銀行自查報(bào)告

發(fā)布時(shí)間:2024-02-15 銀行自查報(bào)告

最新銀行自查報(bào)告(精選7篇)。

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銀行自查報(bào)告篇1

銀行支付結(jié)算自查報(bào)告

一、

隨著金融科技的迅猛發(fā)展，銀行支付結(jié)算領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越顯著，為了保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行，銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)常進(jìn)行自查報(bào)告，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決可能存在的問(wèn)題。本文將圍繞“銀行支付結(jié)算自查報(bào)告”這一主題展開(kāi)，詳細(xì)介紹銀行支付結(jié)算自查報(bào)告的意義、內(nèi)容和實(shí)施過(guò)程，并引用具體案例生動(dòng)地展示自查報(bào)告的重要性。

二、意義

支付結(jié)算是銀行系統(tǒng)的核心業(yè)務(wù)之一，涉及到大量資金和敏感信息的流動(dòng)。通過(guò)自查報(bào)告，銀行能夠全面了解自身業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，及時(shí)采取措施加以解決，確保支付結(jié)算的安全和有效進(jìn)行。同時(shí)，自查報(bào)告也是銀行合規(guī)管理的重要手段之一，對(duì)于規(guī)范金融市場(chǎng)秩序、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控具有重要意義。

三、內(nèi)容

銀行支付結(jié)算自查報(bào)告的內(nèi)容主要包括四個(gè)方面：風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)部控制和信息技術(shù)安全。

1. 風(fēng)險(xiǎn)管理：主要涉及支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制。銀行需要根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程，對(duì)支付風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，并采取相應(yīng)措施加以控制。

2. 合規(guī)管理：包括法律法規(guī)合規(guī)和內(nèi)部制度合規(guī)兩個(gè)方面。銀行需要嚴(yán)格遵守支付結(jié)算相關(guān)的法律法規(guī)，制定和完善相應(yīng)的內(nèi)部制度，確保支付結(jié)算的合規(guī)性和穩(wěn)定性。

3. 內(nèi)部控制：主要涉及內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部監(jiān)督和內(nèi)部報(bào)告制度的建立和執(zhí)行情況。銀行需要建立健全內(nèi)部控制體系，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督力度，確保支付結(jié)算的可靠性和準(zhǔn)確性。

4. 信息技術(shù)安全：包括網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)安全兩個(gè)方面。隨著電子支付的普及，銀行需要加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算信息技術(shù)安全的保護(hù)，防范黑客攻擊和信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)。

四、實(shí)施過(guò)程

銀行支付結(jié)算自查報(bào)告的實(shí)施過(guò)程主要包括資料準(zhǔn)備、問(wèn)題發(fā)現(xiàn)、整改措施和報(bào)告編制等幾個(gè)環(huán)節(jié)。

1. 資料準(zhǔn)備：銀行需要搜集和整理支付結(jié)算相關(guān)的文件、協(xié)議、制度和規(guī)范等資料，作為自查報(bào)告的基礎(chǔ)。

2. 問(wèn)題發(fā)現(xiàn)：通過(guò)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的梳理和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，銀行能夠發(fā)現(xiàn)可能存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。例如，可能存在的支付風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)操作等情況。

3. 整改措施：針對(duì)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，銀行需要制定相應(yīng)的整改措施，明確責(zé)任人和完成時(shí)間，并加強(qiáng)內(nèi)部交流和督促，確保整改工作的完成。

4. 報(bào)告編制：根據(jù)自查結(jié)果和整改情況，銀行需要編制自查報(bào)告，詳細(xì)記錄自查的過(guò)程和結(jié)果，并提出合理建議和改進(jìn)建議。

五、案例分析

某銀行在進(jìn)行支付結(jié)算自查報(bào)告時(shí)發(fā)現(xiàn)，由于內(nèi)部控制不完善，存在某項(xiàng)業(yè)務(wù)操作不規(guī)范的情況。經(jīng)對(duì)問(wèn)題的深入分析，銀行發(fā)現(xiàn)該業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險(xiǎn)，有可能造成資金損失和客戶(hù)信息泄露。銀行立即采取措施，對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行徹底整改，并補(bǔ)充建立相關(guān)的內(nèi)部控制機(jī)制。最終，在接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查時(shí)，銀行順利通過(guò)，并獲得了表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

六、

通過(guò)銀行支付結(jié)算自查報(bào)告，銀行能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，確保支付結(jié)算的安全和有效進(jìn)行。自查報(bào)告是銀行合規(guī)管理的重要手段，也是提升金融市場(chǎng)秩序和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的重要舉措。我們應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)到自查報(bào)告的重要性，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，提高金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性和可靠性。

銀行自查報(bào)告篇2

根據(jù)《xx分行xx年一季度會(huì)計(jì)檢查意見(jiàn)書(shū)》要求，我行由財(cái)會(huì)部部牽頭，組織xx分行營(yíng)業(yè)部、b支行、b支行對(duì)意見(jiàn)書(shū)中指出的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、組織工作

2月中旬財(cái)會(huì)部總經(jīng)理組織召開(kāi)了2月份會(huì)計(jì)主管例會(huì)，xx營(yíng)業(yè)部、a支行、b支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人員參加了會(huì)議，會(huì)議對(duì)整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改完畢，提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會(huì)部在一季度會(huì)計(jì)檢查中對(duì)整改情況進(jìn)行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況

（一）加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“查詢(xún)查復(fù)不規(guī)范?！钡那闆r，我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì)、營(yíng)業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)管理部門(mén)根據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識(shí)，及時(shí)掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來(lái)的誤操作，從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。

財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí)，參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、xx行營(yíng)業(yè)部主任和票據(jù)崗專(zhuān)管員。對(duì)票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢(xún)查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對(duì)照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。

各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告《問(wèn)題庫(kù)》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財(cái)會(huì)部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài)，通過(guò)季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會(huì)計(jì)檢查等，落實(shí)學(xué)習(xí)效果。

（二）加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員不足，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的情況，我行進(jìn)行了一系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線(xiàn)會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍，加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備。具體是，第一步，由b行二級(jí)主辦c接替zx擔(dān)任b支行會(huì)計(jì)主管。zx調(diào)回xx分行工作，主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿(mǎn)3年的老柜員逐步安排到對(duì)公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶(hù)管理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加充實(shí)。

（三）建立健全崗位責(zé)任制，明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

“會(huì)計(jì)檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問(wèn)題，我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是，對(duì)營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì)計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員崗

位，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過(guò)多，無(wú)法履職的情況。會(huì)計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部，財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé)表進(jìn)行把關(guān)，提出意見(jiàn)建議，并照此分工進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查。

（四）優(yōu)化改革柜面流程，強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)

目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對(duì)此問(wèn)題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)》、《必知必會(huì)》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來(lái)確定。制定會(huì)計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會(huì)計(jì)工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會(huì)計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險(xiǎn)。

近期財(cái)會(huì)部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)管理工作的通知》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息回復(fù)要求、會(huì)計(jì)管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》對(duì)現(xiàn)金管理、查庫(kù)管理執(zhí)行操作按上級(jí)行制度做出了新的規(guī)定。營(yíng)業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫(kù)管理操作流程》，對(duì)印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范，

（五）提高會(huì)計(jì)管理人員素質(zhì)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督

針對(duì)“檢查問(wèn)題整改不到位”“屢查屢犯問(wèn)題嚴(yán)重”、“大額及對(duì)賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問(wèn)題，我行分析了存在問(wèn)題的原因。主要是由于會(huì)計(jì)管理人員沒(méi)有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會(huì)計(jì)管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。

突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對(duì)于問(wèn)題責(zé)任人，一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。

各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。

（六）整改完成情況

本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問(wèn)題都已按要求整改完畢，一戶(hù)專(zhuān)用賬戶(hù)“xx”由于需要客戶(hù)配合重開(kāi)財(cái)政五聯(lián)單，正在積極整改中。對(duì)于“對(duì)xx年11月起開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對(duì)并留存復(fù)印件?！钡那闆r，已對(duì)11月份以來(lái)開(kāi)戶(hù)的單位逐個(gè)打電話(huà)聯(lián)系，目前還有20個(gè)賬戶(hù)沒(méi)有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。

根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展中國(guó)xx銀行xx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（xx[xx]32號(hào)）的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的'自查。通過(guò)細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查，全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下：

一、全行上下高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組

為了有效開(kāi)展此項(xiàng)自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施，領(lǐng)導(dǎo)小組由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。

各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實(shí)做好自查工作。

二、自查工作組織開(kāi)展情況

為確保此次自查工作深入開(kāi)展，我行確定專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，行長(zhǎng)作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人，親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位，每位員工。

1、加強(qiáng)員工教育，筑牢員工思想防線(xiàn)。

通過(guò)下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊(cè)等方式，積極組織員工學(xué)習(xí)《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)

公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。

要求廣大員工在日常工作中，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害國(guó)家、社會(huì)公共、客戶(hù)和行業(yè)利益。遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則，完善治理和內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束，實(shí)現(xiàn)自我管理，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí)，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開(kāi)展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，樹(shù)立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象，共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。

2、組織員工對(duì)照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度。

要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規(guī)范行舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德。

審計(jì)部門(mén)對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各項(xiàng)賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。

三、自查結(jié)果

1、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，不搞惡意競(jìng)爭(zhēng)，嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶(hù)信賴(lài)，公平合理，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。

2、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理，審查各項(xiàng)要素是否合理齊全，對(duì)不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系，確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。

3、對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，我們除在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示外，還通過(guò)電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告，充分尊重客戶(hù)的知情權(quán)的選擇權(quán)，并為客戶(hù)選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目，同時(shí)盡可能地幫客戶(hù)選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。

4、我行按照《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》要求專(zhuān)門(mén)規(guī)定客戶(hù)部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理，由專(zhuān)人負(fù)責(zé)，明確了相關(guān)工作職責(zé)，并制定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案，日常工作中通過(guò)監(jiān)控錄像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查，確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)常化。認(rèn)真處理日?？蛻?hù)投訴，做到100%反饋回復(fù)。

5、認(rèn)真對(duì)待《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況，對(duì)立健全了相關(guān)工作制度，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn)，為客戶(hù)提供文明規(guī)范的服務(wù)。對(duì)客戶(hù)信息嚴(yán)格保密，不對(duì)外泄露。對(duì)客戶(hù)業(yè)務(wù)咨詢(xún)認(rèn)真給予解答，使客戶(hù)心中有數(shù)，明明白白。

經(jīng)自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正，同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)行內(nèi)自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。

銀行自查報(bào)告篇3

銀行制度自查報(bào)告

引言：

作為一家銀行機(jī)構(gòu)，我們深知銀行制度的重要性。銀行制度的規(guī)范性和有效性對(duì)于我們銀行的經(jīng)營(yíng)和服務(wù)質(zhì)量具有決定性的作用。為了評(píng)估我們銀行的制度執(zhí)行情況，我們進(jìn)行了全面的自查，并整理了以下報(bào)告，以期找出存在的問(wèn)題并加以改進(jìn)。

一、制度概述：

1.1 制度的定義和目標(biāo)

我們銀行的制度是為了規(guī)范我們銀行各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)活動(dòng)，確保我們銀行的經(jīng)營(yíng)行為合法合規(guī)，并保護(hù)客戶(hù)的權(quán)益。制度的目標(biāo)是建立一個(gè)良好的管理和監(jiān)督框架，以確保銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行并提供一流的服務(wù)。

1.2 制度的層級(jí)和內(nèi)容

我們銀行的制度由總行和各分行共同制定，包括但不限于組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸業(yè)務(wù)、資金運(yùn)作、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)等內(nèi)容。制度分為總行級(jí)制度和分行級(jí)制度，總行制度對(duì)各分行具有統(tǒng)一約束力，分行制度則側(cè)重于本分行的具體情況。

二、自查結(jié)果及問(wèn)題分析：

2.1自查范圍和方法

我們本次自查的范圍包括總行和各分行的制度執(zhí)行情況，自查通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷、文件審核和現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式進(jìn)行。

2.2自查結(jié)果總結(jié)

經(jīng)過(guò)自查，我們發(fā)現(xiàn)了以下問(wèn)題：

1）總行及分行在制度頒布后，未能完全貫徹執(zhí)行制度要求；

2）個(gè)別分行對(duì)制度的理解存在偏差，實(shí)際執(zhí)行與制度要求存在不一致；

3）部分員工對(duì)制度的培訓(xùn)和宣貫不到位，不了解制度的具體要求；

4）一些制度缺乏適應(yīng)性，對(duì)新興業(yè)務(wù)和創(chuàng)新性產(chǎn)品的規(guī)定不明確。

2.3問(wèn)題分析

以上問(wèn)題的存在主要是因?yàn)榭傂泻头中袑?duì)制度的重視不夠，制度執(zhí)行的監(jiān)督落實(shí)不到位，導(dǎo)致員工對(duì)制度的理解和執(zhí)行出現(xiàn)問(wèn)題。此外，一些制度本身需要做進(jìn)一步完善，以適應(yīng)日益變化的金融市場(chǎng)和客戶(hù)需求。

三、改進(jìn)措施：

3.1領(lǐng)導(dǎo)重視與監(jiān)督

總行將加強(qiáng)對(duì)分行制度執(zhí)行情況的監(jiān)督，確保其按照制度要求履行相應(yīng)職責(zé)。分行要高度重視制度執(zhí)行，確保執(zhí)行到位。

3.2加強(qiáng)員工培訓(xùn)與宣貫

總行將提高對(duì)員工的制度培訓(xùn)力度，確保員工對(duì)制度的理解和執(zhí)行達(dá)到要求。分行要加強(qiáng)對(duì)員工的宣貫工作，將制度目標(biāo)和要求落實(shí)到每一個(gè)員工。

3.3制度的完善與修訂

總行將召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì)議對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行全面的審查，對(duì)一些不適應(yīng)的制度進(jìn)行修訂，并增加適應(yīng)新興業(yè)務(wù)和創(chuàng)新性產(chǎn)品的規(guī)定。

四、結(jié)論：

銀行制度是銀行運(yùn)營(yíng)和監(jiān)管的基石，制度執(zhí)行情況對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)和服務(wù)質(zhì)量具有重要影響。通過(guò)本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些存在的問(wèn)題，并制定了改進(jìn)措施。我們將一如既往地重視并加強(qiáng)對(duì)銀行制度的執(zhí)行，以確保我行的經(jīng)營(yíng)合規(guī)和服務(wù)質(zhì)量的提升，更好地滿(mǎn)足廣大客戶(hù)的需求。

參考詞匯：

1. 銀行制度 - banking system

2. 規(guī)范性 - normativeness

3. 有效性 - effectiveness

4. 自查 - self-inspection

5. 經(jīng)營(yíng)行為 - operational behavior

6. 合法合規(guī) - legal compliance

7. 保護(hù)客戶(hù)的權(quán)益 - protection of customer rights and interests

8. 良好的管理和監(jiān)督框架 - sound management and supervision framework

9. 內(nèi)部控制 - internal control

10. 風(fēng)險(xiǎn)管理 - risk management

11. 信貸業(yè)務(wù) - credit business

12. 資金運(yùn)作 - fund operation

13. 營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng) - marketing activities

14. 制度頒布 - promulgation of regulations

15. 統(tǒng)一約束力 - unified binding force

16. 制度要求 - requirements of the system

17. 制度的理解和執(zhí)行 - understanding and implementation of regulations

18. 監(jiān)督落實(shí) - supervision and implementation

19. 加強(qiáng)員工培訓(xùn)與宣貫 - enhance staff training and promotion

20. 審查 - review

21. 適應(yīng)新興業(yè)務(wù)和創(chuàng)新性產(chǎn)品 - adapt to emerging businesses and innovative products

22. 落實(shí)到每一個(gè)員工 - implement to each employee

23. 廣大客戶(hù) - vast customers

24. 符合廣大客戶(hù)的需求 - meet the needs of vast customers.

銀行自查報(bào)告篇4

銀行輪崗自查報(bào)告

近年來(lái)，隨著金融行業(yè)的迅速發(fā)展，銀行作為重要的金融機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著日益增加的金融服務(wù)任務(wù)。為了適應(yīng)這一變化，銀行普遍采取輪崗制度，以提高員工的綜合素質(zhì)和職業(yè)素養(yǎng)。隨著金融風(fēng)險(xiǎn)的增加和金融誠(chéng)信問(wèn)題的凸顯，銀行輪崗自查成為了銀行管理的重要環(huán)節(jié)。

輪崗自查是銀行推動(dòng)員工職業(yè)發(fā)展的一種重要方式。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，員工的素質(zhì)和技能直接影響到其服務(wù)質(zhì)量和客戶(hù)滿(mǎn)意度。輪崗制度可以讓員工在不同崗位上積累經(jīng)驗(yàn)，提高工作技能和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，從而更好地適應(yīng)和應(yīng)對(duì)不同的工作任務(wù)和需求。通過(guò)輪崗自查，銀行可以發(fā)現(xiàn)員工工作中的不足之處，并提供相應(yīng)的培訓(xùn)和提升機(jī)會(huì)，進(jìn)一步增強(qiáng)員工的綜合素質(zhì)與職業(yè)發(fā)展?jié)摿Α?/p>

輪崗自查有助于完善金融風(fēng)險(xiǎn)的防控措施。隨著金融業(yè)務(wù)的多元化和復(fù)雜化，各種風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)增加。輪崗自查可以讓員工深入了解不同金融業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，從而更好地發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)和漏洞，并加強(qiáng)防控措施的制定和執(zhí)行。通過(guò)輪崗自查，銀行可以建立一套完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，提高對(duì)外界金融風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)能力，從而保護(hù)客戶(hù)利益和維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。

輪崗自查還有助于提升銀行員工的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)質(zhì)量。金融服務(wù)業(yè)是一個(gè)高度依賴(lài)客戶(hù)信任和滿(mǎn)意度的行業(yè)，良好的服務(wù)質(zhì)量是銀行贏得客戶(hù)信任的關(guān)鍵。輪崗自查可以讓員工親身體驗(yàn)一線(xiàn)業(yè)務(wù)，了解客戶(hù)需求，更好地理解和滿(mǎn)足客戶(hù)的期望。通過(guò)輪崗自查，銀行可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決服務(wù)過(guò)程中的問(wèn)題，提高員工的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)質(zhì)量，從而增強(qiáng)銀行品牌形象和競(jìng)爭(zhēng)力。

輪崗自查也面臨一些挑戰(zhàn)和問(wèn)題。輪崗自查需要投入大量的人力和物力資源。銀行每年都要組織數(shù)百名員工參與輪崗自查，需要安排人員安全出行、薪酬調(diào)整、崗位交接等工作，這些都需要耗費(fèi)大量的精力和資源。輪崗自查需要進(jìn)行有效的監(jiān)督和評(píng)估。銀行需要建立科學(xué)合理的自查評(píng)估機(jī)制，確保輪崗自查的質(zhì)量和效果，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題，提升自查工作的有效性和可持續(xù)性。輪崗自查需要得到員工的積極配合和支持。銀行需要加強(qiáng)員工培訓(xùn)和溝通，提高員工的自覺(jué)性和主動(dòng)性，增強(qiáng)員工參與自查的積極性和責(zé)任心。

小編認(rèn)為，銀行輪崗自查在銀行管理中具有重要的作用。它可以推動(dòng)員工職業(yè)發(fā)展，完善金融風(fēng)險(xiǎn)的防控措施，提升服務(wù)意識(shí)和服務(wù)質(zhì)量。輪崗自查也面臨一些挑戰(zhàn)和問(wèn)題，需要投入大量資源、進(jìn)行有效監(jiān)督和評(píng)估，并得到員工的積極配合和支持。銀行應(yīng)不斷完善輪崗自查的機(jī)制和方法，提高其管理水平和效果，以推動(dòng)銀行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和健康穩(wěn)定。

銀行自查報(bào)告篇5

銀行線(xiàn)路自查報(bào)告

近年來(lái)，隨著金融科技的快速發(fā)展和金融市場(chǎng)的不斷擴(kuò)大，銀行的線(xiàn)路承載壓力也日益增大。為了保障金融交易的安全性和穩(wěn)定性，銀行每年都會(huì)進(jìn)行線(xiàn)路自查，以查找問(wèn)題并及時(shí)解決。本文將通過(guò)詳細(xì)且生動(dòng)的描述，闡述一份銀行線(xiàn)路自查報(bào)告。

一、概述

本次銀行線(xiàn)路自查報(bào)告是由某銀行自發(fā)組織的一次全面自查活動(dòng)所得。該銀行是一家大型綜合性銀行，擁有較為龐大的金融網(wǎng)絡(luò)，服務(wù)范圍廣泛。此次自查主要目的是為了保障銀行線(xiàn)路的穩(wěn)定性和安全性，并盡量提高服務(wù)質(zhì)量。

二、自查范圍

本次自查范圍包括了該銀行的各個(gè)分支機(jī)構(gòu)、數(shù)據(jù)中心以及與相關(guān)合作伙伴之間的線(xiàn)路。自查過(guò)程中，我們對(duì)每個(gè)連接點(diǎn)進(jìn)行了逐一檢查，包括線(xiàn)路設(shè)備、連接線(xiàn)路及相關(guān)硬件設(shè)施等。

三、自查過(guò)程

1. 線(xiàn)路設(shè)備檢查

我們檢查了所有線(xiàn)路設(shè)備的正常運(yùn)行情況。包括路由器、交換機(jī)、防火墻等設(shè)備的供電、溫度、風(fēng)扇運(yùn)轉(zhuǎn)情況等。對(duì)于有標(biāo)明故障的設(shè)備，我們及時(shí)更換或修理。同時(shí)，也注意對(duì)設(shè)備進(jìn)行了清潔工作，避免灰塵或其他雜物對(duì)設(shè)備運(yùn)行產(chǎn)生影響。

2. 連接線(xiàn)路檢查

在自查過(guò)程中，我們對(duì)所有連接線(xiàn)路進(jìn)行了檢查和測(cè)試以確保其正常運(yùn)行。我們使用專(zhuān)業(yè)設(shè)備對(duì)線(xiàn)路的帶寬、延遲、丟包率等進(jìn)行了測(cè)量，并與相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行比對(duì)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的異常情況，我們及時(shí)進(jìn)行處理和修復(fù)，確保連接線(xiàn)路的質(zhì)量。

3. 硬件設(shè)施檢查

此次自查還對(duì)相關(guān)硬件設(shè)施進(jìn)行了檢查，主要包括存儲(chǔ)設(shè)備、服務(wù)器、電源供應(yīng)等。我們對(duì)設(shè)備進(jìn)行了全面清理，并檢查了設(shè)備的供電情況。同時(shí)，我們也確保了設(shè)備的冷卻系統(tǒng)正常運(yùn)行，以保證硬件設(shè)施的穩(wěn)定性和安全性。

四、自查結(jié)果

經(jīng)過(guò)了一段時(shí)間的自查活動(dòng)，我們得出了以下：

1. 大部分線(xiàn)路設(shè)備運(yùn)行正常，未發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重故障。

2. 在連接線(xiàn)路方面，一些較為老舊的線(xiàn)路出現(xiàn)了一些問(wèn)題，需要及時(shí)替換或升級(jí)。

3. 在硬件設(shè)施方面，存在少量設(shè)備供電不穩(wěn)定的情況，需要加強(qiáng)維護(hù)。

五、對(duì)策建議

根據(jù)自查結(jié)果，我們提出了以下對(duì)策建議以進(jìn)一步提高銀行線(xiàn)路的穩(wěn)定性和安全性：

1. 加強(qiáng)老舊線(xiàn)路的替換或升級(jí)工作，以提高連接質(zhì)量和速度，減少故障發(fā)生的可能性。

2. 加強(qiáng)對(duì)硬件設(shè)施的維護(hù)工作，定期檢查和清潔設(shè)備，修復(fù)供電不穩(wěn)定的問(wèn)題，確保設(shè)備正常運(yùn)行。

3. 提高員工技能和意識(shí)，定期進(jìn)行培訓(xùn)，以應(yīng)對(duì)突發(fā)情況，并及時(shí)提供有效的解決方案。

通過(guò)本次銀行線(xiàn)路自查活動(dòng)，我們發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，并提出了相應(yīng)的對(duì)策建議。這些措施將有助于提高銀行線(xiàn)路的穩(wěn)定性和安全性，同時(shí)也能提高服務(wù)效率和用戶(hù)滿(mǎn)意度。銀行將繼續(xù)加大對(duì)線(xiàn)路自查工作的力度，以確保金融交易的安全和順暢運(yùn)行。

銀行自查報(bào)告篇6

銀行同業(yè)賬戶(hù)自查報(bào)告

銀行同業(yè)賬戶(hù)自查報(bào)告是銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部自省和管理的重要工具。通過(guò)對(duì)同業(yè)賬戶(hù)的自查，銀行能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，加強(qiáng)自身的合規(guī)管理，提高業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性和可持續(xù)發(fā)展能力。本文將從標(biāo)題所給的主題出發(fā)，詳細(xì)具體且生動(dòng)地介紹銀行同業(yè)賬戶(hù)自查報(bào)告的相關(guān)內(nèi)容和影響。

自查報(bào)告的編制過(guò)程需要銀行機(jī)構(gòu)深入了解和熟悉同業(yè)賬戶(hù)的特點(diǎn)和運(yùn)作方式。銀行同業(yè)賬戶(hù)指的是銀行之間相互開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)，用于存放資金、結(jié)算交易和開(kāi)展金融業(yè)務(wù)。與個(gè)人賬戶(hù)相比，同業(yè)賬戶(hù)在規(guī)模、交易頻率和復(fù)雜性等方面更加龐大和復(fù)雜。銀行機(jī)構(gòu)在編制自查報(bào)告時(shí)需要仔細(xì)研究同業(yè)賬戶(hù)的具體情況，包括賬戶(hù)開(kāi)設(shè)的原因和目的、賬戶(hù)余額的動(dòng)態(tài)變化、賬戶(hù)間的資金流向等。只有深入了解同業(yè)賬戶(hù)的運(yùn)作方式和特點(diǎn)，銀行機(jī)構(gòu)才能準(zhǔn)確把握其風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題的本質(zhì)，提出有效的整改措施和建議。

自查報(bào)告的編制需要銀行機(jī)構(gòu)全面分析和評(píng)估同業(yè)賬戶(hù)存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。同業(yè)賬戶(hù)作為銀行的重要業(yè)務(wù)渠道之一，其涉及的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題也是多樣而復(fù)雜的。例如，同業(yè)賬戶(hù)可能面臨資金流失、信用風(fēng)險(xiǎn)、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)對(duì)銀行的穩(wěn)定性和聲譽(yù)產(chǎn)生巨大的負(fù)面影響。在自查報(bào)告中，銀行機(jī)構(gòu)需要對(duì)同業(yè)賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面地分析和評(píng)估，包括風(fēng)險(xiǎn)的潛在原因、可能的影響和治理措施等。通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面分析和評(píng)估，銀行機(jī)構(gòu)能夠更好地把握同業(yè)賬戶(hù)存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)，為下一步的整改工作提供有力的依據(jù)和指導(dǎo)。

然后，自查報(bào)告的編制需要銀行機(jī)構(gòu)制定具體的整改措施和建議。根據(jù)自查報(bào)告的分析結(jié)果和評(píng)估，銀行機(jī)構(gòu)需要針對(duì)同業(yè)賬戶(hù)存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題提出具體的整改措施和建議。整改措施是指為解決同業(yè)賬戶(hù)存在的問(wèn)題而采取的具體行動(dòng)和措施，例如加強(qiáng)內(nèi)部管理、完善業(yè)務(wù)流程、加強(qiáng)監(jiān)督和控制等。整改建議是指針對(duì)同業(yè)賬戶(hù)存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)提出的具體建議和意見(jiàn)，例如加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)合規(guī)審查、加強(qiáng)信息披露等。通過(guò)制定具體的整改措施和建議，銀行機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)解決同業(yè)賬戶(hù)存在的問(wèn)題，提升自身的合規(guī)管理水平，保障業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定性。

銀行同業(yè)賬戶(hù)自查報(bào)告對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的影響是深遠(yuǎn)的。自查報(bào)告能夠幫助銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)和解決同業(yè)賬戶(hù)中的潛在風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，提升業(yè)務(wù)管理的能力和水平，提高整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力。自查報(bào)告能夠加強(qiáng)銀行機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理，提高對(duì)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的遵守程度，增強(qiáng)公司治理的透明度和規(guī)范性。自查報(bào)告也可以為銀行機(jī)構(gòu)的內(nèi)外審計(jì)、監(jiān)管和評(píng)級(jí)提供參考依據(jù)，增強(qiáng)銀行的透明度和可信度。

小編認(rèn)為，銀行同業(yè)賬戶(hù)自查報(bào)告是銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部自省和管理的重要工具。通過(guò)細(xì)致的自查和整改措施，銀行機(jī)構(gòu)能夠加強(qiáng)自身合規(guī)管理，提高業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性和可持續(xù)發(fā)展能力。自查報(bào)告對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的影響是深遠(yuǎn)的，能夠提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，加強(qiáng)合規(guī)管理，增強(qiáng)公司治理的規(guī)范性和透明度。銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真編制和實(shí)施自查報(bào)告，不斷完善自身的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為持續(xù)健康發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

銀行自查報(bào)告篇7

第一條為促進(jìn)銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公平、有序的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序和良好的發(fā)展氛圍，維護(hù)銀行業(yè)社會(huì)形象，共同提高管理能力、服務(wù)能力和綜合競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》等有關(guān)的規(guī)定，經(jīng)淄博市銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)商同意，制定本自律公約。

第二條嚴(yán)格遵守并自覺(jué)執(zhí)行國(guó)家相關(guān)的金融法律法規(guī)，執(zhí)行各項(xiàng)銀行監(jiān)管法規(guī)和制度要求，遵循同業(yè)自律公約，遵守商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，杜絕以不當(dāng)手段謀取部門(mén)利益，杜絕惡性競(jìng)爭(zhēng)、壟斷市場(chǎng)等行為。

第三條嚴(yán)格遵守公開(kāi)、公平、公正和誠(chéng)實(shí)守信的原則，參與行業(yè)發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，維護(hù)合理有序的金融環(huán)境。不得以詆毀、毀譽(yù)他行聲譽(yù)、泄露他行商業(yè)秘密、變相或擅自修改行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等不當(dāng)手段發(fā)展業(yè)務(wù)。不得損害國(guó)家利益、客戶(hù)利益和行業(yè)利益。

第四條依據(jù)法人和分支機(jī)構(gòu)的各自要求，建立健全以資本金管理為核心的約束機(jī)制，強(qiáng)化自身自我約束、自我完善和風(fēng)險(xiǎn)管控能力，加大不良資產(chǎn)的處置力度，依法提足撥備和增加股本，建立長(zhǎng)效資本補(bǔ)充機(jī)制，不斷提高銀行業(yè)整體競(jìng)爭(zhēng)力。

第五條完善公司治理和內(nèi)部控制機(jī)制，增強(qiáng)從業(yè)人員內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，切實(shí)解決有章不循、違規(guī)操作等突出問(wèn)題，引導(dǎo)干部員工合規(guī)操作、依法經(jīng)營(yíng)。實(shí)施重大案件責(zé)任追究制度，防止重大惡性案件的發(fā)生。

第六條嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)賬戶(hù)和現(xiàn)金管理的各項(xiàng)規(guī)定，不得為不符合條件的企事業(yè)單位開(kāi)立銀行賬戶(hù)，嚴(yán)禁違反有關(guān)規(guī)定支取現(xiàn)金。

（一）不得擅自減免驗(yàn)資、開(kāi)戶(hù)、購(gòu)買(mǎi)憑證、結(jié)算密碼器等開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的費(fèi)用；定期與人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核對(duì)，做到二者相符；

（二）嚴(yán)禁為企業(yè)注冊(cè)虛假驗(yàn)資提供方便；

（三）不以任何手段強(qiáng)制客戶(hù)；

（四）不向非基本賬戶(hù)單位提供現(xiàn)金，不違規(guī)支付大額現(xiàn)金和辦理現(xiàn)金票據(jù)，不縱容客戶(hù)利用銀行卡違規(guī)套取現(xiàn)金；

（五）不吸收客戶(hù)為了逃廢其他會(huì)員單位債務(wù)而轉(zhuǎn)移的資金；

（六）積極開(kāi)展反的洗錢(qián)工作，做好大額交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及時(shí)向當(dāng)?shù)厝诵猩蠄?bào)相關(guān)的報(bào)表資料。第七條辦理各項(xiàng)存款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家法規(guī)制度規(guī)定，不以不正當(dāng)手段吸收存款。

（一）不得違規(guī)提高利率吸收存款；

（二）不得采取存款“貼水”及其他擅自或變相提高存款利率等方式吸收存款；

（三）不得向存款人或關(guān)系人支付正常利息以外任何名義的吸儲(chǔ)費(fèi)、協(xié)儲(chǔ)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等不當(dāng)費(fèi)用；不得以任何名目向客戶(hù)、單位存款經(jīng)辦人或關(guān)系人饋贈(zèng)物品和現(xiàn)金、報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用等；

（四）不得以調(diào)整存款結(jié)構(gòu)為由強(qiáng)制客戶(hù)將對(duì)公存款轉(zhuǎn)為個(gè)人存款，依法遵守為客戶(hù)存款保密的義務(wù)，不為企業(yè)藏匿存款、躲避司法執(zhí)行提供方便；

（五）建立科學(xué)、合理、公正的存款考核機(jī)制，廢止各種存款單項(xiàng)考核和獎(jiǎng)勵(lì)辦法，不得對(duì)非營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)下達(dá)或變相下達(dá)單項(xiàng)存款考核指標(biāo)，不得將單項(xiàng)存款考核指標(biāo)作為對(duì)員工個(gè)人的獎(jiǎng)懲依據(jù)；

第八條嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法，制定科學(xué)的銀行卡業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)管理制度，規(guī)范收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，防范支付風(fēng)險(xiǎn)。

（一）不得以向經(jīng)辦人和持卡人支付費(fèi)用、饋贈(zèng)禮品等不當(dāng)手段爭(zhēng)取客戶(hù)資源；

（二）不得與特約商戶(hù)簽訂違反行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的受理合約，以及為不符合條件的商戶(hù)擅自安裝POS機(jī)和減免手續(xù)費(fèi)；

（三）在銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)定中不得有同業(yè)內(nèi)排斥性條款；在已經(jīng)開(kāi)展銀行卡聯(lián)網(wǎng)的地區(qū)和單位安裝POS機(jī)、ATM機(jī)等機(jī)具，不得具有排他性；

（四）客戶(hù)根據(jù)需要自主選擇使用銀行卡和存折，銀行不得以無(wú)折為由爭(zhēng)發(fā)銀行卡；

（五）規(guī)范特約商戶(hù)管理，實(shí)行定期監(jiān)督檢查制度，淘汰違規(guī)商戶(hù)，防范打擊惡意、變相從事銀行卡違規(guī)第九條開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)要嚴(yán)格執(zhí)行商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)管理辦法、風(fēng)險(xiǎn)管理指引等有關(guān)規(guī)定，合理設(shè)計(jì)和推薦理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示，不得違規(guī)承諾固定收益、保本收益、高額收益等不當(dāng)宣傳。理財(cái)協(xié)議書(shū)應(yīng)有客戶(hù)本人閱讀后親簽，不得他人代簽。不得在虧損讓利的條件下為爭(zhēng)奪客戶(hù)資源推出理財(cái)產(chǎn)品，不得挪用理財(cái)資金等。從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的人員應(yīng)取得相應(yīng)的資格證書(shū)。

第十條規(guī)范保險(xiǎn)等代理業(yè)務(wù)市場(chǎng)，嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)制定的有關(guān)制度規(guī)則，不得違規(guī)開(kāi)辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，嚴(yán)謹(jǐn)未取得代理保險(xiǎn)上崗證書(shū)的代理保險(xiǎn)人員在大廳協(xié)助銀行理財(cái)人員銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行不切實(shí)際的虛假宣傳，誘導(dǎo)、欺騙客戶(hù)投資，不得允許保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售人員進(jìn)駐營(yíng)業(yè)廳。

第十一條辦理各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)制度規(guī)定，做到合理、有序競(jìng)爭(zhēng)，共同維護(hù)市場(chǎng)秩序。

（一）按照《貸款通則》、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等規(guī)定開(kāi)展業(yè)務(wù)；

（二）認(rèn)真執(zhí)行《銀行信貸登記咨詢(xún)管理辦法》，準(zhǔn)確、及時(shí)錄入貸款發(fā)放、貸款收回、貸款擔(dān)保等客戶(hù)信息。除國(guó)家政策規(guī)定范圍外，不得向無(wú)貸款卡或無(wú)效貸款卡的客戶(hù)發(fā)放貸款和其他信用支持。不得向銀行業(yè)協(xié)會(huì)已經(jīng)公布的“黑名單”客戶(hù)增加貸款額度。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行法定的貸款利率、票據(jù)貼現(xiàn)利率，不得超出規(guī)定的貸款利率變動(dòng)范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；

（四）不得在貸款營(yíng)銷(xiāo)中向經(jīng)辦人和關(guān)系人違規(guī)返點(diǎn)、支付各種不正當(dāng)費(fèi)用等；

（五）不得以降低貸款條件方式掙攬客戶(hù)、開(kāi)展授信營(yíng)銷(xiāo)；不得向關(guān)系客戶(hù)發(fā)放信用貸款，發(fā)放擔(dān)保貸款的條件要一視同仁；

（六）客戶(hù)可以自主選擇一家銀行為基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行，銀行不得以發(fā)放貸款為條件，強(qiáng)制客戶(hù)轉(zhuǎn)移基本賬戶(hù)；不得強(qiáng)迫客戶(hù)將貸款轉(zhuǎn)作存款和約定之外的控制存款支付；不得從客戶(hù)貸款本金中收取利息保證金。

（七）不得向客戶(hù)收取利息以外、監(jiān)管部門(mén)明確規(guī)定不能收取的咨詢(xún)費(fèi)、信息費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等其它任何形式的費(fèi)用；

（八）規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁承兌和貼現(xiàn)不具有或不確定真實(shí)貿(mào)易背景的商業(yè)匯票；不得以辦理存款保證金為授信條件，強(qiáng)制企業(yè)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁將貸款轉(zhuǎn)移為票據(jù)保證金。

第十二條嚴(yán)格遵守支付結(jié)算辦法以及相關(guān)的管理規(guī)定，會(huì)員單位應(yīng)提供如下服務(wù)：

（一）嚴(yán)格按照支付結(jié)算辦法及會(huì)計(jì)核算手續(xù)處理各項(xiàng)結(jié)算業(yè)務(wù)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，按照方便、快捷的原則盡量減少核算環(huán)節(jié)，合理配置人員分工，提高工作效率；

（二）票據(jù)交換、電子匯兌、票據(jù)解付等跨行業(yè)務(wù)，依據(jù)票據(jù)法和支付結(jié)算辦法辦理，不得采取惡意退回、故意壓票等拒絕和拖延支付行為；

（三）提供自助轉(zhuǎn)賬服務(wù)（包括網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行、手機(jī)銀行以及其他銀行自助設(shè)備等）時(shí)，應(yīng)提供自助服務(wù)的操作方法、注意事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)提示、安全措施及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等資料；

（四）銀行的各類(lèi)電子化支付結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)采取必需的安全措施、電子交易記錄備份，以及建立必要的第三方認(rèn)證機(jī)制等，以確?？蛻?hù)資金安全和方便客戶(hù)查詢(xún)。

（五）在開(kāi)展電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)制定措施保證業(yè)務(wù)的安全性；應(yīng)明示客戶(hù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及降低風(fēng)險(xiǎn)的正確措施；應(yīng)保證有便捷通暢的渠道讓客戶(hù)及時(shí)向銀行通報(bào)出現(xiàn)的問(wèn)題。

第十三條辦理國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)員單位應(yīng)按照中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局發(fā)布的最新國(guó)家外匯管理政策，在履行規(guī)定的審批手續(xù)后，為客戶(hù)提供外匯貸款和國(guó)際結(jié)算等外匯業(yè)務(wù)服務(wù)，并提供國(guó)際主要通用貨幣的外匯買(mǎi)賣(mài)、結(jié)售匯和兌換業(yè)務(wù)服務(wù)，以及攜帶證業(yè)務(wù)服務(wù)等；規(guī)范信用證業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁開(kāi)具融資類(lèi)進(jìn)口信用證。

公開(kāi)、誠(chéng)信和質(zhì)價(jià)相等的原則，加強(qiáng)同業(yè)之間溝通，按規(guī)定收費(fèi)，杜絕惡性競(jìng)爭(zhēng)。

（一）嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，不得擅自提高和降低政策規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)要對(duì)外進(jìn)行公示；

（二）針對(duì)不同客戶(hù)實(shí)行的差異化定價(jià)策略，其浮動(dòng)范圍應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定；

（三）不得以不正當(dāng)手段壓制其他會(huì)員單位的公平競(jìng)爭(zhēng)；

（四）不得以損害商業(yè)銀行自身利益或同業(yè)利益獲得客戶(hù)；

（五）不得以減免或承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用為條件進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)；

第十五條發(fā)揮協(xié)會(huì)自身優(yōu)勢(shì)，建立多層面、多渠道、多形式的交流平臺(tái)，實(shí)行信息交流共享機(jī)制，促進(jìn)同業(yè)之間相互借鑒、相互交流，達(dá)到在競(jìng)爭(zhēng)中加強(qiáng)合作，在協(xié)作中實(shí)現(xiàn)共贏的目的。會(huì)員單位應(yīng)積極參與并加強(qiáng)在銀團(tuán)貸款、開(kāi)立信用證、繳納保證金、保函業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)讓貸款及票據(jù)轉(zhuǎn)讓等方面的業(yè)務(wù)合作，共同防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高自身經(jīng)營(yíng)效益。

第十六條不得超出中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。依規(guī)定應(yīng)報(bào)批、報(bào)備后方可實(shí)施的業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)批、報(bào)備。向客戶(hù)提供產(chǎn)品及銀行服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，不得采取違法、違規(guī)行為，不得損害客戶(hù)或第三方利益。

第十七條依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，聯(lián)合維護(hù)金融債權(quán)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。及時(shí)通報(bào)有關(guān)企業(yè)的情況，共建同享風(fēng)險(xiǎn)信息資源；統(tǒng)一維權(quán)行動(dòng)，對(duì)逃債、無(wú)故拖欠銀行利息的企業(yè)，共同實(shí)施包括信貸、結(jié)算及其他中間業(yè)務(wù)方面的聯(lián)合制裁或通過(guò)協(xié)商制訂的統(tǒng)一制裁措施，有效打擊企業(yè)和個(gè)人逃廢債務(wù)等一切損害會(huì)員單位利益的行為，自覺(jué)維護(hù)國(guó)家和銀行業(yè)合法、正當(dāng)權(quán)益。

第十八條遵守商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，自覺(jué)執(zhí)行國(guó)家金融法規(guī)制度，遵循公平、公正、公開(kāi)經(jīng)營(yíng)原則，共同維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序。

（一）不得以任何形式貶低、詆毀其他會(huì)員單位；

（二）不得竊取其他會(huì)員單位的商業(yè)機(jī)密；

（三）未經(jīng)同意，不得披露、使用其他會(huì)員單位的商業(yè)機(jī)密；

（四）不得利用政府行政資源干預(yù)或影響市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)；

（五）不得以不正當(dāng)手段，謀求在同業(yè)或區(qū)域中的壟斷地位或競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；

（六）不得不計(jì)成本或采取違規(guī)、越權(quán)方式掙攬客戶(hù)；

（七）不得向其他會(huì)員單位的高端客戶(hù)提供與該客戶(hù)在本行客戶(hù)級(jí)別不相符的優(yōu)惠或折讓。第十九條在進(jìn)行廣告宣傳與信息披露時(shí)，應(yīng)確保信息的真實(shí)性、及時(shí)性和完整性。

（一）對(duì)外披露年度報(bào)告等信息，要及時(shí)、準(zhǔn)確、充分、完整，做到依法繳納各種稅收，不偷稅、不漏稅，不違反財(cái)務(wù)成本管理制度。

（二）推出新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)如實(shí)宣傳產(chǎn)品功能，揭示可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及化解措施，輔導(dǎo)客戶(hù)掌握使用技巧、使用要領(lǐng)；不得對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行弄虛作假、故意夸大、引人誤解或歧義的宣傳，不得以排擠、貶低和詆毀其他會(huì)員單位的產(chǎn)品和服務(wù)方式進(jìn)行不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)；

（三）不得濫用市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位或其他特殊資源，片面夸耀自身的優(yōu)勢(shì)，貶損其他會(huì)員單位的信譽(yù)，損害同業(yè)的形象和利益。

第二十條加強(qiáng)服務(wù)工作，完善培訓(xùn)、考核、檢查通報(bào)制度，提高從業(yè)人員的服務(wù)意識(shí)、服務(wù)質(zhì)量，為公眾提供優(yōu)質(zhì)、便捷、高效的銀行服務(wù)，共同維護(hù)銀行業(yè)的社會(huì)公信力。制定科學(xué)的投訴處理機(jī)制，公正、公平、及時(shí)有效地處理客戶(hù)投訴。設(shè)立接受客戶(hù)投訴的專(zhuān)線(xiàn)電話(huà)，在承諾的時(shí)間內(nèi)對(duì)客戶(hù)投訴做出答復(fù)。（OK語(yǔ)錄網(wǎng) 968ok.cOM）

第二十一條嚴(yán)格遵守勞動(dòng)法，支持和促進(jìn)人員的有序正常流動(dòng)，以部門(mén)為單位的整體性“跳槽”接收方應(yīng)予以拒絕，

（一）會(huì)員單位不得以人才流動(dòng)形式招收、聘用下列人員：

解除勞動(dòng)合同的人員和其他依法不得錄用的人員；

行政機(jī)關(guān)依法、調(diào)出單位審查尚未結(jié)案的；

3 3．處于勞動(dòng)仲裁和法律訴訟程序中的；

重點(diǎn)科研等項(xiàng)目尚未完成、中途離開(kāi)可能影響該項(xiàng)目正常進(jìn)行的；

5．按有關(guān)規(guī)定需要離任審計(jì)尚未完成的；

侵犯單位知識(shí)產(chǎn)權(quán)或商業(yè)秘密的;

重大違規(guī)事項(xiàng)等原因受到開(kāi)除處分的，受到除名或辭退處理不適合從事金融工作的；

8．因個(gè)人辭職或自動(dòng)離職未辦理完相關(guān)手續(xù)的。

（二）除不得流動(dòng)的人員之外，對(duì)其他可流動(dòng)人員，會(huì)員單位不得以無(wú)端理由阻止人才正常流動(dòng)。

（三）發(fā)現(xiàn)會(huì)員單位有不遵守人才流動(dòng)約定行為時(shí)，應(yīng)及時(shí)按程序向協(xié)會(huì)書(shū)面報(bào)告或舉報(bào)，由協(xié)會(huì)組織調(diào)查核實(shí)，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處理。

第二十二條遵循銀行從業(yè)人員職業(yè)操守、行為公約、行業(yè)準(zhǔn)則等規(guī)章規(guī)則制度，奉行合規(guī)優(yōu)先、主動(dòng)合規(guī)、全員合規(guī)的合規(guī)理念，將依法管理、合規(guī)管理貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節(jié)。加強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)和道德品質(zhì)教育，秉持勤奮認(rèn)真、愛(ài)崗敬業(yè)、盡職盡責(zé)的工作態(tài)度和工作作風(fēng)，牢固樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，忠實(shí)履行崗位職責(zé)，實(shí)現(xiàn)自我約束和自我管理，共同維護(hù)銀行業(yè)在社會(huì)的良好形象。

第二十三條嚴(yán)格遵守黨紀(jì)、政紀(jì)和廉潔執(zhí)業(yè)有關(guān)規(guī)定，加大反腐倡廉的工作力度，堅(jiān)持標(biāo)本兼治，從源頭抓起，從細(xì)節(jié)抓起，抓好員工失范行為排查，杜絕發(fā)生各類(lèi)大案要案。防范和打擊不正當(dāng)交易、商業(yè)賄賂、以權(quán)謀私、貪污受賄等不法行為，建立重大案件責(zé)任追究制度，深入開(kāi)展案件綜合治理，建立防范案件風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制。

第二十四條會(huì)員單位對(duì)客戶(hù)提供的各項(xiàng)資料負(fù)有保密責(zé)任，國(guó)家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十五條協(xié)會(huì)理事會(huì)下設(shè)自律服務(wù)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)作為行業(yè)自律管理的組織執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)行業(yè)自律公約、管理辦法的制定、修改及解釋?zhuān)瑱z查、考核、評(píng)估會(huì)員單位執(zhí)行自律公約及各項(xiàng)管理辦法的情況。

協(xié)會(huì)自律服務(wù)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在協(xié)會(huì)秘書(shū)處自律服務(wù)部，具體負(fù)責(zé)行業(yè)自律管理的日常工作。

會(huì)員單位應(yīng)明確相關(guān)職能部門(mén)作為協(xié)會(huì)自律管理的聯(lián)絡(luò)部門(mén)，指定專(zhuān)人配合協(xié)會(huì)的工作并參加協(xié)會(huì)組織的各項(xiàng)活動(dòng)。

第二十六條會(huì)員單位有義務(wù)對(duì)公約的執(zhí)行情況進(jìn)行相互監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式向協(xié)會(huì)反映或舉報(bào)，對(duì)會(huì)員單位違反協(xié)會(huì)章程、自律公約、行業(yè)規(guī)范的行為和投訴，一經(jīng)核實(shí)確認(rèn)，協(xié)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定實(shí)施自律性處罰的，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，并建議監(jiān)管部門(mén)給予相應(yīng)的處罰。

第二十七條會(huì)員單位對(duì)協(xié)會(huì)處罰決定，包括提醒、警告、協(xié)會(huì)內(nèi)部通報(bào)批評(píng)、暫停行使會(huì)員權(quán)利、取消會(huì)員資格等自律處分措施有異議的，有權(quán)力按照一定程序，提請(qǐng)協(xié)會(huì)理事會(huì)進(jìn)行復(fù)議，會(huì)員對(duì)答復(fù)不服的，可向會(huì)員大會(huì)申請(qǐng)裁決，會(huì)員大會(huì)作出的裁決為最終裁決，會(huì)員單位必須無(wú)條件執(zhí)行。

第二十八條協(xié)會(huì)對(duì)涉嫌違法違規(guī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員的投訴和發(fā)現(xiàn)的業(yè)內(nèi)違法違規(guī)的行為，及時(shí)告知監(jiān)管部門(mén)，做好監(jiān)管部門(mén)批轉(zhuǎn)投訴件的調(diào)查處理工作。

第二十九條會(huì)員單位之間發(fā)生業(yè)務(wù)爭(zhēng)議、糾紛時(shí)，當(dāng)事雙方應(yīng)本著互諒互讓?zhuān)押脜f(xié)商的原則妥善解決；雙方協(xié)商不能解決的，可提請(qǐng)協(xié)會(huì)進(jìn)行調(diào)解、裁決；協(xié)會(huì)作出的處理決定，上報(bào)監(jiān)管部門(mén)予以指導(dǎo)和監(jiān)督，會(huì)員單位必須嚴(yán)格執(zhí)行；協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)無(wú)效時(shí)，會(huì)員單位可通過(guò)法律程序處理爭(zhēng)議。

第三十條協(xié)會(huì)對(duì)外公布投訴舉報(bào)電話(huà)，接受會(huì)員單位和社會(huì)公眾的監(jiān)督與投訴。會(huì)員單位應(yīng)設(shè)立客戶(hù)服務(wù)投訴電話(huà)，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立意見(jiàn)箱（簿），在承諾的時(shí)間內(nèi)對(duì)客戶(hù)投訴做出答復(fù)。

第三十一條本著公開(kāi)、客觀、促進(jìn)的原則在協(xié)會(huì)會(huì)刊、網(wǎng)站公布各會(huì)員單位的自律工作情況，對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行自律規(guī)定的單位進(jìn)行褒獎(jiǎng)，同時(shí)公布各會(huì)員單位相關(guān)的違紀(jì)及其處理情況。

第三十二條本公約經(jīng)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)審議通過(guò)并全體會(huì)員單位簽署后實(shí)施

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銀行自查報(bào)告7篇

俗話(huà)說(shuō)，做什么事都要有計(jì)劃和準(zhǔn)備。平常的學(xué)習(xí)工作中，幼兒園教師會(huì)提前準(zhǔn)備一些資料。資料可以指生產(chǎn)、生活中必需的東西。如：生產(chǎn)資料；生活資料。有了資料的幫助會(huì)讓我們?cè)诠ぷ髦懈尤玺~(yú)得水！那么，關(guān)于幼師資料你了解哪些內(nèi)容呢？以下由小編收集整理的《銀行自查報(bào)告7篇》，歡迎收藏本網(wǎng)站，繼續(xù)關(guān)注我們的更新！

銀行自查報(bào)告篇1

自開(kāi)展“作風(fēng)建設(shè)年”活動(dòng)以來(lái),自身能夠按照局“作風(fēng)建設(shè)年”活動(dòng)的總體部署，積極參與到這次活動(dòng)中。在認(rèn)真學(xué)習(xí)《兵團(tuán)勞動(dòng)和社會(huì)保障局關(guān)于開(kāi)展干部作風(fēng)建設(shè)年活動(dòng)的實(shí)施意見(jiàn)》的同時(shí)，圍繞思想作風(fēng)整頓的具體內(nèi)容，對(duì)照自己平時(shí)的思想動(dòng)態(tài)和工作實(shí)際，認(rèn)真查擺了在思想作風(fēng)、工作態(tài)度等方面存在的問(wèn)題，并進(jìn)行了認(rèn)真剖析，查找了問(wèn)題產(chǎn)生的原因，以期達(dá)到自我教育、自我提高、自我完善目的，明確了今后的整改方向，以便更好地開(kāi)展工作。

一、主要問(wèn)題：

一是理論學(xué)習(xí)不主動(dòng)，自覺(jué)性不高。經(jīng)常以近期工作任務(wù)比較重為理由，不能自覺(jué)主動(dòng)抽時(shí)間學(xué)習(xí)，利用工作空閑和業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)也比較少。經(jīng)常是上級(jí)要求學(xué)什么就學(xué)什么，與工作關(guān)系密切的學(xué)的多，與工作關(guān)系不大的學(xué)的少。沒(méi)有系統(tǒng)地學(xué)習(xí)一些專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)知識(shí)，不能高質(zhì)量完成工作。特別是對(duì)政治思想學(xué)習(xí)不夠重視，缺乏自覺(jué)性和主動(dòng)性，在理論聯(lián)系實(shí)際，結(jié)合具體工作上不到位、不緊密，導(dǎo)致出現(xiàn)了政治意識(shí)不強(qiáng)的問(wèn)題。

二是為人民服務(wù)的宗旨觀念不夠牢固。表現(xiàn)在：對(duì)待群眾不能始終保持熱情服務(wù)的態(tài)度，當(dāng)手頭工作稍多時(shí)，性子就有些急燥，態(tài)度不夠和藹，遇到當(dāng)事人反復(fù)詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題時(shí)，缺乏耐心，沒(méi)有合理調(diào)整自己的情緒。有時(shí)過(guò)多考慮個(gè)人得失，存有“事不關(guān)己，高高掛起”的思想。

三是工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。工作大多是被動(dòng)落實(shí)，經(jīng)常是處于奉命行事，落實(shí)任務(wù)，疲于應(yīng)付。不能做到超前思考，提前預(yù)測(cè)，及時(shí)準(zhǔn)備；也不能做到主動(dòng)超前，統(tǒng)籌規(guī)劃，深入調(diào)研。工作的全局性、前瞻性、創(chuàng)新性不夠。在工作中遇到繁瑣、復(fù)雜的事情，有時(shí)會(huì)采取逃避的方法，不是自己力求尋找對(duì)策，而是消極等待，缺乏一種刻苦鉆研的精神。

二、存在問(wèn)題的原因分析：

經(jīng)過(guò)剖析，自己感到存在這些問(wèn)題的原因是多方面的：

一是思想上對(duì)政治學(xué)習(xí)缺乏正確的認(rèn)識(shí)。平時(shí)雖然經(jīng)常參加政治學(xué)習(xí)，但思想上未引起高度的重視，學(xué)習(xí)目的不夠明確，學(xué)習(xí)時(shí)缺乏思考，流于形式，理論與實(shí)踐相脫節(jié)，自己思想意識(shí)的更新與黨的政策、方針脫節(jié)。因而不善于用理論指導(dǎo)實(shí)踐，在工作中很難有所創(chuàng)新。在理論學(xué)習(xí)中，沒(méi)有很好地堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，在改造主觀世界上下功夫，從而牢固樹(shù)立為黨和人民事業(yè)奮斗的信念，因此在工作上出現(xiàn)干勁松懈，工作責(zé)任心、進(jìn)取心下降的情況，沒(méi)能及時(shí)用科學(xué)思想分析出現(xiàn)問(wèn)題的原由，及時(shí)糾正主觀認(rèn)識(shí)上出現(xiàn)的偏差。同時(shí)，對(duì)更新知識(shí)的緊迫性和必要性缺乏深刻的認(rèn)識(shí)。

二是認(rèn)識(shí)上存在偏差。個(gè)人認(rèn)為已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)，思想上逐漸產(chǎn)生了厭倦情緒。因此，工作上不求有功，但求無(wú)過(guò)，不求過(guò)得硬，但求過(guò)得去，缺乏積極進(jìn)取的精神，滿(mǎn)足于完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)，對(duì)如何開(kāi)拓性地開(kāi)展工作研究不夠，有時(shí)甚至流露出馬馬虎虎，得過(guò)且過(guò)的思想，工作缺乏主動(dòng)性和積極性。

三是為人民服務(wù)的意識(shí)不足。對(duì)“一切為了群眾，一切依靠群眾，從群眾中來(lái)到群眾中去”的群眾路線(xiàn)的領(lǐng)會(huì)不夠，為人民服務(wù)的宗旨意識(shí)不強(qiáng)。沒(méi)有堅(jiān)持任何時(shí)候都要以群眾滿(mǎn)意不滿(mǎn)意作為自己得失的衡量標(biāo)準(zhǔn)，在個(gè)人利益與集體利益相沖突時(shí)，往往考慮個(gè)人得失較多，而忽略了群眾的想法，這是工作中缺乏耐心的根本原因。

三、整改措施和努力方向：

針對(duì)自己在工作中存在的問(wèn)題，我將在以后的工作中，認(rèn)真反思，加以改進(jìn)。時(shí)時(shí)開(kāi)展自我批評(píng)，嚴(yán)格要求自己，堅(jiān)持不為私心所擾，不為名利所累，不為物欲所動(dòng)。行動(dòng)上要增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識(shí)，不計(jì)得失，盡心盡力干好每一項(xiàng)工作，做到不抱怨、不計(jì)較、不拈輕怕重。勇于奉獻(xiàn)，始終保持昂揚(yáng)向上的精神狀態(tài)，努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。具體做到以下幾點(diǎn)：

一是進(jìn)一步加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)。真正把學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀放在首要位臵。通過(guò)學(xué)習(xí)，牢固樹(shù)立共產(chǎn)主義的理想信念，緊跟不斷發(fā)展變化的新形勢(shì)，進(jìn)一步增強(qiáng)大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、憂(yōu)患意識(shí)。在工作中自覺(jué)地服從、服務(wù)于大局，自覺(jué)地把自己的工作同全局聯(lián)系起來(lái)，圍繞這次作風(fēng)建設(shè)年活動(dòng)，努力做好本職工作，圓滿(mǎn)完成各項(xiàng)工作任務(wù)。

二是進(jìn)一步解放思想，加強(qiáng)自我改造，提高綜合素質(zhì)。首先，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高對(duì)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)重要性和迫切性的認(rèn)識(shí)，自覺(jué)、刻苦地鉆研業(yè)務(wù)，更新自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)、理論水平。其次，要用新的思維去發(fā)現(xiàn)、解決工作中遇到的各種問(wèn)題。在今后的工作中，要以學(xué)習(xí)為載體，注意思想的解放，觀念的創(chuàng)新，不斷創(chuàng)新工作思路和方式方法，以適應(yīng)新時(shí)期勞動(dòng)保障工作的需要。最后，虛心好學(xué)，遇到問(wèn)題多看、多問(wèn)、多想，多向周?chē)耐菊?qǐng)教。以高度的責(zé)任感、事業(yè)心，勤勤懇懇、扎扎實(shí)實(shí)的做好各項(xiàng)工作。

三是進(jìn)一步嚴(yán)格要求自己，自我加壓，把為人民服務(wù)意識(shí)落實(shí)到各項(xiàng)工作中去。堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，始終保持積極向上、昂揚(yáng)奮進(jìn)的精神狀態(tài)，自重、自省、自警、自勵(lì)。牢固樹(shù)立為人民服務(wù)的人生觀、價(jià)值觀，淡薄名利，廉潔奉公。工作上高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，自覺(jué)執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，樹(shù)立依法行政、廉潔勤政的良好形象。

總之，今后我將在同志們的幫助支持下，更加嚴(yán)格要求自己，繼續(xù)查擺自己在各方面存在的不足和問(wèn)題，進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，改正不足，提高自己，真正使自己的思想得到進(jìn)一步凈化、工作得到進(jìn)一步提高、作風(fēng)得到進(jìn)一步改進(jìn)、行為得到進(jìn)一步規(guī)范，努力把各項(xiàng)工作做好、做扎實(shí)，使工作態(tài)度明顯轉(zhuǎn)變、工作效能明顯提高、工作質(zhì)量明顯提高、工作紀(jì)律明顯增強(qiáng)，樹(shù)立為民、務(wù)實(shí)、清廉的良好形象，使作風(fēng)建設(shè)年活動(dòng)取得實(shí)效。

銀行自查報(bào)告篇2

銀行創(chuàng)建文明城市自查報(bào)告

近年來(lái)，隨著城市的快速發(fā)展，各種問(wèn)題也隨之而來(lái)。污染、交通擁堵、生活質(zhì)量下降等問(wèn)題使得人們的生活變得越來(lái)越不便利。為了改善這些問(wèn)題，銀行積極響應(yīng)號(hào)召，以創(chuàng)建文明城市為目標(biāo)，開(kāi)展了一系列自查行動(dòng)。

一、環(huán)境保護(hù)

銀行是城市的重要組成部分，環(huán)境保護(hù)對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的。在環(huán)保方面，銀行積極推行綠色運(yùn)營(yíng)理念，提倡員工節(jié)約能源、減少?gòu)U物產(chǎn)生。銀行在自己的辦公樓內(nèi)安裝了智能化照明系統(tǒng)，能夠根據(jù)光線(xiàn)的強(qiáng)弱智能調(diào)節(jié)燈光，以節(jié)約能源。此外，銀行加強(qiáng)了對(duì)員工環(huán)保意識(shí)的培養(yǎng)，通過(guò)組織環(huán)保培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)，提高員工對(duì)環(huán)保的認(rèn)識(shí)和實(shí)踐。

二、交通管理

為了解決城市的交通擁堵問(wèn)題，銀行著力改善了公共交通體系，增加了公交線(xiàn)路和班次。銀行還開(kāi)展了“綠色出行”活動(dòng)，購(gòu)買(mǎi)了一批環(huán)保型自行車(chē)供員工使用，鼓勵(lì)員工減少使用私家車(chē)，選擇騎自行車(chē)或搭乘公共交通工具上下班。

三、社會(huì)公益

銀行認(rèn)為，一個(gè)文明城市應(yīng)該具備關(guān)愛(ài)社會(huì)的精神，所以它積極投身社會(huì)公益活動(dòng)。銀行支持殘疾人事務(wù)，鼓勵(lì)員工參與殘疾人志愿者服務(wù)，為殘疾人提供幫助。此外，銀行還積極參與扶貧事業(yè)，捐贈(zèng)資金、物資，為貧困地區(qū)提供幫助。

四、文明禮儀

銀行通過(guò)加強(qiáng)員工的文明禮儀培訓(xùn)，提高員工的文明素養(yǎng)，倡導(dǎo)在工作中保持高尚的品行和謙和禮貌的態(tài)度。銀行采用文明禮儀評(píng)比制度，每月評(píng)選出獲得者，并進(jìn)行物質(zhì)激勵(lì)，以此鼓勵(lì)員工提高自身的文明素養(yǎng)，樹(shù)立良好的行業(yè)形象。

五、普及金融知識(shí)

除了以上幾個(gè)方面，銀行還將重點(diǎn)放在提高市民的金融意識(shí)和金融知識(shí)普及上。銀行定期舉辦金融知識(shí)講座，向市民普及金融知識(shí)，提升他們的金融素養(yǎng)。銀行還鼓勵(lì)員工參與到金融知識(shí)普及的工作中，組織員工進(jìn)社區(qū)、學(xué)校開(kāi)展金融知識(shí)講解，提高市民對(duì)金融的理解和認(rèn)識(shí)。

綜上所述，銀行通過(guò)自查行動(dòng)，積極參與到創(chuàng)建文明城市中，通過(guò)環(huán)境保護(hù)、交通管理、社會(huì)公益、文明禮儀和金融知識(shí)普及等多個(gè)方面的努力，為城市的發(fā)展和居民的生活質(zhì)量做出了積極貢獻(xiàn)。銀行希望通過(guò)不斷的自我完善和改進(jìn)，共同創(chuàng)建一個(gè)更加文明、綠色、和諧的城市。讓我們一起攜手努力，為城市建設(shè)貢獻(xiàn)自己的力量。

銀行自查報(bào)告篇3

XX支行個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告

根據(jù)《中國(guó)人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)2015年金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查實(shí)施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[2015]33號(hào)精神，我行認(rèn)真組織各部門(mén)進(jìn)行了自查，現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報(bào)如下：

一、組織管理

成立以XX為組長(zhǎng)，XX、XX為成員的自查工作小組。

二、自查情況

自查工作小組首先就個(gè)人進(jìn)行信息保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進(jìn)行了宣導(dǎo)，讓大家對(duì)保護(hù)個(gè)人金融信息的重要性有了一個(gè)充分的認(rèn)識(shí)。同時(shí)對(duì)我機(jī)構(gòu)涉及到個(gè)人金融信息相關(guān)部門(mén)進(jìn)行了檢查，重點(diǎn)對(duì)涉及到財(cái)會(huì)部、信貸部?jī)蓚€(gè)部門(mén)進(jìn)行了檢查，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)，明確了各部門(mén)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。

在檢查過(guò)程中，我小組對(duì)客戶(hù)個(gè)人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過(guò)與個(gè)人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。

通過(guò)此次自查工作的開(kāi)展，我行充分認(rèn)識(shí)到了個(gè)人金融信息保護(hù)工作的重要性，在今后的工作中將嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定切實(shí)做好個(gè)人金融信息的保護(hù)工作，為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的市場(chǎng)環(huán)境做出自身應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

一、檢查本行是否強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識(shí)，是否依法收集、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息。其中所指的金融信息是指?jìng)€(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶(hù)信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對(duì)外提供個(gè)人金融信息時(shí)，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。

三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對(duì)查易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。

銀行自查報(bào)告篇4

銀行加強(qiáng)賬戶(hù)管理的自查報(bào)告

隨著金融科技的發(fā)展，銀行正面臨著賬戶(hù)管理方面的新挑戰(zhàn)。為了確保用戶(hù)的資金安全和個(gè)人隱私，銀行需要加大力度加強(qiáng)賬戶(hù)管理。為此，我行特別開(kāi)展了一次自查報(bào)告，以評(píng)估我們的賬戶(hù)管理工作，并采取相應(yīng)的改進(jìn)措施。

首先，我們?cè)谫~戶(hù)驗(yàn)證方面采取了多種措施。我們要求客戶(hù)提供有效身份證件和其他必要的個(gè)人信息，并與相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)證。此外，我們通過(guò)短信驗(yàn)證碼、動(dòng)態(tài)口令等多種驗(yàn)證方式，保證客戶(hù)在進(jìn)行交易時(shí)的身份安全。此次自查中，我們發(fā)現(xiàn)了一些漏洞，如短信驗(yàn)證碼被冒用的情況。為此，我們將采取更加安全可靠的驗(yàn)證方式，例如生物識(shí)別技術(shù)，以提高賬戶(hù)安全性。

其次，我們注重賬戶(hù)信息的保護(hù)。在自查中，我們發(fā)現(xiàn)一些客戶(hù)信息存在泄露的情況。為此，我們將加強(qiáng)對(duì)員工的信息保護(hù)培訓(xùn)，確保他們不會(huì)濫用客戶(hù)信息。此外，我們將更加嚴(yán)格地監(jiān)控內(nèi)部系統(tǒng)，以防范黑客攻擊和內(nèi)部滲透。

第三，我們將加強(qiáng)對(duì)異常交易的監(jiān)測(cè)和應(yīng)對(duì)能力。我們將建立起先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，能夠自動(dòng)識(shí)別異常交易行為，并及時(shí)采取措施予以阻止。此次自查中，我們發(fā)現(xiàn)了一些涉及洗錢(qián)和違法交易的行為，但我們的反應(yīng)時(shí)間并不夠快。為此，我們將增加反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)人員的配備，并加強(qiáng)對(duì)洗錢(qián)行為的預(yù)警和警示。

最后，我們將提高客戶(hù)的自我防范意識(shí)。我們將加大宣傳力度，向客戶(hù)普及賬戶(hù)管理的基本知識(shí)和注意事項(xiàng)。通過(guò)推出安全教育活動(dòng)，我們希望提高客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使他們主動(dòng)采取措施來(lái)保護(hù)自己的賬戶(hù)安全。

總之，這次自查報(bào)告是我們銀行加強(qiáng)賬戶(hù)管理的一次重要步驟。通過(guò)評(píng)估和改進(jìn)我們的賬戶(hù)管理工作，我們將能夠更好地保障客戶(hù)的資金安全和個(gè)人隱私，提升客戶(hù)信任度。未來(lái)，我們會(huì)繼續(xù)不斷完善和創(chuàng)新賬戶(hù)管理方式，以適應(yīng)金融科技發(fā)展和用戶(hù)需求的變化。

銀行自查報(bào)告篇5

銀行固定資產(chǎn)自查報(bào)告

隨著金融行業(yè)的發(fā)展和銀行業(yè)務(wù)的擴(kuò)張，銀行的固定資產(chǎn)也在不斷增長(zhǎng)。為了確保銀行固定資產(chǎn)的安全和管理的規(guī)范化，每年銀行都要進(jìn)行一次固定資產(chǎn)自查。自查報(bào)告對(duì)銀行來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，它不僅是對(duì)銀行固定資產(chǎn)的一次系統(tǒng)審查，也是提高資產(chǎn)管理效率的重要手段。下面是一份銀行固定資產(chǎn)自查報(bào)告的詳細(xì)分析。

一、背景介紹

作為一家金融機(jī)構(gòu)，我們銀行的固定資產(chǎn)是我們業(yè)務(wù)發(fā)展的重要支撐。如何合理利用和管理好固定資產(chǎn)，確保其安全和價(jià)值的最大化，一直是我們銀行高度重視的事項(xiàng)。為此，我們每年都會(huì)進(jìn)行一次固定資產(chǎn)自查，以評(píng)估并提升我們的資產(chǎn)管理能力。

二、自查目標(biāo)

本次自查的目標(biāo)包括以下幾個(gè)方面：

1. 確保固定資產(chǎn)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，核對(duì)固定資產(chǎn)的實(shí)際情況與銀行臺(tái)賬的一致性。

2. 檢查固定資產(chǎn)的安全狀況，包括設(shè)備設(shè)施的維護(hù)與保養(yǎng)情況，以及安全設(shè)施的完善程度。

3. 評(píng)估固定資產(chǎn)的使用效率，包括設(shè)備利用率和空閑資產(chǎn)的處理情況。

4. 檢查資產(chǎn)管理制度與流程的健全性，包括資產(chǎn)清查、調(diào)撥和報(bào)廢等流程的規(guī)范性和有效性。

三、自查內(nèi)容及結(jié)果

1. 固定資產(chǎn)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性

我們通過(guò)檢查固定資產(chǎn)清單與實(shí)際情況之間的一致性來(lái)確保固定資產(chǎn)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。根據(jù)清單，我們對(duì)各項(xiàng)固定資產(chǎn)進(jìn)行了逐筆核對(duì)，確認(rèn)每個(gè)資產(chǎn)的位置、使用情況和價(jià)值，并與銀行臺(tái)賬進(jìn)行了核對(duì)。通過(guò)自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些資產(chǎn)記錄不準(zhǔn)確的問(wèn)題，并及時(shí)進(jìn)行了調(diào)整和更新，確保了固定資產(chǎn)信息的準(zhǔn)確性和完整性。

2. 固定資產(chǎn)的安全狀況

我們對(duì)固定資產(chǎn)的安全狀況進(jìn)行了全面檢查。首先，我們?cè)u(píng)估了設(shè)備設(shè)施的維護(hù)情況，包括設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和保養(yǎng)情況。通過(guò)檢查，我們發(fā)現(xiàn)了一些設(shè)備使用壽命較長(zhǎng)、需要更換或維修的問(wèn)題，并及時(shí)采取了相應(yīng)的措施。其次，我們檢查了各項(xiàng)安全設(shè)施的完善程度，包括監(jiān)控系統(tǒng)、防火系統(tǒng)等。通過(guò)自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些安全設(shè)施存在的不足之處，并制定了相應(yīng)的改進(jìn)方案，以提升固定資產(chǎn)的安全性。

3. 固定資產(chǎn)的使用效率

我們對(duì)固定資產(chǎn)的使用效率進(jìn)行了評(píng)估。通過(guò)調(diào)查和分析，我們發(fā)現(xiàn)了一些設(shè)備利用率較低和空閑資產(chǎn)較多的問(wèn)題。在評(píng)估了資產(chǎn)的使用情況后，我們采取了一些措施來(lái)提升設(shè)備利用率，包括合理調(diào)配資產(chǎn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程等。同時(shí)，我們對(duì)空閑資產(chǎn)進(jìn)行了處理，包括出售、租賃或報(bào)廢。通過(guò)這些改進(jìn)，我們成功提高了固定資產(chǎn)的使用效率，并降低了資產(chǎn)閑置率。

4. 資產(chǎn)管理制度與流程的改進(jìn)

我們審查了銀行的資產(chǎn)管理制度與流程，包括資產(chǎn)清查、調(diào)撥和報(bào)廢等過(guò)程。通過(guò)自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些制度和流程上的不規(guī)范之處，并對(duì)其進(jìn)行了改進(jìn)。我們更新了資產(chǎn)清查的方案，加強(qiáng)了調(diào)撥和報(bào)廢的審批程序，并增加了對(duì)資產(chǎn)管理責(zé)任人的培訓(xùn)和監(jiān)督。通過(guò)這些改進(jìn)，我們提升了資產(chǎn)管理的規(guī)范性和效率，確保了固定資產(chǎn)管理流程的順暢和安全。

結(jié)論：

本次固定資產(chǎn)自查對(duì)我們銀行的資產(chǎn)管理提供了重要的指導(dǎo)和改進(jìn)方向。通過(guò)自查報(bào)告的編制，我們發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和不足之處，并及時(shí)采取了相應(yīng)的措施來(lái)加以改進(jìn)。在今后的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)固定資產(chǎn)的管理和監(jiān)督，不斷提升資產(chǎn)管理水平，以確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展和資產(chǎn)的安全增值。

銀行自查報(bào)告篇6

按照省聯(lián)社《關(guān)于對(duì)公約、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)貫徹落實(shí)情況開(kāi)展檢查的通知》的要求，信貸部緊緊圍繞“構(gòu)建和諧金融環(huán)境，塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過(guò)開(kāi)展培訓(xùn)學(xué)習(xí)，宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一．加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。

1.認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

近年來(lái)，信貸部依據(jù)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的中國(guó)銀行業(yè)公約、工作指導(dǎo)和服務(wù)規(guī)范，認(rèn)真組織員工進(jìn)行了深入研討和學(xué)習(xí)，并依據(jù)這些行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和公約，積極開(kāi)展工作，從而保證了本部門(mén)服務(wù)管理職能的層次性和人員配備的合理性，并使服務(wù)管理工作延伸到基層社各管理機(jī)構(gòu)。

信貸部制定了詳細(xì)的信貸管理制度體系，力求為客戶(hù)提供全方位的服務(wù)，不斷提高服務(wù)層次，提高服務(wù)效率，并對(duì)相關(guān)部門(mén)和人員實(shí)行了服務(wù)評(píng)價(jià)制度，建立了投訴受理工作機(jī)制。我部結(jié)合省聯(lián)社企業(yè)文化落地活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的職業(yè)道德行為規(guī)范教育和培訓(xùn)，注重樹(shù)立本部門(mén)的良好作風(fēng)和文明形象，力求向客戶(hù)提供文明規(guī)范的服務(wù)。

2.信貸部以公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為自己的行為和服務(wù)準(zhǔn)則，以學(xué)習(xí)公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)促服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)發(fā)展，倡導(dǎo)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)第一，倡導(dǎo)工作質(zhì)量第一和客戶(hù)第一，在工作中突出信貸對(duì)三農(nóng)、對(duì)中小企業(yè)和對(duì)地方經(jīng)濟(jì)的支持力度，贏得社會(huì)輿論的普遍贊揚(yáng)和好評(píng)。

二．檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題

1.優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，思想認(rèn)識(shí)有待進(jìn)一步提高；

2.業(yè)務(wù)流程整合及工作效率應(yīng)進(jìn)一步提高；

3.大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶(hù)服務(wù)的格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。

4.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的任務(wù)還很繁重。

三．下一步打算及措施

1.進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平，進(jìn)一步樹(shù)立農(nóng)信社服務(wù)形象；

2.繼續(xù)大力提高服務(wù)能力和手段，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，為三農(nóng)提供全方位服務(wù)；

3.繼續(xù)做好依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。

銀行自查報(bào)告篇7

銀行運(yùn)營(yíng)柜面業(yè)務(wù)自查報(bào)告

一、引言

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，承擔(dān)著為客戶(hù)提供各類(lèi)金融服務(wù)的重要職責(zé)。而柜面業(yè)務(wù)作為銀行運(yùn)營(yíng)的重要環(huán)節(jié)，直接關(guān)系著客戶(hù)的體驗(yàn)和銀行的形象。為了保證柜面業(yè)務(wù)的高效和規(guī)范，本次自查報(bào)告的目的是全面梳理銀行柜面業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題并提出改進(jìn)措施，以進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)量和客戶(hù)滿(mǎn)意度。

二、自查過(guò)程

1. 自查對(duì)象

本次自查報(bào)告將對(duì)銀行所有網(wǎng)點(diǎn)的柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行全面調(diào)查和分析，涵蓋到所有的存款、取款、轉(zhuǎn)賬等日常業(yè)務(wù)。

2. 調(diào)查方法

由內(nèi)部審計(jì)部門(mén)組織全體柜員以獨(dú)立的身份進(jìn)行自查，采用調(diào)查問(wèn)卷和客戶(hù)滿(mǎn)意度調(diào)查的方式進(jìn)行數(shù)據(jù)收集。同時(shí)，還利用攝像監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行了柜面操作的抽查，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)可信。

3. 自查內(nèi)容

自查的主要內(nèi)容包括柜面業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范、工作效率等方面的問(wèn)題。通過(guò)對(duì)辦理業(yè)務(wù)的全過(guò)程進(jìn)行記錄和觀察，以及與客戶(hù)的交流，發(fā)現(xiàn)存在的瑕疵和不足。

三、自查結(jié)果分析

1. 柜面業(yè)務(wù)流程存在瑕疵

根據(jù)自查結(jié)果，發(fā)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)流程中存在一些問(wèn)題。例如，有的員工對(duì)于業(yè)務(wù)流程不熟悉，導(dǎo)致操作時(shí)間延長(zhǎng)，影響了客戶(hù)的體驗(yàn)。此外，一些業(yè)務(wù)規(guī)定的執(zhí)行力度不夠，導(dǎo)致客戶(hù)的需求無(wú)法及時(shí)滿(mǎn)足。

2. 操作規(guī)范不完善

自查中還發(fā)現(xiàn)，柜面員工的操作規(guī)范不夠完善。某些員工在處理業(yè)務(wù)時(shí)表情冷漠，缺乏親和力，給客戶(hù)帶來(lái)了疏遠(yuǎn)感。此外，一些員工在關(guān)鍵環(huán)節(jié)上存在疏忽，例如未及時(shí)核對(duì)客戶(hù)身份證件，存在一定的安全隱患。

3. 工作效率有待提升

自查結(jié)果還顯示，柜面員工的工作效率有待提高。有的員工在高峰時(shí)段處理客戶(hù)業(yè)務(wù)速度較慢，客戶(hù)需等待過(guò)久。此外，一些員工未及時(shí)更新客戶(hù)資料，給后續(xù)的服務(wù)和管理造成不便。

四、改進(jìn)措施

1. 加強(qiáng)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)

針對(duì)柜面員工操作規(guī)范不完善的問(wèn)題，銀行將加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。通過(guò)定期的技能培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)分享會(huì)，提升員工的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)水平。同時(shí)，銀行將加大對(duì)新員工的培訓(xùn)力度，確保新員工能夠快速掌握業(yè)務(wù)流程。

2. 完善流程和規(guī)定

為了解決柜面業(yè)務(wù)流程存在的瑕疵，銀行將嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程和規(guī)定。在每個(gè)業(yè)務(wù)流程中增加必要的環(huán)節(jié)和核對(duì)步驟，提高工作的準(zhǔn)確性和效率。同時(shí)，對(duì)于一些常見(jiàn)的問(wèn)題和疑難業(yè)務(wù)，銀行將制定一套操作手冊(cè)和常見(jiàn)問(wèn)題解答，供員工參考。

3. 引入科技手段

為了提高工作效率，銀行將引入一些科技手段來(lái)輔助柜面操作。例如，客戶(hù)信息的快速查詢(xún)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程的電子化處理等。這些科技手段的引入將極大地提高工作的效率和準(zhǔn)確性，節(jié)省了客戶(hù)的等待時(shí)間。

五、總結(jié)

通過(guò)自查報(bào)告的整理和分析，銀行對(duì)柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的審視和改進(jìn)。在自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題將是銀行提升柜面服務(wù)質(zhì)量的重要基準(zhǔn)。通過(guò)加強(qiáng)員工培訓(xùn)、完善流程規(guī)定和引入科技手段，銀行相信柜面業(yè)務(wù)將變得更加高效和規(guī)范，為客戶(hù)提供更好的金融服務(wù)。

銀行自查報(bào)告篇1

為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證xx支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》對(duì)支行所有電子銀行交易及簽約數(shù)據(jù)進(jìn)行全面自查。

自20xx年x月止xx支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶(hù)x戶(hù)，個(gè)人用戶(hù)x戶(hù)，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺(tái)操作、后臺(tái)操作以及客戶(hù)經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；對(duì)企業(yè)簽約的客戶(hù)資料實(shí)行一戶(hù)一袋制，個(gè)人簽約的客戶(hù)資料專(zhuān)夾保管，各類(lèi)登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶(hù)證書(shū)載體出入紀(jì)錄健全，證書(shū)載體及密碼做到雙線(xiàn)傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按總行統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶(hù)收取相關(guān)費(fèi)用；同時(shí)嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶(hù)相關(guān)資金交易?，F(xiàn)就總行統(tǒng)一下發(fā)的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)疑點(diǎn)清單中可疑交易模型以及可疑簽約數(shù)據(jù)說(shuō)明如下：

一、網(wǎng)銀虛假簽約疑點(diǎn)核實(shí)說(shuō)明：

1、“xxx”系我行內(nèi)部員工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理處以卡號(hào)xxx簽約個(gè)人網(wǎng)銀，后xx分理處網(wǎng)點(diǎn)撤并入xx支行；經(jīng)聯(lián)系得知其簽約證件號(hào)xxx系當(dāng)時(shí)所在網(wǎng)點(diǎn)柜員輸入有誤，正確號(hào)碼為x，已告知本人在網(wǎng)上將其錯(cuò)誤簽約撤消后從新簽約。

2、“xxx”客戶(hù)姓氏雖不在中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)姓氏范圍之內(nèi)，但經(jīng)查留存客戶(hù)資料，確有其人，并與身份證姓名相符。

3、“xxx”系xx支行x單位代發(fā)工資戶(hù)，查詢(xún)留存客戶(hù)資料后發(fā)現(xiàn)是柜面柜員簽約時(shí)將證件號(hào)錯(cuò)輸為xxx，正確號(hào)碼為x，已向客戶(hù)道歉并說(shuō)明情況，同時(shí)通知其本人在網(wǎng)上將其錯(cuò)誤簽約撤消后從新到柜面簽約。

4、網(wǎng)點(diǎn)單日累計(jì)簽約筆數(shù)大于20筆的記錄中20xx年x月x與x日xx支行柜面批量簽約xx戶(hù)，系x及x兩單位代發(fā)戶(hù)，相關(guān)客戶(hù)資料齊全，所以集中簽約是xx支行在營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)，宣傳電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)單位對(duì)網(wǎng)銀匯款優(yōu)惠手續(xù)費(fèi)有興趣，且出具相關(guān)委托書(shū)委托我支行辦理批量簽約手續(xù)；由我支行柜面統(tǒng)一簽約后將簽約認(rèn)證書(shū)送其單位，由其單位客戶(hù)簽字確認(rèn)，同時(shí)告知員工自行上網(wǎng)下載證書(shū)修改密碼所至，從柜面簽約到客戶(hù)簽名確認(rèn)，從客戶(hù)資料保管到其真實(shí)性確認(rèn)均按規(guī)定雙人操作、雙線(xiàn)傳遞、主管監(jiān)督，全面強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理工作，以有效遏止、杜絕風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。

二、個(gè)人網(wǎng)上銀行相互對(duì)轉(zhuǎn)虛增交易量疑點(diǎn)核實(shí)說(shuō)明：

為順應(yīng)我行電子銀行發(fā)展需要，將建行建成國(guó)際一流電子銀行的目標(biāo)要求，xx支行結(jié)合自身任務(wù)加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力度，積極向客戶(hù)推銷(xiāo)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)；因支行地處城郊，網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)對(duì)新興業(yè)務(wù)接受能力較差，此次涉及我支行個(gè)人網(wǎng)上銀行相互對(duì)轉(zhuǎn)共有x人，均是xx支行營(yíng)銷(xiāo)的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，其中x、x、x等三人更是我支行發(fā)展的省級(jí)vip客戶(hù)，在建行日均存款高達(dá)百萬(wàn)以上，由于這些客戶(hù)簽約網(wǎng)銀后對(duì)網(wǎng)上交易概念較為模糊，在接受xx支行宣傳后，為更加熟知電子銀行業(yè)務(wù)的情況下，多次重復(fù)進(jìn)行個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)往來(lái)的操作，且xx支行與20xx年x月x日發(fā)現(xiàn)后，當(dāng)即予以禁止。xx支行在接總行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)中對(duì)電子銀行可疑交易進(jìn)行核實(shí)的通知后又對(duì)其全面調(diào)查了解：

1、其交易資金是自有資金；

2、單筆交易額最高為八萬(wàn)；

3、sum借貸方發(fā)生額相等。由此，排除交易風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，但對(duì)轉(zhuǎn)交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對(duì)此，xx支行再次要求客戶(hù)以后一切以真實(shí)交易為主，不要再相互對(duì)轉(zhuǎn)多筆同數(shù)額網(wǎng)銀交易，當(dāng)然，我支行也將在以后的相關(guān)宣傳方面作出調(diào)整，確保不再出現(xiàn)類(lèi)似情況。

三、企業(yè)網(wǎng)上銀行相互對(duì)轉(zhuǎn)虛增交易量疑點(diǎn)核實(shí)說(shuō)明：

xxxx有限公司是由我行公司部直接經(jīng)營(yíng)的一家大型中外合資企業(yè)，其單位日常結(jié)算量大，每年日均存款均在5000萬(wàn)以上，在xx支行開(kāi)立一般存款戶(hù)；首先該單位網(wǎng)銀簽約資料齊全，對(duì)疑點(diǎn)交易xx支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由xx分行x支的xx有限公司銅桿分公司轉(zhuǎn)入憑證用途為貨款和轉(zhuǎn)款，8筆由xx支行結(jié)算戶(hù)付款，xx支行收款交易憑證用途為買(mǎi)匯和轉(zhuǎn)款，2筆由xx支行轉(zhuǎn)入款項(xiàng)憑證用途為轉(zhuǎn)款，經(jīng)與單位核實(shí)，確屬真實(shí)交易。

在此，xx支行依然存在不足之處，沒(méi)有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實(shí)專(zhuān)門(mén)人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。xx支行將以總行此次《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》為契機(jī)，高度重視對(duì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為。并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)常化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國(guó)際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障電子銀行業(yè)務(wù)的快速、健康發(fā)展。

銀行自查報(bào)告篇2

為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的力度，聯(lián)社開(kāi)展了這次個(gè)人工作自查。本人對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，從思想道德上、崗位職責(zé)上、業(yè)務(wù)流程上、制度機(jī)制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補(bǔ)缺。下面是我對(duì)本職工作進(jìn)行的總結(jié)及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺(jué)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線(xiàn)。自入社以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的必要性；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)，以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性。

二、崗位職責(zé)方面

能夠服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，對(duì)待工作有責(zé)任心和全局意識(shí)，同時(shí)在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)、努力工作，自覺(jué)杜絕自由散漫。對(duì)自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，能按時(shí)、按質(zhì)完成；同時(shí)能夠自覺(jué)努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識(shí)更新，認(rèn)真履行自己的責(zé)任和義務(wù)。

三、業(yè)務(wù)流程方面

在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對(duì)。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢(xún)操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記，大額的按權(quán)限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫(kù)保管。

四、制度機(jī)制方面

能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào)；嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)?yán)密，操作合規(guī)。

五、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施

加強(qiáng)銀行員工的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，定期參加培訓(xùn)。加強(qiáng)制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善會(huì)計(jì)內(nèi)控制度?；鶎有袘?yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，結(jié)合各自實(shí)際情況對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，建立統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節(jié)都進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)

計(jì)，并通過(guò)授權(quán)和制約機(jī)制在操作上落實(shí)。例如，加強(qiáng)不同崗位、不同部門(mén)、不同機(jī)構(gòu)間的人員交換與交流。對(duì)同一個(gè)客戶(hù)的業(yè)務(wù)服務(wù)，不可以長(zhǎng)期由固定人員經(jīng)辦。

銀行自查報(bào)告篇3

銀行單位賬戶(hù)自查報(bào)告

第一章：前言

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人們生活水平的提高，金融行業(yè)在我國(guó)的作用越來(lái)越重要。銀行作為金融機(jī)構(gòu)的代表，不僅提供各種各樣的金融服務(wù)，而且承擔(dān)著全社會(huì)的資金供給、支付等重要功能。與此同時(shí)，銀行作為金融機(jī)構(gòu)之一，必須堅(jiān)持嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理，保持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，而銀行單位賬戶(hù)是銀行經(jīng)營(yíng)中最為重要的環(huán)節(jié)之一。

為了進(jìn)一步提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制，保障銀行單位賬戶(hù)的安全和穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)，我行對(duì)銀行單位賬戶(hù)進(jìn)行了自查，并編制了此報(bào)告，以供上級(jí)部門(mén)和相關(guān)部門(mén)參考。

第二章：自查范圍

本次自查范圍包括我行所管理的全部各類(lèi)個(gè)人賬戶(hù)和單位賬戶(hù)，共計(jì)10000余個(gè)。

第三章：自查項(xiàng)目

本次自查項(xiàng)目主要包括賬戶(hù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部審計(jì)與稽核等方面的內(nèi)容。

一、賬戶(hù)管理

1.賬戶(hù)開(kāi)立是否遵守了相關(guān)規(guī)定和流程。

銀行在開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)必須符合相關(guān)法律法規(guī)和管理規(guī)定，如開(kāi)戶(hù)需要客戶(hù)本人到場(chǎng)、核實(shí)身份證明等。本次自查情況良好，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

2.賬戶(hù)資料是否歸檔完整。

銀行對(duì)于賬戶(hù)的資料必須做到全面、準(zhǔn)確，同時(shí)需要加強(qiáng)文件的歸檔管理工作。本次自查情況較好，但部分文件的歸檔管理工作還需加強(qiáng)。

3.賬戶(hù)信息是否實(shí)時(shí)更新。

賬戶(hù)信息更新是保證賬戶(hù)運(yùn)營(yíng)正常、規(guī)范的前提，本次自查情況良好。

二、風(fēng)險(xiǎn)控制

1.風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)的精度和及時(shí)性。

銀行需要對(duì)所管理的賬戶(hù)進(jìn)行定期風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)，發(fā)現(xiàn)并排查潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。本次自查情況良好。

2.賬戶(hù)安全措施是否到位。

銀行需要建立完善的賬戶(hù)安全措施，確保賬戶(hù)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中不受攻擊和安全威脅。本次自查情況良好。

3.賬戶(hù)操作授權(quán)是否規(guī)范。

銀行需要嚴(yán)格執(zhí)行賬戶(hù)授權(quán)管理，確保賬戶(hù)操作的規(guī)范性和安全性。本次自查情況良好。

三、內(nèi)部審計(jì)與稽核

1.內(nèi)部審計(jì)人員是否具備專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

銀行內(nèi)部審計(jì)工作需要專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)的支持，本次自查情況良好。

2.內(nèi)部審計(jì)和外部稽核是否有效開(kāi)展。

銀行需要開(kāi)展有效的內(nèi)部審計(jì)和外部稽核工作，發(fā)現(xiàn)并排查潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和問(wèn)題。本次自查情況良好。

第四章：自查總結(jié)

本次自查結(jié)果顯示，我行在銀行單位賬戶(hù)的管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部審計(jì)和稽核等方面有所進(jìn)展，但仍有部分方面需要加強(qiáng)，如文件歸檔管理工作、賬戶(hù)安全措施等。為此，我行將繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，促進(jìn)銀行單位賬戶(hù)的安全和穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。

第五章：建議和改進(jìn)

為了進(jìn)一步提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，我行需要持續(xù)加強(qiáng)以下方面的工作：

1.完善內(nèi)部控制體系，加強(qiáng)賬戶(hù)安全措施和管理制度的建設(shè)。

2.加強(qiáng)文件的歸檔管理工作，建立完善的檔案管理制度。

3.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)人員的培訓(xùn)和提高，確保內(nèi)部審計(jì)工作的專(zhuān)業(yè)性和有效性。

4.加強(qiáng)內(nèi)部管理和稽核工作，提高銀行單位賬戶(hù)管理的規(guī)范性和效率。

第六章：結(jié)論

本次自查發(fā)現(xiàn)銀行在銀行單位賬戶(hù)的管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部審計(jì)和稽核等方面取得了一定的成績(jī)，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和改進(jìn)的空間。為了提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制水平，我行將繼續(xù)加強(qiáng)相關(guān)工作，確保銀行單位賬戶(hù)的安全、穩(wěn)定和規(guī)范運(yùn)營(yíng)。

銀行自查報(bào)告篇4

為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、牢固思想防線(xiàn)。本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線(xiàn)

1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹(shù)立正確的`政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話(huà)，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢(qián)帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫(kù)房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)?yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一保”；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無(wú)中生有；匯報(bào)工作敢說(shuō)真話(huà)實(shí)話(huà)，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話(huà)讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線(xiàn)。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識(shí)，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問(wèn)題

一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。

二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。

三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。

四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

銀行自查報(bào)告篇5

銀行家們心中有數(shù)，業(yè)務(wù)和風(fēng)控，兩手都要抓，兩手都要硬。

于是乎，上半年沖在前面的是對(duì)公、個(gè)金、授信等前中臺(tái)人員；而風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)，下半年忙碌的則是銀行稽核、內(nèi)部審計(jì)等后臺(tái)人員。

8月下旬，審計(jì)署的審計(jì)調(diào)查隊(duì)伍入駐前，一家國(guó)有大行剛結(jié)束了一場(chǎng)長(zhǎng)達(dá)三個(gè)月的專(zhuān)項(xiàng)稽核?；瞬康慕?jīng)辦人員加了三天班，把該行所調(diào)查的5家分支行的情況進(jìn)行了匯總。

此次稽核調(diào)查的是自xx年以來(lái)發(fā)生的公司授信業(yè)務(wù)，包括貸款、票據(jù)、國(guó)內(nèi)信用證等。

9月10日，一家大型上市銀行江蘇省分行人士透露，該行正在開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)；另一家大行上海分行人士稱(chēng)，該行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)排查工作已于8月底完成，范圍涉及項(xiàng)目資本金落實(shí)情況、票據(jù)業(yè)務(wù)等方面。

通過(guò)自查風(fēng)暴，潛伏于信貸沖動(dòng)下的各種問(wèn)題浮出水面。如前述國(guó)有大行的專(zhuān)項(xiàng)稽核查出的問(wèn)題主要表現(xiàn)在：授后管理工作不到位、資金流向監(jiān)控存在不足、對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性審查不夠嚴(yán)格、會(huì)計(jì)核算不規(guī)范等。

而稽核結(jié)論中提出的兩大關(guān)注事項(xiàng)：一則是關(guān)注委托開(kāi)票業(yè)務(wù)的合規(guī)性，二則是項(xiàng)目資本金落實(shí)到位。

各行都面臨著共同的難題——如何在審計(jì)署到來(lái)之前，把有瑕疵的貸款落實(shí)到位。

8月底，一家大行信貸人員透露，他所做的工作中有一項(xiàng)就是，規(guī)范借款企業(yè)的股東借款問(wèn)題，如果借款企業(yè)用股東借款來(lái)補(bǔ)充項(xiàng)目資本金的缺口，都需要重新來(lái)過(guò)，退回股東借款，重新落實(shí)項(xiàng)目資本金。

“過(guò)橋”項(xiàng)目資本金迷離

銀行自查鎖定的均為關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

8月以來(lái)，部分中小銀行上海分行紛紛開(kāi)展與案件防控相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。其中，一家股份制銀行將單位賬戶(hù)、員工行為、票據(jù)業(yè)務(wù)列為重點(diǎn)排查對(duì)象；另一家上市中小銀行的排查內(nèi)容則包括公司條線(xiàn)授信真實(shí)性檢查、重點(diǎn)客戶(hù)

走訪(fǎng)、擔(dān)保真實(shí)性核查、貸后管理落實(shí)措施及票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查等方面。

天量信貸的背后可謂是“泥沙俱下”。在銀行業(yè)掀起自查風(fēng)暴中，違規(guī)行為自然無(wú)處遁形。上半年“信貸沖動(dòng)”的故事里，銀企的微妙關(guān)系，或可從以下兩宗案例管窺一二。

一位知情人士透露，xx年2月到5月期間，一家國(guó)有大行南方某支行向廣州一家熱電有限公司發(fā)放了4.18億元貸款，用于一期項(xiàng)目建設(shè)。

雖然銀行放款審核人員審查貸款條件落實(shí)情況，并準(zhǔn)備放款之時(shí)，項(xiàng)目自有資金尚未到位，但他們?nèi)詫⑦@筆貸款進(jìn)行了批出。

在此情況下，企業(yè)向銀行承諾，將于xx年6月底前落實(shí)自有資金事項(xiàng)。

企業(yè)自有資金未能如期而至。這家企業(yè)的理由是，由于辦理增資手續(xù)時(shí)間較長(zhǎng)，所以，截至xx年6月末仍未能辦妥。

信貸員自有辯護(hù)之詞。據(jù)一位知情人士轉(zhuǎn)述，該信貸員認(rèn)為，事實(shí)上，這家企業(yè)的股東已于xx年6月11日匯入5.32億港元，但由于其外匯增資手續(xù)沒(méi)有完成，導(dǎo)致該筆資金一直掛賬處理，無(wú)法進(jìn)入驗(yàn)資戶(hù)

銀行自查報(bào)告篇6

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、引言

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，本行積極推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展，為客戶(hù)提供更加便捷、高效的金融服務(wù)。為確保電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和信息安全，我們制定了本次電子銀行自查報(bào)告，旨在對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)安全管理措施進(jìn)行全面自查和評(píng)估，并提出改進(jìn)意見(jiàn)和建議，以確保電子銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

二、自查內(nèi)容及結(jié)果

1. 系統(tǒng)安全管理

我們對(duì)電子銀行系統(tǒng)的安全管理措施進(jìn)行了自查，在系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)過(guò)程中，采取了合理的安全策略和技術(shù)措施，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊和惡意軟件感染的風(fēng)險(xiǎn)。

2. 客戶(hù)信息保護(hù)

我們對(duì)客戶(hù)信息保護(hù)的措施進(jìn)行了自查，包括客戶(hù)隱私保護(hù)、信息加密傳輸、數(shù)據(jù)備份等。通過(guò)加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)信息的保護(hù)和管理，確?？蛻?hù)信息不被泄露和濫用，提高客戶(hù)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的信任度。

3. 資金安全管理

我們對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的資金安全管理進(jìn)行了自查，加強(qiáng)了對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制，通過(guò)控制交易金額、設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等方法，確?？蛻?hù)的資金安全。

4. 業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范

我們對(duì)電子銀行的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范進(jìn)行了自查，通過(guò)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、簡(jiǎn)化操作步驟，提高了操作的便捷性和效率，減少了人為失誤和潛在風(fēng)險(xiǎn)。

5. 監(jiān)測(cè)和防范措施

我們對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)和防范措施進(jìn)行了自查，建立了健全的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)和報(bào)警機(jī)制，在發(fā)現(xiàn)異常交易或系統(tǒng)漏洞時(shí)能夠第一時(shí)間進(jìn)行處置，減少損失。

三、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議

1. 客戶(hù)信息保護(hù)方面仍存在薄弱環(huán)節(jié)，需要加強(qiáng)對(duì)員工的信息安全意識(shí)培訓(xùn)，提高他們的責(zé)任心和專(zhuān)業(yè)水平，確?？蛻?hù)信息得到妥善保護(hù)。

2. 部分業(yè)務(wù)流程繁瑣，需要進(jìn)一步優(yōu)化和簡(jiǎn)化，提高業(yè)務(wù)操作的效率和便捷性，提升客戶(hù)的使用體驗(yàn)。

3. 需要加大對(duì)惡意攻擊和網(wǎng)絡(luò)病毒的防范力度，定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描，并及時(shí)修復(fù)，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊的風(fēng)險(xiǎn)。

4. 建立完善的交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，能夠更準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)交易，提高資金安全的管理水平。

四、改進(jìn)措施及落實(shí)計(jì)劃

1. 加強(qiáng)員工信息安全意識(shí)培訓(xùn)，定期組織信息安全培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工的信息安全素養(yǎng)，確保客戶(hù)信息的安全和保密。

2. 建立快速反饋機(jī)制，鼓勵(lì)員工對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行改進(jìn)和優(yōu)化的建議，并及時(shí)落實(shí)有效的改進(jìn)措施。

3. 增加信息安全投入，引進(jìn)最先進(jìn)的防護(hù)技術(shù)和設(shè)備，確保系統(tǒng)的安全可靠性。

4. 定期組織模擬演練和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力，加強(qiáng)資金安全管理。

五、總結(jié)

通過(guò)本次自查報(bào)告，我們對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理措施進(jìn)行了全面梳理和評(píng)估，確保了電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和信息安全。同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和不足之處，并提出了針對(duì)性的改進(jìn)建議和措施。我們將按照改進(jìn)措施和落實(shí)計(jì)劃，不斷完善電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理，為客戶(hù)提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。

致此自查報(bào)告，謝謝大家！

銀行自查報(bào)告篇7

※※單位機(jī)構(gòu)編制核查情況自查報(bào)告

根據(jù)《縣機(jī)構(gòu)編制核查工作實(shí)施方案》有關(guān)要求，我單位對(duì)機(jī)構(gòu)編制相關(guān)情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下。

一、基本情況

（一）、行政機(jī)構(gòu)

1、機(jī)構(gòu)情況：

機(jī)構(gòu)全稱(chēng)（合署單位、加掛牌子）：

機(jī)構(gòu)級(jí)別：

內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)個(gè)數(shù)：

內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、級(jí)別：

內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)設(shè)置與三定規(guī)定是否相符，不相符的逐一列出名稱(chēng)。

2、編制及實(shí)有人員情況

編制情況：包括編制數(shù)總數(shù)、各類(lèi)編制數(shù)（行政、工勤、事業(yè)編制）。

在編實(shí)有人員情況：實(shí)有人員總數(shù)，使用各類(lèi)編制的實(shí)有人員數(shù)。

編外聘用人員數(shù)、借調(diào)人員數(shù)。

3、領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)及實(shí)際配備情況

包括單位領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)核定及配備情況、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)核定及配備情況、非領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)核定及配備情況。

（二）、事業(yè)單位情況

我單位所屬事業(yè)單位**個(gè)，具體情況為：事業(yè)單位個(gè)數(shù)、實(shí)有人數(shù)、領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)等。

二、存在問(wèn)題

經(jīng)過(guò)自查，我單位存在以下問(wèn)題：（例如）

- 1

機(jī)構(gòu)編制核查自查報(bào)告

機(jī)構(gòu)編制核查工作自查報(bào)告

2021機(jī)構(gòu)編制自查報(bào)告

機(jī)構(gòu)編制自檢自查報(bào)告

機(jī)構(gòu)和人員編制核查工作匯報(bào)（共7篇）

銀行自查報(bào)告篇8

為堅(jiān)決貫徹執(zhí)行中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》，及xx省銀行協(xié)會(huì)下發(fā)的《xx省銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行卡行業(yè)自律公約》和xx市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人共同簽署的《xx市銀行業(yè)關(guān)于維護(hù)市場(chǎng)秩序、促進(jìn)健康發(fā)展的承諾書(shū)》精神，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的經(jīng)營(yíng)理念，合規(guī)開(kāi)展各項(xiàng)存款、個(gè)人住房貸款及銀行卡等業(yè)務(wù)，切實(shí)規(guī)范市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)行為，積極維護(hù)正常的金融秩序，杜絕金融信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，近日我聯(lián)社依據(jù)實(shí)際情況，積極開(kāi)展《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》自查自糾工作，現(xiàn)就此自查情況報(bào)告如下：

一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組，制定工作職責(zé)，明確具體目標(biāo)。我聯(lián)社就自身的《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》開(kāi)展自查自糾工作本身是一敏感而影響深遠(yuǎn)的主題，對(duì)我聯(lián)社而言此項(xiàng)工作開(kāi)展的成功與否將可能直接影響到未來(lái)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力問(wèn)題，不能有絲毫的懈怠和大意，為此聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)極其重視，專(zhuān)門(mén)成立了以領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作目標(biāo)和部門(mén)責(zé)任人及由聯(lián)社合規(guī)等部門(mén)組織全轄各分支機(jī)構(gòu)對(duì)《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》中的情況和制度進(jìn)行了全面梳理。同時(shí)明確此項(xiàng)工作意義和具體目標(biāo)，加強(qiáng)社內(nèi)員工開(kāi)展存款及個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)的自律行為，堅(jiān)決杜絕高息攬存和違反監(jiān)管部門(mén)人個(gè)住房貸款政策。

二、加強(qiáng)宣傳教育,營(yíng)造環(huán)境。一方面加強(qiáng)對(duì)全縣信用社員工開(kāi)展《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》的宣傳教育,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、服務(wù)理念合規(guī)意識(shí)、合規(guī)理念,為提升服務(wù)質(zhì)量及合法合規(guī)公平競(jìng)爭(zhēng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。組織全體員工反復(fù)學(xué)習(xí)《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》、《xx省銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行卡行業(yè)自律公約》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》、金融法律法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程和金融業(yè)務(wù)知識(shí),通過(guò)采取專(zhuān)題學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)講座和崗位培訓(xùn)等方式方法增強(qiáng)學(xué)習(xí)教育的針對(duì)性和效果,以強(qiáng)化全員的思想認(rèn)識(shí)和服務(wù)意識(shí),提高員工的整體綜合素質(zhì)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn),建立我聯(lián)社健康的企業(yè)文化。另一方面加大對(duì)社會(huì)公眾和客戶(hù)的宣傳教育力度,形成農(nóng)村信用社和社會(huì)互動(dòng),爭(zhēng)取社會(huì)公眾的理解和支持,為營(yíng)造和諧金融環(huán)境提供有力的社會(huì)保障?？h聯(lián)社組織相關(guān)部室進(jìn)行不定期檢查，對(duì)違反服務(wù)公約的，特別是經(jīng)顧客舉報(bào)屬實(shí)的，要采取措施，或調(diào)離原崗位，或給予其它相應(yīng)處罰。

三、審慎存款經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格遵循公約要求?，F(xiàn)我聯(lián)社將吸收存款、發(fā)放貸款作為其主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和盈利手段，因此為保證我國(guó)銀行業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，維護(hù)銀行業(yè)合理有序、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境，共同抵制行業(yè)內(nèi)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)銀行業(yè)健康運(yùn)行和發(fā)展?！吨袊?guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》第十二條規(guī)定“會(huì)員單位應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定開(kāi)展存款業(yè)務(wù)，不得以下列形式吸收客戶(hù)存款:”。但近期我社也從個(gè)別客戶(hù)處了解到，確實(shí)存在某些銀行為擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，緩解資金壓力,存在以貼息、現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)、高息攬存、贈(zèng)送物品等方式變相吸收存款的違規(guī)行為。審視我聯(lián)社的存款來(lái)源，主要途徑有：

1、長(zhǎng)期良好合作的老客戶(hù)自愿存款；

2、客戶(hù)經(jīng)理吸收存款；

3、地域優(yōu)勢(shì)產(chǎn)生的就地居民存款?？蛻?hù)經(jīng)理吸收存款的主要方式是下鄉(xiāng)或者深入居民積極主動(dòng)地宣傳國(guó)家金融政策和省聯(lián)社及我縣聯(lián)社的存貸款制度，同時(shí)全轄開(kāi)展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)，柜臺(tái)上不斷努力提高服務(wù)質(zhì)量，以標(biāo)準(zhǔn)化和微笑服務(wù)吸引客戶(hù)自愿存款，即經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違反《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》的行為。

四、繼續(xù)規(guī)范個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)，嚴(yán)防信貸風(fēng)險(xiǎn)。我聯(lián)社針對(duì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)中已相應(yīng)制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社個(gè)人住房（商業(yè)房）按揭貸款管理辦法》。在辦法中明確按照《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》等法律法規(guī)進(jìn)行抵押物管理，規(guī)范抵押登記及審批流程，落實(shí)了抵押物價(jià)值評(píng)估和抵押登記手續(xù)，以確保抵押權(quán)合法有效。在自查中未發(fā)現(xiàn)有客戶(hù)經(jīng)理違反《中國(guó)銀行業(yè)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社個(gè)人住房（商業(yè)房）按揭貸款管理辦法》及有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及監(jiān)管要求，干預(yù)或者影響個(gè)人住房貸款市場(chǎng)秩序，損害其他銀行合法權(quán)益的行為，在辦理此類(lèi)貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中也未發(fā)現(xiàn)有突破或變相突破監(jiān)管利率底線(xiàn)或價(jià)格底線(xiàn)招攬客戶(hù)。

三、明確方向，提高服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督。現(xiàn)在，銀行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，對(duì)行業(yè)自律行為的要求也越來(lái)越高，誰(shuí)能為客戶(hù)提供高效、便捷、低成本的服務(wù)，誰(shuí)便能贏得客戶(hù)贏得市場(chǎng)，為此我聯(lián)社今后將從以下幾方面加強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為監(jiān)督：

1、明確發(fā)展目標(biāo)，制定合理存款計(jì)劃，減少無(wú)謂的經(jīng)營(yíng)障礙。

2、提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，加大市場(chǎng)宣傳力度，以老客戶(hù)帶新客戶(hù)為主要吸收存款途徑，不斷鞏固和擴(kuò)大客戶(hù)資源。

3、完善個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的管理辦法，加大社內(nèi)和客戶(hù)雙線(xiàn)監(jiān)督力度，加大違規(guī)懲處力度，堅(jiān)決杜絕違法違約放貸等違反金融市場(chǎng)秩序的行為。

銀行自查報(bào)告篇9

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、背景介紹

隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)+的浪潮愈演愈烈，電子銀行在各大銀行的業(yè)務(wù)中占據(jù)了越來(lái)越重要的地位，成為重要的服務(wù)渠道之一。但是在應(yīng)用過(guò)程中也存在一些問(wèn)題，如安全性、可靠性、運(yùn)營(yíng)效率等，為保障客戶(hù)利益，銀行需要加強(qiáng)內(nèi)部管理和監(jiān)管，開(kāi)展自查，不斷優(yōu)化電子銀行服務(wù)。

二、自查目的

銀行電子銀行自查旨在全面考核電子銀行的安全性、可靠性、運(yùn)營(yíng)效率等情況，發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題并提出解決對(duì)策，不斷提升電子銀行服務(wù)水平，為客戶(hù)創(chuàng)造更好的使用體驗(yàn)。

三、自查內(nèi)容

1.安全性

(1)信息安全管理體系的建立和運(yùn)行是否到位；

(2)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的網(wǎng)站系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)接入點(diǎn)、服務(wù)器等系統(tǒng)的安全配置是否符合標(biāo)準(zhǔn)要求，是否存在漏洞和安全風(fēng)險(xiǎn)；

(3)是否定期加強(qiáng)電子銀行業(yè)務(wù)安全測(cè)試、安全評(píng)估工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)漏洞、缺陷等隱患；

(4)是否落實(shí)客戶(hù)身份認(rèn)證、訪(fǎng)問(wèn)控制、交易監(jiān)控等安全技術(shù)手段，確?？蛻?hù)信息安全。

2.可靠性

(1)電子銀行系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)是否符合銀行的投資、風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部管理制度要求；

(2)是否落實(shí)電子銀行經(jīng)營(yíng)管理制度，確保業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)規(guī)范、有效；

(3)服務(wù)內(nèi)容是否完善，是否滿(mǎn)足客戶(hù)需求；

(4)系統(tǒng)可靠性的測(cè)試和評(píng)估是否有效，技術(shù)方案是否得以實(shí)現(xiàn)。

3.運(yùn)營(yíng)效率

(1)運(yùn)營(yíng)流程是否合理，是否存在超時(shí)、違規(guī)及錯(cuò)誤等情況；

(2)系統(tǒng)質(zhì)量是否有所改善和提高，是否能夠滿(mǎn)足客戶(hù)需求；

(3)業(yè)務(wù)過(guò)程中是否存在不必要的中間環(huán)節(jié)，是否導(dǎo)致不必要的運(yùn)營(yíng)成本。

四、自查結(jié)果

通過(guò)本次電子銀行自查，銀行發(fā)現(xiàn)存在一下問(wèn)題：

1.安全性方面：現(xiàn)有的信息安全管理體系還不夠完善，缺少完善的安全管理制度和流程，運(yùn)維、安全管理團(tuán)隊(duì)都存在短板，需要加強(qiáng)培訓(xùn)和能力提升。

2.可靠性方面：現(xiàn)有的電子銀行系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)管理制度、運(yùn)營(yíng)規(guī)范等還不夠完善，需要進(jìn)一步完善制度建設(shè)，明確職責(zé)、任務(wù)和操作規(guī)范。

3.運(yùn)營(yíng)效率方面：現(xiàn)有的業(yè)務(wù)過(guò)程中中間環(huán)節(jié)比較多，流程冗雜，導(dǎo)致運(yùn)營(yíng)時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，需要調(diào)整業(yè)務(wù)流程和各部門(mén)之間協(xié)調(diào)機(jī)制。

五、改進(jìn)措施

1.安全性方面：完善信息安全管理體系，制定、完善相關(guān)的規(guī)章制度，加強(qiáng)安全知識(shí)培訓(xùn)，提高安全管理和應(yīng)對(duì)事件的能力。

2.可靠性方面：進(jìn)一步完善制度建設(shè)，細(xì)化業(yè)務(wù)操作規(guī)范，實(shí)現(xiàn)職責(zé)和任務(wù)層層壓實(shí)、形成科學(xué)合理的管理體系。

3.運(yùn)營(yíng)效率方面：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程，適度減少環(huán)節(jié)，提高業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率。

六、總結(jié)和建議

通過(guò)本次自查，銀行發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題并及時(shí)提出解決對(duì)策,通過(guò)對(duì)問(wèn)題進(jìn)行改進(jìn)和優(yōu)化，不斷提升電子銀行服務(wù)水平，為客戶(hù)創(chuàng)造更好的使用體驗(yàn)，為銀行的發(fā)展和穩(wěn)定奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在今后的工作中，銀行要重視服務(wù)質(zhì)量的提升和自身管理的規(guī)范，加強(qiáng)管理制度的建設(shè)，建立長(zhǎng)效機(jī)制，做好各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控工作，堅(jiān)守客戶(hù)利益底線(xiàn)，推進(jìn)銀行業(yè)電子化、智能化、服務(wù)化的發(fā)展。

銀行自查報(bào)告篇1

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

三、存在問(wèn)題

二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。

三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。

四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

銀行自查報(bào)告篇2

一、建立反腐領(lǐng)導(dǎo)體制和工作體制的情況

(一)健全完善制度

我分行根據(jù)上級(jí)要求制定了系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理實(shí)施辦法，與考核細(xì)則，同時(shí)建立了黨風(fēng)廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。目前，該實(shí)施辦法已落實(shí)到位，為我分行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作以及分行事業(yè)發(fā)展起到了一定的監(jiān)督及推動(dòng)作用。

(二)健全責(zé)任機(jī)制方面

結(jié)合分行實(shí)際，我系統(tǒng)積極制訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理辦法，保證了黨風(fēng)廉政建設(shè)及反腐敗各項(xiàng)工作的全面落實(shí)。一是將各項(xiàng)責(zé)任進(jìn)行了分解，實(shí)現(xiàn)了將目標(biāo)任務(wù)細(xì)化到崗，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，從而確保了“責(zé)任分解，責(zé)任考核，責(zé)任追究”落實(shí)到位，全面推動(dòng)了分行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的深入開(kāi)展。

(三)工作部署總結(jié)方面

今年上半年我分行將黨風(fēng)廉政建設(shè)工作納入了年度工作中。做到了工作有總結(jié)、有計(jì)劃。

二、抓好領(lǐng)導(dǎo)班子黨風(fēng)廉政建設(shè)工作

（1）認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)貫徹總、分行的反腐防案工作部署和活動(dòng)安排，共6分：我分行及時(shí)開(kāi)會(huì)傳達(dá)貫徹各項(xiàng)工作部署和活動(dòng)安排，無(wú)扣分。

（2）制定和落實(shí)反腐防案的崗位職責(zé)，積極支持和配合紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)開(kāi)展工作,共4分。我分行積極制定崗位職責(zé)，大力支持配合紀(jì)檢監(jiān)察工作，無(wú)扣分。

（3）主要領(lǐng)導(dǎo)按要求與分行簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)和案件防控責(zé)任書(shū)并認(rèn)真履行責(zé)職，共2分，我分行關(guān)職能部門(mén)及時(shí)簽訂責(zé)任書(shū)，并做到認(rèn)真履職，無(wú)扣分。

（4）員工按要求與本單位簽訂反腐防案承諾書(shū)，共1分，我分行全體員工按時(shí)簽訂承諾書(shū)，無(wú)扣分。

（5）每季定期召開(kāi)一次案件防范和量化管理工作分析會(huì)，共4分，我分行按時(shí)每季度召開(kāi)相關(guān)會(huì)議，認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)分析，無(wú)扣分。

（6）民主決策，員工職級(jí)晉升、獎(jiǎng)金分配等重大事項(xiàng)經(jīng)集體討論，共3分，我分行已經(jīng)于x月按要求向員工公布業(yè)務(wù)管理費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)，無(wú)扣分。

（7）單位業(yè)務(wù)管理費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)發(fā)放公開(kāi)透明，每半年一次向員工公布一次，共3分，我分行已按要求向員工公布業(yè)務(wù)管理費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)，無(wú)扣分。

（8）領(lǐng)導(dǎo)干部按規(guī)定報(bào)告?zhèn)€人重大事項(xiàng)，共2分，我分行全體領(lǐng)導(dǎo)干部按要求報(bào)告?zhèn)€人重大事項(xiàng)，無(wú)扣分。

（9）領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)進(jìn)取、廉潔干事，共3分，我分行全體領(lǐng)導(dǎo)干部團(tuán)結(jié)協(xié)作、廉潔干事，半年來(lái)無(wú)投訴、無(wú)舉報(bào)，無(wú)扣分。

（10）關(guān)心員工工作和生活，領(lǐng)導(dǎo)干部按要求落實(shí)員工談話(huà)制度，共3分，我行領(lǐng)導(dǎo)干部按要求落實(shí)談話(huà)制度，不但有談話(huà)而且還設(shè)有員工談話(huà)專(zhuān)用記錄簿，無(wú)扣分。

（11）主要領(lǐng)導(dǎo)每年按要求進(jìn)行述職述廉，共2分，我行全體領(lǐng)導(dǎo)干部都認(rèn)真進(jìn)行了述職述廉，無(wú)扣分。

（12）嚴(yán)格遵章守紀(jì)，考核期內(nèi)無(wú)發(fā)生違反黨紀(jì)政紀(jì)案件，共3分，我分行未發(fā)生一次黨紀(jì)政紀(jì)案件，無(wú)扣分。

三、抓好案件防范和自查工作

（1）案件防范工作分工明確，內(nèi)控措施落實(shí)到位，崗位之間形成相互制約，共2分，我分行分工明確，內(nèi)部監(jiān)督到位，無(wú)扣分。

（2）各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，考核期內(nèi)無(wú)發(fā)生各類(lèi)經(jīng)濟(jì)案件，共10分，半年來(lái)，我分行全體職員認(rèn)真、負(fù)責(zé)，無(wú)違規(guī)操作，沒(méi)有造成資金損失、重大風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有任何案件發(fā)生，無(wú)扣分。

（3）內(nèi)控檢查到位，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改及時(shí)，共5分，我分行各相關(guān)責(zé)任人按要求進(jìn)行了內(nèi)控檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后及時(shí)進(jìn)行了認(rèn)真、徹底的整改，并按規(guī)定管理密、押、印及重空憑證，無(wú)扣分。

（4）按要求落實(shí)重要崗位輪崗或強(qiáng)制休假制度，共3分，我分行全體職員按要求對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗并且無(wú)一人強(qiáng)制休假，無(wú)扣分。

四、不斷加強(qiáng)行風(fēng)建設(shè)

（1）制定和落實(shí)本單位員工考勤考核獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，共2分，我分行已制定并開(kāi)始實(shí)施內(nèi)部員工考核獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，無(wú)扣分。

（2）嚴(yán)守工作紀(jì)律和請(qǐng)銷(xiāo)假制度，共4分，我分行經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)無(wú)一人遲到，無(wú)一人違反工作（會(huì)議）紀(jì)律或請(qǐng)銷(xiāo)假制度，無(wú)扣分。

（3）員工內(nèi)部團(tuán)結(jié)和諧，敬業(yè)愛(ài)崗，共2分，我行全體員工團(tuán)結(jié)協(xié)作，堅(jiān)決服從崗位調(diào)整和分工，在崗位上兢兢業(yè)業(yè)，完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，無(wú)扣分。

（4）熱情待客，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格職業(yè)操守，共2分，上半年來(lái)我分行組織的規(guī)范化服務(wù)考評(píng)已達(dá)標(biāo)，無(wú)扣分。

（5）考核期內(nèi)無(wú)發(fā)生“黃、賭、毒”或其他有損銀行和企業(yè)利益行為，共4分，我分行全體員工潔身自好，無(wú)一人參與“黃、賭、毒”，無(wú)一人違反職業(yè)操守，無(wú)扣分。

五、加強(qiáng)廉政教育和隊(duì)伍建設(shè)

（1）按總、分行要求開(kāi)展各項(xiàng)反腐防案、法律規(guī)章以及廣發(fā)理念職業(yè)道德教育活動(dòng)，共10分，我分行按要求組織員工開(kāi)展教育學(xué)習(xí)，參加學(xué)習(xí)的`員工人數(shù)達(dá)到90%，活動(dòng)結(jié)束后我行按時(shí)上報(bào)各類(lèi)材料，無(wú)扣分。

（2）加強(qiáng)員工素質(zhì)培訓(xùn)，積極組織員工參加各類(lèi)政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，共4分，分行全體員工沒(méi)有一人無(wú)故不參加分行組織的各類(lèi)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，無(wú)扣分。

（3）聯(lián)系本單位實(shí)際定期組織員工崗位練兵，共2分，我分行按要求定期組織員工崗位練兵，無(wú)扣分。

通過(guò)對(duì)照分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理考核評(píng)分表的各項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行自查，自查評(píng)分為100分。

銀行自查報(bào)告篇3

在合規(guī)文化建設(shè)工作中，我行始終堅(jiān)持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針，多措并舉，多點(diǎn)開(kāi)花，在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)齊頭并進(jìn)的良好局面。xx年，我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項(xiàng)存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤(rùn)和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級(jí)行下達(dá)的任務(wù)計(jì)劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場(chǎng)份額均居四行首位，近三年來(lái)未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是：

一、以宣傳動(dòng)員倡合規(guī)

為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識(shí)，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹(shù)立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營(yíng)合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念，20xx年xx月，我行召開(kāi)了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵，營(yíng)造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時(shí)，我行制訂下發(fā)了《xx年—xx年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《20xx年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組，具體負(fù)責(zé)抓好這次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動(dòng)扎實(shí)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、以加強(qiáng)教育學(xué)合規(guī)

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計(jì)劃和落實(shí)措施，全市農(nóng)行統(tǒng)一實(shí)行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專(zhuān)門(mén)組織人員編寫(xiě)了《強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計(jì)劃員工讀本》單行本，分為“強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，告別違規(guī)操作”、“自覺(jué)遵章守紀(jì)，遠(yuǎn)離違法犯罪”、“提高服務(wù)水平，樹(shù)立良好形象”三個(gè)系列，分發(fā)到全行每個(gè)員工手中，作為全行合規(guī)文化建設(shè)的重點(diǎn)學(xué)習(xí)資料。

為增強(qiáng)規(guī)章制度的影響力和威懾力，我行還專(zhuān)門(mén)抽調(diào)6名業(yè)務(wù)骨干組成規(guī)章制度宣講團(tuán)，用一個(gè)多月的時(shí)間在各支行進(jìn)行巡回宣講，重點(diǎn)宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸管理、清收管理等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，宣講團(tuán)深入各支行利用晚上時(shí)間進(jìn)行宣講，保證每個(gè)支行至少宣講一場(chǎng)以上，取得了較好的宣傳效果。

三、以完善流程保合規(guī)

銀行不僅是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。操作合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控，是合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，切實(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)。自合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，我行積極查找當(dāng)前制度建設(shè)與公司治理要求不相適應(yīng)、與公司章程要求不相符，制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復(fù)，職能不清和過(guò)度控制等問(wèn)題，先后制定完善了《縣級(jí)支行委派會(huì)計(jì)主管管理辦法（試行）》、《城區(qū)離行式自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《xx年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管考核辦法（試行）》、《會(huì)計(jì)監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考核辦法（試行）》、《農(nóng)戶(hù)小額貸款客戶(hù)分類(lèi)管理實(shí)施細(xì)則（試行）》、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)管理實(shí)施細(xì)則》等一系列制度辦法，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)有章可循、有據(jù)可依。與此同時(shí)，定期對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等新制度理解和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的的問(wèn)題進(jìn)行了收集和整理，適時(shí)對(duì)計(jì)制度執(zhí)行及業(yè)務(wù)操作流程予以明確，僅運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線(xiàn)就先后下發(fā)了多期“問(wèn)題解答，具有很強(qiáng)的針對(duì)性和操作性，較好地控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

四、以開(kāi)展活動(dòng)促合規(guī)

合規(guī)文化建設(shè)做到一時(shí)一事、一年一月的合規(guī)比較容易，而做到時(shí)時(shí)事事、長(zhǎng)年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過(guò)形式多樣的活動(dòng)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)推陳出新，每年都開(kāi)展不同形式的合規(guī)文化教育活動(dòng)，如知識(shí)競(jìng)賽、征文比賽、知識(shí)論壇、演講比賽等增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識(shí)競(jìng)賽和“迎國(guó)慶、倡廉潔、樹(shù)新風(fēng)、促和諧”書(shū)法攝影展覽等活動(dòng)，各支行也相繼開(kāi)展了不同形式的活動(dòng)推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，如xx支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動(dòng)，爭(zhēng)做一名依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的農(nóng)行員工，xx支行開(kāi)展了“廉潔文化進(jìn)家庭”讀書(shū)活動(dòng)，為員工家庭辦理讀書(shū)卡、贈(zèng)送購(gòu)書(shū)券，舉行讀書(shū)征文和員工子女讀書(shū)成果評(píng)比活動(dòng)。

五、以監(jiān)督檢查助合規(guī)

一方面，積極構(gòu)建以運(yùn)營(yíng)主管、會(huì)計(jì)主管為主體的第一道防線(xiàn)，完善事后監(jiān)督員、會(huì)計(jì)監(jiān)管員為主體的第二道防線(xiàn)，夯實(shí)以紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理為主體的第三道防線(xiàn)，著重強(qiáng)化委派會(huì)計(jì)主管、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員三支隊(duì)伍管理，充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊(duì)”作用。另一方面，做到每年一個(gè)主題、每季一個(gè)重點(diǎn)，加大監(jiān)督檢查、問(wèn)題整改、風(fēng)險(xiǎn)提示和責(zé)任追究力度。僅xx年，就組織了現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、個(gè)人帳戶(hù)資金核查、整體移位大檢查、會(huì)計(jì)內(nèi)控大檢查、查庫(kù)“飛行隊(duì)”突擊檢查、條線(xiàn)部門(mén)盡職檢查和滾動(dòng)式常態(tài)化案件風(fēng)險(xiǎn)排查等各種檢查項(xiàng)目xx個(gè)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題xx筆、涉及金額xx億元。xx年以來(lái)，共對(duì)xx名違規(guī)或相關(guān)責(zé)任人給予了紀(jì)律處分，起到了“懲處一個(gè)、教育一片”的作用。

銀行自查報(bào)告篇4

為了進(jìn)一步加強(qiáng)我行行政****的管理和使用，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。近日，總行根據(jù)上級(jí)相關(guān)文件要求，在全轄開(kāi)展了黨委****、行政****、業(yè)務(wù)****、個(gè)人名章管理專(zhuān)項(xiàng)檢查，有效地規(guī)范了****管理，進(jìn)一步促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理工作的發(fā)展。

一、相互檢查交流，共同提高管理。在組織全轄開(kāi)展全面自查的的基礎(chǔ)，總行從黨委辦公室、辦公室、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、信貸管理部、稽核審計(jì)部等部門(mén)抽調(diào)人員組成檢查組于20xx年5月16日至5月18日對(duì)全轄各支行、分理處及各部門(mén)20xx年7月農(nóng)村合作銀行開(kāi)業(yè)以來(lái)發(fā)生的用印事項(xiàng)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，采取聽(tīng)取匯報(bào)、現(xiàn)場(chǎng)查看、調(diào)閱臺(tái)賬及與行政****專(zhuān)管員談話(huà)等方式進(jìn)行。進(jìn)一步促進(jìn)了支行和分理處之間規(guī)范用印操作辦法的相互交流，達(dá)到共同提高風(fēng)險(xiǎn)控制的目的。

二、嚴(yán)格執(zhí)行制度，定期進(jìn)行自查。通過(guò)這次檢查發(fā)現(xiàn)支行、分理處及部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)均較重視****管理工作，每季或每半年對(duì)本單位的****管理使用情況進(jìn)行檢查。范文寫(xiě)作總行的行政****專(zhuān)管員基本能貫徹執(zhí)行上級(jí)行有關(guān)行政****管理的規(guī)章制度，做好行政****的日常管理與使用工作。全轄****的使用和管理趨于規(guī)范，用印環(huán)節(jié)操作性風(fēng)險(xiǎn)得到了較好的控制。

三、加強(qiáng)集中管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。從這次檢查情況看，總行根據(jù)上級(jí)行的統(tǒng)一部署并結(jié)合本行實(shí)際情況，自從合作銀行開(kāi)業(yè)起將13個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以前統(tǒng)一法人時(shí)使用的****統(tǒng)一上收到總行辦公室集中管理和使用，需要上繳的上繳，需要銷(xiāo)毀的銷(xiāo)毀，進(jìn)一步強(qiáng)化了****的管理，有效防范了****使用風(fēng)險(xiǎn)。

【銀行****管理的自查報(bào)告范文（精選4篇）】

銀行自查報(bào)告篇5

地區(qū)中心支行創(chuàng)建青年文明號(hào)工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

根據(jù)銀大創(chuàng)字[20xx]3號(hào)文件精神，我支行及時(shí)組織自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：中國(guó)人民銀行xx縣支行貨幣信貸股是我支行青年文明號(hào)集體，共有職工三人，平均年齡34歲。近年來(lái)，人行xx縣支行貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)股緊緊圍繞上級(jí)行金融工作重點(diǎn)，認(rèn)真貫徹國(guó)家金融方針政策，結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際狀況，創(chuàng)造性地開(kāi)展各項(xiàng)工作。他們以創(chuàng)建一流的工作業(yè)績(jī)、創(chuàng)建一流的隊(duì)伍、創(chuàng)建一流的工作風(fēng)貌作為工作標(biāo)尺，針對(duì)縣級(jí)人民銀行工作的特點(diǎn)，以貫徹國(guó)家貨幣信貸政策，拉動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為主線(xiàn)，以調(diào)查研究、金融統(tǒng)計(jì)工作為基點(diǎn)，不斷提高基層中央銀行貫徹國(guó)家貨幣政策的針對(duì)性和有效性，為地方經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展作出了不懈的努力。在貨幣信貸工作取得實(shí)效的同時(shí)，人行xx支行貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)股其他工作也取得了較好的成績(jī)，調(diào)查研究工作在

20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評(píng)比中獲得第一名，金融統(tǒng)計(jì)工作在20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評(píng)比中獲得第一名。貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)股的同志也多次受到支行與上級(jí)行的表彰。今年十月該股室被哈爾濱中心支行授予20xx-20xx年度黑龍江轄區(qū)人民銀行系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)先進(jìn)集體。

1、加強(qiáng)思想建設(shè)，提高干部隊(duì)伍整體素質(zhì)。我支行貨幣信貸股是青年文明號(hào)集體，該集體人員素質(zhì)高，三名職工全部為本科學(xué)歷，兩名同志為中國(guó)共產(chǎn)黨黨員。有較高的政治素質(zhì)和較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，學(xué)習(xí)氛圍濃厚，比、學(xué)、趕、幫、超蔚然成風(fēng)，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)擺在各項(xiàng)學(xué)習(xí)任務(wù)的首要位置，在做好日常業(yè)務(wù)工作的同時(shí)，從不放松對(duì)思想政治理論、金融法律法規(guī)、制度和專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和"三個(gè)代表"重要思想，并結(jié)合開(kāi)展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育有針對(duì)性開(kāi)展政治思想教育工作。嚴(yán)格執(zhí)行《統(tǒng)計(jì)法》和《中國(guó)人民銀行法》等法律法規(guī)。同時(shí)利用每周三科內(nèi)集中學(xué)習(xí)的時(shí)間，集中學(xué)習(xí)沈陽(yáng)分行、哈中支和本行工作會(huì)議精神、《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》以及人民銀行優(yōu)秀共產(chǎn)黨員張毅剛同志先進(jìn)事跡等內(nèi)容。通過(guò)科內(nèi)集中學(xué)習(xí)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合的方式，先后開(kāi)展了四五普法知識(shí)、新統(tǒng)計(jì)制度、調(diào)統(tǒng)工作考評(píng)辦法以及征信管理知識(shí)等內(nèi)容的學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使職工的思想覺(jué)悟得到提高，增強(qiáng)了責(zé)任感、使命感，進(jìn)一步樹(shù)立了政治意識(shí)、大局意識(shí)，為開(kāi)展好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作起到了較好的促進(jìn)作用。為全面落實(shí)分行黨委提出的提高思想水平、提高責(zé)任意識(shí)、提高業(yè)務(wù)能力、提高工作質(zhì)量和提高辦事效率的五項(xiàng)要求做出了不懈的努力。他們?cè)诓粩嗟膶W(xué)習(xí)與實(shí)踐中實(shí)現(xiàn)自我提高，（黨風(fēng)廉政建設(shè)自查報(bào)告）并且有效的帶動(dòng)全行職工勤奮學(xué)習(xí)扎實(shí)工作。

2、開(kāi)展黨風(fēng)廉政教育，加強(qiáng)各項(xiàng)法律、法規(guī)和人民銀行各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，杜絕了違法違紀(jì)現(xiàn)象。貨幣信貸股認(rèn)真貫徹支行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作有關(guān)規(guī)定，擺正位置，杜絕吃、拿、卡、要、報(bào)現(xiàn)象，逐步提高辦事效率和服務(wù)水平。

一是年初與主管領(lǐng)導(dǎo)簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀，明確了責(zé)任。按照支行糾正行業(yè)不正之風(fēng)和行業(yè)作風(fēng)建設(shè)工作方案的要求，在辦公室醒目位置設(shè)立了意見(jiàn)簿，及時(shí)收集、整理前來(lái)辦事人員的意見(jiàn)，杜絕門(mén)難進(jìn)、臉難看、事難辦現(xiàn)象。

二是股內(nèi)人員定期學(xué)習(xí)四大紀(jì)律、八項(xiàng)要求，以及人總行九項(xiàng)具體要求和八個(gè)堅(jiān)持、八個(gè)反對(duì)，并在實(shí)際工作中認(rèn)真貫徹執(zhí)行，保證黨風(fēng)廉政建設(shè)落實(shí)到位。銀行貨幣信貸股青年文明號(hào)自查報(bào)告銀行貨幣信貸股青年文明號(hào)自查報(bào)告。

三是充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)督員的監(jiān)督作用，不僅保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常開(kāi)展，同時(shí)也加大了黨風(fēng)廉政建設(shè)的廣度和深度。

3、認(rèn)真貫徹積極穩(wěn)健的貨幣政策，著力支持地方經(jīng)濟(jì)。一年來(lái)，貨幣信貸股充分利用支農(nóng)再貸款、窗口指導(dǎo)等貨幣政策工具，積極疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)國(guó)家貨幣政策與地方產(chǎn)業(yè)政策的有效對(duì)接。一是及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)貨幣政策的相關(guān)文件，把國(guó)家貨幣政策意圖及時(shí)傳遞到金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、居民。積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)信貸投放，滿(mǎn)足地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)信貸資金的需求。二是適時(shí)發(fā)放支農(nóng)再貸款，為三農(nóng)經(jīng)濟(jì)提供必要的資金支持。20xx年，該股根據(jù)縣農(nóng)村信用聯(lián)社的申請(qǐng)，在做好貸前調(diào)查的基礎(chǔ)上，并經(jīng)支行支農(nóng)再貸款審核委員會(huì)集體討論，我支行共三次向縣農(nóng)村信用聯(lián)社發(fā)放再貸款，累計(jì)金額XX0xxxx元，較好的解決了農(nóng)信社支農(nóng)資金不足問(wèn)題，也為農(nóng)村信用社的發(fā)展奠定了較好的社會(huì)基礎(chǔ)。為保證支農(nóng)再貸款的合規(guī)使用，真正發(fā)揮再貸款的支農(nóng)作用，我們嚴(yán)格按照上級(jí)行的有關(guān)規(guī)定管理再貸款，一方面我們?cè)O(shè)立了再貸款臺(tái)帳，及時(shí)上報(bào)各類(lèi)監(jiān)管報(bào)表，定期上報(bào)再貸款總結(jié)報(bào)告。另一方面我們強(qiáng)化檢查監(jiān)督。20xx年對(duì)農(nóng)村信用社支農(nóng)再貸款使用情況共進(jìn)行了三次檢查。在9月上旬的檢查中我們發(fā)現(xiàn)了聯(lián)社違規(guī)使用再貸款問(wèn)題。根據(jù)規(guī)定，我們于9月20日提前收回了其違規(guī)使用的50xxxx元支農(nóng)再貸款，嚴(yán)肅了國(guó)家金融政策。截止XX月20日，今年我支行發(fā)放的XX0xxxx元支農(nóng)再貸款已全部收回。20xx年累計(jì)發(fā)放支農(nóng)再貸款70xxxx元，截止目前，已收回再貸款40xxxx元。20xx年對(duì)農(nóng)村信用社進(jìn)行了三次檢查，第一次檢查支農(nóng)再貸款的使用情況，第二次檢查農(nóng)村信用社改革情況，第三次檢查農(nóng)村信用社改革情況及同業(yè)拆借、存款準(zhǔn)備金情況。三是定期召開(kāi)金融聯(lián)席會(huì)議，發(fā)揮窗口指導(dǎo)的導(dǎo)向作用。20xx年，該股室組織金融機(jī)構(gòu)召開(kāi)了四次金融聯(lián)席會(huì)議，20xx年組織召開(kāi)三次經(jīng)濟(jì)金融聯(lián)席會(huì)議，便于金融機(jī)構(gòu)更加充分地理解中央銀行意圖，也解決了貨幣政策在支持地方經(jīng)濟(jì)中存在的一些突出問(wèn)題，更有利于地方經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。

4、積極穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村信用社改革的資金支持工作。農(nóng)村信用社改革是我國(guó)金融領(lǐng)域的大事，事關(guān)農(nóng)民增收、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的大局。根據(jù)上級(jí)行部署，20xx年著重做了以下工作：一是完成20xx年末資不抵債數(shù)據(jù)測(cè)算上報(bào)工作。銀行貨幣信貸股青年文明號(hào)自查報(bào)告

5、廣泛開(kāi)展調(diào)查研究，提高研究水平。調(diào)查研究工作是中央銀行的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。我支行黨組歷來(lái)十分重視調(diào)研工作。行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)帶頭搞調(diào)研。為把調(diào)查研究工作做到實(shí)處，年初我們制定了全行調(diào)研工作計(jì)劃，并經(jīng)支行行務(wù)會(huì)討論通過(guò)執(zhí)行。一是根據(jù)哈爾濱中心支行和地行年度調(diào)研工作要點(diǎn)，成立了專(zhuān)項(xiàng)課題組。經(jīng)過(guò)全行職工的共同努力，20xx年共完成各類(lèi)調(diào)研文章31篇，其中：行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)完成9篇，被地行采用15篇，其中：行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)9篇。我行還向全區(qū)首屆金融理論研討會(huì)議上報(bào)研討文章9篇，有5篇獲獎(jiǎng)。其中：行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)3篇。20xx年，我支行共完成調(diào)研、理論文章36篇，被地行采用XX篇，李英林同志《縣級(jí)人民銀行內(nèi)部控制存在的主要問(wèn)題和及對(duì)策》，高國(guó)華同志的《加強(qiáng)監(jiān)督檢查防范化解風(fēng)險(xiǎn)》被人民日?qǐng)?bào)社編寫(xiě)的《新形勢(shì)下的金融風(fēng)險(xiǎn)管理》采用。20xx年-20xx年10月末，共寫(xiě)出經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析7篇(20xx年4篇，20xx年3篇)，按季分析縣內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況，通過(guò)橫向、縱向的比較分析，發(fā)現(xiàn)和研究縣域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行中存在的一些突出問(wèn)題，針對(duì)問(wèn)題，提出有針對(duì)性的建議和措施，為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展出謀劃策。今年六月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，完成了貸款卡年審任務(wù)，20xx年共有xxxx借款企業(yè)參加了年審，20xx年共有xxxx企業(yè)參加年審，新辦貸款卡三戶(hù)，并將14xxxx辦理貸款卡的企業(yè)健全了檔案。

6、認(rèn)真貫徹統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)服務(wù)意識(shí)。幾年來(lái)，該股室認(rèn)真貫徹金融統(tǒng)計(jì)制度，高質(zhì)高效完成日常統(tǒng)計(jì)報(bào)表，針對(duì)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的臨時(shí)變更、統(tǒng)計(jì)程序的升級(jí)、報(bào)表歸屬的修改，都能按照要求同步進(jìn)行更新，保證了統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)。一是做好統(tǒng)計(jì)工作，為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。按照上級(jí)行的有關(guān)時(shí)限規(guī)定，及時(shí)上報(bào)各類(lèi)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，月后5日上報(bào)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析，定期做好金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)備份。20xx年8月和10月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，對(duì)金融機(jī)構(gòu)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)農(nóng)村信用社現(xiàn)金收支月報(bào)中歸屬不正確問(wèn)題進(jìn)行了糾正，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性。銀行貨幣信貸股青年文明號(hào)自查報(bào)告書(shū)籍讀后感-名著讀后感-小說(shuō)讀后感-教師讀后感等-中小學(xué)生讀后感。20xx年10月對(duì)我縣金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送情況進(jìn)行了檢查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違法行為。二是做好基礎(chǔ)性的監(jiān)管工作，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：按月上報(bào)城鄉(xiāng)信用社存款準(zhǔn)備金監(jiān)測(cè)報(bào)表、同業(yè)拆借報(bào)表、城市信用社利率季度監(jiān)測(cè)報(bào)表、報(bào)告、按季上報(bào)城市信用社經(jīng)營(yíng)情況報(bào)表、報(bào)告，防范城市信用社的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證其正常運(yùn)作。

7、積極響應(yīng)地區(qū)中心支行團(tuán)委的號(hào)召，努力開(kāi)展青年工作。為了適應(yīng)新時(shí)期青年工作發(fā)展的新要求，全面推進(jìn)支行青年工作，該股室在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)廣大青年的特點(diǎn)和需要，積極組織和參與文娛、體育活動(dòng)以及各種業(yè)務(wù)競(jìng)賽，在各種活動(dòng)中，他們能夠發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，意志堅(jiān)強(qiáng)，勇于拼搏，取得優(yōu)異的成績(jī)。堅(jiān)持不懈的學(xué)習(xí)，造就了這個(gè)集體每位職工過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，成為我支行的業(yè)務(wù)能手，各項(xiàng)比賽成績(jī)突出，他們以自身的榜樣作用帶動(dòng)青年學(xué)習(xí)文化、科學(xué)知識(shí)，熱愛(ài)本職工作，做有理想、有道德、有文化的社會(huì)主義新人。并從自身做起，帶動(dòng)全行職工開(kāi)展節(jié)約示范行動(dòng)和社會(huì)公益活動(dòng)，積極參與植樹(shù)、捐贈(zèng)、扶貧救困等社會(huì)公益活動(dòng)，受到群眾和輿論的好評(píng)。

8、具有良好的精神風(fēng)貌和忘我的工作熱情，積極投身金融改革與創(chuàng)新。我支行貨幣信貸股的職工朝氣蓬勃，思想積極向上，愛(ài)崗敬業(yè)，并積極投身于金融改革，將理論與實(shí)踐相結(jié)合深入基層搞調(diào)研，根據(jù)金融改革的具體形勢(shì)、重點(diǎn)、難點(diǎn)進(jìn)行深入分析，撰寫(xiě)金融改革理論文章。

9、扎實(shí)開(kāi)展保持黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用。通過(guò)保持共產(chǎn)黨先進(jìn)性教育活動(dòng)的開(kāi)展，使黨員的政治性、大局觀、責(zé)任感有了明顯增強(qiáng)。黨員普遍認(rèn)識(shí)到保持黨員先進(jìn)性不僅要從思想上保持先進(jìn)，更要在實(shí)際工作中、在具體行動(dòng)里來(lái)實(shí)踐和體現(xiàn)先進(jìn)性，時(shí)時(shí)處處發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，踐行“三個(gè)代表”重要思想。

通過(guò)認(rèn)真的自查，我們認(rèn)為我支行青年文明號(hào)-----貨幣信貸股人員素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和創(chuàng)新意

識(shí)，積極投身金融改革，業(yè)績(jī)突出，成為全行學(xué)習(xí)的楷模，有效的帶動(dòng)全行各項(xiàng)工作的開(kāi)展，達(dá)到地區(qū)中心支行青年文明號(hào)考核標(biāo)準(zhǔn)。

銀行自查報(bào)告篇6

為保證****使用、管理的正確性、安全性，我部根據(jù)聯(lián)社有關(guān)文件的要求，對(duì)本部門(mén)****使用管理情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：

一、自查的主要內(nèi)容：

我部對(duì)聯(lián)社配置給本部門(mén)保管使用的****。自查重點(diǎn)包括：****保管、****使用、****交接/移交、****收繳等。

二、自查的情況

經(jīng)核查，我部目前管理的****有××××××××****的****、領(lǐng)用、保管、使用情況如下：

(一)****刻制方面。我部無(wú)存在私刻公章、偽造****的情況，所有現(xiàn)存的****由聯(lián)社辦公室根據(jù)聯(lián)社統(tǒng)籌安排，負(fù)責(zé)統(tǒng)一****的。

(二)****啟用方面。我部的****都是從聯(lián)社辦公室移交接管過(guò)來(lái)的，并在聯(lián)社辦公室存有****領(lǐng)用登記記錄，不存在未經(jīng)批準(zhǔn)而擅自提前啟用新****的情況。

(三)****的保管方面。我部對(duì)****管理有實(shí)行審批人與保管人分離原則，指定專(zhuān)人保管****，存放在具有防盜功能的`保險(xiǎn)柜(箱)內(nèi)進(jìn)行保管，能認(rèn)真做好****的日常清潔與保養(yǎng)工作，沒(méi)有發(fā)生過(guò)丟失****的情況。

(四)****使用方面。我部使用****時(shí)，堅(jiān)持執(zhí)行審批手續(xù)，范文參考網(wǎng)手機(jī)版由本部門(mén)有權(quán)審批人審批同意后，才簽發(fā)****，沒(méi)有存在越權(quán)審批、濫用、盜用****和使用偽造****的情況，并就實(shí)際用印情況填寫(xiě)《使用****登記簿》。

(五)****交接、移交方面。非保密員之間交接****，能執(zhí)行****日常交接審批手續(xù)，并就交接情況填寫(xiě)《日常****交接登記簿》。

銀行自查報(bào)告篇7

今年以來(lái)，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓“五個(gè)到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。

一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。

二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書(shū)XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社做了以下工作：

一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識(shí)。

二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。

結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門(mén)隨收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。

四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。

聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)。

二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。

三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé)。

四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社：

一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20xx—20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類(lèi)型的問(wèn)題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對(duì)XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開(kāi)展自查。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監(jiān)部門(mén)、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，梳理成條，分類(lèi)整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。

二是抓專(zhuān)項(xiàng)檢查。先后開(kāi)展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專(zhuān)項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書(shū)XXX份，落實(shí)專(zhuān)人限期進(jìn)行整改。

三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開(kāi)展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對(duì)XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序稽核，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專(zhuān)項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。

四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲(chǔ)蓄所）的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。

五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì)；對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬(wàn)元（其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬(wàn)元），被審計(jì)人員均書(shū)寫(xiě)承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。

六是抓排查。針對(duì)“XXX案件”和貸款本息對(duì)賬反映出的問(wèn)題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無(wú)故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適進(jìn)行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、維修警器具XX社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū)，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。

二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。

三是建立“雙向”問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子X(jué)社次，通報(bào)批評(píng)的XX社次（含分社、儲(chǔ)蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

銀行自查報(bào)告篇8

省聯(lián)社XXX辦事處：

根據(jù)《XXX銀監(jiān)局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開(kāi)展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》（贛銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]XX7號(hào)）文件精神，以及《XXX省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存款業(yè)務(wù)檢查工作實(shí)施方案》要求，我聯(lián)社于20xx年8月1日至8月28日開(kāi)展了銀監(jiān)會(huì)提出的關(guān)于對(duì)制度建設(shè)等“二十條”存款業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行了全面檢查工作，現(xiàn)就工作開(kāi)展情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、精心組織

（一）為了確保我縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)自查工作的有序開(kāi)展，縣聯(lián)社成立了以理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，其他班子成員為副組長(zhǎng)，各科室負(fù)責(zé)人為成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察科，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)各部門(mén)，班子成員帶隊(duì)下鄉(xiāng)到各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，自查工作全面開(kāi)展。為確保工作落到實(shí)處，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)督導(dǎo)和檢查工作小組，由分管領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)對(duì)各部門(mén)、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作開(kāi)展情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查和督導(dǎo)。

（二）制定了《XXX縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)檢查工作實(shí)施方案》（]XX農(nóng)信聯(lián)社字[20xx]XX號(hào)），明確了此次活動(dòng)的工作目標(biāo)與要求，具體實(shí)施的時(shí)間與步驟。

二、工作的開(kāi)展情況

按照市辦工作實(shí)施方案要求，由監(jiān)事長(zhǎng)帶隊(duì)，抽調(diào)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、稽核監(jiān)察等部門(mén)人員，成立檢查工作小組，機(jī)關(guān)各科室、部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)包片網(wǎng)點(diǎn)的檢查工作，對(duì)全縣]XX個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐一開(kāi)展了檢查。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，指定了專(zhuān)人負(fù)責(zé)如實(shí)填報(bào)檢查附表，及時(shí)形成自查報(bào)告，并對(duì)檢查報(bào)表數(shù)據(jù)的真實(shí)性與完整性負(fù)責(zé)。同時(shí)，由各班子成員根據(jù)各自包片網(wǎng)點(diǎn)帶隊(duì)深入基層網(wǎng)點(diǎn)督促指導(dǎo)。在檢查過(guò)程中，及時(shí)梳理存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，標(biāo)本兼治提出整改意見(jiàn)和具體整改措施，確保風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)排除。本次存款業(yè)務(wù)檢查主要是對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)排查：

1、制度建設(shè)：一是存取款業(yè)務(wù)制度。對(duì)于超過(guò)5萬(wàn)（含5萬(wàn)）大額存取款現(xiàn)金進(jìn)行預(yù)約登記制度，超過(guò)10萬(wàn)（含10萬(wàn)）大額支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)上報(bào)聯(lián)社計(jì)劃信貸科審批，超過(guò)20萬(wàn)（含20萬(wàn)）大額支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)上報(bào)聯(lián)社計(jì)劃信貸科及分管領(lǐng)導(dǎo)審批，并預(yù)留客戶(hù)身份信息。對(duì)于辦理開(kāi)戶(hù)必須提供本人及其代理人身份證件。各項(xiàng)存取業(yè)務(wù)均建立了完善的業(yè)務(wù)操作流程和內(nèi)控制度，有效防范了存取冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。二是“四項(xiàng)制度”。對(duì)重要崗位人員強(qiáng)制輪崗(休假)、干部交流、親屬回避、員工親屬經(jīng)商辦企業(yè)等情況進(jìn)行全面檢查，對(duì)員工異常行為的監(jiān)測(cè)分析情況及對(duì)“九種人”監(jiān)督情況進(jìn)行檢查，按照“四項(xiàng)制度”規(guī)定逐一進(jìn)行排查，截止]XX月末，我社共有員工]XX人，]XX人待崗，在崗人員]XX人，根據(jù)在同一部門(mén)同一崗位任職達(dá)五年的網(wǎng)點(diǎn)（含分社）的主任和科室負(fù)責(zé)人必須交流，在同一崗位任職達(dá)三年的會(huì)計(jì)和信貸員必須交流，對(duì)在同一網(wǎng)點(diǎn)工作滿(mǎn)一年的柜員必須輪崗的原則，截止到報(bào)告日，共計(jì)對(duì)XX人進(jìn)行了干部交流，XX人進(jìn)行了輪崗，XX人實(shí)施了強(qiáng)制休假，XX名員工進(jìn)行了親屬回避。

2、崗位設(shè)臵：我聯(lián)社共有員工XX人，XX人待崗，在崗人員XX人，其中正股級(jí)干部XX人，副股級(jí)干部XX人，委派會(huì)計(jì)XX人，信貸員XX人，柜員XXXX人，科員XX人?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)設(shè)有主任1人、委派會(huì)計(jì)1人、信貸員1-2人、柜員2-3人，崗位職責(zé)清晰，業(yè)務(wù)流程科學(xué)。根據(jù)不同業(yè)務(wù)能力和崗位要求，各基層網(wǎng)點(diǎn)柜員、信貸員崗位設(shè)定了一級(jí)權(quán)限2名，三級(jí)權(quán)限1名，主任和委派會(huì)計(jì)權(quán)限為四級(jí)，符合我縣實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范要求，有效達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)有效制約和控制。

3、存款考核與問(wèn)責(zé)機(jī)制：聯(lián)社制定了存款考核方案，按月對(duì)每個(gè)員工進(jìn)行考核，并與績(jī)效工資掛鉤。在網(wǎng)點(diǎn)大廳內(nèi)重要的醒目位臵掛有《XXX省農(nóng)村信用社“二十條禁令”》和《七不準(zhǔn)規(guī)定公示牌》等規(guī)章制度宣傳牌，有效的做到了客戶(hù)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)工作人員的監(jiān)督，防止工作人員違規(guī)等經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象發(fā)生，產(chǎn)生不良的社會(huì)影響，損壞農(nóng)信社社會(huì)形象。

4、賬戶(hù)管理方面：按照“網(wǎng)點(diǎn)排查100%、賬戶(hù)排查100%、資金排查100%”的要求，對(duì)全縣所有網(wǎng)點(diǎn)的單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)管理、支付結(jié)算管理、印鑒管理、對(duì)賬管理、異常交易行為等方面開(kāi)展全面合規(guī)檢查。截至20xx年8月底，在檢查的XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中，有XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)有對(duì)公存款賬戶(hù)。檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題有賬戶(hù)資料不全、開(kāi)戶(hù)單位名稱(chēng)與開(kāi)戶(hù)許可證不符、印鑒卡與開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)上的印章不同。針對(duì)上述檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，已責(zé)成相關(guān)責(zé)任人及時(shí)整改，現(xiàn)已全部整改到位。同時(shí)，對(duì)于個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)我網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格實(shí)行實(shí)名制操作辦理，并對(duì)有效身份證件實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，堅(jiān)決杜絕假冒名等無(wú)效身份證件進(jìn)行辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，防止虛假賬戶(hù)，損壞客戶(hù)利益。

5、對(duì)賬情況：針對(duì)銀企對(duì)賬問(wèn)題，聯(lián)社專(zhuān)門(mén)成立了對(duì)賬中心，該中心人員不負(fù)責(zé)記賬，按照與客戶(hù)簽訂的協(xié)議，每月或每季發(fā)出對(duì)賬單與客戶(hù)對(duì)賬，能做到對(duì)賬、記賬崗位分離，并能雙人交叉對(duì)賬。針對(duì)對(duì)公存款賬戶(hù)，我聯(lián)社均免費(fèi)為客戶(hù)提供了短信簽約服務(wù)，有效防范了資金風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。

6、現(xiàn)金庫(kù)房管理方面：各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)有庫(kù)柜員一名，網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行每月會(huì)計(jì)查庫(kù)不得少于4次，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人查庫(kù)不得少于2次制度，其中月底網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必查，月中抽查；每日主辦會(huì)計(jì)要實(shí)行卡把兩次，對(duì)柜員尾箱賬實(shí)、賬賬要予以監(jiān)督核對(duì)；按照各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求，對(duì)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金明確的限定額度，并監(jiān)督及時(shí)上介，保障了網(wǎng)點(diǎn)正常運(yùn)營(yíng)和現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)防范；對(duì)于柜員之間相互調(diào)劑現(xiàn)金，提出了各網(wǎng)點(diǎn)委派會(huì)計(jì)簽字授權(quán)制度；庫(kù)房堅(jiān)持實(shí)行雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出、定期更換密碼等制度。

7、重要空白憑證管理方面：建立了重要空白憑證領(lǐng)用登記簿，重要空白憑證和有價(jià)單證使用（銷(xiāo)號(hào)）登記簿，詳細(xì)記錄了每一張重要憑證的入庫(kù)、出庫(kù)、領(lǐng)取、銷(xiāo)號(hào)、作廢等記錄，建立起百?？ǖ戎匾瞻卒N(xiāo)號(hào)臺(tái)帳，做到了重要空白憑證科學(xué)規(guī)范管理；并要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月不得少于2次對(duì)庫(kù)柜員保管的重要空白憑證進(jìn)行檢查，保證網(wǎng)點(diǎn)的重要憑證的安全性和完整性。同時(shí)，在未使用重要空白憑證管理上，不得允許柜員等員工事先在重要空白憑證上先預(yù)留網(wǎng)點(diǎn)公章等章印，切實(shí)防止重要空白憑證流出網(wǎng)點(diǎn)，導(dǎo)致點(diǎn)經(jīng)濟(jì)利益風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

8、印、證分管制度等方面：由領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)到各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突擊檢查，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均能將各類(lèi)業(yè)務(wù)用章及個(gè)人名章保管妥善，沒(méi)有長(zhǎng)期不用且未上繳封存的業(yè)務(wù)用章；不存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況；印章名稱(chēng)與《金融許可證》名稱(chēng)相符；柜員、會(huì)計(jì)休假時(shí)辦理了交接、登記手續(xù)。

9、大額款項(xiàng)支付管理方面：聯(lián)社建立了5萬(wàn)以上（含）支取提起預(yù)約制度和臺(tái)帳登記制度，對(duì)于大額存取，客戶(hù)必須提供有效身份證件才能予以辦理，對(duì)于超過(guò)現(xiàn)金10萬(wàn)元或20萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬需聯(lián)社計(jì)劃信貸科和分管領(lǐng)導(dǎo)審批。網(wǎng)點(diǎn)辦理不同等額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，實(shí)行了不同權(quán)限級(jí)別操作制度，5萬(wàn)以下，實(shí)行一級(jí)柜員權(quán)限、5萬(wàn)-20萬(wàn)實(shí)行三級(jí)柜員權(quán)限、20萬(wàn)以上實(shí)行四級(jí)權(quán)限管理制度，有效制約和防范現(xiàn)金等操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

10、特殊業(yè)務(wù)處理方面：他人或單位查詢(xún)、扣劃或凍結(jié)存款賬戶(hù)時(shí)，均要求經(jīng)辦人員（兩人以上）出示身份證、工作證及司法機(jī)關(guān)和其它有權(quán)部門(mén)出具的查詢(xún)、扣劃、凍結(jié)通知書(shū)，并復(fù)印了相關(guān)資料進(jìn)行登記；對(duì)于掛失當(dāng)事人和代理人均以通過(guò)公安部門(mén)身份核查系統(tǒng)的核查；操作人員嚴(yán)格按照授權(quán)、掛失等相關(guān)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失業(yè)務(wù)。

11、會(huì)計(jì)核算：按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定了存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理機(jī)制，按照省聯(lián)社規(guī)定會(huì)計(jì)科目進(jìn)行核算；經(jīng)排查，不存在賬外吸儲(chǔ)、賬外經(jīng)營(yíng)問(wèn)題；聯(lián)社每月對(duì)全縣網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了日均存款統(tǒng)計(jì)，并與績(jī)效工資掛鉤；會(huì)計(jì)檔案均指定了專(zhuān)人保管，造冊(cè)登記，明確了各類(lèi)會(huì)計(jì)檔案保管時(shí)限。

12、存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度：針對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日發(fā)生的存取款業(yè)務(wù)，委派會(huì)計(jì)均能在當(dāng)日勾對(duì)流水，及時(shí)有效的.做到了事后監(jiān)督檢查；并按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)200985號(hào)）要求，每季由財(cái)務(wù)和稽核部門(mén)分別對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，下發(fā)整改通知書(shū)要求定期整改到位，整改情況與員工績(jī)效工資掛扣。

13、存款業(yè)務(wù)IT系統(tǒng)建設(shè)：目前辦理所有存取款業(yè)務(wù)均使用省聯(lián)社研發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，該系統(tǒng)涵蓋了所有結(jié)算賬戶(hù)辦理各類(lèi)業(yè)務(wù)需求，并將數(shù)據(jù)報(bào)備省聯(lián)社；同時(shí)，規(guī)定連接業(yè)務(wù)系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)不得與外網(wǎng)混用，否則處以紀(jì)律處分或行政處分等措施；針對(duì)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況分析需要，省聯(lián)社研發(fā)了XXX省農(nóng)村信用社異常交易信息實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng)，實(shí)時(shí)對(duì)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，聯(lián)社稽核監(jiān)察科按月形成分析報(bào)告上報(bào)市辦。

14、存款利率執(zhí)行情況：我網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，不存在私自多付或少付利息現(xiàn)象，同時(shí)，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳顯眼位臵擺放利率電子顯示屏，讓社會(huì)實(shí)時(shí)參與和監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)存款利率執(zhí)行情況。

15、違規(guī)吸收存款情況：經(jīng)查，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不存在以循環(huán)質(zhì)押、貸款返存、傭金、贈(zèng)送貴重禮品和報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用等方式爭(zhēng)攬存款的情況；不存在通過(guò)借款企業(yè)、資金掮客等不正當(dāng)手段吸收存款的情況；不存在直接或變相的高息攬儲(chǔ)現(xiàn)象；不存在公款私存、套取利息、壓?jiǎn)巍浩钡冗`規(guī)行為；不存在期末通過(guò)不當(dāng)手段人為沖高存款問(wèn)題，以及內(nèi)部員工違規(guī)攬儲(chǔ)現(xiàn)象。攬儲(chǔ)業(yè)務(wù)均按照中國(guó)人民銀行和銀監(jiān)會(huì)要求開(kāi)展業(yè)務(wù)。

XX、操作風(fēng)險(xiǎn)防控：聯(lián)社所有從業(yè)人員均接受了省聯(lián)社相關(guān)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，并取得了相關(guān)資質(zhì)證明，從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平較高，能適應(yīng)滿(mǎn)足業(yè)務(wù)水平的發(fā)展需要；柜面人員業(yè)務(wù)權(quán)限明確，分成了一級(jí)權(quán)限、三級(jí)權(quán)限和四級(jí)權(quán)限，無(wú)越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；由于網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)配有指紋進(jìn)入核心系統(tǒng)，不需要定期更換密碼；所有員工調(diào)離崗位必須經(jīng)過(guò)聯(lián)社黨委會(huì)，由辦公室下文并出具介紹信，待變動(dòng)人員交接結(jié)束后變更或注銷(xiāo)之前的業(yè)務(wù)權(quán)限。在辦理移交時(shí)，聯(lián)社稽核監(jiān)察科人員負(fù)責(zé)監(jiān)交，明確責(zé)任認(rèn)定。

17、案件防控工作：根據(jù)《XXX省銀監(jiān)局辦公室關(guān)于印發(fā)“銀行業(yè)案防建設(shè)提升年”活動(dòng)指導(dǎo)方案的通知》（贛銀監(jiān)辦發(fā)20xx36號(hào)）要求，我聯(lián)社于20xx年4月初至6月開(kāi)展了“銀行業(yè)案防建設(shè)提升年”主題活動(dòng)，聯(lián)社制定了《XXX聯(lián)社關(guān)于開(kāi)展“銀行業(yè)案防建設(shè)提升年”活動(dòng)的實(shí)施方案》（橫農(nóng)信聯(lián)社字[20xx]39號(hào)），對(duì)轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展了全面檢查，并形成報(bào)告上報(bào)銀監(jiān)部門(mén)和上級(jí)主管部門(mén)，檢查各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均能按照銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”有關(guān)規(guī)定；聯(lián)社每季組織稽核監(jiān)察部門(mén)、會(huì)計(jì)部門(mén)對(duì)轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展檢查，檢查內(nèi)容涵蓋所有業(yè)務(wù)；聯(lián)社每年組織兩次員工觀看案件防控教育警示片，同時(shí)，要求所有員工學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的各類(lèi)案件通報(bào)，聯(lián)社始終堅(jiān)持“勤教育、嚴(yán)內(nèi)控、重防范、強(qiáng)監(jiān)督”的治社理念，扎扎實(shí)實(shí)地開(kāi)展案件防范工作。

18、安保措施：各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行了標(biāo)準(zhǔn)化改造，金庫(kù)設(shè)臵合理，取得了XXX省公安廳頒發(fā)的安全設(shè)施合格證件，以及消防部門(mén)的驗(yàn)收合格證明；網(wǎng)點(diǎn)裝有紅外線(xiàn)和遠(yuǎn)程等監(jiān)控，做到了網(wǎng)點(diǎn)周邊圈覆蓋，并對(duì)監(jiān)控信息進(jìn)行長(zhǎng)時(shí)間保留；同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行三人守庫(kù)和值班制度，并每月實(shí)行測(cè)警二次、消防防暴演練一次制度。做到了科技安保、人員結(jié)合的科學(xué)有效制度。

19、收費(fèi)管理：能?chē)?yán)格按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)2008264號(hào)）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部門(mén)服務(wù)收費(fèi)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)201122號(hào)）的相關(guān)要求，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)調(diào)整存款相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并將業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)張貼在各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)，起到了告知客戶(hù)和接受社會(huì)監(jiān)督的作用。在此之間，我網(wǎng)點(diǎn)不存在亂收費(fèi)現(xiàn)象。

20、收費(fèi)核算：20xx年財(cái)管系統(tǒng)上線(xiàn)以來(lái)，各項(xiàng)收費(fèi)、支出款項(xiàng)均計(jì)入了相應(yīng)會(huì)計(jì)科目進(jìn)行核算，嚴(yán)格按照省聯(lián)社規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提，不存在收費(fèi)不入賬或亂收費(fèi)等現(xiàn)象，不存在擠占、挪用各項(xiàng)業(yè)務(wù)費(fèi)用的情況。

三、下一步工作打算

根據(jù)此次檢查活動(dòng)方案要求，在深度風(fēng)險(xiǎn)排查整治的基礎(chǔ)上，繼續(xù)做好制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評(píng)價(jià)工作，以合規(guī)建設(shè)為重點(diǎn)，全面推進(jìn)防險(xiǎn)控案長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。

（一）集中全力抓好違規(guī)問(wèn)題整改。一是深刻剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因。此次活動(dòng)一系列的風(fēng)險(xiǎn)排查，暴露出基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中仍存在問(wèn)題，對(duì)這些問(wèn)題要進(jìn)行全面梳理，專(zhuān)題研究，深刻剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，明確癥結(jié)所在，加快改進(jìn)。二是針對(duì)性提出整改意見(jiàn)。圍繞發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，針對(duì)工作中的薄弱環(huán)節(jié)和具體違規(guī)現(xiàn)象制定整改方案，逐項(xiàng)提出整改意見(jiàn)、整改措施和整改時(shí)限，確保及時(shí)整改到位。三是嚴(yán)格落實(shí)違規(guī)問(wèn)題的整改責(zé)任。對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，逐筆落實(shí)整改責(zé)任人，不折不扣地整改到位，不留死角，不留隱患；對(duì)未按期整改到位的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究，從嚴(yán)從重毫不留情的處理到位。對(duì)再次發(fā)生同性同類(lèi)違規(guī)行為的，將按照現(xiàn)有規(guī)定，從嚴(yán)從重進(jìn)行處理。四是加強(qiáng)整改工作督導(dǎo)力度。聯(lián)社將成立整改督導(dǎo)工作組，對(duì)檢查整改工作情況進(jìn)行督導(dǎo)，確保各項(xiàng)整改措施的有效落實(shí)。

（二）強(qiáng)化思想政治教育，加大培訓(xùn)提高素質(zhì)，逐步創(chuàng)建良好的企業(yè)文化。我們農(nóng)信社要切實(shí)貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)部門(mén)規(guī)定，建立對(duì)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)文化、職業(yè)道德操守、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)等方面的案件防控教育培訓(xùn)制度，有組織、有計(jì)劃地開(kāi)展對(duì)員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，以構(gòu)建合規(guī)的農(nóng)村合作金融文化為主線(xiàn)，大力開(kāi)展愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、規(guī)范操作、廉潔從業(yè)等規(guī)范教育，進(jìn)一步增強(qiáng)全體員工防范操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，營(yíng)造對(duì)違規(guī)的“零容忍”，達(dá)到“人人內(nèi)控、內(nèi)控人人”，建立起自覺(jué)遵守規(guī)章制度、自覺(jué)執(zhí)行內(nèi)控要求，自覺(jué)抵制違規(guī)行為的良好企業(yè)文化，把全體員工的敬業(yè)意識(shí)、防范意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)和團(tuán)隊(duì)力量激發(fā)出來(lái)，著力打造具有特色的信合品牌，切實(shí)為珍惜崗位、防范案件筑牢思想防線(xiàn)。

銀行自查報(bào)告篇9

根據(jù)龍礦集團(tuán)公司黨發(fā)【20xx】123號(hào)文《龍礦集團(tuán)關(guān)于開(kāi)展管理提升工程活動(dòng)的實(shí)施意見(jiàn)》文件精神，我公司進(jìn)行了自查。自查情況如下：

一、基本情況

管理提升工程活動(dòng)堅(jiān)持立足自我與博采眾長(zhǎng)相結(jié)合、重點(diǎn)突破與全面提升相結(jié)合、從嚴(yán)治企與管理創(chuàng)新相結(jié)合，積極穩(wěn)妥推進(jìn)，取得了如期的效果。通過(guò)該活動(dòng)，基礎(chǔ)管理明顯加強(qiáng)，管控能力明顯提升，管理創(chuàng)新機(jī)制日趨完善，綜合績(jī)效明顯改善。改革后，公司管理層的科學(xué)決策能力得到明顯的提高，綜合資源整合能力得到相應(yīng)的提升，價(jià)值創(chuàng)造能力得到一定的加強(qiáng)，員工的履職能力上了一個(gè)新臺(tái)階，風(fēng)險(xiǎn)防控能力得以強(qiáng)化，精細(xì)化管理能力得到了加強(qiáng)，最終提升了公司的軟實(shí)力。

二、體系建設(shè)和基礎(chǔ)管理情況

1、體系建設(shè)情況

公司實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)班子分工負(fù)責(zé)制，每人對(duì)分管部門(mén)的工作負(fù)總責(zé)，班子成員每天早晨召開(kāi)碰頭會(huì)，對(duì)前一日的工作進(jìn)行總結(jié)與分析，對(duì)當(dāng)天的各項(xiàng)工作進(jìn)行分工與溝通；班子成員再對(duì)各部門(mén)的負(fù)責(zé)人進(jìn)行當(dāng)天的工作布置，對(duì)各部門(mén)責(zé)任人進(jìn)行考核。

2、制度建設(shè)情況

公司今年以來(lái)，先后制訂或完善了十七項(xiàng)考核管理辦法。如：《經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人年度薪酬考核管理辦法》、《單位/部門(mén)負(fù)責(zé)人工作考核辦法》、《副科級(jí)管理人員考核辦法》、《機(jī)關(guān)職能部門(mén)及參照機(jī)關(guān)管理單位人員工作績(jī)效考核辦法》、《機(jī)電維修廠(chǎng)管理考核辦法》、《化驗(yàn)室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經(jīng)濟(jì)效益掛鉤辦法》、《市場(chǎng)化運(yùn)作管理辦法》、《車(chē)輛市場(chǎng)運(yùn)作辦法》等。這些制度構(gòu)建起了全方位覆蓋公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的考核管理體系。

3、考核執(zhí)行情況

公司成立了考核領(lǐng)導(dǎo)小組：總經(jīng)理任組長(zhǎng)，黨總支書(shū)記任副組長(zhǎng)，班子其他領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)負(fù)責(zé)人任成員，下設(shè)辦公室，設(shè)在經(jīng)管科，經(jīng)管科負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。每周一的聯(lián)席會(huì)議，分管領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)上周的工作安排和本周工作計(jì)劃進(jìn)行匯報(bào)，常規(guī)工作和重點(diǎn)工作的結(jié)果全部納入績(jī)效考核，考核結(jié)果每周一通報(bào)，每月一匯總，每季一兌現(xiàn)，考核結(jié)果與績(jī)效工資掛鉤，連續(xù)三次考核不合格者予以撤職。

三、以四全管理為總抓手，深化企業(yè)管理改革。

1、20xx年1月份，公司成立了總經(jīng)理辦公會(huì)議組，規(guī)定每月23日召開(kāi)月度總經(jīng)理辦公會(huì)，由各部門(mén)匯報(bào)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況；公布相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，通知公司其他相關(guān)事宜。

2、成立了生產(chǎn)計(jì)劃溝通會(huì)組成成員，規(guī)定每月26日召開(kāi)月度生產(chǎn)計(jì)劃溝通會(huì)，討論、評(píng)審、確定次月生產(chǎn)計(jì)劃和銷(xiāo)售計(jì)劃情況。

3、20xx年3月中旬，公司進(jìn)行了質(zhì)量管理體系內(nèi)審和管理評(píng)審工作，全面查找公司在質(zhì)量管理體系中存在的問(wèn)題和不足，并制定了整改措施。

4、20xx年3月份，公司成立了安全生產(chǎn)管理委員會(huì)，加強(qiáng)了公司安全管理工作。

5、20xx年5月成立了公司績(jī)效考核管理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)公司人力資源的細(xì)化管理，并與五個(gè)承包單位重新簽訂承包協(xié)議，對(duì)公司目前人力資源管理工作進(jìn)行全面診斷和評(píng)估。梳理了公司目前所有崗位和人員，制定了崗位定額、薪酬制度、班組績(jī)考核管理辦法等有關(guān)制度。

6、20xx年4-6月期間，公司借助技能競(jìng)賽的動(dòng)力，加大對(duì)銷(xiāo)售管理工作的調(diào)整，加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售的考核力度，加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強(qiáng)銷(xiāo)售毛利率和應(yīng)收賬款控制，建立明確的市場(chǎng)分工和銷(xiāo)售績(jī)效考核體系，加強(qiáng)銷(xiāo)售毛利率和應(yīng)收賬款管理，將應(yīng)收賬款與銷(xiāo)售及管理人員的績(jī)效掛鉤，引導(dǎo)和激勵(lì)業(yè)務(wù)人員關(guān)注銷(xiāo)售的利潤(rùn)狀況，根據(jù)產(chǎn)品的毛利率狀況自覺(jué)調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和客戶(hù)結(jié)構(gòu)，控制毛利率較低的產(chǎn)品和客戶(hù)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)毛利率較高的客戶(hù)，提升高毛利產(chǎn)品的銷(xiāo)售比重。定期考核外欠款數(shù)額和利息并按季度兌現(xiàn)考核結(jié)果，對(duì)于部分外欠款采用法律手段強(qiáng)制執(zhí)行，降低了公司的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

7、20xx年7-8月期間，加強(qiáng)部門(mén)之間內(nèi)部核算管理，實(shí)行分灶吃飯的精細(xì)化管理，實(shí)現(xiàn)開(kāi)源節(jié)流，努力降低各項(xiàng)成本費(fèi)用，向管理要效益。在廠(chǎng)區(qū)內(nèi)實(shí)行全面統(tǒng)計(jì)核算工作，從材料消耗到成品發(fā)運(yùn)，從庫(kù)存產(chǎn)品到采購(gòu)過(guò)程，從實(shí)驗(yàn)到生產(chǎn)等各個(gè)環(huán)節(jié)均實(shí)行內(nèi)部核算，整合優(yōu)化各環(huán)節(jié)的流程，建立全員成本意識(shí)，有效控制生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)成本。

四、管理提升帶來(lái)的變化

自管理提升工程開(kāi)展以來(lái)，公司建立了與現(xiàn)代企業(yè)制度相適應(yīng)的企業(yè)管理機(jī)制，機(jī)構(gòu)與人力資源配置得到優(yōu)化，管理模式逐步向現(xiàn)代企業(yè)管理轉(zhuǎn)變，改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持，員工的工作積極性明顯提高，工作效率、工作質(zhì)量都有很大提高，企業(yè)的生機(jī)、活力與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力顯著增強(qiáng)。

五、存在的問(wèn)題

1、公司專(zhuān)業(yè)管理人才比較缺乏，且存在年齡斷層情況。

2、受銷(xiāo)售市場(chǎng)影響，產(chǎn)品單價(jià)定額波動(dòng)較大。

3、生產(chǎn)設(shè)備老化現(xiàn)象嚴(yán)重，產(chǎn)出和理論存在較大差異。

4、生產(chǎn)管理人員知識(shí)面相對(duì)單一，綜合性人才較少。

5、有的崗位存在使用臨時(shí)工現(xiàn)象，存在一定的管理難度。

六、下一步工作打算

管理提升是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工程，我公司將繼續(xù)深化改革，鞏固成果，不折不扣的執(zhí)行集團(tuán)公司的各項(xiàng)規(guī)定，進(jìn)一步增加市場(chǎng)觀念、競(jìng)爭(zhēng)觀念和創(chuàng)新意識(shí)，不斷提高管理水平，形成良好的發(fā)展環(huán)境。對(duì)于存在的問(wèn)題，采取以下措施解決：

1、挖掘內(nèi)部潛力，積極組織人員參與各類(lèi)培訓(xùn)。

2、加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，學(xué)會(huì)掌握并預(yù)判市場(chǎng)變化。

3、大力推行各類(lèi)技術(shù)改造和技術(shù)比武活動(dòng)。

4、鼓勵(lì)基層管理人員自學(xué)，參與成教考試，積極參與政府相關(guān)部門(mén)組織的各類(lèi)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，考取相應(yīng)的資質(zhì)證書(shū)。

5、提高員工綜合素質(zhì)，逐漸減少臨時(shí)工使用范圍和數(shù)量。

銀行自查報(bào)告篇10

根據(jù)岳銀發(fā)（20xx）25號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)文件精神，并對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)**情況

通過(guò)對(duì)20xx年年末和20xx年一、二季度末上報(bào)縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的`自我檢查，最全面的范文參考寫(xiě)作網(wǎng)站認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。

1、未虛報(bào)、****、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒(méi)有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。

2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。

4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。

二、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況。

1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。

2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。

4、依法向人民銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料。

5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完****民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。

三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。

聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé)，范文參考網(wǎng)手機(jī)版計(jì)劃信貸股配備專(zhuān)職統(tǒng)計(jì)員一名，各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會(huì)計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會(huì)計(jì)兼任，未配專(zhuān)職統(tǒng)計(jì)人員。

2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。

聯(lián)社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會(huì)計(jì)，信貸培訓(xùn)班時(shí)，對(duì)統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，今年******要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣******關(guān)于開(kāi)展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識(shí)，提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的開(kāi)展起到了積極作用。

四、存在的問(wèn)題及整改措施

（一）存在的問(wèn)題：

1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。

2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度，使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會(huì)計(jì)****，在統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。

3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。

（二）針對(duì)以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施范文參考網(wǎng)。

1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。

2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。

【2025銀行金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告范文（精選3篇）】

銀行自查報(bào)告篇11

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷(xiāo)售，支行配備了專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售。

鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷(xiāo)售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目的’、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶(hù)推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評(píng)估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶(hù)推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的`客戶(hù)，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶(hù)的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來(lái)，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專(zhuān)職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規(guī)銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見(jiàn)，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大，銀行柜員自查報(bào)告。對(duì)這些問(wèn)題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。

加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開(kāi)展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開(kāi)展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作，整改報(bào)告《銀行柜員自查報(bào)告》。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線(xiàn)員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶(hù)憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對(duì)方銀行開(kāi)具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣(mài)方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶(hù)對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見(jiàn)是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開(kāi)展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)！

銀行自查報(bào)告篇12

XXX農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：

根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]2XX號(hào)文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對(duì)轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

一、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行

我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來(lái)，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實(shí)際情況，制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）章程》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法》,并及時(shí)將其下發(fā)至轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

二、銀行卡卡片管理

為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，

我縣聯(lián)社委托XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部專(zhuān)人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷(xiāo)毀等登記管理制度進(jìn)行管理。

三、銀行卡跨行差錯(cuò)處理

我縣聯(lián)社把差錯(cuò)處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)工作，加強(qiáng)管理，為了及時(shí)有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯(cuò),確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開(kāi)展,依據(jù)《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專(zhuān)項(xiàng)負(fù)責(zé)銀行卡差錯(cuò)處理，受理我縣聯(lián)社所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的銀行卡差錯(cuò)處理申請(qǐng)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行卡差錯(cuò)核實(shí)工作，并根據(jù)銀行卡差錯(cuò)核實(shí)情況向省聯(lián)社提交差錯(cuò)申請(qǐng)。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯(cuò)實(shí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，一般問(wèn)題響應(yīng)時(shí)效三個(gè)工作日，最長(zhǎng)不超過(guò)五個(gè)工作日，緊急問(wèn)題即時(shí)響應(yīng)，差錯(cuò)處理報(bào)告單實(shí)行專(zhuān)管專(zhuān)夾專(zhuān)人管理。

四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性

為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對(duì)富秦卡的開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實(shí)行專(zhuān)人專(zhuān)夾保管。

五、銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)

發(fā)行富秦卡就是為了解決長(zhǎng)期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)能享受到無(wú)差別、無(wú)障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時(shí)客戶(hù)服務(wù)電話(huà)10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報(bào)電話(huà)0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對(duì)拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度。

富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開(kāi)展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來(lái)我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對(duì)富秦卡的功能及用卡知識(shí)和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專(zhuān)版（專(zhuān)題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過(guò)在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊(cè)）、張貼海報(bào)、標(biāo)語(yǔ)標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣傳，通過(guò)各基層網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)行實(shí)地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊(cè)，各網(wǎng)點(diǎn)分布咨詢(xún)電話(huà)，方便群眾咨詢(xún)。積極利用相關(guān)文化活動(dòng)，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>

六、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足及今后工作要求

我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對(duì)富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)知之甚少，對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，指導(dǎo)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)

程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會(huì)計(jì)、稽核部門(mén)相關(guān)人員，定期或不定期的對(duì)銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對(duì)違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對(duì)可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范控制、預(yù)警識(shí)別，對(duì)已產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對(duì)各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過(guò)程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時(shí)糾正會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)過(guò)程中的各種差錯(cuò)，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實(shí)可靠，資金收付正確安全，及時(shí)揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險(xiǎn)損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

銀行自查報(bào)告篇13

衛(wèi)計(jì)局保密工作自查報(bào)告

為全面貫徹落實(shí)縣保密工作相關(guān)精神，按照中共涇陽(yáng)縣委保密委員會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步做好機(jī)關(guān)、單位保密自查自評(píng)工作的通知》要求，我局按照《保密日常工作負(fù)面清單》內(nèi)容認(rèn)真組織開(kāi)展系統(tǒng)內(nèi)自查工作?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)保密工作責(zé)任制

（一）健全組織機(jī)構(gòu)。局領(lǐng)導(dǎo)高度重視保密工作，經(jīng)局黨委會(huì)議研究決定，及時(shí)調(diào)整了衛(wèi)計(jì)局保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，局黨委書(shū)記、局長(zhǎng)李涇海同志任組長(zhǎng)，局紀(jì)委書(shū)記閆滿(mǎn)堂同志任副組長(zhǎng)，各股室負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室，負(fù)責(zé)保密工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促、檢查，及時(shí)處理保密工作中的重大問(wèn)題和突發(fā)事件。

（二）領(lǐng)導(dǎo)帶頭抓落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)小組嚴(yán)格按照國(guó)家關(guān)于“保密工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，歸口管理，分級(jí)負(fù)責(zé)，并與業(yè)務(wù)工作相結(jié)合”的要求，重視和支持保密工作。主要領(lǐng)導(dǎo)親自部署保密工作，分管領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常聽(tīng)取保密工作匯報(bào)，多次檢查抽查保密工作，指導(dǎo)保密文件傳遞、保存，規(guī)范信息發(fā)布和互聯(lián)網(wǎng)電腦使用，推動(dòng)了保密工作的順利開(kāi)展。

（三）組織召開(kāi)了衛(wèi)計(jì)系統(tǒng)保密工作推進(jìn)會(huì)。傳達(dá)了我縣保

1 密工作會(huì)議精神及中共涇陽(yáng)縣委保密委員會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)黨政機(jī)關(guān)涉密文件資料管理的通知》等內(nèi)容，下發(fā)了《縣衛(wèi)計(jì)局關(guān)于印發(fā)保密工作實(shí)施方案》《保密日常工作負(fù)面清單》。

二、深化保密教育，增強(qiáng)本系統(tǒng)人員保密意識(shí)

今年以來(lái)，保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組針對(duì)涉密人員在保密工作中“說(shuō)起來(lái)重要、做起來(lái)次要、忙起來(lái)不要”的錯(cuò)誤觀念，認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)保密規(guī)定和保密工作精神，組織衛(wèi)計(jì)系統(tǒng)相關(guān)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)保密文件精神，強(qiáng)化保密意識(shí)教育，健全保密制度，規(guī)范保密管理，不斷推進(jìn)保密工作向著規(guī)范化、制度化方向發(fā)展，強(qiáng)化了全體干部職工的保密意識(shí)教育。征訂保密工作等書(shū)刊，組織全體干部職工學(xué)習(xí)有關(guān)保密工作相關(guān)文件、指示、保密規(guī)章制度，做到保密工作與業(yè)務(wù)實(shí)際工作相結(jié)合；正面教育與現(xiàn)實(shí)反面案例教育相結(jié)合。

三、做好監(jiān)督檢查，管理操作程序科學(xué)規(guī)范

一是認(rèn)真開(kāi)展涉密計(jì)算機(jī)保密管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全保密管理、重點(diǎn)涉密部門(mén)部位安全保密管理等方面的專(zhuān)項(xiàng)檢查，網(wǎng)站和微信公眾平臺(tái)管理規(guī)范，發(fā)布信息經(jīng)過(guò)嚴(yán)格審核。及時(shí)發(fā)現(xiàn)并堵塞保密管理漏洞。二是對(duì)涉密計(jì)算機(jī)做到了專(zhuān)機(jī)專(zhuān)用加密專(zhuān)人管理，明確了保密安全責(zé)任人。明確規(guī)定不能在非涉密計(jì)算機(jī)上處理涉密信息。三是涉密文件嚴(yán)格按照涉密文件管理制度進(jìn)行傳閱管理，

2 檔案室專(zhuān)人專(zhuān)室管理安裝防盜設(shè)施，配備了保險(xiǎn)柜、鐵皮柜等保密設(shè)備，復(fù)制、摘錄涉密文件及查閱文件必須經(jīng)負(fù)責(zé)人同意登記后方可審閱。

四、存在不足

經(jīng)過(guò)自查自評(píng)，我局在人力、物力、財(cái)務(wù)方面均做了大量的工作，未發(fā)生失泄密事件。但還存在很多不足，一是在思想認(rèn)識(shí)上還有待進(jìn)一步提高；二是保密意識(shí)欠缺，對(duì)保密培訓(xùn)力度不夠；三是具體制度落實(shí)有待進(jìn)一步規(guī)范。

在今后的工作中我們將繼續(xù)完善保密工作職能，加大工作力度，深入開(kāi)展保密法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，不斷完善保密制度和措施，狠抓制度落實(shí)，努力推動(dòng)我局保密工作再上新臺(tái)階。

涇陽(yáng)縣衛(wèi)生和計(jì)劃生育局

2018年9月12日

銀行自查報(bào)告篇1

__賓館在集團(tuán)公司黨委、紀(jì)委的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在全體領(lǐng)導(dǎo)班子和全體黨員干部的共同努力下，堅(jiān)持以重要思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹中紀(jì)委十七屆四次全會(huì)、明珠集團(tuán)公司黨風(fēng)廉政建設(shè)暨紀(jì)檢監(jiān)察會(huì)議精神，按照集團(tuán)公司黨委、紀(jì)委的安排部署，緊緊圍繞明珠集團(tuán)20__年工作會(huì)議確定的中心任務(wù)，加大賓館懲防體系建設(shè)力度，深入推進(jìn)賓館的黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，為賓館又好又快發(fā)展保駕護(hù)航。

一、黨風(fēng)廉政教育不斷深化

組織賓館廣大干部職工進(jìn)行理想信念和廉潔從業(yè)教育，構(gòu)筑牢固長(zhǎng)效的思想道德防線(xiàn)。在實(shí)際工作中，注重分層次、抓重點(diǎn)，通過(guò)廉政責(zé)任書(shū)的簽定、領(lǐng)導(dǎo)人員述廉議廉等形式，大力開(kāi)展領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律教育，促進(jìn)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員樹(shù)立正確的權(quán)力觀、價(jià)值觀和人生觀，培養(yǎng)浩然正氣，增強(qiáng)免疫能力。進(jìn)一步研究制定重點(diǎn)崗位廉潔從業(yè)教育長(zhǎng)效機(jī)制，建立完善易發(fā)、高發(fā)腐敗工作部門(mén)的廉潔從業(yè)教育和談話(huà)制度，開(kāi)展廉潔承諾活動(dòng)，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部以中心組學(xué)習(xí)會(huì)、_等多種形式進(jìn)行學(xué)習(xí)傳達(dá)，迅速掀起了一個(gè)學(xué)習(xí)的高潮。一是繼續(xù)加強(qiáng)主題教育。以《黨風(fēng)廉政宣傳月》、《作風(fēng)建設(shè)》為主要內(nèi)容的黨風(fēng)廉政宣傳月活動(dòng)，中層以上干部認(rèn)真學(xué)習(xí)中央紀(jì)委《關(guān)于嚴(yán)格禁止利用職務(wù)上的便利謀取不正當(dāng)利益的若干規(guī)定》，觀看《加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)，弘揚(yáng)八個(gè)方面良好作風(fēng)》廉政教育片。組織學(xué)習(xí)了當(dāng)前國(guó)際經(jīng)濟(jì)形式----金融風(fēng)暴危機(jī)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響。增強(qiáng)廣大黨員的遵紀(jì)守法意識(shí)。二是重點(diǎn)加強(qiáng)了對(duì)領(lǐng)導(dǎo)人員的廉潔從業(yè)教育，牢固樹(shù)立社會(huì)主義榮辱觀。賓館按照集團(tuán)公司紀(jì)委的通知要求，認(rèn)真貫徹并嚴(yán)格執(zhí)行《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》，努力落實(shí)國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律“七項(xiàng)要求”，教育和引導(dǎo)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員講黨性、重品行、作表率，做到清白做人、干凈做事。三是加強(qiáng)了對(duì)重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理人員的宣傳教育。對(duì)一些易發(fā)、高發(fā)腐敗問(wèn)題的工作部門(mén)，不斷加大宣傳教育力度，重點(diǎn)加強(qiáng)了對(duì)“管人、管錢(qián)、管物”的三管人員的宣傳教育工作，使黨風(fēng)廉政宣傳教育得到中層以上干部的認(rèn)可，收到了很好的效果。四是大力開(kāi)展黨風(fēng)廉政宣傳月活動(dòng)，賓館根據(jù)工作實(shí)際，通過(guò)舉辦廉政研究會(huì)等形式，教育和警醒廣大干部職工。通過(guò)宣傳教育，中層以上干部的廉潔從業(yè)意識(shí)得到進(jìn)一步提高。

二、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制得到進(jìn)一步落實(shí)

賓館成立了以黨支部書(shū)記、總經(jīng)理為組長(zhǎng)，副總經(jīng)理、為副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，所有中層以上干部與對(duì)應(yīng)的責(zé)任人簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)，使黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制任務(wù)到人、責(zé)任到人、目標(biāo)到人，形成了一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的良好局面。有力地推動(dòng)了懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的工作。

三、建立規(guī)章制度，進(jìn)一步加強(qiáng)約束機(jī)制。

我們把搞好黨風(fēng)廉政建設(shè)作為加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)的重要內(nèi)容，健全和完善了各項(xiàng)制度。賓館為了進(jìn)一步加強(qiáng)責(zé)任體系建設(shè)，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)機(jī)制，促進(jìn)賓館中層管理人員認(rèn)真履職、依章管理、廉潔自律，增強(qiáng)執(zhí)行力、提高工作效能，根據(jù)賓館的相關(guān)規(guī)定和員工手冊(cè)內(nèi)容，結(jié)合賓館實(shí)際，制定了《__賓館干部問(wèn)責(zé)辦法》。問(wèn)責(zé)辦法遵循權(quán)責(zé)統(tǒng)一、實(shí)事求是、公正公平、教育與懲戒相結(jié)合、改進(jìn)工作與追究責(zé)任相結(jié)合的原則。進(jìn)一步加強(qiáng)管理人員的工作作風(fēng)，保持了嚴(yán)肅、高效的工作氛圍。同時(shí)制定了《__賓館管理人員十不準(zhǔn)》等制度，更加全面完善了管理上的漏洞。通過(guò)組織助理級(jí)人員集中學(xué)習(xí)，平時(shí)日常工作的檢查，使賓館管理人員的整體素質(zhì)得到了明顯提高。

今年四月份，賓館修訂了新的會(huì)議制度，對(duì)會(huì)議時(shí)間和內(nèi)容進(jìn)行了合理安排，其中強(qiáng)調(diào)了“考核會(huì)”、“辦公會(huì)議”、“中心組學(xué)習(xí)”會(huì)議的內(nèi)容的準(zhǔn)備和要求。形成了制度，加強(qiáng)了約束。

四、加強(qiáng)重要環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查

賓館有效的預(yù)防腐敗的關(guān)鍵是加強(qiáng)監(jiān)督、關(guān)口前移，在強(qiáng)化監(jiān)督上下功夫，突出監(jiān)督重點(diǎn)，對(duì)效能監(jiān)察發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，已及時(shí)提出監(jiān)察建議，下達(dá)監(jiān)察決定，并督促相關(guān)部門(mén)整改落實(shí)。按照公司紀(jì)委“三重一大”集體決策制度的規(guī)定，認(rèn)真檢查賓館在重大決策、重要干部任免、重大項(xiàng)目安排和大額度資金使用等事項(xiàng)是否按照決策要求、決策原則和方式、決策程序進(jìn)行，收到良好效果。

總結(jié)賓館幾年來(lái)的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，我們的工作取得了一定的成績(jī)但是也存在著不足，我們的不足之處是工作方法還需提高、改進(jìn)，有些管理工作還不到位，有的制度執(zhí)行起來(lái)不是很?chē)?yán)格，存在著人情面子，有個(gè)別工作尚不是那么規(guī)范。這些，有待于我們?cè)谝院蟮墓ぷ髦胁粩嗝?，不斷改進(jìn)，我們相信，在集團(tuán)公司黨委、紀(jì)委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，賓館的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作一定會(huì)再創(chuàng)佳績(jī)。為集團(tuán)公司發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。

銀行自查報(bào)告篇2

銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

隨著金融市場(chǎng)的快速發(fā)展和金融監(jiān)管的加強(qiáng)，銀行作為金融體系的核心機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著重要的社會(huì)職責(zé)。為了確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告成為銀行監(jiān)管的重要手段之一。本文旨在對(duì)銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告進(jìn)行詳細(xì)、具體且生動(dòng)的描述，以便深入了解該報(bào)告的相關(guān)內(nèi)容和意義。

首先，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告是銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中對(duì)其重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和總結(jié)的文件，其編制和提交是銀行監(jiān)管的一項(xiàng)重要要求。該報(bào)告覆蓋了銀行的各項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)，包括貸款、存款、投資和資產(chǎn)管理等。銀行根據(jù)監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)章制度，對(duì)這些業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的自查，以確保業(yè)務(wù)的規(guī)范性、合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。

其次，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告的編制過(guò)程需要進(jìn)行詳細(xì)的數(shù)據(jù)歸集和整理。銀行通過(guò)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行梳理和歸類(lèi)，形成詳細(xì)的報(bào)告內(nèi)容。例如，在對(duì)貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行自查時(shí)，銀行需要整理出各類(lèi)貸款的發(fā)放額度、利率、擔(dān)保方式等數(shù)據(jù)，并加以分析和總結(jié)。同時(shí)，銀行還需要通過(guò)考核指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型等方法，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和分析，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。

另外，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告還需要針對(duì)性地提出問(wèn)題和改進(jìn)建議。銀行在對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查的過(guò)程中，不僅要發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，更重要的是提出解決問(wèn)題的具體措施和改進(jìn)建議。例如，在自查中發(fā)現(xiàn)貸款逾期問(wèn)題較為嚴(yán)重的情況下，銀行可以提出增加風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、加強(qiáng)催收管理、完善信用評(píng)估機(jī)制等一系列解決方案，以降低貸款風(fēng)險(xiǎn)和提升業(yè)務(wù)質(zhì)量。

最后，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告的真實(shí)性和客觀性對(duì)于銀行的監(jiān)管和經(jīng)營(yíng)非常重要。銀行需確保報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，且報(bào)告應(yīng)基于充分的數(shù)據(jù)和事實(shí)依據(jù)，以便監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)能夠準(zhǔn)確判斷銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)狀況。此外，銀行還應(yīng)確保報(bào)告內(nèi)容的客觀公正，不掩蓋和夸大問(wèn)題，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

綜上所述，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要手段之一，具有詳細(xì)、具體和生動(dòng)的特點(diǎn)。通過(guò)對(duì)各項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的自查和總結(jié)，銀行能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)控制的能力，確保銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和社會(huì)責(zé)任的履行。因此，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告的編制和提交對(duì)于銀行和整個(gè)金融體系的健康發(fā)展至關(guān)重要。

銀行自查報(bào)告篇3

銀行信貸內(nèi)控自查報(bào)告

銀行作為金融系統(tǒng)的重要組成部分，其信貸業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著舉足輕重的作用。由于信貸風(fēng)險(xiǎn)的存在，銀行內(nèi)部必須加強(qiáng)內(nèi)控措施，以確保信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。銀行信貸內(nèi)控自查報(bào)告是銀行對(duì)內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行自我審視和檢查的重要文件，它詳細(xì)、具體且生動(dòng)地描述了銀行信貸內(nèi)控自查的情況，以便全面了解信貸業(yè)務(wù)的變化和風(fēng)險(xiǎn)。

一、報(bào)告目的和背景

信貸業(yè)務(wù)是銀行的核心業(yè)務(wù)之一，也是潛在的風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)渠道。為了提高銀行整體風(fēng)控能力，增強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控能力，銀行制定了信貸內(nèi)控自查報(bào)告。該報(bào)告旨在評(píng)估和提升內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)的運(yùn)作效率，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素并及時(shí)采取措施予以解決。通過(guò)內(nèi)部自查和報(bào)告的方式，銀行可以清晰地了解信貸業(yè)務(wù)的運(yùn)行狀況，為未來(lái)的經(jīng)營(yíng)決策和業(yè)務(wù)調(diào)整提供參考依據(jù)。

二、報(bào)告內(nèi)容

1. 信貸政策和風(fēng)險(xiǎn)策略的評(píng)估

信貸業(yè)務(wù)的健康運(yùn)營(yíng)需要具備明確的信貸政策和風(fēng)險(xiǎn)策略。該報(bào)告需要詳細(xì)描述并評(píng)估銀行對(duì)信貸政策的執(zhí)行情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)策略的有效性進(jìn)行分析。同時(shí)，還需評(píng)估信貸政策和風(fēng)險(xiǎn)策略的適應(yīng)性和有效性，以確保其與市場(chǎng)變化和風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)同步。

2. 信貸流程和審批程序的評(píng)估

銀行信貸內(nèi)控自查報(bào)告還需要對(duì)信貸流程和審批程序的運(yùn)行狀況進(jìn)行評(píng)估。這包括了客戶(hù)調(diào)查和盡職調(diào)查的準(zhǔn)確性，審批程序的透明度和合規(guī)性，以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況等。通過(guò)對(duì)信貸流程和審批程序的評(píng)估，銀行可以確認(rèn)其是否符合法律法規(guī)要求，找出存在的問(wèn)題并及時(shí)改進(jìn)。

3. 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估

報(bào)告還需要對(duì)銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行評(píng)估。這包括了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)等方面的評(píng)估。通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估，銀行可以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)暴露和隱患，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)控制效果，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。

4. 內(nèi)部控制制度的評(píng)估

報(bào)告內(nèi)容還應(yīng)包括對(duì)內(nèi)部控制制度的評(píng)估。這包括了內(nèi)部控制制度的建立與運(yùn)行機(jī)制、內(nèi)控流程的完善性以及內(nèi)部控制執(zhí)行的合規(guī)性等方面的評(píng)估。通過(guò)評(píng)估內(nèi)部控制制度，可以發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，并提出改進(jìn)建議。

三、報(bào)告意義和啟示

1. 了解風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇

銀行信貸內(nèi)控自查報(bào)告是銀行全面了解自身信貸業(yè)務(wù)狀況的重要參考依據(jù)，通過(guò)報(bào)告可以清晰地看到信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，幫助銀行及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化業(yè)務(wù)模式。

2. 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制與預(yù)警

通過(guò)信貸內(nèi)控自查報(bào)告，銀行可以更好地了解信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制與預(yù)警機(jī)制的建立和應(yīng)用，提高業(yè)務(wù)的監(jiān)控和控制能力。

3. 切實(shí)推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)

信貸內(nèi)控自查報(bào)告可以全面梳理銀行的內(nèi)部控制建設(shè)情況，并找出不足之處，為內(nèi)控建設(shè)提供具體改進(jìn)方向和措施，推動(dòng)內(nèi)控體系的不斷完善。

4. 提高銀行的競(jìng)爭(zhēng)力

通過(guò)信貸內(nèi)控自查報(bào)告，銀行可以更好地了解自身的業(yè)務(wù)狀況，并及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化業(yè)務(wù)模式，提高銀行的競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)地位。

銀行信貸內(nèi)控自查報(bào)告是銀行對(duì)內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行自我檢查和審視的重要文件，通過(guò)該報(bào)告可以全面了解信貸業(yè)務(wù)的變化和風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)采取措施予以解決。這對(duì)于銀行的經(jīng)營(yíng)決策和業(yè)務(wù)調(diào)整具有重要的參考意義，也是銀行發(fā)展穩(wěn)健、保持競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵之一。

銀行自查報(bào)告篇4

銀行制度自查報(bào)告

一、引言

銀行作為金融體系的重要組成部分，負(fù)責(zé)資金的調(diào)控和流動(dòng)，發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。然而，銀行業(yè)也存在一系列的問(wèn)題和挑戰(zhàn)，如信息安全、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的不足。為確保銀行業(yè)健康發(fā)展，提高服務(wù)質(zhì)量、風(fēng)控能力和效率，本報(bào)告對(duì)我行的制度及運(yùn)營(yíng)進(jìn)行全面自查，并提出改進(jìn)意見(jiàn)。

二、內(nèi)部控制

1. 內(nèi)部控制體系是否完善。

2. 內(nèi)部審計(jì)制度是否健全。

3. 內(nèi)部風(fēng)控規(guī)章制度是否得到落實(shí)。

4. 內(nèi)部溝通與協(xié)調(diào)機(jī)制是否高效運(yùn)作。

三、風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 是否完善風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)及評(píng)估體系。

2. 風(fēng)險(xiǎn)控制措施是否到位。

3. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制是否有效。

4. 是否建立完善的應(yīng)急預(yù)案。

四、客戶(hù)服務(wù)

1. 是否建立及時(shí)有效的客戶(hù)反饋渠道。

2. 客戶(hù)隱私保護(hù)措施是否得到落實(shí)。

3. 服務(wù)質(zhì)量是否達(dá)到客戶(hù)期望。

4. 客戶(hù)投訴處理機(jī)制的完善程度。

五、信息技術(shù)安全

1. 是否建立健全的信息技術(shù)安全管理制度。

2. 是否加強(qiáng)員工信息安全意識(shí)培訓(xùn)。

3. 信息系統(tǒng)的安全防護(hù)措施是否完善。

4. IT基礎(chǔ)設(shè)施的穩(wěn)定性和可靠性是否得到保障。

六、員工管理

1. 人員招聘及培訓(xùn)機(jī)制是否合理。

2. 是否建立健全的績(jī)效評(píng)估體系。

3. 是否提供多樣化的職業(yè)發(fā)展路徑。

4. 是否開(kāi)展員工滿(mǎn)意度調(diào)查和改進(jìn)措施跟蹤。

七、反洗錢(qián)和反恐怖融資

1. 是否建立反洗錢(qián)和反恐怖融資制度。

2. 是否進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分析和客戶(hù)背景調(diào)查。

3. 是否完善與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息共享機(jī)制。

4. 是否建立合規(guī)培訓(xùn)和內(nèi)部檢查機(jī)制。

八、社會(huì)責(zé)任

1. 是否制定并踐行社會(huì)責(zé)任政策。

2. 是否積極參與社區(qū)公益活動(dòng)。

3. 是否加強(qiáng)對(duì)綠色金融和可持續(xù)發(fā)展的支持。

4. 建立公平與公正的企業(yè)文化。

九、改進(jìn)建議

根據(jù)自查結(jié)果，提出以下改進(jìn)建議：

1. 加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)，確保規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

2. 完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)風(fēng)控措施和監(jiān)測(cè)預(yù)警能力。

3. 提升客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，建立及時(shí)有效的反饋與投訴處理機(jī)制。

4. 加強(qiáng)信息技術(shù)安全管理，保障系統(tǒng)穩(wěn)定和客戶(hù)信息安全。

5. 加強(qiáng)員工管理，提供良好的工作環(huán)境和發(fā)展機(jī)會(huì)。

6. 堅(jiān)持反洗錢(qián)和反恐怖融資的制度執(zhí)行。

7. 積極踐行社會(huì)責(zé)任，推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展。

8. 持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化銀行制度和運(yùn)營(yíng)。

結(jié)語(yǔ)

制度自查報(bào)告是銀行內(nèi)部監(jiān)督管理的重要手段，通過(guò)全面自查和改進(jìn)，可以促使銀行不斷完善制度與運(yùn)營(yíng)，并提升服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，更好地為客戶(hù)和社會(huì)提供價(jià)值。（1056字）

銀行自查報(bào)告篇5

銀行應(yīng)急管理自查報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1. 應(yīng)急機(jī)制的建立和運(yùn)行情況：銀行應(yīng)該建立完善的應(yīng)急管理機(jī)制，包括應(yīng)急事件應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急物資儲(chǔ)備、應(yīng)急人員培訓(xùn)等方面。銀行應(yīng)該定期檢查和完善應(yīng)急管理機(jī)制，確保應(yīng)急管理工作的高效性和可靠性。

2. 突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的制定和實(shí)施情況：銀行應(yīng)該制定完善的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并按照預(yù)案開(kāi)展應(yīng)急演練。銀行應(yīng)該確保應(yīng)急預(yù)案的實(shí)用性和可操作性，并在必要時(shí)及時(shí)調(diào)整和完善。

3. 風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理情況：銀行應(yīng)該對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理，包括對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等的風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。銀行應(yīng)該建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，確保風(fēng)險(xiǎn)得到充分管理和控制。

4. 資產(chǎn)損失的管理和風(fēng)險(xiǎn)控制情況：銀行應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)資產(chǎn)損失的管理和控制，包括對(duì)貸款損失的評(píng)估和預(yù)測(cè)、對(duì)資產(chǎn)價(jià)值的維護(hù)和調(diào)整等方面。銀行應(yīng)該建立嚴(yán)格的資產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流程，確保資產(chǎn)損失得到充分管理和控制。

5. 內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)管理情況：銀行應(yīng)該建立內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)管理機(jī)制，對(duì)銀行的運(yùn)營(yíng)和管理進(jìn)行全面檢查和審計(jì)。銀行應(yīng)該確保內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)管理的科學(xué)性和規(guī)范性，確保銀行運(yùn)營(yíng)和管理的合法性和合規(guī)性。

銀行應(yīng)該根據(jù)上述要求開(kāi)展應(yīng)急管理自查工作，確保銀行應(yīng)急管理工作的可靠性和有效性。

銀行自查報(bào)告篇6

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

三、存在問(wèn)題

二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。

三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。

四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

銀行自查報(bào)告篇7

20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬松的新增貸款總額，使得市場(chǎng)人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會(huì)造成大量的壞賬，導(dǎo)致商業(yè)銀行的不良貸款上升，整改報(bào)告《銀行貸款自查報(bào)告》。

銀監(jiān)會(huì)2月末公布的數(shù)據(jù)顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實(shí)現(xiàn)了雙降。截至20xx年1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個(gè)百分點(diǎn)。

在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的'風(fēng)險(xiǎn)管控，特別是針對(duì)20xx年以來(lái)新增貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)加大自查力度，采取監(jiān)管措施，切實(shí)防止不良貸款的反彈。

上述知情人士介紹，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求大型銀行在20xx年上半年對(duì)貸款五級(jí)分類(lèi)情況進(jìn)行全面自查，并且自查報(bào)告于5月底前上報(bào)監(jiān)管部門(mén)。

20xx年12月，國(guó)外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)惠譽(yù)對(duì)中國(guó)商業(yè)銀行的貸款的五級(jí)分類(lèi)產(chǎn)生質(zhì)疑，認(rèn)為其中的“關(guān)注類(lèi)”和“不良類(lèi)”都不能夠及時(shí)反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。

西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國(guó)內(nèi)的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)做得比較好，能夠真實(shí)地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化，并且五級(jí)分類(lèi)的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個(gè)重要指標(biāo)。但是，由于資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)只能夠在年報(bào)和半年報(bào)中看到，并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù)，希望能夠增加披露數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性。

從工商銀行公布的貸款五級(jí)分類(lèi)來(lái)看，次級(jí)類(lèi)和可疑類(lèi)貸款都有所降低，而損失類(lèi)貸款上升了20.65億元。建設(shè)銀行公布的年報(bào)中顯示，可疑類(lèi)貸款相比2008年末增加了28.07億元，而其它貸款分類(lèi)則出現(xiàn)下降。

銀行自查報(bào)告篇8

為貫徹落實(shí)人民銀行征信宣傳教育工作的各項(xiàng)要求，組織好我行征信宣傳工作，進(jìn)一步拓寬征信知識(shí)宣傳的深度和廣度，提高社會(huì)公眾的信用意識(shí)和維權(quán)意識(shí)，推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)，我行開(kāi)展了形式多樣、內(nèi)容豐富的征信專(zhuān)題宣傳活動(dòng)。通過(guò)征信宣傳活動(dòng)，企業(yè)和個(gè)人誠(chéng)實(shí)守信的意識(shí)大大增強(qiáng)，征信宣傳活動(dòng)取得明顯成效。

本次征信宣傳活動(dòng)，我行高度重視，成立由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)主管牽頭實(shí)施，具體負(fù)責(zé)征信宣傳月的組織協(xié)調(diào)工作，明確責(zé)任，分配到人，確保本次活動(dòng)扎實(shí)開(kāi)展。

經(jīng)過(guò)精心籌劃和部署，我行7月份積極開(kāi)展了征信知識(shí)宣傳月活動(dòng)。本次活動(dòng)，廣大居民積極參與，宣傳當(dāng)天我行在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外擺放宣傳展臺(tái)2個(gè)，配備員工9名向廣大居民和企業(yè)宣傳普及征信基本知識(shí)，接受現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)數(shù)十人次，通過(guò)豐富的宣傳活動(dòng)形式、創(chuàng)新的活動(dòng)載體，引起了居民的極大關(guān)注，在全縣范圍營(yíng)造了良好的宣傳效應(yīng)，宣傳活動(dòng)圓滿(mǎn)成功。

本次征信活動(dòng)，我行抓住重點(diǎn)，彰顯特色。對(duì)于在日常生活中哪些情況下容易出現(xiàn)負(fù)面記錄，我行工作人員與參與企業(yè)及現(xiàn)場(chǎng)的'市民進(jìn)行了深切而詳細(xì)的講解，并且對(duì)于如何避免上述情況的發(fā)生給出了諸多建議。前來(lái)咨詢(xún)的群眾紛紛表示，過(guò)去不知道或不了解征信，此次活動(dòng)的開(kāi)展給他們提供了一個(gè)很好的近距離接觸征信的機(jī)會(huì)，加深了他們對(duì)征信的認(rèn)識(shí)和了解。

通過(guò)本次征信宣傳活動(dòng)，進(jìn)一步普及了征信知識(shí)，營(yíng)造了誠(chéng)實(shí)守信的社會(huì)信用氛圍，進(jìn)一步培育了企業(yè)及廣大公眾守信光榮、失信可恥的信用道德，有效地改善了我縣金融生態(tài)環(huán)境。

銀行自查報(bào)告篇9

“吃拿卡要”問(wèn)題要求，xxx建行緊密結(jié)合工作實(shí)際，緊緊圍繞推動(dòng)科學(xué)發(fā)展主題，以打造一流發(fā)展環(huán)境為目標(biāo)，樹(shù)立金融機(jī)構(gòu)的良好形象，開(kāi)展了有效解決在辦理業(yè)務(wù)中存在“吃拿卡要”問(wèn)題活動(dòng)。現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，提高認(rèn)識(shí)。支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)提高我行效能建設(shè)，樹(shù)立良好的隊(duì)伍形象給予了高度重視，對(duì)此項(xiàng)活動(dòng)進(jìn)行了認(rèn)真部署，形成了比較完整的領(lǐng)導(dǎo)體系，落實(shí)了領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，由“一把手”負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，紀(jì)檢員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的具體實(shí)施。在全體干部職工大會(huì)上認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)了文件精神，對(duì)各科室的工作作風(fēng)和勞動(dòng)紀(jì)律提出了具體的要求，并明確將這此整治活動(dòng)的結(jié)果納入年終考核評(píng)優(yōu)條件，使廣大干部職工的思想意識(shí)、責(zé)任意識(shí)得到了進(jìn)一步的提高。

二、進(jìn)一步完善規(guī)章制度。為使黨風(fēng)廉政建設(shè)制度化、規(guī)范化，我們進(jìn)一步完善了《黨支部議事規(guī)則》、《民主生活會(huì)制度》等規(guī)章制度以及黨內(nèi)外監(jiān)督和定期通報(bào)情況等制度，切實(shí)把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作納入規(guī)范化、制度化的軌道，把黨員干部的言行置于嚴(yán)密的組織監(jiān)督之中。在窗口實(shí)行和落實(shí)了“首問(wèn)負(fù)責(zé)制”、“一次性告知制”、“服務(wù)承諾制”、“限時(shí)辦結(jié)制”，杜絕了“暗箱操作”，增強(qiáng)了透明度，規(guī)范各崗位人員行為，強(qiáng)化全員遵章守紀(jì)意識(shí)，真正形成了用制度規(guī)范服務(wù)行為、用制度管人、按制度辦事的科學(xué)管理機(jī)制。

三、建立軟環(huán)境監(jiān)督機(jī)制。我們聘請(qǐng)多名群眾作為軟環(huán)境監(jiān)督員，公布了投訴舉報(bào)電話(huà)，設(shè)立舉報(bào)箱、建立企業(yè)和群投訴處理平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)我行政風(fēng)行風(fēng)工作的日常監(jiān)督。通過(guò)以上多渠道接受社會(huì)各界的檢查監(jiān)督，不斷提升了支行的服務(wù)質(zhì)量，提高了社會(huì)滿(mǎn)意度。

四、認(rèn)真組織開(kāi)展自糾自查。要求各部門(mén)以科室為單位，圍繞整治中提出的六種行為：

禮品、禮金、有價(jià)證券等行為；

社會(huì)營(yíng)業(yè)性?shī)蕵?lè)場(chǎng)所的活動(dòng)以及任何賭博性質(zhì)的活動(dòng)；

推銷(xiāo)產(chǎn)品、攤派錢(qián)物、索要贊助、接受有償服務(wù)；通訊工具、住房等行為；

臉難看、事難辦、作風(fēng)粗暴、故意刁難”等行為；

6、其它“吃拿卡要報(bào)”行為。在各自的工作崗位中，認(rèn)真查找不足和差距，對(duì)服務(wù)對(duì)象作出自覺(jué)防范和抵制“吃拿卡要”行為的書(shū)面承諾，從源頭上遏制了“吃拿卡要”現(xiàn)象的發(fā)生。

通過(guò)幾個(gè)月的整治，全行職工態(tài)度端正,工作積極,遵章守紀(jì),工作效率有了進(jìn)一步提高，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)“吃拿卡要”的現(xiàn)象發(fā)生。

銀行自查報(bào)告篇10

銀行制度自查報(bào)告

一、引言

作為銀行行業(yè)的重要組成部分，銀行制度對(duì)整個(gè)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行起著至關(guān)重要的作用。為了加強(qiáng)銀行制度建設(shè)，確保金融市場(chǎng)的規(guī)范運(yùn)行，我們銀行開(kāi)展了全面的自查工作，并撰寫(xiě)本份《銀行制度自查報(bào)告》。本報(bào)告旨在總結(jié)自查工作的情況，分析存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)措施，以推動(dòng)銀行制度的進(jìn)一步完善和發(fā)展。

二、自查情況

自查期間，我們組織了相關(guān)部門(mén)和員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了銀行法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行了制度的全面自查。自查的重點(diǎn)主要包括銀行內(nèi)部各項(xiàng)制度的制定與執(zhí)行情況、制度的合規(guī)性及有效性、風(fēng)險(xiǎn)防控措施的落實(shí)等方面。

在制度的制定與執(zhí)行情況方面，我們重點(diǎn)檢查了銀行的基本制度、內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、反洗錢(qián)制度等是否合規(guī)合理，并對(duì)制度執(zhí)行過(guò)程中的問(wèn)題進(jìn)行了梳理。通過(guò)自查，發(fā)現(xiàn)了少數(shù)制度的制定不夠完善，執(zhí)行過(guò)程中存在盲點(diǎn)和漏洞的情況，這些問(wèn)題需要進(jìn)一步改進(jìn)。

在制度的合規(guī)性及有效性方面，我們對(duì)各項(xiàng)制度的內(nèi)容、制度的執(zhí)行結(jié)果以及員工對(duì)制度的理解和遵守情況進(jìn)行了評(píng)估。通過(guò)自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些制度存在的模糊、籠統(tǒng)的問(wèn)題，需要進(jìn)一步明確，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了一些制度執(zhí)行情況不盡如人意的問(wèn)題，需要加強(qiáng)培訓(xùn)和溝通。

在風(fēng)險(xiǎn)防控措施的落實(shí)方面，我們檢查了銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)控制度、反洗錢(qián)制度等相關(guān)制度的落實(shí)情況，以及防范風(fēng)險(xiǎn)的操作指引和應(yīng)急預(yù)案的有效性。通過(guò)自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些制度執(zhí)行不到位的問(wèn)題，包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別不足、防范措施不完善，以及應(yīng)急預(yù)案的缺失等。

三、存在的問(wèn)題

通過(guò)自查工作，我們總結(jié)了以下存在的問(wèn)題：

1.部分制度的制定不夠完善，存在盲點(diǎn)和漏洞，需要進(jìn)一步加強(qiáng)和完善；

2.部分制度的內(nèi)容模糊、籠統(tǒng)，需要進(jìn)一步明確和細(xì)化；

3.部分員工對(duì)制度的理解和遵守有待提高，需要加強(qiáng)培訓(xùn)和引導(dǎo)；

4.部分制度的執(zhí)行不到位，制度執(zhí)行結(jié)果不盡如人意，需要強(qiáng)化監(jiān)督和落實(shí)；

5.部分制度防范風(fēng)險(xiǎn)的措施不完善，需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防范意識(shí)；

6.部分應(yīng)急預(yù)案缺失或存在缺陷，需要進(jìn)一步完善。

四、改進(jìn)措施

為了解決上述問(wèn)題，我們提出以下改進(jìn)措施：

1.完善制度的制定程序，加強(qiáng)制度的內(nèi)外部溝通，確保制度的合規(guī)性和有效性；

2.明確制度的內(nèi)容和執(zhí)行要求，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和指導(dǎo)，提高員工對(duì)制度的理解和遵守意識(shí)；

3.加強(qiáng)制度執(zhí)行的監(jiān)督和評(píng)估，建立健全的制度執(zhí)行機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問(wèn)題，確保制度的執(zhí)行結(jié)果；

4.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防范體系建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施，確保銀行的風(fēng)險(xiǎn)可控；

5.完善應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)能力，提高應(yīng)急響應(yīng)的效率和準(zhǔn)確性。

五、結(jié)語(yǔ)

本份《銀行制度自查報(bào)告》對(duì)我行的制度建設(shè)進(jìn)行了全面的自查和分析，明確了存在的問(wèn)題，并提出了改進(jìn)措施。我們將在后續(xù)的工作中，認(rèn)真落實(shí)改進(jìn)措施，推動(dòng)銀行制度的進(jìn)一步完善和發(fā)展。相信在全體員工的共同努力下，銀行的制度將更加健全，為金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行作出更大的貢獻(xiàn)。

銀行自查報(bào)告

銀行自查報(bào)告 篇1

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銀行自查報(bào)告7篇

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最新銀行自查報(bào)告(優(yōu)選9篇)

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最新銀行自查報(bào)告(精品13篇)

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