銀行自查報告的格式

銀行自查報告的格式。

在寫報告的過程中，我們需要充分考慮各種因素，不能只關注某一方面。生活和工作中都適用這個原則。撰寫報告在我們日常工作中是非常常見的，你現(xiàn)在是否正在整理和收集報告呢？我特別為您準備的“銀行自查報告的格式”絕對會滿足您的需求，歡迎查看本文！

銀行自查報告的格式(篇1)

1、沐浴文明新風，共享文明成果！

2、文明創(chuàng)建手牽手，關愛成長心連心。

3、美德貴在堅持，文明重在行動。

4、依法拆違有情操作，服務群眾，維護安定。

5、一言一行樹形象，一舉一動見文明。

6、心中有德，言行文明；胸中有法，幸福安寧。

7、創(chuàng)建衛(wèi)生城市，美化清潔家園！

8、文明規(guī)范伴我行，爭當梅列好市民。

9、弘揚雷鋒精神，參與志愿服務，建設文明梅列。

10、愛心是生活明媚的陽光，文明是人生溫馨的春風。

11、整潔家園，人人有責！

12、文明是一盞燈，照亮別人，溫暖自己。

13、創(chuàng)衛(wèi)關聯(lián)你我他，齊抓共管靠大家！

14、創(chuàng)建文明城區(qū)，打造宜居梅列。

15、共創(chuàng)共建共分享，更優(yōu)更美更文明。

16、文明結鄰里，互敬伴如親。

17、加強道德建設，創(chuàng)建文明單位。

18、遵守社會公德，營造文明氛圍。

19、共創(chuàng)滿意窗口，同享社會溫馨。

20、使用節(jié)能低碳產品，倡導綠色消費。

21、加快梅列經濟發(fā)展，促進社會全面進步。

22、草兒綠花兒香，環(huán)境優(yōu)美人健康！

23、養(yǎng)成好習慣，成就好人生。

24、創(chuàng)建溫馨社區(qū)，服務千家萬戶。

25、尊老愛幼、男女平等、夫妻和睦、勤儉持家、鄰里團結。

26、文明是城市之魂，美德是立身之本。

27、創(chuàng)建文明城市，建設美好家園！

28、保護環(huán)境就是關心自己。

29、創(chuàng)建文明城區(qū)，提升城區(qū)品位。

30、講究社會公德，愛護公共設施。

31、攜起你我雙手，共創(chuàng)美好家園。

32、搞好城市公共衛(wèi)生，提高市民生活質量。

33、文明連著你我他，創(chuàng)建造福千萬家。

34、創(chuàng)建文明城區(qū)，塑造美好形象。

35、西安是我家，整潔靠大家！

36、塑窗口形象，樹行業(yè)新風。

37、優(yōu)化梅列發(fā)展環(huán)境，打造現(xiàn)代文明梅列。

38、開展衛(wèi)生整治，共創(chuàng)美好家園。

39、為人民服務，樹行業(yè)新風。

40、愛心構建和諧，細節(jié)展現(xiàn)素質，行動鑄就文明。

41、人人從我做起，遵守“九不”規(guī)范。

42、大家努力創(chuàng)城，你我傳遞文明。

43、創(chuàng)造優(yōu)美環(huán)境，營造優(yōu)良秩序，塑造文明城區(qū)。

44、追求和諧，創(chuàng)建和諧，共享和諧。

45、愛崗敬業(yè)、誠實守信、辦事公道、服務群眾、奉獻社會。

46、講文明、改陋習、樹新風。

47、管住臟亂差，留下好環(huán)境！

48、參與志愿服務，弘揚中華美德。

49、講究衛(wèi)生，預防疾病。

50、相互多禮讓，社會更和諧。

51、市民素質高一分，城市形象美十分。

52、熱愛名城熱心創(chuàng)衛(wèi)！

53、一滴水能折射陽光，細微處顯露您的品格。

54、加大拆違力度鞏固長效管理促進城市可持續(xù)發(fā)展。

55、文明規(guī)范伴我行，爭當文明好市民。

銀行自查報告的格式(篇2)

據近日消息，多家銀行已經開始了自查報告的工作。這一舉措是銀行業(yè)監(jiān)管部門對于銀行風險防控的重要要求。那么，銀行開展自查報告究竟意味著什么呢？接下來，本文將從以下幾個方面進行深入探討。

一、自查報告是什么？

自查報告是銀行的一種內部審計方式。銀行通過對自身的各項工作進行審核，總結其中存在的風險，同時提出改進方案，以此來提高整個銀行業(yè)務的風險防控能力。

二、為什么需要銀行開展自查報告？

銀行的風險控制一直是銀監(jiān)會高度關注的問題，銀監(jiān)會強化金融風險控制的主要手段之一就是下達監(jiān)管要求，要求各銀行加強自主性內控建設，加強各個環(huán)節(jié)業(yè)務管理和風險防控。而自查報告正是銀行為了滿足監(jiān)管要求而采取的重要措施。通過自查報告，銀行可以做到在第一時間發(fā)現(xiàn)自身存在的問題，并及時進行改進與修正，從而提高自身的風險防控能力。

三、自查報告有哪些內容？

自查報告的內容主要包括：內部控制、經營管理、貸款業(yè)務、風險管理、反洗錢等方面的自我審核。涉及的具體指標包括：公司治理、內部審核制度、人力資源與管理、業(yè)務拓展與管理、有效責任分配與執(zhí)行、客戶風險評估、反洗錢組織規(guī)劃與實施等。

四、自查報告的作用

銀行開展自查報告的作用主要有以下幾個方面：1、幫助銀行及早發(fā)現(xiàn)經營或管理上存在的問題；2、幫助銀行加強對內控制度的建設和完善；3、提高銀行經營風險防控的能力；4、提高銀行業(yè)務競爭力。

五、自查報告還有那些注意事項？

銀行開展自查報告需要注意的問題也比較多。首先，銀行在自查時要按照監(jiān)管要求制定自查方案，保證自查內容的全面性。其次，銀行要充分利用自查報告的數(shù)據，及時整理、分析并提出改進建議。最后，銀行要適時地改進整個自查的流程和方法，不斷提高自查的質量。

綜上所述，銀行開展自查報告是銀行的一項重要工作，有助于幫助銀行及早發(fā)現(xiàn)問題，加強對內控制度的建設，提高銀行競爭力，進而提升銀行業(yè)務的風險防控能力。希望銀行在開展自查報告的過程中能夠嚴格遵守相關規(guī)定，切實增強自身的風險管理水平，確保銀行經營的穩(wěn)定性和健康性。

銀行自查報告的格式(篇3)

銀行賬戶清理自查報告

一、前言

作為銀行的客戶，經常需要開設各種類型的銀行賬戶，比如儲蓄賬戶、定期存款賬戶、信用卡賬戶等。隨著時間的推移，我們會發(fā)現(xiàn)自己有很多個銀行賬戶，而這些賬戶有些已經很久沒有使用了，有些也許還有余額，但我們卻已經忘記了。這些賬戶的存在不僅占用了我們的存款，也增加了銀行的負擔，可能會導致我們的個人信息泄露等問題。因此，我們需要進行銀行賬戶的清理，及時關閉一些不再需要的賬戶，同時也可以自查用戶個人信息是否安全。

二、賬戶清理流程

1. 登錄賬戶

首先，我們需要登錄銀行賬戶，查看所有已開設的賬戶，包括儲蓄賬戶、定期存款賬戶、信用卡賬戶等，并記錄每個賬戶的余額、利息等信息。

2. 分類整理

在登錄所有銀行賬戶的基礎上，我們需要對這些賬戶進行分類整理，建立檔案，方便以后查看。可以按照賬戶類型或銀行名稱分類整理。

3. 判斷賬戶使用情況

在整理好銀行賬戶檔案后，我們需要對每個賬戶的使用情況進行判斷，看該賬戶是否長期未使用，是否余額為零等。如果發(fā)現(xiàn)某賬戶長期未使用，建議考慮關閉該賬戶，以免給銀行帶來沉重的負擔。

4. 保障個人信息安全

在整理賬戶檔案的過程中，我們還需要對每個賬戶的個人信息進行保護，確保不被泄露?？梢圆扇∫韵麓胧?/p>

（1）密碼保護：為每個賬戶設置一個獨特的強密碼，并及時更換密碼。

（2）防病毒查殺：定期使用殺毒軟件對電腦進行防病毒查殺，確保賬戶信息不被病毒攻擊。

（3）身份驗證：避免在公共網絡環(huán)境下操作賬戶，建議使用手機銀行等軟件進行身份驗證。

三、總結

銀行賬戶清理是我們個人財務管理的重要方面，它可以幫助我們查看所有賬戶的情況，及時關閉不必要的賬戶，管理個人財務，確保個人信息安全。建議大家定期進行銀行賬戶清理，及時發(fā)現(xiàn)問題并處理。同時也要注意個人信息保護，確保不被泄露，保障自己的財務安全。

銀行自查報告的格式(篇4)

銀行卡業(yè)務自查報告

摘要：

本報告根據銀行卡業(yè)務的相關要求，對我行銀行卡業(yè)務進行了自查，結合我行的實際情況，提出了問題和改進措施。本報告旨在進一步提升我行銀行卡業(yè)務的風險管控能力和服務質量。

一、前言

銀行卡業(yè)務是一項重要的業(yè)務，涉及客戶資金保障和金融風險管控等方面。為了進一步提高我行銀行卡業(yè)務的服務質量和風險管控能力，加強銀行卡業(yè)務的自身管理和內部控制，我行開展銀行卡業(yè)務自查工作。

二、自查范圍

本次自查覆蓋我行所有銀行卡業(yè)務，包括借記卡、信用卡、預付卡等業(yè)務。自查范圍包括業(yè)務開展的全過程，包括客戶申請、風險評估、發(fā)卡操作、交易審核等環(huán)節(jié)。

三、自查工作組織

為了落實銀行卡業(yè)務的自查工作，我行成立了銀行卡業(yè)務自查小組，負責組織和指導工作。自查小組設定了自查目標和工作計劃，明確自查的重點和要求，對自查過程進行監(jiān)督和指導。

四、自查情況及問題分析

在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了一些問題，主要包括以下幾個方面：

（一）業(yè)務流程不規(guī)范

在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了一些業(yè)務流程不規(guī)范的情況。例如，有些客戶的申請資料不完整，審核流程不嚴謹，在發(fā)放銀行卡時存在一定的風險隱患。

（二）風險控制不到位

我行在銀行卡業(yè)務的風險控制上，存在一些不足。例如，有些客戶的風險評估不夠細致，審核標準不夠嚴格，從而導致一些高風險客戶通過了審核，給銀行帶來了一定的風險隱患。

（三）信息安全保障不夠充分

在銀行卡業(yè)務中，信息安全保障是非常重要的一個環(huán)節(jié)。在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了有些信息安全保障措施不夠充分，例如，有些客戶的密碼強度不夠，銀行的密碼加密技術還需要進一步提升。

五、改進措施

針對自查發(fā)現(xiàn)的問題，我行提出了以下改進措施：

（一）完善業(yè)務流程和規(guī)范

為了解決業(yè)務流程不規(guī)范的情況，我行將進一步完善業(yè)務流程和規(guī)范，并加強相關的培訓和管理，確保業(yè)務流程的規(guī)范執(zhí)行。

（二）加強風險控制

我行將對風險控制進行進一步加強，包括完善客戶的風險評估體系，嚴格審核和管理風險較高的客戶，以及加強對交易的風險監(jiān)控和預警。

（三）加強信息安全保障

為了加強銀行卡業(yè)務的信息安全保障，我行將進一步提升密碼加密技術，并且加強對客戶密碼的管理和保護措施，加強對客戶賬戶的風險監(jiān)控，確?？蛻舻馁Y金安全。

六、結語

銀行卡業(yè)務自查是一項非常重要的工作，能夠幫助銀行更好地掌握銀行卡業(yè)務的風險狀況和服務質量。我行將以本次自查為契機，加強銀行卡業(yè)務的風險管理和服務質量，更好地為客戶服務。

銀行自查報告的格式(篇5)

一、前言

隨著數(shù)字化的趨勢不斷推進，銀行業(yè)務也已不再僅限于傳統(tǒng)的金融服務。銀行電子銀行業(yè)務大幅度發(fā)展，并促進著銀行業(yè)務的數(shù)字轉型。然而，銀行電子銀行業(yè)務的快速增長也帶來了一系列的風險和安全隱患。如何確保銀行電子銀行業(yè)務的安全和穩(wěn)定運行，是銀行業(yè)務運營和監(jiān)管的重要問題。

為此，本報告旨在對銀行電子銀行業(yè)務進行自查和評估，發(fā)現(xiàn)和解決其中的問題和風險，為銀行業(yè)務的數(shù)字轉型提供保障。

二、現(xiàn)狀概述

近年來，銀行業(yè)務向數(shù)字化、智能化方向發(fā)展的趨勢越來越明顯。隨著互聯(lián)網技術、移動互聯(lián)網技術的不斷發(fā)展，銀行電子銀行業(yè)務正快速增長，成為銀行業(yè)務發(fā)展的重要領域。

目前，銀行電子銀行業(yè)務主要包括網銀、手機銀行、第三方支付等。其中，網銀作為最早出現(xiàn)、最成熟的電子銀行業(yè)務，得到了廣泛應用，覆蓋面也較廣。手機銀行則是近年來興起的一種新型銀行電子銀行業(yè)務，其方便快捷的操作和全天候的服務受到了廣大用戶的喜愛。第三方支付則是一種新型的支付方式，需要銀行加強風險控制，并確保資金安全。

三、自查分析

銀行電子銀行業(yè)務自查主要包括四個方面：信息安全自查、風險自查、服務自查、管理自查。

1. 信息安全自查

信息安全是銀行電子銀行業(yè)務運營的基礎。自查時，需要評估信息安全管理的完整性、合規(guī)性和有效性。銀行應該關注以下方面：

（1）信息安全政策和標準是否得到貫徹執(zhí)行？

（2）用戶隱私信息的保護是否得到有效實施？

（3）對于網絡攻擊，銀行是否采取了有效的安全措施？

（4）應急響應機制是否得到建立并實際運行？

2. 風險自查

銀行電子銀行業(yè)務面臨的風險很多，包括信息泄露、網絡攻擊等各種風險。自查時應重點關注以下方面：

（1）是否對重點客戶實行高級認證身份驗證？

（2）是否建立了完整的風險管理體系？

（3）銀行是否采取了有效的安全措施，以保護用戶賬戶安全？

（4）是否建立了完整的內部風險管理制度？

3. 服務自查

銀行電子銀行業(yè)務涉及的服務種類繁多，自查時應重點關注以下方面：

（1）是否建立了在線客服、交互和快捷服務？

（2）是否有足夠人員保證服務質量？

（3）是否建立了便利的注冊、認證、登錄、及找回密碼等功能？

（4）是否保障了紙質簽名的合法性？

4. 管理自查

良好的管理也是保證銀行電子銀行業(yè)務安全運營的重要保障，自查時應重點關注以下方面：

（1）銀行電子銀行業(yè)務是否有獨立的管理架構？

（2）是否建立了健全的管理制度和流程？

（3）是否根據實際情況，建立了符合要求的績效考核和激勵機制？

（4）是否與相關部門建立有效的溝通和協(xié)作機制？

四、自查結果分析

自查結果顯示，銀行電子銀行業(yè)務的安全、風控、服務和管理方面都有自身的優(yōu)勢，但也存在相應的問題和不足。具體如下：

1. 信息安全方面存在的問題

（1）信息安全管理的完整性和有效性還需進一步完善。

（2）用戶隱私信息的保護需要進一步加強。

（3）網絡安全攻擊風險需要提前預防。

2. 風險管理方面存在的問題

（1）缺乏完整和完善的風險管理體系。

（2）在高風險事件發(fā)生時應急響應需要進一步提高。

（3）對重要用戶身份管理欠缺細致和科學。

3. 服務質量方面存在的問題

（1）在線客服、交互和快捷服務方面還需進一步提高。

（2）人員配置需要進一步加強。

（3）注冊、認證、登錄、找回密碼等流程還需更加簡便易用。

4. 管理方面存在的問題

（1）銀行電子銀行業(yè)務的管理架構不完善，需要進一步完善。

（2）管理制度和流程需要進一步完善和提高。

（3）績效考核和激勵機制需要更加科學和完善。

（4）與各相關部門的溝通和協(xié)作需要進一步加強。

五、總結與建議

通過對銀行電子銀行業(yè)務的自查和評估，發(fā)現(xiàn)了一些問題和風險。針對這些問題和風險，提出以下建議：

1. 提高信息安全意識，具體實施信息保密、不泄露、不篡改和不丟失。

2. 建立完善的風險管理體系，制定科學、完善、有效的風險控制措施。

3. 加強人員配置，建立完善的服務流程和服務質量標準，保障服務質量。

4. 完善銀行電子銀行業(yè)務的管理制度和流程，根據實際情況建立符合要求的績效考核和激勵機制。

5. 加強與各相關部門的溝通和協(xié)作，建立有效的信息互通、問題協(xié)作和資訊共享機制。

六、結論

銀行作為金融服務行業(yè)的主要領域之一，電子銀行業(yè)務的快速發(fā)展，成為當前銀行業(yè)務的發(fā)展方向之一，同時也伴隨著一系列風險和安全隱患。為確保銀行電子銀行業(yè)務的安全和穩(wěn)定運行，必須通過建立完整的風險管理體系、加強對信息安全的保障、完善服務和管理機制等多重舉措，提高銀行電子銀行業(yè)務的安全性和服務質量水平。

銀行自查報告的格式(篇6)

近年來，隨著金融市場的快速發(fā)展和金融機構的不斷壯大，銀行業(yè)對社會和經濟的作用也越來越重要。而在這樣一個金融領域中，銀行的運營和管理顯得尤為關鍵。銀行自查報告便是銀行對于自身運營和管理進行全面檢查的重要舉措。

銀行自查報告是指銀行按照國家或行業(yè)規(guī)定，對自身管理、業(yè)務運營、風險控制、內部審計等方面進行自查，并形成書面報告進行反饋的一種制度性行為。自查報告不僅可以提高銀行自身的管理水平和風險防范能力，還可以加強銀行與監(jiān)管部門之間的溝通和合作，確保銀行業(yè)的健康可持續(xù)發(fā)展。

銀行自查報告具體包括哪些方面的內容呢？首先是銀行的內部管理制度。銀行需要對其內部管理制度的健全性、完整性、實施效果等方面進行全面檢查，并在自查報告中給出具體意見和改進方案。其次是銀行的業(yè)務經營。銀行需要對自身涉及的各類業(yè)務進行詳盡檢查，包括存貸款、外匯交易、資信評估等方面，以保障自身業(yè)務規(guī)范、合法和合規(guī)。此外，銀行還需對其風險控制措施進行評估，以便及時謀劃和實施風險控制策略。

另一方面，銀行自查報告需要從內部審計的角度出發(fā)，對銀行的內部審計工作進行全面檢查。較全的銀行自查報告中還會對銀行的信息技術、財務管理、對外合作、文化建設等方面進行檢查。

銀行自查報告的作用是多方面的。首先，它有助于銀行的自我診斷和發(fā)現(xiàn)問題，使銀行能夠及時對自身的管理缺陷和業(yè)務漏洞進行修補和調整。其次，銀行自查報告有助于銀行和監(jiān)管部門之間的溝通和合作，可以增進銀行與監(jiān)管部門之間的信任和協(xié)作，加強監(jiān)管部門對銀行業(yè)的監(jiān)督和指導。

銀行自查報告的編制是一項細致、繁瑣的工作。由于銀行自查報告的范圍涉及幾乎整個銀行業(yè)務的方方面面，所以報告的編制需要各個部門的積極配合和協(xié)調。一份較為全面的銀行自查報告可能需要數(shù)百頁，同時還需要對發(fā)現(xiàn)的問題點進行分類和整理，以便詳盡的列出在自查報告中。除此之外，銀行自查報告還需要對問題點給出解決方案和改進建議，以協(xié)助銀行加強管理和業(yè)務規(guī)范。

總之，銀行自查報告是銀行在運營和管理方面的一項重要舉措，具有一定的自查、自糾、自改作用，對于加強銀行內部管理、規(guī)范銀行業(yè)務運營、提高銀行風險管理能力有著重要的作用。銀行需要逐步完善自查報告的制度和管理，以更好地滿足市場和監(jiān)管部門對銀行業(yè)的需求，為銀行業(yè)的長遠發(fā)展創(chuàng)造更加健康、穩(wěn)定的運營環(huán)境。

銀行自查報告的格式(篇7)

銀行單位賬戶自查報告

一、前言

銀行作為金融行業(yè)中的龍頭企業(yè)，在經濟社會發(fā)展中扮演了重要角色。銀行所持有的大量資金以及金融數(shù)據對整個金融體系的穩(wěn)定發(fā)展起到了不可替代的作用。因此，銀行要想實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，就必須保證自身的內部管理和風險控制。

作為銀行的基本賬戶形式，單位賬戶數(shù)量龐大，運作過程中存在多個風險點，如各種非法行為、內部欺詐、經營風險等。并且，隨著科技的不斷發(fā)展，網絡安全風險和信息安全風險也不容忽視。為此，本報告旨在按照監(jiān)管要求，對我行單位賬戶進行自查，發(fā)現(xiàn)并解決存在的問題，保障金融機構內部的穩(wěn)定運作。

二、自查內容匯總

1.業(yè)務流程檢查

銀行的業(yè)務流程對客戶的資金安全、客戶數(shù)據隱私以及交易記錄信息的準確性具有決定性影響。為此，我們對業(yè)務流程展開了全面的自查，檢查了交易是否符合規(guī)定、是否有超出業(yè)務授權范圍的操作等情況。

2.賬戶信息檢查

為保障客戶資金安全，銀行要求客戶向銀行提供相關證件資料。我們對銀行的賬戶信息進行全面的審核，包括賬戶開戶手續(xù)是否完備、賬戶對應的公章是否真實確鑿等。

3.合規(guī)檢查

銀行的合規(guī)性是監(jiān)管部門最為關注的問題之一。我們在自查過程中重點關注了銀行是否存在違背《銀行法》、《反洗錢法》、《防范非法金融活動法》等法律法規(guī)的行為以及相關制度規(guī)定是否完備、執(zhí)行是否到位等情況。

4.風險管理檢查

銀行是一個綜合性金融機構，擁有巨大的業(yè)務量和資金風險。我們重點對銀行的風險管理制度進行了檢查，保障客戶資金的安全和穩(wěn)定性，其中重點關注資金流動監(jiān)控、客戶風險評估、空賬戶監(jiān)測等方面。

5.信息安全檢查

隨著科技的不斷發(fā)展，網絡安全和信息安全問題也成為銀行的重要安全風險之一。我們對銀行的網絡架構、系統(tǒng)配置、數(shù)據安全管理、防御措施等進行了全面的檢查。

三、自查結果分析

我們在自查過程中發(fā)現(xiàn)，我行在業(yè)務流程、賬戶信息完整性、合規(guī)性、風險管理以及信息安全方面均存在一定問題，均需要加強完善。

1.業(yè)務流程方面

我們發(fā)現(xiàn)，我行在業(yè)務流程上存在缺陷，如部分業(yè)務人員對新業(yè)務操作流程不夠熟悉，出現(xiàn)了違規(guī)操作的情況；部分業(yè)務操作存在缺少審查的問題，導致交易安全隱患。因此，我們需要加強對業(yè)務人員培訓，完善交易操作流程，確保交易合規(guī)安全。

2.賬戶信息方面

經過檢查，我們發(fā)現(xiàn)一些賬戶信息資料不夠完整乃至錯誤，甚至存在假冒賬戶和借用他人賬戶等現(xiàn)象，給銀行和客戶造成了潛在的風險隱患。因此，我們需要重新審視賬戶信息的審核流程，強化審核標準、完善制度、強化對客戶真實性的確認，確保賬戶信息真實、準確、完整。

3.合規(guī)性方面

在自查過程中，我們也發(fā)現(xiàn)，我行在一些重要制度、流程上存在不足，如在反洗錢方面管理不夠嚴格、客戶身份核實不到位等。因此，我們需要加強內部管理，健全制度，完善反洗錢等合規(guī)體系建設。

4.風險管理方面

銀行的核心競爭力在于風險管理。我們在自查過程中發(fā)現(xiàn)，我行的風險管理程序存在放松、違規(guī)操作等問題，需要注意增強風險管理的敏感性和應變能力。此外，在資金進出、反欺詐、客戶申訴等環(huán)節(jié)，銀行需要加強監(jiān)控策略和應急處置預案的制定。

5.信息安全方面

當下，網絡安全風險已成為銀行安全管理中的一個重要問題。在自查過程中，我們發(fā)現(xiàn)我行對信息安全的管理不夠到位，存在數(shù)據泄漏、病毒入侵、黑客攻擊、密碼丟失等多種安全問題。因此，我們需要完善網絡安全管理體系，制定嚴格的網絡安全方案，完善防御體系，加強應急管理能力。

四、自查整改措施

我行對自查中發(fā)現(xiàn)的各項問題已采取相應的整改措施：

1.業(yè)務流程方面

加強對業(yè)務人員培訓，完善交易操作流程；嚴格交易操作審查，確保交易合規(guī)安全。

2.賬戶信息方面

重新審視賬戶信息審核流程，強化審核標準、完善制度，確保賬戶信息真實、準確、完整。

3.合規(guī)性方面

加強內部管理，健全制度，完善反洗錢等合規(guī)體系建設。

4.風險管理方面

增強風險管理的敏感性和應變能力；在資金進出、反欺詐、客戶申訴等環(huán)節(jié)，加強監(jiān)控策略和應急處置預案制定。

5.信息安全方面

完善網絡安全管理體系，制定嚴格的網絡安全方案，完善防御體系，加強應急管理能力。

五、結論

自查出問題不是目的，發(fā)現(xiàn)問題并及時解決是關鍵。通過自查報告，我行對自身存在的問題進行了全面的總結，也找到了相應的解決方案。下一步，我們將持續(xù)推進整改措施，不斷提高自身的管理水平和服務質量，讓銀行能夠更好地服務于廣大客戶，保障客戶的金融資產安全。

銀行自查報告的格式(篇8)

銀行同業(yè)賬戶自查報告

一、前言

自2020年中美貿易戰(zhàn)升級、新冠疫情肆虐以來，全球貿易、制造業(yè)持續(xù)低迷，銀行同業(yè)業(yè)務面臨日益加劇的市場風險，同時監(jiān)管政策愈益嚴格，要求銀行必須加強對同業(yè)賬戶的風險管控。為此，我們銀行開展了銀行同業(yè)賬戶自查工作，本報告將對自查情況進行匯報，以便監(jiān)管機構和利益相關方了解我們銀行在這方面的措施和成效。

二、自查緣起

銀行同業(yè)賬戶一直是銀行的傳統(tǒng)業(yè)務之一，在能夠獲取流動性的同時，也帶來了市場風險和信用風險。銀行同業(yè)賬戶自查是銀行實施內部風控和外部監(jiān)管的重要手段。為加強對銀行同業(yè)賬戶的監(jiān)管，2013年CBRC發(fā)布了《商業(yè)銀行同業(yè)拆借及同業(yè)投資管理辦法》，并于九次修訂，最新修訂于2019年發(fā)布。辦法要求銀行必須對同業(yè)賬戶進行風險測評、交易審慎性評估、分散度和信用風險評估等一系列審核。

三、自查方法

為貫徹落實上級監(jiān)管要求，加強對同業(yè)賬戶的風險管理，我們銀行制定并實施了如下自檢方法：

1．完整性檢查：對同業(yè)賬戶的數(shù)量、持有情況和賬戶性質進行清查，確保賬戶建立和操作符合相關規(guī)定。

2．評估方法檢查：審查公司內部風險管控體系是否符合監(jiān)管要求，并對銀行同業(yè)賬戶新建、資產數(shù)量、分散度、不同產品的參與情況、交易細節(jié)等進行深入評估。

3．信用風險評估：對同業(yè)賬戶的信用質量進行評估，包括銀行資信評估、銀行自身信用風險評估、同業(yè)機構的信用風險評估等。

4．流動性檢查：對同業(yè)賬戶的流動性風險進行評價，檢查同業(yè)賬戶的交易流動性、具體交易的準確性、可操作性等。

5．風險管理：對發(fā)現(xiàn)的同業(yè)賬戶風險及時進行風險管理處理，制定具體的風險管理計劃，規(guī)避和管理相關風險。

四、自查結果

經過一段時間的自查工作，我們銀行進行了合理風險評估，明確了銀行同業(yè)賬戶風險管理定位，具體結果如下：

1．賬戶數(shù)量：我們銀行同業(yè)賬戶總數(shù)為850個，與上期相比總數(shù)減少了10%。

2．賬戶持有情況：同業(yè)賬戶按照不同交易類型分類，省內機構占比54%，中央機構占比37%，境外機構占比9%。

3．賬戶性質：同業(yè)賬戶分為拆借和投資，其中拆借賬戶占比85%，投資賬戶占比15%。

4．信用風險評估：本行對同業(yè)機構的信用評級統(tǒng)一采用了三家國內權威信用評級機構的評級結果進行綜合評估，并對樣本同業(yè)機構進行了公開交叉校驗，確保了信用評級的公允性和準確性。

5．流動性檢查：同業(yè)賬戶的流動性風險排名前10的賬戶具有優(yōu)秀的參與市場融資的能力。我們通過加強流動性管理工作，保證了同業(yè)資金的穩(wěn)健流轉和充足性。

五、結論和建議

經過自查，我們銀行認為銀行同業(yè)賬戶的風險管理具有一定的合理性和可操作性。在未來的監(jiān)管環(huán)境下，我們建議進一步完善內部風險管理體系，科學制定風險管理計劃，在確保符合監(jiān)管規(guī)定的前提下，加強同業(yè)業(yè)務的風險管控和獲得利潤的能力。同時，還需要加大對于銀行同業(yè)賬戶交易的管理力度，嚴把風險管控，確保銀行同業(yè)賬戶交易安全可靠。

六、參考文獻

[1] 朱建平.商業(yè)銀行同業(yè)拆借及同業(yè)投資管理[J].中國安防生產, 2019(05):63-65.

[2] 國務院辦公廳.銀行業(yè)金融機構注冊資本金的管理規(guī)定[S]. 中華人民共和國國務院，2015.

[3] 陳鴻飛.商業(yè)銀行同業(yè)拆借及同業(yè)投資管理新規(guī)研究[J].財經科技,2018(17):141-142.

銀行自查報告的格式(篇9)

銀行賬戶清理自查報告

自查時間：2021年9月1日至2021年9月30日

一、自查背景及目的

銀行業(yè)是國民經濟的重要組成部分，金融機構發(fā)揮著經濟的樞紐作用。然而，在長期的經營過程中，也不可避免地出現(xiàn)一些風險和問題。其中之一就是銀行賬戶的清理和管理問題。銀行賬戶管理要求及流程較復雜，如不注意細節(jié)，就會給銀行利益、客戶信譽、社會穩(wěn)定等方面造成極大損失。因此，我們決定對銀行賬戶進行自查，以確保賬戶的清理工作能夠及時進行，規(guī)避潛在的風險，為客戶和銀行雙方提供更好的保障。

二、自查范圍及內容

自查范圍：我行在冊所有自然人、法人或其他組織單位的賬戶信息，包括存款、貸款、信用卡等相關業(yè)務賬戶。

自查內容：

1.賬戶資料審核：每個賬戶的基礎資料是否規(guī)范完整，是否存在重復開設賬戶或虛假身份證明等問題。

2.賬戶交易記錄核查：對賬戶的交易記錄進行全面核查，是否有不符合銀行規(guī)范要求的交易，如涉嫌洗錢、虛假交易等。

3.賬戶余額分析：對銀行各賬戶的余額進行統(tǒng)計分析，查明凍結、失效、透支等問題。

4.賬戶權限管理：賬戶的操作權限是否符合銀行要求，是否存在未經授權訪問等問題。

三、自查結果

在本次自查中，我們審查了銀行的賬戶資料、交易記錄、余額情況和權限管理等方面。檢查完畢，我們發(fā)現(xiàn)如下問題：

1.存在重復開設賬戶問題。在客戶注冊和資料整理過程中，有少量重復開設賬戶的現(xiàn)象。

2.存在虛假身份證明問題。在部分賬戶的身份證明審核過程中，發(fā)現(xiàn)部分客戶提交的證件信息不真實。

3.賬戶交易存在風險問題。在部分賬戶的交易記錄中，存在與客戶實際經濟活動不符的情況，涉嫌洗錢、虛假交易等。

4.賬戶權限管理方面存在問題。部分員工未參加相應培訓或資格認證，操作授權不規(guī)范，存在未經授權訪問等情況。

四、自查結論及整改措施建議

1.立即清理、銷戶多余賬戶，確保注冊賬戶不重復開設。

2.加強身份證明審核，確?？蛻籼峁┑淖C件信息真實有效，建立完善的身份證明保密制度。

3.加強對賬戶交易風險的監(jiān)控和控制，完善各項風險評估體系，建立“黑名單”制度，對于存在風險的賬戶進行凍結、止付等措施。

4.加強員工權限管理，健全操作授權程序，嚴格訪問控制，加強對操作系統(tǒng)的監(jiān)管和管控。

五、未來整改措施

1. 進一步加強客戶注冊和身份證明審核過程中的驗真工作，建立完善的客戶信息核實流程。

2. 將賬戶交易風險的監(jiān)控和控制納入銀行風險管理體系中，及時審查并加強風險評估體系的建設。

3. 重新規(guī)范操作權限管理制度，完善授權流程，規(guī)范員工崗位權限，加強訪問控制和系統(tǒng)監(jiān)管。對沒有參加過相關培訓或資格認證的員工進行及時整頓，確保員工操作規(guī)范、合規(guī)。

六、自查總結

本次銀行賬戶清理自查旨在尋找銀行賬戶管理中存在的問題，提出改進和完善措施，促進銀行賬戶清理工作的規(guī)范化、科學化和有效性。在今后的工作中，我們將進一步加強賬戶管理，加大風險防范和整改力度，做好風險管控與預防工作，確保銀行賬戶管理的高質量完成。

銀行自查報告的格式(篇10)

一、前言

自查是一種自我檢查機制，可以幫助銀行單位發(fā)現(xiàn)存在的問題并及時進行整改。作為一家銀行單位，我們一直保持高度警惕，時刻關注著各項業(yè)務的安全和穩(wěn)定性，不斷加強自身管理，保障客戶資金安全，確保業(yè)務發(fā)展順利。本次自查是在公司領導的指導下，由公司內部稽核組組織協(xié)調完成，目的是全面檢查銀行單位各項業(yè)務是否符合政策法規(guī)要求、是否存在安全隱患和管理漏洞，并及時整改，提高業(yè)務管理水平和客戶服務質量。

二、檢查目標

1.本次自查主要檢查以下內容：

(1)公司內部審計、稽核機構的建設和運作是否規(guī)范；

(2)業(yè)務的建立、審核、批準、執(zhí)行、監(jiān)督和回顧是否完備；

(3)公司內部風險管理機構建設和運作是否健全；

(4)銀行業(yè)務經營是否合規(guī)、合理、穩(wěn)定；

(5)業(yè)務操作規(guī)程、資金使用安排是否符合法規(guī)要求。

2.自查時限

本次自查的時限為15天。

三、自查核查情況

1.公司內部審計、稽核機構建設及運作情況

(1)公司內部審計機構已經建立，擁有切實可行的工作規(guī)程，內部審計人員技能素質不斷提高，能夠獨立完成各種類型的內部審計工作；

(2)公司內部稽核機構建設及運作良好，稽核部門人員能夠獨立完成各項稽核審計工作；

(3)公司內部審計、稽核機構完備、運作規(guī)范、工作嚴實，已趨于規(guī)范化。

2.業(yè)務的建立、審核、批準、執(zhí)行、監(jiān)督和回顧情況

(1)各項業(yè)務的建立和審核工作嚴格履行流程規(guī)定、程序操作、依法合規(guī)；

(2)各項業(yè)務的批準、執(zhí)行和監(jiān)督也都按照相關規(guī)定落實，從而保證業(yè)務的合規(guī)性、穩(wěn)健性；

(3)各項業(yè)務的風險評估及相關回顧的制度規(guī)范，并執(zhí)行符合相關要求。

3.公司內部風險管理機構的建設和運作情況

(1)公司風險管理機構設立規(guī)范、依法合規(guī)；

(2)公司風險管理機構運作規(guī)范，相關風險控制指標準確明確，以及公司監(jiān)控系統(tǒng)符合要求；

(3)公司內部風險管理部門能有效根據公司業(yè)務發(fā)展變化調整風險防控措施，為公司業(yè)務發(fā)展提供有力保障。

4.銀行業(yè)務經營是否合規(guī)、合理、穩(wěn)定

(1)銀行業(yè)務發(fā)展初期，堅持政策、法規(guī)、行業(yè)規(guī)范性要求，為客戶提供合法、規(guī)范、穩(wěn)定的金融服務；

(2)在客戶數(shù)據收集、客戶賬戶安全、資金清算、資金使用等方面，遵循了相關法規(guī)和標準執(zhí)行。

5.業(yè)務操作規(guī)程、資金使用安排是否符合法規(guī)要求

(1)銀行單位各項業(yè)務操作規(guī)程、資金使用安排遵循了相關法規(guī)要求，操作保障體系完整；

(2)針對銀行自身安全防范潛在問題，及時更新和提升了有關業(yè)務操作規(guī)程及風險控制措施，有效保障資金安全。

四、檢查結論

通過本次銀行單位賬戶自查工作，可以初步確認銀行內部業(yè)務運作規(guī)范，稽核、審計、風險控制等部門配套機制完備，業(yè)務所涉法規(guī)、規(guī)定均得到嚴格遵守，各項經濟業(yè)務的安全管理得到有效保障。即日起，銀行接下來的工作就是進一步加強內部管理、落地相關流程及規(guī)范管理，確保內部運作機制不斷得到優(yōu)化完善。最后，稽核組表示會對本次自查工作及審核結論進行定期的回顧，確保銀行單位的業(yè)務穩(wěn)健性，為SDG目標的實現(xiàn)做好貢獻。

銀行自查報告的格式(篇11)

銀行賬戶清理自查報告

為了加強銀行賬戶管理，規(guī)范銀行行業(yè)，保護客戶資金安全，本公司決定進行賬戶清理自查。本次自查圍繞賬戶管理、貸款與授信、風險管理、反洗錢等方面進行了全面的自查。現(xiàn)將自查結果報告如下：

一、賬戶管理方面

本公司賬戶管理制度完善，但仍存在一些小問題。首先，一些賬戶錄入時缺乏對身份證等核實，雖然沒有出現(xiàn)嚴重后果，但這樣的操作仍然不規(guī)范。其次，是否簽署委托協(xié)議、賬戶實名情況核實、賬戶掛失的監(jiān)管不夠到位，為此我們決定進一步完善賬戶管理監(jiān)管流程。

二、貸款與授信方面

公司對于每一筆貸款與授信都進行了審慎評估，但是在風險控制和問責機制方面仍有欠缺。我們著重考慮了以下問題：資產負債平衡、應收款項的清理、還款逾期的處理、違約債權的清收等問題。本次自查的目的就是要找出隱患，我們將進一步加強風險管控，完善問責機制，規(guī)避風險。

三、風險管理方面

風險管理是銀行行業(yè)的重中之重，此次自查我們主要著力于客戶風險、市場風險、操作風險、信用風險以及內部管理風險等。我們始終堅持以客戶為中心的服務理念，完整識別和管控客戶風險；在市場風險和操作風險中，我們制定了完整的風險管理流程以及管理工具，將其置于重要位置，確保風險管控有序和規(guī)范；在內部管理風險方面，我們對現(xiàn)有管理制度進行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)了一些違規(guī)行為，并進行了停止虧損分析。此次自查的本質意義是不斷強化風險管理，穩(wěn)固銀行風險管控的基礎。

四、反洗錢方面

本公司一直強調防范洗錢、反恐融資工作，認真落實反洗錢制度，確?？蛻舻馁Y金安全不受洗錢和恐怖主義的影響。此次自查對于反洗錢方面也進行了全面的檢查，覆蓋了客戶背景資料、賬戶共同持有人、可疑操作、稽核結論等方面。在此次自查中未發(fā)現(xiàn)重大問題，表明我們在反洗錢管理上已經取得了階段性的進展。

綜上，本次賬戶清理自查工作取得了較好的成果，但還有一些欠缺和不足需要進一步完善。我們會進一步加強賬戶管理、貸款與授信、風險管理、反洗錢等方面的工作，完善管理流程，保障客戶資金安全。同時也歡迎各部門對我們的檢查工作提出寶貴意見和建議，我們會加以改善和提升，為客戶提供更加完善的服務。

銀行自查報告的格式(篇12)

銀行同業(yè)賬戶自查報告

1.前言

自查是增強銀行的合規(guī)性和風險管控的有效手段，也是保障銀行客戶信任的必要措施。為加強銀行同業(yè)賬戶自查工作，特編寫本報告，以評估銀行同業(yè)賬戶現(xiàn)狀，識別潛在風險，提升銀行自我風險識別能力，防范風險發(fā)生。

2.自查對象

本次銀行同業(yè)賬戶自查工作的對象為銀行的同業(yè)賬戶管理制度及賬戶開立、使用、監(jiān)控、關閉、銷戶等環(huán)節(jié)。同業(yè)銀行是指在金融市場上活躍的各類金融機構，如商業(yè)銀行、信托公司、證券公司等。

3.自查內容

（1）同業(yè)賬戶管理制度

銀行應當制定同業(yè)賬戶管理制度，明確同業(yè)賬戶開立、使用、監(jiān)控、關閉、銷戶等環(huán)節(jié)的管理原則、程序和職責。本次自查工作的重點是評估同業(yè)賬戶管理制度是否嚴格執(zhí)行，是否符合相關監(jiān)管要求和內部控制要求。

（2）同業(yè)賬戶開立及資質審查

銀行應當對同業(yè)賬戶的開立進行嚴格審查，包括同業(yè)銀行的資信狀況、經營狀況、股東背景、業(yè)務類型等方面。本次自查工作的重點是檢驗銀行開立同業(yè)賬戶時是否有足夠的審查程序，并嚴格執(zhí)行賬戶開立程序，以保障賬戶資質的合規(guī)性和可控性。

（3）同業(yè)賬戶使用及監(jiān)控

銀行應當對同業(yè)賬戶的使用和監(jiān)控進行有效管理，包括進行日常監(jiān)控、分析交易方式、監(jiān)控同業(yè)賬戶的交易信息、監(jiān)測中間賬戶交易等。本次自查工作的重點是檢查銀行是否嚴格執(zhí)行同業(yè)賬戶的使用及監(jiān)控制度，是否及時發(fā)現(xiàn)異常交易，是否及時采取必要措施加以處置。

（4）同業(yè)賬戶關閉及銷戶

銀行應當規(guī)范同業(yè)賬戶的關閉和銷戶程序，包括嚴格執(zhí)行賬戶銷戶程序、防止資金流出漏洞等。本次自查工作的重點是檢查銀行是否嚴格執(zhí)行同業(yè)賬戶關閉和銷戶程序，是否防范資金流出的風險。

4.自查結果分析及改進措施

通過對銀行同業(yè)賬戶管理制度及賬戶開立、使用、監(jiān)控、關閉、銷戶等環(huán)節(jié)進行自查，本次自查工作所得的結果如下：

（1）同業(yè)賬戶管理制度缺乏完善，需要制定相關制度以明確銀行對同業(yè)賬戶開立、使用、監(jiān)控、關閉、銷戶的管理原則、程序和職責。

（2）同業(yè)賬戶開立及資質審查程序不夠規(guī)范，應規(guī)范賬戶開立程序，確保賬戶資質的合規(guī)性和可控性。

（3）同業(yè)賬戶使用及監(jiān)控制度需要改進，應加強對日常監(jiān)控、分析交易方式、監(jiān)控同業(yè)賬戶的交易信息、監(jiān)測中間賬戶交易等方面的管理和監(jiān)管，并進一步完善同業(yè)賬戶風險管理體系，提高對異常交易的識別和處置能力。

（4）同業(yè)賬戶關閉及銷戶程序不夠完善，應加強對賬戶關閉和銷戶程序的規(guī)范管理，確保銀行能夠及時防范資金流出的風險。

改進措施【省略】

5.結論

本次銀行同業(yè)賬戶自查工作，對銀行管理同業(yè)賬戶具有積極意義，有利于保障銀行的風險管控和業(yè)務規(guī)范。銀行應當根據自查結果，及時制定相應改進措施，不斷提升自身的風險防范和管理水平。

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銀行業(yè)自查報告

每當我們的任務結束后,報告的適用范圍越來越廣泛，在寫報告的過程中，一定要注重原始材料的積累，將成功的經驗加以檢驗和推廣。我們在寫報告的時候需要注意哪些呢？幼兒教師教育網編輯不遺余力地制作出了這份讓您滿意的“銀行業(yè)自查報告”，興奮地歡迎您的到來希望這篇文章可以激發(fā)您的思考！

銀行業(yè)自查報告 篇1

“掃黑除惡”專項斗爭工作開展以來，我局高度重視，迅速行動，有條不紊地開展交通運輸領域“掃黑除惡”工作，現(xiàn)就我縣交通運輸行業(yè)亂象摸排及整治工作總結如下。

一、統(tǒng)一思想提高認識。

全縣“掃黑除惡”工作動員大會召開后，我局按照省州交通主管部門及縣委要求召開局黨組會專題研究，制定并下發(fā)了行業(yè)亂象摸排整治工作方案，明確了“宣傳要到位、底子要摸清、打擊要有力”的工作目標，制作了宣傳標語、橫幅、宣傳牌，深入到車站、建設工地開展摸排宣傳工作。同時，在干部職工大會上進行宣傳發(fā)動，提高了全局上下對“掃黑除惡”行業(yè)亂象專項治理的認識，進一步增強了責任感和緊迫感，決心為促進社會政治大局穩(wěn)定、經濟社會協(xié)調發(fā)展、為切實打造良好的交通運輸環(huán)境作出積極貢獻、積極開展交通運輸領域行業(yè)亂象專項治理。

二、加強領導責任制。

按照上級有關要求，局長是這次“掃黑除惡治亂”專項斗爭的責任人，分管領導為具體責任人，充分發(fā)揮部門的職能作用，落實部門的責任制，加強與政法機關“掃黑除惡治亂”工作的支持與配合，發(fā)動鼓勵檢舉、揭發(fā)交通運輸行業(yè)黑惡勢力犯罪線索和行業(yè)亂象，做到“發(fā)現(xiàn)就打”、“一有苗頭就打”，從而取得實效。特別是在堅持有黑打黑、無黑除惡、無惡治亂的原則，有效打擊交通運輸領域違法犯罪行為;深入、細致、扎實摸排各類

涉黑涉惡線索，共出動20余人次到在建工地、車站開展排查和巡查，未發(fā)現(xiàn)我縣交通運輸行業(yè)涉黑涉惡及行業(yè)亂象。一旦發(fā)現(xiàn)黑、惡、霸、亂，我局掃黑辦及時上報會同公安機關和有關部門聯(lián)合執(zhí)法，嚴厲打擊;全局上下緊盯交通行業(yè)黑惡勢力性質違法犯罪活動，深入推進行業(yè)亂象專項整治工作，堅決打贏掃黑除惡專項斗爭這場攻堅仗。

三、立足防范嚴格責任追究。

局黨組要求各股室、各局屬單位結合自身的職能，積極主動地參與“掃黑除惡”專項斗爭深入開展行業(yè)亂象專項治理，不折不扣自身的職能，積極主動地參與“掃黑除惡”專項斗爭，不折不扣地完成局黨組安排的各項工作任務。嚴格責任追究，對因思想不重視、責任不明確、措施不落實而影響“掃黑除惡”專項行動的，一律依照有關規(guī)定，追究當事人和單位負責人的責任。今年來，我局按照掃“黑”辦的統(tǒng)一部署，對交通項目承建或招投標過程中，易發(fā)生強攬工程、惡意競標的黑惡勢力;在實施交通項目過程中，易發(fā)生對征地、拆遷、工程建設等進行煽動鬧事的黑惡勢力;認真梳理排查因交通運輸引發(fā)的矛盾糾紛，及時做好化解、維穩(wěn)工作，排查在交通工程建設中非法強攬和欺行霸市行為，深入開展交通運輸行業(yè)亂象治理工作，做到一發(fā)現(xiàn)苗頭就配合相關部門予以打擊，使一些不法分子沒有滋生的土壤，扎扎實實做好我局的“掃黑除惡”工作，確保一方平安，凈化交通運輸環(huán)境，促進經濟社會和諧發(fā)展。

銀行業(yè)自查報告 篇2

當前世界所面臨的風險有恐怖襲擊、黑客、 網絡侵襲、電腦病毒、自然災害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場惡性競爭、企業(yè)倒閉等,近年來發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國家和企業(yè)帶來重大的損失。在金融領域,重大災害事故亦不鮮見,xx年11月日本東京證券交易所由于 系統(tǒng)故障,所有股票、可轉換公司債、信托投資等共計2,520個品種暫停交易,整個上午無法進行主要交易;xx年6月17日，由于美國信用卡系統(tǒng)解決方案公司 cardsystems 的安全漏洞，導致4000萬用戶的銀行資料被泄漏，其中包括 master 公司的1390萬用戶、visa 的2200萬客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時,國內大部分商戶的pos機無法刷卡,所有銀行的atm終端無法跨行操作,造成了重大社會影響等等一系列的事件。由此可見金融業(yè)務數(shù)據大集中的同時，客觀上也把風險集中和放大起來。

根據權威機構統(tǒng)計，美國在近間遭遇過災難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因為數(shù)據丟失造成業(yè)務無法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內倒閉。

據gartner group統(tǒng)計，在經歷大型災難事件而導致系統(tǒng)停運的公司中，有2/5左右再也沒有恢復運營，剩下的公司中也有接近1/3在兩年內破產。9.11事件中，1200家企業(yè)受災，400家企業(yè)啟動了災難恢復計劃，其中摩根士丹利公司幾天后在新澤西州恢復營業(yè)，而無災備能力的企業(yè)損失慘重

世界各國的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務管理方法及流程,在遭遇災害事件時常常不堪一擊。越來越多的危機事件的影響使人們認識到,只有構建真正有效 應對危機事件的管理體系,使管理科學化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務的連續(xù)運行,實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務持續(xù)管理 (bcm)應運而生。bcm的重要性顯著增加,在英國,擁有行之有效的業(yè)務持續(xù) 計劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國企業(yè)法對業(yè)務持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個保證業(yè)務連續(xù)性的標準流程和管理規(guī)范,其金融局已經制定了業(yè)務持續(xù)管理的指導規(guī)范和管理標準。

近年來,我國金融機構在it系統(tǒng)的連續(xù)性計劃方面做了不少工作,不少機構投入大量資源建立災難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務連續(xù)性計劃,在技術層面上開展災備演練,積累了寶貴的經驗。但還是存在著重建設輕保障；業(yè)務連續(xù)性管理體系建設難；監(jiān)管考核工作難的問題，雖然建立起了完善的災備系統(tǒng)，但是由于平常沒有做過系統(tǒng)演練，當真正問題出現(xiàn)的時候誰都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導致無法切換回來的情況。同時從總體上看,我國金融機構業(yè)務連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災難恢復的技術層面,仍未建立以全面業(yè)務恢復為目標的全面業(yè)務連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應急響應策略、流程和持續(xù)維護等機制。

商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機構的高度關注,銀監(jiān)會加強了銀行業(yè)全面業(yè)務連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經把信息科技全面納入到風險管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強信用風險管理，市場風險管理同時還要加強操作風險管理，強調過程管理，kpi機制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺【包括運維中心體系建設，開發(fā)中心體系建設和安全中心體系建設】加強運維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當然，運維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設也是非常重要。

監(jiān)管指引還強調將“業(yè)務連續(xù)性計劃的監(jiān)管控制”作為一個獨立的評價部分,要求各家銀行進行自我評估。銀監(jiān)會召開專門會議對評估情況進行了通報和分析,表示將把業(yè)務連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風險的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場檢查。根據監(jiān)管要求及內部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務連續(xù)性規(guī)劃設計工作,但業(yè)務連續(xù)性管理工作對國內銀行業(yè)而言是全新領域,目前國內金融機構此項工作還處于“摸著石頭過河”的階段,各機構源投入、開展情況各不相同。

商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系應涵蓋業(yè)務經營、運營支持、后勤保障等所有業(yè)務板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構建完善業(yè)務連續(xù)性管理體系是一項長期性、系統(tǒng)性工程。

業(yè)務連續(xù)性管理的目標是:提高商業(yè)銀行抵御危機事件的能力,有效消除或抵御潛在的風險,迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務平穩(wěn)運行和可持續(xù)發(fā)展。

商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系的構建思路是:預設災難場景,事先建立標準化、流程化的管理機制,當危機真正發(fā)生時,確保有適當?shù)娜嗽谶m當?shù)臅r間 做適當?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達到減少損失、實現(xiàn)業(yè)務可持續(xù)的目的。也就是說,提早設定整個危機事件處置的決策過程,事先考慮危機事件影響的可能性,預先做好內外部資源的安排、外部信息的處理與公關、人員及設施的備份等各項安排,當危機來臨時,按照事先設計好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導致處理決策失誤,確保機構主要業(yè)務的可持續(xù)運作,盡可能將損失減到最少。

業(yè)務連續(xù)性管理實施方案的制定應遵循以關鍵業(yè)務為核心、以流程為基礎的原則。“以關鍵業(yè)務為核心”指梳理業(yè)務流程,針對關鍵和支持性的業(yè)務環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關鍵業(yè)務的可持續(xù)性運作為目標?！耙粤鞒虨榛A”指進行合理的流程設計,當損壞事件出現(xiàn)時,按照設定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當?shù)娜嗽谶m當?shù)臅r間做適當?shù)氖隆?/p>

銀行業(yè)自查報告 篇3

土地亂象專項整治工作總結一、加強組織領導為順利實施土地亂象整治各階段的工作任務，我局領導高度重視此項工作，按照早著手、早整改、早處理、早到位的工作原則。我局按照州級通知精神，結合我縣實際，起草我縣土地土地亂象專項整治實施方案，成立了以縣委、政府分管為組長的領導小組，安排了專人對此次工作逐一摸排核查，做到機構落實，人員落實，經費落實，確保把此項工作措施落實到實處。二、宣傳動員階段充分利用媒體、宣傳標語等宣傳方式，對涉及鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展了土地亂象整治宣傳動員大會，大力宣傳國土資源法律法規(guī)，營造良好的土地執(zhí)法氛圍，堅定整治土地亂象的信心和決心，牢固樹立依法管地用地意識，為專項整治行動造勢助威。三、摸底調查階段(一)縣城規(guī)劃區(qū)域調查情況。針對了摸底調查，共調查出新增建設用地進行了拆除，現(xiàn)已拆除

至新增建設用地、從至加油站進行27宗。臨時用地70宗，目前已對新增的

27宗用地審批情況進行了公示;對影響公路路基臨時搭建、影響國道建設臨時搭建

40宗。(二)鎮(zhèn)規(guī)劃區(qū)調查的情況。鎮(zhèn)因歷史遺留問題、

銀行業(yè)自查報告 篇4

XX支行個人金融信息保護自查報告

根據《中國人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關于下發(fā)2015年金融消費權益保護監(jiān)督檢查實施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[2015]33號精神，我行認真組織各部門進行了自查，現(xiàn)根據相關要求將自查工作匯報如下：

一、組織管理

成立以XX為組長，XX、XX為成員的自查工作小組。

二、自查情況

自查工作小組首先就個人進行信息保護工作的相關規(guī)章制度在全司進行了宣導，讓大家對保護個人金融信息的重要性有了一個充分的認識。同時對我機構涉及到個人金融信息相關部門進行了檢查，重點對涉及到財會部、信貸部兩個部門進行了檢查，進一步完善了內控制度建設，明確了各部門負責人為第一責任人。

在檢查過程中，我小組對客戶個人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個人金融信息保護的投訴案件的處理情況等情況進行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過與個人金融信息泄露有關的金融案件。

通過此次自查工作的開展，我行充分認識到了個人金融信息保護工作的重要性，在今后的工作中將嚴格按照相關法律規(guī)定切實做好個人金融信息的保護工作，為有效防范金融風險,維護正常的經濟金融秩序和社會穩(wěn)定的市場環(huán)境做出自身應有的貢獻。

一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業(yè)金融機構法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強對個人金融信息保護，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。

三、檢查我行是否建立健全的內部控制制度，對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。

銀行業(yè)自查報告 篇5

xx縣公安局：

根據縣公安局關于貫徹20xx年度全省金融安全保衛(wèi)工作電視電話會議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現(xiàn)將整體自查自糾情況匯報如下：

一、自查內容及范圍

本次自查范圍為xx天驕村鎮(zhèn)銀行所屬各營業(yè)機構。自查內容包括營業(yè)場所硬件設施、聯(lián)網報警系統(tǒng)以及落實安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。

二、自查自糾具體情況

（高度、厚度、面積等均符合安全規(guī)定。二是技防設施配備齊全。營業(yè)場所安裝了狼牙棒、石灰粉等自衛(wèi)武器；網點內外配備了消防滅火器，安裝了應急照明等。三是營業(yè)場所內通道設置合理，利于人員出入及消防疏散。

（押運款交接、出入網點人員等情況時間保持超過30天。三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時向110指揮中心發(fā)送報警信號，防護效果良好。

（消防、報警等方面的演練，邊學習邊實踐，提高員工應對突發(fā)事件的能力；同時經調閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)各網點在日常營業(yè)中能夠嚴格執(zhí)行款包接送規(guī)定和尾隨門開啟制度。

（防騙等安全常識及安全理念，營業(yè)場所內張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時能及時提醒辦理業(yè)務的顧客妥善保管現(xiàn)金，對大額現(xiàn)金取現(xiàn)的客戶由保安護送。

三、存在問題

從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進一步規(guī)范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓練還需加強，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度了解，因幾年來從未出現(xiàn)過安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時更新，以期能夠有效運用最新科技產品，完善安保效果。

四、今后工作計劃

為強化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現(xiàn)的問題，做好整改落實，切實提高安全保衛(wèi)能力。

（技防、人防上強化我行安保工作,提升安保水平。

（多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內容；二是積極開展應急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結合的作用，切實將我行安全保衛(wèi)工作落到實處，為全面發(fā)展奠定堅實的安全基礎。

銀行業(yè)自查報告 篇6

根據貴行下發(fā)的《關于開展金融消費權益保護監(jiān)督檢查的通知》文件要求，我行領導在X月下旬召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以行長為組長，部門負責人為組員的金融消費者權益保護自查工作小組，負責金融消費者權益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、機制建設方面

我行建立健全了金融消費者權益保護工作機制，在本次自查中，我行全面梳理了相關投訴處理工作流程。明確規(guī)定各部門負責人是客戶投訴處理工作的第一責任人,規(guī)定了XX負責投訴管理工作（負責處理來自客戶關于我行行風方面的來電、來信、來訪投訴，同時處理我行內部投訴和上級有關部門交辦的投訴，負責村鎮(zhèn)銀行客戶投訴處理工作質量獎罰），明確**x為全體員工培訓工作負責人。

我行對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級處理、專人負責”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，且應對不同渠道的投訴設定了處理實效，要求在規(guī)定時間內將客戶投訴進行化解。

二、規(guī)章制度建設情況

在規(guī)章制度建設方面，我行在正式開業(yè)之前就制訂了《客戶投訴管理辦法》、《投訴類型和處理范例》、《前線員工標準服務流程》、《客戶信息保護條例》等制度，并在實際工作中結合我行人事制度發(fā)布的相關投訴處罰標準執(zhí)行。為了能更好的應對突發(fā)事件，我行按照服務應急預案，組織相關部門進行應急演練，并結合實際工作,建立突發(fā)事件快速反應機制。

三、金融消費投訴受理、處理情況

我行在營業(yè)網點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的投訴電話、服務熱線以及人民銀行金融消費投訴熱線。建立了金融消費者投訴登記簿，并由行長定期對登記內容進行審查，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議，我行及時進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行上報、整改、優(yōu)化。

我行自己去年****年x月x日正式營業(yè)至今，尚未發(fā)生客戶投訴事件。

四、金融消費教育開展情況

在金融消費教育工作開展方面，我行根據相關文件，結合我行自身實際情況，制定了相關的政策，在日常工作中,我行一方面加強員工的服務意識培訓，從思想上強調維護金融消費者利益的重要性；另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工，也傳達了行領導對這方面工作的重視。

在業(yè)務宣傳方面，我行借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕等多種形式，開展金融知識的宣傳，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識。

五、金融消費權益保護義務履行情況

在金融消費知情權方面，我行客戶在辦理業(yè)務前，能知悉存、貸款利率，手續(xù)費等情況，能在事前了解自己的權利及義務。在公平交易權方面，我行嚴格遵循公正、平等、誠實、信用的原則。未出現(xiàn)強迫客戶購買、使用金融產品或強迫客戶接受服務的情況；也未在合同或法律關系中制定規(guī)避義務和違反公平的條款。我行切實遵守監(jiān)管機構制訂的相關規(guī)章制度，履行自身應盡義務。

六、個人金融信息保護情況

在個人金融信息保護工作中，我行制訂了《個人金融信息安全保護制度》，并在實際工作中加以實施。此外，我行制度中的《客戶投訴管理辦法》也補充了相關懲處措施。

我行在系統(tǒng)權限中也對個人金融信息查詢、修改等交易進行限制，并嚴格執(zhí)行信息查詢登記、審批制度；我行連接核心系統(tǒng)的設備均對外接存儲設備插口進行屏蔽，并對設備加裝監(jiān)控軟件，機房信息傳輸工作也進行加密，嚴格保護客戶信息。

七、銀行卡領域金融消費權益保護情況

我行目前銀行卡尚未上線，在銀行卡領域中的金融消費權益保護工作方面，我行已制訂了相關制度，并對行內員工進行培訓。

八、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題

通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在實際工作中，我行個別員工在金融消費權益工作方面的表現(xiàn)與預期存在一定差距，存在金融消費權益知識學習程度不夠，主觀態(tài)度不積極的情況。對此，在今后的工作中，我行要加大培訓力度，提高員工對金融權益保護工作的認識。另外，我行制訂部門問責機制，發(fā)現(xiàn)問題立即由部門負責人進行跟進、整改，杜絕同類問題再次發(fā)生。

隨著業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產品類型的不斷增多，我行正積極的創(chuàng)新相關服務模式,加大消費者權益保護的工作力度，努力提升客戶滿意度。

以上，請人行領導審閱、指導。

銀行業(yè)自查報告 篇7

銀行業(yè)務外包，是指銀行把一般性的業(yè)務或者服務的輔助環(huán)節(jié)交給外部機構去做，以便將自身核心能力集中關注于戰(zhàn)略環(huán)節(jié)。對銀行而言，業(yè)務外包不僅可以降低成本，減少交易和操作風險，減少與信用風險相聯(lián)系的資本要求，而且能將部分人力資源從日常維護管理中解放出來，增強銀行核心競爭力的需要。據調查，美國有68%的信用卡業(yè)務都是通過非商業(yè)銀行機構來實現(xiàn)的。從國際銀行業(yè)務外包的運作實踐來看，銀行業(yè)務外包，既可以是非核心服務外包，也可以是核心服務的部分服務環(huán)節(jié)外包，還可以是核心服務的外包。銀行業(yè)務外包通常有以下幾類：技術外包，如呼叫中心、計算機中心、網絡中心、IT策劃中心等；處理程序外包，如消費信貸業(yè)務有關客戶身份及親筆簽名的核對、信用卡客戶資料的輸入與裝封等；業(yè)務營銷外包，如汽車貸款業(yè)務的推銷、住房貸款推銷等；某些專業(yè)性服務外包，如法律事務、不動產評估、安全保衛(wèi)等；后勤性事務外包，如貿易金融服務的后勤處理作業(yè)、憑證保存等。，深圳發(fā)展銀行和高陽公司簽訂了為期的災難備援外包服務合同，這是我國首個銀行IT系統(tǒng)外包的合同。由此可見，銀行業(yè)務外包問題已逐步進入我國銀行實踐。因此，準確把握銀行業(yè)務外包的風險及其防范對策，對于商業(yè)銀行以及監(jiān)管當局都極為重要。

銀行業(yè)自查報告 篇8

為真實反映我社信貸資產質量，進一步增強合規(guī)意識，提高信貸合規(guī)執(zhí)行能力，準確把握市場風險，根據省聯(lián)社《關于開展信貸風險排查的緊急通知（新農信辦194號）文件精神，聯(lián)社領導高度重視，積極組織開展、扎實推進，抽調40余人，組成12個工作小組，加班加點，按文件精神要求開展了信貸風險排查工作，現(xiàn)將我社信貸風險排查自查情況報告如下：

截止xxx年7月31日，我社各項貸款余額119603萬元，筆數(shù)30123筆，其中正常貸款類118922萬元，筆數(shù)29977筆，不良貸款681萬元，筆數(shù)146筆；按貸款方式劃分：小額信用貸款筆數(shù)18570筆，金額45857萬元；農戶聯(lián)保貸款筆數(shù)9431筆，金額26114萬元；保證擔保貸款1986筆，金額32456萬元；抵136筆，金額15176萬元。按貸款金額劃分：10萬元（含）以下貸款28914筆，金額76502萬元；10萬元至30萬元貸款1043筆，金額21209萬元；30萬元至50萬元貸款72筆，金額3233萬元；50萬元以上貸款94筆，金額18659萬元。

按照省聯(lián)社信貸風險排查文件精神，一是聯(lián)社理事長沙及時傳達會議精神，做好宣傳動員工作，通過宣傳動員，使員工了解了信貸風險排查工作的原則、范圍、活動內容及要求等，為順利開展排查工作營造積極氛圍。二是成立了縣聯(lián)社貸款風險排查工作領導小組，并制定了《縣聯(lián)社貸款風險排查活動實施方案》。三是落實了人員、車輛，并從聯(lián)社機關和各基層社抽調40余名員工，組成了3個檢查大組12個檢查小組，對此項工作進行了統(tǒng)籌安排。四是先后制定了貸款風險排查工作計劃、工作流程、風險排查工作附表等，對排查工作組成員進行了排查前培訓。五是要求排查人員寫出風險排查承諾，并要求排查人員承擔歷史責任，此舉為確保貸款排查工作質量打下了良好基礎。六是主動向當?shù)卣畢R報工作，并與基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)調溝通，加強正面宣傳，確?；顒禹樌_展。七是排查工作堅持了交叉排查和雙人排查的原則，以確保貸款風險的充分暴露；檢查組人員早出晚歸，中午不休息，犧牲了雙休日及節(jié)假日，頂著烈日走村入戶扎扎實實開展排查工作；八是聯(lián)社領導做到靠前指揮、督促進度，各組不定期的召開碰頭會，就各檢查組檢查存在的問題和困難進行及時解決。九是聯(lián)社領導包片負責，巡回督導工作質量和進度，保證此項工作的順利開展。十是充分發(fā)揮協(xié)管員的作用，與排查人員密切配合，保證了排查工作順利完成。

截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出風險貸款266筆，金額2124.55萬元，其中貫徹落實規(guī)章制度方面排查出風險10筆，金額290.4萬元；未到期貸款排查出風險191筆，金額1379.20萬元；逾期貸款排查出風險65筆，金額454.95萬元。

1、未做貸后檢查2筆，金額80萬元；

2、貸款手續(xù)不齊全2筆，金額74萬元；

3、貸款“三查”制度不到位，存在風險的1筆，金額100萬元；

4、未向貸款擔保人發(fā)送催收通知書的'2筆，金額22萬元；

5、貸款金額超出還款能力的2筆，金額4.4萬元；

6、虛假合同的1筆，金額10萬元。

1、借款人下落不明1筆，金額15萬元；

2、借款人死亡2筆，金額40萬元；

3、遭受自然災害的133筆，金額905萬元；

4、棉花款農場未及時兌現(xiàn)的55筆，金額419.20萬元。

(1)借款人死亡6筆，金額13.35萬元；

(2)借款人下落不明5筆，金額10.97萬元；

(3)借款人坐牢1筆，金額1.81萬元；

(4)借款人或配偶住院經濟困難6筆，金額43.65萬元；

(5)借款人參與賭博1筆，金額1萬元；

(6)借款人還款意愿差且債務較多1筆，金額1.5萬元；

(7)借款人將款借給他人未能收回11筆，金額61.77萬元；(8)借款人經營管理不善14筆，金額244.29萬元；

(9)借款人經濟情況差12筆，金額41.69萬元；

(10)借款人破產1筆，金額0.36萬元；

(11)棉花款農場未及時兌現(xiàn)的5筆，金額30.4萬元。

(1)借名貸款1筆，金額3.16萬元；

貫徹落實規(guī)章制度方面存在風險貸款未整改5筆，金額36.4萬元，部分整改1筆，金額100萬元，已整改的4筆，金額154萬元。未到期風險貸款未整改188筆，金額1324.20萬元，部分整改3筆，金額55萬元；逾期貸款未整改59筆，金額441.6萬元，部分整改6筆，金額13.35萬元。

此次在貫徹落實規(guī)章制度排查中發(fā)現(xiàn)問題12筆，合計金額294.56萬元，處罰人員23人次，處罰金額2.24萬元。其他處理1人次。

（一）對貫徹落實規(guī)章制度方面存在問題的相關人員根據情況進行了處罰和其他處理。

（二）將對風險貸款進行責任落實，簽訂風險責任書，風險整改情況與績效掛鉤。

（三）對于排查發(fā)現(xiàn)的問題貸款，將對責任貸款規(guī)定清收時限，并要求相關責任人在規(guī)定時限內清收完畢，在規(guī)定期限內未清收完畢的將離崗清收。

(四)要求客戶經理把風險貸款做為重點監(jiān)控對象，一戶一策，對風險狀況較大的貸款及時采取補救措施，最大限度消除風險隱患。

（五）將風險貸款較多的網點列為重點監(jiān)控對象。

（六）對于處罰款進行及時清收。

銀行業(yè)自查報告 篇9

管理和控制好業(yè)務外包安排。業(yè)務外包實際是將銀行的內部風險管理外部化，因此銀行應通過董事會和高級管理人員的內部管理機制對外包業(yè)務在會計和風險上的管理作出適當?shù)陌才?，尤其是在確定戰(zhàn)略方針和目標方面應該設定必要的批準程序。要在管理結構上為業(yè)務外包安排設計合理的構建、管理、控制機制；要塑造跨結構的團隊，充分發(fā)揮內部有關專業(yè)管理人員在協(xié)調銀行與外包機構之間關系的積極作用，以促成銀行對外包機構服務的有效監(jiān)管；要維持有關監(jiān)管外包機構人員的穩(wěn)定；要積極主動地控制與外包機構的關系，及時針對問題和焦點采取應對措施，解決沖突；要善于識別和準確界定外包目標，尤其是外包機構的責任，并設定合理的評價標準，以便科學地評價外包機構的履職情況；要注意周期性地審查外包合同，并根據環(huán)境和銀行業(yè)務發(fā)展的需要及時修改合同、重新設定服務標準。

選擇合適的外包機構。外包機構的選擇，是確保銀行業(yè)務外包順利實現(xiàn)的關鍵。外包機構的經驗、能力、技術、資本、信譽、對金融行業(yè)的熟悉程度、自身發(fā)展的穩(wěn)定性、已有的類似業(yè)績等等都是影響外包業(yè)務能否按約完成的重要因素。因此，銀行必須慎重結合外包業(yè)務的需求，科學、合理地評價和選用外包機構。

組建合理的外包結構。外包業(yè)務的完成狀況在很大程度上取決于外包業(yè)務的.安排狀況，尤其要確保外包機構準確地把握銀行對業(yè)務外包的預期和目標。為此，銀行必須注意以下幾點：（1）通過談判與外包機構簽訂一個可操作性的合同，該合同應能準確、清楚地表述雙方的預期和責任。多數(shù)外包業(yè)務合同周期較長，尤其是信息技術的外包，銀行必須在合同的簽訂上注意保持合同對未來環(huán)境變化的充分估計。（2）為了確保合同的完備，應該在合同中規(guī)定如下內容：外包服務的范圍；協(xié)議涉及的術語界定；對各種附屬服務最低標準的規(guī)定；支付要求；激勵條款；保留與第三者合作的權利；合同分包的可否；數(shù)據與資料的所有權的保護及保密；承諾、保證、責任與追償權；糾紛解決機制與法律適用；協(xié)議終止與破產問題；應急措施與商業(yè)回復計劃；不可抗力等等。（3）合同必須對服務機構的人員與技術準備及維持作出明確約定。服務機構外包成功與否，在很大程度上依賴于其管理員或者技術人員的穩(wěn)定。（4）鑒于外包合同的重要性，銀行應該注意結合運用外聘律師審查與內部法律顧問審查相結合的機制。

處理好人力資源的管理問題。業(yè)務外包操作的風險在很大程度上受制于外包機構的人員素質和職業(yè)道德水準。銀行業(yè)的某些特殊性，諸如銀行客戶數(shù)據信息的高度保密要求等等，更是有賴于外包機構雇員和管理人員的職業(yè)素質。因此，銀行應注意在外包合同中，就外包機構的人員素質和義務作出嚴格而明確的規(guī)定。特別需要對接觸銀行業(yè)務酌有關人員進行宣傳，告知其各種法律的強制性義務和道德性義務。

構建良好的控制機制并確保獨立確認。外包業(yè)務由獨立的外包機構自主按照合同要求來完成，銀行對外包機構的控制直接關系到預期目標的實現(xiàn)。因此，銀行必須清楚地在合同中界定對外包機構的安全控制，并應通過適當?shù)穆男写胧﹣肀３诌@種控制的有效性，尤其需要在合同中要求外包機構在自己的內部建立相應的內控機制，確保銀行控制目標的有效執(zhí)行。基于此，銀行應該通過合同構建自己內部或者外部審計，建立對外包機構進行審查和評估的有效機制。

設計必要的應急規(guī)劃。針對外包機構可能發(fā)生的不履行合同或者不能履行合同等緊急問題，銀行應規(guī)劃應急措施，并通過合同來確保其可執(zhí)行性。

另外，為有效地控制外包風險，除銀行自身需要作出預防外，外部健全的監(jiān)管機制也是一個重要因素。從國際經驗來看，一些國家和地區(qū)已經有專門性的監(jiān)管規(guī)章規(guī)范銀行業(yè)務外包問題，以促使銀行有效控制風險，并為監(jiān)管當局的有效監(jiān)管提供依據。美國以及我國臺灣地區(qū)的銀行監(jiān)管機構都已經有了針對業(yè)務外包問題的規(guī)章或指引。為此，我們必須構建相應的監(jiān)管制度，一方面指引外包業(yè)務在控制風險的前提下正常開展，另一面也為監(jiān)管當局的監(jiān)管提供可操作性的規(guī)程和依據。

銀行業(yè)自查報告 篇10

為貫徹落實x監(jiān)會《關于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》(x監(jiān)發(fā)〔20〕5號)、《關于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕45號)和《關于開展銀行業(yè)“不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕53號)等文件精神，農發(fā)行寧都縣支行嚴格遵照上級行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，推進開展自查和整改問責。

高度重視工作。該行強調要在“三治”工作中查漏補缺，進一步深化合規(guī)文化建設，筑牢依法依規(guī)依章經營的制度基礎和機制保障。近年來，該行狠抓制度建設，完善內控機制，不斷規(guī)范業(yè)務發(fā)展，依法經營、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內部管理和案件防控基礎仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識，扎實完成“三治”工作，讓全行合規(guī)經營水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴治行的各項措施落到實處。

準確把握內容。該行組織員工認真學習市場亂象整治、“三違反”和“四不當”專項治理的具體內容，明確自查的側重點和關鍵環(huán)節(jié)，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點盯住關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，重點關注2015年以來內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責情況，重點加強薄弱環(huán)節(jié)、案件與風險事件多發(fā)領域風險排查。

銀行業(yè)自查報告 篇11

在《XX中小學暑期安全會議》召開后，校領導在認真領會的基礎上對會議精神進行了認真的傳達和學習。根據文件要求及教委保衛(wèi)科的部署，我校組織有關人員對學校消防安全進行了檢查和進一步的清理。現(xiàn)將情況做一匯報：

1、查通道是否暢通：

我校現(xiàn)有安全出口三個，樓內走廊、雙向樓梯及出口無任何雜物，確保消防通道暢通。通向樓外的出口全部安有“安全出口”應急指示燈，在每個樓層的兩側走廊也都安有“安全出口”應急指示燈，樓內共安裝了十個，均能正常使用。

2、查疏散應急燈：

樓內共安有十三盞應急照明燈，均能正常使用，以確保斷電時應急照明。在此基礎上，我想將在體育館內再安裝一盞應急燈，另對應急燈電池使用時間較長的予以更換。

精神，學校切實加強了消防安全工作的領導和部署，把消防安全工作列入到日常工作的議事日程，制定和落實了消防安全教育制度、宣傳制度，由校領導親自抓，全體教師直接參與，責任到人，落實到位，學校經常進行自我檢查和自我整改。經過自查，我校現(xiàn)無消防安全隱患，我們主要采取了以下措施：

（1）建立各項消防安全管理制度，建立消防安全教育和宣傳制度。加強安全疏散設施、消防設施的建設。嚴格要求用火用電安全，進行火災隱患的排查和整改。前段時間學校還對全校的電線、電話線、網線進行了徹底的排查與改造，消除了一些線路舊損所造成的安全隱患。

（2）學校定期對消防設施進行檢查，每幢大樓按規(guī)定配齊滅火器，對消防重點部位，作到專人管理，專人負責；定期檢查學校教學樓、綜合樓的用電情況，避免由于用電引起的不安全因素。

（3）在教師、學生中廣泛開展消防知識的競賽和教育活動，將學校的消防工作納入學校常規(guī)工作之中。利用班會、法制安全課等形式經常對學生進行消防安全知識教育，在班會活動中開展自救演習、消防安全知識競賽等主題活動，在校園內張貼消防安全宣傳圖片，使學生掌握了一些安全知識，學會了一些安全自救、安全逃生的安全知識，提高了學生的消防安全意識。學校的消防安全自查也由領導、教師、學生共同參加；同時班主任及時教育，將防火的意識貫穿到平時的常規(guī)教育之中。

（4）今年，學校為響應上級的“創(chuàng)建平安學校”要求，對“十五防”工作特別重視，為使我校成為最平安學校，更新了消防器材，加強了消防管理，平時與公安消防部門加強聯(lián)系，進行了一次卓有成效的消防知識講座，大大提高了我校師生的消防意識。

（5）學校加強了消防方面的資金投入，學校為加強教學樓和綜合樓的防火能力，對主要部位的滅火器進行了充實完善。

（6）學校加強了對實驗室、圖書室、閱覽室等功能室的消防安全管理，除按規(guī)定配齊滅火器材外，實驗室的各種器材藥品規(guī)范了管理和使用，圖書室注意了夏天的防霉和防暑。

總而言之，我校的消防安全工作管理到位、人員到位、措施到位、思想認識到位，正因如此，我校近幾年來未發(fā)生一起由于消防不得力而造成的安全事故；徹底做到了保一方平安，成為真正意義上的平安學校。

銀行業(yè)自查報告 篇12

首先，外包合同往往都有較長的期限，隨著商業(yè)環(huán)境以及外包商自身的變化，外包機構能否按時、保質完成合同義務，存在一定的不確定性。其次，業(yè)務外包必然導致銀行業(yè)務管理和操作上的改變，這些改變是為適應外包機構外包部分服務的需要而作出的，這種改變也可能增加銀行的操作風險。第三，外包需要將保密性數(shù)據、戰(zhàn)略性技術或者機構的賬簿、記錄交由第三人接觸，而外包機構及其雇員都有可能違反保密協(xié)議，泄漏前述保密信息，從而引發(fā)操作、法律和信譽方面的風險。第四，業(yè)務外包實際上是將內部操作的部分業(yè)務或項目交給第三人，第三人的獨立性造成了銀行預期溝通和交流的困難。第五，銀行業(yè)務外包在一定程度上造成了銀行對外包機構事實上的依賴性，外包機構服務的滿意與否都需要銀行付出成本，具有一定的潛在風險。如果外包機構的服務無法滿足銀行的預期，并導致銀行要求更換外包機構，銀行則需支付必要的成本。第六，業(yè)務外包要求銀行在內部組織和人員結構上要作出相應的調整，在這一調整的過渡期內可能引發(fā)法律、操作、道德等方面的風險。如在某項業(yè)務外包后，需要將從事該項業(yè)務的內部人員進行相應的裁減，由此可能引發(fā)違反勞動法律的風險，也可能發(fā)生被解雇人員泄漏商業(yè)秘密、帶走部分銀行客戶等方面的問題與風險。

另外，我國的社會信用機制尚未完全形成，與之相關的法律、法規(guī)也不完善，由此帶來的風險也不容忽視。

銀行自查報告14篇

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銀行自查報告(篇1)

按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

酒財部主要以下面幾點進行排查：

一、財務資金安全方面

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問題。

財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。

三、部門改進措施：

通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規(guī)就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。

銀行自查報告(篇2)

自查報告

烏蘇市農村信用聯(lián)社：

為貫徹落實銀監(jiān)會關于加強銀行業(yè)標準化管理工作的有關精神，我社組織員工認真的學習了“陽光信貸”。同時認真開展自查工作，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、我社組織員工認真學習“陽光信貸工程”的實施細則，在學習”陽光信貸“不僅簡化了貸款手續(xù)，提升了貸款的透明度還優(yōu)化了貸款內外部環(huán)境。通過開放辦貸，還加大了對外宣傳力度，客戶對自己在貸款過程中的責、權、利進一步了解，還款的積極性和主動性進一步提高，也實現(xiàn)了農信社以人為本的管理理念，為實現(xiàn)信貸業(yè)務流程的標準化奠定了基礎。在實施中，嚴格執(zhí)行國家有關法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等、自愿、公平和誠實信用的原則下開展業(yè)務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內部控制機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現(xiàn)自我管理，反對不正當競爭行為，提高我社公平對待消費者意識，規(guī)范我社服務工作，保護消費者合法權益。提高從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準。認真開展我社治理商業(yè)賄賂專項工作，維護金融市場秩序，全面提升我社服務質量和水平，樹立我社良好的社會形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進銀行業(yè)金融機構各項業(yè)務的健康發(fā)展，推動構建社會主義和諧社會。

二、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。在規(guī)范化服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我社制訂了具體的工作計劃，并按計劃完成了相應的學習。我社在有關利率、匯率、開展中間業(yè)務、有關帳戶和現(xiàn)金管理等各項工作都嚴格遵守國家有關有關法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全以資本金管理為核心的約束機制。針對信用風險、市場風險、操作風險等制定積極可行的防范措施，及時、準確、充分地披露年度報告等信息，真實反映利潤及不良資產狀況。我社在員工業(yè)務辦理中，嚴把服務工作質量關，要求員工規(guī)范行為舉止，按照服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。并要求員工以“八榮八恥”為主要內容的社會主義榮辱觀，著力推動和諧社會建設。反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業(yè)道德。

三、我社在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題。一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性。二是部分員工在文優(yōu)服務方面對待顧客不夠積極主動。

四、針對問題，制定對策。堅持以人為本，與時俱進，培育符合現(xiàn)代社會發(fā)展規(guī)律和具有時代特征的經營理念、企業(yè)精神、行為準則、道德規(guī)范、價值觀念，全面形成體現(xiàn)我自治區(qū)農村信用社個性化的企業(yè)文化。加強員工業(yè)務學習，規(guī)范業(yè)務核算，鍛造一支高水平的員工隊伍。嚴格檢查制度，增強貸款誠信保障，杜絕違規(guī)不良貸款。創(chuàng)新組織結構，整治信用社環(huán)境。建立健全各項規(guī)章制度，完善內控制度，全面構建風險防范的長效機制。加強企業(yè)文化建設，打造具有信合特

色的企業(yè)文化品牌。并對消費者進行多渠道、多層次的教育工作上，普及銀行業(yè)務知識，進一步規(guī)范市場秩序。

銀行自查報告(篇3)

衛(wèi)計局保密工作自查報告

為全面貫徹落實縣保密工作相關精神，按照中共涇陽縣委保密委員會《關于進一步做好機關、單位保密自查自評工作的通知》要求，我局按照《保密日常工作負面清單》內容認真組織開展系統(tǒng)內自查工作?，F(xiàn)將自查情況報告如下。

一、加強組織領導，嚴格落實保密工作責任制

（一）健全組織機構。局領導高度重視保密工作，經局黨委會議研究決定，及時調整了衛(wèi)計局保密工作領導小組，局黨委書記、局長李涇海同志任組長，局紀委書記閆滿堂同志任副組長，各股室負責人為成員，領導小組辦公室設在局辦公室，負責保密工作的指導、協(xié)調、督促、檢查，及時處理保密工作中的重大問題和突發(fā)事件。

（二）領導帶頭抓落實。領導小組嚴格按照國家關于“保密工作實行統(tǒng)一領導，歸口管理，分級負責，并與業(yè)務工作相結合”的要求，重視和支持保密工作。主要領導親自部署保密工作，分管領導經常聽取保密工作匯報，多次檢查抽查保密工作，指導保密文件傳遞、保存，規(guī)范信息發(fā)布和互聯(lián)網電腦使用，推動了保密工作的順利開展。

（三）組織召開了衛(wèi)計系統(tǒng)保密工作推進會。傳達了我縣保

1 密工作會議精神及中共涇陽縣委保密委員會《關于進一步加強黨政機關涉密文件資料管理的通知》等內容，下發(fā)了《縣衛(wèi)計局關于印發(fā)保密工作實施方案》《保密日常工作負面清單》。

二、深化保密教育，增強本系統(tǒng)人員保密意識

今年以來，保密工作領導小組針對涉密人員在保密工作中“說起來重要、做起來次要、忙起來不要”的錯誤觀念，認真貫徹落實上級有關保密規(guī)定和保密工作精神，組織衛(wèi)計系統(tǒng)相關人員學習和領會保密文件精神，強化保密意識教育，健全保密制度，規(guī)范保密管理，不斷推進保密工作向著規(guī)范化、制度化方向發(fā)展，強化了全體干部職工的保密意識教育。征訂保密工作等書刊，組織全體干部職工學習有關保密工作相關文件、指示、保密規(guī)章制度，做到保密工作與業(yè)務實際工作相結合；正面教育與現(xiàn)實反面案例教育相結合。

三、做好監(jiān)督檢查，管理操作程序科學規(guī)范

一是認真開展涉密計算機保密管理、網絡信息安全保密管理、重點涉密部門部位安全保密管理等方面的專項檢查，網站和微信公眾平臺管理規(guī)范，發(fā)布信息經過嚴格審核。及時發(fā)現(xiàn)并堵塞保密管理漏洞。二是對涉密計算機做到了專機專用加密專人管理，明確了保密安全責任人。明確規(guī)定不能在非涉密計算機上處理涉密信息。三是涉密文件嚴格按照涉密文件管理制度進行傳閱管理，

2 檔案室專人專室管理安裝防盜設施，配備了保險柜、鐵皮柜等保密設備，復制、摘錄涉密文件及查閱文件必須經負責人同意登記后方可審閱。

四、存在不足

經過自查自評，我局在人力、物力、財務方面均做了大量的工作，未發(fā)生失泄密事件。但還存在很多不足，一是在思想認識上還有待進一步提高；二是保密意識欠缺，對保密培訓力度不夠；三是具體制度落實有待進一步規(guī)范。

在今后的工作中我們將繼續(xù)完善保密工作職能，加大工作力度，深入開展保密法規(guī)的學習和宣傳，不斷完善保密制度和措施，狠抓制度落實，努力推動我局保密工作再上新臺階。

涇陽縣衛(wèi)生和計劃生育局

2018年9月12日

銀行自查報告(篇4)

根據銀監(jiān)辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內容匯報如下：

1、內部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區(qū)內其他金融機構有貸款余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xxx。

經查證，本人xxxx（親屬）在xxxx社貸有余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。

2、參與民間融資方面。

經過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：

一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象；

二是不存在"以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象；

三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象；

四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象；

五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象；

六是不存在"自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構"的現(xiàn)象。

3、內部員工經商辦企業(yè)方面。

經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經商活動等現(xiàn)象。

以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴謹、開拓"的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

銀行自查報告(篇5)

為配合國家外匯管理局以“維護國家經濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規(guī)資金專項檢查，同時也加強國際業(yè)務的管理工作，確保國際業(yè)務安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據要求對支行XXXX年度的外匯業(yè)務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

一、自查相關內容

我支行檢查人員于XXXX年XX月XX日對支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日發(fā)生的經常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業(yè)務，主要包括貨物貿易、服務貿易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關內容進行自查。其中：

1．出口收匯業(yè)務：出口收匯XXX筆，全部為貿易項下的款項，無轉口貿易和非貿易等服務貿易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)XXX筆，客戶簽收手續(xù)齊全。

2．結售匯業(yè)務：結匯業(yè)務XXX筆，售匯業(yè)務XX筆，結匯業(yè)務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業(yè)務。結售匯業(yè)務嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。 3．資本金業(yè)務:我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統(tǒng)中進行了業(yè)務反饋，無資本金收匯及結匯業(yè)務發(fā)生。

4．境外匯款業(yè)務：境外匯款XX筆，其中預付貨款XX筆全部進入國家外匯管理局網上服務平臺進行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿易信貸登記管理系統(tǒng)（預付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款X筆按照我行業(yè)務操作規(guī)范進行賬務處理。

5．境內匯款業(yè)務：境內匯款X筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。

6．個人外匯業(yè)務：我支行受理個人外幣現(xiàn)鈔結匯業(yè)務XX筆，售付匯業(yè)務XX筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復印件及其他相應檔案，無超權限、超限額等現(xiàn)象。

7．對外付款/承兌通知書業(yè)務：對外付款XX筆，都為信用證項下付款，款項根據分行要求申報，申報內容正確手續(xù)齊全。

8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質為服務項下收款客戶已提供相應合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。

二、落實整改情況

本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規(guī)范各項業(yè)務的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

銀行自查報告(篇6)

陶春旭口腔門診部醫(yī)療亂象專項整治自查報告

林甸縣衛(wèi)健局：

根據省衛(wèi)生健康委、省網信辦等8部門《關于開展醫(yī)療亂象專項整治活動的通知》（黑衛(wèi)醫(yī)發(fā)〔2019〕26號）精神，為打擊和整治醫(yī)療詐騙、虛假宣傳、亂收費、騙保等醫(yī)療亂象，凈化我縣醫(yī)療行業(yè)環(huán)境，促進醫(yī)療行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展，切實維護人民群眾健康權益，現(xiàn)對本診所進行自查自糾，自查結果如下：

一． 應查的主要問題：

1.嚴厲打擊各種違法違規(guī)職業(yè)行為。

2.依法依規(guī)查處醫(yī)療機構買賣、轉讓、租借《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可》或《醫(yī)師執(zhí)業(yè)證書》行為 3.嚴肅懲治超出登記范圍開展診療活動行為

4.嚴厲打擊使用非衛(wèi)生技術人員從事醫(yī)療衛(wèi)生技術工作行為。 5.依法依規(guī)查處出具虛假證明文件行為

6.嚴厲打擊制售假藥及藥品采購、銷售、庫存管理混亂等行為 7.查處以醫(yī)療名義推廣銷售所謂“保健”相關用品等違法違規(guī)行為。 8.嚴厲打擊虛假診斷、夸大病情或療效、利用“醫(yī)托”等方式，欺騙誘使、強迫患者接受診療和消費等違法違規(guī)行為 9.嚴厲打擊醫(yī)療機構校驗過程中的違法行為

10.嚴肅處理違反“看病不求人”相關規(guī)定的行為

11.12.13.依法查處醫(yī)療廢物處置過程中的違法行為，嚴厲打擊丟棄、買賣醫(yī)療廢物等違法行為

嚴格治理醫(yī)療污水，嚴肅查處直接排放未經嚴格消毒的醫(yī)療污水等違法行為

.嚴肅查處違規(guī)收受“紅包”、回扣，不在集中采購平臺上采購藥品和醫(yī)用耗材等行為 14.重點查處：通過虛假宣傳、以體檢等名目誘導、騙取參保人員住院的行為;留存、盜刷、冒用參保人員社會保障卡的行為;虛構醫(yī)療服務、偽造醫(yī)療文書或票據的行為;虛記、多記藥品、診療項目、醫(yī)用耗材、醫(yī)療服務設施費用的行為;串換藥品、器械、診療項目等惡意騙取醫(yī)?；鸬刃袨?/p>

懲治醫(yī)療機構未取得《醫(yī)療廣告審查證明》或未經衛(wèi)生健康部門審查備案和違反《醫(yī)療廣告審查證明》規(guī)定發(fā)布醫(yī)療廣告的行為

查處分解（拆分）手術或檢驗檢查項目等亂收費行為 15.16.17.18.19.查處不按規(guī)定公示，未按照要求公示藥品、醫(yī)用材料及醫(yī)療服務價格的行為

查處未按照項目和計價依據收費等行為

查處違反診療常規(guī)，誘導醫(yī)療和過度醫(yī)療，特別是術中加價等嚴重違法行為

二． 存在的主要問題：

我門診在自查過程中未發(fā)現(xiàn)主要問題的錯誤行為。 三． 整改問題的主要措施：

提高思想認識，加強組織領導。整治醫(yī)療亂象是規(guī)范醫(yī)療行為、提升醫(yī)療質量、排除醫(yī)療隱患的有效方法，是促進醫(yī)療機構高質量發(fā)展的重要推動力，建立協(xié)同機制，落實職責要求。各相關部門要按照職責分工各司其職、相互協(xié)作、協(xié)同監(jiān)管、依法履職，統(tǒng)籌發(fā)揮職能作用，形成工作合力，開展好醫(yī)療亂象整治行動，對涉及其他部門職責的案件線索，要及時移送相應部門；對涉嫌違法犯罪的案件線索，要及時依法移送公安機關。

銀行自查報告(篇7)

今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位

自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。

一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。

二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

三是實行“一把手”負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社做了以下工作：

一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。

二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。

三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。

結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。

四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。

聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網點XX個。

二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才XX人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。

三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。

四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社：

一是抓自查。制定了《XX區(qū)農村信用社聯(lián)合社合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx—20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對XX省農村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內各營業(yè)機構自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。

二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實專人限期進行整改。

三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網點的序稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。

四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內分社（儲蓄所）的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。

五是加強責任監(jiān)督。搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計；對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款XXX筆，金額XXXX萬元（其中個人違規(guī)責任貸款XXX筆，金額XXX萬元），被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。

六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業(yè)的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適進行了崗位調整；X名有經商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。

二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。

三是建立“雙向”問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次（含分社、儲蓄所），經濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經營的快速健康發(fā)展。

銀行自查報告(篇8)

根據南昌縣人民銀行的要求以及為更好的做好人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務，郵儲銀行南昌縣支行對20xx年上半年現(xiàn)金收付業(yè)務、內控制度及執(zhí)行情況進行了自查工作，自查主要從四個方面進行。

一、內控制度建設情況

依據《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結合郵儲銀行有關人民幣收付業(yè)務的規(guī)定，該支行制定了20xx年度會計管理工作考核辦法和人民幣收付業(yè)務知識學習與培訓制度，加強了對開戶單位現(xiàn)金支付、個人結算、活期儲蓄賬戶支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理，規(guī)定了相應的`處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓的計劃和要求，進一步規(guī)范了本行內控制度的建設。

二、營業(yè)場所建設情況

該支行在營業(yè)場所顯眼位置擺放著兌換殘損幣人民幣標識牌，并且在LED屏上打上“承諾無償兌換并提供券別調劑的服務”；還在營業(yè)廳掛有“殘損污損人民幣兌換辦法”和“不宜流通人民幣挑剔標準標識牌，并公示舉報監(jiān)督電話。

三、現(xiàn)金收付業(yè)務辦理情況

該支行定期對臨柜人員進行人民幣收付業(yè)務知識學習與培訓，認真研究中國人民銀行法、人民幣管理條例及中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法，每位臨柜人員都能熟悉掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民幣兌換標準，并按程序規(guī)范操作，臨柜人員均能做到不對外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民幣。同時網點按照要求配備小面額新鈔，并且均能根據客戶的需要，辦理券別調劑業(yè)務。對于假幣按規(guī)定加蓋假幣章戳，現(xiàn)金收付實現(xiàn)收支兩條線，對外支付已清分現(xiàn)金。由網點綜合柜員、當班柜員或網點負責人雙人在監(jiān)控下整點、清分。對清分機退鈔口現(xiàn)金通過A類點鈔機記錄冠字號碼，并人工識假。完整券與殘損券分類捆扎管理，分別整點上繳，柜員對可疑幣、殘損幣單獨存放。

同時該支行積極組織反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學習與培訓，前臺人員均取得反假貨幣上崗證，并能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。同時還在營業(yè)廳擺放反假幣宣傳折頁，可供客戶學習。

四、設備配備及管理情況

該支行在每個柜臺配備了一臺能識別冠字號碼的A類點鈔機，以及每個網點配備了一臺清分機，并定期進行更新升級。網點自助設備現(xiàn)金清分及冠字號碼記錄、上傳均由營業(yè)主管負責，且保存在專門的電腦上。自助設備加鈔均經過清分、冠字號碼記錄。網點記錄冠字號碼存儲至少保存3個月。以便及時供客戶查閱，有效解決假幣糾紛問題。自助設備均實現(xiàn)冠字號碼貼黃標，且能實現(xiàn)冠字號碼查詢。

總之我支行均能按照當?shù)厝嗣胥y行有關人民幣流通政策的相關規(guī)定嚴格執(zhí)行，沒有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的情形，并定期組織支行所有前臺人員學習人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務知識以便更好的服務于廣大市民。

我支行通過對20xx年上半年人民幣收付業(yè)務的自查，充分認識到本支行與人民銀行有關規(guī)定還有一定差距，在今后的工作中，會繼續(xù)嚴格遵守人民銀行的各項政策及辦法的相關要求，并組織員工認真學習相關規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務工作做的更好。

銀行自查報告(篇9)

地區(qū)中心支行創(chuàng)建青年文明號工作領導小組：

根據銀大創(chuàng)字[20xx]3號文件精神，我支行及時組織自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：中國人民銀行xx縣支行貨幣信貸股是我支行青年文明號集體，共有職工三人，平均年齡34歲。近年來，人行xx縣支行貨幣信貸與統(tǒng)計股緊緊圍繞上級行金融工作重點，認真貫徹國家金融方針政策，結合地方經濟發(fā)展實際狀況，創(chuàng)造性地開展各項工作。他們以創(chuàng)建一流的工作業(yè)績、創(chuàng)建一流的隊伍、創(chuàng)建一流的工作風貌作為工作標尺，針對縣級人民銀行工作的特點，以貫徹國家貨幣信貸政策，拉動地方經濟發(fā)展為主線，以調查研究、金融統(tǒng)計工作為基點，不斷提高基層中央銀行貫徹國家貨幣政策的針對性和有效性，為地方經濟持續(xù)健康發(fā)展作出了不懈的努力。在貨幣信貸工作取得實效的同時，人行xx支行貨幣信貸與統(tǒng)計股其他工作也取得了較好的成績，調查研究工作在

20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評比中獲得第一名，金融統(tǒng)計工作在20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評比中獲得第一名。貨幣信貸與統(tǒng)計股的同志也多次受到支行與上級行的表彰。今年十月該股室被哈爾濱中心支行授予20xx-20xx年度黑龍江轄區(qū)人民銀行系統(tǒng)金融統(tǒng)計先進集體。

1、加強思想建設，提高干部隊伍整體素質。我支行貨幣信貸股是青年文明號集體，該集體人員素質高，三名職工全部為本科學歷，兩名同志為中國共產黨黨員。有較高的政治素質和較強的業(yè)務能力，學習氛圍濃厚，比、學、趕、幫、超蔚然成風，加強理論學習，提高思想素質擺在各項學習任務的首要位置，在做好日常業(yè)務工作的同時，從不放松對思想政治理論、金融法律法規(guī)、制度和專業(yè)知識的學習。認真學習鄧小平理論和"三個代表"重要思想，并結合開展保持共產黨員先進性教育有針對性開展政治思想教育工作。嚴格執(zhí)行《統(tǒng)計法》和《中國人民銀行法》等法律法規(guī)。同時利用每周三科內集中學習的時間，集中學習沈陽分行、哈中支和本行工作會議精神、《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》以及人民銀行優(yōu)秀共產黨員張毅剛同志先進事跡等內容。通過科內集中學習和個人自學相結合的方式，先后開展了四五普法知識、新統(tǒng)計制度、調統(tǒng)工作考評辦法以及征信管理知識等內容的學習，通過學習，使職工的思想覺悟得到提高，增強了責任感、使命感，進一步樹立了政治意識、大局意識，為開展好各項業(yè)務工作起到了較好的促進作用。為全面落實分行黨委提出的提高思想水平、提高責任意識、提高業(yè)務能力、提高工作質量和提高辦事效率的五項要求做出了不懈的努力。他們在不斷的學習與實踐中實現(xiàn)自我提高，（黨風廉政建設自查報告）并且有效的帶動全行職工勤奮學習扎實工作。

2、開展黨風廉政教育，加強各項法律、法規(guī)和人民銀行各項規(guī)章制度的學習，杜絕了違法違紀現(xiàn)象。貨幣信貸股認真貫徹支行黨風廉政建設和反腐敗工作有關規(guī)定，擺正位置，杜絕吃、拿、卡、要、報現(xiàn)象，逐步提高辦事效率和服務水平。

一是年初與主管領導簽訂了黨風廉政建設責任狀，明確了責任。按照支行糾正行業(yè)不正之風和行業(yè)作風建設工作方案的要求，在辦公室醒目位置設立了意見簿，及時收集、整理前來辦事人員的意見，杜絕門難進、臉難看、事難辦現(xiàn)象。

二是股內人員定期學習四大紀律、八項要求，以及人總行九項具體要求和八個堅持、八個反對，并在實際工作中認真貫徹執(zhí)行，保證黨風廉政建設落實到位。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告。

三是充分發(fā)揮紀檢監(jiān)督員的監(jiān)督作用，不僅保證各項業(yè)務正常開展，同時也加大了黨風廉政建設的廣度和深度。

3、認真貫徹積極穩(wěn)健的貨幣政策，著力支持地方經濟。一年來，貨幣信貸股充分利用支農再貸款、窗口指導等貨幣政策工具，積極疏通貨幣政策傳導渠道，力爭實現(xiàn)國家貨幣政策與地方產業(yè)政策的有效對接。一是及時轉發(fā)貨幣政策的相關文件，把國家貨幣政策意圖及時傳遞到金融機構、企業(yè)、居民。積極引導金融機構信貸投放，滿足地方經濟發(fā)展對信貸資金的需求。二是適時發(fā)放支農再貸款，為三農經濟提供必要的資金支持。20xx年，該股根據縣農村信用聯(lián)社的申請，在做好貸前調查的基礎上，并經支行支農再貸款審核委員會集體討論，我支行共三次向縣農村信用聯(lián)社發(fā)放再貸款，累計金額XX0xxxx元，較好的解決了農信社支農資金不足問題，也為農村信用社的發(fā)展奠定了較好的社會基礎。為保證支農再貸款的合規(guī)使用，真正發(fā)揮再貸款的支農作用，我們嚴格按照上級行的有關規(guī)定管理再貸款，一方面我們設立了再貸款臺帳，及時上報各類監(jiān)管報表，定期上報再貸款總結報告。另一方面我們強化檢查監(jiān)督。20xx年對農村信用社支農再貸款使用情況共進行了三次檢查。在9月上旬的檢查中我們發(fā)現(xiàn)了聯(lián)社違規(guī)使用再貸款問題。根據規(guī)定，我們于9月20日提前收回了其違規(guī)使用的50xxxx元支農再貸款，嚴肅了國家金融政策。截止XX月20日，今年我支行發(fā)放的XX0xxxx元支農再貸款已全部收回。20xx年累計發(fā)放支農再貸款70xxxx元，截止目前，已收回再貸款40xxxx元。20xx年對農村信用社進行了三次檢查，第一次檢查支農再貸款的使用情況，第二次檢查農村信用社改革情況，第三次檢查農村信用社改革情況及同業(yè)拆借、存款準備金情況。三是定期召開金融聯(lián)席會議，發(fā)揮窗口指導的導向作用。20xx年，該股室組織金融機構召開了四次金融聯(lián)席會議，20xx年組織召開三次經濟金融聯(lián)席會議，便于金融機構更加充分地理解中央銀行意圖，也解決了貨幣政策在支持地方經濟中存在的一些突出問題，更有利于地方經濟的持續(xù)發(fā)展。

4、積極穩(wěn)步推進農村信用社改革的資金支持工作。農村信用社改革是我國金融領域的大事，事關農民增收、農業(yè)生產發(fā)展的大局。根據上級行部署，20xx年著重做了以下工作：一是完成20xx年末資不抵債數(shù)據測算上報工作。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告

5、廣泛開展調查研究，提高研究水平。調查研究工作是中央銀行的一項基礎性工作。我支行黨組歷來十分重視調研工作。行級領導帶頭搞調研。為把調查研究工作做到實處，年初我們制定了全行調研工作計劃，并經支行行務會討論通過執(zhí)行。一是根據哈爾濱中心支行和地行年度調研工作要點，成立了專項課題組。經過全行職工的共同努力，20xx年共完成各類調研文章31篇，其中：行級領導完成9篇，被地行采用15篇，其中：行級領導9篇。我行還向全區(qū)首屆金融理論研討會議上報研討文章9篇，有5篇獲獎。其中：行級領導3篇。20xx年，我支行共完成調研、理論文章36篇，被地行采用XX篇，李英林同志《縣級人民銀行內部控制存在的主要問題和及對策》，高國華同志的《加強監(jiān)督檢查防范化解風險》被人民日報社編寫的《新形勢下的金融風險管理》采用。20xx年-20xx年10月末，共寫出經濟金融形勢分析7篇(20xx年4篇，20xx年3篇)，按季分析縣內經濟金融運行狀況，通過橫向、縱向的比較分析，發(fā)現(xiàn)和研究縣域經濟金融運行中存在的一些突出問題，針對問題，提出有針對性的建議和措施，為地方經濟發(fā)展出謀劃策。今年六月根據地區(qū)中心支行要求，完成了貸款卡年審任務，20xx年共有xxxx借款企業(yè)參加了年審，20xx年共有xxxx企業(yè)參加年審，新辦貸款卡三戶，并將14xxxx辦理貸款卡的企業(yè)健全了檔案。

6、認真貫徹統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計服務意識。幾年來，該股室認真貫徹金融統(tǒng)計制度，高質高效完成日常統(tǒng)計報表，針對人民銀行統(tǒng)計制度的臨時變更、統(tǒng)計程序的升級、報表歸屬的修改，都能按照要求同步進行更新，保證了統(tǒng)計數(shù)據及時、準確上報。一是做好統(tǒng)計工作，為各級領導決策提供依據。按照上級行的有關時限規(guī)定，及時上報各類金融統(tǒng)計數(shù)據，月后5日上報金融統(tǒng)計數(shù)據分析，定期做好金融統(tǒng)計數(shù)據備份。20xx年8月和10月根據地區(qū)中心支行要求，對金融機構金融統(tǒng)計數(shù)據的真實性、準確性進行了現(xiàn)場檢查，對農村信用社現(xiàn)金收支月報中歸屬不正確問題進行了糾正，確保統(tǒng)計數(shù)據的真實性。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告書籍讀后感-名著讀后感-小說讀后感-教師讀后感等-中小學生讀后感。20xx年10月對我縣金融機構統(tǒng)計數(shù)據報送情況進行了檢查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違法行為。二是做好基礎性的監(jiān)管工作，防范系統(tǒng)性金融風險。主要包括：按月上報城鄉(xiāng)信用社存款準備金監(jiān)測報表、同業(yè)拆借報表、城市信用社利率季度監(jiān)測報表、報告、按季上報城市信用社經營情況報表、報告，防范城市信用社的經營風險，保證其正常運作。

7、積極響應地區(qū)中心支行團委的號召，努力開展青年工作。為了適應新時期青年工作發(fā)展的新要求，全面推進支行青年工作，該股室在支行黨組的領導下，根據廣大青年的特點和需要，積極組織和參與文娛、體育活動以及各種業(yè)務競賽，在各種活動中，他們能夠發(fā)揚團隊精神，意志堅強，勇于拼搏，取得優(yōu)異的成績。堅持不懈的學習，造就了這個集體每位職工過硬的業(yè)務本領，成為我支行的業(yè)務能手，各項比賽成績突出，他們以自身的榜樣作用帶動青年學習文化、科學知識，熱愛本職工作，做有理想、有道德、有文化的社會主義新人。并從自身做起，帶動全行職工開展節(jié)約示范行動和社會公益活動，積極參與植樹、捐贈、扶貧救困等社會公益活動，受到群眾和輿論的好評。

8、具有良好的精神風貌和忘我的工作熱情，積極投身金融改革與創(chuàng)新。我支行貨幣信貸股的職工朝氣蓬勃，思想積極向上，愛崗敬業(yè)，并積極投身于金融改革，將理論與實踐相結合深入基層搞調研，根據金融改革的具體形勢、重點、難點進行深入分析，撰寫金融改革理論文章。

9、扎實開展保持黨員先進性教育活動，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用。通過保持共產黨先進性教育活動的開展，使黨員的政治性、大局觀、責任感有了明顯增強。黨員普遍認識到保持黨員先進性不僅要從思想上保持先進，更要在實際工作中、在具體行動里來實踐和體現(xiàn)先進性，時時處處發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，踐行“三個代表”重要思想。

通過認真的自查，我們認為我支行青年文明號-----貨幣信貸股人員素質高、業(yè)務能力強，有較強的競爭意識和創(chuàng)新意

識，積極投身金融改革，業(yè)績突出，成為全行學習的楷模，有效的帶動全行各項工作的開展，達到地區(qū)中心支行青年文明號考核標準。

銀行自查報告(篇10)

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的’、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的`客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。

今年我縣開展“企業(yè)評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環(huán)境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大，銀行柜員自查報告。對這些問題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。

加強硬件建設，改善服務環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環(huán)境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務”活動，組織員工規(guī)范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》。同時，支行加大了對優(yōu)質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規(guī)范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質押的貿易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網絡循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營經濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業(yè)、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業(yè)評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優(yōu)質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻！

銀行自查報告(篇11)

為規(guī)范業(yè)務經營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的.自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中 應知、應會、應做、應遵 制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網點學習的文件材料。

第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查2015年銀行合規(guī)自查報告精選3篇2015年銀行合規(guī)自查報告精選3篇。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

第三，加強學習，提高風險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動，按照 合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展 的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為 推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系 做足準備。

四.整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。

銀行自查報告(篇12)

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展。

我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

(一)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5-10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

(二)縣行領導班子成員情況。按照中國農業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

(三)換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

為進一步完善郵儲銀行內控管理工作，全面提升郵政金融整體合規(guī)經營水平，郵儲銀行上海分行根據郵政集團公司和總行的統(tǒng)一部署，于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了20xx年“內控達標年”活動。

據悉，本次活動重點圍繞“與上市規(guī)范對標”、“與監(jiān)管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內控案防“天天微課堂”、學習《內控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中，對標查找是關鍵，問題整改是核心，違規(guī)問責是保障。

“內控達標年”活動是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續(xù)三年合規(guī)活動取得良好效果的基礎上，開展的又一項重要的內控管理活動?；顒又荚谕ㄟ^與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內控評價對標，深入查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。

為保障“內控達標年”活動順利開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯(lián)合成立活動領導小組，制定了切實可行的活動實施方案，對活動內容和步驟進行了周密部署。同時，銀郵聯(lián)合全程督導，建立專項考核機制，以督導促執(zhí)行，以考核促提高，有效調動了各級機構和全體員工的積極性，確?；顒釉鷮嵱行蛲七M。

銀行自查報告(篇13)

關于開展銀行卡業(yè)務檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處：

為確保我縣農村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據陜農信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、領導重視，認識到位

接到省聯(lián)社對全省農村合作金融機構銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務部負責對銀行卡業(yè)務規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業(yè)務宣傳、業(yè)務操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM

業(yè)務情況的自查。并根據各部門的自查結果形成書面報告。

銀行工作自查報告

古人云，工欲善其事，必先利其器。在幼兒教育工作中，我們都有會準備一寫需要用到資料。資料是時代的記錄，它是產生于人類實踐活動。參考相關資料會讓我們的學習工作效率更高。所以，您有沒有了解過幼師資料的種類呢？以下是由小編為大家整理的“銀行工作自查報告”，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡！

銀行工作自查報告【篇1】

尊敬的領導：

我謹代表銀行全體員工，就銀行工作作風整頓自查報告如下：

一、高度重視工作作風整頓

銀行工作作風整頓是銀行日常工作中非常重要的一環(huán)，關系到銀行的形象和聲譽，也關系到客戶的滿意度和忠誠度。因此，我們高度重視工作作風整頓，積極采取措施，確保工作作風整頓的有效性和可持續(xù)性。

二、深入排查問題

在工作作風整頓的過程中，我們深入排查了銀行內部的各種問題，包括但不限于：員工服務態(tài)度不好、工作效率低、客戶投訴多、違規(guī)操作等。通過對問題的排查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，并制定了相應的解決方案。

三、加強員工培訓

為了提高員工素質和服務水平，我們加強了員工培訓。我們學習了一些新的金融知識，提高了員工的專業(yè)素養(yǎng)和服務意識。同時，我們還進行了一些負面情緒的化解和調節(jié)，增強了員工的凝聚力和向心力。

四、完善客戶服務流程

為了更好地服務客戶，我們完善了客戶服務流程。我們加強了客戶信息的收集和管理，提高了客戶滿意度。我們還推出了一些新產品和服務，增強了客戶粘性和忠誠度。

五、加強監(jiān)管合規(guī)

在工作作風整頓的過程中，我們也加強了監(jiān)管合規(guī)。我們認真學習了相關的法律法規(guī)和政策，確保自己的行為符合監(jiān)管要求。同時，我們還加強了內部監(jiān)督和檢查，確保銀行的行為合法合規(guī)。

六、持續(xù)改進工作作風

在工作作風整頓的過程中，我們持續(xù)改進工作作風。我們不斷完善內部制度，提高工作效率和質量。同時，我們積極與客戶溝通，了解客戶的需求和反饋，為客戶提供更好的服務。

銀行工作作風整頓是一項長期而復雜的任務，需要銀行全體員工的共同努力。我們將始終堅持以客戶為中心，不斷提高服務水平和質量，為客戶創(chuàng)造更大的價值。

銀行工作自查報告【篇2】

尊敬的領導：

我謹代表銀行全體員工，就銀行工作作風整頓自查報告如下：

一、員工的工作態(tài)度

作為銀行員工，我們要時刻保持良好的的工作態(tài)度，認真履行自己的職責，不斷提高自己的專業(yè)水平和服務質量。在日常工作過程中，我們要積極主動地為客戶提供幫助和服務，確?？蛻舻臐M意度和忠誠度。同時，我們也要嚴格遵守銀行的各項規(guī)章制度，保持良好的職業(yè)道德和行為規(guī)范。

二、客戶服務水平

銀行作為金融機構，為客戶提供優(yōu)質的服務是至關重要的。我們要注重客戶服務水平的提升，不斷改進和創(chuàng)新服務方式，滿足客戶的多樣化需求。在服務過程中，我們要耐心傾聽客戶的需求和意見，積極解決客戶的問題和疑慮，為客戶提供更加貼心和周到的服務。

三、工作效率

工作效率是銀行工作的重要保障，我們要不斷提高自己的工作效率和專業(yè)技能，提高工作效率和質量。在日常工作過程中，我們要嚴格遵守銀行的工作流程和規(guī)定，認真履行自己的職責，避免不必要的浪費和延誤。同時，我們也要注重團隊合作和溝通，共同推動銀行工作的順利進行。

四、安全保障

安全保障是銀行工作的重要保障，我們要確保客戶的信息安全和隱私保護，建立完善的安全管理制度和安全風險評估機制。在日常工作過程中，我們要加強對銀行的網絡安全和物理安全的保護，防范和應對各種風險和威脅。

以上是銀行工作作風整頓自查報告的主要內容，我們希望能夠得到領導和客戶的充分理解和支持。我們將一如既往地堅持“以人為本，服務社會”的理念，不斷提高自己的工作水平和服務質量，為客戶創(chuàng)造更加美好的未來。

敬禮！

銀行工作自查報告【篇3】

今年以來，我行積極落實從嚴治行的方針，做好安全保衛(wèi)工作，完善內控程度，強化內部管理，切實防范金融風險，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩(wěn)健高效經營。

一、加強組織領導，落實工作責任制。

我行成立了支行安全保衛(wèi)、綜合治理(創(chuàng)安、禁毒、普法和依法治行)領導小組，認真落實安全保衛(wèi)目標管理和領導責任制，將安全保衛(wèi)工作納入全年工作計劃，與支行營業(yè)部、各分理處負責人都簽訂了安全保衛(wèi)目標管理責任書，做到誰主管、誰負責。并根據市人行要求和本行實際制定印發(fā)了,明確各級負責人安全保衛(wèi)工作職責，做到一級抓一級,分工到位、職責明確、相互配合、層層落實。

二、不斷健全內控外防機制，切實落實各項規(guī)章制度。

一是做好日常安全保衛(wèi)基礎工作。首先是積極組織全行員工認真學習《中國工商銀行員工行為守則》(以下簡稱《守則》)、《中國工商銀行關于對違反規(guī)章制度人員處理暫行規(guī)定》、《中國工商銀行內部控制暫行規(guī)定》、《安全保衛(wèi)責任書》等，加強全行員工法制教育，提高全行員工安全保衛(wèi)意識。其次是加強經警隊伍建設。今年多次組織全行保衛(wèi)、經警、交接人員的制度學習和培訓，規(guī)范保衛(wèi)工作操作。特別是強化了經警軍事業(yè)務訓練、防爆槍訓練及經警人員的考核工作，對經警進行技能考核，優(yōu)留劣汰，進一步提高了保衛(wèi)隊伍的整體素質。同時做好員工動態(tài)管理工作，積極掌握員工工作和業(yè)余生活情況，對懷疑有不良行為的或經商行為的員工進行重點監(jiān)控，并對廣大員工進行防搶預案演習，熟練掌握有關安全保衛(wèi)設施操作要領，明確報警電話。還拔出大量保衛(wèi)專項資金，及時更新一部分已老化的技防設備?？傊?，在技防、物防、人防上進行大投入，把好人防、技防、物防關，及時消除案件事故隱患，防患于未然。

二是定期召開防范案件分析會，及時傳達上級行有關文件精神，通報有關案情，研究工作中出現(xiàn)的新問題、新情況、新特點，分析本行管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞隱患，并針對本行的薄弱環(huán)節(jié)，采取相應對策，對不良苗頭立足于早發(fā)現(xiàn)、早教育、早防范，防患于未然。

三是定期或不定期地對所轄各機構部門進行嚴格檢查，包括進行現(xiàn)場檢查與考核，強化我行各項規(guī)章制度的全面落實，經常組織專業(yè)部門人員加強對重點部位、重點崗位和重要環(huán)節(jié)執(zhí)行規(guī)章制度情況的檢查，對發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違法行為嚴厲查處，及時整改。尤其是不斷強化安全保衛(wèi)工作的檢查落實，堅持每周的保衛(wèi)科長檢查制度及每月的分行行長檢查制度，對各項安全工作的管理落實到崗、到人，強化報告制度，及時掌握本系統(tǒng)的安全保衛(wèi)情況，努力防范案件事故的發(fā)生。今年以來，我行先后開展了職業(yè)道德、規(guī)章制度和法制教育活動、規(guī)章制度執(zhí)行月大檢查活動、業(yè)務高風險點檢查活動、“抓內部管理，促業(yè)務發(fā)展”活動，積極檢查我行業(yè)務經營發(fā)展中存在的問題，對檢查中暴露出來的問題進行認真整改，消除隱患，不斷完善內控機制，建立長效機制。

我行通過日常工作及開展各項專項活動，全面加強了全行干部員工隊伍的思想政治建設、組織建設、作風建設和制度建設，提高了干部員工的思想業(yè)務素質，進一步規(guī)范健全了我行安全保衛(wèi)工作和內控機制，切實做到安全穩(wěn)健經營，進一步樹立我行新形象。

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

按照《綿竹市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業(yè)單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業(yè)務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業(yè)務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執(zhí)行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零并注銷。

3、我局財務印章管理原則是:分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協(xié)調配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進行抽查。

5、我局財務核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6、無違規(guī)開設銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規(guī)定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規(guī)范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發(fā)現(xiàn)問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

按照《綿竹市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業(yè)單位內部控制制度。我局嚴格按照收支兩條線原則，所有的業(yè)務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業(yè)務支出都嚴格按照經辦人部門負責人財務審核分管領導審核領導審批的審批程序執(zhí)行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零并注銷。

3、我局財務印章管理原則是:分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協(xié)調配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進行抽查。

5、我局財務核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6、無違規(guī)開設銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規(guī)定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規(guī)范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發(fā)現(xiàn)問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

銀監(jiān)局:

為認真貫徹關于州銀監(jiān)局轉發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機構網絡安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網絡安全為主題的會議，并草擬了網絡安全責任制和有關規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負責各自的網絡安全工作。嚴格落實有關網絡安全方面的各項規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關事件的發(fā)生，總體上看，我行網絡安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。

今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(軟盤、U盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網及其他公共信息網物理隔離，并按照有關規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。

一是網絡安全方面。我行配備了防病毒軟件、網絡隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據庫存儲備份、移動存儲設備管理、數(shù)據加密等安全防護措施，明確了網絡安全責任，強化了網絡安全工作。

二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟件五層管理，確保涉密計算機不上網，上網計算機不涉密，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好三大安全排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網絡安全，包括網絡結構、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網行為管理等;三是應用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。

三、硬件設備使用合理，軟件設置規(guī)范，設備運行狀況良好。

我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關設備的應用一直采取規(guī)范化管理，硬件設備的使用符合國家相關產品質量安全規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品;防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運轉正常。網站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。

我行網絡系統(tǒng)的組成結構及其配置合理，并符合有關的安全規(guī)定;網絡使用的各種硬件設備、軟件和網絡接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。

我行對電腦及其設備實行誰使用、誰管理、誰負責的管理制度。在管理方面我們一是堅持制度管人。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是三防一保工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網絡設備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設備的維護和管理。

為保證我行網絡安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網絡安全及系統(tǒng)安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復。

我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。

(一)對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

(二)加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。

(三)自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網絡安全工作。

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

按照《綿竹市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業(yè)單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業(yè)務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業(yè)務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執(zhí)行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零并注銷。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協(xié)調配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進行抽查。

5、我局財務核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6、無違規(guī)開設銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規(guī)定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規(guī)范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發(fā)現(xiàn)問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

銀行工作自查報告【篇4】

根據***部于***下發(fā)的《全面開展風險排查工作檢查方案》的`要求，我支行組織各營業(yè)網點按照《會計檢查內容一覽表》進行了自查，自查情況如下：

我支行上門服務對象為大連錦輝購物廣場，根據相關要求，建立了《上門服務登記簿》，服務全程均配備專用運鈔車輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時記賬。

根據相關規(guī)定，設立并登記了明細臺帳，嚴格執(zhí)行出入庫手續(xù)。

堅持執(zhí)行持證上崗，堅持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級簽章，堅持查庫制度。

嚴格執(zhí)行帳戶生效日制度，并按規(guī)定時間錄入帳戶管理系統(tǒng)，設專人保管印鑒卡，保證印鑒冊的雙人保管，但未能做到監(jiān)控、密碼庫管理；部分帳戶存在缺少營業(yè)執(zhí)照年檢記錄、身份證信息核查不合格問題，現(xiàn)正在整改中，

我支行銀企對賬崗為專職授權員，能夠做到對賬回執(zhí)核對印鑒，但存在授權員休息時，先代核再由授權員二次審核的現(xiàn)象。

嚴格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時登記相關賬簿，堅持查庫制度。

嚴格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現(xiàn)象。

柜員注冊登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符、與實際相符，及時對調離、輪崗人員進行更改。

按規(guī)定裝訂、保管、調閱，嚴格執(zhí)行會計檔案專庫保管、雙人管理及調閱手續(xù)。

嚴格執(zhí)行ATM相關要求，設立相關登記簿，堅持武裝守護、監(jiān)控下專人分崗管理。

人行管理項下的帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、管理員、操作員與實際不符現(xiàn)象。

銀行工作自查報告【篇5】

尊敬的領導：

我謹代表銀行全體員工，對工作作風整頓自查報告如下：

一、加強員工職業(yè)道德建設

1. 提高員工道德素質，加強道德教育，培養(yǎng)員工正確的價值觀和人生觀。

2. 建立嚴格的規(guī)章制度，確保員工遵守職業(yè)道德規(guī)范，防止不當行為的發(fā)生。

二、優(yōu)化業(yè)務流程

1. 簡化流程，提高工作效率，減少不必要的中間環(huán)節(jié)，降低運營成本。

2. 加強數(shù)據質量檢查，確保數(shù)據準確性和完整性，防范業(yè)務風險。

三、強化客戶服務

1. 提高客戶服務水平，提供優(yōu)質的金融服務，滿足客戶的需求和期望。

2. 加強客戶滿意度調查，及時發(fā)現(xiàn)客戶需求和問題，及時解決，提高客戶忠誠度。

四、加強風險控制

1. 建立風險管理體系，加強風險管理，防范業(yè)務風險。

2. 加強內部監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)風險隱患，采取措施控制風險，確保銀行安全穩(wěn)健發(fā)展。

以上是我對工作作風整頓自查報告的匯報，我們將認真履行工作職責，不斷提高服務水平和風險控制能力，為銀行的發(fā)展和客戶的滿意度做出更大的貢獻。

謝謝！

銀行工作自查報告【篇6】

在黨的群眾路線教育實踐活動開展以來，為認真貫徹落實十八屆四中全會和習近平總書記，講話精神，我加強了組織學習，并在實際工作和生活中，我嚴格按照黨風廉政建設的要求，不斷加強黨風廉政學習和教育，始終保持清醒的頭腦，與時俱進，恪盡職守，廉潔自律，充分發(fā)揮領導干部的表率作用，與其他區(qū)政府領導班子成員共同營造勤政廉潔、奮發(fā)向上的工作環(huán)境，確保了黨風廉政建設工作的落實。

⒈堅持學習制度，加強理論修養(yǎng)。我自覺按要求參加了多次中心學習組的集中學習，個人積極撰寫學習心得，調研文章以及讀書筆記等。同時堅持做好經常性的個人自學，學習中注重聯(lián)系思想和工作實際，認真對照檢查，不斷加強總結，以加強世界觀的改造，促進工作的健康發(fā)展。

⒉堅持依法行政，確保潔身自好。工作中，我時刻繃緊廉政這根弦，防微杜漸，堅持廉潔從政，始終踐行領導干部廉潔自律的有關規(guī)定，做到了以身作則，嚴于律己，要求別人做到的，自己首先做到，要求別人不做的，自己堅決不做。具體體現(xiàn)在工作中的“三無現(xiàn)象”：無收受財物現(xiàn)象，在節(jié)假日期間和辦理婚喪喜慶等事情上都能夠按照有關規(guī)定嚴格要求自己，從未發(fā)生過利用節(jié)假日和婚喪喜慶等事宜收受禮金禮品、借機斂財?shù)冗`紀行為。在管住自己的同時，還加強對身邊工作人員的教育和管理，堅決不允許他們打著單位的旗號謀取私利;無奢侈浪費現(xiàn)象，自覺按照中央、省、市關于黨政機關厲行節(jié)約、制止奢侈浪費行為的各項規(guī)定，一律按照少花錢、多辦事、成大事的原則進行辦理，堅決制止各種鋪張浪費行為。

⒊堅決實行科學決策，民主決策，民主管理。對各項重大事項工作，無論是議事，還是討論決定，都嚴格按照議事規(guī)則和辦案規(guī)程辦理，并堅持貫徹執(zhí)行民主集中制，尊重班子成員意見，堅持集體領導，民主決策，從不搞一言堂，以提高民主決策科學決策的水平。對教育、衛(wèi)生、文體領域的職務調整、崗位安排等，都是在群眾推薦基礎上，經過組織考察，由負責政工、人事的同志提出初步意見，經集體研究后報組織部門審批，沒有違反組織程序進行。

⒋樹牢宗旨意識，轉變工作作風。進一步牢固樹立全心全意為人民服務的宗旨意識，切實轉變工作作風，改進工作方法，深入基層，深入群眾，全年先后深入到工地、學校、社區(qū)督辦工作，切實為群眾辦好事辦實事，解決群眾實際生產生活中的困難。在教育活動中，帶頭深入基層訪貧問苦，并認真堅持了日常的信訪接待日活動，熱情接待和妥善處理群眾的來信來訪先后接待和處理來信來訪多件(次)。

⒌廣泛交心談心，接受干群監(jiān)督。在工作中，我十分注意發(fā)揚民主，相信和依靠群眾，自覺接受群眾監(jiān)督，積極組織召開和參與民主生活會及所在黨小組的組織活動，堅持不定期與群眾進行交心談心活動，以接受批評和開展自我批評的誠意，引導他們坦誠相見，暢所欲言。對待群眾的意見，都能從促進工作健康發(fā)展的高度，以“有則改之，無則加勉”的積極態(tài)度虛心接受，認真對待。

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過xx銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽后，交由支行理財主管審核并簽，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證xx銀行蕪湖xx支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行工作自查報告【篇7】

為扎實推進保密法制宣傳教育活動，認真落實保密法制宣傳教育規(guī)劃，完成各項目標任務，人民銀行烏審旗支行根據《中國人民銀行保密委員會關于組織開展“六五”保密法制宣傳教育中期檢查督導的通知》的要求，組織開展了自查自評工作，現(xiàn)將自查自評情況報告如下：

一、檢查基本情況

(一)對領導干部開展保密法制宣傳教育情況。

支行黨組中心組學習始終把當前熱點、聚焦點作為學習內容，認真貫徹落實中央及上級行文件要求，不斷探索新思路、新方法，在9月13日中心組理論學習中，重點學習了保密法制內容，增強領導干部保密意識。對新任職、及在職干部職工都進行了保密法律法規(guī)的學習培訓，為更好地開展日常保密工作業(yè)務提供了保障。各部門負責人每年都與行長和分管領導簽訂保密安全管理責任狀和保密承諾書，加強領導知悉度，落實責任，保證安全保密工作有序平穩(wěn)運行。

(二)對涉密人員開展保密法制宣傳情況。

支行涉密人員上崗、在崗、離崗、離職都按照上級行保密委員會制定的規(guī)程執(zhí)行，階段性的對涉密人員進行保密法律法規(guī)知識的教育培訓，不斷強化涉密人員對保密法律法規(guī)知識的掌握。

(三)利用多種形式和渠道開展保密法制宣傳情況。

支行以“六五”普法宣傳教育和9月5日保密法頒布日為契機，開展加強保密知識學習宣傳活動，利用《保密技術防范常識》等書籍，不斷加深干部職工對保密知識的學習，在了解保密法律法規(guī)重要性的同時，以身作則，有效保障了國家及行業(yè)的秘密安全。

(四)組織領導落實情況。

支行按要求成立了保密委員會和密碼工作領導小組，組長由行領導擔任，分管保密法制宣傳教育工作，制定了保密宣傳教育規(guī)劃，組織支行保密干部參加全員培訓，并及時向支行黨組匯報保密法制宣傳教育工作各階段成果。保密法制宣傳教育年度有計劃，年終有總結，確保保密法制宣傳工作的有序開展。

(五)檔案管理情況。

支行各項保密法制宣傳教育工作檔案及資料都由專職保密人員專柜保管，在保證宣傳教育工作落到實處的基礎上，防范了涉密信息的泄露。

二、存在的問題

(一)支行由于知識型人才的缺乏，未能參與編發(fā)保密法制宣傳教育教材、資料，本單位也未能開設內網及保密法制宣傳教育專欄。

(二)支行由于地處偏遠，未能有機會組織參加國家保密部門組織的全國竊密泄密案件警示教育展等保密法制宣傳教育活動。

(三)保密法制宣傳教育經費未到位，未能配備必要的保密法制宣傳教育設備器材，教育支出都出自支行日常經費，增加了支行負擔。

三、建議及措施

(一)選拔優(yōu)秀知識型人才到基層鍛煉，將新知識、新理念帶到基層央行，促進基層央行更好更快地發(fā)展。

(二)有培訓學習活動機會適當考慮基層央行工作者，在接受新知識的同時擴展視野，為更好的開展基層央行保密工作提供保障。

(三)進一步提高保密宣傳教育活動經費，確保保密法制宣傳教育工作有序開展，減輕支行自身經費緊張困難。

銀行工作自查報告【篇8】

東街示范小學

治安保衛(wèi)工作自查自檢報告

為了加強學校內部了治安保衛(wèi)工作，保護師生人身財產安全和公共財產安全，維護學校正常的教學秩序，構建安寧祥和的校園環(huán)境，堅持預防為主，突出重點，保障安全，嚴格貫徹和落實《條例》精神和要求，力爭做到校園內不發(fā)生任何治安事件。

我校歷來重視學校內部治安工作，校長作為第一責任人，全盤負責治安保衛(wèi)工作，主管安全的副校長主要處理治安事件，路滿貴負責門外工作，顧建新、王玉林負責巡邏檢查，總務主任竇練師負責重要辦公室的安全保護。每學年初都要制定和重申治安保衛(wèi)工作制度。成立專門的保衛(wèi)機構和專職、兼職的治安保衛(wèi)人員。嚴格執(zhí)行《門衛(wèi)管理制度》禁止閑雜人員、車輛以及小商小販進入校園，確實需進入校園的必須進行登記，杜絕一切治安事故的發(fā)生。嚴格執(zhí)行《治安值班制度》《巡查制度》《治安隱患排查制度》。節(jié)假日都要安排有專人值班，每天要對校園內、大門外容易發(fā)生治安事件的部位進行巡查，每學期都要定期進行治安隱患排查，發(fā)現(xiàn)問題及時處理解決，做到防患于未然，加大資金投入，加強對學校治安防范設施的建設，財務室、儀器室、播音室、文印室、會議室等有重要價值的場所都安裝防盜門、報警器，嚴防治安事件的發(fā)生，學校保衛(wèi)機構治安保衛(wèi)人員嚴格履行職責，每天必須按時到崗到位，分工明確，責任到人，做到誰主管誰負責，必須按照學校治安制度的要求去工作，對沒有按要求去工作而玩忽職守的人員要追究責任。為了提高治安保衛(wèi)人員的綜合素質，按

照上級要求，學校治安保衛(wèi)人員都要接受有關專業(yè)知識培訓、考核。對于治安保衛(wèi)機構設置和人員配備都要備案，每年向主管公安機關備案。治安保衛(wèi)要有針對性，學校明確大門、會議室、儀器室、財務室、文印室等有重要價值和危及師生生命財產的科室、部位為治安重點，對重要部位設置必要的安全防范設施，上課期間大門必須上鎖，放學靜校后不準閑雜人員進入校園，對重要科室安裝防盜門、防護欄，都要有報警裝置。每學年學校都要制定治安突發(fā)事件的處置預案。為了提高師生的防范能力，每學期都要組織學生進行治安演練，讓學生能夠了解和掌握遇到突發(fā)治安事件時，能夠及時采取措施、保護自己，避免不必要的人生、財產受到傷害。

治安保衛(wèi)工作是項長期的工作，回顧以前的工作還有許多不足之處，今后，我們一定要千方百計把這項工作做好，力爭不發(fā)生任何治安事件。

治安保衛(wèi)工作自查自檢報告

東

街

示

范

小

學

二0一一年十一月

銀行工作自查報告【篇9】

尊敬的領導：

我是某銀行的的一名員工，現(xiàn)就銀行工作作風整頓自查報告如下：

一、銀行工作作風整頓的背景

隨著經濟的發(fā)展和城市化進程的加速，銀行業(yè)務日益繁忙，同時客戶的需求也日益多樣化和個性化。然而，由于銀行員工的素質參差不齊，部分銀行在工作作風、客戶服務等方面存在各種問題，如態(tài)度冷漠、流程繁瑣、效率低下等，這些問題嚴重影響了客戶的滿意度和忠誠度。

二、銀行工作作風整頓的具體內容

1. 加強員工培訓，提高服務態(tài)度

銀行員工是銀行業(yè)務的核心，其服務態(tài)度直接影響著客戶的滿意度和忠誠度。因此，銀行應該加強員工培訓，提高員工的服務態(tài)度和溝通能力，讓客戶感受到銀行的熱情和關懷。

2. 優(yōu)化流程，提高效率

銀行的流程繁瑣、復雜，往往會浪費大量時間和資源。因此，銀行應該優(yōu)化流程，提高效率，減少不必要的環(huán)節(jié)和步驟，讓客戶能夠更加方便快捷地完成業(yè)務。

3. 加強客戶服務，提高客戶滿意度

銀行應該注重客戶服務，提高客戶的滿意度和忠誠度。銀行應該建立完善的客戶服務系統(tǒng)，為客戶提供個性化的金融服務，如理財、保險、貸款等，同時加強客戶服務的反饋機制，及時解決客戶提出的問題和需求。

三、銀行工作作風整頓的措施

1. 加強員工培訓，提高服務態(tài)度

銀行應該定期組織員工培訓，提高員工的服務態(tài)度和溝通能力，讓客戶感受到銀行的熱情和關懷。銀行應該制定相關的培訓計劃和考核機制，加強對員工的管理和監(jiān)督。

2. 優(yōu)化流程，提高效率

銀行應該對現(xiàn)有的流程進行評估和優(yōu)化，減少不必要的環(huán)節(jié)和步驟，提高銀行的效率和競爭力。銀行應該制定相關的流程管理制度，加強對流程的管理和監(jiān)督。

3. 加強客戶服務，提高客戶滿意度

銀行應該建立完善的客戶服務系統(tǒng)，為客戶提供個性化的金融服務，如理財、保險、貸款等，同時加強客戶服務的反饋機制，及時解決客戶提出的問題和需求。銀行應該制定相關的客戶服務管理制度，加強對客戶服務的管理和監(jiān)督。

四、總結

銀行工作作風整頓是銀行業(yè)務發(fā)展的重要保障，也是提高客戶滿意度和忠誠度的重要手段。銀行應該加強員工培訓，優(yōu)化流程，加強客戶服務，提高客戶滿意度，從而贏得客戶的信任和忠誠度。

最后，我謹代表全體員工，向各位領導表示衷心的感謝，并希望各位領導能夠給予支持和幫助，共同推動銀行工作作風整頓的實施。

敬禮！