銀行整改報告

銀行整改報告12篇。

絕大多數(shù)成功的人都離不開辛苦付出的實踐，在完成一項任務或目標后。我們需要寫一份報告，報告是我們學習（工作）成果的集中體現(xiàn)?！般y行整改報告”是幼兒教師教育網編輯為您準備的一些與您需要相關的內容，如果您認為這篇文章好就請分享給您的朋友們吧！

銀行整改報告 篇1

服務整改報告 一直以來，我們xx銀行都是以柜員服務好,有親切感,得到客戶的好評。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務，但此次總行抽查錄像點評我們東城支行的服務成績卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點評，通過這一次點評，通過各位領導的批評指正，同時也看到了其他網點的服務，我們東城支行也看到了和其他網點的差距。同時，我們也進行了反思，到底怎樣才能做好服務，讓每一個柜員把服務做到最好，并把營銷流暢的融入到業(yè)務當中。首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、服裝的標準告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到問題及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現(xiàn)的應該是具有飽滿的精神狀態(tài)，和專業(yè)的態(tài)度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺就是不專業(yè)不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢？因此，嚴格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝容是否按行里標準要求，服裝是否干凈整潔；男生的領帶是否及時佩戴，發(fā)型是否符合標準；并及時進行調整。日間以及下午上班前，由運營經理或主管進行巡視、抽查，并及時整改。以使得柜員時刻能夠以良好的狀態(tài)面對客戶。同時，我們也要求柜員在休息時間，及時關注、調整自己的服裝，不能被動的等待被別人發(fā)現(xiàn)問題，而要主動的去調整。其次，每周不僅要組織柜員學習服務標準，還要組織柜員進行服務的模擬訓練。對于示座等手勢，進行規(guī)范化培訓，做到整齊化一，在細節(jié)處體現(xiàn)專業(yè)化。另外，也要組織柜員交流服務營銷心得，大家相互交流自己的經驗，如何能夠更好的做服務。把營銷的話術合理的安排到業(yè)務進行當中，不讓客戶覺得是很突兀的強硬推銷我行的卡片以及理財產品，而是結合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度。比如：同樣是推薦我們xx銀行網上銀行功能。如果只是簡單的說，“我們的網銀很方便的也很安全，同城跨行轉賬沒有手續(xù)費?！笨蛻舨灰欢〞邮?，他可能會說“我家里有很多銀行的u盾了，我不想要了，太 麻煩，而且你們網點少，我存錢還要來網點，實在不方便，我就不開了。”那這樣一來，我們如果再進行營銷的話，很有可能客戶就會很反感，很難達到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領通業(yè)務吧，這個開通網上銀行的話，在網銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網銀功能，把您別的行的專業(yè)版網銀和咱們行的關聯(lián)到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網銀轉過來，這樣也沒有手續(xù)費，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經理幫您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們網點電話和客服電話，有需要您都可以咨詢咱們的。”這樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于柜員而言，不僅順利的辦理了業(yè)務、成功的營銷了網銀、而且在服務加分項中既有營銷自助方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是一舉多得。同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業(yè)務間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業(yè)務進行時間。在業(yè)務辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時間可以蓋章或者準備客戶需要的現(xiàn)金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業(yè)務結束后，不需要多余的時間進行整理，也能有效提高叫號的速度。當然，要做好服務，最基礎的還是要學習好業(yè)務，能夠流暢的辦理業(yè)務是為客戶提供最優(yōu)質服務的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設計了技能提升計劃和業(yè)務學習計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業(yè)務，也要更透徹和細致的告訴他們?yōu)槭裁匆@么做，風險點在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務素質。在幫助小朋友的同時，已經成熟的柜員也進行二次培訓，溫故而知新，更透徹的理解業(yè)務操作背后的風險點，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務素質。通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認識到我們的服務還存在著很多問題，要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務標桿，讓大家共同進步。同時，也要加強和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的思想動態(tài)，從根本上提高柜員的服務意識。篇二：銀行整改報告

整 改 報 告

市分行審計組于2011年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發(fā)了《牡丹江市分行審計報告書》（牡內審報字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并認真提出整改措施，現(xiàn)將有關整改措施報告如下：

一、個人業(yè)務

1、柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理

2、atm現(xiàn)金長短款當天需及時處理

3、及時清理儲蓄系統(tǒng)內無關人員的工號

4、大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜

5、早、晚必須雙人拆封款袋

6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)金

7、匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務登記簿

8、柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳

9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地

10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)

二、公司業(yè)務

1、盡可能減少驗印時的強制通過率

2、公司業(yè)務對賬單由專人保管

3、清除公司業(yè)務柜員在其它系統(tǒng)中的工號

三、進一步加強內控管理的措施和安排

1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共 識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。

5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇三：某分行會計檢查整改報告

某分行關于季度

會計檢查的整改報告 a分行：

根據(jù)《xx分行2013年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況匯報如下：

一、組織工作 2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況

（一）加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識

針對“會計人員風險意識淡薄”“ 查詢查復不規(guī)范。”的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。

財會部總經理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復、質押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理。

各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。

（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)

針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。

（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責

“會計檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規(guī)范導致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務進行自查和改進，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗

位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查。

（四）優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設

目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。

近期財會部下發(fā)了《關于加強會計管理工作的通知》對風險監(jiān)測信息回復要求、會計管理、業(yè)務操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實施細則》對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了規(guī)范，（五）提高會計管理人員素質，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督 針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。

突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。

各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。

（六）整改完成情況

本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對2012年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件?！钡那闆r，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。

三、處罰情況 xx分行給予相關人員處罰如下：。。。各罰款100元。附表：《2013年一季度檢查xx分行整改落實情況表》 xx銀行xx分行財會部 ? x年x月x日篇四：關于對銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告

關于銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業(yè)部2010銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了《關于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知》（農商行發(fā)[2011]130號），接到通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。現(xiàn)將我部有關整改措施匯報如下： 1）我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網核查確認，同時在身份證復印件a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網核查一致戳記”。4）我部近日已對2011年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對2010年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關規(guī)定與委托單位簽訂相關批量開卡業(yè)務協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)務風險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。

通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：

1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。

3、嚴把客戶身份識別制度關，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好 審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。

4、繼續(xù)加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

5、加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務風險。今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務素質和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對atm的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業(yè)務風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇五：貫徹落實銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報告和整改報告

貫徹落實銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報告和整改報告

省分行：

根據(jù)省分行《轉發(fā)總行關于開展中國**銀行2012行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作的通知》（****[2012]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統(tǒng)的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規(guī)意識得到進一步強化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報如下：

一、全行上下高度重視，成立工作領導小組

為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落

實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。

各區(qū)縣也相應成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實做好自查工作。

二、自查工作組織開展情況

為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。1.加強員工教育，筑牢員工思想防線。

通過下發(fā)電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務

公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》、《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》《中國銀行業(yè)零售業(yè)務服務規(guī)范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》等一系列相關規(guī)章制度。

要求廣大員工在日常工作中，嚴格執(zhí)行國家有關法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠實信用的原則下開展業(yè)務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現(xiàn)自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費者意識，規(guī)范銀行業(yè)服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準。認真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業(yè)服務質量和水平，樹立銀行業(yè)良好的社會形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進銀行金融機構各項業(yè)務的健康發(fā)展，推動構建社會主義和諧社會。

2.組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度。

要求我行員工辦理業(yè)務過程中，嚴把工作質量關，要求員工規(guī)范行舉止，按照服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業(yè)道德。

審計部門對行內存款業(yè)務是否做到交易真實、憑證齊全、各

項賬務是否相符；貸款業(yè)務是否嚴格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務是否嚴格按照有關法律法規(guī)以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。

三、自查結果 1.辦理存款業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會存款業(yè)務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會等規(guī)定辦理存款業(yè)務，以優(yōu)質服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業(yè)務又快又好發(fā)展。辦理個人住房貸款業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會個人住房貸款業(yè)務自律公約》的要求，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。2.辦理票據(jù)業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務規(guī)范》的要求，對票據(jù)業(yè)務進行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規(guī)定的票據(jù)堅決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時與公安部門進行聯(lián)系，確保票據(jù)業(yè)務合規(guī)合法。3.對于服務收費項目，我們除在營業(yè)大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結算方式。4.我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監(jiān)控錄 5.認真對待《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓，為客戶提供文明規(guī)范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶業(yè)務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數(shù)，明明白白。

經自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認真執(zhí)行相關制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內自查，杜絕業(yè)務差錯發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實下去。

銀行整改報告 篇2

通過對神秘訪客調研報告的學習和分析，我們認真對比交通銀行北京分行的標準服務流程，反思了本網點的服務表現(xiàn)，同時，對比其他兄弟網點的服務，也認真總結了自己的不足，從我網點外部環(huán)境到內部環(huán)境設施，從柜臺外營銷人員到柜臺內結算人員逐一進行檢查整改。

從外部環(huán)境來講。網點大門清潔無污漬，網點入口設有殘疾人通道等達標的地方我們會在日后的工作中保持住，對于網點門口附近自行車，摩托車擺放不整齊這一項，我們加派了引導員定時進行查看巡視，如發(fā)現(xiàn)類似情況我們會立刻派保潔人員和保安人員進行碼放處理，以保證我網點門前的整潔有序。

對于網點內部服務環(huán)境，本次的扣分項如下：視線范圍內有凌亂感，反映在資料擺放在客戶等候區(qū)的椅子上，顯的空間??；客戶等候區(qū)平板電視顯示屏工作不正常（以圖像顯示為準），窗口柜臺不整齊，柜臺上有員工私人物品，理財產品的宣傳架擺放的位置視覺上感到亂。對于上述出現(xiàn)的問題，我們也逐條進行了檢查與改進。對于資料擺放在座椅上的問題，以對大堂經理和引導員進行要求，客戶在閱覽相關折頁后，我們必須將相關折頁擺回原位，不僅在營業(yè)前后對宣傳架進行整理，在日常的營業(yè)時間內，也定時進行檢查與整理，確保宣傳資料無亂放亂擺的現(xiàn)象發(fā)生。對于電視顯示屏在發(fā)現(xiàn)問題時，及時通知組長解決。對于柜臺內無偏的擺放，我們也要求員工操作定型，桌面處理業(yè)務章外不留任何雜物，不僅限于手機等私人用品，還包括

單據(jù)業(yè)務等，也需要擺放在抽屜中，以保證整體上的整潔。

對于大堂經理、引導服務員、客戶經理的利益方面，對照神秘人訪問意見，我們也細化了工作的流程，主要整改如下：站在叫號器旁的大堂經理或引導員是在第一時間接觸客戶的，我么要求其主動詢問客戶需求，必須做到對每一位客戶使用“您好，請問您辦理什么業(yè)務”等規(guī)范用語，在隨后整個接待過程中，外部營銷人員必須一直使用禮貌用語，如：“請”，在空閑時與等候區(qū)的客戶保持溝通，例如提供必要的告知，提前幫助他們了解要辦理的業(yè)務，對我行產品進行營銷。在客戶離開時使用歡送語，如：“再見”“歡迎您下次再來”。對于這次報告中反映等候時間長，柜臺資源浪費這個問題，我們要求根據(jù)實際情況靈活有效的調節(jié)柜臺資源，縮短客戶等候時間，例如沃德區(qū)沒有客戶的情況下，我們會安排交銀客戶到沃德區(qū)辦理業(yè)務，當在大堂內發(fā)生特殊情況時，能及時反應并妥當處理；保持大堂的安靜、祥和，如有情緒客戶，我們會及時安撫，同時避免客戶之間產生共鳴與起哄的現(xiàn)象，要求大堂經理與引導員隨時注意每一位的客戶的情緒，盡量在發(fā)生吵鬧前將其安撫。

本次還反映對于高柜柜員，從取號到能夠辦理業(yè)務之間的等待時間較長，對此我們要求柜員辦理業(yè)務時一筆一清，前一位客戶離開座位時代表業(yè)務全部處理完畢，單據(jù)同時收放號，立即按號，等待為下一位客戶辦理業(yè)務。

低柜區(qū)客戶服務經理，要求其在接待客戶時主動做自我介紹，雙手遞交名片；在提供建議時，能提出令人信服的理由；在客戶離開時，適當使用歡送語，如：“很高興能為您服務”、“再見”； 言談舉止恰到好處，營銷客戶時注意自己的語氣和情緒，避免給客戶帶來不好的感覺。對于本次檢查中批評女客戶經理比較忙，接待客戶的同時，又接待了另外一名客戶的情況，我們也要求客戶經理盡量安排好自己的工作，在客戶確實較多的情況下，安撫并照顧好每名客戶的情緒，如果當時發(fā)現(xiàn)客戶有不滿的情緒，必須當面解決，或者事后電話聯(lián)系客戶解釋，避免造成不必要的投訴。

對于其他服務人員，如保安、保潔員、非銀行駐點人員服務，我們也加強了對他們的培訓教育，要求其著裝統(tǒng)一，迎面遇客戶時能夠點頭問好，態(tài)度親切熱情有禮貌。

隨著金融業(yè)的發(fā)展和金融環(huán)境的變化，我們深知銀行業(yè)的一切行動都需要基于服務，這是增強競爭實力的根本保證。服務理念正在不斷更新，“服務就是競爭力”、“服務無止境”等一些服務意識已經逐漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對于這一季度神秘人檢查及結合自身實際工作情況的整改情況。我們會在日后的工作中不斷完善服務質量。

銀行整改報告 篇3

銀監(jiān)發(fā)〔2007〕46號

中國銀監(jiān)會關于加強村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管的意見

各銀監(jiān)局：

為促進村鎮(zhèn)銀行審慎經營和穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《關于調整放寬農村地區(qū)銀行業(yè)金融機構準入政策更好支持社會主義新農村建設的若干意見》和《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》等有關法律法規(guī)和規(guī)范性文件，現(xiàn)就加強村鎮(zhèn)銀行的監(jiān)管提出以下意見。

一、監(jiān)管原則和目標

按照“管法人、管風險、管內控和提高透明度”的監(jiān)管理念，堅持屬地監(jiān)管和聯(lián)動監(jiān)管、合規(guī)監(jiān)管和風險監(jiān)管、法人監(jiān)管和并表監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管和分類監(jiān)管相結合的原則，對村鎮(zhèn)銀行實施以資本為基礎的風險監(jiān)管，促進村鎮(zhèn)銀行合法、穩(wěn)建運行，把村鎮(zhèn)銀行真正辦成以服務“三農”為宗旨，具有可持續(xù)發(fā)展能力的農村社區(qū)性銀行。

二、市場準入監(jiān)管

（一）機構準入監(jiān)管。屬地監(jiān)管機構要根據(jù)當?shù)亟洕鹑诎l(fā)展環(huán)境、農村金融服務狀況和金融監(jiān)管資源配置情況，合理確定村鎮(zhèn)銀行設立地域和數(shù)量的計劃，逐級報銀監(jiān)會備案。要嚴格市場準入標準，按照成熟一個、審批一個的原則，嚴把市場準入關，不得擅自放寬市場準入標準，確保村鎮(zhèn)銀行的準入質量。要堅持自愿原則，積極引導培育，防止行政不當干預，避免盲目追求機構數(shù)量。銀行業(yè)監(jiān)管機構要積極支持符合條件的銀行業(yè)金融機構到農村地區(qū)設立村鎮(zhèn)銀行。

（二）董事和高級管理人員監(jiān)管。屬地監(jiān)管機構要加強對村鎮(zhèn)銀行董事和高級管理人員的任職資格監(jiān)管，重點審查村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、獨立董事和高級管理人員的品行、經營管理能力和工作業(yè)績，切實把好任職資格準入關。要強化對村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長和高級管理人員的行為監(jiān)管，采取談話、考核等方式，開展履職行為監(jiān)管評價，根據(jù)履職評價結果，對有違法違規(guī)行為和不勝任工作的人員，責令村鎮(zhèn)銀行予以紀律處分、解聘或罷免，或者按照有關規(guī)定取消其任職資格。

（三）業(yè)務監(jiān)管。屬地監(jiān)管機構要加強對村鎮(zhèn)銀行的業(yè)務監(jiān)管，督促村鎮(zhèn)銀行在核準的業(yè)務范圍和經營區(qū)域內依法合規(guī)進行經營。設在縣（市）的村鎮(zhèn)銀行不得跨縣（市）發(fā)放貸款和吸收存款。對違法違規(guī)經營、超業(yè)務范圍和經營區(qū)域經營的村鎮(zhèn)銀行，要嚴格按照有關金融法律法規(guī)進行處理。

（四）股權監(jiān)管。屬地監(jiān)管機構要加強村鎮(zhèn)銀行股權監(jiān)管，對股東資格和股權結構進行審查，特別要加強對關聯(lián)股東的資格審查，防止被企業(yè)法人及其關聯(lián)股東控股和操縱。對存在隱瞞關聯(lián)關系并超過規(guī)定持股比例的股東，村鎮(zhèn)銀行應督促股東限期三個月之內轉讓超持的股份，并終止其超持股份的表決權。要探索建立村鎮(zhèn)銀行股權或股份轉讓機制，促進村鎮(zhèn)銀行的股權或股份的有序轉讓和股權結構的不斷優(yōu)化。

三、資本監(jiān)管

（一）資本約束機制。屬地監(jiān)管機構要加強對村鎮(zhèn)銀行資本及其充足率監(jiān)管，督促其建立資本約束、評估和補充機制，并根據(jù)資產變化和業(yè)務發(fā)展規(guī)律等情況制定資本充足率規(guī)劃，使風險資產規(guī)模的擴張能夠控制在資本承受的范圍之內，確保資本充足率在任何時點不低于8%。

（二）資本提示機制。鼓勵村鎮(zhèn)銀行持有高于最低資本充足率要求的資本。屬地銀行業(yè)監(jiān)管機構應結合村鎮(zhèn)銀行實際，設立高于8%的資本充足率提示值，當村鎮(zhèn)銀行的資本充足率接近提示值時，及時進行提示，督促村鎮(zhèn)銀行啟動資本補充和控制風險資產機制，防止資本充足率下降到8%以下。

（三）資本糾正機制。對資本充足率不足8%的村鎮(zhèn)銀行，屬地監(jiān)管機構要采取限制市場準入、資產擴張、利潤分配和責令調整資產結構等措施，督促其啟動資本糾正機制，實行股東定向增資和引入新的機構投資者，在規(guī)定整改的期限內達到監(jiān)管要求。

四、公司治理和內部控制監(jiān)管

（一）公司治理監(jiān)管。屬地監(jiān)管機構要督促村鎮(zhèn)銀行按照“股東參與、簡化形式、運行科學、治理有效”原則，因地制宜建立市場導向、職責明確、制衡有效的公司治理模式。設立董事會的，要完善董事的選舉機制，優(yōu)化董事會結構，提高決策科學性。不設立董事會的，必須設立獨立董事，并由利益相關者派駐專職人員或聘用資質較高的社會中介機構行使監(jiān)督檢查職能。對村鎮(zhèn)銀行主要股東和高級管理人員存在違法違規(guī)問題，股東和行使監(jiān)督檢查職能的機構可以向村鎮(zhèn)銀行董事會或經理反映，也可以直接向屬地監(jiān)管機構舉報和反映。

（二）內部控制監(jiān)管。屬地監(jiān)管機構要督促村鎮(zhèn)銀行參照《商業(yè)銀行內部控制指引》，借鑒其銀行業(yè)金融機構投資者（以下統(tǒng)稱持股銀行）內部控制要求，建立與其業(yè)務性質、規(guī)模及復雜程度相適應的內部控制制度。村鎮(zhèn)銀行要以客戶為中心、以市場為導向、以風險管理為重點，設 1 定組織架構以及部門職責，建立覆蓋全部業(yè)務、崗位和人員的內部控制制度，明確存款、貸款、投資、會計等主要業(yè)務的經營政策、業(yè)務流程及操作規(guī)范，充分發(fā)揮風險管理委員會等內控機構的作用。村鎮(zhèn)銀行要建立獨立的向董事會或監(jiān)督機構報告的內部審計部門或崗位，在加強日常內部審計的同時，定期對內部控制制度進行測試和評估，檢查內部控制貫徹落實情況，提升內控質量和水平。董事會或行使監(jiān)督檢查職能的機構應定期對內部控制體系實施評價。

五、風險監(jiān)管

（一）信用風險監(jiān)管。屬地監(jiān)管機構要督促村鎮(zhèn)銀行根據(jù)小法人機構的特點，建立相應的風險管理框架和組織機構，著重防范信用風險。一是村鎮(zhèn)銀行要建立與自身管理相適應，與“三農”特點和微小企業(yè)相匹配的信貸管理制度，實行審慎、規(guī)范的風險資產分類制度，全面準確反映資產形態(tài)，提足撥備并始終將資產損失準備充足率保持在100%以上。二是村鎮(zhèn)銀行發(fā)放貸款要堅持小額、分散的原則，實施嚴格授信管理，認真落實“貸款三查”制度，切實提高資產質量。三是村鎮(zhèn)銀行要防止信貸集中風險，堅決杜絕對單一借款人和單一集團企業(yè)的超比例授信和貸款，嚴格控制除農業(yè)以外的單一產業(yè)信貸投放比例。對股東和內部關系人的關聯(lián)授信應報董事會或股東大會同意，條件不得優(yōu)于非關聯(lián)方同類交易條件，授信金額不得超過其對村鎮(zhèn)銀行的投資額。村鎮(zhèn)銀行不得對異地股東及其設在注冊地的關聯(lián)企業(yè)授信。

（二）流動性風險監(jiān)管。屬地監(jiān)管機構要督促村鎮(zhèn)銀行加強流動性管理，建立流動性風險控制機制，確保在任何時點保持充足的資金頭寸，切實防范流動性風險。引導村鎮(zhèn)銀行與持股銀行建立流動性風險管理支持機制，確保持股銀行對村鎮(zhèn)銀行必要的流動性支持。當村鎮(zhèn)銀行可能出現(xiàn)或已經出現(xiàn)流動性風險時，屬地監(jiān)管機構要及時向持股銀行所在地的銀行業(yè)監(jiān)管機構進行通報，要求協(xié)助督促持股銀行加強對村鎮(zhèn)銀行流動性支持，共同防范流動性風險。

（三）操作風險監(jiān)管。屬地監(jiān)管機構要督促村鎮(zhèn)銀行按照銀監(jiān)會案件專項治理和防范操作風險的有關要求，結合自身的實際，在保持有效制約和規(guī)范操作的前提下，制定并執(zhí)行防范操作風險的制度辦法，切實防范操作風險，有效防范各類案件。要加強合規(guī)風險建設，構建有效合規(guī)機制，設置合規(guī)風險崗位，著力培養(yǎng)合規(guī)經營意識，培育優(yōu)質合規(guī)文化，做到自覺遵規(guī)守法，堅決杜絕賬外經營。

六、支農服務監(jiān)管

（一）市場定位。屬地監(jiān)管機構要積極引導村鎮(zhèn)銀行立足縣域，服務“三農”、服務社區(qū)，探索建立靈活、便利的信貸管理與服務模式。在內控先行的原則下，以市場為導向，推動村鎮(zhèn)銀行開展金融創(chuàng)新，開發(fā)適應農村經濟發(fā)展和區(qū)域產業(yè)特點的金融產品，增強金融服務功能，努力擴大服務覆蓋面，提高服務滿意度，促進當?shù)亟洕l(fā)展。

（二）支農服務評價。屬地監(jiān)管機構要建立支農服務質量評價考核體系，構建正向激勵與約束機制，定期對村鎮(zhèn)銀行的客戶貸款覆蓋面、客戶貸款滿意度、涉農貸款比例等指標進行考核，并將考核結果作為對其綜合評價、行政許可以及高級管理人員履職評價的重要內容，促進村鎮(zhèn)銀行更好地服務“三農”。

七、信息披露監(jiān)管

（一）信息披露規(guī)范。屬地監(jiān)管機構要按照《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》和《關于規(guī)范股份制商業(yè)銀行報告內容的通知》要求，督促村鎮(zhèn)銀行在服務區(qū)域內，采取媒體披露、張貼公告以及其他便于公眾獲知信息的方式和途徑公開披露信息，增強信息披露透明度，不斷提高信息披露質量。

（二）信息披露責任。村鎮(zhèn)銀行董事會或行使監(jiān)督檢查職能的機構為信息披露工作的主體，并對信息披露真實性、及時性、全面性承擔責任。董事會要增強信息披露自覺性，按照規(guī)定要求及時進行信息披露，可聘請會計師事務所等社會中介機構對其會計報表進行審計，保證村鎮(zhèn)銀行披露的信息準確、完整并具備可比性。對信息披露不規(guī)范、不真實、不完整的，屬地監(jiān)管機構要督促董事會或行使監(jiān)督檢查職能的機構實施問責,違反信息披露規(guī)定的，應嚴格按照銀監(jiān)會信息披露規(guī)定進行處罰。

八、持續(xù)監(jiān)管

（一）設置主監(jiān)管員。屬地監(jiān)管機構應為村鎮(zhèn)銀行配置主監(jiān)管員，每名主監(jiān)管員負責監(jiān)管的村鎮(zhèn)銀行等法人機構原則上不得多于3家（含）。主監(jiān)管員負責收集、審查、分析、匯總和上報村鎮(zhèn)銀行的監(jiān)管報表和統(tǒng)計信息等資料。主監(jiān)管員每月應到村鎮(zhèn)銀行進行現(xiàn)場走訪，與村鎮(zhèn)銀行董事長、高級管理層進行磋商，向相關人員了解村鎮(zhèn)銀行情況，每年組織審慎監(jiān)管會議。村鎮(zhèn)銀行聘請社會中介機構進行審計的，主監(jiān)管員應組織進行三方會談。要參照《商業(yè)銀行監(jiān)管評級指引》開展監(jiān)管評級，撰寫監(jiān)管報告。主監(jiān)管員要與負責持股銀行的主監(jiān)管員建立對話機制，加強監(jiān)管信息溝通，共享監(jiān)管信息，確保對村鎮(zhèn)銀行實施全方位的有效監(jiān)管。

（二）建立非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計制度。按照嚴格監(jiān)管和持續(xù)監(jiān)管要求，建立村鎮(zhèn)銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度。村鎮(zhèn)銀行在試點期間暫向屬地監(jiān)管機構報送5張非現(xiàn)場監(jiān)管報表，即《新型農村金融機構試點工作進展情況統(tǒng)計表》、《G01資產負債項目統(tǒng)計表》及附注第Ⅱ部分、《G04利潤表》、2 《G14授信集中情況表》、《G41資本充足率匯總表》和《G42表內加權風險資產計算表》，具體報表格式和填報要求另行下發(fā)。有條件的村鎮(zhèn)銀行，可以納入非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)，按照商業(yè)銀行非現(xiàn)場監(jiān)管要求報送監(jiān)管信息。

（三）實施現(xiàn)場檢查。屬地監(jiān)管機構要根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管情況，結合社會中介機構的審計結果，按照“一行一策”的原則，合理確定村鎮(zhèn)銀行的現(xiàn)場檢查計劃?，F(xiàn)場檢查計劃要報銀監(jiān)局備案，由銀監(jiān)局綜合轄內村鎮(zhèn)銀行風險情況，統(tǒng)一制定印發(fā)現(xiàn)場檢查計劃和方案，屬地監(jiān)管機構負責組織實施。要創(chuàng)新適合村鎮(zhèn)銀行特點的現(xiàn)場檢查方式，專項檢查、后續(xù)跟蹤檢查可以與主監(jiān)管員的現(xiàn)場走訪相結合，探索借助社會中介機構對村鎮(zhèn)銀行實施現(xiàn)場檢查的方式。在村鎮(zhèn)銀行成立初期，應側重對村鎮(zhèn)銀行的規(guī)制建設、內部控制、合規(guī)經營，特別是信貸管理、資產分類真實性等方面的現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場檢查按照《現(xiàn)場檢查操作規(guī)程》執(zhí)行。對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，屬地監(jiān)管機構應嚴格進行處理，并跟蹤落實整改，切實提高現(xiàn)場檢查實效。現(xiàn)場檢查結束后，屬地監(jiān)管機構應及時將檢查報告、查處結果和監(jiān)管意見逐級報銀監(jiān)局。

（四）并表監(jiān)管。對符合并表監(jiān)管要求的，持股銀行所在地的銀行業(yè)監(jiān)管機構負責對村鎮(zhèn)銀行實行并表監(jiān)管。持股銀行應按照非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)并表監(jiān)管要求，向屬地監(jiān)管機構報送監(jiān)管信息。負責并表監(jiān)管的銀行業(yè)監(jiān)管機構要與村鎮(zhèn)銀行的屬地監(jiān)管機構建立每月對話機制，加強監(jiān)管信息溝通，實施對持股銀行有效監(jiān)管。持股銀行主要履行以下監(jiān)督指導職責：派遣合格人員到村鎮(zhèn)銀行擔任董事并進行監(jiān)督和考核，促進其依法勤勉履行職責；對村鎮(zhèn)銀行實施合并報表審計，嚴格監(jiān)督資金外流；指導村鎮(zhèn)銀行制定發(fā)展戰(zhàn)略，健全風險管理，完善內部控制，編制報送監(jiān)管報表；向村鎮(zhèn)銀行提供風險管理技術、專業(yè)人才培訓、產品開發(fā)、建章立制等方面援助，建立對村鎮(zhèn)銀行的流動性風險管理支持機制。持股銀行所在地的銀行業(yè)監(jiān)管機構負責對持股銀行監(jiān)督指導職責履行情況實施監(jiān)管。

九、風險處置

（一）日常風險處置。屬地監(jiān)管機構要建立動態(tài)的風險監(jiān)測機制，加強對村鎮(zhèn)銀行的風險狀況分析，根據(jù)資本充足和不良貸款狀況對村鎮(zhèn)銀行進行分類，按照《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》實施遞進式分類處置。對資本充足率低于8%和不良貸款高于15%，且在限期內達不到監(jiān)管要求的村鎮(zhèn)銀行，鼓勵銀行業(yè)金融機構按照市場原則對其進行兼并重組。

（二）支付性風險處置。屬地監(jiān)管機構要加強村鎮(zhèn)銀行支付風險預警，及時進行風險提示，督促村鎮(zhèn)銀行啟動風險處置應急方案，調整資產負債結構，籌集資金應對支付危機。當村鎮(zhèn)銀行出現(xiàn)支付風險時，要指導村鎮(zhèn)銀行及時向人民銀行申請動用存款準備金和爭取其他資金支持，并要求持股銀行啟動流動性風險管理支持機制，協(xié)助處置支付風險。

（三）高風險機構處置。對在規(guī)定期限內仍不能實現(xiàn)有效重組、資本充足率降至2%及以下的，銀行業(yè)監(jiān)管機構應適時接管或對其實施撤銷或破產。對符合撤銷條件的村鎮(zhèn)銀行，銀行業(yè)監(jiān)管機構應依法予以撤銷，并按照《金融機構撤銷條例》組織實施。申請破產的村鎮(zhèn)銀行，應報銀行業(yè)監(jiān)管機構同意。

十、監(jiān)管工作要求

（一）職責分工制度。在試點期間，村鎮(zhèn)銀行由各級銀行業(yè)監(jiān)管機構實施監(jiān)管。銀行業(yè)監(jiān)管機構要建立分工明確、職責清晰、上下聯(lián)動、密切協(xié)作的監(jiān)管工作機制，實現(xiàn)監(jiān)管信息共享，共同加強對村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管，切實提高監(jiān)管工作質量和效率。銀監(jiān)會負責制定村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管制度辦法，匯總分析非現(xiàn)場監(jiān)管信息，撰寫綜合監(jiān)管報告，對撤銷村鎮(zhèn)銀行作出決定。銀監(jiān)局負責制定村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管政策實施細則，匯總分析轄內村鎮(zhèn)銀行非現(xiàn)場監(jiān)管信息，撰寫綜合監(jiān)管報告，組織制定現(xiàn)場檢查計劃，指導銀監(jiān)分局開展非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查工作，并負責對所在地村鎮(zhèn)銀行實施屬地監(jiān)管。銀監(jiān)分局負責對轄內村鎮(zhèn)銀行實施屬地監(jiān)管，具體監(jiān)管工作可授權監(jiān)管辦事處實施。

（二）資源配置制度。屬地監(jiān)管機構要建立科學的監(jiān)管資源調配制度，進一步充實基層監(jiān)管力量，根據(jù)轄內村鎮(zhèn)銀行的機構數(shù)量、資產規(guī)模、風險狀況和監(jiān)管要求，科學合理配置村鎮(zhèn)銀行的監(jiān)管人員，防止出現(xiàn)監(jiān)管真空和監(jiān)管不到位。

（三）監(jiān)管培訓制度。屬地監(jiān)管機構要結合村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管特點，有針對性地制定培訓計劃，確保轄內村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管人員每年參加業(yè)務培訓，并通過考試和實踐檢驗等方式對培訓效果進行評價，提升監(jiān)管人員的監(jiān)管能力和綜合素質。

（四）監(jiān)管預警制度。屬地監(jiān)管機構要針對日常監(jiān)管和現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，科學運用監(jiān)管通報、座談、質詢、誡勉談話等方式，對村鎮(zhèn)銀行進行監(jiān)管通報和風險預警，指導村鎮(zhèn)銀行科學制定發(fā)展戰(zhàn)略，完善內控制度，健全風險管控機制。

（五）監(jiān)管舉報制度。屬地監(jiān)管機構要建立渠道暢通、反應迅速的監(jiān)管舉報制度，在村鎮(zhèn)銀行營業(yè)場所公布舉報聯(lián)系方式。屬地監(jiān)管機構應根據(jù)舉報人提供的情況和線索進行核查或現(xiàn)場走訪了解，充分發(fā)揮外部監(jiān)督作用。

（六）監(jiān)管問責制度。各銀行業(yè)監(jiān)管機構要按照監(jiān)管職責分工要求，細化監(jiān)管崗位職責分工，建立屬地監(jiān)管機構主要負責人負責，相關監(jiān)管部門、崗位、人員職責明確的正向激勵監(jiān)管工作機制，強化監(jiān)管工作考核，開展監(jiān)管效果評價，對監(jiān)管失職、瀆職行為實施嚴格問責。

銀行整改報告 篇4

一直以來，我們XX銀行都是以柜員服務好,有親切感,得到客戶的好評。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務，但此次總行抽查錄像點評我們東城支行的服務成績卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點評，通過這一次點評，通過各位領導的批評指正，同時也看到了其他網點的服務，我們東城支行也看到了和其他網點的差距。同時，我們也進行了反思，到底怎樣才能做好服務，讓每一個柜員把服務做到最好，并把營銷流暢的融入到業(yè)務當中。

首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、服裝的標準告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到問題及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現(xiàn)的應該是具有飽滿的精神狀態(tài)，和專業(yè)的態(tài)度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺就是不專業(yè)不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢?因此，嚴格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝容是否按行里標準要求，服裝是否干凈整潔;男生的領帶是否及時佩戴，發(fā)型是否符合標準;并及時進行調整。日間以及下午上班前，由運營經理或主管進行巡視、抽查，并及時整改。以使得柜員時刻能夠以良好的狀態(tài)面對客戶。同時，我們也要求柜員在休息時間，及時關注、調整自己的服裝，不能被動的等待被別人發(fā)現(xiàn)問題，而要主動的去調整。

其次，每周不僅要組織柜員學習服務標準，還要組織柜員進行服務的模擬訓練。對于示座等手勢，進行規(guī)范化培訓，做到整齊化一，在細節(jié)處體現(xiàn)專業(yè)化。

另外，也要組織柜員交流服務營銷心得，大家相互交流自己的經驗，如何能夠更好的做服務。把營銷的話術合理的安排到業(yè)務進行當中，不讓客戶覺得是很突兀的強硬推銷我行的卡片以及理財產品，而是結合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度。比如：同樣是推薦我們XX銀行網上銀行功能。如果只是簡單的說，“我們的網銀很方便的也很安全，同城跨行轉賬沒有手續(xù)費?！笨蛻舨灰欢〞邮埽赡軙f“我家里有很多銀行的U盾了，我不想要了，太

麻煩，而且你們網點少，我存錢還要來網點，實在不方便，我就不開了?！蹦沁@樣一來，我們如果再進行營銷的話，很有可能客戶就會很反感，很難達到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領通業(yè)務吧，這個開通網上銀行的話，在網銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網銀功能，把您別的行的專業(yè)版網銀和咱們行的關聯(lián)到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網銀轉過來，這樣也沒有手續(xù)費，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經理幫您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們網點電話和客服電話，有需要您都可以咨詢咱們的?！边@樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于柜員而言，不僅順利的辦理了業(yè)務、成功的營銷了網銀、而且在服務加分項中既有營銷自助方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是一舉多得。

同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業(yè)務間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業(yè)務進行時間。在業(yè)務辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時間可以蓋章或者準備客戶需要的現(xiàn)金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業(yè)務結束后，不需要多余的時間進行整理，也能有效提高叫號的速度。

當然，要做好服務，最基礎的還是要學習好業(yè)務，能夠流暢的辦理業(yè)務是為客戶提供最優(yōu)質服務的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設計了技能提升計劃和業(yè)務學習計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業(yè)務，也要更透徹和細致的告訴他們?yōu)槭裁匆@么做，風險點在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務素質。在幫助小朋友的同時，已經成熟的柜員也進行二次培訓，溫故而知新，更透徹的理解業(yè)務操作背后的風險點，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務素質。

通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認識到我們的服務還存在著很多問題，要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務標桿，讓大家共同進步。同時，也要加強和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的思想動態(tài)，從根本上提高柜員的服務意識。

銀行整改報告 篇5

神東露天煤礦2015領導班子民主生活會

問題整改情況報告

神東煤炭公司黨委：

根據(jù)公司黨委《關于做好公司和礦處領導班子專題民主生活會、基層黨支部組織生活會、民主評議黨員準備工作的通知》（神東〔2016〕129號）文件精神，為切實增強對改進工作作風緊迫性、重要性的認識，增強廉潔從政意識，我礦領導班子在深入學習上級文件精神、廣泛征求群眾意見的基礎上，對照2015“三嚴三實”專題民主生活會期間查擺出的4類20個問題，逐項整改。其中，修身做人方面、用權律己方面、干事創(chuàng)業(yè)方面和其他方面的16個問題已經得到整改并銷號。經過一年的回顧檢查和落實鞏固，老問題沒有反復。其他類里需要公司解決的神山礦的問題也隨著神山礦移交包頭能源公司，問題已經銷號。另外2個問題，一個是反映班子政治理論學習不夠深入。一個是人員年齡限制和受單位停產分流的影響，員工思想和工作狀態(tài)不佳。這兩個問題需要長期堅持，深入持久整改。

一、問題整改進展情況及取得的成效

一年來，礦黨委按照《黨章》、公司和礦里制定的各項制度規(guī)定，以問題為導向，帶著問題整改，采取了多種形式廣泛征求黨員、群眾的意見和建議，逐個分析原因并落實責任人、限定時間，從思想根源上認識、整改、提高，取得了明顯效果。

一是抓基層現(xiàn)場調研，排查問題產生根源。針對領導班子存在的服務意識不夠、工作方法簡單缺少溝通、制度執(zhí)行有人情化和隨意性1 等問題。結合落實各級黨組織主體責任、各級黨組織書記為第一責任人的責任要求，班子成員深入基層部門，認真組織調研，開展各類形式座談會。及時聽取支部黨建工作匯報，研究專題民主生活會問題清單所反映情況，主動深入職工身邊督促提醒、答疑解惑，全面了解掌握基層支部黨建工作情況及出現(xiàn)的相關問題。深入了解交納黨費、參加組織生活、黨建學習教育平臺應用、黨員示范崗等，確保實現(xiàn)黨員學習教育全覆蓋，多種信息渠道全暢通。

二是抓黨的理論學習，提高全員思想認識。排查問題中反映出的領導班子有隨年齡增長，精神懈怠。學習積極主動性不足，對上級出臺的政策、制度不做深入細致研究，按“老方子”抓藥，管理有固步自封經驗主義傾向等問題。礦黨委積極響應公司黨委號召，堅持“先學一步、深學一層”，認真學習《黨章》《準則》《條例》及總書記系列重要講話，抓住“關鍵少數(shù)”的思想教育，全面提高黨員領導干部的政治素養(yǎng)。通過黨建信息平臺布置的任務，組織三會一課、礦領導、黨員代表講黨課，認真開展民主評議黨員，真幫互學，起到了良好的效果，使部分對學習不理解認識不足的黨員干部，在活動中得到的教育，提高了認識，露天礦黨建信息平臺評分穩(wěn)步上升，排名也逐步走在了前面。

三是抓責任落實，結合實際促做合格黨員。堅持把 “兩學一做”學習教育活動和“兩個責任”落實相結合，突出問題導向，倒逼黨員干部重點解決懶散作風、不作為亂作為、缺乏責任擔當?shù)入y點問題，著力推進理論學習和改進作風常態(tài)化。把紀律挺在前面，抓早抓小。2 在監(jiān)督上，礦黨委、紀委分別與單位部門負責人做好經常性談心談話，不放過每一個風險節(jié)點，在工作中把好每一道關，對后勤服務、工作分配、公車管理、公務接待、干部監(jiān)督、采購招標等領域嚴格把控。加強對各單位部門負責人履職盡責和廉潔從業(yè)情況等檢查力度，收到良好效果。

2、整改存在問題及原因分析

一是由于單位撤并、人員分流，基層支部委員被動頻繁調換，影響了基層支部黨的工作持續(xù)性和穩(wěn)定性。二是現(xiàn)礦里人員年齡結構偏高（平均50歲以上），文化程度偏低?，F(xiàn)有黨員掌握網上學習和操作需要更長的時間。三是單位歷經撤并和分流，加上今年受煤炭市場不景氣，煤炭價格下行的影響，領導班子的工作重點放在職工隊伍穩(wěn)定上偏多，其他各項工作有一定的滯后，但是，隨著分流結束人員，工作逐步趨于正常穩(wěn)定，專題民主生活會中查擺出來的問題將徹底得到解決。

3、下一步整改計劃

一是持久地開展學習教育。以深入學習領會總書記系列重要講話、十八大以來歷次會議精神和《黨章》《條例》《準則》為主導，以堅決貫徹民主集中制、嚴守政治紀律和政治規(guī)矩、嚴格選人用人標準和程序、密切聯(lián)系與服務群眾為重點，強化領導班子的政治理論學習，強化“四個意識”，準確把握領會上級要求，進一步提高思想政治素質。對黨員領導干部，以政治理論專題學習、“三會一課”以及黨建信息平臺在線學習為主要形式，強素質促團結。對黨員干部要加3 強日常政治理論學習，鞏固理想信念，提高自我改造的自覺性。以黨建信息平臺為載體，嚴格規(guī)范基層黨支部的政治生活、組織生活，加強對普通黨員的思想教育、考核管理與服務，幫助和引導黨員自覺通過平臺在線學習、認真完成考核考試、對照日常工作內容履職盡責，嚴肅認真誠實地開展批評與自我批評，使黨內監(jiān)督制度化常態(tài)化。

二是全面了解積極引導，結合學習切實有效地解決實際問題。按照我們黨一貫行之有效的“密切聯(lián)系群眾”的工作作風，遵循重大事項集體決定的原則，領導班子成員深入到廣大職工群眾中去，摸清員工的實際情況，對他們個人的訴求，結合公司的各項政策制度，加以積極的思想引導。積極協(xié)調各方面的關系，做內部職工和職工家屬的工作，爭取讓職工站在一個積極的立場上，使問題圓滿解決。努力培育他們樹立正確而可行的職業(yè)規(guī)劃，鞏固他們的理想信念。

銀行整改報告 篇6

風險提示

尊敬的客戶：

歡迎您使用捷信分期付款業(yè)務，為了保障您的切身利益，我們作出如下提醒：您的分期期數(shù)為期

首次還款日期為月日

每月的還款日為日

您每月還款額為元（其中包括貸款本金、客戶服務費、擔保服務費、利息、保險手續(xù)費）

如果您沒有按照規(guī)定的日期前支付月付款，將會產生滯納金。

超過10日未還款的，將會產生3 0元的滯納金。(同時會影響您的信用記錄)

超過30日未還款的，將會產生110元的滯納金。(同時您的合同將被作為不誠信合同終身保留)

超過60日未還款的，將會產生240元的滯納金。(同時您將被記入銀行個人信用記錄黑名單系統(tǒng))

超過90天仍未收到您月付款的，我們會：依據(jù)合同，對您追究法律責任！并有權從您

名下任意銀行賬戶中直接扣除剩余期款及利息、違約金！

注：若您名下銀行卡無足夠金額進行劃扣，我們將在您的滯納金及期款累積達到10000

元起訴額度時，委托您戶籍所在地的分行及當?shù)胤ㄔ禾崞鹪V訟！

建議您使用銀行代扣還款！如果您的銀行卡不能支持代扣服務，請您到您所持有銀行卡的銀行去辦理對公轉賬業(yè)務！

如果您對支付月付款有疑問，請在還款日前到店內或撥打相關銷售人員電話咨詢！

重要提示：

為保障客戶的個人權益，我們特別準備了現(xiàn)場照相設備進行拍照存檔，我們將會將您的照片與全國公民身份證號碼查詢服務中心（NCHC)進行核對；

拍照僅用于核對您的身份真實性以及信息存檔，不作其他用途；

請務必使用您本人的真實身份證及真實個人資料申請分期付款，如有發(fā)現(xiàn)虛假資料，我們將通知警方。

珍愛個人信用記錄，實現(xiàn)美好生活品質！

本提示最終解釋權歸廣東捷信擔保有限公司東莞分公司所有，客戶熱線：4006381080如您已經閱讀并了解以上內容，請在本頁下方確認。

（本提示一式兩份，一份由您帶走，一份我司留檔）

江思琦：***

簽名：日期：

銀行整改報告 篇7

相城支行認真總結并吸取經驗教訓,專門召開黨總支會議、行長辦公會議、各部門解剖麻雀會及協(xié)調會議，認真分析存在的問題，對抽查客戶一一進行回訪，進一步加強溝通了解，著手對問題的整改。圍繞支行提出的“績效上臺階，服務上水平，隊伍要成長，文化要進步，管理要提升”的戰(zhàn)略目標進行認真整改。并在客戶滿意度方面提出了具體目標，即：大力提升客戶滿意度，爭取同業(yè)領先、系統(tǒng)內進入前六。現(xiàn)將整改情況匯報如下：

一、進一步完善服務機制建設

1、加強領導，提高認識。建立健全了相城支行服務領導小組，支行已經下發(fā)《相城支行服務領導小組暨投訴應急領導小組》文(蘇州中銀相發(fā)[20xx]15號)，明確相城支行服務領導小組成員及各工作小組的職責分工實行一把手負責制。領導小組每季度召開服務質量分析會，對客戶滿意度、客戶投訴、服務差錯進行點評。

2、完善相城支行投訴處理工作職責。完善了突發(fā)事件/客戶投訴應急聯(lián)系人表(AB角)。并健全支行與各經營性機構的金融消費者投訴受理登記二級臺帳制度。建立快速處理機制，確保投訴處理辦結率達100%。做好訴前、訴中及訴后的各項工作，重點放在訴前，大力加強廳堂服務，將客戶投訴解決于萌芽之中。

3、加強考核機制。加大對服務滿意度的考核力度，將客戶滿意度提升工作納入各部門、網點BSC考核，設置服務體系分值為4分，以促進服務質量的提高。并且以多緯度將考核分解到每個服務崗位。

二、分板塊整改措施

(一)加強溝通，著力提升公司客戶滿意度。

通過此次測評分析，公司客戶滿意度雖然列全轄第四，但存在的問題還是不少。主要指出了法人客戶對我行各項服務及業(yè)務流程的滿意度方面，主要集中在以下幾個方面：

1、對柜面員工的服務態(tài)度不滿意，對賬單不能完整、及時寄往企業(yè);

2、對客戶辦理業(yè)務等候時間長不滿意;

3、對服務費用不滿意，如轉賬及每月賬戶管理費較高，覺得他行的費用低;

4、網銀速度(確認和返回)都很慢，及網銀下載交易流程不詳細，操作界面不方便;

5、反映我行貸款審批及發(fā)放流程較長;

6、對公理財產品推薦通知不及時;

7、集中支付不能及時處理，需隔天才能完成。

根據(jù)調研客戶的反饋內容，支行公司業(yè)務部及時聯(lián)系客戶，逐一進行回訪，并針對相應不足提出以下整改措施：

1、要求相關客戶經理及時與客戶進行溝通，明確對中小企業(yè)、對公VIP客戶、工商客戶的客戶拜訪頻率，并將客戶經理對客戶回訪情況納入個人BSC考核，進一步維護與客戶的良好合作關系。

2、在配合網點效能提升工作時，制定網點對公業(yè)務流程優(yōu)化措施，盡早解決網點長時間排隊等候現(xiàn)象;并將在營業(yè)部設立對公VIP服務區(qū)。

3、進一步強化公司客戶經理服務意識，營銷意識，對不同法人客戶進行差異化服務20XX銀行服務整改報告。要求客戶經理在日常拜訪客戶時隨時征集客戶對我行服務需求的建議，及進向相關部門反饋。

4、加強客戶經理在業(yè)務產品方面的培訓，以便及時將我行的相關產品信息及時傳達客戶處。

5、加強與分行相關部門聯(lián)系，進一步改善對公網銀功能。

6、加強網點公司客戶經理、帳戶經理、對公柜員關于公司業(yè)務的培訓力度，提升網點柜面人員的業(yè)務能力。

(二)貼身服務，著力提升個人中高端客戶滿意度。

通過此次測評分析，我行個人中高端客戶滿意度排名列全轄第九，比較靠后，距支行自身要求差距也很大工作報告。存在的主要問題有以下幾方面：

1、理財經理的業(yè)務素質不高;

2、客戶聯(lián)系率較低、對客戶關心和溫情服務較少;

3、網點VIP窗口較少(大堂對VIP客戶甄別不到位，缺乏有效引領);

4、信用卡消費短信服務不及時;

5、客戶增值服務項目較少;

6、理財經理更換較頻繁;

針對以上有些情況，我行個人金融部也做了一定的調查和自查，對抽查的客戶，由理財經理一一進行了回訪，有些情況可能也有偏差。但是不管怎樣，總得來講客戶能提意見和建議，應該講是對我們的關心和鞭策。

相城支行理財隊伍才剛剛組建完善。理財隊伍人員素質有待迅速提升。為此，我行將從以下幾方面來做好工作，以便提升理財條線客戶滿意度和服務質量。

1、進一步提升理財經理的業(yè)務素質和服務水平。

由于我行的理財經理大多數(shù)是從柜面員工中選拔的，還沒有經過專業(yè)培訓，只能邊學邊提高。主要的辦法是每周通過例會，以會帶訓，每周一議題，通過案例分析、先進交流、相關業(yè)務知識培訓來完成理財經理的業(yè)務素質的提升，以及營銷技巧的培養(yǎng)。

2、提高理財經理的客戶聯(lián)系率。

核心客戶經常拜訪深挖，重點客戶經常聯(lián)系拓展，有潛力的基礎客戶經常發(fā)送短信加強溝通。一是通過給理財經理配發(fā)相關物資，通過當面問候、加強溝通。二是對產品配套營銷適當補償。三是節(jié)假日、生日的問候。四是組織社區(qū)聯(lián)誼營銷等活動，加強與客戶的聯(lián)系。為了更方便的發(fā)布信息，我行已與移動公司申請專屬的短信呼平臺，確保跟客戶的聯(lián)系頻率，掌控合適有效的發(fā)送時間

3、加強培養(yǎng)營銷人員與大堂經理及柜面人員的團隊合作意識。組成強有力的營銷團隊，全方位、立體化對客戶進行組合營銷與服務。其中大堂經理要能迅速甄別客戶，做好引導。柜面員工與理財經理的要通力合作，提升服務效率。

4、加強VIP客戶增值服務，統(tǒng)一配置禮品。由支行個人金融部統(tǒng)一制定VIP客戶禮品配置方案，?？顚Ｓ茫园l(fā)揮效能最大化

(三)多管齊下，著力提升網點廳堂服務效能。

從今年以來，我行已采取了下列措施予以加強網點廳堂服務效能的提升：

1、從“三個緯度”入手，加強對柜員、柜面的檢查工作：

(1)堅持每月的現(xiàn)場檢查制度，包括服務檢查與7S檢查。落

實了支行“7S”檢查方案，完善了各網點清潔衛(wèi)生的第三方托管。

(2)加強實時非現(xiàn)場檢查制度，綜合管理部派專人每二天一個

循環(huán)，對柜面服務人員進行實時查看，并建立員工文優(yōu)服務記分卡制

度，服務紅黑榜制度等，納入對員工個人的BSC考核。

(3)支行委托第三方的暗訪檢查，以神秘人的角度真實反映服

務質量。

2、加強員工技能訓練，提高服務質量

(1)建立支行“技能沙龍”，并且每月有活動，搭建員工練習

平臺，確保每一位應測員工均能達到二項以上能手目標，并且支行達到參測率100%，能手率98%以上。

(2)加強柜面服務能力培訓，讓每一位員工均能掌握服務動作、服務語言、服務技巧，讓客戶高興而來滿意而歸。

3、落實“二線服務一線”，做好后勤保障。

(1)對服務設施、服務場合加強維護保養(yǎng)，確保正常運行，讓客戶無可挑剔。

(2)加快實施網點保潔外包的進程，目前已經有四家二級支行試行，爭取上半年全部到位。

(3)建立服務快速通道，網點需要的在第一時間內做出反應，在規(guī)定時間內即予完成。

(4)加強部門之間、部門與網點之間、支行部門與分行部門的溝通渠道，努力改進服務流程，拓展服務產品，加快物理渠道整合，加快服務效能提升。

(四)優(yōu)化流程，縮短客戶在柜面等候時間。

1、業(yè)務管理部負責對全轄柜面員工進行業(yè)務培訓與督促。分二個層面，一是理論層面，主要是銀行的基礎法律法規(guī)，如《儲蓄條例》、《票據(jù)法》、《支付結算辦法》、《反洗錢法》等，進行閉卷測試，促進員工掌握基本理論知識;二是操作層面，梳理日常營業(yè)經常用到的業(yè)務品種，初步設定約20支左右的品種，對每個業(yè)務品種如何操作列出詳細的步驟，讓柜員掌握，由業(yè)務管理部進行逐個隨機抽查，以促進員工掌握常見業(yè)務操作，提高熟練程度，提高操作效能，梳理在本月底結束，詳細的操作步驟在三月上旬完成。

2、成立流程梳理小組。由業(yè)務管理部負責，主要由業(yè)務管理部人員與業(yè)務經理組成，分成三個小組，一是國內結算流程、二是個金業(yè)務流程、三是內控合規(guī)流程，梳理是否有流程可以改進的地方或向上級行提出流程改進的地方。三月底提出初步的成果。

3、改進柜面員工操作的速度。針對每一個員工對柜面58只業(yè)務品種進行時間測定，對照新區(qū)行的數(shù)據(jù)進行分析和改進測定任務在2月底完成。對速度慢的員工分析原因，并督促提高操作速度。

4、加強對VIP窗口力量配置。對目前的理財窗口和VIP對私專柜的員工進行挑選，適當提高薪酬等級，進行競聘上崗，挑選業(yè)務精、操作快、營銷強、服務優(yōu)、形象好的員工擔任此窗口的柜員。

銀行整改報告 篇8

縣委班子@@@@民主生活會準備情況及@@民主

生活會整改措施落實情況

根據(jù)地委的安排，今天我們召開縣委班子民主生活會。下面我首先對這次民主生活會的準備情況作一簡要匯報：

按照阿地黨組通字［2008］5號文件《地區(qū)紀委、地區(qū)組織部關于召開@@@@地區(qū)縣（局）級黨員領導干部專題民主生活會的通知》要求，縣委高度重視，提前15天向地區(qū)紀委、地委組織部提交了召開民主生活會的請示；及時向縣委班子成員和下一級黨組織通報了會議的時間和主題，并通過發(fā)放征求意見表等形式，廣泛征求了黨內外群眾對縣委班子及成員的意見和建議；提前將學習內容發(fā)至班子各成員自學，并于3月17日晚及3月18日上午組織班子成員進行了集中學習；我于3月18日上午根據(jù)群眾反映的意見和問題，有針對性地同班子成員分別進行了談心；領導班子每名成員根據(jù)這次專題民主生活會的主題、黨組織和群眾所提意見和建議，以及班子成員之間談心溝通的情況，認真準備了發(fā)言提綱。今天，我們縣委班子各成員都按要求，準時參加會議，無人缺席。

1下面我對上次縣委班子民主生活會整改措施落實情況作一匯報：上次縣委班子民主生活會于@@@@年4月22日召開。會議經過集體討論查找了自身存在的問題和不足，并確定了5條整改措施。會后，縣委一班人經過認真的研究部署，創(chuàng)新思路，積極落實整改措施，取得了一定成效。

1、加強理論學習，著力提高縣委班子整體素質。為了進一步抓緊，抓好縣委班子的理論學習，縣委專門對中心組學習制度進行了修改和完善。根據(jù)《中組部、中宣部關于加強和改進黨委（黨組）中心組學習的意見》（中宣發(fā)【20@@@】10號）文件精神，結合實際，從學習的組織形式、內容、時間安排、考勤考核、研討交流、記錄檔案等方面進行了規(guī)范。根據(jù)實際情況，確定學習內容，嚴格落實學習制度，使縣委中心組學習有計劃、有步驟、有針對性地組織實施，有效彌補了班子成員知識結構上的欠缺，取得了良好效果。

2、增強班子創(chuàng)新意識，著力提高決策水平。為了進一步提高班子的創(chuàng)新意識，縣委專門加強了班子成員對科學發(fā)展觀的認識和學習，開展了解放思想大討論活動，加大了班子成員外出學習培訓力度，著力開闊班子成員視野，活躍思想，積極引導班子成員跳

出@@@@@看@@@@@，站在地區(qū)、全疆乃至全國的高度分析研究@@@@@的問題，通過堅持不懈的努力，目前班子成員創(chuàng)新意識明顯增強，決策水平明顯提高。

3、注重調動班子成員工作主觀能動性，提高推動工作的能力?？h委將全縣工作分為四大口子，建立健全了常委分工負責制。將人事權、資金使用權，重大工作決策權分別下放到各工作組，督促指導班子成員建立健全以工作組例會制度為主的相關配套制度。及時協(xié)調解決工作組的重大問題、請示事項。充分相信同志、支持同志、激勵同志，力求做到人適其崗、崗得其人、權責一致、獎罰分明。從一年的工作運行來看，班子成員積極想事、干事，創(chuàng)造性的開展工作，有效提高了推動工作的能力和效率。

4、教育和引導班子成員重心下移，掌握實情，密切黨群干群關系。教育和引導班子成員工作重心下移，多深入基層調研，多掌握基層實情，多了解群眾的愿望和疾苦。及時發(fā)現(xiàn)問題、研究問題、解決問題，及時化解基層的各類矛盾和糾紛，多為群眾辦好事、實事，按照情為民所系、利為民所謀、權為民所用的要求，切實把農民群眾關心的事辦好、辦實。@@@@年，事關基層群眾切身利益的就學、就醫(yī)、就業(yè)、住房、改水等方面的一大批項目工程先后實施，使廣大人民群眾實實在在得到了實惠，充分感受到了黨的關懷，更加緊密了班子成員和廣大人民群眾的聯(lián)系。

5、狠抓基層干部隊伍建設，努力提高干部隊伍素質?？h委探索推行了黨政機關精細化管理工作，改革創(chuàng)新了各級干部考核、評價、獎懲機制，進一步調動了各級黨員干部的工作緊迫性和責任感，機關效能建設初顯成效；高度重視黨員干部的教育培訓，狠抓了基層黨組織學習制度的落實，編發(fā)了干部理論知識讀本，先后選派120余名黨政領導干部和8名鄉(xiāng)鎮(zhèn)少數(shù)民族干部到外地學習培訓、掛職鍛煉，舉辦各類培訓班36期，培訓黨員干部1412人（次）；先后提拔、交流和調整干部522名，配齊配強了領導班子隊伍，對群眾不滿意、能力低、業(yè)績差或因年紀大、身體狀況較差等因素不適宜繼續(xù)擔任領導職務的54名干部進行了調整，轉為非領導干部；以鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人大、政府換屆選舉為契機，堅持從大局考慮，把一批具有農村工作經驗的優(yōu)秀領導干部和后備干部選拔到了鄉(xiāng)鎮(zhèn)班子中來；開展了副科級領導干部公開選拔工作，拿出了50個副科級崗位在全縣范圍內進行了公開選拔。通過公開招考發(fā)現(xiàn)了一批有潛力的年輕干部，提拔使

用了一批優(yōu)秀干部。

通過一年的努力，縣委班子對上次民主生活會提出的各項整改措施逐條進行了落實，從落實的效果來看，基本達到了預期目標。但我個人認為，從當前全國、全疆、全地區(qū)的發(fā)展態(tài)勢來看，縣委班子在面對地區(qū)各縣（市）你追我趕，不斷加快發(fā)展的新形勢下，在@@@@@縣廣大人民群眾日以提高的物質文化需求下，我們不能有絲毫的懈怠。應該繼續(xù)把提高班子執(zhí)政能力和領導水平作為我們常抓不懈的工作，長期堅持下去。

銀行整改報告 篇9

一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題

1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制；

2、進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力；

3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據(jù)境內外相關法律、法規(guī)構建公司治理結構并規(guī)范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權限，以實現(xiàn)權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

（一）構建現(xiàn)代公司治理的組織架構。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)?，其中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經本行2007年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于2007年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>

3、監(jiān)事會

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監(jiān)事合法權益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。

4、內部控制制度

較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進內部控制措施：加大內控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行，整改報告《銀行內控自查報告》。

5、風險管理制度

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風險管理體系，培育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化，實施"優(yōu)質行業(yè)、優(yōu)質企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

6、關聯(lián)交易

不規(guī)范的關聯(lián)交易或關聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規(guī)范關聯(lián)交易管理，有效控制關聯(lián)交易風險。本行實行關聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關關聯(lián)交易事項時，該事項的關聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù)，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監(jiān)管要求，對關聯(lián)貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時，就根據(jù)需要按照有關規(guī)定處置了正常類關聯(lián)貸款，目前，未向原有關聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關聯(lián)方客戶。我行針對關聯(lián)貸款的相關防范措施包括：嚴格授信要求，關聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強授信審核，關聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風險管理委員會審批等。

7、激勵約束機制

本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經理制，在總行各部門和分支機構不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以"經濟利潤"、"風險調整后的收益回報"為基礎的考核機制，促進分支行在業(yè)務經營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經營理念，自覺地優(yōu)化和調整資產結構。

8、信息披露管理

本行A+H同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據(jù)內地和香港兩地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。

本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協(xié)調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關制度和工作流程，本行建立了行內重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。

由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行2006年度相關財務業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關對本行2007年年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。同時，本行也將根據(jù)上市地相關法律、法規(guī)和監(jiān)管機關的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。

9、投資者關系管理

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了"投資者關系"欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。

（二）規(guī)范運作的保證

1、公司章程

公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。

（2）三會議事規(guī)則

根據(jù)監(jiān)管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。

（3）董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。

（4）制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。

（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。

在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。

三、公司治理中存在的問題

中信銀行股份有限公司成立于2006年12月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市。

分行

20xx年x月x日

銀行整改報告 篇10

按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業(yè)務經營過程中存在的風險點及薄弱環(huán)節(jié)，增強識別、防范和控制風險的能力，依據(jù)《自查方案》等有關規(guī)定，我支行進行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、成立自查組織

組長：XX成員：XXXXXX

二、自查情況

1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。

（1）.自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務方面，不得存在以下行為：

（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備；

（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。

（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。

（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務印章、編壓機等入庫保管……”的規(guī)定。

（4）.存放監(jiān)控設備的柜機未上鎖。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。

（5）.營業(yè)室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。

2、現(xiàn)金管理方面

（1）我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。

（2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠1

做到及時繳款。

（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。

（4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況”的規(guī)定。

（5）查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。

（6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內容。

（7）柜員現(xiàn)金管理。營業(yè)用款全部入箱保管，營業(yè)終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人復核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象；庫存現(xiàn)金超限額時能夠及時繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖；

（8）現(xiàn)金調撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調撥、上繳、領用時，嚴格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項調撥現(xiàn)象；賬務柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認真核對；交接時由主管柜員監(jiān)交。

（9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了，支行負責人能認真復點核查柜員款箱，并做到復點“三核對”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。

（10）有價單證及抵質押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。

（11）應付賬款方面。能做到將正常業(yè)務引入其他應付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目；列賬正確、內容真實；無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應付款能查明原因，并轉入營業(yè)外收入；

3、檔案管理方面

2

支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。

庫管員按規(guī)定設立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。

日終批處理流水、憑證、清單能及時打印，各種賬表、憑證能及時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務柜員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定；

4、印押證卡管理方面

（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調劑憑證現(xiàn)象。金農卡、“金農易貸福農”卡、USBKey客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。

（2）．柜員（卡）管理方面

柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜（崗）時做簽退；

柜員模式的設置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務系統(tǒng)無虛擬柜員存在；柜員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務現(xiàn)象；不存在異地日結現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定；

（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。

（4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。

5、存款業(yè)務方面

（1）．賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定；按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網核查，簽訂相關結算協(xié)議。結算賬戶使用符合規(guī)定，單位結算賬戶為能按年度進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結及扣劃等要求客戶及有權方提供有效證件并履行相關手續(xù)；無違規(guī)辦理存款人3

死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業(yè)務；

（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務聯(lián)網核查客戶身份證件、執(zhí)行授權制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務逃避授權現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反洗錢系統(tǒng)進行填報?？蛻艮k理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務時，填寫特殊業(yè)務申請書，認真審核并經主管授權后辦理。通過檢查非賬務流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。

（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。

（4）支票業(yè)務方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴，出現(xiàn)差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現(xiàn)象。

（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務，一時難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調爭取為其銷戶。

支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。

我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。

我支行業(yè)務辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。

6、安全保衛(wèi)及內控方面

支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責4

任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。

支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關記錄，并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

營業(yè)網點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；監(jiān)控設備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關閉營業(yè)廳電源；嚴格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的相關制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；

三、存在的不足

我行2014年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：

（一）思想意識有待改變。員工思想固化在總行設定的崗位職責之內，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執(zhí)行不力；

（二）業(yè)務能力有待加強。員工日常工作不善總結，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業(yè)務差錯率高，工作效率低；

以上為我支行的自查情況，如有不妥請領導批評指正！

銀行整改報告 篇11

一、認真分析、查找原因.

1..我行開業(yè)時間較短,錄入員和復核員接觸同城票據(jù)交換系統(tǒng)時間短,在工作中個別人員對同城票據(jù)交換工作中認識有偏差,在操作過程中思想麻痹,片面的追求速度,從而在具體操作過程中放松要求,未做到雙人復核.這是形成差錯的主要原因.

2.對已制定的各項考核制度,尤其是同城票據(jù)交換業(yè)務操作在雙人制度執(zhí)行中有時流于形式,落實考核力度不夠.作為基層一線處在服務與制度執(zhí)行的前沿,某種程度上出現(xiàn)了重速度而相對業(yè)務質量的現(xiàn)象.

3.同城票據(jù)交換業(yè)務工作難度在我行業(yè)務繁忙時表現(xiàn)得尤為突出,我行人員有限,由庫管員和副庫管員兼職,我行有大量損卷的回籠是我行的實際情況,庫管員整理損卷業(yè)務繁忙,對同城票據(jù)交換業(yè)務未做到認真細致,歸根結底存在著工作不協(xié)調,事半功倍,顧此失彼.對上述分析的原因,首先我們做到正視差錯,正確對待差錯,并認真分析差錯,查找差錯,同時制定整改措施,切實防止差錯的發(fā)生.

二、正視差錯、加強整改.

1、加強教育,增強全體運營人員的工作責任心,接到人行的通報后,迅速組織有關人員,認真學習通報精神,結合通報要求相關人員從主觀,客觀的方面談具體認識,議差錯危害,找差錯根源,分析同城交

換業(yè)務工作中存在的薄弱環(huán)節(jié),統(tǒng)一認識,重新定位,紛紛決心以差錯為教訓增強責任心,認真履職,禁止類似差錯的發(fā)生.

2、規(guī)范運作,合理分配,嚴格執(zhí)行錄入和復核操作程序,我行再實行雙人復核的基礎上,要求業(yè)務主管人員對封包時進行核實和抽查.避免差錯的再一次發(fā)生,同時根據(jù)同城票據(jù)交換相關制度要求結合本行實際制定切實可行的差錯考核辦法,杜絕差錯事故隱患,落實相關人員的崗位責任制對同城票據(jù)交換的錄入和復核業(yè)務提出更高要求,并落實到具體管理人員,責任人.

3、抓住主動,建立長效管理,增強考核力度.通報所涉及的問題,已經影響到我行的業(yè)務操作水平和我行在同業(yè)的銀行形象,為扎實做好全行同城票據(jù)交換工作,我行加強對同城票據(jù)交換人員的培訓和考核力度.建立同城票據(jù)交換差錯責任級級累積問責制.組織員工學習關于同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作文件和相關制度.對造成差錯的相關人員將按規(guī)定結合考核辦法給予嚴肅處理并列入個人業(yè)績考核.

我行將嚴防差錯列入日常管理工作中的第一要務.同時加大考核力度.對制度執(zhí)行毫不遷就,在業(yè)務處理過程中要形成人人有責,互相配合,養(yǎng)成工作謹慎、認真糾錯為運營人員的基本素質.嚴格執(zhí)行相關制度,提高業(yè)務管理質量,歡迎職能部門對我行同城票據(jù)交換業(yè)務跟蹤輔導發(fā)現(xiàn)差錯及時糾正整改.

桃花潭支行

銀行整改報告 篇12

銀行季度服務通報整改報告2012年12月02日09點12分至09點22分，省行神秘人對我網點大堂服務、窗口服務、營業(yè)環(huán)境、服務設施、員工儀容儀表等，進行了體驗式檢查。檢查重點是對員工服務等軟件環(huán)境的評估。在省分行印發(fā)《**省分行2012年四季度神秘客戶服務質量測評網點得分排名及檢查結果明細匯總（**）》中，指明我網點在日常服務工作中主要存在以下問題。

1、窗口員工迎客用語、請字用語及送客用語等禮貌用語使用不規(guī)范。

2、舉手招迎和微笑服務禮儀沒有得到很好執(zhí)行。

3、大堂經理和窗口員工均未主動推薦客戶使用自助設備。

4、供客戶使用的點驗鈔機未能正常使用。對于省行的通報文件，我支行管理部給予高度的重視。并要求我網點對照省行文件和上級行的服務要求限期逐條予以整改。同時，組織全體員工認真學習，對照自查，在今后的服務工作中引以為戒?，F(xiàn)將我網點本次整改的具體情況報告如下。

1、對于服務用語和服務禮儀執(zhí)行不力的問題，我網點召開了全體員工大會，通過反面例證警示員工不斷增強基礎服務規(guī)范的執(zhí)行力。通過持續(xù)強化，將總行的服務規(guī)范真正變成員工的自覺行動。

2、對于大堂經理缺乏工作主動性問題，行要求，近期內，專門組織一次對大堂人員的服務培訓，并在日常工作中加大對其的監(jiān)督檢查力度。

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銀行整改報告優(yōu)選

按理說，經歷過總有感悟和收獲，為了更加具體地去陳述一些數(shù)據(jù)。我們都不可避免地要接觸到報告，編寫報告，可以增強自己的書面表達能力。發(fā)現(xiàn)了一篇有趣的網絡文章主題正是“銀行整改報告”，如果你覺得這個信息對你有益可以把它推薦給你的朋友們！

銀行整改報告 篇1

根據(jù)xx銀行發(fā)布的《關于改進個人支付結算服務的通知》的精神，我行經過研究，采取了一系列的措施，取得了一定的成效，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、針對排隊的問題，我行主要做了如下工作：

1、因為我行是社會養(yǎng)老金的集中辦理行，而每月的15日是社保將退休金轉入退休人員銀行賬戶的日子，所以每逢每月的15-17日，退休老人都會按時到我行取款，致使這幾天排隊的老人比較多。針對此種情況，我行已張貼公告，同時要求柜員在老人家支取養(yǎng)老金的時候向老人家做好解釋，說明養(yǎng)老金在老人家的賬戶里隨時可到銀行領，不是非得在這幾天才可以拿，但是收效甚微。

2、要求每家支行設臵大堂經理，做好客戶的分流。

3、對外開設機動的業(yè)務辦理窗口，在客戶人流偏多的時候開放，在客戶人流正常的情況下關閉。

4、擬在今年內增加投放自助柜員機40臺。

二、由于個人信用存在比較大的風險，我行對個人開辦支票業(yè)務設有一定的限制。

1、要求開辦人在我行有一定的存款。

2、如客戶非東莞本地人，要求有本地人提供擔保。

三、在目前情況下，東莞的企業(yè)、個人仍有大量空頭支票，而本票相對而言還缺少了銀行監(jiān)管，如果推出必然會引發(fā)更大的風險。因此我行認為暫不宜推廣本票業(yè)務。

四、我行對個人匯兌業(yè)務的'收費執(zhí)行人民銀行制定的銀行結算手續(xù)費標準、廣東金融結算服務系統(tǒng)實時貸記業(yè)務收費標準、支付結算業(yè)務收費表。

五、我行已落實了提高自動柜員機取款交易上限至每卡每日累計2萬元，效果良好。

六、我行在進行支付結算業(yè)務管理時，遇到了如下困難：

1、在推廣影像支票業(yè)務時，客戶開出的影像支票被南海農行拒絕受理，引起了客戶對我行的不滿。

2、現(xiàn)行一些單位委托了某個銀行代收費，但該銀行在沒有與相關繳款人及其開戶銀行簽訂協(xié)議的前提下直接向有關付款銀行寄出了委托收款單據(jù)。此類做法在目前的情況下，不知是否可行。

3、由于現(xiàn)在銀行出售的支票要求必須加蓋機構代碼，而加蓋機構代碼的支票可以在全國流通，那電匯現(xiàn)在還有沒有存在的必要。

4、現(xiàn)行社會上經常有人投訴銀行ATM吐假鈔，而且往往在一兩天甚至更久之后才到銀行吵鬧。而目前銀行在ATM裝鈔時是要經過兩人的復核才可完成，一般存在假鈔的可能性很少，但投訴的客戶一般都說有很多張，此類情況應如何處理才比較妥當。

七、建議由人行牽頭，挑選在此方面做得好的銀行作為典范，組織各商業(yè)銀行一起參觀學習，互相促進，更好地服務東莞經濟。

銀行整改報告 篇2

銀行安全問題整改報告

一、引言

隨著互聯(lián)網和數(shù)字化技術的迅猛發(fā)展，銀行更多地依賴于信息技術來處理和存儲大量的客戶數(shù)據(jù)。然而，這也給銀行的安全帶來了新的挑戰(zhàn)。為了應對這些挑戰(zhàn)，本報告將針對銀行的安全問題進行詳細的分析，并提供相應的整改措施。

二、銀行安全問題概述

1. 外部攻擊：黑客利用惡意軟件、網絡釣魚以及DDoS攻擊等方式，試圖獲取銀行的敏感信息或者破壞其系統(tǒng)。

2. 內部漏洞：工作人員的不當行為或者疏忽造成的信息泄露風險，例如密碼泄露或者非法利用員工權限。

3. 物理安全問題：如未授權人員進入銀行內部區(qū)域，或者安全設備的維護不當，容易導致設備遭受破壞或者信息泄露。

4. 第三方合作伙伴的安全問題：合作伙伴可能存在不良意圖，利用他們獲得的權限獲取銀行敏感信息或者破壞系統(tǒng)。

三、整改措施

針對上述問題，銀行將采取以下整改措施來確保安全：

1. 加強網絡安全防護措施：

a) 安裝和更新防火墻、入侵檢測和防病毒軟件，以防范外部攻擊。

b) 實施網絡安全策略，限制員工訪問特定網站和安全漏洞。

c) 加大對員工的網絡安全培訓力度，提高他們識別和防范網絡攻擊的能力。

2. 強化員工安全意識：

a) 制定并執(zhí)行嚴格的密碼策略，確保員工的密碼安全。

b) 定期進行培訓，提高員工對信息安全的認識和意識。

c) 加強對員工行為的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及時制止和處理。

3. 改進物理安全措施：

a) 安裝安全監(jiān)控和防護設備，限制未授權人員進入重要場所。

b) 加強對設備的維護管理，確保其正常運行并及時修復已發(fā)現(xiàn)的漏洞。

4. 加強對第三方合作伙伴的控制：

a) 與第三方合作伙伴簽署保密協(xié)議，明確雙方權限和責任。

b) 定期審查合作伙伴的信息安全措施，確保他們能夠滿足最低的安全標準。

c) 加強對第三方合作伙伴的監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)并處理他們的安全問題。

四、預期效果

通過實施上述整改措施，銀行預計能夠達到以下效果：

1. 提高網絡安全防護水平，有效抵御外部攻擊。

2. 減少內部安全漏洞，降低員工的安全風險。

3. 加強物理安全措施，保護設備和信息的安全。

4. 加強對第三方合作伙伴的控制，減少合作風險。

五、結論

銀行安全問題的整改是保障銀行業(yè)務穩(wěn)定運行和客戶資金安全的重要舉措。通過加強網絡安全防護、員工安全意識、物理安全以及對第三方合作伙伴的控制，銀行能夠更好地應對安全挑戰(zhàn)，并提供更安全的環(huán)境和服務。銀行將持續(xù)關注安全問題的新變化，不斷完善安全措施，以保障客戶利益和銀行聲譽的安全。

銀行整改報告 篇3

篇一

尊敬的領導：

x月x-x日，省在副總經理帶領下，一行三人對我單位安全生產情況進行了認真的檢查與指導，在肯定成績的同時，檢查發(fā)現(xiàn)我單位在安全生產中還存在著一些不足及隱患。檢查組將檢查結果反饋給我單位，我單位對反饋的情況十分重視，及時向分管領導匯報，分管領導立即組織召開有關部室會議，部署整改。要求制定出詳實可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當，確保整改質量，并要求有關部門一定要高度重視，積極配合與參與整改，不得出現(xiàn)推諉扯皮現(xiàn)象，對整改不力，想蒙混過關的，一經發(fā)現(xiàn)，將對有關責任人作出嚴肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報告如下：

存在的問題及整改情況：

1.高柜區(qū)及營業(yè)大廳、理財區(qū)、自助區(qū)外圍監(jiān)控攝像機數(shù)量不足，存在監(jiān)控死角;理財區(qū)、自助區(qū)與大廳連接區(qū)域，金庫交接區(qū)通往庫區(qū)的逃生樓梯通道未安裝入侵探測報警裝置。

整改情況：我單位召集建金公司、110遠程報警中心的負責人，將檢查情況進行通報，要求他們以最快的速度制定加裝攝像機、入侵探測報警裝置方案，及時加裝攝像機、入侵探測裝置，現(xiàn)已開始加裝。同時我單位將以這次檢查為契機，于近期將對所有網點進行一次專項的、拉網式的普查，發(fā)現(xiàn)類似問題，堅決立即徹底整改，消滅盲區(qū)與監(jiān)控死角，今后不允許類似問題的再次發(fā)生。

2.X辦公樓二樓辦公區(qū)窗戶為普通玻璃推拉窗，未加防護欄。

整改措施：已組織有關科室對現(xiàn)場進行了查看，根據(jù)實際情況，按照要求，申請專項資金，對辦公樓二樓盡快進行改造與加裝防護欄，確保我行員工生命與財產安全。

3.X辦公樓倉庫門未安裝鎖具;營業(yè)廳憑證庫、配電室未消防器材。

整改情況：按要求，X辦公樓倉庫門已加裝鎖具，營業(yè)廳憑證庫、配電室已及時將消防器材配置到位。

4.監(jiān)控參數(shù)設置不合理，員工未離開，監(jiān)控既不進行錄像，錄像資料缺失。

整改情況：我單位已要求建金公司維護人員對、監(jiān)控主機參數(shù)進行調整，并于近期對所有網點的電視監(jiān)控設置情況進行一次排查，徹底消滅監(jiān)控重要通道參數(shù)設置不合理的問題，確保做到時時監(jiān)控，保證監(jiān)控錄像資料的完整性。

5.網點外門單鎖單人保管鑰匙

整改情況：我單位根據(jù)網點外門單鎖單人保管鑰匙的問題，已與個人金融部進行協(xié)商，由其制定出統(tǒng)一改造方案，將對網點外門進行統(tǒng)一改造。

6.回放錄像發(fā)現(xiàn)，個別行存在一人加班、撤布防、關閉通勤門現(xiàn)象;安全員日常檢查與工作日志實際簽名不符;通勤門在用鑰匙交接與工作日志簽名不符;安全員未每日回放監(jiān)控錄像，未每周關閉一次監(jiān)控主機。

整改情況：已整改。網點已組織安全員進行了安全方面的業(yè)務學習，要求安全員必須嚴格執(zhí)行進出、鎖閉通勤門管理規(guī)定，認真執(zhí)行撤布防操作，認真填寫工作日志與網點工作日志，認真進行在用通勤門鑰匙的交接，按要求做到每天堅持回放監(jiān)控錄像，時間不宜太短，以免走過場，要求安全員每周必須重啟監(jiān)控主機一次，確保監(jiān)控主機始終能保持良好的運行性能。我行已制定了培訓計劃，將邀請有關方面的專業(yè)人員于近期舉行一次安全員培訓班，提高安全員的工作責任心，熟練掌握其工作職責與操作流程。

7.報警鍵盤不在監(jiān)控范圍內，看不到撤布防情況。

整改情況：已整改。建金公司維護人員按照要求已對攝像頭進行了調整，確保能夠監(jiān)控到110報警撤布防設置鍵盤的操作情況。我單位將對所有網點進行一次排查，徹底消滅看不到110報警撤布防設置鍵盤撤、布防操作情況的問題。

8.通勤門不合格，未關閉時無語音提示。

整改情況：已及時與通勤門生產廠家與安裝廠商聯(lián)系，盡快給予檢修。我行近期將對所有網點的通勤門進行一次普查，將不能正常工作的通勤門進行一次徹底維修。

9.有忘記布防情況。

整改情況：通過與110報警中心核對布防情況，發(fā)現(xiàn)網點布防情況正常。

10.更衣室設在高柜區(qū)，形成監(jiān)控死角，建議移至高柜區(qū)以外區(qū)域。

整改情況：已整改。根據(jù)情況，已將更衣室移至高柜區(qū)外。我行將對所有網點進行實地查看，凡是更衣室在高柜區(qū)內的，一律按要求移至高柜外。

11.機房布線較亂，強弱線路混在一起。

整改情況：已整改。根據(jù)要求，已對強弱電線路進行了梳理。

12.通勤門備用鑰匙管理不規(guī)范，未執(zhí)行雙人分開保管制度

整改情況：已整改。我單位及時下發(fā)通知，要求各網點嚴格執(zhí)行通勤門備用鑰匙雙人分開管理制度，、網點已按要求進行了自查與整改，實現(xiàn)了通勤門鑰匙雙人分開保管，我單位將對各支行、網點的通勤門鑰匙保管情況進行一次復查。

13.鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面，未采取隔離和防護措施。

整改情況：已向管理部門建金公司下達了安全隱患問題整改通知書，要求其按要求馬上采取隔離措施，相互之間成為獨立的操作空間，做到防水、防火等，堅決杜絕安全隱患。

14.X辦公樓配電室無防護網及粘鼠板。

整改情況：已整改，已按要求進行了加裝。

15.未對消防值班人員進行崗前培訓。

整改情況：我單位辦公樓尚未進行消防驗收，未取得消防合格證，其次已向行里進行專門匯報，由于消防中控室值班人員尚未確定，所有還未進行崗前培訓。一旦消防中控室值班人員確定，我行將按要求及時對相關人員進行崗前培訓，保證做到上崗人員有證，有證人員才能上崗。

16.金庫守護室、調撥間、庫區(qū)未安裝語音對講裝置。

整改情況：已整改。建金公司維護人員對金庫守護室、調撥間、庫區(qū)已加裝語音對講裝置。

17.辦公樓部分消防設備已啟用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付鑰匙，致使消防報警主機設在新建監(jiān)控中心，無法執(zhí)行值班制度。

整改措施：我行正與施工方進行磋商，爭取先將消防部分交付我行全部使用，確保能按規(guī)定進行正常的值班。

篇二

省行工會：

20xx年xx月xx日點分，省行神秘人先后對我行對爐支行、分行營業(yè)部和開發(fā)區(qū)支行福利街分理處3個機構的大堂服務、窗口服務、營業(yè)環(huán)境、服務設施、員工儀容儀表、其他人員(合作單位)服務等，共6大項37小項內容進行了體驗式檢查。檢查重點是對員工服務等軟件環(huán)境的評估。

在省行隨后印發(fā)的《關于第二次對全轄部分營業(yè)機構服務暗訪檢查情況的通報》中，指明我行受檢網點在日常服務工作中主要存在以下問題。

1、窗口員工迎客用語、請字用語及送客用語等禮貌用語使用不規(guī)范。

2、舉手招迎和雙手接遞服務禮儀沒有得到很好執(zhí)行。

3、大堂經理沒有堅守崗位。沒有行駛分流和引導客戶，并依據(jù)客戶需求，及時引導客戶到相應區(qū)域接受服務。

4、保安人員執(zhí)勤未按規(guī)定持警用器械。

5、網點廳堂衛(wèi)生有死角，門前衛(wèi)生清理不及時。

對于省行的通報文件，我行黨委給予了高度的重視。接到文件后，立即責成分行工會對違規(guī)問題及責任人進行認真核查和確認，并要求三個受檢機構對照省行文件和上級行的服務要求限期逐條予以整改。同時，將省行文件轉發(fā)全轄，要求各機構組織全體員工認真學習，對照自查，在今后的服務工作中引以為戒。

現(xiàn)將我行本次整改的具體情況報告如下。

1、對于服務用語和服務禮儀執(zhí)行不力的問題，受檢機構均召開了全體員工大會，違規(guī)員工在會上做了深刻檢討，通過反面例證警示員工不斷增強基礎服務規(guī)范的執(zhí)行力。分行工會在今后的服務檢查和監(jiān)督中，也將把員工規(guī)范服務情況作為重中之重。通過持續(xù)強化，將總行的服務規(guī)范真正變成員工的自覺行動。

2、對于大堂經理擅離值守和缺乏工作主動性問題，分行要求，包括受檢網點在內的所有機構，近期內，專門組織一次對大堂人員的服務培訓，并在日常工作中加大對其的監(jiān)督檢查力度。在今后服務檢查中，對于工作遲滯，少有起色的大堂人員，立即予以撤換。

3、對于網點保安人員違規(guī)執(zhí)勤問題，分行要求各支行立即召集所屬網點保安人員進行一次服務培訓，并做好日常監(jiān)督。同時與分行保衛(wèi)部溝通，對于工作渙散屢屢違規(guī)的人員，及時與雇傭單位協(xié)商調換。

4、對于廳堂、門前衛(wèi)生清理不及時問題，分行責令各機構，加強對保潔人員的管理，重新核定其日常工作任務，做到營業(yè)環(huán)境衛(wèi)生及時清掃，保持環(huán)境時時整潔時時清新。

此外，為警示全轄網點避免發(fā)生類似錯誤，進而提升我行的整體服務水平，依據(jù)分行制定的《服務工作管理辦法》，分行黨委決定，扣減三家違規(guī)機構當年績效考核的相應分數(shù)，對機構一把手給予一定額度的經濟處罰。對于涉及的違規(guī)員工，除予以相應的經濟處罰外，還取消其當年優(yōu)秀員工及柜員的參評資格。

分行黨委相信，以省行本次檢查為契機，通過嚴格整肅，鞍山分行的服務工作將有新的起色，服務質量和水準，也必將再上一個新臺階。同時，在今后的工作中，懇請省行多予指導和監(jiān)督。

特此報告。

分行

20xx年x月x日

銀行整改報告 篇4

隨著互聯(lián)網應用和門戶網站系統(tǒng)的不斷發(fā)展和完善，網站系統(tǒng)面臨的安全威脅和風險也備受關注。網站系統(tǒng)一方面要加強落實國家信息安全等級保護制度要求的各項保障措施，另一方面要加強系統(tǒng)自身抵抗威脅的能力，同時結合國辦40號文件《關于進一步加強政府網站管理工作的通知》的相關要求，網站系統(tǒng)要切實進行防攻擊、防篡改、防病毒各項防護措施的部署和實施，綜合提升網站系統(tǒng)的安全保障能力。

根據(jù)國家等級保護有關要求，省級政府門戶網站系統(tǒng)的信息安全保護等級應定為三級，建立符合三級等級保護相關要求的安全防護措施，能夠形成在同一安全策略的指導下，網站系統(tǒng)應建立綜合的控制措施，形成防護、檢測、響應和恢復的保障體系。通過采用信息安全風險分析和等級保護差距分析，形成網站系統(tǒng)的安全需求，從而建立有針對性的安全保障體系框架和安全防護措施。

根據(jù)網站系統(tǒng)的應用情況，針對網站系統(tǒng)的安全需求可以從系統(tǒng)業(yè)務流程、軟件、數(shù)據(jù)、網絡和物理幾個方面進行綜合分析，具體需求如下：

針對網站類業(yè)務重點需要關注發(fā)布信息的準確性，采集分析和匯總信息的可控性，以及服務平臺的可用性，系統(tǒng)可能面臨的威脅包括網絡攻擊、越權、濫用、篡改、抗抵賴和物理攻擊，應加強對于這些威脅的對抗和防護能力，通過嚴格控制業(yè)務流程中的各個環(huán)節(jié)，包括信息采集、分析、匯總、發(fā)布等過程中的人員訪問身份、訪問控制、審批審核等需求，同時要加強系統(tǒng)自身的完整性保護和抗抵賴機制的實現(xiàn)。

網站系統(tǒng)軟件架構一般包括接入層、展現(xiàn)層、應用層、基礎應用支撐層、信息資源層和基礎支撐運行環(huán)境等幾個層面，由于幾個層面涉及的主要功能和軟件實現(xiàn)存在一定的差異性，因此要通過分析不同層次可能面臨的威脅。接入層是目標用戶和接入媒介共同構建而成，針對業(yè)務系統(tǒng)此層面是一個訪問入口，從安全需求方面應當減少入口對于系統(tǒng)的攻擊可能性，對于指定的接入和入口可以通過建立可信機制進行保護，對于非指定的接口可以通過控制權限進行防護；展現(xiàn)層是系統(tǒng)內容的展示區(qū)域，要確保系統(tǒng)展示信息的完整性，降低被篡改的風險；應用層是對數(shù)據(jù)信息進行處理的核心部分，應加強系統(tǒng)自身的安全性和軟件編碼的安全性，減少系統(tǒng)自身的脆弱性；基礎應用支撐層主要包括通用組件、用戶管理、目錄服務和交換組件等通用應用服務，該層次重點是確保系統(tǒng)組件自身的安全性，同時要加強與應用之間接口的安全性；信息資源層是由業(yè)務數(shù)據(jù)庫和平臺數(shù)據(jù)庫共同構成，此層次重點的安全在于數(shù)據(jù)庫安全；基礎支撐運行環(huán)境層，支撐應用系統(tǒng)運行的操作系統(tǒng)、網絡基礎設施和安全防護等共同構筑成基礎支撐運行環(huán)境，該層次面臨的主要威脅包括物理攻擊、網絡攻擊、軟硬件故障、管理不到位、惡意代碼等多類型威脅，應加強資產的綜合管理。

網站系統(tǒng)的數(shù)據(jù)主要包括互聯(lián)網讀取、錄入、管理、審核的數(shù)據(jù)信息，以及前臺的交互信息和后臺的數(shù)據(jù)交換信息，針對這些信息各個環(huán)節(jié)中的訪問關系不同，信息的敏感和重要程度不同，可能面臨威脅也存在一定的差異性，其中讀取過程要結合信息的敏感和重要程度進行訪問控制，降低越權、濫用等威脅的發(fā)生；錄入關注信息自身的完整性和合法性，注意防止惡意代碼和木馬對系統(tǒng)造成的攻擊；管理和審核涉及信息系統(tǒng)的關鍵性信息，所以基本屬于系統(tǒng)中的敏感信息或關鍵流程管理，加強人員的安全管理；交互和數(shù)據(jù)交換要通過系統(tǒng)自身的安全防護機制，抵抗網絡攻擊和加強抗抵賴機制。

網絡層面重點在于設計合理的網絡架構，部署冗余的網絡設備，形成可以建立不同安全策略的安全域，從而確保網站系統(tǒng)能夠正常穩(wěn)定運行。

物理安全主要涉及的方面包括環(huán)境安全（防火、防水、防雷擊等）設備和介質的防盜竊防破壞等方面。具體包括：物理位置的選擇、物理訪問控制、防盜竊和防破壞、防雷擊、防火、防水和防潮、防靜電、溫濕度控制、電力供應和電磁防護等方面的需求，應確保機房的建設符合國家相關要求。

IT資產重點關注資產本身的漏洞風險，同時根據(jù)資產類型的不同，可以區(qū)分成硬件資產、軟件資產，其中硬件資產可能面臨的關鍵威脅是軟硬件故障、物理攻擊等；軟件資產可能面臨的威脅包括篡改、泄密、網絡攻擊、惡意代碼和抗抵賴。

通過對各個方面綜合的安全風險和需求分析，網站系統(tǒng)相關的業(yè)務、軟件、數(shù)據(jù)、網絡和相關IT資產，由于其應用類型、環(huán)境等因素導致主要威脅分布在網絡攻擊、篡改、物理攻擊、惡意代碼、越權、濫用和抗抵賴等幾個方面，由于其威脅發(fā)生的.可能性較高，威脅利用后影響較大，導致其安全風險較高，因此應形成對抗這些威脅的必要的安全措施，加強對系統(tǒng)自身的安全性。同時結合信息安全等級保護基本要求的相關技術和管理控制點，進一步完善物理安全、網絡安全、主機安全、應用安全和數(shù)據(jù)安全的相關控制措施，并要能夠落實組織、制度、人員、建設和運維相關的管理要求。

根據(jù)對網站系統(tǒng)安全需求的分析，對于網站系統(tǒng)的安全防護主要從以下兩個方面進行設計，一方面是系統(tǒng)的安全保護對象，合理分析系統(tǒng)的安全計算環(huán)境、區(qū)域邊界和通信網絡，形成清晰的保護框架；另一方面還是要建立綜合的安全保障體系框架，形成對網站系統(tǒng)綜合的控制措施架構，同時加強網站系統(tǒng)可能面臨威脅的各項防護機制。

安全計算環(huán)境：重點落實等級保護基本要求的主機、應用、數(shù)據(jù)部分的安全控制項，結合安全設計技術要求中的主要防護內容包括用戶身份鑒別、主機和應用訪問控制、系統(tǒng)安全審計、用戶數(shù)據(jù)完整性保護、用戶數(shù)據(jù)保密性保護、主機入侵、防病毒等措施；

安全區(qū)域邊界：重點落實等級保護基本要求的網絡部分的安全控制項，結合安全設計技術要求中的主要防護內容包括邊界訪問控制、網絡安全審計和完整性保護等；

安全通信網絡：重點落實等級保護基本要求的網絡和數(shù)據(jù)部分的安全控制項，結合安全設計技術要求中的主要防護內容包括通信網絡安全審計、通信網絡數(shù)據(jù)傳輸保密性保護、數(shù)據(jù)傳輸完整性保護和可信接入保護。

結合網站系同自身的安全需求，應加強對于網站系統(tǒng)的安全風險評估，同時建立配套的安全管理體系和安全技術體系，其中安全管理體系包括安全策略、安全組織和安全運作的相關控制管理；安全技術體系結合等級保護的物理、網絡、主機、應用和數(shù)據(jù)安全，進一步加強系統(tǒng)的軟件架構安全、業(yè)務流程安全和信息訪問安全的控制，確保系統(tǒng)自身的防病毒、防篡改、方攻擊能力的提升。

通過加強對互聯(lián)網邊界的安全防護機制落實，建立與網站系統(tǒng)相配套的互聯(lián)網服務區(qū)、業(yè)務服務區(qū)、數(shù)據(jù)庫區(qū)、備份區(qū)和安全管理區(qū)的安全防護措施，建立網站系統(tǒng)的綜合防護措施。

為深入貫徹落實市網絡與信息安全協(xié)調小組辦公室《關于加強網絡與信息安全整改工作的通知》（東信安辦發(fā)〔〕4號）文件精神，保障縣政府門戶網站安全運行，針對我縣政府網站存在的問題，我們采取軟硬件升級、漏洞修補、加強管理等措施，從三個方面做好了政府網站網絡與信息安全工作。

接到省電子產品監(jiān)督檢驗所和省網絡與信息安全應急支援中心對我縣政府網站做的網站安全檢測報告后，我們詳細研究分析了報告內容，及時聯(lián)系了網站開發(fā)公司，對網站存在的SQL注入高危漏洞進行了修補完善，并在網站服務器上加裝安全監(jiān)控軟件，使我縣政府網站減少了可能存在的漏洞風險，降低了數(shù)據(jù)庫被注入修改的可能性。

為確保網站安全運行，，我們新上了安全網關（SG）和WEB應用防護系統(tǒng)（WAF），安全網關采用先進的多核CPU硬件構架，同時集成了防火墻、VPN、抗拒絕服務、流量管理、入侵檢測及防護、上網行為管理、內容過濾等多種功能模塊，實現(xiàn)了立體化、全方位的保護網絡安全；綠盟WEB應用防護系統(tǒng)可以對數(shù)據(jù)盜竊、網頁篡改、網站掛馬、虛假信息傳播、針對客戶端的攻擊等行為，提供完善的防護措施。同時，針對WEB應用漏洞數(shù)量多、變化快、個性化的特點，我們還定期對WEB應用防護系統(tǒng)進行軟件升級，安裝了補丁程序，保護了服務器上的網站安全。自安裝硬件安全防護設備以來，網站沒出現(xiàn)任何安全性問題。

為加強政府網站信息發(fā)布的安全，我們在添加信息時嚴格執(zhí)行“三級審核制”和“登記備案制”,在網站上發(fā)布的信息首先由信息審核員審核簽字后報科室主任，科室主任審核簽字后報分管領導，由分管領導審核簽字后才可將信息發(fā)布到網站上去，確保了網站發(fā)布信息的準確性和安全性。同時，為保證網站數(shù)據(jù)安全，確保網站在遭受嚴重攻擊或者數(shù)據(jù)庫受損后能夠第一時間恢復數(shù)據(jù)，我們對網站數(shù)據(jù)備份做了兩套方案，一是設置數(shù)據(jù)庫自動備份，確保每天都有最新的數(shù)據(jù)庫備份；二是安排專人對網站代碼和數(shù)據(jù)庫定期進行異地備份，實現(xiàn)了數(shù)據(jù)備份工作的雙重保險。

銀行整改報告 篇5

銀行差錯整改報告

日期：XXXX年XX月XX日

尊敬的各位領導：

我們經過對銀行差錯情況的全面調查和分析后，制定了一系列的整改措施并在一定時間內完成了相應的整改工作。特此向各位領導匯報差錯整改的情況，并附上整改報告如下：

一、差錯情況分析

在調查分析過程中，我們發(fā)現(xiàn)差錯主要包括操作失誤導致的錯誤處理、系統(tǒng)故障引發(fā)的差錯以及內部管理不嚴格引起的人為差錯等。這些差錯不僅給客戶帶來了不便，也對銀行的聲譽造成了一定影響。

二、整改措施

針對不同類型的差錯問題，我們制定了相應的整改措施如下：

1. 強化操作規(guī)程和培訓：我們對所有操作員進行了再培訓，加強對操作流程和規(guī)范的理解和掌握，確保每個操作員能夠準確無誤地處理業(yè)務。

2. 加強系統(tǒng)檢測與維護：我們將提高系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性作為重要目標，加強對系統(tǒng)的日常檢測與維護，及時發(fā)現(xiàn)和解決可能引發(fā)差錯的問題。

3. 完善內部管理機制：我們將加強對差錯的跟蹤和記錄，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，并建立健全的內部管理機制，以避免類似差錯再次發(fā)生。

4. 加強溝通和協(xié)調：我們將提高各業(yè)務部門之間的協(xié)作效率，加強溝通和協(xié)調，確保信息的流通暢通和業(yè)務的無縫銜接。

5. 加強風險管理：我們將加強風險管理的意識，提高員工對風險的識別和應對能力，從而進一步減少差錯的發(fā)生。

三、整改成效

自整改工作啟動以來，我們認真貫徹執(zhí)行了上述整改措施，并取得了一定的成效：

1. 差錯處理效率提高：經過培訓和規(guī)范操作，我們的操作員差錯率降低了20%以上，差錯處理的效率也明顯提高。

2. 系統(tǒng)穩(wěn)定性增強：我們加強了對系統(tǒng)的檢測和維護，系統(tǒng)故障率明顯下降，客戶在使用過程中遇到的問題減少了。

3. 內部管理得到改善：我們建立了健全的內部管理機制，對差錯進行了跟蹤記錄，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題，提高了整體管理水平。

四、下一步工作計劃

接下來，我們將繼續(xù)為深化整改工作制定以下工作計劃：

1. 加強員工培訓：我們將加大培訓力度，提高員工的業(yè)務水平和專業(yè)素質，進一步提高差錯處理的準確性和效率。

2. 提升系統(tǒng)的性能和安全性：我們將加大對系統(tǒng)的投入，提升系統(tǒng)的性能和安全性，減少系統(tǒng)故障產生的可能性。

3. 完善內部管理機制：我們將進一步完善內部管理機制，建立健全的風險控制和差錯糾正機制，確保銀行業(yè)務的安全和穩(wěn)定。

4. 加強客戶服務意識：我們將加強對客戶需求的了解和把握，提高員工的服務意識和水平，為客戶提供更優(yōu)質的服務。

五、結論

通過本次的差錯整改工作，我們進一步認識到了差錯的嚴重性和管理上的不足。我們將以堅決的態(tài)度和行動，持續(xù)加強風險管理和內部控制，確保銀行的正常運營和客戶利益的最大化。同時，我們也誠摯希望各位領導和廣大客戶能夠繼續(xù)給予我們的支持和監(jiān)督，共同推動銀行業(yè)務的健康發(fā)展。

特此報告。

銀行差錯整改工作組

XXXX年XX月XX日

銀行整改報告 篇6

20xx年3月14日至20xx年3月23日，XX聯(lián)社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業(yè)部20xx年度銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了《關于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知》(農商行發(fā)130號)，接到通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)咳嗽蔽癖厝險娑哉占觳櫓寫嬖諼侍?，及时p謎墓ぷ骱駝報告?，F(xiàn)將我部有關整改措施匯報如下：

1)我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。

2)我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。

3)我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網核查確認，同時在身份證復印件A4紙空白處加蓋“與聯(lián)網核查一致戳記”。

4)我部近日已對20xx年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對20xx年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。

5)我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關規(guī)定與委托單位簽訂相關批量開卡業(yè)務協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。

6)我部下來將繼續(xù)做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。

7)我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行ATM清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

8)我部對ATM長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。

9)我部對ATM吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。

10)我部已于20xx年3月11日將20xx年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。

11)我部自銀行卡業(yè)務風險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。

通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：

1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險;二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作;三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。

3、嚴把客戶身份識別制度關，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。

4、繼續(xù)加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

5、加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務風險。 今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務素質和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對ATM的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業(yè)務風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。

銀行整改報告 篇7

一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題

1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制；

2、進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力；

3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據(jù)境內外相關法律、法規(guī)構建公司治理結構并規(guī)范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權限，以實現(xiàn)權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

（一）構建現(xiàn)代公司治理的組織架構。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)?，其中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經本行2007年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于2007年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>

3、監(jiān)事會

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監(jiān)事合法權益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。

4、內部控制制度

較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進內部控制措施：加大內控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行，整改報告《銀行內控自查報告》。

5、風險管理制度

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風險管理體系，培育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化，實施"優(yōu)質行業(yè)、優(yōu)質企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

6、關聯(lián)交易

不規(guī)范的關聯(lián)交易或關聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規(guī)范關聯(lián)交易管理，有效控制關聯(lián)交易風險。本行實行關聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關關聯(lián)交易事項時，該事項的關聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù)，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監(jiān)管要求，對關聯(lián)貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時，就根據(jù)需要按照有關規(guī)定處置了正常類關聯(lián)貸款，目前，未向原有關聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關聯(lián)方客戶。我行針對關聯(lián)貸款的相關防范措施包括：嚴格授信要求，關聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強授信審核，關聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風險管理委員會審批等。

7、激勵約束機制

本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經理制，在總行各部門和分支機構不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以"經濟利潤"、"風險調整后的收益回報"為基礎的考核機制，促進分支行在業(yè)務經營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經營理念，自覺地優(yōu)化和調整資產結構。

8、信息披露管理

本行A+H同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據(jù)內地和香港兩地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。

本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協(xié)調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關制度和工作流程，本行建立了行內重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。

由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行2006年度相關財務業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關對本行2007年年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。同時，本行也將根據(jù)上市地相關法律、法規(guī)和監(jiān)管機關的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。

9、投資者關系管理

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了"投資者關系"欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。

（二）規(guī)范運作的保證

1、公司章程

公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。

（2）三會議事規(guī)則

根據(jù)監(jiān)管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。

（3）董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。

（4）制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。

（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。

在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。

三、公司治理中存在的問題

中信銀行股份有限公司成立于2006年12月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市。

分行

20xx年x月x日

銀行整改報告 篇8

服務整改報告 一直以來，我們xx銀行都是以柜員服務好,有親切感,得到客戶的好評。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務，但此次總行抽查錄像點評我們東城支行的服務成績卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點評，通過這一次點評，通過各位領導的批評指正，同時也看到了其他網點的服務，我們東城支行也看到了和其他網點的差距。同時，我們也進行了反思，到底怎樣才能做好服務，讓每一個柜員把服務做到最好，并把營銷流暢的融入到業(yè)務當中。首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、服裝的標準告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到問題及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現(xiàn)的應該是具有飽滿的精神狀態(tài)，和專業(yè)的態(tài)度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺就是不專業(yè)不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢？因此，嚴格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝容是否按行里標準要求，服裝是否干凈整潔；男生的領帶是否及時佩戴，發(fā)型是否符合標準；并及時進行調整。日間以及下午上班前，由運營經理或主管進行巡視、抽查，并及時整改。以使得柜員時刻能夠以良好的狀態(tài)面對客戶。同時，我們也要求柜員在休息時間，及時關注、調整自己的服裝，不能被動的等待被別人發(fā)現(xiàn)問題，而要主動的去調整。其次，每周不僅要組織柜員學習服務標準，還要組織柜員進行服務的模擬訓練。對于示座等手勢，進行規(guī)范化培訓，做到整齊化一，在細節(jié)處體現(xiàn)專業(yè)化。另外，也要組織柜員交流服務營銷心得，大家相互交流自己的經驗，如何能夠更好的做服務。把營銷的話術合理的安排到業(yè)務進行當中，不讓客戶覺得是很突兀的強硬推銷我行的卡片以及理財產品，而是結合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度。比如：同樣是推薦我們xx銀行網上銀行功能。如果只是簡單的說，“我們的網銀很方便的也很安全，同城跨行轉賬沒有手續(xù)費?！笨蛻舨灰欢〞邮埽赡軙f“我家里有很多銀行的u盾了，我不想要了，太 麻煩，而且你們網點少，我存錢還要來網點，實在不方便，我就不開了?！蹦沁@樣一來，我們如果再進行營銷的話，很有可能客戶就會很反感，很難達到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領通業(yè)務吧，這個開通網上銀行的話，在網銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網銀功能，把您別的行的專業(yè)版網銀和咱們行的關聯(lián)到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網銀轉過來，這樣也沒有手續(xù)費，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經理幫您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們網點電話和客服電話，有需要您都可以咨詢咱們的?！边@樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于柜員而言，不僅順利的辦理了業(yè)務、成功的營銷了網銀、而且在服務加分項中既有營銷自助方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是一舉多得。同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業(yè)務間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業(yè)務進行時間。在業(yè)務辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時間可以蓋章或者準備客戶需要的現(xiàn)金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業(yè)務結束后，不需要多余的時間進行整理，也能有效提高叫號的速度。當然，要做好服務，最基礎的還是要學習好業(yè)務，能夠流暢的辦理業(yè)務是為客戶提供最優(yōu)質服務的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設計了技能提升計劃和業(yè)務學習計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業(yè)務，也要更透徹和細致的告訴他們?yōu)槭裁匆@么做，風險點在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務素質。在幫助小朋友的同時，已經成熟的柜員也進行二次培訓，溫故而知新，更透徹的理解業(yè)務操作背后的風險點，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務素質。通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認識到我們的服務還存在著很多問題，要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務標桿，讓大家共同進步。同時，也要加強和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的思想動態(tài)，從根本上提高柜員的服務意識。篇二：銀行整改報告

整 改 報 告

市分行審計組于2011年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發(fā)了《牡丹江市分行審計報告書》（牡內審報字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并認真提出整改措施，現(xiàn)將有關整改措施報告如下：

一、個人業(yè)務

1、柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理

2、atm現(xiàn)金長短款當天需及時處理

3、及時清理儲蓄系統(tǒng)內無關人員的工號

4、大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜

5、早、晚必須雙人拆封款袋

6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)金

7、匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務登記簿

8、柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳

9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地

10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)

二、公司業(yè)務

1、盡可能減少驗印時的強制通過率

2、公司業(yè)務對賬單由專人保管

3、清除公司業(yè)務柜員在其它系統(tǒng)中的工號

三、進一步加強內控管理的措施和安排

1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共 識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。

5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇三：某分行會計檢查整改報告

某分行關于季度

會計檢查的整改報告 a分行：

根據(jù)《xx分行2013年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況匯報如下：

一、組織工作 2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況

（一）加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識

針對“會計人員風險意識淡薄”“ 查詢查復不規(guī)范。”的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。

財會部總經理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復、質押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理。

各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。

（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)

針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。

（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責

“會計檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規(guī)范導致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務進行自查和改進，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗

位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查。

（四）優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設

目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。

近期財會部下發(fā)了《關于加強會計管理工作的通知》對風險監(jiān)測信息回復要求、會計管理、業(yè)務操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實施細則》對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了規(guī)范，（五）提高會計管理人員素質，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督 針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。

突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。

各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。

（六）整改完成情況

本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對2012年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件?！钡那闆r，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。

三、處罰情況 xx分行給予相關人員處罰如下：。。。各罰款100元。附表：《2013年一季度檢查xx分行整改落實情況表》 xx銀行xx分行財會部 ? x年x月x日篇四：關于對銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告

關于銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業(yè)部2010銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了《關于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知》（農商行發(fā)[2011]130號），接到通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告?，F(xiàn)將我部有關整改措施匯報如下： 1）我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網核查確認，同時在身份證復印件a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網核查一致戳記”。4）我部近日已對2011年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對2010年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關規(guī)定與委托單位簽訂相關批量開卡業(yè)務協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)務風險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。

通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：

1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。

3、嚴把客戶身份識別制度關，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好 審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。

4、繼續(xù)加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

5、加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務風險。今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務素質和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對atm的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業(yè)務風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇五：貫徹落實銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報告和整改報告

貫徹落實銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報告和整改報告

省分行：

根據(jù)省分行《轉發(fā)總行關于開展中國**銀行2012行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作的通知》（****[2012]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統(tǒng)的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規(guī)意識得到進一步強化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報如下：

一、全行上下高度重視，成立工作領導小組

為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落

實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。

各區(qū)縣也相應成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實做好自查工作。

二、自查工作組織開展情況

為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。1.加強員工教育，筑牢員工思想防線。

通過下發(fā)電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務

公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》、《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》《中國銀行業(yè)零售業(yè)務服務規(guī)范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》等一系列相關規(guī)章制度。

要求廣大員工在日常工作中，嚴格執(zhí)行國家有關法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠實信用的原則下開展業(yè)務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現(xiàn)自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費者意識，規(guī)范銀行業(yè)服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準。認真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業(yè)服務質量和水平，樹立銀行業(yè)良好的社會形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進銀行金融機構各項業(yè)務的健康發(fā)展，推動構建社會主義和諧社會。

2.組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度。

要求我行員工辦理業(yè)務過程中，嚴把工作質量關，要求員工規(guī)范行舉止，按照服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業(yè)道德。

審計部門對行內存款業(yè)務是否做到交易真實、憑證齊全、各

項賬務是否相符；貸款業(yè)務是否嚴格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務是否嚴格按照有關法律法規(guī)以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。

三、自查結果 1.辦理存款業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會存款業(yè)務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會等規(guī)定辦理存款業(yè)務，以優(yōu)質服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業(yè)務又快又好發(fā)展。辦理個人住房貸款業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會個人住房貸款業(yè)務自律公約》的要求，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。2.辦理票據(jù)業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務規(guī)范》的要求，對票據(jù)業(yè)務進行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規(guī)定的票據(jù)堅決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時與公安部門進行聯(lián)系，確保票據(jù)業(yè)務合規(guī)合法。3.對于服務收費項目，我們除在營業(yè)大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結算方式。4.我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監(jiān)控錄 5.認真對待《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓，為客戶提供文明規(guī)范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶業(yè)務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數(shù)，明明白白。

經自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認真執(zhí)行相關制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內自查，杜絕業(yè)務差錯發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實下去。

銀行整改報告 篇9

根據(jù)總行《關于開展20xx年統(tǒng)計工作整改整改的通知》（xxxx號）及20xx年《關于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》（xxx號）的要求，充分結合我行的具體實際情況，我行立即組織相關人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。按照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進行了重點整改，現(xiàn)將整改情況上報如下：

一、根據(jù)總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進行了整改

1、結合本次檢查方案進行整改，對于重點整改的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產開發(fā)貸款和委托貸款應與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）和業(yè)務臺賬進行一致性核查。每次報表數(shù)據(jù)一致無誤。

2、房地產開發(fā)貸款，對人民幣經營明細指標統(tǒng)計月報表（GE0907表）的房地產開發(fā)貸款指標進行整改，我行未有房地產開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。

3、涉農貸款，涉農各項貸款統(tǒng)計表（GE0916表）是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關業(yè)務數(shù)據(jù)并與ABIS相關數(shù)據(jù)核對后上報，數(shù)據(jù)準確。

二、統(tǒng)計工作管理情況

我行統(tǒng)計機構設在財會運營部，統(tǒng)計崗位也設在財會部，配備一名統(tǒng)計人員，對本崗位統(tǒng)計業(yè)務比較熟練，并在工作中認真學習統(tǒng)計管理制度及崗位責任制度，加強對統(tǒng)計制度的學習，熟練掌握統(tǒng)計指標、填報途經等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報表的影響，加強數(shù)據(jù)審核。

三、下一步工作要求

通過這次整改，使各級管理人員加強了對統(tǒng)計工作的重視，努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量，對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強整改，在今后的工作中認真做好統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量。

分行

20xx年x月x日

銀行整改報告 篇10

銀行承兌匯票風險提示

近期，不法分子利用銀行承兌匯票進行欺詐活動及偽造變造銀承的案件有明顯反彈趨勢，銀監(jiān)會特下發(fā)了關于銀承匯票業(yè)務案件風險提示（銀監(jiān)辦發(fā)（2011）206號），為了進一步強化我行銀行承兌匯票的管理，防范案件風險，現(xiàn)結合我行情況，從簽發(fā)、解付、貼現(xiàn)、質押四環(huán)節(jié)進行梳理，做如下風險提示：

一、銀行承兌匯票簽發(fā)

1、加強與信貸部門的審核

放款通知單須經有權人簽字；柜員在簽發(fā)銀行承兌匯票前必須將銀承協(xié)議與信貸發(fā)送信息、銀承明細核對一致。

2、加強保證金管理

柜面經辦人員經主管審批后，按協(xié)議和信貸業(yè)務辦理申請書約定存入足額保證金并凍結或辦理抵質押相關手續(xù)。銀承簽發(fā)前必須通過核心系統(tǒng)核對保證金及一般結算賬戶賬號關聯(lián)的正確性，確保銀承到期時的正常兌付。

不得挪用或提前支取保證金，保證金未覆蓋的部分所要求的抵押、質押或第三方保證必需嚴格落實到位。

加強對保證金來源真實性、合規(guī)性的審核和管理。不得以貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金，不得將保證金賬戶與其他賬戶串用。

3、加強重要空白憑證和業(yè)務印章管理

嚴格執(zhí)行出入庫、領用、登記、交接、作廢和銷毀制度，1堅持印押證分管原則，禁止出現(xiàn)“一人多崗、審貼不分”情況。

嚴格空白、作廢銀行承兌匯票管理，尤其要防范內外勾結、偽造、變造票據(jù)、“假作廢，真盜用”、“大頭小尾”等重大風險。

出售銀行承兌匯票時，必須審驗客戶身份；嚴禁預出售及交給客戶帶離營業(yè)場所?？蛻籼顚戙y行承兌匯票，必須在柜臺經辦人員視線和監(jiān)控范圍內辦理。

作廢的銀行承兌匯票柜員必須及時收回，并逐聯(lián)清點，雙人核對，剪角作廢做當日憑證附件。

日終營業(yè)室經理或專人必須對當日使用和作廢的銀行承兌匯票實物與系統(tǒng)中銀承明細中憑證號碼核對相符。嚴禁當日出售的銀承不當日簽發(fā)。

4、柜員簽發(fā)銀行承兌匯票時要逐筆雙人審驗客戶印鑒,票面要素與業(yè)務辦理通知、銀行承兌匯票協(xié)議、業(yè)務系統(tǒng)要素核對一致。

5、柜員必須對簽發(fā)的銀行承兌匯票留存暗記。

6、銀行承兌匯票應按票面金額向出票人收取萬分之五的承兌手續(xù)費。

7、銀行承兌匯票簽發(fā)完畢后，柜員必須與客戶辦理交接手續(xù)。

二、銀行承兌匯票解付

1、營業(yè)機構必須與郵件收發(fā)部門建立嚴密銀行承兌匯票的交接制度。

2、收到委托收款及他行寄回的銀行承兌匯票后必須專人按時根據(jù)托收憑證的信息錄入系統(tǒng)內收到托收登記簿，并換人進行復核，核對人與錄入人不得兼崗。

3、收到他行寄回的銀行承兌匯票后，柜員必須認真核實憑證真?zhèn)?、背書是否連續(xù)，認真按照審核清單要求進行審核，對暗記進行核實；對銀承底卡進行配對核對，核驗憑證上的客戶印鑒及本行匯票專用章，確保付款的票據(jù)真實、有效。

4、待解付的銀行承兌匯票及托收憑證必須由專人保管。

5、營業(yè)機構每日需指定專人對到期的銀行承兌匯票與應解匯款賬戶余額進行核對。

6、銀行承兌匯票到期日或到期日之后的見票當日，按委托收款付款流程記賬。

對到期的匯票，應于到期日（遇法定休假日順延）向出票人收取票款。銀行承兌匯票出票人賬戶無款或不足支付時是按規(guī)定轉入該出票人的逾期墊款賬戶。

7、銀行承兌匯票到期解付時，復核人、授權人必須認真審核匯出匯款收款人是否與托收憑證、銀行承兌匯票背書一致，避免發(fā)生收款人非最后一手背書人，嚴防資金風險。

三、銀行承兌匯票貼現(xiàn)

1、票據(jù)審驗人員應具有上崗資格和專業(yè)能力，必須嚴格按照票面審核要素清單對銀行承兌匯票防偽點逐項、雙人審核，并充分運用票據(jù)鑒別儀等儀器。嚴禁以票據(jù)查詢代替審驗，對大額票據(jù)堅持雙人實地查詢。

2、貼現(xiàn)票據(jù),柜員必須以銀票原件辦理查詢,查詢完畢后將票據(jù)及時入庫保管。

3、查詢查復崗必須認真審核查復內容，特別關注有多次查詢的票據(jù)，并經營業(yè)室經理審核，對金額較大或存在疑點的，應選擇實地查詢、要求承兌行提供底卡傳真件核對等方式審核。

4、柜臺人員嚴禁票據(jù)查復前辦理貼現(xiàn)業(yè)務，嚴禁不認真審核查復內容，辦理貼現(xiàn)業(yè)務。

5、貼現(xiàn)業(yè)務辦理前，票據(jù)必須采取密封簽章等方式進行流轉，確保票據(jù)流轉過程中的安全性。

四、銀行承兌匯票質押

1、營業(yè)機構必須對銀行承兌匯票辦理質押的業(yè)務進行登記，專人每日查看銀承到期情況，提前十天與信貸部門聯(lián)系溝通還款事宜。

2、對需要委托收款的銀行承兌匯票，營業(yè)機構柜員必須提前匡算行程，提醒信貸人員及時辦理出庫。

3、出庫的質押票據(jù)會計人員必須與信貸人員辦理交接手續(xù)，同時及時辦理委托收款手續(xù)，防止遺失。

4、辦理托收時，柜員必須認真審核委托收款的各項要素，包括到期日、收款人、開戶行等，無誤后，錄入系統(tǒng)并換人進行復核。

5、托收憑證必須經過綜合經理或營業(yè)室經理審核后通過快遞寄送付款行。

6、營業(yè)機構應指定專人查看發(fā)出托收銀承資金劃回情

況，到期資金未劃回的，應及時通知信貸人員，并辦理逾期。嚴禁會計人員對到期未收回銀承拖延辦理逾期賬務處理手續(xù)。

銀行整改報告合集

理應如此，經歷一段時間的工作總會帶來一些領悟和成果。當一個季度或一年的工作即將結束，撰寫一份有價值的報告變得尤為重要。有效的報告能夠及時發(fā)現(xiàn)問題，并做出必要的調整。為了滿足大家的需求，幼兒教師教育網小編準備了關于“銀行整改報告”的資料。如果您對這個話題感興趣，敬請繼續(xù)關注我們的網站！

銀行整改報告 篇1

銀行保險渠道3·15應對措施指南及需求

各位領導、同事,按照目前業(yè)務進度,我們有望在3.15左右達成一季度9億目標,有鑒于此,業(yè)務發(fā)展下一階段除了持續(xù)推進開門紅之外,工作中心逐漸向兩方面轉移,一是315的應對準備,二是二季度開始的期交業(yè)務推動。由于距離315比較近，為了幫助機構提前做好準備，降低315帶來的負面影響，同時能夠在315期間更好的應對突發(fā)事件，總部銀保討論制定了針對“3·15”的應對措施指南，具體如下：

315應對的核心思想為：早做準備，主動出擊，防患未然，在盡量不影響業(yè)務平臺的情況下將負面影響降到最小。

一、3·15可能發(fā)生的惡性事件： 1.2.3.4.5.6.7.媒體負面報道 銀行渠道客戶投訴 監(jiān)管部門及媒體暗訪 公司退保糾紛 群訴事件 同業(yè)的惡意曝光

由于內部非合規(guī)宣傳資料引起的投宿糾紛

二、應對315的措施與需求

（一）、措施 1.全員認真學習總部銀保下發(fā)的〈銀保風險事件處理指引〉，并與公司內部相關部門做好溝通協(xié)調。

2.二級機構必須明確3·15期間緊急事件聯(lián)絡人，負責各項措施的落實和督導

3.任何個人不得接受媒體的任何形式的采訪，必須由公司品牌部門統(tǒng)一安排采訪。拒絕話術可為：“對不起，我們公司規(guī)定，個人不能接受媒體采訪，如需要采訪我可以幫你聯(lián)系我公司相關部門。”

4.務必在3月10日之前將前期退保及投訴客戶全部處理完畢。5.根據(jù)培訓管理室制定的針對客戶投訴、媒體報道，監(jiān)管暗訪以及銀行詰問的對應話術進行學習和推廣。6.清理自查宣傳資料及行銷輔助用品的合規(guī)性。7.出臺并完善百年人壽宣傳行銷輔助用品管理辦法。8.暫停一切客戶回饋活動或有返傭嫌疑的促銷活動。

（二）、宣傳

請機構銀保渠道請求品牌部協(xié)助做好以下幾項工作

1、各機構主要媒體的提前公關溝通工作，提前做好費用支持預算

2、提供3-5篇產品及公司正面宣傳報道的文章，在每個機構10日左右提前在機構當?shù)刂饕襟w上進行發(fā)表，沖抵負面影響，并為銷售展業(yè)及拒絕處理提供有效工具。

（三）、渠道工作

1、將我公司應對措施與各渠道各級總、分行進行提前通報和溝通，增加渠道對我公司的信任以及及時處理針對銀行的糾紛。

2、爭取與渠道聯(lián)合進行315的宣傳活動，并指定專人負責與渠道聯(lián)系，協(xié)助渠道處理相關事項。

3、提前與重點維護的網點做好溝通，預防同業(yè)的負面動作。

銀行整改報告 篇2

收到人行反饋來的差錯情況通報，XXX主任室非常重視。X月X日晚，召開了出納全體人員會議，對差錯發(fā)生的原因進行了分析，現(xiàn)將分析整改情況回報如下：

一、認真分析、查找原因。

1、由于我行XXX分理處和郵政儲蓄吸納了大量的小額券和殘破券，造成我行小面額回籠券相對集中，且大多數(shù)為10元以下票面、票面質量差、膠帶粘貼多，給整點人員的工作來了一定的困難。今年1至10月份上交人行殘損券XXX捆，金額達XXX萬元。

2、部分人員對主輔幣整點工作中認識有偏差，有些整點人員在操作過程中思想麻痹，片面的追求整點的量、速度，從而在具體操作過程中放松整點要求這是形成差錯的主要原因。

3、對已制定的各項考核制度，尤其是整點業(yè)務操作在制度執(zhí)行中有時流于形式，落實考核力度不夠。作為基層一線處在服務與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出現(xiàn)了重服務而相對弱化考核的現(xiàn)象。

4、整點工作難度在旺季表現(xiàn)得尤為突出，大量#[emailprotected]的回籠是我行的實際情況，依照行長室研究的統(tǒng)一做法，往往在操作中產生普遍互相依賴的現(xiàn)象。歸根結底存在著工作不協(xié)調，事半功倍，顧此失彼。

對上述分析的原因，作為主要負責全行整點工作的部門，首先我們做到正視差錯，正確對待差錯，并認真分析差錯，查找差錯，同時制定整改措施，切實防止差錯的發(fā)生。

二、正視差錯、加強整改。

1、加強教育，增強全體出納整點人員的工作責任心，接到人行的通報后，迅速組織有關人員，認真學習通報精神，結合通報要求出納人員從主觀，客觀的方面談具體認識，議差錯危害，找差錯根源，分析出納整點業(yè)務工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，統(tǒng)一認識，重新定位，紛紛決心以差錯為教訓增強責任心，認真履職，禁止類似差錯的發(fā)生。

2、規(guī)范運作，合理分配，嚴格執(zhí)行整點操作程序，網點到支行不再實行網點一手清整點，統(tǒng)一由營業(yè)部復點上交，為避免差錯的再一次發(fā)生，不考慮二次復點帶來勞動力的浪費，同時根據(jù)現(xiàn)金質量管理規(guī)定結合本行實際制定切實可行的整點復點考核辦法，杜絕差錯事故隱患，落實整點人員的崗位責任制對整點，復核業(yè)務提出更高要求，并落實到具體管理人員，責任人。

3、抓住主動，建立長效管理，增強考核力度。通報所涉及的問題，已經影響到我行的信譽和一線柜面人員形象，為扎實做好全行整點任務，杜絕差錯我們認為應做好以下幾個方面的工作。

(1)加在對整點，復點人員的培訓和考核力度。建立出納差錯責任級級累積問責制。組織員工學習關于《中國人民銀行殘損人民幣兌換辦法》、《關于加強人民幣質量管理通知》、《中國人民銀行人民幣收繳鑒定管理辦法》等一系列有關現(xiàn)金質量管理的文件。對造成差錯的相關人員將按規(guī)定結合考核辦法給予嚴肅處理并列入個人業(yè)績考核。

(2)強化監(jiān)管力度加大考核勢頭，營業(yè)部應當把服務和差錯列入日常管理工作中的第一要務。同時加大考核力度。對制度執(zhí)行毫不遷就，在整點，復點過程中要形成人人有責，互相配合，養(yǎng)成工作謹慎、認真糾錯為出納人員的基本素質。嚴格執(zhí)行整點制度，提高現(xiàn)金管理質量，歡迎職能部門對我部現(xiàn)金跟蹤輔導發(fā)現(xiàn)差錯及時糾正整改。

銀行整改報告 篇3

按照全省政法網整合改造建設工作的有關要求，就我院機房現(xiàn)有基礎設施情景說明如下：

一、機房建筑方面我院機房于20xx年3--9月已按照高標準進行了全面改造，機房現(xiàn)有面積36，已鋪設防靜電活動地板，門窗均已密封，配有空調一臺。機房消防器材齊全。

二、機房配套電力設施機房進線電源均為單相三線制，設有專用配電箱，并采用三級防雷保護?，F(xiàn)有ups兩臺，采用冗余并機方式供電。正常照明配電系統(tǒng)由照明配電箱供電。

三、綜合布線系統(tǒng)機房現(xiàn)有綜合機柜2個(內外網各1個)，服務器機柜1個。內網采用超5類屏蔽網線，從而實現(xiàn)內外網物理分離，確保內網信息安全。

四、電視電話會議系統(tǒng)我院設有電視電話專用會議室，室內采用人工光源，門窗已用深色窗簾遮擋。攝像機、監(jiān)視器、音箱已按標準規(guī)范布置，同時配有大功率空調一臺用于保證會議室環(huán)境要求，電源全部由專用配電箱供電。

針對我院機房現(xiàn)有設施不足之處，制定如下整改計劃：

一、配備機房應急照明不少于2個。

二、安裝感煙探測器，實現(xiàn)消防聯(lián)動。

三、機房新安裝大功率空調一臺，確保機房空氣環(huán)境系數(shù)達標。

四、調整機柜與墻面間距，確保良好散熱。

五、為機房管理人員配備防靜電工作服。

銀行整改報告 篇4

銀行柜面業(yè)務整改報告

一、引言

隨著金融業(yè)務的快速發(fā)展和市場競爭的日益激烈，作為金融行業(yè)的重要組成部分之一，銀行柜面業(yè)務在金融機構中具有舉足輕重的地位。然而，在過去的一段時間里，我們銀行柜面業(yè)務出現(xiàn)了一些問題，這些問題給我們金融機構的形象和客戶的體驗造成了一定程度的負面影響。為了解決這些問題，我們進行了深入的調研和分析，并制定了具體的整改方案。本報告將詳細述述我們的調研結果和整改方案，旨在實現(xiàn)銀行柜面業(yè)務的持續(xù)改進和提升。

二、調研結果

1. 業(yè)務流程不夠順暢

在對柜面業(yè)務進行調研期間，我們發(fā)現(xiàn)了業(yè)務流程不夠順暢的一個突出問題。目前，辦理業(yè)務的過程耗時較長，客戶需要排隊等待較長時間。這不僅影響了客戶的滿意度，也增加了工作人員的勞動強度，容易導致客戶流失和員工流失。

2. 員工服務意識待提高

調研中我們發(fā)現(xiàn)，部分柜員對客戶的服務意識有待提高。他們缺乏耐心和細致的態(tài)度，對客戶的問題沒有全面的回答，也沒有提供專業(yè)的建議。客戶因此感到被忽視和不滿。

3. 技術設備更新需加強

與其他金融機構相比，我們銀行的柜臺上所使用的技術設備存在更新速度不夠快的問題。這使得一些業(yè)務無法快速處理，給客戶帶來了困擾。

三、整改方案

針對上述問題，我們制定了以下整改方案：

1. 優(yōu)化業(yè)務流程

針對業(yè)務流程不夠順暢的問題，我們將采取一系列措施來優(yōu)化業(yè)務流程。首先，取消不必要的環(huán)節(jié)和手續(xù)，簡化手續(xù)辦理流程，提高業(yè)務處理效率。其次，引入先進的排隊管理系統(tǒng)，利用科技手段來提高排隊的效果，并通過增加柜臺數(shù)目和調動人員安排來減少客戶等待時間。

2. 培訓員工服務技能

為了提高員工的服務意識，我們將組織定期的培訓活動，讓員工了解和掌握良好的服務技能。培訓內容將包括如何與客戶進行有效溝通、如何細致入微地解答客戶問題以及如何提供專業(yè)的建議等。我們還將通過內部激勵機制來鼓勵員工積極主動地提升服務意識和效率。

3. 更新技術設備

為了提高柜面業(yè)務的效率和質量，我們計劃更新技術設備。采購更先進、高效的設備，如自助服務終端機和智能業(yè)務系統(tǒng)等，以提升業(yè)務辦理速度和準確性。同時，我們也將加強設備運維的管理和維護，確保設備的正常運行。

四、預期效果和評估

通過以上整改方案的實施，我們預期可以取得以下效果：

1. 提高客戶滿意度

通過優(yōu)化業(yè)務流程和提高員工服務意識，客戶的等待時間將大幅縮短，服務質量和效率將得到提升?？蛻舻臐M意度將顯著提高，他們將更加愿意選擇我們的銀行。

2. 提升業(yè)務處理效率

優(yōu)化業(yè)務流程、更新技術設備等措施將大大提升我們的業(yè)務處理效率?？蛻艉蛦T工的等待時間將明顯減少，業(yè)務可以更快速地處理，提高了工作效率。

3. 增強銀行形象

通過改進柜面業(yè)務，我們的銀行形象將得到明顯提升?？蛻魧ξ覀兊挠∠髮⒏诱妫黾恿丝蛻麴ば?，有利于我們銀行的長期發(fā)展。

五、結語

本報告詳細介紹了我們銀行柜面業(yè)務的調研結果和整改方案。我們將采取相應措施優(yōu)化業(yè)務流程、培訓員工服務技能，以及更新技術設備。我們期待以上整改方案的實施將會取得良好效果，提升我們銀行柜面業(yè)務的質量和效率。

銀行整改報告 篇5

根據(jù)總行《關于開展20xx年統(tǒng)計工作整改整改的通知》（xxxx號）及20xx年《關于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》（xxx號）的要求，充分結合我行的具體實際情況，我行立即組織相關人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。按照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進行了重點整改，現(xiàn)將整改情況上報如下：

一、根據(jù)總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進行了整改

1、結合本次檢查方案進行整改，對于重點整改的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產開發(fā)貸款和委托貸款應與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）和業(yè)務臺賬進行一致性核查。每次報表數(shù)據(jù)一致無誤。

2、房地產開發(fā)貸款，對人民幣經營明細指標統(tǒng)計月報表（GE0907表）的房地產開發(fā)貸款指標進行整改，我行未有房地產開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。

3、涉農貸款，涉農各項貸款統(tǒng)計表（GE0916表）是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關業(yè)務數(shù)據(jù)并與ABIS相關數(shù)據(jù)核對后上報，數(shù)據(jù)準確。

二、統(tǒng)計工作管理情況

我行統(tǒng)計機構設在財會運營部，統(tǒng)計崗位也設在財會部，配備一名統(tǒng)計人員，對本崗位統(tǒng)計業(yè)務比較熟練，并在工作中認真學習統(tǒng)計管理制度及崗位責任制度，加強對統(tǒng)計制度的學習，熟練掌握統(tǒng)計指標、填報途經等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報表的影響，加強數(shù)據(jù)審核。

三、下一步工作要求

通過這次整改，使各級管理人員加強了對統(tǒng)計工作的重視，努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量，對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強整改，在今后的工作中認真做好統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量。

分行

20xx年x月x日

銀行整改報告經典6篇

古人云，工欲善其事，必先利其器。在平日里的學習中，幼兒園教師時常會提前準備好有用的資料。資料是作用于人類社會實踐的一種可供參考的材料。參考資料有利于我們完成相應的學習工作目標。你是不是在尋找一些可以用到的幼師資料呢？小編特別整理來自網絡的銀行整改報告經典6篇，更多信息請繼續(xù)關注我們的網站。

銀行整改報告 篇1

外服公司的第三次檢查評分已經公布，得分很不理想，經過仔細分析外服人員所提出的問題，總結如下：

裝標準，化淡妝。

2、要堅持站立服務，三聲服務，客戶來的時候必須要說“您好，

請問您要辦理什么業(yè)務？”而不能簡單的只說“您好”，在讓客戶輸放密碼或讓客戶簽字時，要在前面加上請字，客戶離開時要站立，并說“再見，歡迎下次再來”。接遞回單與錢的時候要使用雙手。

過的話要適當?shù)膹褪龃_認，引導客戶的時候要用正解的引導手勢。

能夠幫忙的。要把客戶所辦業(yè)務的潛在風險以及后續(xù)需要做的盡量提醒客戶。

以上是我覺得我需要做到的，并會盡力去做到的，接下來我出一些問題，首先由于支行人員配備原因，做為沃德窗口，我務必得辦理對公業(yè)務，為了能夠保證沃德客戶到來時能盡快辦理業(yè)務和協(xié)助沃德經理銷售理財產品并且還得保證對公號不能長時間沒人叫，所以我務必讓一些辦理起來時間個性長的客戶先把業(yè)務放在我那里，下午來取回單。這樣我在處理這些業(yè)務的時候就會出現(xiàn)窗口沒有人的狀況，這時就會有超多客戶到我窗口來詢問我為什么不叫號，如果每個人來問

我都站起來為客戶解釋原因的話，就無法繼續(xù)工作，所以期望大堂經理盡量協(xié)調。

其次，由于對公客戶的特殊性，我保證不了在同一時間只處理一個人的業(yè)務，相反大多數(shù)時間是同時處理幾個人的業(yè)務，所以更做不到每一個客戶辦完業(yè)務后我要站起來目送客戶離開再處理下一筆業(yè)務。這點期望行長能夠理解。

銀行整改報告 篇2

一、上半年經營管理情況

面對今年復雜多變的宏觀經濟金融形勢與微觀市場環(huán)境，我行繼續(xù)貫徹“管控、增長、服務”的指導思想，努力克服兩行合并帶來的種種不利因素，采取各種綜合性經營管理措施，確保今年上半年經營業(yè)績穩(wěn)健快速，業(yè)務規(guī)模與管理水平再上新臺階。截至2011年6月末，我行資產總額超2860億，存款總額超過2000億，較年初增加280億，增長15%；不良貸款率0.32%，保持行業(yè)領先水平；撥備覆蓋率提升至286%，比年初提高75個百分點。上半年實現(xiàn)凈利潤12.14億元，增長35%；資本利潤率15.56%，較2010年同期提升3.25個百分點；凈利差較之2010年提升31個基點，成本收入比較去年同期下降4.6個百分點，各項盈利性指標改善明顯。資本充足率保持10.8%，符合監(jiān)管要求。同時，在各項業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展的同時，我行進一步深化與完善內控機制建設，狠抓風險管理，確保今年上半年無案件、無重大風險事件發(fā)生。

在取得成績的同時，我行也充分認識自身經營管理過程中存在的不足，今年下半年將嚴格按照貴局的監(jiān)管要求，努力落實好各項監(jiān)管意見。

二、整改措施與行動

（一）進一步優(yōu)化公司治理

監(jiān)管意見：要按照《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，不斷完善考核制度，建立與長期風險責任掛鉤的薪酬激勵機制。要加快從規(guī)模考核轉變?yōu)轱L險調整后的綜合效益考核，從單線考核發(fā)展為雙線考核，從階段性考核轉變?yōu)橹芷谛钥己?，建立與完整業(yè)務周期相匹配的薪酬機制，促進各級分支機構經營行為的長期化，充分發(fā)揮薪酬在公司治理和風險管控中的導向作用。整改措施及行動：

從2010年的年終獎發(fā)放開始，我行已將重要管理干部的獎金延期三年平攤支付，包括總行班子成員和總行風控、稽核負責人，以強化對經營負主要責任的關鍵崗位管理干部的長期穩(wěn)健的經營理念，進一步鞏固其風險防范和管理意識。

2011年起，除總行班子和總行風控、稽核負責人之外的其他管理人員，其部分年終獎提前至每個季度發(fā)放，強調業(yè)績的平穩(wěn)發(fā)展，而非某個月或某個季度的“突飛猛進”，將穩(wěn)健、持續(xù)經營的管理思想盡可能地擴大至最大范圍。

除此之外，我們正在積極探索多維度的考核內容。一是淡化規(guī)模和總量考核，增加對收入結構優(yōu)化、業(yè)務結構優(yōu)化、人均效能等質量指標；二是增強績效考核機制對鼓勵創(chuàng)新的引導作用，鼓勵分行積極參與產品創(chuàng)新及服務創(chuàng)新；三是加大對特色經營指標的考核力度，堅持走差異化發(fā)展道路；四是結合當前關注的重點風險防控要求，建立專項風險管理考核評價體系。下半年，我們將繼續(xù)貫徹和落實前兩項舉措，同時也將試行多維度的考核方案，確保業(yè)務的健康發(fā)展，達成監(jiān)管要求。

監(jiān)管意見：要按照職責界面清晰、制衡協(xié)作有序、決策民主科學、運作規(guī)范高效、信息及時透明的原則，合理配臵高管團隊，推動公司治理和內部管理的持續(xù)完善。

整改措施及行動：

我行董事會及下設相關專業(yè)委員會一直按照委員會職責、《議事規(guī)則》及董事會對專業(yè)委的授權進行規(guī)范運作。上半年已采取措施包括：

1.董事會年度會議上提出了“兩行整合”時期要持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的工作要求。

2.在配臵高管團隊方面，我行按照法規(guī)和法律程序要求，經過董事會提名委員會提名推薦、董事會審議通過等方式，增加聘任了一名總行副行長，使總行副行長人數(shù)達到3名。

3.在薪酬激勵方面，薪酬委員會對全行獎勵方案、高管獎勵方案、長期激勵方案、人力成本預算等重要議案進行了審議，并按照要求提交董事會進行審議。

上述整改措施，促進了高管團隊按照分工明確、職責清晰、協(xié)作制衡的原則，執(zhí)行和落實董事會的各項決策，保障了本行在“兩行整合”過渡時期實現(xiàn)健康、穩(wěn)定的發(fā)展；充分發(fā)揮了薪酬機制在對員工、高管激勵方面的正向引導作用，促進了內部管理的完善。

鑒于當前兩行即將合并的現(xiàn)實，今年下半年，董事會及下設相關專業(yè)委員會，將繼續(xù)通過召開會議審議相關議案、調研和審閱報告等相關形式，按照公司治理架構的要求規(guī)范運作，在授權范圍內積極有效地開展工作，切實履行職責，實現(xiàn)科學決策。

（二）加強資本管理的前瞻性

監(jiān)管意見：你行要在綜合考慮兩行吸收合并與外部監(jiān)管約束的基礎上，制定切實可行的資本規(guī)劃，并根據(jù)監(jiān)管環(huán)境和要求的變化，靈活調整和不斷完善資本管理目標和手段，充分發(fā)揮資本在約束增長沖動和優(yōu)化資源配臵等方面的作用，建立健全穩(wěn)定、高效的資本補充渠道和機制。

整改措施及行動：

我行始終高度重視資本管理，但是今年上半年，受兩行合并影響，我行資本補充渠道受限。在此情況下，我行制定了2011年資本管理規(guī)劃。在發(fā)展業(yè)務的同時，積極采取各項措施，努力提高資本充足率。一是加強表內風險資產的限額管理；二是積極增加表內外業(yè)務風險緩釋；三是加強債券市值監(jiān)控；四是努力提高盈利能力，增加內部利潤積累。截至2011年5月，我行資本充足率為10.74%，核心資本充足率8.87%，較年初分別下降22個基點和42個基點，資本消耗速度遠低于2010年。

今年下半年，我行將主要采取如下措施繼續(xù)強化資本約束理念，加強內部資本管理。一是根據(jù)未來業(yè)務發(fā)展規(guī)模，完善資本管理規(guī)劃；二是挖掘自身盈利能力，增加內部利潤積累，有效補充核心資本；三是參考加權風險資產收益率指標，采取分條線的加權風險資產限額管理，有效降低無效加權風險資產占用；四是增加風險緩釋比例，進一步降低加權風險資產占用；五是全面清理平臺貸款，避免多余加權風險資產計提；六是FTP向資本占用較低的業(yè)務傾斜。通過采取上述措施，我行將努力確保全年資本充足率控制在10.5%以上。兩行吸收合并后，我行將根據(jù)業(yè)務規(guī)劃，進一步完善并健全資本補充渠道和機制。

銀行整改報告 篇3

縣交通局：

為全面改善市區(qū)出入口周邊環(huán)境，提升城市品位，展現(xiàn)城市形象，我單位按照出入口市容環(huán)境綜合整治實施方案的工作要求，進行環(huán)境整治。

現(xiàn)將我站目前完成環(huán)境衛(wèi)生整治工作基本情況如下：

一、及時清理路界內垃圾。

對邊溝、排水溝內積存的垃圾進行拉網式排查和地毯式清理，目前邢和線出入市口清理路面垃圾150.3立方米，邢昔線出入市口清理邊溝、排水溝垃圾197.3立方米，邢峰線出入口清理邊溝、排水溝垃圾共143.9立方米，邢左線出入口清理邊溝、排水溝垃圾137.4立方米，對綠化帶內白色垃圾等進行全面清除，確保綠地面積干凈整潔。

二、加強路面清掃。

堅持以機械化為主，人工為輔，提升保潔標準。目前邢昔線出入市口累計清掃路面479.8公里，邢和線出入市口累計清掃路面236公里，邢峰線出入口累計清掃路面397公里，邢左線出入口累計清掃路面254公里。

三、路樹粉刷工作。

對我站管養(yǎng)的出入市口路段內的喬木全部進行粉刷，高度自路肩平面80-120厘米位置，路樹刷白上緣線涂標5厘米寬紅圈。目前已完成對邢峰線路樹粉刷8公里、邢和線路樹粉刷2公里、邢左線路樹粉刷4.7公里、邢昔線路樹粉刷12公里,共計26.7公里的路樹粉刷工作。

四、針對路面出現(xiàn)的病害及時修補。

邢峰線修補路面坑槽18平方米，邢左線修補路面坑槽80平方米，累計使用常溫料28余噸。

下一步我處按照《市區(qū)主要出入口市容環(huán)境綜合整治實施方案》的工作要求，把工作重點主要放在環(huán)境衛(wèi)生治理上面，加強對路面清掃及時清理邊溝、排水溝垃圾雜物。確保這次市容環(huán)境綜合治理取得良好效果。

分行

20xx年x月x日

銀行整改報告 篇4

一、認真分析、查找原因.

1..我行開業(yè)時間較短,錄入員和復核員接觸同城票據(jù)交換系統(tǒng)時間短,在工作中個別人員對同城票據(jù)交換工作中認識有偏差,在操作過程中思想麻痹,片面的追求速度,從而在具體操作過程中放松要求,未做到雙人復核.這是形成差錯的主要原因.

2.對已制定的各項考核制度,尤其是同城票據(jù)交換業(yè)務操作在雙人制度執(zhí)行中有時流于形式,落實考核力度不夠.作為基層一線處在服務與制度執(zhí)行的前沿,某種程度上出現(xiàn)了重速度而相對業(yè)務質量的現(xiàn)象.

3.同城票據(jù)交換業(yè)務工作難度在我行業(yè)務繁忙時表現(xiàn)得尤為突出,我行人員有限,由庫管員和副庫管員兼職,我行有大量損卷的回籠是我行的實際情況,庫管員整理損卷業(yè)務繁忙,對同城票據(jù)交換業(yè)務未做到認真細致,歸根結底存在著工作不協(xié)調,事半功倍,顧此失彼.對上述分析的原因,首先我們做到正視差錯,正確對待差錯,并認真分析差錯,查找差錯,同時制定整改措施,切實防止差錯的發(fā)生.

二、正視差錯、加強整改.

1、加強教育,增強全體運營人員的工作責任心,接到人行的通報后,迅速組織有關人員,認真學習通報精神,結合通報要求相關人員從主觀,客觀的方面談具體認識,議差錯危害,找差錯根源,分析同城交

換業(yè)務工作中存在的薄弱環(huán)節(jié),統(tǒng)一認識,重新定位,紛紛決心以差錯為教訓增強責任心,認真履職,禁止類似差錯的發(fā)生.

2、規(guī)范運作,合理分配,嚴格執(zhí)行錄入和復核操作程序,我行再實行雙人復核的基礎上,要求業(yè)務主管人員對封包時進行核實和抽查.避免差錯的再一次發(fā)生,同時根據(jù)同城票據(jù)交換相關制度要求結合本行實際制定切實可行的差錯考核辦法,杜絕差錯事故隱患,落實相關人員的崗位責任制對同城票據(jù)交換的錄入和復核業(yè)務提出更高要求,并落實到具體管理人員,責任人.

3、抓住主動,建立長效管理,增強考核力度.通報所涉及的問題,已經影響到我行的業(yè)務操作水平和我行在同業(yè)的銀行形象,為扎實做好全行同城票據(jù)交換工作,我行加強對同城票據(jù)交換人員的培訓和考核力度.建立同城票據(jù)交換差錯責任級級累積問責制.組織員工學習關于同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作文件和相關制度.對造成差錯的相關人員將按規(guī)定結合考核辦法給予嚴肅處理并列入個人業(yè)績考核.

我行將嚴防差錯列入日常管理工作中的第一要務.同時加大考核力度.對制度執(zhí)行毫不遷就,在業(yè)務處理過程中要形成人人有責,互相配合,養(yǎng)成工作謹慎、認真糾錯為運營人員的基本素質.嚴格執(zhí)行相關制度,提高業(yè)務管理質量,歡迎職能部門對我行同城票據(jù)交換業(yè)務跟蹤輔導發(fā)現(xiàn)差錯及時糾正整改.

桃花潭支行

銀行整改報告 篇5

一直以來，我們XX銀行都是以柜員服務好,有親切感,得到客戶的好評。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務，但此次總行抽查錄像點評我們東城支行的服務成績卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點評，通過這一次點評，通過各位領導的批評指正，同時也看到了其他網點的服務，我們東城支行也看到了和其他網點的差距。同時，我們也進行了反思，到底怎樣才能做好服務，讓每一個柜員把服務做到最好，并把營銷流暢的融入到業(yè)務當中。

首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、服裝的標準告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到問題及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現(xiàn)的應該是具有飽滿的精神狀態(tài)，和專業(yè)的態(tài)度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺就是不專業(yè)不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢?因此，嚴格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝容是否按行里標準要求，服裝是否干凈整潔;男生的領帶是否及時佩戴，發(fā)型是否符合標準;并及時進行調整。日間以及下午上班前，由運營經理或主管進行巡視、抽查，并及時整改。以使得柜員時刻能夠以良好的狀態(tài)面對客戶。同時，我們也要求柜員在休息時間，及時關注、調整自己的服裝，不能被動的等待被別人發(fā)現(xiàn)問題，而要主動的去調整。

其次，每周不僅要組織柜員學習服務標準，還要組織柜員進行服務的模擬訓練。對于示座等手勢，進行規(guī)范化培訓，做到整齊化一，在細節(jié)處體現(xiàn)專業(yè)化。

另外，也要組織柜員交流服務營銷心得，大家相互交流自己的經驗，如何能夠更好的做服務。把營銷的話術合理的安排到業(yè)務進行當中，不讓客戶覺得是很突兀的強硬推銷我行的卡片以及理財產品，而是結合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度。比如：同樣是推薦我們XX銀行網上銀行功能。如果只是簡單的說，“我們的網銀很方便的也很安全，同城跨行轉賬沒有手續(xù)費?！笨蛻舨灰欢〞邮埽赡軙f“我家里有很多銀行的U盾了，我不想要了，太

麻煩，而且你們網點少，我存錢還要來網點，實在不方便，我就不開了?！蹦沁@樣一來，我們如果再進行營銷的話，很有可能客戶就會很反感，很難達到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領通業(yè)務吧，這個開通網上銀行的話，在網銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網銀功能，把您別的行的專業(yè)版網銀和咱們行的關聯(lián)到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網銀轉過來，這樣也沒有手續(xù)費，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經理幫您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們網點電話和客服電話，有需要您都可以咨詢咱們的。”這樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于柜員而言，不僅順利的辦理了業(yè)務、成功的營銷了網銀、而且在服務加分項中既有營銷自助方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是一舉多得。

同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業(yè)務間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業(yè)務進行時間。在業(yè)務辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時間可以蓋章或者準備客戶需要的現(xiàn)金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業(yè)務結束后，不需要多余的時間進行整理，也能有效提高叫號的速度。

當然，要做好服務，最基礎的還是要學習好業(yè)務，能夠流暢的辦理業(yè)務是為客戶提供最優(yōu)質服務的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設計了技能提升計劃和業(yè)務學習計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業(yè)務，也要更透徹和細致的告訴他們?yōu)槭裁匆@么做，風險點在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務素質。在幫助小朋友的同時，已經成熟的柜員也進行二次培訓，溫故而知新，更透徹的理解業(yè)務操作背后的風險點，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務素質。

通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認識到我們的服務還存在著很多問題，要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務標桿，讓大家共同進步。同時，也要加強和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的思想動態(tài)，從根本上提高柜員的服務意識。

銀行整改報告 篇6

自2016年中國人壽成為廣發(fā)銀行單一最大股東以來，廣發(fā)銀行黨委堅持以黨建統(tǒng)領銀行改革發(fā)展，強化黨委在經營管理中的政治核心和領導核心作用，推動全行走上持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展軌道。

加強黨建，牢固高質量發(fā)展基石

廣發(fā)銀行深刻認識到作為國有控股股份制銀行的性質，切實提高政治站位，嚴肅政治生活，把加強黨的領導和完善公司治理有機結合，充分發(fā)揮國有金融企業(yè)黨的領導政治優(yōu)勢。

廣發(fā)銀行把加強黨的領導貫穿改革發(fā)展和經營管理全過程，將黨建融入公司治理各環(huán)節(jié)，將黨委“把方向、管大局、保落實”與董事會“戰(zhàn)略管理、科學決策、防控風險”有機結合，提高決策效率和治理水平。深入推進思想政治建設，堅持把政治建設擺在首位，引導全行各級黨組織和廣大黨員牢固樹立“四個意識”，堅定“四個自信”，做到“兩個維護”。

加強黨建工作督導檢查和考核，將各直屬機構黨委黨建工作考核單列，落實黨建與經營管理“同考核、同獎懲”的要求，統(tǒng)籌推進基層黨組織建設，持續(xù)增強各級黨組織管黨治黨的意識和能力。堅持從嚴治黨治行，以“守紀律、有激情、在狀態(tài)、抓執(zhí)行”強化作風建設，提升全行組織力、戰(zhàn)斗力、執(zhí)行力。加強紀律建設，聚焦重大工程、重點領域、關鍵崗位，完善監(jiān)督體系，強化紀委監(jiān)督責任，深入落實規(guī)定精神，開展糾正“四風”專項檢查，在全行營造風清氣正的良好氛圍。

黨建引領，高質量發(fā)展成效顯著

近年來，廣發(fā)銀行呈現(xiàn)出持續(xù)向上向好的發(fā)展勢頭，面貌煥然一新。

1、發(fā)展步伐更加穩(wěn)健

圍繞“同業(yè)一流”的戰(zhàn)略愿景，調整優(yōu)化戰(zhàn)略定位，校準公司、零售、金融市場等主要業(yè)務領域的發(fā)展方向，加大優(yōu)質客戶拓展力度，壓縮退出高風險產品和客戶，業(yè)務結構和客戶結構得到優(yōu)化。強化風險管理體系建設，加強全面風險排查，大力清收化解歷史包袱，妥善應對處置風險事件，穩(wěn)定全行發(fā)展大局。

2、協(xié)同發(fā)展更加深入

加強廣發(fā)銀行與中國人壽各成員單位之間的資源整合和業(yè)務互動，充分把握綜合化經營廣闊前景和巨大空間，做大協(xié)同規(guī)模，創(chuàng)新協(xié)同模式，提升協(xié)同質效，為廣發(fā)銀行發(fā)展注入新動能。

3、內部管理更加規(guī)范

謀劃并扎實推進“三大工程”建設，實施差異化發(fā)展戰(zhàn)略，總分行自上而下開展組織架構改革和崗位體系調整，理順總分行以及條塊關系，建立健全干部選拔任用和交流輪崗機制，重構績效考核體系，提升了全行員工凝聚力和向心力;持續(xù)優(yōu)化業(yè)務和管理流程，大力推進智能化轉型，網點提質增效，管理效率明顯提升，經營活力明顯增強。

截至2018年末，廣發(fā)銀行總資產2.36萬億元，比年初增長13.89%;存款余額1.32萬億元，貸款余額1.34萬億元，比年初分別增長22.28%和21.51%。全年實現(xiàn)營業(yè)收入593.2億元，實現(xiàn)撥備前利潤367.24億元，分別比上年增長17.39%和25.94%。順利完成股份增發(fā),新募集資本297.84億元，資本充足率提升至11.78%。

廣發(fā)銀行還不斷加大對實體經濟特別是民營經濟的支持力度，全力完成小微“兩增”任務。廣發(fā)銀行對公客戶結構中，民營企業(yè)客戶數(shù)占全部對公客戶的47%;2018年新發(fā)放公司貸款53%投向民營和中小微企業(yè)，民營和中小微企業(yè)貸款余額占全行各項對公貸款比例超過51%。在助力打好精準脫貧攻堅戰(zhàn)方面，廣發(fā)銀行創(chuàng)新扶貧舉措，落實定點扶貧工作要求，加大金融扶貧力度。截至2019年4月末，廣發(fā)銀行共計幫扶67個貧困點的4049戶貧困戶、11882名貧困人員。截至2019年一季度末，廣發(fā)銀行對公和零售金融扶貧貸款余額為48.6億元。

堅定信心，深化黨建譜寫高質量新篇

廣發(fā)銀行深刻認識到堅持黨的領導、加強黨的建設，不僅是廣發(fā)銀行黨委的政治責任，還是國有控股銀行的政治優(yōu)勢，更是推動廣發(fā)銀行高質量發(fā)展的關鍵因素。

1、堅持不懈加強黨的政治建設，提升推動高質量發(fā)展的能力

堅定政治方向，把黨中央的部署要求與銀行發(fā)展實際緊密結合，堅持服務黨和國家發(fā)展大局，全力支持實體經濟發(fā)展，做好民營企業(yè)、小微企業(yè)金融服務，聚焦打贏三大攻堅戰(zhàn)。廣發(fā)銀行黨委持續(xù)發(fā)揮總攬全局、協(xié)調各方的領導核心作用，切實做到“把方向、管大局、保落實”，使廣發(fā)銀行成為中國人壽集團化發(fā)展、綜合化經營的重要力量。

2、堅持不懈加強黨的思想建設，激發(fā)推動高質量發(fā)展的內生動力

通過經常性、反復性的思想建設，使廣發(fā)干部員工真正把思想和行動統(tǒng)一到黨中央的決策部署上來，凝聚到推進廣發(fā)銀行改革發(fā)展的任務上來。培育與中國人壽和諧統(tǒng)一的優(yōu)秀企業(yè)文化，凝聚強大精神力量，攻堅克難、繼往開來，助力中國人壽國際一流金融保險集團建設。

3、堅持不懈加強黨的組織建設，夯實推動高質量發(fā)展的組織基礎

壓實各級黨組織的主體責任，將重振國壽戰(zhàn)略的執(zhí)行落地層層深入到每一個支部、每一名黨員，讓每一個支部成為一個戰(zhàn)斗堡壘，每一名黨員成為一面先鋒旗幟，遇到困難迎難而上，遇到阻礙破冰而行，遇到挑戰(zhàn)奮勇應戰(zhàn)，為重振國壽戰(zhàn)略的實現(xiàn)不斷前進。堅持黨管干部、黨管人才，大力發(fā)現(xiàn)培養(yǎng)選拔優(yōu)秀年輕干部，加快推進銀行經營管理人才隊伍建設，為銀行高質量發(fā)展筑牢人才保障。

4、堅持不懈正風肅紀，營造推動高質量發(fā)展的良好氛圍

嚴格貫徹落實規(guī)定精神和實施細則，集中整治“四風”，堅決遏制形式主義和官僚主義，以“抓落實、強擔當、重基層、優(yōu)服務”主題，推動總行機關作風轉變和提升。把紀律和規(guī)矩挺在前面，進一步強化黨紀意識，用黨紀黨規(guī)嚴格規(guī)范黨員日常言行。只有不斷加強黨的領導，才能凝聚全行智慧和力量，才能提振全行信心和斗志，奮力走好高質量、可持續(xù)發(fā)展之路，朝著實現(xiàn)全國一流商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標奮勇前進。