銀行自查報告

發(fā)布時間:2024-07-04 銀行自查報告

最新銀行自查報告(經(jīng)典六篇)。

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銀行自查報告篇1

自查報告范文|自查報告格式|自查報告模板

自查報告范文|自查報告格式|自查報告模板自查報告范文格式(一）按照《關(guān)于對省市級衛(wèi)生先進單位進行復(fù)查整頓的通知》文件精神,我局認真對照《xx市衛(wèi)生先進單位管理辦法》和《xxx市各級各類衛(wèi)生先進單位標(biāo)準(zhǔn)》及創(chuàng)建規(guī)則,對機關(guān)衛(wèi)生工作進行了全面檢查整改,現(xiàn)將自查情況報告如下: 一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認識到位我局領(lǐng)導(dǎo)班子始終堅持把衛(wèi)生創(chuàng)建活動做為機關(guān)建設(shè)的一面旗幟,擺在重要地位,明確班子成員及股室負責(zé)人對完成日常業(yè)務(wù)工作任務(wù)與衛(wèi)生建設(shè)負有同等責(zé)任。在統(tǒng)一認識的基礎(chǔ)上,一是制定了創(chuàng)建規(guī)劃;二是把衛(wèi)生創(chuàng)建工作納入了年度的總體工作計劃和考核目標(biāo),并把衛(wèi)生建設(shè)作為專項任務(wù),納入股室負責(zé)人職責(zé)中。三是成立了局衛(wèi)生建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。由局長任組長,副局長任組副長,股室負責(zé)人為成員以及辦公室具體負責(zé)日常衛(wèi)生創(chuàng)建工作責(zé)任機制。齊抓共管機制的建立,從組織上保證了衛(wèi)生建設(shè)工作得以扎實有效地開展。

二、加強環(huán)境建設(shè),認真開展各項衛(wèi)生活動 1、抓規(guī)范管理,搞好機關(guān)環(huán)境建設(shè)。我們對機關(guān)的衛(wèi)生進行了區(qū)域劃分,明確責(zé)任,落實人員,并由衛(wèi)生建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員定期不定期的檢查評比,把衛(wèi)生打掃作為個人年終考評的一項內(nèi)容,督促每位同志抓好環(huán)境衛(wèi)生建設(shè)。全局現(xiàn)已形成每天早上班前自覺打掃衛(wèi)生的良好風(fēng)氣,每位同志都能認真對自己的衛(wèi)生區(qū)域徹底清理,并注意搞好保潔。各辦公室也能做到窗明桌凈,辦公用品整體有序,地面墻壁干凈無蛛網(wǎng),辦公環(huán)境干凈整潔。同時,我局還積極開展衛(wèi)生評比活動,按月對衛(wèi)生狀況進行評比,對于衛(wèi)生打掃不徹底,不經(jīng)常的同志給予批評并予以10元經(jīng)濟處罰,以此促進機關(guān)衛(wèi)生質(zhì)量的不斷提高。

2、抓學(xué)習(xí)教育,提高干部職工衛(wèi)生意識。年初機關(guān)教育整頓學(xué)習(xí)中,我們組織干部職工認真學(xué)習(xí)了國務(wù)院《關(guān)于愛國衛(wèi)生工作的決定》、《**省愛國衛(wèi)生條例》、《***市衛(wèi)生先進單位管理辦法》等有關(guān)文件法規(guī),修訂完善了機關(guān)衛(wèi)生管理制度,通過學(xué)習(xí),教育干部職工從思想上摒棄“牌子到手,創(chuàng)建到頭”的意識,充分認識到優(yōu)美干凈的工作環(huán)境要靠大家的雙手去創(chuàng)造和維護,倍加珍惜和愛護我們省級衛(wèi)生先進單位的榮譽,進一步提高職工搞好機關(guān)環(huán)境衛(wèi)生工作的積極性和自覺性,增強防治疾病和、自我保健的意識,積極開展各項愛國衛(wèi)生活動,不斷鞏固和提高衛(wèi)生先進單位的管理水平,為我縣創(chuàng)建省級衛(wèi)生縣城發(fā)揮作用。

3、全局動員,認真組織開展愛國衛(wèi)生月活動。今年是我縣創(chuàng)建國家衛(wèi)生城市的重要一年,我局按照縣愛衛(wèi)會統(tǒng)一部署,調(diào)集全局力量,集中開展了三次大型衛(wèi)生大掃除,對機關(guān)的角角落落進行了徹底清掃,并對大門前的街角花園和皇城門前的雜草、雜物、垃圾等進行了清理打掃,并每天堅持撒水,作好保潔,積極做好創(chuàng)衛(wèi)工作。同時在機關(guān)內(nèi)部開展了除四害活動,購買鼠藥集中投放,在廁所垃圾池等處噴灑藥劑,清除蚊蠅,切斷了疾病傳播途徑,保證了干部職工健康。

4、抓設(shè)施配套,搞好后勤管理促進衛(wèi)生建設(shè)。為了更好的為干部職工創(chuàng)造一個良好的工作生活環(huán)境,我局積極抓好硬件建設(shè),不斷改善環(huán)境建設(shè)。一是及時購置清潔用具,為各辦公室配發(fā)必備的清潔用具,配齊鐵锨、掃帚、簸箕、拖把等工具,夏季還配發(fā)殺蟲劑、香皂、毛巾等生活用品,為搞好衛(wèi)生工作提供條件。二是為機關(guān)灶更換配備炊具,改善灶房環(huán)境,提高飯菜質(zhì)量。三是加強垃圾臺管理。我們對家屬區(qū)和機關(guān)的垃圾臺進行了改造,并與環(huán)衛(wèi)站簽訂了垃圾清用合同,做到垃圾及時清用,防止蚊蠅孳生。四是固定專人每日對機關(guān)的廁所等衛(wèi)生死角進行清理,為大家創(chuàng)造舒適潔凈的工作環(huán)境。五是綠化美化機關(guān)大院。我局先后購置多種花卉,栽植綠化樹木和草坪,指定專人管理,形成了四季常綠三季有花的優(yōu)美環(huán)境。

三、關(guān)心職工健康,積極組織開展保健活動一是認真執(zhí)行年休假有關(guān)文件規(guī)定,積極組織干部職工分期分批輪流休假,使職工的身心得到調(diào)整,保持良好的工作狀態(tài)。

二是組織干部職工體檢。三月份我們組織全系統(tǒng)干部進行了身體檢查,通過六項身體指標(biāo)檢查,使組織和干部職工對個人的健康狀況有了明確認識,對檢查有重要問題的同志單位要求其及時治療,并相應(yīng)的調(diào)整工作崗位,給予特殊照顧。

三是組織開展義務(wù)為職工家屬普查身體活動。四月份我門積極與**中醫(yī)學(xué)院聯(lián)系,請中醫(yī)系實習(xí)的學(xué)生為我局職工和家屬進行了為期一周的常見病的知識宣傳和高血壓、風(fēng)濕、皮膚病等慢性病的檢查理療活動,為部分職工和家屬解除了病痛,活動取得良好效果。

四、存在的不足和整改措施通過檢查,我局在衛(wèi)生建設(shè)方面還存在一些不足:一是部分干部職工的思想認識有所松懈,對于鞏固創(chuàng)建成果重視不夠。二是在衛(wèi)生方面還有一些死角,打掃不到位。三是由于基礎(chǔ)設(shè)施配套不到位,衛(wèi)生保潔工作還有待加強。四是干部職工開展體育鍛煉較少,體育運動氛圍不濃。

針對以上問題,我局積極制定整改措施,加強各方面工作,努力鞏固和提高衛(wèi)生先進單位建設(shè)水平。一是加強對干部職工的教育,提高干部職工對衛(wèi)生建設(shè)意義的的認識。二是采取措施,對門前排水管道進行疏通,改善機關(guān)排水,保持門前環(huán)境衛(wèi)生。三是加大環(huán)境衛(wèi)生整治力度,加強檢查監(jiān)督,組織全局開展大掃除,對機關(guān)衛(wèi)生進行認真徹底清理。四是積極組織開展機關(guān)文體活動,激發(fā)干部職工鍛煉身體的積極性和自覺性,增強全局干部職工的身體素質(zhì)。

按照市直機關(guān)工委要求,我就抓基層黨建工作情況進行述職,請各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們予以評議。自查報告范文格式（二）一、主要工作情況1、落實責(zé)任,扎實開展工作。圍繞黨工委年初下發(fā)的工作重點,我堅持以身作則,先后組織召開了6次支委會專題研究黨建工作,完善和細化了書記負總責(zé),委員抓具體的責(zé)任分工機制。逐級明確職責(zé),分解任務(wù),將黨建工作納入重要議事日程組織落實。一是完善黨建工作例會制度,每月召開一次,研究探索黨建工作的新思路,好舉措。二是完善黨建協(xié)調(diào)會制度,每季召開一次,每次會議著重解決一兩個問題,并明確分管領(lǐng)導(dǎo)親自抓落實。2、狠抓思想教育、強化作風(fēng)建設(shè)。提高黨員隊伍整體素質(zhì)是抓好黨建工作的重要內(nèi)容。一是黨支部多次組織召開支部和各黨小組會議,深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會中央、省、市委有關(guān)文件精神,系統(tǒng)學(xué)習(xí)中國特色社會主義理論體系、黨章和黨的報告及省、市不同時期有關(guān)文件精神。二是加強作風(fēng)建設(shè),按照和狠剎“四風(fēng)一頑癥”的要求,黨支部認真開展了作風(fēng)建設(shè)自查自糾,發(fā)現(xiàn)問題及時整改,并召開了專題民主生活會和組織生活會,黨員與黨員之間,領(lǐng)導(dǎo)班子成員與普通黨員之間,領(lǐng)導(dǎo)班子各成員之間都不同程度的開展了批評與自我批評,取得了比較明顯的效果。3、狠抓制度建設(shè),確?；顒拥轿弧｜h支部廢除了原有不合時宜的規(guī)章制度,完善和修訂了新的制度。把機關(guān)黨員干部直接聯(lián)系群眾和服務(wù)群眾做了明確的規(guī)定,使機關(guān)黨員有章可循。參加了“在職黨員進社區(qū)”活動,主動到所居住社區(qū)報到,并積極為所在社區(qū)黨組織建言獻策等。幫助社區(qū)協(xié)調(diào)解決力所能及的難點問題10余個,并送去學(xué)習(xí)書籍和辦公用品等。黨支部以開展“黨組織服務(wù)日”活動為契機,10余次組織黨員干部輪流到田間地頭參加義務(wù)勞動,開展了到社區(qū)衛(wèi)生清掃、幫扶特困黨員等活動,共送去慰問金5000余元,讓困難群眾真正感受到黨組織的關(guān)懷和溫暖,增強了黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力。二、存在的主要問題及原因一是黨建工作落實的程度不夠。存在著重業(yè)務(wù)、輕黨建的思想,在工作擺布上還存在著不平衡的現(xiàn)象。針對我個人方面,即使是抓黨建工作,不同程度存在著抓制度建設(shè)多、抓具體工作少的問題,導(dǎo)致抓考核落實的力度不夠,二是黨組織生活比較單調(diào),缺少活力,黨組織開展黨的活動內(nèi)容比較單一、方法陳舊,滿足于學(xué)習(xí)教育和一般活動,催交黨費等,豐富多彩的黨內(nèi)活動開展的不夠,使機關(guān)黨的活動對全體黨員的吸引力不強。三是黨支部隊伍建設(shè)有待加強。黨支部沒有專職黨務(wù)工作者,支委都是業(yè)務(wù)科室的科長兼任,且絕大多數(shù)都是本單位的業(yè)務(wù)骨干,承擔(dān)著較重的業(yè)務(wù)工作,沒有把足夠的時間和精力放在抓黨務(wù)工作上,使黨務(wù)工作的創(chuàng)新力度和活力沒有得到很好的發(fā)揮。針對上述問題,認真剖析原因,我感到主要有以下幾個方面:一是認為搞黨建工作是虛的,有時又不被理解等,因此放松了要求,對黨建工作投入的精力不足,且力量配備不平衡。二是在具體活動中,對黨建工作研究不夠,不深不細,對解決新情況、新問題的辦法和思路不多,推動工作落實的深度不夠。三是在思想認識上,由于學(xué)習(xí)不夠,對落實黨建工作的責(zé)任認識理解程度不夠,存在著大幫哄的思想,對黨員干部的思想引導(dǎo),素質(zhì)提升,特別是對做好黨建工作和如何發(fā)揮黨員的模范作用引導(dǎo)的不夠。三、下步工作思路和解決問題的措施1、強化學(xué)習(xí)教育、加強機關(guān)文化建設(shè)。切實發(fā)揮好黨員干部帶頭學(xué)習(xí)的示范作用,每個月、每個季度都要按照年初學(xué)習(xí)計劃進行學(xué)習(xí),規(guī)范學(xué)習(xí)內(nèi)容,提高學(xué)習(xí)的針對性、實效性,避免淺嘗輒止,流于形式。加強機關(guān)文化建設(shè),積極參加有關(guān)活動,如乒乓球,羽毛球比賽等活動,以此激發(fā)黨員干部的活力。2、拓寬服務(wù)渠道、提升服務(wù)質(zhì)量。以抓黨建促發(fā)展為根本,正確處理好業(yè)務(wù)與黨建的工作關(guān)系,使業(yè)務(wù)工作和黨建工作協(xié)調(diào)發(fā)展、相互平衡,把服務(wù)基層、服務(wù)群眾作為落腳點,積極開展黨員包保企業(yè)和非“公有制”企業(yè)等活動,使黨建工作在經(jīng)濟建設(shè)中發(fā)揮先鋒作用。3、強化監(jiān)督檢查,嚴格落實責(zé)任。堅持把開好民主生活會、組織生活會和“三會一課”的效果作為檢查考核黨建工作的主要內(nèi)容。從理論學(xué)習(xí)、作風(fēng)建設(shè)、廉潔自律等方面強化對黨員的教育管理。嚴把學(xué)習(xí)關(guān)、組織生活會的關(guān)口,以嚴肅黨內(nèi)政治生活為目的,創(chuàng)新工作方法,提升工作質(zhì)量,營造一個和諧、舒暢的工作氛圍,為各項工作的開展奠定良好的基礎(chǔ)。以上是我的述職報告,敬請?zhí)岢鰧氋F意見!!!謝謝!自查報告范文格式（三）

本人自20xx年連任本村支部書記以來,負責(zé)制定黨支部工作規(guī)劃并組織實施,負責(zé)落實鎮(zhèn)黨委、政府交辦的其他工作任務(wù),認真貫徹落實黨在農(nóng)村的各項方針政策,實施市委對村書記提出的目標(biāo)要求。三年來,在上級黨委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下,在全村黨員、代表、村民的共同努力下,立足我村實際,帶領(lǐng)兩委班子成員開展好每項工作?，F(xiàn)我把本屆來工作情況匯報如下。不當(dāng)之處,請批評指正。一、始終不渝地抓好組織建設(shè),為物質(zhì)文明建設(shè)提供智力支持(一)、組織黨員和村兩委成員學(xué)習(xí)黨的“十七大”精神,實踐“三個代表”重要思想,落實科學(xué)發(fā)展觀,繼往開來,與時俱進,全面實施爭創(chuàng)小康文明村目標(biāo),提高兩委成員的思想水平,從而促進我村全面工作的順利開展。1、堅持對兩委成員的培養(yǎng)和監(jiān)督,切實發(fā)揮好兩委成員在各項工作中的領(lǐng)導(dǎo)核心作用,成為能帶領(lǐng)群眾加快致富奔小康的農(nóng)村基層黨支部。2、充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用,落實黨員目標(biāo)責(zé)任,認真履行義務(wù),正確行使權(quán)力,協(xié)助黨支部做好各項工作,堅持民主評議黨員制度,使其在維護群眾利益,維護社會穩(wěn)定,遵紀守法,科技致富,遵循社會公德,計劃生育移風(fēng)易俗等方面真正發(fā)揮作用,在村兩個文明建設(shè)中真正發(fā)揮先鋒模范作用。3、明確了村黨支部是村各種組織和各項工作中的領(lǐng)導(dǎo)核心,確保思想、政治和組織領(lǐng)導(dǎo),規(guī)范村民委員會要在村黨支部的帶領(lǐng)下,積極主動地做好職責(zé)范圍內(nèi)的工作,村兩委成員自覺維護黨支部的領(lǐng)導(dǎo)和班子團結(jié),積極主動地做好分管的工作,共同把村里的事情辦好、管好。4、嚴格選拔思想覺悟高,年輕有為,能帶領(lǐng)群眾發(fā)展經(jīng)濟奔小康的同志,加強其思想教育,努力提高其思想修養(yǎng),使其成為優(yōu)秀后備力量和入黨積極分子()。三年來我支部共發(fā)展黨員3名,還有3名入黨積極份子正在考查中。二、結(jié)合本村情況,經(jīng)濟建設(shè)為中心,千方百計地讓群眾增收1、結(jié)合本村實際情況,確立積極發(fā)展思路,擴大種養(yǎng)業(yè)規(guī)模,勤勞致富,積極創(chuàng)收。2、積極多方籌措資金,繼續(xù)完善水利農(nóng)田設(shè)施建設(shè),建水渠等3、完善了村部中心廣場的設(shè)施建設(shè)。4、完成六條機耕道路的水泥硬化。極大方便村民生產(chǎn)出行。美化鄉(xiāng)風(fēng)鄉(xiāng)貌。5、抓好計劃生育工作,三年來我村計生各項工作走在正常管理的軌道。三、加強社會治安綜合治理工作,創(chuàng)造優(yōu)良的社會環(huán)境,群防群治,確保村民安居樂業(yè),反對封建迷信活動,增強村民的法制觀念,集體觀念,形成黨群干部之間融合、團結(jié)的局面。確保了無信訪、上訪案件的發(fā)生。四、工作中存在的問題:過去三年里,由于籌措資金偏少,對村里生產(chǎn)生活設(shè)施建設(shè)力度不夠,村容村貌美化力度不夠,有待加強。三年來,在各位黨員、村民代表和全村村民的共同努力下,我們雖然做了一些工作,同時也存在很多不足之處。希望今后兩委班子在上級黨委政府的領(lǐng)導(dǎo)下,克服困難,艱苦奮斗,務(wù)實創(chuàng)新,開拓進取,將我村的各項工作推上一個新的臺階

銀行自查報告篇2

2016年中國煤炭行業(yè)運行報告

2016年，各地各部門認真貫徹落實黨中央決策部署，積極推動供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，不斷加大煤炭行業(yè)化解過剩產(chǎn)能實現(xiàn)脫困發(fā)展的工作力度，取得了階段性進展，超額完成了去產(chǎn)能任務(wù)，市場供需嚴重失衡局面得到改善，煤炭價格理性回歸，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況有所好轉(zhuǎn)。但煤炭需求基本面并未發(fā)生明顯改變，煤炭經(jīng)濟平穩(wěn)運行尚缺乏堅實基礎(chǔ)。

一、2016年煤炭經(jīng)濟運行情況

（一）煤炭消費。根據(jù)協(xié)會數(shù)據(jù)，2016年全國煤炭消費在連續(xù)兩年下降的基礎(chǔ)上同比繼續(xù)下降%，其中電力行業(yè)耗煤同比增長%，鋼鐵行業(yè)耗煤下降%，建材行業(yè)耗煤下降%，化工行業(yè)耗煤增長%。

（二）煤炭產(chǎn)量。根據(jù)國家統(tǒng)計局數(shù)據(jù)，2016年全國規(guī)模以上煤炭企業(yè)原煤產(chǎn)量億噸，同比下降%。

（三）煤炭進出口。根據(jù)國家海關(guān)數(shù)據(jù)，2016年全國進口煤炭億噸，同比增長%；出口878萬噸，增長%；凈進口億噸，同比增加4800萬噸，增長%。

（四）煤炭發(fā)運。根據(jù)協(xié)會數(shù)據(jù)，2016年全國鐵路發(fā)運煤炭億噸，同比下降%。2016年主要港口發(fā)運煤炭億噸，同比基本持平。

（五）煤炭庫存。根據(jù)協(xié)會數(shù)據(jù)，2016年全社會存煤在連續(xù)四年增加后出現(xiàn)下降。年末，重點煤炭企業(yè)存煤9300萬噸，

1 比年初減少3499萬噸，下降%。重點發(fā)電企業(yè)存煤6546萬噸，比年初減少812萬噸，下降%。

（六）煤炭價格。根據(jù)協(xié)會數(shù)據(jù)，2016年煤炭價格大幅波動，逐步合理回歸。全國煤炭價格指數(shù)由年初的點回升到11月中旬的點，之后到年末回落至點。

（七）煤炭投資。根據(jù)國家統(tǒng)計局數(shù)據(jù)，2016年全國煤炭采選業(yè)固定資產(chǎn)投資完成3038億元，同比下降%，比2013年高點下降了%。其中民間投資1864億元，同比下降%，比2013年下降%。

（八）行業(yè)效益。根據(jù)國家統(tǒng)計局數(shù)據(jù)，2016年全國規(guī)模以上煤炭企業(yè)實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入萬億元，同比下降%；實現(xiàn)利潤總額億元，同比增長%。

（九）產(chǎn)能。根據(jù)協(xié)會數(shù)據(jù)，截止2016年底，全國建成年產(chǎn)120萬噸及以上的大型現(xiàn)代化煤礦數(shù)量比2005年增加700處左右，產(chǎn)量占全國的75%以上；其中，建成年產(chǎn)千萬噸級的特大型現(xiàn)代化煤礦59處，總產(chǎn)能達8億噸以上。

二、今后一個時期行業(yè)發(fā)展走勢分析

我國煤炭工業(yè)已經(jīng)步入了新的發(fā)展階段。煤炭行業(yè)要牢固樹立創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，遵循能源革命的戰(zhàn)略思想，主動適應(yīng)和引領(lǐng)經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，圍繞“控制總量，優(yōu)化布局；控制增量，優(yōu)化存量；淘汰落后，消化過剩；調(diào)整結(jié)構(gòu)，促進轉(zhuǎn)型；提高質(zhì)量、提高效益”的總體思路，以新發(fā)展理念為引領(lǐng)，以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，深入實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，著力推動煤炭行業(yè)發(fā)展動力轉(zhuǎn)換、方式轉(zhuǎn)變、結(jié)構(gòu)調(diào)整，

2 提升煤炭安全高效智能化開采和清潔高效集約化利用水平，推動行業(yè)發(fā)展由數(shù)量、速度、粗放型向質(zhì)量、效益、集約型增長轉(zhuǎn)變，由生產(chǎn)型向生產(chǎn)服務(wù)型轉(zhuǎn)變，提升煤炭工業(yè)可持續(xù)發(fā)展能力。

（一）行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級取得明顯成效。煤炭工業(yè)以結(jié)構(gòu)調(diào)整為主線，推動煤炭產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和可持續(xù)發(fā)展，通過優(yōu)化資源開發(fā)布局，發(fā)展先進產(chǎn)能，推動煤炭企業(yè)兼并重組，培育大型煤炭企業(yè)集團，提高產(chǎn)業(yè)集中度，走多元化、綠色化、高端化發(fā)展道路，深入推進煤電一體化、煤焦一體化、煤化工、煤建材、現(xiàn)代物流、電子商務(wù)、金融服務(wù)等產(chǎn)業(yè)相互融合，培育新興產(chǎn)業(yè)和高技術(shù)產(chǎn)業(yè)，著力打造高水平產(chǎn)業(yè)園區(qū)和特色項目示范基地，促進煤炭深加工轉(zhuǎn)化和全產(chǎn)業(yè)鏈整體升級，提升產(chǎn)業(yè)價值鏈和產(chǎn)品附加值，實現(xiàn)優(yōu)勢互補、互利共贏，提升煤炭發(fā)展的質(zhì)量和效益。

（二）生態(tài)文明礦山建設(shè)取得新成效。推動煤炭綠色開采和潔凈化利用，建設(shè)生態(tài)文明礦山，牢固樹立“綠色、低碳、循環(huán)”發(fā)展理念，抓好礦區(qū)生態(tài)環(huán)境建設(shè)和保護，完善清潔生產(chǎn)機制，推廣應(yīng)用綠色開采技術(shù)，控制和減少地表損害，以最小的生態(tài)擾動獲取最大資源收益。加大原煤入洗比例，推進煤炭分質(zhì)分級梯度利用，加快煤層氣的開發(fā)利用，推動煤矸石、粉煤灰、礦井水等二次資源的綜合利用，推廣高效煤粉工業(yè)鍋爐、燃煤發(fā)電超低排放技術(shù)，大力發(fā)展節(jié)水、節(jié)地、節(jié)能產(chǎn)業(yè)，加大礦區(qū)生態(tài)環(huán)境恢復(fù)與治理力度，構(gòu)建“物質(zhì)閉路循環(huán)、能量梯度利用、經(jīng)濟與生態(tài)和諧”的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系，努力建設(shè)美麗礦山。

（三）煤炭國際合作范圍和領(lǐng)域不斷擴展。實現(xiàn)煤炭大國向煤炭強國邁進，主動融入“一帶一路”發(fā)展戰(zhàn)略，走開放合作發(fā)展道路，建設(shè)煤炭國際貿(mào)易及技術(shù)信息交流平臺，完善貿(mào)易交易機制和聯(lián)系機制，加大國際標(biāo)準(zhǔn)的跟蹤、評估和轉(zhuǎn)化力度，推動與主要貿(mào)易國之間的標(biāo)準(zhǔn)互認，積極參與全球煤炭資源優(yōu)化配置，充分利用國際科技資源，拓寬合作領(lǐng)域，創(chuàng)新合作方式，提高合作成效，推動煤機裝備走出去和國際煤炭產(chǎn)能合作，提升設(shè)計、咨詢、生產(chǎn)和服務(wù)水平，培育有國際影響力的品牌產(chǎn)品，更好融入全球產(chǎn)業(yè)分工體系，培育形成國際合作和競爭的新優(yōu)勢。

三、煤炭行業(yè)存在的主要問題和矛盾

（一）結(jié)構(gòu)不合理的問題依然突出。

一是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理。目前全國30萬噸以下的小型煤礦有近7000處，平均單井規(guī)模不足9萬噸/年；前4家企業(yè)煤炭產(chǎn)量僅占全國的20%左右。二是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理。高灰高硫煤炭比重依然較大。三是技術(shù)結(jié)構(gòu)不合理。生產(chǎn)力發(fā)展不平衡、多層次問題突出，既有世界先進的智能化、自動化的煤礦，也有機械化、半機械化的煤礦，同時還存在一些非機械化開采、無法改造升級的小煤礦。

（二）化解過剩產(chǎn)能面臨諸多問題。

一是關(guān)于債務(wù)處置問題。企業(yè)反映關(guān)閉退出煤礦的融資多由主體企業(yè)籌集或擔(dān)保，目前債務(wù)分割尚無明確原則和具體辦法，不利于金融機構(gòu)合理處置去產(chǎn)能煤礦債務(wù)損失。二是關(guān)于金融支持問題。目前有的地區(qū)商業(yè)銀行不加區(qū)別地將煤炭企業(yè)整體列入僵尸企業(yè)，進一步壓縮和限制貸款，企業(yè)資金鏈面臨斷裂風(fēng)險，

4 煤礦安全生產(chǎn)和礦區(qū)穩(wěn)定壓力進一步加大。三是關(guān)于人員安置問題。在去產(chǎn)能過程中，煤炭行業(yè)有大量人員需要分流安置，在防范失業(yè)風(fēng)險的同時，特別要關(guān)注工傷、工殘、長病和撫恤人員移交問題。四是關(guān)于社會職能移交問題。企業(yè)普遍反映，國有企業(yè)分離辦社會職能政策難以落實，負擔(dān)沉重，已成為企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的嚴重制約。五是原政策性破產(chǎn)煤礦歷史遺留問題未得到妥善解決。

（三）煤炭企業(yè)經(jīng)營狀況尚未得到根本好轉(zhuǎn)，行業(yè)脫困發(fā)展仍需付出艱苦努力

持續(xù)四年多的行業(yè)經(jīng)濟下行，煤炭企業(yè)經(jīng)營困難的狀況不斷加劇，雖然近期煤價回升，但回升的時間較短、平均煤價仍低于去年同期水平（今年以來環(huán)渤海動力價格指數(shù)平均為元/噸，比去年同期均價442元/噸低元/噸）。雖然一部分煤礦9月份出現(xiàn)盈虧平衡或盈利，但目前絕大多數(shù)煤礦仍處于累計虧損狀態(tài)，彌補前幾年的巨大虧損還需要時間。雖然近期煤礦貨款回收有所好轉(zhuǎn)，但企業(yè)資金鏈緊張的狀況并沒有得到根本好轉(zhuǎn)，有的企業(yè)仍存在較大資金風(fēng)險。還有相當(dāng)多的煤礦欠發(fā)職工工資、養(yǎng)老保險金的問題沒有得到解決。一些企業(yè)煤礦安全生產(chǎn)投入不足、礦區(qū)穩(wěn)定的問題依然突出。

四、煤炭行業(yè)健康發(fā)展的政策建議

一是堅定不移去產(chǎn)能。要認真貫徹落實黨中央國務(wù)院化解煤炭行業(yè)過剩產(chǎn)能，實現(xiàn)脫困發(fā)展一系列決策部署，加強行業(yè)自律，依法依規(guī)堅決退出達不到標(biāo)準(zhǔn)要求的產(chǎn)能，堅決退出安全風(fēng)險高的產(chǎn)能，加快退出落后產(chǎn)能，努力發(fā)展先進產(chǎn)能。所有煤炭企業(yè)

5 都要堅決做到不違法違規(guī)建設(shè)生產(chǎn)、不超能力生產(chǎn)、不安全不生產(chǎn)、不生產(chǎn)銷售劣質(zhì)煤。要在去產(chǎn)能中妥善做好人員安置，處置好企業(yè)資產(chǎn)債務(wù)，以及“三供一業(yè)”移交工作，注重解決歷史遺留問題。

二是加快結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級。要處理好去產(chǎn)能與優(yōu)化結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型升級的關(guān)系。依靠科技進步，廣泛運用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)和先進的采礦技術(shù)、工藝、裝備，優(yōu)化生產(chǎn)布局，大力發(fā)展煤炭開采機械化、信息化、智能化，轉(zhuǎn)變煤炭生產(chǎn)方式，提高全要素勞動生產(chǎn)率，推動煤炭綠色高效開發(fā)；大力發(fā)展煤炭清潔利用與轉(zhuǎn)化技術(shù)裝備，適度發(fā)展煤化工產(chǎn)業(yè)，推動煤炭由單純作為燃料向燃料與原料并重轉(zhuǎn)變，轉(zhuǎn)變煤炭消費方式，促進煤炭清潔高效利用。加快企業(yè)兼并重組，努力發(fā)展大型骨干企業(yè)集團，延伸產(chǎn)業(yè)鏈條，提高產(chǎn)業(yè)集中度和競爭能力。要創(chuàng)新商業(yè)模式，培育新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)，加快發(fā)展動能轉(zhuǎn)換。

三是努力穩(wěn)定煤炭市場。要認真落實有關(guān)部門提出的中長期合同、完善減量化生產(chǎn)、建立減量置換和指標(biāo)交易、加快完善煤炭最低與最高庫存、建立完善共同應(yīng)對煤價異常波動等五大制度，努力穩(wěn)定煤炭市場。一是將推動中長期合同履行作為企業(yè)發(fā)展的重要基礎(chǔ)性工作來抓，已經(jīng)簽訂經(jīng)濟合同的要嚴格履約；二是要堅決執(zhí)行減量化生產(chǎn)制度，科學(xué)安排生產(chǎn)組織，保障安全生產(chǎn)；三是要按照設(shè)計規(guī)范加強煤炭合理庫存，滿足生產(chǎn)銷售正常周轉(zhuǎn)需要；四是貫徹《國家發(fā)展改革委和行業(yè)協(xié)會關(guān)于平抑煤炭市場價格異常波動備忘錄》的有關(guān)精神，不搞低價傾銷，不搞惡意競爭，大型企業(yè)要率先垂范，主動帶頭穩(wěn)定市場。

6 未來一段時間煤炭需求下降、產(chǎn)能過剩的矛盾仍將十分突出，煤炭行業(yè)要深入貫徹落實國發(fā)[2016]7號文件精神，堅持市場倒逼、企業(yè)主體，地方組織、中央支持，綜合施策、標(biāo)本兼治，充分運用市場化法治化手段，嚴格安全、環(huán)保、質(zhì)量、資源、能耗、技術(shù)和信用約束，依法依規(guī)退出達不到標(biāo)準(zhǔn)要求的產(chǎn)能，堅決退出安全風(fēng)險高的產(chǎn)能，加快退出落后產(chǎn)能，發(fā)展先進產(chǎn)能，科學(xué)實施減量化生產(chǎn)，促進產(chǎn)業(yè)升級；處理好去產(chǎn)能與優(yōu)化結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型升級、穩(wěn)定供應(yīng)的關(guān)系，妥善處置企業(yè)債務(wù)，做好人員安置工作；加快科技進步，推動煤炭清潔高效開發(fā)和綠色低碳利用；鼓勵優(yōu)勢企業(yè)兼并重組，發(fā)展大型骨干企業(yè)集團，延伸產(chǎn)業(yè)鏈條，培育新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)，加快發(fā)展動能轉(zhuǎn)換；完善促進煤炭行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展的體制機制，促進煤炭經(jīng)濟健康平穩(wěn)運行。

文稿提供:中國煤炭工業(yè)協(xié)會

銀行自查報告篇3

理財產(chǎn)品預(yù)期收益率出現(xiàn)下滑

受到存款準(zhǔn)備金率下調(diào)影響，近期銀行發(fā)售的理財產(chǎn)品預(yù)期收益率也有所下滑。雖然目前最受市民歡迎的還是期限在60天以內(nèi)的理財產(chǎn)品，但銀行人士表示，考慮到當(dāng)前理財產(chǎn)品收益率下滑的趨勢，市民可以考慮配置一些中長期理財產(chǎn)品。

市民張女士今年一月底從一家國有銀行網(wǎng)點購買了一款起點金額5萬元、期限40天、預(yù)期年化收益率5%的理財產(chǎn)品，最近這款產(chǎn)品就要到期了，她覺得這個收益水平很劃算，準(zhǔn)備到期后用這5萬元再買一款理財產(chǎn)品。但當(dāng)她到這家銀行網(wǎng)點咨詢時，卻發(fā)現(xiàn)現(xiàn)在發(fā)售的相同起點金額和期限的理財產(chǎn)品預(yù)期年化收益率只有%了。該網(wǎng)點理財經(jīng)理告訴張女士，因為存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，理財產(chǎn)品的預(yù)期收益率也出現(xiàn)了小幅下滑。

張女士遇到的情況并不是偶然，對比今年以來發(fā)行的理財產(chǎn)品不難發(fā)現(xiàn)，各家銀行近期發(fā)行的中短期理財產(chǎn)品預(yù)期收益率均有不同程度的下滑。比如一家國有銀行1月29日到2月1日發(fā)售的一款理財產(chǎn)品起點金額5萬元，期限68天，預(yù)期年化收益率為%；而2月29日到3月1日發(fā)售的一款同類型產(chǎn)品起點金額也為5萬元，期限74天，預(yù)期年化收益率卻只有%。一家股份制銀行2月1日至5日發(fā)售的一款理財產(chǎn)品起點金額5萬元，期限182天，預(yù)期年化收益率為%；而2月28日到3月4日發(fā)售的一款同類型理財產(chǎn)品起點金額也為5萬元，期限284天，預(yù)期年化收益率僅為%。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析，今年2月24日，央行正式下調(diào)存款準(zhǔn)備金率個百分點，約釋放出4000億到5000億元資金，使得市場中一度出現(xiàn)的流動性緊張局面得到緩解。受此影響，銀行理財產(chǎn)品預(yù)期收益率也開始下降。

有統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，近期銀行發(fā)售的理財產(chǎn)品中，期限在1到3個月的理財產(chǎn)品占比將近一半，期限在3個月到6個月的理財產(chǎn)品約占三成，而期限在1個月以內(nèi)的理財產(chǎn)品占比不到6%。采訪中，不少銀行理財經(jīng)理表示目前還是期限在60天以內(nèi)的短期理財產(chǎn)品銷售較好，到銀行咨詢理財產(chǎn)品的市民也表示更關(guān)注期限較短的理財產(chǎn)品。同時，在推銷理財產(chǎn)品時，不少理財經(jīng)理會強調(diào)預(yù)期收益而將投資風(fēng)險忽略不提，或是對投資風(fēng)險的解釋較少。購買理財產(chǎn)品的市民也紛紛表示：“產(chǎn)品說明書也就是簡單翻翻，這么多條目也不是全都看得懂?！?/p>

業(yè)內(nèi)人士建議，在目前理財產(chǎn)品預(yù)期收益率下滑的趨勢下，市民應(yīng)多配備一些中長期理財產(chǎn)品，以便提前鎖定收益。在選購理財產(chǎn)品時，也不要只關(guān)注期限和預(yù)期收益水平，還應(yīng)關(guān)注理財產(chǎn)品說明書中對于資金投向和投資風(fēng)險的解釋說明，如果看不懂，要主動向理財經(jīng)理咨詢

銀行自查報告篇4

為進一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)《XX銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進行全面自查，自查報告如下：

一、業(yè)務(wù)層面

（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風(fēng)險識別、預(yù)警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過程和各風(fēng)險點的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。

（二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務(wù)的`相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

（三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務(wù)品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風(fēng)險及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。

二、運營管理層面

銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會計核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。

三、科技信息層面

（一）銀行是否遵守了國家有關(guān)計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權(quán)益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。

（二）是否制定并實施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi)部非授權(quán)人員對關(guān)鍵設(shè)備的非法接觸。是否采用合適的加密技術(shù)和措施，以確認電子銀行業(yè)務(wù)用戶身份和授權(quán)。是否實施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)不受計算機病毒侵襲。

（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運行考核指標(biāo)，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預(yù)警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)納入銀行應(yīng)急計劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃之中。

（四）銀行是否根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時對從業(yè)人員進行培訓(xùn)，及時更新系統(tǒng)安全保障技術(shù)和設(shè)備。是否建立電子銀行業(yè)務(wù)運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監(jiān)管部門報告電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權(quán)威評估機構(gòu)對其業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的安全性進行評估。

四、發(fā)展戰(zhàn)略層面

董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應(yīng)的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。

五、內(nèi)控稽核層面

銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務(wù)審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務(wù)進行審計。內(nèi)部審計的范圍是否全面，效果是否良好。

六、其他

（一）營業(yè)網(wǎng)點的制度建設(shè)、營業(yè)網(wǎng)點管理規(guī)定

（二）新開辦的業(yè)務(wù)品種、是否事先制定風(fēng)險防范措施。在新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關(guān)的政策、制度和程序，對潛在的風(fēng)險進行計量、評估和控制。

銀行自查報告篇5

小微企業(yè)自檢自查報告分享給大家，有關(guān)部門對支持小微企業(yè)健康發(fā)展政策落實情況進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況報告如下，一起來看看吧。

一、基本情況

截止20xx年底，全市共有小微企業(yè)4124個，注冊資金986.2億元，從業(yè)人員6.86萬人，年生產(chǎn)總值162億元，按可比價格計算，比上年增長13.8%。其中沙坡頭區(qū)小微企業(yè)2415個，注冊資金885.7億元，從業(yè)人員3.55萬人；中寧縣小微企業(yè)1188個，注冊資金90.6億元，從業(yè)人員2.47萬人；海原縣小微企業(yè)521個，注冊資金9.9億元，從業(yè)人員8412人。全市注冊資金在1億元以上的企業(yè)有29個,5000萬元以上有61個，1000萬元以上的有108個。從產(chǎn)業(yè)分布來看，主要分布在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、種植養(yǎng)殖、商貿(mào)流通、餐飲服務(wù)、交通運輸、建筑建材、冶煉化工、造紙印刷、礦山開采等十大行業(yè)。其中第一產(chǎn)業(yè)1777個，占43%；第二產(chǎn)業(yè)1002個，占24%；第三產(chǎn)業(yè)1345個，占32%。

二、促進小微企業(yè)發(fā)展的工作開展情況

（一）制定出臺貫徹落實國發(fā)14號文件的有關(guān)政策措施情況

1、及時出臺相關(guān)政策文件，認真落實國發(fā)14號文件精神。為了鼓勵支持中小微企業(yè)特別是小型微型企業(yè)繁榮發(fā)展，根據(jù)國務(wù)院《關(guān)于進一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見》等有關(guān)意見，結(jié)合中衛(wèi)實際，市人民政府于20xx年11月12日制定印發(fā)了《中衛(wèi)市人民政府關(guān)于印發(fā)鼓勵支持中小微企業(yè)繁榮發(fā)展的20條政策的通知》（衛(wèi)政發(fā)〔20xx〕250號），分別從政府行政審批、企業(yè)融資、稅收扶持、財政扶持和市場建設(shè)等方面對促進小微企業(yè)的發(fā)展做了政策規(guī)定。人民銀行中衛(wèi)市中心支行、中衛(wèi)銀監(jiān)局也結(jié)合金融部門的實際建立了《中衛(wèi)市政銀企對接聯(lián)系工作機制》，制定了《中衛(wèi)市金融支持重點建設(shè)項目政策措施》、《中衛(wèi)市金融支持重點項目建設(shè)績效評估辦法》、《中衛(wèi)轄區(qū)中小微企業(yè)信貸政策導(dǎo)向效果評估報告制度》、《關(guān)于進一步做好中衛(wèi)轄區(qū)小微企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》、《中衛(wèi)銀監(jiān)分局推進轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)支持縣域經(jīng)濟發(fā)展實施意見》等一系列扶持小微企業(yè)發(fā)發(fā)展的政策精神，把國務(wù)院《關(guān)于進一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見》的政策精神實實在在的落到了實處。

2、積極出臺考核辦法，加大支持小微企業(yè)考核力度。為引導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)認真落實各項扶持小微

企業(yè)發(fā)展的政策措施，加大各商業(yè)銀行對小微企業(yè)信貸資金的投放力度，從資金上扶持小微企業(yè)健康發(fā)展，中衛(wèi)銀監(jiān)分局印發(fā)《中衛(wèi)市銀行業(yè)金融機構(gòu)小微企業(yè)金融服務(wù)情況考核評價辦法》的通知，以推動轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)落實各項扶持小微企業(yè)發(fā)展的政策措施，深化對小微企業(yè)的金融服務(wù)，支持小微企業(yè)發(fā)展。

（二）加大對小微企業(yè)的財稅支持力度情況

全市圍繞落實國家、自治區(qū)扶持小微企業(yè)發(fā)展的各項政策制度，結(jié)合市委、市政府的工作部署，以政策為導(dǎo)向，資金扶持為手段，加大對小微企業(yè)的扶持力度，充分發(fā)揮財政資金的扶持、引導(dǎo)作用，促進了中衛(wèi)市小微企業(yè)的快速發(fā)展。

1、制定扶持政策，營造良好的發(fā)展制度環(huán)境。一是制定了《中衛(wèi)市扶持中小微企業(yè)發(fā)展貸款貼息暫行辦法》，市財政每年在預(yù)算中安排扶持中小微企業(yè)發(fā)展貸款貼息資金2500萬元，用于中衛(wèi)市金融機構(gòu)向中小微企業(yè)發(fā)放貸款的逆向貼息。二是制定了《中衛(wèi)市中小微企業(yè)貸款擔(dān)保和質(zhì)押機制實施暫行辦法》，市財政每年建立1000萬元擔(dān)保金，用于支付擔(dān)保費補貼和擔(dān)保風(fēng)險補貼。綜合運用財政、金融政策，搭建地方政府、金融機構(gòu)和小微企業(yè)深度溝通、合作與支持機制，充分發(fā)揮財政資金引領(lǐng)、導(dǎo)向和放大效應(yīng)，解決小微企業(yè)融資難、擔(dān)保難、融資成本高的問題。

2、加大資金扶持力度，營造良好的扶持環(huán)境。一是積極爭取上級項目資金。根據(jù)上級項目安排政策，積極組織小微企業(yè)有針對性地申報、爭取地方特色產(chǎn)業(yè)、服務(wù)業(yè)發(fā)展引導(dǎo)、清真輕紡、中小企業(yè)發(fā)展、科技創(chuàng)新發(fā)展、淘汰落后產(chǎn)能、開拓國際市場、萬村千鄉(xiāng)等扶持發(fā)展專項資金。二是調(diào)整優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)，加大市本級資金扶持力度。市本級財政年初安排工業(yè)發(fā)展專項資金6500萬元，專項用于工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施和支持中小微企業(yè)發(fā)展。三是及時、全面撥付項目資金，促進小微企業(yè)快速發(fā)展。共計撥付支持小微企業(yè)發(fā)展資金3570萬元，其中：市本級 1690萬元，自治區(qū)專項1880萬元。壯大了小微企業(yè)發(fā)展資金實力，調(diào)動了發(fā)展、成長的積極性。

3、落實稅費優(yōu)惠政策，營造良好的服務(wù)環(huán)境。市財政認真落實國家財稅政策,從本地區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展實際出發(fā),在法律法規(guī)容許的范圍內(nèi),做到“應(yīng)免則免,應(yīng)緩則緩,應(yīng)減則減,應(yīng)退則退”,全面落實減免營業(yè)稅、所得稅等優(yōu)惠政策。同時，對中衛(wèi)市納入市政務(wù)服務(wù)中心代辦的.工業(yè)企業(yè)項目審批事項，實行零收費，對收費項目市財政對有關(guān)部門給予定額補助，減輕了中小企業(yè)的稅費負擔(dān)，為中小微企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了寬松的政策環(huán)境。

4、簡化行政審批手續(xù)，提高小微企業(yè)行政審批效率。

簡化辦事流程。將小微企業(yè)行政審批事項統(tǒng)一納入市政務(wù)窗口服務(wù)大廳，主動簡化辦事流程，縮短辦照時間。小微企業(yè)名稱核準(zhǔn)登記、檔案查詢事項做到隨來隨辦；只要申請人提交的材料齊全，符合法定形式的，小微企業(yè)年檢由法定5個工作日縮短為1-3個工作日；小微企業(yè)開業(yè)、變更登記由法定10個工作日縮短為5個工作日；小微企業(yè)注銷登記1-3個工作日辦結(jié)。增加市政務(wù)服務(wù)中心小微企業(yè)服務(wù)窗口工作人員，實現(xiàn)了市政府政務(wù)中心小微企業(yè)窗口 “一窗受理、內(nèi)部流轉(zhuǎn)、承諾辦結(jié)”的一站式運行機制，實現(xiàn)了當(dāng)場辦結(jié)率達90%以上，提高了小微企業(yè)的辦事效率。

（三）緩解小微企業(yè)融資困難情況

截至20xx年底，中衛(wèi)市中小微企業(yè)貸款余額118.66億元，較年初增加了23.96億元，占全部企業(yè)貸款新增額的71.52%，其中：中型企業(yè)貸款70.24億元，小型企業(yè)貸款46.57億元，微型企業(yè)貸款1.85億元，較好滿足了中小微企業(yè)發(fā)展的信貸資金需求。

1、加強窗口指導(dǎo)，營造良好的政策環(huán)境。人民銀行通過制定印發(fā)的《縣域法人金融機構(gòu)將新增存款按一定比例投放當(dāng)?shù)厥褂玫墓芾磙k法》、《中衛(wèi)市信貸政策導(dǎo)向效果評估制度》、《中小企業(yè)信貸政策導(dǎo)向效果評估實施細則（試行）》等制度辦法，有效引導(dǎo)和鼓勵金融機構(gòu)持續(xù)加大對中小微企業(yè)金融服務(wù)工作力度，為促進中小微企業(yè)發(fā)展?fàn)I造了良好的政策環(huán)境。

2、運用評估政策及貨幣工具，引導(dǎo)信貸資金大力支持中小企業(yè)發(fā)展。人民銀行制定并提請市政府轉(zhuǎn)發(fā)了《中衛(wèi)市信貸政策導(dǎo)向效果評估制度》，《寧夏轄區(qū)中小企業(yè)信貸政策導(dǎo)向效果評估實施細則（試行）》等文件，通過客觀、公正地評估轄區(qū)金融機構(gòu)貫徹落實支持中小微企業(yè)信貸政策的成效，提請市政府對改進和完善中小企業(yè)金融服務(wù)有突出貢獻的單位進行表彰和獎勵，有效引導(dǎo)和鼓勵金融機構(gòu)持續(xù)加大對中小企業(yè)金融服務(wù)工作力度，進一步改進和提升我市中小企業(yè)金融服務(wù)水平。

3、拓寬小微企業(yè)融資渠道，開展林權(quán)抵押貸款試點工作，滿足林業(yè)企業(yè)的信貸需求。人民銀行制定了《中寧縣林權(quán)抵押貸款試點工作實施方案》，加強對林業(yè)經(jīng)濟合作組織、林下經(jīng)濟、公益林等重點領(lǐng)域的金融服務(wù)，滿足林業(yè)企業(yè)的流動資金需求。截至20xx年底，中寧縣林權(quán)抵押貸款余額達4824萬元，有效解決了林業(yè)企業(yè)的資金需求難題。試點工作取得成效后，將在全市范圍內(nèi)推廣應(yīng)用。

4、持續(xù)實施優(yōu)惠政策，助推民族企業(yè)加速發(fā)展。人民銀行對民族貿(mào)易和民族用品生產(chǎn)貸款實行比一年期貸款基準(zhǔn)利率低2.88個百分點的優(yōu)惠利率，降低了中衛(wèi)市少數(shù)民族用品定點生產(chǎn)企業(yè)的融資成本，緩解了中小企業(yè)融資難困境。20xx年，全市民貿(mào)民品優(yōu)惠利率貸款余額43780萬元，累計為民貿(mào)民品企業(yè)貼補利息1075.4萬元，進一步壯大了民族企業(yè)實力，培育了民族品牌，提高了市場競爭力。

5、建立民間融資監(jiān)測制度，引導(dǎo)民間借貸合法發(fā)展。人民銀行建立了民間融資監(jiān)測制度，通過發(fā)放問卷、選取樣本監(jiān)測點監(jiān)測等方式，對個人、企業(yè)的民間融資情況進行監(jiān)測，在監(jiān)測風(fēng)險和防范非法集資、非法洗錢等犯罪活動的基礎(chǔ)上，及時掌握民間借貸交易規(guī)模、利率變化和最新動向，引導(dǎo)民間借貸合法發(fā)展。

6、規(guī)范對小微企業(yè)的金融服務(wù)，努力提升服務(wù)質(zhì)量和水平。一是中衛(wèi)市各金融機構(gòu)針對中小微企業(yè)用款“短、小、頻、急”的特點，設(shè)立“中小微企業(yè)服務(wù)專柜”，發(fā)揮專業(yè)化經(jīng)營的體制、機制優(yōu)勢，為中小微企業(yè)提供信貸政策解讀等金融服務(wù)。二是簡化信貸審批流程，對中小微企業(yè)提出的貸款申請優(yōu)先審批、優(yōu)先發(fā)放，同時可以在一定期限內(nèi)按核定的最高授信額度隨貸隨用并降低利率，減少了中小微企業(yè)辦理抵押登記次數(shù)和融資成本，提高了資金的使用效率。三是對優(yōu)質(zhì)核心中小微企業(yè)客戶提供網(wǎng)上銀行、現(xiàn)金管理平臺、常年財務(wù)顧問等多種服務(wù)，為中小微企業(yè)提供信息咨詢、代收代付、投資理財、企業(yè)年金等全方位的現(xiàn)代金融服務(wù)。

（四）促進小微企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、結(jié)構(gòu)調(diào)整和集聚發(fā)展情況

不斷加大對小微企業(yè)的技術(shù)改造力度，20xx年共支持3家小微企業(yè)發(fā)展資金300萬元；不斷提升小微企業(yè)創(chuàng)新能力，20xx年共支持4家小微企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展資金160萬元；以科技局牽頭組織，舉辦全市企業(yè)事業(yè)單位知識產(chǎn)權(quán)工作培訓(xùn)班，提高小微企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、運用、保護和管理的綜合水平。市政府專門在美利工業(yè)園區(qū)劃拔420畝土地,建設(shè)廠房46幢，投資1.2 億元資金建設(shè)小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)孵化園，專門支持小微企業(yè)發(fā)展，目前，已有21 家小微企業(yè)入駐創(chuàng)業(yè)孵化園，有力地促進了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟的發(fā)展。

（五）加強對小微企業(yè)的公共服務(wù)情況

1、加強小微企業(yè)人力資源開發(fā)情況

一是組織召開小微企業(yè)人才招聘會，引導(dǎo)勞動力資源到小微企業(yè)就業(yè)創(chuàng)業(yè)。今年以來，在市人才交流中心組織小微企業(yè)招聘會2次，共有2158人與小微企業(yè)達成了用工協(xié)議。二是積極開展勞動力就業(yè)創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)，全面提升勞動力素質(zhì)。中衛(wèi)市全民創(chuàng)業(yè)者協(xié)會、中衛(wèi)市職業(yè)技術(shù)學(xué)校和中衛(wèi)市勞動就業(yè)培訓(xùn)中心為平臺，全方位、多層次地開展對勞動力進行有針對性地培訓(xùn)，為小微企業(yè)輸送大量合格的勞動力資源。20xx年以來，三大培訓(xùn)機構(gòu)共開展勞動力培訓(xùn)13期，4582人次。

2、鼓勵高校畢業(yè)生到小微企業(yè)就業(yè)情況

開展小微企業(yè)與高校大學(xué)畢業(yè)生對接會，讓大學(xué)生了解小微企業(yè)的就業(yè)情況，在此基礎(chǔ)上，結(jié)合自身所學(xué)的專業(yè)特長尋找適合自身發(fā)展的小微企業(yè)，20xx年以來，共有725名大學(xué)生到小微企業(yè)就業(yè)創(chuàng)業(yè)。

3、推進中小企業(yè)服務(wù)體系建設(shè)情況

我市于20xx年年初，成立了中衛(wèi)市促進中小企業(yè)發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組。在社會服務(wù)體系建設(shè)上，目前，我市主要有4家中小企業(yè)公共服務(wù)機構(gòu)，分別是市政務(wù)服務(wù)中心、中衛(wèi)市全民創(chuàng)業(yè)者協(xié)會、中衛(wèi)市職業(yè)技術(shù)學(xué)校、中衛(wèi)市人才交流中心，全方位的開展對中小微企業(yè)的服務(wù)。

銀行自查報告篇6

為有效防范印章管理中存在問題，根據(jù)公司《關(guān)于加強印章管理和使用工作的通知》精神，中心對印章的審批、使用、保管等情況進行了一次自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、中心現(xiàn)有的.《印章使用管理制度》對各類印章適用范圍、保管使用以及檢查考核做出了明確規(guī)定，在自查過程中，未發(fā)現(xiàn)保管不善、違規(guī)使用、人為損壞等現(xiàn)象。

二、中心現(xiàn)有使用，且在公安局備案的印章

1、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心》

2、《中共新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心支部委員會》

3、《新疆天富熱電股份有限公司合同專用章（1）》

4、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心財務(wù)專用章》

5、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心檢定專用章》在自查過程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章。

三、中心印章使用情況

1、中心印章指定專人保管，各類業(yè)務(wù)用章堅持“誰使用，誰保管，誰負責(zé)”的原則，嚴格落實管理使用責(zé)任；

2、業(yè)務(wù)用章只能用于規(guī)定的業(yè)務(wù)種類，相關(guān)人員按照規(guī)定范圍使用進行申請，經(jīng)中心領(lǐng)導(dǎo)審批同意后方可使用，沒有預(yù)蓋印章和借與他人使用的情況；

3、建立使用印章管理登記簿，保證印章在更換、保管、使用和交接等各個環(huán)節(jié)都能夠嚴格登記，要求移交人、接交人和監(jiān)交人在印章保管使用上嚴格執(zhí)行登記手續(xù)；

4、中心每月定期對各類印章使用情況進行檢查。

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銀行自查報告篇1

__賓館在集團公司黨委、紀委的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在全體領(lǐng)導(dǎo)班子和全體黨員干部的共同努力下，堅持以重要思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹中紀委十七屆四次全會、明珠集團公司黨風(fēng)廉政建設(shè)暨紀檢監(jiān)察會議精神，按照集團公司黨委、紀委的安排部署，緊緊圍繞明珠集團20__年工作會議確定的中心任務(wù)，加大賓館懲防體系建設(shè)力度，深入推進賓館的黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，為賓館又好又快發(fā)展保駕護航。

一、黨風(fēng)廉政教育不斷深化

組織賓館廣大干部職工進行理想信念和廉潔從業(yè)教育，構(gòu)筑牢固長效的思想道德防線。在實際工作中，注重分層次、抓重點，通過廉政責(zé)任書的簽定、領(lǐng)導(dǎo)人員述廉議廉等形式，大力開展領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律教育，促進各級領(lǐng)導(dǎo)人員樹立正確的權(quán)力觀、價值觀和人生觀，培養(yǎng)浩然正氣，增強免疫能力。進一步研究制定重點崗位廉潔從業(yè)教育長效機制，建立完善易發(fā)、高發(fā)腐敗工作部門的廉潔從業(yè)教育和談話制度，開展廉潔承諾活動，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部以中心組學(xué)習(xí)會、_等多種形式進行學(xué)習(xí)傳達，迅速掀起了一個學(xué)習(xí)的高潮。一是繼續(xù)加強主題教育。以《黨風(fēng)廉政宣傳月》、《作風(fēng)建設(shè)》為主要內(nèi)容的黨風(fēng)廉政宣傳月活動，中層以上干部認真學(xué)習(xí)中央紀委《關(guān)于嚴格禁止利用職務(wù)上的便利謀取不正當(dāng)利益的若干規(guī)定》，觀看《加強領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)，弘揚八個方面良好作風(fēng)》廉政教育片。組織學(xué)習(xí)了當(dāng)前國際經(jīng)濟形式----金融風(fēng)暴危機對我國經(jīng)濟的影響。增強廣大黨員的遵紀守法意識。二是重點加強了對領(lǐng)導(dǎo)人員的廉潔從業(yè)教育，牢固樹立社會主義榮辱觀。賓館按照集團公司紀委的通知要求，認真貫徹并嚴格執(zhí)行《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》，努力落實國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律“七項要求”，教育和引導(dǎo)各級領(lǐng)導(dǎo)人員講黨性、重品行、作表率，做到清白做人、干凈做事。三是加強了對重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理人員的宣傳教育。對一些易發(fā)、高發(fā)腐敗問題的工作部門，不斷加大宣傳教育力度，重點加強了對“管人、管錢、管物”的三管人員的宣傳教育工作，使黨風(fēng)廉政宣傳教育得到中層以上干部的認可，收到了很好的效果。四是大力開展黨風(fēng)廉政宣傳月活動，賓館根據(jù)工作實際，通過舉辦廉政研究會等形式，教育和警醒廣大干部職工。通過宣傳教育，中層以上干部的廉潔從業(yè)意識得到進一步提高。

二、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制得到進一步落實

賓館成立了以黨支部書記、總經(jīng)理為組長，副總經(jīng)理、為副組長，各部門負責(zé)人為成員的廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，所有中層以上干部與對應(yīng)的責(zé)任人簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，使黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制任務(wù)到人、責(zé)任到人、目標(biāo)到人，形成了一級抓一級，層層抓落實的良好局面。有力地推動了懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的工作。

三、建立規(guī)章制度，進一步加強約束機制。

我們把搞好黨風(fēng)廉政建設(shè)作為加強隊伍建設(shè)的重要內(nèi)容，健全和完善了各項制度。賓館為了進一步加強責(zé)任體系建設(shè)，強化責(zé)任落實機制，促進賓館中層管理人員認真履職、依章管理、廉潔自律，增強執(zhí)行力、提高工作效能，根據(jù)賓館的相關(guān)規(guī)定和員工手冊內(nèi)容，結(jié)合賓館實際，制定了《__賓館干部問責(zé)辦法》。問責(zé)辦法遵循權(quán)責(zé)統(tǒng)一、實事求是、公正公平、教育與懲戒相結(jié)合、改進工作與追究責(zé)任相結(jié)合的原則。進一步加強管理人員的工作作風(fēng)，保持了嚴肅、高效的工作氛圍。同時制定了《__賓館管理人員十不準(zhǔn)》等制度，更加全面完善了管理上的漏洞。通過組織助理級人員集中學(xué)習(xí)，平時日常工作的檢查，使賓館管理人員的整體素質(zhì)得到了明顯提高。

今年四月份，賓館修訂了新的會議制度，對會議時間和內(nèi)容進行了合理安排，其中強調(diào)了“考核會”、“辦公會議”、“中心組學(xué)習(xí)”會議的內(nèi)容的準(zhǔn)備和要求。形成了制度，加強了約束。

四、加強重要環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查

賓館有效的預(yù)防腐敗的關(guān)鍵是加強監(jiān)督、關(guān)口前移，在強化監(jiān)督上下功夫，突出監(jiān)督重點，對效能監(jiān)察發(fā)現(xiàn)的問題，已及時提出監(jiān)察建議，下達監(jiān)察決定，并督促相關(guān)部門整改落實。按照公司紀委“三重一大”集體決策制度的規(guī)定，認真檢查賓館在重大決策、重要干部任免、重大項目安排和大額度資金使用等事項是否按照決策要求、決策原則和方式、決策程序進行，收到良好效果。

總結(jié)賓館幾年來的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，我們的工作取得了一定的成績但是也存在著不足，我們的不足之處是工作方法還需提高、改進，有些管理工作還不到位，有的制度執(zhí)行起來不是很嚴格，存在著人情面子，有個別工作尚不是那么規(guī)范。這些，有待于我們在以后的工作中不斷摸索，不斷改進，我們相信，在集團公司黨委、紀委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，賓館的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作一定會再創(chuàng)佳績。為集團公司發(fā)展做出新的貢獻。

銀行自查報告篇2

銀行重點業(yè)務(wù)自查報告

隨著金融市場的快速發(fā)展和金融監(jiān)管的加強，銀行作為金融體系的核心機構(gòu)，承擔(dān)著重要的社會職責(zé)。為了確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展和風(fēng)險控制，銀行重點業(yè)務(wù)自查報告成為銀行監(jiān)管的重要手段之一。本文旨在對銀行重點業(yè)務(wù)自查報告進行詳細、具體且生動的描述，以便深入了解該報告的相關(guān)內(nèi)容和意義。

首先，銀行重點業(yè)務(wù)自查報告是銀行在經(jīng)營過程中對其重點業(yè)務(wù)進行自查和總結(jié)的文件，其編制和提交是銀行監(jiān)管的一項重要要求。該報告覆蓋了銀行的各項重點業(yè)務(wù)，包括貸款、存款、投資和資產(chǎn)管理等。銀行根據(jù)監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)章制度，對這些業(yè)務(wù)進行全面的自查，以確保業(yè)務(wù)的規(guī)范性、合規(guī)性和風(fēng)險控制的有效性。

其次，銀行重點業(yè)務(wù)自查報告的編制過程需要進行詳細的數(shù)據(jù)歸集和整理。銀行通過對各項業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)和信息進行梳理和歸類，形成詳細的報告內(nèi)容。例如，在對貸款業(yè)務(wù)進行自查時，銀行需要整理出各類貸款的發(fā)放額度、利率、擔(dān)保方式等數(shù)據(jù)，并加以分析和總結(jié)。同時，銀行還需要通過考核指標(biāo)和風(fēng)險評估模型等方法，對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行評估和分析，以便及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

另外，銀行重點業(yè)務(wù)自查報告還需要針對性地提出問題和改進建議。銀行在對重點業(yè)務(wù)進行自查的過程中，不僅要發(fā)現(xiàn)問題，更重要的是提出解決問題的具體措施和改進建議。例如，在自查中發(fā)現(xiàn)貸款逾期問題較為嚴重的情況下，銀行可以提出增加風(fēng)險準(zhǔn)備金、加強催收管理、完善信用評估機制等一系列解決方案，以降低貸款風(fēng)險和提升業(yè)務(wù)質(zhì)量。

最后，銀行重點業(yè)務(wù)自查報告的真實性和客觀性對于銀行的監(jiān)管和經(jīng)營非常重要。銀行需確保報告內(nèi)容的真實、準(zhǔn)確和完整，且報告應(yīng)基于充分的數(shù)據(jù)和事實依據(jù)，以便監(jiān)管部門和上級領(lǐng)導(dǎo)能夠準(zhǔn)確判斷銀行的經(jīng)營風(fēng)險和業(yè)務(wù)狀況。此外，銀行還應(yīng)確保報告內(nèi)容的客觀公正，不掩蓋和夸大問題，以便及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的風(fēng)險隱患。

綜上所述，銀行重點業(yè)務(wù)自查報告是銀行監(jiān)管的重要手段之一，具有詳細、具體和生動的特點。通過對各項重點業(yè)務(wù)的自查和總結(jié)，銀行能夠及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險控制的能力，確保銀行的穩(wěn)健經(jīng)營和社會責(zé)任的履行。因此，銀行重點業(yè)務(wù)自查報告的編制和提交對于銀行和整個金融體系的健康發(fā)展至關(guān)重要。

銀行自查報告篇3

銀行信貸內(nèi)控自查報告

銀行作為金融系統(tǒng)的重要組成部分，其信貸業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運營對經(jīng)濟的發(fā)展起著舉足輕重的作用。由于信貸風(fēng)險的存在，銀行內(nèi)部必須加強內(nèi)控措施，以確保信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行對內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)進行自我審視和檢查的重要文件，它詳細、具體且生動地描述了銀行信貸內(nèi)控自查的情況，以便全面了解信貸業(yè)務(wù)的變化和風(fēng)險。

一、報告目的和背景

信貸業(yè)務(wù)是銀行的核心業(yè)務(wù)之一，也是潛在的風(fēng)險傳導(dǎo)渠道。為了提高銀行整體風(fēng)控能力，增強業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控能力，銀行制定了信貸內(nèi)控自查報告。該報告旨在評估和提升內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)的運作效率，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險因素并及時采取措施予以解決。通過內(nèi)部自查和報告的方式，銀行可以清晰地了解信貸業(yè)務(wù)的運行狀況，為未來的經(jīng)營決策和業(yè)務(wù)調(diào)整提供參考依據(jù)。

二、報告內(nèi)容

1. 信貸政策和風(fēng)險策略的評估

信貸業(yè)務(wù)的健康運營需要具備明確的信貸政策和風(fēng)險策略。該報告需要詳細描述并評估銀行對信貸政策的執(zhí)行情況，對風(fēng)險策略的有效性進行分析。同時，還需評估信貸政策和風(fēng)險策略的適應(yīng)性和有效性，以確保其與市場變化和風(fēng)險變動同步。

2. 信貸流程和審批程序的評估

銀行信貸內(nèi)控自查報告還需要對信貸流程和審批程序的運行狀況進行評估。這包括了客戶調(diào)查和盡職調(diào)查的準(zhǔn)確性，審批程序的透明度和合規(guī)性，以及風(fēng)險控制措施的實施情況等。通過對信貸流程和審批程序的評估，銀行可以確認其是否符合法律法規(guī)要求，找出存在的問題并及時改進。

3. 信貸風(fēng)險管理的評估

報告還需要對銀行的信貸風(fēng)險管理措施進行評估。這包括了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險以及操作風(fēng)險等方面的評估。通過對風(fēng)險管理的評估，銀行可以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險暴露和隱患，評估風(fēng)險承受能力和風(fēng)險控制效果，并提出相應(yīng)的風(fēng)險管理建議。

4. 內(nèi)部控制制度的評估

報告內(nèi)容還應(yīng)包括對內(nèi)部控制制度的評估。這包括了內(nèi)部控制制度的建立與運行機制、內(nèi)控流程的完善性以及內(nèi)部控制執(zhí)行的合規(guī)性等方面的評估。通過評估內(nèi)部控制制度，可以發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，并提出改進建議。

三、報告意義和啟示

1. 了解風(fēng)險和機遇

銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行全面了解自身信貸業(yè)務(wù)狀況的重要參考依據(jù)，通過報告可以清晰地看到信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險和機遇，幫助銀行及時調(diào)整和優(yōu)化業(yè)務(wù)模式。

2. 加強風(fēng)險控制與預(yù)警

通過信貸內(nèi)控自查報告，銀行可以更好地了解信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況，加強風(fēng)險控制與預(yù)警機制的建立和應(yīng)用，提高業(yè)務(wù)的監(jiān)控和控制能力。

3. 切實推進內(nèi)控建設(shè)

信貸內(nèi)控自查報告可以全面梳理銀行的內(nèi)部控制建設(shè)情況，并找出不足之處，為內(nèi)控建設(shè)提供具體改進方向和措施，推動內(nèi)控體系的不斷完善。

4. 提高銀行的競爭力

通過信貸內(nèi)控自查報告，銀行可以更好地了解自身的業(yè)務(wù)狀況，并及時調(diào)整和優(yōu)化業(yè)務(wù)模式，提高銀行的競爭力和市場地位。

銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行對內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)進行自我檢查和審視的重要文件，通過該報告可以全面了解信貸業(yè)務(wù)的變化和風(fēng)險，并及時采取措施予以解決。這對于銀行的經(jīng)營決策和業(yè)務(wù)調(diào)整具有重要的參考意義，也是銀行發(fā)展穩(wěn)健、保持競爭力的關(guān)鍵之一。

銀行自查報告篇4

銀行制度自查報告

一、引言

銀行作為金融體系的重要組成部分，負責(zé)資金的調(diào)控和流動，發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。然而，銀行業(yè)也存在一系列的問題和挑戰(zhàn)，如信息安全、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等方面的不足。為確保銀行業(yè)健康發(fā)展，提高服務(wù)質(zhì)量、風(fēng)控能力和效率，本報告對我行的制度及運營進行全面自查，并提出改進意見。

二、內(nèi)部控制

1. 內(nèi)部控制體系是否完善。

2. 內(nèi)部審計制度是否健全。

3. 內(nèi)部風(fēng)控規(guī)章制度是否得到落實。

4. 內(nèi)部溝通與協(xié)調(diào)機制是否高效運作。

三、風(fēng)險管理

1. 是否完善風(fēng)險分類及評估體系。

2. 風(fēng)險控制措施是否到位。

3. 風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機制是否有效。

4. 是否建立完善的應(yīng)急預(yù)案。

四、客戶服務(wù)

1. 是否建立及時有效的客戶反饋渠道。

2. 客戶隱私保護措施是否得到落實。

3. 服務(wù)質(zhì)量是否達到客戶期望。

4. 客戶投訴處理機制的完善程度。

五、信息技術(shù)安全

1. 是否建立健全的信息技術(shù)安全管理制度。

2. 是否加強員工信息安全意識培訓(xùn)。

3. 信息系統(tǒng)的安全防護措施是否完善。

4. IT基礎(chǔ)設(shè)施的穩(wěn)定性和可靠性是否得到保障。

六、員工管理

1. 人員招聘及培訓(xùn)機制是否合理。

2. 是否建立健全的績效評估體系。

3. 是否提供多樣化的職業(yè)發(fā)展路徑。

4. 是否開展員工滿意度調(diào)查和改進措施跟蹤。

七、反洗錢和反恐怖融資

1. 是否建立反洗錢和反恐怖融資制度。

2. 是否進行相應(yīng)的風(fēng)險分析和客戶背景調(diào)查。

3. 是否完善與監(jiān)管機構(gòu)的信息共享機制。

4. 是否建立合規(guī)培訓(xùn)和內(nèi)部檢查機制。

八、社會責(zé)任

1. 是否制定并踐行社會責(zé)任政策。

2. 是否積極參與社區(qū)公益活動。

3. 是否加強對綠色金融和可持續(xù)發(fā)展的支持。

4. 建立公平與公正的企業(yè)文化。

九、改進建議

根據(jù)自查結(jié)果，提出以下改進建議：

1. 加強內(nèi)部控制體系建設(shè)，確保規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

2. 完善風(fēng)險管理體系，加強風(fēng)控措施和監(jiān)測預(yù)警能力。

3. 提升客戶服務(wù)質(zhì)量，建立及時有效的反饋與投訴處理機制。

4. 加強信息技術(shù)安全管理，保障系統(tǒng)穩(wěn)定和客戶信息安全。

5. 加強員工管理，提供良好的工作環(huán)境和發(fā)展機會。

6. 堅持反洗錢和反恐怖融資的制度執(zhí)行。

7. 積極踐行社會責(zé)任，推動可持續(xù)發(fā)展。

8. 持續(xù)改進和優(yōu)化銀行制度和運營。

結(jié)語

制度自查報告是銀行內(nèi)部監(jiān)督管理的重要手段，通過全面自查和改進，可以促使銀行不斷完善制度與運營，并提升服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險管理能力，更好地為客戶和社會提供價值。（1056字）

銀行自查報告篇5

銀行應(yīng)急管理自查報告應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1. 應(yīng)急機制的建立和運行情況：銀行應(yīng)該建立完善的應(yīng)急管理機制，包括應(yīng)急事件應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急物資儲備、應(yīng)急人員培訓(xùn)等方面。銀行應(yīng)該定期檢查和完善應(yīng)急管理機制，確保應(yīng)急管理工作的高效性和可靠性。

2. 突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的制定和實施情況：銀行應(yīng)該制定完善的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并按照預(yù)案開展應(yīng)急演練。銀行應(yīng)該確保應(yīng)急預(yù)案的實用性和可操作性，并在必要時及時調(diào)整和完善。

3. 風(fēng)險管理和風(fēng)險管理情況：銀行應(yīng)該對風(fēng)險進行全面管理，包括對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等的風(fēng)險管理和風(fēng)險評估。銀行應(yīng)該建立嚴格的風(fēng)險管理制度和流程，確保風(fēng)險得到充分管理和控制。

4. 資產(chǎn)損失的管理和風(fēng)險控制情況：銀行應(yīng)該加強對資產(chǎn)損失的管理和控制，包括對貸款損失的評估和預(yù)測、對資產(chǎn)價值的維護和調(diào)整等方面。銀行應(yīng)該建立嚴格的資產(chǎn)損失風(fēng)險控制制度和流程，確保資產(chǎn)損失得到充分管理和控制。

5. 內(nèi)部審計和合規(guī)管理情況：銀行應(yīng)該建立內(nèi)部審計和合規(guī)管理機制，對銀行的運營和管理進行全面檢查和審計。銀行應(yīng)該確保內(nèi)部審計和合規(guī)管理的科學(xué)性和規(guī)范性，確保銀行運營和管理的合法性和合規(guī)性。

銀行應(yīng)該根據(jù)上述要求開展應(yīng)急管理自查工作，確保銀行應(yīng)急管理工作的可靠性和有效性。

銀行自查報告篇6

為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的`政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！?；認真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

二、嚴謹工作、生活作風(fēng)

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題

一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。

二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。

三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。

四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

銀行自查報告篇7

20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬松的新增貸款總額，使得市場人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會造成大量的壞賬，導(dǎo)致商業(yè)銀行的不良貸款上升，整改報告《銀行貸款自查報告》。

銀監(jiān)會2月末公布的數(shù)據(jù)顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實現(xiàn)了雙降。截至20xx年1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個百分點。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個百分點。

在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下，監(jiān)管機構(gòu)還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的'風(fēng)險管控，特別是針對20xx年以來新增貸款的風(fēng)險管理，通過加大自查力度，采取監(jiān)管措施，切實防止不良貸款的反彈。

上述知情人士介紹，監(jiān)管機構(gòu)要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類情況進行全面自查，并且自查報告于5月底前上報監(jiān)管部門。

20xx年12月，國外評級機構(gòu)惠譽對中國商業(yè)銀行的貸款的五級分類產(chǎn)生質(zhì)疑，認為其中的“關(guān)注類”和“不良類”都不能夠及時反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。

西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內(nèi)的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級分類做得比較好，能夠真實地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化，并且五級分類的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個重要指標(biāo)。但是，由于資產(chǎn)五級分類只能夠在年報和半年報中看到，并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù)，希望能夠增加披露數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性。

從工商銀行公布的貸款五級分類來看，次級類和可疑類貸款都有所降低，而損失類貸款上升了20.65億元。建設(shè)銀行公布的年報中顯示，可疑類貸款相比2008年末增加了28.07億元，而其它貸款分類則出現(xiàn)下降。

銀行自查報告篇8

為貫徹落實人民銀行征信宣傳教育工作的各項要求，組織好我行征信宣傳工作，進一步拓寬征信知識宣傳的深度和廣度，提高社會公眾的信用意識和維權(quán)意識，推動社會信用體系建設(shè)，我行開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的征信專題宣傳活動。通過征信宣傳活動，企業(yè)和個人誠實守信的意識大大增強，征信宣傳活動取得明顯成效。

本次征信宣傳活動，我行高度重視，成立由行長任組長，分管行長任副組長，各部門主管牽頭實施，具體負責(zé)征信宣傳月的組織協(xié)調(diào)工作，明確責(zé)任，分配到人，確保本次活動扎實開展。

經(jīng)過精心籌劃和部署，我行7月份積極開展了征信知識宣傳月活動。本次活動，廣大居民積極參與，宣傳當(dāng)天我行在營業(yè)網(wǎng)點外擺放宣傳展臺2個，配備員工9名向廣大居民和企業(yè)宣傳普及征信基本知識，接受現(xiàn)場咨詢數(shù)十人次，通過豐富的宣傳活動形式、創(chuàng)新的活動載體，引起了居民的極大關(guān)注，在全縣范圍營造了良好的宣傳效應(yīng)，宣傳活動圓滿成功。

本次征信活動，我行抓住重點，彰顯特色。對于在日常生活中哪些情況下容易出現(xiàn)負面記錄，我行工作人員與參與企業(yè)及現(xiàn)場的'市民進行了深切而詳細的講解，并且對于如何避免上述情況的發(fā)生給出了諸多建議。前來咨詢的群眾紛紛表示，過去不知道或不了解征信，此次活動的開展給他們提供了一個很好的近距離接觸征信的機會，加深了他們對征信的認識和了解。

通過本次征信宣傳活動，進一步普及了征信知識，營造了誠實守信的社會信用氛圍，進一步培育了企業(yè)及廣大公眾守信光榮、失信可恥的信用道德，有效地改善了我縣金融生態(tài)環(huán)境。

銀行自查報告篇9

“吃拿卡要”問題要求，xxx建行緊密結(jié)合工作實際，緊緊圍繞推動科學(xué)發(fā)展主題，以打造一流發(fā)展環(huán)境為目標(biāo)，樹立金融機構(gòu)的良好形象，開展了有效解決在辦理業(yè)務(wù)中存在“吃拿卡要”問題活動?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，提高認識。支行領(lǐng)導(dǎo)對提高我行效能建設(shè)，樹立良好的隊伍形象給予了高度重視，對此項活動進行了認真部署，形成了比較完整的領(lǐng)導(dǎo)體系，落實了領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)制，由“一把手”負總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，紀檢員負責(zé)此項工作的具體實施。在全體干部職工大會上認真?zhèn)鬟_了文件精神，對各科室的工作作風(fēng)和勞動紀律提出了具體的要求，并明確將這此整治活動的結(jié)果納入年終考核評優(yōu)條件，使廣大干部職工的思想意識、責(zé)任意識得到了進一步的提高。

二、進一步完善規(guī)章制度。為使黨風(fēng)廉政建設(shè)制度化、規(guī)范化，我們進一步完善了《黨支部議事規(guī)則》、《民主生活會制度》等規(guī)章制度以及黨內(nèi)外監(jiān)督和定期通報情況等制度，切實把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作納入規(guī)范化、制度化的軌道，把黨員干部的言行置于嚴密的組織監(jiān)督之中。在窗口實行和落實了“首問負責(zé)制”、“一次性告知制”、“服務(wù)承諾制”、“限時辦結(jié)制”，杜絕了“暗箱操作”，增強了透明度，規(guī)范各崗位人員行為，強化全員遵章守紀意識，真正形成了用制度規(guī)范服務(wù)行為、用制度管人、按制度辦事的科學(xué)管理機制。

三、建立軟環(huán)境監(jiān)督機制。我們聘請多名群眾作為軟環(huán)境監(jiān)督員，公布了投訴舉報電話，設(shè)立舉報箱、建立企業(yè)和群投訴處理平臺，加強對我行政風(fēng)行風(fēng)工作的日常監(jiān)督。通過以上多渠道接受社會各界的檢查監(jiān)督，不斷提升了支行的服務(wù)質(zhì)量，提高了社會滿意度。

四、認真組織開展自糾自查。要求各部門以科室為單位，圍繞整治中提出的六種行為：

禮品、禮金、有價證券等行為；

社會營業(yè)性娛樂場所的活動以及任何賭博性質(zhì)的活動；

推銷產(chǎn)品、攤派錢物、索要贊助、接受有償服務(wù)；通訊工具、住房等行為；

臉難看、事難辦、作風(fēng)粗暴、故意刁難”等行為；

6、其它“吃拿卡要報”行為。在各自的工作崗位中，認真查找不足和差距，對服務(wù)對象作出自覺防范和抵制“吃拿卡要”行為的書面承諾，從源頭上遏制了“吃拿卡要”現(xiàn)象的發(fā)生。

通過幾個月的整治，全行職工態(tài)度端正,工作積極,遵章守紀,工作效率有了進一步提高，沒有發(fā)現(xiàn)“吃拿卡要”的現(xiàn)象發(fā)生。

銀行自查報告篇10

銀行制度自查報告

一、引言

作為銀行行業(yè)的重要組成部分，銀行制度對整個金融體系的穩(wěn)定運行起著至關(guān)重要的作用。為了加強銀行制度建設(shè)，確保金融市場的規(guī)范運行，我們銀行開展了全面的自查工作，并撰寫本份《銀行制度自查報告》。本報告旨在總結(jié)自查工作的情況，分析存在的問題，并提出改進措施，以推動銀行制度的進一步完善和發(fā)展。

二、自查情況

自查期間，我們組織了相關(guān)部門和員工認真學(xué)習(xí)了銀行法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并結(jié)合實際情況進行了制度的全面自查。自查的重點主要包括銀行內(nèi)部各項制度的制定與執(zhí)行情況、制度的合規(guī)性及有效性、風(fēng)險防控措施的落實等方面。

在制度的制定與執(zhí)行情況方面，我們重點檢查了銀行的基本制度、內(nèi)控制度、風(fēng)險管理制度、反洗錢制度等是否合規(guī)合理，并對制度執(zhí)行過程中的問題進行了梳理。通過自查，發(fā)現(xiàn)了少數(shù)制度的制定不夠完善，執(zhí)行過程中存在盲點和漏洞的情況，這些問題需要進一步改進。

在制度的合規(guī)性及有效性方面，我們對各項制度的內(nèi)容、制度的執(zhí)行結(jié)果以及員工對制度的理解和遵守情況進行了評估。通過自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些制度存在的模糊、籠統(tǒng)的問題，需要進一步明確，同時也發(fā)現(xiàn)了一些制度執(zhí)行情況不盡如人意的問題，需要加強培訓(xùn)和溝通。

在風(fēng)險防控措施的落實方面，我們檢查了銀行的風(fēng)險管理制度、內(nèi)控制度、反洗錢制度等相關(guān)制度的落實情況，以及防范風(fēng)險的操作指引和應(yīng)急預(yù)案的有效性。通過自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些制度執(zhí)行不到位的問題，包括對風(fēng)險的識別不足、防范措施不完善，以及應(yīng)急預(yù)案的缺失等。

三、存在的問題

通過自查工作，我們總結(jié)了以下存在的問題：

1.部分制度的制定不夠完善，存在盲點和漏洞，需要進一步加強和完善；

2.部分制度的內(nèi)容模糊、籠統(tǒng)，需要進一步明確和細化；

3.部分員工對制度的理解和遵守有待提高，需要加強培訓(xùn)和引導(dǎo)；

4.部分制度的執(zhí)行不到位，制度執(zhí)行結(jié)果不盡如人意，需要強化監(jiān)督和落實；

5.部分制度防范風(fēng)險的措施不完善，需要加強風(fēng)險管理和防范意識；

6.部分應(yīng)急預(yù)案缺失或存在缺陷，需要進一步完善。

四、改進措施

為了解決上述問題，我們提出以下改進措施：

1.完善制度的制定程序，加強制度的內(nèi)外部溝通，確保制度的合規(guī)性和有效性；

2.明確制度的內(nèi)容和執(zhí)行要求，加強對員工的培訓(xùn)和指導(dǎo)，提高員工對制度的理解和遵守意識；

3.加強制度執(zhí)行的監(jiān)督和評估，建立健全的制度執(zhí)行機制，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題，確保制度的執(zhí)行結(jié)果；

4.加強風(fēng)險管理和防范體系建設(shè)，完善風(fēng)險防控措施，確保銀行的風(fēng)險可控；

5.完善應(yīng)急預(yù)案，加強對突發(fā)事件的應(yīng)對能力，提高應(yīng)急響應(yīng)的效率和準(zhǔn)確性。

五、結(jié)語

本份《銀行制度自查報告》對我行的制度建設(shè)進行了全面的自查和分析，明確了存在的問題，并提出了改進措施。我們將在后續(xù)的工作中，認真落實改進措施，推動銀行制度的進一步完善和發(fā)展。相信在全體員工的共同努力下，銀行的制度將更加健全，為金融市場的穩(wěn)定運行作出更大的貢獻。

銀行自查報告篇1

進入支行這一年半的時間，我立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能?，F(xiàn)根據(jù)總行下發(fā)的文件，進行自查自糾，自查報告如下：

（一）思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務(wù)完成不及時、敷衍、推諉等責(zé)任心不強、作風(fēng)不扎實的行為；

2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；

3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為；

（二）日常生活行為方面：

1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當(dāng)收入嚴重不符的行為；

2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與XX、玩游戲機等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為；

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為；

4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的.行為；沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為；

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為；沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

（三）業(yè)務(wù)操作方面：

1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況；未有未經(jīng)會計主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；

2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象；

3、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象；

4、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況；未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為；

5、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象；未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、個人存款證明及其他存款單證的行為；

6、無故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。

銀行自查報告篇2

為深入扎實推進“企業(yè)一套表”改革，為“企業(yè)一套表”制度實施營造良好的統(tǒng)計法制環(huán)境，進一步提高統(tǒng)計調(diào)查能力、提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量、提高統(tǒng)計公信力，我縣根據(jù)《省辦公室關(guān)于開展全省統(tǒng)計執(zhí)法檢查》（云統(tǒng)辦發(fā)[20xx]31號）文件精神，周密安排部署，按照檢查對象和檢查內(nèi)容要求認真開展統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作，現(xiàn)就自查情況報告如下。

一、主要做法

（一）專題研究、明確職責(zé)、落實任務(wù)

為確保執(zhí)法檢查工作不走過場，流于形式，縣召開了領(lǐng)導(dǎo)班子成員專題會議，就文件精神認真解讀，切實加強了對全縣統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了以局長為組長、副局長為副組長、各股室負責(zé)人為成員的統(tǒng)計執(zhí)法檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。為落實好工作任務(wù)，進一步明確了工作職責(zé)，形成了親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各股室成員共同參與配合的工作機制，使統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作的開展做到有條不紊。

（二）圍繞檢查對象和檢查內(nèi)容有的放矢開展自查

按照今年省、市統(tǒng)計執(zhí)法檢查文件相關(guān)要求，我縣涉及16家納入企業(yè)一套表聯(lián)網(wǎng)直報的“三上”企業(yè)，我局于4月14日轉(zhuǎn)發(fā)了省、市統(tǒng)計執(zhí)法檢查文件，要求涉及單位按照自查內(nèi)容于4月底前完成自查。并于5月初組織相關(guān)專業(yè)人員對16家“三上”企業(yè)全部進行了檢查，檢查結(jié)果是：一是全縣所有“三上”企業(yè)均按照統(tǒng)計制度的規(guī)定設(shè)置了統(tǒng)計原始記錄、臺帳，建立健全了統(tǒng)計檔案，配備了聯(lián)網(wǎng)直報所需的專用電腦。二是所有“三上”企業(yè)統(tǒng)計管理制度健全，都建立了統(tǒng)計報表審核、簽署、交接和歸檔等管理制度。三是所有“三上”企業(yè)指定了統(tǒng)計負責(zé)人，配備落實了專兼職統(tǒng)計人員，均要求統(tǒng)計人員持統(tǒng)計從業(yè)資格證上崗，且建立健全了統(tǒng)計工作管理制度。四是所有“三上”企業(yè)報送報表及時，沒有發(fā)現(xiàn)虛報、瞞報、漏報、拒報、屢次遲報統(tǒng)計報表的行為，統(tǒng)計指標(biāo)數(shù)據(jù)質(zhì)量真實可信。

二、存在的問題

從單位自查到對企業(yè)的全面檢查結(jié)果來看，我縣“企業(yè)一套表”推行是順利的，成效是明顯的，質(zhì)量是可靠的，但也存在一些不足：一是部分企業(yè)對統(tǒng)計工作不夠了解、不夠重視，還存在重經(jīng)營管理，輕財務(wù)統(tǒng)計核算工作的現(xiàn)象。二是部分企業(yè)統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進一步提高。

三、下步工作打算

從現(xiàn)在起離執(zhí)法檢查全過程結(jié)束還有一些時間，我縣將針對存在的問題抓好重點從以下幾方面繼續(xù)做好執(zhí)法檢查各環(huán)節(jié)工作。一是加強對《統(tǒng)計法》和《統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定》、《XX省統(tǒng)計管理條例》的學(xué)習(xí)宣傳力度，提高統(tǒng)計人員的法律意識和責(zé)任意識。二是進一步加強對所有“三上”企業(yè)統(tǒng)計工作的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和督促檢查，確保企業(yè)聯(lián)網(wǎng)直報工作及時、統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實可信。三是強化職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，由縣組織，分專業(yè)對16家三上企業(yè)統(tǒng)計人員開展職業(yè)道德教育、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和計算機操作技能培訓(xùn)，不斷提升企業(yè)統(tǒng)計人員各個方面素質(zhì)，使統(tǒng)計人員自身素質(zhì)與工作能力相一致，與“一套表”要求相適應(yīng)。

根據(jù)施統(tǒng)發(fā)[20xx]18號《關(guān)于聯(lián)合開展統(tǒng)計法和統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定貫徹執(zhí)行情況大檢查》，我鄉(xiāng)及時成立了老麥鄉(xiāng)統(tǒng)計執(zhí)法檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。我鄉(xiāng)的統(tǒng)計工作多年來在歷屆鄉(xiāng)黨委、政府高度重視和幫助下，得到了巨大發(fā)展和進步?；仡櫠嗄暌詠淼慕y(tǒng)計工作，我鄉(xiāng)的統(tǒng)計工作一直以“高標(biāo)準(zhǔn)”、“高要求”、“高質(zhì)量”為目標(biāo)，順利完成上級部門和國家統(tǒng)計任務(wù)。為國家乃至我鄉(xiāng)的經(jīng)濟、社會發(fā)展提供精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)支持。伴隨統(tǒng)計發(fā)展和完善，我鄉(xiāng)逐步建立以《統(tǒng)計法》作為基本統(tǒng)計工作行為準(zhǔn)則，進一步完善了鄉(xiāng)、村、組三級統(tǒng)計體系。統(tǒng)計數(shù)據(jù)精準(zhǔn)、可靠；統(tǒng)計檔案完整、詳實；統(tǒng)計過程高效、負責(zé)。近年來，伴隨我鄉(xiāng)各方面的快速發(fā)展和進步，統(tǒng)計工作所面臨的形式和挑戰(zhàn)漸漸發(fā)生變化，這要求我們進一步轉(zhuǎn)變思路、樹立意識、加大工作力度，積極應(yīng)對統(tǒng)計工作出現(xiàn)的新形勢、新面貌。結(jié)合此次統(tǒng)計檢查，針對我鄉(xiāng)的統(tǒng)計現(xiàn)實，現(xiàn)從以下幾方面開展自檢自查：

一、統(tǒng)計工作是否規(guī)范、合理、合法

我鄉(xiāng)的統(tǒng)計工作嚴格依照《統(tǒng)計法》和上級相關(guān)文件精神，結(jié)合本鄉(xiāng)的客觀實際，在實施統(tǒng)計調(diào)查的時候，做到規(guī)范、合理、合法統(tǒng)計。嚴格規(guī)范統(tǒng)計行為和態(tài)度，以《統(tǒng)計法》作為實施統(tǒng)計行為的.基本規(guī)范準(zhǔn)則、以老麥鄉(xiāng)具體實際作為實施統(tǒng)計行為基本依據(jù)、以統(tǒng)計客觀要求作為實施統(tǒng)計行為的具體表現(xiàn)。

二、統(tǒng)計執(zhí)行情況

嚴格執(zhí)行國家相關(guān)統(tǒng)計制度和條例，認真組織、落實統(tǒng)計任務(wù)。按照上級統(tǒng)計部門的要求認真開展統(tǒng)計工作。無未經(jīng)批準(zhǔn)擅自組織實施統(tǒng)計調(diào)查或者變更統(tǒng)計制度的行為發(fā)生。

三、統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量情況

統(tǒng)計數(shù)據(jù)以精準(zhǔn)為原則，客觀、公正地反映了我鄉(xiāng)實際發(fā)展水平。為各級政府制定政策和方針，提供了精確指標(biāo)。并實際反映在這些年我鄉(xiāng)快速發(fā)展上。人民群眾得到了最大的實惠，這些年實際收入和生活、生產(chǎn)設(shè)施上改善，實實在在體現(xiàn)在群眾的精神面貌上。

四、統(tǒng)計資料公布情況

統(tǒng)計資料作為內(nèi)部發(fā)展的實際客觀事實，它從另一個側(cè)面上來說，是一種國家內(nèi)部秘密，我鄉(xiāng)的統(tǒng)計資料實行專人專管和及時歸檔，杜絕統(tǒng)計資料的無故流失。按照上級部門指示和國家相關(guān)法律要求，在公布時間和公布地點、公布方式，也堅持法律為準(zhǔn)繩、以覺悟為認識、以負責(zé)為基本。嚴格執(zhí)行統(tǒng)計資料公布制度。

五、黨員是否存在打擊報復(fù)統(tǒng)計人員的行為

我鄉(xiāng)統(tǒng)計工作多年來一直得到歷屆黨委、政府的高度重視和支持，鄉(xiāng)黨委、政府一直要求統(tǒng)計人員，在上報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的時候必須實事求是、客觀公正。因為統(tǒng)計數(shù)據(jù)的正確，能為鄉(xiāng)黨委、政府在制定發(fā)展戰(zhàn)略的時候提供基本保證。引領(lǐng)我鄉(xiāng)發(fā)展上少走彎路，把人民群眾福祉真正放在我們每個人心中。

銀行自查報告篇3

xx省教育廳《關(guān)于集中開展學(xué)校安全管理專項整治行動實施方案的通知》和錦州市教育局《關(guān)于印發(fā)xx市中小學(xué)校園網(wǎng)管理辦法的通知》下發(fā)之后，我校領(lǐng)導(dǎo)非常重視，從校長、書記到每一位教師一齊上陣，把搞好教育系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)管理及信息安全當(dāng)做事關(guān)國家安全、社會穩(wěn)定的大事來抓。為了規(guī)范校園內(nèi)計算機信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全管理工作，保證校園網(wǎng)信息系統(tǒng)的安全和推動校園精神文明建設(shè)，我校成立了安全組織機構(gòu)，建立健全了各項安全管理制度，嚴格了備案制度，加強了網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)防范工作的力度，進一步強化了我校機房和辦公設(shè)備的使用管理，營造出了一個安全使用網(wǎng)絡(luò)的校園環(huán)境。下面將詳細情況匯報如下：

一、成立由校長領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)的、保衛(wèi)部門和專業(yè)技術(shù)人員組成的計算機信息安全領(lǐng)導(dǎo)

小組

領(lǐng)導(dǎo)小組成員結(jié)構(gòu)：

組長：（校長）

副組長：（副書記）、（副校長）、（副校長）、（副校長）、（工會主席）

成員：（后勤主任負責(zé)安全保衛(wèi)）

（專業(yè)技術(shù)人員擔(dān)任安全員；負責(zé)辦公用計算機的安全防范、檢查和登記工作）

（負責(zé)學(xué)校機房的安全技術(shù)、防范、檢查和登記工作）

二、建立健全各項安全管理制度，做到有法可依，有章可循

我校根據(jù)《中華人民共和國計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》、《中華人民共和國計算機信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)管理暫行規(guī)定》、《計算機信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)安全保護管理辦法》、《教育網(wǎng)站和網(wǎng)校暫行管理辦法》、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)制定出了適合我校的《校園網(wǎng)絡(luò)安全管理辦法》，同時建立了《太和小學(xué)校園網(wǎng)絡(luò)安全管理暫行條例》（見附件1），《校園網(wǎng)安全管理責(zé)任制》（見附件2），《太和小學(xué)計算機使用制度》（見附件3），《上網(wǎng)信息發(fā)布審核登記表》（見附件4），《計算機房和教師辦公用機上網(wǎng)登記和日志留存制度》（見附件5），《上網(wǎng)信息監(jiān)控巡視制度》（見附件6）、《太和小學(xué)校園網(wǎng)絡(luò)安全管理責(zé)任狀》（見附件7）《太和小學(xué)防雷設(shè)施建設(shè)實施方案》（見附件8），《太和小學(xué)電教設(shè)備統(tǒng)計表》（見附件9）等相關(guān)制度。除了建立這些規(guī)章制度外，我們還堅持了對我校的校園網(wǎng)絡(luò)隨時檢查監(jiān)控的運行機制，有效地保證了校園網(wǎng)絡(luò)的安全。

由于我們學(xué)校制定了完備的規(guī)章制度，所以在網(wǎng)絡(luò)及信息安全管理方面做到事事有章可循，處處有法可依，人人有責(zé)任、有義務(wù)確保校園網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的安全，為創(chuàng)建文明和諧的社會文化和校園文化環(huán)境作出了我們努力。

三、嚴格執(zhí)行備案制度

我校已經(jīng)開通上網(wǎng)服務(wù)（接入互聯(lián)網(wǎng)），并到錦州市教育局（下屬部門電教館）備案。

學(xué)校機房堅持了服務(wù)于教育教學(xué)的原則，嚴格管理，完全用于教師和學(xué)生學(xué)習(xí)計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和查閱與學(xué)習(xí)有關(guān)的資料，沒有出現(xiàn)出租轉(zhuǎn)讓等情況。

四、加強網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)防范措施，實行科學(xué)管理

我校的技術(shù)防范措施主要從以下幾個方面來做的：

1、安裝了天網(wǎng)防火墻，防止病毒、反動不良信息入侵校園網(wǎng)絡(luò)。

2、安裝網(wǎng)絡(luò)版的殺毒軟件，實施監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)病毒，發(fā)現(xiàn)問題立即解決。

3、學(xué)校網(wǎng)絡(luò)與教學(xué)樓避雷網(wǎng)相聯(lián)，計算機所在部門加固門窗，購買滅器，擺放在顯著位置，做到設(shè)備防雷，防盜，防火，保證設(shè)備安全、完好。

4、及時修補各種軟件的'補丁。

5、密切注意cert消息。

6、對學(xué)校重要文件，信息資源做到及時備份。創(chuàng)建系統(tǒng)恢復(fù)文件。

五、加強校園計算機網(wǎng)絡(luò)安全教育和網(wǎng)管人員隊伍建設(shè)

太和小學(xué)是從XX年9月初接入錦州市教育局城域網(wǎng)的單位，每位領(lǐng)導(dǎo)和教師都有自己的計算機登陸城域網(wǎng)和因特網(wǎng)，在查閱資料和進行教學(xué)和科研的過程中，我校學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)非常重視網(wǎng)絡(luò)安全教育，每學(xué)期開始和結(jié)束時都進行網(wǎng)絡(luò)信息安全教育，促使教師們充分認識到網(wǎng)絡(luò)信息安全對于保證國家和社會生活的重要意義。并要求信息技術(shù)教師在備課、上課的過程中，有義務(wù)向?qū)W生滲透計算機網(wǎng)絡(luò)安全方面的常識，并對全校學(xué)生進行計算機網(wǎng)絡(luò)安全方面的培訓(xùn)。做到校園計算機網(wǎng)絡(luò)安全工作萬無一失。

六、我校定期進行網(wǎng)絡(luò)安全的全面檢查

我校網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)導(dǎo)小組每學(xué)期初將對學(xué)校微機房、領(lǐng)導(dǎo)和教師辦公用機、各多媒體教室及學(xué)校電教室的環(huán)境安全、設(shè)備安全、信息安全、管理制度落實情況等內(nèi)容進行一次全面的檢查，對存在的問題要及時進行糾正，消除安全隱患。

xx小學(xué)

XX年x月x日

附件1

xx小學(xué)校園網(wǎng)絡(luò)安全管理暫行條例

為保證校園網(wǎng)絡(luò)的正常運行和健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國計算機信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)管理暫行規(guī)定》、《中國教育和科研計算機網(wǎng)管理辦法》和國家有關(guān)法律規(guī)定，結(jié)合我校實際情況，特制定本條例。

一、太和小學(xué)的教職員工和所有上網(wǎng)的所有學(xué)生必須遵守《中華人民共和國計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》、《中華人民共和國計算機信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)管理暫行規(guī)定》和國家有關(guān)法律、法規(guī)，嚴格執(zhí)行本條例。

二、校園網(wǎng)絡(luò)信息安全管理實施工作責(zé)任制和責(zé)任追究制。學(xué)校成立校園網(wǎng)絡(luò)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，各級黨政主要負責(zé)人為本單位的網(wǎng)絡(luò)信息安全責(zé)任人，并配備網(wǎng)絡(luò)安全員，負責(zé)本單位內(nèi)網(wǎng)絡(luò)的信息安全管理工作。

三、校園網(wǎng)系統(tǒng)的安全運行和系統(tǒng)設(shè)備管理維護工作由學(xué)校電教室負責(zé)。任何個人，未經(jīng)學(xué)校電教室同意，不得擅自安裝、拆卸或改變網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴格按照有關(guān)規(guī)定進行處罰。

四、校園網(wǎng)絡(luò)的管理部門是學(xué)校電教室負責(zé)校園網(wǎng)的規(guī)劃、建設(shè)、應(yīng)用開發(fā)和運行維護。上網(wǎng)的教師上網(wǎng)要辦理入網(wǎng)和上網(wǎng)登記手續(xù)，簽訂責(zé)任書。

五、校園內(nèi)從事施工、建設(shè)，不得危害計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全。

六、校園網(wǎng)絡(luò)的ip地址由電教室統(tǒng)一管理。ip地址的使用分配，逐個落實到人與計算機，并將ip地址使用情況登記表備案。

七、在校園網(wǎng)上不允許進行任何破壞網(wǎng)絡(luò)服務(wù)和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的活動；不允許在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布不真實的信息或散布計算機病毒；不允許通過網(wǎng)絡(luò)進入未經(jīng)授權(quán)使用的計算機系統(tǒng)；不得以不真實身份使用網(wǎng)絡(luò)資源；不得竊取他人帳號、口令使用網(wǎng)絡(luò)資源；不得盜用未經(jīng)合法申請的ip地址入網(wǎng)。

八、在校園網(wǎng)絡(luò)和個人主頁上開辦論壇、電子公告和聊天室等公眾信息服務(wù)系統(tǒng)的個人，應(yīng)按規(guī)定到學(xué)校電教定辦理登記注冊手續(xù)，由學(xué)校網(wǎng)絡(luò)信息安全工作小組批準(zhǔn)，并辦理備案。

九、學(xué)校所有教職員工及學(xué)生必須對所提供的信息負責(zé)；不得利用計算機網(wǎng)絡(luò)從事危害國家安全、泄露國家秘密的活動；不得查閱、復(fù)制和傳播有礙社會治安和淫穢、色情的信息。

十、制訂計算機安全保密管理的具體措施，堅持“誰主管、誰主辦、誰負責(zé)”的原則，對上網(wǎng)信息進行審查，嚴禁涉及國家秘密的信息上網(wǎng)。

十一、嚴禁在校園網(wǎng)上使用來歷不明、引發(fā)病毒傳染的軟件；對于來歷不明的可能引起計算機病毒的軟件、數(shù)據(jù)信息應(yīng)使用公安部門推薦的殺毒軟件檢查、殺毒。

十二、在校園網(wǎng)絡(luò)上嚴禁下列行為：

1、查閱、復(fù)制或傳播下列信息：

（1）煽動抗拒、破壞憲法和國家法律、行政法規(guī)實施；

（2）煽動分裂國家、破壞國家統(tǒng)一和民族團結(jié)、推翻社會主義制度；

（3）捏造或者歪曲事實，散布謠言擾亂社會秩序；

（4）侮辱他人或者捏造事實誹謗他人；

（5）宣揚封建迷信、淫穢、色情、暴力、兇殺、恐怖等。

2、破壞、盜用計算機網(wǎng)絡(luò)中的信息資源和危害計算機網(wǎng)絡(luò)安全的活動。

3、盜用他人帳號、盜用他人ip地址。

4、私自轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓用戶帳號造成危害。

5、故意制作、傳播計算機病毒等破壞性程序。

6、上網(wǎng)信息審查不嚴，造成嚴重后果。

7、以端口掃描等方式，破壞網(wǎng)絡(luò)正常運行。

發(fā)現(xiàn)有上述行為者，學(xué)校電教室可對其提出警告乃至停止其網(wǎng)絡(luò)使用。情節(jié)嚴重者，由學(xué)校有關(guān)部門依照校紀、校規(guī)及法律、法規(guī)進行處理；如觸犯國家有關(guān)法律、法規(guī)者，移交公安、司法部門處理。

注：1、本規(guī)定自頒布之日起施行。

2、本規(guī)定由“xx小學(xué)校園網(wǎng)絡(luò)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室”負責(zé)解釋。

銀行自查報告篇4

為深入扎實推進“企業(yè)一套表”改革，為“企業(yè)一套表”制度實施營造良好的統(tǒng)計法制環(huán)境，進一步提高統(tǒng)計調(diào)查能力、提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量、提高統(tǒng)計公信力，我縣根據(jù)《省統(tǒng)計局辦公室關(guān)于開展全省統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》文件精神，周密安排部署，按照檢查對象和檢查內(nèi)容要求認真開展統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作，現(xiàn)就自查情況報告如下。

一、主要做法

（一）專題研究、明確職責(zé)、落實任務(wù)

為確保執(zhí)法檢查工作不走過場，流于形式，縣統(tǒng)計局召開了領(lǐng)導(dǎo)班子成員專題會議，就文件精神認真解讀，切實加強了對全縣統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了以局長為組長、副局長為副組長、各股室負責(zé)人為成員的統(tǒng)計執(zhí)法檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。為落實好工作任務(wù)，進一步明確了工作職責(zé)，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各股室成員共同參與配合的工作機制，使統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作的開展做到有條不紊。

（二）圍繞檢查對象和檢查內(nèi)容有的放矢開展自查

二、存在的問題

三、下步工作打算

從現(xiàn)在起離執(zhí)法檢查全過程結(jié)束還有一些時間，我縣將針對存在的問題抓好重點從以下幾方面繼續(xù)做好執(zhí)法檢查各環(huán)節(jié)工作。一是加強對《統(tǒng)計法》和《統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定》、《XX省統(tǒng)計管理條例》的`學(xué)習(xí)宣傳力度，提高統(tǒng)計人員的法律意識和責(zé)任意識。二是進一步加強對所有“三上”企業(yè)統(tǒng)計工作的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和督促檢查，確保企業(yè)聯(lián)網(wǎng)直報工作及時、統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實可信。三是強化職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，由縣統(tǒng)計局組織，分專業(yè)對16家三上企業(yè)統(tǒng)計人員開展職業(yè)道德教育、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和計算機操作技能培訓(xùn)，不斷提升企業(yè)統(tǒng)計人員各個方面素質(zhì)，使統(tǒng)計人員自身素質(zhì)與工作能力相一致，與“一套表”要求相適應(yīng)。

為了認真貫徹落實國統(tǒng)字[20xx]84號文件和縣統(tǒng)計局關(guān)于開展農(nóng)村統(tǒng)計調(diào)查數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查工作的通知精神，我鎮(zhèn)于20xx年6月6日召開鎮(zhèn)、村兩級統(tǒng)計工作會議，傳達《通知》精神，安排部署統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查工作，認真按照文件的要求逐項落實自查自糾、邊查邊改措施。現(xiàn)將我鎮(zhèn)開展統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查糾改的工作情況作如下報告：

一、通過對我鎮(zhèn)鎮(zhèn)、村兩級20xx年1月至20xx年6月的統(tǒng)計表和各項調(diào)查工作進行自查，我鎮(zhèn)在統(tǒng)計工作中沒有發(fā)生下列違法行為：

1、沒有虛報、瞞報、偽造、篡改統(tǒng)計資料的行為;

2、沒有拒報、屢次遲報統(tǒng)計資料的行為;

3、沒有未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自制印統(tǒng)計調(diào)查表的行為;

4、沒有單位領(lǐng)導(dǎo)干擾統(tǒng)計數(shù)據(jù)，從而造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)失真的行為;

5、沒有利用統(tǒng)計調(diào)查損害社會公共利益或者進行欺詐活動的行為;

6、重點對各項統(tǒng)計調(diào)查和統(tǒng)計資料進行自查、復(fù)查。

二、我鎮(zhèn)在抓好統(tǒng)計基礎(chǔ)工作中做了以下幾個方面的工作：

1、建立了鎮(zhèn)統(tǒng)計站、統(tǒng)計站由黨政辦公室、統(tǒng)計辦公室、計生辦公室、經(jīng)管辦公室組成。人員有黨政辦主任、政府統(tǒng)計員、計生統(tǒng)計員、經(jīng)管統(tǒng)計員，辦公室設(shè)在黨政辦。

2、政府、計生、經(jīng)管、教辦、公安及9個村均落實了專兼職統(tǒng)計員。

3、鎮(zhèn)、村統(tǒng)計工作均按照統(tǒng)計制度的規(guī)定設(shè)置原始記錄，建立健全統(tǒng)計檔案。

4、統(tǒng)計工作制度在自查自糾工作中進一步完善。

5、政府專職統(tǒng)計員按文件要求持證上崗。

三、存在問題

1、少數(shù)兼職統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)較差還不適應(yīng)新時期統(tǒng)計工作的要求;

2、村級由于三年一屆的換屆選舉，直接影響統(tǒng)計人員的工作情緒，造成部分統(tǒng)計表冊不健全。

3、村向各部門上報的表冊數(shù)據(jù)有不統(tǒng)一的情況。

4、企業(yè)上報統(tǒng)計報表屢次遲報統(tǒng)計資料和數(shù)據(jù)失真的情況。

針對上述情況，經(jīng)政府及執(zhí)法領(lǐng)導(dǎo)組研究決定，制定以下糾改措施：

1、每月統(tǒng)計站對村級統(tǒng)計員進行一至二次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高村級統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平;

2、進一步做好村級統(tǒng)計員的思想工作，盡量穩(wěn)定統(tǒng)計人員隊伍;

3、建議上級統(tǒng)計執(zhí)法部門對相關(guān)企業(yè)加大執(zhí)法力度;

4、統(tǒng)一思想，提高對統(tǒng)計工作的認識，完善統(tǒng)計工作制度，強化責(zé)任感，嚴禁統(tǒng)計資料遺失，杜絕數(shù)出多門。確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)及時、準(zhǔn)確、統(tǒng)一、完善。真正做到向各級領(lǐng)導(dǎo)體統(tǒng)制定政策真實可用的統(tǒng)計資料。

銀行自查報告篇5

銀行作為金融服務(wù)的提供者，在金融市場中起著重要的作用。隨著金融市場的發(fā)展，銀行套利行為也逐漸增多，給金融行業(yè)的穩(wěn)定性和可持續(xù)發(fā)展帶來了威脅。為了規(guī)范銀行業(yè)的運營，保護金融市場的健康發(fā)展，各個國家和地區(qū)的金融監(jiān)管機構(gòu)紛紛要求銀行進行套利自查，并提交相應(yīng)的報告。

套利是指利用利率、匯率、價格等差異進行投機交易，以獲取非常規(guī)利潤的行為。在銀行業(yè)中，套利行為主要分為內(nèi)部套利和外部套利兩種。內(nèi)部套利是指銀行利用自身的信息和資源，通過各類金融產(chǎn)品和交易來獲取額外的利潤。外部套利則是指銀行通過利用金融市場上的差異性，進行投機交易以獲取超額利潤。

銀行套利行為的存在不僅會損害銀行自身的聲譽和利益，還可能對整個金融市場產(chǎn)生一系列的負面影響。銀行套利行為可能導(dǎo)致金融資源的錯配，使得金融市場資源配置不合理，影響實體經(jīng)濟的正常運行。套利行為可能導(dǎo)致市場操縱和信息不對稱，擾亂市場秩序，削弱市場的公平公正性。套利行為還有可能引發(fā)金融風(fēng)險，對金融體系的穩(wěn)定性產(chǎn)生嚴重威脅。

為應(yīng)對銀行套利問題，金融監(jiān)管機構(gòu)要求銀行進行套利自查，并逐一解決存在的問題。自查報告是銀行對自身套利行為的全面梳理和診斷，是銀行按照規(guī)定程序自我糾正和預(yù)警的工具。該報告通常包括以下幾個方面的內(nèi)容：

第一，套利交易的種類和規(guī)模。銀行需要列舉出自身從事的套利交易的種類和規(guī)模，并結(jié)合實際數(shù)據(jù)進行分析。這些套利交易可以是利率套利、匯率套利、價格套利等。

第二，套利交易的影響程度和風(fēng)險評估。銀行需要評估套利交易對自身經(jīng)營業(yè)績和金融市場的影響程度，同時評估其所帶來的風(fēng)險。結(jié)合歷史數(shù)據(jù)和風(fēng)險模型，銀行可以測算套利交易可能帶來的潛在虧損，并制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。

套利交易的合規(guī)性。銀行需要對自身的套利交易進行合規(guī)性審核。這包括套利行為是否符合各國法律法規(guī)和內(nèi)部制度的要求，以及是否存在信息不對稱、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為。

套利交易的監(jiān)測和監(jiān)控體系。銀行需要充分發(fā)揮風(fēng)險管理和合規(guī)管理部門的作用，建立健全的套利交易監(jiān)測和監(jiān)控體系。這樣可以及時發(fā)現(xiàn)和防范套利風(fēng)險，做到防患于未然。

第五，套利交易的整改和預(yù)警機制。銀行需要提出自查結(jié)果，并針對存在的問題提出具體的整改措施。同時，銀行還需要建立套利風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)，通過定期報告和監(jiān)測，及時發(fā)布預(yù)警信息，以便相關(guān)部門和金融市場作出相應(yīng)舉措。

在套利自查報告中，銀行需要客觀真實地反映自身套利行為的情況，并提出可行的解決方案。同時，還需要加強與監(jiān)管機構(gòu)的溝通和合作，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)，共同推進銀行業(yè)健康發(fā)展和金融市場的秩序穩(wěn)定。

銀行套利自查報告是銀行面對套利問題主動整改和預(yù)警的重要手段。通過自查報告的編寫和提交，銀行可以全面了解自身套利行為的情況，及時糾正和防范風(fēng)險，為金融市場的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展作出貢獻。同時，監(jiān)管部門也可以借助自查報告的信息，加強對銀行的監(jiān)管和指導(dǎo)，為金融體系的安全健康提供堅實保障。銀行套利自查報告的實施將有助于金融市場的規(guī)范運行和良性發(fā)展。

銀行自查報告(錦集六篇)

俗話說，只有通過實際經(jīng)驗才能獲得真正的知識。當(dāng)我們結(jié)束一項工作時，都需要撰寫報告。在寫報告時，我們應(yīng)該緊密結(jié)合實踐，注意使用正確的方法。經(jīng)過我們精心挑選，發(fā)現(xiàn)“銀行自查報告”是一篇非常優(yōu)秀的文章，請掌握本文所講述的要點！

銀行自查報告篇1

銀行卡業(yè)務(wù)自查報告

1. 引言

近年來，我行銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛，但隨之而來的是一系列的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。為了確保銀行卡安全與運營順利，我行決定進行銀行卡業(yè)務(wù)的自查。本報告將對我行銀行卡業(yè)務(wù)進行全面的自查，總結(jié)存在的問題，并提出改進建議，以進一步提升我行銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。

2. 自查內(nèi)容

2.1 銀行卡開戶流程的自查

首先，我們對銀行卡的開戶流程進行了自查。發(fā)現(xiàn)了以下問題：

2.1.1 開戶征信核查不嚴格。部門員工在辦理銀行卡開戶時，未能嚴格核查客戶的信用記錄，導(dǎo)致風(fēng)險較大。

2.1.2 開戶信息填寫不完整。部分員工在填寫客戶資料時，存在填寫錯誤、遺漏等問題，影響了客戶信息的準(zhǔn)確性。

2.1.3 開戶業(yè)務(wù)辦理違規(guī)。部分員工在辦理銀行卡開戶業(yè)務(wù)時，以追求業(yè)務(wù)量為目的，忽視了對客戶的風(fēng)險評估，存在一定風(fēng)險。

針對以上問題，我們將采取以下改進建議：

2.1.1 提高員工的征信核查意識，加強對員工的培訓(xùn)，確保征信核查的嚴格性。

2.1.2 優(yōu)化資料填寫流程，確?？蛻粜畔浫氲臏?zhǔn)確性和完整性。

2.1.3 加強業(yè)務(wù)辦理監(jiān)管，建立風(fēng)險評估制度，通過科學(xué)評估客戶的信用狀況，避免違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

2.2 銀行卡交易安全的自查

其次，我們對銀行卡交易的安全性進行了自查。發(fā)現(xiàn)了以下問題：

2.2.1 銀行卡交易信息保密性不足。部分員工在處理客戶的銀行卡交易時，泄露了客戶的交易信息。

2.2.2 銀行卡交易監(jiān)控不及時。部分員工未能及時發(fā)現(xiàn)異常交易，并采取相應(yīng)的措施，導(dǎo)致了一些欺詐交易的發(fā)生。

2.2.3 客戶充值退款流程不規(guī)范?？蛻粼谶M行充值和退款時，存在一定的流程問題，影響了資金的安全性。

針對以上問題，我們將采取以下改進建議：

2.2.1 加強員工的交易信息保密意識，建立嚴格的信息保密制度，并加強對員工的監(jiān)管和教育。

2.2.2 建立完善的交易監(jiān)控系統(tǒng)，及時發(fā)現(xiàn)并處理異常交易，并制定相應(yīng)的處理措施。

2.2.3 優(yōu)化客戶充值退款流程，確保資金的安全性和流動性。

3. 結(jié)論

通過對我行銀行卡業(yè)務(wù)的自查，我們發(fā)現(xiàn)了一系列存在的問題，并提出了相應(yīng)的改進建議。銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展需要不斷提升風(fēng)險防控水平，確?？蛻舻馁Y金安全。我們將積極落實改進建議，加強員工的培訓(xùn)和監(jiān)管，完善內(nèi)部流程，提高銀行卡業(yè)務(wù)的運營效率和安全性，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

4. 參考文獻

[1] 銀行卡安全風(fēng)險防范研究 [J]. 銀行科技與標(biāo)準(zhǔn)化, 2020(06):55-58.

[2] 銀行卡開戶流程規(guī)范化探析 [J]. 河南金融科技, 2021(04):101-103.

[3] 銀行卡交易的風(fēng)險防范策略探討 [J]. 銀行廣角, 2020(12):94-97.

[4] 銀行業(yè)務(wù)流程優(yōu)化研究 [J]. 金融工程, 2021(02):106-108.

銀行自查報告篇2

篇一：銀行內(nèi)控達標(biāo)年自查報告

根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)(20xx)408號)文件精神，我行營業(yè)部對20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、文明服務(wù)及行風(fēng)紀律等進行了全面認真的自查，通過選擇檢查要點、確定檢查方案，以現(xiàn)場查看業(yè)務(wù)操作流程、審核會計憑證、查閱各類交接登記簿、調(diào)閱錄像及檢查計算機運行等方式，分別對現(xiàn)金區(qū)和非現(xiàn)金區(qū)大額取款的登記審核、會計專用核算印章的管理、賬務(wù)核對管理、重要事項核準(zhǔn)報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務(wù)操作流程管理進行了全面檢查和整改?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，我部門成員工作態(tài)度端正，對于本職工作認真負責(zé)、積極進取，差錯率低、任務(wù)完成及時，未出現(xiàn)敷衍、推諉等責(zé)任心不強、作風(fēng)不扎實的行為;

2、工作期間，員工遵章守紀，未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、我部門每周一三五晚上營業(yè)結(jié)束以及周六的上午都組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和操作技能培訓(xùn)，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習(xí)、虛心求教、態(tài)度端正。

(二)業(yè)務(wù)管理方面

1、我部門對金融規(guī)章制度及上級的精神都進行認真?zhèn)鬟_學(xué)習(xí)和貫徹落實，明確本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);

2、對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞能做到及時發(fā)現(xiàn)、及時制止、報告和處理;

3、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有柜員、會計主管違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;

4、會計主管、部門經(jīng)理、主管行長堅持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證進行清點;

5、本部門按規(guī)定實行對重要崗位進行輪崗安排。

(三)業(yè)務(wù)操作方面：

1、通過對柜員尾箱現(xiàn)金及重要空白憑證的檢查，未發(fā)現(xiàn)有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;通過對會計憑證的審查，未有未經(jīng)會計主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換的行為;

2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;

3、檢查開戶申請書、預(yù)留銀行印鑒卡片上應(yīng)由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內(nèi)部員工的簽名;通過調(diào)閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時，客戶都在場，相關(guān)業(yè)務(wù)由客戶發(fā)起。

4、柜員和主管安全意識有所加強，無違反規(guī)定辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;每天營業(yè)終了都執(zhí)行雙人清點尾箱且清點后進行登記、簽名，明確責(zé)任;

5、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報長短款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現(xiàn)象;

6、風(fēng)險防范意識得到加強，操作規(guī)范度也有大幅提高，單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)都能按規(guī)定報告、報批;大額取款柜員都能夠嚴格做到雙人卡把復(fù)核，規(guī)范操作，主管把關(guān)審查。未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

7、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象，無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

8、通過對對公業(yè)務(wù)結(jié)算賬戶開戶資料中人行核準(zhǔn)的開戶許可證的檢查，和對網(wǎng)點《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統(tǒng)相核對的結(jié)果，發(fā)現(xiàn)對公開戶存在2 個久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)登記(由于農(nóng)商行更名)，現(xiàn)已著手處理。

9、在審查對公業(yè)務(wù)過程中，相關(guān)柜員都能做到辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)執(zhí)行先記借后記貸，先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據(jù)時都能遵守收妥入賬原則。

10、通過對單位銀行結(jié)算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結(jié)算賬戶申請書上有業(yè)務(wù)主管和部門業(yè)務(wù)公章，在檢查網(wǎng)點留存的變更單位銀行結(jié)算賬戶申請書和撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書上都有業(yè)務(wù)主管審批簽章和部門的業(yè)務(wù)公章。

11、檢查現(xiàn)場有開戶業(yè)務(wù)時，印押證三分離情況良好;《開戶申請書》都有柜面受理人員、網(wǎng)點審批人員簽章。

12、檢查貸款借據(jù)與相應(yīng)科目分戶賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應(yīng)科目分戶賬余額都能相符。

13、辦理同城票據(jù)交換時，我行雖人員緊張，但仍堅持實行經(jīng)辦員、復(fù)核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。

14、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進行碰賬，柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復(fù)核現(xiàn)金，離開柜臺操作界面鎖定

15、早晚現(xiàn)金進出現(xiàn)金區(qū)都已做到雙人鎖箱雙人押運，并能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。

16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規(guī)章制度。

17、業(yè)務(wù)公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結(jié)算業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)及單位對賬及證明中使用;大額取現(xiàn)由主管或行長授權(quán)并加蓋授權(quán)章，以明責(zé)任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無誤后才能在相應(yīng)業(yè)務(wù)中使用，在平時的保管中做到章在人在，人離開章入箱保管并鎖好。

18、在文明服務(wù)和大堂管理方面，大堂經(jīng)理盡心盡職，文明服務(wù)，做到”來有迎聲，問有答聲，走有送聲”.

19、。我部門負責(zé)反洗錢信息數(shù)據(jù)的采集、分析、審核和報送等工作，配合業(yè)務(wù)管理部行使全行反洗錢工作的監(jiān)督檢查職責(zé)，履行良好。

20、我行建立身份核查制度，通過檢查發(fā)現(xiàn)我部門能嚴格遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》和《人民幣結(jié)算賬戶管理方法》等相關(guān)規(guī)定，對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核實并登記。

(四)檢查小結(jié)

由于大家的共同努力以及積極配合，內(nèi)控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題：一是學(xué)習(xí)不夠深入，員工在學(xué)習(xí)中缺乏全面性;二是員工的內(nèi)控管理學(xué)習(xí)不夠務(wù)實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立并加強員工的內(nèi)控管理能力。

針對問題，制定對策。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風(fēng)，在規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的具體學(xué)習(xí)措施上下功夫。為確保達標(biāo)，我部門制定了具體的工作計劃，并按計劃進行相應(yīng)的學(xué)習(xí)、規(guī)范業(yè)務(wù)核算，力求鍛造一支高水平的員工隊伍，建立健全各項規(guī)章制度，完善內(nèi)控制度，全面構(gòu)建風(fēng)險防范的長效機制。

篇二：銀行內(nèi)控達標(biāo)年自查報告

市行黨委：

ⅩⅩ年，在省、市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，ⅩⅩ分行內(nèi)控合規(guī)部堅持“加強管理，以人為本”的指導(dǎo)思想，轉(zhuǎn)變觀念，適應(yīng)形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù)，大力推進內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)，充分發(fā)揮審計監(jiān)督與合規(guī)服務(wù)職能，為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營、促進全行各項業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規(guī)檢查，圓滿完成了ⅩⅩ年的各項工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下：

一、全年工作情況

我行內(nèi)控合規(guī)部現(xiàn)有員工17人，其中總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理1人，員工15人。今年是農(nóng)行IPO上市之年，是內(nèi)控合規(guī)組織機構(gòu)體系變革之年，本部門員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實工作，履職盡責(zé)。今年以來，共抽調(diào)11人次參加總、省行審計檢查，歷時200余天;完成省行委托審計工作任務(wù)3次;完成省行交辦的調(diào)研任務(wù)1次;開展支行級離任審計10次，風(fēng)險排查2次，內(nèi)控自評價2次，內(nèi)控評價1次，整體移位1次，接待總行審計1次;組織反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次，部門員工參加總省市行培訓(xùn)30多人次。

(一)理順關(guān)系，順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。

一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐ⅩⅩ市內(nèi)控合規(guī)辦事處到分行內(nèi)控合規(guī)部的職能轉(zhuǎn)變，人員實現(xiàn)合理分流。為市行選送了三名風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務(wù)骨干。

二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監(jiān)察部溝通協(xié)調(diào)，實現(xiàn)法律事務(wù)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩(wěn)交接，順暢運轉(zhuǎn)。

三是對本部門員工合理分工，定崗定責(zé)，確定崗位聯(lián)系人，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作，確保各項工作責(zé)任落實到人。

(二)高度重視，努力提高合規(guī)管理水平。

一是加強內(nèi)部管理，提高內(nèi)控合規(guī)部門工作質(zhì)量。提早制定工作規(guī)劃，落實檢查任務(wù);不斷強化日常管理，提升內(nèi)控合規(guī)部門工作效率;強化內(nèi)控監(jiān)督，加強監(jiān)管檢查力度。

二是扎實有效地把反洗錢管理納入日常工作來抓。上半年要求各支行對反洗錢業(yè)務(wù)進行100%自查，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開展2次反洗錢業(yè)務(wù)檢查。對支行反洗錢崗位人員進行三次不同層次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，反洗錢管理總體情況趨于良好。

三是區(qū)分權(quán)限，認真做好轉(zhuǎn)授權(quán)和法律事務(wù)工作。轉(zhuǎn)授權(quán)工作。1-11月，ⅩⅩ分行共下發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書22次，合計50份，建立轉(zhuǎn)授權(quán)書檔案，及時登記轉(zhuǎn)授權(quán)管理臺賬并向相關(guān)部門備案。其中基本轉(zhuǎn)授權(quán)1次7份;內(nèi)部轉(zhuǎn)授權(quán)8次19份;轉(zhuǎn)授權(quán)調(diào)整2次5份;特別轉(zhuǎn)授權(quán)6次13份;授權(quán)委托5次5份。下達轉(zhuǎn)授權(quán)批復(fù)2份，收到5個支行轉(zhuǎn)授權(quán)備案26份。

一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務(wù)及內(nèi)控綜合評價等專業(yè)培訓(xùn)，另一方面定期組織員工學(xué)習(xí)總省市行的制度辦法，進行交流討論，提高風(fēng)險識別能力。力爭把本部門建設(shè)成為一支業(yè)務(wù)精良型、團結(jié)和諧型、學(xué)習(xí)向上型、吃苦奉獻型的內(nèi)控合規(guī)團隊。五是群策群力，大力開展合規(guī)文化建設(shè)。在全行合規(guī)文化建設(shè)中，以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動為契機，推進合規(guī)文化開展，主辦合規(guī)文化電子期刊一期。

二、工作中存在的問題和困難

一是當(dāng)前在部分干部員工思想上存在的的模糊認識和誤區(qū)是：把業(yè)務(wù)發(fā)展與政策、制度對立起來，一談發(fā)展就擔(dān)心或伴隨出現(xiàn)違規(guī)行為。實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。少部分干部員工合規(guī)經(jīng)營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規(guī)檢查工作和內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點說就是“諱疾忌醫(yī)”。這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。

二是當(dāng)前合規(guī)隊伍現(xiàn)狀與新的歷史使命存在稍許的不適應(yīng)。

三、20xx年工作思路、目標(biāo)、措施及建議

20xx年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領(lǐng)導(dǎo)下，本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設(shè)和內(nèi)部組織體系建設(shè);推進合規(guī)文化建設(shè);做好合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與管理;著重開展內(nèi)控評價管理;加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認真落實內(nèi)外部檢查問題整改;強化風(fēng)險提示與管理手段運用;規(guī)范開展轉(zhuǎn)授權(quán)管理;認真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務(wù)經(jīng)營做好保駕護航。

省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務(wù)推進會上的講話。每一次學(xué)習(xí)思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念，加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。我們認為實現(xiàn)目標(biāo)的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責(zé)、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。

省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務(wù)實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式;在文化建設(shè)、風(fēng)險控制方面的工作重點之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制”作為全行經(jīng)營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實質(zhì)，是卓有成效開展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎(chǔ)。眾所周知，合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經(jīng)營之本。

只有加強內(nèi)部控制管理，嚴格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度，依法誠信經(jīng)營，才能切實防范化解風(fēng)險，確保各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，從根本上實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風(fēng)險，其后果往往是加大了經(jīng)營成本和透支了經(jīng)營成果?！斑`規(guī)風(fēng)險很大，不發(fā)展風(fēng)險更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講，發(fā)展也必須堅持合規(guī)。開展好20xx年的內(nèi)控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：

一是確定明確的目標(biāo)。至少要達到以下5個目標(biāo)：即干部員工合規(guī)意識明顯提高;制度執(zhí)行力明顯增強;各種違規(guī)操作明顯下降;內(nèi)部控制評價明顯進步;各類案件隱患明顯減少。

二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結(jié)果的，內(nèi)控評價時不扣分;違規(guī)性質(zhì)不嚴重且沒有造成風(fēng)險的，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。從而實現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習(xí)慣。

三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式，將風(fēng)險控制關(guān)口前移，多做“風(fēng)險提示”，常打“預(yù)防針”，增強“免疫力”。

四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點業(yè)務(wù)、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現(xiàn)較大風(fēng)險的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風(fēng)險識別和評估，從而防范道德風(fēng)險的發(fā)生。

五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展?？陀^正確對待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題，對于無道德風(fēng)險、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風(fēng)險或嚴重違規(guī)行為、造成較大風(fēng)險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護制度的嚴肅性。

六是加強隊伍建設(shè)，樹立主人翁意識。農(nóng)行興衰，人人有責(zé)。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責(zé)履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻才算以行為家，做合格的內(nèi)控合規(guī)隊伍員工。

七是集中學(xué)習(xí)和自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，增強從業(yè)能力。審計、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應(yīng)和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術(shù)、不學(xué)理論，不長經(jīng)驗，則實為庸醫(yī)，誤己害人。內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會和學(xué)習(xí)日制度，制定規(guī)劃，把新知識、新政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討，消除惰性，共同提高。

八是增強自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風(fēng)養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學(xué)會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強化崗位責(zé)任意識。要明確崗位職責(zé)，強化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系。建立嚴密的責(zé)任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。

20xx年要開展的幾項重點工作是：

1、抓隊伍建設(shè)。

一是堅持雙周例會，人人領(lǐng)學(xué)(新制度、新政策)，共同提高;

二是安排合規(guī)人員利用空閑時間按對應(yīng)專業(yè)搞跟班培訓(xùn)，每次最少7-10天，期間對相關(guān)專業(yè)的業(yè)務(wù)進行調(diào)研和檢查，同時提升自身實際操作能力。

2、強化專業(yè)培訓(xùn)。以合規(guī)文化建設(shè)為核心，年度內(nèi)搞1-2次大型業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。內(nèi)容涵蓋合規(guī)文化、內(nèi)控評價、反洗錢、法律法規(guī)等。

3、圍繞重點環(huán)節(jié)、新業(yè)務(wù)開展合規(guī)專項檢查。

4、內(nèi)控評價檢查重點放在核心業(yè)務(wù)、價值創(chuàng)造能力和貢獻度上。真實性評價，在合規(guī)經(jīng)營前提下以產(chǎn)品所創(chuàng)利潤能力為根本出發(fā)點。

5、全年整體移位檢查至少安排2-3個分理處以上營業(yè)單位進行檢查。

6、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作。

7、認真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務(wù)。

四、工作中的幾點建議

一是鑒于目前全省從業(yè)人員現(xiàn)狀，各級領(lǐng)導(dǎo)要重視審計隊伍建設(shè)，對一些出現(xiàn)不適應(yīng)的同志，行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)要注意多加引導(dǎo)，加強思想教育，使之轉(zhuǎn)變思想，正確認識自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動為主動。把綜合素質(zhì)過硬、責(zé)任心強的人員調(diào)整和充實到這只隊伍中來，把不適應(yīng)崗位要求的人員調(diào)整到適合的其他崗位上去，形成進出的動態(tài)機制，增加蓬勃氣息。

二是建立完善的內(nèi)控制度體系，強化崗位責(zé)任意識。要明確崗位職責(zé)，強化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系;建立嚴密的責(zé)任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。

三是堅持“以人為本”。鑒于審計崗位的特殊性，需要領(lǐng)導(dǎo)“高看一眼”，切實關(guān)心審計人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂。使之安心本職工作，樂于付出，更好履行保駕護航職責(zé)，切實推進合規(guī)文化建設(shè)，為農(nóng)行風(fēng)險防范構(gòu)筑堅固的內(nèi)控堡壘。

銀行自查報告篇3

銀行案件風(fēng)險防控自查報告

根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點排查工作的扎實有效開展。案件防控風(fēng)險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認識案件風(fēng)險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責(zé)，把案件風(fēng)險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

一、業(yè)務(wù)操作流程排查。

（一）存款方面：

（1）單位結(jié)算賬戶的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至

今開立的單位結(jié)算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：

一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進行處理。

二是報備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更，致使在我行開立的賬戶不能報備。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系，目前，變更賬戶的 2 家單位已將最新的單位開戶許可證送交我行，我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備。在他行有久懸賬戶的單位 2 家，1 家已經(jīng)做銷戶處理，還有 1 家正在要求基本賬戶開戶行做久懸賬戶轉(zhuǎn)為正常賬戶處理，后續(xù)將視情況做出相應(yīng)處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問題，在今后的工作中，我們在要求柜員保證開戶單位資料的完整性、合規(guī)性的同時，還要求柜員，單位結(jié)算賬戶在沒有通過人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核準(zhǔn)、報備絕對不允許使用，如 10 日內(nèi)還不能處理好的一

（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復(fù)印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。

2、存款程序與記錄：開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額 1000萬，存期一年，由客戶提供開立單位賬戶的相關(guān)資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額 1000 萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額 50

萬；開立 1 戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄，發(fā)現(xiàn)以下問題：一、未建立應(yīng)解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng)，依托他行網(wǎng)銀處理往來賬，不涉及應(yīng)解匯款及臨時存款此會計科目，但是為了以后的業(yè)務(wù)發(fā)展，要完善此業(yè)務(wù)；

二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務(wù)核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。

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銀行自查報告篇4

銀行綜合執(zhí)法檢查自查報告

近年來，銀行業(yè)作為我國金融體系的重要組成部分，一直扮演著促進經(jīng)濟發(fā)展和維護金融穩(wěn)定的重要角色。然而，在金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和金融風(fēng)險逐漸增加的背景下，銀行面臨著各種各樣的風(fēng)險和挑戰(zhàn)，如金融詐騙、洗錢等違法違規(guī)行為的頻發(fā)，這些風(fēng)險嚴重威脅到了銀行業(yè)的健康發(fā)展。

為了加強對銀行業(yè)的監(jiān)管和風(fēng)險防控，保障金融安全，各級監(jiān)管機構(gòu)都采取了一系列的監(jiān)管措施，其中之一就是實施銀行綜合執(zhí)法檢查。銀行綜合執(zhí)法檢查是指監(jiān)管機構(gòu)通過對銀行進行全面的內(nèi)部檢查，檢查銀行是否按規(guī)定的法律法規(guī)經(jīng)營，并對銀行業(yè)務(wù)是否合規(guī)進行評估。

為了確保銀行綜合執(zhí)法檢查的有效性和嚴肅性，監(jiān)管機構(gòu)要求銀行自行制定并提交檢查自查報告。檢查自查報告是銀行履行監(jiān)管要求的一項重要措施，通過內(nèi)部自查和報告的方式，旨在加強銀行自身風(fēng)險意識，做出自我糾錯和改進的努力。下面將詳細介紹銀行綜合執(zhí)法檢查自查報告的內(nèi)容和重要性。

首先，銀行綜合執(zhí)法檢查自查報告應(yīng)當(dāng)包括對銀行各項業(yè)務(wù)的全面評估。銀行作為金融機構(gòu)，擁有著眾多的業(yè)務(wù)板塊，如存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)等。在自查報告中，銀行應(yīng)該詳細列舉各項業(yè)務(wù)的運營狀況、風(fēng)險控制措施和合規(guī)情況，并結(jié)合實際情況，提出改進意見和措施。通過全面評估各項業(yè)務(wù)，可以及時發(fā)現(xiàn)問題和隱患，并采取相應(yīng)的措施加以解決，從而提高銀行的管理水平和風(fēng)險防控能力。

其次，在自查報告中，銀行還需要對內(nèi)部合規(guī)制度和內(nèi)控流程進行評估和反饋。銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性是銀行經(jīng)營的重要準(zhǔn)則，也是保障金融安全的重要保障。銀行應(yīng)該制定一系列合規(guī)制度和內(nèi)控流程，并及時修訂和完善，確保合規(guī)制度的健全性和有效性。在自查報告中，銀行應(yīng)詳細列舉各項合規(guī)制度的落實情況和內(nèi)控流程的運行情況，并提出改進建議和措施。通過評估和反饋，可以發(fā)現(xiàn)制度和流程中存在的問題和不足，及時加以改進，提高內(nèi)部合規(guī)性和內(nèi)控流程的完善度。

此外，自查報告還應(yīng)包括對員工行為的評估和反饋。銀行員工作為銀行業(yè)務(wù)的執(zhí)行者，其行為規(guī)范和職業(yè)道德對銀行的發(fā)展和形象有著重要的影響。銀行應(yīng)該通過制定員工行為規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則來規(guī)范員工的行為，健全員工考核制度，及時發(fā)現(xiàn)和解決員工違規(guī)行為。在自查報告中，銀行需要詳細列舉員工行為規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則的落實情況，并對員工的行為進行評估和反饋。通過評估和反饋，可以發(fā)現(xiàn)員工行為中存在的問題和不足，并針對性地采取相應(yīng)的糾正和提升措施，提高員工的合規(guī)意識和職業(yè)道德。

綜上所述，銀行綜合執(zhí)法檢查自查報告的編制對于加強銀行自身風(fēng)險意識，提高合規(guī)性和內(nèi)部管理水平具有重要作用。通過全面評估各項業(yè)務(wù)、內(nèi)部合規(guī)制度和員工行為，可以及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，從而保障銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展和金融安全的穩(wěn)定。監(jiān)管部門應(yīng)嚴格要求銀行編制自查報告，并對報告進行審查和反饋，以確保報告的全面性和有效性。同時，銀行也要重視自查報告的編制工作，加強內(nèi)部管理，建立健全的風(fēng)險防控機制，做到風(fēng)險和問題的全面管理和控制。只有這樣，我們才能夠更好地維護金融安全，促進金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。

銀行自查報告篇5

銀行自查報告是銀行機構(gòu)定期向監(jiān)管機構(gòu)提交的一份重要文件，旨在對銀行內(nèi)部運營狀況進行全面的調(diào)查與分析。這份報告不僅是監(jiān)管機構(gòu)了解銀行業(yè)務(wù)運作情況的依據(jù)，也是銀行自身管理評估和內(nèi)部改進的參考。本文將詳細介紹銀行自查報告的重要性、內(nèi)容以及涵蓋的方面，并探討銀行自查報告對于銀行業(yè)的意義與影響。

首先，銀行自查報告在確保金融機構(gòu)穩(wěn)定運行和維護金融體系穩(wěn)定方面起到關(guān)鍵作用。隨著金融市場日益復(fù)雜和國際金融風(fēng)險不斷涌現(xiàn)，銀行作為金融核心機構(gòu)，其承受的風(fēng)險與責(zé)任也日益加重。因此，及時、全面、準(zhǔn)確的銀行自查報告對于發(fā)現(xiàn)和解決潛在風(fēng)險至關(guān)重要。銀行自查報告通過深入調(diào)查分析銀行的貸款業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負債表、內(nèi)部控制等，對銀行的運營情況進行全面審核，幫助銀行及時發(fā)現(xiàn)和解決風(fēng)險隱患。

其次，銀行自查報告的內(nèi)容應(yīng)包含但不限于以下幾個方面：一是風(fēng)險管理，主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等方面。通過對銀行的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行分析和評估，可以幫助銀行了解和識別自身存在的風(fēng)險問題，進而采取相應(yīng)的措施進行預(yù)防和化解。二是合規(guī)性評估，即對銀行內(nèi)部操作是否合規(guī)進行檢查。這主要包括對銀行的合規(guī)風(fēng)險管理、內(nèi)部控制制度、反洗錢等方面的評估，以保證銀行的合法經(jīng)營和符合監(jiān)管要求。三是財務(wù)報表分析，主要對銀行的資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表等進行審查，以評估銀行的財務(wù)狀況和盈利能力。四是內(nèi)部審計，包括對銀行的內(nèi)部控制和運營流程進行細致審查和評估，以確保公司內(nèi)部運作的有效性和規(guī)范性。

最后，銀行自查報告的重要性不僅在于滿足監(jiān)管要求，更為關(guān)鍵的是對于銀行的經(jīng)營和發(fā)展具有積極的推動作用。銀行自查報告不僅能夠幫助銀行更好地了解自身運營狀況，提升自身管理水平，也能為銀行改進內(nèi)部制度和業(yè)務(wù)流程提供指導(dǎo)。根據(jù)銀行自查報告的結(jié)果，銀行可以及時采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，遵守合規(guī)要求，提高財務(wù)盈利水平，提升資產(chǎn)質(zhì)量，增強抗風(fēng)險能力，從而保持良好的經(jīng)營狀況并穩(wěn)定發(fā)展。

綜上所述，銀行自查報告對于金融機構(gòu)的健康發(fā)展和金融體系的穩(wěn)定至關(guān)重要。只有通過及時提交詳實的自查報告，銀行可以更好地了解自身的運營狀況、發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險、改進內(nèi)部管理，并通過采取一系列措施保證銀行的合規(guī)性和持續(xù)盈利能力。銀行自查報告的完善和有效實施不僅有助于維護金融市場的穩(wěn)定，也為金融機構(gòu)提供了持續(xù)發(fā)展的保障。

銀行自查報告篇6

銀行案件防控自查報告

隨著經(jīng)濟的發(fā)展和科技的進步，銀行行業(yè)逐漸成為犯罪分子的重點目標(biāo)。為了有效預(yù)防和控制銀行案件的發(fā)生，我行制定了一系列的防控措施，并進行了自查評估。本報告將詳細說明我行的防控措施和自查結(jié)果，以期提高我們的防控能力和水平。

一、防控措施：

1.建立完善的內(nèi)部監(jiān)控體系：我行建立了全面覆蓋的內(nèi)控體系，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部審計、合規(guī)控制等部門的監(jiān)管和配合。通過利用現(xiàn)代科技手段，對銀行業(yè)務(wù)進行實時監(jiān)控和風(fēng)險預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對潛在的風(fēng)險和問題。

2.加強員工培訓(xùn)和教育：我行注重員工的素質(zhì)培養(yǎng)，定期組織各類培訓(xùn)和教育活動，提高員工對銀行案件的認識和防范意識。特別針對崗位風(fēng)險高的員工，進行專門培訓(xùn)，并定期進行模擬演練，提升應(yīng)對突發(fā)事件的能力。

3.建立完善的內(nèi)部控制機制：我行建立了一套嚴格的內(nèi)部控制制度，明確了各個部門的職責(zé)和權(quán)限，規(guī)范了各項業(yè)務(wù)操作流程。通過建立健全的風(fēng)險評估制度和內(nèi)部審查機制，對銀行的業(yè)務(wù)進行全面監(jiān)管，確保各項業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)控要求。

4.加強與公安等執(zhí)法部門的合作：我行與公安部門建立了緊密的合作關(guān)系，建立了快速有效的信息交流機制。當(dāng)發(fā)現(xiàn)可疑行為和案件線索時，及時與公安部門聯(lián)系并配合調(diào)查，加大打擊犯罪分子的力度。

二、自查結(jié)果：

在本次自查評估中，我行發(fā)現(xiàn)了一些潛在的問題和風(fēng)險，但總體評估結(jié)果還是良好的。

首先，我行在內(nèi)部監(jiān)控體系和員工培訓(xùn)方面取得了顯著成績。通過實時監(jiān)控和風(fēng)險預(yù)警，我行能夠及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對潛在的風(fēng)險和問題，提高了對銀行案件的防范能力。員工培訓(xùn)和教育的加強，使員工對銀行案件的認識和防范意識更加深入，提高了應(yīng)對突發(fā)事件的能力。

其次，我行的內(nèi)部控制機制建立得較為完善。通過嚴格的內(nèi)部控制制度和審查機制，我行能夠規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作流程，確保業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)控要求。這為我行提供了良好的法律保障和風(fēng)險控制能力。

不過，我行也存在一些不足之處。首先，部分員工對銀行案件的防范意識仍然較為薄弱，需要進一步加強培訓(xùn)和教育。其次，我行在與公安等執(zhí)法部門的合作方面還需要進一步加強，提高信息交流的效率和及時性。

綜上所述，我行在防控銀行案件方面采取了一系列的措施，并進行了自查評估。通過內(nèi)部監(jiān)控、員工培訓(xùn)、內(nèi)部控制和與公安等執(zhí)法部門的合作，我行提高了對銀行案件的防范能力和水平。然而，也需要進一步加強員工培訓(xùn)和教育，同時加強與公安等執(zhí)法部門的合作，以提高防控能力和水平。希望通過本次自查報告的提出和總結(jié)，我行能夠更好地應(yīng)對銀行案件帶來的風(fēng)險，為客戶提供更加安全和可靠的金融服務(wù)。

銀行自查報告篇1

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！保徽J真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

二、嚴謹工作、生活作風(fēng)

三、存在問題

二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。

三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。

四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

銀行自查報告篇2

一、建立反腐領(lǐng)導(dǎo)體制和工作體制的情況

(一)健全完善制度

我分行根據(jù)上級要求制定了系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理實施辦法，與考核細則，同時建立了黨風(fēng)廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。目前，該實施辦法已落實到位，為我分行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作以及分行事業(yè)發(fā)展起到了一定的監(jiān)督及推動作用。

(二)健全責(zé)任機制方面

結(jié)合分行實際，我系統(tǒng)積極制訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理辦法，保證了黨風(fēng)廉政建設(shè)及反腐敗各項工作的全面落實。一是將各項責(zé)任進行了分解，實現(xiàn)了將目標(biāo)任務(wù)細化到崗，一級抓一級，層層抓落實，從而確保了“責(zé)任分解，責(zé)任考核，責(zé)任追究”落實到位，全面推動了分行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的深入開展。

(三)工作部署總結(jié)方面

今年上半年我分行將黨風(fēng)廉政建設(shè)工作納入了年度工作中。做到了工作有總結(jié)、有計劃。

二、抓好領(lǐng)導(dǎo)班子黨風(fēng)廉政建設(shè)工作

（1）認真?zhèn)鬟_貫徹總、分行的反腐防案工作部署和活動安排，共6分：我分行及時開會傳達貫徹各項工作部署和活動安排，無扣分。

（2）制定和落實反腐防案的崗位職責(zé)，積極支持和配合紀檢監(jiān)察部門開展工作,共4分。我分行積極制定崗位職責(zé)，大力支持配合紀檢監(jiān)察工作，無扣分。

（3）主要領(lǐng)導(dǎo)按要求與分行簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書和案件防控責(zé)任書并認真履行責(zé)職，共2分，我分行關(guān)職能部門及時簽訂責(zé)任書，并做到認真履職，無扣分。

（4）員工按要求與本單位簽訂反腐防案承諾書，共1分，我分行全體員工按時簽訂承諾書，無扣分。

（5）每季定期召開一次案件防范和量化管理工作分析會，共4分，我分行按時每季度召開相關(guān)會議，認真進行總結(jié)分析，無扣分。

（6）民主決策，員工職級晉升、獎金分配等重大事項經(jīng)集體討論，共3分，我分行已經(jīng)于x月按要求向員工公布業(yè)務(wù)管理費、獎勵費，無扣分。

（7）單位業(yè)務(wù)管理費、獎勵費發(fā)放公開透明，每半年一次向員工公布一次，共3分，我分行已按要求向員工公布業(yè)務(wù)管理費、獎勵費，無扣分。

（8）領(lǐng)導(dǎo)干部按規(guī)定報告?zhèn)€人重大事項，共2分，我分行全體領(lǐng)導(dǎo)干部按要求報告?zhèn)€人重大事項，無扣分。

（9）領(lǐng)導(dǎo)班子團結(jié)進取、廉潔干事，共3分，我分行全體領(lǐng)導(dǎo)干部團結(jié)協(xié)作、廉潔干事，半年來無投訴、無舉報，無扣分。

（10）關(guān)心員工工作和生活，領(lǐng)導(dǎo)干部按要求落實員工談話制度，共3分，我行領(lǐng)導(dǎo)干部按要求落實談話制度，不但有談話而且還設(shè)有員工談話專用記錄簿，無扣分。

（11）主要領(lǐng)導(dǎo)每年按要求進行述職述廉，共2分，我行全體領(lǐng)導(dǎo)干部都認真進行了述職述廉，無扣分。

（12）嚴格遵章守紀，考核期內(nèi)無發(fā)生違反黨紀政紀案件，共3分，我分行未發(fā)生一次黨紀政紀案件，無扣分。

三、抓好案件防范和自查工作

（1）案件防范工作分工明確，內(nèi)控措施落實到位，崗位之間形成相互制約，共2分，我分行分工明確，內(nèi)部監(jiān)督到位，無扣分。

（2）各項業(yè)務(wù)操作規(guī)范，考核期內(nèi)無發(fā)生各類經(jīng)濟案件，共10分，半年來，我分行全體職員認真、負責(zé)，無違規(guī)操作，沒有造成資金損失、重大風(fēng)險，沒有任何案件發(fā)生，無扣分。

（3）內(nèi)控檢查到位，發(fā)現(xiàn)問題整改及時，共5分，我分行各相關(guān)責(zé)任人按要求進行了內(nèi)控檢查，發(fā)現(xiàn)問題后及時進行了認真、徹底的整改，并按規(guī)定管理密、押、印及重空憑證，無扣分。

（4）按要求落實重要崗位輪崗或強制休假制度，共3分，我分行全體職員按要求對重要崗位進行輪崗并且無一人強制休假，無扣分。

四、不斷加強行風(fēng)建設(shè)

（1）制定和落實本單位員工考勤考核獎勵機制，共2分，我分行已制定并開始實施內(nèi)部員工考核獎勵機制，無扣分。

（2）嚴守工作紀律和請銷假制度，共4分，我分行經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)無一人遲到，無一人違反工作（會議）紀律或請銷假制度，無扣分。

（3）員工內(nèi)部團結(jié)和諧，敬業(yè)愛崗，共2分，我行全體員工團結(jié)協(xié)作，堅決服從崗位調(diào)整和分工，在崗位上兢兢業(yè)業(yè)，完成了各項工作任務(wù)，無扣分。

（4）熱情待客，誠信經(jīng)營，嚴格職業(yè)操守，共2分，上半年來我分行組織的規(guī)范化服務(wù)考評已達標(biāo)，無扣分。

（5）考核期內(nèi)無發(fā)生“黃、賭、毒”或其他有損銀行和企業(yè)利益行為，共4分，我分行全體員工潔身自好，無一人參與“黃、賭、毒”，無一人違反職業(yè)操守，無扣分。

五、加強廉政教育和隊伍建設(shè)

（1）按總、分行要求開展各項反腐防案、法律規(guī)章以及廣發(fā)理念職業(yè)道德教育活動，共10分，我分行按要求組織員工開展教育學(xué)習(xí)，參加學(xué)習(xí)的`員工人數(shù)達到90%，活動結(jié)束后我行按時上報各類材料，無扣分。

（2）加強員工素質(zhì)培訓(xùn)，積極組織員工參加各類政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，共4分，分行全體員工沒有一人無故不參加分行組織的各類學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，無扣分。

（3）聯(lián)系本單位實際定期組織員工崗位練兵，共2分，我分行按要求定期組織員工崗位練兵，無扣分。

通過對照分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理考核評分表的各項內(nèi)容進行自查，自查評分為100分。

銀行自查報告篇3

在合規(guī)文化建設(shè)工作中，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針，多措并舉，多點開花，在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營齊頭并進的良好局面。xx年，我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級行下達的任務(wù)計劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場份額均居四行首位，近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟刑事案件、嚴重違規(guī)違紀行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是：

一、以宣傳動員倡合規(guī)

為了統(tǒng)一全行員工的思想認識，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念，20xx年xx月，我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動啟動大會，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動，引導(dǎo)廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵，營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時，我行制訂下發(fā)了《xx年—xx年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《20xx年合規(guī)文化建設(shè)實施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組，具體負責(zé)抓好這次活動的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

二、以加強教育學(xué)合規(guī)

合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學(xué)習(xí)計劃和落實措施，全市農(nóng)行統(tǒng)一實行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本，分為“強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀，遠離違法犯罪”、“提高服務(wù)水平，樹立良好形象”三個系列，分發(fā)到全行每個員工手中，作為全行合規(guī)文化建設(shè)的重點學(xué)習(xí)資料。

為增強規(guī)章制度的影響力和威懾力，我行還專門抽調(diào)6名業(yè)務(wù)骨干組成規(guī)章制度宣講團，用一個多月的時間在各支行進行巡回宣講，重點宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會計結(jié)算、信貸管理、清收管理等業(yè)務(wù)風(fēng)險點，宣講團深入各支行利用晚上時間進行宣講，保證每個支行至少宣講一場以上，取得了較好的宣傳效果。

三、以完善流程保合規(guī)

銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險的企業(yè)。操作合規(guī)、風(fēng)險可控，是合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點和落腳點，切實強化內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)。自合規(guī)文化建設(shè)活動開展以來，我行積極查找當(dāng)前制度建設(shè)與公司治理要求不相適應(yīng)、與公司章程要求不相符，制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復(fù)，職能不清和過度控制等問題，先后制定完善了《縣級支行委派會計主管管理辦法（試行）》、《城區(qū)離行式自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《xx年營業(yè)網(wǎng)點運營主管考核辦法（試行）》、《會計監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理考核辦法（試行）》、《農(nóng)戶小額貸款客戶分類管理實施細則（試行）》、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)管理實施細則》等一系列制度辦法，確保合規(guī)經(jīng)營有章可循、有據(jù)可依。與此同時，定期對柜臺業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等新制度理解和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的的問題進行了收集和整理，適時對計制度執(zhí)行及業(yè)務(wù)操作流程予以明確，僅運營管理條線就先后下發(fā)了多期“問題解答，具有很強的針對性和操作性，較好地控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

四、以開展活動促合規(guī)

合規(guī)文化建設(shè)做到一時一事、一年一月的合規(guī)比較容易，而做到時時事事、長年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過形式多樣的活動推進合規(guī)文化建設(shè)推陳出新，每年都開展不同形式的合規(guī)文化教育活動，如知識競賽、征文比賽、知識論壇、演講比賽等增強合規(guī)文化建設(shè)的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識競賽和“迎國慶、倡廉潔、樹新風(fēng)、促和諧”書法攝影展覽等活動，各支行也相繼開展了不同形式的活動推動合規(guī)文化建設(shè)，如xx支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動，爭做一名依法經(jīng)營、合規(guī)操作的農(nóng)行員工，xx支行開展了“廉潔文化進家庭”讀書活動，為員工家庭辦理讀書卡、贈送購書券，舉行讀書征文和員工子女讀書成果評比活動。

五、以監(jiān)督檢查助合規(guī)

一方面，積極構(gòu)建以運營主管、會計主管為主體的第一道防線，完善事后監(jiān)督員、會計監(jiān)管員為主體的第二道防線，夯實以紀檢監(jiān)察、內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險管理為主體的第三道防線，著重強化委派會計主管、風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理、會計監(jiān)管員三支隊伍管理，充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊”作用。另一方面，做到每年一個主題、每季一個重點，加大監(jiān)督檢查、問題整改、風(fēng)險提示和責(zé)任追究力度。僅xx年，就組織了現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、個人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會計內(nèi)控大檢查、查庫“飛行隊”突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動式常態(tài)化案件風(fēng)險排查等各種檢查項目xx個，發(fā)現(xiàn)問題xx筆、涉及金額xx億元。xx年以來，共對xx名違規(guī)或相關(guān)責(zé)任人給予了紀律處分，起到了“懲處一個、教育一片”的作用。

銀行自查報告篇4

為了進一步加強我行行政****的管理和使用，切實防范風(fēng)險。近日，總行根據(jù)上級相關(guān)文件要求，在全轄開展了黨委****、行政****、業(yè)務(wù)****、個人名章管理專項檢查，有效地規(guī)范了****管理，進一步促進了各項業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理工作的發(fā)展。

一、相互檢查交流，共同提高管理。在組織全轄開展全面自查的的基礎(chǔ)，總行從黨委辦公室、辦公室、財務(wù)會計部、信貸管理部、稽核審計部等部門抽調(diào)人員組成檢查組于20xx年5月16日至5月18日對全轄各支行、分理處及各部門20xx年7月農(nóng)村合作銀行開業(yè)以來發(fā)生的用印事項進行了現(xiàn)場檢查，采取聽取匯報、現(xiàn)場查看、調(diào)閱臺賬及與行政****專管員談話等方式進行。進一步促進了支行和分理處之間規(guī)范用印操作辦法的相互交流，達到共同提高風(fēng)險控制的目的。

二、嚴格執(zhí)行制度，定期進行自查。通過這次檢查發(fā)現(xiàn)支行、分理處及部門領(lǐng)導(dǎo)均較重視****管理工作，每季或每半年對本單位的****管理使用情況進行檢查。范文寫作總行的行政****專管員基本能貫徹執(zhí)行上級行有關(guān)行政****管理的規(guī)章制度，做好行政****的日常管理與使用工作。全轄****的使用和管理趨于規(guī)范，用印環(huán)節(jié)操作性風(fēng)險得到了較好的控制。

三、加強集中管理，有效防范風(fēng)險。從這次檢查情況看，總行根據(jù)上級行的統(tǒng)一部署并結(jié)合本行實際情況，自從合作銀行開業(yè)起將13個網(wǎng)點以前統(tǒng)一法人時使用的****統(tǒng)一上收到總行辦公室集中管理和使用，需要上繳的上繳，需要銷毀的銷毀，進一步強化了****的管理，有效防范了****使用風(fēng)險。

【銀行****管理的自查報告范文（精選4篇）】

銀行自查報告篇5

地區(qū)中心支行創(chuàng)建青年文明號工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

根據(jù)銀大創(chuàng)字[20xx]3號文件精神，我支行及時組織自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：中國人民銀行xx縣支行貨幣信貸股是我支行青年文明號集體，共有職工三人，平均年齡34歲。近年來，人行xx縣支行貨幣信貸與統(tǒng)計股緊緊圍繞上級行金融工作重點，認真貫徹國家金融方針政策，結(jié)合地方經(jīng)濟發(fā)展實際狀況，創(chuàng)造性地開展各項工作。他們以創(chuàng)建一流的工作業(yè)績、創(chuàng)建一流的隊伍、創(chuàng)建一流的工作風(fēng)貌作為工作標(biāo)尺，針對縣級人民銀行工作的特點，以貫徹國家貨幣信貸政策，拉動地方經(jīng)濟發(fā)展為主線，以調(diào)查研究、金融統(tǒng)計工作為基點，不斷提高基層中央銀行貫徹國家貨幣政策的針對性和有效性，為地方經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展作出了不懈的努力。在貨幣信貸工作取得實效的同時，人行xx支行貨幣信貸與統(tǒng)計股其他工作也取得了較好的成績，調(diào)查研究工作在

20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評比中獲得第一名，金融統(tǒng)計工作在20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評比中獲得第一名。貨幣信貸與統(tǒng)計股的同志也多次受到支行與上級行的表彰。今年十月該股室被哈爾濱中心支行授予20xx-20xx年度黑龍江轄區(qū)人民銀行系統(tǒng)金融統(tǒng)計先進集體。

1、加強思想建設(shè)，提高干部隊伍整體素質(zhì)。我支行貨幣信貸股是青年文明號集體，該集體人員素質(zhì)高，三名職工全部為本科學(xué)歷，兩名同志為中國共產(chǎn)黨黨員。有較高的政治素質(zhì)和較強的業(yè)務(wù)能力，學(xué)習(xí)氛圍濃厚，比、學(xué)、趕、幫、超蔚然成風(fēng)，加強理論學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)擺在各項學(xué)習(xí)任務(wù)的首要位置，在做好日常業(yè)務(wù)工作的同時，從不放松對思想政治理論、金融法律法規(guī)、制度和專業(yè)知識的學(xué)習(xí)。認真學(xué)習(xí)鄧小平理論和"三個代表"重要思想，并結(jié)合開展保持共產(chǎn)黨員先進性教育有針對性開展政治思想教育工作。嚴格執(zhí)行《統(tǒng)計法》和《中國人民銀行法》等法律法規(guī)。同時利用每周三科內(nèi)集中學(xué)習(xí)的時間，集中學(xué)習(xí)沈陽分行、哈中支和本行工作會議精神、《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》以及人民銀行優(yōu)秀共產(chǎn)黨員張毅剛同志先進事跡等內(nèi)容。通過科內(nèi)集中學(xué)習(xí)和個人自學(xué)相結(jié)合的方式，先后開展了四五普法知識、新統(tǒng)計制度、調(diào)統(tǒng)工作考評辦法以及征信管理知識等內(nèi)容的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使職工的思想覺悟得到提高，增強了責(zé)任感、使命感，進一步樹立了政治意識、大局意識，為開展好各項業(yè)務(wù)工作起到了較好的促進作用。為全面落實分行黨委提出的提高思想水平、提高責(zé)任意識、提高業(yè)務(wù)能力、提高工作質(zhì)量和提高辦事效率的五項要求做出了不懈的努力。他們在不斷的學(xué)習(xí)與實踐中實現(xiàn)自我提高，（黨風(fēng)廉政建設(shè)自查報告）并且有效的帶動全行職工勤奮學(xué)習(xí)扎實工作。

2、開展黨風(fēng)廉政教育，加強各項法律、法規(guī)和人民銀行各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，杜絕了違法違紀現(xiàn)象。貨幣信貸股認真貫徹支行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作有關(guān)規(guī)定，擺正位置，杜絕吃、拿、卡、要、報現(xiàn)象，逐步提高辦事效率和服務(wù)水平。

一是年初與主管領(lǐng)導(dǎo)簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀，明確了責(zé)任。按照支行糾正行業(yè)不正之風(fēng)和行業(yè)作風(fēng)建設(shè)工作方案的要求，在辦公室醒目位置設(shè)立了意見簿，及時收集、整理前來辦事人員的意見，杜絕門難進、臉難看、事難辦現(xiàn)象。

二是股內(nèi)人員定期學(xué)習(xí)四大紀律、八項要求，以及人總行九項具體要求和八個堅持、八個反對，并在實際工作中認真貫徹執(zhí)行，保證黨風(fēng)廉政建設(shè)落實到位。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告。

三是充分發(fā)揮紀檢監(jiān)督員的監(jiān)督作用，不僅保證各項業(yè)務(wù)正常開展，同時也加大了黨風(fēng)廉政建設(shè)的廣度和深度。

3、認真貫徹積極穩(wěn)健的貨幣政策，著力支持地方經(jīng)濟。一年來，貨幣信貸股充分利用支農(nóng)再貸款、窗口指導(dǎo)等貨幣政策工具，積極疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，力爭實現(xiàn)國家貨幣政策與地方產(chǎn)業(yè)政策的有效對接。一是及時轉(zhuǎn)發(fā)貨幣政策的相關(guān)文件，把國家貨幣政策意圖及時傳遞到金融機構(gòu)、企業(yè)、居民。積極引導(dǎo)金融機構(gòu)信貸投放，滿足地方經(jīng)濟發(fā)展對信貸資金的需求。二是適時發(fā)放支農(nóng)再貸款，為三農(nóng)經(jīng)濟提供必要的資金支持。20xx年，該股根據(jù)縣農(nóng)村信用聯(lián)社的申請，在做好貸前調(diào)查的基礎(chǔ)上，并經(jīng)支行支農(nóng)再貸款審核委員會集體討論，我支行共三次向縣農(nóng)村信用聯(lián)社發(fā)放再貸款，累計金額XX0xxxx元，較好的解決了農(nóng)信社支農(nóng)資金不足問題，也為農(nóng)村信用社的發(fā)展奠定了較好的社會基礎(chǔ)。為保證支農(nóng)再貸款的合規(guī)使用，真正發(fā)揮再貸款的支農(nóng)作用，我們嚴格按照上級行的有關(guān)規(guī)定管理再貸款，一方面我們設(shè)立了再貸款臺帳，及時上報各類監(jiān)管報表，定期上報再貸款總結(jié)報告。另一方面我們強化檢查監(jiān)督。20xx年對農(nóng)村信用社支農(nóng)再貸款使用情況共進行了三次檢查。在9月上旬的檢查中我們發(fā)現(xiàn)了聯(lián)社違規(guī)使用再貸款問題。根據(jù)規(guī)定，我們于9月20日提前收回了其違規(guī)使用的50xxxx元支農(nóng)再貸款，嚴肅了國家金融政策。截止XX月20日，今年我支行發(fā)放的XX0xxxx元支農(nóng)再貸款已全部收回。20xx年累計發(fā)放支農(nóng)再貸款70xxxx元，截止目前，已收回再貸款40xxxx元。20xx年對農(nóng)村信用社進行了三次檢查，第一次檢查支農(nóng)再貸款的使用情況，第二次檢查農(nóng)村信用社改革情況，第三次檢查農(nóng)村信用社改革情況及同業(yè)拆借、存款準(zhǔn)備金情況。三是定期召開金融聯(lián)席會議，發(fā)揮窗口指導(dǎo)的導(dǎo)向作用。20xx年，該股室組織金融機構(gòu)召開了四次金融聯(lián)席會議，20xx年組織召開三次經(jīng)濟金融聯(lián)席會議，便于金融機構(gòu)更加充分地理解中央銀行意圖，也解決了貨幣政策在支持地方經(jīng)濟中存在的一些突出問題，更有利于地方經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展。

4、積極穩(wěn)步推進農(nóng)村信用社改革的資金支持工作。農(nóng)村信用社改革是我國金融領(lǐng)域的大事，事關(guān)農(nóng)民增收、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的大局。根據(jù)上級行部署，20xx年著重做了以下工作：一是完成20xx年末資不抵債數(shù)據(jù)測算上報工作。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告

5、廣泛開展調(diào)查研究，提高研究水平。調(diào)查研究工作是中央銀行的一項基礎(chǔ)性工作。我支行黨組歷來十分重視調(diào)研工作。行級領(lǐng)導(dǎo)帶頭搞調(diào)研。為把調(diào)查研究工作做到實處，年初我們制定了全行調(diào)研工作計劃，并經(jīng)支行行務(wù)會討論通過執(zhí)行。一是根據(jù)哈爾濱中心支行和地行年度調(diào)研工作要點，成立了專項課題組。經(jīng)過全行職工的共同努力，20xx年共完成各類調(diào)研文章31篇，其中：行級領(lǐng)導(dǎo)完成9篇，被地行采用15篇，其中：行級領(lǐng)導(dǎo)9篇。我行還向全區(qū)首屆金融理論研討會議上報研討文章9篇，有5篇獲獎。其中：行級領(lǐng)導(dǎo)3篇。20xx年，我支行共完成調(diào)研、理論文章36篇，被地行采用XX篇，李英林同志《縣級人民銀行內(nèi)部控制存在的主要問題和及對策》，高國華同志的《加強監(jiān)督檢查防范化解風(fēng)險》被人民日報社編寫的《新形勢下的金融風(fēng)險管理》采用。20xx年-20xx年10月末，共寫出經(jīng)濟金融形勢分析7篇(20xx年4篇，20xx年3篇)，按季分析縣內(nèi)經(jīng)濟金融運行狀況，通過橫向、縱向的比較分析，發(fā)現(xiàn)和研究縣域經(jīng)濟金融運行中存在的一些突出問題，針對問題，提出有針對性的建議和措施，為地方經(jīng)濟發(fā)展出謀劃策。今年六月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，完成了貸款卡年審任務(wù)，20xx年共有xxxx借款企業(yè)參加了年審，20xx年共有xxxx企業(yè)參加年審，新辦貸款卡三戶，并將14xxxx辦理貸款卡的企業(yè)健全了檔案。

6、認真貫徹統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計服務(wù)意識。幾年來，該股室認真貫徹金融統(tǒng)計制度，高質(zhì)高效完成日常統(tǒng)計報表，針對人民銀行統(tǒng)計制度的臨時變更、統(tǒng)計程序的升級、報表歸屬的修改，都能按照要求同步進行更新，保證了統(tǒng)計數(shù)據(jù)及時、準(zhǔn)確上報。一是做好統(tǒng)計工作，為各級領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。按照上級行的有關(guān)時限規(guī)定，及時上報各類金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)，月后5日上報金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析，定期做好金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)備份。20xx年8月和10月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，對金融機構(gòu)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性進行了現(xiàn)場檢查，對農(nóng)村信用社現(xiàn)金收支月報中歸屬不正確問題進行了糾正，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告書籍讀后感-名著讀后感-小說讀后感-教師讀后感等-中小學(xué)生讀后感。20xx年10月對我縣金融機構(gòu)統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送情況進行了檢查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違法行為。二是做好基礎(chǔ)性的監(jiān)管工作，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。主要包括：按月上報城鄉(xiāng)信用社存款準(zhǔn)備金監(jiān)測報表、同業(yè)拆借報表、城市信用社利率季度監(jiān)測報表、報告、按季上報城市信用社經(jīng)營情況報表、報告，防范城市信用社的經(jīng)營風(fēng)險，保證其正常運作。

7、積極響應(yīng)地區(qū)中心支行團委的號召，努力開展青年工作。為了適應(yīng)新時期青年工作發(fā)展的新要求，全面推進支行青年工作，該股室在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)廣大青年的特點和需要，積極組織和參與文娛、體育活動以及各種業(yè)務(wù)競賽，在各種活動中，他們能夠發(fā)揚團隊精神，意志堅強，勇于拼搏，取得優(yōu)異的成績。堅持不懈的學(xué)習(xí)，造就了這個集體每位職工過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，成為我支行的業(yè)務(wù)能手，各項比賽成績突出，他們以自身的榜樣作用帶動青年學(xué)習(xí)文化、科學(xué)知識，熱愛本職工作，做有理想、有道德、有文化的社會主義新人。并從自身做起，帶動全行職工開展節(jié)約示范行動和社會公益活動，積極參與植樹、捐贈、扶貧救困等社會公益活動，受到群眾和輿論的好評。

8、具有良好的精神風(fēng)貌和忘我的工作熱情，積極投身金融改革與創(chuàng)新。我支行貨幣信貸股的職工朝氣蓬勃，思想積極向上，愛崗敬業(yè)，并積極投身于金融改革，將理論與實踐相結(jié)合深入基層搞調(diào)研，根據(jù)金融改革的具體形勢、重點、難點進行深入分析，撰寫金融改革理論文章。

9、扎實開展保持黨員先進性教育活動，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用。通過保持共產(chǎn)黨先進性教育活動的開展，使黨員的政治性、大局觀、責(zé)任感有了明顯增強。黨員普遍認識到保持黨員先進性不僅要從思想上保持先進，更要在實際工作中、在具體行動里來實踐和體現(xiàn)先進性，時時處處發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，踐行“三個代表”重要思想。

通過認真的自查，我們認為我支行青年文明號-----貨幣信貸股人員素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強，有較強的競爭意識和創(chuàng)新意

識，積極投身金融改革，業(yè)績突出，成為全行學(xué)習(xí)的楷模，有效的帶動全行各項工作的開展，達到地區(qū)中心支行青年文明號考核標(biāo)準(zhǔn)。

銀行自查報告篇6

為保證****使用、管理的正確性、安全性，我部根據(jù)聯(lián)社有關(guān)文件的要求，對本部門****使用管理情況進行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

一、自查的主要內(nèi)容：

我部對聯(lián)社配置給本部門保管使用的****。自查重點包括：****保管、****使用、****交接/移交、****收繳等。

二、自查的情況

經(jīng)核查，我部目前管理的****有××××××××****的****、領(lǐng)用、保管、使用情況如下：

(一)****刻制方面。我部無存在私刻公章、偽造****的情況，所有現(xiàn)存的****由聯(lián)社辦公室根據(jù)聯(lián)社統(tǒng)籌安排，負責(zé)統(tǒng)一****的。

(二)****啟用方面。我部的****都是從聯(lián)社辦公室移交接管過來的，并在聯(lián)社辦公室存有****領(lǐng)用登記記錄，不存在未經(jīng)批準(zhǔn)而擅自提前啟用新****的情況。

(三)****的保管方面。我部對****管理有實行審批人與保管人分離原則，指定專人保管****，存放在具有防盜功能的`保險柜(箱)內(nèi)進行保管，能認真做好****的日常清潔與保養(yǎng)工作，沒有發(fā)生過丟失****的情況。

(四)****使用方面。我部使用****時，堅持執(zhí)行審批手續(xù)，范文參考網(wǎng)手機版由本部門有權(quán)審批人審批同意后，才簽發(fā)****，沒有存在越權(quán)審批、濫用、盜用****和使用偽造****的情況，并就實際用印情況填寫《使用****登記簿》。

(五)****交接、移交方面。非保密員之間交接****，能執(zhí)行****日常交接審批手續(xù)，并就交接情況填寫《日常****交接登記簿》。

銀行自查報告篇7

今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。

一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責(zé)此項工作。

二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

三是實行“一把手”負責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社做了以下工作：

一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。

二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上，使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。

三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。

結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。

四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實到位

加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。

聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網(wǎng)點XX個。

二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。

三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。

四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社：

一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx—20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。

二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實專人限期進行整改。

三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網(wǎng)點的序稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。加強后續(xù)稽核，強化責(zé)任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實情況進行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴肅性。

四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲蓄所）的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。

五是加強責(zé)任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟責(zé)任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計；對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責(zé)任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬元（其中個人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬元），被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。

六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適進行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新；新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

一是層層落實了事故案件“一把手”負責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。

二是建立了嚴格的事故案件責(zé)任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。

三是建立“雙向”問責(zé)機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

銀行自查報告篇8

省聯(lián)社XXX辦事處：

根據(jù)《XXX銀監(jiān)局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展農(nóng)村中小金融機構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》（贛銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]XX7號）文件精神，以及《XXX省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存款業(yè)務(wù)檢查工作實施方案》要求，我聯(lián)社于20xx年8月1日至8月28日開展了銀監(jiān)會提出的關(guān)于對制度建設(shè)等“二十條”存款業(yè)務(wù)內(nèi)容進行了全面檢查工作，現(xiàn)就工作開展情況匯報如下：

一、加強領(lǐng)導(dǎo)、精心組織

（一）為了確保我縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)自查工作的有序開展，縣聯(lián)社成立了以理事長為組長，其他班子成員為副組長，各科室負責(zé)人為成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察科，負責(zé)組織協(xié)調(diào)各部門，班子成員帶隊下鄉(xiāng)到各營業(yè)網(wǎng)點，自查工作全面開展。為確保工作落到實處，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)督導(dǎo)和檢查工作小組，由分管領(lǐng)導(dǎo)包片負責(zé)對各部門、各營業(yè)網(wǎng)點工作開展情況的現(xiàn)場檢查和督導(dǎo)。

（二）制定了《XXX縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)檢查工作實施方案》（]XX農(nóng)信聯(lián)社字[20xx]XX號），明確了此次活動的工作目標(biāo)與要求，具體實施的時間與步驟。

二、工作的開展情況

按照市辦工作實施方案要求，由監(jiān)事長帶隊，抽調(diào)財務(wù)會計、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險合規(guī)、稽核監(jiān)察等部門人員，成立檢查工作小組，機關(guān)各科室、部門負責(zé)對本部門包片網(wǎng)點的檢查工作，對全縣]XX個營業(yè)網(wǎng)點逐一開展了檢查。各營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人為第一責(zé)任人，指定了專人負責(zé)如實填報檢查附表，及時形成自查報告，并對檢查報表數(shù)據(jù)的真實性與完整性負責(zé)。同時，由各班子成員根據(jù)各自包片網(wǎng)點帶隊深入基層網(wǎng)點督促指導(dǎo)。在檢查過程中，及時梳理存在的問題和風(fēng)險隱患，標(biāo)本兼治提出整改意見和具體整改措施，確保風(fēng)險點及時排除。本次存款業(yè)務(wù)檢查主要是對以下內(nèi)容進行重點排查：

1、制度建設(shè)：一是存取款業(yè)務(wù)制度。對于超過5萬（含5萬）大額存取款現(xiàn)金進行預(yù)約登記制度，超過10萬（含10萬）大額支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)上報聯(lián)社計劃信貸科審批，超過20萬（含20萬）大額支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)上報聯(lián)社計劃信貸科及分管領(lǐng)導(dǎo)審批，并預(yù)留客戶身份信息。對于辦理開戶必須提供本人及其代理人身份證件。各項存取業(yè)務(wù)均建立了完善的業(yè)務(wù)操作流程和內(nèi)控制度，有效防范了存取冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險。二是“四項制度”。對重要崗位人員強制輪崗(休假)、干部交流、親屬回避、員工親屬經(jīng)商辦企業(yè)等情況進行全面檢查，對員工異常行為的監(jiān)測分析情況及對“九種人”監(jiān)督情況進行檢查，按照“四項制度”規(guī)定逐一進行排查，截止]XX月末，我社共有員工]XX人，]XX人待崗，在崗人員]XX人，根據(jù)在同一部門同一崗位任職達五年的網(wǎng)點（含分社）的主任和科室負責(zé)人必須交流，在同一崗位任職達三年的會計和信貸員必須交流，對在同一網(wǎng)點工作滿一年的柜員必須輪崗的原則，截止到報告日，共計對XX人進行了干部交流，XX人進行了輪崗，XX人實施了強制休假，XX名員工進行了親屬回避。

2、崗位設(shè)臵：我聯(lián)社共有員工XX人，XX人待崗，在崗人員XX人，其中正股級干部XX人，副股級干部XX人，委派會計XX人，信貸員XX人，柜員XXXX人，科員XX人?；鶎泳W(wǎng)點設(shè)有主任1人、委派會計1人、信貸員1-2人、柜員2-3人，崗位職責(zé)清晰，業(yè)務(wù)流程科學(xué)。根據(jù)不同業(yè)務(wù)能力和崗位要求，各基層網(wǎng)點柜員、信貸員崗位設(shè)定了一級權(quán)限2名，三級權(quán)限1名，主任和委派會計權(quán)限為四級，符合我縣實際業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范要求，有效達到風(fēng)險有效制約和控制。

3、存款考核與問責(zé)機制：聯(lián)社制定了存款考核方案，按月對每個員工進行考核，并與績效工資掛鉤。在網(wǎng)點大廳內(nèi)重要的醒目位臵掛有《XXX省農(nóng)村信用社“二十條禁令”》和《七不準(zhǔn)規(guī)定公示牌》等規(guī)章制度宣傳牌，有效的做到了客戶對網(wǎng)點工作人員的監(jiān)督，防止工作人員違規(guī)等經(jīng)營現(xiàn)象發(fā)生，產(chǎn)生不良的社會影響，損壞農(nóng)信社社會形象。

4、賬戶管理方面：按照“網(wǎng)點排查100%、賬戶排查100%、資金排查100%”的要求，對全縣所有網(wǎng)點的單位結(jié)算賬戶開銷戶管理、支付結(jié)算管理、印鑒管理、對賬管理、異常交易行為等方面開展全面合規(guī)檢查。截至20xx年8月底，在檢查的XX個網(wǎng)點中，有XX個網(wǎng)點有對公存款賬戶。檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題有賬戶資料不全、開戶單位名稱與開戶許可證不符、印鑒卡與開戶申請書上的印章不同。針對上述檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，已責(zé)成相關(guān)責(zé)任人及時整改，現(xiàn)已全部整改到位。同時，對于個人結(jié)算賬戶我網(wǎng)點嚴格實行實名制操作辦理，并對有效身份證件實行聯(lián)網(wǎng)核查，堅決杜絕假冒名等無效身份證件進行辦理開戶業(yè)務(wù)，防止虛假賬戶，損壞客戶利益。

5、對賬情況：針對銀企對賬問題，聯(lián)社專門成立了對賬中心，該中心人員不負責(zé)記賬，按照與客戶簽訂的協(xié)議，每月或每季發(fā)出對賬單與客戶對賬，能做到對賬、記賬崗位分離，并能雙人交叉對賬。針對對公存款賬戶，我聯(lián)社均免費為客戶提供了短信簽約服務(wù)，有效防范了資金風(fēng)險的產(chǎn)生。

6、現(xiàn)金庫房管理方面：各營業(yè)網(wǎng)點均設(shè)有庫柜員一名，網(wǎng)點實行每月會計查庫不得少于4次，網(wǎng)點負責(zé)人查庫不得少于2次制度，其中月底網(wǎng)點負責(zé)人必查，月中抽查；每日主辦會計要實行卡把兩次，對柜員尾箱賬實、賬賬要予以監(jiān)督核對；按照各網(wǎng)點實際需求，對每個網(wǎng)點現(xiàn)金明確的限定額度，并監(jiān)督及時上介，保障了網(wǎng)點正常運營和現(xiàn)金風(fēng)險防范；對于柜員之間相互調(diào)劑現(xiàn)金，提出了各網(wǎng)點委派會計簽字授權(quán)制度；庫房堅持實行雙人管庫、同進同出、定期更換密碼等制度。

7、重要空白憑證管理方面：建立了重要空白憑證領(lǐng)用登記簿，重要空白憑證和有價單證使用（銷號）登記簿，詳細記錄了每一張重要憑證的入庫、出庫、領(lǐng)取、銷號、作廢等記錄，建立起百?？ǖ戎匾瞻卒N號臺帳，做到了重要空白憑證科學(xué)規(guī)范管理；并要求網(wǎng)點負責(zé)人每月不得少于2次對庫柜員保管的重要空白憑證進行檢查，保證網(wǎng)點的重要憑證的安全性和完整性。同時，在未使用重要空白憑證管理上，不得允許柜員等員工事先在重要空白憑證上先預(yù)留網(wǎng)點公章等章印，切實防止重要空白憑證流出網(wǎng)點，導(dǎo)致點經(jīng)濟利益風(fēng)險發(fā)生。

8、印、證分管制度等方面：由領(lǐng)導(dǎo)帶隊到各營業(yè)網(wǎng)點突擊檢查，各營業(yè)網(wǎng)點均能將各類業(yè)務(wù)用章及個人名章保管妥善，沒有長期不用且未上繳封存的業(yè)務(wù)用章；不存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況；印章名稱與《金融許可證》名稱相符；柜員、會計休假時辦理了交接、登記手續(xù)。

9、大額款項支付管理方面：聯(lián)社建立了5萬以上（含）支取提起預(yù)約制度和臺帳登記制度，對于大額存取，客戶必須提供有效身份證件才能予以辦理，對于超過現(xiàn)金10萬元或20萬元以上轉(zhuǎn)賬需聯(lián)社計劃信貸科和分管領(lǐng)導(dǎo)審批。網(wǎng)點辦理不同等額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，實行了不同權(quán)限級別操作制度，5萬以下，實行一級柜員權(quán)限、5萬-20萬實行三級柜員權(quán)限、20萬以上實行四級權(quán)限管理制度，有效制約和防范現(xiàn)金等操作風(fēng)險的發(fā)生。

10、特殊業(yè)務(wù)處理方面：他人或單位查詢、扣劃或凍結(jié)存款賬戶時，均要求經(jīng)辦人員（兩人以上）出示身份證、工作證及司法機關(guān)和其它有權(quán)部門出具的查詢、扣劃、凍結(jié)通知書，并復(fù)印了相關(guān)資料進行登記；對于掛失當(dāng)事人和代理人均以通過公安部門身份核查系統(tǒng)的核查；操作人員嚴格按照授權(quán)、掛失等相關(guān)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失業(yè)務(wù)。

11、會計核算：按照會計準(zhǔn)則制定了存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理機制，按照省聯(lián)社規(guī)定會計科目進行核算；經(jīng)排查，不存在賬外吸儲、賬外經(jīng)營問題；聯(lián)社每月對全縣網(wǎng)點進行了日均存款統(tǒng)計，并與績效工資掛鉤；會計檔案均指定了專人保管，造冊登記，明確了各類會計檔案保管時限。

12、存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度：針對各營業(yè)網(wǎng)點當(dāng)日發(fā)生的存取款業(yè)務(wù)，委派會計均能在當(dāng)日勾對流水，及時有效的.做到了事后監(jiān)督檢查；并按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)200985號）要求，每季由財務(wù)和稽核部門分別對各營業(yè)網(wǎng)點進行檢查，下發(fā)整改通知書要求定期整改到位，整改情況與員工績效工資掛扣。

13、存款業(yè)務(wù)IT系統(tǒng)建設(shè)：目前辦理所有存取款業(yè)務(wù)均使用省聯(lián)社研發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，該系統(tǒng)涵蓋了所有結(jié)算賬戶辦理各類業(yè)務(wù)需求，并將數(shù)據(jù)報備省聯(lián)社；同時，規(guī)定連接業(yè)務(wù)系統(tǒng)的計算機不得與外網(wǎng)混用，否則處以紀律處分或行政處分等措施；針對辦理的各項業(yè)務(wù)風(fēng)險情況分析需要，省聯(lián)社研發(fā)了XXX省農(nóng)村信用社異常交易信息實時監(jiān)測管理系統(tǒng)，實時對辦理的各項業(yè)務(wù)進行監(jiān)測，聯(lián)社稽核監(jiān)察科按月形成分析報告上報市辦。

14、存款利率執(zhí)行情況：我網(wǎng)點嚴格按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率進行經(jīng)營，不存在私自多付或少付利息現(xiàn)象，同時，各營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)廳顯眼位臵擺放利率電子顯示屏，讓社會實時參與和監(jiān)督網(wǎng)點存款利率執(zhí)行情況。

15、違規(guī)吸收存款情況：經(jīng)查，各營業(yè)網(wǎng)點不存在以循環(huán)質(zhì)押、貸款返存、傭金、贈送貴重禮品和報銷費用等方式爭攬存款的情況；不存在通過借款企業(yè)、資金掮客等不正當(dāng)手段吸收存款的情況；不存在直接或變相的高息攬儲現(xiàn)象；不存在公款私存、套取利息、壓單、壓票等違規(guī)行為；不存在期末通過不當(dāng)手段人為沖高存款問題，以及內(nèi)部員工違規(guī)攬儲現(xiàn)象。攬儲業(yè)務(wù)均按照中國人民銀行和銀監(jiān)會要求開展業(yè)務(wù)。

XX、操作風(fēng)險防控：聯(lián)社所有從業(yè)人員均接受了省聯(lián)社相關(guān)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，并取得了相關(guān)資質(zhì)證明，從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平較高，能適應(yīng)滿足業(yè)務(wù)水平的發(fā)展需要；柜面人員業(yè)務(wù)權(quán)限明確，分成了一級權(quán)限、三級權(quán)限和四級權(quán)限，無越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；由于網(wǎng)點現(xiàn)配有指紋進入核心系統(tǒng)，不需要定期更換密碼；所有員工調(diào)離崗位必須經(jīng)過聯(lián)社黨委會，由辦公室下文并出具介紹信，待變動人員交接結(jié)束后變更或注銷之前的業(yè)務(wù)權(quán)限。在辦理移交時，聯(lián)社稽核監(jiān)察科人員負責(zé)監(jiān)交，明確責(zé)任認定。

17、案件防控工作：根據(jù)《XXX省銀監(jiān)局辦公室關(guān)于印發(fā)“銀行業(yè)案防建設(shè)提升年”活動指導(dǎo)方案的通知》（贛銀監(jiān)辦發(fā)20xx36號）要求，我聯(lián)社于20xx年4月初至6月開展了“銀行業(yè)案防建設(shè)提升年”主題活動，聯(lián)社制定了《XXX聯(lián)社關(guān)于開展“銀行業(yè)案防建設(shè)提升年”活動的實施方案》（橫農(nóng)信聯(lián)社字[20xx]39號），對轄內(nèi)所有網(wǎng)點開展了全面檢查，并形成報告上報銀監(jiān)部門和上級主管部門，檢查各營業(yè)網(wǎng)點均能按照銀監(jiān)會操作風(fēng)險“十三條”有關(guān)規(guī)定；聯(lián)社每季組織稽核監(jiān)察部門、會計部門對轄內(nèi)所有網(wǎng)點開展檢查，檢查內(nèi)容涵蓋所有業(yè)務(wù)；聯(lián)社每年組織兩次員工觀看案件防控教育警示片，同時，要求所有員工學(xué)習(xí)銀監(jiān)會下發(fā)的各類案件通報，聯(lián)社始終堅持“勤教育、嚴內(nèi)控、重防范、強監(jiān)督”的治社理念，扎扎實實地開展案件防范工作。

18、安保措施：各營業(yè)網(wǎng)點實行了標(biāo)準(zhǔn)化改造，金庫設(shè)臵合理，取得了XXX省公安廳頒發(fā)的安全設(shè)施合格證件，以及消防部門的驗收合格證明；網(wǎng)點裝有紅外線和遠程等監(jiān)控，做到了網(wǎng)點周邊圈覆蓋，并對監(jiān)控信息進行長時間保留；同時，網(wǎng)點實行三人守庫和值班制度，并每月實行測警二次、消防防暴演練一次制度。做到了科技安保、人員結(jié)合的科學(xué)有效制度。

19、收費管理：能嚴格按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)2008264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部門服務(wù)收費的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)201122號）的相關(guān)要求，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時調(diào)整存款相關(guān)服務(wù)項目的收費標(biāo)準(zhǔn)，并將業(yè)務(wù)收費項目及標(biāo)準(zhǔn)張貼在各網(wǎng)點營業(yè)大廳內(nèi)，起到了告知客戶和接受社會監(jiān)督的作用。在此之間，我網(wǎng)點不存在亂收費現(xiàn)象。

20、收費核算：20xx年財管系統(tǒng)上線以來，各項收費、支出款項均計入了相應(yīng)會計科目進行核算，嚴格按照省聯(lián)社規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)計提，不存在收費不入賬或亂收費等現(xiàn)象，不存在擠占、挪用各項業(yè)務(wù)費用的情況。

三、下一步工作打算

根據(jù)此次檢查活動方案要求，在深度風(fēng)險排查整治的基礎(chǔ)上，繼續(xù)做好制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價工作，以合規(guī)建設(shè)為重點，全面推進防險控案長效機制建設(shè)。

（一）集中全力抓好違規(guī)問題整改。一是深刻剖析問題產(chǎn)生的原因。此次活動一系列的風(fēng)險排查，暴露出基層營業(yè)網(wǎng)點在日常經(jīng)營管理過程中仍存在問題，對這些問題要進行全面梳理，專題研究，深刻剖析問題產(chǎn)生的原因，明確癥結(jié)所在，加快改進。二是針對性提出整改意見。圍繞發(fā)現(xiàn)的問題，針對工作中的薄弱環(huán)節(jié)和具體違規(guī)現(xiàn)象制定整改方案，逐項提出整改意見、整改措施和整改時限，確保及時整改到位。三是嚴格落實違規(guī)問題的整改責(zé)任。對排查發(fā)現(xiàn)的問題，逐筆落實整改責(zé)任人，不折不扣地整改到位，不留死角，不留隱患；對未按期整改到位的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究，從嚴從重毫不留情的處理到位。對再次發(fā)生同性同類違規(guī)行為的，將按照現(xiàn)有規(guī)定，從嚴從重進行處理。四是加強整改工作督導(dǎo)力度。聯(lián)社將成立整改督導(dǎo)工作組，對檢查整改工作情況進行督導(dǎo)，確保各項整改措施的有效落實。

（二）強化思想政治教育，加大培訓(xùn)提高素質(zhì)，逐步創(chuàng)建良好的企業(yè)文化。我們農(nóng)信社要切實貫徹落實中國人民銀行、銀監(jiān)部門規(guī)定，建立對員工合規(guī)經(jīng)營文化、職業(yè)道德操守、風(fēng)險管理意識等方面的案件防控教育培訓(xùn)制度，有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，以構(gòu)建合規(guī)的農(nóng)村合作金融文化為主線，大力開展愛崗敬業(yè)、誠實守信、規(guī)范操作、廉潔從業(yè)等規(guī)范教育，進一步增強全體員工防范操作風(fēng)險意識，促進各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點，營造對違規(guī)的“零容忍”，達到“人人內(nèi)控、內(nèi)控人人”，建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求，自覺抵制違規(guī)行為的良好企業(yè)文化，把全體員工的敬業(yè)意識、防范意識、創(chuàng)新意識和團隊力量激發(fā)出來，著力打造具有特色的信合品牌，切實為珍惜崗位、防范案件筑牢思想防線。

銀行自查報告篇9

根據(jù)龍礦集團公司黨發(fā)【20xx】123號文《龍礦集團關(guān)于開展管理提升工程活動的實施意見》文件精神，我公司進行了自查。自查情況如下：

一、基本情況

管理提升工程活動堅持立足自我與博采眾長相結(jié)合、重點突破與全面提升相結(jié)合、從嚴治企與管理創(chuàng)新相結(jié)合，積極穩(wěn)妥推進，取得了如期的效果。通過該活動，基礎(chǔ)管理明顯加強，管控能力明顯提升，管理創(chuàng)新機制日趨完善，綜合績效明顯改善。改革后，公司管理層的科學(xué)決策能力得到明顯的提高，綜合資源整合能力得到相應(yīng)的提升，價值創(chuàng)造能力得到一定的加強，員工的履職能力上了一個新臺階，風(fēng)險防控能力得以強化，精細化管理能力得到了加強，最終提升了公司的軟實力。

二、體系建設(shè)和基礎(chǔ)管理情況

1、體系建設(shè)情況

公司實行領(lǐng)導(dǎo)班子分工負責(zé)制，每人對分管部門的工作負總責(zé)，班子成員每天早晨召開碰頭會，對前一日的工作進行總結(jié)與分析，對當(dāng)天的各項工作進行分工與溝通；班子成員再對各部門的負責(zé)人進行當(dāng)天的工作布置，對各部門責(zé)任人進行考核。

2、制度建設(shè)情況

公司今年以來，先后制訂或完善了十七項考核管理辦法。如：《經(jīng)營單位負責(zé)人年度薪酬考核管理辦法》、《單位/部門負責(zé)人工作考核辦法》、《副科級管理人員考核辦法》、《機關(guān)職能部門及參照機關(guān)管理單位人員工作績效考核辦法》、《機電維修廠管理考核辦法》、《化驗室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經(jīng)濟效益掛鉤辦法》、《市場化運作管理辦法》、《車輛市場運作辦法》等。這些制度構(gòu)建起了全方位覆蓋公司生產(chǎn)經(jīng)營的考核管理體系。

3、考核執(zhí)行情況

公司成立了考核領(lǐng)導(dǎo)小組：總經(jīng)理任組長，黨總支書記任副組長，班子其他領(lǐng)導(dǎo)和各部門負責(zé)人任成員，下設(shè)辦公室，設(shè)在經(jīng)管科，經(jīng)管科負責(zé)人兼任辦公室主任。每周一的聯(lián)席會議，分管領(lǐng)導(dǎo)和各部門負責(zé)人對上周的工作安排和本周工作計劃進行匯報，常規(guī)工作和重點工作的結(jié)果全部納入績效考核，考核結(jié)果每周一通報，每月一匯總，每季一兌現(xiàn)，考核結(jié)果與績效工資掛鉤，連續(xù)三次考核不合格者予以撤職。

三、以四全管理為總抓手，深化企業(yè)管理改革。

1、20xx年1月份，公司成立了總經(jīng)理辦公會議組，規(guī)定每月23日召開月度總經(jīng)理辦公會，由各部門匯報生產(chǎn)、經(jīng)營指標(biāo)完成情況；公布相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)，通知公司其他相關(guān)事宜。

2、成立了生產(chǎn)計劃溝通會組成成員，規(guī)定每月26日召開月度生產(chǎn)計劃溝通會，討論、評審、確定次月生產(chǎn)計劃和銷售計劃情況。

3、20xx年3月中旬，公司進行了質(zhì)量管理體系內(nèi)審和管理評審工作，全面查找公司在質(zhì)量管理體系中存在的問題和不足，并制定了整改措施。

4、20xx年3月份，公司成立了安全生產(chǎn)管理委員會，加強了公司安全管理工作。

5、20xx年5月成立了公司績效考核管理機構(gòu)，加強公司人力資源的細化管理，并與五個承包單位重新簽訂承包協(xié)議，對公司目前人力資源管理工作進行全面診斷和評估。梳理了公司目前所有崗位和人員，制定了崗位定額、薪酬制度、班組績考核管理辦法等有關(guān)制度。

6、20xx年4-6月期間，公司借助技能競賽的動力，加大對銷售管理工作的調(diào)整，加強對銷售的考核力度，加強對應(yīng)收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強銷售毛利率和應(yīng)收賬款控制，建立明確的市場分工和銷售績效考核體系，加強銷售毛利率和應(yīng)收賬款管理，將應(yīng)收賬款與銷售及管理人員的績效掛鉤，引導(dǎo)和激勵業(yè)務(wù)人員關(guān)注銷售的利潤狀況，根據(jù)產(chǎn)品的毛利率狀況自覺調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)，控制毛利率較低的產(chǎn)品和客戶，重點開發(fā)毛利率較高的客戶，提升高毛利產(chǎn)品的銷售比重。定期考核外欠款數(shù)額和利息并按季度兌現(xiàn)考核結(jié)果，對于部分外欠款采用法律手段強制執(zhí)行，降低了公司的運營風(fēng)險。

7、20xx年7-8月期間，加強部門之間內(nèi)部核算管理，實行分灶吃飯的精細化管理，實現(xiàn)開源節(jié)流，努力降低各項成本費用，向管理要效益。在廠區(qū)內(nèi)實行全面統(tǒng)計核算工作，從材料消耗到成品發(fā)運，從庫存產(chǎn)品到采購過程，從實驗到生產(chǎn)等各個環(huán)節(jié)均實行內(nèi)部核算，整合優(yōu)化各環(huán)節(jié)的流程，建立全員成本意識，有效控制生產(chǎn)運營成本。

四、管理提升帶來的變化

自管理提升工程開展以來，公司建立了與現(xiàn)代企業(yè)制度相適應(yīng)的企業(yè)管理機制，機構(gòu)與人力資源配置得到優(yōu)化，管理模式逐步向現(xiàn)代企業(yè)管理轉(zhuǎn)變，改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持，員工的工作積極性明顯提高，工作效率、工作質(zhì)量都有很大提高，企業(yè)的生機、活力與市場競爭力顯著增強。

五、存在的問題

1、公司專業(yè)管理人才比較缺乏，且存在年齡斷層情況。

2、受銷售市場影響，產(chǎn)品單價定額波動較大。

3、生產(chǎn)設(shè)備老化現(xiàn)象嚴重，產(chǎn)出和理論存在較大差異。

4、生產(chǎn)管理人員知識面相對單一，綜合性人才較少。

5、有的崗位存在使用臨時工現(xiàn)象，存在一定的管理難度。

六、下一步工作打算

管理提升是一項長期的工程，我公司將繼續(xù)深化改革，鞏固成果，不折不扣的執(zhí)行集團公司的各項規(guī)定，進一步增加市場觀念、競爭觀念和創(chuàng)新意識，不斷提高管理水平，形成良好的發(fā)展環(huán)境。對于存在的問題，采取以下措施解決：

1、挖掘內(nèi)部潛力，積極組織人員參與各類培訓(xùn)。

2、加強市場調(diào)研，學(xué)會掌握并預(yù)判市場變化。

3、大力推行各類技術(shù)改造和技術(shù)比武活動。

4、鼓勵基層管理人員自學(xué)，參與成教考試，積極參與政府相關(guān)部門組織的各類專業(yè)培訓(xùn)，考取相應(yīng)的資質(zhì)證書。

5、提高員工綜合素質(zhì)，逐漸減少臨時工使用范圍和數(shù)量。

銀行自查報告篇10

根據(jù)岳銀發(fā)（20xx）25號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實**情況

通過對20xx年年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的`自我檢查，最全面的范文參考寫作網(wǎng)站認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。

1、未虛報、****、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。

2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。

4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。

1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。

2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。

4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。

5、按時、按質(zhì)、按量完****民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

三、統(tǒng)計工作管理情況

1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。

聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責(zé)，范文參考網(wǎng)手機版計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。

2、統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。

聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計，信貸培訓(xùn)班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，今年******要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣******關(guān)于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質(zhì)，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。

四、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題：

1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。

2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計****，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。

3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。

（二）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施范文參考網(wǎng)。

1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。

2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設(shè)，提高認識，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確和完整。

3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。

【2025銀行金融統(tǒng)計自查報告范文（精選3篇）】

銀行自查報告篇11

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的’、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的`客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

今年我縣開展“企業(yè)評機關(guān)”、“行風(fēng)評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務(wù)環(huán)境需要進一步改善，服務(wù)水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大，銀行柜員自查報告。對這些問題，我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。

加強硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展“服務(wù)價值年”活動，以服務(wù)創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點開展評選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動，組織員工規(guī)范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風(fēng)評議”、“企業(yè)評機關(guān)”活動為契機，更加扎實地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責(zé)任，為我市經(jīng)濟社會的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻！

銀行自查報告篇12

XXX農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：

根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]2XX號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

一、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行

我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）章程》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴格按照XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

二、銀行卡卡片管理

為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，

我縣聯(lián)社委托XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。

三、銀行卡跨行差錯處理

我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。

四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性

為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴格按照本辦法進行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進行登記簿管理,實行專人專夾保管。

五、銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)

發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。

富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>

六、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足及今后工作要求

我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)

程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀行為認真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

銀行自查報告篇13

衛(wèi)計局保密工作自查報告

為全面貫徹落實縣保密工作相關(guān)精神，按照中共涇陽縣委保密委員會《關(guān)于進一步做好機關(guān)、單位保密自查自評工作的通知》要求，我局按照《保密日常工作負面清單》內(nèi)容認真組織開展系統(tǒng)內(nèi)自查工作?，F(xiàn)將自查情況報告如下。

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴格落實保密工作責(zé)任制

（一）健全組織機構(gòu)。局領(lǐng)導(dǎo)高度重視保密工作，經(jīng)局黨委會議研究決定，及時調(diào)整了衛(wèi)計局保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，局黨委書記、局長李涇海同志任組長，局紀委書記閆滿堂同志任副組長，各股室負責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室，負責(zé)保密工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促、檢查，及時處理保密工作中的重大問題和突發(fā)事件。

（二）領(lǐng)導(dǎo)帶頭抓落實。領(lǐng)導(dǎo)小組嚴格按照國家關(guān)于“保密工作實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，歸口管理，分級負責(zé)，并與業(yè)務(wù)工作相結(jié)合”的要求，重視和支持保密工作。主要領(lǐng)導(dǎo)親自部署保密工作，分管領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常聽取保密工作匯報，多次檢查抽查保密工作，指導(dǎo)保密文件傳遞、保存，規(guī)范信息發(fā)布和互聯(lián)網(wǎng)電腦使用，推動了保密工作的順利開展。

（三）組織召開了衛(wèi)計系統(tǒng)保密工作推進會。傳達了我縣保

1 密工作會議精神及中共涇陽縣委保密委員會《關(guān)于進一步加強黨政機關(guān)涉密文件資料管理的通知》等內(nèi)容，下發(fā)了《縣衛(wèi)計局關(guān)于印發(fā)保密工作實施方案》《保密日常工作負面清單》。

二、深化保密教育，增強本系統(tǒng)人員保密意識

今年以來，保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組針對涉密人員在保密工作中“說起來重要、做起來次要、忙起來不要”的錯誤觀念，認真貫徹落實上級有關(guān)保密規(guī)定和保密工作精神，組織衛(wèi)計系統(tǒng)相關(guān)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會保密文件精神，強化保密意識教育，健全保密制度，規(guī)范保密管理，不斷推進保密工作向著規(guī)范化、制度化方向發(fā)展，強化了全體干部職工的保密意識教育。征訂保密工作等書刊，組織全體干部職工學(xué)習(xí)有關(guān)保密工作相關(guān)文件、指示、保密規(guī)章制度，做到保密工作與業(yè)務(wù)實際工作相結(jié)合；正面教育與現(xiàn)實反面案例教育相結(jié)合。

三、做好監(jiān)督檢查，管理操作程序科學(xué)規(guī)范

一是認真開展涉密計算機保密管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全保密管理、重點涉密部門部位安全保密管理等方面的專項檢查，網(wǎng)站和微信公眾平臺管理規(guī)范，發(fā)布信息經(jīng)過嚴格審核。及時發(fā)現(xiàn)并堵塞保密管理漏洞。二是對涉密計算機做到了專機專用加密專人管理，明確了保密安全責(zé)任人。明確規(guī)定不能在非涉密計算機上處理涉密信息。三是涉密文件嚴格按照涉密文件管理制度進行傳閱管理，

2 檔案室專人專室管理安裝防盜設(shè)施，配備了保險柜、鐵皮柜等保密設(shè)備，復(fù)制、摘錄涉密文件及查閱文件必須經(jīng)負責(zé)人同意登記后方可審閱。

四、存在不足

經(jīng)過自查自評，我局在人力、物力、財務(wù)方面均做了大量的工作，未發(fā)生失泄密事件。但還存在很多不足，一是在思想認識上還有待進一步提高；二是保密意識欠缺，對保密培訓(xùn)力度不夠；三是具體制度落實有待進一步規(guī)范。

在今后的工作中我們將繼續(xù)完善保密工作職能，加大工作力度，深入開展保密法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，不斷完善保密制度和措施，狠抓制度落實，努力推動我局保密工作再上新臺階。

涇陽縣衛(wèi)生和計劃生育局

2018年9月12日

銀行自查報告

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