營銷分析報告

由于婚慶服務(wù)業(yè)是一個新興的服務(wù)行業(yè)且具有很強(qiáng)的地域性特點(diǎn)，全國性的婚慶產(chǎn)業(yè)品牌尚未形成，一批婚慶服務(wù)類企業(yè)仍然會注重婚慶服務(wù)的品質(zhì)、市場占有率和品牌推廣力提升，從而取得地域性知名婚慶服務(wù)品牌的美譽(yù)。“作坊式”的婚慶服務(wù)企業(yè)將被專業(yè)化、規(guī)?；幕閼c服務(wù)機(jī)構(gòu)取而代之。由優(yōu)勢婚慶企業(yè)主導(dǎo)的行業(yè)整合，將提升婚慶市場的集中程度和婚慶行業(yè)的整體盈利水平。

2、定制化

隨著85后、90后人群進(jìn)入適婚年齡，個性化、多樣性消費(fèi)逐漸成為主流。這批新人大多具有自主性強(qiáng)、不隨大流、接受新事物快的個性特點(diǎn)，定制婚禮服務(wù)將受到市場更多青睞,“私人訂制”的婚禮形式將成為婚慶服務(wù)市場的新選擇和新潮流。

定制婚禮不只是對婚禮視覺層面的改變，更有對精神層面的挖掘，在婚禮流程、環(huán)節(jié)設(shè)置上將得到充分體現(xiàn)，一些摒棄常規(guī)環(huán)節(jié)、融入新式內(nèi)涵的全新婚禮形式將會在新人消費(fèi)者的婚禮上得到新的呈現(xiàn)。而“蜜月定制”、目的地婚禮、公益婚姻大講堂等均可融入全套婚慶定制服務(wù)。

開發(fā)婚慶服務(wù)產(chǎn)品品種，充分滿足新人消費(fèi)者需求，是有待開發(fā)的“新藍(lán)海”。

3、“一站式”婚慶服務(wù)日益流行

一站式婚慶服務(wù)在中國一些富裕的地區(qū)率先流向開來。一站式服務(wù)集婚禮策劃、婚紗攝影、新婚慶典、婚宴酒席、蜜月旅游、婚紗禮服、珠寶玉器、喜煙喜酒喜糖等婚慶供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)為一體，極大程度上方便和滿足了新人消費(fèi)者的比價需求和消費(fèi)需求。

三、婚慶行業(yè)新人將面臨的挑戰(zhàn)

1、人才壁壘

婚慶服務(wù)機(jī)構(gòu)所配備的策劃、司儀、化妝、攝像等具有的專業(yè)水準(zhǔn)以及服務(wù)口碑，很大程度上決定了一家婚慶企業(yè)乃至一個婚慶品牌的生存與發(fā)展?；閼c行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)良莠不齊，存在專職人員少、兼職人員過多的現(xiàn)狀。缺乏優(yōu)秀的婚慶服務(wù)團(tuán)隊，婚慶行業(yè)的潛在進(jìn)入者其服務(wù)水平和創(chuàng)新力都將受限。

2、品牌壁壘

品牌認(rèn)知度和品牌信賴度已經(jīng)成為婚慶消費(fèi)的重要依據(jù)。建立具有一定知名度的品牌需要投入較大的人財物等資源，且經(jīng)過較長時間的發(fā)展與沉淀。對于新進(jìn)入本行業(yè)的企業(yè)而言，打造品牌需要耗費(fèi)高昂的成本，且面臨市場不確定性的風(fēng)險，新進(jìn)企業(yè)短時間內(nèi)無法與原先知名企業(yè)開展競爭。

3、渠道壁壘

產(chǎn)品或服務(wù)均需借助強(qiáng)大的銷售平臺才能為客戶所接受。任何成熟的企業(yè)都具有較為完善的渠道網(wǎng)絡(luò)。銷售渠道的建立和維護(hù)需要付出較大的先期成本和時間積淀，這成為新進(jìn)入企業(yè)的較大阻力。沒有穩(wěn)定的銷售平臺和一定的渠道開拓能力，新品牌在婚慶服務(wù)市場中必將處于劣勢。

4、資金壁壘

婚姻服務(wù)行業(yè)由于其自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),實(shí)際經(jīng)營運(yùn)作需要較大的資金投入。從婚慶服務(wù)項目的開發(fā)、前期宣傳推廣,到婚慶渠道的搭建以及專業(yè)策劃、制作團(tuán)隊的引進(jìn)均需消耗大量的流動資金。作為一站式婚慶服務(wù)機(jī)構(gòu),特別是在場館租賃方面需要承擔(dān)較大的費(fèi)用支出。

5、成熟商圈的稀缺性

從長遠(yuǎn)看，城市成熟商圈的店鋪資源相對稀缺。一站式婚慶服務(wù)中特征最為明顯的場館會所服務(wù)極為依賴于固定的服務(wù)場所向客戶提供服務(wù)，好的選址是會所開設(shè)成功的重要因素。

行業(yè)內(nèi)的品牌企業(yè)往往利用先發(fā)優(yōu)勢，在成熟商圈中占據(jù)有利地段，優(yōu)先布局核心會所。因此，在客戶認(rèn)知度、品牌知名度和客戶穩(wěn)定性等方面占據(jù)競爭優(yōu)勢，并將產(chǎn)生排他性的影響，在同一區(qū)域內(nèi)對同行業(yè)其他企業(yè)構(gòu)成一定的競爭壓力。

四、影響行業(yè)發(fā)展的不利因素

1、行業(yè)企業(yè)大多規(guī)模較小，從業(yè)者水平參差不齊

現(xiàn)階段，婚慶行業(yè)中的企業(yè)還是以小公司為主，多數(shù)經(jīng)營婚慶業(yè)務(wù)的公司還處在“小打小鬧”階段。而從從業(yè)平均人數(shù)來看，全國各城市的婚慶行業(yè)平均從業(yè)人員均很少。而且其中存在大量的兼職人員，缺乏專業(yè)的培訓(xùn)以及權(quán)威的職業(yè)資格認(rèn)證，嚴(yán)重阻礙了行業(yè)整體服務(wù)水平的提升。

2、標(biāo)價意識不強(qiáng),價格缺乏透明度

當(dāng)前婚慶市場定價隨意性比較大。盡管各個公司都有一定的服務(wù)項目收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，但很多都沒有進(jìn)行明碼標(biāo)價，也沒有在公司的醒目位置加以公示，消費(fèi)者不能完全了解服務(wù)內(nèi)容以及市場行情，信息的不對稱導(dǎo)致發(fā)生漫天要價的情況，同時也導(dǎo)致了市場競爭的失序，價格戰(zhàn)時有發(fā)生。

經(jīng)營分析報告(篇6)

隨著業(yè)務(wù)范圍的進(jìn)一步擴(kuò)大，xxx已逐步形成“一體兩翼”的業(yè)務(wù)發(fā)展格局，貸款業(yè)務(wù)全面延伸到農(nóng)、林、牧、副、漁整個領(lǐng)域。今年以來，我行認(rèn)真執(zhí)行上級行精神，領(lǐng)悟政策，全行全員全力營銷，努力拓展中間業(yè)務(wù)及存款業(yè)務(wù)，加快兩棉破產(chǎn)及抵債資產(chǎn)處置進(jìn)度，配合完成新興財務(wù)掛賬貸款的重新認(rèn)定工作，為今后業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)。

（一）貸款總量穩(wěn)中有升。一季度末，各項貸款xxx萬元，與年初相比上升60萬元。中儲輪換貸款0萬元，比年初下降90萬元，主要原因是xxx國家糧食儲備庫根據(jù)中儲糧（2006）8號文件精神，圓滿完成中儲小麥輪出任務(wù)xx萬公斤，歸還貸款xx萬元。調(diào)控糧食收購貸款xx萬元，比年初下降xx萬元，原因是我行收回楠木糧站、定水糧站調(diào)控糧食收購貸款xx萬元。流轉(zhuǎn)糧食收購貸款xxx萬元，比年初上升xxx萬元，原因是我行發(fā)放xxx有限公司流轉(zhuǎn)糧食收購貸款xxx萬元。

（二）收息進(jìn)度緩慢有因。一季度末，應(yīng)計利息。

實(shí)施優(yōu)質(zhì)客戶戰(zhàn)略，有效促進(jìn)了新業(yè)務(wù)發(fā)展。二是強(qiáng)化服務(wù)意識，提高辦貸效率。在堅持執(zhí)行貸款規(guī)定的基礎(chǔ)上，結(jié)合我縣實(shí)際，對納入營銷范圍的客戶提前開展調(diào)查，掌握第一手資料，企業(yè)提出申請后，在3個工作日內(nèi)搜集整理所有上報資料，及時向市分行前臺提交調(diào)查材料，提高了辦事效率。三是加強(qiáng)新業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，充實(shí)貸前調(diào)查人員，提高調(diào)查質(zhì)量。在進(jìn)一步加大業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會和理解信貸政策、新制度辦法內(nèi)容的同時，通過舉辦貸款調(diào)查培訓(xùn)班、業(yè)務(wù)骨干授課等各種形式帶動全體信貸人員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和新制度辦法規(guī)定，調(diào)整充實(shí)信貸力量以適應(yīng)新業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。今年2月對xxx有限公司投放糧食流轉(zhuǎn)收購貸款xxx萬元。對xxx有限公司進(jìn)行了信用等級評定、內(nèi)部授信及公開授信，授信額度xxx萬元，預(yù)計今年追加貸款500萬元。通過扶持產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)，不僅培育了新的收息增長點(diǎn)，也提高了農(nóng)發(fā)行的知名度。

（三）積極抓好財務(wù)掛賬工作，提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量。按照國家財務(wù)政策，支行積極與政府、財政、審計、糧食等部門多次匯報溝通，圍繞應(yīng)掛盡掛政策，切實(shí)做好糧食財務(wù)掛賬工作。經(jīng)五部委重新清理認(rèn)定，我行98年6月1日以后掛賬xxx萬元，在2005年和2006年共計利息xxx萬元，已通過風(fēng)險基金收息xxx萬元，下欠xxx萬元一并從企業(yè)剝離掛賬。

(四)加大不良貸款清收力度，加快抵債資產(chǎn)處置進(jìn)度。

今年以來，我行采取內(nèi)部挖潛與外部促壓相結(jié)合，一是落實(shí)不良貸款清收任務(wù)，先后派專人、專車，墊支費(fèi)用與法院及清算小組的同志一道去xxx等地催收棉麻公司應(yīng)收賬款，確保我行最大限度受償，預(yù)計收回應(yīng)收賬款150萬元。二是通過發(fā)公告、登報宣傳聯(lián)系抵債資產(chǎn)購買人，加快抵債資產(chǎn)處置進(jìn)度，目前已將xxx意向購買資料上報市分行。

（一）經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對落后，優(yōu)質(zhì)客戶少。xx雖然是農(nóng)業(yè)大縣,但不是農(nóng)業(yè)強(qiáng)縣、基礎(chǔ)薄弱，符合農(nóng)發(fā)行貸款條件的優(yōu)質(zhì)客戶較少。自開辦新業(yè)務(wù)以來，經(jīng)過多方調(diào)查、營銷，只培育了xx兩個優(yōu)質(zhì)客戶，累計發(fā)放商業(yè)性貸款僅xx萬元。優(yōu)質(zhì)客戶缺乏的主要原因一是企業(yè)實(shí)力不強(qiáng)，可供抵押擔(dān)保的物資少，有的企業(yè)根本無抵押擔(dān)保物資。二是管理水平低下,產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)少，市場競爭能力較弱。從調(diào)查情況看，除xxx生產(chǎn)規(guī)模較大外，其他企業(yè)有的是家族式管理的小企業(yè)，有的甚至就是手工作坊，無法成為農(nóng)發(fā)行所需要支持的優(yōu)質(zhì)客戶。

（二）中間業(yè)務(wù)發(fā)展遲緩，經(jīng)營環(huán)境不佳。在車輛保險業(yè)務(wù)辦理過程中，保險公司給各家的優(yōu)惠條件和費(fèi)率不一，有的保險公司提供給客戶的優(yōu)惠比xx行的優(yōu)惠多10％甚至20％，即使給予同樣優(yōu)惠的同時，又將代理保險10％至20％的手續(xù)費(fèi)以現(xiàn)金方式返還投保人，導(dǎo)致我行開展業(yè)務(wù)處于被動。

四、圍繞下階段重點(diǎn)掛賬目標(biāo)，切實(shí)加強(qiáng)信貸管理工作。

（一）全面完成xx信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集工作，提高電子化管理水平。一是做好xx信貸管理系統(tǒng)上線準(zhǔn)備工作，對職工做好前期思想動員，加大對該系統(tǒng)重要性的闡述和宣傳，積極營造聲勢，使每位員工心中有數(shù)。二是做好人員、設(shè)備準(zhǔn)備工作，為該系統(tǒng)順利上線運(yùn)行創(chuàng)造良好的軟、硬運(yùn)行環(huán)境。三是嚴(yán)格按照采集標(biāo)準(zhǔn)完成數(shù)據(jù)采集表的填報工作，做好與會計綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)銜接核對工作。

（二）全力開展客戶營銷工作，尋找新的貸款增長點(diǎn)。

經(jīng)營分析報告(篇7)

隨著個人素質(zhì)的提升，接觸并使用報告的人越來越多，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？以下是小編整理的銀行經(jīng)營分析報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

我行認(rèn)真貫徹省、市行行長會議精神，堅持以科學(xué)的發(fā)展觀指導(dǎo)經(jīng)營工作，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機(jī)遇，堅持以公司業(yè)務(wù)為依托，發(fā)展個人金融業(yè)務(wù)，不斷調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化中高端客戶的維護(hù)和營銷，加快構(gòu)建縣支行“大個金”的經(jīng)營格局，積極推進(jìn)經(jīng)營模式和增長方式的轉(zhuǎn)變?，F(xiàn)將上半年經(jīng)營工作報告如下。

一、各項經(jīng)營指標(biāo)完成情況

1、至六月末，儲蓄存款凈增3699萬元，完成年度計劃任務(wù)的80.4，較上年同期減少20xx萬元；對公存款下降14986萬元，完成年度計劃任務(wù)的-956.3，較上年同期減少7375萬元。

2、新增個人綜合消費(fèi)貸款58萬元，完成年度任務(wù)的32。個人綜合消費(fèi)貸款余額較年初增加43萬元。

3、理財產(chǎn)品銷售額40446萬元，完成年度任務(wù)1900萬元的2129，其中，代理保險251萬元，代理發(fā)行各類基金100萬元，銷售“穩(wěn)得利”理財產(chǎn)品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優(yōu)質(zhì)客戶657戶。

4、新增牡丹信用卡497張（含換卡101張），完成年度計劃任務(wù)的134.3，超額完成分行下達(dá)的年度任務(wù)。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務(wù)6000張的36。

5、新增企業(yè)網(wǎng)上銀行證書客戶3戶，企業(yè)網(wǎng)上銀行普通客戶14戶，個人網(wǎng)銀證書客戶26戶，個人網(wǎng)銀普通客戶749戶，個人電話銀行350戶，手機(jī)銀行30戶。

6、實(shí)現(xiàn)利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務(wù)的48.8。

7、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年業(yè)務(wù)收入任務(wù)的67.8。（若計算今年第二、三期國債手續(xù)費(fèi)，業(yè)務(wù)收入實(shí)際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務(wù)）。

8、實(shí)現(xiàn)賬面利潤530萬元（去年481萬元），實(shí)現(xiàn)撥備前利潤522萬元。

二、上半年主要工作總結(jié)：

年初，我行將各項業(yè)務(wù)的營銷和發(fā)展作為經(jīng)營工作的重中之重，為此，支行積極根據(jù)縣域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，整合內(nèi)部機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步加大考核，制定符合我行實(shí)際的業(yè)務(wù)營銷方案，實(shí)施以項目產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)發(fā)展。

1，整合內(nèi)部機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步實(shí)施“大個金”經(jīng)營戰(zhàn)略

支行按照上級行加快發(fā)展個人金融業(yè)務(wù)的要求，結(jié)合我行實(shí)際，對原信貸管理部、資產(chǎn)風(fēng)險部、營業(yè)管理部進(jìn)行了統(tǒng)一整合，成立個人金融業(yè)務(wù)中心，分設(shè)個人金融業(yè)務(wù)服務(wù)部和個人金融業(yè)務(wù)營銷部。為進(jìn)一步加快個人金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了堅實(shí)的保障。

2，密切銀企關(guān)系，狠抓各項存款工作

年初，支行組織相關(guān)業(yè)務(wù)營銷人員利用閑暇時間深入企業(yè)、事業(yè)單位、學(xué)校等，以公司業(yè)務(wù)為依托，對我行代發(fā)工資的優(yōu)質(zhì)客戶逐一進(jìn)行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間的關(guān)系，穩(wěn)固了現(xiàn)有代發(fā)工資客戶。

3，制定營銷方案，全力實(shí)施項目產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)發(fā)展

為了全力構(gòu)建“大個金”經(jīng)營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業(yè)務(wù)營銷工作，制定了一季度業(yè)務(wù)營銷方案，明確了營銷目標(biāo)，確定了以建立中高端客戶營銷系統(tǒng)為龍頭的七個營銷項目，實(shí)行行級領(lǐng)導(dǎo)帶頭，業(yè)務(wù)部門具體參與的營銷體系，充分發(fā)揮個人業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)的聯(lián)動效應(yīng)，增強(qiáng)整體服務(wù)能力。先后集體營銷xx縣石油公司中油牡丹國際卡62張，xx糧庫23張，為xxxx集團(tuán)有限公司營銷國債40000萬元。同時，為xx宏源機(jī)械廠、橋梁廠開立企業(yè)網(wǎng)上銀行，為xx縣居家樂超市、城區(qū)加油站、xx酒樓安裝pos機(jī)，目前，除xx酒樓手續(xù)正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費(fèi)環(huán)境。

4，進(jìn)一步加大個人客戶營銷系統(tǒng)的維護(hù)工作

為了促進(jìn)個人客戶營銷系統(tǒng)管理工作的科學(xué)化，進(jìn)一步篩選中高端優(yōu)質(zhì)客戶，支行積極制定個人客戶營銷系統(tǒng)客戶信息采集獎勵辦法，對通過前臺業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關(guān)系，盡最大可能的采集客戶的詳細(xì)信息，為下一步個人客戶經(jīng)理的營銷提供詳細(xì)的資料。

5，積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營銷考核辦法

為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營銷競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營銷、早收益、多勞多得”的原則，根據(jù)營銷月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動的開展，有效的調(diào)動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡101張，提前完成了分行下達(dá)的年度計劃任務(wù)。

6，強(qiáng)不斷促進(jìn)經(jīng)營效益的提高

為了提高業(yè)務(wù)收入占比，不斷調(diào)整收入結(jié)構(gòu)，一季度，按照支行實(shí)施的項目帶動發(fā)展戰(zhàn)略部署，⑴是重點(diǎn)抓住了為金堆鉬業(yè)公司營銷國債一億元，⑵是與xx公司簽訂代保管國債憑證業(yè)務(wù)，收取手續(xù)費(fèi)2萬元，及時收回了陜化代保管、xx縣郵政局、xx縣農(nóng)發(fā)行代理現(xiàn)金手續(xù)費(fèi)3.3萬元，與xx縣煙草公司積極協(xié)商，收回自去年10月份以來代理煙草訪銷手續(xù)費(fèi)1.2萬元，⑶積極開展銀行代理保險，基金、理財產(chǎn)品的銷售，努力擴(kuò)大代理類中間⑷是積極開展牡丹中油聯(lián)名卡營銷，借助刷中油聯(lián)名卡加油優(yōu)惠的有利時機(jī)，積極與xx縣二運(yùn)司、xx出租公司等單位聯(lián)系，大力宣傳，推廣中油聯(lián)名卡，有效的提高了銀行卡業(yè)務(wù)收入。

三、經(jīng)營工作中存在問題：

1，信貸營銷有待于進(jìn)一步加大力度，目前，在我行公司貸款業(yè)務(wù)難以投放的情況下，唯有大力發(fā)展個人消費(fèi)貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高經(jīng)營效益。

2，電子銀行業(yè)務(wù)營銷發(fā)展緩慢，從分行通報各支行任務(wù)完成情況看，我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務(wù)的13，任務(wù)差距較大。

3，對公存款起伏較大，從一季度任務(wù)完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點(diǎn)任務(wù)數(shù)。對公存款主要依賴于xx業(yè)公司的局面未有明顯改觀。

4，個人中高端優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，目前優(yōu)質(zhì)客戶信息采集新增218戶，但是，優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)及對優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作還未能充分的`發(fā)揮作用。

四、下半年經(jīng)營工作措施

從上半年各項任務(wù)完成情況看，我行距離序時進(jìn)度任務(wù)還有較大的差距，下半年，經(jīng)營工作的重點(diǎn)主要是認(rèn)真分析經(jīng)營工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步加大業(yè)務(wù)營銷，縮小差距，確保年度各項任務(wù)的全面完成。

㈠是狠抓存款工作不放松

從上半年任務(wù)完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發(fā)工資為重點(diǎn)，有目的、有針對性地挖掘單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)。對公存款重點(diǎn)營銷xx公司，在抓好優(yōu)質(zhì)客戶的同時，緊盯新的公司客戶和縣級機(jī)構(gòu)客戶，制定營銷措施，不斷強(qiáng)化業(yè)務(wù)營銷，逐步改善對公存款優(yōu)質(zhì)客戶結(jié)構(gòu)。力爭在年末完成對公存款任務(wù)。

㈡是下大力氣，強(qiáng)化各項代理業(yè)務(wù)

一是不斷加強(qiáng)傳統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)收入，加大人民幣結(jié)算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學(xué)雜費(fèi)業(yè)務(wù)，為客戶提供快捷，高效的服務(wù)。二是加大各項代理業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，繼續(xù)堅持以代理保險為主的各項代理業(yè)務(wù)，同時積極營銷各類基金和理財產(chǎn)品，促進(jìn)各項代理業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定的發(fā)展。三是借助電子銀行示范區(qū)的推廣，堅持發(fā)展新型的電子銀行業(yè)務(wù)，逐步減輕柜面業(yè)務(wù)操作壓力，繼續(xù)加大電子銀行業(yè)務(wù)營銷單項考核力度，對營銷企業(yè)網(wǎng)銀證書客戶、普通客戶、個人證書客戶、普通客戶等按照產(chǎn)品貢獻(xiàn)度給于不同的獎勵，以充分調(diào)動全員營銷電子銀行的積極性。

㈢努力加大個人消費(fèi)貸款營銷力度

根據(jù)我縣區(qū)域發(fā)展的實(shí)際，今年，縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發(fā)展機(jī)遇，積極開展個人綜合消費(fèi)貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關(guān)注渭華路項目工程的建設(shè)，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務(wù)。

2025經(jīng)營分析報告錦集

俗話說，手中無網(wǎng)看魚跳。。在平日里的學(xué)習(xí)中，幼兒園教師時常會提前準(zhǔn)備好有用的資料。資料一般指可供參考作為根據(jù)的材料。參考資料可以促進(jìn)我們的學(xué)習(xí)工作效率的提升。既然如此，你知道我們的幼師資料有哪些內(nèi)容??？為此，小編從網(wǎng)絡(luò)上精心整理了《2025經(jīng)營分析報告錦集》，相信你能從本文中找到需要的內(nèi)容。

經(jīng)營分析報告 篇1

幾年經(jīng)營下來，大家一定很關(guān)心自己的業(yè)績，我們可以通過市場角度、財務(wù)角度和綜合績效評價等方面對企業(yè)的經(jīng)營進(jìn)行分析，從而揭示企業(yè)經(jīng)營中的問題，以及提供創(chuàng)造價值途徑。

利用學(xué)習(xí)過的財務(wù)管理知識對企業(yè)的經(jīng)營狀況進(jìn)行分析。分析可從以下方面展開。

1企業(yè)籌資分析

1)企業(yè)籌資分析的意義：企業(yè)籌資分析有利于保證生產(chǎn)經(jīng)營順利進(jìn)行;有利于降低企業(yè)籌資成本;有利于權(quán)衡收益與風(fēng)險。

2)企業(yè)籌資成本分析。企業(yè)籌資成本是指企業(yè)因獲取和使用資金而付出的代價或費(fèi)用，它包括籌資費(fèi)用和資金使用費(fèi)用兩部分。

企業(yè)籌資總成本=企業(yè)籌資費(fèi)用+資金使用費(fèi)用

資金使用費(fèi)用單位資金成本=籌資金額-籌資費(fèi)用

企業(yè)籌資成本或單位資金成本(資金成本率)能夠綜合說明企業(yè)資金籌集的效益狀況，通常資金成本率越低，說明企業(yè)籌資效益越好，反之，資金成本率越高，則說明籌資效益越差。

2綜合資金成本

3)企業(yè)籌資結(jié)構(gòu)分析。通過籌資結(jié)構(gòu)分析，可以促使企業(yè)籌資結(jié)構(gòu)優(yōu)化，改善企業(yè)財務(wù)狀況，提高企業(yè)承擔(dān)財務(wù)風(fēng)險的能力，降低企業(yè)的籌資成本。

3企業(yè)負(fù)債籌資結(jié)構(gòu)分析

全部負(fù)債全部負(fù)債構(gòu)成率=100%*全部資產(chǎn)

一般認(rèn)為該指標(biāo)為50%比較正常，超過100%為企業(yè)破產(chǎn)的警界線。

某籌資方式成本該籌資方式籌資額各籌資方式籌資總額流動負(fù)債構(gòu)成率=流動負(fù)債100%全部負(fù)債

一般說，在全部負(fù)債構(gòu)成率正常情況下，流動負(fù)債構(gòu)成率不應(yīng)太高，否則企業(yè)短期償債能力可能會受到影響。

長期負(fù)債長期負(fù)債構(gòu)成率=100%*全部負(fù)債

一般說，在全部負(fù)債構(gòu)成率合理的情況下，長期負(fù)債構(gòu)成率較高，對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營是有利的，因為給緩解企業(yè)短期負(fù)債的壓力。對企業(yè)負(fù)債籌資結(jié)構(gòu)分析，不僅可從靜態(tài)角度分析各項同結(jié)構(gòu)的合理程度，而且還可以從動態(tài)的角度比較各項負(fù)債結(jié)構(gòu)情況或變動趨勢。企業(yè)所有者權(quán)益籌資結(jié)構(gòu)分析

所有者權(quán)益所有者權(quán)益構(gòu)成率=100%全部資金(或資產(chǎn))

資本的多少反映企業(yè)所有者權(quán)益的大小，決定了企業(yè)資金實(shí)力的強(qiáng)弱。因此，一般地說，企業(yè)所有者權(quán)益構(gòu)成率越高，說明企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險越小，資金實(shí)力越強(qiáng)。

1企業(yè)籌資結(jié)構(gòu)優(yōu)化分析

該方式籌資額綜合資金成本=(某籌資方式成本)各方式籌資總額=負(fù)債成本負(fù)債構(gòu)成率+權(quán)益籌資成本資本構(gòu)成率

要進(jìn)行籌資結(jié)構(gòu)優(yōu)化，首先要盡量降低負(fù)債成本和權(quán)益籌資成本;其次，要加大籌資成本低的籌資方式的比重，降低籌資成本高的籌資方式的比重。

2企業(yè)投資分析

分析指標(biāo)：投資產(chǎn)值率、投資盈利率、投資回收期

3企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營成果分析

1)企業(yè)生產(chǎn)成果分析。主要分析產(chǎn)品產(chǎn)量、產(chǎn)品品種、產(chǎn)品質(zhì)量。主要分析計劃完成情況，以及產(chǎn)量增長情況分析。

2)企業(yè)銷售成果分析。主要分析全部產(chǎn)品銷售完成情況分析、銷售合同執(zhí)行情況分析、市場占有率分析。

誰擁有市場，誰就擁有主動權(quán)。市場的獲得又與各企業(yè)的市場分析與營銷計劃相關(guān)。市場預(yù)測和競爭對手分析在第4章中已簡要說明，營銷策劃在"ERP沙盤模擬”課程中集中體現(xiàn)在廣告費(fèi)用的投放上，因此從廣告投入產(chǎn)出分析和市場占有率分析兩個方面可以部分地評價企業(yè)的營銷策略。

廣告投入產(chǎn)出分析。廣告投入產(chǎn)出分析是評價廣告投入收益率的指標(biāo)，其計算公式為：

廣告投入產(chǎn)出比=訂單銷售額÷廣告投入

廣告投入產(chǎn)出分析用來比較各企業(yè)在廣告投入上的差異。這個指標(biāo)告訴經(jīng)營者：本公司與競爭對手之間在廣告投入策略上的差距，以警示營銷總監(jiān)深入分析市場和競爭對手，尋求節(jié)約成本，策略取勝的突破口。

市場占有率分析。市場占有率是企業(yè)能力的一種體現(xiàn)，企業(yè)只有擁有了市場才有獲得更多收益的機(jī)會。

市場占有率指標(biāo)可以按銷售數(shù)量統(tǒng)計，也可以按銷售收入統(tǒng)計，這兩個指標(biāo)綜合評定了企業(yè)在市場中銷售產(chǎn)品的能力和獲取利潤的能力。分析可以在兩個方向上展開，一是橫向分析，二是縱向分析。橫向分析是對同一期間各企業(yè)市場占有率的數(shù)據(jù)進(jìn)行對比，用以確定某企業(yè)在本年度的市場地位。縱向分析是對同一企業(yè)不同年度市場占有率的數(shù)據(jù)進(jìn)行對比，由此可以看到企業(yè)歷年來市場占有率的變化，這也從一個側(cè)面反映了企業(yè)成長的歷程。

綜合市場占有率分析。綜合市場占有率是指某企業(yè)在某個市場上全部產(chǎn)品的銷售數(shù)量(收入)與該市場全部企業(yè)全部產(chǎn)品的銷售數(shù)量(收入)之比。

某市場某企業(yè)的綜合市場占有率=該企業(yè)在該市場上全部產(chǎn)品的銷售數(shù)量(收入)÷全部企業(yè)在該市場上各類產(chǎn)品總銷售數(shù)量(收入)×100%。

產(chǎn)品市場占有率分析。了解企業(yè)在各個市場的占有率僅僅是第一步，如果能夠進(jìn)一步確知企業(yè)生產(chǎn)的各類產(chǎn)品在各個市場的占有率對企業(yè)分析市場，確立競爭優(yōu)勢也是非常必要的。

某產(chǎn)品市場占有率=該企業(yè)在市場中銷售的該類產(chǎn)品總數(shù)量(收入)÷市場中該類產(chǎn)品總銷售數(shù)量(收入)×100%。

4企業(yè)成本分析

成本結(jié)構(gòu)變化分析。企業(yè)經(jīng)營的本質(zhì)是獲取利潤，獲取利潤的途徑是擴(kuò)大銷售或降低成本。企業(yè)成本由多項費(fèi)用要素構(gòu)成，了解各費(fèi)用要素在總體成本中所占的比例，分析成本結(jié)構(gòu)，從比例較高的那些費(fèi)用支出項入手，是控制費(fèi)用的有效方法。

在ERP沙盤模擬課程中，從銷售收入中扣除直接成本、綜合費(fèi)用、折舊、利息后得到稅前利潤。明確各項費(fèi)用在銷售收入中的比例，可以清晰地指明工作方向。

費(fèi)用比例=費(fèi)用÷銷售收入

如果將各費(fèi)用比例相加，再與1相比，則可以看出總費(fèi)用占銷售比例的多少，如果超過1,則說明支出大于收入，企業(yè)虧損，并可以直觀地看出虧損的程度。

提示：

☆經(jīng)營費(fèi)由經(jīng)常性費(fèi)用組成，即扣除開發(fā)費(fèi)用之外的所有經(jīng)營性支出，按下式計算：經(jīng)營費(fèi)=設(shè)備維修費(fèi)+場地租金+轉(zhuǎn)產(chǎn)費(fèi)+其他費(fèi)用

如果將企業(yè)各年成本費(fèi)用變化情況進(jìn)行綜合分析，就可以通過比例變化透視企業(yè)的經(jīng)營狀況。

企業(yè)經(jīng)營是持續(xù)性的`活動，由于資源的消耗和補(bǔ)充是緩慢進(jìn)行的，所以單從某一時間點(diǎn)上很難評價一個企業(yè)經(jīng)營的好壞。比如，廣告費(fèi)用占銷售的比例，單以一個時點(diǎn)來評價，無法評價好壞。但在一個時點(diǎn)上，可以將這個指標(biāo)同其他同類企業(yè)來比，評價該企業(yè)在同類企業(yè)中的優(yōu)劣。在企業(yè)經(jīng)營過程中，很可能由于在某一時點(diǎn)出現(xiàn)了問題，而直接或間接地影響了企業(yè)未來的經(jīng)營活動，正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”，所以不能輕視經(jīng)營活動中的每一個時點(diǎn)的指標(biāo)狀況。那么如何通過每一時點(diǎn)的指標(biāo)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營活動中的問題，引起我們的警惕呢?在這里，給出一個警示信號，這就是比例變化信號。

5產(chǎn)品盈利分析

企業(yè)經(jīng)營的成果可以從利潤表中看到，但財務(wù)反映的損益情況是公司經(jīng)營的綜合情況，并沒有反映具體業(yè)務(wù)、具體合同、具體產(chǎn)品、具體項目等明細(xì)項目的盈利情況。盈利分析就是對企業(yè)銷售的所有產(chǎn)品和服務(wù)分項進(jìn)行盈利細(xì)化核算，核算的基本公式為：

單產(chǎn)品盈利=某產(chǎn)品銷售收入-該產(chǎn)品直接成本-分?jǐn)偨o該產(chǎn)品的費(fèi)用

這是一項非常重要的分析，它可以告訴企業(yè)經(jīng)營者哪些產(chǎn)品是賺錢的，哪些產(chǎn)品是不賺錢的。在這個公式中，分?jǐn)傎M(fèi)用是指不能夠直接認(rèn)定到產(chǎn)品(服務(wù))上的間接費(fèi)用，比如廣告費(fèi)、管理費(fèi)、維修費(fèi)、租金、開發(fā)費(fèi)等，都不能直接認(rèn)定到某一個產(chǎn)品(服務(wù))上，需要在當(dāng)年的產(chǎn)品中進(jìn)行分?jǐn)?。分?jǐn)傎M(fèi)用的方法有許多種，傳統(tǒng)的方法有按收入比例、成本比例等進(jìn)行分?jǐn)偅@些傳統(tǒng)的方法多是一些不精確的方法，很難談到合理。本課程中的費(fèi)用分?jǐn)偸前凑债a(chǎn)品數(shù)量進(jìn)行的分?jǐn)?，即?/p>

某類產(chǎn)品分?jǐn)偟馁M(fèi)用=分?jǐn)傎M(fèi)用÷各類產(chǎn)品銷售數(shù)量總和×某類產(chǎn)品銷售的數(shù)量

按照這樣的計算方法得出各類產(chǎn)品的分?jǐn)傎M(fèi)用，根據(jù)盈利分析公式，計算出各類產(chǎn)品的貢獻(xiàn)利潤,再用利潤率來表示對整個公司的利潤貢獻(xiàn)度，即：

某類產(chǎn)品的貢獻(xiàn)利潤/該類產(chǎn)品的銷售收入=(某類產(chǎn)品的銷售收入-直接成本-分?jǐn)偨o該類產(chǎn)品的分?jǐn)傎M(fèi)用)/該類產(chǎn)品的銷售收入

盡管分?jǐn)偟姆椒ㄓ幸欢ǖ钠?，但分析的結(jié)果可以說明哪些產(chǎn)品是賺錢的產(chǎn)品，值得企業(yè)大力發(fā)展的，哪些產(chǎn)品賺得少或根本不賺錢。企業(yè)的經(jīng)營者可以對這些產(chǎn)品進(jìn)行更加仔細(xì)的分析，以確定企業(yè)發(fā)展的方向。

6財務(wù)分析

不同企業(yè)經(jīng)營成果的差異是由決策引起的，而決策需要以準(zhǔn)確、集成的數(shù)據(jù)為支撐。財務(wù)是企業(yè)全局信息的集合地，是數(shù)據(jù)的主要提供者。財務(wù)提供的分析數(shù)據(jù)可以通過各種決策指導(dǎo)企業(yè)各項業(yè)務(wù)的開展。

(1)收益性分析。收益性表明企業(yè)是否具有盈利的能力。收益力從以下四個指標(biāo)入手進(jìn)行定量分析，它們是毛利率、銷售利潤率、總資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率。

毛利率。毛利率是經(jīng)常使用的一個指標(biāo)。在ERP沙盤模擬課程中，它的計算公式為：毛利率=(銷售收入-直接成本)÷銷售收入

從理論上講，毛利率說明了每1元銷售收入所產(chǎn)生的利潤。更進(jìn)一步思考，毛利率是獲利的初步指標(biāo)，但利潤表反映的是企業(yè)所有產(chǎn)品的整體毛利率，不能反映每個產(chǎn)品對整體毛利的貢獻(xiàn)，因此還應(yīng)該按產(chǎn)品計算毛利率。

經(jīng)營分析報告 篇2

一、旅行社客源市場比率

1、旅行社客源比率

（圖表分析）

2、旅行社市場分析：

1）客源市場已經(jīng)隨著市場的變化有所調(diào)整，原來占比很大的中國臺灣市場已減少接待量，由于低價競爭的原因，原住五星酒店的團(tuán)隊降低標(biāo)準(zhǔn)住四星酒店。但是，韓國、中國臺灣這兩個市場能提供全年且較為穩(wěn)定的團(tuán)量，因此，銷售部與該市場的主要旅行社簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，并取得了成效，韓國市場的團(tuán)隊量已明顯增加。未來的銷售策略是用此市場的團(tuán)隊為酒店提供基礎(chǔ)住房率，但會根據(jù)酒店的住房率控制其訂房量。

2）美國市場的團(tuán)隊仍然由x旅行社在操作，但因歐美市場經(jīng)濟(jì)低迷，造成很多團(tuán)隊收客不足。還有，國旅總社內(nèi)部操作人員及人事方面的變化，也造成業(yè)務(wù)工作的脫節(jié)。我們會加強(qiáng)與該社相關(guān)負(fù)責(zé)人的聯(lián)絡(luò)和溝通，爭取新的系列團(tuán)。另需加強(qiáng)與操作歐美團(tuán)的地接社之間的合作，在房價和付費(fèi)方式上可以考慮給予方便，但因其團(tuán)量雖然穩(wěn)定，房量卻不大的現(xiàn)狀，所以酒店需針對對方開出的條件斟酌后做決定。

3）針對香港市場，我們已經(jīng)和香港旅行社簽訂了獨(dú)家代理協(xié)議，由該社收集香港市場的同行團(tuán)隊入住我們酒店，團(tuán)量因此得到了提高。在20xx年的培育市場后，現(xiàn)團(tuán)量逐步增加，期望在穩(wěn)定的價格支持和良好的合作關(guān)系下，相信20xx年的香港市場會越來越好。

4）泰國市場的團(tuán)隊淡旺季比較明顯，去年酒店以接泰國包機(jī)團(tuán)為主，為鞏固此市場，需挑選有實(shí)力的旅行社簽訂長期合作協(xié)議，爭取到新的`泰國系列團(tuán)。

5）日本市場因接待了日本包機(jī)團(tuán)，故每年接待量維持不變。但是如果沒有接待包機(jī)團(tuán)，那團(tuán)量只有現(xiàn)接待人數(shù)的1/3，故情況不容樂觀。現(xiàn)已在和國旅日本部、國旅日本部洽談系列團(tuán)事宜，擴(kuò)大日本市場的銷售力度。

6）國內(nèi)團(tuán)隊已經(jīng)很明顯的在酒店全年接待人數(shù)中提高了占比。國內(nèi)旅游團(tuán)隊、會議團(tuán)隊都呈現(xiàn)了上升的趨勢?？驮匆愿鞔蟪鞘械臅h團(tuán)、高端旅游團(tuán)為主。而這幾家大社同時還承接各種會議，客源較為廣泛。故在未來的銷售工作中，我們將積極與類似的旅行社合作，重點(diǎn)培育該市場的合作商，提供更多的合作便利條件吸引他們。

二、商務(wù)市場客源分析

1、20xx年全年的房晚數(shù)是間，比去年同期增加5735間，20xx年全年的收入是xx元，比去年同期增加了1740495元。客源組成如下：

2、商務(wù)市場收入及占客房凈收入比率圖解（圖表分析）

4、商務(wù)公司房晚數(shù)、房費(fèi)收入、平均房價圖解 （圖表分析）

5、商務(wù)市場客源來源分析：

1）20xx年商務(wù)市場從整體情況看，客源主要的來源是：化工礦業(yè)、通信業(yè)、房地產(chǎn)、貿(mào)易，四大行業(yè)消費(fèi)明顯上升的趨勢。

2）在主流行業(yè)中，地州消費(fèi)占有比率增加，地州主要集中客源為：礦業(yè)和地州公司。

3）商務(wù)會議市場比率增加明顯，占有比率逐年增加，也是商務(wù)市場的重要客源組成，其中會議構(gòu)成還是以房地產(chǎn)、貿(mào)易、礦業(yè)產(chǎn)品推廣會為主導(dǎo)。

4）在分析中看到娛樂業(yè)和制造業(yè)有挖掘客源的潛能，商務(wù)市場將在20xx年對這兩行業(yè)給予關(guān)注。并擴(kuò)大目標(biāo)市場銷售份額。

三、政府市場客源分析

20xx全年的房晚數(shù)是x間，比去年同期減少了178間，20xx年全年的收入是x元，比去年同期減少了16339元。平均房價比前年增漲14元。

經(jīng)營分析報告 篇3

一、20XX上海民營企業(yè)百強(qiáng)的經(jīng)營規(guī)模

1、營業(yè)收入

從營業(yè)收入指標(biāo)來看，20XX年實(shí)現(xiàn)營業(yè)入4422.52億元，有10家企業(yè)營業(yè)收入超過100億，超過10億的有79家。其中，上海復(fù)興高科技（集團(tuán)）有限公司以579.81億元繼續(xù)占據(jù)上海民營企業(yè)百強(qiáng)之首，接下來第二至第五名的企業(yè)依次是中金再生資源（中國）投資有限公司、上海人民企業(yè)（集團(tuán)）有限公司、上海華冶鋼鐵集團(tuán)有限公司及上海美特斯邦威服飾股份有限公司。

2、資產(chǎn)總額

從企業(yè)資產(chǎn)總額指標(biāo)來看，20XX年資產(chǎn)總額4076.94億元，比上年的3581.12億元增長13.85%；其中資產(chǎn)總額超過100億的有7家，與上年的10家相比有所下滑；資產(chǎn)總額介于10億—100億之間的企業(yè)有58家，較上年的52家相比有所增長。

3、納稅總額

從納稅總額指標(biāo)來看，20XX年納稅總額為175.31億元，比上年的149.72億元的納稅總額相比上升17.09%；其中納稅額超過1億元的企業(yè)有37家，較之于上年的39家減少了2家；納稅額在5000萬—1億元之間的企業(yè)有20家，與上年的26家相比減少了6家；納稅額在1000萬—5000萬之間的企業(yè)有38家，較上年增加了6家。

4、研發(fā)費(fèi)用

就提供數(shù)據(jù)企業(yè)的研發(fā)費(fèi)用總額來看，20XX上榜的上海民營企業(yè)百強(qiáng)的研發(fā)費(fèi)用總額為39.41億元，比上年的48.59億元相比減少9.18億元；其中企業(yè)投入研發(fā)費(fèi)用超過1億元的有7家，較上年減少3家；而研發(fā)費(fèi)用總額在5000萬元—1億元的企業(yè)有8家，較上年增加1家。

5、就業(yè)人數(shù)

從就業(yè)人數(shù)指標(biāo)看，20XX上海民營企業(yè)百強(qiáng)共吸納社會就業(yè)人數(shù)為26.69萬人，比上年的24.31萬人增加2.38萬人；其中吸納就業(yè)人數(shù)超過10000人的企業(yè)有6家，上海復(fù)興高科技（集團(tuán)）有限公司從業(yè)人數(shù)最多，其次是上海人民企業(yè)（集團(tuán)）有限公司；吸納就業(yè)人數(shù)在5000—10000人的企業(yè)有7家，較上年減少2家；而就業(yè)人數(shù)在1000—5000人的企業(yè)有40家，較上年增加4家。

6、專利數(shù)

20XX上海民營企業(yè)百強(qiáng)的專利總量為3307項，平均每家企業(yè)擁有33.07項，發(fā)明專利共有611項。20XX上海民營企業(yè)百強(qiáng)中，上海復(fù)星高科技（集團(tuán)）有限公司以420項專利躍居榜首，超越去年第一的上海連成（集團(tuán)）有限公司（403項）；發(fā)明專利方面，上海復(fù)星高科技（集團(tuán)）有限公司以174項居第一位，上?？档氯R企業(yè)發(fā)展集團(tuán)股份有限公司以110項位于第二。從以上數(shù)據(jù)來看，上海民營企業(yè)的自主創(chuàng)新性仍顯不足，發(fā)明專利占有比重只約有18%。

二、20XX上海民營企業(yè)百強(qiáng)上榜企業(yè)成長性分析

1、營業(yè)收入增長情況

就20XX上榜的上海民企百強(qiáng)20XX年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入合計4422.5160億元，比上年的3557.5405億元，增長24.31%。

20XX上海民企百強(qiáng)中營業(yè)收入增長率最高的是上海華信石油集團(tuán)有限公司，增長率達(dá)233.35%，營業(yè)收入增長率排名在第二位至第五位的分別為：華麗家族股份有限公司（增長148.52%）、中金再生資源（中國）投資有限公司（增長131.65%）、上海埃圣瑪鋼鐵貿(mào)易集團(tuán)有限公司（增長96.95%）以及上海聯(lián)明投資集團(tuán)有限公司（增長93.49%）。

20XX入圍上海民企百強(qiáng)中營業(yè)收入增長率在50%—99.99%的企業(yè)有6家；營收增長率在20%—49.99%的企業(yè)有33家；營收增長率在0%—19.99%的企業(yè)有45家；而營業(yè)收入呈負(fù)增長的企業(yè)有13家，且這13家企業(yè)的平均負(fù)增長率為-13.07%。以上數(shù)據(jù)顯示出20XX上海民企百強(qiáng)的整體營收增長勢頭趨緩。

2、資產(chǎn)總額增長情況

20XX上榜的上海民企百強(qiáng)資產(chǎn)總額合計4088.7541億元，比上年的3581.1202億元，增長率為13.84%；其中，資產(chǎn)總額增長率最高的是上海巨人網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（增長184.64%）接下來依次是上海中技樁業(yè)有限公司（增長176.45%）、上海新綠包裝材料科技股份有限公司（增長120.5%）、上海華信石油集團(tuán)有限公司（增長78.31%）以及舜元建設(shè)（集團(tuán)）有限公司（增長71.38%）。

20XX上海民企百強(qiáng)中資產(chǎn)總額增長率在50%—99.99%的企業(yè)有9家，；資產(chǎn)總額增長率在20%—49.99%之間的企業(yè)有33家；資產(chǎn)總額增長率在0%—19.99%之間的企業(yè)有40家；而資產(chǎn)總額呈負(fù)增長的企業(yè)多達(dá)15家，有55%的20XX民企百強(qiáng)資產(chǎn)總額增長率在20%以下。具體見圖2：

3、納稅額增長情況

從20XX上海民企百強(qiáng)近兩年自身納稅額增長情況看，除一家企業(yè)數(shù)據(jù)缺失之外，20XX年實(shí)現(xiàn)納稅總額為175.3120億元，比上年的149.7209億元，增長率為17.09%。

20XX入圍企業(yè)中納稅額增長率最高的是思源電氣股份有限公司（增長369.64%），接下來的2至5名依次是上海華信石油集團(tuán)有限公司（增長256.14%）、上海三湘（集團(tuán)）有限公司（增長155.27%）、上海中技樁業(yè)有限公司（增長129.73%）以及上海紫江企業(yè)集團(tuán)股份有限公司（增長117.14%）。

納稅額增長率超過100%的有5家；納稅額增長率在50%—99.99%的有17家；納稅額增長率在20%—49.99%的有19家；納稅額增長率在0%—19.99%的有32家；而納稅額呈負(fù)增長的企業(yè)有26家。從納稅額增長率的數(shù)據(jù)看，20XX上海民企百強(qiáng)中有近60%的企業(yè)納稅額增長率低于20%，更有近30%的企業(yè)納稅額呈現(xiàn)負(fù)增長。分析認(rèn)為，20XX上海民企百強(qiáng)納稅額的降低可能與上海部分企業(yè)今年試行營業(yè)稅改征增值稅方案有關(guān)，使得一部分制造業(yè)與服務(wù)業(yè)的納稅額有所降低。

4、就業(yè)吸納人數(shù)增長情況

從20XX上海民企百強(qiáng)近兩年自身就業(yè)人數(shù)增長情況看，除去數(shù)據(jù)缺失的8家企業(yè)外，20XX年就業(yè)人數(shù)266868人，比上年的243070人，增長率為9.79%。

其中，就業(yè)人數(shù)增長率最高的是上海中技樁業(yè)有限公司（增長130.61%），接下來依次是上海勝華電纜（集團(tuán)）有限公司（增長50%）、上海金開利集團(tuán)有限公司（增長44.77%）、舜元建設(shè)（集團(tuán)）有限公司（增長37.94%）以及上海均瑤集團(tuán)有限公司（增長37.27%）。

20XX上海民企百強(qiáng)中就業(yè)人數(shù)增長率在30%以上的有10家，增長率在0%—29.99%的有56家；而從業(yè)人數(shù)呈負(fù)增長的企業(yè)達(dá)26家。整體來看，20XX上海民企百強(qiáng)就業(yè)人數(shù)增長幅度不大。

5、研發(fā)費(fèi)用增長情況

就20XX上海民企百強(qiáng)近兩年自身研發(fā)費(fèi)用增長情況而言，從有數(shù)據(jù)的60家企業(yè)20XX年研發(fā)費(fèi)用合計37.7551億元，比上年的30.3966億元，研發(fā)費(fèi)用總額增長率為29.66%。

其中，研發(fā)費(fèi)用增長率最高的是上海東昊油品有限公司，增長率為1726.26%，接下來依次是春秋航空股份有限公司（增長1179.55%）、上海柘中（集團(tuán)）有限公司（增長152.14%）、上海界龍實(shí)業(yè)集團(tuán)股份有限公司（增長93.47%）以及上海創(chuàng)力集團(tuán)股份有限公司（增長82.04%）。

20XX入圍上海民企中研發(fā)費(fèi)用增長率在50%—99.9%的企業(yè)有7家；研發(fā)費(fèi)用增長率在20%—49.99%的有18家；研發(fā)費(fèi)用增長率在0%—19.99%的有19家；研發(fā)費(fèi)用呈負(fù)增長的達(dá)13家。以上可見，研發(fā)投入的顯著增長表明民營企業(yè)對自身研發(fā)能力的培養(yǎng)與提升更重視。

除了研發(fā)費(fèi)用總額的增長情況以外，我們還需要關(guān)注20XX上榜的上海民企百強(qiáng)自身研發(fā)費(fèi)用占其營業(yè)收入比重的變化情況。就有研發(fā)數(shù)據(jù)的60家企業(yè)而言，20XX年研發(fā)費(fèi)用占營業(yè)收入比重平均為2.61%，上年的平均值為2.47%。其中，研發(fā)費(fèi)用占營業(yè)收入比重增長最多的企業(yè)是上海XX油品有限公司，其次是上海XX實(shí)業(yè)集團(tuán)股份有限公司、上海XX投資（集團(tuán)）有限公司、上海柘中（集團(tuán)）有限公司。

20XX上海民企百強(qiáng)中，研發(fā)費(fèi)用占營業(yè)收入比重增長率超過100%的企業(yè)有4家；研發(fā)占比增長率在20%—99.99%之間的企業(yè)有10家；增長率在0%—19.99%的企業(yè)有18家；而研發(fā)占比呈負(fù)增長的企業(yè)達(dá)27家。

6、凈利潤增長情況

就20XX上榜的上海民企百強(qiáng)近兩年自身凈利潤增長情況而言，20XX年凈利潤合計269.4601億元，比上年的237.5849億元，增長13.41%。

其中，凈利潤增長率最高的是上海華信石油集團(tuán)有限公司（增長1226.14%）接下來依次是上海XX投資（集團(tuán)）有限公司（增長342.04%）、上海XX建設(shè)（集團(tuán)）有限公司（增長122.49%）以及上海XX投資（集團(tuán)）有限公司（增長120.24%）。

20XX上海民企百強(qiáng)中凈利潤增長率超過100%的企業(yè)有5家；20XX上海民企百強(qiáng)中凈利潤增長率在50%—99%的企業(yè)有17家；增長率在20%—49.99%之間的有15家；增長率在0%—19.99%之間的有30家；而凈利潤呈負(fù)增長的達(dá)33家，有60%的20XX入圍民企凈利潤增長率在20%以下。

7、資產(chǎn)凈利率

就資產(chǎn)凈利率而言，20XX上海民企百強(qiáng)的平均資產(chǎn)凈利率為8.60%。其中資產(chǎn)凈利率最高的企業(yè)是上海華通機(jī)電（集團(tuán)）有限公司，達(dá)53.54%。接下來依次是上海金開利集團(tuán)有限公司、上海飛科電器有限公司以及上?？炻雇顿Y（集團(tuán)）有限公司。20XX上海民企百強(qiáng)中資產(chǎn)凈利率大于20%的企業(yè)有9家；資產(chǎn)凈利率在10%—19.99%的有23家。

8、凈資產(chǎn)收益率

從凈資產(chǎn)收益率來看，20XX上海民企百強(qiáng)的平均凈資產(chǎn)收益率為18.85%，其中凈資產(chǎn)收益率最高的企業(yè)是中瑞控股集團(tuán)有限公司，達(dá)151.24%，接下來依次是上海飛科電器有限公司、上海華江建設(shè)發(fā)展有限公司、上海華通機(jī)電（集團(tuán)）有限公司以及上海中鋼投資集團(tuán)有限公司。20XX上海百強(qiáng)民企中凈資產(chǎn)收益率大于20%的企業(yè)有36家，凈資產(chǎn)收益率在10%—19.99%的有32家。

9、資產(chǎn)負(fù)債率

就資產(chǎn)負(fù)債率而言，20XX上海民企百強(qiáng)的平均資產(chǎn)負(fù)債率為53.32%，其中資產(chǎn)負(fù)債率最高的企業(yè)達(dá)87.23%，20XX上海民企百強(qiáng)中資產(chǎn)負(fù)債率大于70%的企業(yè)有22家，資產(chǎn)負(fù)債率在50%—69.99%的有42家，低于30%的有15家，即20XX上海民企百強(qiáng)中有64%的企業(yè)其資產(chǎn)負(fù)債率超過50%。

20XX入圍的上海民企百強(qiáng)其在20XX年平均資產(chǎn)負(fù)債率為20XX的53.32%，上年為55.46%，表明20XX入圍上海民企百強(qiáng)企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率有所下降。

三、20XX上海民營企業(yè)百強(qiáng)發(fā)展特點(diǎn)

1、企業(yè)整體明顯增長趨緩，有一定抗壓能力

國際經(jīng)濟(jì)政治環(huán)境復(fù)雜多變的20XX年度，中國正處在轉(zhuǎn)型、調(diào)結(jié)構(gòu)的發(fā)展當(dāng)口。在中國經(jīng)濟(jì)增速放緩的情況下，上海民企百強(qiáng)雖然也明顯增長趨緩，但依然能夠保持在營業(yè)收入、凈利潤以及資產(chǎn)總額方面略有提高，這無疑說明上海民營企業(yè)有一定的抗壓能力。

2、更加注重自身研發(fā)實(shí)力，但創(chuàng)新力仍待進(jìn)一步提高

20XX上海民企百強(qiáng)對研發(fā)費(fèi)用的投入比上一年增加了26.8%，并保持連續(xù)兩年研發(fā)投入的高增長。其中，制造業(yè)企業(yè)大幅增加自身研發(fā)費(fèi)用的現(xiàn)象更是非常明顯。這說明越來越多的民營企業(yè)已經(jīng)開始重視自身的研發(fā)與創(chuàng)新能力的提升，但要見到實(shí)質(zhì)性的效果還需時日。同時也應(yīng)看到，上海民營企業(yè)的創(chuàng)新力仍需進(jìn)一步加強(qiáng)，發(fā)明專利的占比仍然偏低。

3、民企百強(qiáng)的集中度較明顯，制造業(yè)尤甚

上海民企百強(qiáng)中前十強(qiáng)的資產(chǎn)總額、經(jīng)營收入、納稅總額以及凈利潤合計占比分別均達(dá)到了百強(qiáng)企業(yè)總計的50%，占據(jù)百強(qiáng)企業(yè)總額的“半壁江山”，可見上海民企百強(qiáng)的集中度較高。其中前20強(qiáng)的研發(fā)費(fèi)用以及就業(yè)人數(shù)也分別占據(jù)了百強(qiáng)總數(shù)的50.08%、50.15%。這種集中趨勢較上一年有所增加。

4、上海民企百強(qiáng)間存在一定差距，發(fā)展不均衡

20XX上海民企百強(qiáng)均實(shí)現(xiàn)盈利，但各企業(yè)間的凈資產(chǎn)收益率、資產(chǎn)凈利率存在巨大差距，個別制造業(yè)企業(yè)的凈資產(chǎn)收益率接近0。這體現(xiàn)出民企百強(qiáng)在發(fā)展方面的不均衡性，企業(yè)的資產(chǎn)利用效率也有待進(jìn)一步提升。

5、企業(yè)正從勞動密集型轉(zhuǎn)向資本密集型

20XX上海民營企業(yè)百強(qiáng)的總從業(yè)人數(shù)較上一年降低了近2%，企業(yè)凈利潤與經(jīng)營收入分別比上年增長4.7%、10%。尤其是用工程度較高的建筑及制造業(yè)，20XX建筑企業(yè)平均用工人數(shù)有較大降低，但建筑企業(yè)的凈利潤與經(jīng)營收入較上年有所增長，制造業(yè)也如此。以上表明民營企業(yè)正在逐步轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，從傳統(tǒng)的勞動密集型轉(zhuǎn)型為資本、知識密集型企業(yè)。這樣的變化是上海、乃至中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展所樂見的。

6、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績波動加大

20XX上海民企百強(qiáng)榜單與20XX的榜單相比，上榜企業(yè)有所變化，這可能與國內(nèi)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、國內(nèi)外大背景環(huán)境及政策導(dǎo)向等都有一定的.關(guān)系。

經(jīng)營分析報告 篇4

根據(jù)公司安排，現(xiàn)將人力資源部20xx年上半年經(jīng)營工作簡要分析，以便找出問題，分析原因，制定措施，進(jìn)一步改進(jìn)人力資源工作，力爭完成20xx年公司經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)。

一、公司人力資源現(xiàn)狀。

截至20xx年6月末，公司全部員工在冊人數(shù)為801人，比同期的847人減少46人，其中合同制員工：677人，比20同期的682人，減少5人；勞務(wù)派遣用工124人，比年同期人數(shù)的165人，減少41人。

全員人數(shù)801人，按單位分為：公司機(jī)關(guān)107人，龍華煤礦604人，洗選中心90人；按崗位種類分為：管理人員120人，工程技術(shù)人員24人；一線生產(chǎn)人員116人（綜采隊）；二線生產(chǎn)人員176人（通防隊、機(jī)運(yùn)隊）；三線生產(chǎn)人員271人（選運(yùn)隊、檢修車間、輔助運(yùn)輸隊、綜合隊）；后勤服務(wù)人員94人。

二、勞動工效完成情況。

截止20xx年6月末，共計生產(chǎn)原煤1947908噸，比2014年同期生產(chǎn)原煤2829665噸，少生產(chǎn)原煤881757噸，原煤產(chǎn)量降低31.2%。

工，降低5.79噸/工，工效降低20%?；夭晒ばП?014年同期的140.82噸/工，降低3.41噸/工，工效降低2.4%。

三、勞動工資管理。

（一）合同工勞動工資管理。

20xx年，完善了符合公司實(shí)際的工資預(yù)算計劃和工資成本經(jīng)營管理辦法。

1、截止20xx年6月末，生產(chǎn)原煤：1947908噸，薪酬總額單價：16.48元/噸，共計提取工資總額3210.15萬元；噸煤工資單價9.72元/噸，以結(jié)算單為準(zhǔn)，共計提取工資總額1874.79萬元。

2、20xx年6月末，共計發(fā)放工資總額為：1960.96萬元（包括1-3月份工資中提取2014年結(jié)余工資221萬元及3月份工資中發(fā)放2014年11月份65%噸煤工資112.4萬元），其中：

（1）發(fā)放工資表工資：1785.92萬元；

（2）發(fā)放其他工資獎金：80.25萬元；

（3）發(fā)放5月份噸煤工資獎金：94.79萬元；

3、上半年節(jié)余工資：243.65萬元，做為后半年發(fā)放工資獎金使用。

4、20xx年6月末，全公司合同工平均人數(shù)為：677人，發(fā)放工資總額為：1960.96萬元，人均工資為：2.9萬元，比2014年同期人均4.2萬元減少1.3萬元，人均降低31%。

（二）勞務(wù)派遣工勞務(wù)費(fèi)成本。

1、勞務(wù)派遣工勞務(wù)費(fèi)用計劃為1.48元/噸。截止20xx年6月末，原煤產(chǎn)量1947908噸，提取費(fèi)用為288.29萬元。

2、20xx年6月末，共計使用勞務(wù)派遣工平均人數(shù)為：139人，實(shí)際發(fā)生勞務(wù)費(fèi)用：209.86萬元（包括1月份支付撿矸工10萬元）。人均費(fèi)用1.51元。實(shí)際發(fā)生比計劃提取減少78.43萬元。

3、20xx年發(fā)生勞務(wù)費(fèi)用為209.86萬元，人均費(fèi)用1.51萬元，比2014年同期勞務(wù)人均費(fèi)用2.27萬元減少0.76萬元，人均降低34%。

（三）全員工資提取發(fā)放情況。

20xx年6月末，公司共有員工801人，發(fā)生工資費(fèi)用總額為：2170.82萬元，人均工資費(fèi)用為：2.7萬元，比2014年同期人均收入3.7萬元降低27%,其中：

1、管理人員人均收入為4.4萬元，比2014年人均收入。

6.7萬元降低34.3%；

6、后勤服務(wù)人員人均收入為1.8萬元，比2014年人均收入2.2萬元降低18%。

四、情況分析。

1、20xx年人員比去年同期凈減少46人，其中合同工減少5人（包括調(diào)至龍華府酒店2人），勞務(wù)工減少41人。

2、由于市場環(huán)境的變化，煤炭銷量大幅降低，員工工資總額降低，勞動工效比去年同期降低。

3、由于公司取消撿矸工崗位，對后勤崗位進(jìn)行了人員優(yōu)化，減少了勞務(wù)工數(shù)量。

五、勞動人事管理工作。

20xx年根據(jù)公司實(shí)際需求，進(jìn)一步優(yōu)化公司人員結(jié)構(gòu)。把綜采隊5人，機(jī)運(yùn)隊2人，通防隊1人，選運(yùn)隊2人，生產(chǎn)科1人，共計11人進(jìn)行崗位調(diào)整，解決了市場銷售部人員短缺問題。

將污水處理廠3名、洗衣房2名、綜合隊鍋爐工3名、礦辦5名，合計13名勞務(wù)工退回勞務(wù)公司。

20xx年上半年根據(jù)規(guī)定對末尾淘汰的'員工進(jìn)行安排（其中一級淘汰人員解除勞動合同），并對上半年長期曠工的5名人員初步完成材料審批匯總工作，對轉(zhuǎn)正人員進(jìn)行相應(yīng)資料的收集，已具備上會條件。

六、職工教育及安全培訓(xùn)工作。

1、職工安全培訓(xùn)。

20xx年上半年培訓(xùn)安全生產(chǎn)管理人員70人、班組長26人及培訓(xùn)從業(yè)人員339人，培訓(xùn)特殊工種計劃下半年進(jìn)行。

2、內(nèi)部培訓(xùn)。

20xx年上半年共組織了4期內(nèi)訓(xùn)，每期參加人員約120人；并組織了1次中旭英才優(yōu)秀畢業(yè)生培訓(xùn)分享會；舉辦了1次績效100內(nèi)訓(xùn)。

3、外部培訓(xùn)。

20xx年公司深圳中旭公司合作，對中層管理干部進(jìn)行了封閉式強(qiáng)化培訓(xùn)。中基層管理人員26人，中高層管理人員3人。職工培訓(xùn)50人次（中旭股份在榆林主辦的大課、深圳中旭十周年彎道超車課程）。

4、上半年專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)共計15人。

七、申報和繳納社會保險情況。

按照國家法律法規(guī)要求，20xx年上半年公司為全體員工統(tǒng)一繳納了醫(yī)療保險和失業(yè)保險。繳納醫(yī)療保險（生育保險、大病職險）共計659人，繳納金額為236.1萬元；繳納失業(yè)保險共計628人，繳納金額為29.4萬元；繳納工傷保險共計672人，繳納金額為37.7萬元；繳納養(yǎng)老保險共計652人，1-6月份預(yù)繳納金額為417.7萬元。上半年完成了無視同繳費(fèi)年限人員基礎(chǔ)信息核對工作。

八、上半年工作存在的問題。

經(jīng)營分析報告 篇5

1-2月份規(guī)模以上3841戶企業(yè)共實(shí)現(xiàn)利潤9.6億元，同比增長11.25%，高于紡織業(yè)83.14%的增幅，行業(yè)效益明顯好轉(zhuǎn)。虧損企業(yè)虧損額為4.12億元，同比減少了22.82%，比上年同期下降了47.99個百分點(diǎn)，虧損面為27.2%，仍高于同期紡織業(yè)虧損面2.2%的.水平。

1、毛紡織行業(yè)

1-2月份規(guī)模以上1499戶毛紡織企業(yè)實(shí)現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入182億元，同比增長27.97%；利潤總額5.71億元，同比增加2.89億元（+12.12%），效益明顯提高。

2、毛針織行業(yè)

1-2月份規(guī)模以上214戶毛針織企業(yè)主營業(yè)務(wù)收入126億元，同比增長18.54%；生產(chǎn)與銷售增長較快，相應(yīng)的企業(yè)營業(yè)費(fèi)用及管理費(fèi)用同比增長。產(chǎn)成品同比下降了1.29%，應(yīng)收賬款同比減少了2.9%，資金周轉(zhuǎn)加快。規(guī)模以上企業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤總額3.21億元，同比增加1.54億元（+92.13%），行業(yè)運(yùn)行質(zhì)量同期顯著提高，回升勢頭進(jìn)一步增強(qiáng)。

3、毛紡制品行業(yè)

1-2月份規(guī)模以上238戶毛紡制品企業(yè)實(shí)現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入19.62億元，同比增長32.51%；利潤總額.68億元，同比漲幅高達(dá)147.9%。該行業(yè)復(fù)蘇并恢復(fù)快速增長，效益提高。

經(jīng)營分析報告 篇6

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)關(guān)鍵指標(biāo)是銀監(jiān)會從非現(xiàn)場監(jiān)管報表中提煉出來的一套對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況進(jìn)行綜合評價的監(jiān)管指標(biāo)，該套指標(biāo)也可作為各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)掌握自身經(jīng)營和風(fēng)險狀況的重要工具。本文主要從資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、資本充足、信用風(fēng)險、流動性和盈利性等角度對近期我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)部分指標(biāo)進(jìn)行分析,并提出改善經(jīng)營的對策建議。

1.資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模放緩增長。2015年上半年，全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模穩(wěn)步增長，但增速有所放緩。截至2015年6月末，全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額為188.48萬億元，比去年同期增加21.31萬億元，同比增長12.75%，增速較去年同期下降3.14個百分點(diǎn);負(fù)債總額175.13萬億元，比去年同期增加19.05萬億元，同比增長12.20%，增速較去年同期下降3.58個百分點(diǎn)。

2.國有商業(yè)銀行占總體比例較大。截至今年6月末，國有商業(yè)銀行占全國20家主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)比例達(dá)60.05%，股份制商業(yè)銀行占比為27.09%，政策性銀行占12.86%。貸款方面，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及政策性銀行占主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)比例分別為58.54%、22.31%和19.15%，商業(yè)銀行依然占據(jù)市場龍頭地位。政策性銀行貸款占總資產(chǎn)比率(80.91%)遠(yuǎn)高于國有商業(yè)銀行(52.95%)和股份制商業(yè)銀行(44.74%);國有商業(yè)銀行貸款占總資產(chǎn)比率基本維持在50%左右;而股份制商業(yè)銀行中恒豐銀行、渤海銀行和興業(yè)銀行比率較低，僅30%左右。由此可見，資產(chǎn)配置中，政策性銀行信貸資產(chǎn)所占份額最大，國有商業(yè)銀行次之，股份制商業(yè)銀行特別是中小商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)占比較低。

1.商業(yè)銀行總體較高，政策性銀行穩(wěn)定。截至2015年6月，商業(yè)銀行資本充足率為12.95%，處于較高水平，資本充足率上升的原因主要是由于資本凈額逐步增長，其中國有商業(yè)銀行資本最為充足，資本充足率達(dá)13.81%;股份制商業(yè)銀行為11.34%，高于銀監(jiān)會過渡期安排的最低資本要求，股份制商業(yè)銀行資本充足率呈緩慢上升趨勢;政策性銀行資本充足率水平基本保持不變。截至2015年6月，國有商業(yè)銀行資本凈額比去年同期增加7941.19億元，同比增長14.08%，股份制商業(yè)銀行比去年同期增加4734.07億元，同比增長22.86%。中國銀行資本凈額同比增加最多，渤海銀行資本凈額同比增長最快，除國開行外，20家主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中資本凈額同比增加前十大均為商業(yè)銀行，而國有商業(yè)銀行又是資本凈額增加的主力軍。

2.銀行業(yè)積極補(bǔ)充補(bǔ)充一級資本。在利潤留存等內(nèi)源性資本補(bǔ)充方式的基礎(chǔ)上，2014年下半年至2015年上半年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中的中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、工商銀行和光大銀行等先后發(fā)行優(yōu)先股補(bǔ)充其他一級資本，截至2015年6月，上述銀行的其他一級資本有較大提升，一級資本充足率高于核心一級資本充足率。政策性銀行方面，截至2015年6月末，國開行，農(nóng)發(fā)行、進(jìn)出口銀行的資本充足率分別為8.78%、5.45%、2.26%位列20家金融機(jī)構(gòu)最后三位。但國開行和進(jìn)出口銀行先后于2015年7月得到國家外匯儲備注資480億美元和450億美元，截至2015年9月末，進(jìn)出口銀行和國開行資本充足率分別上升至12.99%和10.82%，均高于銀監(jiān)會過渡期安排的最低資本要求(2015年末要高于9.3%)，注資使得政策性銀行資本充足率水平得到較大改善。

1.不良貸款持續(xù)攀升。截至2015年6月，全國金融機(jī)構(gòu)不良貸款為17557.08億元，比年初增長3222.39億元，較去年同期多增2048.38億元，不良率為1.82%，比年初上升0.22個百分點(diǎn)。國有商業(yè)銀行不良貸款于2014年下半年開始快速增長，2015年上半年增長1308.83億元，股份制商業(yè)銀行基本呈直線增長態(tài)勢，政策性銀行不良貸款增長相對較少，商業(yè)銀行帶動全金融機(jī)構(gòu)不良貸款迅速攀升。2015年6月末，20家主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款比年初增長1976.64億元，較去年同期多增1097.48億元，其中工商銀行不良貸款增長最多，渤海銀行不良率上升最快，除農(nóng)發(fā)行外，19家金融機(jī)構(gòu)不良貸款和不良率雙升;國有商業(yè)銀行中的工行、農(nóng)行、中行和建行，股份制商銀行中的光大、華夏、平安、招商、浦發(fā)、恒豐以及渤海銀行不良率增長高于全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體水平。

2.撥備覆蓋率呈快速下降趨勢。截至2015年6月，全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)撥備覆蓋率為171.76%，較年初下降20.03個百分點(diǎn)，20家主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，僅農(nóng)發(fā)行撥備覆蓋率(46.91%)低于銀監(jiān)會的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求(150%)。總體來看，商業(yè)銀行撥備覆蓋率高于政策性銀行，而國有商業(yè)銀行撥備覆蓋率又基本高于股份制商業(yè)銀行。從變動趨勢來看，全國金融機(jī)構(gòu)的撥備覆蓋率在2014年6月前保持平穩(wěn)態(tài)勢，2014年6月后呈下降趨勢，2015年上半年下降速度加快，這與2014年下半年全國金融機(jī)構(gòu)不良貸款迅速攀升有很大關(guān)系。國有商業(yè)銀行與股份制商業(yè)銀行撥備覆蓋率均呈下降趨勢，而國有商業(yè)銀行下降幅度從2014年下半年開始增大，至2015年6月，其撥備覆蓋率(193.74%)已低于股份制商業(yè)銀行(195.09%)，商業(yè)銀行貸款風(fēng)險防范能力在逐漸減弱。不同于商業(yè)銀行，政策性銀行整體撥備覆蓋率呈上升態(tài)勢，這與政策性銀行不良貸款基數(shù)較小、不良增長相對較少、貸款損失準(zhǔn)備提取持續(xù)增加有關(guān)。截至2015年6月，20家主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，農(nóng)業(yè)銀行的貸款撥備率最高，達(dá)4.37%，隨后是國開行和招商銀行，貸款撥備率分別為3.38%和3.22%，上述銀行的貸款損失準(zhǔn)備提取較為充足。

截至2015年第二季度末，全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣流動性比例為46.96%，比去年同期下降1.15個百分點(diǎn)，外幣流動性比例為76.51%，同比上升6.28個百分點(diǎn)。20家主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的流動性比例均在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)(25%)以上，其中，進(jìn)出口銀行流動性比例最高，為160.17%，深發(fā)銀行和招商銀行分列第二和第三，流動性比例分別為66.15%和61.82%。全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)核心負(fù)債依存度為61.17%，在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)以上(60%)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債穩(wěn)定性總體較好，流動性風(fēng)險相對較小。其中政策性銀行(69.17%)和國有商業(yè)銀行(66.46%)均高于全國平均水平，而股份制商業(yè)銀行(48.54%)核心負(fù)債依存度相對較低，政策性銀行核心負(fù)債依存度較高與其負(fù)債來源主要依靠發(fā)行債券有較大關(guān)系。20家主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中核心負(fù)債依存度位列前三的依次是農(nóng)發(fā)行(71.58%)、農(nóng)業(yè)銀行(71.12%)和進(jìn)出口銀行(70.44%)，最低的是興業(yè)銀行，為38.86%。截至2015年6月，主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體盈利7294.38億元，同比下降42億元，增速較前一年下降11.74個百分點(diǎn)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)利潤增長總體放緩。20家機(jī)構(gòu)中9家盈利有所下降，3家政策性銀行利潤增長均為負(fù)值，盈利占比為7.45%，同比下降1.08個百分點(diǎn)，盈利水平有所下降;國有商業(yè)銀行中3家負(fù)增長，盈利占比67.29%，基本與去年持平;股份制商業(yè)銀行利潤基本為正增長，盈利占比為25.26%，同比上升1.22個百分點(diǎn)，盈利水平有所提高。

1.積極配合國家政策措施。國家在推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的過程中必然會采取一系列的經(jīng)濟(jì)、行政手段。另外，為了保證經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的順利進(jìn)行，相關(guān)法律條文也會得到適當(dāng)?shù)耐晟?。在這一過程中，銀行需要結(jié)合國家的相關(guān)政策進(jìn)行銀行內(nèi)部經(jīng)營策略的調(diào)整。經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整不僅需要國家進(jìn)行引導(dǎo)，更加需要企業(yè)的主動參與。銀行作為金融行業(yè)主力軍能夠在這一經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整中找到自己發(fā)展的契機(jī)。通過對國家的經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行分析和研究，銀行要進(jìn)行銀行內(nèi)部部門和人員的調(diào)整，使銀行的經(jīng)營更加靈活。同時，銀行的經(jīng)營策略調(diào)整需要銀行的領(lǐng)導(dǎo)層充分認(rèn)識到經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整給銀行發(fā)展帶來的機(jī)遇，在推動銀行發(fā)展的過程中，領(lǐng)導(dǎo)層的決策關(guān)系到銀行的發(fā)展，而經(jīng)營策略是銀行發(fā)展的方向指導(dǎo)。

2.銀行內(nèi)部創(chuàng)新支持。一方面，銀行業(yè)務(wù)能夠更好地進(jìn)行資金的流通與分配，進(jìn)而推動銀行各項經(jīng)營的順利進(jìn)行：另一方面，在發(fā)展業(yè)務(wù)的過程中，銀行能夠認(rèn)識到自身發(fā)展的不足，并且通過對業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，更好地發(fā)展經(jīng)營。國家在推進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整時，對相關(guān)行業(yè)的推動和引導(dǎo)在一定程度上為銀行的發(fā)展指引了方向。因此，在進(jìn)行業(yè)務(wù)開發(fā)時，銀行需要對各企業(yè)進(jìn)行發(fā)展?jié)摿υu估，減少因業(yè)務(wù)發(fā)展失誤導(dǎo)致的銀行發(fā)展問題。

3.加大人才儲備和技術(shù)投入。金融機(jī)構(gòu)的管理水平和技術(shù)創(chuàng)新是發(fā)揮規(guī)模優(yōu)勢的兩個重要因素。即使是最優(yōu)規(guī)模，由于管理的低效率，規(guī)模經(jīng)濟(jì)也不一定能增加利潤。如果給定銀行規(guī)模，最有效率與最差銀行之間成本相差甚遠(yuǎn)，而管理混亂導(dǎo)致的利潤損失比規(guī)模不當(dāng)造成的損失更嚴(yán)重。商業(yè)銀行在進(jìn)行綜合經(jīng)營決策時應(yīng)考慮自身的管理水平和技術(shù)創(chuàng)新能力。銀行業(yè)的競爭歸根到底是人才的競爭，為提高銀行經(jīng)營管理水平，加強(qiáng)銀行業(yè)人才隊伍建設(shè)是關(guān)鍵。商業(yè)銀行應(yīng)注重科技開發(fā)，加快計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，特別要注意增強(qiáng)計算機(jī)系統(tǒng)抗風(fēng)險的能力，加強(qiáng)尖端高新核心技術(shù)的研究，開展有自主知識產(chǎn)權(quán)的技術(shù)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)銀行通信服務(wù)和管理現(xiàn)代化，為商業(yè)銀行綜合經(jīng)營奠定技術(shù)基礎(chǔ)。

4.創(chuàng)新開發(fā)融資渠道。在發(fā)展的過程中，銀行需要對自己的融資渠道進(jìn)行適當(dāng)開發(fā)。一方面，銀行需要更新自己的服務(wù)意識。融資渠道的拓展需要銀行有前瞻性的服務(wù)意識。在我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的環(huán)境下，銀行需要對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢進(jìn)行分析并結(jié)合發(fā)展態(tài)勢制定出順應(yīng)銀行發(fā)展的策略。另一方面，融資需要銀行能夠?qū)π袃?nèi)資金和業(yè)務(wù)狀況有全面的認(rèn)識，在開展融資的過程中，結(jié)合各企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r并對行內(nèi)資金狀況進(jìn)行分析，在確保行業(yè)經(jīng)營模式正常的情況下，進(jìn)行相關(guān)融資業(yè)務(wù)的開發(fā)。

[1]陳肇雄.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整問題的幾點(diǎn)思考[j].傳承,2011(05).

[2]劉耀光,曲相東.后金融危機(jī)時代經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略選擇[j].中共珠海市委黨校珠海市行政學(xué)院學(xué)報.2010(06).

[3]鄧鑫,丁磊.我國商業(yè)銀行綜合經(jīng)營的效果驗證[j].金融發(fā)展研究,2012(08).

[4]劉春龍.商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式存在的問題及對策[j].現(xiàn)代商業(yè)，2011.15(3).

[5]王濤，蔣再文.我國商業(yè)銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制與風(fēng)險行為的實(shí)證分析——基于資產(chǎn)配置的視角[j].經(jīng)濟(jì)問題探索，2014.(05).

經(jīng)營分析報告(匯總九篇)

俗話說，不打無準(zhǔn)備之仗。當(dāng)一次工作學(xué)習(xí)即將開始時，我們通常會提前查閱一些資料。資料一般指可供參考作為根據(jù)的材料。參考相關(guān)資料會讓我們的學(xué)習(xí)工作效率更高。那么，你知道有哪些常見幼師資料嗎？以下內(nèi)容是小編特地整理的“經(jīng)營分析報告(匯總九篇)”，僅供參考，歡迎大家閱讀。

經(jīng)營分析報告 篇1

1、內(nèi)銷穩(wěn)步回升

內(nèi)銷是毛紡行業(yè)走出困境，提高自身應(yīng)對能力最重要的支撐力量。初步統(tǒng)計，1-2月份全行業(yè)內(nèi)銷市場與上年同期相比明顯好轉(zhuǎn)，規(guī)模以上毛紡織企業(yè)、毛紡制品企業(yè)完成銷售產(chǎn)值同比均有明顯回升，與上年相比分別增長34.85和29.86個百分點(diǎn)，顯現(xiàn)出較好回升勢頭。其中，毛紡織業(yè)銷售產(chǎn)值增幅略高于紡織業(yè)增幅。毛針織企業(yè)銷售產(chǎn)值同比增長11.7%，比上年同期增長6.59個百分點(diǎn)。分行業(yè)產(chǎn)品的內(nèi)銷比重進(jìn)一步提高，內(nèi)銷市場的拉動作用進(jìn)一步增強(qiáng)。觀察1-2月份主要毛紡產(chǎn)品國內(nèi)零售市場銷售情況，全國重點(diǎn)大型百貨商場的男西裝銷售同比提高3.12%，比上年提高了41.49個百分點(diǎn)；羊絨衫及羊毛衫銷售同比下降.56%，回落.54個百分點(diǎn)，與上年基本持平。

2、外銷明顯復(fù)蘇上年一季度毛紡產(chǎn)品出口形勢極為嚴(yán)峻，出現(xiàn)了嚴(yán)重下滑，因此，與較低基數(shù)相比較，今年1-2月份多數(shù)毛紡大類產(chǎn)品出口數(shù)量呈現(xiàn)明顯回升。規(guī)模以上毛紡織、毛紡制品企業(yè)1-2月份完成出口交貨值同比分別增長15.58%和13.5%，但仍低于同期紡織業(yè)出口交貨值平均增長17.6%的水平。據(jù)海關(guān)統(tǒng)計，1-2月份毛紡主要產(chǎn)品出口總額同比增長27.3%，提高41.57個百分點(diǎn)。各大類產(chǎn)品出口數(shù)量均出現(xiàn)明顯的回升勢頭?？偟膩碚f，由于上年基數(shù)較低，1-2月份出口相比去年同期的困難局面有顯著的好轉(zhuǎn)，以羊絨為主要原料加工的服裝類上下游產(chǎn)品出口數(shù)量增長幅度尤為明顯，只有羊毛地毯等個別品種出口數(shù)量出現(xiàn)下跌。毛針織服裝出口數(shù)量增長7.84%，回落了19.43個百分點(diǎn)，單價同比增長32.46%。梭織服裝及毛織物出口單價繼續(xù)下跌。1-2月份毛紡產(chǎn)品主要出口市場除日本外，出口金額同比提高顯著，歐盟、美國主要毛紡產(chǎn)品出口金額同比分別上漲24.17%和26.61%。

但主要出口市場出口份額萎縮，歐盟、美國、日本、香港等主要出口市場所占總份額為54.57%，比上年下跌了近1個百分點(diǎn)。從出口地區(qū)觀察，出口額排在前五位、總額占比達(dá)67.26%的江蘇、浙江、上海、山東、廣東等省市出口額均出現(xiàn)增長，其中浙江省回升速度最快，同比增長45.64%。

經(jīng)營分析報告 篇2

一、旅行社客源市場比率

1、旅行社客源比率

（圖表分析）

2、旅行社市場分析：

1）客源市場已經(jīng)隨著市場的變化有所調(diào)整，原來占比很大的中國臺灣市場已減少接待量，由于低價競爭的原因，原住五星酒店的團(tuán)隊降低標(biāo)準(zhǔn)住四星酒店。但是，韓國、中國臺灣這兩個市場能提供全年且較為穩(wěn)定的團(tuán)量，因此，銷售部與該市場的主要旅行社簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，并取得了成效，韓國市場的團(tuán)隊量已明顯增加。未來的銷售策略是用此市場的團(tuán)隊為酒店提供基礎(chǔ)住房率，但會根據(jù)酒店的住房率控制其訂房量。

2）美國市場的團(tuán)隊仍然由x旅行社在操作，但因歐美市場經(jīng)濟(jì)低迷，造成很多團(tuán)隊收客不足。還有，國旅總社內(nèi)部操作人員及人事方面的變化，也造成業(yè)務(wù)工作的脫節(jié)。我們會加強(qiáng)與該社相關(guān)負(fù)責(zé)人的聯(lián)絡(luò)和溝通，爭取新的系列團(tuán)。另需加強(qiáng)與操作歐美團(tuán)的地接社之間的合作，在房價和付費(fèi)方式上可以考慮給予方便，但因其團(tuán)量雖然穩(wěn)定，房量卻不大的現(xiàn)狀，所以酒店需針對對方開出的條件斟酌后做決定。

3）針對香港市場，我們已經(jīng)和香港旅行社簽訂了獨(dú)家代理協(xié)議，由該社收集香港市場的同行團(tuán)隊入住我們酒店，團(tuán)量因此得到了提高。在20xx年的培育市場后，現(xiàn)團(tuán)量逐步增加，期望在穩(wěn)定的價格支持和良好的合作關(guān)系下，相信20xx年的香港市場會越來越好。

4）泰國市場的團(tuán)隊淡旺季比較明顯，去年酒店以接泰國包機(jī)團(tuán)為主，為鞏固此市場，需挑選有實(shí)力的旅行社簽訂長期合作協(xié)議，爭取到新的`泰國系列團(tuán)。

5）日本市場因接待了日本包機(jī)團(tuán)，故每年接待量維持不變。但是如果沒有接待包機(jī)團(tuán)，那團(tuán)量只有現(xiàn)接待人數(shù)的1/3，故情況不容樂觀?，F(xiàn)已在和國旅日本部、國旅日本部洽談系列團(tuán)事宜，擴(kuò)大日本市場的銷售力度。

6）國內(nèi)團(tuán)隊已經(jīng)很明顯的在酒店全年接待人數(shù)中提高了占比。國內(nèi)旅游團(tuán)隊、會議團(tuán)隊都呈現(xiàn)了上升的趨勢。客源以各大城市的會議團(tuán)、高端旅游團(tuán)為主。而這幾家大社同時還承接各種會議，客源較為廣泛。故在未來的銷售工作中，我們將積極與類似的旅行社合作，重點(diǎn)培育該市場的合作商，提供更多的合作便利條件吸引他們。

二、商務(wù)市場客源分析

1、20xx年全年的房晚數(shù)是間，比去年同期增加5735間，20xx年全年的收入是xx元，比去年同期增加了1740495元?？驮唇M成如下：

2、商務(wù)市場收入及占客房凈收入比率圖解（圖表分析）

4、商務(wù)公司房晚數(shù)、房費(fèi)收入、平均房價圖解 （圖表分析）

5、商務(wù)市場客源來源分析：

1）20xx年商務(wù)市場從整體情況看，客源主要的來源是：化工礦業(yè)、通信業(yè)、房地產(chǎn)、貿(mào)易，四大行業(yè)消費(fèi)明顯上升的趨勢。

2）在主流行業(yè)中，地州消費(fèi)占有比率增加，地州主要集中客源為：礦業(yè)和地州公司。

3）商務(wù)會議市場比率增加明顯，占有比率逐年增加，也是商務(wù)市場的重要客源組成，其中會議構(gòu)成還是以房地產(chǎn)、貿(mào)易、礦業(yè)產(chǎn)品推廣會為主導(dǎo)。

4）在分析中看到娛樂業(yè)和制造業(yè)有挖掘客源的潛能，商務(wù)市場將在20xx年對這兩行業(yè)給予關(guān)注。并擴(kuò)大目標(biāo)市場銷售份額。

三、政府市場客源分析

20xx全年的房晚數(shù)是x間，比去年同期減少了178間，20xx年全年的收入是x元，比去年同期減少了16339元。平均房價比前年增漲14元。

經(jīng)營分析報告 篇3

一、本期分析結(jié)論簡要概括

包括宏觀形勢及企業(yè)總產(chǎn)值(營業(yè)收入)、利潤、新簽合同、財務(wù)資金等總體完成情況。

二、主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況

（1）本期企業(yè)總產(chǎn)值及本年度企業(yè)累計總產(chǎn)值完成情況

1、企業(yè)總產(chǎn)值完成情況分析：

本期企業(yè)總產(chǎn)值和本年累計實(shí)現(xiàn)總產(chǎn)值；同比、環(huán)比增減百分?jǐn)?shù)；增長速度比上年同期和上年同期增減百分之十；年度計劃完成率及未完成的主要原因；本期完成的項目數(shù)及其占項目數(shù)的百分比；當(dāng)年的產(chǎn)值及其百分比；本期合作建設(shè)項目的產(chǎn)值、完成項目數(shù)及占合作建設(shè)項目數(shù)的比例；人均企業(yè)總產(chǎn)值。

2企業(yè)總產(chǎn)值結(jié)構(gòu)分析（數(shù)量和比例）

按業(yè)務(wù)板塊分析；按國內(nèi)、國外分析等；根據(jù)建筑安裝工程業(yè)務(wù)、勘察設(shè)計咨詢業(yè)務(wù)、設(shè)備制造業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、其他業(yè)務(wù)分析。

3、排名

企業(yè)總產(chǎn)值前五名項目、企業(yè)總產(chǎn)值完成率前五名項目、企業(yè)總產(chǎn)值完成率后五名項目、人均企業(yè)總產(chǎn)值前五名項目、人均企業(yè)總產(chǎn)值后五名項目等。

4、主要實(shí)物工程量完成情況

本期實(shí)際完成工程量和本年累計實(shí)際完成工程量；完成年度計劃的百分比；未完成的主要原因分析；全面完成在建工程目標(biāo)形象進(jìn)度。

5、中止、停工、緩建項目情況

重點(diǎn)說明目前狀態(tài)及其風(fēng)險和采取的對策與措施。

（2） 完成本期營業(yè)收入和本年累計營業(yè)收入

1、營業(yè)收入完成情況分析：

本期營業(yè)收入和本年累計營業(yè)收入；同比、環(huán)比增減百分?jǐn)?shù)；增長速度比上年同期和上年同期增減百分之十；完成預(yù)算、年度計劃的百分比；本期完成的項目數(shù)及其占項目數(shù)的百分比。

2營業(yè)收入結(jié)構(gòu)分析（金額及比例）

按業(yè)務(wù)板塊分析；按國內(nèi)、國外分析等。

3、排名：

營業(yè)收入前五名、收入完成率前五名、預(yù)算完成率前五名、人均營業(yè)收入前五名、人均營業(yè)收入前五名。

（3） 總產(chǎn)值（施工產(chǎn)值）與實(shí)際結(jié)算產(chǎn)值差異的風(fēng)險分析

本期企業(yè)總產(chǎn)值（建造產(chǎn)值）與實(shí)際結(jié)算產(chǎn)值差異值、累計企業(yè)總產(chǎn)值與實(shí)際結(jié)算產(chǎn)值差異值、占累計確認(rèn)企業(yè)總產(chǎn)值的比重、較去年底的增減情況；其中：本期未完工數(shù)和累計未完工數(shù)；本期預(yù)收款項及累計預(yù)收款項；

未完施工原因及風(fēng)險分析；預(yù)收賬款原因及風(fēng)險分析；

重點(diǎn)項目、重點(diǎn)跟蹤項目、損失項目和大型未完工項目的風(fēng)險分析。

（四）變更、索賠完成情況

計劃指標(biāo)完成情況；跟蹤重點(diǎn)項目完成情況、變更及索賠情況；變更、索賠進(jìn)度、需要解決的問題及采取的措施。

（5）本年度當(dāng)期利潤和累計利潤的完成情況

1、利潤完成情況分析：

當(dāng)期利潤、累計利潤和當(dāng)年利潤率；同比、環(huán)比增減百分?jǐn)?shù)；增長速度比上年同期和上年同期增減百分之十；完成預(yù)算、年度計劃的百分比；本期完成的項目數(shù)、占項目總數(shù)的百分比等。

2主要利潤分析（金額和比例）。

三。利潤按國內(nèi)外行業(yè)分析（金額和比例）；按業(yè)務(wù)板塊分析。

4利潤總額變動的影響因素分析：

包括：主營業(yè)務(wù)盈利能力變動對利潤的影響、營業(yè)成本（人工費(fèi)、材料費(fèi)、機(jī)械費(fèi)、分包成本）變動對利潤的影響、期間費(fèi)用（管理費(fèi)用、財務(wù)費(fèi)用）變動對利潤的影響、其他業(yè)務(wù)利潤變動對利潤的影響、投資收益變化對利潤的影響、營業(yè)外收支變化對利潤的影響等。

5損失項目、損失金額、工程損失率、損失原因等。

6排名：利潤總額前五名，人均利潤前五名，利潤率前五名。

（6） 本期新合同完成情況及本年累計新增合同數(shù)

1、完成情況分析：

本期新簽合同及本年累計新簽合同；同比、環(huán)比增減百分?jǐn)?shù)；增長速度比上年同期和上年同期增減百分之十；完成年度計劃的百分比。

2新簽合同結(jié)構(gòu)分析（金額和比例）

按國內(nèi)、國外兩個板塊分析；按業(yè)務(wù)板塊分析等。

3、新簽合同**分析：

4、投標(biāo)活動分析：

投標(biāo)次數(shù)、中標(biāo)率、中標(biāo)金額、中標(biāo)合同數(shù)、平均單項合同金額；根據(jù)產(chǎn)業(yè)構(gòu)成、區(qū)域構(gòu)成、歷史比較等；未中標(biāo)項目的原因分析；放棄合同的數(shù)量、金額和原因；合同額的增減情況及原因等。

5、協(xié)調(diào)統(tǒng)籌情況：

項目數(shù)量、金額、比例、外部比例變化、存在的問題和困難、經(jīng)驗總結(jié)、意見建議等。

（七）存量合同情況

1、存量合同情況分析：

期末存量合同：同比、逐月增減百分比；增長速度比上年同期和上年同期下降了個百分點(diǎn)。

2**合約結(jié)構(gòu)分析（金額與比例）

按業(yè)務(wù)板塊分析：電力工程業(yè)務(wù)和非電力工程業(yè)務(wù)；按國內(nèi)、國外分析等；按業(yè)務(wù)板塊分析。中止、停工、緩建項目對存量合同的影響。

3、存量合同充裕度分析。

三、財務(wù)資金情況分析

（一）資產(chǎn)構(gòu)成及變化分析

1、資產(chǎn)情況分析：

本期末資產(chǎn)總額；同比、環(huán)比增減百分?jǐn)?shù)；增長速度比上年同期和上年同期增減百分之十；人均資產(chǎn)總額。

2、資產(chǎn)總額結(jié)構(gòu)分析

（1）流動資產(chǎn)：

期末流動資產(chǎn)總額占總資產(chǎn)的百分比；同比、環(huán)比增減百分?jǐn)?shù)。其中：貨幣資金、應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款等，金額、比例、增減百分比等。

應(yīng)收賬款的賬齡和構(gòu)成可以進(jìn)行詳細(xì)分析。

（2）非流動資產(chǎn)：

期末非流動資產(chǎn)總額占總資產(chǎn)的百分比；同比、環(huán)比增減百分?jǐn)?shù)。其中：固定資產(chǎn)原值增加額、累計折舊額等。

（二）負(fù)債構(gòu)成及變化分析

1、負(fù)債情況分析：

本期末負(fù)債總額；同比、環(huán)比增減百分?jǐn)?shù)；增長速度比上年同期和上年同期增減百分之十；人均負(fù)債總額等。

2、負(fù)債總額結(jié)構(gòu)分析

（1）流動負(fù)債：

期末流動負(fù)債總額，占負(fù)債總額的百分比；同比、環(huán)比增減百分?jǐn)?shù)。其中：短期借款、應(yīng)付賬款、預(yù)收賬款、其他應(yīng)付款的金額、比例和比例等。應(yīng)付賬款的期限和構(gòu)成可以詳細(xì)分析。

（2）非流動負(fù)債：

期末非流動負(fù)債總額，占負(fù)債總額的百分比；同比、環(huán)比增減百分?jǐn)?shù)。其中：長期借款、應(yīng)付債券的金額、比例和比例等。

（三）所有者權(quán)益情況

本期末所有者權(quán)益總額；同比、環(huán)比增減百分?jǐn)?shù)；增長速度比上年同期和上年同期增減百分之十；按**分類等。

（四）現(xiàn)金流量情況

1、經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量、投資活動現(xiàn)金凈流量、籌資活動現(xiàn)金凈流量，以及各現(xiàn)金凈流量的同比、環(huán)比增減百分?jǐn)?shù)；增幅比上年同期、上期增減百分點(diǎn)。

2營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)率、流動比率、速動比率及現(xiàn)金流量保證倍數(shù)分析。

3.匯率分析：分析匯率變動引起的營業(yè)收入變動。

4、資金集中度分析。

（五）其他分析

1、指標(biāo)分析：

總資產(chǎn)報酬率、凈資產(chǎn)收益率、應(yīng)收款項周轉(zhuǎn)率、資產(chǎn)負(fù)債率、國有資產(chǎn)保值增值率、技術(shù)裝備率、動力裝備率、企業(yè)勞動生產(chǎn)率等。

2分析了收入、成本和三項費(fèi)用（營業(yè)費(fèi)用、管理費(fèi)用和財務(wù)費(fèi)用）的構(gòu)成及其變動的原因。

三。信用證、保函、履約（投標(biāo)）保函、保證金的使用和返還情況分析。

4償付能力分析，財務(wù)和資本風(fēng)險分析。

4、 其他需要說明的重要經(jīng)濟(jì)活動

（一）人員變動情況：

職工總數(shù)（在崗職工、離崗職工和其他職工、下崗率）；人員結(jié)構(gòu)（職稱結(jié)構(gòu)、學(xué)歷結(jié)構(gòu)、年齡結(jié)構(gòu)、性別比例等）；農(nóng)民工使用情況；海外員工人數(shù)、海外勞務(wù)雇用情況等。

（二）職工工資情況：

工資總額及在崗職工工資總額、不在崗職工工資總額、其他人員工資總額；人均平均工資、職工平均工資和在崗職工平均工資；人均工資增長率、職工平均工資增長率、在崗職工平均工資增長率等。

（三）機(jī)械設(shè)備變動情況：

重大設(shè)備物資采購情況；設(shè)備總臺數(shù)（臺）、總功率、原值、凈值、設(shè)備利用率；其中海外機(jī)械設(shè)備情況；希望調(diào)劑的機(jī)械設(shè)備情況等。

（四）質(zhì)量、安全情況：

單位工程（單位工程數(shù)、優(yōu)良率）、工程質(zhì)量事故（頻次、損失額）；**事故件數(shù)（重大死亡事故、死亡事故、重傷事件、輕傷事件），**人數(shù)（死亡、重傷、輕傷），安全事故經(jīng)濟(jì)損失等。

完工項目竣工資料整編情況

（五）債權(quán)及其**情況

累計至當(dāng)期的債權(quán)總額、債權(quán)期限及其金額（分為三年以上、一至三年和一年以內(nèi)）；債權(quán)催收計劃完成情況等。

（六）重要會議情況：

（七）其他：

重要規(guī)章制度、重大事件分析、重大專項調(diào)研、法律風(fēng)險情況（已經(jīng)發(fā)生的重**律訴訟或仲裁案件、尚未進(jìn)入法律程序但存在較大爭議的潛在糾紛情況）等。

五、主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對比較分析

（一）分局縱向比較分析

分析指標(biāo)（下同）包括：營業(yè)收入（企業(yè)總產(chǎn)值）、利潤、營業(yè)收入（產(chǎn)值）利潤率、新簽合同、存量合同、存量合同充裕度、資產(chǎn)總額、所有者權(quán)益總額、資產(chǎn)負(fù)債率、應(yīng)收款項周轉(zhuǎn)率、職工人均收入等指標(biāo)的絕對值及變化、相對值及變化、人均及變化等。

（二）分局內(nèi)橫向比較分析

6、 經(jīng)營活動中的困難及應(yīng)采取的措施

（1） 經(jīng)營活動困難及主要原因

（二）擬采取的對策與措施

7、 公司重點(diǎn)工作落實(shí)情況

八、市場形勢分析

（一）宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對企業(yè)經(jīng)營活動的影響，包括國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、金融政策、國內(nèi)國外市場環(huán)境、物價變化、技術(shù)環(huán)境、法律環(huán)境等；

（2） 對企業(yè)經(jīng)營活動有重大影響的重大事件；

（3） 相關(guān)業(yè)務(wù)的市場變化、原因及趨勢分析；

（4） 本單位在當(dāng)前市場的競爭力分析（優(yōu)勢、劣勢、機(jī)會、威脅）。

9、 下一期主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況**

包括完成總產(chǎn)值（營業(yè)收入）、利潤總額、新簽合同等主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。

經(jīng)營分析報告 篇4

（一）歸集方面。

當(dāng)年新增歸集額97,938萬元，較上年同期增加18,930萬元，增長23.96%。住房公積金繳存余額501,976萬元，全市住房公積金繳存總額80.31億元。

全市建制單位3,654個，人數(shù)243,969人。當(dāng)年新建制單位95個，新增建制人數(shù)9,866人，月增歸集額350萬元。

（二）提取方面。

當(dāng)年為31,673人次辦理提取41,531萬元，較上年同期減少1,466萬元，降幅3.41%。其中：購房提取5,270萬元，償還貸款本息提取23,588萬元，退休提取6,171萬元，裝修自住住房提取1,698萬元，大病提取141萬元，其他銷戶提取4,663萬元。

（三）貸款方面。

當(dāng)年為3,512戶職工發(fā)放48,568萬元住房貸款，較上年同期減少337萬元，降幅達(dá)到0.69%。當(dāng)年個貸本金回籠21,738萬元,個貸余額已達(dá)429,113萬元，個貸比為85.48%。個人貸款逾期額75.60萬元，逾期率為0.18‰。全市個人住房貸款總額626,829萬元。

（四）業(yè)務(wù)收支方面。

業(yè)務(wù)收入11,414萬元，較上年同期增加3,501萬元，增長44.24%；業(yè)務(wù)支出5,012萬元，較上年同期減少1,114萬元，降幅達(dá)18.18%。

（五）增值收益。

實(shí)現(xiàn)增值收益6,402萬元，較上年同期增加4,615萬元，增幅達(dá)258.25%。

經(jīng)營分析報告 篇5

1、公司管理人員的素質(zhì)和能力分析

所謂素質(zhì)，是指一個人的品質(zhì)、性格、學(xué)識、能力、體質(zhì)等方面特性的總和。在現(xiàn)代企業(yè)里，管理人員不僅擔(dān)負(fù)著對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動進(jìn)行計劃、組織、指揮、控制等管理職能，而且從不同角度和方面負(fù)責(zé)或參與對各類非管理人員的選擇、使用與培訓(xùn)工作。因此，管理人員的素質(zhì)是決定企業(yè)能否取得成功的一個重要因素。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)面臨的內(nèi)外環(huán)境日益復(fù)雜，對公司管理人員的要求也不斷提高。在一定意義上，是否有卓越的企業(yè)管理人員和管理人員集團(tuán)，直接決定著企業(yè)的經(jīng)營成敗。顯然，才智平庸、軟弱無能者是無法擔(dān)當(dāng)起有效管理企業(yè)的重任的。所以，現(xiàn)代企業(yè)管理職能客觀上要求企業(yè)管理人員具有相應(yīng)的良好素質(zhì)。換言之，良好的管理人員的素質(zhì)是提高管理的不可或缺的重要條件。管理人員的素質(zhì)要求是指從事企業(yè)管理工作的人員應(yīng)當(dāng)具備的基本品質(zhì)、素養(yǎng)和能力，它是選拔管理人員擔(dān)任相應(yīng)職務(wù)的依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)，也是決定管理者工作效能的先決條件。對管理人員的素質(zhì)分析是公司分析的重要組成部分。一般而言，企業(yè)的管理人員應(yīng)該具備如下素質(zhì)：

(1)從事管理工作的愿望

企業(yè)管理是組織、引導(dǎo)和影響他人為實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)而努力的專業(yè)性工作，勝任這一工作的前提條件是必須具有從事管理工作的愿望。只有那些具有影響他人的強(qiáng)烈愿望，并能從管理工作中獲得樂趣、真正得到滿足的人，才可能成為一個有效的管理者;反之，倘若沒有從事管理工作對他人施加影響的愿望，個人就不會花費(fèi)時間和精力去探索管理活動的規(guī)律性和方法，亦缺乏做好管理工作的動力，不可能致力于提高他人的工作效率，難以成為一個優(yōu)秀的管理者。

(2)專業(yè)技術(shù)能力

管理人員應(yīng)當(dāng)具備處理專門業(yè)務(wù)技術(shù)問題的能力，包括掌握必要的專業(yè)知識，能夠從事專業(yè)問題的分析研究，能夠熟練運(yùn)用專業(yè)工具和方法等。這是由于企業(yè)的各項管理工作，不論是綜合性管理亦或職能管理，都有其特定的技術(shù)要求。如計劃管理要求掌握制定計劃的基本方法和各項經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的內(nèi)在聯(lián)系，能夠綜合分析企業(yè)的經(jīng)營狀況和預(yù)測未來的發(fā)展趨勢，善于運(yùn)用有關(guān)計算工具和預(yù)測方法。要勝任計劃管理工作，就必須具備上述專業(yè)能力。因此，管理人員應(yīng)當(dāng)是所從事管理工作的專家。此外，就管理對象的業(yè)務(wù)活動而言，管理人員雖然不一定直接從事具體的技術(shù)操作，但必須精通有關(guān)業(yè)務(wù)技術(shù)特點(diǎn)，否則就無法對業(yè)務(wù)活動出現(xiàn)的問題作出準(zhǔn)確判斷，也不可能從技術(shù)上給下級職工以正確指導(dǎo)，這會使管理人員的影響力和工作效能受到很大限制。

(3)良好的道德品質(zhì)修養(yǎng)

管理人員能否有效影響和激發(fā)他人的工作動機(jī)，不僅決定于企業(yè)組織賦予管理者個人的職權(quán)大小，而且在很大程度上取決于個人的影響力。而構(gòu)成影響力的主要因素是管理者的道德品質(zhì)修養(yǎng)，包括思想品德、工作作風(fēng)、生活作風(fēng)、性格氣質(zhì)等方面。管理者只有具備能對他人起到榜樣、楷模作用的道德品質(zhì)修養(yǎng)，才能贏得被管理者的尊敬和信賴，建立起威信和威望，使之自覺接受管理者的影響，提高管理工作的效果;反之，管理人員如果不具有良好的道德品質(zhì)修養(yǎng)，甚至低于一般規(guī)范，則非但無法正常行使職權(quán)，反而會抵消管理工作中其他推動力的作用，影響下級工作的積極性。

(4)人際關(guān)系協(xié)調(diào)能力

這是從事管理工作必須具備的基本能力。在企業(yè)組織中，管理人員通常擔(dān)負(fù)著帶領(lǐng)和推動某一部門、環(huán)節(jié)的若干個人或群體共同從事生產(chǎn)經(jīng)營活動的職責(zé)，因此，需要管理人員具有較強(qiáng)的組織能力，能夠按照分工協(xié)作的要求合理分配人員，布置工作任務(wù)，調(diào)節(jié)工作進(jìn)程，將計劃目標(biāo)轉(zhuǎn)化為每個員工的實(shí)際行動，促進(jìn)生產(chǎn)經(jīng)營過程連續(xù)有序地穩(wěn)定進(jìn)行。不僅如此，為了充分發(fā)揮協(xié)作勞動的集體力量，適應(yīng)企業(yè)內(nèi)外聯(lián)系日益復(fù)雜的要求，管理人員應(yīng)成為有效的協(xié)調(diào)者，善于協(xié)調(diào)工作群體內(nèi)部各個成員之間以及部門內(nèi)各工作群體之間的關(guān)系，鼓勵職工與群體發(fā)揮合作精神，創(chuàng)造和諧融洽的組織氣氛;同時要善于處理與企業(yè)有直接或間接關(guān)系的各種社會集團(tuán)及個人的關(guān)系，妥善化解矛盾，避免沖突和糾紛，最大限度地爭取社會各界公眾的理解、信任、合作與支持，為企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。

(5)綜合能力

現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)作為不斷與外部環(huán)境進(jìn)行信息、物質(zhì)與人才轉(zhuǎn)換的開放系統(tǒng)，生產(chǎn)經(jīng)營過程具有明顯的動態(tài)性質(zhì)，即需要隨時根據(jù)市場環(huán)境的變化作出反應(yīng)和調(diào)整。與這一狀況相適應(yīng)，管理工作經(jīng)常面對大量的新情況、新問題。在一定意義上，管理過程就是不斷發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的過程。為此，管理人員必須具備較強(qiáng)的解決問題的能力，要能夠敏銳地發(fā)現(xiàn)問題之所在，迅速提出解決問題的各種措施和途徑，善于講求方式方法和處理技巧，使得問題得到及時、妥善的解決。在解決問題的過程中，決策能力具有至關(guān)重要的作用?，F(xiàn)代管理中管理人員特別是高層管理人員面臨的非程序性、非規(guī)范化問題越來越多，在沒有先例可循的情況 況下，管理人員必須具有較高的決策能力，要善于在全面收集、整理信息的基礎(chǔ)上，準(zhǔn)確判斷，大膽拍板，從各種備選方案中果斷地選擇最優(yōu)方案，并將決策方案付諸實(shí)施。不同層次的管理人員所需要的能力構(gòu)成也有所不同。一般說來，專業(yè)技術(shù)能力對基層管理人員顯得比較重要，中層管理人員次之，高層管理人員則不需要太強(qiáng)的專業(yè)技術(shù)能力?；鶎庸芾碚呷粘９芾砉ぷ髦忻鎸Φ拇罅繂栴}是技術(shù)問題，必須有熟練的專業(yè)技術(shù)能力和深厚的專業(yè)基礎(chǔ)知識才能勝任。綜合能力對高層管理人員最重要，因為高層管理者承擔(dān)企業(yè)重大戰(zhàn)略決策、協(xié)調(diào)內(nèi)外環(huán)境平衡的職能，專業(yè)問題可以委托職能部門的參謀人員去解決，但是最終的決策必須由自己承擔(dān)。人際關(guān)系協(xié)調(diào)能力對每個管理層次都很重要，但不同管理層次人際關(guān)系協(xié)調(diào)能力的類型有所不同。基層管理者需要協(xié)調(diào)基層操作人員工作協(xié)作、配合方面的能力;中層管理人員既要協(xié)調(diào)上級和下級單位之間的關(guān)系，也要承擔(dān)大量的橫向協(xié)調(diào)職能;高層管理人員主要承擔(dān)企業(yè)外部關(guān)系的協(xié)調(diào)職能，為企業(yè)營造一個良好的環(huán)境。

2、公司管理風(fēng)格及經(jīng)營理念分析

管理風(fēng)格是企業(yè)在管理過程中所一貫堅持的原則、目標(biāo)及方式等方面的總稱。經(jīng)營理念是企業(yè)發(fā)展一貫堅持的一種核心思想，是公司員工堅守的基本信條，也是企業(yè)制定戰(zhàn)略目標(biāo)及實(shí)施戰(zhàn)術(shù)的前提條件和基本依據(jù)。一個企業(yè)不必追求“宏偉的”理念，而應(yīng)建立一個切合自身實(shí)際的，并能貫徹滲透下去的理念體系。經(jīng)營理念往往是管理風(fēng)格形成的前提。一般而言，公司的管理風(fēng)格和經(jīng)營理念有穩(wěn)健型和創(chuàng)新型兩種。穩(wěn)健型公司的特點(diǎn)是在管理風(fēng)格和經(jīng)營理念上以穩(wěn)健原則為核心，一般不會輕易改變業(yè)已形成的管理和經(jīng)營模式。因為成熟模式是企業(yè)內(nèi)部經(jīng)過各方面反復(fù)探索、學(xué)習(xí)、調(diào)整和適應(yīng)才形成的，意味著企業(yè)的發(fā)展達(dá)到了較理想的狀態(tài)。奉行穩(wěn)健型原則的公司的發(fā)展一般較為平穩(wěn)，大起大落的情況較少，但是由于不太愿意從事風(fēng)險較高的經(jīng)營活動，公司較難獲得超額利潤，跳躍式增長的可能性較小，而且有時由于過于穩(wěn)健，會喪失大發(fā)展的良機(jī)。穩(wěn)健并不排斥創(chuàng)新，由于企業(yè)面臨的生存發(fā)展環(huán)境在不斷變化之中，企業(yè)也需要在堅持穩(wěn)健的原則下不斷調(diào)整自己的管理方式和經(jīng)營策略以適應(yīng)外部環(huán)境的變化。如果排斥創(chuàng)新的話，穩(wěn)健型的公司也可能會遭到失敗。創(chuàng)新型公司的特點(diǎn)是管理風(fēng)格和經(jīng)營理念上以創(chuàng)新為核心，公司在經(jīng)營活動中的開拓能力較強(qiáng)。創(chuàng)新型的管理風(fēng)格是此類公司獲得持續(xù)競爭力的關(guān)鍵。管理創(chuàng)新是指管理人員借助于系統(tǒng)的觀點(diǎn)，利用新思維、新技術(shù)、新方法，創(chuàng)造一種新的更有效的資源整合方式，以促進(jìn)企業(yè)管理系統(tǒng)綜合效益的不斷提高，達(dá)到以盡可能少的投入獲得盡可能多的'綜合效益，具有動態(tài)反饋機(jī)制的全過程管理目的。管理創(chuàng)新應(yīng)貫穿于企業(yè)管理系統(tǒng)的各環(huán)節(jié)，包括經(jīng)營理念、戰(zhàn)略決策、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、管理技術(shù)和人力資源開發(fā)等各方面，這些也是管理創(chuàng)新的主要內(nèi)容。創(chuàng)新型企業(yè)依靠自己的開拓創(chuàng)造，有可能在行業(yè)中率先崛起，獲得超常規(guī)的發(fā)展;但創(chuàng)新并不意味著企業(yè)的發(fā)展一定能夠獲得成功，有時實(shí)行的一些冒進(jìn)式的發(fā)展戰(zhàn)略也有可能迅速導(dǎo)致企業(yè)的失敗。分析公司的管理風(fēng)格可以跳過現(xiàn)有的財務(wù)指標(biāo)來預(yù)測公司是否具有可持續(xù)發(fā)展的能力，而分析公司的經(jīng)營理念則可據(jù)以判斷公司管理層制定何種公司發(fā)展戰(zhàn)略。

3、公司業(yè)務(wù)人員素質(zhì)和創(chuàng)新能力分析

公司業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)也會對公司的發(fā)展起到很重要的作用。作為公司的員工，公司業(yè)務(wù)人員應(yīng)該具有如下的素質(zhì)：熟悉自己從事的業(yè)務(wù)，必要的專業(yè)技術(shù)能力，對企業(yè)的忠誠度，對本職工作的責(zé)任感，具有團(tuán)隊合作精神，等等。具有以上這些基本素質(zhì)的公司業(yè)務(wù)人員，才有可能做好自己的本職工作，才有可能貫徹落實(shí)公司的各項管理措施以及完成公司的各項經(jīng)營業(yè)務(wù)，才有可能把自身的發(fā)展和企業(yè)的發(fā)展緊密地聯(lián)系在一起。當(dāng)今國際經(jīng)濟(jì)競爭的核心，是知識創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和高技術(shù)產(chǎn)業(yè)化，不少高科技公司依靠提高產(chǎn)品和技術(shù)服務(wù)的市場競爭力，加快新產(chǎn)品開發(fā)，公司業(yè)績實(shí)現(xiàn)持續(xù)增長。管理創(chuàng)新是企業(yè)創(chuàng)新的一個方面，其他還有產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、市場創(chuàng)新。管理創(chuàng)新則是產(chǎn)品、技術(shù)和市場創(chuàng)新的基礎(chǔ)。在進(jìn)取型的公司管理風(fēng)格下，還需要具有創(chuàng)新能力的公司業(yè)務(wù)人員，如技術(shù)創(chuàng)新、新產(chǎn)品的開發(fā)必須要由技術(shù)開發(fā)人員來完成，而市場創(chuàng)新的信息獲得和創(chuàng)新方式則不可缺少市場營銷人員的努力。因此，公司業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，包括進(jìn)取意識和業(yè)務(wù)技能也是公司發(fā)展不可或缺的要素。對員工的素質(zhì)進(jìn)行分析可以判斷該公司發(fā)展的持久力和創(chuàng)新能力。

經(jīng)營分析報告 篇6

1、市場調(diào)查情況

由于自然風(fēng)的流行，真石制品重新得到人們的寵愛。從中國真石制品行業(yè)的發(fā)展來看，目前正處于一個穩(wěn)定、快速發(fā)展的階段，未來3-5年內(nèi)，隨著國民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快 速增長及人們物質(zhì)文化生活水平的不斷提高，真石制品行業(yè)的消費(fèi)必將更加大跨步地向前發(fā)展。 當(dāng)今的人們都喜歡張揚(yáng)個性、展示自己的風(fēng)采，所以有些商家都抓住這個市場，并嘗試引領(lǐng)風(fēng)騷一段時間，形成消費(fèi)風(fēng)暴。然而有很多的產(chǎn)品不是每一個人都能消費(fèi)的，只是由于時尚而風(fēng)靡一時。但是由此而帶來的商機(jī)和銷售利潤是有目共睹的。為此，如何才能找到生命周期較長并且能夠滿足人們需求的產(chǎn)品，與此同時還要使人們能夠長期接受的商品呢？我們組認(rèn)為，在未來的時段里面真石制品是一個具有潛力的商品，不僅僅是因為它本身是未來裝飾的一種必需品，在另一個方面，人們對真石制品的需求量也是十分巨大的。

另外，據(jù)我們組了解哈爾濱目前的真石制品批發(fā)店做的還是可以的，另外在一些繁華的街道上也有一些小規(guī)模批發(fā)真石制品店，并且也沒有達(dá)到壟斷的階段。因此，我們 的介入無疑是一個良好的商機(jī)，是一個難得的機(jī)會。

哈爾濱是個時尚氛圍比較好的地區(qū)，人均消費(fèi)也是較高，在需要一些裝飾品的時候，人們都希望能在商店里面發(fā)現(xiàn)自己喜歡的真石制品，那樣會滿足他們自己追求時尚與美感的心理需求，而我們的店將會給他們提供這樣的一個平臺，為他們提供他們所需要的商品。

2、項目評估

3、項目預(yù)測

中國人口數(shù)量龐大， 真石制品作為藝術(shù)裝飾的新寵，它的市場空間很大。隨著生活條件的改善，人們對裝飾品的要求也越來越高，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)需向美觀，簡約，時尚方向演化。未來裝飾品應(yīng)該體現(xiàn)人性化設(shè)計理念，在造型、色彩上更具時尚的韻味，這樣的產(chǎn)品將成為未來市場的主流，代表裝飾品發(fā)展的流行趨勢。因此，我們的創(chuàng)業(yè)項目——stone緣符合消費(fèi)者的需求，更符合未來的行業(yè)發(fā)展方向，具有較大發(fā)展?jié)摿?，是一個很有商機(jī)的項目。

經(jīng)營分析報告 篇7

隊長：經(jīng)營隊長：

編制：風(fēng)井工區(qū)

進(jìn)入2012年5月份，根據(jù)礦及隊安排，機(jī)電班、運(yùn)輸班、道工班、其他班四個班組已按時完成下達(dá)的工作任務(wù)，我隊全月安全生產(chǎn)無事故，根據(jù)礦工作安排，我隊將礦下達(dá)的達(dá)標(biāo)任務(wù)按時完成，經(jīng)營分析如下：

一、生產(chǎn)分析：

運(yùn)輸班本月提矸共4698車，下空車3499車，下料1199車，提升、下設(shè)備203車，全月完成各區(qū)隊計劃用車。我隊還通過修舊利廢,內(nèi)部挖潛,對設(shè)備認(rèn)真巡查,維修維護(hù),保證了設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn),從而保證了礦井生產(chǎn)的運(yùn)輸,完成了礦對我隊下達(dá)的任務(wù)。

其他班生產(chǎn)正常，設(shè)備維修維護(hù)到位，人員能夠正常操作，保證設(shè)備正常運(yùn)轉(zhuǎn)，按時完成各項任務(wù)，全月無安全事故。

二、成本分析：

我公司計劃材料及配件費(fèi)2.4萬元，實(shí)際消耗23972元；其中機(jī)電類材料及配件費(fèi)18500元，實(shí)際為18500元；運(yùn)輸類材料及配件費(fèi)用計劃300元，實(shí)際費(fèi)用300元；道工班材料、配件費(fèi)計劃4000元，實(shí)際是3972元;其他班材料、配件費(fèi)計劃1200元，實(shí)際是1200元；本隊5月份材料費(fèi)、配件費(fèi)共節(jié)余28元，按獎罰分配辦法進(jìn)行獎罰，應(yīng)獎12元。

材料費(fèi)、配件費(fèi)節(jié)余原因：各班組大搞修舊利廢，減少材料、配件的成本投入，減少浪費(fèi)才使得材料、配件費(fèi)略有節(jié)余。

修理費(fèi)定額1146.2元，實(shí)際消耗是0元，節(jié)余1146.2元，按獎罰分配辦法進(jìn)行獎罰，應(yīng)獎515.8元。

修理費(fèi)節(jié)余原因：我工區(qū)本著能在井下修的不帶到地面來修，能在地面修的不交到礦機(jī)修廠修，努力降低了設(shè)備修理費(fèi)。

固定租金為41264元，實(shí)際消費(fèi)為41264元；機(jī)電類定額10432元，實(shí)際消耗10432元；運(yùn)輸定額4343元，實(shí)際消耗4343元；其他班級定額26490元，實(shí)際消費(fèi)26490元。

電費(fèi)定額439442.6元，實(shí)際用電量439280.1元；其中機(jī)電班定額410680.

6元，實(shí)際耗電410518.1元，節(jié)電162.5元。獎懲按獎懲分配辦法執(zhí)行，獎勵81元；運(yùn)輸定額13456元，實(shí)際消耗13456元；道路工班定額86元，實(shí)際消耗86元；其他班級定額15220元，實(shí)際消費(fèi)15220元。

節(jié)電原因：由于加強(qiáng)了市場管理，提高了職工的節(jié)約意識，電費(fèi)略有節(jié)約。

三、對比分析：

材料及配件成本：4月份實(shí)際消耗材料配件23503元，本月實(shí)際消耗23972元；4月份機(jī)電類實(shí)際消費(fèi)17743元，本月實(shí)際消費(fèi)18500元；4月份運(yùn)輸類實(shí)際消費(fèi)560元，本月實(shí)際消費(fèi)300元；道工班4月份實(shí)際消費(fèi)4000元，本月實(shí)際消費(fèi)3972元；其他班級4月份實(shí)際消費(fèi)1200元，本月1200元。

租賃費(fèi)：四月份租賃設(shè)備數(shù)量為88臺，租賃費(fèi)為38695元，本月租賃設(shè)備數(shù)量為91臺，租賃費(fèi)為41264元;其中機(jī)電班四月份租賃設(shè)備數(shù)量為30臺，租賃費(fèi)為10009元，本月租賃設(shè)備數(shù)量為30臺，租賃費(fèi)為10432元；運(yùn)輸班四月份設(shè)備數(shù)量為9臺，租賃費(fèi)為3201元，本月租賃設(shè)備數(shù)量為11臺，租賃費(fèi)為4343元;其他班四月份租賃設(shè)備數(shù)量為49臺，租賃費(fèi)為25485元，本月租賃設(shè)備數(shù)量為50臺，租賃費(fèi)為26490元。

修理費(fèi)：4月份實(shí)際消耗修理費(fèi)0元，本月實(shí)際消耗0元。

電費(fèi)：4月份實(shí)際用電量438651.4元，本月實(shí)際用電量439280元

其中，4月份機(jī)電類實(shí)際消費(fèi)409889.4元，本月實(shí)際消費(fèi)410518.1元；4月份運(yùn)輸類實(shí)際消費(fèi)13456元，本月實(shí)際消費(fèi)13456元；道工課4月份實(shí)際消費(fèi)86元，本月實(shí)際消費(fèi)86元；其他班4月份實(shí)際用電量15220元，本月實(shí)際用電量15220元。

我們對增收節(jié)支舊物品**工程質(zhì)量，材料成本控制、文明生產(chǎn)，工作以量計分認(rèn)真考核，表現(xiàn)好的差的按市場化**考核細(xì)則進(jìn)行了獎罰，獎優(yōu)罰劣調(diào)動了廣大職工的積極性。

本月采取的成本控制措施：1。根據(jù)生產(chǎn)需要，組長向材料員提出申請，材料員核實(shí)需要使用的材料，并向組長請示；2.不緊急使用或危及生產(chǎn)安全，不得在工作現(xiàn)場收集所需的材料；三。禁止使用與安全生產(chǎn)無關(guān)的材料。

四、工資分析：

我單位內(nèi)部二級核算工資是238163.6元，其中以量計資是162766元，其他工資是75138.8元，成本費(fèi)用結(jié)算是258.8元。

運(yùn)輸班以量計資是78734元，其他工資39030元，成本費(fèi)用-255.6元，合計是117508.4元。

機(jī)電類考試工資26414元，其他工資15274元，費(fèi)用424.9元，合計42112.9元。

道工班考試工資6376元，其他工資3391元，費(fèi)用12元?？偣?779元。

其他班考核工資40875元，其他工資13172元，費(fèi)用-44.4元，合計54002.6元。

隊部考核工資10367元，其他工資4272元，費(fèi)用121.9元，合計14760.9元。

創(chuàng)新：通過采用先進(jìn)的技術(shù)和設(shè)備，提高員工的安全防護(hù)能力和管理水平，促進(jìn)管理現(xiàn)代化。要采取各種激勵措施，調(diào)動一切積極因素，激發(fā)職工開展安全隱患整改和安全重點(diǎn)問題攻關(guān)的積極性。

存在問題：在運(yùn)輸方面，都是等著干活，沒有活就坐著歇著，沒有積極找活干，應(yīng)該督促職工在干完本職工作的同時，修舊利廢，做到儉省節(jié)約.

經(jīng)團(tuán)委會研究分析，對以上問題提出如下整改方案：

1、 繼續(xù)加強(qiáng)員工節(jié)約意識教育，強(qiáng)化材料領(lǐng)取與使用管理制度，避免不必要的浪費(fèi)，是保證我隊材料費(fèi)不超支重要的手段，也是我隊從實(shí)行內(nèi)部市場以來總結(jié)出的重要經(jīng)驗。

2、 經(jīng)營方面：層層分解經(jīng)營指標(biāo)，繼續(xù)做好節(jié)支降耗工作，將材料投入和大件損壞等指標(biāo)納入到班組長績效考核當(dāng)中，使班組每個人既是生產(chǎn)者，又是經(jīng)營者，體會到企業(yè)的經(jīng)營壓力。

3、 今后，我工區(qū)要按礦工作安排，認(rèn)真制定我工區(qū)下一步的實(shí)施方案，結(jié)合我工區(qū)的實(shí)際，體現(xiàn)自己的特點(diǎn)，真正通過推行“內(nèi)部市場化”建設(shè)工作，提升管理水平，促進(jìn)區(qū)隊各項工作再上新臺階的目的。結(jié)合我們團(tuán)隊的實(shí)際情況，分步實(shí)施，分層次推進(jìn)，在改進(jìn)中改進(jìn)、提升。

風(fēng)井工區(qū)

2012.6.26

經(jīng)營分析報告 篇8

答辯人，

地址，

法定代表人

被答辯人，

地址，

風(fēng)險提示，

一份嚴(yán)謹(jǐn)?shù)拿袷略V訟答辯狀，首先需要分清是否屬于法院主管，是否有需要寫民事訴訟答辯狀;

其次是弄清楚受理法院的管轄;

再有就是檢查訴訟主體是否遺漏，是否有誤;

此外還應(yīng)該注意起訴期限和訴訟時效的問題。

在明顯存在上述問題時，不要急于答辯，答辯時在答辯中明確提出異議，往往能事半功倍，即可令對方“敗訴”。

_____年_____月_____ 日，答辯人因收到_____人民法院轉(zhuǎn)來——關(guān)“___________________而造成的損失__________元”一案，現(xiàn)依法提出如下答辯意見，

答辯事項，

答辯人請求人民法院依法駁回____________不合理且不合法的訴訟請求。

風(fēng)險提示，

制作民事答辯狀時，應(yīng)當(dāng)圍繞原告在民事中敘述的事實(shí)和理由進(jìn)行。

答辯人有權(quán)否認(rèn)對自己不利的“不能成立的”和“無證據(jù)證明的”事實(shí)。

進(jìn)而有取舍地闡述對自己有利的，及對方當(dāng)事人沒有提及的事實(shí)，特別在一些雙方當(dāng)事人存在“混合過錯”或都有違約行為的案件，答辯人更應(yīng)當(dāng)注意如何“承認(rèn)”、如何“反駁”及如何“確立”自己的觀點(diǎn)。

從而達(dá)到以自己的“事實(shí)和理由”和對方的“事實(shí)和理由”相抗衡。

事實(shí)和理由，

一、對保險情況予以認(rèn)可

被答辯人在我公司投保了機(jī)動車__________保險及__________險_______萬，發(fā)生事故時尚在保險期內(nèi)。

二、對超過訴訟時效的費(fèi)用不予賠付

本案所涉_________發(fā)生于____年____月____日，依上述的事實(shí)，根據(jù)我國第一百三十六條，從______發(fā)生之日，即被答辯人_____知道自己的權(quán)利受到侵害之日起算，至今早已超過_______的訴訟時效，且不存在因客觀原因不能行使權(quán)利的情形。

據(jù)此，對超過訴訟時效的部分，答辯人不同意承擔(dān)保險責(zé)任。

三、被答辯人主張的以下不合理費(fèi)用答辯人不予賠付

1、

被答辯人_______其主張誤工費(fèi)不合理。

被答辯人______也未提供與其他收入相關(guān)的、工資單和完稅證明，因此，誤工費(fèi)的主張不應(yīng)得到支持。

2、營養(yǎng)費(fèi)

營養(yǎng)費(fèi)的計算，醫(yī)囑沒有明確需要加強(qiáng)營養(yǎng)的天數(shù)，被答辯人主張_______元數(shù)額過高。

3、護(hù)理費(fèi)

被答辯人護(hù)理費(fèi)的計算參照的標(biāo)準(zhǔn)是_________________的標(biāo)準(zhǔn)，而______發(fā)生是在______年，應(yīng)當(dāng)參照_______年事故發(fā)生時的標(biāo)準(zhǔn)。

其次，被答辯人________的護(hù)理期計算重復(fù)。

4、撫慰金過高

根據(jù)被答辯人的實(shí)際情況，其所主張的精神損害撫慰金過高，合理的費(fèi)用應(yīng)該是_______元。

綜上所述，答辯人認(rèn)為，被答辯人_____對于答辯人提出的訴訟請求不合法且不合理。

此致

________人民法院

答辯人，________

______年_____月_____日

風(fēng)險提示，

在答辯時，答辯人(被告)對自己所提出的主張負(fù)有舉證責(zé)任。

注意，列書證，要附上原件或復(fù)制件，如系摘錄或抄件，要如實(shí)反映原件本意，切忌斷章取義、并應(yīng)注明材料的出處;

列舉物證，要寫明什么樣的物品，在什么地方由誰保存著;

列舉，要寫明證人的姓名、住址，他能證明什么問題等。

另外，證據(jù)和證據(jù)來源，雖然法律規(guī)定必須提交，但提交時的說明應(yīng)能簡就簡，盡可能在法律許可的范圍內(nèi)保留自己的殺手锏，在庭審辯論中占據(jù)主動。

附，答辯書副本_____份;

證據(jù)材料______份

經(jīng)營分析報告 篇9

登海種業(yè)（全稱為山東登海種業(yè)有限公司），該公司是由萊州市登海種業(yè)經(jīng)過改革變更而成立的，002041為其股票代碼。1998年登海種業(yè)成立，經(jīng)過多年得到精心發(fā)展以及準(zhǔn)確的市場細(xì)分與定位，其在中國種業(yè)多年連續(xù)排名第三。公司擁有多項發(fā)明專利并先后榮獲部級和省級獎勵，是國家重點(diǎn)企業(yè)。步入二十世紀(jì)，經(jīng)過在國家工商管理總局的注冊，“登海"這個商標(biāo)在2006年被評為中國馳名商標(biāo)，同時，登海旗下的玉米名牌“登?！绷挤N被評為山東省省級名牌產(chǎn)品。

研究財務(wù)報表各要素之間的構(gòu)成以及比重結(jié)構(gòu)對分析企業(yè)經(jīng)營狀況意義重大，同時也會對各級信息使用者產(chǎn)生重大的影響，各種數(shù)據(jù)的趨勢情況以及波動起伏均可以反應(yīng)企業(yè)經(jīng)營狀況的好壞。

2012年度的資產(chǎn)負(fù)債率為28.73%，同時2013年度的資產(chǎn)負(fù)債率為25.81%，2013年度的資產(chǎn)負(fù)債率有所下降但趨勢波動不大，雖然可以表明企業(yè)在一年的時間里降低了債務(wù)，但是該企業(yè)資產(chǎn)對公司整體負(fù)債風(fēng)險的承擔(dān)能力卻是有所下降。2014年度的資產(chǎn)負(fù)債率為26.49%，較2013年度的25.81%有所增加，說明企業(yè)債務(wù)增加，償債能力減弱；企業(yè)2012-2014年度的股東權(quán)益比率連續(xù)增長，說明企業(yè)資產(chǎn)中由股東投資形成的資產(chǎn)逐年增加，償債能力逐年增強(qiáng)；從橫向角度來看，企業(yè)2012-2014年度的產(chǎn)權(quán)比率連續(xù)下降，分別從0.62降到0.54再到0.52，2013年降低程度較大，2014年與2013年之間相對穩(wěn)定，說明企業(yè)所有者的資產(chǎn)對償還長期債務(wù)的能力有所增強(qiáng)，債權(quán)人對債務(wù)保障的能力越來越好，風(fēng)險同時也不斷降低。

它山之石可以攻玉，以上就是為大家?guī)淼?篇《公司經(jīng)營分析報告范文(實(shí)用》，能夠幫助到您，是最開心的事情。