shí)間保持超過30天。三是緊急報(bào)警裝置均有聲光同步功能，并能及時(shí)向110指揮中心發(fā)送報(bào)警信號(hào)，防護(hù)效果良好。

（消防、報(bào)警等方面的演練，邊學(xué)習(xí)邊實(shí)踐，提高員工應(yīng)對突發(fā)事件的能力；同時(shí)經(jīng)調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)各網(wǎng)點(diǎn)在日常營業(yè)中能夠嚴(yán)格執(zhí)行款包接送規(guī)定和尾隨門開啟制度。

（防騙等安全常識(shí)及安全理念，營業(yè)場所內(nèi)張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時(shí)能及時(shí)提醒辦理業(yè)務(wù)的顧客妥善保管現(xiàn)金，對大額現(xiàn)金取現(xiàn)的客戶由保安護(hù)送。

三、存在問題

從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進(jìn)一步規(guī)范。主要是員工安全意識(shí)有待提高，技防訓(xùn)練還需加強(qiáng)，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度了解，因幾年來從未出現(xiàn)過安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時(shí)更新，以期能夠有效運(yùn)用最新科技產(chǎn)品，完善安保效果。

四、今后工作計(jì)劃

為強(qiáng)化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現(xiàn)的問題，做好整改落實(shí)，切實(shí)提高安全保衛(wèi)能力。

（技防、人防上強(qiáng)化我行安保工作,提升安保水平。

（多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內(nèi)容；二是積極開展應(yīng)急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項(xiàng)演練計(jì)劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結(jié)合的作用，切實(shí)將我行安全保衛(wèi)工作落到實(shí)處，為全面發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的安全基礎(chǔ)。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇6

根據(jù)貴行下發(fā)的《關(guān)于開展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查的通知》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)在X月下旬召開相關(guān)部門會(huì)議，對金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行部署，成立了以行長為組長，部門負(fù)責(zé)人為組員的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)自查工作小組，負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的組織推動(dòng)和監(jiān)督檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、機(jī)制建設(shè)方面

我行建立健全了金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制，在本次自查中，我行全面梳理了相關(guān)投訴處理工作流程。明確規(guī)定各部門負(fù)責(zé)人是客戶投訴處理工作的第一責(zé)任人,規(guī)定了XX負(fù)責(zé)投訴管理工作（負(fù)責(zé)處理來自客戶關(guān)于我行行風(fēng)方面的來電、來信、來訪投訴，同時(shí)處理我行內(nèi)部投訴和上級(jí)有關(guān)部門交辦的投訴，負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)銀行客戶投訴處理工作質(zhì)量獎(jiǎng)罰），明確**x為全體員工培訓(xùn)工作負(fù)責(zé)人。

我行對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級(jí)處理、專人負(fù)責(zé)”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進(jìn)行了明確規(guī)定，且應(yīng)對不同渠道的投訴設(shè)定了處理實(shí)效，要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將客戶投訴進(jìn)行化解。

二、規(guī)章制度建設(shè)情況

在規(guī)章制度建設(shè)方面，我行在正式開業(yè)之前就制訂了《客戶投訴管理辦法》、《投訴類型和處理范例》、《前線員工標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程》、《客戶信息保護(hù)條例》等制度，并在實(shí)際工作中結(jié)合我行人事制度發(fā)布的相關(guān)投訴處罰標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。為了能更好的應(yīng)對突發(fā)事件，我行按照服務(wù)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門進(jìn)行應(yīng)急演練，并結(jié)合實(shí)際工作,建立突發(fā)事件快速反應(yīng)機(jī)制。

三、金融消費(fèi)投訴受理、處理情況

我行在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置公布本行受理金融消費(fèi)者投訴的投訴電話、服務(wù)熱線以及人民銀行金融消費(fèi)投訴熱線。建立了金融消費(fèi)者投訴登記簿，并由行長定期對登記內(nèi)容進(jìn)行審查，時(shí)刻跟蹤處理結(jié)果并接受金融消費(fèi)者的監(jiān)督。對于金融消費(fèi)者提出的意見建議，我行及時(shí)進(jìn)行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進(jìn)行上報(bào)、整改、優(yōu)化。

我行自己去年****年x月x日正式營業(yè)至今，尚未發(fā)生客戶投訴事件。

四、金融消費(fèi)教育開展情況

在金融消費(fèi)教育工作開展方面，我行根據(jù)相關(guān)文件，結(jié)合我行自身實(shí)際情況，制定了相關(guān)的政策，在日常工作中,我行一方面加強(qiáng)員工的服務(wù)意識(shí)培訓(xùn)，從思想上強(qiáng)調(diào)維護(hù)金融消費(fèi)者利益的重要性；另一方面，制定一定的激勵(lì)政策，鼓勵(lì)在這方面有突出貢獻(xiàn)的員工，也傳達(dá)了行領(lǐng)導(dǎo)對這方面工作的重視。

在業(yè)務(wù)宣傳方面，我行借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕等多種形式，開展金融知識(shí)的宣傳，引導(dǎo)客戶理性選擇銀行服務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

五、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)義務(wù)履行情況

在金融消費(fèi)知情權(quán)方面，我行客戶在辦理業(yè)務(wù)前，能知悉存、貸款利率，手續(xù)費(fèi)等情況，能在事前了解自己的權(quán)利及義務(wù)。在公平交易權(quán)方面，我行嚴(yán)格遵循公正、平等、誠實(shí)、信用的原則。未出現(xiàn)強(qiáng)迫客戶購買、使用金融產(chǎn)品或強(qiáng)迫客戶接受服務(wù)的情況；也未在合同或法律關(guān)系中制定規(guī)避義務(wù)和違反公平的條款。我行切實(shí)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)制訂的相關(guān)規(guī)章制度，履行自身應(yīng)盡義務(wù)。

六、個(gè)人金融信息保護(hù)情況

在個(gè)人金融信息保護(hù)工作中，我行制訂了《個(gè)人金融信息安全保護(hù)制度》，并在實(shí)際工作中加以實(shí)施。此外，我行制度中的《客戶投訴管理辦法》也補(bǔ)充了相關(guān)懲處措施。

我行在系統(tǒng)權(quán)限中也對個(gè)人金融信息查詢、修改等交易進(jìn)行限制，并嚴(yán)格執(zhí)行信息查詢登記、審批制度；我行連接核心系統(tǒng)的設(shè)備均對外接存儲(chǔ)設(shè)備插口進(jìn)行屏蔽，并對設(shè)備加裝監(jiān)控軟件，機(jī)房信息傳輸工作也進(jìn)行加密，嚴(yán)格保護(hù)客戶信息。

七、銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)情況

我行目前銀行卡尚未上線，在銀行卡領(lǐng)域中的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作方面，我行已制訂了相關(guān)制度，并對行內(nèi)員工進(jìn)行培訓(xùn)。

八、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題

通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在實(shí)際工作中，我行個(gè)別員工在金融消費(fèi)權(quán)益工作方面的表現(xiàn)與預(yù)期存在一定差距，存在金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)學(xué)習(xí)程度不夠，主觀態(tài)度不積極的情況。對此，在今后的工作中，我行要加大培訓(xùn)力度，提高員工對金融權(quán)益保護(hù)工作的認(rèn)識(shí)。另外，我行制訂部門問責(zé)機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問題立即由部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行跟進(jìn)、整改，杜絕同類問題再次發(fā)生。

隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行正積極的創(chuàng)新相關(guān)服務(wù)模式,加大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的工作力度，努力提升客戶滿意度。

以上，請人行領(lǐng)導(dǎo)審閱、指導(dǎo)。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇7

銀行業(yè)務(wù)外包，是指銀行把一般性的業(yè)務(wù)或者服務(wù)的輔助環(huán)節(jié)交給外部機(jī)構(gòu)去做，以便將自身核心能力集中關(guān)注于戰(zhàn)略環(huán)節(jié)。對銀行而言，業(yè)務(wù)外包不僅可以降低成本，減少交易和操作風(fēng)險(xiǎn)，減少與信用風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系的資本要求，而且能將部分人力資源從日常維護(hù)管理中解放出來，增強(qiáng)銀行核心競爭力的需要。據(jù)調(diào)查，美國有68%的信用卡業(yè)務(wù)都是通過非商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)來實(shí)現(xiàn)的。從國際銀行業(yè)務(wù)外包的運(yùn)作實(shí)踐來看，銀行業(yè)務(wù)外包，既可以是非核心服務(wù)外包，也可以是核心服務(wù)的部分服務(wù)環(huán)節(jié)外包，還可以是核心服務(wù)的外包。銀行業(yè)務(wù)外包通常有以下幾類：技術(shù)外包，如呼叫中心、計(jì)算機(jī)中心、網(wǎng)絡(luò)中心、IT策劃中心等；處理程序外包，如消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份及親筆簽名的核對、信用卡客戶資料的輸入與裝封等；業(yè)務(wù)營銷外包，如汽車貸款業(yè)務(wù)的推銷、住房貸款推銷等；某些專業(yè)性服務(wù)外包，如法律事務(wù)、不動(dòng)產(chǎn)評估、安全保衛(wèi)等；后勤性事務(wù)外包，如貿(mào)易金融服務(wù)的后勤處理作業(yè)、憑證保存等。，深圳發(fā)展銀行和高陽公司簽訂了為期的災(zāi)難備援外包服務(wù)合同，這是我國首個(gè)銀行IT系統(tǒng)外包的合同。由此可見，銀行業(yè)務(wù)外包問題已逐步進(jìn)入我國銀行實(shí)踐。因此，準(zhǔn)確把握銀行業(yè)務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)及其防范對策，對于商業(yè)銀行以及監(jiān)管當(dāng)局都極為重要。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇8

為真實(shí)反映我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提高信貸合規(guī)執(zhí)行能力，準(zhǔn)確把握市場風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展信貸風(fēng)險(xiǎn)排查的緊急通知（新農(nóng)信辦194號(hào)）文件精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極組織開展、扎實(shí)推進(jìn)，抽調(diào)40余人，組成12個(gè)工作小組，加班加點(diǎn)，按文件精神要求開展了信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將我社信貸風(fēng)險(xiǎn)排查自查情況報(bào)告如下：

截止xxx年7月31日，我社各項(xiàng)貸款余額119603萬元，筆數(shù)30123筆，其中正常貸款類118922萬元，筆數(shù)29977筆，不良貸款681萬元，筆數(shù)146筆；按貸款方式劃分：小額信用貸款筆數(shù)18570筆，金額45857萬元；農(nóng)戶聯(lián)保貸款筆數(shù)9431筆，金額26114萬元；保證擔(dān)保貸款1986筆，金額32456萬元；抵136筆，金額15176萬元。按貸款金額劃分：10萬元（含）以下貸款28914筆，金額76502萬元；10萬元至30萬元貸款1043筆，金額21209萬元；30萬元至50萬元貸款72筆，金額3233萬元；50萬元以上貸款94筆，金額18659萬元。

按照省聯(lián)社信貸風(fēng)險(xiǎn)排查文件精神，一是聯(lián)社理事長沙及時(shí)傳達(dá)會(huì)議精神，做好宣傳動(dòng)員工作，通過宣傳動(dòng)員，使員工了解了信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作的原則、范圍、活動(dòng)內(nèi)容及要求等，為順利開展排查工作營造積極氛圍。二是成立了縣聯(lián)社貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了《縣聯(lián)社貸款風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)實(shí)施方案》。三是落實(shí)了人員、車輛，并從聯(lián)社機(jī)關(guān)和各基層社抽調(diào)40余名員工，組成了3個(gè)檢查大組12個(gè)檢查小組，對此項(xiàng)工作進(jìn)行了統(tǒng)籌安排。四是先后制定了貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作計(jì)劃、工作流程、風(fēng)險(xiǎn)排查工作附表等，對排查工作組成員進(jìn)行了排查前培訓(xùn)。五是要求排查人員寫出風(fēng)險(xiǎn)排查承諾，并要求排查人員承擔(dān)歷史責(zé)任，此舉為確保貸款排查工作質(zhì)量打下了良好基礎(chǔ)。六是主動(dòng)向當(dāng)?shù)卣畢R報(bào)工作，并與基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)調(diào)溝通，加強(qiáng)正面宣傳，確?；顒?dòng)順利開展。七是排查工作堅(jiān)持了交叉排查和雙人排查的原則，以確保貸款風(fēng)險(xiǎn)的充分暴露；檢查組人員早出晚歸，中午不休息，犧牲了雙休日及節(jié)假日，頂著烈日走村入戶扎扎實(shí)實(shí)開展排查工作；八是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)做到靠前指揮、督促進(jìn)度，各組不定期的召開碰頭會(huì)，就各檢查組檢查存在的問題和困難進(jìn)行及時(shí)解決。九是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)，巡回督導(dǎo)工作質(zhì)量和進(jìn)度，保證此項(xiàng)工作的順利開展。十是充分發(fā)揮協(xié)管員的作用，與排查人員密切配合，保證了排查工作順利完成。

截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出風(fēng)險(xiǎn)貸款266筆，金額2124.55萬元，其中貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面排查出風(fēng)險(xiǎn)10筆，金額290.4萬元；未到期貸款排查出風(fēng)險(xiǎn)191筆，金額1379.20萬元；逾期貸款排查出風(fēng)險(xiǎn)65筆，金額454.95萬元。

1、未做貸后檢查2筆，金額80萬元；

2、貸款手續(xù)不齊全2筆，金額74萬元；

3、貸款“三查”制度不到位，存在風(fēng)險(xiǎn)的1筆，金額100萬元；

4、未向貸款擔(dān)保人發(fā)送催收通知書的'2筆，金額22萬元；

5、貸款金額超出還款能力的2筆，金額4.4萬元；

6、虛假合同的1筆，金額10萬元。

1、借款人下落不明1筆，金額15萬元；

2、借款人死亡2筆，金額40萬元；

3、遭受自然災(zāi)害的133筆，金額905萬元；

4、棉花款農(nóng)場未及時(shí)兌現(xiàn)的55筆，金額419.20萬元。

(1)借款人死亡6筆，金額13.35萬元；

(2)借款人下落不明5筆，金額10.97萬元；

(3)借款人坐牢1筆，金額1.81萬元；

(4)借款人或配偶住院經(jīng)濟(jì)困難6筆，金額43.65萬元；

(5)借款人參與賭博1筆，金額1萬元；

(6)借款人還款意愿差且債務(wù)較多1筆，金額1.5萬元；

(7)借款人將款借給他人未能收回11筆，金額61.77萬元；(8)借款人經(jīng)營管理不善14筆，金額244.29萬元；

(9)借款人經(jīng)濟(jì)情況差12筆，金額41.69萬元；

(10)借款人破產(chǎn)1筆，金額0.36萬元；

(11)棉花款農(nóng)場未及時(shí)兌現(xiàn)的5筆，金額30.4萬元。

(1)借名貸款1筆，金額3.16萬元；

貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面存在風(fēng)險(xiǎn)貸款未整改5筆，金額36.4萬元，部分整改1筆，金額100萬元，已整改的4筆，金額154萬元。未到期風(fēng)險(xiǎn)貸款未整改188筆，金額1324.20萬元，部分整改3筆，金額55萬元；逾期貸款未整改59筆，金額441.6萬元，部分整改6筆，金額13.35萬元。

此次在貫徹落實(shí)規(guī)章制度排查中發(fā)現(xiàn)問題12筆，合計(jì)金額294.56萬元，處罰人員23人次，處罰金額2.24萬元。其他處理1人次。

（一）對貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面存在問題的相關(guān)人員根據(jù)情況進(jìn)行了處罰和其他處理。

（二）將對風(fēng)險(xiǎn)貸款進(jìn)行責(zé)任落實(shí)，簽訂風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任書，風(fēng)險(xiǎn)整改情況與績效掛鉤。

（三）對于排查發(fā)現(xiàn)的問題貸款，將對責(zé)任貸款規(guī)定清收時(shí)限，并要求相關(guān)責(zé)任人在規(guī)定時(shí)限內(nèi)清收完畢，在規(guī)定期限內(nèi)未清收完畢的將離崗清收。

(四)要求客戶經(jīng)理把風(fēng)險(xiǎn)貸款做為重點(diǎn)監(jiān)控對象，一戶一策，對風(fēng)險(xiǎn)狀況較大的貸款及時(shí)采取補(bǔ)救措施，最大限度消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（五）將風(fēng)險(xiǎn)貸款較多的網(wǎng)點(diǎn)列為重點(diǎn)監(jiān)控對象。

（六）對于處罰款進(jìn)行及時(shí)清收。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇9

管理和控制好業(yè)務(wù)外包安排。業(yè)務(wù)外包實(shí)際是將銀行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理外部化，因此銀行應(yīng)通過董事會(huì)和高級(jí)管理人員的內(nèi)部管理機(jī)制對外包業(yè)務(wù)在會(huì)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)上的管理作出適當(dāng)?shù)陌才牛绕涫窃诖_定戰(zhàn)略方針和目標(biāo)方面應(yīng)該設(shè)定必要的批準(zhǔn)程序。要在管理結(jié)構(gòu)上為業(yè)務(wù)外包安排設(shè)計(jì)合理的構(gòu)建、管理、控制機(jī)制；要塑造跨結(jié)構(gòu)的團(tuán)隊(duì)，充分發(fā)揮內(nèi)部有關(guān)專業(yè)管理人員在協(xié)調(diào)銀行與外包機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的積極作用，以促成銀行對外包機(jī)構(gòu)服務(wù)的有效監(jiān)管；要維持有關(guān)監(jiān)管外包機(jī)構(gòu)人員的穩(wěn)定；要積極主動(dòng)地控制與外包機(jī)構(gòu)的關(guān)系，及時(shí)針對問題和焦點(diǎn)采取應(yīng)對措施，解決沖突；要善于識(shí)別和準(zhǔn)確界定外包目標(biāo)，尤其是外包機(jī)構(gòu)的責(zé)任，并設(shè)定合理的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，以便科學(xué)地評價(jià)外包機(jī)構(gòu)的履職情況；要注意周期性地審查外包合同，并根據(jù)環(huán)境和銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時(shí)修改合同、重新設(shè)定服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

選擇合適的外包機(jī)構(gòu)。外包機(jī)構(gòu)的選擇，是確保銀行業(yè)務(wù)外包順利實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵。外包機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)、能力、技術(shù)、資本、信譽(yù)、對金融行業(yè)的熟悉程度、自身發(fā)展的穩(wěn)定性、已有的類似業(yè)績等等都是影響外包業(yè)務(wù)能否按約完成的重要因素。因此，銀行必須慎重結(jié)合外包業(yè)務(wù)的需求，科學(xué)、合理地評價(jià)和選用外包機(jī)構(gòu)。

組建合理的外包結(jié)構(gòu)。外包業(yè)務(wù)的完成狀況在很大程度上取決于外包業(yè)務(wù)的.安排狀況，尤其要確保外包機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確地把握銀行對業(yè)務(wù)外包的預(yù)期和目標(biāo)。為此，銀行必須注意以下幾點(diǎn)：（1）通過談判與外包機(jī)構(gòu)簽訂一個(gè)可操作性的合同，該合同應(yīng)能準(zhǔn)確、清楚地表述雙方的預(yù)期和責(zé)任。多數(shù)外包業(yè)務(wù)合同周期較長，尤其是信息技術(shù)的外包，銀行必須在合同的簽訂上注意保持合同對未來環(huán)境變化的充分估計(jì)。（2）為了確保合同的完備，應(yīng)該在合同中規(guī)定如下內(nèi)容：外包服務(wù)的范圍；協(xié)議涉及的術(shù)語界定；對各種附屬服務(wù)最低標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定；支付要求；激勵(lì)條款；保留與第三者合作的權(quán)利；合同分包的可否；數(shù)據(jù)與資料的所有權(quán)的保護(hù)及保密；承諾、保證、責(zé)任與追償權(quán)；糾紛解決機(jī)制與法律適用；協(xié)議終止與破產(chǎn)問題；應(yīng)急措施與商業(yè)回復(fù)計(jì)劃；不可抗力等等。（3）合同必須對服務(wù)機(jī)構(gòu)的人員與技術(shù)準(zhǔn)備及維持作出明確約定。服務(wù)機(jī)構(gòu)外包成功與否，在很大程度上依賴于其管理員或者技術(shù)人員的穩(wěn)定。（4）鑒于外包合同的重要性，銀行應(yīng)該注意結(jié)合運(yùn)用外聘律師審查與內(nèi)部法律顧問審查相結(jié)合的機(jī)制。

處理好人力資源的管理問題。業(yè)務(wù)外包操作的風(fēng)險(xiǎn)在很大程度上受制于外包機(jī)構(gòu)的人員素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。銀行業(yè)的某些特殊性，諸如銀行客戶數(shù)據(jù)信息的高度保密要求等等，更是有賴于外包機(jī)構(gòu)雇員和管理人員的職業(yè)素質(zhì)。因此，銀行應(yīng)注意在外包合同中，就外包機(jī)構(gòu)的人員素質(zhì)和義務(wù)作出嚴(yán)格而明確的規(guī)定。特別需要對接觸銀行業(yè)務(wù)酌有關(guān)人員進(jìn)行宣傳，告知其各種法律的強(qiáng)制性義務(wù)和道德性義務(wù)。

構(gòu)建良好的控制機(jī)制并確保獨(dú)立確認(rèn)。外包業(yè)務(wù)由獨(dú)立的外包機(jī)構(gòu)自主按照合同要求來完成，銀行對外包機(jī)構(gòu)的控制直接關(guān)系到預(yù)期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，銀行必須清楚地在合同中界定對外包機(jī)構(gòu)的安全控制，并應(yīng)通過適當(dāng)?shù)穆男写胧﹣肀３诌@種控制的有效性，尤其需要在合同中要求外包機(jī)構(gòu)在自己的內(nèi)部建立相應(yīng)的內(nèi)控機(jī)制，確保銀行控制目標(biāo)的有效執(zhí)行?；诖?，銀行應(yīng)該通過合同構(gòu)建自己內(nèi)部或者外部審計(jì)，建立對外包機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查和評估的有效機(jī)制。

設(shè)計(jì)必要的應(yīng)急規(guī)劃。針對外包機(jī)構(gòu)可能發(fā)生的不履行合同或者不能履行合同等緊急問題，銀行應(yīng)規(guī)劃應(yīng)急措施，并通過合同來確保其可執(zhí)行性。

另外，為有效地控制外包風(fēng)險(xiǎn)，除銀行自身需要作出預(yù)防外，外部健全的監(jiān)管機(jī)制也是一個(gè)重要因素。從國際經(jīng)驗(yàn)來看，一些國家和地區(qū)已經(jīng)有專門性的監(jiān)管規(guī)章規(guī)范銀行業(yè)務(wù)外包問題，以促使銀行有效控制風(fēng)險(xiǎn)，并為監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管提供依據(jù)。美國以及我國臺(tái)灣地區(qū)的銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)都已經(jīng)有了針對業(yè)務(wù)外包問題的規(guī)章或指引。為此，我們必須構(gòu)建相應(yīng)的監(jiān)管制度，一方面指引外包業(yè)務(wù)在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下正常開展，另一面也為監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管提供可操作性的規(guī)程和依據(jù)。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇10

為貫徹落實(shí)x監(jiān)會(huì)《關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》(x監(jiān)發(fā)〔20〕5號(hào))、《關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項(xiàng)治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕45號(hào))和《關(guān)于開展銀行業(yè)“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵(lì)、不當(dāng)收費(fèi)”專項(xiàng)治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕53號(hào))等文件精神，農(nóng)發(fā)行寧都縣支行嚴(yán)格遵照上級(jí)行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反”、“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理工作，推進(jìn)開展自查和整改問責(zé)。

高度重視工作。該行強(qiáng)調(diào)要在“三治”工作中查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步深化合規(guī)文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機(jī)制保障。近年來，該行狠抓制度建設(shè)，完善內(nèi)控機(jī)制，不斷規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，依法經(jīng)營、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識(shí)，扎實(shí)完成“三治”工作，讓全行合規(guī)經(jīng)營水平邁上新的臺(tái)階，真正把依法從嚴(yán)治行的各項(xiàng)措施落到實(shí)處。

準(zhǔn)確把握內(nèi)容。該行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)市場亂象整治、“三違反”和“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理的具體內(nèi)容，明確自查的側(cè)重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項(xiàng)。做到重點(diǎn)盯住關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點(diǎn)關(guān)注2015年以來內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責(zé)情況，重點(diǎn)加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)、案件與風(fēng)險(xiǎn)事件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇11

在《XX中小學(xué)暑期安全會(huì)議》召開后，校領(lǐng)導(dǎo)在認(rèn)真領(lǐng)會(huì)的基礎(chǔ)上對會(huì)議精神進(jìn)行了認(rèn)真的傳達(dá)和學(xué)習(xí)。根據(jù)文件要求及教委保衛(wèi)科的部署，我校組織有關(guān)人員對學(xué)校消防安全進(jìn)行了檢查和進(jìn)一步的清理?，F(xiàn)將情況做一匯報(bào)：

1、查通道是否暢通：

我?，F(xiàn)有安全出口三個(gè)，樓內(nèi)走廊、雙向樓梯及出口無任何雜物，確保消防通道暢通。通向樓外的出口全部安有“安全出口”應(yīng)急指示燈，在每個(gè)樓層的兩側(cè)走廊也都安有“安全出口”應(yīng)急指示燈，樓內(nèi)共安裝了十個(gè)，均能正常使用。

2、查疏散應(yīng)急燈：

樓內(nèi)共安有十三盞應(yīng)急照明燈，均能正常使用，以確保斷電時(shí)應(yīng)急照明。在此基礎(chǔ)上，我想將在體育館內(nèi)再安裝一盞應(yīng)急燈，另對應(yīng)急燈電池使用時(shí)間較長的予以更換。

精神，學(xué)校切實(shí)加強(qiáng)了消防安全工作的領(lǐng)導(dǎo)和部署，把消防安全工作列入到日常工作的議事日程，制定和落實(shí)了消防安全教育制度、宣傳制度，由校領(lǐng)導(dǎo)親自抓，全體教師直接參與，責(zé)任到人，落實(shí)到位，學(xué)校經(jīng)常進(jìn)行自我檢查和自我整改。經(jīng)過自查，我?，F(xiàn)無消防安全隱患，我們主要采取了以下措施：

（1）建立各項(xiàng)消防安全管理制度，建立消防安全教育和宣傳制度。加強(qiáng)安全疏散設(shè)施、消防設(shè)施的建設(shè)。嚴(yán)格要求用火用電安全，進(jìn)行火災(zāi)隱患的排查和整改。前段時(shí)間學(xué)校還對全校的電線、電話線、網(wǎng)線進(jìn)行了徹底的排查與改造，消除了一些線路舊損所造成的安全隱患。

（2）學(xué)校定期對消防設(shè)施進(jìn)行檢查，每幢大樓按規(guī)定配齊滅火器，對消防重點(diǎn)部位，作到專人管理，專人負(fù)責(zé)；定期檢查學(xué)校教學(xué)樓、綜合樓的用電情況，避免由于用電引起的不安全因素。

（3）在教師、學(xué)生中廣泛開展消防知識(shí)的競賽和教育活動(dòng)，將學(xué)校的消防工作納入學(xué)校常規(guī)工作之中。利用班會(huì)、法制安全課等形式經(jīng)常對學(xué)生進(jìn)行消防安全知識(shí)教育，在班會(huì)活動(dòng)中開展自救演習(xí)、消防安全知識(shí)競賽等主題活動(dòng)，在校園內(nèi)張貼消防安全宣傳圖片，使學(xué)生掌握了一些安全知識(shí)，學(xué)會(huì)了一些安全自救、安全逃生的安全知識(shí)，提高了學(xué)生的消防安全意識(shí)。學(xué)校的消防安全自查也由領(lǐng)導(dǎo)、教師、學(xué)生共同參加；同時(shí)班主任及時(shí)教育，將防火的意識(shí)貫穿到平時(shí)的常規(guī)教育之中。

（4）今年，學(xué)校為響應(yīng)上級(jí)的“創(chuàng)建平安學(xué)?！币螅瑢Α笆宸馈惫ぷ魈貏e重視，為使我校成為最平安學(xué)校，更新了消防器材，加強(qiáng)了消防管理，平時(shí)與公安消防部門加強(qiáng)聯(lián)系，進(jìn)行了一次卓有成效的消防知識(shí)講座，大大提高了我校師生的消防意識(shí)。

（5）學(xué)校加強(qiáng)了消防方面的資金投入，學(xué)校為加強(qiáng)教學(xué)樓和綜合樓的防火能力，對主要部位的滅火器進(jìn)行了充實(shí)完善。

（6）學(xué)校加強(qiáng)了對實(shí)驗(yàn)室、圖書室、閱覽室等功能室的消防安全管理，除按規(guī)定配齊滅火器材外，實(shí)驗(yàn)室的各種器材藥品規(guī)范了管理和使用，圖書室注意了夏天的防霉和防暑。

總而言之，我校的消防安全工作管理到位、人員到位、措施到位、思想認(rèn)識(shí)到位，正因如此，我校近幾年來未發(fā)生一起由于消防不得力而造成的安全事故；徹底做到了保一方平安，成為真正意義上的平安學(xué)校。

銀行業(yè)自查報(bào)告 篇12

首先，外包合同往往都有較長的期限，隨著商業(yè)環(huán)境以及外包商自身的變化，外包機(jī)構(gòu)能否按時(shí)、保質(zhì)完成合同義務(wù)，存在一定的不確定性。其次，業(yè)務(wù)外包必然導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)管理和操作上的改變，這些改變是為適應(yīng)外包機(jī)構(gòu)外包部分服務(wù)的需要而作出的，這種改變也可能增加銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)。第三，外包需要將保密性數(shù)據(jù)、戰(zhàn)略性技術(shù)或者機(jī)構(gòu)的賬簿、記錄交由第三人接觸，而外包機(jī)構(gòu)及其雇員都有可能違反保密協(xié)議，泄漏前述保密信息，從而引發(fā)操作、法律和信譽(yù)方面的風(fēng)險(xiǎn)。第四，業(yè)務(wù)外包實(shí)際上是將內(nèi)部操作的部分業(yè)務(wù)或項(xiàng)目交給第三人，第三人的獨(dú)立性造成了銀行預(yù)期溝通和交流的困難。第五，銀行業(yè)務(wù)外包在一定程度上造成了銀行對外包機(jī)構(gòu)事實(shí)上的依賴性，外包機(jī)構(gòu)服務(wù)的滿意與否都需要銀行付出成本，具有一定的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如果外包機(jī)構(gòu)的服務(wù)無法滿足銀行的預(yù)期，并導(dǎo)致銀行要求更換外包機(jī)構(gòu)，銀行則需支付必要的成本。第六，業(yè)務(wù)外包要求銀行在內(nèi)部組織和人員結(jié)構(gòu)上要作出相應(yīng)的調(diào)整，在這一調(diào)整的過渡期內(nèi)可能引發(fā)法律、操作、道德等方面的風(fēng)險(xiǎn)。如在某項(xiàng)業(yè)務(wù)外包后，需要將從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部人員進(jìn)行相應(yīng)的裁減，由此可能引發(fā)違反勞動(dòng)法律的風(fēng)險(xiǎn)，也可能發(fā)生被解雇人員泄漏商業(yè)秘密、帶走部分銀行客戶等方面的問題與風(fēng)險(xiǎn)。

另外，我國的社會(huì)信用機(jī)制尚未完全形成，與之相關(guān)的法律、法規(guī)也不完善，由此帶來的風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。

銀行服務(wù)自查報(bào)告

不為明天做好準(zhǔn)備的人是沒有未來的，當(dāng)一次工作學(xué)習(xí)即將開始時(shí)，我們通常會(huì)提前查閱一些資料。資料一般指生產(chǎn)、生活中閱讀，學(xué)習(xí)，參考必需的東西。有了資料的協(xié)助我們的工作會(huì)變得更加順利！那么，你知道有哪些常見幼師資料嗎？小編特地為大家精心收集和整理了“銀行服務(wù)自查報(bào)告”，請馬上收藏本頁，以方便再次閱讀！

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇1】

近日記者多地調(diào)查發(fā)現(xiàn)，借企業(yè)貸款搭售、抬價(jià)收費(fèi)等“雁過拔毛”的行為已是中小企業(yè)貸款的“潛規(guī)則”。

20家銀行遇涉企收費(fèi)“限令”

前不久，國家發(fā)展改革委網(wǎng)站公布，按照國務(wù)院常務(wù)會(huì)議清理整頓銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不合理收費(fèi)精神，發(fā)改委價(jià)監(jiān)局繼召集中農(nóng)工建等5家銀行后，再度召集交通、招商等15家商業(yè)銀行，督促取消直接與貸款掛鉤、沒有實(shí)質(zhì)服務(wù)內(nèi)容的收費(fèi)。

據(jù)介紹，目前累計(jì)已有20家商業(yè)銀行總行均已下發(fā)落實(shí)文件，采取一系列措施規(guī)范服務(wù)收費(fèi)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

而據(jù)工農(nóng)中建四大行20xx年報(bào)計(jì)算，包括財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、多種手續(xù)費(fèi)在內(nèi)，去年僅四大行手續(xù)費(fèi)及傭金收入總計(jì)達(dá)3900億元。發(fā)改委介紹，從已出臺(tái)規(guī)范措施來看，僅四大行一年就將減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)370億至390億元。

記者走訪上海、北京多家商業(yè)銀行了解到，目前對企業(yè)貸款收費(fèi)種類繁多，名目各異：在小微企業(yè)貸款辦理方面，中國銀行(3.330, 0.01, 0.30%)此前設(shè)置了受托管理貸款及轉(zhuǎn)讓服務(wù)費(fèi)、公司金融風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)等;在擔(dān)保、評估、登記方面，招商銀行(17.100, 0.04,0.23%)等還設(shè)有代付同業(yè)手續(xù)費(fèi)、現(xiàn)金管理增值服務(wù)費(fèi)等。

從年報(bào)看，某一家國有商業(yè)銀行的貸款“財(cái)務(wù)費(fèi)用”就不下百種。其銷售的一款信托貸款合同顯示，放貸兩年期10億元，固定管理費(fèi)和托管費(fèi)合逾5000萬元。這表明在利息外，又增加年2.8%的財(cái)務(wù)成本，較基準(zhǔn)利率年上浮約三成。

四大因素仍在加劇“錢貴”

銀行收費(fèi)居高不下，民間借貸成本攀升，均讓企業(yè)深感眼下融資“既貴又難”。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)缺失、規(guī)避監(jiān)管、“存貸掛鉤”、審批遲緩，更加劇了“錢貴”：

——銀行“涉企收費(fèi)”標(biāo)準(zhǔn)缺失。比如，多數(shù)銀行均收取“常年財(cái)務(wù)顧問費(fèi)”，但標(biāo)準(zhǔn)上各有各的說法：既有按固定費(fèi)用收取，也有固定+浮動(dòng)的收費(fèi)方式;按照最高標(biāo)準(zhǔn)收取，僅這筆費(fèi)用就可達(dá)貸款額的3%。

——規(guī)避監(jiān)管，部分“金融創(chuàng)新”拉長了貸款鏈條。“金融服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)都是為了賺錢，當(dāng)機(jī)構(gòu)用各種方式將貸款供給到需求的鏈條拉長，成本必然要實(shí)體企業(yè)來承擔(dān)?！敝袊鹑谄谪浗灰姿鵞微博]首席專家趙慶明[微博]說。

比如，信托、基金子公司、券商資管等影子銀行，就帶來種種“通道”、“過橋”中介費(fèi)。銀行借助這些理財(cái)產(chǎn)品變相放貸規(guī)避存貸比，“中介”則從中收費(fèi)。

——一些貸款“潛規(guī)則”依然存在。安徽一家藥品銷售企業(yè)負(fù)責(zé)人反映：“處于弱勢地位的小企業(yè)在貸款時(shí)，表面的貸款利率僅僅是名義而已。一些金融機(jī)構(gòu)還要求借錢同時(shí)購買理財(cái)產(chǎn)品，即要‘存貸掛鉤’。”

——貸款審批難，也讓部分企業(yè)吐苦水。1年期流動(dòng)資金貸款，銀行9個(gè)月就來收貸，而展期、續(xù)貸審批流程漫長，年中不得不從民間借資渡過難關(guān)……

溫州市金融辦發(fā)布的民間借貸綜合利率指數(shù)顯示，截至8月13日，溫州地區(qū)綜合利率指數(shù)為20.78%/年，部分市場主體利率高達(dá)28.78%：“融資貴”究竟有多貴?借款1000萬元，一年要還近300萬元。

改變銀行獨(dú)大格局 豐富企業(yè)融資渠道

近年來，實(shí)體企業(yè)財(cái)務(wù)成本高速上漲，背后問題是企業(yè)背負(fù)的融資費(fèi)用成本高企。據(jù)上海浦發(fā)銀行(15.730, 0.14, 0.90%)中小企業(yè)經(jīng)營中心負(fù)責(zé)人介紹，一些中小企業(yè)沒有財(cái)報(bào)，但監(jiān)管要求必須出具審計(jì)報(bào)告。而擔(dān)保、審計(jì)等成本又遠(yuǎn)超利率，能占到融資成本的60%。

“從根本上講，融資貴是銀行一家獨(dú)大、融資渠道窄造成的。”上海一家商業(yè)銀行人士說。

查閱各國央行[微博]數(shù)據(jù)顯示，在發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體，銀行、債券、股市、私募占據(jù)的社會(huì)融資規(guī)模均較可觀，直接融資與間接融資基本均衡。但在我國，超過一半的社會(huì)資金由銀行貸款供給，經(jīng)過信托等“通道”放貸的銀行資金占比也很大。

采訪中，一些中小企業(yè)反映，銀行作為偏好低風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)，其放貸的風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)要求，讓企業(yè)大感不適應(yīng)：缺少抵押物只靠銀行貸款，只夠借1年期流動(dòng)資金。而展期、續(xù)貸風(fēng)險(xiǎn)控制審批流程長，增加了中小企業(yè)的財(cái)務(wù)成本……

交通銀行(5.610, 0.03, 0.54%)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平[微博]認(rèn)為，監(jiān)管要求也需要適應(yīng)利率市場化形勢，如形成差異化存貸比等考核機(jī)制。從長遠(yuǎn)看，仍需借助市場化手段，改變銀行業(yè)一家獨(dú)大的金融格局，豐富企業(yè)的融資渠道。

浦發(fā)銀行中小企業(yè)經(jīng)營中心總經(jīng)理嚴(yán)紅霞認(rèn)為，稅收審計(jì)、工商注冊登記方面也應(yīng)降低企業(yè)融資成本。比如，目前放貸要求中小企業(yè)提供財(cái)務(wù)報(bào)表，使很多中小企業(yè)新增審計(jì)費(fèi)用。由于擔(dān)保、評估市場不規(guī)范，相關(guān)費(fèi)用也居高不下。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇2】

按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于》（遼銀監(jiān)發(fā)[20xx]18號(hào)）文件要求，合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，糾正不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問題，我行積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真自查

接到省社通知后我行迅速成立了專項(xiàng)清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔(dān)任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安排，依據(jù)遼銀監(jiān)【20xx】18號(hào)文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價(jià)格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細(xì)化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。專項(xiàng)清理工作小組

組長：XX

成員：計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸管理部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部

二、自查內(nèi)容

按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。

1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度

結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。

在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下，為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照遼寧省農(nóng)村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，

3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。

銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

三、自查總結(jié)

通過檢查，我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開”的各項(xiàng)要求，無只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費(fèi)，以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。

根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi)項(xiàng)目共計(jì)83項(xiàng)，我行收費(fèi)項(xiàng)目17項(xiàng)，不收費(fèi)項(xiàng)目66項(xiàng)，無違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有：一是存折（單）書面掛失手續(xù)費(fèi)，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；二是存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元；三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、POS商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。

四、下一步計(jì)劃

此次的.自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)部管理，認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇3】

為全面提升我分理處柜面服務(wù)質(zhì)量，以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為主，進(jìn)行認(rèn)真自查，發(fā)現(xiàn)許多問題，并在自查中加以糾正，銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面服務(wù)質(zhì)量自查報(bào)告。現(xiàn)將自查報(bào)告如下:

1,大堂經(jīng)理、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問在崗情況。能夠確保大堂經(jīng)理與業(yè)務(wù)顧問在崗、出現(xiàn)缺失或不在崗情況時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人能夠及時(shí)調(diào)整人員補(bǔ)齊。

2，由于市行配備了保潔人員，可以保證環(huán)境整潔，公共物品擺放整齊，沒有亂貼宣傳告示現(xiàn)象，查詢機(jī)、atm、液晶電視正常，便民服務(wù)設(shè)施市行沒有配備。

sp; 3，網(wǎng)點(diǎn)員工職業(yè)形象、服務(wù)禮儀問題，整改報(bào)告《銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面服務(wù)質(zhì)量自查報(bào)告》。沒有由于季節(jié)交替造成員工著裝不統(tǒng)一情況。員工能夠堅(jiān)持做到熱情、微笑服務(wù)、雙手遞接和使用文明禮貌用語，只有一名員工系河南籍，普通話講的不是很標(biāo)準(zhǔn)。

4，駐點(diǎn)人員管理問題。不存在保安人員著裝不整潔、器械佩帶不齊全，行為舉止不端等現(xiàn)象。目前除保安之外，沒有其他駐點(diǎn)人員。

5，本網(wǎng)點(diǎn)在歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題整改情況。歷次檢查中，主要還是體現(xiàn)在服務(wù)質(zhì)量上，做的還是很不夠，需要繼續(xù)努力！另外，新安裝atm一臺(tái)因?yàn)槭行心撤N原因至今不能使用，本網(wǎng)點(diǎn)無法解決。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇4】

一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。

我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責(zé)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》（銀協(xié)發(fā)41號(hào)）、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長遠(yuǎn)，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。

2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時(shí)間長，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。

3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。

4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施

一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶、服務(wù)客戶，進(jìn)一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。

二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂。

三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評、專題交流、樹立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。

從營業(yè)開始到營業(yè)結(jié)束，從年初到年末，我們一直都在強(qiáng)調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來的十字文明用語，到現(xiàn)在的站立服務(wù)，無不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個(gè)又一個(gè)的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個(gè)細(xì)節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩?，讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習(xí)慣，而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認(rèn)真思考。

一個(gè)行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅(jiān)持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界?，F(xiàn)代企業(yè)的核心競爭力已經(jīng)由原來的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝，這就要求我要時(shí)刻高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，因?yàn)樽约旱囊谎砸恍卸即碇y行服務(wù)窗口的文明程度。不要因?yàn)樽约旱囊鈿庥檬?，影響了整個(gè)交行服務(wù)窗口的形象。要嚴(yán)格執(zhí)行總行和分行下達(dá)的各項(xiàng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，甚至是每個(gè)小的細(xì)節(jié)都要去考究，經(jīng)過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來，讓總行和分行放心，讓領(lǐng)導(dǎo)省心，讓客戶舒心。

在服務(wù)上，我個(gè)人也存在著不足，例如午休時(shí)沒有及時(shí)翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù)，再例如客戶辦完業(yè)務(wù)就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會(huì)加倍的彌補(bǔ)自己的不足之處，讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實(shí)處，我不會(huì)為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶服務(wù)的過程中以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，堅(jiān)持“想”客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇5】

按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于》文件要求，合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，糾正不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問題，我行積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真自查。

接到省社通知后我行迅速成立了專項(xiàng)清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔(dān)任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安排，依據(jù)文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價(jià)格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細(xì)化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。

專項(xiàng)清理工作小組：

1、組長：xx。

2、成員：計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸管理部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部。

二、自查內(nèi)容。

按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。

1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度。

結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。

在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下，為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照xx省農(nóng)村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，

3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。

銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

三、自查總結(jié)。

通過檢查，我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開”的各項(xiàng)要求，無只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費(fèi)，以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。

根據(jù)xx省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi)項(xiàng)目共計(jì)83項(xiàng)，我行收費(fèi)項(xiàng)目17項(xiàng)，不收費(fèi)項(xiàng)目66項(xiàng)，無違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有：

一是存折（單）書面掛失手續(xù)費(fèi)，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；

二是存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5%，50元；

三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5%，50元；

四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5%收取，50元；

五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、POS商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。

四、下一步計(jì)劃。

此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)部管理，認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇6】

20xx年一季度以來來，興業(yè)銀行沈陽南塔街支行通過自查存在的問題和廣泛搜集廣大的意見，經(jīng)過開展支行月度服務(wù)評比和嚴(yán)格的培訓(xùn)和督導(dǎo)，在服務(wù)水平上取得了一定的成效，但仍有不足的地方，現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下:

一、服務(wù)自查

1季度以來，共計(jì)收到分行督辦（客戶之聲）20件，客戶投訴事件2件，經(jīng)過與客戶的溝通均已在第一時(shí)間得以解決，未造成客戶二次投訴，對涉事員工進(jìn)行了督導(dǎo)和培訓(xùn)，加強(qiáng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程。

二、客戶意見自查

1季度對客戶服務(wù)評價(jià)率進(jìn)行了自查，發(fā)現(xiàn)1月2月評價(jià)率較低，經(jīng)調(diào)查，1月2月棄號(hào)人數(shù)較多，其中2月份我行共棄號(hào)31人，棄號(hào)率為3.53%。問題的原因，春節(jié)前，客戶普遍比較著急辦理業(yè)務(wù)，叫號(hào)后不愿意長時(shí)間等待，同時(shí)中午客戶較多，而辦理業(yè)務(wù)窗口較少，跟不上客戶需求。客戶排號(hào)過后沒有辦理業(yè)務(wù)就離開了，或者開卡等業(yè)務(wù)，排號(hào)后又不需要在窗口辦理；經(jīng)分析是第一柜員對評價(jià)的重視程度不夠，辦理完畢后忘記請客戶對其進(jìn)行評價(jià)，第二是由于春節(jié)前有的客戶比較著急，或者是客戶本身不愿意配合，辦完業(yè)務(wù)后著急要走，不想對服務(wù)做出評價(jià)。

對以上客戶服務(wù)評價(jià)率問題也做出了整改的措施，減少棄號(hào)人數(shù)，首先要提高柜員的重視程度，加強(qiáng)對柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；再就是要提高柜員業(yè)務(wù)能力，特別是處理個(gè)人現(xiàn)金業(yè)務(wù)的能力，把辦理業(yè)務(wù)的速度要提上來，辦理業(yè)務(wù)要做好“快、準(zhǔn)、穩(wěn)”。在顧客較多時(shí)，要注意安撫顧客情緒，加強(qiáng)廳堂與柜員的合作，廳堂注意分流，同時(shí)，要注意一個(gè)客戶叫多個(gè)號(hào)的情況；增加評價(jià)率，特別是增加非常滿意率。柜員在辦理完業(yè)務(wù)，要做到百分百的提醒顧客對服務(wù)進(jìn)行評價(jià)。盡量引導(dǎo)客戶評價(jià)非常滿意；在大堂引導(dǎo)臺(tái)處，保證大堂經(jīng)理對客戶的分流，盡量做到進(jìn)來的每一位客戶，都能高效的引導(dǎo)。能在自助設(shè)備上辦理的業(yè)務(wù)，不要排號(hào)，能在理財(cái)?shù)凸駞^(qū)辦理的業(yè)務(wù)也不要排號(hào)，這樣可以減少棄號(hào)率。

相信通過以上方式，南塔街支行的評價(jià)率很快就會(huì)提升起來。提高認(rèn)識(shí)程度，增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力的提升，找對方法，用最快的速度提升評價(jià)率。

三、廳堂硬件設(shè)施自查

南塔街支行目前現(xiàn)金窗口有2個(gè)對外營業(yè)，1個(gè)對公業(yè)務(wù)窗口，由于支行開業(yè)已有10余年，地處南塔商圈、現(xiàn)金業(yè)務(wù)及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)較多，有時(shí)造成等候時(shí)間較長的情況并有些設(shè)備老化，目前網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)1臺(tái)，不能滿足客戶需求，客戶一般投訴的意見大多也是等候時(shí)間較長。

四、開展提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)

支行開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展服務(wù)價(jià)值年活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評選服務(wù)明星、讓典型引路;三是廣泛開展規(guī)范服務(wù)活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。同時(shí)，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，支行員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)。

南塔街支行會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)日常服務(wù)，提升工作效率，加大力度對員工業(yè)務(wù)技能及服務(wù)水平培訓(xùn)。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇7】

按照縣物價(jià)局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動(dòng)要求，我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問題，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)。

為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運(yùn)營部、客戶部、財(cái)務(wù)部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織，強(qiáng)化對排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。

二、自查內(nèi)容。

1、認(rèn)真落實(shí)農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度。

做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求，新價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)于20xx年4月1日起在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實(shí)施。對私類收費(fèi)項(xiàng)目除價(jià)格差異化服務(wù)項(xiàng)目外，全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價(jià)格（基準(zhǔn)價(jià)格或機(jī)器自動(dòng)控制價(jià)格），需浮動(dòng)的一律報(bào)省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會(huì)、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監(jiān)督，嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)禁亂收費(fèi)。

在規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi)，為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。

銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

三、自查總結(jié)。

此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會(huì)認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇8】

自20xx年8月1日起，我支行本著《哈爾濱銀行服務(wù)定價(jià)管理辦法》和《哈爾濱銀行金融服務(wù)項(xiàng)目收費(fèi)價(jià)目明錄表》中要求認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)收費(fèi)條例，為進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)內(nèi)控防范能力，結(jié)合我行自身實(shí)際情況，積極開展公司條線業(yè)服務(wù)收費(fèi)情況的全面自評，現(xiàn)將工作結(jié)果匯報(bào)如下：

一、自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組

組長：xxx副組長：xxx成員：xxxx

二、自查結(jié)果

根據(jù)監(jiān)管部門要求，我支行對銀行服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行全面自查。

1、“七不準(zhǔn)”

（一）我支行不存在以貸轉(zhuǎn)存情況。信貸業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，無強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉(zhuǎn)為存款的情況。

（二）我支行不存在存貸掛鉤情況。我支行將貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，無以存款作為審批和發(fā)放貸款前提條件的情況。

（三）我支行不存在以貸收費(fèi)情況。我支行無借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機(jī)，要求客戶接受不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)而收取費(fèi)用的情況。

（四）我支行不存在浮利分費(fèi)情況。我支行嚴(yán)格遵循利費(fèi)分離原則，嚴(yán)格區(qū)分收息和收費(fèi)業(yè)務(wù)，無將利息分解為費(fèi)用收取變相提高利率的情況。

（五）我支行不存在借貸搭售情況。我支行不存在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時(shí)強(qiáng)制捆綁、搭售理財(cái)、保險(xiǎn)、基金等金融產(chǎn)品的情況。

（六）我支行不存在一浮到頂情況。我支行的貸款定價(jià)充分反映資金成本、風(fēng)險(xiǎn)成本和管理成本，不存在籠統(tǒng)將貸款利率上浮至最高限額的情況。

（七）我支行不存在轉(zhuǎn)嫁成本情況。我支行依法承擔(dān)貸款業(yè)務(wù)及其他服務(wù)中產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評估等相關(guān)成本，不存在將經(jīng)營成本以費(fèi)用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶的情況。

2、“四公開”

我支行嚴(yán)格按照質(zhì)價(jià)相符、服務(wù)有效的原則建立收費(fèi)項(xiàng)目、服務(wù)質(zhì)價(jià)、效用功能和優(yōu)惠政策“四公開”的業(yè)務(wù)管理制度，并嚴(yán)格遵守以下規(guī)定：

（一）合規(guī)收費(fèi)。我支行服務(wù)收費(fèi)科學(xué)合理，服從統(tǒng)一定價(jià)和名錄管理原則。實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，嚴(yán)格對照相關(guān)規(guī)定據(jù)實(shí)收費(fèi)，并公布收費(fèi)價(jià)目名錄和相關(guān)依據(jù);對實(shí)行市場調(diào)節(jié)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，在每次制定或調(diào)整價(jià)格前向社會(huì)公示，充分征詢消費(fèi)者意見后納入收費(fèi)價(jià)目名錄并上網(wǎng)公布，嚴(yán)格按照公布的收費(fèi)價(jià)目名錄收費(fèi)。

（二）以質(zhì)定價(jià)。我支行服務(wù)收費(fèi)合乎質(zhì)價(jià)相符原則，不存在對未給客戶提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)、未給客戶帶來實(shí)質(zhì)性收益、未給客戶提升實(shí)質(zhì)性效率的產(chǎn)品和服務(wù)收取費(fèi)用。

（三）公開透明。我支行服務(wù)價(jià)格遵循公開透明原則，各項(xiàng)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，充分履行告知義務(wù)，使客戶明確了解服務(wù)內(nèi)容、方式、功能、效果，以及對應(yīng)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，確保客戶了解充分信息，自主選擇。

（四）減費(fèi)讓利。我支行切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，對特定對象堅(jiān)持服務(wù)優(yōu)惠和減費(fèi)讓利原則，明確界定小微企業(yè)、三農(nóng)、弱勢群體、社會(huì)公益等領(lǐng)域相關(guān)金融服務(wù)的優(yōu)惠對象范圍，公布優(yōu)惠政策、優(yōu)惠方式和具體優(yōu)惠額度，切實(shí)體現(xiàn)扶小助弱的商業(yè)道德。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇9】

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社:接到中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于開展20xx年銀行服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度執(zhí)行情況檢查工作的通知》（銀協(xié)發(fā)〔20xx〕96號(hào)）的文件后,我社積極組織自查工作,現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下:

一、認(rèn)真自查。

接到聯(lián)社通知之后,XXX信用社迅速成立了由主任為領(lǐng)導(dǎo)的銀行服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對照檢查具體內(nèi)容，依據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)20xx年以來服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，細(xì)化自查工作方案，對XXX信用社服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。

二、檢查內(nèi)容。

我社認(rèn)真學(xué)習(xí)了中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行服務(wù)收費(fèi)檢查制度，依照制度制定了我社關(guān)于銀行服務(wù)收費(fèi)自查工作的內(nèi)容：

(一)國家服務(wù)價(jià)格管理相關(guān)法律、法規(guī)和有關(guān)政策及中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)服務(wù)收費(fèi)自律共識(shí)、要求的貫徹執(zhí)行情況；

(二)建立健全服務(wù)價(jià)格管理制度和內(nèi)部控制制度情況；(三)服務(wù)價(jià)格明碼標(biāo)價(jià)制度執(zhí)行情況；(四)服務(wù)價(jià)格報(bào)告制度執(zhí)行情況；(五)建立服務(wù)價(jià)格投訴管理制度情況；(六)其它檢查事項(xiàng)。

三、自查出現(xiàn)的問題。

我社在執(zhí)行銀行服務(wù)收費(fèi)自律方面的工作，嚴(yán)格按照制度落實(shí)執(zhí)行，沒有出現(xiàn)問題。只是有些小問題需要銀監(jiān)部門注意，比如商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目過多，各商業(yè)銀行之間存在服務(wù)收費(fèi)的不正當(dāng)競爭行為。

四、提高認(rèn)識(shí)。

加強(qiáng)銀行服務(wù)收費(fèi)自律能夠更好的履行銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任，維護(hù)廣大客戶的切身利益和銀行業(yè)整體形象。我社在以后的工作中會(huì)提高認(rèn)識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行銀行服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，進(jìn)一步規(guī)范服務(wù)收費(fèi)，切實(shí)維護(hù)我們農(nóng)村信用社的外部形象及行業(yè)形象，為XXX縣農(nóng)村信用社的發(fā)展增光添彩。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇10】

根據(jù)貴州省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于對等文件貫徹落實(shí)情況開展檢查的通知》（銀協(xié)發(fā)【20xx】41號(hào)）、《關(guān)于開展銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)自查工作的通知》等文件要求，我分理處緊緊圍繞“構(gòu)建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過開展培訓(xùn)學(xué)習(xí)、宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》（以下簡稱《服務(wù)公約》）及其實(shí)施細(xì)則。爭取在較短時(shí)間內(nèi)提高全員對提升服務(wù)重要意義的認(rèn)識(shí)，鞏固以客戶為中心的服務(wù)理念，現(xiàn)將活動(dòng)開展自查情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。

我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責(zé)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》（銀協(xié)發(fā)201041號(hào)）、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長遠(yuǎn)，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。

2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時(shí)間長，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。

3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。

4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施

一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶、服務(wù)客戶，進(jìn)一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。

二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂。

三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評、專題交流、樹立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處

服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。

20xx年6月22日

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇11】

從營業(yè)開始到營業(yè)結(jié)束，從年初到年末，我們一直都在強(qiáng)調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來的十字文明用語，到現(xiàn)在的站立服務(wù)，無不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個(gè)又一個(gè)的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個(gè)細(xì)節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩?，讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習(xí)慣，而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認(rèn)真思考。

一個(gè)行業(yè)好的口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅(jiān)持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界?，F(xiàn)代企業(yè)的核心競爭力已經(jīng)由原來的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝，這就要求我要時(shí)刻高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，因?yàn)樽约旱囊谎砸恍卸即碇y行服務(wù)窗口的文明程度。不要因?yàn)樽约旱囊鈿庥檬?，影響了整個(gè)交行服務(wù)窗口的形象。要嚴(yán)格執(zhí)行總行和分行下達(dá)的各項(xiàng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，甚至是每個(gè)小的細(xì)節(jié)都要去考究，經(jīng)過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來，讓總行和分行放心，讓領(lǐng)導(dǎo)省心，讓客戶舒心。

在服務(wù)上，我個(gè)人也存在著不足，例如午休時(shí)沒有及時(shí)翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù)，再例如客戶辦完業(yè)務(wù)就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會(huì)加倍的彌補(bǔ)自己的不足之處，讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實(shí)處，我不會(huì)為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶服務(wù)的過程中以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，堅(jiān)持“想

客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。

銀行服務(wù)自查報(bào)告【篇12】

關(guān)于開展銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)的自查報(bào)告根據(jù)貴州省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于對中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約等文件貫徹落實(shí)情況開展檢查的通知》（銀協(xié)發(fā)【20xx】41號(hào)）、《關(guān)于開展銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)自查工作的通知》等文件要求，我分理處緊緊圍繞“構(gòu)建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過開展培訓(xùn)學(xué)習(xí)、宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》（以下簡稱《服務(wù)公約》）及其實(shí)施細(xì)則。爭取在較短時(shí)間內(nèi)提高全員對提升服務(wù)重要意義的認(rèn)識(shí)，鞏固以客戶為中心的服務(wù)理念，現(xiàn)將活動(dòng)開展自查情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責(zé)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》（銀協(xié)發(fā)20xx41號(hào)）、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長遠(yuǎn)，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。

2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時(shí)間長，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。

3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。

對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶、服務(wù)客戶，進(jìn)一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂。三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評、專題交流、樹立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。

銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告集合

隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展，報(bào)告十分的重要，我們在寫報(bào)告的時(shí)候要避免篇幅過長。你所見過的報(bào)告是什么樣的呢？以下是小編為大家收集的銀行外匯自查報(bào)告，希望對大家有所幫助。

銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇1

為進(jìn)一步強(qiáng)化管理、規(guī)范操作、防控風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳開展商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查工作的通知》（晉銀監(jiān)辦〔20xx〕191號(hào)）的要求，對我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、保險(xiǎn)代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險(xiǎn)代理資格。這樣不利于我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展。

二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險(xiǎn)銷售過程中存在誤導(dǎo)行為，在銷售過程中未擅自增加保險(xiǎn)責(zé)任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺(tái)宣傳，無違反相關(guān)規(guī)定行為。

三、財(cái)務(wù)方面，經(jīng)對保險(xiǎn)財(cái)務(wù)憑證的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。

存在的問題：

一、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置懸掛《保險(xiǎn)代理許可證》。

二、應(yīng)在銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的柜臺(tái)設(shè)置明顯標(biāo)志。

三、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險(xiǎn)投保提示。

四、應(yīng)由持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》的工作人員從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售工作。

銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇2

根據(jù)xxxxx文件，為認(rèn)真總結(jié)好20xx年財(cái)務(wù)管理工作，我單位對會(huì)計(jì)信息質(zhì)量、財(cái)務(wù)預(yù)算、資金安全和財(cái)務(wù)管理辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

（一）會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作情況

會(huì)計(jì)科目和會(huì)計(jì)賬簿均根據(jù)《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度》和公司財(cái)務(wù)管理辦法的規(guī)定設(shè)置，會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)報(bào)表信息真實(shí)，賬表之間、賬賬之間、賬證之間對應(yīng)真實(shí)。會(huì)計(jì)往來科目、會(huì)計(jì)結(jié)余科目真實(shí)。

財(cái)務(wù)報(bào)銷制度完善，嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)人員檢查原始憑證、填寫報(bào)銷憑據(jù)、財(cái)務(wù)部主任審核、分管財(cái)務(wù)部經(jīng)理復(fù)核的報(bào)銷程序進(jìn)行，有效地保證取得的原始憑證真實(shí)、合法。

取得的增值稅專用發(fā)票及時(shí)進(jìn)行網(wǎng)上認(rèn)證，各項(xiàng)稅費(fèi)計(jì)算準(zhǔn)確，并保證及時(shí)納稅。

財(cái)務(wù)收支無坐支現(xiàn)象。出納每月核對銀行存款余額，并編制余額調(diào)節(jié)表。

會(huì)計(jì)憑證及時(shí)整理裝訂，存放安全、規(guī)范。

（二）預(yù)算執(zhí)行情況

根據(jù)20xx年利潤及成本費(fèi)用預(yù)算明細(xì)說明，財(cái)務(wù)部每月都要把各項(xiàng)主要成本費(fèi)用的實(shí)際數(shù)與預(yù)算數(shù)進(jìn)行比較，特別結(jié)合公司管理特點(diǎn)，要求各生產(chǎn)隊(duì)發(fā)生500元以上的非生

產(chǎn)性支出必須向公司領(lǐng)導(dǎo)申請批準(zhǔn)，務(wù)必將實(shí)際費(fèi)用控制在預(yù)算費(fèi)用之內(nèi)。

20xx年預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入22350萬元，實(shí)現(xiàn)利潤828萬元，產(chǎn)生成本費(fèi)用21522萬元，其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)80萬元，會(huì)務(wù)費(fèi)35萬元，生產(chǎn)檢查費(fèi)30萬元，差旅費(fèi)44.39萬元。20xx年實(shí)際實(shí)現(xiàn)銷售收入18026.12萬元，共發(fā)生成本費(fèi)用13819.70萬元，其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)165.88萬元，會(huì)務(wù)費(fèi)28萬元，生產(chǎn)檢查費(fèi)26萬元，差旅費(fèi)52.91萬元。

（三）財(cái)務(wù)管理辦法完善和執(zhí)行情況

根據(jù)單位實(shí)際工作情況，20xx年對原有財(cái)務(wù)管理辦法進(jìn)行了修改，包括對財(cái)務(wù)管理辦法整體上的修改，以及對差旅費(fèi)開支標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法的修改。修改后的'管理辦法明確了職責(zé)權(quán)限，能有效防止舞弊；修改后的管理辦法明確了經(jīng)費(fèi)支出的范圍和開支標(biāo)準(zhǔn)，控制了經(jīng)費(fèi)開支，杜絕了浪費(fèi)現(xiàn)象的發(fā)生。

完善各項(xiàng)管理辦法的同時(shí)，相關(guān)人員在工作過程中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定，相互監(jiān)督，保證了會(huì)計(jì)工作的真實(shí)性、完整性以及單位財(cái)產(chǎn)的安全。

（四）資金安全管理情況

考慮到各生產(chǎn)隊(duì)地處偏遠(yuǎn)以及膠農(nóng)取錢不便等因素，公司在支付干膠款、扶管費(fèi)以及當(dāng)?shù)鼐用竦耐恋刈饨饡r(shí)都采取現(xiàn)金發(fā)放的形式。為了防范資金安全風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)部每個(gè)月都

是提前10天估算好現(xiàn)金需要量，并與銀行協(xié)調(diào)好。事前做好保密，當(dāng)天由銀行專門運(yùn)送現(xiàn)金到財(cái)務(wù)部，由出納一人負(fù)責(zé)發(fā)放和統(tǒng)計(jì)，發(fā)放時(shí)有治安管理部人員負(fù)責(zé)安全，發(fā)放完成后及時(shí)進(jìn)行扎算，并將剩余現(xiàn)金存入銀行，嚴(yán)格按照公司現(xiàn)金管理制度的規(guī)定執(zhí)行。20xx年全年無一起安全事故并且數(shù)目準(zhǔn)確。

通過自查，我公司在財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)工作過程中還存在一些不足，預(yù)算管理制度、財(cái)務(wù)分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要進(jìn)一步完善這方面的制度，實(shí)行更有力的措施，力求將這方面的工作做得更好。

銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇3

根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號(hào)）文件的`精神和市分行要求，我支行高度重視，認(rèn)真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對照考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自查，現(xiàn)匯報(bào)如下：

我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。

1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：

我支行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)執(zhí)行個(gè)人結(jié)售匯管理辦法。

2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：

我支行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；

3、內(nèi)控制度方面：

我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇4

根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（20xx年）的通知文件的精神，我支行認(rèn)真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,按時(shí)完成了各項(xiàng)考核任務(wù)，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、我行外匯考核工作的開展情況

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確外匯考核工作要求。根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責(zé)，要求各外匯業(yè)務(wù)人員，對照考核內(nèi)容，配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。

（二）加強(qiáng)宣傳指導(dǎo)，提升銀行對外匯考核工作的認(rèn)識(shí)。由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏，通過認(rèn)真開展自查開作，對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，從而進(jìn)一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)。

二、我行開展自查自評工作情況

從本次考核結(jié)果看，我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。

（一）業(yè)務(wù)合規(guī)方面：由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久，到目前為止我只涉及到A類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點(diǎn)改革貨物貿(mào)易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點(diǎn)政策法規(guī)的相關(guān)培訓(xùn)。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)辦理收支申報(bào)的，我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報(bào)后，核對企業(yè)申報(bào)的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點(diǎn)指引實(shí)施細(xì)則?第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)赝鈪R局。

（二）數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我支行有專門外匯人員負(fù)責(zé)國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)以及每月及時(shí)向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；對新開立的外匯賬戶及時(shí)向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局報(bào)送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)；辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；

（三）內(nèi)控制度方面：我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

三、存在的問題及整改方案：

由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，目前暫無存在什么問題。

四、根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局要求，我支行積極落實(shí)“外匯價(jià)值平臺(tái)建設(shè)”工作的建設(shè)，重點(diǎn)推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù)，但由于開辦時(shí)間較短，暫無具體數(shù)據(jù)。

銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇5

根據(jù)《xx市審計(jì)局關(guān)于開展20xx年度財(cái)政財(cái)務(wù)收支自查自糾工作的通知》精神，我局結(jié)合自身實(shí)際情況，對本單位的財(cái)政財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：

一、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)

為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴(yán)格清查，不走過場

成立清查小組后，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過場不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

三、認(rèn)真自查，及時(shí)自糾

按照《xx市審計(jì)局開展xxx年度財(cái)政財(cái)務(wù)收支自查自糾工作的通知》的.要求，我局對本單位執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律及有關(guān)政策的情況以及內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度的建立健全和執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。

銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇6

在合規(guī)文化建設(shè)工作中，我行始終堅(jiān)持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針，多措并舉，多點(diǎn)開花，在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營齊頭并進(jìn)的良好局面?！痢聊辏倚兄饕獦I(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項(xiàng)存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級(jí)行下達(dá)的任務(wù)計(jì)劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場份額均居四行首位，近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是：

一、以宣傳動(dòng)員倡合規(guī)

為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識(shí)，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念，××年××月，我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵，營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時(shí)，我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組，具體負(fù)責(zé)抓好這次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動(dòng)扎實(shí)開展奠定了堅(jiān)實(shí)的`基礎(chǔ)。

二、以加強(qiáng)教育學(xué)合規(guī)

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計(jì)劃和落實(shí)措施，全市農(nóng)行統(tǒng)一實(shí)行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門組織人員編寫了《強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計(jì)劃員工讀本》單行本，分為“強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀(jì)，遠(yuǎn)離違法犯罪”度，制定規(guī)劃，把新知識(shí)、新 政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點(diǎn)。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強(qiáng)化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討，消除 惰性，共同提高。

八是增強(qiáng)自律意識(shí)，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風(fēng)養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學(xué)會(huì)溝通，謙虛做人，誠 懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強(qiáng)化崗位責(zé)任意識(shí)。要明確崗位職責(zé)，強(qiáng)化履職要求，形成明 確的崗位責(zé)任體系。建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制，確保獎(jiǎng)懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的'局面，不斷提高制度執(zhí)行力。

銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇7

我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報(bào)如下：

（—）國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)

20xx年下半年期間共發(fā)生國際收支申報(bào)業(yè)務(wù)3筆，其中個(gè)人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個(gè)人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計(jì)3062489.29美元。

1、國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)要素準(zhǔn)確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個(gè)人身份證號(hào)碼、收付款賬號(hào)、對方收付款人名稱、常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、申報(bào)日期、結(jié)算方式等各項(xiàng)信息。

2、單位基本情況表要素準(zhǔn)確、齊全，具體包括：組織機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)濟(jì)類型、行業(yè)屬性、常駐國家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場所、所屬外匯局等。

3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)傳輸基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息。

4、國際收支申報(bào)信息能夠做到完整齊全，未錯(cuò)誤刪除申報(bào)單、按照規(guī)定及時(shí)報(bào)送外管局、按規(guī)定備份。

（二）結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計(jì)

20xx年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆，公司結(jié)售匯7筆，共4891048.24美元。

1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。

2、未發(fā)生遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對外匯期權(quán)交易。

3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案，按照規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，對授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)的管理基本到位。

5、對客戶美元掛牌匯價(jià)符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定，對議定客戶（如大額客戶、重點(diǎn)客戶等）的美元實(shí)際結(jié)算價(jià)不存在超出牌價(jià)浮動(dòng)幅度的情況。

6、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確和完整。包括：是否按照規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送數(shù)據(jù)；統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目分類等；是否存在報(bào)表漏報(bào)情況，如新準(zhǔn)入數(shù)據(jù)不符；向外匯局報(bào)送遠(yuǎn)期（含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)）、掉期（含貨幣掉期）、期權(quán)（含期權(quán)組合）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時(shí)、準(zhǔn)確等。

（三）貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。

20xx年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆，業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。

1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下收付匯。

2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其外匯收支的一致性。

3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶；不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。

4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。

5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。

（四）服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)

20xx年下半年共發(fā)生2筆，金額538.48美元。

按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實(shí)性審核義務(wù)，包括：是否按規(guī)定審核相關(guān)單證，是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進(jìn)行簽注，是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。

（五）保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)未發(fā)生保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。

（六）個(gè)人外匯業(yè)務(wù)

20xx年下半年共發(fā)生個(gè)人外匯業(yè)務(wù)2筆，金額共7199美元。

1、獲批合規(guī)開辦各項(xiàng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。

2、不存在未經(jīng)批準(zhǔn)開辦電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準(zhǔn)，與匯款機(jī)構(gòu)、電子商務(wù)平臺(tái)合作開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的`情況。

3、嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核，并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查，不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。

4、能規(guī)范和準(zhǔn)確地運(yùn)用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，包括：是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按照業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否按照規(guī)定將個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)；錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整，出現(xiàn)錯(cuò)誤是否按規(guī)定進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作或補(bǔ)錄數(shù)據(jù)。

5、采取有效措施保證工作人員對個(gè)人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握；能對異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性，及時(shí)將發(fā)現(xiàn)問題報(bào)告外匯局，并進(jìn)行有效處理。

（七）資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)

未發(fā)生資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。

銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇8

xx支行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《xx銀行關(guān)于開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理進(jìn)行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶簽約管理、日常維護(hù)管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個(gè)方面，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理個(gè)人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用 戶，個(gè)人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛 戶，個(gè)人網(wǎng)銀密碼重置 戶，個(gè)人網(wǎng)銀銷戶 戶。個(gè)人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請表內(nèi)容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個(gè)人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規(guī)定規(guī)范操作；個(gè)人網(wǎng)銀的日常維護(hù)業(yè)務(wù)均由客戶本人提提交申請，且早請表內(nèi)容填寫正確，完整。

二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內(nèi)容主要包括：網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫內(nèi)容是否正確完整，簽章是否完整、準(zhǔn)確，是否經(jīng)信貸部門審批簽字，網(wǎng)銀后臺(tái)管理系統(tǒng)中相關(guān)的設(shè)置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶申請表中申請的內(nèi)容相符，網(wǎng)銀后臺(tái)管理工作系統(tǒng)中所有的設(shè)置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關(guān)的'規(guī)定保管，網(wǎng)銀授權(quán)操作是否執(zhí)行雙人操作等。

自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約戶，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置戶。其中資料存在問題的共戶。主要問題有以下幾種：

1、簽章不全，共戶，已整改 戶，仍有 戶尚待整改。

2、無法人簽字共戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經(jīng)支行協(xié)調(diào)，全部由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶補(bǔ)簽字，目前已整改的戶，仍有戶尚待整改，客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。

3、資料填寫不完整，共戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共 戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補(bǔ)填。

三、日常維護(hù)和資料保管

檢查內(nèi)容主要包括網(wǎng)銀后臺(tái)管理端的操作是否正確，操作結(jié)束后是否打印交易流水并入當(dāng)日傳票管理，落地業(yè)務(wù)是否及時(shí)處理，處理流程是否符合規(guī)定，企業(yè)客戶的回意單是否及時(shí)打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書領(lǐng)用及網(wǎng)銀密碼重置是否設(shè)立相應(yīng)登記薄，網(wǎng)銀資料是否專人保管，期裝訂等。

自開辦網(wǎng)銀以來我支行分別設(shè)置了網(wǎng)銀操作員和復(fù)核員，并指定專人負(fù)責(zé)網(wǎng)銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設(shè)立了網(wǎng)銀證書領(lǐng)用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專人保管并定期裝訂。

經(jīng)過本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)得到進(jìn)一步規(guī)范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。

xxxx

20xx年xx月xx日

銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇9

一、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的開展情況〔檢查組織實(shí)施情況、總體完成情況等〕

根據(jù)分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細(xì)條目對本支行2009年全年個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查。此次檢查的重點(diǎn)是外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性，外管政策的`執(zhí)行情況以及操作流程的規(guī)范性和業(yè)務(wù)資料、臺(tái)帳登記和保管的完整性。

二、整改基本情況〔整改工作組織實(shí)施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；

對于個(gè)人收付匯業(yè)務(wù)，我支行能夠自覺審核是否符合外管政策規(guī)定，對不符合規(guī)定的做退匯處理。對于個(gè)人購匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行購匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個(gè)人購匯系統(tǒng)。

對所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時(shí)錄入國際收支申報(bào)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測系統(tǒng)，錄入的數(shù)據(jù)也比較準(zhǔn)確。

三、違規(guī)情況的歸類分析〔對違規(guī)情況進(jìn)行歸類分析成因〕；

1、一筆個(gè)人外幣劃轉(zhuǎn)（金額USD2000）非同名賬戶且非直系親屬轉(zhuǎn)帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規(guī)定。

2、部分柜員在錄入外管局個(gè)人結(jié)售匯管理系統(tǒng)及DCC操作系統(tǒng)時(shí)對于交易主體屬性、款項(xiàng)來源或用途的選擇不規(guī)范，不能準(zhǔn)確反映交易性質(zhì)。

3、個(gè)人存取外幣現(xiàn)金累計(jì)超限額的情況沒有發(fā)生，但是操作不規(guī)范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。

4、未設(shè)立查詢和退匯登記簿，已經(jīng)補(bǔ)設(shè)。

四、未完成整改的情況〔對未完成的整改問題歸類說明原因〕；

五、其他需要說明的情況；

六、現(xiàn)行個(gè)人外匯管理政策在執(zhí)行中遇到的問題及政策建議。由于外管政策經(jīng)常會(huì)有較大變動(dòng)，而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動(dòng)，造成了對政策理解不夠及時(shí)和準(zhǔn)確。