銀行自查報告

銀行自查報告(錦集六篇)。

俗話說，只有通過實際經(jīng)驗才能獲得真正的知識。當我們結(jié)束一項工作時，都需要撰寫報告。在寫報告時，我們應該緊密結(jié)合實踐，注意使用正確的方法。經(jīng)過我們精心挑選，發(fā)現(xiàn)“銀行自查報告”是一篇非常優(yōu)秀的文章，請掌握本文所講述的要點！

銀行自查報告 篇1

銀行卡業(yè)務自查報告

1. 引言

近年來，我行銀行卡業(yè)務發(fā)展迅猛，但隨之而來的是一系列的風險和挑戰(zhàn)。為了確保銀行卡安全與運營順利，我行決定進行銀行卡業(yè)務的自查。本報告將對我行銀行卡業(yè)務進行全面的自查，總結(jié)存在的問題，并提出改進建議，以進一步提升我行銀行卡業(yè)務的發(fā)展。

2. 自查內(nèi)容

2.1 銀行卡開戶流程的自查

首先，我們對銀行卡的開戶流程進行了自查。發(fā)現(xiàn)了以下問題：

2.1.1 開戶征信核查不嚴格。部門員工在辦理銀行卡開戶時，未能嚴格核查客戶的信用記錄，導致風險較大。

2.1.2 開戶信息填寫不完整。部分員工在填寫客戶資料時，存在填寫錯誤、遺漏等問題，影響了客戶信息的準確性。

2.1.3 開戶業(yè)務辦理違規(guī)。部分員工在辦理銀行卡開戶業(yè)務時，以追求業(yè)務量為目的，忽視了對客戶的風險評估，存在一定風險。

針對以上問題，我們將采取以下改進建議：

2.1.1 提高員工的征信核查意識，加強對員工的培訓，確保征信核查的嚴格性。

2.1.2 優(yōu)化資料填寫流程，確?？蛻粜畔浫氲臏蚀_性和完整性。

2.1.3 加強業(yè)務辦理監(jiān)管，建立風險評估制度，通過科學評估客戶的信用狀況，避免違規(guī)辦理業(yè)務。

2.2 銀行卡交易安全的自查

其次，我們對銀行卡交易的安全性進行了自查。發(fā)現(xiàn)了以下問題：

2.2.1 銀行卡交易信息保密性不足。部分員工在處理客戶的銀行卡交易時，泄露了客戶的交易信息。

2.2.2 銀行卡交易監(jiān)控不及時。部分員工未能及時發(fā)現(xiàn)異常交易，并采取相應的措施，導致了一些欺詐交易的發(fā)生。

2.2.3 客戶充值退款流程不規(guī)范?？蛻粼谶M行充值和退款時，存在一定的流程問題，影響了資金的安全性。

針對以上問題，我們將采取以下改進建議：

2.2.1 加強員工的交易信息保密意識，建立嚴格的信息保密制度，并加強對員工的監(jiān)管和教育。

2.2.2 建立完善的交易監(jiān)控系統(tǒng)，及時發(fā)現(xiàn)并處理異常交易，并制定相應的處理措施。

2.2.3 優(yōu)化客戶充值退款流程，確保資金的安全性和流動性。

3. 結(jié)論

通過對我行銀行卡業(yè)務的自查，我們發(fā)現(xiàn)了一系列存在的問題，并提出了相應的改進建議。銀行卡業(yè)務的發(fā)展需要不斷提升風險防控水平，確保客戶的資金安全。我們將積極落實改進建議，加強員工的培訓和監(jiān)管，完善內(nèi)部流程，提高銀行卡業(yè)務的運營效率和安全性，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務。

4. 參考文獻

[1] 銀行卡安全風險防范研究 [J]. 銀行科技與標準化, 2020(06):55-58.

[2] 銀行卡開戶流程規(guī)范化探析 [J]. 河南金融科技, 2021(04):101-103.

[3] 銀行卡交易的風險防范策略探討 [J]. 銀行廣角, 2020(12):94-97.

[4] 銀行業(yè)務流程優(yōu)化研究 [J]. 金融工程, 2021(02):106-108.

銀行自查報告 篇2

篇一：銀行內(nèi)控達標年自查報告（合同范本網(wǎng) Www.36gH.COm）

根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于內(nèi)控風險提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)(20xx)408號)文件精神，我行營業(yè)部對20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的業(yè)務經(jīng)營狀況、文明服務及行風紀律等進行了全面認真的自查，通過選擇檢查要點、確定檢查方案，以現(xiàn)場查看業(yè)務操作流程、審核會計憑證、查閱各類交接登記簿、調(diào)閱錄像及檢查計算機運行等方式，分別對現(xiàn)金區(qū)和非現(xiàn)金區(qū)大額取款的登記審核、會計專用核算印章的管理、賬務核對管理、重要事項核準報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務操作流程管理進行了全面檢查和整改。現(xiàn)將自查情況報告如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，我部門成員工作態(tài)度端正，對于本職工作認真負責、積極進取，差錯率低、任務完成及時，未出現(xiàn)敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;

2、工作期間，員工遵章守紀，未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、我部門每周一三五晚上營業(yè)結(jié)束以及周六的上午都組織業(yè)務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態(tài)度端正。

(二)業(yè)務管理方面

1、我部門對金融規(guī)章制度及上級的精神都進行認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實，明確本部門各業(yè)務操作崗位職責;

2、對業(yè)務工作中存在的漏洞能做到及時發(fā)現(xiàn)、及時制止、報告和處理;

3、未有辦理業(yè)務越權(quán)行事的行為，未有柜員、會計主管違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;

4、會計主管、部門經(jīng)理、主管行長堅持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證進行清點;

5、本部門按規(guī)定實行對重要崗位進行輪崗安排。

(三)業(yè)務操作方面：

1、通過對柜員尾箱現(xiàn)金及重要空白憑證的檢查，未發(fā)現(xiàn)有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;通過對會計憑證的審查，未有未經(jīng)會計主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換的行為;

2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;

3、檢查開戶申請書、預留銀行印鑒卡片上應由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內(nèi)部員工的簽名;通過調(diào)閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時，客戶都在場，相關(guān)業(yè)務由客戶發(fā)起。

4、柜員和主管安全意識有所加強，無違反規(guī)定辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況;每天營業(yè)終了都執(zhí)行雙人清點尾箱且清點后進行登記、簽名，明確責任;

5、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報長短款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現(xiàn)象;

6、風險防范意識得到加強，操作規(guī)范度也有大幅提高，單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)都能按規(guī)定報告、報批;大額取款柜員都能夠嚴格做到雙人卡把復核，規(guī)范操作，主管把關(guān)審查。未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

7、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象，無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

8、通過對對公業(yè)務結(jié)算賬戶開戶資料中人行核準的開戶許可證的檢查，和對網(wǎng)點《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統(tǒng)相核對的結(jié)果，發(fā)現(xiàn)對公開戶存在2 個久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)登記(由于農(nóng)商行更名)，現(xiàn)已著手處理。

9、在審查對公業(yè)務過程中，相關(guān)柜員都能做到辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務執(zhí)行先記借后記貸，先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據(jù)時都能遵守收妥入賬原則。

10、通過對單位銀行結(jié)算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結(jié)算賬戶申請書上有業(yè)務主管和部門業(yè)務公章，在檢查網(wǎng)點留存的變更單位銀行結(jié)算賬戶申請書和撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書上都有業(yè)務主管審批簽章和部門的業(yè)務公章。

11、 檢查現(xiàn)場有開戶業(yè)務時，印押證三分離情況良好;《開戶申請書》都有柜面受理人員、網(wǎng)點審批人員簽章。

12、檢查貸款借據(jù)與相應科目分戶賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應科目分戶賬余額都能相符。

13、辦理同城票據(jù)交換時，我行雖人員緊張，但仍堅持實行經(jīng)辦員、復核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。

14、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進行碰賬，柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復核現(xiàn)金，離開柜臺操作界面鎖定

15、早晚現(xiàn)金進出現(xiàn)金區(qū)都已做到雙人鎖箱雙人押運，并能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。

16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規(guī)章制度。

17、業(yè)務公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結(jié)算業(yè)務、掛失業(yè)務及單位對賬及證明中使用;大額取現(xiàn)由主管或行長授權(quán)并加蓋授權(quán)章，以明責任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無誤后才能在相應業(yè)務中使用，在平時的保管中做到章在人在，人離開章入箱保管并鎖好。

18、在文明服務和大堂管理方面，大堂經(jīng)理盡心盡職，文明服務，做到”來有迎聲，問有答聲，走有送聲”.

19、。我部門負責反洗錢信息數(shù)據(jù)的采集、分析、審核和報送等工作，配合業(yè)務管理部行使全行反洗錢工作的監(jiān)督檢查職責，履行良好。

20、我行建立身份核查制度，通過檢查發(fā)現(xiàn)我部門能嚴格遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》和《人民幣結(jié)算賬戶管理方法》等相關(guān)規(guī)定，對要求建立業(yè)務關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核實并登記。

(四)檢查小結(jié)

由于大家的共同努力以及積極配合，內(nèi)控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題：一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性;二是員工的內(nèi)控管理學習不夠務實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立并加強員工的內(nèi)控管理能力。

針對問題，制定對策。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風，在規(guī)范服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我部門制定了具體的工作計劃，并按計劃進行相應的學習、規(guī)范業(yè)務核算，力求鍛造一支高水平的員工隊伍，建立健全各項規(guī)章制度，完善內(nèi)控制度，全面構(gòu)建風險防范的長效機制。

篇二：銀行內(nèi)控達標年自查報告

市行黨委：

ⅩⅩ年，在省、市行黨委的正確領(lǐng)導下，在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務指導下，ⅩⅩ分行內(nèi)控合規(guī)部堅持“加強管理，以人為本”的指導思想，轉(zhuǎn)變觀念，適應形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務，大力推進內(nèi)控合規(guī)體系建設，充分發(fā)揮審計監(jiān)督與合規(guī)服務職能，為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營、促進全行各項業(yè)務健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規(guī)檢查，圓滿完成了ⅩⅩ年的各項工作任務，現(xiàn)將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下：

一、全年工作情況

我行內(nèi)控合規(guī)部現(xiàn)有員工17人，其中總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理1人，員工15人。今年是農(nóng)行IPO上市之年，是內(nèi)控合規(guī)組織機構(gòu)體系變革之年，本部門員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實工作，履職盡責。今年以來，共抽調(diào)11人次參加總、省行審計檢查，歷時200余天;完成省行委托審計工作任務3次;完成省行交辦的調(diào)研任務1次;開展支行級離任審計10次，風險排查2次，內(nèi)控自評價2次，內(nèi)控評價1次，整體移位1次，接待總行審計1次;組織反洗錢業(yè)務培訓3次，部門員工參加總省市行培訓30多人次。

(一)理順關(guān)系，順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。

一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐ⅩⅩ市內(nèi)控合規(guī)辦事處到分行內(nèi)控合規(guī)部的職能轉(zhuǎn)變，人員實現(xiàn)合理分流。為市行選送了三名風險合規(guī)經(jīng)理，為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務骨干。

二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監(jiān)察部溝通協(xié)調(diào)，實現(xiàn)法律事務、轉(zhuǎn)授權(quán)管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩(wěn)交接，順暢運轉(zhuǎn)。

三是對本部門員工合理分工，定崗定責，確定崗位聯(lián)系人，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作，確保各項工作責任落實到人。

(二)高度重視，努力提高合規(guī)管理水平。

一是加強內(nèi)部管理，提高內(nèi)控合規(guī)部門工作質(zhì)量。提早制定工作規(guī)劃，落實檢查任務;不斷強化日常管理，提升內(nèi)控合規(guī)部門工作效率;強化內(nèi)控監(jiān)督，加強監(jiān)管檢查力度。

二是扎實有效地把反洗錢管理納入日常工作來抓。上半年要求各支行對反洗錢業(yè)務進行100%自查，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開展2次反洗錢業(yè)務檢查。對支行反洗錢崗位人員進行三次不同層次的業(yè)務培訓，反洗錢管理總體情況趨于良好。

三是區(qū)分權(quán)限，認真做好轉(zhuǎn)授權(quán)和法律事務工作。轉(zhuǎn)授權(quán)工作。1-11月，ⅩⅩ分行共下發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書22次，合計50份，建立轉(zhuǎn)授權(quán)書檔案，及時登記轉(zhuǎn)授權(quán)管理臺賬并向相關(guān)部門備案。其中基本轉(zhuǎn)授權(quán)1次7份;內(nèi)部轉(zhuǎn)授權(quán)8次19份;轉(zhuǎn)授權(quán)調(diào)整2次5份;特別轉(zhuǎn)授權(quán)6次13份;授權(quán)委托5次5份。下達轉(zhuǎn)授權(quán)批復2份，收到5個支行轉(zhuǎn)授權(quán)備案26份。

一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務及內(nèi)控綜合評價等專業(yè)培訓，另一方面定期組織員工學習總省市行的制度辦法，進行交流討論，提高風險識別能力。力爭把本部門建設成為一支業(yè)務精良型、團結(jié)和諧型、學習向上型、吃苦奉獻型的內(nèi)控合規(guī)團隊。五是群策群力，大力開展合規(guī)文化建設。在全行合規(guī)文化建設中，以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動為契機，推進合規(guī)文化開展，主辦合規(guī)文化電子期刊一期。

二、工作中存在的問題和困難

一是當前在部分干部員工思想上存在的的模糊認識和誤區(qū)是：把業(yè)務發(fā)展與政策、制度對立起來，一談發(fā)展就擔心或伴隨出現(xiàn)違規(guī)行為。實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。少部分干部員工合規(guī)經(jīng)營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規(guī)檢查工作和內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點說就是“諱疾忌醫(yī)”。這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。

二是當前合規(guī)隊伍現(xiàn)狀與新的歷史使命存在稍許的不適應。

三、20xx年工作思路、目標、措施及建議

20xx年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領(lǐng)導下，本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設和內(nèi)部組織體系建設;推進合規(guī)文化建設;做好合規(guī)風險監(jiān)測與管理;著重開展內(nèi)控評價管理;加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認真落實內(nèi)外部檢查問題整改;強化風險提示與管理手段運用;規(guī)范開展轉(zhuǎn)授權(quán)管理;認真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務經(jīng)營做好保駕護航。

省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務推進會上的講話。每一次學習思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念，加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。我們認為實現(xiàn)目標的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。

省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式;在文化建設、風險控制方面的工作重點之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制”作為全行經(jīng)營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實質(zhì)，是卓有成效開展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎。眾所周知，合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經(jīng)營之本。

只有加強內(nèi)部控制管理，嚴格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度，依法誠信經(jīng)營，才能切實防范化解風險，確保各項業(yè)務的穩(wěn)健運行，從根本上實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風險，其后果往往是加大了經(jīng)營成本和透支了經(jīng)營成果?！斑`規(guī)風險很大，不發(fā)展風險更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講，發(fā)展也必須堅持合規(guī)。開展好20xx年的內(nèi)控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：

一是確定明確的目標。至少要達到以下5個目標：即干部員工合規(guī)意識明顯提高;制度執(zhí)行力明顯增強;各種違規(guī)操作明顯下降;內(nèi)部控制評價明顯進步;各類案件隱患明顯減少。

二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結(jié)果的，內(nèi)控評價時不扣分;違規(guī)性質(zhì)不嚴重且沒有造成風險的，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。從而實現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習慣。

三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式，將風險控制關(guān)口前移，多做“風險提示”，常打“預防針”，增強“免疫力”。

四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點業(yè)務、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現(xiàn)較大風險的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風險識別和評估，從而防范道德風險的發(fā)生。

五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展?？陀^正確對待在業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題，對于無道德風險、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風險或嚴重違規(guī)行為、造成較大風險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護制度的嚴肅性。

六是加強隊伍建設，樹立主人翁意識。農(nóng)行興衰，人人有責。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻才算以行為家，做合格的內(nèi)控合規(guī)隊伍員工。

七是集中學習和自我學習相結(jié)合，增強從業(yè)能力。審計、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術(shù)、不學理論，不長經(jīng)驗，則實為庸醫(yī)，誤己害人。內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會和學習日制度，制定規(guī)劃，把新知識、新政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除惰性，共同提高。

八是增強自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。

20xx年要開展的幾項重點工作是：

1、抓隊伍建設。

一是堅持雙周例會，人人領(lǐng)學(新制度、新政策)，共同提高;

二是安排合規(guī)人員利用空閑時間按對應專業(yè)搞跟班培訓，每次最少7-10天，期間對相關(guān)專業(yè)的業(yè)務進行調(diào)研和檢查，同時提升自身實際操作能力。

2、強化專業(yè)培訓。以合規(guī)文化建設為核心，年度內(nèi)搞1-2次大型業(yè)務學習和培訓。內(nèi)容涵蓋合規(guī)文化、內(nèi)控評價、反洗錢、法律法規(guī)等。

3、圍繞重點環(huán)節(jié)、新業(yè)務開展合規(guī)專項檢查。

4、內(nèi)控評價檢查重點放在核心業(yè)務、價值創(chuàng)造能力和貢獻度上。真實性評價，在合規(guī)經(jīng)營前提下以產(chǎn)品所創(chuàng)利潤能力為根本出發(fā)點。

5、全年整體移位檢查至少安排2-3個分理處以上營業(yè)單位進行檢查。

6、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作。

7、認真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務。

四、工作中的幾點建議

一是鑒于目前全省從業(yè)人員現(xiàn)狀，各級領(lǐng)導要重視審計隊伍建設，對一些出現(xiàn)不適應的同志，行領(lǐng)導和部門領(lǐng)導要注意多加引導，加強思想教育，使之轉(zhuǎn)變思想，正確認識自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動為主動。把綜合素質(zhì)過硬、責任心強的人員調(diào)整和充實到這只隊伍中來，把不適應崗位要求的人員調(diào)整到適合的其他崗位上去，形成進出的動態(tài)機制，增加蓬勃氣息。

二是建立完善的內(nèi)控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系;建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。

三是堅持“以人為本”。鑒于審計崗位的特殊性，需要領(lǐng)導“高看一眼”，切實關(guān)心審計人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂。使之安心本職工作，樂于付出，更好履行保駕護航職責，切實推進合規(guī)文化建設，為農(nóng)行風險防范構(gòu)筑堅固的內(nèi)控堡壘。

銀行自查報告 篇3

銀行案件風險防控自查報告

根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

一、業(yè)務操作流程排查。

（一）存款方面：

（1） 單位結(jié)算賬戶的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至

今開立的單位結(jié)算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：

一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導后，我們將根據(jù)指示進行處理。

二是報備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更，致使在我行開立的賬戶不能報備。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系，目前，變更賬戶的 2 家單位已將最新的單位開戶許可證送交我行，我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備。在他行有久懸賬戶的單位 2 家，1 家已經(jīng)做銷戶處理，還有 1 家正在要求基本賬戶開戶行做久懸賬戶轉(zhuǎn)為正常賬戶處理，后續(xù)將視情況做出相應處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問題，在今后的工作中，我們在要求柜員保證開戶單位資料的完整性、合規(guī)性的同時，還要求柜員，單位結(jié)算賬戶在沒有通過人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核準、報備絕對不允許使用，如 10 日內(nèi)還不能處理好的一

（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責任明確。

2、存款程序與記錄：開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額 1000萬，存期一年，由客戶提供開立單位賬戶的相關(guān)資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額 1000 萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額 50

萬；開立 1 戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務。經(jīng)清查存款程序與記錄，發(fā)現(xiàn)以下問題：一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng)，依托他行網(wǎng)銀處理往來賬，不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目，但是為了以后的業(yè)務發(fā)展，要完善此業(yè)務；

二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。

《銀行案件風險防控自查報告》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。

銀行自查報告 篇4

銀行綜合執(zhí)法檢查自查報告

近年來，銀行業(yè)作為我國金融體系的重要組成部分，一直扮演著促進經(jīng)濟發(fā)展和維護金融穩(wěn)定的重要角色。然而，在金融業(yè)務的快速發(fā)展和金融風險逐漸增加的背景下，銀行面臨著各種各樣的風險和挑戰(zhàn)，如金融詐騙、洗錢等違法違規(guī)行為的頻發(fā)，這些風險嚴重威脅到了銀行業(yè)的健康發(fā)展。

為了加強對銀行業(yè)的監(jiān)管和風險防控，保障金融安全，各級監(jiān)管機構(gòu)都采取了一系列的監(jiān)管措施，其中之一就是實施銀行綜合執(zhí)法檢查。銀行綜合執(zhí)法檢查是指監(jiān)管機構(gòu)通過對銀行進行全面的內(nèi)部檢查，檢查銀行是否按規(guī)定的法律法規(guī)經(jīng)營，并對銀行業(yè)務是否合規(guī)進行評估。

為了確保銀行綜合執(zhí)法檢查的有效性和嚴肅性，監(jiān)管機構(gòu)要求銀行自行制定并提交檢查自查報告。檢查自查報告是銀行履行監(jiān)管要求的一項重要措施，通過內(nèi)部自查和報告的方式，旨在加強銀行自身風險意識，做出自我糾錯和改進的努力。下面將詳細介紹銀行綜合執(zhí)法檢查自查報告的內(nèi)容和重要性。

首先，銀行綜合執(zhí)法檢查自查報告應當包括對銀行各項業(yè)務的全面評估。銀行作為金融機構(gòu)，擁有著眾多的業(yè)務板塊，如存款業(yè)務、貸款業(yè)務、信用卡業(yè)務等。在自查報告中，銀行應該詳細列舉各項業(yè)務的運營狀況、風險控制措施和合規(guī)情況，并結(jié)合實際情況，提出改進意見和措施。通過全面評估各項業(yè)務，可以及時發(fā)現(xiàn)問題和隱患，并采取相應的措施加以解決，從而提高銀行的管理水平和風險防控能力。

其次，在自查報告中，銀行還需要對內(nèi)部合規(guī)制度和內(nèi)控流程進行評估和反饋。銀行業(yè)務的合規(guī)性是銀行經(jīng)營的重要準則，也是保障金融安全的重要保障。銀行應該制定一系列合規(guī)制度和內(nèi)控流程，并及時修訂和完善，確保合規(guī)制度的健全性和有效性。在自查報告中，銀行應詳細列舉各項合規(guī)制度的落實情況和內(nèi)控流程的運行情況，并提出改進建議和措施。通過評估和反饋，可以發(fā)現(xiàn)制度和流程中存在的問題和不足，及時加以改進，提高內(nèi)部合規(guī)性和內(nèi)控流程的完善度。

此外，自查報告還應包括對員工行為的評估和反饋。銀行員工作為銀行業(yè)務的執(zhí)行者，其行為規(guī)范和職業(yè)道德對銀行的發(fā)展和形象有著重要的影響。銀行應該通過制定員工行為規(guī)范和職業(yè)道德準則來規(guī)范員工的行為，健全員工考核制度，及時發(fā)現(xiàn)和解決員工違規(guī)行為。在自查報告中，銀行需要詳細列舉員工行為規(guī)范和職業(yè)道德準則的落實情況，并對員工的行為進行評估和反饋。通過評估和反饋，可以發(fā)現(xiàn)員工行為中存在的問題和不足，并針對性地采取相應的糾正和提升措施，提高員工的合規(guī)意識和職業(yè)道德。

綜上所述，銀行綜合執(zhí)法檢查自查報告的編制對于加強銀行自身風險意識，提高合規(guī)性和內(nèi)部管理水平具有重要作用。通過全面評估各項業(yè)務、內(nèi)部合規(guī)制度和員工行為，可以及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，從而保障銀行業(yè)務的健康發(fā)展和金融安全的穩(wěn)定。監(jiān)管部門應嚴格要求銀行編制自查報告，并對報告進行審查和反饋，以確保報告的全面性和有效性。同時，銀行也要重視自查報告的編制工作，加強內(nèi)部管理，建立健全的風險防控機制，做到風險和問題的全面管理和控制。只有這樣，我們才能夠更好地維護金融安全，促進金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。

銀行自查報告 篇5

銀行自查報告是銀行機構(gòu)定期向監(jiān)管機構(gòu)提交的一份重要文件，旨在對銀行內(nèi)部運營狀況進行全面的調(diào)查與分析。這份報告不僅是監(jiān)管機構(gòu)了解銀行業(yè)務運作情況的依據(jù)，也是銀行自身管理評估和內(nèi)部改進的參考。本文將詳細介紹銀行自查報告的重要性、內(nèi)容以及涵蓋的方面，并探討銀行自查報告對于銀行業(yè)的意義與影響。

首先，銀行自查報告在確保金融機構(gòu)穩(wěn)定運行和維護金融體系穩(wěn)定方面起到關(guān)鍵作用。隨著金融市場日益復雜和國際金融風險不斷涌現(xiàn)，銀行作為金融核心機構(gòu)，其承受的風險與責任也日益加重。因此，及時、全面、準確的銀行自查報告對于發(fā)現(xiàn)和解決潛在風險至關(guān)重要。銀行自查報告通過深入調(diào)查分析銀行的貸款業(yè)務、資產(chǎn)負債表、內(nèi)部控制等，對銀行的運營情況進行全面審核，幫助銀行及時發(fā)現(xiàn)和解決風險隱患。

其次，銀行自查報告的內(nèi)容應包含但不限于以下幾個方面：一是風險管理，主要包括市場風險、信用風險、操作風險等方面。通過對銀行的業(yè)務風險進行分析和評估，可以幫助銀行了解和識別自身存在的風險問題，進而采取相應的措施進行預防和化解。二是合規(guī)性評估，即對銀行內(nèi)部操作是否合規(guī)進行檢查。這主要包括對銀行的合規(guī)風險管理、內(nèi)部控制制度、反洗錢等方面的評估，以保證銀行的合法經(jīng)營和符合監(jiān)管要求。三是財務報表分析，主要對銀行的資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表等進行審查，以評估銀行的財務狀況和盈利能力。四是內(nèi)部審計，包括對銀行的內(nèi)部控制和運營流程進行細致審查和評估，以確保公司內(nèi)部運作的有效性和規(guī)范性。

最后，銀行自查報告的重要性不僅在于滿足監(jiān)管要求，更為關(guān)鍵的是對于銀行的經(jīng)營和發(fā)展具有積極的推動作用。銀行自查報告不僅能夠幫助銀行更好地了解自身運營狀況，提升自身管理水平，也能為銀行改進內(nèi)部制度和業(yè)務流程提供指導。根據(jù)銀行自查報告的結(jié)果，銀行可以及時采取相應的風險控制措施，遵守合規(guī)要求，提高財務盈利水平，提升資產(chǎn)質(zhì)量，增強抗風險能力，從而保持良好的經(jīng)營狀況并穩(wěn)定發(fā)展。

綜上所述，銀行自查報告對于金融機構(gòu)的健康發(fā)展和金融體系的穩(wěn)定至關(guān)重要。只有通過及時提交詳實的自查報告，銀行可以更好地了解自身的運營狀況、發(fā)現(xiàn)潛在風險、改進內(nèi)部管理，并通過采取一系列措施保證銀行的合規(guī)性和持續(xù)盈利能力。銀行自查報告的完善和有效實施不僅有助于維護金融市場的穩(wěn)定，也為金融機構(gòu)提供了持續(xù)發(fā)展的保障。

銀行自查報告 篇6

銀行案件防控自查報告

隨著經(jīng)濟的發(fā)展和科技的進步，銀行行業(yè)逐漸成為犯罪分子的重點目標。為了有效預防和控制銀行案件的發(fā)生，我行制定了一系列的防控措施，并進行了自查評估。本報告將詳細說明我行的防控措施和自查結(jié)果，以期提高我們的防控能力和水平。

一、防控措施：

1.建立完善的內(nèi)部監(jiān)控體系：我行建立了全面覆蓋的內(nèi)控體系，包括風險管理、內(nèi)部審計、合規(guī)控制等部門的監(jiān)管和配合。通過利用現(xiàn)代科技手段，對銀行業(yè)務進行實時監(jiān)控和風險預警，及時發(fā)現(xiàn)和應對潛在的風險和問題。

2.加強員工培訓和教育：我行注重員工的素質(zhì)培養(yǎng)，定期組織各類培訓和教育活動，提高員工對銀行案件的認識和防范意識。特別針對崗位風險高的員工，進行專門培訓，并定期進行模擬演練，提升應對突發(fā)事件的能力。

3.建立完善的內(nèi)部控制機制：我行建立了一套嚴格的內(nèi)部控制制度，明確了各個部門的職責和權(quán)限，規(guī)范了各項業(yè)務操作流程。通過建立健全的風險評估制度和內(nèi)部審查機制，對銀行的業(yè)務進行全面監(jiān)管，確保各項業(yè)務符合法律法規(guī)和內(nèi)控要求。

4.加強與公安等執(zhí)法部門的合作：我行與公安部門建立了緊密的合作關(guān)系，建立了快速有效的信息交流機制。當發(fā)現(xiàn)可疑行為和案件線索時，及時與公安部門聯(lián)系并配合調(diào)查，加大打擊犯罪分子的力度。

二、自查結(jié)果：

在本次自查評估中，我行發(fā)現(xiàn)了一些潛在的問題和風險，但總體評估結(jié)果還是良好的。

首先，我行在內(nèi)部監(jiān)控體系和員工培訓方面取得了顯著成績。通過實時監(jiān)控和風險預警，我行能夠及時發(fā)現(xiàn)和應對潛在的風險和問題，提高了對銀行案件的防范能力。員工培訓和教育的加強，使員工對銀行案件的認識和防范意識更加深入，提高了應對突發(fā)事件的能力。

其次，我行的內(nèi)部控制機制建立得較為完善。通過嚴格的內(nèi)部控制制度和審查機制，我行能夠規(guī)范各項業(yè)務操作流程，確保業(yè)務符合法律法規(guī)和內(nèi)控要求。這為我行提供了良好的法律保障和風險控制能力。

不過，我行也存在一些不足之處。首先，部分員工對銀行案件的防范意識仍然較為薄弱，需要進一步加強培訓和教育。其次，我行在與公安等執(zhí)法部門的合作方面還需要進一步加強，提高信息交流的效率和及時性。

綜上所述，我行在防控銀行案件方面采取了一系列的措施，并進行了自查評估。通過內(nèi)部監(jiān)控、員工培訓、內(nèi)部控制和與公安等執(zhí)法部門的合作，我行提高了對銀行案件的防范能力和水平。然而，也需要進一步加強員工培訓和教育，同時加強與公安等執(zhí)法部門的合作，以提高防控能力和水平。希望通過本次自查報告的提出和總結(jié)，我行能夠更好地應對銀行案件帶來的風險，為客戶提供更加安全和可靠的金融服務。

Yjs21.Com更多幼師資料擴展閱讀

2024銀行自查報告錦集

俗話說，手中無網(wǎng)看魚跳。。幼兒園教師在工作過程中，都需要提前尋找一些資料。資料一般指可供參考作為根據(jù)的材料。有了資料的協(xié)助我們的工作會變得更加順利！所以，你有哪些值得推薦的幼師資料內(nèi)容呢？請你閱讀小編輯為你編輯整理的《2024銀行自查報告錦集》，歡迎閱讀，希望你能夠喜歡并分享！

銀行自查報告(篇1)

銀行信貸內(nèi)控自查報告

銀行作為金融系統(tǒng)的重要組成部分，其信貸業(yè)務的穩(wěn)健運營對經(jīng)濟的發(fā)展起著舉足輕重的作用。由于信貸風險的存在，銀行內(nèi)部必須加強內(nèi)控措施，以確保信貸業(yè)務的健康發(fā)展。銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行對內(nèi)部信貸業(yè)務進行自我審視和檢查的重要文件，它詳細、具體且生動地描述了銀行信貸內(nèi)控自查的情況，以便全面了解信貸業(yè)務的變化和風險。

一、報告目的和背景

信貸業(yè)務是銀行的核心業(yè)務之一，也是潛在的風險傳導渠道。為了提高銀行整體風控能力，增強業(yè)務風險的防控能力，銀行制定了信貸內(nèi)控自查報告。該報告旨在評估和提升內(nèi)部信貸業(yè)務的運作效率，發(fā)現(xiàn)風險因素并及時采取措施予以解決。通過內(nèi)部自查和報告的方式，銀行可以清晰地了解信貸業(yè)務的運行狀況，為未來的經(jīng)營決策和業(yè)務調(diào)整提供參考依據(jù)。

二、報告內(nèi)容

1. 信貸政策和風險策略的評估

信貸業(yè)務的健康運營需要具備明確的信貸政策和風險策略。該報告需要詳細描述并評估銀行對信貸政策的執(zhí)行情況，對風險策略的有效性進行分析。同時，還需評估信貸政策和風險策略的適應性和有效性，以確保其與市場變化和風險變動同步。

2. 信貸流程和審批程序的評估

銀行信貸內(nèi)控自查報告還需要對信貸流程和審批程序的運行狀況進行評估。這包括了客戶調(diào)查和盡職調(diào)查的準確性，審批程序的透明度和合規(guī)性，以及風險控制措施的實施情況等。通過對信貸流程和審批程序的評估，銀行可以確認其是否符合法律法規(guī)要求，找出存在的問題并及時改進。

3. 信貸風險管理的評估

報告還需要對銀行的信貸風險管理措施進行評估。這包括了信用風險、市場風險以及操作風險等方面的評估。通過對風險管理的評估，銀行可以發(fā)現(xiàn)風險暴露和隱患，評估風險承受能力和風險控制效果，并提出相應的風險管理建議。

4. 內(nèi)部控制制度的評估

報告內(nèi)容還應包括對內(nèi)部控制制度的評估。這包括了內(nèi)部控制制度的建立與運行機制、內(nèi)控流程的完善性以及內(nèi)部控制執(zhí)行的合規(guī)性等方面的評估。通過評估內(nèi)部控制制度，可以發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，并提出改進建議。

三、報告意義和啟示

1. 了解風險和機遇

銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行全面了解自身信貸業(yè)務狀況的重要參考依據(jù)，通過報告可以清晰地看到信貸業(yè)務的風險和機遇，幫助銀行及時調(diào)整和優(yōu)化業(yè)務模式。

2. 加強風險控制與預警

通過信貸內(nèi)控自查報告，銀行可以更好地了解信貸業(yè)務的風險狀況，加強風險控制與預警機制的建立和應用，提高業(yè)務的監(jiān)控和控制能力。

3. 切實推進內(nèi)控建設

信貸內(nèi)控自查報告可以全面梳理銀行的內(nèi)部控制建設情況，并找出不足之處，為內(nèi)控建設提供具體改進方向和措施，推動內(nèi)控體系的不斷完善。

4. 提高銀行的競爭力

通過信貸內(nèi)控自查報告，銀行可以更好地了解自身的業(yè)務狀況，并及時調(diào)整和優(yōu)化業(yè)務模式，提高銀行的競爭力和市場地位。

銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行對內(nèi)部信貸業(yè)務進行自我檢查和審視的重要文件，通過該報告可以全面了解信貸業(yè)務的變化和風險，并及時采取措施予以解決。這對于銀行的經(jīng)營決策和業(yè)務調(diào)整具有重要的參考意義，也是銀行發(fā)展穩(wěn)健、保持競爭力的關(guān)鍵之一。

銀行自查報告(篇2)

一、背景

在過去的幾個月里，我們深入?yún)⑴c了銀行卡業(yè)務的各個環(huán)節(jié)，從申請、審核、發(fā)放到使用和客服支持。通過這個過程，我們獲得了一些寶貴的經(jīng)驗教訓，對于如何提升業(yè)務效率、優(yōu)化客戶體驗有了更深入的理解。本報告將詳細總結(jié)這些經(jīng)驗教訓，以期為未來的業(yè)務發(fā)展提供參考。

二、經(jīng)驗教訓

1. 技能提升：在處理客戶咨詢的過程中，我們發(fā)現(xiàn)原有的業(yè)務知識不足以應對所有問題。為此，我們組織了多次內(nèi)部培訓，提升團隊在銀行卡使用、權(quán)益、風險等方面的專業(yè)能力。這不僅提高了我們的服務質(zhì)量，也增強了團隊的凝聚力。

2. 工作方法的調(diào)整：在業(yè)務高峰期，我們曾面臨處理速度慢、客戶等待時間長的問題。通過引入工作流程優(yōu)化和任務分派系統(tǒng)，我們大大提高了工作效率，減少了客戶等待時間。

3. 溝通與協(xié)作的改進：在跨部門協(xié)作中，我們發(fā)現(xiàn)有效的溝通至關(guān)重要。通過定期召開部門會議，分享業(yè)務動態(tài)和問題，我們減少了信息孤島，提升了整體運營效率。

4. 風險意識培養(yǎng)：銀行卡業(yè)務涉及諸多風險點，如欺詐、信息安全等。為此，我們加強了對員工的培訓，使其在處理業(yè)務時能更加敏銳地識別風險，采取相應措施。

5. 客戶體驗至上：我們發(fā)現(xiàn)重視客戶體驗是提升業(yè)務的關(guān)鍵。為此，我們優(yōu)化了業(yè)務流程，減少了不必要的步驟，同時加強了與客戶的互動，提升了客戶滿意度。

三、啟示

1. 持續(xù)學習：銀行卡業(yè)務日新月異，我們必須保持學習的持續(xù)性，不斷更新知識和技能，以適應市場的變化。

2. 優(yōu)化流程：業(yè)務流程的優(yōu)化不僅能提升工作效率，還能提高客戶滿意度。我們要不斷審視現(xiàn)有流程，發(fā)現(xiàn)并改進存在的問題。

3. 強化協(xié)作：團隊協(xié)作是成功的關(guān)鍵。我們要進一步加強部門間的溝通與協(xié)作，形成合力，共同應對挑戰(zhàn)。

4. 風險防范：風險防范是銀行卡業(yè)務的重要一環(huán)。我們要建立健全的風險防范機制，提高員工的風險防范意識，確保業(yè)務的安全運營。

5. 以客戶為中心：我們要始終把客戶需求放在首位，通過不斷提升服務質(zhì)量來增強客戶的忠誠度。

四、未來展望

基于以上的經(jīng)驗教訓和啟示，我們對未來銀行卡業(yè)務的發(fā)展有了更明確的規(guī)劃。我們將繼續(xù)加強團隊建設，提升員工的專業(yè)素質(zhì)；進一步優(yōu)化業(yè)務流程，提高工作效率；加強部門間的協(xié)作與溝通；強化風險防范意識；始終以客戶需求為導向，不斷提升服務質(zhì)量。我們有信心在未來的市場競爭中取得更大的成功。

銀行自查報告(篇3)

開展全省煤礦機電運輸設備專項檢查的通知》（晉煤科發(fā)[20xx]632號）（以下簡稱《專項檢查通知》）文件要求，我礦按文件要求組織開展了煤礦部分機電設備安全專項檢查，現(xiàn)將此次專項檢查情況匯報如下。

一、檢查活動組織發(fā)動情況

為認真貫徹《專項檢查通知》要求，我礦接文件后進行了認真部署，制定了《全礦煤礦機電設備安全專項檢查方案》，明確了我礦和礦安監(jiān)部門的責任。我礦和礦安監(jiān)部門對此次專項檢查十分重視，及時督促各部門進行自查整改。

二、煤礦部分機電設備安全檢查總體情況

我礦組織開展了全礦安全設施設備重點檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行了整改，為推動我礦安全設施設備的完善和促進隱患整改起到積極作用。

根據(jù)《專項檢查通知》文件要求，此次專項檢查重點圍繞以下幾方面內(nèi)容開展檢查，一是重點對煤礦機電運輸設備基礎管理進行檢查；二是重點對煤礦供電“兩票”執(zhí)行情況進行檢查；三是重點對煤礦大型固定設備進行檢查；四是重點對煤礦主提升帶式輸送機進行檢查；五是重點對煤礦主要采掘設備進行檢查；六是重點對煤礦架空乘人裝置進行檢查。

三、存在的主要問題

1、空壓機房衛(wèi)生差；

2、空壓機檢驗報告即將到期；

3、單軌吊有一對驅(qū)動輪磨損嚴重；

4、主水泵房1號吸水井有雜物；

5、35KV變電站兩票填寫不規(guī)范；

6、160米皮帶機尾有浮煤；

7、2103運輸順槽皮帶跑偏；

四、采取的工作措施

為進一步落實上級有關(guān)會議和文件精神，繼續(xù)深入開展“安全生產(chǎn)年”活動，深化安全生產(chǎn)“三項行動”，以督促我礦完善安全裝備條件為抓手，加大我礦機電安全生產(chǎn)隱患的整治力度，提高礦井安全生產(chǎn)保障水平，我礦安監(jiān)部門就此次專項檢查下發(fā)了檢查通報，對以上主要問題和事故隱患提出了具體整改的要求，要求做到落實措施、責任、資金、時限和預案“五落實”。

銀行自查報告(篇4)

一、背景

隨著科技的迅速發(fā)展，電子銀行已成為銀行業(yè)務的重要組成部分。在過去的一段時間里，我作為銀行電子銀行部門的一員，深入?yún)⑴c了多個電子銀行業(yè)務項目。在此過程中，我不僅提升了自己的專業(yè)技能，也在實際工作中獲得了寶貴的經(jīng)驗教訓。本報告旨在對這段時間的學習與工作進行總結(jié)，以期為未來的電子銀行業(yè)務提供借鑒與參考。

二、經(jīng)驗教訓總結(jié)

1. 技能提升

在處理電子銀行業(yè)務的過程中，我發(fā)現(xiàn)自己在技術(shù)方面的知識有所欠缺。例如，在開發(fā)新功能時，由于對某些編程語言的掌握不夠熟練，導致開發(fā)進度緩慢。這使我意識到，持續(xù)學習和技能提升對于電子銀行從業(yè)者的重要性。

2. 工作方法的調(diào)整

在面對大量的數(shù)據(jù)處理工作時，我最初采用的方法效率較低，經(jīng)常導致工作積壓。通過與團隊成員的交流和借鑒先進的工作方法，我逐漸調(diào)整了自己的工作方式，學會了使用數(shù)據(jù)表格和自動化工具來提高處理速度和準確性。

3. 溝通與協(xié)作的改進

在與其他部門合作時，我曾因溝通不暢而遇到一些問題。例如，與客服部門的溝通不足，導致客戶反饋的問題未能及時解決。經(jīng)過反思，我認識到良好的溝通與協(xié)作對于團隊整體效率至關(guān)重要。我開始主動與其他部門建立定期溝通機制，并積極參與團隊討論，以提高決策效率和問題解決速度。

4. 安全意識的培養(yǎng)

電子銀行業(yè)務涉及客戶資金安全，因此對安全性的要求極高。在處理客戶數(shù)據(jù)的過程中，我曾因疏忽導致數(shù)據(jù)泄露的風險增加。這使我深刻認識到，每一位員工都應具備高度的安全意識。從那時起，我更加嚴格地遵守安全規(guī)定，并定期參加安全培訓，確保客戶數(shù)據(jù)的安全與保密。

三、教訓的具體情況及啟示

1. 技術(shù)更新快速，需持續(xù)學習

在電子銀行業(yè)務中，技術(shù)更新迅速，新的工具和語言不斷涌現(xiàn)。要想跟上行業(yè)發(fā)展的步伐，我們必須保持持續(xù)學習的態(tài)度。這不僅包括專業(yè)知識的更新，還包括對新技術(shù)的了解和掌握。只有這樣，我們才能在激烈的市場競爭中保持領(lǐng)先地位。

2. 優(yōu)化工作方法，提高效率

面對大量的工作任務和數(shù)據(jù)時，選擇高效的工作方法和工具至關(guān)重要。我們要善于總結(jié)經(jīng)驗，不斷優(yōu)化工作流程，使自己能夠快速、準確地完成任務。同時，要勇于嘗試新的方法和工具，通過實踐找到最適合自己的工作模式。

3. 加強跨部門溝通與協(xié)作

在團隊工作中，各部門的合作至關(guān)重要。為了確保電子銀行業(yè)務的順利進行，我們需要與其他部門建立良好的溝通機制，確保信息暢通無阻。應積極尋求跨部門的合作機會，通過資源共享和優(yōu)勢互補，共同提升業(yè)務水平和服務質(zhì)量。

4. 嚴格遵守安全規(guī)定

在電子銀行領(lǐng)域，安全性是首要任務。任何疏忽都可能導致嚴重的后果，損害客戶利益和銀行聲譽。我們必須時刻保持警惕，嚴格遵守各項安全規(guī)定和操作流程。同時，要關(guān)注行業(yè)動態(tài)，及時了解最新的安全技術(shù)和措施，確保銀行系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行。

銀行自查報告(篇5)

銀行同業(yè)賬戶自查報告

1. 引言

本報告旨在對銀行同業(yè)賬戶進行自查，以確保賬戶活動符合監(jiān)管要求，并保持良好的合規(guī)性和風險管控。在此次自查中，本報告將圍繞賬戶開設、交易活動、清算結(jié)算、風險控制和內(nèi)部監(jiān)管等方面進行分析和總結(jié)。

2. 賬戶開設

在賬戶開設過程中，我行嚴格按照《銀行法》和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定對同業(yè)客戶進行了風險評估和盡職調(diào)查，確保賬戶開設符合法規(guī)要求并不存在涉及洗錢、恐怖融資等違法活動的情況。同時，為了確保賬戶信息的準確性和完整性，我行對同業(yè)客戶進行了實名登記，并與第三方征信機構(gòu)進行了信息核驗。

3. 交易活動

在賬戶交易活動方面，我行建立了完善的交易監(jiān)控系統(tǒng)，并制定了嚴格的交易規(guī)范和操作流程。通過對同業(yè)賬戶交易的監(jiān)測和分析，我行能夠及時發(fā)現(xiàn)異常交易，并采取相應的風險防范措施。此外，我行還與其他銀行建立了信息共享機制，加強了交易數(shù)據(jù)的共享和監(jiān)管。

4. 清算結(jié)算

在賬戶清算結(jié)算方面，我行嚴格遵守相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管要求，確保同業(yè)賬戶之間的清算結(jié)算業(yè)務安全、高效、透明。我行建立了賬戶清算結(jié)算制度，并通過與清算中心等機構(gòu)的合作，實現(xiàn)了賬戶清算結(jié)算信息的安全交換和實時處理。

5. 風險控制

在賬戶風險控制方面，我行注重風險的識別、評估和控制，制定了一系列風險管理政策和措施。我行通過定期進行風險評估和情景分析，確保賬戶風險的可控性和合規(guī)性。同時，我行加強了內(nèi)部風控團隊的建設，并與外部專業(yè)機構(gòu)合作，共同提升風險控制能力。

6. 內(nèi)部監(jiān)管

在賬戶的內(nèi)部監(jiān)管方面，我行建立了嚴格的內(nèi)部控制機制和合規(guī)檢查制度。我行對內(nèi)部員工進行了合規(guī)性培訓，使他們了解相關(guān)法規(guī)和規(guī)定，并積極參與賬戶的監(jiān)督和管理工作。此外，我行還定期進行內(nèi)部審計和自查，并接受外部監(jiān)管機構(gòu)的審查和檢查。

7. 結(jié)論

本報告通過對銀行同業(yè)賬戶的自查，總結(jié)了賬戶開設、交易活動、清算結(jié)算、風險控制和內(nèi)部監(jiān)管等方面的情況。在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)并及時處理了一些潛在的問題和隱患，保證了賬戶的合規(guī)性和風險管控。同時，我行也認識到在賬戶管理中還存在一些問題和不足，將進一步加強與監(jiān)管機構(gòu)的溝通與合作，完善賬戶管理體系，提升賬戶的合規(guī)性和風險防控水平。

綜上所述，我行將繼續(xù)加強銀行同業(yè)賬戶的自查和管理工作，進一步提升賬戶的合規(guī)性和風險管控水平，確保賬戶業(yè)務的穩(wěn)健運行和風險可控。同時，我行也將與其他銀行和監(jiān)管機構(gòu)積極合作，推動銀行同業(yè)賬戶監(jiān)管機制的完善和創(chuàng)新，為金融行業(yè)的健康發(fā)展作出積極貢獻。

銀行自查報告(篇6)

銀行支付結(jié)算自查報告

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)和移動支付的快速發(fā)展，銀行支付結(jié)算的安全性問題引起了廣泛關(guān)注。為了確保支付結(jié)算業(yè)務的穩(wěn)定運行和客戶資金安全，各大銀行紛紛制定了相應的自查報告，以落實各項安全措施、檢測潛在風險。本文將從多個角度詳細、具體且生動地介紹銀行支付結(jié)算自查報告的重要性和相關(guān)細節(jié)。

銀行支付結(jié)算自查報告是銀行向監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾展示其支付結(jié)算業(yè)務的合規(guī)性和安全性的重要方式。隨著支付行業(yè)的快速發(fā)展，銀行扮演著支付結(jié)算的關(guān)鍵角色，承擔了巨大的資金流動和交易安全的責任。自查報告能夠全面、客觀地反映銀行支付結(jié)算業(yè)務的風險狀況，確保該業(yè)務的合規(guī)性和可靠性。

銀行支付結(jié)算自查報告需要從多個方面對銀行的支付結(jié)算業(yè)務進行評估和檢查，以發(fā)現(xiàn)潛在的威脅和風險。自查報告包括但不限于對支付系統(tǒng)的穩(wěn)定性、安全性、運行效率以及反欺詐機制的完善等方面的評估。銀行需要通過完善的技術(shù)手段和專業(yè)的檢查團隊，對現(xiàn)有的支付結(jié)算系統(tǒng)進行漏洞掃描和安全測試，以預防潛在的安全風險。

銀行支付結(jié)算自查報告需要公開透明地向監(jiān)管機構(gòu)和公眾公示。這樣能夠增加監(jiān)管機構(gòu)和公眾對銀行支付結(jié)算的信任度，并促進行業(yè)內(nèi)的合法合規(guī)競爭。自查報告需要詳細披露支付結(jié)算系統(tǒng)的安全策略、風險管理措施以及應急機制等內(nèi)容，以便監(jiān)管機構(gòu)和用戶對銀行的業(yè)務風險有更為準確的認知和評估。

銀行支付結(jié)算自查報告還應包括定期的風險評估和修復措施的跟蹤表現(xiàn)。銀行在自查中發(fā)現(xiàn)的風險和問題需要及時進行整改，并制定相應的風險防控策略。同時，在下一次的自查報告中，需要對風險整改的情況進行詳細說明，以體現(xiàn)銀行風險管理的有效性和延續(xù)性。

銀行支付結(jié)算自查報告的編寫需要由專業(yè)的團隊負責，確保報告的準確性和可信度。銀行可以依托技術(shù)公司或安全機構(gòu)的專業(yè)團隊，制定相應的自查報告模板和評估指標。并且，對于自查結(jié)果需要進行內(nèi)外部的復核和審核，以避免主觀性或錯誤的報告內(nèi)容。

銀行支付結(jié)算自查報告在當前互聯(lián)網(wǎng)和移動支付環(huán)境下具有重要的意義。通過細致入微的評估和檢查，銀行能夠及時發(fā)現(xiàn)支付結(jié)算業(yè)務中的潛在風險，推動行業(yè)的合規(guī)發(fā)展。同時，公開透明的自查報告也能增加社會公眾對銀行支付結(jié)算業(yè)務的信任度，為用戶提供更加安全、可靠的支付服務。因此，銀行支付結(jié)算自查報告應該得到高度重視，進一步完善和規(guī)范相關(guān)制度，確保支付結(jié)算業(yè)務的安全可靠運行。

銀行自查報告(篇7)

銀行卡業(yè)務自查報告

隨著互聯(lián)網(wǎng)和移動支付的快速發(fā)展，銀行卡業(yè)務變得越來越重要和廣泛。為進一步加強管理和提高服務質(zhì)量，我行定期進行業(yè)務自查。通過這次自查，我們?nèi)鎸徱暳算y行卡業(yè)務的各個方面，發(fā)現(xiàn)了存在的問題，并采取了一系列措施進行改進?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

一、銀行卡業(yè)務基本情況

我行作為一家大型銀行，擁有廣泛的客戶群體和多樣的業(yè)務類型。目前，我行的銀行卡業(yè)務主要包括借記卡、信用卡和預付卡。借記卡是我們最主要的業(yè)務，幾乎所有的客戶都會同時申請一張借記卡。信用卡則是適用于客戶在消費過程中實現(xiàn)小額分期等的額度更高的金融卡，預付卡則主要用于一次性消費和禮品卡的發(fā)放。

二、存在的問題

經(jīng)過自查，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題：

1. 風控措施不完善：由于我行的業(yè)務涵蓋廣泛，不同類型的銀行卡有不同的風險和安全要求，并且各項風險評估指標和監(jiān)控措施存在不足之處。

2. 系統(tǒng)運行不穩(wěn)定：在高峰時段，系統(tǒng)反應較慢，容易導致交易失敗和用戶體驗差。

3. 信息安全存在隱患：由于客戶信息采集和存儲的方式存在漏洞，存在信息泄露的風險。

4. 客戶服務不到位：針對一些頻繁出現(xiàn)的問題，客服人員的解決方案和態(tài)度不夠周到和熱情。

三、改進措施

為了解決上述問題，我行采取了以下改進措施：

1. 風控措施優(yōu)化：我行成立了一個專門的團隊，負責對不同類型的銀行卡進行風險評估，制定相應的控制指標和監(jiān)控手段，并對業(yè)務人員進行培訓，提高他們的風險意識和業(yè)務素質(zhì)。

2. 系統(tǒng)升級和優(yōu)化：我行投入大量的資源對系統(tǒng)進行了升級和優(yōu)化，提高了運行效率和穩(wěn)定性，確保在高峰時段交易的順利進行。

3. 信息安全加強：我行引進了先進的信息安全技術(shù)和設備，對客戶信息進行了更加嚴格的存儲和保護，防止信息泄露的風險。

4. 客戶服務改進：我行對客服人員進行了一系列培訓和考核，提高了他們的業(yè)務水平和服務意識，確保對客戶的問題能夠及時解答和解決，提高客戶滿意度。

四、效果評估

經(jīng)過改進措施的實施，取得了以下效果：

1. 風控指標得到有效控制，并且監(jiān)管機構(gòu)對我行的風險管理工作給予了充分的肯定。

2. 系統(tǒng)運行速度大幅提升，交易失敗率明顯降低，用戶反饋明顯改善。

3. 未發(fā)生任何信息泄露事件，客戶對我們的信息安全感到滿意。

4. 客戶投訴率明顯下降，客戶滿意度大幅提升。

綜上所述，通過本次銀行卡業(yè)務自查和改進措施的實施，我行的銀行卡業(yè)務取得了明顯的改善。但同時我們也認識到，銀行卡業(yè)務的發(fā)展是一個不斷動態(tài)調(diào)整和完善的過程，我們要保持警惕，隨時關(guān)注業(yè)務的新變化，并及時調(diào)整管理和服務的策略，以滿足客戶日益增長的需求。

銀行自查報告(篇8)

關(guān)于個人金融信息保護工作自查情況報

告

市聯(lián)社：

我社接到您的通知以來，按照文件相關(guān)要求，開展學習和自查工作，現(xiàn)匯報如下：

一、及時宣傳、組織學習

我社在收到通知后組織全體員工學習該文件，并結(jié)合最近社會上發(fā)生的相關(guān)案件，在全行范圍內(nèi)宣傳落實文件精神；另一方面，對于各戶個人金融信息信息采集一線員工，要求加強學習，充分讓員工深刻領(lǐng)會個人金融信息保護工作的重要性。

二、開展客戶信息保護自查，切實防范客戶信息泄露風險我社對對客戶個人的金融信息保護工作進行了認真自查情況如下：

1、儲蓄窗口員工能嚴格遵守存款實名制，對客戶信息查詢均出具有實名證件并進行照片比對。查詢個人信用信息均經(jīng)本人申請，主管領(lǐng)導批準。

2、對客戶提供資料及填寫客戶信息表格能夠及時裝訂入檔保管，沒有隨意擺放現(xiàn)象。

3、對營業(yè)廳內(nèi)客戶填寫的客戶信息廢表或作廢的身份證件復印件，做到及時清理，不給一些有作案動機的不法分子有可趁之機。

4、員工工作以外能注意言行舉止，防止在日常生活閑談中無意識泄露客戶信息。

5.不存在違規(guī)對外提供客戶個人金融信息現(xiàn)象，不存在對外出售客戶個人信息情況。

我社在自查中雖然沒有發(fā)現(xiàn)有客戶個人金融信息泄露的情況發(fā)生，但其他商業(yè)銀行暴露的案件也為我們敲響了警鐘。我社將會在以后的工作當中嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，及時發(fā)現(xiàn)風險隱患，切實做好客戶金融信息保護。

銀行自查報告(篇9)

《中國銀行業(yè)自律公約》和《中國銀行業(yè)維權(quán)公約》。這是自提高服務質(zhì)量、構(gòu)建和諧社會方面進入了一個新的發(fā)展時期。

《中國銀行業(yè)自律公約》的簽署是中國銀行業(yè)的一件大事，標志著中國銀行業(yè)在加強自身建設、維護金融市場秩序方面取得了新的進展，表明了各銀行業(yè)金融機構(gòu)努力提升服務水平、構(gòu)建社會主義和諧社會的信心和決心。公約的簽署和實施，對于維護銀行業(yè)合法權(quán)益，維護金融市場秩序，不斷提高從業(yè)人員素質(zhì)，為社會公眾提供優(yōu)質(zhì)文明服務，推動中國銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展將起到積極作用。當前，中國經(jīng)濟金融保持良好的發(fā)展態(tài)勢，金融市場前景繼續(xù)看好，銀行業(yè)市場化程度不斷提高。隨著中國加入世貿(mào)組織后過渡期即將結(jié)束，有許多新的挑戰(zhàn)和風險值得關(guān)注。

對于從事金融業(yè)務的機構(gòu)而言，諸如市場風險、制度風險、機構(gòu)風險等是客觀存在的，不僅對銀行經(jīng)營具有負面影響，而且還可能引起國家經(jīng)濟、乃至全球經(jīng)濟的動蕩。同時，除了這些客觀存在的風險之外，由于金融機構(gòu)違規(guī)操作等主觀因素帶來的風險也因其極具破壞性。

為防范金融風險，各國都通過采取不同的金融監(jiān)管模式來規(guī)范金融機構(gòu)的行為，規(guī)避風險。我國目前的金融監(jiān)管主要是采取政府監(jiān)管為主導的監(jiān)管模式，這種方式有諸多弊端。比如，在監(jiān)管體制上，央行、證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會之間，各監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)部各職能部門之間，各監(jiān)管機構(gòu)與分支機構(gòu)之間，尚未建立起明確完善的協(xié)調(diào)機制；在監(jiān)管內(nèi)容上，偏重于合規(guī)性檢查，風險性檢查不足；在監(jiān)管依據(jù)上，法規(guī)、規(guī)定不完備，監(jiān)管活動隨意性較大；金融業(yè)自律機制和社會中介機構(gòu)作用沒有充分發(fā)揮，監(jiān)管資源不足，監(jiān)管漏洞較多。因而，提高金融機構(gòu)的自律監(jiān)管是十分有必要的，這對于保證我國銀行業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營，維護銀行業(yè)合理有序、公平競爭的市場環(huán)境，共同抵制行業(yè)內(nèi)不正當競爭行為，對防范金融更顯，促進銀行也健康運行和發(fā)展也有著十分重要的意義。

金融機構(gòu)自律是指金融機構(gòu)自行制定規(guī)則，以此約束自己的行為，實現(xiàn)自我監(jiān)管、保護自身利益的目的。

金融機構(gòu)的自律是完善的金融監(jiān)管體系不可或缺的部分，然而由于其主要基于金融機構(gòu)的自覺行動，缺乏可操作性，而且由于企業(yè)存在諸如主觀介入較多、靈活、彈性大等特點，易產(chǎn)生負面效應，如滋生腐敗，因而不被重視。但作為非政府監(jiān)管的一種，自律監(jiān)管又具有監(jiān)管成本低等優(yōu)點，有較大的發(fā)展空間。

金融機構(gòu)自律的理論依據(jù)就是經(jīng)濟學當中的俱樂部理論。該理論認為，俱樂部成員如按俱樂部的規(guī)定約束自己的行為，就可以享受會員待遇，如果違規(guī)就要出局或接受其他懲罰。其實，違規(guī)造成的最大懲罰就是該會員將無法在類似組織中繼續(xù)發(fā)展，享受以前的優(yōu)待，而且即使從事其他活動也會因其有“前科”而受到歧視。

金融機構(gòu)從業(yè)人員素質(zhì)的高低是金融機構(gòu)自律水平高低的重要決定因素之一。而我國金融機構(gòu)從業(yè)人員的素質(zhì)遠落后于金融業(yè)的發(fā)展水平，部分從業(yè)人員的違規(guī)、違法行為就會給金融業(yè)帶來巨大的風險和損失，因而著力提高其素質(zhì)已成為必要而緊迫的選擇。目前我行也面臨著相似的問題。對此，我行從以下方面進行改進：

清晰的法律、法規(guī)、制度要求，作為風險較大的行業(yè)，要求從業(yè)人員具有諸如道德、知識、技能、心理、身體素質(zhì)，因而要嚴格從業(yè)人員的準入制度，從源頭上加以控制。

2、建立完善的激勵和約束機制

“激勵機制”重在讓員工不想違規(guī)，“約束機制”則使從業(yè)人員不敢違規(guī)。具體說來，不僅對員工的違規(guī)行為相對比較重視，更要對按章操作、遵紀守法的員工建立相應的激勵機制，以培育全行員工“照章辦事”的動力，以達到懲惡揚善的目的，降低為查處違規(guī)行為而投入的巨大成本，提高自我監(jiān)管效率。

在我行日常工作中，一定要將“他律”與“自律”相結(jié)合，以“他律”作為“自律”的有力保障，將“自律”視為“他律”的最終目標，促使全體員工從“他律”向“自律”過渡，從“外部約束”向“內(nèi)部激勵”轉(zhuǎn)變，從而提工作的效率，促進我行業(yè)務的進一步發(fā)展。

銀行自查報告(篇10)

銀行線路自查報告

近年來，隨著科技的不斷發(fā)展和金融行業(yè)的迅猛發(fā)展，銀行作為金融服務的主要提供者，扮演著至關(guān)重要的角色。由于線路故障和安全漏洞等問題，銀行的線路穩(wěn)定性和安全性成為了一個備受關(guān)注的問題。為了保障用戶資金安全和提高金融服務的穩(wěn)定性，銀行自身也意識到了線路問題的重要性，積極開展自查工作。下面，我們將詳細解讀一份銀行線路自查報告，以期全面了解銀行在改進線路方面所做出的努力。

本次銀行線路自查報告僅針對某一大型銀行，全文共分為四個部分：背景介紹、自查目標、自查內(nèi)容和自查結(jié)果，以便更好地進行報告分析。

背景介紹部分詳細介紹了該銀行的規(guī)模和服務范圍。該銀行目前擁有數(shù)千家分支機構(gòu)和數(shù)百萬名客戶，提供各類金融服務（包括存融資、投資咨詢和外匯交易等）。同時，該銀行承認線路穩(wěn)定性和安全性的重要性，并承諾始終將用戶的資金安全放在首位。

接下來是自查目標部分，該部分列舉了本次自查工作的主要目標。該銀行希望通過自查工作發(fā)現(xiàn)線路故障和漏洞等問題，及時進行修復，提高服務穩(wěn)定性。該銀行致力于提高自身網(wǎng)絡安全水平，保護用戶信息和資金安全。該銀行希望通過自查工作找到線路管理和優(yōu)化的方法，提高整體效率和用戶體驗。

自查內(nèi)容部分是本次報告的核心內(nèi)容，詳細列出了銀行進行的自查工作和所發(fā)現(xiàn)的問題。該銀行通過對線路設備的巡查和測量，發(fā)現(xiàn)了部分網(wǎng)點存在網(wǎng)速慢、斷線頻繁等問題，致使客戶辦理業(yè)務時體驗不佳。通過對服務器、防火墻和安全設備等的自查，該銀行發(fā)現(xiàn)了一些安全漏洞，如未及時升級補丁和防火墻設置不完善等，存在一定的安全隱患。該銀行還在自查過程中發(fā)現(xiàn)了線路冗余設置不足和集中管理不完善等問題，對線路管理總體效率產(chǎn)生了一定的影響。

最后是自查結(jié)果部分，該部分總結(jié)了自查工作的成果。在自查過程中，該銀行及時修復了線路故障，對存在的安全漏洞進行了修復和優(yōu)化，并加強了線路的冗余設置和集中管理，以提高整體服務效率。同時，該銀行也發(fā)現(xiàn)了自己在線路管理方面的不足之處，并在報告中承諾會進一步加強線路設備的日常維護和優(yōu)化，以保障用戶的資金安全和提供更加穩(wěn)定的服務。

通過對該銀行線路自查報告的詳細了解，我們可以看到，銀行在線路穩(wěn)定性和安全性方面非常重視，并主動開展了自查工作。通過自查，該銀行成功發(fā)現(xiàn)并解決了一系列的線路故障和安全漏洞等問題，得到了良好的自查效果。同時，該銀行也承諾會進一步完善相關(guān)的線路管理制度，并加強對線路設備的維護和優(yōu)化，提供更加高效穩(wěn)定的金融服務。

銀行線路自查報告展示了銀行在線路穩(wěn)定性和安全性方面的努力和成果。相信在不斷發(fā)展和完善的的線路管理下，我們的銀行將能夠提供更加安全穩(wěn)定的金融服務，為用戶提供更好的金融體驗。

銀行自查報告

俗話說，實踐是智慧的泉源，融入到我們的日常生活和工作中。在我們的工作和生活中，我們總會不時地寫報告，編寫報告能讓我們對自己已經(jīng)完成的工作更有把握。編輯為了您的利益而精心編輯了這份實用的“銀行自查報告”，希望您能收藏我們的網(wǎng)站，繼續(xù)關(guān)注我們的最新動態(tài)！

銀行自查報告 篇1

銀行自查報告：持續(xù)提升風險管理能力

近年來，我國金融市場經(jīng)歷了快速發(fā)展的時期。銀行作為金融市場的重要組成部分，以其專業(yè)的金融服務和嚴格的風險管理，扮演著保障金融市場穩(wěn)定、維護社會經(jīng)濟發(fā)展的角色。而在這一過程中，銀行的風險管理水平和能力也成為了衡量銀行發(fā)展的重要標準之一。

為深入推進風險管理能力的持續(xù)提升，銀行制定了一系列的管理制度和流程，并通過自查報告的形式不斷完善和提升自身的風險管理體系。以下是幾個方面的自查報告：

一、對貸款業(yè)務的風險管理

銀行是以貸款業(yè)務為主要盈利方式的機構(gòu)之一。然而，隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，貸款業(yè)務的流程也變得越來越復雜，風險的發(fā)生率也越來越高。針對這種情況，銀行對貸款業(yè)務的風險管理進行了自查：

（一）制定了完善的貸款流程管理規(guī)范，包括審批、發(fā)放、監(jiān)管等環(huán)節(jié)，確保整個貸款流程的合規(guī)性和風險可控性。

（二）建立客戶風險評估制度，對貸款申請人進行資信評估和風險定價，確保貸款額度的合理化和風險的可控性。

（三）嚴格執(zhí)行風險防范制度，包括貸款名單核查、重點客戶關(guān)注、不良資產(chǎn)處置等，確保風險得到有效控制。

二、對資金管理的風險控制

銀行作為金融機構(gòu)，其資金管理的風險控制是其業(yè)務發(fā)展的基礎。在這方面，銀行也進行了自查：

（一）建立資金配置策略和資產(chǎn)負債管理制度，合理配置和運用資金，并嚴格控制風險。

（二）制定額度配額管理制度和風險限額制度，對資金的使用和風險進行量化化管理。

（三）加強對資金來源的監(jiān)管和管控。包括客戶資金監(jiān)管、內(nèi)部款項監(jiān)管、一級分行資金監(jiān)管等，確保資金來源的合法性和安全性。

三、對內(nèi)部管理的完善

（一）建立內(nèi)部審計制度，通過完善的內(nèi)部審計機制加強對內(nèi)部業(yè)務進行監(jiān)管和管控，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部安全隱患及時進行整改。

（二）加強對員工行為的監(jiān)管，定期進行員工教育培訓，并建立內(nèi)部違規(guī)處罰制度，確保員工遵守內(nèi)部規(guī)章制度。

（三）建立投訴處理與反饋機制，及時了解客戶的意見和反饋，對客戶投訴的問題積極處理，做好客戶服務工作。

以上是銀行自查報告的一些方面。通過自查報告，銀行能夠深入了解自身的風險和問題，進而制定相應的管理制度和流程，進一步完善和提升風險管理能力。銀行將會持續(xù)推進風險管理能力的不斷提升，為金融市場的發(fā)展和社會經(jīng)濟的穩(wěn)定做出積極的貢獻。

銀行自查報告 篇2

銀行電子銀行自查報告

一、引言

尊敬的領(lǐng)導、各位同事：

根據(jù)銀行業(yè)務發(fā)展需要，本行積極推進電子銀行業(yè)務的創(chuàng)新和發(fā)展，為客戶提供更加便捷、高效的金融服務。為確保電子銀行業(yè)務的穩(wěn)健運行和信息安全，我們制定了本次電子銀行自查報告，旨在對電子銀行業(yè)務的各項安全管理措施進行全面自查和評估，并提出改進意見和建議，以確保電子銀行業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展。

二、自查內(nèi)容及結(jié)果

1. 系統(tǒng)安全管理

我們對電子銀行系統(tǒng)的安全管理措施進行了自查，在系統(tǒng)建設和維護過程中，采取了合理的安全策略和技術(shù)措施，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊和惡意軟件感染的風險。

2. 客戶信息保護

我們對客戶信息保護的措施進行了自查，包括客戶隱私保護、信息加密傳輸、數(shù)據(jù)備份等。通過加強對客戶信息的保護和管理，確?？蛻粜畔⒉槐恍孤逗蜑E用，提高客戶對電子銀行業(yè)務的信任度。

3. 資金安全管理

我們對電子銀行業(yè)務的資金安全管理進行了自查，加強了對交易風險的識別和控制，通過控制交易金額、設立風險預警機制等方法，確保客戶的資金安全。

4. 業(yè)務流程和操作規(guī)范

我們對電子銀行的業(yè)務流程和操作規(guī)范進行了自查，通過優(yōu)化業(yè)務流程、簡化操作步驟，提高了操作的便捷性和效率，減少了人為失誤和潛在風險。

5. 監(jiān)測和防范措施

我們對電子銀行業(yè)務的監(jiān)測和防范措施進行了自查，建立了健全的風險監(jiān)控系統(tǒng)和報警機制，在發(fā)現(xiàn)異常交易或系統(tǒng)漏洞時能夠第一時間進行處置，減少損失。

三、存在問題及改進建議

1. 客戶信息保護方面仍存在薄弱環(huán)節(jié)，需要加強對員工的信息安全意識培訓，提高他們的責任心和專業(yè)水平，確?？蛻粜畔⒌玫酵咨票Ｗo。

2. 部分業(yè)務流程繁瑣，需要進一步優(yōu)化和簡化，提高業(yè)務操作的效率和便捷性，提升客戶的使用體驗。

3. 需要加大對惡意攻擊和網(wǎng)絡病毒的防范力度，定期進行系統(tǒng)漏洞掃描，并及時修復，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊的風險。

4. 建立完善的交易風險評估模型，能夠更準確地識別風險交易，提高資金安全的管理水平。

四、改進措施及落實計劃

1. 加強員工信息安全意識培訓，定期組織信息安全培訓活動，提高員工的信息安全素養(yǎng)，確保客戶信息的安全和保密。

2. 建立快速反饋機制，鼓勵員工對業(yè)務流程進行改進和優(yōu)化的建議，并及時落實有效的改進措施。

3. 增加信息安全投入，引進最先進的防護技術(shù)和設備，確保系統(tǒng)的安全可靠性。

4. 定期組織模擬演練和風險評估活動，提升對風險的識別和應對能力，加強資金安全管理。

五、總結(jié)

通過本次自查報告，我們對電子銀行業(yè)務的安全管理措施進行了全面梳理和評估，確保了電子銀行業(yè)務的穩(wěn)健運行和信息安全。同時，也發(fā)現(xiàn)了一些問題和不足之處，并提出了針對性的改進建議和措施。我們將按照改進措施和落實計劃，不斷完善電子銀行業(yè)務的安全管理，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務。

致此自查報告，謝謝大家！

銀行自查報告 篇3

銀行電子銀行自查報告

隨著信息技術(shù)的不斷進步，銀行業(yè)也正處于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前沿。電子銀行已經(jīng)成為銀行業(yè)的重要組成部分，在傳統(tǒng)的銀行業(yè)務中扮演著越來越重要的角色。為了在激烈的市場競爭中立于不敗之地，各家銀行都在積極擴大其電子銀行業(yè)務的規(guī)模，以此提高客戶滿意度，并提高其市場份額。作為銀行管理者，電子銀行的安全性和可靠性是銀行生存和發(fā)展的重要保障。因此，本文將對浙江農(nóng)信銀行電子銀行的安全性和可靠性進行自查報告。

一、電子銀行的基本情況

浙江農(nóng)信銀行作為浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社的成員單位，主要從事農(nóng)村范圍內(nèi)金融服務的提供。為了滿足客戶的需求，浙江農(nóng)信銀行開展了多項電子銀行業(yè)務，如手機銀行、網(wǎng)上銀行、手機應用程序等，使得客戶能夠24小時實現(xiàn)銀行業(yè)務的處理和查詢。

二、電子銀行的安全性自查

1. 安全管理制度

銀行電子銀行業(yè)務的安全性首先需要建立有效的安全管理制度。經(jīng)過自查，浙江農(nóng)信銀行已經(jīng)建立了完善的信息安全管理體系、網(wǎng)絡安全管理體系和數(shù)據(jù)安全管理體系，并嚴格按照相關(guān)法規(guī)和規(guī)定開展各項業(yè)務。

2. 系統(tǒng)安全性

銀行電子銀行的安全性直接受到信息系統(tǒng)安全的影響。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行所有電子銀行業(yè)務的信息系統(tǒng)均按照信息技術(shù)安全管理規(guī)范要求，建立了完整的系統(tǒng)安全體系，安裝了殺毒軟件、防火墻等安全設備，確保信息系統(tǒng)運行安全可靠。

3. 網(wǎng)絡通訊安全性

銀行電子銀行的網(wǎng)絡通信安全性也是銀行安全保障的重要部分。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務均建立了安全的VPN網(wǎng)絡，并采用了網(wǎng)絡加密技術(shù)和數(shù)字證書等措施，以確保網(wǎng)絡通訊安全。

4. 身份認證安全性

銀行電子銀行業(yè)務的身份認證安全性非常重要。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務均采用了多種身份認證方式，包括數(shù)字證書、密碼、指紋識別等，并對銀行客戶的身份進行了多重驗證，提高了用戶賬戶的安全性。

5. 業(yè)務流程安全性

銀行電子銀行業(yè)務的流程安全性也是非常重要的。浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務都已經(jīng)建立了嚴格的工作流程和操作流程，并在每一個環(huán)節(jié)都采取了實時監(jiān)控措施，保障了業(yè)務流程的安全可靠。

三、電子銀行的可靠性自查

1. 系統(tǒng)規(guī)劃和設計

銀行電子銀行的可靠性在于其系統(tǒng)的規(guī)劃和設計。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行電子銀行業(yè)務已經(jīng)完成了良好的系統(tǒng)規(guī)劃和設計，并按照商業(yè)運作需求和技術(shù)標準開發(fā)和實施。

2. 系統(tǒng)功能和性能

銀行電子銀行業(yè)務的可靠性也直接受到系統(tǒng)功能和性能的影響。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行電子銀行業(yè)務的系統(tǒng)功能和性能達到了業(yè)界標準，并能夠快速響應業(yè)務需求。

3. 可擴展性和容錯性

銀行電子銀行業(yè)務的可靠性還在于其可擴展性和容錯性。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務已經(jīng)具備了良好的可擴展性和容錯性，并能夠在業(yè)務量增大時快速擴展資源。

4. 數(shù)據(jù)備份和恢復

銀行電子銀行業(yè)務的可靠性在于數(shù)據(jù)備份和恢復的能力。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務能夠?qū)ο到y(tǒng)中的數(shù)據(jù)進行實時備份，并且在系統(tǒng)出現(xiàn)故障時，能夠快速實現(xiàn)數(shù)據(jù)恢復功能。

結(jié)語

綜上所述，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務已經(jīng)建立了完善的安全性和可靠性管理體系，并在各方面具備了良好的技術(shù)和管理能力。未來，銀行將進一步加強其電子銀行業(yè)務的安全管理和可靠性，以實現(xiàn)銀行業(yè)務的優(yōu)化和進一步的發(fā)展。

銀行自查報告 篇4

銀行制度自查報告

一、前言

銀行作為金融機構(gòu)的重要組成部分，對于經(jīng)濟的發(fā)展和社會的穩(wěn)定具有重要作用。然而，隨著金融領(lǐng)域的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，銀行面臨著越來越多的挑戰(zhàn)和風險。為了完善銀行制度和規(guī)范運作，本報告將對銀行制度進行自查，并提出改進建議。

二、銀行業(yè)的基本原則

1. 保護客戶利益：銀行應以客戶利益為中心，確?？蛻糍Y金和信息的安全，提供優(yōu)質(zhì)的金融服務。

2. 風險管理：銀行應建立健全的風險管理制度，包括信用風險、市場風險、操作風險等，確保銀行的穩(wěn)定運營。

3. 合規(guī)經(jīng)營：銀行應遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，開展合規(guī)經(jīng)營，防范洗錢、恐怖融資等非法行為。

三、銀行制度自查

1. 內(nèi)部控制制度

（1）是否建立了完善的內(nèi)部控制制度，包括業(yè)務風險管理、內(nèi)部控制流程等；

（2）是否能夠及時檢測并解決內(nèi)部控制問題，確保風險得到有效控制；

（3）是否建立了科學的內(nèi)部審計機制，對內(nèi)控制度和流程進行審核和評估。

2. 風險管理制度

（1）是否建立了風險管理部門和相應的崗位設置，確保風險的有效識別和評估；

（2）是否建立了風險控制指標和限額制度，對于各類風險進行有效的控制和管理；

（3）是否建立了應急預案和風險處置機制，以應對可能出現(xiàn)的風險事件。

3. 內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督

（1）是否建立了內(nèi)部合規(guī)管理制度，確保銀行的各項業(yè)務符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；

（2）是否建立了合規(guī)培訓機制，對員工進行合規(guī)意識的培養(yǎng)和教育；

（3）是否建立了合規(guī)監(jiān)督和審計制度，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。

四、問題與建議

在完成銀行制度自查的過程中，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題，并提出改進建議：

1. 內(nèi)部控制制度存在不足之處，流程不夠完善，需要進一步優(yōu)化和完善。

建議：銀行應加強對內(nèi)部控制制度的研究和改進，流程應更加精細，保證各項風險得到有效控制。

2. 對風險管理的重視程度不夠，風險控制指標和限額制度尚未完善。

建議：銀行應加大對風險管理的投入，建立科學合理的風險控制指標和限額制度，確保風險得到有效控制。

3. 內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督機制存在欠缺，合規(guī)培訓和監(jiān)督不夠健全。

建議：銀行應加強對內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督機制的建設，加強對員工的合規(guī)培訓和監(jiān)督，確保銀行各項業(yè)務符合法律法規(guī)。

五、結(jié)語

通過本次銀行制度自查，我們對銀行的運營情況和制度狀態(tài)有了更清晰的認識。然而，還有很多問題需要進一步解決和改進。我們將繼續(xù)加強制度建設，完善內(nèi)部控制流程，強化風險管理，加大合規(guī)監(jiān)督力度，確保銀行制度的健康發(fā)展，為客戶提供更加安全和高效的金融服務。

銀行自查報告 篇5

銀行單位賬戶自查報告

為進一步加強銀行單位賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性，我行針對銀行單位賬戶開展了自查活動，特別制定本報告，總結(jié)自查過程中的問題、不足和解決措施，并對下一步的工作提出建議和要求。

一、自查的目的和內(nèi)容

我行自查的目的是全面排查和解決銀行單位賬戶領(lǐng)域存在的問題，加強賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性。自查的主要內(nèi)容包括：

1.賬戶的管理體系是否完善，各項管理制度是否健全、執(zhí)行是否到位。

2.賬戶的收支是否規(guī)范合法、準確完整，賬務處理是否及時、嚴謹。

3.賬戶的風險控制、信息管理、保密管理等是否得到有效管理和防范。

4.賬戶使用環(huán)節(jié)中是否存在問題，存在問題的原因和解決方案。

二、自查的結(jié)果

在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了以下方面的問題和不足：

1.賬戶的管理體系存在缺陷，各項管理制度沒有得到充分執(zhí)行。對賬單和賬戶余額核對的制度不夠完善，尚存在查詢賬戶不夠及時的情況。賬戶打印、存檔和掛失處理的流程需要進一步規(guī)范。

2.賬戶收支管理不夠規(guī)范，存在賬務處理不及時、無法準確反映賬戶情況的問題。部分賬戶的收入和支出沒有得到妥善控制，賬戶資金面臨風險。

3.賬戶使用環(huán)節(jié)中存在問題，例如員工使用賬戶不規(guī)范、轉(zhuǎn)賬單核實不夠嚴謹?shù)取４嬖谫~戶信息泄露、存取款人認證不嚴格、賬戶保密管理不完善等安全問題。

三、自查的改進措施

為解決自查所發(fā)現(xiàn)的問題和不足，我行制定了以下改進措施：

1.加強賬戶管理制度的完善，補齊制度缺失，完善各項管理流程和規(guī)章制度，確保各項管理制度能夠得到有效貫徹。

2.針對賬戶收支管理問題，制定專項整治方案，加強對賬、稽核、監(jiān)測等措施，提高賬戶收支管理的規(guī)范性和精細度。

3.加強賬戶風險控制、信息管理、保密管理等方面的工作，制定完善的防范措施和制度，確保賬戶的資金安全和信息安全。

4.加強員工的培訓和教育，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶，提高賬戶使用的規(guī)范性和精細度。

四、下一步要求和建議

為全面提高銀行單位賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性，我行提出以下要求和建議：

1.加強對賬戶使用環(huán)節(jié)的監(jiān)控和管理，嚴格按照規(guī)定流程操作，防范賬戶資金、信息等安全風險。

2.加強賬戶管理制度的研究和完善，確保各項管理制度得到有效貫徹。

3.加強對賬戶收支管理的監(jiān)測和評價，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，提高賬戶情況的反映精度和準確性。

4.加強員工的培訓和教育，提高員工的素質(zhì)和能力，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶。

五、結(jié)語

本次自查工作共發(fā)現(xiàn)并解決銀行單位賬戶領(lǐng)域的深層次問題2個，上提高賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性。今后，在銀行單位賬戶的管理工作中，我行將進一步加強監(jiān)管和管理，積極探索各種有效的措施，確保賬戶管理工作的規(guī)范、科學、有序發(fā)展。

銀行自查報告 篇6

銀行線路自查報告

一、引言

銀行線路作為現(xiàn)代銀行業(yè)務的基礎設施之一，對于銀行業(yè)務的正常運轉(zhuǎn)和交易安全具有重要意義。然而，隨著科技的不斷進步和金融市場的日益發(fā)展，銀行線路的復雜性和故障風險也在不斷增加。為確保銀行業(yè)務的正常運轉(zhuǎn)和客戶資金的安全，本文將對銀行線路進行自查，以發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案。

二、線路設備的安全性檢查

1. 防火墻的設置

銀行線路中的防火墻是保障網(wǎng)絡通訊安全的關(guān)鍵設備。因此，我們需要對防火墻的配置進行全面檢查，并確保其安全策略的有效性和規(guī)范性。此外，還需對防火墻的固件進行及時更新，以應對新的安全威脅。

2. 網(wǎng)絡隔離措施

銀行線路中不同區(qū)域的網(wǎng)絡應進行合理的隔離，以防止網(wǎng)內(nèi)攻擊對其他區(qū)域造成影響。因此，我們需要核實各區(qū)域間網(wǎng)絡隔離策略的有效性，確保其符合銀行的安全標準。

3. 通信鏈路的安全性

銀行線路中的通信鏈路是交換各個終端之間數(shù)據(jù)的關(guān)鍵介質(zhì)，其安全性直接關(guān)系到銀行交易的安全性。因此，我們需要對通信鏈路的物理安裝情況進行檢查，確保其接頭穩(wěn)固可靠，并排查是否存在非法設備連接。

三、線路故障及容災措施

1. 故障診斷機制

銀行線路中的故障會導致業(yè)務中斷和客戶的資金安全問題。因此，我們需要對故障診斷機制進行檢查，確保其能夠及時發(fā)現(xiàn)故障，并迅速采取措施修復。

2. 冗余備份及容災

為降低銀行線路故障所帶來的影響，我們需要進行冗余備份和容災措施的檢查。包括但不限于備用線路、備用設備、數(shù)據(jù)備份等，以確保在主線路故障時能夠迅速切換到備份設備，避免客戶資金的損失。

四、安全監(jiān)控機制

1. 日志記錄與分析

銀行線路的安全監(jiān)控需要通過日志記錄與分析來完成，以便及時發(fā)現(xiàn)和應對各類安全事件。我們需要檢查銀行線路安全監(jiān)控系統(tǒng)是否能夠有效記錄日志，并對其進行分析，確保能夠發(fā)現(xiàn)異常情況。

2. 安全事件報告與響應

銀行線路中存在的安全事件可能對銀行業(yè)務和客戶資金產(chǎn)生重大影響。因此，我們需要檢查銀行線路安全事件報告與響應的機制，確保在發(fā)生安全事件時能夠及時上報和采取相應措施。

五、結(jié)語

通過對銀行線路的自查，我們對線路設備的安全性、故障及容災措施以及安全監(jiān)控機制進行了檢查，并提出了相應的解決方案。通過做好銀行線路的自查工作，能夠有效提升銀行業(yè)務的安全性和可靠性，確保客戶資金的安全。最后，我們將密切關(guān)注線路發(fā)展動態(tài)，及時更新和完善相關(guān)設備和機制，以適應不斷變化的金融市場需求。

銀行自查報告 篇7

銀行線路自查報告

一、引言

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，其線路的穩(wěn)定性和安全性對于金融體系的正常運行至關(guān)重要。為了確保銀行線路的順暢和安全，我行對線路進行了全面自查，并形成了本次報告，旨在總結(jié)問題、提出改善方案，以及提高整體網(wǎng)絡線路的質(zhì)量和安全性。

二、自查問題總結(jié)

1. 高負載問題

經(jīng)過自查發(fā)現(xiàn)，在某些高負載情況下，我們的銀行線路會出現(xiàn)速度下降和延遲增加的問題，影響了客戶的交易體驗。這主要是由于線路帶寬較小，無法滿足高負載情況下的需求。

2. 線路安全問題

我們發(fā)現(xiàn)，目前的銀行線路的安全措施相對較弱，容易受到黑客攻擊和信息泄露的風險。雖然我們已經(jīng)采取了一些基本的安全措施，如防火墻和入侵檢測系統(tǒng)，但仍存在一定的風險。

3. 線路冗余度不足

我們發(fā)現(xiàn)，線路冗余度不足是導致銀行線路斷連和服務中斷的主要原因之一。目前，我們只有一條主線路供客戶使用，當主線路發(fā)生故障時，客戶無法正常訪問銀行服務。

4. 線路監(jiān)控不及時

我們發(fā)現(xiàn)，當前的線路監(jiān)控系統(tǒng)相對滯后，無法及時發(fā)現(xiàn)線路故障和異常情況。這導致我們往往無法在第一時間采取措施解決問題，從而使服務中斷時間延長。

三、改善方案

1. 增加帶寬

為了解決高負載問題，我們計劃逐步增加銀行線路的帶寬，確保在高峰時段也能夠滿足客戶的需求。

2. 提升線路安全性

為了加強線路的安全性，我們計劃引入先進的網(wǎng)絡安全技術(shù)，如入侵防御系統(tǒng)和數(shù)據(jù)加密技術(shù)，以確?？蛻粜畔⒌陌踩蜋C密性。

3. 增加線路冗余度

為了解決線路中斷問題，我們計劃增加線路冗余度，建設備用線路，并設置自動切換機制，當主線路發(fā)生故障時，能夠自動切換到備用線路，確保客戶不受影響。

4. 完善線路監(jiān)控系統(tǒng)

為了提高線路監(jiān)控效果，我們計劃引入先進的網(wǎng)絡監(jiān)控系統(tǒng)，實時監(jiān)測銀行線路的狀態(tài)和性能。當發(fā)現(xiàn)異常時，將及時報警，并采取相應的措施進行修復，以保證服務的穩(wěn)定性和可靠性。

四、結(jié)論

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了當前線路存在的問題，并提出了一系列的改善方案。我們將采取有效措施，逐步解決線路的問題，提高線路的質(zhì)量和安全性。相信隨著改善方案的執(zhí)行，我們的銀行線路將更加穩(wěn)定、安全，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務。

五、參考文獻

- 銀行線路優(yōu)化研究報告，作者：某金融科技有限公司，發(fā)表于XX年。

- 網(wǎng)絡安全技術(shù)研究與應用指南，作者：某科技出版社，發(fā)表于XX年。

- 網(wǎng)絡監(jiān)控技術(shù)與實踐，作者：某網(wǎng)絡技術(shù)雜志，發(fā)表于XX年。

- 銀行線路冗余設計與應用，作者：某銀行科技研究院，發(fā)表于XX年。

銀行自查報告 篇8

銀行電子銀行自查報告

一、自查目的和基本情況

本次電子銀行自查報告是為了進一步加強銀行金融機構(gòu)電子銀行業(yè)務的監(jiān)管和管理，發(fā)現(xiàn)存在的問題，及時整改，確保電子銀行業(yè)務的正常運營和安全可靠。自查期間，本行全面梳理了各個業(yè)務環(huán)節(jié)的風險點和隱患點，并根據(jù)實際情況進行了風險評估和控制，制定了相應的防范和應對措施。

二、自查結(jié)果

（一）技術(shù)控制方面

1. 本行制定并實施了信息技術(shù)安全管理制度，確保信息技術(shù)安全。

2. 本行電子銀行系統(tǒng)已通過第三方認證和加密處理，具有較高的安全性和可靠性。

3. 本行已盡最大努力確保電子銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可用性，可提供24小時不間斷服務。

（二）操作控制方面

1. 本行加強了對客戶身份認證的控制，采取多種身份認證方式，包括數(shù)字證書、短信驗證碼、動態(tài)口令等，確保電子銀行業(yè)務的安全性。

2. 本行制定了嚴格的內(nèi)部控制措施，對業(yè)務操作進行了細分，實行了制度管理、操作審批、業(yè)務復核等控制措施，確保業(yè)務操作的合法性、規(guī)范性、安全性。

（三）風險管理方面

1. 本行制定了電子銀行業(yè)務風險管理制度和風險管理體系，實行了風險評估、風險控制和風險預警的措施，確保電子銀行業(yè)務的合規(guī)性和安全性。

2. 本行積極開展了電子銀行業(yè)務的培訓和宣傳工作，提高了客戶的風險意識，增強了客戶的自我防范能力。

三、存在問題及解決措施

（一）存在的問題

1. 電子銀行業(yè)務的技術(shù)風險仍然存在，需要進一步加強技術(shù)保障措施。

2. 電子銀行業(yè)務的客戶投訴問題仍然存在，需要進一步做好客戶服務和解決問題的工作。

（二）解決措施

1. 建立“三重備份”機制和緊急預案，確保電子銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全性和穩(wěn)定性。

2. 加強對客戶的培訓和宣傳工作，提高客戶的風險意識，引導客戶合理使用電子銀行業(yè)務。

3. 加強與第三方機構(gòu)的合作，確保電子銀行業(yè)務的安全性和可靠性。

四、總結(jié)

本次電子銀行自查工作全面深入，發(fā)現(xiàn)的問題和隱患已得到及時的整改和解決，確保了電子銀行業(yè)務的安全可靠。作為一家金融服務機構(gòu)，本行將不斷提高自身的風險管理水平，不斷完善和發(fā)展電子銀行業(yè)務，為客戶提供更加便捷、安全、高效的金融服務。

銀行自查報告 篇9

銀行電子銀行自查報告

1. 前言：銀行電子銀行業(yè)務在當今社會已經(jīng)成為金融行業(yè)中的重要組成部分，隨著科技的進步和數(shù)字化時代的來臨，電子銀行業(yè)務對于銀行的發(fā)展和客戶的需求都起到了巨大的推動作用。為了確保銀行電子銀行業(yè)務的穩(wěn)定運行和有效管理，我們對該業(yè)務進行了全面自查，并撰寫此報告，以期總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)問題，改進工作。

2. 自查背景：

銀行電子銀行業(yè)務涵蓋了包括網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行等多種形式，在業(yè)務規(guī)模、業(yè)務范圍、技術(shù)應用等方面都具有一定的復雜性和風險性。為了保證電子銀行業(yè)務的正常運行，我們需要對相關(guān)流程、風險控制措施、技術(shù)支持等進行全面自查，以確保業(yè)務的安全性和高效性。

3. 自查目標：

本次自查主要目標為：

1) 檢查電子銀行業(yè)務的運作流程，確保各個環(huán)節(jié)的順利銜接和流程規(guī)范；

2) 審查電子銀行業(yè)務的安全防護措施，確保數(shù)據(jù)的機密性和用戶信息的安全；

3) 檢查技術(shù)設備的穩(wěn)定性和可靠性，確保業(yè)務平臺的正常運行；

4) 分析電子銀行業(yè)務的發(fā)展趨勢和用戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務的設計。

4. 自查內(nèi)容和方法：

自查內(nèi)容主要包括以下幾個方面：

1) 電子銀行業(yè)務的運作流程和各個環(huán)節(jié)的規(guī)范性；

2) 安全防護措施的落實情況，包括網(wǎng)絡安全、用戶身份認證等；

3) 技術(shù)設備的狀態(tài)和運行情況，包括硬件和軟件的更新和維護；

4) 用戶需求和投訴情況，對已有產(chǎn)品和服務的滿意度進行評估。

自查方法主要采用了以下幾種：

1) 文件資料的審查，包括業(yè)務流程圖、安全防護措施文件、技術(shù)設施維護記錄等；

2) 現(xiàn)場檢查和觀察，包括對業(yè)務現(xiàn)場的巡檢、用戶服務的觀察等；

3) 財務數(shù)據(jù)的分析，包括電子銀行業(yè)務的收入狀況、成本狀況等；

4) 用戶調(diào)查和滿意度調(diào)查，通過問卷調(diào)查了解用戶對于電子銀行業(yè)務的需求和滿意度。

5. 自查結(jié)果分析：

根據(jù)對電子銀行業(yè)務的全面自查，我們得出以下結(jié)論：

1) 電子銀行業(yè)務的運作流程較為清晰，但在某些環(huán)節(jié)存在一定的規(guī)范不足；

2) 安全防護措施的完善度較高，但在某些細節(jié)上存在風險；

3) 技術(shù)設備的穩(wěn)定性和可靠性良好，但需要加強軟件的更新和維護；

4) 用戶需求和滿意度整體較高，但仍有一部分用戶存在不滿意的情況。

6. 改進措施：

根據(jù)自查結(jié)果，我們提出以下改進措施：

1) 完善電子銀行業(yè)務的運作流程，加強規(guī)范性管理；

2) 加強安全防護措施，提升用戶數(shù)據(jù)的安全性；

3) 加大對技術(shù)設備的維護力度，確保業(yè)務平臺的穩(wěn)定性；

4) 深入調(diào)研用戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務的設計。

7. 結(jié)語：

通過本次自查，我們對銀行電子銀行業(yè)務的管理和發(fā)展情況有了更深入的了解，發(fā)現(xiàn)了問題，也找到了解決問題的方向。我們將密切關(guān)注相關(guān)領(lǐng)域的發(fā)展動態(tài)，不斷完善和創(chuàng)新，為客戶提供更安全、高效的電子銀行服務。

（以上內(nèi)容僅供參考，具體的自查報告內(nèi)容可以根據(jù)實際情況進行調(diào)整補充。）

銀行自查報告 篇10

銀行線路自查報告

主題：銀行線路自查及改進措施報告

摘要：本報告旨在通過對銀行線路進行全面自查，發(fā)現(xiàn)潛在問題并提出改進措施，以確保銀行的正常運營和安全性。

第一部分：引言

隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，銀行業(yè)務越來越依賴于電子線路的通信和數(shù)據(jù)傳輸。銀行線路的暢通與穩(wěn)定對于保證銀行的正常運營至關(guān)重要。因此，為了確保銀行的安全性、效率和客戶滿意度，我們進行了一次全面的銀行線路自查，并提出本報告。

第二部分：自查目的和方法

2.1 自查目的

本次自查的目的是評估銀行線路的性能和安全性，發(fā)現(xiàn)可能存在的潛在問題，以制定相應的改進措施，確保銀行的流動性和數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩浴?/p>

2.2 自查方法

我們采用以下方法對銀行線路進行自查：

1. 收集相關(guān)的線路維護和監(jiān)控記錄，對線路的故障率、丟包率、時延等性能進行評估；

2. 協(xié)調(diào)與線路供應商的溝通，獲取他們對線路性能的評估和建議；

3. 審查線路通信設備的配置和安全措施，檢查其是否能夠滿足銀行運營需求和安全標準；

4. 與線路使用部門的相關(guān)人員進行面談，了解他們對線路性能和問題的感知。

第三部分：自查結(jié)果

3.1 線路性能評估

通過收集相關(guān)數(shù)據(jù)和與供應商溝通，我們發(fā)現(xiàn)大部分線路的故障率和丟包率較低，時延也在接受范圍之內(nèi)。然而，在某些地區(qū)的線路存在時常性的斷線和丟包問題，這可能會影響到銀行的即時交易和客戶服務。

3.2 設備配置和安全措施審查

我們對銀行使用的通信設備進行了審查，并發(fā)現(xiàn)一些設備的配置沒有按照最佳實踐進行設置。此外，一些通信設備的安全措施較弱，可能容易受到外部攻擊。

3.3 線路使用部門反饋

通過與線路使用部門的溝通，我們了解到他們對線路性能和問題的一些感知。大部分部門反饋的問題主要集中在某些線路的不穩(wěn)定性和傳輸速度過慢上。

第四部分：改進措施

基于自查結(jié)果，我們提出以下改進措施：

4.1 線路維護和監(jiān)控

加強對線路的維護和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和解決故障。增加線路的冗余備份，以應對突發(fā)情況。針對時常性斷線和丟包的線路，與供應商進行進一步溝通和合作，找到解決方案。

4.2 設備配置和安全措施

對通信設備的配置進行優(yōu)化，確保其能夠最大化線路性能。加強設備的安全設置，防范外部攻擊。定期對設備進行安全檢查和升級，確保其適應最新的安全標準。

4.3 人員培訓和意識提升

加強對線路使用部門人員的培訓，提高他們對線路問題的識別和處理能力。同時，加強對線路安全的意識培養(yǎng)，教育員工如何防范社會工程和網(wǎng)絡攻擊。

第五部分：結(jié)論

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，并提出了相應的改進措施。我們相信，在對線路進行相應改進和優(yōu)化的情況下，銀行將能夠提供更加安全、高效和穩(wěn)定的服務，進一步增強客戶信任和滿意度。

參考范文如上，如有需要進一步補充或修改，請根據(jù)實際情況進行調(diào)整。

2025銀行自查報告精華六篇

簡單來說，成功的背后總要有探索的過程，但凡是在我們的學習工作中。都需要書寫報告，報告中應體現(xiàn)理論和實踐經(jīng)驗的結(jié)合，你有沒有在收集報告范文？如果您想了解更多相關(guān)信息建議您閱讀一下“銀行自查報告”，以下內(nèi)容將為您提供幫助請仔細閱讀！

銀行自查報告(篇1)

為有效防范印章管理中存在問題，根據(jù)公司《關(guān)于加強印章管理和使用工作的通知》精神，中心對印章的審批、使用、保管等情況進行了一次自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、中心現(xiàn)有的.《印章使用管理制度》對各類印章適用范圍、保管使用以及檢查考核做出了明確規(guī)定，在自查過程中，未發(fā)現(xiàn)保管不善、違規(guī)使用、人為損壞等現(xiàn)象。

二、中心現(xiàn)有使用，且在公安局備案的印章

1、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務中心》

2、《中共新疆天富熱電股份有限公司客戶服務中心支部委員會》

3、《新疆天富熱電股份有限公司合同專用章（1）》

4、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務中心財務專用章》

5、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務中心檢定專用章》在自查過程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章。

三、中心印章使用情況

1、中心印章指定專人保管，各類業(yè)務用章堅持“誰使用，誰保管，誰負責”的原則，嚴格落實管理使用責任；

2、業(yè)務用章只能用于規(guī)定的業(yè)務種類，相關(guān)人員按照規(guī)定范圍使用進行申請，經(jīng)中心領(lǐng)導審批同意后方可使用，沒有預蓋印章和借與他人使用的情況；

3、建立使用印章管理登記簿，保證印章在更換、保管、使用和交接等各個環(huán)節(jié)都能夠嚴格登記，要求移交人、接交人和監(jiān)交人在印章保管使用上嚴格執(zhí)行登記手續(xù)；

4、中心每月定期對各類印章使用情況進行檢查。

銀行自查報告(篇2)

時間飛逝，光陰如梭，不知不覺20xx年已悄然過去?；仡欉@一年以來所有的成績，在支行各級領(lǐng)導的帶領(lǐng)下和同事們的共同努力下，我認真學習業(yè)務知識和業(yè)務技能，主動的履行工作職責，圓滿順利地完成了20xx年的各項工作任務，在思想覺悟、業(yè)務素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務等方面都有了一定的提高。用這平平淡淡的生活，平平凡凡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲著豐收的喜悅?，F(xiàn)將20xx年的工作情況總結(jié)如下：

這一年里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的銀行員工的標準嚴格的要求自己。

一、認真學習金融法規(guī)，完善自身思想素養(yǎng)

20xx年以來，我始終堅持學習學習各種金融法律、法規(guī)，通過不斷學習，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務的人生觀、價值觀。用滿腔熱情積極、認真、細致地完成好每一項任務，發(fā)揚愛崗敬業(yè)的職業(yè)精神。

二、積極鞏固業(yè)務技能，盡心盡力服務客戶

在這一年的努力下，我圓滿順利地完成了各項工作指標，具備了較強的工作能力，能夠從容的接待儲戶的咨詢。經(jīng)過不斷的摸索，我在業(yè)務技能、組織管理、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力等方面，也都有了很大的提高。工作中，我嚴格按照業(yè)務的操作規(guī)程，把最方便最可行的方法運用在業(yè)務操作上，盡心盡力服務客戶，給客戶最優(yōu)質(zhì)的服務體驗。

三、主動學習操作系統(tǒng)，高效完成工作任務

我熱愛自己的本職工作，能夠正確、認真的去對待每一項工作任務。在上半年的銀行改革中，銀行更新了操作系統(tǒng)，對我這樣的老員工來說是一項艱巨的挑戰(zhàn)。面對復雜的新系統(tǒng)，我并沒有退縮，而是利用下班的時間每天鉆研三小時，連續(xù)一周的鉆研讓我的操作水平有了很大的提升。工作中，我以嚴格的規(guī)章制度來約束自己，熱心幫助新來的員工，收獲了團隊友誼，也收獲了不俗的成績。

四、不斷彌補自身缺陷，爭取業(yè)務上更大的進步

作為一名銀行從業(yè)人員，我還存在著業(yè)務與思想上的不足。在新一年的工作中我一定通過不斷的充實自己、提高自己來彌補自身的缺陷，爭取更大的進步。

在業(yè)務上，我所具備的創(chuàng)造性工作思路還不是很多，個別工作還不是很完善，需要繼續(xù)學習更多的業(yè)務知識和生活常識，擴大自己的知識面。在思想上，在以后的工作中，我一定夯實黨的理論基礎，深化對于黨的理論學習，以更高的標準來要求自己。

以上是我20xx年的工作總結(jié)。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，我相信“點點滴滴，造就不凡”，有今天的積累，就有明天的輝煌。

更多相關(guān)優(yōu)秀文章推薦：

1.銀行柜員年度個人工作總結(jié)

2.銀行柜員個人年度工作總結(jié)

3.銀行柜員年度總結(jié)

4.銀行年度工作總結(jié)柜員

5.柜員年度工作總結(jié)

6.信用社綜合柜員年度個人工作總結(jié)

7.銀行柜員年度工作總結(jié)

8.關(guān)于商業(yè)銀行柜員年度工作總結(jié)

9.銀行柜員工作總結(jié)

銀行自查報告(篇3)

在今后的工作中我將切實履行好職責，重視消防工作，積極配合消防人員做好消防工作。銀行消防演練總結(jié)報告，歡迎大家的閱讀。

銀行消防演練總結(jié)報告一：我作為一名銀行安全保衛(wèi)工作的新兵，有幸第一次參加舉辦的全省安全保衛(wèi)首期培訓，感觸頗深，這是省分行安全保衛(wèi)部新班子上任后在全省安全保衛(wèi)條線進行的一次“內(nèi)強素質(zhì)，外樹形象”的具體行動。其規(guī)模之大、人員之多、范圍之廣(基層分管領(lǐng)導，都尚屬首次。

通過這次培訓，使我不僅系統(tǒng)地學習了有關(guān)安全保衛(wèi)工作的相關(guān)法規(guī)和制度，也掌握了業(yè)務領(lǐng)域安全檢查的重點和方法，學到了有關(guān)技防、物防設施的基礎知識和消防常識，尤其是通過實地觀摩一日操作演練和防搶劫演練及護衛(wèi)隊的實戰(zhàn)表演，看到了自身工作中的不足，從而使自己進一步提高了對安全保衛(wèi)工作重要性的認識，增強了工作的責任感和緊迫感。這對我今后更好地開展工作有著積極的指導意義。以下是這幾天的培訓總結(jié)：

首先，安全保衛(wèi)工作說起來容易，看起來簡單，但真正干起來是非常不容易的，過去自己在基層行當領(lǐng)導，對保衛(wèi)工作的認識比較單一，認為不出問題，不出事件，安全保衛(wèi)工作就做好了，來到保衛(wèi)部后，起初也覺得只要槍-支-彈-

藥不出問題，押運不出問題，也就沒有什么了，一年的工作實踐和這次培訓使自己真正認識了安全保衛(wèi)工作的內(nèi)容很豐實，任務很艱巨，責任很重大，尤其是當前我行順利完成了金庫管理和押運工作的社會化后，安全保衛(wèi)工作發(fā)生了很大的變化。如何適應新的變化，工作目標如何定位，是擺在我們面前的一個重要課題。

其次，做好安全保衛(wèi)工作，不僅是我們創(chuàng)建“平安建行”的基本要求，也是為確保社會穩(wěn)定與和諧的一項重要基矗同時，隨著公民民主和安全意識的提高，客戶和員工的安全需求不斷增長，要求我們要針對不同客戶、不同交易方式提供相適應的安全服務，銀行安全保衛(wèi)工作的質(zhì)量和水平，將成為銀行競爭力和客戶選擇的一個因素。

更重要的是股份制商業(yè)銀行的安全防范水平、刑事治安案件和安全事故、員工違法犯罪狀況等受到有關(guān)監(jiān)管部門、投資者和公眾更多的關(guān)注，安全保衛(wèi)工作好壞，不但影響到銀行的經(jīng)營狀況，更重要的是影響到銀行的聲譽，影響到投資者對銀行的信心，影響到銀行股票價格的波動。從這個意義上講“安全責任大于天”一點也不過分。

從我們自身的經(jīng)營和管理看，安全保衛(wèi)工作也是確保我行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展的前提和保障。一個健康、安全、穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境，有利于我們集中精力發(fā)展業(yè)務，壯大自己，從而爭取更大的經(jīng)營業(yè)績。反過來講，不論我們業(yè)務發(fā)展的

再好，一個案件、一起事故所造成的資金、名譽損失來看，總是得不償失的。這一方面我們有著無數(shù)慘痛的案例。從當前我行安全保衛(wèi)工作面臨的內(nèi)外部形勢看，我們的壓力還是很大的。從內(nèi)部看，全行的風險防范水平還有待進一步提高，對風險點的監(jiān)控能力還有待進一步加強，由不得我們有絲毫馬虎和松懈;從外部看，全省金融系統(tǒng)近期頻頻發(fā)案，轉(zhuǎn)移庫款、虛存實娶私自放貸、票據(jù)詐騙等等，案件形態(tài)多種多樣。毫不夸張地講，放松安全保衛(wèi)無異于是將自己放在了火山口上。因而，我們有必要進一步強調(diào)以下意識：一是“一把手”負總責的意識。行長在省分行安全保衛(wèi)座談會上講到：“做好安全保衛(wèi)工作首先是‘一把手’工程，……要認真貫徹落實“誰主管，誰負責”的原則，切實履行“一把手”作為安全保衛(wèi)工作“第一責任人”的職責。不論是行處“一把手”，還是部門“一把手”，都要把“為官一任，保一方平安”作為自己工作的第一要求，確保本單位的人員、財產(chǎn)、業(yè)務安全。

二是全員講安全的意識。安全保衛(wèi)工作不是哪個人或者哪個部門的任務，而是我們每一位員工的任務。任何一個崗位的員工，對本崗位和本單位的安全負有天然的責任銀行。不僅業(yè)務崗位的人員要講安全，就是在我們看來一些非業(yè)務崗位也同樣有其相應的職責。

銀行自查報告(篇4)

雖然我鄉(xiāng)的統(tǒng)計工作在上級部門和鄉(xiāng)黨委、政府關(guān)心和支持下，取得了一些成績，但是任何事物發(fā)展在看到好的一面的同時，也要看到不足的一面，精益求精，更進一步地做好統(tǒng)計工作。我鄉(xiāng)目前的統(tǒng)計工作存在以下幾點不足之處：

一、對《統(tǒng)計法》熟練掌握程度不充分

隨著國家對于統(tǒng)計法律、法規(guī)的健全和完善，對于統(tǒng)計相關(guān)法律、法規(guī)的學習，還存在一定學習不充分的問題。

二、統(tǒng)計方式不靈活

國家和社會的發(fā)展是向前的，但是我鄉(xiāng)一直以來的統(tǒng)計模式，還停留在老的基礎上，不能結(jié)合現(xiàn)有的通信手段，節(jié)約統(tǒng)計成本，高效辦公。

三、相關(guān)人員培訓滯后

每隔三年的村委換屆選舉，是我國基本的農(nóng)村體制的.體現(xiàn)，但是隨著換屆工作的開展，必定會存在一部分優(yōu)秀的村、組統(tǒng)計人員，被換下，而新的接手干部，由于經(jīng)驗、文化、素質(zhì)等各方面的原因，不能及時勝任統(tǒng)計，加之培訓工作的不及時，有時往往造成統(tǒng)計工作的效率低下問題的出現(xiàn)。

為今后進一步改進我們的統(tǒng)計工作，形成制度有保證、體制靈活、方式革新的統(tǒng)計新局面，應從以下幾點作為改進方向：

一、組織相關(guān)統(tǒng)計人員及時學習掌握統(tǒng)計法律、法規(guī)，開展靈活多樣的各種形式的座談會，相互學習和探討大家學習心得，增進依法統(tǒng)計的意識。

二、社會的急劇變革，帶來生產(chǎn)、生活的巨大改變，加之我鄉(xiāng)有的村民小組地處偏遠，要想做到按時、按質(zhì)上報統(tǒng)計工作，必然結(jié)合先如今的通信手段，及時反饋統(tǒng)計信息，做到及時上報。

三、針對統(tǒng)計人員的變動，最好從體制上建立完善培訓保證，以適應，帶來統(tǒng)計問題，力促統(tǒng)計的延續(xù)性和有效性。

為了認真貫徹落實國統(tǒng)字[20xx]84號文件和縣關(guān)于開展農(nóng)村統(tǒng)計調(diào)查數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查工作精神，我鎮(zhèn)于20xx年6月6日召開鎮(zhèn)、村兩級統(tǒng)計工作會議，傳達《通知》精神，安排部署統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查工作，認真按照文件的要求逐項落實自查自糾、邊查邊改措施。現(xiàn)將我鎮(zhèn)開展統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查糾改的工作情況作如下報告：

一、通過對我鎮(zhèn)鎮(zhèn)、村兩級20xx年1月至20xx年6月的統(tǒng)計表和各項調(diào)查工作進行自查，我鎮(zhèn)在統(tǒng)計工作中沒有發(fā)生下列違法行為：

1、沒有虛報、瞞報、偽造、篡改統(tǒng)計資料的行為；

2、沒有拒報、屢次遲報統(tǒng)計資料的行為；

3、沒有未經(jīng)批準，擅自制印統(tǒng)計調(diào)查表的行為；

4、沒有單位領(lǐng)導干擾統(tǒng)計數(shù)據(jù)，從而造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)失真的行為；

5、沒有利用統(tǒng)計調(diào)查損害社會公共利益或者進行欺詐活動的行為；

6、重點對各項統(tǒng)計調(diào)查和統(tǒng)計資料進行自查、復查。

二、我鎮(zhèn)在抓好統(tǒng)計基礎工作中做了以下幾個方面的工作：

1、建立了鎮(zhèn)統(tǒng)計站、統(tǒng)計站由黨政辦公室、統(tǒng)計辦公室、計生辦公室、經(jīng)管辦公室組成。人員有黨政辦主任、政府統(tǒng)計員、計生統(tǒng)計員、經(jīng)管統(tǒng)計員，辦公室設在黨政辦。

2、政府、計生、經(jīng)管、教辦、公安及9個村均落實了專兼職統(tǒng)計員。

3、鎮(zhèn)、村統(tǒng)計工作均按照統(tǒng)計制度的規(guī)定設置原始記錄，建立健全統(tǒng)計檔案。

4、統(tǒng)計工作制度在自查自糾工作中進一步完善。

5、政府專職統(tǒng)計員按文件要求持證上崗。

三、存在問題

1、少數(shù)兼職統(tǒng)計人員業(yè)務素質(zhì)較差還不適應新時期統(tǒng)計工作的要求；

2、村級由于三年一屆的換屆選舉，直接影響統(tǒng)計人員的工作情緒，造成部分統(tǒng)計表冊不健全。

3、村向各部門上報的表冊數(shù)據(jù)有不統(tǒng)一的情況。

4、企業(yè)上報統(tǒng)計報表屢次遲報統(tǒng)計資料和數(shù)據(jù)失真的情況。

針對上述情況，經(jīng)政府及執(zhí)法領(lǐng)導組研究決定，制定以下糾改措施：

1、每月統(tǒng)計站對村級統(tǒng)計員進行一至二次業(yè)務培訓，不斷提高村級統(tǒng)計人員的業(yè)務素質(zhì)和業(yè)務水平；

2、進一步做好村級統(tǒng)計員的思想工作，盡量穩(wěn)定統(tǒng)計人員隊伍；

3、建議上級統(tǒng)計執(zhí)法部門對相關(guān)企業(yè)加大執(zhí)法力度；

4、統(tǒng)一思想，提高對統(tǒng)計工作的認識，完善統(tǒng)計工作制度，強化責任感，嚴禁統(tǒng)計資料遺失，杜絕數(shù)出多門。確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)及時、準確、統(tǒng)一、完善。真正做到向各級領(lǐng)導體統(tǒng)制定政策真實可用的統(tǒng)計資料。

銀行自查報告(篇5)

xx省教育廳《關(guān)于集中開展學校安全管理專項整治行動實施方案的通知》和錦州市教育局《關(guān)于印發(fā)xx市中小學校園網(wǎng)管理辦法的通知》下發(fā)之后，我校領(lǐng)導非常重視，從校長、書記到每一位教師一齊上陣，把搞好教育系統(tǒng)網(wǎng)絡管理及信息安全當做事關(guān)國家安全、社會穩(wěn)定的大事來抓。為了規(guī)范校園內(nèi)計算機信息網(wǎng)絡系統(tǒng)的安全管理工作，保證校園網(wǎng)信息系統(tǒng)的安全和推動校園精神文明建設，我校成立了安全組織機構(gòu)，建立健全了各項安全管理制度，嚴格了備案制度，加強了網(wǎng)絡安全技術(shù)防范工作的力度，進一步強化了我校機房和辦公設備的使用管理，營造出了一個安全使用網(wǎng)絡的校園環(huán)境。下面將詳細情況匯報如下：

一、成立由校長領(lǐng)導負責的、保衛(wèi)部門和專業(yè)技術(shù)人員組成的計算機信息安全領(lǐng)導

小組

領(lǐng)導小組成員結(jié)構(gòu)：

組 長：（校長）

副組長：（副書記）、（副校長）、（副校長）、（副校長）、（工會主席）

成 員：（后勤主任負責安全保衛(wèi)）

（專業(yè)技術(shù)人員擔任安全員；負責辦公用計算機的安全防范、檢查和登記工作）

（負責學校機房的安全技術(shù)、防范、檢查和登記工作）

二、建立健全各項安全管理制度，做到有法可依，有章可循

我校根據(jù)《中華人民共和國計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》、《中華人民共和國計算機信息網(wǎng)絡國際聯(lián)網(wǎng)管理暫行規(guī)定》、《計算機信息網(wǎng)絡國際聯(lián)網(wǎng)安全保護管理辦法》、《教育網(wǎng)站和網(wǎng)校暫行管理辦法》、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務管理辦法》等法律法規(guī)制定出了適合我校的《校園網(wǎng)絡安全管理辦法》，同時建立了《太和小學校園網(wǎng)絡安全管理暫行條例》（見附件1），《校園網(wǎng)安全管理責任制》（見附件2），《太和小學計算機使用制度》（見附件3），《上網(wǎng)信息發(fā)布審核登記表》（見附件4），《計算機房和教師辦公用機上網(wǎng)登記和日志留存制度》（見附件5），《上網(wǎng)信息監(jiān)控巡視制度》（見附件6）、《太和小學校園網(wǎng)絡安全管理責任狀》（見附件7）《太和小學防雷設施建設實施方案》（見附件8），《太和小學電教設備統(tǒng)計表》（見附件9）等相關(guān)制度。除了建立這些規(guī)章制度外，我們還堅持了對我校的校園網(wǎng)絡隨時檢查監(jiān)控的運行機制，有效地保證了校園網(wǎng)絡的安全。

由于我們學校制定了完備的規(guī)章制度，所以在網(wǎng)絡及信息安全管理方面做到事事有章可循，處處有法可依，人人有責任、有義務確保校園網(wǎng)絡和信息系統(tǒng)的安全，為創(chuàng)建文明和諧的社會文化和校園文化環(huán)境作出了我們努力。

三、嚴格執(zhí)行備案制度

我校已經(jīng)開通上網(wǎng)服務（接入互聯(lián)網(wǎng)），并到錦州市教育局（下屬部門電教館）備案。

學校機房堅持了服務于教育教學的原則，嚴格管理，完全用于教師和學生學習計算機網(wǎng)絡技術(shù)和查閱與學習有關(guān)的資料，沒有出現(xiàn)出租轉(zhuǎn)讓等情況。

四、加強網(wǎng)絡安全技術(shù)防范措施，實行科學管理

我校的技術(shù)防范措施主要從以下幾個方面來做的：

1、安裝了天網(wǎng)防火墻，防止病毒、反動不良信息入侵校園網(wǎng)絡。

2、安裝網(wǎng)絡版的殺毒軟件，實施監(jiān)控網(wǎng)絡病毒，發(fā)現(xiàn)問題立即解決。

3、學校網(wǎng)絡與教學樓避雷網(wǎng)相聯(lián)，計算機所在部門加固門窗，購買滅器，擺放在顯著位置，做到設備防雷，防盜，防火，保證設備安全、完好。

4、及時修補各種軟件的'補丁。

5、密切注意cert消息。

6、對學校重要文件，信息資源做到及時備份。創(chuàng)建系統(tǒng)恢復文件。

五、加強校園計算機網(wǎng)絡安全教育和網(wǎng)管人員隊伍建設

太和小學是從XX年9月初接入錦州市教育局城域網(wǎng)的單位，每位領(lǐng)導和教師都有自己的計算機登陸城域網(wǎng)和因特網(wǎng)，在查閱資料和進行教學和科研的過程中，我校學校領(lǐng)導非常重視網(wǎng)絡安全教育，每學期開始和結(jié)束時都進行網(wǎng)絡信息安全教育，促使教師們充分認識到網(wǎng)絡信息安全對于保證國家和社會生活的重要意義。并要求信息技術(shù)教師在備課、上課的過程中，有義務向?qū)W生滲透計算機網(wǎng)絡安全方面的常識，并對全校學生進行計算機網(wǎng)絡安全方面的培訓。做到校園計算機網(wǎng)絡安全工作萬無一失。

六、我校定期進行網(wǎng)絡安全的全面檢查

我校網(wǎng)絡安全領(lǐng)導小組每學期初將對學校微機房、領(lǐng)導和教師辦公用機、各多媒體教室及學校電教室的環(huán)境安全、設備安全、信息安全、管理制度落實情況等內(nèi)容進行一次全面的檢查，對存在的問題要及時進行糾正，消除安全隱患。

xx小學

XX年x月x日

附件1

xx小學校園網(wǎng)絡安全管理暫行條例

為保證校園網(wǎng)絡的正常運行和健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國計算機信息網(wǎng)絡國際聯(lián)網(wǎng)管理暫行規(guī)定》、《中國教育和科研計算機網(wǎng)管理辦法》和國家有關(guān)法律規(guī)定，結(jié)合我校實際情況，特制定本條例。

一、太和小學的教職員工和所有上網(wǎng)的所有學生必須遵守《中華人民共和國計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》、《中華人民共和國計算機信息網(wǎng)絡國際聯(lián)網(wǎng)管理暫行規(guī)定》和國家有關(guān)法律、法規(guī)，嚴格執(zhí)行本條例。

二、校園網(wǎng)絡信息安全管理實施工作責任制和責任追究制。學校成立校園網(wǎng)絡信息安全領(lǐng)導小組和工作小組，各級黨政主要負責人為本單位的網(wǎng)絡信息安全責任人，并配備網(wǎng)絡安全員，負責本單位內(nèi)網(wǎng)絡的信息安全管理工作。

三、校園網(wǎng)系統(tǒng)的安全運行和系統(tǒng)設備管理維護工作由學校電教室負責。任何個人，未經(jīng)學校電教室同意，不得擅自安裝、拆卸或改變網(wǎng)絡設備，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴格按照有關(guān)規(guī)定進行處罰。

四、校園網(wǎng)絡的管理部門是學校電教室負責校園網(wǎng)的規(guī)劃、建設、應用開發(fā)和運行維護。上網(wǎng)的教師上網(wǎng)要辦理入網(wǎng)和上網(wǎng)登記手續(xù)，簽訂責任書。

五、校園內(nèi)從事施工、建設，不得危害計算機網(wǎng)絡系統(tǒng)的安全。

六、校園網(wǎng)絡的ip地址由電教室統(tǒng)一管理。ip地址的使用分配，逐個落實到人與計算機，并將ip地址使用情況登記表備案。

七、在校園網(wǎng)上不允許進行任何破壞網(wǎng)絡服務和網(wǎng)絡設備的活動；不允許在網(wǎng)絡上發(fā)布不真實的信息或散布計算機病毒；不允許通過網(wǎng)絡進入未經(jīng)授權(quán)使用的計算機系統(tǒng)；不得以不真實身份使用網(wǎng)絡資源；不得竊取他人帳號、口令使用網(wǎng)絡資源；不得盜用未經(jīng)合法申請的ip地址入網(wǎng)。

八、在校園網(wǎng)絡和個人主頁上開辦論壇、電子公告和聊天室等公眾信息服務系統(tǒng)的個人，應按規(guī)定到學校電教定辦理登記注冊手續(xù)，由學校網(wǎng)絡信息安全工作小組批準，并辦理備案。

九、學校所有教職員工及學生必須對所提供的信息負責； 不得利用計算機網(wǎng)絡從事危害國家安全、泄露國家秘密的活動；不得查閱、復制和傳播有礙社會治安和淫穢、色情的信息。

十、制訂計算機安全保密管理的具體措施，堅持“誰主管、誰主辦、誰負責”的原則，對上網(wǎng)信息進行審查，嚴禁涉及國家秘密的信息上網(wǎng)。

十一、嚴禁在校園網(wǎng)上使用來歷不明、引發(fā)病毒傳染的軟件；對于來歷不明的可能引起計算機病毒的軟件、數(shù)據(jù)信息應使用公安部門推薦的殺毒軟件檢查、殺毒。

十二、在校園網(wǎng)絡上嚴禁下列行為：

1、查閱、復制或傳播下列信息：

（1）煽動抗拒、破壞憲法和國家法律、行政法規(guī)實施；

（2）煽動分裂國家、破壞國家統(tǒng)一和民族團結(jié)、推翻社會主義制度；

（3）捏造或者歪曲事實，散布謠言擾亂社會秩序；

（4）侮辱他人或者捏造事實誹謗他人；

（5）宣揚封建迷信、淫穢、色情、暴力、兇殺、恐怖等。

2、破壞、盜用計算機網(wǎng)絡中的信息資源和危害計算機網(wǎng)絡安全的活動。

3、盜用他人帳號、盜用他人ip地址。

4、私自轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓用戶帳號造成危害。

5、故意制作、傳播計算機病毒等破壞性程序。

6、上網(wǎng)信息審查不嚴，造成嚴重后果。

7、以端口掃描等方式，破壞網(wǎng)絡正常運行。

發(fā)現(xiàn)有上述行為者，學校電教室可對其提出警告乃至停止其網(wǎng)絡使用。情節(jié)嚴重者，由學校有關(guān)部門依照校紀、校規(guī)及法律、法規(guī)進行處理；如觸犯國家有關(guān)法律、法規(guī)者，移交公安、司法部門處理。

注：1、本規(guī)定自頒布之日起施行。

2、本規(guī)定由“xx小學校園網(wǎng)絡安全工作領(lǐng)導小組辦公室”負責解釋。

銀行自查報告(篇6)

喻屯鎮(zhèn)實驗小學安全保衛(wèi)工作自查報告

“沒有安全就沒有一切”。我校始終把安全放在第一位。根據(jù)上級領(lǐng)導的指示，在學校領(lǐng)導的指揮下，對學校的安全工作作了進一步的部署，并對校舍、用電、消防、學生食品衛(wèi)生等方面的安全進行了檢查，自查情況如下：

一、為了加強學校的安全工作，維護正常的教育教學，在我校成立安全工作領(lǐng)導小組的基礎上，實行專人專管。召集有關(guān)人員又進一步明確了領(lǐng)導責任。進一步建立責任追究制度，要求各責任人盡職盡責。

二、學校建立安全責任制度，校委會與各年級、門衛(wèi)簽訂安全責任狀。

三、認真做好消防工作

1、學校建立了消防安全制度及消防應急疏散預案，成立了以校長為組長、校委會及班主任為成員的消防領(lǐng)導小組。

2、學校利用每周一的國旗下講話，及時、適時對學生進行各種安全教育。各班主任老師利用每周的班會向?qū)W生講解安全知識，傳授學生遇到緊急事件的處理辦法，讓安全意識滲透到每一個學生的內(nèi)心。

3、我校設置了各班級的疏散通道、路線。

4、學校針對易發(fā)生火災的地點如微機室、儀器室，配備了滅火器，做到定時檢查與維護。

5、組織師生進行防火和應急疏散自救演練，以防患于未然。

四、加強飲食衛(wèi)生安全檢查力度

1、建立了學校食品衛(wèi)生安全領(lǐng)導小組，健全了食品衛(wèi)生安全管理制度，并定期對師生進行食品衛(wèi)生安全教育。

2、我校師生的飲用水是一個大約80米的水井，水源干凈，并有專人管理，所以我校的飲用水完全符合衛(wèi)生管理要求，不存在安全隱患。

五、我校利用班會時間和國旗下講話對學生進行交通安全教育，讓學生了解交通標識牌和有關(guān)的交通法規(guī)。

六、加強對學校周邊環(huán)境的治理。我校周邊沒有從事有毒、有害和污染環(huán)境的生產(chǎn)經(jīng)營活動，校門前堅決杜絕擺攤設點。

七、學校每日安排專人對校園進行安全隱患排查登記，如有存在隱患的地方，要及時做好登記上報和處理工作。通過排查來看，學校現(xiàn)在未存在任何隱患。

力爭協(xié)調(diào)各方面的力量做到100%的安全。責任重于泰山，在一方水土，就要負起一份責任。

實驗小學 2012年10月17日

學校管理工作匯報材料

喻屯鎮(zhèn)西周小學 2008年12月9日

銀行自查報告(集合5篇)

優(yōu)秀的報告可以增進工作的井井有條和高效率。在日常生活中，報告扮演著一項非常重要的角色。我們對于報告并不陌生，但如何寫好一份報告呢？這篇文章的核心內(nèi)容是關(guān)于與“銀行自查報告”相關(guān)的討論。如果這篇文章對您有所幫助，請立即收藏起來以備將來參考！

銀行自查報告(篇1)

xx縣公安局：

根據(jù)縣公安局關(guān)于貫徹20xx年度全省金融安全保衛(wèi)工作電視電話會議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現(xiàn)將整體自查自糾情況匯報如下：

一、自查內(nèi)容及范圍

本次自查范圍為xx天驕村鎮(zhèn)銀行所屬各營業(yè)機構(gòu)。自查內(nèi)容包括營業(yè)場所硬件設施、聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)以及落實安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。

二、自查自糾具體情況

（高度、厚度、面積等均符合安全規(guī)定。二是技防設施配備齊全。營業(yè)場所安裝了狼牙棒、石灰粉等自衛(wèi)武器；網(wǎng)點內(nèi)外配備了消防滅火器，安裝了應急照明等。三是營業(yè)場所內(nèi)通道設置合理，利于人員出入及消防疏散。

（押運款交接、出入網(wǎng)點人員等情況時間保持超過30天。三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時向110指揮中心發(fā)送報警信號，防護效果良好。

（消防、報警等方面的演練，邊學習邊實踐，提高員工應對突發(fā)事件的能力；同時經(jīng)調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)各網(wǎng)點在日常營業(yè)中能夠嚴格執(zhí)行款包接送規(guī)定和尾隨門開啟制度。

（防騙等安全常識及安全理念，營業(yè)場所內(nèi)張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時能及時提醒辦理業(yè)務的顧客妥善保管現(xiàn)金，對大額現(xiàn)金取現(xiàn)的客戶由保安護送。

三、存在問題

從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進一步規(guī)范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓練還需加強，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度了解，因幾年來從未出現(xiàn)過安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時更新，以期能夠有效運用最新科技產(chǎn)品，完善安保效果。

四、今后工作計劃

為強化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現(xiàn)的問題，做好整改落實，切實提高安全保衛(wèi)能力。

（技防、人防上強化我行安保工作,提升安保水平。

（多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內(nèi)容；二是積極開展應急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結(jié)合的作用，切實將我行安全保衛(wèi)工作落到實處，為全面發(fā)展奠定堅實的安全基礎。

銀行自查報告(篇2)

為了徹底消除農(nóng)村沼氣建設及使用中的突出問題和安全隱患，切實提高廣大沼氣用戶的沼氣安全防范意識和應急處理能力，確保安全運行、持久發(fā)揮效益，根據(jù)定市委辦明電[鄉(xiāng)政府的指導精神，在全鄉(xiāng)范圍內(nèi)開展了農(nóng)村沼氣安全大檢查?，F(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

我鄉(xiāng)于和今年新建的沼氣，共計池體澆筑等環(huán)節(jié)中是否按照技術(shù)規(guī)范要求進行操作；沼氣管護員對所服務的沼氣用戶進行安全使用的培訓情況；沼氣用戶的安全使用和科學管理情況；沼氣工程的施工和安全運行情況；縣能源站技術(shù)員巡查制度、鄉(xiāng)能源專干月訪抽查制度和村沼氣管護員日常管護制度的落實情況，沼氣后續(xù)管理服務網(wǎng)點運行情況等方面進行了檢查，主要采取各村自查、專項檢查和鄉(xiāng)上成立小組抽查的方式，在檢查過程中發(fā)現(xiàn)了以下問題：

一、對《甘肅省農(nóng)村能源建設管理條例》的執(zhí)行情況比較好，對一些不足之處，在自查過程中及時進行了彌補。

二、施工技工在澆筑時有部分隨意改動的現(xiàn)象。比如轉(zhuǎn)移水壓間和進出料口的外臵，導致暖圈方向發(fā)生偏移，廁所外臵改變，如按照正常建設，則導致廁所門開在暖圈內(nèi)側(cè)，進出料困難。

三、沼氣管護員對所服務的沼氣用戶進行安全使用的培訓情況比較到位，但也有部分沼氣用戶對此不太清楚，因此對這些沼氣用戶當場進行了簡單的安全使用培訓，將問題及時解決，為此我鄉(xiāng)決定在近期為沼氣用戶進行一次安全使用知識培訓。

四、沼氣用戶的安全使用和科學管理情況。沼氣的安全使用方面存在一定的隱患，比如有部分沼氣用戶使用完沼氣后將脫硫器開關(guān)不關(guān)，另有部分沼氣用戶熄火時吹滅，而不是通過開關(guān)，還有部分沼氣用戶在燒水時水沸騰后降火澆滅，而用戶卻不知道，這些問題已經(jīng)在大檢查中責令整改；在科學管理方面存在的問題有蓄水間無水導致沼氣漏氣，后期裝料換料時用冷水裝料、用洗完衣服后的水（比較清澈但含堿）裝料導致不產(chǎn)氣，另外有部分沼氣用戶的沼氣出現(xiàn)原料不足、酸性料和中毒等現(xiàn)象導致的沼氣不產(chǎn)氣，這些問題已對沼氣用戶進行了培訓，并責令限期整改。

五、沼氣工程的施工和安全運行情況。沼氣施工中出現(xiàn)部分施工技工隨意改動水壓間位臵、沒有澆筑回旋渦流墻和抹灰的現(xiàn)象，并且今年新建的部分沼氣存在打不住壓的情況，這些問題已與施工技工聯(lián)系協(xié)調(diào)，將在7月底整改完成；安全運行方面比較好。

六、縣能源站技術(shù)員巡查制度、鄉(xiāng)能源專干月訪抽查制度和村沼氣管護員日常管護制度的落實情況比較到位，縣能源站技術(shù)員經(jīng)常到我鄉(xiāng)巡查，會同我鄉(xiāng)能源專干和管護員下鄉(xiāng)入戶了解情況，為沼氣用戶講解沼氣安全使用知識，在今年新建沼氣方面，發(fā)現(xiàn)問題并給予指導，幫助沼氣用戶及時解決，尤其在暖圈的修建方面，及時指導（規(guī)劃放線）沼氣用戶應該如何修建，確保建成一戶、受益一戶，對我鄉(xiāng)的沼氣后續(xù)管理起到良好的促進作用；沼氣后續(xù)管理服務網(wǎng)點除今年正在籌建的西岔灣村服務網(wǎng)點和王家岔村服務網(wǎng)點外，其余服務網(wǎng)點運行良好。

另外在檢查中大多數(shù)沼氣用戶反映電子開關(guān)不打火，望上級部門能協(xié)調(diào)解決。

銀行自查報告(篇3)

一、網(wǎng)絡運行風險

來自互聯(lián)網(wǎng)和移動磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設的發(fā)展，計算機技術(shù)在農(nóng)村信用社各項業(yè)務中的廣泛應用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計算機水平又是參差不齊，有的員工很難主動發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實施補丁升級，U盤濫用且從不進行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡阻塞，中斷重要業(yè)務的正常運行。

二、操作流程風險

隨著業(yè)務的更新和科技步伐的加快，員工的計算機操作業(yè)務能力與嚴格執(zhí)行規(guī)范程序不適應,綜合柜員制未能全面落實,不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項業(yè)務操作流程及處置程序,必然會造成操作失誤而導致風險。操作風險大致分為以下幾方面:

1、操作行為不規(guī)范,安全防范意識差。

目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計算機操作員一般只通過了短期輔導培訓，未能全面掌握計算機理論知識及運用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：

一是一些操作人員對計算機知識的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤；

二是操作人員基本安全意識不強，缺乏安全防范意識；

三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員，導致操作員不便于管理；

四是人離機不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機，造成了嚴重的信息安全隱患。

2、不嚴格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。

由于部分員工跟不上當前農(nóng)村信用社電子化建設步伐，對推出的硬件設備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風險意識不強等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風險。

一是操作人員不嚴格執(zhí)行硬件設備的操作流程，造成設備損壞，致使重要業(yè)務中斷的風險；

二是沒有定期對機器除塵、保養(yǎng)，使微機在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計算機運行報錯或元器件損壞時有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務效率和形象；

三是不嚴格按照業(yè)務操作流程操作業(yè)務系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負擔。

為此我們將嚴格按照省市聯(lián)社關(guān)于計算機管理的一系列相關(guān)要求，對日常計算機信息管理中存在的問題經(jīng)行重點監(jiān)督和整改：

辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴格移動磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強員工計算機知識培訓，提高員工的電腦操作技能，制定防毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習慣，嚴防病毒侵害。

各項基本規(guī)定的'培訓，加強對信息專管員的培訓，提高其處理計算機及網(wǎng)絡故障、防范計算機及網(wǎng)絡風險的能力；對業(yè)務操作人員要重點抓好計算機知識的普及培訓工作，建立各種形式的崗位培訓和定期輪訓制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務技能、敬業(yè)精神、計算機業(yè)務操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴格遵循管理制度。

3、嚴格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理

隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財務系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學習和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項規(guī)章制度,加強制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴格按規(guī)定設置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等，嚴禁口頭或電話告知操作密碼。

落實到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，

全面落實以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實時監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時進行整改，消除風險隱患。再則，加強會計事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點是督促基層社各項計算機制度執(zhí)行與落實，提升基層執(zhí)行力，以此推進和完善防范制度，切實做到防患于未然。

維護工作和安全防范措施得以落實。

銀行自查報告(篇4)

根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；

使用及其線路、管路的設計、敷設、維護保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標準和管理規(guī)定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；

自動機具、自助銀行的安全防范設施建設均經(jīng)過相關(guān)部分的驗收檢驗，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設備有效運轉(zhuǎn)；

4.應急預案制定詳實，預案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；

5.我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現(xiàn)實突發(fā)情況。

銀行自查報告(篇5)

為進一步規(guī)范印章管理，切實防范印章操作風險，我行按照總行印章管理辦法和省行體系文件的要求，并根據(jù)市行下發(fā)第xxx號工作通知單，仔細對照檢查標準，認真開展了公章和業(yè)務專用章管理操作情況的全面自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一：印章管理自查情況

首先，我行綜合部作為支行印章的管理部門，對現(xiàn)有在用印章進行了一次徹底清理登記，完善了在用印章明細清冊，并對已經(jīng)停用的廢舊印章進行了認真清理，本次共登記在用印章迎春園儲蓄所聯(lián)通路分理處雙人管理。由綜合部經(jīng)理專門保管(a角)，另一保管人為印章專管人的b角。實行雙人上鎖保管制，行章存放于市行統(tǒng)一配發(fā)的保險柜內(nèi)，主鑰匙由a角保管、副鑰匙由b角保管，用印時雙人開鎖。收印時雙人上鎖，切實做到了人離章收。嚴格實行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時必須登記交接登記簿，交接時間按要求準確到分鐘，避免了印章保管出現(xiàn)的“盲區(qū)”。在XX年我行及時更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單、印章行外使用審批單,使用印管理更加合理規(guī)范。

目前，印章管理方面存在的問題及整改措施：

1、存在舊章在用現(xiàn)象。

機構(gòu)名稱更換后，現(xiàn)黨支部章1枚未更換新章。以上印章待市行明確制發(fā)單位后統(tǒng)一刻制。

2、用印登記簿登記不及時。

個別部門內(nèi)部存在用印完畢不及時登記，而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登記依據(jù)，易造成登記簿漏登之現(xiàn)象。通過這次自查，明確以后必須堅持以下兩點：1:用印前，由印章管理人首先在用印審批單中的管理人欄項雙人簽字確認2：用印后，立即登記用印登記簿。

自查報告銀行(集合8篇)

請跟隨我們的步伐，深入了解“自查報告銀行”相關(guān)知識。每個人在經(jīng)歷中都會有不同的感悟和收獲。完成任務后，我們通常需要撰寫報告，用陳述性語言詳細呈現(xiàn)。讓我們齊心協(xié)力，不斷提升自己的能力，走向更加優(yōu)秀的明天！

自查報告銀行【篇1】

為配合國家外匯管理局以“維護國家經(jīng)濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規(guī)資金專項檢查，同時也加強國際業(yè)務的管理工作，確保國際業(yè)務安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對支行XXXX年度的外匯業(yè)務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

一、自查相關(guān)內(nèi)容

我支行檢查人員于XXXX年XX月XX日對支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日發(fā)生的經(jīng)常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業(yè)務，主要包括貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進行自查。其中：

1．出口收匯業(yè)務：出口收匯XXX筆，全部為貿(mào)易項下的款項，無轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務貿(mào)易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)XXX筆，客戶簽收手續(xù)齊全。

2．結(jié)售匯業(yè)務：結(jié)匯業(yè)務XXX筆，售匯業(yè)務XX筆，結(jié)匯業(yè)務全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務。結(jié)售匯業(yè)務嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。 3．資本金業(yè)務:我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統(tǒng)中進行了業(yè)務反饋，無資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務發(fā)生。

4．境外匯款業(yè)務：境外匯款XX筆，其中預付貨款XX筆全部進入國家外匯管理局網(wǎng)上服務平臺進行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款X筆按照我行業(yè)務操作規(guī)范進行賬務處理。

5．境內(nèi)匯款業(yè)務：境內(nèi)匯款X筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。

6．個人外匯業(yè)務：我支行受理個人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務XX筆，售付匯業(yè)務XX筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復印件及其他相應檔案，無超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。

7．對外付款/承兌通知書業(yè)務：對外付款XX筆，都為信用證項下付款，款項根據(jù)分行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質(zhì)為服務項下收款客戶已提供相應合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。

二、落實整改情況

本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規(guī)范各項業(yè)務的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

自查報告銀行【篇2】

為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的'通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、自查工作的開展情況

根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。

二、規(guī)章制度及業(yè)務操作流程的梳理情況

因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務操作流程基礎上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學習，做到業(yè)務拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風險能控制。

三、銀行卡業(yè)務辦理的自查情況

至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務時嚴格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。

四、存在問題及改進建議

經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業(yè)務素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。

改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。

自查報告銀行【篇3】

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的’、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的`客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。

今年我縣開展“企業(yè)評機關(guān)”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環(huán)境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大，銀行柜員自查報告。對這些問題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。

加強硬件建設，改善服務環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環(huán)境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質(zhì)。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務”活動，組織員工規(guī)范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規(guī)范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業(yè)評機關(guān)”活動為契機，更加扎實地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經(jīng)濟社會的科學發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻！

自查報告銀行【篇4】

今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。

一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。

二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

三是實行“一把手”負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社做了以下工作：

一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。

二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。

三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。

結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。

四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。

聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網(wǎng)點XX個。

二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。

三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。

四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社：

一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx—20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。

二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實專人限期進行整改。

三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網(wǎng)點的序稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。

四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲蓄所）的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。

五是加強責任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計；對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款XXX筆，金額XXXX萬元（其中個人違規(guī)責任貸款XXX筆，金額XXX萬元），被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。

六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適進行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。

二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。

三是建立“雙向”問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

自查報告銀行【篇5】

陽光信貸心得體會

針對近年來農(nóng)戶貸款難和中小企業(yè)融資難問題，宜昌市創(chuàng)新推出“陽光信貸”模式，致力打造農(nóng)戶貸款和中小企業(yè)貸款“綠色通道”，有力促進了農(nóng)民致富和中小企業(yè)的發(fā)展。

為改變貸款的調(diào)查由少數(shù)人“說了算”的局面，宜昌市農(nóng)村合作銀行在調(diào)查階段引入了多方評議的方法，即由單純注重借款企業(yè)的財務狀況轉(zhuǎn)為兼顧非財務信息的收集和識別。一是邀請企業(yè)所在村的村組干部、有一定威信的村民代表、鎮(zhèn)企管站負責人、企業(yè)代表參加貸款評議，實行民主決策。重點評議企業(yè)法人代表的品行和銷售回籠情況。二是加入財政、工商、稅務、供電、供水等部門構(gòu)成第三方評議，通過查詢貸款企業(yè)的守法經(jīng)營情況、稅款繳納情況、用電用水量來佐證企業(yè)運行質(zhì)態(tài)，有效解決信息不對稱的問題。

宜昌市農(nóng)村合作銀行制定了具有較強操作性的《小企業(yè)貸款利率浮動指標與浮動系數(shù)對照表》，針對不同的行業(yè)、資產(chǎn)負債率、擔保方式以及綜合貢獻度都設置了明確的浮動系數(shù)，特別對符合國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保型、節(jié)約型企業(yè)給予利率優(yōu)惠。貸款客戶只需按圖索驥，對號入座，就可知道應執(zhí)行的貸款利率，有效避免了過去基層信貸人員“拍腦袋”定利率的問題，使中小企業(yè)貸款利率定價方法公開透明。

出臺“首問負責制”、“一次性告知制”、“服務承諾制”等一系列內(nèi)部管理規(guī)章，規(guī)定貸款調(diào)查必須在2個工作日內(nèi)完成、3個工作日內(nèi)答復，符合條件的必須在5個工作日內(nèi)放款，切實提高辦貸效率。同時，創(chuàng)新開發(fā)了將中小企業(yè)貸款授信與銀行卡相結(jié)合的“易貸通”貸款，企業(yè)可在授信期限和額度內(nèi)循環(huán)使用貸款，建立了中小企業(yè)信貸的綠色通道。

針對中小企業(yè)遍布城鄉(xiāng)、貸款監(jiān)督難以到位的實際，宜昌市在農(nóng)村地區(qū)逐步實行“八公開”制度，即將貸款種類、對象、條件、額度、期限、利率、程序和評議結(jié)果，通過公開欄向群眾公開，提高中小企業(yè)貸款的透明度和公信度。同時建立信貸人員職責上墻公示制度，將信貸人員姓名、照片、聯(lián)系方式、監(jiān)督舉報電話等公布在分工范圍內(nèi)的所有自然村，在村主要路段樹立信貸承諾服務公示欄，向社會公開信貸業(yè)務的原則、條件、程序及服務承諾的內(nèi)容，極大地擴展了服務承諾的知曉面。

宜昌市xx年成功開發(fā)“陽光信貸”模式后，在全市所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村莊全面推廣，xx年7月進入深度推進月。

在深入推廣“陽光信貸”服務模式的過程中，宜昌市注重三個結(jié)合：一是注重與業(yè)務制度建設相結(jié)合。通過對“陽光信貸”業(yè)務流程的規(guī)范化操作，進一步適應中小企業(yè)貸款的特點和需求，進一步完善貸款問責制和盡職免責制度。加強制度執(zhí)行力，提高信貸業(yè)務管理水平。通過“陽光信貸”活動的深入開展，使各項制度更加規(guī)范化、標準化。二是注重與清收盤活不良貸款工作相結(jié)合。以企業(yè)非財務因素調(diào)查分析、多方評議、建立經(jīng)濟檔案等措施的實施來促進不良貸款的清收盤活。三是注重與業(yè)務創(chuàng)新相結(jié)合，通過推行“陽光信貸”和

金融生態(tài)環(huán)境建設相配套，來促進信貸服務功能的完善，服務領(lǐng)域的不斷拓寬，服務品種、服務手段的持續(xù)創(chuàng)新。

“陽光信貸”模式的推廣實施，極大地支持了當?shù)亟?jīng)濟的快速發(fā)展，推動中小企業(yè)增加產(chǎn)值，帶動全市多人就業(yè)，為全市中小企業(yè)的發(fā)展壯大作出了積極貢獻。

嚴桂萍

二〇一一年七月八日

自查報告銀行【篇6】

為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務合規(guī)文件運行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

1、業(yè)務開辦逐級授權(quán)，授權(quán)規(guī)范，并在上級授權(quán)規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務

2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務，代理關(guān)系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患

3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應的從業(yè)資格證

4、網(wǎng)點取得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符

5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險投保提示》

6、當期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險公司

7、投保時按規(guī)定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權(quán)書等重要文件的行為

8、嚴格按規(guī)定留存客戶身份證復印件，對于投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件

9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失

10、網(wǎng)點日間業(yè)務及時上繳后督，并留存交接記錄

11、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料

12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄

13、建立了客戶臺帳

14、填寫的客戶信息真實有效，

15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業(yè)務，

16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點實際人員相符，人員調(diào)整合規(guī)

17、網(wǎng)點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限

18、按規(guī)定進行單證的請領(lǐng)、交接，并留有相關(guān)記錄

19、嚴格按協(xié)議規(guī)定的結(jié)算機構(gòu)、結(jié)算周期、手續(xù)費、結(jié)算保費及手續(xù)費，手續(xù)費收入全額入賬

20、設立專門的業(yè)務臺帳和財務賬薄記載保險代理業(yè)務

21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為

22、不存在直接收取保險公司好處費和手續(xù)費之外的任何費用

自查報告銀行【篇7】

金融機構(gòu)調(diào)研報告

【概要】

隨著金融服務市場逐步健全并不斷的繁榮,金融服務的質(zhì)量對我們的日常生活的影響越來越大,我們生活的方方面面都無時不刻的與金融有著直接的或是間接地關(guān)系.我決定于2014年4月2日-2014年4月13日進行一次調(diào)研。本文參考了如下資料進項行調(diào)查：《1》 劉方 《支撐經(jīng)濟增長—中國消費、儲蓄、投資研究》 華文出版社 2010；《2》龍志和 《中國居民消費-儲蓄模式研究與實證分析》 華南理工大學出版社 2011；《3》王振中《中國轉(zhuǎn)型經(jīng)濟的政治經(jīng)濟學分析》 中國物價出版社 2010；《4》李振明《經(jīng)濟轉(zhuǎn)型與居民消費結(jié)構(gòu)的演進》 經(jīng)濟出版社 2010；

調(diào)研方法：采用街頭抽樣調(diào)查

調(diào)研對象：各個銀行金融機構(gòu)

本次調(diào)查采取街頭抽樣調(diào)查，主要調(diào)查年齡在18-59歲之間，性別隨機抽取。發(fā)放問卷100份，回收有效問卷92份，其中男性占50人，女性為42人，被調(diào)查者80%為城鎮(zhèn)居民。

以下為回收調(diào)查問卷的統(tǒng)計情況，

一、銀行服務基本調(diào)查

（一）被訪者是否使用過或正在使用信用卡

被訪者中只有11人曾經(jīng)或正在使用信用卡，只占到被訪者的12%，而將近90%的人沒有使用過信用卡。

（二）被訪者對信用卡使用的態(tài)度

從圖表中明確可以看出，大約31%的消費者表示對信用卡還不甚了解，對其所起的作用不是很清楚，18%的消費者仍在考慮，有意向辦理；19%的消費者覺得沒必要，對其作用不大。13%的消費者認為信用卡很方便，能夠解其一時之需，還有11%的消費者表示從未考慮過信用卡對其生活的影響。

（三）被訪者曾或現(xiàn)在參與的銀行投資理財活動

貸款10080沒有過288604540200投資43222其他理財咨詢結(jié)算

可以看出，有將近一半的人參與過貸款，與此人數(shù)相近的被訪者有過投資的經(jīng)歷，有不到25%的人參與過理財咨詢服務，只有兩人參與過結(jié)算服務，30%的人還沒有接觸過以上的理財活動。

（四）被訪者對理財活動的態(tài)度

調(diào)查顯示有將近70%的消費者認為可以適當?shù)膮⑴c理財活動，10%的消費者說應當對銀行的理財產(chǎn)品持樂觀的態(tài)度，13%的消費者表示銀行的理財產(chǎn)品有時也有一定風險，投資須謹慎，應該敬而遠之。4%的消費者未做考慮。

（五）選擇商業(yè)銀行時考慮的主要因素

從雷達圖的分布來看，較多的人會就近選擇，服務和營業(yè)點的數(shù)量也在很大程度上影響消費者的選擇，有就少部分的消費者會從知名度、安全性等方面考慮。

（六）被訪者的收入中用于儲蓄的比重 從柱狀圖的分布情況來看，有46%的消費者將會把大部分的收入存入銀行，三分之一的消費者將一半的收入存入銀行，有17%的消費者只將收入的1/4放在銀行，只有2%的消費者表示目前在銀行沒有存款。

二、分析問卷結(jié)果

由以上的調(diào)研表可以明顯得知：

（一）被訪者在談到選擇銀行時的考慮因素時，顯得并不是非常的在意，可以看出，很多人處于方便的考慮，將錢存在離家較近的銀行，分析得知，現(xiàn)階段的浦東新區(qū)曹路鎮(zhèn)的城鎮(zhèn)居民對金融服務機構(gòu)的認識還不是很全面，消費者應該將其視為市場當中的普通服務公司，更多的了解金融服務機構(gòu)，更好的利用其所提供的服務，使得我們的生活更加的便捷，提高時間的效率，提高生活的質(zhì)量。人們對儲蓄的安全性沒有太多的顧慮，四大國有銀行的體制背景，使得這一金融業(yè)的關(guān)鍵問題顯得并不那么重要，隨著改革開放的深入，金融市場的逐步開放，經(jīng)濟體制的優(yōu)化，競爭機制的深化，各銀行的信用會顯得尤為重要。現(xiàn)如今的許多銀行為提高其業(yè)務量，與許多的企事業(yè)單位合作，采用定點合作的方法來搶奪市場份額，此營銷方案起到不小的作用。

（二）在談到對股份制商業(yè)銀行的態(tài)度時，人們的反應不一，有些人已經(jīng)體會其帶來的變革，有些人則對其不以為然，調(diào)查表明，大部分的人對其不甚了解，進而對其不會有過高的熱情。但人們的好奇十分的強烈，這說明股份制銀行在此還是有較為廣闊的前景，但前期宣傳、導入，將會是一個較漫長的過程，此類的金融機構(gòu)應該加強長遠的預知能力，克服眼前短暫的困難，創(chuàng)造美好的未來。

（三）信用卡在本地區(qū)的使用率并不是很高，有將近90%的人表示沒有使用過信用，這與本地區(qū)的經(jīng)濟現(xiàn)狀和人們的觀念有著極為重要的關(guān)系，很多人還不了解信用卡得作用和方便之處，提前消費的觀念還不能為廣大的民眾所認識和接受，人們對其的需要并不很強烈，伴隨著經(jīng)濟的發(fā)展、人們的思想觀念先進，人們會逐漸的接受使用信用卡，促進本地區(qū)金融體制的完善。

被訪者對參與理財產(chǎn)品活動的態(tài)度多為適當參與，能使我們消費者能夠在所參與的理財產(chǎn)品中獲益，使得自己的閑置資本達到效用最大化。 (四）四大銀行占據(jù)著絕大比重的市場份額。究其原因，在街面所能見到的大多數(shù)為四大國有銀行，并且，大多數(shù)企事業(yè)單位與這些銀行有業(yè)務關(guān)系，等等因素。這其中工行占據(jù)了最多市場份額，26%的人選擇，建行、中行、農(nóng)行分列其后，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)交行擁有不少的客戶群，這得益于目前交行在北京的擴張，并以其優(yōu)質(zhì)的服務得到了廣泛的好評。近些年來股份制商業(yè)銀行逐漸的加大了對北京地區(qū)的擴張，消費擁有了更加多樣的選擇空間，有利于金融服務機構(gòu)的合理競爭，提高本地區(qū)的金融服務質(zhì)量。北京市政府應該加大對金融服務機構(gòu)的招商引資，活躍本地區(qū)的金融市場，更好的服務于本地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展。

（五） 存在以上問題的銀行應該做出切實可行的整改方案，提升服務的品質(zhì)，使得消費對所選銀行的忠誠度得以提升，銀行間展開良性的競爭，實現(xiàn)雙贏。 被訪者在談到選擇銀行時的考慮因素時，顯得并不是非常的在意，可以看出，很多人處于方便的考慮，將錢存在離家較近的銀行，分析得知，現(xiàn)階段的北京人對金融服務機構(gòu)的認識還不是很全面，消費者應該將其視為市場當中的普通服務公司，更多的了解金融服務機構(gòu)，更好的利用其所提供的服務，使得我們的生活更加的便捷，提高時間的效率，提高生活的質(zhì)量。人們對儲蓄的安全性沒有太多的顧慮，四大國有銀行的體制背景，使得這一金融業(yè)的關(guān)鍵問題顯得并不那么重要，隨著改革開放的深入，金融市場的逐步開放，經(jīng)濟體制的優(yōu)化，競爭機制的深化，各銀行的信用會顯得尤為重要?，F(xiàn)如今的許多銀行為提高其業(yè)務量，與許多的企事業(yè)單位合作，采用定點合作的方法來搶奪市場份額，此營銷方案起到不小的作用。

（六） 雖然銀行目前的存在較多待改進地方，但人們打算更換銀行的熱情并不是很高，用戶對其所選銀行有著較高的忠誠度。這樣并不利于銀行之間的競爭，不能使得資源得到最優(yōu)化的配置。消費者應該及時的轉(zhuǎn)變原有的觀念，緊跟時代的步伐，合理的爭取自身利益的最大化，同時形成對銀行的壓力，迫使其不斷地進步。 在談到對股份制商業(yè)銀行的態(tài)度時，人們的反應不一，有些人已經(jīng)體會其帶來的變革，有些人則對其不以為然，調(diào)查表明，大部分的人對其不甚了解，進而對其不會有過高的熱情。但人們的好奇十分的強烈，這說明股份制銀行在此還是有較為廣闊的前景，但前期宣傳、導入，將會是一個較漫長的過程，此類的金融機構(gòu)應該加強長遠的預知能力，克服眼前短暫的困難，創(chuàng)造美好的未來。 在提及存款占收入的比重時，將近50%的人表示其將大部分的收入存入銀行，多一半的人有不到一半或是將近一半的存款。了解到，每個對存款的態(tài)度不盡相同，出于安全性、流動性、投資性的考慮，導致了不同存款比率。整體來看，本地區(qū)的人在消費方面較為保守，生活負擔較重，人們多年來勤儉的生活習慣和現(xiàn)實的生活狀況，致使存款的比重較大。

（七）在針對投資活動的調(diào)查中，和現(xiàn)狀相符，將近一半的人都直接或間接地從事過股票的投資活動，炒股的門檻低，收益高，但存在很大的風險。對風險偏好小一些的人多投資與基金，試圖得到較少而穩(wěn)定回報。在投資的品種中，還有一個大類就是債券，相信有很多的人都有過債券投資的經(jīng)歷。債券可以視為無風險的投資，但其的收益較低。有少數(shù)從事過期貨及其他種類的投資，這就要求投資者具有一定的專業(yè)知識，以防范風險。還有不少的人從未從事過投資活動，這部分人更偏好與收益穩(wěn)定銀行存款。

被訪者對炒股的態(tài)度多為適當參與，他們較為理性的認識股市存在的意義， 既不能脫離資本市場運作，又不能對風險不做必要的防范，適當合理參與，在實戰(zhàn)中不斷地總結(jié)經(jīng)驗，加強基礎知識的積累，不斷地優(yōu)化心態(tài)。

三、提高銀行服務質(zhì)量的建議

調(diào)查中提出了許多可行的改進措施和辦法，其中最重要的有幾點：

（一）增加服務窗口，增設自助設備，加強引導服務

提高服務效率等具體措施，如交通銀行、工商銀行、中國銀行、民生銀行提出實行彈性工作制、彈性工作窗口的措施；建設銀行提出實行劃分服務區(qū)、分層服務的措施以及提高每日自動取款限額等；農(nóng)業(yè)銀行將逐步推行延時服務；工商銀行所有營業(yè)網(wǎng)點延長服務時間30分鐘，對業(yè)務流程實施現(xiàn)金業(yè)務和非現(xiàn)金業(yè)務高低柜分離，提高業(yè)務處理效率，縮短交易時間等。

（二）加強服務督察，針對客戶咨詢和投訴的問題

各個銀行都提出了增加客服電話，強化咨詢和受理工作，加強服務督察，積極配合消協(xié)處理用戶投訴；浦發(fā)銀行、招商銀行還提出了首問負責制，爭取一站式服務，不斷提高客戶滿意度。

（三）開展各具特色的優(yōu)質(zhì)服務活動

如工商銀行開展的“優(yōu)質(zhì)服務年”活動；招商銀行推出的“滿意100，我最優(yōu)秀”服務月比賽活動；興業(yè)銀行、華夏銀行實施的“星級服務”考核，掛星上崗活動；交通銀行、浦發(fā)銀行增設的便民措施，體現(xiàn)了人文情感等等。這些活動對提升銀行服務水平必將起到積極的推動作用。

四、調(diào)查體會

我覺得在金融單位很重要的一點就是必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業(yè)務負責。如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班；如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話,那也必須由經(jīng)辦人負責賠償。雖然這次實習的業(yè)務多集中于比較簡單的前臺會計業(yè)務，但是，這幫助我更深層次地理解銀行會計的流程，核算程序提供了極大的幫助，使我在銀行的基礎業(yè)務方面，不在局限于書本，而是有了一個比較全面的了解。

金融機構(gòu)風險自查報告

金融機構(gòu)信息自查報告

金融機構(gòu)調(diào)研報告

對金融機構(gòu)調(diào)研報告

金融自查報告

自查報告銀行【篇8】

國監(jiān)浙監(jiān)局公文中保會江管辦室件浙保監(jiān)辦發(fā)﹝20xx﹞30號關(guān)于開展保險專業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專業(yè)代理機構(gòu)：為進一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，著力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護保險消費者利益，根據(jù)中國保監(jiān)會《關(guān)于開展20xx年保險公司中介業(yè)務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[20xx]3號）精神，我局決定對轄內(nèi)保險代理市場進行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機構(gòu)清理兩個階段。將有關(guān)事項通知如下：

一、自查自糾

（一）自查自糾范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內(nèi)各省級保險專業(yè)代理機構(gòu)的保險代理業(yè)務，涉及重大問題可追溯與延伸。

（二）自查自糾內(nèi)容自查自糾內(nèi)容自查自糾公司基本情況。

1．公司基本情況。包括注冊資本、經(jīng)營狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設、從業(yè)人員、許可證時效、職業(yè)保險、保證金繳存等內(nèi)容。

2．存在的問題。存在的問題。

（1）是否存在為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務的行為；

（2）是否存在銷售誤導的行為；

（3）是否存在挪用侵占保費、保險金的行為；

（4）是否存在不正當競爭和商業(yè)賄賂行為；

（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

（6）是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費者利益的行為；

二、機構(gòu)清理

（一）清理標準

1.以代理保險業(yè)務為名為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務、非法套取資金的各類保險代理機構(gòu)；

2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務長期無法正常經(jīng)營的保險專業(yè)代理機構(gòu)；

3.許可證失效的各類保險代理機構(gòu)；

4.已無法取得聯(lián)系、名存實亡的保險專業(yè)代理機構(gòu)；

5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險代理機構(gòu)。

（二）清理實施根據(jù)自查自糾情況，結(jié)合保監(jiān)發(fā)[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列為重點清理對象的機構(gòu)，開展現(xiàn)場檢查，并依法實施清理。

三、工作要求

（一）認真開展自查。各公司要加強組織領(lǐng)導，高度重視，按照以查促改、標本兼治的原則，組織各級分支機構(gòu)，對照自查自糾內(nèi)容和要求，應當針對存在的問題和清理重點，逐條逐項開展自查，全面、客觀反映公司的內(nèi)控狀況和經(jīng)營情況，并填制完成自查情況表（詳見附件）。

（二）制定整改方案。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)問題，各公司要認真制定整改方案，明確整改目標和進度，細化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實可行、科學有效。

（三）實施整改并提交相關(guān)報告。